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华安安 享灵活 配置混 合型证 券投资 基金 
更新的 招募说 明书 
（2018 年第 2 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：华 安基金管理有限 公司 
基金托管人： 中国 工商银行股份 有限公司 
 
二 〇一 八年 九月 重要 提示 
 
华安安享 灵活配 置混合 型证券投 资基金 （以下 简称“本 基金” ）由华 安基金
管理有限 公司（ 以下简 称“基金 管理人” ）依 照有关法 律法规 及约定 发起，并经
中国证券 监督管 理委员 会2014年6 月16日 《关 于核准华安 安享 灵活配 置混合型证
券投资基金募集的批复》 （证监许可[2014]606 号） 准予注册。 本基金的基金合同
和招募说明书已通过 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 和基金管理人
的互联网网站 （www.huaan.com.cn） 进 行了公 开披露。 本基金的基金合同自2015
年1月23日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集申请的注册， 并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资 基金（ 以下简 称“基金” ）是 一种长 期投资工 具，其 主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 包括但不限于市场风险、 管理
风险、 流动性风险、 资 产配置风险、 技术风险 、 道德风险、 合规风险 、 不可抗力
风险等。 此外， 本基金的投资范围中包括中小企业私募债券和股指期货， 可能增
加本基金总体风险水平。 
本基金为 混合型 基金， 其风险和 预期收益 高于 债券型基 金和货 币市场 基金、
低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 
投资者应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风
险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基
金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则， 在作出
投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负担。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/ 申 购 和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 
本招募说 明书中 涉及与 基金托管 人相关 的基金 信息已经 与基金 托管人 复核。
除特别说 明外， 本招募 说明书所 载内容 截止日 为2018年7 月23日， 有 关财务数据
和净值表现截止日为2018年6月30日。



目


 录 
一、绪言 ......................................................................................................................................... 1 
二、释义 ......................................................................................................................................... 2 
三、基金管理人 ............................................................................................................................. 7 
四、基金托管人 ........................................................................................................................... 18 
五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 23 
六、基金的募集 ........................................................................................................................... 54 
七、基金合同的生效 ................................................................................................................... 55 
八、基金份额的申购、 赎 回与转换 ........................................................................................... 56 
九、基金的投资 ........................................................................................................................... 68 
十、基金的业绩 ........................................................................................................................... 80 
十一、基金的财产 ....................................................................................................................... 81 
十二、基金资产的估值 ............................................................................................................... 82 
十三、基金的收益与分 配 ........................................................................................................... 88 
十四、基金的费用与税 收 ........................................................................................................... 90 
十五、基金的会计与审 计 ........................................................................................................... 92 
十六、基金的信息披露 ............................................................................................................... 93 
十七、风险揭示 ........................................................................................................................... 99 
十八、基金合同的变更 、 终止与基金财产的清 算 .................................................................. 104 
十九、基金合同的内容 摘 要 ..................................................................................................... 106 
二十、基金托管协议的 内 容摘要 ............................................................................................. 107 
二十一、对基金投资人 的 服务 ................................................................................................. 108 
二十二、其他应披露事 项 ......................................................................................................... 110 




二十三、招募说明书存 放 及查阅方式 ..................................................................................... 116 
二十四、备查文件 ..................................................................................................................... 117 
附件一：基金合同内容 摘 要 ..................................................................................................... 118 
附件二：托管协议内容 摘 要 ..................................................................................................... 134 
 


















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
一、 绪言 
《华安安 享灵活 配置混 合型证券 投资基 金招募 说明书》 （以下 简称“ 本招募
说明书” 或 “招募说明书” ） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称
“ 《基金法 》 ” ） 、 《证券 投资基金销 售管理 办法 》 （以下简 称“ 《 销售办 法》 ” ）、《 公
开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金
信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关规
定以及 《华安安享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合
同”或“《基金合同》”）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本更新的招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。基
金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金
合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份
额的行为 本身即 表明其 对基金合 同的承 认和接 受，并按 照《基 金法》 、基金合同
及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。 
 
1

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
二、 释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指华安安享灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指华安基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 
4、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 华安安 享灵活配 置混合 型证券 投资基
金招募说明书》及其定期的更新 
5、 基金合同或 《基金合同》 ： 指 《华安安享灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 
6、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 华安安 享灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
7、基金 份额发 售公告 ：指《华安 安享 灵活配 置混合型 证券投 资基金 基金份
额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
2

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20、 投资人或投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指直销机构和代销机构 
24、直销机构：指华安基金管理有限公司 
25、 代销机构： 指符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件， 取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销
售业务的机构 
26、基金销售网点：指直销机构及代销机构的代销网点 
27、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和交收业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和交
收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
28、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
3

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
29、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
30、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户 
31、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
32、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
33、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
36、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
37、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（不包含 T日 ）， n 为自然数 
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
40、 《业 务规则 》 ：指 《 华安基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
41、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
42、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
43、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
44、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
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华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
45、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
46、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
47、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
48、元：指人民币元 
49、 基金收益： 本招募说明书项下的基金收益即为基金利润， 指基金利息收
入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额； 基金已实
现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 
50、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
53、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
54、指 定 媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
55、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
56、 中国： 指中华人民共和国。 就本招募说明书而言， 不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区 
57、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
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华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
 
6













































































招 募说 明书 
三 、基 金管 理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：华安基金管理有限公司 
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32
层 
3、法定代表人：朱学华 
4、设立日期：1998 年6 月4 日 
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
6、注册资本：1.5 亿元人民币 
7、组织形式：有限责任公司 
8 、经营范围： 从事基 金管理业务、发 起设立 基金以及从事中 国证监 会批准
的其他业务 
9、存续期间：持续经营 
10、联系电话： （021）38969999 
11、客户服务电话：40088-50099 
12、联系人：王艳 
13、网址：www.huaan.com.cn 
（二）注册资本和股权结构 
1、注册资本：1.5 亿元人民币 
2、股权结构 
持股单位 持股占总股本比例 
上海国际信托有限公司 20% 
国泰君安创新投资有限公司 20% 
上海锦江国际投资管理有限公司 20% 
上海工业投资（集团）有限公司 20% 
国泰君安投资管理股份有限公司 20% 
（三）主要人员情况



1 、基金管理人 董事、 监事、经理及其 他高级 管理人员的姓名 、从业 简历、
7

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
学历及兼职情况等。 
（1）董事会 
朱学华先生， 本科学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上 海国际 集团 有限 公司研 究发展 总部 副总 经理（ 主持工 作） ，上 投摩根 基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。 
邱平先生，本科 学历， 高级政工师职称 。历任 上海红星轴承总 厂党委 书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党 委书记 、董 事长 （法定 代表人 ） 、 总裁 。现任 上海工 业投 资（ 集团） 有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。 
马名驹先生， 工商管理硕士， 高级会计师。 历任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司
副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、 上海锦江国际投资管理有限公司
董事长兼总经理、 锦江麦德龙现购自运有限公司董事、 华安基金管理有限公司董
事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal 
Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上
国投资产管理有限公司监事。 
董鑑华先生， 大学学历， 高级经济师。 历任上海市审计局基建处科员、 副主
任科员 、处长 助理 、副 处长， 固定资 产投 资审 计处副 处长（ 主持 工作 ） 、处 长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集 团） 总公司财务总监,上海电气 （集
团） 总公司副总裁、 财务总监。 现任上海电气 （集团） 总公司监事长， 上海海立
（集团）股份有限公司监事长，上海临港控股股份有限公司董事。 
8

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、 企业融资 总部助理业务董事、 总 裁办公室主管、 总裁办 公室副经理 、
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁、 国泰君安证券股
份有限 公司战 略投 资部 总经理 等职务 。现 任国 泰君安 证裕投 资有 限公 司董事 长、
国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、 战略管理部总经
理。 
独立董事： 
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。 
夏大慰先生，研 究生学 历，教授。现任 上海国 家会计学院学术 委员会 主任、
教授、 博士生导师， 中国 工业经济学会副会长， 财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 
（2）监事会 
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员， 国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰君安证券股份有限公司
业务总监兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。 
许诺先生， 研究生学历。 曾任怡安翰威特咨询业务总监， 麦理根 （McLagan）
公司中国区负责人。 现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监， 华安资产
管理（香港）有限公司董事。 
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限 公 司 集 中 交 易 部 高 级 总 监 。 
（3）高级管理人员 
9

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
朱学华先生， 本科学历，19 年证券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司
党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历，16 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持 工作） ，上 投摩 根基金 管理有 限责 任公 司副总 经理， 上海 国际 集团有 限公
司战略 发展总 部总 经理 兼董事 会办公 室主 任， 华安基 金管理 有限 公司 副总经 理。
现任华安基金管理有限公司总经理。 
薛珍女士， 硕士研究生学历，17 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学
副教授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法制工作
处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 
翁启森先生， 硕士研究生学历，23 年金融、 证 券、 基金行业从业经验。 历任
台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投 资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理， 台湾保德信投信基金经理， 华安基金管理有限公司全
球投资部总监、 基金投资部兼全球投资部高级总监、 公司总经理助理。 现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 
姚国平先生， 硕士研究生学历，14 年金融、 基金行业从业经验。 历任香港恒
生银行上海分行交易员， 华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理， 华安
基金管理有限公司上海业务部助理总监、 机构业务总部高级董事总经理、 公司总
经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 
谷媛媛女士， 硕士研究生学历，18 年金融、 基金行业从业经验。 历任广发银
行客户经理， 京华山一国际 （香港） 有限公司高级经理， 华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、 产品部高级董事总经理、 公司总经理助理。 现任华安基
金管理有限公司副总经理。 
2、本基金基金经理 
郑可成先生， 硕士研究生，16 年证券基金从业经历。2001 年 7 月至 2004 年
12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员，从事债券研究及投资，2005 年 1 月
至 2005 年 9 月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员，2005 年 10 月至 2009 年
10

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
7 月在益民基金管理有限公司任基金经理， 2009 年 8 月至今任职于华安基金管理
有限公司固定收益部。2010 年 12 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的
基金经理。2012 年 9 月起同时担任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经
理。 2012 年 11 月至 2017 年 7 月同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。
2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。 2013 年
5 月起同时担任华安保本混合型证券投资基金的基金经理。2014 年 8 月至 2015
年 1 月同时担任华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理， 2014 年 8
月起， 同时担任华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2015 年 3
月起担任华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起
同时担任华安新机遇灵活配置混合型证券投资基金、 华安新优选灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理。2015 年 6 月起同 时担任华安添颐混合型发起式证券
投资基金的基金经理。2015 年 11 月起， 同时担任华安安益灵活配置混合型证券
投资基金的基金经理；2015 年 12 月至 2018 年 1 月，同时担任华安 乐惠保本混
合型证券投资基金的基金经理。2016 年 2 月至 2017 年 7 月， 同时担任华安安康
保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 4 月至 2017 年 7 月， 同时担任华
安安禧保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 10 月至 2018 年 1 月，同
时担任华安安润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017 年 2 月起，同
时担任本基金的基金经理。2017 年 3 月起， 同时担任华安现金宝货币市场基金
的基金经理。 
历任基金经理： 
施卫平先生，2015 年1 月23 日至2015 年6 月26 日担任华安安享灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理。 
苏玉平女士，2015 年 1 月 23 日 至 2017 年 2 月 8 日担任华安安享灵 活配置
混合型证券投资基金的基金经理。 
3、本 公司 采取集 体投 资决策 制度 ，公司 投资 决策委 员会 成员的 姓名 和职务
如下： 
童威先生，总经理 
翁启森先生，副总经理、首席投资官 
杨明先生，投资研究部高级总监 
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许之彦先生，指数与量化投资部高级总监 
贺涛先生，固定收益部总监 
苏圻涵先生，全球投资部助理总监 
万建军先生，投资研究部联席总监 
谢振东先生，基金投资部副总监 
崔莹先生，基金投资部助理总监 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
4、业务人员的准备情况： 
截至2018 年6 月30 日， 公司目前共有员工347 人 （不含香港公司） ， 其中
56.5%具有 硕士 及以 上 学位，92.2%以 上具 有 三年证 券业 或五年 金融 业从业 经历，
具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。 公司 业务由投资与研究、 营 销、 后台支持等三个业 务板块组成 。 
（四）基金管理人的职责 
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按 照基 金合同 的约 定确定 基金 收益分 配方 案，及 时向 基金份 额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制中期和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11 、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
 
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（五）基金管理人的承诺 
1、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《中
华人民共和国证券法》行为的发生； 
2、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生； 
3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ，强化 职业 操守， 督促 和约束 员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7） 泄露 在任职 期间 知悉的 有关 证券、 基金 的商业 秘密 ，尚未 依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动； 
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 
基金管理人承诺将以取信于市场、 取信于社会为宗旨， 按照诚实信用、 勤勉
尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定， 不断更新投
资理念，规范基金运作。 
5、基金经理承诺 
（1） 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定， 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2）不 利用 职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 第三 人谋取
不当利益； 
（3） 不泄 露在任 职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的商 业秘 密，尚 未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动。 
 
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（六）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则 
内部控 制包 括公司 各项 业务、 各个 部门或 机构 和全体 人员 ，并涵 盖到 决策、
执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则 
通过科学的内部控制手段和方法， 建立合理的内部控制程序， 维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则 
公司各机构、 部门和岗 位职责应当保持相对独立， 公司基金资产、 自有 资产、
其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则 
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则 
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的组织体系 
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构， 以实现对
公司从决策层到管理层、 操作层的全面监督和控制。 具体而言， 包括以下组成部
分： 
（1） 董事 会：董 事会 对公司 建立 内部控 制系 统和维 持其 有效性 承担 最终责
任。 
（2） 监事 会：监 事会 依照公 司法 和公司 章程 对公司 经营 管理活 动、 董事和
公司管理层的行为行使监督权。 
（3） 督察 长：督 察长 对董事 会直 接负责 。对 公司的 日常 经营管 理活 动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 
（4） 合规 与风险 管理 委员会 ：合 规与风 险管 理委员 会是 为加强 公司 在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构， 以召开例会形式开展工作， 向公司
总经理负责。 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、 风险管理报告以及其
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他风险控制重大事项。 
（5） 合规 监察稽 核部 ：合规 监察 稽核部 负责 对公司 内部 控制制 度的 执行情
况进行合规性监督检查，对督察长负责。 
（6） 各业务部门： 内部 控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内， 对其负责的业务进行检查监督和风险控制。 各位员
工根据国家法律法规、 公司规章制度、 道德规范和行为准则、 自己的岗位职责进
行自律。 
3、内部控制制度概述 
公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等部分组
成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是各项基本
管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲应当明 确内控目标、 内控原则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露
制度、 监察稽 核制 度、 信息技 术管理 制度 、公 司财务 制度、 资料 档案 管理制 度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
4、基金管理人内部控制五要素 
内部控制的基本要素包括： 控制环境、 风险评 估、 控制活动、 信息沟 通、 内
部监控。 
（1）控制环境 
控制环境构成公司内部控制的基础， 包括公司治理结构体系和内部控制体系。
公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、 内部控制的组织体系、 内
部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 
公司自成立以来， 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识， 致力于从公司文 化、 组织结构、 管理制度 等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个业务环节。 逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 
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（2）风险评估 
公司通过对组织结构、 业务流程、 经营运作活动进行分析、 测试检查， 发现
风险， 将风险进行分类、 按重要性排序， 找出风险分布点， 分析其发生的可能性
及对目标的影响程度， 评估目前的控制程度和风险高低， 找出引致风险产生的原
因， 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后， 确定
应进一步采取的对应措施， 对内部控制制度、 规 则、 公司政策等进行修 订和完善，
并监督各个环节的改进实施。 
（3）控制活动 
公司的一系列规章制度、 业务规则在制定、 修订的过程中， 也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 
① 组织结构控制 
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工， 及部门间相互合作与制衡
的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场营销等业务部门有明确的授权分工， 各
部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报告系统， 形成权责分明、 严格有
效的三道监控防线： 
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线： 各部门内部工作岗位合理分
工、 职责明确， 对不相容的职务、 岗位分离设置， 使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 
各相关部门、 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线： 公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 
以合规监察稽核部对各部门、 各岗位、 各项业 务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。 
② 操作控制 
公司制定了一系列的基本管理制度， 如风险控制制度、 投资管理制度、 基金
会计制 度、公 司财 务制 度、信 息披露 制度 、监 察稽核 制度、 信息 技术 管理制 度、
资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等， 控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 
③ 会计控制 
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公司确保基金资产与公司自有资产完全分开， 分账管理， 独立核算； 公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所
管理的不同基金分别设立账户， 分账管理， 以 确保每只基金和基金资产的完整独
立。 
基本的会计控制措施主要包括： 复核、 对账制 度； 凭证、 资料管理制 度； 会
计账务 的组织 和处 理制 度。运 用会计 核算 与账 务系统 ，准确 计算 基金 资产净 值，
采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序， 公允地反映基金在估值时点的价值。 
（4）信息沟通 
为了及 时实 现信息 的沟 通，有 效地 达成自 下而 上的报 告和 自上而 下的 反馈，
公司采取以下措施： 
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息交流
渠道， 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信
息及时送达适当的人员进行处理。 
制定了管理和业务报告制度， 包括定期报告和不定期报告制度。 按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 
（5）内部监控 
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程， 对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。 
监察稽核人员负责日常监督工作， 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。 
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。 检验其是否符合设计要求， 并及时地充实和完善， 反映政策法规、 市场环境、
组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 
5、基金管理人内部控制制度声明 
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺公 司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
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四 、基 金托 管人 
（一）基金托管人基本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：易会满 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 
（二）主要人员情况 
截至 2018 年 6 月， 中国工商银行资产托管部共有员工 212 人， 平均年龄 33
岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰 富、最 成熟的 产品线。 拥有包 括证券 投资基金 、信托 资产、 保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月，中国工商 银行共托管
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证券投资基金 874 只 。自 2003 年以来， 本行连续十五年获得香港 《亚洲货币》 、
英国《全 球托管人 》 、 香港《财 资》 、美 国《 环球金融 》 、内地 《证 券时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017
共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅， 获得
无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管
理、内部控制方面的健 全性和有效性的全面认 可, 也证明中国工商银 行托管服务
的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
ISAE3402 审阅已经成 为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（ 内控合 规部、 内部审计 局） 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
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法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2）完 整性原 则。托 管业务的 各项经 营管理 活动都必 须有相 应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。 
（3）及 时性原 则。托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。 
 （4） 审慎性 原则。 各项业务 经营活 动必须 防范风险 ，审慎 经营， 保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5）有 效性原 则。内 控制度应 根据国 家政策 、法律及 经营管 理的需 要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6）独 立性原 则。设 立专门履 行托管 人职责 的管理部 门；直 接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1）严 格的隔 离制度 。资产托 管业务 与传统 业务实行 严格分 离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制 度，并 采取了 良好的防 火墙隔 离制度 ，能够确 保资产 独立、 环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2）高 层检查 。主管 行领导与 部门高 级管理 层作为工 行托管 业务政 策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。 
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（3）人 事控制 。资产 托管部严 格落实 岗位责 任制，建 立“自 控防线 ” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为
本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。 
（4）经 营控制 。资产 托管部通 过制定 计划、 编制预算 等方法 开展各 种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。 
（5）内 部风险 管理。 资产托管 部通过 稽核监 察、风险 评估等 方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6）数 据安全 控制。 我们通过 业务操 作区相 对独立、 数据和 传真加 密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7）应 急准备 与响应 。资产托 管业务 建立专 门的灾难 恢复中 心，制 定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练 发展到 现在的 “随机演 练” 。 从演练 结果看， 资产托 管部完 全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1）资 产托管 部内部 设置专职 稽核监 察部门 ，配备专 职稽核 监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2）完 善组织 结构， 实施全员 风险管 理。完 善的风险 管理体 系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3）建 立健全 规章制 度。资产 托管部 十分重 视内控制 度的建 设，一 贯坚持
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把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基 金法》 、基金 合同、托 管协议 和有关 基金法规 的规定 ，基金 托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管 人发现 基金管 理人违反 《基金 法》 、 基金合同 、基金 托管协 议或有
关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金
管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限
期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
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五、 相关 服务 机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构



（1）华安基金管理有限公司上海业务部 
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期31 层 
电话： （021）38969973 
传真： （021）58406138 
联系人：姚佳岑 
（2）华安基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区金融街7 号英蓝国际金融中心522 室 
电话： （010）57635999 
传真： （010）66214061 
联系人：刘雯 
（3）华安基金管理有限公司广州分公司 
地址：广州市天河区珠江西路8 号高德置地夏广场D 座504 单元 
电话： （020）38082891


 
传真： （020）38082079 
联系人：林承壮 
（4）华安基金管理有限公司西安分公司 
地址：西安市碑林区南关正街88 号长安国际中心A 座706 室 
电话： （029）87651812 
传真： （029）87651820 
联系人：赵安平 
（5）华安基金管理有限公司成都分公司 
地址：成都市人民南路四段19 号威斯顿联邦大厦12 层1211K-1212L 
电话： （028）85268583 
传真： （028）85268827 
联系人：张晓帆 
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（6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 
地址：沈阳市沈河区北站路59 号财富中心E 座2103 室 
电话： （024）22522733 
传真： （024）22521633 
联系人：杨贺 
（7）华安基金管理有限公司电子交易平台 
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 
智能手机APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 
华安电子交易热线：40088-50099 
传真电话： （021）33626962 
联系人：谢伯恩 
2、代销机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 
法定代表人：易会满 
电话：010-66107900 
传真：010-66107571


 
客户服务电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 
法定代表人：李建红 
电话： （0755）83198888 
传真： （0755）83195109 
客户服务电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
（3）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 
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办公地址：北京市朝阳门内大街188 号 
法定代表人：王常青 
电话： （010）65183888 
传真： （010）65182261 
客户服务电话：95587 
网址：www.csc108.com 
（4）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号世纪商贸广场45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号世纪商贸广场45 层 
法定代表人 李梅 
电话： （021）33389888


 
传真： （021）33388224


 
客户服务电话： （021）96250500 
网址： www.swhysc.com 
（5）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路689 号 
办公地址：上海市广东路689 号 
法定代表人：周杰 
电话： （021）23219000 
传真： （021）63410627 
客户服务电话:95553、4008888001 
网址：www.htsec.com 
（6）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 
法定代表人：薛峰 
电话： （021）22169999 
传真： （021）62151789 
客户服务电话:95525 
网站：www.ebscn.com 
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（7）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层 
法定代表人：王连志 
电话： （0755）82825551 
传真： （0755）82558355



客户服务电话：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
（8）上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼 
办公地址：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼 
法定代表人：李俊杰 
电话： （021）53519888 
传真： （021）53519888 
客户服务电话：4008918918 
网址：www.shzq.com 
（9）万联证券有限责任公司 
注册地址：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场F 栋18、19 层 
办公地址：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场F 栋18、19 层 
法定代表人：张建军 
电话： （020）37865070 
传真： （020）37865030 
客户服务电话：400-8888-133 
网址：www.wlzq.com.cn 
（10）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼 
办公地址：北京西城区闹市口大街9 号院1 号楼 
法定代表人：张志刚 
电话： （010）63081000 
传真： （010 ）63080978 
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客户服务电话：95321 
网址：www.cindasc.com 
（11） 新时代证券股份有限公司 
注册地址：北京市海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路99 号西海国际中心1 号楼15 层 
法定代表人：叶顺德 
电话： （010）83561149 
传真： （010）83561094 
客户服务电话：400-698-9898



网址：www.xsdzq.cn 
（12）联讯证券股份有限公司 
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55 号惠州广播电视新闻中心西
面一层大堂和三、四层 
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55 号惠州广播电视新闻中心西
面一层大堂和三、四层 
法定代表人：徐刚 
客服电话：95564 
网址：http://www.lxsec.com 
（13）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222 号1 号楼2001 
办公地址：青岛市市南区东海西路28 号龙翔广场东楼2 层 
法定代表人：姜晓林 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服务电话：95548 
网址：www.zxwt.com.cn 
（14） 中泰证券股份有限公司 
注册地址：山东省济南市经七路86 号 
办公地址：山东省济南市经七路86 号 
法定代表人：李玮 
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传真： （0531）68889752 
客户服务电话：95538 
网址：http://www.zts.com.cn/ 
（15）华安证券股份有限公司 
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号 
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号 
法定代表人：章宏韬 
电话： （0551）65161691 
传真： （0551）65161600 
客户服务电话：95318 
网址：www.hazq.com 
（16）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街1 号 
法定代表人：陈四清 
电话： （86）10-66596688 
传真： （86）10-66594568 
客户服务电话：95566 
网址：www.boc.cn 
（17）中国建设银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 
法定代表人：田国立 
客户服务电话：95533 
网址：www.ccb.com 
（18）上海农村商业银行股份有限公司 
注册地址： ：中国上海市浦东新区银城中路8 号15-20 楼、22-27 楼 
法定代表人：李秀仑 
电话： 0086-21-38576709 
传真： 021-52381839 
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客户服务电话： （021）962999 
网址：www.srcb.com 
（19）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 层 
法定代表人：杨德红 
电话： （021）38676798 
传真： （021）38670798



客户服务电话：95521 
网址：www.gtja.com 
（20）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：浦东新区峨山路613 号6 幢551 室 
办公地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼东方财富大厦2 楼


 
法定代表人：其实 
电话：4001818188



网址: www.1234567.com.cn 
（21）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室 
法定代表人：杨文斌 
电话：400-700-9665



传真：021-68596916 
网址: www.ehowbuy.com 
（22）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1 栋202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号12 楼






法定代表人：陈柏青 
电话：4000-766-123



网址: www.fund123.cn 
（23）浙江同花顺基金销售有限公司 
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注册地址：杭州市西湖区文二西路1 号元茂大厦903 室 
办公地址：杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 楼 
法定代表人：易峥 
电话：0571-88920879 
传真：0571-86800423 
客户服务电话：4008-773-772


 0571-88920897 
网址：www.5ifund.com 
（24）北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新闻大厦2 层 
法定代表人：闫振杰 
电话：010-59601366-7024



传真：010-59601366-7024 
客户服务电话：4008886661 
网址：www.myfp.cn 
（25）一路财富（北京）信息科技有限公司 
地址: 北京市西城区阜成门外大街2 号万通新世界广场A 座2208 
法定代表人: 吴雪秀 
客服电话：4000011566 
网址: www.yilucaifu.com/ 
（26）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336 号1807-5 室 
办公地址： 上海市黄浦区中山南路100 号金外滩国际广场19 楼



法定代表人：张皛 
联系电话： 021-33323998 
传真号码：021-33323993 
客户服务电话: 400-820-2819 
网址: fund.bundtrade.com 
（27）长江证券股份有限公司 
注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8 号 
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办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8 号 
法定代表人：尤习贵 
电话：400-8888-999 
客户服务电话：95579 
网址：www.cjsc.com.cn 
（28）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街1 号国贸大厦2 座27 层及28 层 
办公地址： 北京市建国门外大街1 号国贸大厦2 座6 层、26 层、27 层及28 层 
法定代表人：丁学东



电话： （010）65051166 
传真： （010）65051156 
客户服务电话： （010）65051166 
网址：www.cicc.com.cn 
（29）太平洋证券股份有限公司 
注册地址：云南省昆明市北京路926 号同德广场写字楼31 楼 
办公地址：云南省昆明市北京路926 号同德广场写字楼31 楼 
法定代表人：李长伟 
客服电话：0871-68898130 
网址：http://www.tpyzq.com 
（30）泉州银行股份有限公司



注册地址: 泉州市云鹿路3 号 
办公地址: 泉州市云鹿路3 号 
法定代表人: 傅子能 
联系电话：0595-22551071 
传真号码：0595-22505215 
客户服务电话: 400-889-6312 
网址: www.qzccbank.com/



（31）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址: 深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704 
办公地址: 深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704 
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法定代表人: 马勇 
联系电话:(010)58325395 
传真号码:(010)58325282 
客户服务电话: 4001161188 
网址: https://8.jrj.com/ 
（32）诺亚正行基金销售有限公司



注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室 
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32 号东码头园区C 栋 2 楼 
法定代表人：汪静波 
电话：021-38600676



传真：021-38509777 
客户服务电话：400-821-5399 
网址: www.noah-fund.com 
（33）上海长量基金销售投资顾问有限公司



注册地址：浦东新区高翔路526 号2 幢220 室 
办公地址：上海市浦东新区东方路1267 号11 层






法定代表人：张跃伟 
电话：021-58788678



传真：021-58787698 
客户服务电话：400-820-2899 
网址: www.e-rich.com.cn



（34）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼 
法定代表人：李兴春 
联系电话：86-021-50583533 
传真号码：86-021-50583633 
客户服务电话: 4000676266 
网址: www.leadbank.com.cn 
（35）北京恒天明泽基金销售有限公司 
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地址： 北京市朝阳区东三环中路20 号乐成中心A 座23 层 
法定代表人：梁越 
客服电话：4008980618 
网址：www.chtfund.com/ 
（36）海银基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区东方路1217 号16 楼B 单元 
办公地址：上海市浦东新区东方路1217 号16 楼B 单元 
法定代表人：刘惠 
联系电话： 021-80133888 
传真号码：021-80133413 
客户服务电话: 400-808-1016 
网址: http://www.fundhaiyin.com 
（37）北京君德汇富基金销售有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街18 号15 层办公楼一座1502 室 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦F 座12 层B 室 
法定代表人：李振 
联系电话：65181028



传真号码：65174782 
客户服务电话: 400-066-9355 
网站：www.kstreasure.com 
（38）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路518 号8 号楼3 层



法定代表人：燕斌 
客户服务电话: 400-046-6788 
网址: www.66zichan.com 
（39）北京虹点基金销售有限公司 
地址：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼16 层1603 
法定代表人：董浩 
客户服务电话: 400-068-1176 
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网址: www.jimufund.com 
（40）深圳富济财富管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路1 号A 栋201 室 
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418 室 
法定代表人：齐小贺



客户服务电话:0755-83999913 
网址: www.jinqianwo.cn 
（41）上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼 
法定代表人：胡学勤 
联系人：宁博宇 
联系电话：021-20665952 
传真号码：021-22066653 
客服电话：400-866-6618 
网址：www.lu.com 
（42）大泰金石投资管理有限公司 
注册地址：南京市建邺区江东中路359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室 
办公地址： 上海市长宁区虹桥路1386 号文广大厦15 楼 
法定代表人：袁顾明



联系电话：021-22267987 
传真号码：021-22268089 
客户服务电话: 021-22267987/400-928-2266 
网址: www.dtfunds.com/ 
（43）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室—3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道1 号宝利国际广场南塔12 楼 
法定代表人：肖雯 
联系电话：020-89629021 
传真号码：020-89629011 
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客户服务电话: 020-89629066 
网站：www.yingmi.cn



（44）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室 
法定代表人：彭运年 
客户服务电话: 4008909998 
网址: www.jnlc.com 
（45） 华龙证券股份有限公司 
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21 楼 
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21 楼 
法定代表人：李晓安 
电话： （0931）4890100 
传真： （0931）4890118 
客户服务电话： 0931-4890619 
网址：www.hlzqgs.com 
（46）宏信证券有限责任公司 
注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10 楼 
办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10 楼 
法定代表人: 吴玉明 
客服电话: 4008-366-366 
网址: http://www.hxzq.cn 
（47）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
电话： （0755）23835383 
传真： （010）60836029 
客户服务电话：0755-23835888 
网址：www.cs.ecitic.com 
（48）泰信财富投资管理有限公司 
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地址： 北京市石景山区实兴大街30 号院3 号楼8 层8995 房间 
法定代表人：李静 
客户服务电话: 400-168-7575 
网址:www.taixincf.com



（49）上海凯石财富基金销售有限公司



地址：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室 
法定代表人：陈继武



客户服务电话: 4000 178 000 
网址: www.lingxianfund.com 
（50）上海中正达广基金销售有限公司



地址：上海市徐汇区龙腾大道2815 号302 室



法定代表人：黄欣 
客户服务电话: 400-6767-523






网址: www.zzwealth.cn 
（51）苏州银行股份有限公司 
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728 号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728 号 
法定代表人：王兰凤



联系电话：0512-65280149 
传真号码：0512-69868370 
客服电话：96067 
网站：www.suzhoubank.com



（52）北京格上富信投资顾问有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 
办公地址： 北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 
法定代表人： 李悦章 
联系电话：


（010）65983311 
传真号码： （010）65983333 
客户服务电话：010-82350618 
公司网址：www.igesafe.com



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（53）北京加和基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区车公庄大街4 号5 号楼1 层



办公地址： 北京市西城区车公庄大街4 号5 号楼1 层



法定代表人： 徐福星 
联系电话： 010-68292745 
传真号码： 010-68292941 
客户服务电话：400-600-0030 
公司网址：www.bzfunds.com 
（54）平安证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号16-20 层 
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号16-20 层 
法定代表人：詹露阳 
电话：4008866338



传真： （0755）82400862 
客户服务电话：95511-8 
网址：stock.pingan.com 
（55）大连银行股份有限公司 
注册地址：大连市中山区中山路88 号 
办公地址：大连市中山区中山路88 号 
法定代表人：陈占维 
电话：0411-82311410 
传真：0411-82311410 
客户服务电话：4006640099 
网址：www.bankofdl.com 
（56）东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2 号 
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2 号 
法定代表人：何沛良



联系电话： 0769-22866254 
传真号码：0769-22866282 
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客户服务电话： 0769-961122 
网址: www.drcbank.com



（57）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6 号万通中心D 座21 层 
法定代表人： 蒋煜 
联系电话： 010-5817 0859 
传真号码：010-5817 0800 
客户服务电话:4008188866



公司网站: www.shengshiview.com 
（58）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 
室 
 法定代表人：TAN YIK KUAN 
联系人： 叶健 
电话：0755-89460507 
传真：0755-21674453 
客户服务电话：400-684-0500 
公司网站： www.ifastps.com.cn 
（59）北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址：北京是西城区新街口外大街28 号C 座六层605 室 
办公地址： 北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B 座19 层 
法定代表人： 齐剑辉 
联系电话：4006236060



传真号码：010-82055860 
客户服务电话4006236060 
公司网站: www:niuniufund.com 
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（60）深圳市金斧子基金销售有限公司 
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3
单元11 层 
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3
单元7 层 
法定代表人： 赖任军 
联系人：刘昕霞 
联系电话：0755-29330513 
传真号码：0755-26920530 
客户服务电话：400-930-0660 
公司网址：www.jfzinv.com



（61）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前海
商务秘书有限公司） 
办公地址： 深圳市福田区深南大道6019 号金润大厦23A 
法定代表人：高峰



联系电话：0755-83655588



传真号码：0755-83655518 
客户服务电话：400-804-8688


 
公司网址：www.keynesasset.com 
（62）江苏常熟农村商业银行股份有限公司 
地址： 江苏省常熟市新世纪大道58 号 
法定代表人：宋建明 
客户服务电话：4009962000、0512-962000 或前往常熟农商银行各营业网点进
行咨询。 
网址：www.csrcbank.com



39

















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（63）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507



住所：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507 
法定代表人：钟斐斐 
客户服务电话：4000618518 
传真：010-61840699 
网站：https://danjuanapp.com/ 
（64）上海大智慧基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼1102 单元 
办公地址：上海浦东杨高南路428 号1 号楼10-11 层 
法定代表人： 申健 
客服电话： 021-20219931 
公司网站：https://www.wg.com.cn/ 
(65)北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址： 北京市西城区民丰胡同31 号中水大厦215A 
办公地址： 北京市西城区民丰胡同31 号中水大厦215A 
法定代表人： 梁蓉 
联系电话： 010-66154828 
传真号码： 010-88067526 
客户服务电话：400-6262-818 
公司网址：www.5irich.com 
(66)北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层 
法定代表人： 王伟刚 
联系电话：010-56282140



传真号码：010-62680827 
客户服务电话：400-619-9059 
40

















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公司网址：www.hcjijin.com 
(67)江苏昆山农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省昆山市前进东路828 号 
办公地址： 江苏省昆山市前进东路828 号 
法定代表人： 张哲清 
联系电话： （0512）57379810 
传真号码： （0512）57376090 
(68)北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区北四环西路58 号906 室 
办公地址： 北京市海淀区海淀北二街10 号泰鹏大厦12 层 
法定代表人： 张琪 
联系电话： 010-62675369 
传真号码：010-82607516 
客户服务电话：010-62675369 
公司网址：www.xincai.com



(69)嘉兴银行股份有限公司 
注册地址：嘉兴市建国南路409 号 
办公地址： 嘉兴市建国南路409 号 
法定代表人： 夏林生 
联系电话：0573-96528



传真号码：0573-82099678 
客户服务电话：0573-96528 
网址： www.bojx.com



(70)宁波银行股份有限公司 
地址：宁波市鄞州区宁南南路700 号 
法定代表人：陆华裕



客户服务电话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
(71)南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5 号 
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办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5 号 
法定代表人： 钱燕飞 
联系人：喻明明 
联系电话：025-66996699-884131



传真号码：025-66996699 
客户服务电话：95177 
公司网址：www.snjijin.com 
联系邮箱：15071484@cnsuning.com 
(72)上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座 
办公地址： 上海市浦东新区浦明路1500 号万得大厦11 楼 
法定代表人： 王廷富 
联系电话：021-51327185 
传真号码：021-5071 0161 
客户服务电话：400-821-0203 
(73)天津国美基金销售有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D 座二层
202-124 室 
办公地址：北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大厦B 座19 层 
法定代表人： 丁东华 
联系电话：010-59287061



传真号码：010-59287825 
公司网址：www.gomefund.com



客服电话：400-111-0889 
(74)南京途牛金融信息服务有限公司 
注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1 号



办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1 号 
法定代表人： 宋时琳 
联系电话： 025-86853969 
传真号码：025-86853969 
42

















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客服电话:4007-999-999



网址:http://jr.tuniu.com 
(75)和耕传承基金销售有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6 层 
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6 层 
法定代表人：李淑慧



联系电话：0371-85518396 
传真号码：0371-85518397 
客服电话：4000-555-671 
网站：www.hgccpb.com



(76)上海云湾投资管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27 号13 号楼2 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27 号13 号楼2 层 
法定代表人： 戴新装 
联系电话： 021-20538888 
传真号码：021-20538999 
客服电话：4008201515



网址：www.zhengtongfunds.com 
(77)乾道金融信息服务（北京）有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺村南1 号楼7 层7117 室 
办公地址： 北京市西城区德外大街合生财富广场1302 室 
法定代表人： 王兴吉 
联系电话：010-62062880 
传真号码：010-82057741 
(78)北京懒猫金融信息服务有限公司 
注册地址：北京市石景山区石景山路31 号院盛景国际广场3 号楼1119 
办公地址： 北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111 号 
法定代表人： 许现良 
联系电话： 4001-500-882 
传真号码：010-57649620 
43

















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客服电话：4001-500-882 
网址：www.lanmao.com



(79)华鑫证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01（b） 
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦第28 层A01、B01(b) 单元 
法定代表人：俞洋 
客服电话：021－32109999 
网址：http://www.cfsc.com.cn 
（80）东海期货有限责任公司



注册地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29 号 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼



法定代表人：陈太康



联系电话： 021-68757102 
传真号码：021-68757102 
网址： www.qh168.com.cn 
（81）上海挖财基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 楼 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 楼 
法定代表人：胡燕亮 
联系电话：021-50810687 
传真号码：021-58300279



客户服务电话：021-50810673 
网址： www.wacaijijin.com 
（82）


济安财富(北京) 基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环中路7 号4 号楼40 层4601 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7 号 财富中心A 座46 层 济安财富 
法定代表人：杨健 
联系人：李海燕 
电话：010-65309516 
传真：010-65330699 
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客户服务电话：400-075-6663（济安财富官网）


400-071-6766（ 腾讯财经） 
公司网站：www.jianfortune.com 
（83）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
法定代表人：林卓 
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
电话： 400-6411-999 
网址： www.taichengcaifu.com 
（84）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村东路66 号1 号楼22 层2603-06 
注册资本： 2000 万元 
法定代表人：江卉 
电 话： 4000988511/ 4000888816 
传 真： 010-89188000 
客服电话：个人业务:95118 企业业务：400-088-8816 
公司网址：http://fund.jd.com/ 
（85）上海朝阳永续基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区上丰路977 号1 幢B 座812 室 
办公地址：上海浦东碧波路690 号4 号楼2 楼 
法定代表人： 廖冰 
联系电话： 021-80234888 
传真号码： 021-80234898 
（86）贵州华阳众惠基金销售有限公司 
客户服务电话：400-8391818 
注册地址： 贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C 栋标准厂房 
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9 号贵州医科大学学术交流中心16 楼 
法定代表人： 李陆军



联系电话： （0851）86909950



传真号码： （0851）86909950 
网址: http://www.hyzhjj.com/ 
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(87)上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室 
办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层



法定代表人：李一梅



联系电话：010-88066632



传真号码：010-88066552 
客户服务电话：400-817-5666


 
网址：www.amcfortune.com



(88)上海通华财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区同丰路667 弄107 号201 室 
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799 号9 楼 
法定代表人：马刚



客户服务电话：021-61766900 
网址: www.tonghuafund.cn 
(89)武汉市伯嘉基金销售有限公司 
注册地址： 武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （一期） 第七幢23
层1 号4 号 
办公地址： 武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第七幢
23 层1 号4 号 
法定代表人： 陶捷 
联系电话： （027）87006009



传真号码： （027）87006010 
客户服务电话：4000279899 
网址：http://www.buyfunds.cn 
(90)江西正融资产管理有限公司 
注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会38 栋2107 室 
办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会38 栋2108 室 
法定代表人： 陆雯 
联系电话： 13879129841 
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客服热线：0791-8669-2502 
网址：http://www.jxzrzg.com.cn/index.asp 
(91)中民财富基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路100 号7 层05 单元 
办公地址：上海市黄浦区中山南路100 号7 层05 单元 
法定代表人： 弭洪军 
联系电话： 021-33355333 
传真号码：021-33355288 
全国统一客服电话:400-876-5716



公司网站:www.cmiwm.com



(92)杭州科地瑞富基金销售有限公司 
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室 
办公地址：杭州市下城区上塘路15 号武林时代20 楼 
法定代表人：陈刚



客户服务电话：0571-86655920 
公司网站：https://www.cd121.com/ 
(93)上海基煜基金销售有限公司 
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室 （上海泰和
经济发展区） 
法定代表人： 王翔 
联系电话：021-65370077



公司网站：www.jiyufund.com.cn/



客户服务电话：400-820-5369 
(94)深圳市锦安基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理
局综合办公室A 栋201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 
办公地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理
局综合办公室A 栋201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：李学东 
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联系电话：400-071-9888 
网址：http://tz.glodann.com.cn/ 
(95)中信期货有限公司



地址： 深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场 （二期） 北座13 层1301-1305
室、14 层 
法定代表人：张皓 
客户服务电话:400-990-8826



网址:www.citicsf.com 
(96)江苏江南农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省常州市和平中路413 号 
办公地址：江苏省常州市和平中路413 号



法定代表人： 陆向阳 
联系电话：0519-80585939 
传真号码：0519-89995170 
(97)天津万家财富资产管理有限公司 
住所： 天津自贸区 （中 心商务区） 迎宾大道1988 号滨海浙商大厦公寓2-2413
室 
法定代表人：李修辞 
联系电话：13901314076 
客户服务电话：010-59013825 
网址: http://www.wanjiawealth.com/ 
(98)宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路88 号9 号楼15 层1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代城C1809 
法定代表人：戎兵 
联系电话：010-52413385 
传真号码：010-85894285 
网址：http://www.yixinfund.com/ 
客服电话：400-6099-200 
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(99)深圳信诚基金销售有限公司 
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前海
商务秘书有限公司） 
法定代表人：周文 
总机： (86) 21-68649788 
传真： (86) 21-50120888 
客服： 400-666-0066



网站： www.xcfunds.com 
(100)喜鹊财富基金销售有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513 室 
法定代表人：陈皓



客服电话：0891-6177483 
网址：http://www.xiquefund.com/cctv/home/aboutUs 
(101)泛华普益基金销售有限公司 
注册地址：成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室 
法定代表人：于海锋 
客户服务电话：4008-588-588 
网址：www.puyifund.com/ 
(102)_成都华羿恒信财富投资管理有限公司 
法定代表人：赵壁



注册地址: 成都市高新区天府大道中段199 号棕榈国际中心1 幢1 单元19 层
4 号 
办公地址：成都市高新区天府大道中段199 号棕榈国际中心1 幢1 单元19 层
4 号 
电话：400-8010-009


 028-87326832 
网址：http://www.huayihengxin.com/ 
(103)大河财富基金销售有限公司 
法定代表人：王荻 
住所：贵州省贵阳市南明区新华路110-134 号富中国际广场1 栋20 层1.2 号 
49

















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网址：http://www.urainf.com/ 
联系电话0851-88235678 
(104)北京电盈基金销售有限公司 
法定代表人：程刚 
住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼36 层3603 室 
电话：400-100-3391



网址：http://www.dianyingfund.com/ 
(105)国金证券股份有限公司 
注册地址：成都市东城根上街95 号 
办公地址：成都市东城根上街95 号 
法定代表人：冉云 
电话： （028）86690125 
传真： （028）86690126 
客户服务电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
(106)上海有鱼基金销售有限公司 
法定代表人：林琼 
办公地址：上海徐汇区桂平路391 号B 座19 层 
公司总机：021-60907379 
客服电话：021-60907378 
传真电话：021-60907397 
网址：http://www.youyufund.com/ 
(107)深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼 
法定代表人：薛峰 
电话：4006-788-887 
传真：0755-82080798 
网址: www.zlfund.cn


 www.jjmmw.com 
(108)洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 
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法定代表人：任淑桢



注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195 号9 号楼701 室 
办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路195 号9 号楼706 室 
北京市西什库大街31 号九思文创园 
客服电话：400 6706 863 网址：https://www.hongtaiwealth.com 
(109)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 
注册地址：厦门市思明区鹭江道2 号厦门第一广场西座1501-1504 室 
办公地址：厦门市思明区鹭江道2 号厦门第一广场西座1501-1504 室 
法定代表人： 陈洪生 
联系电话：0592-3122673



传真号码：0592-3122701 
客服热线：400-918-0808


 
公司网址：www.xds.com.cn



(110)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19 号A 座1504/1505 室



法定代表人： 张冠宇 
联系电话： 86-10-85870662 
传真号码：86-10-85932880 
客服电话:400-819-9868



网址:http://www.tdyhfund.com/ 
(111)上海钜派钰茂基金销售公司 
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路2 号24 幢N3187 室 
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路379 号金穗大厦14 楼 
法定代表人： 胡天翔 
联系电话：021-50778395 
传真号码：021-68367031



(112)嘉实财富管理有限公司 
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二
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期53 层5312-15 单元 
法定代表人：赵学军 
客户服务电话：4000218850 
公司网站：www.harvestwm.cn



 
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 
 
（二）登记机构 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期31－32 层 
法定代表人：朱学华 
电话： （021）38969999 
传真： （021）33627962 
联系人：赵良 
客户服务中心电话：40088-50099 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：通力律师事务所



住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 
办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 
负责人：俞卫锋



电话： （021）31358666 
传真： （021）31358600 
联系人：孙睿 
经办律师：黎明、孙睿 
 
（四）会计师事务所和经办注册会计师 
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)



住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼16 层 
52

















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办公地址：上海市世纪大道100 号环球金融中心50 楼 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
电话： （021）22288888



传真： （021）22280000



联系人：蒋燕华 
经办会计师：蒋燕华、蔡玉芝 
 
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六 、基 金的 募集 
本基金 由基 金管 理人 依 照《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《 基 金合同》
及其他有关规定募集， 并经中国证监会 2014 年 6 月 16 日证监许可 【2014】606 号
文准予注册。 
本基金自 2014 年 12 月 29 日起向全社会公开募集， 截至 2015 年 1 月 20 日止
募集工作顺利结束。 
本基金为混合型证券投资基金。 运作方式为契约型开放式， 存续期限不定期。 
本基金发 售对象 为符合 法律法规 规定的 可投资 于证券投 资基金 的个人 投资者、
机构投资者 和合格 境外 机构投资者 以及法 律法 规或中国证 监会允 许购 买证券投资
基金的其他投资人。 
经安永华 明会 计师事 务 所（特殊 普通 合伙） 验 资，本次 募集 的有效 净 认购 金
额为 640,452,497.60 元人民币， 折合基金份额 640,452,497.60 份； 认购款项在基金
验资确认日之前产生的银行利息共计 197,823.98 元人民币，折合基金份额
197,823.98 份。 本次募集所有资金已于 2015 年 1 月 22 日全额划入本基金在基金托
管人中国工商银行股份有限公司开立的基金托管专户。 
本次募集有效认购户数为 6,032 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民币计
算， 本次募集资金及其产生的利息结转的基金份额共计 640,650,321.58 份， 已分别
计入各基金 份额持 有人 的基金账户 ，归各 基金 份额持有人 所有。 按照 有关法律规
定，本基金 募集期 间所 发生的信息 披露费 、会 计师费、律 师费以 及其 他费用由本
基金管理人承担，不从基金资产中列支。 
 




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七 、基 金合 同的 生效 
根据《基 金法》 、 《运 作 办法》等 法律法 规以及 本基金基 金合同 、招募 说明书
的有关规定 ，本基 金本 次募集符合 有关条 件， 本基金管理 人已向 中国 证监会办理
完毕基金备案手续，并于 2015 年 1 月 23 日 获得中国证监会的书面确认，基金合
同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
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八 、基 金份 额的 申购 、赎回 与 转换 
（一）申购、赎回与转换场所 
本基金的 申购 、赎回 与 转换将通 过销 售机构 进 行。具体 的销 售网点 将 由基 金
管理人在本 招募说 明书 或其他相关 公告中 列明 。基金管理 人可根 据情 况变更或增
减 销售机构 ，并予 以公 告。基金投 资者应 当在 销售机构办 理基金 销售 业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。 
若基金管 理人 或其指 定 的代销机 构开 通电话 、 传真或网 上等 交易方 式 ，投 资
人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公告。 
 
（二）申购、赎回与转换的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在 开放 日办理 基 金份额的 申购 、赎回 与 转换，具 体办 理时间 为 上海 证
券交易所、 深圳证 券交 易所的正常 交易日 的交 易时间，但 基金管 理人 根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。 
基金合同 生效 后，若 出 现新的证 券交 易市场 、 证券交易 所交 易时间 变 更或 其
他特殊情况 ，基金 管理 人将视情况 对前述 开放 日及开放时 间进行 相应 的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间 
本基金已于 2015 年 3 月 13 日起，开始办理申购、赎回与转换业务。 
基金管理 人不 得在基 金 合同约定 之外 的日期 或 者时间办 理基 金份额 的 申购 、
赎回或转换 。投资 人在 基金合同约 定之外 的日 期和时间提 出申购 、赎 回或转换申
请且登记机 构确认 接受 的，其基金 份额申 购、 赎回或转换 价格为 下一 开放日基金
份额申购、赎回或转换的价格。 
 
（三）申购、赎回与转换的原则 
1 、 “ 未 知价” 原则， 即 申购、赎 回与转 换价格 以申请当 日收市 后计算 的基金
份额净值为基准进行计算； 
2 、 “ 金 额申购 、份额 赎 回” 原则 ，即申 购以金 额申请， 赎回与 转换以 份额申
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请； 
3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循“先进先 出” 原则， 即按照投资 人认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回； 
5、 投资者办理申购、 赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时
间、处理规 则等在 遵守 基金合同和 招募说 明书 规定的前提 下，以 各销 售机构的具
体规定为准。 
基金管理 人可 在法律 法 规允许的 情况 下，对 上 述原则进 行调 整。基金管 理 人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
（四）申购、赎回与转换的程序 
1、申购、赎回与转换的申请方式 
投资者必 须根 据销售 机 构规定的 程序 ，在开 放 日的具体 业务 办理时 间 内提 出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申 购基 金份额 时 ，必须全 额交 付申购 款 项，投资 人交 付申购 款 项， 申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回、转 换 申请， 赎回、转 换 成立； 登记机构确认赎回、
转换时， 赎回、转 换 生 效。 投资人赎回申请成 功后， 基金管理人将在 T ＋7 日（ 包
括该日）内 支付赎 回款 项。在发生 巨额赎 回或 基金合同载 明的其 他暂 停赎回或延
缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
基金管理 人可 以在法 律 法规和基 金合 同允许 的 范围内， 对上 述业务 办 理时 间
进行调整， 基金管 理人 必须在调整 前依照 《信 息披露办法 》的有 关规 定在指定媒
介上公告。 
在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金份额持有人承担。 
3、申购、赎回与转换申请的确认 
基金管理 人应 以交易 时 间结束前 受理 有效申 购 、赎回与 转换 回申请 的 当天 作
为申购、 赎回与转换申 请 日（T 日） ， 在正常 情况下， 本基金登记机 构在 T+1 日内
对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括
该日）到销 售网点 柜台 或以销售机 构规定 的其 他方式查询 申请的 确认 情况。若申
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购不成功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构 对申 购和赎 回 申请的受 理并 不代表 申 请一定成 功， 而仅代 表 销售 机
构确实接收 到申请 。申 购、赎回与 转换的 确认 以登记机构 的确认 结果 为准。对于
申请的确认 情况， 投资 人应及时查 询并妥 善行 使合法权利 ，否则 ，由 此产生的投
资人任何损失由投资人自行承担。 
 
（五）申购、赎回与转换的数额限制 
1、 投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的， 每个基
金账户首次申购的单笔最低金额为人民币 1 元，追加申购的单笔最低金额为人民
币 1 元。各代销机构 对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的
业务规定为准。 投资者已成功认购过本基金时则不受首次最低申购金额 1 元限制。
投资者通过 直销机 构（ 电子交易平 台除外 ）申 购本基金的 ，单笔 最低 申购金额为
人民币 10 万元。 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额
的限制。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时， 每次赎回申请不得低于 1 份
基金份额。 基金份 额持 有人赎回时 或赎回 后在 销售机构（ 网点） 单个 交易账户保
留的基金份额余额不足 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 
3、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基
金管理人应 当采取 设定 单一投资者 申购金 额上 限或基金单 日净申 购比 例上限、拒
绝大额申购 、暂停 基金 申购等措施 ，切实 保护 存量基金份 额持有 人的 合法权益，
具体规定请参见相关公告。 
4、 基金管理人可以根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定
申购金额和 赎回份 额的 数量限制。 基金管 理人 必须在调整 实施前 依照 《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
（六）申购费用和赎回费用 
1、申购费用 
本基金对 通过 直销机 构 申购的养 老金 客户与 除 此之外的 其他 投资人 实 施差 别
化的申购费率。通过直销机构申购本基金的养老金客户申购费率为每笔 500 元。
其他投资人 申购本 基金 的 申购费率 随申购 金额 的增加而递 减； 投 资者 在一天之内
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如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算；具体费率如下表所示： 
单笔申购金额（M ） 申购费率 
M<100 万 1.5% 
100 万≤ M < 300 万 1.2% 
300 万≤ M < 500 万 0.8% 
M ≥ 500 万 每笔 1000 元 
申购费用 在投 资人申购基金份额 时收 取， 不 列 入基金财 产， 主要用 于 本基 金
的市场推广、销售、登记等各项费用。 
2、赎回费用 
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减， 具体费率如下表所示： 
持有期限（Y ） 赎回费率 
Y ＜7天 1.5% 
7天≤Y ＜30天 0.75% 
30天≤Y ＜1年 0.5% 
1年≤Y ＜2年 0.25% 
Y ≥2年 0 
注：1 年指 365 天，2 年为 730 天 
赎回费用 由赎 回本基 金 基金份额 的基 金份额 持 有人承担 ，在 基金份 额 持有 人
赎回基金份额时收取。 对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基
金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收 取的赎回费中不低于总额的 75% 计
入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费中不
低于总额的 50% 计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人收 取的赎回费
中不低于 总额的 25% 计入基金 财产。 未计入 基金财产 的部分用 于支 付登记费 和其
他必要的手续费。 
3、 基金管理人可以在 《基金合同》 约定的范 围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的 费率或 收费 方式实施日 前依照 《信 息披露办法 》的有 关规 定在指定媒
介上公告。 
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形下根据
市场情况制 定基金 促销 计划，定期 或不定 期地 开展基金促 销活动 。在 基金促销活
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动期间，按 相关监 管部 门要求履行 必要手 续后 ，基金管理 人可以 适当 调低基金申
购费率和基金赎回费率。 
 
（七）申购份额、赎回金额与转换份额的计算 
1、基金申购份额的计算 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额的计算公式为： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
或，申购费用＝固定申购费金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值 
例： 某投资者 （非养老金客户） 投资 10 万元申购本基金， 对应申购费率为 1.5% ，
假设申购当日基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000/ （1+1.5% ）＝98,522.17 元 
申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 
申购份额＝98,522.17/1.015＝97,066.18 份 
例： 某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金， 其申购费金额为 500
元，假设申购当日基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元 
申购份额＝99,500/1.015＝98,029.56 份 
2、基金赎回金额的计算 
本基金赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回份额× 赎回当日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
例： 某投资者赎回本基金 10 万份基金份额， 持有期三个月， 对应赎回费率为
0.5% ，假设赎回当日基金份额净值是 1.015 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额＝100,000×1.015＝101,500.00 元 
赎回费用＝101,500.00×0.5% ＝507.50 元 
赎回金额＝101,500.00－507.50＝100,992.50 元 
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3、基金转换份额的计算 
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 
转出基金 赎回 费＝转 出 份额×转 出基 金当日 基 金份额净 值× 转出基 金 赎回 费
率 
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费 
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计 
算公式如下： 
基金转换申购补差费＝ max[ （转入基金的申购费－转出基金的申购费） ， 0 ]，
即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费 
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 
其中： 
转入基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转入 基金的 申购 费率）] 或
转入基金固定收费金额 
转出基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转出 基金的 申购 费率）] 或
转出基金固定收费金额 
注1： 转入份额的计算 结果四舍五入， 保留到 小数点后两位， 由此产 生的误 差
计入基金资产。 
注2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。 
注3：关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。 
4、基金份额净值的计算 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，
根据基金合同约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
本基金基金份额净值的计算公式为： T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T
日发售在外的基金份额总数。 
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、申购份额的处理方式 
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值， 有效份额单位为份。
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上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生 的收益或损失
由基金财产承担。 
6、赎回金额的处理方式 
赎回金额 为按 实际确 认 的有效赎 回份 额乘以 当 日的 基金 份额 净值并 扣 除相 应
的费用， 赎回金额单位 为元。 上述计算结果均 按四舍五入方法， 保留 到小数点后 2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
 
（八）申购、赎回与转换的登记 
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续，投资者自 T+2 日（含该日 ）后有权赎回该部分基金份额。 
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。 
投资者转换基金成功后，基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办理
转出基金权 益的扣 除以 及转入基金 的权益 登记 并同时办理 相关注 册与 过户登记手
续， 投资者于 T+2 工作 日起 （含该日） 起可以 赎回或转出该转入部分的基金份额。 
基金管理 人可 以在法 律 法规允许 的范 围内， 对 上述登记 办理 时间进 行 调整 ，
但不得实质 影响投 资者 的合法权益 ，并于 开始 实施前依照 《信息 披露 办法》的有
关规定在指定媒介公告。 
 
（九）拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式 
发生下列 情况 时，基 金 管理人可 拒绝 或暂停 接 受投资人 的申 购、转 换 转入 申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值； 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益； 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； 
6、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
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额数的比 例达到 或者超 过基金份 额总数的 50% ，或 者有可能 导致投 资者变相 规避
前述 50% 比例要求的情形时； 
7、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍 导致 公允价值存 在重大 不确 定性时，经 与基金 托管 人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受申购申请； 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述除第 4、6 项以外的暂停申购或转换转入情形之一且基金管理人决定
暂停接受投 资者的 申购 申请或转换 转入时 ，基 金管理人应 当根据 有关 规定在指定
媒介上刊登 暂停申 购或 转换转入公 告。如 果投 资人的申购 申请被 拒绝 ，被拒绝的
申购款项将 退还给 投资 人。在暂停 申购或 转换 转入的情况 消除时 ，基 金管理人应
及时恢复申购或转换转入业务的办理。 
 
（十）暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列 情形 时，基 金 管理人可 暂停 接受投 资 人的赎回 、转 换转出 申 请 或延
缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值； 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回； 
5、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时， 可暂停接受投资人
的赎回申请； 
6、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍 导致 公允价值存 在重大 不确 定性时，经 与基金 托管 人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请； 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 情形 之一且 基 金管理人 决定 暂停接 受 赎回、转 换转 出申请 或 延 缓支
付赎回款项 的 ，基 金管 理人应在当 日报中 国证 监会备案， 已确认 的赎 回申请，基
金管理人应 足额支 付； 如暂时不能 足额支 付， 应将可支付 部分按 单个 账户申请量
占申请总量 的比例 分配 给赎回申请 人，未 支付 部分可延期 支付。 若出 现上述第 4
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项所述情形 ，按基 金合 同的相关条 款处理 。基 金份额持有 人在申 请赎 回、转换转
出 时可事先 选择将 当日 可能未获受 理部分 予以 撤销。在暂 停赎回 、转 换转出的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回、转换转出业务的办理并予以公告。 
 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金 单个 开放日 内 的基金份 额净 赎回申 请 （赎回申 请份 额总数 加 上基 金
转换中转出 申请份 额总 数后扣除申 购申请 份额 总数及基金 转换中 转入 申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出 现巨 额赎回 时 ，基金管 理人 可以根 据 基金当时 的资 产组合 状 况决 定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资 人的赎 回申 请而进行的 财产变 现可 能会对基金 资产净 值造 成较大波动
时，基金 管理人 在当日 接受赎回 比例不低 于上 一开放日 基金总份 额 的 10% 的 前提
下，可对其 余赎回 申请 延期办理。 对于当 日的 赎回申请， 应当按 单个 账户赎回申
请量占赎回 申请总 量的 比例，确定 当日受 理的 赎回份额； 对于未 能赎 回部分，投
资人在提交 赎回申 请时 可以选择延 期赎回 或取 消赎回。选 择延期 赎回 的，将自动
转入下一个 开放日 继续 赎回，直到 全部赎 回为 止；选择取 消赎回 的， 当日未获受
理的部分赎 回申请 将被 撤销。延期 的赎回 申请 与下一开放 日赎回 申请 一并处理，
无优先权并 以下一 开放 日的基金份 额净值 为基 础计算赎回 金额， 以此 类推，直到
全部赎回为 止。如 投资 人在提交赎 回申请 时未 作明确选择 ，投资 人未 能赎回部分
作自动延期赎回处理。 
若本基金 发生 巨额赎 回 且单个基 金份 额持有 人 的赎回申 请超 过上一 开 放日 基
金总份额的 40% ，基金 管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 40% 的赎回
申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 40% 以内（含 40% ）的赎回申请
与其他投资者的赎回申请按前述条款处理，具体见相关公告。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理人
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认为有必要 ，可暂 停接 受基金的赎 回申请 ；已 经接受的赎 回申请 可以 延缓支付赎
回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上 述巨 额赎回 并 延期办理 时， 基金管 理 人应当通 过邮 寄、传 真 或者 招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
 
（十二）暂停申购、赎回或转换的公告和重新开放申购、赎回或转换的公告 
1、 发生上述暂停申购、 赎回或转换情况的， 基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 上述暂停情况消除的， 基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个估值日的
基金份额净值。 
3、 基金管理人可以根据暂停申购、 赎回或转换的时间， 依照 《信息披 露办法》
的有关规定 ，最迟 于重 新开放日在 指定媒介 上 刊登重新开 放申购 、赎回 或转换的
公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、 赎回或转换的时间，
届时不再另行发布重新开放的公告。 
 
（十三）基金转换 
基金管理 人可 以根据 相 关法律法 规以 及基金 合 同的规定 决定 开办本 基 金与 基
金管理人管 理的其 他基 金之间的转 换业务 ，基 金转换可以 收取一 定的 转换费，相
关规则由基 金管理 人届 时根据相关 法律法 规及 基金合同的 规定制 定并 公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
 
（十四）基金的非交易过户 
基金的非 交易 过户是 指 基金登记 机构 受理继 承 、捐赠和 司法 强制执 行 等情 形
而产生的非 交易过 户以 及登记机构 认可、 符合 法律法规的 其它非 交易 过户。无论
在上述何种 情况下 ，接 受划转的主 体必须 是依 法可以持有 本基金 基金 份额的投资
人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。 
继承是指 基金 份额持 有 人死亡， 其持 有的基 金 份额由其 合法 的继承 人 继承 ；
捐赠指基金 份额持 有人 将其合法持 有的基 金份 额捐赠给福 利性质 的基 金会或社会
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团体；司法 强制执 行是 指司法机构 依据生 效司 法文书将基 金份额 持有 人持有的基
金份额强制 划转给 其他 自然人、法 人或其 他组 织。办理非 交易过 户必 须提供基金
登记机构要 求提供 的相 关资料，对 于符合 条件 的非交易过 户申请 按基 金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（十五）基金的转托管 
基金份额 持有 人可办 理 已持有基 金份 额在不 同 销售机构 之间 的转托 管 ，基 金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
（十六）定期定额投资计划 
基金管理 人可 以为投 资 人办理定 期定 额投资 计 划，具体 规则 由基金 管 理人 另
行规定。投 资人在 办理 定期定额投 资计划 时可 自行约定每 期扣款 金额 ，每期扣款
金额必须不 低于基 金管 理人在相关 公告或 更新 的招募说明 书中所 规定 的定期定额
投资计划最低申购金额。 
 
（十七）基金的冻结、解冻和质押 
基金登记 机构 只受理 国 家有权机 关依 法要求 的 基金份额 的冻 结与解 冻 ，以 及
登记机构认 可、符 合法 律法规的其 他情况 下的 冻结与解冻 。基金 账户 或基金份额
被冻结的， 被冻结 部分 产生的权益 一并冻 结， 被冻结部分 份额仍 然参 与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
当基金份 额处 于冻结 状 态时，登 记机 构或其 他 机构有权 拒绝 该部分 基 金份 额
的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。 
如相关法 律法 规允许 基 金管理人 办理 基金份 额 的质押业 务或 其他基 金 业务 ，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 
（十八）基金份额的交易和转让 
本基金的 基金 份额可 以 依法在证 券交 易所上 市 交易，或 者依 照法律 法 规规 定
和基金合同 约定在 中国 证监会认可 的交易 场所 或者通过其 他方式 进行 转让，具体
规则由基金 管理人 另行 规定，并在 业务实 施前 依照《信息 披露办 法》 的有关规定
在指定媒介上公告。 
（十九） 在不 违反相 关 法律法规 且对 基金份 额 持有人利 益无 实质性 不 利影 响
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的前提下， 基金管 理人 可根据具体 情况对 上述 申购和赎回 以及相 关业 务的安排进
行补充和调整并提前公告。 
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九 、基 金的 投资 
（一）投资目标 
本基金在严格控制风险的前提下， 追求超越业绩比较基准的投资回报和资产
的长期稳健增值。 
 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企 业债、 公司债 、次级债 、中小 企业私 募债、地 方政府 债券、 中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等）以及法 律法 规或中国证监会允 许基 金投资的其他金融 工具( 但须符合
中国证监会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等； 权证、 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规
或监管机构的规定执行。 
 
（三）投资策略 
1、资产配置策略 
本基金采取相对灵活的资产配置策略， 通过将基金资产在权益类、 固定收益
类工具之间灵活配置， 并适当借用金融衍生品的投资来追求基金资产的长期稳健
增值。 在具体大类资产配置过程中， 本基金将使用定量与定性相结合的研究方法
对宏观经济、 国家政策、 资金面和市场情绪等可能影响证券市场的重要因素进行
研究和预测， 结合使用公司自主研发的多因子动态资产配置模型、 基于投资时钟
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理论的资产配置模型等经济模型， 分析和比较股票、 债券等市场和不同金融工具
的风险收益特征，确定合适的资产配置比例，动态优化投资组合。 
2、股票投资策略 
（1）行业配置策略 
在行业配置层面， 本基金将运用 “自上而下” 的行业配置方法， 通过对国内
外宏观经济走势、 经济结构转型的方向、 国家经济与产业政策导向和经济周期调
整的深入研究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。 
（2）个股投资策略 
本基金将主要采用 “自下而上” 的个股选择方法， 在拟配置的行业内部通过
定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。 
定量的方法主要是通过公司自有个股分析模型， 通过对价值指标、 成长 指标、
盈利指标等公开数据的细致分析， 考察上市公司的盈利能力、 盈利质量、 成长能
力、 运营能力以及负债水平等方面， 初步筛选出财务健康、 成长性良好的优质股
票。 
定性的方法主要是在定量分析的基础上， 由公司的研究人员采用案头研究和
实地调研相结合的办法对拟投资公司的投资价值、 核心竞争力、 主营业 务成长性、
公司治理结构、 经营管理能力、 商业模式等进行定性分析以确定最终的投资目标。 
3、固定收益投资策略 
本基金可投资于国债、 金融债、 企业债、 可转换债券、 中期票据和中小企业
私募债等债券品种， 基金经理通过对收益率、 流动性、 信用风险和风险溢价等因
素的综合评估， 合理分配固定收益类证券组合中投资于各类债券产品的比例， 构
造债券组合。 
在选择利率债品种时， 本产品将重点分析利率债品种所蕴含的利率风险和流
动性风险， 根据利率预测模型构造最佳期限结构的利率债券组合； 在选择信用债
品种时， 本基金将重点分析债券的市场风险以及发行人的信用资质， 信用资质主
要考察发行机构及担保机构的财务结构安全性、 历史违约、 担保纪录等。 本基金
还将关注可转债价格与其所对应股票价格的相对变化， 综合考虑可转债的市场流
动性等因素，决定投资可转债的品种和比例，捕捉其套利机会。 
对于中小企业私募债而言， 由于其采取非公开方式发行和交易， 并限制投资
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者数量上限， 整体流动性相对其它信用债品种而言较差。 同时， 中小企业私募债
的发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信用基本面稳定性较差，进 而 整体
的信用风险相对较高。 因此， 本基金在投资中小企业私募债券的过程中将采取更
为谨慎的投资策略。 
4、股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 风险资 产投资（ 或拟投 资）的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货
的投资比例； 其次， 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 
5、权证投资策略



本基金在实现权证投资时， 将通过对权证标的证券基本面的研究， 结合权证
定价模型寻求其合理估值水平，谨慎地进行投资，以追求较为稳定的收益。 
6、资产支持证券的投资 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 通过信用
研究和流动性管理， 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资， 以期获得
长期稳定收益。 
 
（四）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准：60% ×中证 800 指数收益率＋40% ×中国债券总指数
收益率。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的比较基准或其
权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
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监会备案后及时公告， 并在更新的招募说明书中列示， 无需召开基金份额持有人
大会。 
 
（五）风险收益特征 
本基金为混合型基金， 基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基
金、低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 
 
（六）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）股票投资比例为基金资产的 0-95% ； 
（2）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 保持不
低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
（7）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ； 
（8）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
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基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 
（15） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基
金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金
资产净值的 95% ， 其中 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等；本基金
在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基 金持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定； 
（16） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的 10% ； 
（17）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（18） 本基金管理人管理的全部开放式基金 （包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司
可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（19） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
值的 15% ； 
因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资； 
（20） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
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保持一致； 
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
除上述第 （2）、（ 12）、（ 19）、（ 20） 项外，因 证券或期 货市场 波动、 证券发
行人合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内
进行调整。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。 法律
法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有 人利益 优先原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 符合中国
证监会的规定，并履行披露义务。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
 
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（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
 
（八）基金的融资、融券和转融通 
待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后， 基金管理人可以在不
改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下， 经与基金托管
人协商一致后， 参与融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务， 以提
高投资效率及进行风险管理。 届时基金参与融资融券、 转融通等业务的风险控制
原则、 具体参与比例限制、 费用收支、 信息披露、 估值方法及其他相关事项按照
中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行， 无需召开基金份额持有人大
会决定。 
（九）基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 7
月 16 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日。 
1 报 告期 末基 金资产 组合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金总资产
的比例(%) 
1 权益投资 51,457,039.07 4.54 
 其中：股票 51,457,039.07 4.54 
2 固定收益投资 879,940,343.46 77.62 
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 其中：债券 879,940,343.46 77.62 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 100,000,350.00 8.82 
 
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产 
- - 
6 
银行存款和结算备付金
合计 
89,373,734.95 7.88 
7 其他各项资产 12,817,542.57 1.13 
8 合计 1,133,589,010.05 100.00 
 
2 报 告期 末按 行业分 类的 股票 投资组 合 
2.1 报 告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合 
代码 行业类别 公允价值 （元） 占基金资产净值比例（％） 
A 农、林、牧、渔业 - - 
B 采矿业 
696,213.00 
 
0.06 
 
C 制造业 22,331,856.57 1.97 
D 
电力、 热力、 燃气及水生产和供
应业 
2,562,938.00 0.23 
E 建筑业 747,450.00 0.07 
F 批发和零售业 379,400.00 0.03 
G 交通运输、仓储和邮政业 6,453,406.96 0.57 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信息传输、 软件和信息技术服务
业 
8,548,177.56 0.76 
J 金融业 5,741,842.62 0.51 
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K 房地产业 231.36 0.00 
L 租赁和商务服务业 663,423.00 0.06 
M 科学研究和技术服务业 968,100.00 0.09 
N 水利、环境和公共设施管理业 360,600.00 0.03 
O 居民服务、修理和其他服务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 2,003,400.00 0.18 
S 综合 - - 
 合计 51,457,039.07 4.55 
 2.2 报 告 期末按 行业分类 的港 股通投 资股 票投资 组合 
无。 
 
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细 
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元) 
占基金资产净
值比例( ％) 
1 300146 汤臣倍健 238,600 3,960,760.00 0.35 
2 000022 深赤湾Ａ 139,900 3,192,518.00 0.28 
3 300059 东方财富 190,000 2,504,200.00 0.22 
4 300124 汇川技术 60,000 1,969,200.00 0.17 
5 300408 三环集团 60,000 1,410,000.00 0.12 
6 002311 海大集团 61,600 1,299,760.00 0.11 
7 300618 寒锐钴业 10,000 1,283,400.00 0.11 
8 601288 农业银行 372,400 1,281,056.00 0.11 
9 300024 机器人 70,000 1,218,000.00 0.11 
10 300072 三聚环保 50,000 1,119,000.00 0.10 
 
4 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合 
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序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( ％) 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 285,342,000.00 25.21 
 其中：政策性金融债 285,342,000.00 25.21 
4 企业债券 19,950,000.00 1.76 
5 企业短期融资券 230,986,000.00 20.41 
6 中期票据 100,823,000.00 8.91 
7 可转债（可交换债） 1,219,343.46 0.11 
8 同业存单 241,620,000.00 21.35 
9 其他 - - 
10 合计 879,940,343.46 77.74 
 
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细 
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值( 元) 
占基金资产净
值比例( ％) 
1 180205 18 国开 05 500,000 52,435,000.00 4.63 
2 180204 18 国开 04 500,000 51,255,000.00 4.53 
3 
01180034
9 
18 比亚迪
SCP001 
500,000 50,220,000.00 4.44 
4 170412 17 农发 12 500,000 49,960,000.00 4.41 
5 
11180917
0 
18 浦发银
行 CD170 
500,000 49,515,000.00 4.37 
 
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券 投资 明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
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7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细 
本基金本报告期末未持有权证投资。 
 
9 报 告期 末本 基金投 资的 股指 期货交 易情 况说明 
9.1 报 告期 末本 基金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细 
本基金本报告期没有投资股指期货。 
 
9.2 本 基金 投资 股指期货 的投 资政策 
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 风险资 产投资（ 或拟投 资）的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货
的投资比例； 其次， 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 
 
10 报 告期 末本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明 
10.1 本 期国 债期 货投资 政策 
无。 
10.2 报 告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
10.3 本 期国 债期 货投资 评价 
无。 
 
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11 投资组 合报 告 附注 
11.1 本报告期内， 本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案
调查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
11.2 本基金投资的前十名股票中， 不存在投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。 
11.3 其他资 产构 成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保证金 129,381.00 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 12,687,963.94 
5 应收申购款 197.63 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 12,817,542.57 
 
11.4 报 告 期末 持有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细 
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例(%) 
1 128024 宁行转债 552,968.46 0.05 
 
11.5 报 告 期末 前十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明 
序号 股票代码 股票名称 
流通受限部分
的公允价值
( 元) 
占基金资产
净值比例(%) 
流通受限情况
说明 
1 300146 汤臣倍健 3,960,760.00 0.35 重大事项停牌 
2 000022 深赤湾Ａ 3,192,518.00 0.28 重大事项停牌 
3 300072 三聚环保 1,119,000.00 0.10 重大事项停牌 
79

















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十 、基 金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1 基金净值表现 
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 （截至时
间2018年6月30日）。 
阶段 
净
值增长
率① 
净
值增长
率标准
差② 
业
绩比较
基准收
益率③ 
业绩
比较基准
收益率标
准差④ 
①
－③ 
②－
④ 
2018-01-0
1至2018-06-30 
2.6
1% 
0.1
1% 
-7.
67% 
0.70
% 
10
.28% 
-0.59
% 
2017-01-0
1至2017-12-31 
2.4
9% 
0.0
9% 
7.1
8% 
0.39
% 
-4.
69% 
-0.30
% 
2016-01-0
1至2016-12-31 
1.8
8% 
0.0
5% 
-8.
90% 
0.92
% 
10
.78% 
-0.87
% 
自基金合
同生效日
（2015-1-23）
起至
2015-12-31 
6.6
0% 
0.1
1% 
8.7
5% 
1.50
% 
-2.
15% 
-1.39
% 
 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 




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十 一、基 金的 财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申购
款及其他资产的价值总和。 
 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
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华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
十 二、基 金资 产的 估值 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值， 是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
 
（二）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（三）估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
 
（四）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日
的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2）交 易所上 市实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 估值， 估值日 没有交
易的，且 最近交 易日后 经济环境 未发生 重大变 化，按最 近交易 日的收 盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价减去 债券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
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华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利 息得到 的净价 进行估值 。如最 近交易 日后经济 环境发 生了重 大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2）首 次公开 发行未 上市的股 票、债券 和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
4、同一 证券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证券 所处 的市场 分别估
值。 
5、因持 有股票 而享有 的配股权 ，采用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
6、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
7、中小 企业私 募债券 ，采用估 值技术 确定公 允价值， 在估值 技术难 以可靠
计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 
8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
9、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
83

















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按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（五）估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ，但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。 
 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
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上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部 返还不 当得利 造成其他 当事人 的利益 损失（ “ 受损方” ） ，则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
85

















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金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的原则和方法如下： 
（1）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
（七）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（八）基金净值的确认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
（九）特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估
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值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应
当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
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十 三、 基金 的收 益与 分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6
次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若 《基金 合同》 生效
不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、 在不违背法律法规及基金合同的规定、且 对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下， 基金管理人经与托管人协商一致， 可在中国证监会允许的
条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截至收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
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（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案 由 基金管理人拟定，并 由 基金托管人复核。基 金 收益
分配方案确定后， 由基金管理人按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公
告并报中国证监会备案。 
在收益分配方案公布 后 ，基金管理人依据具 体 方案的规定就支付的 现 金红
利向基金托管人发送划款指令， 基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红
资金的划付。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
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十 四、 基金 的费 用与 税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的开户费用、账户维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
上述基金 费用由 基金管 理人在法 律规定 的范围 内参照公 允的市 场价格 确定，
法律法规另有规定时从其规定。 
 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
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算方法如下： 
H ＝E×0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内从基金财产中一次
性支取， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
除管理费、 托管费之外的基金费用， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
（四）基金管理费和基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和 基金托
管费率。 降低基金管理费率和基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会。 基
金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上
刊登公告。 
 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
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十 五、 基金 的会 计与 审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以托管协议约定方式确认。 
 
（二）基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需依照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案。 
92

















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十 六、基 金的 信息 披露 
（一） 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合 同》及 其他有 关规定。 相关法 律法规 关于信息 披露的 规定发 生变化时，
本基金从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信 息 ， 不 得 有 下 列 行 为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1） 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系 ， 明确
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基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
（3）基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
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基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
基金运作期间， 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20% 的情形，为 保障其他投资者的权 益 ，基金管理人至少应 当 在基金定期
报告 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持
有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险， 中国证监会认定
的特殊情形除外。 
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当依照 《信息披露办法》 的规
定编制临时报告书， 予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
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生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基 金管理 人的董 事长、总 经理及 其他高 级管理人 员、基 金经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
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（26）本基金变更份额类别设置； 
（27）基金推出新业务或服务； 
（28） 本基金发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重
大事项时； 
（29）中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
10、投资股指期货相关公告 
本基金将在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更
新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风
险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。 
11 、基金投资中小企业私募债券的信息披露 
（1）本 基金投 资中小 企业私募 债券后 两个交 易日内， 基金管 理人应 在中国
证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等信
息； 
（2）本 基金将 在季度 报告、半 年度报 告、年 度报告等 定期报 告和招 募说明
书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
12、中国证监会规定的其他信息 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
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定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 
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十 七、 风险 揭示 
（一）市场风险 
本基金主要投资于证券市场， 市场价格可能会因为国际国内政治环境、 宏观
和微观经济因素、 国家政策、 投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素
的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要包括： 
1、政策风险 
因财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场波动而影响基金收益，产生风险。



2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化， 国家经济、 各个 行业及证券发行人的盈利水平
也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。 
3、利率风险 
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失， 包括价格
风险和再投资风险。 利率风险是债券投资所面临的主要风险， 息票利率、 期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。 
4、信用风险 
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺， 按时足额还本付息的风险。
信用风险 主要来 自于发 行人和担 保人。 一般认 为：国债 的信用 风险可 以视为零，
而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定， 信用等级的变化或市场对
某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格， 从而影响到
基金资产。 
5、购买力风险 
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配， 而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。 
6、证券发行人经营风险 
证券发行人的经营状况受多种因素的影响， 如经营决策、 技术更新、 新产品
研究开发、 高级专业人才流动、 国际竞争加剧等风险。 如果基金所投资的证券其
发行人基本面或发展前景产生变化， 导致其所发行的证券价格下跌， 将使基金预
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期的投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统性风险， 但
不能完全规避。 
 
（二）管理风险 
基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素， 会影响其对信息的占
有和对经济形势、 市场走势和证券价值的判断， 从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。 
 
（三）流动性风险 
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面： 基金建仓困难， 或
建仓成本很高； 基金资产不能迅速转变成现金， 或变现成本很高； 不能应付可能
出现的投资者大额赎回的风险； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。 这些风
险的主要形成原因是： 
1、市场 整体流 动性相 对不足。 证券市 场的流 动性受到 市场行 情、投 资群体
等诸多因素的影响， 在某些时期成交活跃， 流动性非常好， 而在另一些时期， 则
可能成交稀少， 流动性差。 在市场流动性相对不足时， 本基金的建仓或变现都有
可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本， 对本基金的资产净值造成不利影
响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。 
2、证券 市场中 流动性 不均匀， 存在个 券和个 股流动性 风险。 由于流 动性存
在差异， 即使在市场流动性比较好的情况下， 一些个券或个股的流动性可能仍然
比较差， 这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时， 可能难以按计划
买入或卖出相应的数量， 或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比较大的影响，
增加个券或个股的建仓成本或变现成本。 这种风险在出现个券或个股停牌或涨跌
停板等情况时表现得尤为突出。 
3、为应 对可能 出现的 流动性风 险，基 金管理 人已做好 了相应 的安排 ，并将
按规定及时向投资者披露本基金主要的流动性风险及应对措施。 
（1）基金申购、赎回安排 
本基金的申购、 赎回安排详见本招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回与
转换”章节。 
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（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
1）基金 合同约 定： “ 本 基金的投 资范围 为具有 良好流动 性的金 融工具 ” ，其
中“股票占基金资产的比例为 0-95% ” ，从投 资范围上看，基金资产的流动性良
好； 
2） 从投资限制上看， 基金合同约定： “本基金主动投资于流动性受限资产的
市值合计不得超过本基金资产净值的 15% ” ，本基金流动性受限资产的比例设置
符合《流动性风险管理规定》 。 
综上所述， 本基金拟投资市场、 行业及资产的流动性良好， 流动性风险相对
可控。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险， 基金管理人在认为支付投资
人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会
对基金资产净值造成较大波动时， 可能采取延期办理赎回申请或者对赎回比例过
高的单一投资者先行延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施。 具体措施详
见招募说 明书“ 八、基 金份额的 申购、 赎回与 转换”中 “ （十 一）巨 额赎回的情
形及处理方式”的相关内容。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者得到公平对待的前提下， 可
依照法律法规及基金合同的约定， 综合运用各类流动性风险管理工具， 对赎回申
请等进行适度调整， 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 包
括但不限于： 
1）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项 
上述具体措施， 详见招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回与转换” 中 “ （十）
暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式”的相关内容。 
2）延期办理巨额赎回申请 
具体措施 ，详见 招募说 明书“八 、基金 份额的 申购、赎 回与转 换”中 “ （十
一）巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 
3）收取短期赎回费 
收取短期赎回费的情形和程序详见招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回
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与转换”中第（六）条第 2 款的相关约定。 
4）暂停基金估值 
暂停估值的情形详见招募说明书 “十二、 基金资产的估值” 章节第 （七） 条
的相关约定， 若当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃
市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人
协商确认后， 实施暂停基金估值， 基金管理人相应会采取延缓支付赎回款项或暂
停接受基金申购赎回申请的措施。 
当本基金出现上述情形时， 本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申请，
投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。 
 
（四）本基金的特定风险 
1、资产配置风险 
本基金为灵活配置的混合型基金， 投资方面侧重大类资产的配置。 由于市场
环境、 公司治理、 制度建设、 投资能力等因素的不同影响， 可能导致本基金资产
配置比例偏离最优水平，给基金投资组合绩效带来风险。 
2、中小企业私募债券投资风险 
本基金可投资于中小企业私募债券， 其与一般信用债券相比， 存在更大的信
用风险和 流动性 风险。 更大的信 用风险 在于该 类债券发 行主体 的资产 规模较小、
经营的波动性较大， 信息披露不透明， 也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基
本面的难度； 更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易， 外部
评级机构一般不对这类债券进行外部评级， 可能会降低市场对该类债券的认可度，
从而影响该类债券的市场流动性。 这些特点使得中小企业私募债券可能出现因信
用水平波动而引起的价格较大幅度波动， 从而影响基金总体投资收益； 同时， 流
动性差导致的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。 
3、股指期货等金融衍生品的投资风险 
金融衍生品是一种金融合约， 其价值取决于一种或多种基础资产或指数， 其
评价主要源自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资于衍生品需承受市场风
险、 信用风险、 流动性风险、 操作风险和法律风险等。 由于衍生品通常具有杠杆
效应， 价格波动比标的工具更为剧烈， 有时候要承担比投资标的资产更高的风险。
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并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基 金 资 产 面 临 损 失 风 险 。 
股指期货采用保证金交易制度， 由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行
情时， 股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。 同时， 股指期
货采用每日无负债结算制度， 如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被
强制平仓，从而增加本基金总体风险水平。 
 
（五）其他风险 
1、技术风险 
当计算机、 通讯系统、 交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 登记系统瘫痪、 核算系
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。



2、道德风险 
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险， 如内幕交易、 欺诈、 舞弊
等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投
资人利益。 
3、合规风险 
由于操作疏忽、 制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作
违反相关规定的风险。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上， 例如资
产配置、 类属配置不符合基金合同的要求； 也可能表现在个券、个 股 的选择不符
合本基金的投资风格和投资目标等。 
4、不可抗力风险 
战争、 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失； 同时， 证券及期货
市场、 基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作， 从而有影响基
金在开放期内正常申购和赎回的风险。 
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十 八、 基金 合同 的变 更、 终止 与基 金财 产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、 关于 《基金合同》 变 更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案。
决议自表决通过之日起生效， 生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介公告。 
 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
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 十 九 、 基金 合同的 内容 摘要 
基金合同的内容摘要详见附件一。 
 
 
 
 
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二十 、基 金托 管协 议的 内容 摘要 
基金托管协议的内容摘要详见附件二。 
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二十 一 、对 基金 投资 人的 服务 
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并 将 根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下： 
（一）投资人对账单服务 
本公司在每个自然年度结束后20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单； 每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。 
（二）客户服务中心电话服务 
客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、 投资人账户交易情况、 基金产
品与服务等信息的自助查询。 
客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务， 基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户 资 料 修 改 等 专 项 服 务 。 
（三）网络在线服务 
投资人可以通过本公司网站的 “在线客服” 在线就基金投资、 交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。 
（四）信息定制服务 
投资人可以通过拨打本公司客服热线、 发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。 
（五）投诉受理服务 
投资人可以通过各销售机构网点柜台、 客服热线人工服务、 在线客服、 客服
电子邮箱、 纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。 本公司对于工作日期间
受理的投诉， 原则上在受理投诉后2个工作日内回复； 对于非工作日提出的投诉，
将在顺延的2个工作日内进行回复。 
（六）网站交易服务 
依据相关的招募说明书、 基金合同的约定以及 《业务规则》 的规定， 本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。 具体业务规则详见基
金管理人网站说明。 
（七）基金管理人客户服务联系方式 
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华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
客户服务中心热线：40088-50099（免长途话费） 
客户服务传真： （021）33626962 
公司网址：www.huaan.com.cn 
电子信箱：service@huaan.com.cn 
客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼 
邮政编码：200092 
（八）如本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无 法理解的内容，请联系 基金管
理人客户 服务中 心热线 ，或通过 电子邮 件、传 真、信件 等方式 联系基 金管理人。
请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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二 十二 、其他应披露事项 
1．近三 年基金 管理人 及其高级 管理人 员没有 受到过中 国证监 会及工 商、财
税等有关机关的处罚。 
2．本期公告事项 
序号 
公告事项 
信息披露报纸
名称 
披露日期 
1



华安基金关于参加北京展恒优
惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.01.27 
2



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金参加华信证券费率
优惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.02.08 
3



华安基金管理有限公司关于副
总经理变更的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.02.13 
4



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金增加众禄为销售机
构的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.08 
5



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台延长工行直联
《上海证券
报》 、 《证券时
2018.03.14 
110

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
结算方式费率优惠活动的公告 报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
6



华安基金管理有限公司关于电
子直销平台开展 “微钱宝” 账户
交易费率优惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.21 
7



华安基金管理有限公司关于旗
下公开募集证券投资基金根据
流动性风险管理规定修改基金
合同的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.24 
8



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金基金合同（更新） 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.24 
9



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金基金合同修改前后对
照表 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.24 
10



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金托管协议（更新） 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.24 
11


华安安享灵活配置混合型证券 《上海证券 2018.03.27 
111

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
投资基金2017 年年度报告（摘
要） 
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
12



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金2017年年度报告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.27 
13



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金参加中国工商银行
股份有限公司费率优惠活动的
公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.03.29 
14



华安基金关于参加中国银行优
惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.11 
15



华安基金关于参加华安证券优
惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.12 
16



华安基金管理有限公司关于暂
停上海华信证券有限责任公司
销售旗下基金业务公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.13 
112

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
17



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金增加鑫鼎盛为销售
机构并参加费率优惠活动的公
告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.14 
18



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金增加唐鼎耀华为销
售机构的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.20 
19



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金2018年第1季度报告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.21 
20



华安基金关于参加中经北正优
惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.04.26 
21



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金增加钜派为销售机
构并参加费率优惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.05.18 
22



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台汇付天天盈渠
道关闭基金支付服务的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
2018.06.11 
113

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
站 
23



关于华安暂停与浙江金观诚开
展基金销售合作业务的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.12 
24



关于华安暂停与苏州财路开展
基金销售合作业务的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.13 
25



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台延长工行直联
结算方式费率优惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.15 
26



华安基金管理有限公司关于旗
下基金持有的 “德豪润达” 、 “三
聚环保”股票估值调整的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.25 
27



华安基金管理有限公司关于旗
下部分基金增加嘉实财富为销
售机构并参加费率优惠活动的
公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.26 
28



华安基金管理有限公司关于电
子直销平台延长 “微钱宝” 账户
交易费率优惠活动的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
2018.06.27 
114

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
券报》 和公司网
站 
29



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台调整微钱宝快
速取现服务限额的公告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.06.27 
30



华安安享灵活配置混合型证券
投资基金2018年第2季度报告 
《上海证券
报》 、 《证券时
报》 、 《中国证
券报》 和公司网
站 
2018.07.18 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 




115

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
 
二十 三 、招 募说 明书 存放 及查 阅方 式 
本基金招募说明书存放 在基金管理人、基金托 管人和基金销售机构 的 住所，
投资者可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或
复印件。 
 
116

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
二十 四 、备 查文 件 
（一）备查文件 
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件 
2、基金合同 
3、法律意见书 
4、基金管理人业务资格批件和营业执照 
5、基金托管人业务资格批件和营业执照 
6、托管协议 
7、中国证监会要求的其他文件 
 
（二） 存放地点： 除第 5 项在基金托管人处外， 其余文件均在基金管理人的
住所。 
 
（三） 查阅方式： 投资者可在营业时间免费查阅， 也可按工本费购买复印件。 
 
华安基金管理有限公司 
二○一八年九月六日
117

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
附件 一： 基金 合同 内容 摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席 或者委 派代表 出席基金 份额持 有人大 会，对基 金份额 持有人 大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基 金管理 人、基 金托管人 、基金 服务机 构损害其 合法权 益的行 为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
2）了解 所投资 基金产 品，了解 自身风 险承受 能力，自 主判断 基金的 投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有
限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
118

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2、基金管理人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《 基金合 同》生 效之日起 ，根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并
管理基金财产； 
3）依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准
的其他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ，如认 为基金 托管人
违反了《 基金合 同》及 国家有关 法律规 定，应 呈报中国 证监会 和其他 监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售 机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9）担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得《基金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为 基 金 进 行 融 资 、融券；



14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；



16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、转换和非交易过户的业务规则； 
119

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
1）依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自《 基金合 同》生 效之日起 ，以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用
基金财产； 
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回价 格的方 法符合
《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基
金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
120

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上； 
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿； 
22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24）基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合同》 不能生
效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
121

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
1）自《 基金合 同》生 效之日起 ，依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保
管基金财产； 
2）依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准
的其他费用； 
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 《基金
合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设资 金账户 、证券账 户、期 货账户 等投资
所需账户，为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相 互独立 ；对所 托管的不 同的基 金分别 设置账户 ，独立 核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6） 按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户、 期货账户等投资所需账户，
按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、 交割事
宜； 
7）保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
122

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
8） 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施； 
11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配； 
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除； 
20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
123

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1、召开事由 
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1） 终止 《基金合同》 ， 但 法律法规、 中国证监会和基金合同另有规定的除外； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 ，但法律 法规、 中国证 监会和
基金合同另有规定的除外； 
6）变更基金类别； 
7）本基 金与其 他基金 的合并， 但法律 法规、 中国证监 会和基 金合同 另有规
定的除外； 
8）变更 基金投 资目标 、范围或 策略， 但法律 法规、中 国证监 会和基 金合同
另有规定的除外； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上( 含 10% ）基金份额的基 金份额
持有人( 以基金管理 人 收到提议当日的基 金份 额计算，下同）就 同一 事项书面要
求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。 
（2）以 下情况 可由基 金管理人 和基金 托管人 协商后修 改，不 需召开 基金份
额持有人大会： 
1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3）在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低
赎回费率； 
124

















华安 安享 灵活配 置 混合 型证 券投 资基 金更 新 的招 募说 明书 
4）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 增加、 减少或调整基金份额类别及定义， 变更收费
方式； 
5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
6）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
7）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务； 
8）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构调整有关申
购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
9）按照 法律法 规和《 基金合同 》规定 不需召 开基金份 额持有 人大会 的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
（4） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10%）的
基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托
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管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开。 
（5） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计
代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意
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见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会、 通讯开会或法律法规、 中国证监会允
许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场
开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）。
若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内， 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表 的有效的基金份额应 不少 于 本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
（2）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书
面形式或 大会公 告载明 的其他方 式在表 决截至 日以前送 达至召 集人指 定的地址。
通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告； 
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金
托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
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3）本人 直接出 具书面 意见或授 权他人 代表出 具书面意 见的， 基金份 额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）；
若 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上 （含三分之一） 基金 份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面
意见； 
4）上述 第 3） 项中直 接出具书 面意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3）在 法律法 规或监 管机构允 许的情 况下， 经会议通 知载明 ，基金 份额持
有人也可以采用网络、 电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合
的方式进行表决， 会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行； 或者采用网络、
电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
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大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 二分之 一以上 （含二分 之一） 通过方 为有效； 除下列 第（2 ）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除《 基金合同》 另有约
定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《 基金合同》 、
与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
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基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场
公布计票结果。 
3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4）计票 过程应 由公证 机关予以 公证， 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大
会的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告。 
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基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的； 
（3） 连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净
值低于 5000 万元情形的； 
（4） 《基金合同》约定的其他情形； 
（5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
2、基金财产的清算 
（1） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
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2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
（四）争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
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地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
（五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
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附件 二： 托管 协议 内容 摘要 
（一）托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31－
32 层 
法定代表人：朱学华 
成立时间：1998 年 6 月 4 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20 号 
注册资本：1.5 亿元 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金设立，基金业务管理及中国证监会批准的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话：（021）38969999


 
传真：（021）58406138



联系人：王艳 
2、基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：易会满 
电话：（010）66105799 
传真：（010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 元 
批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职
能的决定》（国发[1983]146 号） 
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存续期间：持续经营 
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据
承兑、贴 现、转 贴现、 各类汇兑 业务； 代理资 金清算； 提供信 用证服 务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投资基金清算业务 （银证转账） ； 保险代 理业务； 代理政策性银行、 外国政
府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基金的 注册登记、 认购、 申购 和赎回业务； 资信调查 、 咨询、 见
证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组织或参加银团贷款； 外汇存款；
外汇贷款 ；外币 兑换； 出口托收 及进口 代收； 外汇票据 承兑和 贴现； 外汇借款；
外汇担保 ；发行 、代理 发行、买 卖或代 理买卖 股票以外 的外币 有价证 券；自营、
代客外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 。 
 
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
A 、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定和《 基金合同 》的约 定，对 下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创
业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、 股指期货等权益类金融工具，
债券等固 定收益 类金融 工具（包 括国债 、央行 票据、金 融债、 企业债 、公司债、
次级债、 中小企业私募债、 地方政府债券、 中期票据、 可转换债券 （含分离交易
可转债） 、短期 融资券 、资产支 持证券 、债券 回购、银 行存款 等）以 及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
2、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
投融资比例进行监督： 
（1）按 法律法 规的规 定及《基 金合同 》的约 定，本基 金的投 资资产 配置比
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例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
权证、 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的， 基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合， 以符合上述比例限定。 法律法规另有规
定时，从其规定。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。 
（2）根 据法律 法规的 规定及《 基金合 同》的 约定，本 基金投 资组合 遵循以
下投资限制：



1）股票投资比例为基金资产的 0-95% ； 
2）每个 交易日 日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，保 持不低
于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4）本基 金管理 人管理 且由本基 金托管 人托管 的全部基 金持有 一家公 司发行
的证券，不超过该证券的 10% ； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
6）本基 金管理 人管理 且由本基 金托管 人托管 的全部基 金持有 的同一 权证，
不得超过该权证的 10% ； 
7）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% ； 
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
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11 ） 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
15） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基金
资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资
产净值的 95% ， 其中有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、
权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 本基金在任何
交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ；
本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的 股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基金持有 的股票市值和买入、 卖出股指期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票 投 资 比 例 的 有 关 约 定 ； 
16） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
17）基金总资产不得超过基金净资产的 140% 。 
18） 本基金管理人管理的、 且由本基金托管人托管的全部开放式基金 （包括
开放式基金以及处于开放期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股
票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的、 且由本基金
托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上
市公司可流通股票的 30% ； 
19） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15% ； 
因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限
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资产的投资； 
20） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
如果法律 法规对 上述投 资比例限 制进行 变更的 ，以变更 后的规 定为准 。 《基
金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 如适用于本基金， 则本
基金不受上述限制。 
除投资资产配置外， 基金托管人对基金投资的监督和检查自 《基金合同》 生
效之日起开始。 
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 
除上述 （2）的 第 2）、 12）、 19）、 20） 项外， 由于证券或期货市场波动、 证
券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上
述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进 行调整，以
达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下， 至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施， 便于托管人实
施交易监督。 
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
3、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
投资禁止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
4、基金 托管人 依据有 关法律法 规的规 定和《 基金合同 》的约 定对基 金管理
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人参与银行间债券市场进行监督。 
（1）基 金托管 人按以 下方式对 基金管 理人参 与银行间 市场交 易的交 易对手
资信风险控制措施进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人， 基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书
面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的， 基金托管人不承担责任， 发生此种情形时， 托管人有权报告中
国证监会。 
（2）基 金管理 人参与 银行间市 场交易 的核心 交易对手 为中国 工商银 行、中
国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管
人后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制
交易对手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易
对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔
偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单， 审核交易对手是否在名单
内列明。 
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基
金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金
托管人后， 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管
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人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银 行 是 否 在 名 单 内 列 明 。 
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1）基 金投资 流通受 限证券， 应遵守 《关于 规范基金 投资非 公开发 行证券
行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。 
（2）流 通受限 证券， 包括由《 上市公 司证券 发行管理 办法》 规范的 非公开
发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券, 不包括由于发布 重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、已发 行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
（3）基 金管理 人应在 基金首次 投资流 通受限 证券前， 向基金 托管人 提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制
制度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
（4）基 金投资 流通受 限证券前 ，基金 管理人 应向基金 托管人 提供符 合法律
法规要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、 发行价 格、 锁定期， 基金拟认 购的数量、 价格、 总成 本、 总成本
占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付
时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进
行审核。 
（5）基 金托管 人应按 照《关于 基金投 资非公 开发行股 票等流 通受限 证券有
关问题的通知》 规定， 对基金管理人是否遵守法律法规进行监督， 并审核基金管
理人提供 的有关 书面信 息。基金 托管人 认为上 述资料可 能导致 基金出 现风险的，
有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补
充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具
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的风险评 估报告 等备查 资料的权 利。否 则，基 金托管人 有权拒 绝执行 有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担任何责任， 并有权报
告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致， 应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切
实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
7、基金 管理人 应在基 金首次投 资中期 票据、 中小企业 私募债 券或股 指期货
前， 与基金托管人签署相应的风险控制补充协议， 并向基金托管人提供经基金管
理人董事会批准的有关基金投资中期票据、 中小企业私募债券或股指期货的投资
管理办法。 
B 、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值 计算、 基金份 额净值计 算、应 收资金 到账、基 金费用 开支及 收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
C 、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基
金合同》 、基金 托管协 议有关规 定时， 应及时 以书面形 式通知 基金管 理人限期纠
正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
对于依据 交易程 序尚未 成交的且 基金托 管人在 交易前能 够监控 的投资 指令，
基金托管 人发现 该投资 指令违反 关法律 法规规 定或者违 反《基 金合同 》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
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答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基
金管理人 计算的 基金资 产净值和 基金份 额净值 、根据管 理人指 令办理 清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金法》 、 《基金合 同》 、 本托管协议及其 他有关规定时， 基金管 理人应及时
以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认并
以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项
进行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知
的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有
义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
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人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
（四）基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2）基 金托管 人应安 全保管基 金财产 。未经 基金管理 人的正 当指令 ，不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3）基 金托管 人按照 规定开设 基金财 产的资 金账户、 证券账 户、期 货账户
等投资所需账户。 
（4）基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，与 基金托 管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独
立。 
（5）对 于因基 金认（ 申）购、 基金投 资过程 中产生的 应收财 产，应 由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有
到达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由
此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托
管人对此予以必要的协助配合，但不承担相应责任。 
（6）除 依据法 律法规 和基金合 同的规 定外， 基金托管 人不得 委托第 三人托
管基金财产。 
2、募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。 该账
户由基金管理人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金
额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名） 中国注册会计师签字有效。 验资
完成， 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金
开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按
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规定办理退款事宜。 
3、基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活
动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。 
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
5、债券托管账户的开立和管理 
（1） 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营
账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2）基 金管理 人和基 金托管人 应一起 负责为 基金对外 签订全 国银行 间债券
市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6、其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
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金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
中心的代保管库。 实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令
办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失， 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构
（基金托管人的代理人除外）实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。 
 
（五）基金资产净值计算和会计核算 
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保
留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生的误差计入基金财产。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 及相
关法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金
管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算
当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人， 基金托管人对
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净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人， 由基金管理人对基金
净值予以公布。 
根据《基 金法》 ，基金 管理人计 算并公 告基金 资产净值 ，基金 托管人 复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此， 本 基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达
成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律
法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估
值。 
2、基金资产估值方法 
A 、估值对象 
基金所拥有的股票、 债券、 权证、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
B 、估值方法 
本基金的估值方法为： 
（1）证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所 上市的 有价证 券（包括 股票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如最近
交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③ 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可
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参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价
格； 
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交
易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
①送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
②首次公 开发行 未上市 的股票、 债券和 权证， 采用估值 技术确 定公允 价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
③首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所
上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构
或行业协会有关规定确定公允价值。 
（3）全 国银行 间债券 市场交易 的债券 、资产 支持证券 等固定 收益品 种，采
用估值技术确定公允价值。 
（4）因 持有股 票而享 有的配股 权，采 用估值 技术确定 公允价 值，在 估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



（5）同 一证券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 证券所 处的市 场分别
估值。



（6）本 基金投 资股指 期货合约 ，一般 以估值 当日结算 价进行 估值， 估值当
日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结
算价估值。 
（7）中 小企业 私募债 券，采用 估值技 术确定 公允价值 ，在估 值技术 难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 
（8）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（9） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
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C 、 基金 管理人 或基 金 托管人 按估值 方法的 第 （8 ） 项进行 估值时 ， 所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
3、估值差错处理 
因基金估值错误给投资者造成的损失应先由基金管理人承担， 基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的， 由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者
或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延
错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
由于证券 交易所 及其登 记结算公 司发送 的数据 错误，或 国家会 计政策 变更、
市场规则变更等， 或由于不可抗力等其他原因， 基金管理人和基金托管人虽然已
经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的
基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时， 相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以基金
管理人的计算结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金托管人不负赔偿责
任。 
4、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照相关各方约定的同
一记账方 法和会 计处理 原则，分 别独立 地设置 、登录和 保管本 基金的 全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时
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查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
5、基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。
基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作 日内完成季度报告编制并公告；在
会计年度半年终了后 60 日内完成半年度报告编制并公告； 在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告， 在月度报告完成当日， 对报告加
盖公章后， 以约定方式将有关报告提供基金托管人复核； 基金托管人在 3 个工作
日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7 个工作
日内完成季度报告， 在季度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基
金托管人在收到后 7 个 工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在 30 日内 完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提供基
金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内 进行复核，并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度 报告，在年度报告完成当日，将有
关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并 将复核结果
书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中， 发现相关各方的报表存在不符时， 基金管理人和
基金托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整 以相关各方认可的账务处理方式为
准。 核对无误后， 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告， 基金托管人有权就相关情况报中国证监会备
案。 
基金托管人在对财务会计报告、 定期报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相
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应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
 
（六）基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额 持有人 名册由 基金的登 记机构 根据基 金管理人 的指令 编制和 保管，
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保
管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
 
（七）争议解决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
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有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
（八）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管
协议， 其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中
国证监会备案。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金托管 人接管 基金资
产； 
（3）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金管理 人接管 基金管
理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
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