中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 1 页 共 35 页
中欧 基金管理有限 公司
中欧瑞丰 灵活配置 混合 型证券投资基金
更新招 募说明书摘要
（2018 年第2 号 ）
基金管理 人： 中欧基金管理有限 公司
基金托管 人： 中国招商银行 股份 有限公司
二〇一八年九月
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 2 页 共 35 页
本基金经2017 年 5 月 15 日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监
会” ） 下发 的 《关于准予中欧 瑞丰 灵活配置混合型 证券投资基金 注册的批复》 （证
监许可[2017]722 号文 ） 准予 募集 注册 。 本基金基金合同于2017 年7 月 31 日正
式生效。
重要提示
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册，但 中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不 表明 其对 本基 金的 价值 和
收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资 有风 险， 投资 人在 认购 （或 申购 ） 本基 金前 应认 真阅 读本 基金 的招 募说
明书和基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，
自行承担投资风险。
证券投资基 金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一
证券所带来的个别风险。 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具， 投资人 购买 基金 ， 既可 能按 其持 有份 额分 享基 金投 资所 产生 的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券。 中小企业私募债券存在因市场交
易量不足而不能迅速、 低成本地转变为现金的流动性风险， 以及债券的发行人出
现违 约、 无法 支付 到期 本息 的信 用风 险， 可能 影响 基金 资产 变现 能力 ， 造成 基金
资产 损失 。 本基 金管 理人 将秉 承稳 健投 资的 原则 ， 审慎 参与 中小 企业 私募 债券 的
投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于较高预期收益风险水平的投资品种 。
投资人 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银 行或存款类金融机 构。
投资人 应当认真阅读 基金合同 、 招募 说明 书等 基金 法律 文件 ， 了解 基金 的风 险收
益特 征， 根据 自身 的投 资目 的、 投资 期限 、 投资 经验 、 资产 状况 等判 断基 金是 否
和自身的风险承受能力相适应， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售 业务资格的其他机构购买基金。 投资人在获得基金投资收益的同时， 亦承担中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 3 页 共 35 页
基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体 环境引发的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、 大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人
在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
基金管理人 依照恪尽职守 、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来
表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基
金管理人提醒 投资人 注意基金投资的 “ 买者自负 ” 原则 ， 在 作出投资 决策 后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人 自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或 超过 基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50% 的除外。
本更新招募说明书摘要所载内容截止日为2018 年 7 月30 日 （特 别事 项注 明
除外 ） ，有 关财 务数 据和 净值 表现 截止 日为2018 年 6 月30 日（财务数据未经审
计） 。
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 4 页 共 35 页
目
录
第一部分
基金管理人................................................................................................ 5
第二部分
基金托管人................................................................................................ 9
第三部分
相关服务机构.......................................................................................... 15
第四部分
基金的名称.............................................................................................. 18
第五部分
基金的类型.............................................................................................. 18
第六部分
基金的投资目标...................................................................................... 18
第七部分
基金的投资范围...................................................................................... 18
第八部分
基金的投资策略...................................................................................... 19
第九部分
基金的业绩比较基准.............................................................................. 21
第十部分
基金的风险收益特征.............................................................................. 22
第十一部分
基金的投资组合报告.......................................................................... 22
第十二部分
基金的业绩.......................................................................................... 28
第十三部分
基金费用与税收.................................................................................. 30
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明.......................................................... 32
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 5 页 共 35 页
第一部分
基 金管 理人
一、基金管理人概况
1、名称：中欧基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333 号东方汇经大厦5
层
3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333 号东方汇经大
厦5 层、上海市虹口区公平路18 号 8 栋- 嘉昱大厦7 层
4、法定代表人：窦玉明
5、组织形式：有限责任公司
6、设立日期：2006 年 7 月 19 日
7、批准设立机 关：中国证监会
8、批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9、存续期间：持续经营
10、电话：021-68609600
11、传真：021-33830351
12、联系人：袁维
13、客户服务热线：021-68609700 ，400-700-9700 （免长途话费）
14、注册资本：1.88 亿元人民币
15、股权结构：
序
号
股东名称 出资额 （万元）
出资比
例
1 意大利意联银行股份公司 4700 25%
2 国都证券股份有限公司 3760 20%
3 北京百骏投资有限公司 3760 20%
4 万盛基业投资有限责任公司 620.4 3.30%
5 上海睦亿投资管理合伙企业 （有限合伙） 3760 20%
6 窦玉明 940 5%
7 周玉雄 280.59 1.4925%
8 卢纯青 140 0.7447% 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 6 页 共 35 页
9 于洁 140 0.7447%
10 赵国英 140 0.7447%
11 方伊 100 0.5319%
12 关子阳 100 0.5319%
13 卞玺云 79.01 0.4203%
14 魏博 75 0.3989%
15 郑苏丹 75 0.3989%
16 曲径 75 0.3989%
17 黎忆海 55 0.2926%
合计 18,800 100%
二、主要人员情况
1． 基金管理人董事会成员
窦玉明先生， 清华大学经济管理学院本科、 硕士 ， 美国杜兰大学MBA ， 中国
籍。 中欧 基金 管理 有限 公司 董事 长， 上海 盛立 基金 会理 事会 理事 ， 国寿 投资 控股
有限公司独立董事， 天合光能有限公司董事。 曾任职于君安证券有限公司、 大成
基金管理有限公司。 历任嘉实基金管理有限公司投资总监、 总经理助理、 副总经
理兼基金经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D ’Este 先生 ， 意大 利籍 。 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 副董 事长 。 历
任布雷西亚农业信贷银行 （CAB ） 国际 部总 监， 联合 信贷 银行 （Unicredit ） 米兰
总部客户业务部客户关系管理、 跨国公司信用状况管理负责人， 联合信贷银行东
京分行资金部经理， 意大利意联银行股份合作公司 （UBI ） 机构 银行 业务 部总 监，
并曾在Credito Italiano （意大利信贷银行）圣雷莫分行、伦敦分行、纽约分
行及米兰总部工作。
朱鹏 举先 生， 中国 籍。 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 董事 、 国都 景瑞 投资 有限
公司 副总 经理 。 曾任 职于 联想 集团 有限 公司 、 中关 村证 券股 份有 限公 司， 国都证
券股份有限公司计划财务部高级经理、 副总经理、 投行业务董事及内核小组副组
长。
刘建平先生， 北京大学法学学士、 法学硕士， 美国亚利桑那州立大学凯瑞商中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 7 页 共 35 页
学院工商管理博士 ， 中国 籍。 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 董事 、 总经 理。 历任 北
京大 学教 师， 中国 证券 监督 管理 委员 会基 金监 管部 副处 长， 上投 摩根 基金 管理 有
限公司督察长。
David Youngson 先生 ， 英国 籍。 现任 IFM （亚 洲） 有限 公司 创办 者及 合伙 人，
英国公认会计师特许公会- 资深会员及香港会计师公会会员，中欧基金管理有限
公司 独立 董事 。 历任 安永 （中 国香 港特 别行 政区 及英 国伯 明翰 ， 伦敦 ） 审计 经理 、
副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监。
郭雳先生， 中国 籍。 现任 北京 大学 法学 院教 授 、 博士 生导 师， 中欧 基金 管理
有限公司独立董事。 法学博士、 应用经济学博士后 ， 德国洪堡学者， 中国银行法
学研究会副会长。 历任北京大学法学院讲师、 副教授， 美国康奈尔大学法学院客
座教授等，毕业于北京大学、美国南美以美大学、哈佛大学法学院。
戴国强先生， 中国 籍。 上海 财经 大学 金融 专业 硕士 ， 复旦 大学 经济 学院 世界
经济 专业 博士 。 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 独立 董事 、 贵阳 银行 股份 有限 公司 独
立董 事、 荣威 国际 集团 股份 有限 公司 独立 董事 、 中国 绿地 博大 绿泽 集团 有限 公司
独立 董事 、 交银 国际 信托 有限 公司 独立 董事 。 历任 上海 财经 大学 金融 学院 常务 副
院长 、 院长 、 党委 书记 ， 上海 财经 大学MBA 学院院长兼书记， 上海财经大学商学
院书记兼副院长。
2． 基金管理人监事会成员
唐步先生，中欧基金管理有限公司监事会主席，中欧盛世资产管理（上海 ）
有限公司董事长， 中国籍。 历任上海证券中央登记结算公司副总经理， 上 海证券
交易所会员部总监、 监察部总监， 大通证券股份有限公司副总经理， 国都证券股
份有限公司副总经理、总经理，中欧基金管理有限公司董事长。
廖海 先生 ， 中欧 基金 管理 有限 公司 监事 ， 上海 源泰 律师 事务 所合 伙人 ， 中国
籍。 武汉 大学 法学 博士 、 复旦 大学 金融 研究 院博 士后 。 历任 深圳 市深 华工 贸总 公
司法 律顾 问， 广东 钧天 律师 事务 所合 伙人 ， 美国 纽约 州Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
陆正 芳女 士， 监事 ， 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 交易 总监 ， 中国 籍， 上海 财
经大学证券期货系学士。 历任申银万国证券股份有限公司中华路营业部经纪人 。
李琛 女士 ， 监事 ， 现任 中欧 基金 管理 有限 公司 理财规划 总监 ， 中国 籍， 同济中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 8 页 共 35 页
大学计算机应用专业学士。 历任大连证券上海番禺路营业部系统管理员， 大通证
券上海番禺路营业部客户服务部主管。
3． 基金管理人 高级管理人员
窦玉明先生，中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘建平先生，中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。
顾伟 先生 ， 中欧 基金 管理 有限 公司 分管 投资 副总 经理 ， 中国 籍。 上海 财经 大
学金融学硕士，17 年以上证券及基金从业经验。历任平安集团投资管理中心债
券部 研究 员、 研究 主管 ， 平安 资产 管理 有限 责任 公司 固定 收益 部总 经理 助理 、 副
总经理、总经理。
卢纯 青女 士， 中欧 基金 管理 有限 公司 分管 投资 副总 经理 ， 兼任 中欧 基金 管理
有限公司研究总监、 策略组负责人， 中国籍 。 加拿大圣玛丽大学金融学硕士，13
年以上基金从业经验。 历任北京毕马威华振会计师事务所审计， 中信基金管理有
限责任公司研究员，银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究总监助理 、
研究副总监。
许欣 先生 ， 中欧 基金 管理 有限 公司 分管 市场 副总 经理 ， 中国 籍。 中国 人民 大
学金融学硕士，17 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公
司销 售经 理， 嘉实 基金 管理 有限 公司 机构 理财 部总 监， 富国 基金 管理 有限 公司 总
经理助理。
卞玺 云女 士， 中欧 基金 管理 有限 公司 督察 长， 中国 籍。 中国 人民 大学 注册 会
计师专业学士，10 年以上证券及基金从业经验。历任毕马威会计师事务所助理
审计 经理 ， 银华 基金 管理 有限 公司 投资 管理 部副 总监 ， 中欧 基金 管理 有限 公司 风
控总监。
4． 本基金基金经理
姓名 周蔚文 性别 男
国籍 中国 毕业院校及专业
北京大学管理科学与
工程专业
其他公司历
任
光大证券研究所研究员，富国基金研究员、高级研究员、基金经
理
本公司历任 中欧基金管理有限公司研究部总监、副总经理 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 9 页 共 35 页
本公司现任 投资总监、策略组负责人、基金经理
本基金经理
所管理基金
具体情况
产品名称 起任日期 离任日期
1
中欧瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金
2017 年07 月31 日
2
中欧精选灵活配置定
期开放混合型发起式
证券投资基金
2016 年12 月01 日
3
中欧盛世成长分级股
票型证券投资基金
2012 年03 月29 日 2014 年 01 月10 日
4
中欧新蓝筹灵活配置
混合型证券投资基金
2011 年05 月23 日
5
中欧新趋势股票型证
券投资基金（LOF ）
2011 年08 月16 日
5． 基金管理人 投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构， 由总经理刘
建平、副总经理顾伟、副总经理兼策略组负责人卢纯青、信用评估部总监张明 、
风险管理总监孙自刚、 策略组负责人周蔚文、 陆文俊、 刁羽、 黄华、 周玉雄、 赵
国英 、 曲径 、 曹名 长、 王健 、 王培 组成 。 其中 总经 理刘 建平 任投 资决 策委 员会 主
席。
6． 上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分
基金 托管 人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 10 页 共 35 页
设立日期：1987 年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987 年4月8 日， 是我 国第 一家 完全 由企 业法 人持 股的 股份 制
商业 银行 ， 总行 设在 深圳 。 自成 立以 来， 招 商银 行先 后进 行了 三次 增资 扩股 ， 并
于2002 年3月成功地发行了15亿A股， 4月9日在 上交 所挂 牌 （股 票代 码： 600036），
是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年9月又成功发行了22 亿H股，
9月22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10月5日行使H股超 额配 售 ，
共发行了24.2 亿H股。 截至2018 年3月31 日， 本集 团总 资产62,522.38 亿元人民币，
高级法下资本充足率15.51% ，权重法下资本充足率12.79% 。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同
意， 更名 为资 产托 管部 ， 下设 业务 管理 室、 产品 管理 室、 业务 营运 室、 稽核 监察
室、基金外包业务室5 个职能处室，现有员工81 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得
该项业务资格上市银行；2003 年4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为
托管业务资质最全的商业银行， 拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境外机构投资者托管 （QFII ） 、 合格 境内 机构 投资 者托 管 （QDII ） 、 全国 社会 保
障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商 银行 确立 “因 势而 变、 先您 所想 ” 的托 管理 念和 “财 富所 托、 信守 承诺 ”
的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财 富” 为历 史使 命， 不断 创新 托管 系统 、 服务 和产 品： 在业 内率 先推 出 “网 上中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 11 页 共 35 页
托管 银行 系统 ” 、托 管业 务综 合系 统和 “6 心”托管服务标准，首家发布私募基
金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资
产管 理计 划、 第一 只FOF 、 第一 只信 托资 金计 划 、 第一 只股 权私 募基 金、 第一 家
实现货币市场基金赎回资金T+1 到账、第一只境外银行QDII 基金、第一只红利
ETF 基金、第一只“1+N ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可 。
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升, 四度 蝉联 获 《财
资》 “中 国最 佳托 管专 业银 行” 。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》 “中国最佳托
管银 行奖 ” ，成 为国 内唯 一获 奖项 国内 托管 银行 ； “托 管通 ”获 得国 内《 银行 家 》
2016 中国 金融 创新 “十 佳金 融产 品创 新奖 ” ；7 月荣膺2016 年中 国资 产管 理 【 金
贝奖 】 “最 佳资 产托 管银 行” ；2017 年 6 月再 度荣 膺 《财 资》 “中 国最 佳托 管银
行奖”, “全功能网上托管银行2.0 ” 荣获 《银 行家 》2017 中国 金融 创新 “十 佳
金融产品创新奖” ；8 月荣膺国际财经权威媒体 《亚洲银行家》 “中国年度托管银
行奖 ” ，2018 年 1 月获得中央国债登记结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产
托管 机构 ” 奖项 ， 同月 招商 银行 “托 管大 数据 平台 风险 管理 系统 ” 荣获 2016-2017
年度 银监 会系 统 “金 点子 ” 方案 一等 奖， 以 及中 央金 融团 工委 、 全国 金融 青联 第
五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月招商银行荣获公募基金20 年“最佳基
金托管银行”奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长 。 英国 东伦 敦大 学工 商管 理硕 士、 吉林 大学 经济 管理 专业 硕士 ， 高级 经济 师。
招商局集团有限公司董事长， 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长 、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。 曾
任中 国远 洋运 输 （集 团） 总公 司总 裁助 理、 总经 济师 、 副总 裁， 招商 局集 团有 限
公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长 、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董 事。 美国 哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士 学位 ， 高级 经济 师。 曾于2003 年7 月中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 12 页 共 35 页
至2013 年5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良 先生 ， 本行 副行 长， 货币 银行 学硕 士， 高 级经 济师 。 1991 年至1995 年，
在中国科技国际信托投资公司工作；1995 年6 月至2001 年10 月，历任招商银
行北京分行展览路支行、 东三环支行行长助理、 副行长 、 行长、 北京分行风险控
制部总经理；2001 年10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行长；
2006 年 3 月至2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作） ；2008
年6 月至2012 年6 月，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至2013 年 11
月， 任招 商银 行总 行行 长助 理兼 北京 分行 行长 、 党委 书记 ；2013 年11 月至2014
年12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任本行副行长；2016 年
11 月起兼任本行董事会秘书。
姜然 女士 ， 招商 银行 资产 托管 部总 经理 ， 大学 本科 毕业 ， 具有 基金 托管 人高
级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华商银行， 中 国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今， 历任 招商 银行 总行 资产 托管 部经 理、 高级 经理 、 总经 理助 理等 职。 是国 内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20 余年银行信贷及托管
专业 从业 经验 。 在托 管产 品创 新、 服务 流程 优化 、 市场 营销 及客 户关 系管 理等 领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018 年3 月31 日， 招商 银行 股份 有限 公 司累 计托 管364 只开放式基金。
(四) 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度， 自觉形成守法经
营、 规范 运作 的经 营思 想和 经营 理念 ； 形成 科学 合理 的决 策机 制、 执行 机制 和监
督机 制， 防范 和化 解经 营风 险， 确保 托管 业务 的稳 健运 行和 托管 资产 的安 全完 整；
建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、 消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，
确保托管业务信息真实、 准确、 完整、 及时； 确保内控机制、 体制的不断改进和中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 13 页 共 35 页
各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行层面对风险进行预防和控制；
二级 风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室， 负责部门内部风险预
防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时， 遵循内控制衡原则，
监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。
3、 内部控制原则
（1 ）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和
岗位，并由全体人员参与。
（2 ）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、 审慎 经营 为出 发点 ， 体现 “内 控优 先” 的要 求， 以有 效防 范各 种风 险作 为内
部控制的核心。
（3 ）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立 ，
不同托管资产之间、 托管资产和自有资产之间相互分离。 内部控制的检查、 评价
部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4 ）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
（5 ）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律 、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6 ）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包
括网络系统、应用系统 、安全防护系统、数据备份系统。
（7 ）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
事项和高风险领域。
（8 ）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、 内部控制措施 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 14 页 共 35 页
（1 ）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务操作流程、会
计核 算、 资金 清算 、 岗位 管理 、 档案 管理 和信 息管 理等 方面 制定 一系 列规 章制 度，
保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
（2 ）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、 大额资金专人跟踪、 凭证管理等一系列完整的操作规程， 有
效地控制业务运作过程中的风险。
（3 ）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份 ，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（4 ）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资 料， 视同 会计 资料 保管 。 客户 资料 不得 泄露 ， 有关 人员 如需 调用 ， 须经 总经
理室成员审批，并做好调用登 记。
（5 ）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公 网、 托管 业务 网与 全行 业务 网双 分离 制度 ， 与外 部业 务机 构实 行防 火墙 保护 ，
对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等， 保证信息技术系统的安
全。
（6 ）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训 、 激励 机制 、 加强 人力 资源 管理 及建 立人 才梯 级队 伍及 人才 储备 机制 ， 有效
的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程 序
根据 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资基 金运 作管 理
办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围 、
投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 基金托管人对基金
管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监
督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律 、中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 15 页 共 35 页
行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定， 及时以书面形式通知基金管
理人 进行 整改 ， 整改 的时 限应 符合 法律 法规 及基 金合 同允 许的 调整 期限 。 基金 管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告
中国证监会。
第三部分
相关 服务 机构
一、基金份额发售机构
1．直销机构
名称:中欧基金管理有限公司
住所:中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333 号东方汇经 大厦5 层
办公地址： 上海市虹口区公平路18 号 8 栋-嘉昱大厦7 层
法定代表人：窦玉明
联系人：袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700 ，400-700-9700 （免长途话费）
网址：www.zofund.com
2． 其他销售机构
1)名称：中国工商银行股份有限公司 ?
住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:易会满
联系人:刘秀宇
电话：010-66105799
传真: 010-66107571 ?
客服热线:95588 ?
网址:www.icbc.com.cn 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 16 页 共 35 页
2)名称：招商银行股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195109
客服热线：95555
公司网站：www.cmbchina.com
3)名称： 国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层
法定代表人：王少华
联系人：黄静
电话：010-84183389
传真：010-64482090
客服热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
4)名称：钱滚滚财富投资管理（上海）有限公司
住所： 上海自由贸易试验区陆家嘴环路333 号729S 室
办公地址：上海市浦东新区商城路618 号良友大厦B301-305
法定代表人： 许欣
联系人：屠帅颖
电话：021-68609600-5905
客服热线：400-700-9700
基金管理人可以根据情况变化、 增加或者减少销售机构， 并另行公告。 销售
机构可以根据情况变化、 增加或者减少其销售城市、 网点 ， 并另行公告。 各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
二、 登记机构 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 17 页 共 35 页
本基金A 类 基金 份额 的 登记机构信息如下：
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17 号
法人代表：周明
联系人： 赵亦清
电话：010-50938782
传真：010-50938828
本基金C 类基金份额的登记机构信息如下：
名称：中欧基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333 号东方汇经大厦5 层
办公地址： 上海市虹口区公平路18 号 8 栋-嘉昱大厦7 层
法定代表人：窦玉明
电话：021-68609600
传真：021-68609601
联系人： 杨毅
三、 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人： 俞卫锋
经办律师： 黎明 、 陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 陆奇
四、 审计基金财产的 会计师事务所 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 18 页 共 35 页
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国(上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
电话：021-23238189
联系人：俞伟敏
经办注册会计师：许康玮、俞伟敏
第四部分
基金 的名 称
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金
第五部分
基金 的类 型
契约型 开放式
第六部分
基金 的投 资目 标
在力争控制投资组合风险的前提下，追求资产净值的长期稳健增值。
第七部分
基金 的投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包 括中 小板 、 创业 板以 及其 他经 中国 证监 会批 准发 行上 市的 股票 ） 、 国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、 公开发行的 次级债、中小企业私募债 、
可转换债券、可交换债券、分离交易可转债 的纯债部分 、央行票据、中期票据 、
短期融资券（含超短期融资券） 、资产支持证券、质押及买断式债券回购、同业
存单 、 银行 存款 、 现金 、 权证 、 股指 期货 、 国债 期货 、 股票 期权 等以 及经 中国 证
监会批准允许基金投资的其它金融工具（但需符合中国证监会的相关规定） 。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 19 页 共 35 页
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
在封闭期 内 ， 本基 金投 资组 合中 股票 投资 比例 为基 金资 产的0%-100% ， 每个
交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不
低于交易保证金一倍的现金 （不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） ；
转为上市开放式基金（LOF ）后，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的
0%-95% ， 每个 交易 日日 终在 扣除 股指 期货 和 国债期货合约需缴纳的交易保证金以
后， 本基 金保 留的 现金 （不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 或到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5% 。权证投资比例不得超过
基金资产净值的3% 。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
第八部分
基金 的投 资策 略
1、大类资产配置策略
根据本基金的投资目标、投资理念和 投资范围，采用战术型资产配置策略 。
即不断评估各类资产的风险收益状况， 以调整投资组合中的大类资产配置， 从变
化的市场条件中获利，并 强调通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分
析有机结合进行前瞻性的决策。
2、股票投资策略
本基金坚持行业精选的投 资理 念， 根据 经济 及社 会发 展规 律， 自上 而下 精选
未来景气度高的行业。 在此基础上 ， 对公司的历史沿革 、 财务状况、 盈利能力及
前景 、 资产 及权 益价 值等 进行 全面 深入 的研 究分 析， 挑选能够充分享受行业景气
的个股，最大程度地转化为投资者的长期稳定收益。
3、债券投资策略
本基金考察国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势， 采取
利率 预期 、 久期 管理 、 收益 率曲 线策 略等 积极 投资 策略 ， 力求 获取 高于 业绩 比较中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 20 页 共 35 页
基准的回报。
4、股指期货投资策略
本基金将 以套期保值为主要目的， 参与股指期货 的投资。 本基金投资股指期
货将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃的股指期货合约。 本基
金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的交易成本。
5、国债 期货投资策略
本基金将 以套期保值为主要目的， 参与国债期货 的投资。 国债期货作为利率
衍生 品的 一种 ， 有助 于管 理债 券组 合的 久期 、 流动 性和 风险 水平 。 基金 管理 人将
按照相关法律法规的规定， 结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、 对债券市场
进行定性和定量分析。 构建量化分析体系， 对国债期货和现货的基差、 国债期货
的流 动性 、 波动 水平 、 套期 保值 的有 效性 等指 标进 行跟 踪监 控， 在最 大限 度保 证
基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
6、 股票期权投资策略
本基金将按照风险管理的原则， 以套期保值为主要目的， 参与股票期权的投
资。 本基 金将 在有 效控 制风 险的 前提 下， 选择 流动 性好 、 交易 活跃 的期 权合 约进
行投 资。 本基 金将 基于 对证 券市 场的 预判 ， 并结 合股 指期 权定 价模 型， 选择 估值
合理的期权合约。
基金管理人将根据审慎原则， 建立股票期权交易决策部门或小组， 按照有关
要求做好人员培训工作， 确保投资、 风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识
和相应的专业能力， 同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项， 以
防范期权投资的风险。
7、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构 和质量的跟踪考察、 分析资产支持证
券的 发行 条款 、 预估 提前 偿还 率变 化对 资产 支持 证券 未来 现金 流的 影响 ， 谨慎 投
资资产支持证券。
8、中小企业私募债投资策略
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让 ，
普遍具有高风险和高收益的显著特点。 本基金将运用基本面研究， 结合公司财务
分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量， 选择风险与收益相匹配的更优中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 21 页 共 35 页
品种 进行 投资 。 具体 为： ①研 究债 券发 行人 的公 司背 景 、 产业 发展 趋势 、 行业 政
策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运作风险 ；
②运用财务评价体系 对债券发行人的资产流动性、 盈利能力、 偿债能力、 成长能
力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；③利用历史数据 、
市场价格以及资产质量等信息， 估算私募债券发行人的违约率及违约损失率； ④
考察债券发行人的增信措施， 如担保、 抵押、 质押、 银行授信、 偿债基金、 有序
偿债 安排 等； ⑤综 合上 述分 析结 果， 确定 信用 利差 的合 理水 平， 利用 市场 的相 对
失衡，选择具有投资价值的品种进行投资。
9、权证投资策略
本基金的权证投资以控制风险和锁定收益为主要目的。 在个券层面上， 本基
金通过对权证标的公司的基本面研究和未来走势预判， 估算权证 合理 价值 ， 同时
还充分考虑个券的流动性，谨慎进行投资。
第九部分
基金 的业 绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为： 沪深300 指数收益率×60%+ 中债综合指数收益率
×40%
沪深300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权， 由中证指数有限
公司开发的中国A 股市 场指 数， 其成 份股 票为 中国 A 股市场中代表性强、 流动性
高、 流通 市值 大的 主流 股票 ， 能够 反映A 股市场总体价格走势。 中债综合 指数是
由中央国债登记结算有限公司编制的具有代表性的债券市场指数， 其选样债券信
用类别覆盖全面， 期限构成宽泛。 选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的
风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基
准应经基金托管人同意， 并报中国证监会备案， 而无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人应在调整实施前2 个工作日在指定媒介上予以公告。
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 22 页 共 35 页
第十部分
基金 的风 险收 益特 征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于较高预期收益风险水平的投资品种。
第十一部分
基 金的 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据基金合同规定， 复核了本投资组合报告， 保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金2018 年第2 季度报告，所载数据截至
2018 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 870,294,198.04 77.08
其中：股票 870,294,198.04 77.08
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 949,288.20 0.08
其中：债券 949,288.20 0.08
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生 品投资 - -
6 买入返售金融资产 149,100,000.00 13.21
其中 ： 买断 式回 购的 买入
返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金 79,450,927.33 7.04 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 23 页 共 35 页
合计
8 其他资产 29,250,325.41 2.59
9 合计 1,129,044,738.98 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（% ）
A 农、林、牧、渔业 33,410,024.73 3.04
B 采矿业 23,046,240.00 2.10
C 制造业 509,949,357.76 46.41
D
电力 、 热力 、 燃气 及水
生产和供应业
28,209,993.37 2.57
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 40,264,194.08 3.66
G
交通 运输 、 仓储 和邮 政
业
47,311,795.53 4.31
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息 传输 、 软件 和信 息
技术服务业
- -
J 金融业 84,641,308.31 7.70
K 房地产业 38,053,166.40 3.46
L 租赁和商务服务业 23,914,511.28 2.18
M
科 学 研 究 和 技 术 服 务
业
25,814,829.70 2.35
N
水利 、 环境 和公 共设 施
管理业
81,226.14 0.01
O 居民 服务 、 修理 和其 他 - - 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 24 页 共 35 页
服务业
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 15,597,550.74 1.42
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 870,294,198.04 79.21
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股)
公允价值
( 元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 300601 康泰生物 1,108,392
68,775,723.
60
6.26
2 000538 云南白药 537,883
57,531,965.
68
5.24
3 601318 中国平安 835,112
48,920,860.
96
4.45
4 002821 凯莱英 447,606
39,044,671.
38
3.55
5 601100 恒立液压 1,849,266
38,612,674.
08
3.51
6 600048 保利地产 3,119,112
38,053,166.
40
3.46
7 601601 中国太保 1,115,207
35,519,342.
95
3.23 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 25 页 共 35 页
8 300122 智飞生物 743,444
34,005,128.
56
3.10
9 002299 圣农发展 2,156,877
33,410,024.
73
3.04
10 600305 恒顺醋业 3,508,188
32,135,002.
08
2.92
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值( 元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 949,288.20 0.09
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 949,288.20 0.09
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 123008 康泰转债 4,991 949,288.20 0.09
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 26 页 共 35 页
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金将以套期保值为主要目的， 参与股指期货的投资。 本基金投资股指期
货将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃的股指期货合约。 本基
金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的交易成本。
10、报告期末本基金投资的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金将以套期保值为主要目的， 参与国债期货的投资。 国债期货作为利率
衍生 品的 一种 ， 有助 于管 理债 券组 合的 久期 、 流动 性和 风险 水平 。 基金 管理 人将
按照相关法律法规的规定， 结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、 对债券市场
进行定性和定量分析。 构建量化分析体系， 对国债期货和现货的基差、 国债期货
的流 动性 、 波动 水平 、 套期 保值 的有 效性 等指 标进 行跟 踪监 控， 在最 大限 度保 证
基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 27 页 共 35 页
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金投资国债期货以套期保值为目的， 以回避市场风险。 故国债期货空头
的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。 基金管理人通过动态管理国债期
货合约数量，以萃取相应债券组合的超额收益。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选库之
外的股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 344,051.96
2 应收证券清算款 28,939,483.47
3 应收股利 -
4 应收利息 -33,210.02
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 29,250,325.41
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 28 页 共 35 页
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分
项之和与合计可能存在尾差。
第十二部分
基 金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日2017 年 7 月 31 日，基金业绩截止日2018 年 6 月 30 日。
1、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
A份额
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017.07.31-2017.12.31 5.91% 0.71% 4.41% 0.42% 1.50% 0.29%
2018.01.01-2018.06.30
-11.37
%
1.13% -6.98% 0.69% -4.39% 0.44%
2017.07.31-2018.06.30 -6.13% 0.96% -2.88% 0.58% -3.25% 0.38%
C份额 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 29 页 共 35 页
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017.07.31-2017.12.31 5.69% 0.71% 4.41% 0.42% 1.28% 0.29%
2018.01.01-2018.06.30
-11.59
%
1.13% -6.98% 0.69% -4.61% 0.44%
2017.07.31-2018.06.30 -6.56% 0.96% -2.88% 0.58% -3.68% 0.38%
数据来源：中欧基金
2.基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注： 本基 金合 同生 效日 期为 2017 年7 月 31 日， 自基 金合 同生 效日 起到 本报
告期末不满一年， 按基金合同的规定， 本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，
建仓期结束时本基金的各项资产配置比例已符合基金合同约定。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 30 页 共 35 页
注： 本基 金合 同生 效日 期为 2017 年7 月 31 日， 自基 金合 同生 效日 起到 本报
告期末不满一年， 按基金合同的规定， 本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，
建仓期结束时本基金的各项资产配置比例已符合基金合同约定。
第十三部分
基金 的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的 销售服务费 ；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费 和仲裁费 ；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金上市费及年费；
10、基金的相关账户的开户及维护费用； 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 31 页 共 35 页
11、 按照 国家 有关 规定 和基 金合 同约 定， 可以 在基 金财 产中 列支 的其 他费 用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费 按前一日基金资产净值的1.50%的 年费 率计 提。 管理 费的 计
算方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与 基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人 按照与 基金 管理人协商一致的方式 于次月
前3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休
假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年 费率 计提 。 托管 费的 计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与 基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人 按照与 基金 管理人协商一致的方式 于次月
前3 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日
期顺延。
3、基金的销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率
为0.50%，销售服务费按前一日C 类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 32 页 共 35 页
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经 基金 管理人
与基金 托管人双方核对无误后， 基金托管人 按照与 基金 管理人协商一致的方式 于
次月前3 个工作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人， 由基金管理人支付
给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中 第4 －11 项费 用” ，根 据有 关法 规及 相应 协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列 入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十四部分
对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办 法》 及其 他有 关规 定， 并依 据本 基金 管理 人在 本基 金合 同生 效后 对本 基金 实
施的投资经营活动，对本基金管理人于2018 年3 月刊登的《 中欧瑞丰灵活配置
混合型证券投资基金 更新招募说明书 》进行了更新，主要更新内容如下：
（一） 更新了 “重要提示”部分 中的相关内容。
本更新招募说明书所载内容截止日为2018 年7 月30 日 （特 别事 项注 明除 外） ，
有关财务数据和净值表现截止日为2018 年 6 月 30 日（财务数据未经审计） 。
（二）更新了 “第一部分
绪言”部分 中的相关内容。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 33 页 共 35 页
因 《流 动性 管理 规定 》 相应 修改 了基 金合 同和 托管 协议 ， 并对 应更 新了 招募
说明书中本章节相关内容，补充了法规。
（三） 更新了 “第二部分
释义”部分 中的相关内容。
因 《流 动性 管理 规定 》 相应 修改 了基 金合 同和 托管 协议 ， 并对 应更 新了 招募
说明书中本章节相关内容，补充了相关释义。
（四） 更新了 “第三部分
基金管理人”部分 中的相关内容。
更新了董事会成员、 监事会成员、 高级管理人员、 基金经理 、 投资决策委员
会成员的信息。
（五 ） 更新了 “第四部分
基金托管人”部分 中的相关内容。
更新了托管人的信息。
（六） 更新了 “第九部分
基金份额的申购与赎回 ” 部分 中的相关内容。
因 《流 动性 管理 规定 》 相应 修改 了基 金合 同和 托管 协议 ， 并对 应更 新了 招募
说明书中本章节相关内容， 包括 “申购与赎回的程序” 、 “赎回费率” 、 “申购和赎
回的 数量 限制 ” 、 “拒 绝或 暂停 申购 的情 形” 、 “暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回 款项 的情
形” 、 “巨 额赎 回的 情形 及处 理方 式” 。
（七） 更新了 “第十部分
基金的投资”部分 中的相关内容。
1、因《流动性管理规定》相应修改了基金合 同和托管协议，并对应更新了
招募说明书中本章节相关内容，包括“投资范围” 、 “投资限制” 。
2、更新了“基金投资组合报告” ，所载数据取自本基金2018 年第2 季度报
告，所载数据截至2018 年 6 月 30 日。
（八） 更新了 “第十一部分
基金的业绩”部分 中的相关内容。
更新了基金的业绩，业绩截止日2018 年6 月 30 日。
（九） 更新了 “第十三部分
基金资产的估值”部分 中的相关内容。
因 《流 动性 管理 规定 》 相应 修改 了基 金合 同和 托管 协议 ， 并对 应更 新了 招募
说明书中本章节相关内容，包括“暂停估值的情形” 。
（十） 更新了 “第十七部分
基金资的信息披露”部分 中的相关内容。
因 《流 动性 管理 规定 》 相应 修改 了基 金合 同和 托管 协议 ， 并对 应更 新了 招募
说明书中本章节相关内容， 包括 “ 基金 定期 报告 ， 包括 基金 年度 报告 、 基金 半年
度报告和基金季度报告”、“ 临时报告”。 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 34 页 共 35 页
（十一） 更新了 “第二十三部分
其他 应披 露事 项 ” 部分 中的相关内容。
更新了自2018 年1 月 31 日至2018 年 7 月 30 日刊 登于 《中 国证 券报 》 、 《上
海证 券报 》 、 《证 券时 报》 和公 司网 站的 公告 。
（十二） 更新了 “附件二
基金托管协议内容摘要 ” 部分 中的相关内容。
因《 流动性管理规定》 相应修改了托管协议， 并对应更新了招募说明书中本
章节相关内容。
以下为本基金管理人自2018 年 1 月31 日至 2018 年 7 月 30 日刊 登于 《中 国
证券 报》 、 《上 海证 券报 》 、 《证 券时 报》 和公 司网 站的 公告 。
序
号
公告事项 披露日期
1
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
（2017 年第2 号）
2018-03-16
2
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
摘要（2017 年第2 号）
2018-03-16
3
中欧基金管理有限公司关于旗下部分基金因法律法规变
动相应修改基金合同和托管协议的公告
2018-03-24
4 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金合同（修订） 2018-03-24
5 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金托管协议（修订） 2018-03-24
6 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金2017 年年度报告 2018-03-30
7
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金2017 年年度报告
摘要
2018-03-30
8
中欧基金管理有限公司关于旗下部分基金参与工商银行
开展的申购费率优惠活动的公告
2018-03-30
9
中欧基金管理有限公司关于调整旗下部分基金持有 “中兴
通讯”股票估值方法的公告
2018-04-19
10
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金2018 年第一季度
报告
2018-04-23
11 中欧基金管理有限公司关于调整旗下部分基金持有 “中兴 2018-04-25 中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
第 35 页 共 35 页
通讯”股票估值方法的公告
12
中欧基金管理有限公司关于调整旗下通过招商银行代销
定投最低申购金额的公告
2018-05-24
13
中欧基金管理有限公司关于旗下基金2018 年 6 月30 日基
金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告
2018-07-02
14
中欧瑞丰灵活配置混合型证券投资基金2018 年第二季度
报告 2018-07-19
15
中欧基金管理有限公司关于调整旗下部分基金持有的 “康
泰生物”股票估值方法的公告 2018-07-24
中欧基金管理有限公司
2018 年 9 月 13 日
