国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书摘要
（2018年9月更新）
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
【重要提示】
国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由国
投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金转型而来。国投瑞银瑞源保本混合型证券
投资基金经中国证监会2011年10月11日证监许可[2011]1638号文核准募集，
基金合同于2011年12月20日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会备案，但中国证监会对国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金募集
的注册及对转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对申
购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额
享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风
险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、合规性风险、管理风险、操作风
险、股指期货等金融衍生品投资风险等等。基金管理人提醒投资人注意基金投
资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值
变化导致的投资风险，由投资人自行负责。
本基金的股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例为30-
80%，国债、金融债、央行票据、企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为
20-70%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。持有现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货币型基金和债券
型基金，低于股票型基金。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书摘要所载内容截止日期为2018年7月23日，其中投资组合国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
报告与基金业绩截止日期为2018年6月30日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国民生银行股份有限公司于2018年8月22日对本招募说
明书摘要（2018年9月更新）进行了复核国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：叶柏寿
设立日期：2002年6月13日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服电话：400-880-6868
传
真：（0755）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司
51%
瑞银集团
49%
合计
100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事，渤海银行股份有限公国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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司董事，曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任，国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长，深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长，国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任，国投资本控股有限
公司副董事长。
王彬女士，总经理，董事，中国籍，工商管理硕士，高级经济师，兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投
泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼
董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京京能热电
股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政
府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
董日成先生，董事，中国香港籍，文学学士。现任瑞银资产管理（香港）有限
公司中国区董事总经理，曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事，瑞银
资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银资产管理台湾总经理，香港瑞银财富管
理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官，美林投资经理
人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重
要职务等。
李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监，
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。
黄雪婷女士，董事，中国香港籍，工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡)有
限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(Legg
Mason,Inc.)亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(Eastspring Investments)区域
投资解决方案及基金平台主管，富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事，苏黎世保险
(Zurich Insurance Company)业务规划及项目高级经理，怡富基金 Jardine
Fleming(JPMorgan)产品开发部业务分析师。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人，
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士，现任瑞银资产管理
公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资产管理公
司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。
张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康
信托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家
开发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分
公司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
王明辉先生，监事，中国籍，经济学硕士，特许金融分析师协会会员、全球
风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部
审计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司首席风险官、公司总经理助理，
兼任监察稽核部及风险管理部部门总经理。曾任职国投瑞银基金管理有限公司监察
稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。
冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理，兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。
3、公司高级管理人员及督察长
王彬女士，总经理，董事，中国籍，香港中文大学工商管理硕士，高级经济师，
兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。
曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副
总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京
京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京
市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
王书鹏先生，副总经理兼董秘，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国
投瑞银资本管理有限公司董事。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投泰
康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项目
经理，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局哲
盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信
证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。
储诚忠先生，副总经理，中国籍，武汉大学经济学博士。曾任宝盈基金管理有
限公司总经理助理、副总经理，长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公
司总经理、华南营销中心总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开
发部总监、渠道服务部总监，国信证券有限公司综合研究部总经理，武汉大学金融
系副主任、副教授，重庆建筑专科学校（现重庆大学）经济学教研组组长。
刘凯先生，督察长，中国籍，复旦大学工商管理学硕士, 兼任国投瑞银资本管
理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投瑞银基金管
理有限公司市场服务部总监、总经理助理，招商基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营业部研究员，尊荣集团证券投资
项目经理。
4、本基金基金经理
李怡文女士，固定收益部副总监，中国籍，芝加哥大学工商管理硕士，17年
证券行业从业经历，曾任Froley Revy Investment Company分析师、中国建设银
行（香港）资产组合经理。2008年6月加入国投瑞银基金管理有限公司基金投资
部任高级研究员。2010年9月8日起担任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金
基金经理，2011年12月20日起兼任国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
（原国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金）基金经理，2015年10月28日起兼
任国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金（原国投瑞银境煊保本混合型证券投
资基金）基金经理，2016年4月30日起兼任国投瑞银和安债券型证券投资基金基
金经理。曾于2012年12月11日至2016年12月2日期间任国投瑞银纯债债券型
证券投资基金基金经理，2014年3月11日至2016年12月2日期间任国投瑞银新
机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2014年9月26日至2016年12月
2日期间任国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理,2015年
6月3日至2016年12月2日期间任国投瑞银招财保本混合型证券投资基金基金经
理。
董晗先生，中国籍，南京大学理学硕士，12年证券从业经历。曾任易方达基
金管理有限公司金属、非金属行业研究员,2007年9月加入国投瑞银基金管理有限
公司研究部。2014年11月22日起担任国投瑞银美丽中国灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，2016年1月19日起兼任国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资
基金（原国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金）及国投瑞银境煊灵活配置混合型
证券投资基金（原国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金）基金经理，2017年
5月20日起兼任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金及国投瑞银和安债券型证
券投资基金基金经理。曾于2011年7月21日至2014年7月23日期间担任国投瑞
银中证上游资源产业指数证券投资基金(LOF) 基金经理，于2014年7月24日至
2016年2月29日期间担任国投瑞银景气行业证券投资基金基金经理，于2015年
3月14日至2018年3月23日期间担任国投瑞银创新动力混合型证券投资基金国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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（原国投瑞银创新动力股票型证券投资基金）基金经理，于2015年6月19日至
2018年3月23日期间担任国投瑞银成长优选混合型证券投资基金（原国投瑞银成
长优选股票型证券投资基金）基金经理。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
（1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理
（2）投资决策委员会成员：
杨冬冬先生：基金投资部部门总经理，基金经理
桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理
韩海平先生：总经理助理兼固定收益部部门总经理，基金经理
李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理
殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理
汤海波先生：基金投资部海外投资副总监，基金经理
杨俊先生：交易部部门总经理
马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理
吴翰先生：资产配置部部门总经理
（3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，
同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多
种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别
于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成
立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的
发展势头。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂
牌上市。 2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂
牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿
元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券
的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首
家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。
2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革
发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考
核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及
事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满
生机与活力的崭新的商业银行形象。
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优
秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的
2013年PE/VC最佳金融服务托管银行奖。
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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融服务银行”大奖。
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞
争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获
“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”
、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最
佳企业公民大奖”。
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目
奖”。
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014亚洲企业管治典范奖”。
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服
务”称号。
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得
《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报
“年度卓越私人银行”等。
2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅奖评选
中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银
行”称号。
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中
国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金融
奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
2016年度，民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创新模
式新金融企业奖。国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高
级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25年
金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国
民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更
好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从
成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，
高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工68人，平均
年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基
金业务人员100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经
营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，
为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2018年6月
30日，中国民生银行已托管181只证券投资基金。中国民生银行于2007年推出
“托付民生?安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流
程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，
深化了与客户的战略合作。自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志
颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”
奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务
托管银行”奖。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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法定代表人：叶柏寿
电话：(0755)83575992
83575993
传真：(0755)82904048
联系人：杨蔓、贾亚莉
客服电话：400-880-6868
网站：www.ubssdic.com
2、代销机构：
（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
传真：010-66107914
联系人：杨菲
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（2）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：周慕冰
传真：010-85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
办公地址：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：陈四清
电话：010-66596688国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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联系人：客户服务中心
客服电话：95566
网站：www.boc.cn
（4）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客服电话：95533
网站：www.ccb.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人： 张宏革
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：郭伟
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
（8）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天 虞谷云
客服电话：95528
公司网站: www.spdb.com.cn
（9）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
电话：010-82806180
传真：010-82806363
联系人: 许广圣
客服电话：95568国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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直销银行客服电话：10100123
公司网站：www.cmbc.com.cn
直销银行网址：www.mszxyh.com
（注：目前仅在民生银行直销银行开通，民生银行柜台开通时间需另行公告。
该产品目前仅在民生银行柜台渠道上线销售）
（10）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
电话：010-68859404
传真：010-68858057
联系人：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
（11）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
电话：010-66223587
传真：010-66226045
联系人：谢小华
客服电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（12）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：李民吉
电话：010-85237675国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
14
传真：010-85238680
联系人：张晔
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（13）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
电话：021-68475888
传真：021-68476111
联系人：汤征程
客服电话：95594
公司网站：www.bankofshanghai.com
（14）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
电话：0755-22166574
传真：021-50979507
客服电话：95511-3
公司网站: bank.pingan.com
(15)渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路218号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022 5831 6666国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
15
传真：022 5831 6569
客服电话：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
（16）大连银行股份有限公司
住所：大连市中山区中山路88号
办公地址：大连市中山区上海路51号
法定代表人：陈占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人：李格格
客服电话：4006640099
公司网站：www.bankofdl.com
（17）江苏吴江农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号
办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号
法定代表人：魏礼亚
电话：0512-63969061
传真：0512-63969841
联系人：唐静婧
客服电话：0512-96068、400-8696-068
公司网站：www.wjrcb.com
(18)包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人：李镇西
电话：0472-5189051
传真：0472-5189057
联系人：刘芳国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
16
客服电话：96016（内蒙、北京），967210（深圳、宁波），65558555（成都）
公司网站：http://www.bsb.com.cn/
(19) 杭州联合农村商业银行股份有限公司
住所：杭州市建国中路99号
办公地址：杭州市建国中路99号
法定代表人：张晨
电话：0571—87923324
传真：0571—87923314
联系人：张强
客服电话：96592
公司网址：www.urcb.com
（20）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（21）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
17
公司网站：www.csc108.com
（22）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：周杨
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（23）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343
联系人：黄婵君
客服电话：95565、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（24）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、
43、44楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司网站：http://www.gf.com.cn
（25）中信证券股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：顾凌
客服电话：95548
公司网站：www.cs.ecitic.com
（26）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人：陈共炎
电话：010-83574507
传真：010-83574807
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888、95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（27）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
（28）申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：李玉婷
客服电话：95523或4008895523
公司网站: www.swhysc.com
（29）申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：韩志谦
电话：0991-5801913
传真：0991-5801466
联系人：王怀春
客服电话：4008-000-562
网址:www.hysec.com
（30）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565783
联系人：乔琳雪
客服电话：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
（31）安信证券股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
20
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层
法定代表人：王连志
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
（32）湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人：孙永祥
电话：021-38784580-8918
传真：021-68865680
联系人：李欣
邮编：410004
客服电话：95351
公司网址：www.xcsc.com
（33）万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层
法定代表人：张建军
联系电话：020-38286026
传真：020-38286930
联系人：甘蕾
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
（34）民生证券有限责任公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
法定代表人：余政
电话：010－85127999
传真：010－85127917
联系人：赵明
客户服务电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（35）国元证券股份有限公司
住所：中国安徽省合肥市梅山路18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券
法定代表人：蔡咏
电话：0551-62272101
传真：0551-62272100
联系人：李蔡
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（36）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451892
联系人：蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（37）华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路228号 国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
22
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：周易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（38）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：95573、400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（39）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
联系人：赵艳青
客服电话：95548
公司网站：www.zxwt.com.cn
（40）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
23
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（41）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
法定代表人：张志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：尹旭航
客服电话：95321
公司网站：www.cindasc.com
（42）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32
层、36 层、39 层、40 层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人：孔亚楠
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（43）方正证券股份有限公司
住所：北京市西城区阜外大街甲34号方正证券大厦5楼
办公地址：北京市西城区阜外大街甲34号方正证券大厦5楼国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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法定代表人：雷杰
电话：010-68546765
传真：010-68546792
联系人：徐锦福
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（44）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
授权代表人：何伟
电话：0755-83516998
传真：0755-83515567
联系人：胡永君
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（45）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：李芳芳
客服电话：95525、4008888788
公司网站：www.ebscn.com
（46）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人：邱三发国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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电话：020-88836999
传真：020-88836920
联系人：梁微
客服电话：95396
公司网站：www.gzs.com.cn
（47）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市净月区生态大街6666号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客服电话：95360
公司网站：www.nesc.cn
（48）上海证券有限责任公司
住所：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
法定代表人：李俊杰
电话：021-53686888
传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008
联系人：王芬
客服电话：021-962518
公司网站：www.962518.com
（49）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702
法定代表人：姚志勇
电话：0510-82831662国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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传真：0510-82830162
联系人：祁昊
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
(50)浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座
办公地址：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座
法定代表人：吴承根
电话：021-80108518
传真：021-80106010
联系人: 陆云
客服电话：95345
公司网站：www.stocke.com.cn
（51）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：詹露阳
电话：021-38631117
传真：0755-82400862
联系人：石静武
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
（52）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
法定代表人：章宏韬
电话：0551-65161821
传真：0551-65161672国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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联系人：范超
客服电话：95318
公司网站：www.hazq.com
（53）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦28楼
法定代表人：何春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人：牛孟宇
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（54）财富证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人：蔡一兵
电话：0731-84403347
传真：0731-84403439
联系人：郭静
客服电话：95317
公司网站：www.cfzq.com
（55）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心
办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心
法定代表人：陈照星
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
联系人：李荣国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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客服电话：95328
公司网站：www.dgzq.com.cn
（56）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
电话：0371--69099882
传真：0371--65585899
联系人：程月艳 李盼盼 党静
客服电话：95377
公司网站：www.ccnew.com
（57）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：王少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（58）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-888-8588国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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公司网站：www.longone.com.cn
（59）中银国际证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
法定代表人：宁敏
电话：021-20328000
传真：021-50372474
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（60）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
法定代表人：徐丽峰
电话：0791-86281305
传真：0791-86281305
联系人：周欣玲
客服电话：4008222111
公司网站：www.gsstock.com
（61）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路86号
办公地址：济南市经七路86号
法定代表人：李玮
电话：021-20315290
传真：021-20315137
联系人：许曼华
客服电话：95538
公司网站：www.zts.com.cn国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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（62）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层
法定代表人：姜昧军
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：王雯
客服电话：4008323000
公司网站：www.csco.com.cn
（63）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838751
传真：0755-25838701
联系人：吴军
客服电话：95358
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（64）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋
41层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层
法定代表人：王晓峰
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
联系人：刘小莹
客服电话：400-8866-567
公司网站：www.avicsec.com 国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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（65）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传真：021-20655196
联系人：王虹
客服电话：96326（福建省外加拨0591）
公司网站：www.hfzq.com.cn
（66）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：范坤
客服电话：95368
公司网站：www.hlzq.com
（67）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：陈曦、杨涵宇、任敏
客服电话：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（68）财通证券股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
32
住所：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87818329
联系人：夏吉慧
客服电话：96336（浙江）,40086-96336（全国）
公司网站：www.ctsec.com
（69）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
法定代表人：俞洋
电话：021-64339000
传真：021-54967293
联系人：杨莉娟
客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918
公司网址：www.cfsc.com.cn
（70）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第
04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：高涛
电话：0755-820236907
传真：0755-82026539
联系人：万玉琳
客服电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（71）国融证券股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
33
住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村镇
银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融大厦11层
法定代表人：张智河
电话：010-83991777
传真：010- 66412537
联系人：郭一非
客服电话：95385
公司网站：www.grzq.com
（72）联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
法定代表人：徐刚
电话：0752-2119700
传真：0752-2119660
联系人：彭莲
客户服务电话：95564
公司网址：www.lxsec.com
（73）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-87765732
传真：0451-82337279
联系人：姜志伟
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（74）国金证券股份有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
34
住所：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057、028-86690058
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网站：www.gjzq.com.cn
（75）华宝证券有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
办公地址：上海市浦东新区世博大道1859号1号楼中国宝武大厦7楼
法定代表人：陈林
电话：021-20657517
传真：021-68777992
联系人：刘闻川
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（76）长城国瑞证券有限公司
住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
法定代表人：王勇
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（77）爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
35
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼
法定代表人：祝健
联系人：姚盛盛
电话：021-32229888
传真：021-68728703
客服电话：4001-962-502
公司网站：www.ajzq.com
（78）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12层
法定代表人：祝献忠
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
联系人：李慧灵
客服电话：400-898-9999
公司网站：www.hrsec.com.cn
（79）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045515
传真：010-66045518
联系人：谭磊
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（80）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
电话： 010-85650628
传真：010-65884788
联系人: 刘洋
客服电话：400-920-0022
公司网站：licaike.hexun.com
（81）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（82）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（83）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509988
传真：021-54660501
客服电话：95021
公司网站：www.1234567.com.cn
（84）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
上海市虹口区欧阳路196号（法兰桥创意园）26号楼2楼
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（85）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼19楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（86）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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电话：021-20691832
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
（87）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：李珍珍
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
（88）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦二层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366
传真：010-62020355
联系人：张云
客服电话：400-818-8000
公司网站：www.myfund.com
(89)宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室
法定代表人：戎兵
电话：010-52413385
传真：010-85894285国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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联系人: 魏晨
客服电话：400-6099-200
公司网站：www.yixinfund.com
(90) 上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、
1103单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、
1103单元
法定代表人：申健
电话：021-20219988
传真：021-20219923
联系人：胡旦
客服电话：021-20292031
公司网站：8.gw.com.cn
（91）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：兰敏
客服电话：400-046-6788
网站：www.66zichan.com
（92）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
法定代表人：金佶
电话： 021-54677088国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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传真：021-33323830
联系人：沈娟、臧静
客服电话：400-820-2819
网站：https://www.hotjijin.com
（93）中信建投期货有限公司
住所：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，
9-B、C
办公地址：重庆渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼
法定代表人：彭文德
电话：023-86769637
传真：023-86769629
联系人：刘芸
客服电话：400-8877-780
公司网站：www.cfc108.com
（94）中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人：刘宏莹
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（95）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
(96)珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
法定代表人:肖雯
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（97）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
A座17层
法定代表人: 陈超
联系人：江卉
电话：010-89189288
传真：010-89188000
客服电话：400 098 8511
网站：http://fund.jd.com/
(98) 北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
公司网站: www.hcjijin.com
(99) 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼
法定代表人：兰奇
联系人：庄洁茹
电话：021-60818056
客服电话：95156
公司官网：https://www.tonghuafund.com
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：国投瑞银基金管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：叶柏寿
联系人：冯伟
电话：（0755）83575836
传真：（0755）82912534
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张雯倩
联系人：刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心
11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人：曹阳
经办注册会计师：陈玲、曹阳
四、基金的名称
国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：混合型。
基金运作方式：契约型开放式。
六、基金的投资目标
在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，根据宏观经济周期和市场环
境的变化，依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益预期，自上而下灵活配置
资产，积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机会，力求实现基金资产的
长期稳定增值。国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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七、基金的投资方向
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债
券（国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、短期融资券）、股票
（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、资产支持证券、债券
回购、银行存款、权证、股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例为30-80%，
国债、金融债、央行票据、企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为20-
70%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。持有现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主
动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上，
动态调整投资组合比例，自上而下灵活配置资产；通过把握和判断行业发展趋势及
行业景气程度变化，挖掘预期具有良好增长前景的优势行业，精选个股，以谋求超
额收益。
1.资产配置策略
本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，根据股票和债券等固
定收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别，对其配置比例进行灵活动态
调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市
场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面，采取定量与定性相结
合的分析方法，对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言，本基金首先国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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利用经济周期理论，对宏观经济的经济周期进行预测，在此基础上形成对不同资产
市场表现的预测和判断，确定基金资产在各类别资产间的分配比例；其次，随着各
类证券风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的比例，以规避或分散
市场风险，提高基金收益率。
本基金借鉴瑞银环球资产管理公司（UBS Global AM）的各类资产相对风险收
益评估方法，调整股票和债券等固定收益类资产的配置比例。
此外，本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验，根据
市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。
2.股票投资策略
本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略，辅以“自上而下”的
行业分析进行组合优化。“自下而上”的选股策略，通过对上市公司基本面的深入
研究，权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值，选取中长期持续增长、未来
阶段性高速增长或业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。“自上而下”的行业分
析根据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行
业，以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。
（1)“自下而上”的个股选择
对备选股票池中的股票，以定性和定量分析相结合的方法，精选个股，构建组
合。
构建股票组合的步骤是：确定股票初选库；基于公司基本面全面考量、现金流
贴现等估值方法，分析股票内在价值；基于个股的安全边际和风险管理构建、调整
股票组合。
①股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上
市公司股票后，形成初选库。
②全面考量公司基本面。本基金评估公司基本面的主要指标包括价值评估、成
长性评估、现金流预测和行业环境评估等。
分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长
期内公司现金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点以及公司治理结构状况。
分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究，给出明确的公司评价和国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析，评估公司市盈率水平，考量投资安
全边际；通过公司现金流和财务融资，研判公司的持续发展保障能力；通过公司企
业成长源头（包括内生性和外延性增长优势），考量企业的盈利增长速率，研判公
司的利润增长率和PEG水平。
③资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法，以合适方法估计股票投资价值。
④构建和调整股票组合。根据个股的安全边际和市场投资主题确定股票基础组
合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施，将充分
利用专户投资灵活性高的优势，发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结
构优化调整中呈现的结构性投资机会，构建具有超额预期收益、符合市场投资主题
的股票组合。
在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调整。基金管理人借鉴风险
管理系统技术，对模拟组合（事前）和实际投资组合（事后）进行风险评估、绩效
与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略。
（2)“自上而下”的行业优化
在行业选择中，着重考察宏观经济景气状况及所处阶段，主要分析经济增长的
构成、来源、景气状况，寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业，寻找
经济模式中受益程度最高的行业；货币和财政政策变化情况，主要根据不同阶段的
财政、货币、利率、汇率等政策，寻找阶段最优行业；产业政策及发展环境的变化，
主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境，寻找受扶持、受鼓励、发展环境
得到持续改善的行业，获取行业高速发展的机会；行业所处的生命周期及其在产业
链中的地位变化，主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位，寻找产业
链中由弱转强或优势扩大的行业。
3.债券组合构建
本基金借鉴UBS Global AM固定收益组合的管理方法，采取“自上而下”的债
券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风险。
（1）基本价值评估
债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（Equilibrium Yield
Curves）。国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时，收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿）、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额
回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出内部收益率
低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
（2）债券投资策略
债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，以及基金债券
投资对风险收益的特定要求，确定债券组合的久期配置。
收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形
态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价
值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置。
类别选择策略是指，在国债、金融债、央行票据和企业债等债券类别间的配置。
债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差波动、信
用转移概率、流动性等数量分析），在遵循价格/内在价值原则下，根据类别资产
间的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会：一
是享有高品质信用产品的信用风险利差溢价；二是信用利差波动带来的投资机会。
个券选择策略是指，通过自下而上的债券分析流程，鉴别出价值被市场误估的
债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价格/内在价值分析基
础上，并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。
4.权证投资管理
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
48
险、实现保值和锁定收益。
5.股指期货投资管理
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。
套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。基金管理人将充分考虑股指期
货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降
低投资组合的整体风险。
九、业绩比较基准
沪深300指数收益率×55%＋中债综合指数收益率×45%
沪深300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场
第一个统一指数，该指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，抗操纵性强，并且
有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编
制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同
发行主体和期限，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考
虑基金资产配置与市场指数代表性等因素，本基金选用沪深300指数和中债综合指
数加权作为本基金的投资业绩评价基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管
理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后，可以变更业绩比较基准，报中国证
监会备案并及时公告。
十、风险收益特征
本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金，低于股票型基金。
十一、投资组合报告国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
49
本投资组合报告所载数据截至 2018年 6月 30日，有关财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序
号
项目 金额
占基金总资产
的比例（%）
1 权益投资 58,661,481.18 32.35
其中：股票 58,661,481.18 32.35
2 固定收益投资 111,155,510.55 61.29
其中：债券 111,155,510.55 61.29
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 8,919,611.05 4.92
7 其他各项资产 2,612,982.55 1.44
8 合计 181,349,585.33 100.00
注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代
码
行业类别 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 1,695,514.00 0.94
B 采矿业 3,828,451.00 2.12
C 制造业 27,992,484.23 15.53
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
6,595,663.95 3.66
E 建筑业 - -国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
50
F 批发和零售业 2,128,597.00 1.18
G 交通运输、仓储和邮政业 5,456,694.00 3.03
H 住宿和餐饮业 3,104,640.00 1.72
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
- -
J 金融业 7,859,437.00 4.36
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理
业
- -
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 58,661,481.18 32.54
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1 600028 中国石化 589,900.00 3,828,451.00 2.12
2 601139 深圳燃气 647,209.00 3,592,009.95 1.99
3 601398 工商银行 659,000.00 3,505,880.00 1.94
4 600036 招商银行 131,000.00 3,463,640.00 1.92
5 600479 千金药业 328,107.00 3,441,842.43 1.91
6 300037 新 宙 邦 123,200.00 3,300,528.00 1.83国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
51
7 000089 深圳机场 429,800.00 3,287,970.00 1.82
8 600754 锦江股份 84,000.00 3,104,640.00 1.72
9 600900 长江电力 186,100.00 3,003,654.00 1.67
10 600309 万华化学 65,900.00 2,993,178.00 1.66
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 22,135,008.90 12.28
2 央行票据 - -
3 金融债券 78,104,670.00 43.32
其中：政策性金融债 78,104,670.00 43.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,135,000.00 5.62
7 可转债（可交换债） 780,831.65 0.43
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 111,155,510.55 61.65
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值
占基金资产
净值比例(％)
1 170210 17国开 10 700,000 68,418,000.00 37.95
2 010303 03国债(3) 177,350 17,586,026.00 9.75
3 101469005
14北排水
MTN001
100,000 10,135,000.00 5.62
4 018005 国开 1701 96,500 9,686,670.00 5.37国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
52
5 019547 16国债 19 52,030 4,548,982.90 2.52
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
金额单位：人民币元
代码 名称 持仓量 合约市值 公允价值变动 风险说明
公允价值变动总额合计 -
股指期货投资本期收益 61,200.00
股指期货投资本期公允价值变动 -
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。
套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指
期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以
降低投资组合的整体风险。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券中，持有“ 招商银行”市值 3,463,640.00元，
占基金资产净值 1.92%。根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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（银监罚决字〔2018〕1号）,招商银行股份有限公司因内控管理严重违反审慎经营
规则，违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款，同业投资业务违规接受第三方
金融机构信用担保等违反商业银行监管法规的违规行为受到中国银行保险监督管理
委员会行政处罚，对该公司罚款 6570万元，没收违法所得 3.024万元，罚没合计
6573.024万元。
基金管理人认为，该公司上述被处罚事项有利于公司加强内部管理，公司当前
总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对该公司经营活动未产生实质性影响，不
改变该公司基本面。
本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。
除上述情况外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案
调查的，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
（3）其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 205,629.56
2 应收证券清算款 1,401,241.01
3 应收股利 -
4 应收利息 999,269.12
5 应收申购款 6,842.86
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,612,982.55
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票投资中不存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
54
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表：
转型前：国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金
国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比
较基准收益率比较表（截至 2018年 1月 22日）
国投瑞银瑞源保本混合
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2011.12.20（国投
瑞银瑞源保本混合
基金合同生效日）
至 2011.12.31
0.10% 0.03% 0.16% 0.01% -0.06% 0.02%
2012.01.01至
2012.12.31
3.20% 0.12% 4.71% 0.01% -1.51% 0.11%
2013.01.01至
2013.12.31
3.33% 0.11% 4.34% 0.01% -1.01% 0.10%
2014.01.01至
2014.12.31
18.17% 0.30% 4.31% 0.01% 13.86% 0.29%
2015.01.01至
2015.12.31
11.13% 0.22% 3.42% 0.01% 7.71% 0.21%
2016.01.01至
2016.12.31
4.41% 0.30% 2.79% 0.01% 1.62% 0.29%国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
55
2017.01.01至
2017. 12.31
5.69% 0.14% 2.79% 0.01% 2.90% 0.13%
自国投瑞银瑞源保
本混合基金合同生
效日
（2011.12.20）至
2018.01.22
55.72% 0.21% 24.95% 0.01% 30.77% 0.20%
注：根据《国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金合同》的有关规定，2018年
1月22日为国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金的第二个保本周期到期日。 本基金保本
周期到期时，根据国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金合同的约定转型为国投瑞银
瑞源灵活配置混合型证券投资基金。在国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金的到期期间
内，即2018年1月22日基金接受赎回、转换转出申请，不接受申购和转换转入申请。自
2018年1月23日，国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金转型为国投瑞银瑞源灵活配置混
合型证券投资基金，因此上表报告期间的结束日为2018年1月22日。本基金转型前以三年
期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金保本受益人理性判
断本基金的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。
转型后：国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表（截至 2018年 6月 30日）
国投瑞银瑞源混合：
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2018.01.23（基金
合同生效日）至
今
0.71% 0.42% -9.91% 0.65% 10.62% -0.23%
注：1、本基金由国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金转型而来并于 2018年 1月
23日合同生效，因此上表报告期间的起始日为 2018年 1月 23日。截止本报告期末本基金
转型合同生效未满一年。本基金业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×55%＋中债综合国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
56
指数收益率×45%。
2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。
十三、费用概览
(一)基金费用的种类
1、与基金运作有关的费用列示
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金财产拨划支付的银行费用；
（4）《基金合同》生效后的基金信息披露费用；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）《基金合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费及诉讼费；
（7）基金的证券、期货交易费用；
（8）依法或依《基金合同》规定可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出金额从基金财产总值中扣除。
2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人提前一个工作日向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力，支付日期
顺延。国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
57
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人提前一个工作日向基金托管人
发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力，支付日期
顺延。
（3）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及
相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。《基金
合同》生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产
中支付。
5、在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，基金管理人和
基金托管人协商一致且在履行适当程序后，可根据基金发展情况调整基金管理费率
和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登
公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费用
（1）申购费率
本基金申购费用采取前端收费模式，费率按申购金额分档设置。投资人可以多
次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。申购费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.50 %国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
58
100万元≤M＜500 万元 1.00 %
500 万元≤M
1000元/笔
（2）申购份额的计算
本基金申购采用金额申购的方式。申购份额计算结果保留到小数点后2位，小
数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金的申购金额包
括申购费用和净申购金额。
申购份额的计算公式为：
申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
（注：对于500万（含）以上的申购，适用绝对数额的申购费用）
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
2、本基金的赎回费用
（1）赎回费率
本基金的赎回费率如下：
本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下：
持有期（Y） 赎回费率
Y＜7 日 1.50%
7日≤Y＜30日 0.75%
30日≤Y＜365日 0.50%
365日≤Y＜730日 0.25%
730日≤Y 0%
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有基金份额少于
30日的投资人，将赎回费总额的 100%计入基金财产；对持续持有基金份额大于
30日（含）但少于 3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计
入基金财产；对持续持有基金份额长于 3个月（含）但少于 6个月的投资人收取的
赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有基金份额长于
6个月（含）的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产，
其余用于支付登记费和其他必要的手续费。国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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（2）本基金赎回金额的计算
如果投资者在保本周期到期前赎回基金份额，将采用“份额赎回”方式，赎回
价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算。赎回金额为按实际确认
的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用来计算，赎回金额计
算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差
计入基金财产。计算公式为：
赎回总金额=赎回份额?T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
3、本基金的转换费用
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。
基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以参见基金管理人发布的基金转换公
告。
4、基金管理人可以根据相关法律法规或在《基金合同》约定的范围内调整费
率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定予以公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低
基金申购费率和基金赎回费率。
6、在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人
适用的费率的前提下，如增加新的收费方式，可由基金管理人和基金托管人协商，
修改《基金合同》，及时公告并报中国证监会备案，但不需召开基金份额持有人大
会。
(三)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
60
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》
）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券
投资基金销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求，结合本基金
管理人对本基金实施的投资管理活动，对2018年1月8日刊登的本基金招募说明
书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告
的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。
3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有销售机构的信息。
5、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，补充了本基金办理申购、赎回开
始日及业务办理时间。
6、在“九、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告的内容。
7、在“十、基金的业绩”部分，说明了基金合同生效以来的投资业绩。
8、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书公告
以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。
9、根据基金合同修订内容的相应更新：根据2018年3月23日披露的“国投
瑞银基金管理有限公司关于修改国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金基金合
同有关条款的公告”文件，对本招募说明书相应内容进行更新。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站www.ubssdic.com。
国投瑞银基金管理有限公司国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年 9月更新）
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二〇一八年九月六日
