信 达 澳银 慧 管家 货 币市 场 基金
2018 年半 年度报 告 摘要
2018 年 06 月 30 日
基 金管 理人: 信达 澳银基 金管 理有限 公司
基 金托 管人: 中国 建设银 行股 份有限 公司
送 出日 期:2018 年 08 月 28 日信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
2
§1
重 要提示 及目 录
1.1 重要 提示
基金管理人的董事会、 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 本半
年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根 据本基金合同规定，于2018年8月27日
复核了本报告中的财务指标、 净值表现、 利润分配情况、 财务会计报告、 投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文， 投资者欲了解详细内容， 应阅读半年度
报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2018年01月01日起至06月30日止。 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
3
§2
基 金简介
2.1 基金 基本 情况
基金简称 信达澳银慧管家货币
基金主代码 000681
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年06月26日
基金管理人 信达澳银基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 7,930,658,137.60 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称
信达澳银慧
管家货币A
信达澳银慧
管家货币C
信达澳银慧
管家货币E
下属分级基金的交易代码 000681 000682 000683
报告期末下属分级基金的份额总额
277,178,06
4.73份
7,643,564,9
84.85份
9,915,088.0
2份
2.2 基金 产品 说明
投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追
求稳定的投资收益。
投资策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判，
结合本基金流动性需求，采用投资组合平均剩余期限
控制下的主动投资策略，利用定性分析和定量相结合
的分析方法，综合分析宏观经济指标对短期利率走势
进行综合判断,并根据动态预期决定和调整组合的平
均剩余期限。在类属配置、个券选择 等投资策略的层
面，本基金将在力求基金资产安全性和高流动性的基
础上，追求稳定的投资收益。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）×1.3
风险收益特征
本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，
是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下，本
基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基
金。
2.3 基金 管理 人和基 金托 管人 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
4
项目 基金管理人 基金托管人
名称 信达澳银基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披
露负责
人
姓名 黄晖 田青
联系电话 0755-83172666 010-67595096
电子邮箱 disclosure@fscinda.com tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话 400-8888-118 010-67595096
传真 0755-83196151 010-66275853
2.4 信息 披露 方式
登载基金半年度报告
正文的管理人互联网
网址
www.fscinda.com
基金半年度报告备置
地点
广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴
大厦T1座第8层和第9 层
2.5 其他 相关 资料
项目 名称 办公地址
注册 登记机构 信达澳银基金管理有限公司
广东省深圳市南山区科苑南路 （深圳
湾段）3331号阿里巴巴大厦T1座第8
层和第9层
§3 主要财 务指 标和基金 净值 表现
3.1 主要 会计 数据和 财务 指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间 数据和 指标
报告期(2018 年01月01日-2018年06 月30日)
信达澳银慧管家
货币A
信达澳银慧管家
货币C
信达澳银慧管家
货币E
本期已实现收益 7,031,307.15 179,466,198.16 75,746.11
本期利润 7,031,307.15 179,466,198.16 75,746.11
本期净值收益率 1.7977% 1.9196% 1.6494%
3.1.2 期末 数据和 指标 报告期末(2018年06月30日)
期末基金资产净值 277,178,064.73 7,643,564,984.8 9,915,088.02 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
5
5
期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000
注：1 、所述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用（例如，
开放式基金的认购、申购及赎回费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
2、本期已实现收益 指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收
益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，
由于货币市场基金采用摊余成本法核算， 因此， 公允价值变动收益为零， 本期已实现收
益和本期利润的金额相等。
3、本基金收益分配为按日结转份额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基金 份额净 值收益 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
信达澳银慧管家货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去一个 月 0.2700% 0.0008% 0.1442% 0.0000% 0.1258% 0.0008%
过去三个月 0.8553% 0.0009% 0.4375% 0.0000% 0.4178% 0.0009%
过去六个月 1.7977% 0.0013% 0.8703% 0.0000% 0.9274% 0.0013%
过去一年 3.8381% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 2.0831% 0.0012%
过去三年 10.5584% 0.0049% 5.2650% 0.0000% 5.2934% 0.0049%
自基金合同
生效起至今
15.6308% 0.0079% 7.0440% 0.0000% 8.5868% 0.0079%
信达澳银慧管家货币C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去一个月 0.2903% 0.0008% 0.1442% 0.0000% 0.1461% 0.0008%
过去三个月 0.9161% 0.0009% 0.4375% 0.0000% 0.4786% 0.0009%
过去 六个月 1.9196% 0.0013% 0.8703% 0.0000% 1.0493% 0.0013%
过去一年 4.0886% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 2.3336% 0.0012% 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
6
过去三年 11.3377% 0.0049% 5.2650% 0.0000% 6.0727% 0.0049%
自基金合同生
效起至今
16.7263% 0.0079% 7.0440% 0.0000% 9.6823% 0.0079%
信达澳银慧管家货币E
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去一个月 0.2455% 0.0008% 0.1442% 0.0000% 0.1013% 0.0008%
过去三个月 0.7822% 0.0010% 0.4375% 0.0000% 0.3447% 0.0010%
过去六个月 1.6494% 0.0013% 0.8703% 0.0000% 0.7791% 0.0013%
过去一年 3.5291% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 1.7741% 0.0012%
过去三年 9.6079% 0.0050% 5.2650% 0.0000% 4.3429% 0.0050%
自基金合同
生效起至今
14.2807% 0.0079% 7.0440% 0.0000% 7.2367% 0.0079%
3.2.2 自基 金合同 生效以 来基 金份额 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收
益 率变 动的比 较
信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
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注：1、 本基金基金合 同于 2014 年6 月26 日生效，2014 年7 月28 日开始办理申购、 赎
回业务。 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
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2、本基金投资于以下金融工具：现金；期限在 1 年以内（含1 年）的银行存款、债券
回购、 中央银行票据、 同业存单； 剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债券、 非金融
企业债务融资工具、 资产支持证券； 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流
动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工
具， 基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金按规定在合同生效
后六个月内达到上述规定的投资比例。
§4
管 理人报 告
4.1 基金 管理 人及基 金经 理情 况
4.1.1 基金 管理人 及其管 理基 金的经 验
本基金管理人信达澳银基金管理有限公司 （以下简称"公司"） 成立于2006年6月5日，
由中国信达资产管理股份有限公司 （原中国信达资产管理公司） 和澳洲联邦银行全资附
属公司康联首域集团有限公司共同发起， 是经 中国证监会批准设立的国内首家由国有资
产管理公司控股的基金管理公司， 也是澳洲在中国合资设立第一家基金管理公司。2015
年5月22日，信达证券股份有限公司受让中国信达资产管理股份有限公司持有的股权，
与康联首域共同持有公司股份。公司注册资本1亿元人民币，总部设在深圳，在北京设
有分公司。 公司中方股东信达证券股份有限公司出资比例为54％， 外方股东康联首域集
团有限公司出资比例为46％。
公司建 立了健全的法人治理结构， 根据 《中华人民共和国公司法》 的规定设立了股
东会、 董事会和执行监事。 董事会层面设立风险控制委员会和薪酬考核委员会两个专门
委员会，并建立了独立董事制度。公司实行董事会领导下的总经理负责制,由总经理负
责公司的日常运作,并由各委员会包括经营管理委员会、投资审议委员会、风险管理委
员会、产品审议委员会、IT治理委员会协助其议事决策。
公司建立了完善的组织架构，设立了公募投资总部、专户理财部、市场销售总部、
产品创新部、 运营管理 总部、 行政人事部、 财 务会计部、 监察稽核部 、 董事会办公室等
部门，各部门分工 协作，职责明确。 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
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截至2018年6月30 日，公司共管理二十只基金，包括信达澳银领先增长混合型证券
投资基金、 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金、 信达澳银稳定价值债券型证券
投资基金、 信达澳银中小盘混合型证券投资基金、 信达澳银红利回报混合型证券投资基
金、 信达澳银产业升级混合型证券投资基金、 信达澳银鑫安债券型证券投资基金(LOF) 、
信达澳银消费优选混合型证券投资基金、 信达澳银信用债债券型证券投资基金、 信达澳
银慧管家货币市场基金、 信达澳银转型创新股票型证券投资基金、 信达澳银新能源产业
股票型证券投资基金、 信达澳银纯 债债券型证券投资基金、 信达澳银慧理财货币市场基
金、 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金、 信达澳银新财富灵活配置混合型证
券投资基金、 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金、 信达澳银安益纯债债券
型证券投资基金、 信达澳银新征程定期 开放灵活配置混合型证券投资基金、 信达澳银新
起点定期 开放灵活配置混合型证券投资基金。
4.1.2 基金 经理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
孔学峰
本基金的
基金经
理，稳定
价值债券
基金、纯
债债券基
金、慧理
财货币基
金、新目
标混合基
金、安益
纯债基金
的基金经
理，公募
投资总部
副总监
2014-06-
26
- 14年
中央财经大学金融学硕士。历
任金元证券股份有限公司研究
员、 固定收益总部副总经理；2
011年8月加入信达澳银基金公
司，历任投资研究部下固定收
益部总经理、 固定收益副总监、
固定收益总监、公募投资总部
副总监，信达澳银稳定价值债
券基金基金经理（2011年9月2
9日起至今） 、 信达澳银鑫安债
券基金（LOF ）基金经理（201
2年5月7日起至2018年5月22
日）、信达澳银信用债债券基
金基金经理 （2013年5月14日起
至2018年5月22日） 、 信达澳银
慧管家货币基金基金经理（20
14年6月26日起至今） 、 信达澳
银纯债债券基金基金经理（20信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
10
16年8月4日起至今）、信达澳
银慧理财货币基金基金经理 （2
016年9月30日起至今）、信达
澳银新目标混合基金基金经理
（2016年10月25日起至今）、
信达澳银安益纯债债券型证券
投资基金基金经理（2018年3
月7日起至今）。
夏宏
敏
本基金的
基金经理
助理
2017-05-
18
- 4年
中国社会科学院研究生院金融
硕士。2014年7月至2016年4月
就职于英大证券有限 责任公
司； 2016年5月加入信达澳银基
金，任固定收益部研究员，信
达澳银慧管家货币基金基金助
理（2017年5 月18日起至今）。
注：1 、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任日期。
2、证券从业的含义遵从行业协会从业人员资格管理办法的相关规定等。
4.2 管理 人对 报告期 内本 基金 运作遵 规守 信情况 的说 明
本报告期内， 本基金管 理人严格遵守 《证券投 资基金法》 、 《证券投 资基金销售管
理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、
监管部门的相关规定， 依照诚实信用、 勤勉尽 责、 安全高效的原则管理和运用基金资产，
在严格控制投资风险的基础上， 为基金持有人谋求最大利益， 没有损害基金持有人利益
的行为。
4.3 管理 人对 报告期 内公 平交 易情况 的专 项说明
4.3.1 公平 交易制 度的执 行情 况
本基金管理人对报告期内所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别
（股票、 债券） 的收益率差异进行了分析； 利用数据统计和重点审查价差原因相结合的
方法， 对连续四个季度内、 不同时间窗口 （日内、3日内、5日内） 本基金管理人管理的
不同投资组合同向交易价差进行了分析； 对部分债券一级市场申购、 非公开发行股票申信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
11
购等以公司名义进行的交易进行了审核和监控， 未发现本基金管理人 所管理的投资组合
存在违反公平交易原则的情形。
4.3.2 异常 交易行 为的专 项说 明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为， 报 告期内本基金管理人所管理的投资组
合未发生交易所公开竞价的同日反向交易。
4.4 管理 人对 报告期 内基 金的 投资策 略和 业绩表 现的 说明
4.4.1 报告 期内基 金投资 策略 和运作 分析
报告期内 ， 货币政策经历了 较大的反复。 一季度时， 基金管理人看到 货币政策总体
是偏紧的， 资金面波动巨大， 利率在此期间上行明显。 而 进入二季度， 货币政策逐渐 转
向， 特别 是 在美国挑起贸易争端之后， 政策转向越来越明显 ， 因此基金管理人 看到利率
的大幅下行 。
报告 期内，本基金 仍以流动性管理为重点， 根据资金状况灵活调整配置策略 。
4.4.2 报告 期内基 金的业 绩表 现
截至报告期末，A类基金份额： 本报告期份额净值收益率为1.7977% ， 同期业绩比较
基准收益率为1.7550% ；
截至报告期末，C类基金份额： 本报告期份额净值收益率为1.9196% ， 同期业绩比较
基准收益率为1.7550% ；
截至报告期末，E类基金份额： 本报告期份额净值收益率为1.6494% ， 同期业绩比较
基准收益率为1.7550% 。
4.5 管理 人对 宏观经 济、 证券 市场及 行业 走势的 简要 展望
当前 而言， 宏观经济尚且稳定， 并未见明显的回落态势， 地产销售及开工数据也 较
为靓丽 ，但市场预期却 已经天翻地覆，这也是股市债市走出极端的原因。
中美 在贸易上的争端兴起， 是 影响未来宏观走势的关键因素。 从 现有 的迹象看， 争
端将是持久的 ， 而且很难 预计输赢。在 过去的20 年， 中国货币投放机制依赖于外汇占款，信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
12
中美贸易顺差是其中的最大贡献者 。 现在的争端旨在压缩贸易的不平衡， 压缩顺差， 一
旦逆转 ， 中国的货币投放机制将面临极大挑战 ， 人民币汇率的锚也会随之消失， 汇率 也
会面临 极大的贬值压力 ， 随之而来将是极大的不确定性。 同时， 美国战略转变使得全球
的多边贸易体制面临崩塌， 中国可能也难以独善其身 。
在 这个背景下， 中央 提出了稳字当头的政策调整， 货币越来宽松 ， 货币利率压缩至
极低水平， 与去年相比真是恍如隔世 ， 但相信这种局面还会延续很长时间。 社融 大幅下
滑，民营企业融资遭遇 较大困境，也促使经济预期暂时很难扭转。
因此整体 而言， 基金管理人 认为债券市场 仍面临较好的环境， 资金面 将维持宽松格
局。本 基金会以流动性 管理为主，努力提高收益 ，并严格按照监管原则执行投资决策，
勤勉尽责不辜负 投资者 的托付。
4.6 管理 人对 报告期 内基 金估 值程序 等事 项的说 明
4.6.1 有 关参 与估值 流程 各方 及人员（或 小组）的职 责分工 、 专业 胜任 能力 和相关 工作
经历
本基金管理人设立了专项的估值小组，主要职责是决策制定估值政策和估值程序。
小组成员具有估值核算、 投资研究、 风险管理等方面的专业经验。 本小组设立基金估值
小组负责人一名， 由分管基金运营的高级管理人员担任； 基金估值小组成员若干名， 由
公募投资总部、 专户理财部、 基金运营部及监察稽核部指定专人并经经营管理委员会审
议通过后担任，其中基金运营部负责组织小组工作的开展。
4.6.2 基金 经理参 与或 决 定估 值的程 度
基金经理对基金的估值原则和估值程序可以提出建议， 但不参与最终 决策和日常估
值工作。 估值政策和程序、 估值调整等与基金估值有关的业务， 由基金估值小组采用集
体决策方式决定。
4.6.3 参与 估值流 程各方 之间 存在的 任何 重大利 益冲 突
参与估值流程各方不存在任何重大利益冲突。
4.6.4 已签 约的与 估值相 关的 任何定 价服 务的性 质与 程度
本基金管理人未签订任何有关本基金估值业务的定价服务。
4.7 管理 人对 报告期 内基 金利 润分配 情况 的说明 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
13
根据本基金合同约定， 本基金的收益分配采取"每日分配、 按日支付"的方式， 即根
据每日基金收益情况， 以每万份基金单位收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分
配，并每日以红利再投资方式支付收益。本报告期内应分配收益186,573,251.42 元,实
际分配收益186,573,251.42 元。
4.8 报告 期内 管理人 对本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
无。
§5
托 管人报 告
5.1 报告 期内 本基金 托管 人遵 规守信 情况 声明
本报告期， 中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中， 严格遵守了 《证券
投资基金法》 、 基金合同、 托管协议和其他有关规定， 不存在损害基金份额持有人利益
的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管 人对 报告期 内本 基金 投资运 作遵 规守信 、净 值计算 、利 润分配 等情 况的说 明
本报告期， 本托管人按照国家有关规定、 基金合同、 托管协议和其他有关规定， 对
本基金的基金资产净值计算、 基金费用开支等方面进行了认真的复核， 对本基金的投资
运作方面进行了监督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内， 本基金实施利润分配的金额为A类7,031,307.15元，C类 179,466,198.16
元，E 类 75,746.11元。
5.3 托管 人对 本半年 度报 告中 财务信 息等 内容的 真实 、准确 和完 整发表 意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、 净值表现、 利润分配情况、 财务会计报
告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 半年度 财务 会计报告(未 经审计) 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
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6.1 资产 负债 表
会计主体：信达澳银慧管家货币市场基金
报告截止日：2018年06 月30日
单位：人民币元
资 产
附注
号
本期末
2018 年06月30日
上年度末
2017 年12月31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 495,951,119.80 1,657,371,940.39
结算备付金
- 97,578.09
存出保证金
1,537.67 809.82
交易性金融资产 6.4.7.2 4,675,220,508.56 7,812,530,651.68
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
4,675,220,508.56 7,812,530,651.68
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 2,738,851,489.37 5,502,095,089.17
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 26,095,665.09 82,390,548.50
应收股利
- -
应收申购款
161,517.25 159,116,089.05
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
7,936,281,837.74 15,213,602,706.70
负 债和 所有者 权益
附注
号
本期末
2018 年06月30日
上年度末
2017 年12月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- - 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
15
应付赎回款
- 591.13
应付管理人报酬
2,812,910.61 4,446,418.38
应付托管费
625,091.30 988,092.99
应付销售服务费
126,567.85 211,057.39
应付交易费用 6.4.7.7 161,911.68 96,141.71
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
1,798,958.55 8,076,464.04
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 98,260.15 89,008.87
负债合计
5,623,700.14 13,907,774.51
所 有者 权益：
实收基金 6.4.7.9 7,930,658,137.60 15,199,694,932.19
未分配利润
6.4.7.1
0
- -
所有者权益合计
7,930,658,137.60 15,199,694,932.19
负债和所有者权益总计
7,936,281,837.74 15,213,602,706.70
注： 报告截止日2018年6月30日， 信达澳银慧管家货币A基金份额净值1.0000 元， 信达澳
银慧管家货币C基金份额净值1.0000元，信达澳银慧管家货币E基金份额净值1.0000元。
基 金 份 额 总 额 7,930,658,137.60 份 ， 其 中 信 达 澳 银 慧 管 家 货 币 A 基 金 份 额
277,178,064.73 份 ， 信 达 澳 银 慧 管 家 货 币C 基 金 份 额7,643,564,984.85 份 ， 信 达 澳 银 慧
管家货币E基金份额9,915,088.02 份。
6.2 利润 表
会计主体：信 达澳银慧管家货币市场基金
本报告期：2018年01月01日至2018年06月30日
单位：人民币元
项 目 附 注号
本期
2018 年01月01日至
2018 年06月30日
上年度可比期间
2017 年01月01日至
2017 年06月30日
一 、收 入
217,592,889.27
279,559,337.05
1.利息收入
217,188,828.96
279,092,308.48 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
16
其中：存款利息收入 6.4.7.11 12,246,030.36
55,391,089.41
债券利息收入
138,392,322.57
115,828,320.82
资产支持证券利息收
入
-
-
买入返售金融资产收
入
66,550,476.03
107,872,898.25
其他利息收入
-
-
2.投资收益（损失以“-”填
列）
334,332.60
346,034.17
其中：股票投资收益
-
-
基金投资收益
-
-
债券投资收益 6.4.7.12 334,332.60
346,034.17
资产支持证券投资收
益
-
-
贵金属投资收益
-
-
衍生工具收益
-
-
股利收益
-
-
3.公允价值变动收益 （ 损失以
“-”号填列）
-
-
4.汇兑收益 （损失以 “－” 号
填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
6.4.7.13 69,727.71
120,994.40
减 ：二 、费用
31,019,637.85
36,798,202.11
1．管理人报酬 6.4.10.2 21,939,402.47
27,510,876.13
2．托管费 6.4.10.2 4,875,422.83
6,113,527.91
3．销售服务费 6.4.10.2 967,777.53
1,380,836.26
4．交易费用 6.4.7.14 -
-
5．利息支出
3,074,296.08
1,601,279.75
其中： 卖出回购金融资 产支出
3,074,296.08
1,601,279.75
6．税金及附加
4,615.67
-
7．其他费用 6.4.7.15 158,123.27
191,682.06
三、 利润 总额 （亏 损总 额以 “-”
号 填列 ）
186,573,251.42 242,761,134.94
减：所得税费用
- -
四 、净 利润（ 净亏 损以“-”
号 填列 ）
186,573,251.42 242,761,134.94 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
17
6.3 所有 者权 益（基 金净 值） 变动表
会计主体：信达澳银慧管家货币市场基金
本报告期：2018年01月01日至2018年06月30日
单位：人民币元
项 目
本期
2018年01 月01日至2018年06月30 日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、 期初所有者权益
(基金净值)
15,199,694,932.19 - 15,199,694,932.19
二、 本期经营活动产
生的基金净值变动
数(本期利润)
- 186,573,251.42 186,573,251.42
三、 本期基金份额交
易产生的基金净值
变动数 （净值减少以
“-”号填列）
-7,269,036,794.59 - -7,269,036,794.59
其中： 1.基金申购款 25,768,458,214.95 - 25,768,458,214.95
2.基金赎回
款
-33,037,495,009.5
4
- -33,037,495,009.54
四、 本期向基金份额
持有人分配利润产
生的基金净值变动
（净值减少以“-”
号填列）
- -186,573,251.42 -186,573,251.42
五、 期末所有者权益
（基金净值）
7,930,658,137.60 - 7,930,658,137.60
项 目
上年度可比期间
2017年01 月01日至2017年06月30日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、 期初所有者权益
(基金净值)
11,184,187,666.06 - 11,184,187,666.06
二、 本期经营活动产
生的基金净值变动
数(本期利润)
- 242,761,134.94 242,761,134.94
三、 本 期基金份额交 603,262,455.49 - 603,262,455.49 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
18
易产生的基金净值
变动数 （净值减少以
“-”号填列）
其中： 1.基金申购款 29,489,026,549.93 - 29,489,026,549.93
2.基金赎回
款
-28,885,764,094.4
4
- -28,885,764,094.44
四、 本期向基金份额
持有人分配利润产
生的基金净值变动
（净值减少以“-”
号填列）
- -242,761,134.94 -242,761,134.94
五、 期末所有者权益
（基金净值）
11,787,450,121.55 - 11,787,450,121.55
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署:
于建伟
—————————
基金管理人负责人
徐伟文
—————————
主管会计工作负责人
刘玉兰
—————————
会计机构负责人
6.4 报表 附注
6.4.1 基金 基本情 况
信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称" 本基金")经中国证券监督管理委员会(以
下简称"中国证监会") 证监许可[2014]第538号 《关于核准信达澳银 慧管家货币市场基金
募集的批复 》 核准， 由信达澳银基金管理有限公司依照 《中华人民共和国证券投资基金
法》 和 《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》 负责公开募集。 本基金为契约型开放
式证券投资基金， 存续期限不定， 自2014年6月18日起至2014年6月24日止期间公开发售，
共募集有效净认购资金561,096,569.18元(其中A类份额为190,447,578.19 元，C类份额
为365,400,000.00 元，E类份额为5,248,990.99 元)， 业经德勤华永会计师事务所 （特殊
普通合伙） 北京分所德师京报 （验） 字(14)第0004号验资报告予以验证。 经向中国证监
会备案，《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》于2014年6月26日正式生效，基金
合同生效日的基金份额总额为561,144,771.73 份 (其中A类份额为190,456,853.84 份，C信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
19
类份额为365,438,800.00 份，E类份额为5,249,117.89 份)，其中认购资金利息折合
48,202.55 份基金份额(其中A类份额为9,275.65 份，C类份额为38,800.00 份，E类份额为
126.90 份)。本基金的基金管理人为信达澳银基金管理有限公司，基金托管人为中国建
设银行股份有限公司( 以下简称"中国建设银行")。
根据 《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》 和 《信达澳银慧管家货币市场基金
招募说明书》，本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、C 类基金份额和E 类基金份
额。 三类基金份额分设不同的基金代码， 收取不同的销售服务费和管理费， 并分别公布
每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。投 资人可自行选择认购、申购的基金份额类
别， 本基金不同基金份额类别之间不得互相转换， 但依据基金合同或招募说明书约定因
认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
根据 《中华人民共和国证券 投资基金法》 、 基金合同及招募说明书的有关规定， 本
基金主要投资于现金、期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票
据、 同业存单、 剩余期 限在397 天以内 （含397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券、 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具、
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具， 基 金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金的业绩比较基准为： 同期七天通知存款利率
（税后）×1.3。
6.4.2 会计 报表的 编制基 础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则-基本准则》以及其后颁布及修订
的具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称"企业会计
准则" ）编制，同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基
金业协会修订并发布的 《证券投资基金会计核算业务指引》 、 中国证监会制定的 《中国
证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》 、 《证券投资基金信息披
露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第2号《年度报告的内容与
格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表附注的编制及披露》、
《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会
及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
20
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循 企业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则的要求， 真实、 完整地反映了本基金2018
年6月30日的财务状况以及2018年上半年度的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 本报 告期所 采用的 会计 政策、 会计 估计与 最近 一期年 度报 告相一 致的 说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一 期年度报告一致。
6.4.5 差 错更 正的说 明
本基金在本报告期间无重大会计差错更正。
6.4.6 税项
6.4.6.1 增值税 及附 加
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]36 号文 《关于全面推开营业税改增值税试
点的通知》 的规定， 经国务院批准， 自2016年5月1日起在全国范围内全面推开营业税改
征增值税试点， 金融业纳入试点范围， 由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金
（封闭式证券投资基金， 开放式证券投资基金） 管理人运用基金买卖股票、 债券的转让
收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免 征增值税；
存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]46 号文 《关于进一步明确全面推开营改增
试点金融业有关政策的通知》 的规定， 金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及
持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]70 号文 《关于金融机构同业往来等增值税
政策的补充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、
同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根 据 财 政 部 、 国 家 税 务 总 局 财 税[2016]140 号 文 《 关 于 明 确 金 融 、 房 地 产 开 发 、信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
21
教育辅助服务等增值税政策的通知》 的规定， 资管产品运营过程中发生的增值税应税行
为，以资管产品管理人为增值税纳税人；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]56 号文 《关于资管产品增值税有关问题的
通知》 的规定， 自2018 年1月1日起， 资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税
应税行为 （以下简称 “ 资管产品运营业务”） ， 暂适用简易计税方法， 按照3%的征收率
缴纳增值税， 资管产品 管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值
税应纳税额的除外。 资 管产品管理人可选择分别或汇 总核算资管产品运营业务销售额和
增值税应纳税额。 对资管产品在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为， 未
缴纳增值税的， 不再缴纳； 已缴纳增值税的， 已纳税额从资管产品管理人以后月份的增
值税应纳税额中抵减；
增值税附加税包括城市维护建设税、 教育费附加和地方教育费附加， 以实际缴纳
的增值税税额为计税依据， 分别按7%、3%和2% 的比例缴纳城市维护建设税、 教育费附加
和地方教育费附加。
6.4.6.2 企业所 得税
根据财政部、 国家税务总局财税[2004]78 号文 《关于证券投资基金税收政策的通知》
的规定，自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资 基金（封闭式证券投资基金，开放式证券
投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通
知》 的规定， 对证券投资基金从证券市场中取得的收入， 包括买卖股票、 债券的差价收
入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.3 个人所 得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄
存款利息所得有关个人所得税政策的通知》 的规定， 自2008 年10 月 9 日起， 对储蓄存
款利息所得暂免征收个人所得税。
6.4.9 关联 方关系
6.4.9.1 本报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
22
本基金本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方名称 与本基金的关系
信达澳银基金管理有限公司（ “信达澳银基金公
司” ）
基金管理人、 注册登记机构、 基
金销售机构
中国建设银行股份有限公司（ “中国建设银行 ”） 基金托管人、基金代销机构
信达证券股份有限公司 (“信达证券”) 基金管理人的控股股东
康联首域集团有限公司（Colonial First State
Group Limited ）
基金管理人的股东
信达新兴财富（北京）资产管理有限公司 基金管理人的全资子公司
中国信达资产管理股份有限公司
对公司法人股东直接持股 20 以
上的股东
注： 下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本 报告期 及上年 度可 比期间 的关 联方交 易
6.4.10.1 通过 关联 方交 易单 元进行 的交 易
本基金本期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.10.2 关联 方报 酬
6.4.10.2.1 基金 管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年01 月01日至201
8年06月30日
上年度可比期间
2017年01月01日至201
7 年06月30日
当期发生的基金应支付的管理费 21,939,402.47 27,510,876.13
其中：支付销售机构的客户维护费
3,163,163.77
3,412,528.16
注： 根据基金合同， 基 金在封闭运作期 （合同生效日到首个开放申购、 赎回日） 实行固
定管理费率。基金的管理费按前一日基金资 产净值的0.25%年费率计提。
从首个开放申购赎回日（含）开始，实施浮动管理费率。本基金设A、C、E三类份
额类别，从首个开放申购赎回日开始，对三类份额类别分别计提浮动管理费。
D日管理费率根据D-1 日7 日年化收益率确定： 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
23
（1）D-1日7日年化收益率＜比较基准收益率
D日管理费率=0％。
（2）D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率
D日基金管理费率=min{max （D-1日7日年化收益率-比较基准收益率，0%），0.45%}
其中，D为自然日。
6.4.10.2.2 基金 托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年01月01日至2018
年06 月30日
上年度可比期间
2017年01月01日至2017
年06月30日
当期发生的基金应支付的托管费 4,875,422.83 6,113,527.91
注： 支付基金托管人中国建设银行的托管费按前一日基金资产净值0.10% 的年费率计提，
逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×
0.10%/ 当年天数。
6.4.10.2.3 销售 服务费
单位： 人民 币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
信达澳银慧管
家货币A
信达澳银慧管
家货币 C
信达澳银慧
管家货币E
合计
中国建设银行 274,134.59 9,851.89 - 283,986.48
信达澳银基金公司 40,763.83 335,384.92 929.17 377,077.92
信达证券 7,057.16 652.39 11,267.50 18,977.05
合计 321,955.58 345,889.20 12,196.67 680,041.45
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2017 年1 月 1 日至2017 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
信达澳银慧管
家货币A
信达澳银慧管
家货币 C
信达澳银慧
管家货币E
合计 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
24
中国建设银行 521,702.41 19,249.20 - 540,951.61
信达澳银基金公司 24,232.76 432,457.48 736.56 457,426.80
信达证券 4,232.34 82.15 114.25 4,428.74
合计 550,167.51 451,788.83 850.81
1,002,807.1
5
注：信达澳银慧管家货币A的年销售服务费率为0.25%，信达澳银慧管家货币C的年销售
服务费率为0.01%，信达澳银慧管家货币E的年销售服务费率为0.55%。销售服务费每日
计提， 按月支付， 在次月初支付给信达澳银基金公司， 再由信达澳银基金公司计算并支
付给各基金销售机构。 其计算公式为： 日销售服务费＝前一日该类份额 （扣除当日该类
份额升级的部分）的基金资产净值×约定年费率/当年天数。
6.4.10.3 与关 联方 进行 银行 间同业 市场 的债券(含 回购) 交易
注：本基金本期及上年度可比期间无与关联方进行银行间同业 市场的债券(含回购)交
易。
6.4.10.4 各关 联方 投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报告 期内基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 的情 况
注：本期及上年度可比期间基金管理人无运用固有资金投资本基金。
6.4.10.4.2 报告 期末除 基金 管理人 之外 的其他 关联 方投资 本基 金的情 况
注：本期末及上年度末除基金管理人之外的其他关联方无投资本基金。
6.4.10.5 由关 联方 保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位：人民币元
关联方名
称
本期
2018年01 月01日至2018年06月30
日
上年度可比期间
2017年01月01日至2017 年06月30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设
银行股份
2,951,119.80 35,974.56 18,094,308.93 64,116.62 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
25
有限公司
注：本基金的银行存款由基金托管人中国建设银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.6 本基 金在 承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金本期及上年度可比期间无在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.7 其他 关联 交易 事项 的说明
本基金本期及上年度可比期间无需要说明的其他 关联交易事项。
6.4.12 期 末（2018 年06 月30 日） 本基 金持有的 流通 受限证 券
6.4.12.1 因认 购新 发/增 发证 券而于 期末 持有的 流通 受限证 券
注：本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末 持有 的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本基金本期末无持有的暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银行 间市场 债券 正回购
截至本报告期末2018 年6月30日止，本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成
的卖出 回购证券款余额，无抵押债券。
6.4.12.3.2 交易 所市场 债券 正回购
截至本报告期末2018 年6月30日止，本基金无从事证券交易所债券正回购交易形成
的卖出回购证券款余额。 该类交易要求本基金 在回购期内持有的证券交易所交易的债券
和/或在新质押式回购下转入质押库的债券， 按证券交易所规定的比例折算为标准券后，
不低于债券回购交易的余额。
信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
26
6.4.14 有 助于理 解和分 析会 计报表 需要 说明的 其他 事项
6.4.14.1 承诺 事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
6.4.14.2 其他 事项
截至资产 负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
6.4.14.3 财务 报表 的批 准
本财务报表已于2018 年8月27日经本基金的基金管理人批准。
§7
投 资组合 报告
7.1 期末 基金 资产组 合情 况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 4,675,220,508.56 58.91
其中：债券 4,675,220,508.56 58.91
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 2,738,851,489.37 34.51
其中： 买断式回购的买入 返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 495,951,119.80 6.25
4 其他各项资产 26,258,720.01 0.33
5 合计 7,936,281,837.74 100.00
7.2 债券 回购 融资情 况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 1.90
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
(%) 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
27
2 报告期末债券回购融资余额
- -
其中：买断式回购融资
- -
注： 报告期内债券 回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的说明
序号 发生日期
债券融资余额占
基金资产净值比
例(%)
原因 调整期
1 2018-05-31 31.01
基金赎回导致被动超
限额
1日
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
7.3 基金 投资 组合平 均剩 余期 限
7.3.1 投资 组合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 41
报告期内投资组合平均剩 余期限最高值 58
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120 天情况 说明
注：本基金本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
7.3.2 期末 投资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30天以内 49.73 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 30.49 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天（含） —90天 11.63 - 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
28
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 1.89 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 6.00 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 99.74 -
7.4 报告 期内 投资组 合平 均剩 余存续 期超 过240 天情 况说明
注：本基金本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
7.5 期末 按债 券品种 分类 的债 券投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 859,187,933.42 10.83
其中：政策性金融债 859,187,933.42 10.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 3,816,032,575.14 48.12
8 其他 - -
9 合计 4,675,220,508.56 58.95
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
7.6 期末 按摊 余成本 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
29
净值比例(%)
1 111891117
18上海农商银
行CD013
2,000,000
199,288,33
0.27
2.51
2 111809155
18浦发银行CD
155
2,000,000
198,782,11
3.75
2.51
3 111819241
18恒丰银行CD
241
2,000,000
198,241,21
7.18
2.50
4 170308 17进出08 1,500,000
149,999,88
7.41
1.89
5 170410 17农发10 1,500,000
149,953,87
8.11
1.89
6 170211 17国开11 1,500,000
149,902,36
0.30
1.89
7 111891113
18长沙银行CD
025
1,500,000
149,460,40
4.48
1.88
8 111809147
18浦发银行CD
147
1,500,000
149,085,66
2.65
1.88
9 170207 17国开07 1,300,000
129,983,73
8.43
1.64
10 111816184
18上海银行CD
184
1,000,000
99,860,829.
45
1.26
7.7 “影 子定 价”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1267%
报告期内偏离度的最低值 0.0038%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0367%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
注：本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
注：本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
30
7.8 期末 按公 允价值 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券投 资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资 组合 报告附 注
7.9.1 本 基金 采用" 摊余 成本 法"计 价， 即计价 对象 以买入 成本 列示， 按票 面利 率或商 定
利 率并 考虑其 买入 时的溢 价与 折价， 在其 剩余期 限内 平均摊 销， 每日计 提 收 益。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证 券的发 行主 体报告 期内 被监管 部门 立案调 查， 或 在报 告编
制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚的 情形 及相关 投资 决策程 序说 明 。
18 浦发银行CD147 （111809147）、18浦发银行CD155（111809155）
浦发银行于2018年1月20日收到四川银监局关于成都分行处罚事项的公告，主要内
容为：“浦发银行成都分行内控管理严重失效,授信管理违规，违规办理信贷业务等严
重违反审慎经营规则的违规行为。”根据相关规定，2018年1月18日，银监会四川监管
局对公司成都分行执行罚款46,175万元人民币。 此外， 对成都分行原行长、2名副行长、
1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、 取 消其高级管理人员
任职资格、警告及罚款。
基金管理人认为， 在收到处罚决定后， 浦发银行在监管机构和地方政府的指导和帮
助下， 及时调整了成都分行经营班子， 并对资产状况进行了全面评估， 分类施策、 强化
管理， 按照审慎原则计提风险拨备， 稳妥有序化解风险。 目前， 成都分行已按监管要求
完成了整改， 总体风险可控， 客户权益未受影响， 经营管理迈入正轨。 基金管理人经审
慎分析，认为该处罚决定书对公司经营和价值应不会构成重大影 响。
除18浦发银行CD147 （111809147）、18浦发银行CD155 （111809155 ） 外， 其余的本
基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查， 也没有在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末 其他各 项资产 构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 1,537.67
2 应收证券清算款 - 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
31
3 应收利息 26,095,665.09
4 应收申购款 161,517.25
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 26,258,720.01
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
§8 基金份 额持 有人信息
8.1 期末 基金 份额持 有人 户数 及持有 人结 构
份额单位：份
份额级别
持有人
户数
(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
信达澳银慧
管家货币A
3,951 70,153.90 44,349,975.33 16.00%
232,828,089
.40
84.00%
信 达澳银慧
管家货币C
72
106,160,62
4.79
7,168,380,040
.49
93.78%
475,184,944
.36
6.22%
信达澳银慧
管家货币E
1,669 5,940.74 7,879,782.38 79.47%
2,035,305.6
4
20.53%
合计 5,692
1,393,299.
04
7,220,609,798
.20
91.05%
710,048,339
.40
8.95%
注：分级基金机构/ 个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比
例的分母采用各自级 别的份额， 对合计数， 比例的分母采用下属分级基金份额的合计数
（即期末基金份额总额）。
8.2 期末货 币市 场基金前 十名 份额持 有人 情况 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
32
序号 持有人类别[1] 持有份额（份） 占总份额比例
1 其他机构 750,000,000.00
9.46%
2 券商类机构 608,851,819.42
7.68%
3 银行类机构 501,337,651.69
6.32%
4 保险类机构 500,135,813.00
6.31%
5 保险类机构 494,651,416.96
6.24%
6 其他机构 483,958,991.11
6.10%
7 个人 403,815,287.76
5.09%
8 券商类机构 403,208,598.66
5.08%
9 基金类机构 396,372,675.82
5.00%
10 其他机构 365,123,104.31
4.60%
8.3 期末 基金 管理人 的从 业人 员持有 本基 金的情 况
项目 份额级别 持有份额总数 （份） 占基金总份额比例
基金管理人所
有从业人员持
有本基金
信达澳银慧管家货币 A 199,509.14 0.07%
信达澳银慧管家货币 C - 0.00%
信达澳银慧管家货币 E 1,689.78 0.02%
合计 201,198.92 0.00%
8.4 期末 基金 管理人 的从 业人 员持有 本开 放式基 金份 额总量 区间 情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万
份）
本公司高级管理人
员、基金投资和研究
部门负责人 持有本开
放式基金
信达澳银慧管家货币A 0
信达澳银慧管家货币C 0
信达澳银慧管家货币E 0
合计
0
本基金基金经理 持有
本开放式基金
信达澳银慧管家货币A
0
信达澳银慧管家货币C
0
信达澳银慧管家货币E
0
合计
0
信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
33
§9 开放式 基金 份额变动
单位：份
信达澳银慧管家货
币A
信达澳银慧管家货
币C
信达澳银慧管家货
币E
基金合同生效日(2
014年06月26日)基
金份额总额
190,469,761.82 365,463,567.16 5,249,473.64
本报告期期初基金
份额总额
624,556,325.11 14,572,709,592.46 2,429,014.62
本报告期基金总申
购份额
444,037,800.52 25,310,343,945.70 14,076,468.73
减：本报告期基 金
总赎回份额
791,416,060.90 32,239,488,553.31 6,590,395.33
本报告期期末基金
份额总额
277,178,064.73 7,643,564,984.85 9,915,088.02
§10 重大 事件 揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决 议
报告期内，未召开基金份额持有人大会，未有相关决议。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管 人的专 门基 金托管 部门 的重大 人事 变动
报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
报告期内，本基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金 财产、 基金 托管业 务的 诉讼
报告期内，未发生涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
34
报告期内，未发生基金投资策略的改变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计 师事务 所情 况
报告期内， 本基金管理人继续聘任安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 为本基
金的外部审计机构。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高 级管理 人员 受稽查 或处 罚等情 况
本基金管理人报告期内受到中国证券监督管理委员会深圳监管局 《关 于对信达澳银
基金管理有限公司采取出具警示函措施的决定》 ， 认为 我公司存在对可交换债券的投资
分析不充分、 投资决策不审慎等问题。 公司对此高度重视， 已 及时完成整改 并向深圳证
监局提交了整改报告。
本报告期内托管人 的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或处罚。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易 单元的 有关 情况
10.7.1 基 金租用 证券公 司交 易单元 进行 股票投 资及 佣金支 付情 况
金额单位：人民币元
券商名称
交
易
单
元
数
量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期
股票成
交总额
的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
安信证券
1
- - - - -
东方证券
1
- - - - -
东吴证券
1
- - - - -
东兴证券
1
- - - - -
方正证券
1
- - - - -
光大证券
1
- - - - -
广发证券
1
- - - - -
国金证券
1
- - - - -
国泰君安
2
- - - - -
国信证券
2
- - - - - 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
35
海通证券
2
- - - - -
恒泰证券
1
- - - - -
宏信证券
0
- - - -
退租 1 个
华创证券
1
- - - - -
华金证券
2
- - - - -
华泰证券
3
- - - -
新增 2 个
联讯证券
2
- - - - -
民生证券
1
- - - - -
平安证券
1
- - - - -
申万宏源
2
- - - - -
世纪证券
2
- - - - -
太平洋证
券
1
- - - - -
天风证券
2
- - - - -
五矿证券
1
- - - - -
西藏东财
2
- - - - -
西南证券
1
- - - - -
信达证券
3
- - - - -
兴业证券
1
- - - - -
银河证券
1
- - - - -
长城证券
1
- - - - -
长江证券
2
- - - - -
招商证券
2
- - - - -
浙商证券
1
- - - - -
中金公司
2
- - - - -
中泰证券
1
- - - - -
中信建投
2
- - - - -
中信证券
2
- - - - -
中银国际
1
- - - - -
注： 根据 《交易单元及 佣金管理办法》 、 《投 资审议委员会议事规则》 的规定， 交易单
元开设、 增设或退租由研究咨询部提议， 经公司投资审议委员会审议。 在分配交易量方
面，公司制订合理的评分体系，相关 投资研究人员于每个季度最后 20 个工作日对提供
研 究 报 告 的 证 券 公 司 的 研 究 水 平 、 服 务 质 量 等 综 合 情 况 通 过 投 研 管 理 系 统 进 行 评 比 打
分。 交易管理部根据上季度研究服务评分结果安排研究机构交易佣金分配， 每季度佣金信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
36
分配量应与上季度研究服务评分排名基本匹配， 并确保券商研究机构 年度佣金分配量与
全年合计研究服务评分排名基本匹配。
10.7.2 基 金租用 证券公 司交 易单元 进行 其他证 券投 资的情 况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
成交金额
占当
期债
券成
交总
额的
比例
成交金额
占当
期债
券回
购成
交总
额的
比例
成
交
金
额
占当期
权证成
交总额
的比例
成
交
金
额
占当期
基金成
交总额
的比例
安信证券 - - - - - - - -
东方证券 - - - - - - - -
东吴证券 - - - - - - - -
东兴证券 - - - - - - - -
方正证券 - - - - - - - -
光大证券 - - - - - - - -
广发证券 - - - - - - - -
国金证券 - - - - - - - -
国泰君安 - - - - - - - -
国信证券 - - - - - - - -
海通证券 - - - - - - - -
恒泰证券 - - - - - - - -
宏信证券 - - - - - - - -
华创证券 - - - - - - - -
华金证券 - - - - - - - -
华泰证券 - - - - - - - -
联讯证券 - - - - - - - -
民生证券 - - - - - - - -
平安证券 - - - - - - - -
申万宏源 - - - - - - - -
世纪证券 - - - - - - - -
太平洋证
券
- - - - - - - - 信达澳银慧管家货币市场基金 2018 年半年度报告摘要
37
天风证券 - - - - - - - -
五矿证券 - - - - - - - -
西藏东财 - - - - - - - -
西南证券 - - - - - - - -
信达证券 - - - - - - - -
兴业证券 - - - - - - - -
银河证券 - - - - - - - -
长城证券 - - - - - - - -
长江证券 - - - - - - - -
招商证券
- -
4,808,057,52
0.00
100.0
0%
- - - -
浙商证券 - - - - - - - -
中金公司 - - - - - - - -
中泰证券 - - - - - - - -
中信建投 - - - - - - - -
中信证券 - - - - - - - -
中银国际 - - - - - - - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过0.5% 的 情况
注：本 报告 期无 偏离 度绝 对值超 过0.5% 的 情况 。
§11
影 响投 资者决 策的 其他 重要信 息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持 有基金 份额 比例达 到或 超过20% 的情况
本基金本报告期内无单一投资者持有 基金份额比例达到或超过 20% 的情况。
11.2 影 响投 资者决 策的 其他 重要信 息
无。
信 达澳 银基金 管理 有限公 司
二 〇一 八年八 月二 十八日
