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中 金 丰硕混 合 型证券 投 资基金 
更新招募说 明 书 
（2018 年第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：中金基金管 理有限公司 
基金托 管人：包商银行股 份有限公司 
二 〇 一 八年九月 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
1 
 
重要提 示 
 
中金丰硕混合型证券投资基金（以下简称 “ 本基金” ）的募集申请于 2017 年
11 月 9 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 （ 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” ） 证 监 许 可
[2017]2023 号 《关于准 予中金丰硕混合型证券投资基金注册的批复》 注册， 并于
2018 年 1 月 29 日经中 国证监会证券基金机构监管部机构部函[2018]236 号《关
于中金丰硕混合型证券投资基金备案确认的函》 备案。 本基金的基金合同于 2018
年 1 月 29 日生效。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不
表明其对本基金的投资价值、 收益及市场前景做出实质性判断或保证， 也不表明
投资于本基金没有风险。 
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券、 非金融企业债务融资工具、 股票及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工 具（但 需符合 中国证监 会的相 关规定 ） ，在正 常市场 环境下 本基金的流
动性风险适中。 在特殊市场条件下， 如证券市场的成交量发生急剧萎缩、 基金发
生巨额赎回以及其他未能遇见的特殊情形下， 可能导致基金资产变现困难或变现
对证券资产价格造成较大冲击， 发生基金份额净值波动幅度较大、 无法进行正常
赎回业务、 基金不能实现既定的投资决策等风险。 本基金投资于证券及期货市场，
基金净值会因为证券及期货市场波动等因素产生波动， 投资人根据所持有的基金
份额享受基金收益， 同 时承担相应的投资风险。 本基金投资中的风险包括但不限
于： 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 管理风险、 估值风险、 操作及技术风险、
合规性风险、 本基金特有风险、 税负增加风险和 其他风险等。 本基金的投资范围
中包括中小企业私募债券， 该券种具有较高的流动性风险和信用风险， 可能增加
本基金总体风险水平。 本基金为混合型证券投资基金， 其预期收益及预期风险水
平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。 
投资人在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信
息披露文件， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金 的投资中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险， 并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 
投资有风险，投资人认/ 申购本基金时应认真阅读本招募说明书及其更新。 
基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负 ” 原则， 在投资人作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的
过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本更新招募说明书已经本基金托管人复核。 本更新招募说明书所载内容截止
日为 2018 年 7 月 28 日 ， 有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 6 月 30 日 （财
务数据未经审计） 。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
3 
 
目


录 
重要提示................................................................................................................ 1 
第一部分


绪言.................................................................................................... 4 
第二部分


释义.................................................................................................... 5 
第三部分


基金管理人...................................................................................... 10 
第四部分


基金托管人...................................................................................... 18 
第五部分


相关服务机构.................................................................................. 21 
第六部分


基金的募集...................................................................................... 26 
第七部分


基金合同的生效.............................................................................. 27 
第八部分


基金份额的申购与赎回.................................................................. 28 
第九部分


基金的投资...................................................................................... 40 
第十部分 基金的业绩........................................................................................ 56 
第十一部分


基金的财产.................................................................................. 58 
第十二部分


基金资产的估值.......................................................................... 59 
第十三部分


基金的收益分配.......................................................................... 65 
第十四部分


基金的费用与税收...................................................................... 67 
第十五部分


基金的会计 与审计...................................................................... 69 
第十六部分


基金的信息披露.......................................................................... 70 
第十七部分


风险揭示...................................................................................... 77 
第十八部分


基金合同的变更、终止和基金财产的清算.............................. 84 
第十九部分


基金合同的内容摘要.................................................................. 86 
第二十部分


托管协议的内容摘要.................................................................. 87 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务...................................................... 88 
第二十二部分


其他应披露事项...................................................................... 90 
第二十三部分


招募说明书存放及查阅方式.................................................. 92 
第二十 四部分


备查文件.................................................................................. 93 
附件 1：基金合同的内容摘要........................................................................... 94 
附件 2、托管协议的内容摘要......................................................................... 111 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
4 
 
第一部 分


绪言 
 
《中金丰硕混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称 “ 招募说明书 ” 或“ 本
招募说明书 ” ） 依照 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ”）、
《 公 开募 集 证券 投 资基金 运 作管 理 办法 》 （以下 简 称 “ 《 运 作办 法 》 ” ） 、 《证 券 投
资 基 金销 售 管理 办 法》 （ 以 下简 称 “ 《销 售 办法 》 ” ） 、 《 证券 投 资基金 信 息披 露 管
理 办 法》 （ 以下 简 称 “ 《信 息 披露 办 法》 ” ） 、 《公 开 募集 开 放式 证 券投资 基 金流 动
性 风 险 管理 规定 》 （以下 简 称 “ 《流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）以 及 《中 金 丰 硕混 合
型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
中金丰硕混合型证券投资基金 （以下简称 “ 基金” 或“ 本基金” ） 是根 据本招募
说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额
的行为本 身即表 明其对 基金合同 的承认 和接受 ，并按照 《基金 法》 、 基金合同及
其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金的基金合同。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
5 
 
第二部 分


释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1. 基金或本基金：指 中金丰硕混合型证券投资基金 
2. 基金管理人：指中金基金管理有限公司 
3. 基金托管人：指 包商银行股份有限公司 
4. 基金合同、 《基金合同》 或基金合同： 指 《中 金丰硕混合型证券投资基金
基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 
5. 托管协议 ：指 基金管 理 人与基金 托管 人就本 基 金签订之 《中 金丰硕 混 合
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6. 招募说明书或 《招募说明书》 ： 指 《中金丰硕混合型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新 
7. 基金份额 发售 公告： 指 《中金丰 硕混 合型证 券 投资基金 基金 份额发 售 公
告》 
8. 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文 件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9. 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日 第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议修订 的 《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10. 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11. 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12. 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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13. 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15. 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 
16. 基金合同 当事 人：指 受 基金合同 约束 ，根据 基 金合同享 有权 利并承 担 义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18. 机构投资 者： 指依法 可 以投资证 券投 资基金 的 、在中华 人民 共和国 境 内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19. 合格境外 机构 投资者 ： 指符合《 合格 境外机 构 投资者境 内证 券投资 管 理
办法》 及相关法 律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20. 投资人、 投资 者：指 个 人投资者 、机 构投资 者 和合格境 外机 构投资 者 以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21. 基金份额 持有 人：指 依 基金合同 和招 募说明 书 合法取得 基金 份额的 投 资
人 
22. 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23. 销售机构 ：指 中金基 金 管理有限 公司 以及符 合 《销售办 法》 和中国 证 监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基 金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构 
24. 登记业务 ：指 基金登 记 、存管、 过户 、清算 和 结算业务 ，具 体内容 包 括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25. 登记机构 ：指 办理登 记 业务的机 构。 基金的 登 记机构为 中金 基金管 理 有
限公司或接受中金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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26. 基金账户 ：指 登记机 构 为投资人 开立 的、记 录 其持有的 、基 金管理 人 所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27. 基金交易 账户 ：指销 售 机构为投 资人 开立的 、 记录投资 人通 过该销 售 机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务导致 基金份额变
动及结余情况的账户 
28. 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29. 基金合同 终止 日：指 基 金合同规 定的 基金合 同 终止事由 出现 后，基 金 财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30. 基金募集 期： 指自基 金 份额发售 之日 起至发 售 结束之日 止的 期间， 最 长
不得超过 3 个月 
31. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32. 工作日：指上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日 
33. T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
34. T+n 日：指自 T 日起 第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
35. 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36. 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37. 《业务规 则》 ：指《 中 金基金管 理有 限公司 开 放式基金 业务规 则》 ， 是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
38. 认购：指 在基 金募集 期 内，投资 人 根 据基金 合 同和招募 说明 书的规 定 申
请购买基金份额的行为 
39. 申购：指 基金 合同生 效 后，投资 人根 据基金 合 同和招募 说明 书的规 定 申
请购买基金份额的行为 
40. 赎回：指 基金 合同生 效 后，基金 份额 持有人 按 基金合同 和招 募说明 书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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41. 基金转换 ：指 基金份 额 持有人按 照 基 金合同 和 基金管理 人届 时有效 公 告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42. 转托管： 指基 金份额 持 有人在本 基金 的不同 销 售机构之 间实 施的变 更 所
持基金份额销售机构的操作 
43. 定期定额 投资 计划： 指 投资人通 过有 关销售 机 构提出申 请， 约定每 期 申
购日、 扣 款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44. 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
45. 元：指人民币元 
46. 基金收益： 指基金投资所得 股票红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、
银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约 
47. 基金资产 总值 ：指基 金 拥有的各 类有 价证券 、 银行存款 本息 、基金 应 收
款项及其他资产的价值总和 
48. 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50. 基金资产 估值 ：指计 算 评估基金 资产 和负债 的 价值，以 确定 基金资 产 净
值和基金份额净值的过程 
51. 流动性受 限资 产：指 由 于法律法 规、 监管、 合 同或操作 障碍 等原因 无 法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
52. 摆动定价 机制 ：指当 本 基金 遭遇 大额 申购赎 回 时，通过 调整 基金份 额 净
值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者，中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待 
53. 指定媒介 ：指 中国证 监 会指定的 用以 进行信 息 披露的报 刊、 互联网 网 站
及其他媒介 
54. 不可抗力 ：指 基金合 同 当事人不 能预 见、不 能 避免且不 能克 服的客 观 事
件 
 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第三部 分


基 金管理人 
 
一 、基 金管理 人概 况 
名称：中金基金管理有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室



办公地址：北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际大厦 17 层 
法定代表人：林寿康 
成立时间：2014 年 2 月 10 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2014〕97 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：3 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
联系人：张显 
联系电话：010-63211122 
公司的股权结构如下： 
股东名称 持股比例 
中国国际金融股份有限公司 100% 
 
二 、主 要人员 情况 
1、基金管理人董事会成员 
林寿康先生， 董事长， 货币经济学博士。 历任国际货币基金组织国际部经济
学家； 香港金融管理局货币管理部高级经理； 德意志银行 （香港） 新兴市场部经
济学家； 中国信达资产管理公司国际部副主任。 现任中国国际金融股份有限公司
投资管理委员会成员主席、 董事总经理。 黄劲峰先生， 董事， 机械工程专业学士。
历任英国毕马威会计师事务所 （英国及香港） 审计、 核算见习生、 副经理， 经理
等职务； 香港汇丰银行资本市场财务经理、 货币及外汇市场财务经理职务； 高盛中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（亚洲） ， 高盛集团 （日 本东京） 固定收益外汇及大宗商品产品财务控制负责人、
权益类产 品财务 控制负 责 人、日 本产品 财务控 制负责人 、香港 财务控 制负责人、
执行董事等职务； 北京高华证券有限责任公司中后台协调、 风险管理岗位； 高盛
（亚洲） 有限责任公司资产管理部亚太区首席营运官、 亚太 （除日本） 首席营运
官、 产品研发主管和董事总经理职务。 现任中国国际金融股份有限公司首席财务
官、董事总经理。 
陈刚先生， 董事， 法学博士。 历任国务院发展研究中心技术经济研究所研究
人员； 北京世泽律师事务所律师； 中国国际金融股份有限公司合规律师、 中国国
际金融 （香港） 有限公司合规律师、 中金美国证券有限公司法律部负责人； 厚朴
香港投资咨询有限公司法律合规事 务负责人。 陈刚先生是纽约州执业律师并具有
中国法律职业资格。现任中国国际金融股份有限公司合规总监、董事总经理。 
孙菁女士， 董事， 管理学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司资本市场部
副总经理、 公司管理部副总经理、 运营支持部执行总经理及负责人等职务。 现任
中金基金管理有限公司总经理。 
赵璧先生， 董事， 经济学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司投资银行部
经理； 中信产业基金管理有限公司投资经理。 现任中金基金管理有限公司总经理
助理。 
李永先生 ，董事 ，工商 管理硕士 。历任 中国人 保资产管 理有限 公司交 易员、
风险监控员、 投资经理； 中国 人寿资产管理有限公司养老金及机构业务部投资经
理、 固定收益团队负责人、 固定收益部投资经理、 高级投资经理、 一级团队负责
人； 中国人寿资产管理有限公司固定收益投资委员会委员、 自有资金投资委员会
委员。现任中金基金管理有限公司副总经理。 
张龙先生， 独立董事， 博士。 历任内蒙康隆能源有限公司总经理， 现任中宝
睿信投资有限公司董事长。 
张春先生， 独立董事， 经济学和决策科学博士。 历任美国明尼苏达大学卡尔
森管理学院金融系终身教授； 中欧国际工商学院金融和会计系讲席教授、 系主任、
副教务长。现任上海交通大学上海高级金融学院教授、执行院长 。 
颜 羽 女 士 ， 独立 董 事 ，经 济 法 硕 士 、EMBA 硕 士 。 历 任 云南 政 法 干部 管 理中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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学院教师； 四通集团条法部法律咨询副主任； 海问律师事务所证券业务律师； 嘉
和律师事务所合伙人。现任嘉源律师事务所创始合伙人。 
2、基金管理人监事 
夏静女士， 执行监事， 理学硕士。 历任普华永道 （深圳） 咨询有限公司北京
分公司风险管理及内部控制服务部经理； 中国国际金融股份有限公司公司稽核部
高级经理。现任中金基金管理有限公司风险管理部负责人。 
3、基金管理人高级管理人员 
林寿康先生，董事长，货币经济学博士。简历同上。 
孙菁女士，总经理。简历同上。 
李永 先生，副总经理。简历同上。 
李虹女士 ，督察 长，法 学硕士。 历任美 国众达 律师事务 所北京 代表处 律师；
中国国际金融股份有限公司合规管理部副总经理。 李虹女士是美国纽约州执业律
师并具有中国法律职业资格。 
4、本基金 基金经理 
郭党钰先生， 工商管理硕士。 历任宁波镇海炼化投资经理； 华泰证券项目经
理； 德恒证券高级经理； 华策投资有限公司投资副总经理； 招商基金管理有限公
司投资经理。现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理。 
5、投资决策委员会成员 
李永先生，副总经理，工商管理硕士。简历同上。 
王雁杰先生， 经济学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司资产管理部行业
研究员， 定向资产管理业务投资经理， 集合资产管理计划投资经理。 现任中金基
金管理有限公司董事总经理、权益投研负责人、专户投资部投资经理。 
石玉女士， 管理学硕士。 历任天弘基金管理有限公司金融工程分析师、 固定
收益研究员； 中国国际金融股份有限公司高级研究员、 投资经理助理、 投资经理；
现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理。 
郭党钰先生，工商管理硕士。简历同上。 
朱宝臣先生， 理学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司资产管理部执行总
经理，量化投资总监；现 任中金基金管理有限公司量化投资部执行总经理。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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杨立先生， 经济学硕士。 历任民生证券股份有限公司证券投资助理、 证券投
资经理； 华融证券股份有限公司中级投资经理、 高级投资经理。 现任中金基金管
理有限公司投资管理部副总经理。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
三 、基 金管理 人的 职责 
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及 时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
 
四 、基 金管理 人的 承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》的 行为， 并承诺
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《中华人民共和国证券法》 行
为的发生； 
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资； 
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



3、基金 管理人 承诺严 格遵守基 金合同 ，并承 诺建立健 全内部 控制制 度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；



4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
 
五 、基 金经理 承诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金 合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 ； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
六 、基 金管理 人的 内部控 制制 度 
本基金管理人高度重视内部风险控制， 建立了完善的风险管理体系和控制体
系，从制度上保障本基金的规范运作。 
1、 公司内部控制的总体目标


中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
15 
 
（1 ）保 证公司 经营运 作严格遵 守国家 有关法 律、法规 和行业 监管规 则，自
觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 
（2 ）防 范和化 解经营 风险，提 高经营 管理效 率，确保 经营业 务的稳 健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 
（3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
2、公司内部控制遵守以下原则 
（1 ）首 要性原 则：公 司将内部 控制工 作作为 公司经营 中的首 要任务 ，以保
障公司业务的持续、稳定发展； 
（2 ）健 全性原 则：内 部控制工 作必须 覆盖公 司的所有 业务部 门和岗 位，并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节； 
（3 ）有 效性原 则：通 过科学的 内控手 段和方 法，建立 合理的 内控程 序，维
护内控制度的有效执行； 
（4 ）独 立性原 则：公 司必须在 精简的 基础上 设立能充 分满足 公司经 营运作
需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性； 
（5 ）相 互制约 原则： 公司内部 各部门 和岗位 的设置权 责分明 、相互 牵制，
并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点； 
（6 ）防 火墙原 则：基 金资产与 公司资 产、不 同基金的 资产和 其他委 托资产
实行独立运作，严格分离，分别核算； 
（7 ）成 本效益 原则： 公司运用 科学化 的经营 管理方法 降低运 作成本 ，提高
经济 效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果， 保证公司经营管理和基
金投资运作符合行业最佳操守； 
（8 ）合 法合规 性原则 ：公司内 控制度 应当符 合国家法 律、法 规、规 章和各
项规定； 
（9 ）全 面性原 则：内 部控制制 度应当 涵盖公 司经营管 理的各 个环节 ，不得
留有制度上的空白或漏洞； 
（10 ） 审慎性原则： 制定内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风险为
出发点； 
（11 ） 适时性原则： 内 部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
16 
 
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进 行 及 时 的 修 改 或 完 善 。 
3、公司内部控制的体系 
（1 ）组织架构 
公司实行董事会领导下的总经理负责制， 建立以客户服务为核心的业务组织
架构， 依据战略规划和公司发展需要， 对各部门进行创设与调整， 强调各部门之
间合理分工、互相衔接、互相监督。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了投资决策委员会、 风险管
理委员会、 产品委员会等专业委员会， 分别负责基金投资、 风险管理、 产品相关
的重大决策。 
公司根据独立性与相互制约、 相互衔接原则， 在精简的基础上设立满足公司
经营运作 需要的 机构、 部门和岗 位。各 机构、 各部门 必 须在分 工合作 的基础上，
明确各岗位相应的责任和职权， 建立相互配合、 相互制约、 相互促进的工作关系。
通过制定规范的岗位责任制、 严格的操作程序和合理的工作标准， 使各项工作规
范化、程序化，有效防范和应对可能存在的风险。 
（2 ）内控流程 
内部控制流程分为事前防范、事中监控与事后完善三个步骤。 
1）事前 防范主 要是指 内部控制 的相关 责任部 门与责任 人依照 内部控 制的原
则，针对本部门和岗位可能发生的风险制定相应的制度和技术防范措施； 
2）事中 监控主 要指内 部控制的 相关职 能部门 依照适用 的制度 和防范 措施进
行全面的监督与检查， 降低风险发 生的可能性。 事中监控的重点在于实施例行和
突击检查、定期与不定期检查以及专项检查与综合检查等； 
3）事后 完善主 要通过 风险事件 的分析 与总结 ，使相关 部门和 岗位对 自身的
业务 流程进行完善。 
4、内部控制的主要内容 
为确保公司内部控制目标的实现， 公司对各环节的经营行为采取一定的控制
措施，充分控制相应业务风险。主要包括如下方面： 
（1 ）投资管理业务控制； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（2 ）市场推广及销售业务控制； 
（3 ）信息披露控制； 
（4 ）信息技术系统控制； 
（5 ）会计系统控制； 
（6 ）监察稽核控制等。 
5、内部控制的监督 
公司对内部控制的执行过程、效果以及适时性等进行持续的监督。 
监察稽核部定期和不定期对公司的内部控制、 重点项目进行检查和评价， 出
具监察稽核报告，报告报公司督察长、总经理。 
必要时， 公司股东、 董事会、 执行监事、 总经理和督察长均可要求公司聘请
外部专家就公司内控方面的问题进行检查和评价， 并出具专题报告。 外部专家可
以是律师、注册会计师或相关方面具有专业知识的人士。 
在出现新的市场情况、 新的金融工具、 新技术、 新的法律法规等情况， 有可
能影响到公司基金投资、 正常经营管理活动时， 董事会下设的专业委员会对公司
的内部控制进行全面 的检查， 审查其合法、 合规和有效性。 如果需要做出一定的
调整，则按规定的程序对内部控制制度进行修订。 
6、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1 ）基 金管理 人确知 建立、实 施和维 持内部 控制制度 是基金 管理人 董事会
及管理层的责任； 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ）基 金管理 人承诺 将根据市 场环境 的变化 及基金管 理人的 发展不 断完善
内部控制制度。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第四部 分


基 金托管人 
 
一 、基 金托管 人情 况 
1、 基本情况 
名称：包商银行股份有限公司（简称 “ 包商银行 ” ） 
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号 
办公地址：深圳市福田区金田路 3038 号现代国际大厦 2805 室 
法定代表人：李镇西 
成立日期：1998 年 12 月 16 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 2007[284] 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：473084.989 万元人民币 
存续期间：永续经营 
基金托管资格批准文号：证监许可[2014]205 号 
联系电话：0755-33352036 
传真：0755-33352158 
联系人：董雁 
2、主要人员情况 
包商银行总行设资产托管部， 下设市场营销、 运营管理、 监察稽核和行政管
理 4 个中心。截至 2018 年 6 月末，包商银行资产托管部共有员工 31 人。 
3、基金托管业务经营情况 
2014 年 2 月 10 日经中国证监会和银监会核准， 包商银行正式获得证券投资
基金托管资格。 目前， 包商银行可开展涵盖证券投资基金、 基金公司特定客户资
产管理计划、 期货公司客户资产管理计划、 信托计划、 商业银行理财产品、 证券
公司客户资产管理计划、 股权投资基金以及包括中小企业私募债在内的客户交易
资金等多种资产托 （保） 管业务， 同时积极参与互联网金融背景下第三方资金等
创新产品业务，并与众多基金公司、证券公司、信托公司、商业银行、PE 公司中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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等金融 机构达成了合作意向，未来发展前景广阔。 
截至 2018 年 6 月 30 日， 包商银行托管产品涵盖证券投资基金、 客户资产管
理计划、 信托计划、 商业银行理财产品以及私募基金等。 包商银行专业高效的托
管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同 。 
 
二、 基 金托管 人的 内部风 险控 制制度 说明 
1、内部控制目标 
1、坚持 守法经 营、规 范运作的 经营思 想和经 营理念， 确保我 行托管 业务严
格遵守国家有关法律法规和行业监管规则； 
2、 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，
确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整； 
3、建立 有利于 查错防 弊、堵塞 漏洞、 消除隐 患，保证 业务稳 健运行 的风险
控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时； 
4、确保 内控机 制、体 制的不断 改进和 各项业 务制度、 流程的 不断完 善，提
高经营效率和效果，促进托管业务实现发展战略 。 
2、内部控制组织结构 
包商银行资产托管业务由总行内审部门、 资产托管部内设监察稽核中心及资
产托管部各业务中心共同组成。 总行内审部门对风险进行预防和控制。 总行资产
托管部监 察稽核 中心在 总经理直 接领导 下，独 立于部门 内其他 中心， 对各中心、
各室、 各岗位、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 各中心、 各室在 各自职责
范围内实施具体的风险控制措施 。 
3、内部控制制度及措施 
（1 ）合 法性原 则：必 须符合国 家及监 管部门 的法律法 规和各 项制度 并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。 
（2 ）完 整性原 则：一 切业务、 管理活 动的发 生都必须 有相应 的规范 程序和
监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到基金
托管部所有的部门、岗位和人员。 
（3 ）及 时性原 则：托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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照 “ 内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章
制度。 
（4 ）审 慎性原 则：必 须实现防 范风险 、 审慎 经营，保 证基金 财产的 安全与
完整。 
（5 ）有 效性原 则：必 须根据国 家政策 、法律 及包商银 行经营 管理的 发展变
化进行适时修订； 必须保证制度的全面落实执行， 不得有任何空间、 时限及人员
的例外。 
（6 ）独 立性原 则：设 立专门履 行基金 托管人 职责的管 理部门 ；直接 的操作
人员和控制人员必须相对独立、 适当分离； 基 金托管部内部设置独立的负责稽核
监察部门专责内控制度的检查 。 
 
三 、 基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
基金托管 人通过 参数设 置将《基 金法》 、 《运 作 办法》 、 基金合 同、托 管协议
规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统， 每日登录监控系统监督基金管理
人的投资运作， 并通过基金资金账户、 基金管理人的投资指令等监督基金管理人
的其他行为。 
当基金出现异常交易行为时， 基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理： 
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 
2、书面 警示。 对本基 金投资比 例接近 超标、 资金头寸 不足等 问题， 以书面
方式对基金管理人进行提示； 
3、书面 报告。 对投资 比例超标 、清算 资金透 支以及其 他涉嫌 违规交 易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会 。 



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第五部 分


相 关服务机构 
 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、直销中心 
（1 ）直销柜台 
名称： 中金基金管理有限公司 
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际大厦 17 层 
法定代表人： 林寿康 
电话：010-63211122 
传真：010-66159121 
联系人： 张显 
客户服务电话：400-868-1166 
网站：www.ciccfund.com 
（2 ）网上直销 
交易系统 ：中金基金网上 交易系统 
交易系统网址 ：trade.ciccfund.com



2、其他销售机构 
（1 ）包商银行股份有限公司 
客服电话: 95352 
网站: www.bsb.com.cn 
（2 ）上海挖财金融信息服务有限公司 
客服电话: 021-50810673 
网站: http://www.wacai.com/ 
（3 ）上海天天基金销售有限公司 
客服电话：400-991-8918 
网址：http://fund.eastmoney.com 
（4 ）上海好买基金销售有限公司 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903-906 室 
法定代表人：杨文斌 
联系人： 王诗屿 
电话：021-20613999 
传真：021-68596919 
客服电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
（5 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F



法定代表人：陈柏青 
联系人：韩爱彬 
客服电话：4000-766-123 
公司网址：www.fund123.cn 
（6 ）浙江同花顺基金销售有限公司 
客服电话：4008-773-772 
网址：www.5ifund.com 
（7 ）南京苏宁基金销售有限公司 
客服电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
（8 ）北京恒天明泽 基金销售有限公司 
客服电话：400-898-0618 
网址：http://www.chtfund.com 
（9 ）北京汇成基金销售有限公司 
客服电话：010-56282140 
网址：www.fundzone.cn 
（10 ）北京植信基金销售有限公司


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客服电话：010-56075718



网址：www.zhixin-inv.com



（11 ）济安财富（北京）基金销售有限公司 
客服电话：400-673-7010 
网址：http://www.jianfortune.com 
（12 ）北京虹点基金销售有限公司 
客服电话：400-068-1176 
网站：www.jimufund.com 
（13 ）上海陆金所资产管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人：郭坚 
客户服务电话：021-20665952 
网址：https://www.lu.com/ 
联系人：宁博宇 
（14 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
客服电话: 400-098-8511 
网站: http://jdd.jr.jd.com/index.html 
（15 ）北京蛋卷基金销售有限公司 
客服电话: 400-061-8518 
网站: https://danjuanapp.com/ 
（16 ）中国银河证券股份有限公司 
客服电话：95551 
网站：http://www.chinastock.com.cn 
（17 ）平安证券有限责任公司 
客服电话:95511-8 
网站：http://stock.pingan.com 
（18 ）中国国际金融股份有限公司 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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住所：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
法定代表人：丁学东 
客户服务电话：010-65051166 
网址：www.cicc.com.cn 
联系人：杨涵宇 
（19 ）中国中投证券有限责任公司 
客服电话：95532 
网址：http://www.china-invs.cn 
（20 ）太平洋证券股份有限公司 
客服电话: 400-665-0999 
网站: www.tpyzq.com 
 
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选 择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。 
 
二 、登 记机构 
名称：中金基金管理有限公司



住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际大厦 17 层 
法定代表人：林寿康 
电话：010-63211122 
传真：010-66155573 
联系人：白娜 
 
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021－31358666 
传真：021－31358600 
经办律师：安冬、陆奇 
联系人：安冬 
 
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所 
名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 
办公地址： 中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 
执行事务合伙人： 邹俊 
电话：010-85085000 
传真：010-85185111 
签章注册会计师：程海良、 管祎铭 
联系人：程海良 
 



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第六部 分


基 金的募集 
本基金由 基金管 理人按 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他 有关 规定 募集 ， 募集申 请于 2017 年 11 月 9 日经 中国 证监 会证监 许可
[2017]2023 号 《关于准 予中金丰硕混合型证券投资基金注册的批复》 注册， 并于
2018 年 1 月 29 日经中 国证监会证券基金机构监管部机构部函[2018]236 号《关
于中金丰硕混合型证券投资基金备案确认的函》备案。 
本基金募集期自 2017 年 12 月 20 日至 2018 年 1 月 23 日止，共募 集份额
245,273,572.56 份，有效认购户数 6230 户。 
本基金的基金类型为混合型证券投资基金， 运作方式为契约型开放式， 存续
期限为不定期。 



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第七部 分


基 金合同的生 效 
 
一 、基 金 合同 的生 效 
本基金的基金合同于 2018 年 1 月 29 日生效。 
 
二 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。


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第八部 分


基 金份额的申 购与赎回 
 
一 、申 购和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在相关公 告中列 明。基 金管理人 可根据 情况变 更或增减 销售机 构，并 予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售 机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资
人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。 具体办法由基金管理人或相关
销售机构另行公告。 
 
二 、申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回等业务的具体办理时间为上海
证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自 2018 年 3 月 1 日起开放日常申购赎回业务。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间 结束 前撤销 ，在当
日业务办理时间结束后不得 撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回； 
5、投资 者办理 申购、 赎回等业 务时应 提交的 文件和办 理手续 、办理 时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规
定为准。 
基金管理人 可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请不成
立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付 申购 款项， 申
购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额 持有人 递交赎 回申请， 赎回成 立；基 金份额登 记机构 确认赎 回时，
赎回生效。 基金份额持有人 赎回申请成功后， 基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日)
内支付赎回款项。 在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇证券、 期货交易所或交易市场数
据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎回款项顺延至下一个工作日划出。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后( 包括该 日) 及时到销
售网点柜 台或以 销售机 构规定的 其他方 式查询 申请的确 认情况 。若申 购不成功，
则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销
售机构确实接收到申请。 申购或赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对
于申请的确认情况，投资人应及时查询。 
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 的前提 下，对上 述业务 办理时 间进行
调整，并提前公告。 
 
五 、申 购与赎 回的 数量限 制 
1、通过 基金管 理人的 直销柜台 进行申 购，单 个基金账 户首次 申购最 低金额
为 10 元（含申购费） ，追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费） 。 
2、通过 基金管 理人网 上直销进 行申购 ，单个 基金账户 首次申 购最低 金额为
10 元 （含申购费） ， 追 加申购最低金额为单笔 10 元 （含申购费） ， 网上直销单笔
交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 
3、 通过本基金其他销售机构进行申购， 首次申购最低金额为 10 元 （含申购
费） ，追加申购最低金额为单笔 10 元（含申 购费） ；各销售机构对最低申购限额
及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
4、投资 人将持 有的基 金份额当 期分配 的基金 收益转为 基金份 额时， 不受最
低申购金额的限制。 
5、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时， 每笔赎回申请不得低于 50
份基金份额。 若基金份额持有人某笔交易类业务 （如赎回、 基金转换、 转托管等）
导致在销售机构单个交易账户保留的基金份额余额少于 10 份时，则 基金管理人
有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 
6、本基 金可以 对单个 投资人累 计持有 的基金 份额进行 限制， 具体数 额请参中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
31 
 
见 招募说明书 或相关公告 。 
7、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。 
8、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额等数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
六 、申 购与赎 回的 登记 
投资人 T 日申购基金成功后， 本基金登记机构在 T ＋1 日为投资人 增加权益
并办理相应的登记结算手续。 
投资人 T 日赎回基金成功后， 本基金登记机构在 T ＋1 日为投资人扣除权益
并办理相应的登记结算手续。 
在法律法规允许的范围内， 本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行
调整， 本基金管理人将于开始实施前按照 《信息披露办法》 有关规定， 在指定媒
介公告。 
 
七 、申 购费率 、赎 回费率 
1、申购费率 
本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。具体申购费率见下表： 
申购金额（M ） 申购费率 
M<100 万 
1.50% 
100 万≤M<200 万 
1.00% 
200 万≤M<500 万 
0.60% 
500 万≤M 
500 元/ 笔 
本基金的申购费用由申购本基金的投资者承担， 不列入基金财产， 主 要用于
本基金的市场推广、登记和销售等各项费用。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
32 
 
如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 
2、赎回费率 
本基金赎回费用按基金份额持有人持有基金份额类别的不同及持有该部分
基金份额的时间分段设定如下： 
持有期限（T ） 赎回费率 
T<7 日 1.50% 
7 日≤T< 30 日 0.75% 
30 日≤T< 90 日 0.50% 
90 日≤T< 180 日 0.50% 
T≥180 日 0.00% 
赎回费计入基金财产比例：对持续持有期少于 30 日的投资人，将 赎回费全
额计入基金财产； 对持续持有期大于等于 30 日少于 90 日的投资人， 将赎回费总
额的 75% 计入基金财产；对持续持有期大于等于 90 日少于 180 日的 投资人，将
赎回费总额的 50% 计入基金财产。 
赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
3、基金 管理人 可以在 基金合同 约定范 围内调 整费率或 收费方 式，并 最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上
公告。 
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形 下 根据市
场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对投资人适当调低基
金申购费率、赎回费率等。 
5、当本 基金 发 生大额 申购或赎 回情形 时，基 金管理人 可以采 用摆动 定价机
制以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
管部门、自律规则的规定。 
 
八 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算方式 
1、申购份额的计算方式 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
33 
 
（1 ）申购费用适用比例费率时，计算公式为： 
净申购金额= 申购金额/ （1+ 申购费率） 
申购费用= 申购金额- 净 申购金额 
申购份额= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值 
（2 ）申购费用适用固定金额，计算公式为： 
申购费用= 固定金额 
净申购金额= 申购金额- 申购费用 
申购份额= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值 
上述计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例 2：假定 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资人本次申购本基金 40 万
元，对应的本次申购费率为 1.50% ，该投资人可得到的基金份额为： 
净申购金额=400,000/ （1+1.50% ）＝394,088.67 元 
申购费用=400,000-394,088.67 ＝5,911.33 元 
申购份额=394,088.67/1.0560 ＝373,190.03 份 
即： 投资人投资 40 万元申购本基金， 假定申购当日基金份额的净值为 1.0560
元，可得到 373,190.03 份基金份额。 
2、赎回金额的计算方式 
赎回总金额= 赎回份额 ?T 日基金份额净值 
赎回费用= 赎回总金额 ? 赎回费率 
净赎回金额= 赎回总金额 ? 赎回费用 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例 3：某投资人赎回 1 万份基金份额，持有时间为 28 天，对应的赎回费率
为 0.75% ，假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额 为 ： 
赎回总金额=10,000× 1.2500=12,500.00 元 
赎回费用=12,500.00× 0.75%=93.75 元 
净赎回金额=12,500.00-93.75=12,406.25 元 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
34 
 
即：投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持 有时间为 28 天，假设 赎回当日
基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,406.25 元。 
3、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后 第 5 位四
舍五入， 由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净 值在当天收
市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延
迟计算或公告。 
 
九 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、接受 某笔或 某些申 购申请可 能会影 响或损 害现有基 金份额 持有人 利益 或
对存量基金 份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 、基金销 售支付 结算机 构或登
记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金注册登记系
统或基金会计系统无法正常运行。 
7、 基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
8、 申请 超过基 金管理 人设定的 基金总 规模、 单日净申 购比例 上限、 单一投
资者单日或单笔申购金额上限的。 
9、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人 应当采取 暂停接受基金申购申请的措施。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
35 
 
10、 基金合同约定 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定
拒绝或暂停申购 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。 如果投资人的申购申请 全部或部分被拒绝 的， 被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 
十、 暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理 人无法计算当日基
金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益 的情形时 。 
6、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人 应当 采取延缓支付赎回款项或暂停接受 基 金 赎 回 申 请 的 措 施 。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情
形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
36 
 
十 一、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开 放 日 基 金 总 份额 的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 人在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎 回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）在 出现巨 额赎回 时，对于 单个基 金份额 持有人当 日超过 上一日 基金总
份额 25% 以上的赎回申请， 应当全部自动进行延期办理。 对于此类持有人未超过
上 述 比 例 的 部分 ， 基 金管 理 人 可以根据 前 述 “ （1 ） 全 部 赎回 ” 或 “ （2）部分延期
赎回 ” 的 方式 与其 他持 有人的 赎回 申请 一并 办 理。但 是， 如此 类持 有 人在提 交赎
回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
（4 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
37 
 
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
十 二、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎 回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周， 暂停结束基金重新开放申购或
赎回时， 基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回
的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的 基金份额
净值 。 
4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间， 基金管理人应每 2 周至 少重复
刊登暂停公告 1 次。 暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前 2
个工作日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开放申
购或赎回日公告最近一个工作日的 基金份额净值 。 
 
十 三、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十 四、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
38 
 
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
十 五、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十 六、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 七、 基金份 额的 冻结和 解冻 
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记
机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻
结的， 被冻结基金份额所产生的权益一并冻结， 法律法规、 中国证监会或法院判
决、裁定另有规定的除外 。 
 
十 八、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
39 
 
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
十 九、 其他业 务 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下， 基金管理人可在对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情形下， 办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办法》 的有关规定进行公
告。 
 
二十、基金管理人可在不违反法律法规的规定和基金合同约定、且对基金
份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据届时具体情况对上述申购和
赎 回等 安排进 行补 充和调 整并 提前公 告。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
40 
 
第九部 分


基 金的投资 
 
一 、投 资目标 
在严格控制风险和保持流动性的基础上， 通过积极主动的投资管理， 力争实
现基金资产长期 稳健的增值。 
 
二 、投 资范围 
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上
市的股票 （包括 中小板 、创业板 及其他 经中国 证监会核 准发行 上市的 股票） 、债
券 （包括国债、 央行票据、 金融债、 次级债、 地方政府债、 企业债、 公司债、 中
小企业私 募债券 、可转 换债券（ 含分离 交易可 转换债券 ） 、可 交换债 券、短期融
资券 （含超短期融资券 ） 、 中期票据等） 、 债券 回购、 货币市场工具、 权证、 资产
支持证券、 股指期货、 国债期货、 银行存款、 同业存单以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的 投资组 合比 例为 ：股票 资产占 基金 资产 的比例 范围为 50%-95% ；在
每个交易日日终， 在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当
保持不低于基金资产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 ；其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
 
三 、投 资策略 
（一）资产配置策略 
本基金将采用 “ 自上而下” 的分析方法， 综合分析宏观经济周期与形势、 货币
政策、 财政政策、 利率 走势、 资金供求、 流动 性风险、 信用 风险等因 素， 分析比
较债券市场、 股票市场、 及现金类资产的收益风险特征， 动态调整各大类资产的
投资比例，控制投资组合的系统性风险。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
41 
 
（二）普通债券投资策略 
1、债券类属配置策略 
本基金将 通过研 究国民 经济运行 状况、 货币市 场及资本 市场资 金供求 关系，
分析国债、 金融债、 公司债、 企业债、 短融和中期票据等不同债券板块之间的相
对投资价值， 确定组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调
整。 
2、期限结构配置策略 
本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析， 在给定组合久
期以及其他组合约束条件的情形下， 确定最优的期限结构。 本基金期限结构调整
的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 
3、利率策略 
本基金通过对经济运行状况， 分析宏观经济运行可能情景的判研， 预测财政
政策、 货币政策等政府宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求状况变化趋势
及结构， 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜
度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标， 根据对市场利率水平的变
化趋势的预期， 可以制定出组合的目标久期 。 如果预期利率下降， 本基金将增加
组合的久期， 以较多地获得债券价格上升带来的收益； 反之， 本基金将缩短组合
的久期，以减小债券价格下降带来的风险。 
4、信用债券投资策略 
本基金通过自下而上的策略， 在信用类固定收益金融工具中精选个券， 结合
适度分散的行业配置策略，构造并优化投资组合。 
（1 ）买入并持有策略 
买入并持有策略是指选择信用风险可承担， 期限与收益率相对合理的信用类
产品持有到期，获取票息收益。选择买入并持有策略时， 基 金 选 券 的 原 则 包 括 ： 
1）债券 的信用 风险可 承担。通 过对债 券的信 用风险和 收益进 行分析 ，选择
收益率较高 、信用风险可承担的债券品种。 
2）债券 的信用 利差合 理。债券 信用利 差有明 显的周期 性变化 ，本基 金可在
信用利差较高并有减小趋势的情况下，加大买入并持有策略的力度。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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3）债券 的期限 合理。 根据利率 市场的 波动性 ，在相对 高利率 环境下 ，选择
期限较长的品种，在相对低利率环境下，选择期限较短的品种。 
（2 ）行业配置策略 
基于深入的宏观信用环境、 行业发展趋势等基本面研究， 本基金将运用定性
定量模型 ，在自 下而上 的个债精 选策略 基础上 ，采取适 度分散 的行业 配置策略，
从组合层面动态优化风险收益。 
（3 ）利差轮动策略 
信用债券的利差受到经济周 期、 行业周期等因素的影响具有周期性变化的特
征， 本基金将结合对经济周期和行业周期的判断， 在预期利差将变大的情况下卖
出此类债券，在预期利差缩小的情况下买入此类债券，以获取利差收益。 
5、骑乘策略 
骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时， 即相邻期限利差较大时， 本基金将
适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券， 即收益率水平处于相对高位的债券。
随着持有期限的延长， 债券的剩余期限将会缩短， 从而此时债券的收益率水平将
会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 
6、息差策略 
息差策略是指利用回购等方式融入 低成本资金， 购买较高收益的债券， 以期
获取超额收益的操作方式。 
（三）中小企业私募债的投资策略 
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资， 在此基础上重
点分析信用风险及流动性风险。 首先， 确定经济周期所处阶段， 研究中小企业私
募债发行人所处行业在经济周期中所受的影响， 以确定行业总体信用风险的变动
情况， 并投资具有积极因素的行业； 其次， 对中 小企业私募债发行人的经营管理、
发展前景、 公司治理、 财务状况及偿债能力综合分析； 最后， 结合中小企业私募
债的票面利率、 剩余期限、 担保情况及发行规模等因素， 综合评价中小企业私募
债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 
（四）可转换债券投资策略 
在分析宏观经济运行特征并对各类市场大势做出判断的前提下， 本基金对可中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
43 
 
转债所对应的基础股票进行分析和研究， 从行业选择和个券选择两方面进行全方
位的评估 ，对盈 利能力 或成长性 较好的 行业和 上市公司 的可转 债进行 重点关注，
对可转债投资价值进行有效的评估，选择投资价值较高的个券进行投资。 
（五）可交换债券投资策略 
可交换债券的价值主要取决于其股权价值、 债券价值和内嵌期价值， 本基金
管理人将对可交换债券的价值进行评估， 选择具有较高投资价值的 可交换债券进
行投资。 此外， 本基金 还将根据 新发可 交换债 券的预计 中签率 、模型 定价结果，
积极参与可交换债券新券的申购。 
（六）资产支持证券投资策略 
本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展， 将通过宏观经
济、 提前偿还率、 资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究， 预
测资产池未来现金流变化， 制定周密的投资策略。 在具体投资过程中， 重点关注
标的证券发行条款、 基础资产的类型， 预测提前偿还率变化对标的证券的久期与
收益率的影响， 加强对未来现金流稳定性的分析。 本基金将严格控制资产支持证
券的总量规模， 选择风险调整后的收益高的品种进行投资， 实现资产支持证券对
基金资产的最优贡献。 
（七）国债期货投资策略 
本基金投资国债期货以套期保值、 回避市场风险为主要目 的。 结合国债交易
市场和期货市场的收益性、 流动性等情况， 通 过多头或空头套期保值等策略进行
套期保值操作，获取超额收益。 
（八） 股票投资策略 
本基金将重点投资于具备内生性增长基础的价值创造型企业， 并重点关注相
关个股的安全边际及绝对收益机会。 我们策略选择股票集中在市场空间大、 周期
波动性小 、政策 支持的 行业中， 通过市 占率、 盈利能力 、成长 能力等 核心指标，
选择出上述行业中具备长期核心竞争力的龙头企业， 买入并持有， 从 而获得中长
期的超额收益。 
本基金在行业配置的基础上， 通过定性分析和定量分析相结合的办法， 挑选
出受惠于经济转型并 具有核心竞争力的上市公司。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
44 
 
（1 ）定性分析 
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。 上市公司在行业中的相对竞争
力是决定投资价值的重要依据，主要包括以下几个方面： 
1） 公司的竞争优势： 重 点考察公司的市场优势， 包括市场地位、 市场 份额、
在细分市场是否占据领先位置、 是否具有品牌号召力或较高的行业知名度、 在营
销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等； 资源优势， 包括是否拥有独特优势
的物资或非物质资源， 比如市场资源、 专利技术等； 产品优势， 包括是否拥有独
特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力等。 
2）公司 的盈利 模式： 对企业盈 利模式 的考察 重点关注 企业盈 利模式 的属性
以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性。 
3）公司 治理方 面：考 察上市公 司是否 有清晰 、合理、 可执行 的发展 战略，
是否具有合理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富等。 
（2 ）定量分析 
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 财务指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。 
1）成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等； 
2）财务 指标： 毛利率 、营业利 润率、 净利率 、净资产 收益率 、经营 活动净
收益/ 利润总额等； 
3） 估值指标： 市盈率 （PE ） 、 市盈率相对盈利增长比率 （PEG ） 、 市销率 （PS）
和总市值。 
（九）股指期货投资策略 
本基金在进行股指期货投资时， 将根据风险管理原则， 以套期保值为主要目
的， 采用流动性好、 交易活跃的期货合约， 通过对证券市场和期货市场运行趋势
的定量化研究， 结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平， 并与现货资产
进行匹配， 在法律法规允许的范围内， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期
保值操作。 
基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组， 授权特定的管理人员负责
股指期货的投资审批事项， 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
45 
 
等制度并报董事会批准。 
（十）权证投资策略 
在进行权证投资时， 基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究， 辅助
运用权证定价模型寻求其合理估值水平， 根据权证的高杠杆性、 有限损失性、 灵
活性等特性， 通过限量投资、 趋势投资、 优化组合、 获利等投资策略进行权证投
资。 基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征， 通过资产
配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益 。 
 
四 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为： 
沪深 300 指数收益率× 50%+ 中债综合财富( 总值) 指数收益率× 50% 。 
沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权， 由中证指数有限
公司开发的中国 A 股市场指数，其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、流动
性高、流通市值大的主流股票，能够反映 A 股市场总体价格走势。中债综合财
富( 总值) 指 数 是 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 公 司 编 制 的 具 有 代 表 性 的 债 券 市 场 指
数。 根据本基金的投资范围和投资比例， 选用上述 业绩比较基准能够客观、 合理
地反映本基金的风险收益特征。 
如果指数编制单位 停止计算编制该指数、 或今后法律规发生变化或更改指数
名称、 或有更适当的、 更能为市场普遍接受业绩比较基准推出， 本基金管理 人可
以依据维护投资者合法权益的原则， 经履行适当程序， 调整业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
 
五 、风 险收益 特征 
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金。 
 
六 、投 资决策 流程 
1、决策 和交易 机制： 本基金实 行投资 决策委 员会下的 基金经 理负责 制。投中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
46 
 
资决策委员会是公司最高投资决策机构， 主要负责审议公司所管理基金的投资策
略、 大类资产配置以及重大单项投资。 基金经理的主要职责是在投资决策委员会
批准的大 类资产 配置范 围内构建 和调整 投资组 合。基金 经理负 责下达 投资指令，
交易部依据基金经理的指令， 制定交易策略并执行交易， 并保证交易指令在合法、
合规的前提下得到执行。 
2、资产 配置策 略的形 成：研究 部提供 宏观经 济分析报 告、利 率走势 分析报
告、 信用评级报告和债券市场运行报告。 基金经理根据宏观经济走势， 结合研究
部的相关 研究结 果，以 及外部研 究机构 的资料 ，进行资 产配置 方案的 制定工作，
根据基金合同规定的投资目标、 投资理念和投资范围， 拟定投资组合的大类资产
配置比例、 债券配置期限结构及类属品种的配置比例， 并向投资决策委员会提交
投资策略报告。基金投资策略经投资决策委员会审核通过后，开始执行。 
3、组合 构建： 研究员 根据自己 的研究 独立构 建债券投 资品种 的备选 库。基
金经理依据投资决策委员会的决议， 从研究部建立的债券备选库中甄选进行投资
的债券品种。 对于超出基金经理投资权限的投资项目， 需由投资总监、 投资决策
委员会审批的项目，提交投资总监、投资决策委员会审批。 
4、交易 操作和 执行： 交易部依 据基金 经理的 指令， 制 定交易 策略并 执行交
易， 并保证确保交易指令在合法、 合规的前提下得到执行。 对交易过程中出现的
任何情况， 交易部负有监控、 处置的职责。 交易部确保将无法自行处置并可能影
响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、投资总监及时反馈。 
5、风险 评估和 绩效分 析：风险 管理部 负责对 基金运作 进行监 控，对 组合的
风险进行评估， 提交风险监控报告； 风险管理委员会根据市场变化对基金投资组
合进行风险评估与监控。 研究员定期和不定期地对基金组合进行绩效分析， 帮助
投资决策委员会和基金经理分析既定的投资策略是否成功以及组合收益来源是
否是依靠实现既定 策略获得。 
6、投资 决策委 员会在 确保基金 份额持 有人利 益的前提 下有权 根据环 境变化
和实际需要调整上述投资管理程序。 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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七 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票资产占基金资产的比例为 50% –95% ； 
（2）每个交易日日终在扣 除 国债期货和股指期货 合 约需缴纳的交易保证金
后， 本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本基金管理人管理的 全 部基金持有一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证
券的 10 ％；



（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6）本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（7）本基金在任何交易日 买 入权证的总金额，不 得 超过上一交易日基金资
产净值的 0.5％； 
（8）本基金投资于同一原 始 权益人的各类资产支 持 证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％； 
（9）本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10）本 基 金持 有的 同 一( 指同 一 信用 级别) 资产 支持 证 券的 比例 ， 不得 超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
48 
 
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40% ； 本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（15）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（16）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1） 在任何交 易日 日终， 本 基金持有 的买 入股指 期 货合约价 值， 不得超 过 基
金资产净值的 10% ； 
2） 在任何交 易日 日终， 持 有的买入 国债 期货和 股 指期货合 约价 值与有 价 证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等； 
3） 在任何交 易日 日终 ， 持 有的卖出 股指 期货合 约 价值不得 超过 基金持 有 的
股票总市值的 20% ； 
4） 在任何交 易日 内交易 （ 不包括平 仓） 的股指 期 货合约的 成交 金额不 得 超
过上一个交易日基金资产净值的 20% ； 
5） 本基金所 持有 的股票 市 值和买入 、卖 出股指 期 货合约价 值， 合计（ 轧 差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
6） 基金在任 何交 易日日 终 ，持有的 买入 国债期 货 合约价值 ，不 得超过 基 金
资产净值的 15% ； 
7） 基金在任 何交 易日日 终 ，持有的 卖出 国债期 货 合约价值 不得 超过基 金 持
有的债券总市值的 30% ； 
8） 基金在任 何交 易日内 交 易（不包 括平 仓）的 国 债期货合 约的 成交金 额 不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
9） 基金所持 有的 债券（ 不 含到期日 在一 年以内 的 政府债券 ）市 值和买 入 、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定； 
（17）本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
49 
 
（18）如本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关
规定， 与基金托管人在托管协议中明确本基金投资流通受限证券的比例， 根据比
例进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险； 
（19）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理 的全部投资
组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30% ； 
（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的 15% 。 因证券市 场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质 要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限 制 。 
除上述第 （2） 、 第 （12 ） 和第 （20）- （21） 项 外， 因证券、 期货市场波动、
证券发行人 合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证
监会另有规定的或上述各项另有约定的除外。 法律法规或中国证监会另有规定的，
从其规定 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人 利益优 先的原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并履行
信息披露义务 。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
法律、 行政法规或监管机构取消上述 禁止行为的， 则本基金投资不再受相关
限制。 
 
八、 基 金管理 人代 表基金 行使 股东权 利和 债权人 权利 的处理 原则 及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使股 东权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
4、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益； 
5、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
九 、基 金投资 组合 报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、 误导性中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
51 
 
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 。 
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和
投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日， 报告期间为 2018 年 4 月



1 日至 2018 年 6 月 30 日。本报告财务数据未经审 计。 
1.报告期末基金资产组合情况



序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ） 
1 权益投资 161,418,894.88 69.31 
 其中：股票 161,418,894.88 69.31 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投资 57,172,883.60 24.55 
 其中：债券 57,172,883.60 24.55 
 资产支持证券 - - 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品投资 - - 
6 买入返售金融资产 5,100,000.00 2.19 
 其中： 买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
7 银行存款和结算备付金合计 6,629,471.95 2.85 
8 其他资产 2,589,231.51 1.11 
9 合计 232,910,481.94





100.00 
 
2.报告期末按行业分类的股票投资组合 
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合


 
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) 
A 农、林、牧、渔业 5,175,259.00 2.25 
B 采矿业 4,801,263.00 2.09 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
52 
 
C 制造业 104,444,189.01 45.50 
D 电力、 热力、 燃气及水 生产和
供应业 
1,417,954.85 0.62 
E 建筑业 3,892,978.00 1.70 
F 批发和零售业 4,653,387.75 2.03 
G 交通运输、仓储和邮政业 1,049.02 0.00 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 信息传输、 软件和信息技术服
务业 
18,613,341.45 8.11 
J 金融业 2,873,796.46 1.25 
K 房地产业 11,190,054.00 4.87 
L 租赁和商务服务业 1,634,173.20 0.71 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水利、 环境和公共设施管理业 2,721,449.14 1.19 
O 居民服务、 修理和其他服务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 161,418,894.88 70.32 
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
本基金本报告期末未持有港股通股票资产。 
 
3. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投 资 明
细



序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
53 
 
1 600048 保利地产 505,970 6,172,834.00 2.69 
2 002332 仙琚制药 662,083 5,793,226.25 2.52 
3 000651 格力电器 86,600 4,083,190.00 1.78 
4 002299 圣农发展 247,900 3,839,971.00 1.67 
5 000910 大亚圣象 202,200 3,417,180.00 1.49 
6 600383 金地集团 334,000 3,403,460.00 1.48 
7 600285 羚锐制药 367,800 3,277,098.00 1.43 
8 002422 科伦药业 92,301 2,962,862.10 1.29 
9 600436 片仔癀 26,200 2,932,566.00 1.28 
10 601336 新华保险 66,679 2,859,195.52 1.25 
 
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 23,611,383.60 10.29 
 其中：政策性金融债 23,611,383.60 10.29 
4 企业债券 13,487,500.00 5.88 
5 企业短期融资券 10,093,000.00 4.40 
6 中期票据 9,981,000.00 4.35 
7 可转债（可交换债） - - 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 57,172,883.60 24.91 
 
5. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 债 券 投 资 明
细 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
54 
 
序
号 
债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值 （元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 018005 国开 1701 235,220 23,611,383.60 10.29 
2 041760062 17 鄂西圈 CP001 100,000 10,093,000.00 4.40 
3 101564066 15 抚州投资 MTN001 100,000 9,981,000.00 4.35 
4 122406 15 新湖债 85,000 8,500,000.00 3.70 
5 122444 15 冠城债 50,000 4,987,500.00 2.17 
 
6. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证
券投资明细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。


 
7. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属投资。 
8. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 权 证 投 资 明
细 
本基金本报告期末未持有权证投资。 
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
（1 ）本期国债期货投资政策 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
（3 ）本期国债期货投资评价 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
55 
 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
11.投资组合报告附注 
（1 ） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
（2 ）本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
（3 ）其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 346,253.71 
2 应收证券清算款 846,549.43 
3 应收股利 - 
4 应收利息 1,201,163.03 
5 应收申购款 195,265.34 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 2,589,231.51 
 
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。 
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
56 
 
第十部 分 基金的 业绩



基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
（一） 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
阶段 
净值收
益率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
2018 年 1 月 29 日
（基金合同生效
日） 起至 2018 年 6
月 30 日 
-7.18% 0.72% -8.69% 0.60% 1.51% 0.12% 
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
57 
 
注： 本基金的基金合同生效日为 2018 年 1 月 29 日。 按照本基金的基金合同
规定， 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。截至本报告期末，本基金建仓期尚未结束。






中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
58 
 
第十一 部分


基 金的财产 
 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收款
项以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被 处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第十二 部分


基 金资产的 估值 
 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二 、估 值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 期货合约、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
 
三 、估 值方法 
1、证券交易所上市的非固定收益类有价证券的估值 
（1 ） 交 易 所 上市 的 非固 定 收 益 类 有 价证 券 （包 括 股 票 、 权 证等 ） ，以 其 估
值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日
后经济环 境未发 生重大 变化或证 券发行 机构未 发生影响 证券价 格的重 大事件的，
以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化
或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交 易所上 市不存 在活跃市 场的非 固定收 益类有价 证 券， 采用估 值技术
确定公允价值。 
2、固定收益品种的估值 
（1 ）本 基金在 对银行 间和交易 所市场 的固定 收益品种 估值时 ，主要 依据由
第三方估值机构提供的价格数据； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的固定 收益品 种按估值 日第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环
境未发生重大变化， 按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净
价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
60 
 
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的固 定收益 品种按估 值日第 三方估 值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净
价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按
最近交易日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，
确定公允价格； 
（4 ）交 易所上 市不存 在活跃市 场的固 定收益 品种，采 用估值 技术确 定公允
价值；对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券，采用 估值技 术确定 公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的固定 收益品 种，采 用估值
技术确定 公允价 值，在 估值技术 难以可 靠计量 公允价值 的情况 下，按 成本估值；
对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种， 按成
本估值； 
（6 ）中 小企业 私募债 券采用市 场参与 者普遍 认同，且 被以往 市场实 际交易
价格验证具有可靠性的估值技术， 确定中小企业私募债券的公允价值。 中小企业
私募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本 估值。 
3、处于未上市期间的非固定收益类有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
4、同一 证 券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证 券所处 的市场 分别估
值。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
61 
 
5、 本基金投资 股指期货、 国债 期货合约， 一般 以估值当日结算价进行估值，
估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交
易日结算价估值。 
6、 当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 
7、 其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
9、相关 法律 法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
四 、估 值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按 基金合同约
定 公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按约定对外公布。 如遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延 迟计算或公告。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有 关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
63 
 
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记 机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.50% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前 述内容 如法律 法规或监 管机关 另有规 定的，从 其规定 处理。 如果行
业另有通行做法， 基金管理人和基金托管人应本着平等和 保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。 
 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
64 
 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经 基金管理人 与基金托
管人协商一致的 ，应当暂停基金估值 ； 
4、 法律法规规定、 中国证监会或基金合同认定的其它情形。 
 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人 依据基金合同和相关法律法规的规定
对基金净值按约定予以公布。 
 
八 、特 殊情况 的处 理方法 
1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的 第 8 项进 行估值
时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 证券、 期货交 易所 、证 券、期 货经纪 机构 或登 记结算 公司发 送的数
据错误， 或 由于 不可抗 力等原因 ，基金 管理人 和基金托 管人虽 然已经 采取必要、
适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现 该错误的， 由此造成的基金资产估值错
误， 基金管理人和基金托管人 可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应
当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
65 
 
第十三 部分


基 金的收益 分配 
 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每次收益分配比例不得低于 收益分配基准日每份基金份额 该次可供分配利润
的 10% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金 收益分 配后基 金份额净 值均不 能低于 面值，即 基金收 益分配 基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、 本基金每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的 情况下， 基金管理人在 法律法规
允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上 基 金 收 益 分 配
原则， 此项调整不需 要召开基金份额持有人大会 ， 但应于变更实施日前在指定媒
介公告 。 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 



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第十四 部分


基 金的费用 与税收 
 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券、期 货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金相关账户的开户及维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。 托管费的计中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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算方法如下： 
H ＝E× 0.15%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 3－9 项费用 ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第十五 部分


基 金的会计 与审计 
 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 



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第十六 部分


基 金的信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《 基金 合同》 及 其他 有关 规定。 相关法 律法 规关 于信 息披露 的规 定发生 变化 时，
本 基金 从其最 新规 定。 
 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监 会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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元。 
 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大 限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申 请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管 理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
72 
 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金资
产净值和 基金份 额净值 。基金管 理人应 当在前 款规定的 市场交 易日（ 或自然日）
的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总
数 20% 的 情形， 为保障 其他投资者利益， 基金管理人应当在季度报告、 半年度报
告、 年度报告等定期报告 “ 影响投资者决策的其他重要信息 ” 项下披露该投资者的
类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风
险 ，中国证监会认定的特殊情形除外 。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备 案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托 管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、调整 本基金份额类别设置； 
27、 发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时； 
28、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值时； 
29、 法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资国债期货的信息披露 
基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年 度报告等定期报告和招募说明
书 （更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情
况、 风险指标等， 并充 分揭示国债期货交易 对基金总体风险的影响以及是否符合
既定的投资政策和投资目标等。 
（十一）投资股指期货 的信息披露 
基金 管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年 度报告等定期报告和招募说明
书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情
况、 风险指标等， 并充 分揭示股指期货对基金总体风险的影响以及是否符合既定中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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的投资政策和投资目标等。 
（十 二）投资资产支持证券的信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管
理人应在基金季 度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产
支持证券明细。 
（十三）投资中小企业私募债券的信息披露 
本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 基金管理人应在中国证监会
指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息， 并
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中
披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十四） 投资流通受限证券相关公告 
基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后 2 个交易日内， 在 中国证监会
指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值， 以及总
成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
（十五） 中国证监会规定的其他信息。 
 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人 公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
 
七 、暂 停或延 迟披 露基金 信息 的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、出现暂停估值的情形； 
3、法律法规规定、中国证监会认定或《基金合同》约定的其他情形。 
 
八 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基 金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第十七 部分


风 险揭示 
 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 
1、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1 ）政策风险 
货币政策、 财政政策、 产业政策、 区域发展政策等国家政策的变化对证券市
场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
（2 ）经济周期风险 
证券市场受宏观经济运行的影响， 而经济运行具有周期性的特点， 而周期性
的经济运行周期表现将对证券市场的收益水平产生影响， 从 而 对 收 益 产 生 影 响 。 
（3 ）利率风险 
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金
投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响。 在利率上升时， 基金持有的债
券价格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。 
（4 ）收益率曲线风险 
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。 
（5 ）购买力风险 
基金的利润将主要通过现 金形式来分配， 而现金可能因为通货膨胀的影响而
导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
（6 ）再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这
与利率上 升所带 来的价 格风险（ 即利率 风险） 互为消长 。具体 为当利 率下降时，
基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时， 将获得比以前较少的
收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（7 ）债券回购风险 
债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能， 但也存在一定的风险。 债券
回购的主要风险包括信用风险、 投资风险及波动性加大的风险， 其中， 信用风险
指回购交易中交易对手在回购到期时， 不能偿还全部或部分证券或价款， 造成基
金净值损失的风险； 投资风险是指在进行回购操作时， 回购利率大于债券投资收
益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大， 致使整个组合风险放大的
风险； 而波动性加大的风险是指在进行回购操作时， 在对基金组合收益进行放大
的同时， 也对基金组合的波动性 （标准差） 进行了放大， 即基金组合的风险将会
加大。 回购比例越高， 风险暴 露程度也就越高， 对基金净值造成损失的可能性也
就越大。 
（8 ）上市公司经营风险。 
上市公司 的经营 好坏受 多种因素 影响， 如管理 能力、财 务状况 、市场 前景、
行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变化。 如果本基金投资的
上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于分配的利润减少， 使基
金财产投 资收益 下降。 虽然本基 金可以 通过投 资多样化 来分散 这种非 系统风险，
但不能完全规避。 
2、信用风险 
信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约， 或债券发行人
拒绝履行还本付息义务， 或由于债券发行人或债券本身信用等级降 低导致债券价
格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
3、流动性风险 
由于市场或个券交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地转变为现金， 从
而对基金收益造成不利影响。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 导致没有足
够的现金应付赎回支付所引致的风险。 
（1 ）基金申购、赎回安排



本基金采用开放方式运作， 基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，
但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。 基金管理人将加强对申购、 赎回环节的管理， 合理控制基金份额持中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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有人 集中度， 审慎确认大额申购与大额赎回申请。 具体内容详见本招募说明书 “ 第
八部分、基金份额的申购与赎回 ” 章节。 
（2 ）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市场主要为证券交易所、 全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所， 主要投资对象为具有良好流动性的金融工具 （包括国内依法发
行上市的 债券、 非金融 企业债务 融资工 具、股 票等） ， 同时本 基金基 于分散投资
的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征， 综合评估在正常市场环境下本基
金的流动性风险适中。 
（3 ）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施



基金出现巨额赎回情 形下， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回、 部分延期赎回或延缓支付赎回款项。 同时，
如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 
（4 ）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、 流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时， 基金管理人将以保障投资者合法权益为前提， 严格按照法律法规及基金
合同的规定， 谨慎选取延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回申请、 延缓支付赎
回款项、 收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。 对于各类流动性
风险管理工具的使用， 基金管理人将依照严格审批、 审慎决策的原则， 及时有效
地对风险 进行监 测和评 估，使用 前经过 内部审 批程序并 与基金 托管人 协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎回申请、 赎回款项支付等可
能受到相 应影响 ，基金 管理人 将 严格依 照法律 法规及基 金合同 的约定 进行操作，
全面保障投资者的合法权益。 
4、管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等， 会
影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 如基金管理人判断有
误、 获取信息不全、 或对投资工具使用不当等会影响基金收益水平， 从而产生风
险。 因此， 本基金可能因为基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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影响基金收益水平。 
5、估值风险 
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险， 或经济环境发
生重大变化时， 在一定时期内可能高估或低估基金资产净 值。 基金管理人和基金
托管人将共同协商， 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价， 使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值， 确保基金资产净
值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 
6、操作及技术风险 
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规 程等 引致 的风 险， 例如 ，越 权违 规交 易、 会计 部门 欺诈 、交 易错 误、IT 系
统故障等风险。 
在本基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。 这种技术风险可能来
自 基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。 
根据证券交易资金前端风险控制的相关业务规则， 上海证券交易所、 深圳证
券交易所、 中国证券登记结算有限责任公司将对证券交易资金进行前端风险控制，
因不可抗力、 意外事件、 技术故障、 重大差错等原因导致资金前端控制出现异常
的， 交易所、 中国结算可能采取调整额度、 暂停实施资金前端控制、 限制交易单
元交易权限等处置措施。 当资金前端控制出现异常情况或交易所、 中国结算采取
相应措施， 或在管理人、 托管人向交易所、 中国结算申报资金前端控制有关信息
时信息传递不及时、 申报信息不 准确、 申报流程不规范等原因均可能造成基金财
产的损失。 
7、合规性风险 
基金管理或运作过程中， 因违反国家法律、 法规、 监管部门的规定以及基金
合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。 
8、本基金特有风险 
（1 ） 本基金是混合型基金， 股票资产占基金资产的比例范围为 50-95%；股
票等权益类产品出现市场性整体下跌时将可能影响到本基金的业绩表现。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（2 ）期货投资风险 
1）流动 性风险 ：基金 在期货市 场成交 不活跃 时，可能 在建仓 和平仓 期货时
面临交易价格或者交易数量上的风险。 
2）基差 风险： 在使用 期货对冲 市场风 险的过 程中，基 金财产 可能因 为现货
价格与期货合约价格波动不一致而遭受基差风险。 若产品运作中出现基差波动不
确定性加大、基差向不利方向变动等情况，则可能对本基金投资产生影响。 
3） 合约展期风险： 本基 金所投资的期货合约主要包括期货当月和近月合约。
当基金所持有的合约临近交割期限， 即需要向较远月份的合约进行展期， 展期过
程中可能发生价差损失以及交易成本损失，将对投资收益产生影响。 
4）到期 日风险 ：期货 合约到期 时，基 金财产 如持有未 平仓合 约，交 易所将
按照交割结算价将基金持有的合约进行现金交割， 导致基金无法继续持有到期合
约，具有到期日风险。 
5） 期货 保证金 不足风 险：由于 期货价 格朝不 利方向变 动，导 致期货 账户的
资金低于期货交易所或者期货经纪商的最低保证金要求， 如果不能及时补充保证
金， 期货头寸将被强行平仓， 导致无法规避对冲系统性风险， 直接影响本基金收
益水平，从而产生风险。 
6）杠杆 风险： 期货作 为金融衍 生品， 其投资 收益与风 险具有 杠杆效 应。若
行情向不利方向剧烈变动，基金可能承受超出保证金甚至 基 金 资 产 本 金 的 损 失 。 
7）对手 方风险 ：基金 管理人运 用基金 财产投 资于期货 时，会 尽力选 择资信
状况优良 、风险 控制能 力强的期 货公司 作为经 纪商，但 不能杜 绝在极 端情况下，
所选择的期货 公司在交易过程中存在违法、 违规经营行为或破产清算导致基金财
产遭受损失。 
8）平仓 风险： 期货经 纪公司或 其客户 保证金 不足，又 未能在 规定的 时间内
补足， 或因其他原因导致交易所对期货经纪公司的经纪账户强行平仓， 资产管理
计划财产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
9）连带风险 
为基金财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金
不足、 又未能在规定的时间内补足， 或因其他原因导致交易所对该结算会员下的中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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经纪账户强行平仓时，基金财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
10）基金资产投资特定投资对象的其他风险 
如期 货经纪公司违反法律法规或交易所交易、 结算等规则， 可能会导致基金
财产受到损失。 由于国家法律、 法规、 政策的变化、 交易所交易规则的修改、 紧
急措施的出台等原因， 基金财产持有的未平仓合约可能无法继续持有， 基金财产
必须承担由此导致的损失。 
（3 ）资产支持证券投资风险 
本基金投资品种包含资产支持证券品种， 由于资产支持证券一般都针对特定
机构投资人发行， 且仅在特定机构投资人范围内流通转让， 该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差， 因此， 持有资产支 持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。 
（4 ）中小企业私募债券投资风险 
本基金投资品种包含中小企业私募债券， 中小企业私募债券是由非上市公司
采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜
在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可
能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来更大的负面影
响和损失。 
（5 ）流通受限证券投资风险 
本基金可以投资流通受限证券， 该类证券有一定期限的锁定期， 锁定期内不
得上市交易或转让， 由此可能给基金带来更大的流动性风险、 操作风险和估值风
险等各类风险。 
9、税负增加风险



财政部、国家税务总局财政[2016]140 号《关 于明确金融房地产开发教育辅
助服务等增值税政策的通知》 第四条规定： 资 管产品运营过程中发生的增值税应
税行为， 以资管产品管理人为增值税纳税人。 鉴于基金合同中基金管理人的管理
费中不包括产品运营过程中发生的税款， 本基金运营过程中需要缴纳增值税应税
的， 将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付， 按照税务机关的规定以基金
管理人为增值税纳税人履行纳税义务， 因此可能增加基金份额持有人的投资税费中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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成本。 
10、其他风险 
（1 ）战 争、自 然灾害 等不可抗 力因素 的出现 ，将会严 重影响 证券市 场的运
行，可能导致基金资产的 损失。 
（2 ）金 融市场 危机、 行业竞争 、代理 商违约 、基金托 管人违 约等超 出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致资产委托人利益受损。 
（3 ） 基金管理人、 基金托管人因丧失业务资格、 停业、 解散、 撤销、 破产，
可能导致委托资产的损失，从而带来风险。 
（4 ）其他不可预知、不可防范的风险。 
 
二 、声 明 
1、本基 金未经 任何一 级政府、 机构及 部门担 保。基金 投资人 自愿投 资于本
基金，须自行承担投资风险。 
2、除基 金管理 人直接 办理本基 金的销 售外， 本基金还 通过基 金销售 机构销
售， 但是， 基金资产并不是销售机构的存款或负债， 也没有经 基金销售机构担保
收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。


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第十八 部分


基 金合同的 变更、终止和基金 财产的清算 
 
一 、 《基 金合 同》的 变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定
或基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后 方可 执行，
并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
 
二 、 《基 金合 同》的 终止 事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三 、基 金财产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行 分配。 
 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告 。 
 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第十九 部分


基 金合同的 内容摘要 
 
基金合同的内容摘要见附件 1。 
 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第二十 部分


托 管协议的 内容摘要 
 
托管协议的内容摘要见附件 2。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
88 
 
第二十 一部分


对 基金份 额持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，可增加或变更服务项目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 ： 
 
一 、对 账单的 寄送 服务 
1、 每次交易结束后， 投资人可在 T+2 日后通 过销售机构的网点查询和打印
交易确认单，或在 T+2 日后通过电话、网上服务手段查询交易确认情况。基金
管理人不向投资人寄送交易确认单。 
2、 每季度结束后 10 个工作日内， 基金管理人向定制对账单的基金份额持有
人寄送纸质季度对账单；每年度结束后 15 个 工作日内，基金管理人向定制对账
单的基金份额持 有人寄送纸质年度对账单。 
 
二 、定 期投资 计划 
基金管理人通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。 通过定期投资计划，
投资人可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。 
 
三 、网 上理财 服务 
通过本基金管理人网站，投资人可获得如下服务： 
1、自助开户、交易 
本基金管理人已开通个人的网上直销交易业务。 个人投资者可通过基金管理
人网站 （www.ciccfund.com ） 办理开立基金账 户、 基金认购、 申购、 赎回、 账户
资料修改、交易密码修改等各类业务。 
2、查询服务 
个人投资人和机构投资人可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金
份额、交易记录等信息。 
3、信息资讯服务 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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投资人可以通过基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息， 包括基
金的法律文件、 基金定期报告、 基金临时公告及基金管理人最新动态等相关资料。 
 
四 、电 子邮件 服务 
基金管理人为投资人提供电子邮件方式的业务咨询、 投诉受理、 基金 份额净
值查询等服务。 
 
五 、客 户服务 中心 电话服 务 
投资人或基金份额持有人如果想了解申购与赎 回的交易情况、 基金账户余额、
基金产品与服务等信息， 拨打基金管理人全国 统一客服电话 400-868-1166 （免长
途话费）可享有如下服务 ： 
1、 自助语音服务： 客服中心自助语音系统提供 7× 24 小时的全天候服务， 投
资人可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。 
2、 人工电话服务： 客服 可以为投资人提供业务咨询、 信息查询、 资料 修改、
投诉受理等服务。 
3、 电话留言服务： 非人 工服务时间或线路繁忙时， 投资人可进行电话留言。 
基金管理人网站和电子信箱 
基金管理人网址：www.ciccfund.com 
电子信箱：services@ciccfund.com 
 
六、如本招募说明书存在任何您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 请 联 系 基 金 管 理
人 客服 电话并 转人 工电话 服务 进行咨 询。 
 
 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第二十 二 部分


其 他应披 露事项 
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 
1 
中金丰硕混合型证券投资基金基金合同生
效公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/1/30 
2 
关于中金丰硕混合型证券投资基金开放申
购、赎回（转换、定期定额投资）的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/2/24 
3 
中金基金管理有限公司关于旗下部分基金
新增北京恒天明泽基金销售有限公司为销
售机构的公告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/3/7 
4 
中金基金管理有限公司关于旗下部分基金
新增蚂蚁（杭州）基金销售有限公司为销
售机构的公告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/3/15 
5 
关于新增北京植信基金销售有限公司为销
售机构的公告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/3/22 
6 
中金基金管理有限公司关于网上直销通联
支付农业银行渠道暂停服务的通知



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/3/27 
7 
中金基金管理有限公司关于网上直销通联
支付华夏银行渠道暂停服务的通知



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/4/2 
8 
关于新增南京苏宁基金销售有限公司为销
售机构的公告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/4/11 
9 
中金丰硕混合型证券投资基金 2018 年第 1
季度报告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/4/23 
10 
中金基金：关于网上直销通联支付招商银
行通道暂停服务的通知


 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
2018/4/23 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
91 
 
报》及/ 或公司网站 
11 
关于新增浙江同花顺基金销售有限公司为
销售机构的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/5/31 
12 
中金丰硕混合型证券投资基金 2018 年第 2
季度报告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/7/19 
13 
关于新增济安财富( 北京) 基金销售有限公
司为销售机构的公告



《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》及/ 或公司网站 
2018/7/21 
 
 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第二十 三 部分


招 募说明 书存放及查阅方式 
本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的住所， 投资
人可在办公时间查阅； 投资人在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复
制件或复印件。 对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件， 基金管理人保证
文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资人还可以直接登录基金管理人的网站 （www.ciccfund.com ） 查阅 和下载
招募说明书。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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第二十 四部分


备 查文件 
（一）中国证监会准予 中金丰硕混合型证券投资基金 注册的文件 
（二）《 中金丰硕混合型证券投资基金 基金合同》 
（三）《 中金丰硕混合型证券投资基金 托管协议》 
（四）关于申请募集注册 中金丰硕混合型证券投资基金 之法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批复和营业执照 
（六）基金托管人业务资格批复和营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处； 基金合同、 托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。 投资人可在营业时间免费到存放地点
查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
中金基金管理有限公司 
2018 年 9 月 11 日 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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附件 1 ：基金合 同的内容 摘要 
 
一 、基 金合同 当事 人及权 利义 务 
（一）基金份额持有人的权利和义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求 召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主 作出投资决策， 自行承担投资风险； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
95 
 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
务规则； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金 合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
96 
 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/ 期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构； 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换 、定期定额投资 、转托管和非交易过户等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规 定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
97 
 
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会 计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集 基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监 会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ）基 金管理 人在募 集期间 未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利和义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基 金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
99 
 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独 立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和 其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法 宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会未设日常机构。 在本基金存续期内， 根据本基金的运
作需要， 基金份额持有人大会可以设立日常机构， 日常机构的设立与运作应当根
据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式 ； 
（5 ）调 整基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准，但法 律法规 、中国 证监会
要求调整该等报酬标准的除外； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
101 
 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他 事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内 且在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或变更
收费方式、调整基金份额类别设置； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下， 调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 定期
定额投资、非交易过户、转托管等业务规则 ； 
（6 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的其
他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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2、基金管理人未按规定召集或不能 召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集， 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应 当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大 会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
103 
 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其 他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决 意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规、 监管
机关允许的其他 方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
104 
 
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式 或大会公告载明的其他方式 在表决截止 日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他 方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面 意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托 证 明 符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
105 
 
3、在 法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金亦可 采用网 络、电 话等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大 会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名 册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
106 
 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过 方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、 本基 金与其 他基金 合并 以特别
决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规 定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基 金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
107 
 
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有异
议， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票 过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直 接对本部分内容进行修改和调中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
108 
 
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
109 
 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清 算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四 、争 议的处 理 
对于 因基金合同的订立、 内容、 履行和解释 或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过 协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解 解决
的， 任何一方均有权将争议 提交中国国际经济贸易 仲裁委员会， 按照中国国际经
济贸易 仲裁 委员会届时有效 的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
110 
 
是终局 的 ，对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自 的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定 的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 
《基金合同》 受中国法律 （为本基金合同之目的， 在此不包括香港、 澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。 
 
五 、基 金合同 的存 放及查 阅方 式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 



中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
111 
 
附件 2 、托管协 议的内容 摘要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：中金基金管理有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际大厦 17 层 
法定代表人：林寿康 
成立日期：2014 年 2 月 10 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]97 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 3 亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围： 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监
会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：包商银行股份有限公司（简称 “ 包商银行 ” ） 
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号 
办公地址： 深圳市福田区金田路 3038 号现代国际大厦 2805 室 
法定代表人：李镇西 
成立 时间：1998 年 12 月 16 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 2007[284] 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：473084.989 万元人民币 
存续期间：永续经营 
基金托管资格批准文号：证监许可[2014]205 号 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金托管人运用相关技术
系统， 对基金实际投资是否符合基金合同相关约定进行监督， 对存在疑义的事项
进行核查。 
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上
市的股票 （包括 中小板 、创业板 及其他 经中国 证监会核 准发行 上市的 股票） 、债
券 （包括国债、 央行票 据、 金融债、 次级债 （ 含二级资本债券， 仅限 公开发行 上
市交易的） 、 地方政府债、 企业债、 公司债、 中小企业私募债券、 可转换债券 （含
分离交易可转换债券） 、 可交换债券、 短期融资券 （含超短期融资券） 、 中期票据
等） 、债 券回购 、货币 市场工具 、权证 、资产 支持证券 、股指 期货、 国债期货、
银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的 投资组 合比 例为 ：股票 资产占 基金 资产 的比例 范围为 50%-95% ；在
每个交易日日终， 在扣除国债 期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当
保持不低于基金资产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 ；其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例等进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）本基金股票资产占基金资产的比例为 50% –95% ； 
（2 ）每 个交易 日日终 在扣除国 债期货 和股指 期货合约 需缴纳 的交易 保证金
后， 本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券；其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（4 ）本 基金管 理人管 理的且在 本基金 托管人 处托管的 全部基 金持有 一家公
司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ）本 基金管 理人管 理的且在 本基金 托管人 处托管的 全部基 金持有 的同一
权证，不得超过该权证的 10％； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一
原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10 ％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信 用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（16 ）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1）在任 何 交易 日日终 ，本基金 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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2）在任 何交易 日日终 ，持有的 买入国 债期货 和股指期 货合约 价值与 有价证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等； 
3）在任 何交易 日日终 ，持有的 卖出股 指期货 合约价值 不得超 过基金 持有的
股票总市值的 20% ； 
4）在任 何交易 日内交 易（不包 括平仓 ）的股 指期货合 约的成 交金额 不得超
过上一个交易日基金资产净值的 20% ； 
5）本基 金所 持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
6）基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入国债 期货合约 价值， 不得超 过基金
资产净值的 15% ； 
7）基金 在任何 交易日 日终，持 有的卖 出国债 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的债券总市值的 30% ； 
8）基金 在任何 交易日 内交易（ 不包括 平仓） 的国债期 货合约 的成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
9）基金 所持有 的债券 （不含到 期日在 一年以 内的政府 债券） 市值和 买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关 于债券投资比例
的有关约定； 
（17 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（18 ） 本基金持有的所有流通受限证券， 其公允价值不得超过本基金资产净
值的 15% ； 因流通受限 证券价格波动、 基金规模变动、 上市公司合并等基金管理
人无法控制的因素导致上述比例被动超标的， 基金管理人应当停止主动买入流通
受限证券并在流通受限期结束后尽快卖出流通受限证券； 
（19 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15% 。 因证券市场 波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之
外的 因素致使基金不符合本条规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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受限资产的投资； 
（20 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （2） 、 第 （12 ） 和第 （19）- （20） 项 外， 因证券、 期货市场波动、
证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证
监会另有规定的或上述各项另有约定的除外。 法律法规或中国证监会另有规定的，
从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准， 无需经
基金份额持有人大会审议，但应提前公告。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人 利益优 先的原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同 意， 并履行
信息披露义务。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
116 
 
人参与银行间债券市场进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。 基金管理
人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进 行交易。 基金
管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新， 新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的， 应向基金托
管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并承担交易对手不履行合同造成的损失， 基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的 交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人， 基金托管
人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人选择存款银行进行监督。



基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。



本基金投资银行存款应符合如下规定：



1、基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账 目及核算的真实、准确。 
2、基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执
行、资金 划拨、 账目核 对、到期 兑付、 文件保 管以及存 款证实 书的开 立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法权益。



3、基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
117 
 
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件 ， 切 实 履 行 托 管 职 责 。 
4、 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵 守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规 定。 基金托 管人发现 基金管 理人在 选择存款 银行时 有违反 有关法律法
规的规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日 内纠正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正 的，基金托管
人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工 作日内纠正或拒绝结算，若基金管
理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 
（六） 基金托管人根 据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券， 应事先根据中国证监会相关规定， 明确基金
投资流通受限证券的比例， 制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动
性风险、 法律风险和操作风险等各种风险。 基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、 公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券， 不包括
由于发布重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易
中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管， 并可在证券交易所或全国银行间
债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下， 基金管理人负责
相关工作的落实和协调， 并确保基金托管人能够正常查询。 因非基金托管人原因
产生的流通受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的
责任与损失， 及因流通受限证券存管直接影 响本基金安全的责任及损失， 基金托
管人不承担。 
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
118 
 
2.基金管理人投资非公开发行股票， 应制订流动性风险处置预案并经其董事
会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资
比例限制失调、 基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施， 以及有关异常情
况的处置。 基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资
非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责， 确保对相关风险
采取积极有效的措施， 在合理的时 间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算， 并承担所有损失。 对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 如本基金出现损失
致使基金管理人、 基金托管人承担连带赔偿责任的， 基金管理人、 基金托管人按
照各自过错程度承担相应责任和损失。 
3.本基金投资非公开发行股票， 基金管理人应至少于投资前三个工作日向基
金托管人 提交有 关书面 资料，并 保证向 基金托 管人提供 的有关 资料真 实、准确、
完整。 有关资料如有 调整， 基金管理人应及时提供调整后的资料。 上述书面资料
包括但不限于： 
（1 ）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
（2 ）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
（3 ）非 公开发 行股票 发行人与 中国证 券登记 结算有限 责任公 司或中 央国债
登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
（4 ）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监
会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面 价值， 以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定， 在流通受限期结束
后合理期限内未能进行及时调整， 基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，
予以公告。 
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
119 
 
（1 ）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
（2 ）在 基金投 资流通 受限证券 管理工 作方面 有关制度 、流动 性风险 处置预
案的建立与完善情况。 
（3 ）有关比例限制的执行情况。 
（4 ）信息披露情况。 
6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理 人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书 面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。 
（十） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
120 
 
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理 人无正 当理由 ，拒绝、 阻挠对 方根据 本托管协 议规定 行使监 督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户 等投资所需
账户 、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管 人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说
明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基
金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。 基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时 间内答复基金管理人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财产保管的原则 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
121 
 
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 
2．基金托管人应安全保管基金财产； 
3．基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户和证 券账户 等投资 所需账
户； 
4．基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，确保 基金财 产的完
整与独立；



5．基金 托管人 根据基 金管理人 的指令 ，按照 基金合同 和本协 议的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 
6．对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何
责任； 
7．除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1．基金 募集期 间募集 的资金应 存于基 金专门 专户，该 账户由 基金管 理人开
立并管理。 
2． 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的 验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3．若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜。 
（三）基金托管专户的开立和管理 
1．基金 托管人 以本基 金的名义 在其营 业机构 开设基金 托管专 户，保 管基金
的银行存 款。本 基金的 一切货币 收支活 动，包 括但不限 于投资 、支付 赎回金额、中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
122 
 
支付基金收益、 收取申购款， 均需通过基金托管专户进行。 基金管理人授权基金
托管人办 理托管 专户的 开立、销 户、变 更工作 ，本基金 托管账 户无需 预留印鉴，
具体按基金托管人要求办理。 
2．基金 托管专 户的开 立和 使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金 托管专 户的开 立和管理 应符合 有关法 律法规以 及银行 业监督 管理机
构的其他有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1．基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司 、深圳 分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2．基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让基金的任何证券账 户， 亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4．基金 托管人 以基金 托管人的 名义在 中国证 券登记结 算有限 责任公 司上海
分公司、 深圳分公司开立结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券
登记结算有限责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算
备付金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5．若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其
他投资品种的 投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）银行间债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以本基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户， 并代
表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
123 
 
全国银行间债券市场债券回购主协议， 基金托管人保管协议正本， 基金管理人保
存协议副本。 
（六）其他账户的开立和管理 
在本托管协议签订日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同
约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基金管
理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定， 开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同
办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人， 并在
30 个工作 日内将 正本 送达基金 托管人 处。重 大合同的 保管期 限为基 金合同终止
后 15 年。 
 
五 、基 金资产 净值 计算和 会计 核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1．基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额的中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
124 
 
余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按 基金合同约
定 公告。 
2．复核程序 
基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托
管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公布。 如遇特殊 情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1．估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 期货合约、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其
他投资等资产及负债。 
2．估值方法 
（1 ）证券交易所上市的非固定收益类有价证券的估值 
1） 交易所上市的非固定收益类有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日
在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估 值日无交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最
近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济 环境发生了重大变化或证
券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
2）交易 所上市 不存在 活跃市场 的非固 定收益 类有价证 券，采 用估值 技术确
定公允价值。 
（2 ）固定收益品种的估值 
1）本基 金在对 银行间 和交易所 市场的 固定收 益品种估 值时， 主要依 据由第
三方估值机构提供的价格数据； 
2）交易 所上市 实行净 价交易的 固定收 益品种 按估值日 第三方 估值机 构提供
的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境
未发生重大变化， 按最近交易日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
125 
 
估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
3）交易 所上市 未实行 净价交易 的固定 收益品 种按估值 日第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价
进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最
近交易日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的， 可 参考 类似投 资品种的 现行市 价及重 大变化因 素，调 整最近 交易市价，
确定公允价格； 
4）交易 所上市 不存在 活跃市场 的固定 收益品 种，采用 估值技 术确定 公允价
值； 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
5）对在 交易所 市场发 行未上市 或未挂 牌转让 的固定收 益品种 ，采用 估值技
术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值； 对
银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种， 按成本
估值； 
6）中小 企业私 募债券 采用市场 参与者 普遍认 同，且被 以往市 场实际 交易价
格验证具有可靠性的估值技术， 确定中小企业私募债券的公允价值。 中小企业私
募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）处于未上市期间的非固定收益类有价证券应区分如下情况处理： 
1）送股 、转增 股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 
2）首次 公开发 行未上 市的股票 、权证 ，采用 估值技术 确定公 允价值 ，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3）首次 公开发 行有明 确锁定期 的 股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易
所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（4 ）同 一证券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 证券所 处的市 场分别中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
126 
 
估值。 
（5 ）本 基金投 资股指 期货、国 债期货 合约， 一般以估 值当日 结算价 进行估
值， 估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最
近交易日结算价估值。 
（6 ）当 发生大 额申购 或赎回情 形时， 基金管 理人可以 采用摆 动定价 机制，
以确保基金估值的公平性。 
（7 ）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
（8 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（9 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3．特殊情形的处理 
基金管理 人、基 金托管 人按估值 方法的 第（8 ）项进行 估值时 ，所造 成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
由于证券、 期货交易所、 证券、 期货经纪机构或登记结算公司发送的数据错
误， 或由于不可抗力等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、
合理的措施进行检查， 但未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估 值错误， 基
金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极
采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
127 
 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过 错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、
无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错
误等， 因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但
因该估值错误取得不当得利的当事人仍应 负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的 直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返 还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值 0.25% 时， 基金管理人应当通报基 金托管
人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.50% 时， 基金管理人应
当 公告。 
（3 ）前 述内容 如法律 法规或监 管机关 另有规 定的，从 其规定 处理。 如果行
业另有通行做法， 基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。 
（四）暂停估值的情形 
1．基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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营业时； 
2． 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3． 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经 基金管理人 与基金托
管人协商一致的 ，应当暂停基金估值 ； 
4.法律法规规定、 中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人
对会计处 理方法 存在分 歧，应以 基金管 理人的 处理方法 为准。 若当日 核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基 金托管人复核。 
2．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金 管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
 
六 、基 金份额 持有 人名册 的保 管 
基金份额 持有人 名册至 少应包括 基金份 额持有 人的名称 和持有 的基金 份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电子或文
档的形式，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料
时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保
证其真实性、 准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册
用于基金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。 
 
七 、争 议的解 决方 式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律 （为本托管协议之目的， 在此不包括香港、 澳门特别行政
区和台湾地区法律）管辖并从其解释。 
 中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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八 、托 管协议 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1．基金合同终止； 
2． 基金托管人解散、 依 法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3．基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4． 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1．基金财产清算小组 
（1 ） 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小 组， 基金管
理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算 小 组成员由 基金管 理人、 基金托管 人、具 有从事 证券相
关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小 组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）在 基金财 产清算 过程中， 基金管 理人和 基金托管 人应各 自履行 职责，
继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份 额
持有人的合法权益。 
（4 ）基 金财产 清算 小 组负责基 金财产 的保管 、清理、 估价、 变现和 分配。
基金财产清算 小组可以依法进行必要的民事活动。 
2．基金财产清算程序 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算中金丰硕混合型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 1 号） 
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报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
3、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分 配 给 基 金 份 额 持 有 人 。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。