货币基金：更新招募说明书摘要（2018年第二号）查看PDF公告
国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
国泰瞬利交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第二号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年8月13日证监许可【2013】1070号文核准
以及2017年4月13日证监许可【2017】505号文准予变更注册后募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金，投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银
行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在
投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规
性风险、本基金特有的风险以及其他风险，具体详见本招募说明书“风险揭示”章节。本
基金基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其
投资收益包含买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资
人的投资收益。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的申购及/或赎
回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时申购及/或赎回本基金的风险。
在目前结算规则下，T日买入的基金份额，当日可赎回和卖出；T日申购的基金份额，
T+2日可赎回和卖出。
本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人
作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当
投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018年8月
4日，投资组合报告为2018年2季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2018年
6月30日。
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
成立时间：1998年3月5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司
60%
意大利忠利集团
30%
中国电力财务有限公司
10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至2018年8月4日，本基金管理人共管理98只开放式证券投资基金：国泰金鹰增
长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金，分别为
国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏
蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资
基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深300指数证券投资基
金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国
泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证
券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混
合型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证
180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基
金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大
宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证
券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证
券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、
国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）
（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国
债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金
联接基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券
型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级
证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合
型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置
混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付
混合型证券投资基金）、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证
券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、
国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基
金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证TMT50指数分级证券
投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券
投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国
泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝
对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证
券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联
接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国
泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投
资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰民利保本混合
型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司
交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指
数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润
利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置
混合型证券投资基金、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指
数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中
证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金
（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基
金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策
略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智
能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利
交易型货币市场基金、国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中国企
业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、
国泰安心回报混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰恒益灵活配置
混合型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰安惠收益定期开
放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值
定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量
化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金。另外，本基金管理
人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社
保基金多个投资组合。2007年11月19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。
2008年2月14日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）
的基金公司之一，并于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，
囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业务资格。
三、主要人员情况国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年1月至1992年10月在中国建设
银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。
1992年11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北
京分公司总经理。1998年3月至2015年10月在国泰基金管理有限公司工作，其中
1998年3月至1999年10月任总经理，1999年10月至2015年8月任董事长。2015年
1月至2016年8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年3月至2016年8月，
在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年8月至11月，在建投投资有限责任公司、
建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年11月起任公司党委书记，2017年3月起
任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年7月至2008年7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年7月至2010年2月，任职金茂集团财务总部。2010年3月至今，在中国建银投资
有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、
处长。2014年4月至2015年11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年2月至
2017年11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后
任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，
公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任
战略发展部总经理助理。2014年5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研
究；1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP合伙人；
2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任
研究员/基金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年
6月起任GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；
1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至1998年任忠利保
险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；
2007年至2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司
董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。
吕胜，董事，硕士。1991年7月至1994年6月，在水利水电规划设计总院任科员。
1994年6月至1997年1月，在电力工业部经济调节司任副主任科员、主任科员。1997年
1月至2003年1月，在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长。2003年1月
至2008年1月，在国家电网公司建设运行部任处长。2008年1月至2008年8月，在国网
信息通信有限公司任总会计师、党组成员。2008年8月至2017年12月在英大泰和财产保
险股份有限公司任总会计师、党组成员。2017年12月至今，在中国电力财务有限公司任
总会计师、党委委员。2018年3月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至
2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责
人。2011年1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年11月至2016年
7月7日任公司副总经理，2016年7月8日起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国
法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会
国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第
一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、
北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份
有限公司（目前已上市）独立董事，2015年5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。
2010年6月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧
州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分
行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行
山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至
2014年任北京银泉大厦董事长。2014年10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月，在中国
建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
1991年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至
1994年7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月，在中国
建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年
3月至2010年1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾
问。2010年4月至2012年3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年
8月至2016年1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在中国财政
研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中
国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年1月至
2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管
理咨询部总监。2003年6月至2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财
务部总经理。2014年9月至2016年7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，
2016年8月起兼任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年11月至2016年7月在中国
电子信息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。
2012年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年1月
至2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、
监事。2017年5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年10月起任公司独
立董事。
2、监事会成员：
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年8月至2006年6月，先后
于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计
财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行
长、副总经理等职。2006年7月至2007年3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部
工作。2007年4月至2008年2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年3月至
2012年8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年9月至2014年
8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年12月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine
Fleming India任公司秘书及法务。2000年9月至2003年2月，在Dresdner Kleinwort
Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase
India合规部副总经理。2008年2月至2008年8月任Prudential Property Investment 国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
Management Singapore法律及合规部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global
Investors Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。2014年3月17日起任
Generali Investments Asia Limited首席执行官。2016年12月1日起任Generali
Investments Asia Limited执行董事。2014年12月起任公司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年2月至1995年5月，中国人民银行总行稽核监察局
主任科员。1995年6月至2005年6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经
理、副总经理。2005年7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、
纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管
理部主任。2017年3月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、社保111组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭
的基金经理助理，2008年4月至2018年3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的
基金经理，2009年5月至2018年3月兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区
位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年9月至2015年3月兼任国泰估值优势
股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月兼任国泰央企改革股
票型证券投资基金的基金经理。2017年7月起任权益投资总监。2015年8月起任公司职工
监事。
倪蓥，监事，硕士研究生。1998年7月至2001年3月，任新晨信息技术有限责任公
司项目经理。2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管理部
总监，现任公司总经理助理。2017年2月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年10月，任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年12月加入国泰基金管理有限公司，现任纪检监察室副主任、审
计部总监助理。2017年3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员：
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督
管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009年1月
至2015年11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。2015年
12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运
输公司，2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年1月至
2005年7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年7月至2007年7月任职于AIG集团，
2007年7月至2010年3月任职于星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先
后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负
责人，2015年8月至2017年2月任公司总经理助理，2017年2月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分行营业部、
大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司，2015年1月至2018年7月在国寿
安保基金管理有限公司工作，任总经理助理，2018年7月加入国泰基金管理有限公司，担
任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年7月至2014年
2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主
任、稽查二处副处长等；2014年2月至2014年12月就职于中国证监会上海专员办，任副
处长；2015年1月至2015年2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；
2015年2月至2016年3月就职于嘉合基金管理有限公司，2015年7月起任公司督察长；
2016年3月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理
韩哲昊，硕士，8年证券基金从业经历。2010年9月至2011年9月在旻盛投资有限公
司工作，任交易员。2011年9月加入国泰基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理
助理。2015年6月起任国泰货币市场证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰民
安增利债券型发起式证券投资基金和上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金及其
联接基金的基金经理；2015年6月至2017年3月任国泰信用债券型证券投资基金的基金
经理，2015年7月至2017年3月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理，
2015年7月至2017年8月兼任国泰创利债券型证券投资基金（由国泰6个月短期理财债
券型证券投资基金转型而来）的基金经理，2016年12月起兼任国泰利是宝货币市场基金
的基金经理，2017年2月至2018年4月兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金经
理，2017年3月起兼任国泰润泰纯债债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月至
2017年10月兼任国泰现金宝货币市场基金的基金经理，2017年7月起兼任国泰润鑫纯债
债券型证券投资基金的基金经理，2017年8月起兼任上证10年期国债交易型开放式指数国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
证券投资基金和国泰瞬利交易型货币市场基金的基金经理，2017年12月至2018年6月兼
任国泰民润纯债债券型证券投资基金和国泰润享纯债债券型证券投资基金的基金经理。
黄志翔，学士，8年证券基金从业经历。2010年7月至2013年6月在华泰柏瑞基金管
理有限公司任交易员。2013年6月加入国泰基金管理有限公司，历任交易员和基金经理助
理。2016年11月至2017年12月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理，
2016年11月至2018年5月兼任国泰信用债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月起
兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2017年10月兼任国泰
现金宝货币市场基金的基金经理，2017年4月起兼任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理，2017年7月起兼任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的基金
经理，2017年8月起兼任上证10年期国债交易型开放式指数证券投资基金和国泰瞬利交
易型货币市场基金的基金经理，2017年9月至2018年8月任国泰民安增益定期开放灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年2月起至2018年8月任国泰安惠收益定期
开放债券型证券投资基金的基金经理，2018年8月起兼任国泰民安增益纯债债券型证券投
资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）的基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自成立之日起至2017年8月28日由韩哲昊担任基金经理，自2017年8月
29日至今由韩哲昊、黄志翔共同担任基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责
人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员
担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会
主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资
策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
委员：
周向勇：总经理
陈星德：副总经理
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分
基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于
2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅
3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较上
年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。
2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货
币》“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太
区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》
“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集
团在英国《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球
第2；在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营
处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余
人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已
经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部
并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管
理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，
中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托
管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中
国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、
《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
QFII”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。
第三部分
相关服务机构
一、申购赎回代理券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安 联系人：邓颜
电话：010-66568292 传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
1
中国银河证券股
份有限公司
网址：www.chinastock.com.cn
注册地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣
电话：021-23219000 传真：021-63602722
客服电话：95553
2
海通证券股份有
限公司
网址：www.htsec.com
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅 联系人：黄莹
电话：021-33388211
客服电话：95523
4008895523
3
申万宏源证券有
限公司
网址：www.swhysc.com
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾
电话：021-53519888 传真：021-53519888
4
上海证券有限责
任公司
客服电话：021-962518 网址：www.962518.com
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰 联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999 传真：021-22169134
客服电话：95525、10108998、400-888-8788
5
光大证券股份有
限公司
网址：www.ebscn.com
6
广发证券股份有
限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号
618室国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、
36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明 联系人：黄岚
电话：020-87555888 传真：020-87555305
客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座
法定代表人：张佑君 联系人：侯艳红
电话：010-60838888 传真：010-60836029
7
中信证券股份有
限公司
网址：www.cs.ecitic.com
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
1507-1510室
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场
1号楼第20层（266061）
法定代表人：杨宝林 联系人：赵艳青
电话：0532-85023924 传真：0532-85022605
8
中信证券（山东）
有限责任公司
客服电话：95548 网址：www.citicssd.com
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮 联系人：吴阳
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185
9
中泰证券股份有
限公司
客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心
57层
法定代表人：陈林 联系人：刘闻川
电话：021-68778081 传真021-68778117
10
华宝证券有限责
任公司
客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－
24层
法定代表人：雷杰 联系人：郭瑞军
电话：0731-85832503 传真：0731-85832214
11
方正证券股份有
限公司
客服电话：95571 网址：www.foundersc.com
12
中银国际证券有
限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
法定代表人：许刚 联系人：王炜哲
电话：021-20328309 传真：021-50372474
客服电话：4006208888 网址：www.bocichina.com
注册地址：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云 联系人：贾鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
13
国金证券股份有限
公司
客户服务电话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
358号大成国际大厦20楼2005室
法定代表人：李季 联系人：王怀春
电话：0991-2307105 传真：0991-2301927
14
申万宏源西部证
券有限公司
客服电话：4008000562 网址：www.hysec.com
二、注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：周明
联系人：朱立元
电话：010-59378839
传真：010-59378907
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
第四部分
基金的名称
国泰瞬利场内实时申赎货币市场基金
第五部分
基金类别和存续期限
1、基金类别：货币市场基金
2、基金运作方式：交易型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第六部分
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回
报。
第七部分
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内
（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后可以将其纳入投资范围。
第八部分
投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动性需要的
基础上实现更高的收益率。
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析：国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
（1）市场利率研究
A、宏观经济趋势
宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关键因素，
因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经济趋势时，本
基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率及其预期。
B、央行的货币政策取向
包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，以及央行
的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、
提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利
率则相应下降。
C、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体货币需求
的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一般来说，商业
银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场利率也越高；反之，信贷
扩张越慢，货币市场利率也越低。
D、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动的投放或
收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场
供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下，国际资本流动
对国内市场利率的影响也越发重要。
E、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（2）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有
所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也
略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率
差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。
（3）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基
金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳
健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
（1）滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现
能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时，
缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延
长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市
场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身
流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（4）时机选择策略
股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而
推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
3、参与证券质押业务
本基金可通过中国证券登记结算有限责任公司所开发的质押平台参与证券质押业务，
该业务主要包括资金的融入和融出。本基金参与资金融入业务将以不影响本基金投资组合
久期和本身风险收益特征为原则。
4、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补
偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
第九部分
业绩比较基准
本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取
的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动
性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告。
第十部分
风险收益特征
本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一部分
基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年7月17日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止至2018年6月30日。本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1
固定收益投资 4,994,242.51 11.50
其中：债券 4,994,242.51 11.50
资产支持证券 - -
2
买入返售金融资产 8,600,000.00 19.80
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合
计
29,569,326.57 68.06
4
其他各项资产
280,938.76 0.65
5
合计
43,444,507.84 100.00国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
2、报告期债券回购融资情况
本基金本报告期内无债券融资回购。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 2
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
14
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
2
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过120天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值的比
例（%）
1
30天以内
100.10 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2
30天（含）—60天
- -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
- -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
- -
其中：剩余存续期超过
- -国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
397天的浮动利率债
5
120天（含）—397天（含）
- -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计
100.10 0.00
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过240天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
2,000,443.34 4.62
其中：政策性金融债
2,000,443.34 4.62
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
2,993,799.17 6.91
8
其他
- -
9
合计
4,994,242.51 11.53
10
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 111806116
18交通银行CD116
30,000 2,993,799.17 6.91
2 170207
17国开07
20,000 2,000,443.34 4.62
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值
0.0238%
报告期内偏离度的最低值
-0.0135%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0069%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率或商定利率每
日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在100.00元。
（2）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告
编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
209,974.71
3
应收利息
70,964.05
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
280,938.76国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
第十二部分
基金的业绩
基金业绩截止日为2018年6月30日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2017年8月4日至
2017年12月31日
0.9401% 0.0038% 0.5548% 0.0000% 0.3853% 0.0038%
2018年上半年
0.6281% 0.0024% 0.6695% 0.0000% -0.0414% 0.0024%
2017年8月4日至
2018年6月30日
1.5740% 0.0034% 1.2242% 0.0000% 0.3498% 0.0034%
注：2017年8月4日为基金合同生效日
第十三部分
基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金上市费及年费；
9、基金的银行汇划费用；
10、基金的开户费用、账户维护费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.28%的年费率计提。管理费的计算方法如国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
下：
H＝E×0.28%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的数据，
自动在月初5个工作日内，按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.09%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.09%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的数据，
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金托管人。
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费年费率为0.25%，销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的数
据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给注册登记
机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和
基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议（法律法规或中
国证监会另有规定的除外）；基金管理人与基金托管人协商一致调低基金销售服务费率等
费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》在指定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分
对基金招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2018年
3月20日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“第一部分
绪言”中的相关信息；
3、更新了“第二部分
释义”中的相关信息；
4、更新了“第三部分
基金管理人”中的相关信息；
5、更新了“第五部分
相关服务机构”中的相关信息；
6、更新了“第十部分
基金份额的申购与赎回”中的相关信息；
7、更新了“第十一部分
基金的投资”中基金投资组合报告，为本基金 2018年 2季
度报告的内容；
8、更新了“第十二部分
基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托
管人复核；
9、更新了“第十四部分
基金资产的估值”中的相关信息；
10、更新了“第十八部分
基金的信息披露”中的相关信息；国泰瞬利交易型货币市场基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
12、更新了“第十九部分
风险揭示”中的相关信息；
12、更新了“第二十二部分
托管协议的内容摘要”中的相关信息；
13、更新了“第二十三部分
对基金份额持有人的服务”中的相关信息；
14、更新了“第二十四部分
其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来
涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的
内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站
www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一八年九月十七日
