工银瑞信安盈货币市场基金
2018 年半年度报告摘要
2018年6月30日
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
送出日期：二〇一八年八月二十四日工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年8月22日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计 。
本报告期自2018年01月01日起至06月30日止。
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 工银安盈货币
基金主代码
002679
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年4月26日
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 758,196,562.86份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 工银安盈货币A 工银安盈货币B
下属分级基金的交易代码：
002679 002680
报告期末下属分级基金的份额总额 242,196,562.86份 516,000,000.00份
2.2 基金产品说明
投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的
投资收益。
投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在
严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组
合增值。
业绩比较基准 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基
金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也
低于混合型基金与股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 工银瑞信基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司
姓名 朱碧艳 罗菲菲
联系电话
400-811-9999 010-58560666
信息披露负
责人
电子邮箱
customerservice@icbccs.com.cn tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服务电话
400-811-9999 95568
传真
010-66583158 010-58560798
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2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址
www.icbccs.com.cn
基金半年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本基金收益分配是现金分红，每日分配、按季支付。
2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用计入费用后实际收益水平要低于
所列数字。
3、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金
采用摊余成本法核算，因此公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
4、所列数据截止到报告期最后一日，无论该日是否为开放日或交易所的交易日。
5、本基金基金合同生效日为2016年4 月26日。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
工银安盈货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3470% 0.0013% 0.1110% 0.0000% 0.2360% 0.0013%
过去三个月
1.1066% 0.0016% 0.3366% 0.0000% 0.7700% 0.0016%
过去六个月
2.2826% 0.0015% 0.6695% 0.0000% 1.6131% 0.0015%
过去一年
4.3852% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 3.0352% 0.0014%
自基金合同
8.1699% 0.0051% 2.9416% 0.0000% 5.2283% 0.0051%
基金级别 工银安盈货币A 工银安盈货币B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2018年1月1日 -
2018年6月30日 )
报告期( 2018年1月1日 -
2018年6月30日)
本期已实现收益
3,226,030.06 14,474,850.27
本期利润
3,226,030.06 14,474,850.27
本期净值收益率
2.2826% 2.4027%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2018年6月30日 )
期末基金资产净值
242,196,562.86 516,000,000.00
期末基金份额净值
1.0000 1.0000工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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生效起至今
工银安盈货币B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3668% 0.0013% 0.1110% 0.0000% 0.2558% 0.0013%
过去三个月
1.1667% 0.0016% 0.3366% 0.0000% 0.8301% 0.0016%
过去六个月
2.4027% 0.0015% 0.6695% 0.0000% 1.7332% 0.0015%
过去一年
4.6327% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 3.2827% 0.0014%
自基金合同
生效起至今
8.7295% 0.0051% 2.9416% 0.0000% 5.7879% 0.0051%
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：注：1、本基金基金合同于2016年4月26日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合基金
合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期
限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天
以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
本基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司，成立于2005年6月，是我国第一家由银行直
接发起设立并控股的合资基金管理公司。公司目前在北京、上海、深圳设有分公司，在香港和上
海设有全资子公司——工银瑞信资产管理（国际）有限公司、工银瑞信投资管理有限公司。
公司（含子公司）拥有公募基金、特定资产管理、企业年金基金投资管理、全国社会保障基
金境内外投资管理、基本养老保险基金证券投资管理、保险资产管理、企业年金养老金产品投资
管理、QDII、QFII、RQFII等多项业务资格。
截至2018年6月30日，公司旗下管理工银瑞信核心价值混合型证券投资基金、工银瑞信增
强收益债券型证券投资基金、工银瑞信货币市场基金、工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投
资基金、工银瑞信沪深300指数证券投资基金、工银瑞信添颐债券型证券投资基金、工银瑞信
60天理财债券型证券投资基金、工银瑞信金融地产股票型证券投资基金、工银瑞信医疗保健行
业股票型证券投资基金、工银瑞信沪港深股票型证券投资基金等113只公募基金。
公司始终坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东
背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足市场化、专
业化、规范化和国际化，坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”，致力于为广大投资者提供一
流的投资管理服务。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从
业年限
说明
姚璐伟
本基金
的基金
经理
2017年4月
14日
- 5
2013年加入工银瑞信，现
任固定收益部基金经理。
2016年9月19日至今，担
任工银瑞信财富快线货币
市场基金基金经理；
2016年9月19日至今，担
任工银瑞信添益快线货币
市场基金基金经理；
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2016年9月19日至今，担
任工银瑞信现金快线货币
市场基金基金经理；
2017年4月14日至今，担
任工银瑞信安盈货币市场
基金基金经理。
谷衡
固定收
益部副
总监，
本基金
的基金
经理
2016年4月
26日
2018年4月
9日
13
先后在华夏银行总行担任
交易员，在中信银行总行
担任交易员；2012年加入
工银瑞信，现任固定收益
部副总监；2012年11月
13日至今，担任工银瑞信
14天理财债券型发起式证
券投资基金；2013年1月
28日至今，担任工银瑞信
60天理财债券型基金基金
经理；2014年9月30日至
今，担任工银瑞信货币市
场基金基金经理；2015年
7月10日至2018年2月
28日，担任工银瑞信财富
快线货币市场基金基金经
理；2015年12月14日至
今，担任工银瑞信添福债
券基金基金经理；2016年
4月26日至2018年4月
9日，担任工银瑞信安盈货
币市场基金基金经理；
2016年12月7日至
2018年3月28日，担任工
银瑞信丰益一年定期开放
债券型证券投资基金基金
经理；2017年2月28日至
今，担任工银瑞信丰淳半
年定期开放债券型证券投
资基金（自2017年9月
23日起，变更为工银瑞信
丰淳半年定期开放债券型
发起式证券投资基金）基
金经理；2017年6月12日
至今，担任工银瑞信丰实
三年定期开放债券型证券
投资基金基金经理；
2017年12月26日至今，
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担任工银瑞信纯债债券型
证券投资基金基金经理；
2018年2月28日至今，担
任工银瑞信信用添利债券
型证券投资基金基金经理；
2018年6月15日，担任工
银瑞信瑞祥定期开放债券
型发起式证券投资基金基
金经理。
注：1、任职日期为基金合同生效日或本基金管理人对外披露的任职日期；离职日期为本基金管
理人对外披露的离职日期。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格按照《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募
说明书等有关基金法律文件的规定，依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控
制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
为了公平对待各类投资人，保护各类投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违
法违规行为，公司根据《证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部规章，拟定了《公平
交易管理办法》、《异常交易管理办法》，对公司管理的各类资产的公平对待做了明确具体的规
定，并规定对买卖股票、债券时候的价格和市场价格差距较大，可能存在操纵股价、利益输送等
违法违规情况进行监控。本报告期，按照时间优先、价格优先的原则，本公司对满足限价条件且
对同一证券有相同交易需求的基金等投资组合，均采用了系统中的公平交易模块进行操作，实现
了公平交易；且本基金及本基金与本基金管理人管理的其他投资组合之间未发生法律法规禁止的
反向交易及交叉交易。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
年初以来，市场对基本面的悲观预期持续升温。一方面，全球经济景气度回落，强美元导致
新兴市场资本流出压力加大，贸易摩擦快速升级，外部环境向不利的方向演化。另一方面，国内
融资收缩压力加剧、民企违约频发、基建投资增速大幅下行。面对内外部的不利环境，货币政策
作出积极应对，流动性表述从“合理稳定”进一步调整为“合理充裕”，并进行了三次定向降准，
体现了稳健中性的态度。
资金面除了在4月末由于缴税因素大幅波动之外，其他时点在央行的呵护下基本保持平稳。
货币资产收益率较年末进一步下行，至6月底，7天回购利率从5.42%下行184bp至3.58%，一
年期国开收益率从4.68%下行100bp到 3.68%，一年期AAA短融收益率从5.22%下行68bp至4.54%。
上半年，本基金通过对客户需求以及宏观经济和货币市场的判断，积极应对客户在月末和季
末的流动性要求，合理安排组合的现金流，并在确保流动性的前提下，通过对存款和债券配置的
时点安排，增厚组合收益率，同时本基金一直严控债券配置的信用资质。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
报告期内，工银安盈货币A份额净值增长率为2.2826%，工银安盈货币B份额净值增长率为
2.4027%，业绩比较基准收益率为0.6695%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，融资收缩的环境难以得到有效缓解，中美贸易摩擦不排除进一步升级的可能，
内外部环境仍然相对不利，基本面面临一定的下行压力。预计货币政策将保持稳健中性，短端利
率有望保持平稳运行。
本基金将在下半年维持中性偏高的久期水平，积极为客户创造超额收益，并合理控制杠杆水
平，以充分保证组合的流动性，做好现金流安排，为各关键时点的规模波动做好准备，同时仍会
不断地积极把握存款和债券配置机会，在确保组合流动性安全的前提下，力争不断提高组合收益。
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4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.6.1参与估值流程各方及人员（或小组）的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历
4.6.1.1职责分工
参与估值小组成员为4人，分别是公司运作部负责人、研究部负责人、风险管理部负责人、
法律合规部负责人，组长由运作部负责人担任。
各部门负责人也可推荐代表各部门参与估值小组的成员，如需更换，由相应部门负责人提出。
小组成员需经运作部主管副总批准同意。
4.6.1.2专业胜任能力及相关工作经历
小组由具有多年从事估值运作、证券行业研究、风险管理及熟悉业内法律法规的专家型人员
组成。
4.6.2基金经理参与或决定估值的程度
本公司基金经理参与讨论估值原则及方法，但不参与最终估值决策。
4.6.3参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
4.6.4已签约的与估值相关的任何定价服务的性质与程度
尚无已签约的任何定价服务。本基金所采用的估值流程及估值结果均已经过会计师事务所鉴
证，并经托管银行复核确认。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
1、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分
配，每季度集中支付。本基金收益分配方式为现金分红。
2、本基金A级于本报告期间累计应分配利润3,301,028.31元，累计分配收益3,301,028.31元。
本基金B级于本报告期间累计应分配利润14,399,852.02 元，累计分配收益14,399,852.02元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金在报告期内没有触及2014年8月8日生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》
第四十一条规定的条件。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国民生银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金
法》及其他法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，依法安全保管了基金财产，不存在损害
基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期内，按照相关法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，本托管人对本基金的投
资运作方面进行了监督，对基金资产净值计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支等
方面进行了认真的复核，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为，在各重要方面的
运作严格按照基金合同的规定进行。
报告期内，本基金A级实施利润分配的金额为3,301,028.31元，本基金B级实施利润分配
的金额为14,399,852.02元。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查的本报告中的财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告等内容
真实、准确和完整。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：工银瑞信安盈货币市场基金
报告截止日： 2018年6月30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12 月31日
资 产：
银行存款
382,167,794.17 144,203,243.64
结算备付金
700,000.00 -
存出保证金
2,336.20 27,172.84
交易性金融资产
369,629,551.35 652,343,281.19
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
349,629,551.35 652,343,281.19
资产支持证券投资
20,000,000.00 -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
140,115,810.17 98,460,587.69
应收证券清算款
- -
应收利息
5,621,413.45 1,899,298.76
应收股利
- -
应收申购款
21,377.36 -
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
898,258,282.70 896,933,584.12
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12 月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
137,789,593.31 122,999,738.50
应付证券清算款
- -
应付赎回款
61,595.49 -
应付管理人报酬
95,910.96 334,434.73
应付托管费
31,970.32 111,478.25
应付销售服务费
56,934.40 22,296.53
应付交易费用
18,085.00 105,348.08
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应交税费
1,109.58 -
应付利息
26,696.60 81,072.84
应付利润
1,790,021.93 1,846,150.99
递延所得税负债
- -
其他负债
189,802.25 429,300.00
负债合计
140,061,719.84 125,929,819.92
所有者权益：
实收基金
758,196,562.86 771,003,764.20
未分配利润
- -
所有者权益合计
758,196,562.86 771,003,764.20
负债和所有者权益总计
898,258,282.70 896,933,584.12
注：1、本基金基金合同生效日为2016 年4月26日。
2、报告截止日2018年6月30日，基金份额净值为人民币1.0000元，基金份额总额为
758,196,562.86份,其中A类基金份额为242,196,562.86份；B类基金份额为
516,000,000.00份。
6.2 利润表
会计主体：工银瑞信安盈货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 6月30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2018年1月 1日至
2018年6月30日
上年度可比期间
2017年1月1日至
2017年6月30日
一、收入
19,689,247.84 2,314,858,706.48
1.利息收入
19,288,093.75 2,316,180,538.88
其中：存款利息收入
7,718,674.69 1,422,611,271.05
债券利息收入
8,739,426.98 835,586,523.36
资产支持证券利息收入
61,625.36 -
买入返售金融资产收入
2,768,366.72 57,982,744.47
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
401,154.09 -1,321,832.40
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
401,154.09 -1,321,832.40
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
- -
减：二、费用
1,988,367.51 146,033,173.33
1．管理人报酬
560,808.71 79,759,442.83
2．托管费
186,936.23 26,586,480.84
3．销售服务费
209,808.57 5,317,303.06
4．交易费用
- -
5．利息支出
812,979.30 34,126,043.93
其中：卖出回购金融资产支出
812,979.30 34,126,043.93
6．税金及附加
441.76 -
7．其他费用
217,392.94 243,902.67
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
17,700,880.33 2,168,825,533.15
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-
”号填列）
17,700,880.33 2,168,825,533.15
注：本基金基金合同生效日为2016年 4月26日。
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：工银瑞信安盈货币市场基金
本报告期：2018年1月1日 至 2018年6月30日
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
771,003,764.20 - 771,003,764.20
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 17,700,880.33 17,700,880.33
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
-12,807,201.34 - -12,807,201.34
其中：1.基金申购款
757,585,110.06 - 757,585,110.06
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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2.基金赎回款
-770,392,311.40 - -770,392,311.40
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -17,700,880.33 -17,700,880.33
五、期末所有者权益
（基金净值）
758,196,562.86 - 758,196,562.86
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
13,300,006,529.46 - 13,300,006,529.46
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 2,168,825,533.15 2,168,825,533.15
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
85,819,998,608.97 - 85,819,998,608.97
其中：1.基金申购款
136,210,000,000.00 - 136,210,000,000.00
2.基金赎回款
-50,390,001,391.03 - -50,390,001,391.03
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -2,168,825,533.15 -2,168,825,533.15
五、期末所有者权益
（基金净值）
99,120,005,138.43 - 99,120,005,138.43
注：本基金基金合同生效日为2016年 4月26日。
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______郭特华______
______赵紫英______
____关亚君____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
工银瑞信安盈货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称
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“中国证监会”)证监许可[2016]747号《关于准予工银瑞信安盈货币市场基金注册的批复》核
准，由工银瑞信基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《工银瑞信安盈货
币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集不
包括认购资金利息共募集200,030,130.69元，业经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
普华永道中天验字(2016)第505号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《工银瑞信安盈货
币市场基金基金合同》于2016年4月 26日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为
200,030,130.69份基金份额，本基金募集期间有效认购参与款项未产生需要折算为基金份额的
利息。本基金的基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司，基金托管人为中国民生银行股份有限
公司(以下简称“民生银行”)。
根据《工银瑞信安盈货币市场基金基金合同》和《工银瑞信安盈货币市场基金招募说明书》
并报中国证监会备案，本基金根据销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。从
基金资产中按照0.25%年费率计提销售服务费的一类基金份额类别称为A类基金份额；从基金资
产中按照0.01%年费率计提销售服务费的一类基金份额类别称为B类基金份额。基金份额净值的
计算公式为计算日某类基金份额基金资产净值除以计算日该类基金份额总数。本基金通过每日计
算基金收益并分配的方式，使A类和B 类基金份额的基金份额净值保持在人民币1.0000 元。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《工银瑞信安盈货币市场基金基金合同》的有关
规定，本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1 年以内（含1 年）的银
行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具
有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。本
基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%。本基金的业绩比较基准为中国人民银行公布
的七天通知存款税后利率。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券
投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会(以下
简称“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《工银瑞信安盈货币市
场基金基金合同》和其他中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金2018年上半年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金
2018年6月30日的财务状况以及2018年上半年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税
[2012]85号《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》财税
[2015]101号《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税
[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明
确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等
增值税政策的补充通知》财税[2016]140号《关于明确金融 房地产开发 教育辅助服务等增值税
政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税
[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进
项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管
产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收
率缴纳增值税。对资管产品在2018年 1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中
抵减。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府
债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以
2018年1月1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额。资管产品管理人运营资管产品转让
2017年12月31日前取得的基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以
2017年最后一个交易日的基金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利
收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的
个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在1个月以内(含1个月)的，其
股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年(含1年)的，暂减按50%计
入应纳税所得额；持股期限超过1年的，暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售股，
解禁后取得的股息、红利收入，按照上述规定计算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前取得
的股息、红利收入继续暂减按50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用20%的税率计征个人所
得税。
(4)基金卖出股票按0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印花税。
(5)本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额
的适用比例计算缴纳。
6.4.7 关联方关系
6.4.7.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期，与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.7.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
工银瑞信基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
中国民生银行股份有限公司 基金托管人
中国工商银行股份有限公司 基金管理人股东
工银瑞信投资管理有限公司 基金管理人子公司
注：1、本报告期本基金关联方未发生变化。
2、以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
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6.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
6.4.8.2 关联方报酬
6.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月
30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月
30日
当期发生的基金应支付
的管理费
560,808.71 79,759,442.83
其中：支付销售机构的
客户维护费
0.00 0.00
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的0.15%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.15%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。
6.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月
30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月
30日
当期发生的基金应支付
的托管费
186,936.23 26,586,480.84
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的0.05%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.05%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。
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6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
工银安盈货币A 工银安盈货币 B 合计
工银瑞信基金管理有限公
司
179,605.67 30,202.90 209,808.57
合计
179,605.67 30,202.90 209,808.57
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
工银安盈货币A 工银安盈货币B 合计
工银瑞信基金管理有限公
司
1.48 5,317,301.58 5,317,303.06
合计
1.48 5,317,301.58 5,317,303.06
注：1、本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费。各级基金份额的销售服务费计提
的计算方法如下：
H=E×R/当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
R为该级基金份额的销售服务费年费率
2、基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。
6.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
债券交易金
额
基金逆回购 基金正回购 银行间
市场交
易的
各关联
方名称
基金
买入
基
金
卖
出
交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国民
生银行
股份有
- - - - 232,360,000.00 25,627.53
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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限公司
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
债券交易金
额
基金逆回购 基金正回购 银行间
市场交
易的
各关联
方名称
基金
买入
基
金
卖
出
交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国民
生银行
股份有
限公司
- - 2,009,000,000.00 24,055,278.90 9,010,500,000.00 717,841.06
6.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
工银安盈货币A 工银安盈货币B
基金合同生效日（
2016年4月26日 ）持有
的基金份额
- 0.00
期初持有的基金份额
- 600,000,000.00
期间申购/买入总份额
- 60,000,000.00
期间因拆分变动份额
- 0.00
减：期间赎回/卖出总份额
- 403,000,000.00
期末持有的基金份额
- 257,000,000.00
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 49.81%
项目
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
工银安盈货币A 工银安盈货币B
基金合同生效日（
2016年4月26日 ）持有
的基金份额
- 0.00
期初持有的基金份额
- 1,800,000,000.00
期间申购/买入总份额
- 210,000,000.00
期间因拆分变动份额
- 0.00
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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减：期间赎回/卖出总份额
- 1,800,000,000.00
期末持有的基金份额
- 210,000,000.00
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.21%
注：1、基金管理人持有本基金基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算并支付。对于分
级基金，下属各级份额占比的分母采用各级的份额。
2、期间申购/买入总份额：含红利再投、转换入份额；期间赎回/卖出总份额：含转换出份额。
6.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
工银安盈货币B
份额单位：份
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12月31日
关联方名称
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
工银瑞信投
资管理有限
公司
30,000,000.00 5.8140% 90,000,000.00 11.6700%
6.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国民生银行
股份有限公司
23,167,794.17 2,397,644.66 3,848,265,585.66 107,296,166.39
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
无。
6.4.8.7 其他关联交易事项的说明
无。
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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6.4.9 期末（ 2018 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
无。
6.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
无。
6.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末2018年6月30日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额137,789,593.31元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
111811159
18平安银
行CD159
2018年7月
2日
99.17 500,000 49,584,923.43
111803108
18农业银
行CD108
2018年7月
2日
99.31 400,000 39,722,212.71
111810275
18兴业银
行CD275
2018年7月
2日
99.17 150,000 14,875,477.03
111899065
18宁波银
行CD112
2018年7月
2日
99.12 320,000 31,718,035.62
111809181
18浦发银
行CD181
2018年7月
2日
99.17 100,000 9,916,984.69
111809148
18浦发银
行CD148
2018年7月
2日
99.39 61,000 6,062,890.46
合计
1,531,000.00 151,880,523.94
6.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
无。
6.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
369,629,551.35 41.15
其中：债券
349,629,551.35 38.92
资产支持证券
20,000,000.00 2.23
2 买入返售金融资产
140,115,810.17 15.60
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
382,867,794.17 42.62
4 其他各项资产
5,645,127.01 0.63
5 合计
898,258,282.70 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额
6.78
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额
137,789,593.31 18.17
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比
例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
74
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
110
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
47
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
22.95 18.17
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
13.39 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
66.89 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
1.32 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
13.18 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
117.73 18.17
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
第 28 页 共37 页
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
49,964,998.74 6.59
其中：政策性金融债
49,964,998.74 6.59
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
299,664,552.61 39.52
8
其他
- -
9
合计
349,629,551.35 46.11
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 111809181
18浦发银
行CD181
800,000 79,335,877.50 10.46
2 111811159
18平安银
行CD159
500,000 49,584,923.43 6.54
3 111899065
18宁波银
行CD112
500,000 49,559,430.66 6.54
4 111803108
18农业银
行CD108
400,000 39,722,212.71 5.24
5 170207
17国开07
300,000 30,002,096.60 3.96
6 111892535
18贵阳银
行CD045
300,000 29,765,468.68 3.93
7 111810275
18兴业银
行CD275
300,000 29,750,954.06 3.92
8 110254
11国开54
100,000 10,042,513.64 1.32
9 160208
16国开08
100,000 9,920,388.50 1.31
10 111892914
18汉口银
行CD032
100,000 9,908,877.66 1.31
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
第 29 页 共37 页
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.1287%
报告期内偏离度的最低值
0.0015%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0468%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资产净值
比例(%)
1 116996
万科优
06
100,000 10,000,000.00 1.32
2 149418
宁远
03A2
100,000 9,981,000.00 1.32
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提
收益或损失。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
2,336.20
2 应收证券清算款
-
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
第 30 页 共37 页
3 应收利息
5,621,413.45
4 应收申购款
21,377.36
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
5,645,127.01
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额
比例
工银
安盈
货币
A
1,225 197,711.48 89,169,000.00 36.82% 153,027,562.86 63.18%
工银
安盈
货币
B
8 64,500,000.00 516,000,000.00 100.00% 0.00 0.00%
合计
1,233 614,920.16 605,169,000.00 79.82% 153,027,562.86 20.18%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
基金类机构
257,000,000.00 33.90
2
其他机构
60,000,000.00 7.91
3
基金类机构
49,000,000.00 6.46
4
银行类机构
30,000,000.00 3.96
5
银行类机构
30,000,000.00 3.96
6
银行类机构
30,000,000.00 3.96
7
保险类机构
30,000,000.00 3.96
8
其他机构
30,000,000.00 3.96
9
其他机构
25,000,000.00 3.30
10
基金类机构
20,000,000.00 2.64
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8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
工银安盈货
币A
7,701,061.79 3.18%
工银安盈货
币B
0.00 0.00%
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
7,701,061.79 1.02%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
工银安盈货币A
>=100
工银安盈货币B
0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金 合计
>=100
工银安盈货币A
10~50
工银安盈货币B
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
10~50
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
工银安盈货币A 工银安盈货币B
基金合同生效日（2016 年4 月26 日）基金
份额总额
30,130.69 200,000,000.00
本报告期期初基金份额总额
3,764.20 771,000,000.00
本报告期基金总申购份额
438,585,110.06 319,000,000.00
减:本报告期基金总赎回份额
196,392,311.40 574,000,000.00
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-
"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额
242,196,562.86 516,000,000.00
注：1、报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；
2、报告期期间基金总赎回份额含转换出份额。
工银瑞信安盈货币市场基金 2018年半年度报告摘要
第 34 页 共37 页
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，本基金未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
1、基金管理人：
基金管理人于2018年4月9日发布《工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告》
，江明波先生自2018年4月4日起不再担任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。
2、基金托管人：
本基金托管人中国民生银行股份有限公司于2018年4月19日公告，根据工作需要，任命
张庆先生担任本公司资产托管部总经理，主持资产托管部相关工作。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内基金投资策略未有改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金的审计机构为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙），该审计机构自基金合同
生效日起向本基金提供审计服务，无改聘情况。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人、托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
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股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
申万宏源
2 - - - - -
中信证券
1 - - - - -
中泰证券
2 - - - - -
东方证券
2 - - - - -
太平洋证券
2 - - - - -
注：1.交易单元的选择标准和程序
基金管理人选择综合实力强、研究能力突出、合规经营的证券公司，向其租用专用交易单元。
（1）选择标准：
a)经营行为规范，在最近一年内无重大违规行为。
b)具有较强的综合研究能力：能及时、全面、定期提供高质量的关于宏观、行业、资本市场、个
股分析的报告及量化、衍生品和国际市场的研究服务支持。
c)在证监会最近一期证券公司年度分类结果中，分类级别原则上不得低于BBB。
d)与其他证券公司相比，能够提供最佳交易执行和优惠合理的佣金费率。
（2）选择程序
a)新增证券公司的选定：根据以上标准对证券公司进行考察、选择和确定。在合作之前，证券公
司需提供至少两个季度的服务，并在两个季度内与其他已合作证券公司一起参与基金管理人的研
究服务评估。根据对其研究服务评估结果决定是否作为新增合作证券公司。
b)签订协议：与被选择的证券公司签订交易单元租用协议。
2.证券公司的评估、保留和更换程序
（1）交易单元的租用期限为一年，合同到期前30天内，基金管理人将根据各证券公司在服务期
间的综合证券服务质量、费率等情况进行评估。
（2）对于符合标准的证券公司，与其续约；对于不能达到标准的证券公司，不与其续约，并根
据证券公司选择标准和程序，重新选择其他经营稳健、研究能力强、综合服务质量高的证券经营
机构，租用其交易单元。
（3）若证券公司提供的综合证券服务不符合要求，基金管理人有权按照协议约定，提前终止租
用其交易单元。
在报告期内本基金退租国元证券的002920深圳、38086上海交易单元
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10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
申万宏源
- -234,500,000.00 100.00% - -
中信证券
- - - - - -
中泰证券
- - - - - -
东方证券
- - - - - -
太平洋证券
- - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
无。
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有基金情
况
投
资
者
类
别
序
号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
机
构
1
20180101-
20180630
601,307,541.
66
68,692,458.
34
413,000,000.
00
257,000,000.
00
33.90
%
- - - - - - -
个
人
- - - - - - - -
产品特有风险
本基金份额持有人较集中，存在基金规模大幅波动的风险，以及由此导致基金收益较大波动的风险。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规的要求，
基金管理人经与基金托管人协商一致，对本基金基金合同、托管协议的有关条款进行了修改，
修改后的基金合同、托管协议自2018年4月1日起生效。详见基金管理人在指定媒介发布的
公告。
2、自2018年4月9日起，谷衡先生不再担任工银瑞信安盈货币市场基金的基金经理，详
见基金管理人在指定媒介发布的公告。
