银华多利宝货币市场基金
2018 年半年度报告
2018年6月30日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
送出日期：2018年8月28日银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年8月24日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2018年1月1日起至 6月30日止。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录....................................................................................................................................2
1.1 重要提示.......................................................................................................................................2
1.2 目录...............................................................................................................................................3
§2 基金简介................................................................................................................................................6
2.1 基金基本情况...............................................................................................................................6
2.2 基金产品说明...............................................................................................................................6
2.3 基金管理人和基金托管人...........................................................................................................6
2.4 信息披露方式...............................................................................................................................7
2.5 其他相关资料...............................................................................................................................7
§3 主要财务指标和基金净值表现............................................................................................................8
3.1 主要会计数据和财务指标...........................................................................................................8
3.2 基金净值表现...............................................................................................................................8
§4 管理人报告..........................................................................................................................................11
4.1 基金管理人及基金经理情况.....................................................................................................11
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明.............................................................14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明.........................................................................14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明.........................................................14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望.........................................................15
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明.....................................................................15
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明.........................................................................16
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明.................................16
§5 托管人报告..........................................................................................................................................17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明.............................................................................17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明.........17
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见.........................17
§6 半年度财务会计报告（未经审计）..................................................................................................18
6.1 资产负债表.................................................................................................................................18
6.2 利润表.........................................................................................................................................19
6.3 所有者权益（基金净值）变动表.............................................................................................20
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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6.4 报表附注.....................................................................................................................................21
§7 投资组合报告......................................................................................................................................40
7.1 期末基金资产组合情况.............................................................................................................40
7.2 债券回购融资情况.....................................................................................................................40
7.3 基金投资组合平均剩余期限.....................................................................................................41
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明.....................................................41
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合.....................................................................................41
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细.............................42
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离..............................................42
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细.................43
7.9 投资组合报告附注.....................................................................................................................43
§8 基金份额持有人信息..........................................................................................................................45
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构.................................................................................45
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况.............................................................................45
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况.....................................................................46
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况.................................46
§9 开放式基金份额变动..........................................................................................................................46
§10 重大事件揭示....................................................................................................................................48
10.1 基金份额持有人大会决议.......................................................................................................48
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动.......................................48
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...........................................................48
10.4 基金投资策略的改变...............................................................................................................48
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况...................................................................................48
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况...................................................48
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况...............................................................................48
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 .............................................................................................53
10.9 其他重大事件...........................................................................................................................54
§11 影响投资者决策的其他重要信息....................................................................................................57
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ......................................57
11.2 影响投资者决策的其他重要信息...........................................................................................57
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§12 备查文件目录....................................................................................................................................58
12.1 备查文件目录...........................................................................................................................58
12.2 存放地点...................................................................................................................................58
12.3 查阅方式...................................................................................................................................58
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华多利宝货币市场基金
基金简称 银华多利宝货币
基金主代码
000604
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年4月25日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 17,699,684,386.27份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 银华多利宝货币A 银华多利宝货币B
下属分级基金的交易代码：
000604 000605
报告期末下属分级基金的份额总额 599,077,138.11份 17,100,607,248.16份
2.2 基金产品说明
投资目标
在有效控制风险并保持较高流动性的前提下，力争为基金份额持有人创
造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略
本基金将基于主要经济指标（包括：GDP增长率、国内外利率水平及市场
预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等）分析背景下制定
投资策略，力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资
人创造稳定的收益率。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）
风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预
期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。
银华多利宝货币A 银华多利宝货币B
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国银行股份有限公司
姓名 杨文辉 王永民
联系电话
(010)58163000 010-66594896
信息披露负责
人
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真
(010)58163027
（010）66594942
注册地址
广东省深圳市深南大道
6008 号特区报业大厦19层
北京西城区复兴门内大街1号
办公地址
北京市东城区东长安街1号
东方广场东方经贸城C2办
公楼 15层
北京西城区复兴门内大街1号
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邮政编码
100738 100818
法定代表人 王珠林 陈四清
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.yhfund.com.cn
基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 银华基金管理股份有限公司
北京市东城区东长安街1号东方广
场东方经贸城C2办公楼15层
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申购、
赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场
基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相
等。
2、本基金利润分配方式为按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华多利宝货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3374% 0.0017% 0.0288% 0.0000% 0.3086% 0.0017%
过去三个月
0.9886% 0.0014% 0.0873% 0.0000% 0.9013% 0.0014%
过去六个月
2.0692% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 1.8955% 0.0015%
过去一年
4.2454% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 3.8948% 0.0011%
基金级别 银华多利宝货币A 银华多利宝货币B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2018年1月1日 -
2018年6月30日 )
报告期( 2018年1月1日 -
2018年6月30日)
本期已实现收益
13,661,986.50 716,438,331.30
本期利润
13,661,986.50 716,438,331.30
本期净值收益率
2.0692% 2.1909%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2018年6月30日 )
期末基金资产净值
599,077,138.11 17,100,607,248.16
期末基金份额净值
1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2018年6月30日 )
累计净值收益率
16.1652% 17.2882%银华多利宝货币 2018年半年度报告
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过去三年
10.7234% 0.0034% 1.0565% 0.0000% 9.6669% 0.0034%
自基金合同
生效起至今
16.1652% 0.0055% 1.4760% 0.0000% 14.6892% 0.0055%
银华多利宝货币B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3572% 0.0017% 0.0288% 0.0000% 0.3284% 0.0017%
过去三个月
1.0491% 0.0014% 0.0873% 0.0000% 0.9618% 0.0014%
过去六个月
2.1909% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 2.0172% 0.0015%
过去一年
4.4958% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 4.1452% 0.0011%
过去三年
11.5226% 0.0034% 1.0565% 0.0000% 10.4661% 0.0034%
自基金合同
生效起至今
17.2882% 0.0055% 1.4760% 0.0000% 15.8122% 0.0055%
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投
资比例已达到基金合同的规定。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股东及
其出资比例分别为：西南证券股份有限公司44.10%，第一创业证券股份有限公司26.10%，东北
证券股份有限公司18.90%，山西海鑫实业股份有限公司0.90%，杭州银华聚义投资合伙企业（有
限合伙）3.57%，杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，杭州银华汇玥投资合伙企业
（有限合伙）3.22%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其
他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日
起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
截至2018年6月30日，本基金管理人管理着100只证券投资基金，具体包括银华优势企业
证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华货币市场
证券投资基金、银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银
华富裕主题混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投
资基金、银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和
谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深300指数分级证券投资基金、银华深证100指数
分级证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华成长先锋混合型证券投资基金、
银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权重
90指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主题分级混合型
证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资
基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证50等权重交易型开放式指数证券投
资基金、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券型发
起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、
银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证
800等权重指数增强分级证券投资基金、银华永利债券型证券投资基金、银华恒生中国企业指数
分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定期理财债
券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、
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银华中国梦30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配
置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券
投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置
定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金、银华生态
环保主题灵活配置混合型证券投资基金、银华合利债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券
型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华双动力债券型证券投资基金、银华大数据
灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金、
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐定增灵活配置
混合型证券投资基金、银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资
基金、银华鑫盛定增灵活配置混合型证券投资基金、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银
华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华上证5年期国债指数证券投资基金、银华上证
10年期国债指数证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华惠安
定期开放混合型证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华惠丰定期开放混合
型证券投资基金、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10年
期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、银
华中证5年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金、
银华中债AAA信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华智
能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基
金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型
发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优
选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优
势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合
型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智荟分红收益灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投
资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资
基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基
金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、
企业年金和特定客户资产管理投资组合。
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4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从
业年限
说明
洪利平
女士
本基金
的基金
经理
2017年2月
28日
-
9年
硕士学位。曾任职于生命
人寿保险公司、金鹰基金
管理有限公司，2015年
8月加盟银华基金管理有限
公司，曾任投资管理三部
基金经理助理，现任投资
管理三部二级部门副总经
理。自2017年2月28日
起兼任银华惠添益货币市
场基金、银华货币市场证
券投资基金和银华交易型
货币市场基金基金经理，
自2017年3月22日起兼
任银华活钱宝货币市场基
金基金经理,自2018年
6月27日起兼任银华信用
双利债券型证券投资基金
基金经理，自2018年8月
1日起兼任银华合利债券型
证券投资基金基金经理。
具有从业资格。国籍：中
国。
王树丽
女士
本基金
的基金
经理
2017年5月
4日
-
4.5年
硕士学位；2013年7月加
入银华基金，历任交易管
理部助理交易员、中级交
易员、投资管理三部询价
研究员，曾任投资管理三
部基金经理助理。自
2017年5月4日起担任银
华双月定期理财债券型证
券投资基金基金经理，自
2018年6月7日起兼任银
华交易型货币市场基金基
金经理。具有从业资格。
国籍：中国。
邓舒文
女士
本基金
的基金
经理助
理
2018年4月
17日
-
4.5年
硕士学位，2013年12月入
职银华基金，历任投资管
理三部助理询价交易员、
询价交易员，现任投资管
理三部基金经理助理。具
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有从业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效之日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
3、2018年7月6日本基金管理人发布公告，自2018年7月4日起刘谢冰先生开始担任本基金
基金经理。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基
金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华多利宝货币市场基金基金合同》和其他有关法
律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,
为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。
本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
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4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018年上半年，债券收益率整体呈下行走势。基本面方面，经济运行稳中趋缓。监管层规
范影子银行业务导致非标融资大幅萎缩，“结构性去杠杆”政策导向也对国有企业和地方政府的
融资能力形成约束，“紧信用”格局凸显，并反映在了基建投资增速的下行以及信用风险事件的
频发。与此同时，中美贸易摩擦不断升温，也对市场的风险偏好产生压制。通胀方面，国际油价
上涨对CPI和PPI形成一定支撑，但由于猪肉价格走弱，加之实体经济在需求端面临下行压力，
整体通胀风险可控。货币政策方面，央行分别于1月25日实施定向降准，于4月25日开展降准
置换MLF操作，并在缴税、季末等时点加大了公开市场投放力度以维护资金面平稳，资金利率中
枢有所回落。监管政策方面，年初央行302号文出台，对债券市场形成明显冲击；二季度以来资
管新规、大额风险暴露管理办法、商业银行流动性新规等重要监管规定相继落地，在过渡期等方
面相较征求意见稿有所放松，显示严监管方向未变，但节奏上或更为积极稳妥。总体看，上半年
债市处于基本面稳中趋弱、货币政策趋松、监管政策趋稳的较为有利的环境。
本基金在报告期内操作较为灵活，在各个季度初收益相对较高位置主力配置季内到期资产。
在季末月份积极拉长久期，主力配置3 个月的银行存款和存单。同时进行一定的波段操作，在资
金较为宽松、资产收益处于相对低位的时点卖长换短，等待季末的再配置机会。灵活使用杠杆，
组合维持相对较好收益水平。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期银华多利宝货币A的基金份额净值收益率为2.0692%，本报告期银华多利宝货币
B的基金份额净值收益率为2.1909%，同期业绩比较基准收益率为0.1737%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2018年下半年，经济仍面临一定的下行压力。从内需来看，防风险、去杠杆政策导向
未见明显变化，预计“紧信用”格局短期仍将持续，其对经济的滞后影响也将逐渐显现。基建投
资可能将有所反弹，但在“结构性去杠杆”政策环境下的反弹幅度可能有限。房地产企业融资继
续收紧。从外需看，中美贸易摩擦进一步增大了未来经济面临的不确定性。
货币政策方面，随着宏观审慎政策发力，货币政策关注点或从去杠杆向基本面回归，在当前
国内经济存在下行压力、中美贸易摩擦持续不断的背景下，货币政策边际宽松的趋势有望延续。
但美国加息周期，新兴市场汇率不稳等，可能制约债券收益率下行空间。另外，信用风险频发、
信用分化加剧的格局可能导致信用利差的持续扩大。
总体看，当前宏观与政策环境在趋势上对债券市场尤其是利率债较为有利，而对于信用风险
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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仍需保持警惕。我们后续投资管理将一如继续坚持安全稳健的原则，不追求通过下拉信用评级的
方式追求收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》
以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基
金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委
员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基
金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责
执行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金的利润分配方式为按日结转份额。本基金的各级基金份额均采用人民币1.00元的固
定份额净值交易方式，每日将各级基金份额实现的基金净收益分配给该级基金份额持有人，并以
红利再投资的方式于分配次日按单位面值1.00元转入持有人权益。本基金本报告期内向A级份
额持有人分配利润:13,661,986.50元,向B级份额持有人分配利润:716,438,331.30元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国银行股份有限公司（以下称“本托管人”）在银华多利宝货币市场基金
（以下称“本基金”）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金
合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了应
尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议
的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金净值收益
率的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持
有人利益的行为。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的
“金融工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内）、投资组合报告等数据真实、准确和完整。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
报告截止日： 2018年6月30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12 月31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1
7,195,181,862.49 14,391,961,705.92
结算备付金
53,383,181.82 -
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2
8,143,619,993.40 9,646,619,486.16
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
8,143,619,993.40 9,646,619,486.16
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3
- -
买入返售金融资产 6.4.7.4
3,922,343,755.66 7,353,050,029.53
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5
59,071,701.51 103,678,932.59
应收股利
- -
应收申购款
548,121,849.23 202,691,102.84
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6
37,314,619.91 48,070,500.15
资产总计
19,959,036,964.02 31,746,071,757.19
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12 月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
2,211,925,651.40 2,609,635,005.52
应付证券清算款
- -
应付赎回款
55,682.85 280,200.00
应付管理人报酬
3,500,971.73 3,412,720.37
应付托管费
2,333,981.14 2,275,146.93
应付销售服务费
345,726.27 373,133.01
应付交易费用 6.4.7.7
282,701.70 202,885.51
应交税费
143,519.46 -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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应付利息
1,281,030.32 3,530,526.35
应付利润
2,070,063.38 3,450,317.18
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8
37,413,249.50 48,259,800.15
负债合计
2,259,352,577.75 2,671,419,735.02
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9
17,699,684,386.27 29,074,652,022.17
未分配利润 6.4.7.10
- -
所有者权益合计
17,699,684,386.27 29,074,652,022.17
负债和所有者权益总计
19,959,036,964.02 31,746,071,757.19
注：报告截止日2018年6月30日，银华多利宝货币A基金份额净值1.0000元，基金份额总额
599,077,138.11份；银华多利宝货币B基金份额净值1.0000元，基金份额总额
17,100,607,248.16份。银华多利宝货币份额总额合计为17,699,684,386.27份。
6.2 利润表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 6月30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2018年1月 1日至
2018年6月30日
上年度可比期间
2017年1月1日至
2017年6月30日
一、收入
810,428,415.69 485,671,186.40
1.利息收入
801,740,749.73 488,203,493.13
其中：存款利息收入 6.4.7.11
288,234,565.49 325,995,381.02
债券利息收入
354,282,907.94 113,816,529.87
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
159,223,276.30 48,391,582.24
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
8,687,665.96 -2,539,134.81
其中：股票投资收益 6.4.7.12
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13
8,687,665.96 -2,539,134.81
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5
- -
贵金属投资收益 6.4.7.14
- -
衍生工具收益 6.4.7.15
- -
股利收益 6.4.7.16
- -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6.4.7.18
- 6,828.08
减：二、费用
80,328,097.89 49,032,955.37
1．管理人报酬 6.4.10.2.1
25,215,554.69 18,977,519.66
2．托管费 6.4.10.2.2
16,810,369.82 10,469,472.42
3．销售服务费 6.4.10.2.3
2,474,244.19 1,548,548.44
4．交易费用 6.4.7.19
- -
5．利息支出
35,586,936.58 17,870,652.05
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
57,414.66 -
7．其他费用 6.4.7.20
183,577.95 166,762.80
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
730,100,317.80 436,638,231.03
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-
”号填列）
730,100,317.80 436,638,231.03
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
本报告期：2018年1月1日 至 2018年6月30日
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
29,074,652,022.17 - 29,074,652,022.17
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 730,100,317.80 730,100,317.80
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
-11,374,967,635.90 - -11,374,967,635.90
其中：1.基金申购款
37,906,153,558.50 - 37,906,153,558.50
2.基金赎回款
-49,281,121,194.40 - -49,281,121,194.40
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
- -730,100,317.80 -730,100,317.80
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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以“-”号填列）
五、期末所有者权益
（基金净值）
17,699,684,386.27 - 17,699,684,386.27
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
10,665,681,779.74 - 10,665,681,779.74
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 436,638,231.03 436,638,231.03
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
13,494,326,311.06 - 13,494,326,311.06
其中：1.基金申购款
14,981,987,833.25 - 14,981,987,833.25
2.基金赎回款
-1,487,661,522.19 - -1,487,661,522.19
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -436,638,231.03 -436,638,231.03
五、期末所有者权益
（基金净值）
24,160,008,090.80 - 24,160,008,090.80
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______
______凌宇翔______
____伍军辉____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
银华多利宝货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简
称“中国证监会”）证监许可[2014]300号文注册，由银华基金管理股份有限公司于2014年
4月10日至2014年4月23日向社会公开募集，基金合同于2014年4月25日生效，首次设立
募集规模为3,991,658,816.06份基金份额。经持有人大会决议通过，并与基金托管人中国银行
股份有限公司协商一致，基金管理人对本基金基金合同、托管协议中进行了修订，修订内容自
2017年2月9日起正式生效，将本基金管理费年费率由0.33%降低至0.15%。本基金本基金为
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契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人及注册登记机构均为银华基金管理股份有限
公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。
本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额余额的数量进行基金份额类别划分。
本基金设A类基金份额和B类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万
份基金已实现收益和7日年化收益率。投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金
份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换
等操作发生基金份额自动升级或者降级的除外。当投资人在销售机构保留的A类基金份额满足
B类基金份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该销售机构保留的A类基金份额
全部升级为B类基金份额。当投资人在销售机构保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低
份额要求时，登记机构自动将投资人在该销售机构保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限在1年以内（含
1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其它具有
良好流动性的货币市场工具。
法律法规或监管机构允许基金投资其他基金，且允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，
在不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币
市场基金的投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为活期存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在
具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金
会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务
的指导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
第2号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表附注
的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第5号《货币市场基金信息披露特别规定》
、《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中
国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
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本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于本报告期末的财务状况
以及本报告期的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
无。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
6.4.5.3 差错更正的说明
无。
6.4.6 税项
6.4.6.1 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，经国务院批准，自2016年5月1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，
金融业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，
开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府
债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融
业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补
充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有
金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
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根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的
规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以
下简称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税，资管产
品管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品
管理人可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在
2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增
值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税
政策的通知》的规定，自2018年1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、
发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以2018年1月1日
起产生的利息及利息性质的收入为销售额；转让2017年12月31日前取得的股票（不包括限售
股）、债券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017年最后一
个交易日的股票收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易
日收盘价）、债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基
金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
6.4.6.2 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规
定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管
理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.3 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
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项目
本期末
2018年6月30日
活期存款
5,181,862.49
定期存款
7,190,000,000.00
其中：存款期限1个月以内
-
存款期限1-3个月
1,100,000,000.00
存款期限3个月以上
6,090,000,000.00
其他存款
-
合计：
7,195,181,862.49
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
本期末
2018年6月30日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所市场
- - - -
银行间市场
8,143,619,993.40 8,156,524,000.00 12,904,006.60 0.0729%
债
券
合计
8,143,619,993.40 8,156,524,000.00 12,904,006.60 0.0729%
资产支持券
- - - -
合计
8,143,619,993.40 8,156,524,000.00 12,904,006.60 0.0729%
注：1、偏离金额=影子定价-摊余成本
2、偏离度=偏离金额/基金资产净值
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：无。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
本期末
2018年6月30日 项目
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
3,922,343,755.66 -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 26 页 共58 页
合计
3,922,343,755.66 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：无。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2018年6月30日
应收活期存款利息
6,232.49
应收定期存款利息
29,739,971.40
应收其他存款利息
-
应收结算备付金利息
24,022.40
应收债券利息
22,732,472.23
应收资产支持证券利息
-
应收买入返售证券利息
6,568,960.08
应收申购款利息
42.91
应收黄金合约拆借孳息
-
其他
-
合计
59,071,701.51
6.4.7.6 其他资产
单位：人民币元
项目
本期末
2018年6月30日
其他应收款
37,314,619.91
待摊费用
-
合计
37,314,619.91
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2018年6月30日
交易所市场应付交易费用
-
银行间市场应付交易费用
282,701.70
合计
282,701.70
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 27 页 共58 页
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2018年6月30日
应付券商交易单元保证金
-
应付赎回费
69.44
预提费用
98,560.15
其他
37,314,619.91
合计
37,413,249.50
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
银华多利宝货币A
本期
2018年1月1日至2018年6月30日 项目
基金份额（份） 账面金额
上年度末
682,915,932.98 682,915,932.98
本期申购
863,179,785.27 863,179,785.27
本期赎回(以"-"号填列)
-947,018,580.14 -947,018,580.14
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
599,077,138.11 599,077,138.11
金额单位：人民币元
银华多利宝货币B
本期
2018年1月1日至2018年6月30日 项目
基金份额（份） 账面金额
上年度末
28,391,736,089.19 28,391,736,089.19
本期申购
37,042,973,773.23 37,042,973,773.23
本期赎回(以"-"号填列)
-48,334,102,614.26 -48,334,102,614.26
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
17,100,607,248.16 17,100,607,248.16
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 28 页 共58 页
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
银华多利宝货币A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
13,661,986.50 - 13,661,986.50
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-13,661,986.50 - -13,661,986.50
本期末
- - -
单位：人民币元
银华多利宝货币B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
716,438,331.30 - 716,438,331.30
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-716,438,331.30 - -716,438,331.30
本期末
- - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2018年1 月1日至2018年6月30日
活期存款利息收入
88,197.16
定期存款利息收入
288,013,569.95
其他存款利息收入
-
结算备付金利息收入
131,298.72
其他
1,499.66
合计
288,234,565.49
6.4.7.12 股票投资收益
注：无。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 29 页 共58 页
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入
8,687,665.96
债券投资收益——赎回差价收入
-
债券投资收益——申购差价收入
-
合计
8,687,665.96
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
59,975,614,441.38
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
59,759,804,593.25
减：应收利息总额
207,122,182.17
买卖债券差价收入
8,687,665.96
6.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
注：无。
6.4.7.14 贵金属投资收益
注：无。
6.4.7.15 衍生工具收益
注：无。
6.4.7.16 股利收益
注：无。
6.4.7.17 公允价值变动收益
注：无。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 30 页 共58 页
6.4.7.18 其他收入
注：无。
6.4.7.19 交易费用
注：无。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月 1日至2018年6月30日
审计费用
39,671.58
信息披露费
49,588.57
银行费用
75,717.80
账户维护费
18,600.00
合计
183,577.95
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
无。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
无。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“第一创业”
）
基金管理人股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
银华基金管理股份有限公司(“银华基金”
)
基金管理人、基金销售机构
中国银行股份有限公司（“中国银行”） 基金托管人、基金代销机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
注：无。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 31 页 共58 页
6.4.10.1.2 债券交易
注：无。
6.4.10.1.3 债券回购交易
本期
2018年1月1日至2018年6月
30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
关联方名称
回购成交金额
占当期债券回
购
成交总额的比
例
回购成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
西南证券
34,894,300,000.00 100.00% - -
6.4.10.1.4 权证交易
注：无。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
注：无。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月
30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月
30日
当期发生的基金应支付
的管理费
25,215,554.69 18,977,519.66
其中：支付销售机构的
客户维护费
543,399.98 209,111.32
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。
计算方法如下：
H=E×0.15%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 32 页 共58 页
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年6月
30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月
30日
当期发生的基金应支付
的托管费
16,810,369.82 10,469,472.42
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。
计算方法如下：
H=E×0.10%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币 B 合计
东北证券
1,221.02 0.00 1,221.02
第一创业
715.60 0.00 715.60
西南证券
23,342.64 17.81 23,360.45
银华基金
40,165.10 1,593,304.03 1,633,469.13
中国银行
109,220.26 1,517.62 110,737.88
合计
174,664.62 1,594,839.46 1,769,504.08
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币B 合计
西南证券
401.50 - 401.50
第一创业
109.99 63.84 173.83
东北证券
344.12 - 344.12
银华基金
21,312.43 1,024,437.30 1,045,749.73
中国银行
91,946.33 299.87 92,246.20
合计
114,114.37 1,024,801.01 1,138,915.38
注：基金销售服务费每日计提，按月支付。本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，
B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 33 页 共58 页
体如下：
H=E×年销售服务费率/当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日的该类基金份额的基金资产净值
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：无。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：无。
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
注：无。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年 6月30日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国银行
5,181,862.49 88,197.16 8,411,030.40 41,075.85
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：无。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
银华多利宝货币A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
13,672,384.79 - -10,398.29 13,661,986.50 -
银华多利宝货币B
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 34 页 共58 页
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合
计
备注
717,808,186.81 - -1,369,855.51 716,438,331.30 -
6.4.12 期末（ 2018 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：无。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：无。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末,本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额
2,211,925,651.40元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
111782074
17大连银
行CD134
2018年7月
2日
99.67 400,000 39,868,000.00
111810263
18兴业银
行CD263
2018年7月
6日
99.35 2,600,000 258,310,000.00
111899190
18成都银
行CD152
2018年7月
2日
99.22 5,000,000 496,100,000.00
130242
13国开
42
2018年7月
2日
100.36 1,000,000 100,360,000.00
150223
15国开
23
2018年7月
2日
99.93 500,000 49,965,000.00
160309
16进出
09
2018年7月
2日
99.50 200,000 19,900,000.00
130421
13农发
21
2018年7月
3日
100.36 3,000,000 301,080,000.00
150214
15国开
14
2018年7月
3日
100.05 300,000 30,015,000.00
150315
15进出
15
2018年7月
3日
100.39 1,400,000 140,546,000.00
160301
16进出
01
2018年7月
3日
99.46 500,000 49,730,000.00
180311
18进出
11
2018年7月
3日
99.28 400,000 39,712,000.00
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 35 页 共58 页
111818146
18华夏银
行CD146
2018年7月
4日
99.35 1,040,000 103,324,000.00
111817119
18光大银
行CD119
2018年7月
5日
99.35 5,000,000 496,750,000.00
160412
16农发
12
2018年7月
5日
99.17 1,100,000 109,087,000.00
189925
18贴现国
债25
2018年7月
5日
99.48 1,030,000 102,464,400.00
合计
23,470,000 2,337,211,400.00
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
无。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线；并在后两道监控防线中，由独立于公司管理层
和其他业务部门的督察长和监察稽核部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监
督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 36 页 共58 页
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2018年 6月30日
上年度末
2017年12月31日
A-1 199,973,081.07 0.00
A-1以下
0.00 0.00
未评级
560,496,448.80 0.00
合计
760,469,529.87 0.00
注：1、表中所列示的债券为短期融资券和超短期融资券，其中超短期融无债项评级。
2、上述评级均取自第三方评级机构债项评级。
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2018年6月30日
上年度末
2017年12月31日
AAA 5,938,371,821.91 7,685,322,347.90
AAA以下
495,644,020.92 493,489,483.37
未评级
0.00 0.00
合计
6,434,015,842.83 8,178,811,831.27
注：上述评级均取自第三方评级机构对同业存单发行人评级。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。
本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调整平均剩余期限和平
均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，
保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本基金资产的变现能力与投资者赎回需求
的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回
申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具，除在证券
交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易，因此，除在6.4.12中列示的部
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 37 页 共58 页
分基金资产流通暂时受限制外（如有），在正常市场条件下均能够及时变现。本基金可通过卖出
回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允
价值。除附注6.4.12.3 中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在1 个月内到期且计息外，
本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可
赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。本基金主要投
资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制使按摊余成本
确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应的利率风
险。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2018年6月
30日
1个月以内 1-3 个月 3个月-1 年 1-5 年
5年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 205,181,862.49 6,690,000,000.00 300,000,000.00 - - - 7,195,181,862.49
结算备付金 53,383,181.82 - - - - - 53,383,181.82
交易性金融资产 129,621,839.05 6,773,752,613.861,240,245,540.49 - - - 8,143,619,993.40
买入返售金融资产 3,922,343,755.66 - - - - - 3,922,343,755.66
应收利息 - - - - - 59,071,701.51 59,071,701.51
应收申购款 500,053,540.00 - - - - 48,068,309.23 548,121,849.23
其他资产 - - - - - 37,314,619.91 37,314,619.91
资产总计
4,810,584,179.0213,463,752,613.861,540,245,540.49 - -144,454,630.6519,959,036,964.02
负债
卖出回购金融资产
款
2,211,925,651.40 - - - - - 2,211,925,651.40
应付赎回款
- - - - - 55,682.85 55,682.85
应付管理人报酬
- - - - - 3,500,971.73 3,500,971.73
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 38 页 共58 页
应付托管费
- - - - - 2,333,981.14 2,333,981.14
应付销售服务费
- - - - - 345,726.27 345,726.27
应付交易费用
- - - - - 282,701.70 282,701.70
应付利息
- - - - - 1,281,030.32 1,281,030.32
应交税费
- - - - - 143,519.46 143,519.46
应付利润
- - - - - 2,070,063.38 2,070,063.38
其他负债
- - - - - 37,413,249.50 37,413,249.50
负债总计
2,211,925,651.40 - - - - 47,426,926.35 2,259,352,577.75
利率敏感度缺口
2,598,658,527.6213,463,752,613.861,540,245,540.49 - - 97,027,704.3017,699,684,386.27
上年度末
2017年12月31日
1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年
5年以
上
不计息 合计
资产
银行存款
2,431,961,705.9211,560,000,000.00 400,000,000.00 - - -14,391,961,705.92
交易性金融资产
499,843,480.42 8,767,512,886.87 379,263,118.87 - - - 9,646,619,486.16
买入返售金融资产
7,353,050,029.53 - - - - - 7,353,050,029.53
应收利息
- - - - -103,678,932.59 103,678,932.59
应收申购款
23,003.05 - - - -202,668,099.79 202,691,102.84
其他资产
- - - - - 48,070,500.15 48,070,500.15
资产总计
10,284,878,218.9220,327,512,886.87 779,263,118.87 - -354,417,532.5331,746,071,757.19
负债
卖出回购金融资产
款
2,609,635,005.52 - - - - - 2,609,635,005.52
应付赎回款
- - - - - 280,200.00 280,200.00
应付管理人报酬
- - - - - 3,412,720.37 3,412,720.37
应付托管费
- - - - - 2,275,146.93 2,275,146.93
应付销售服务费
- - - - - 373,133.01 373,133.01
应付交易费用
- - - - - 202,885.51 202,885.51
应付利息
- - - - - 3,530,526.35 3,530,526.35
应付利润
- - - - - 3,450,317.18 3,450,317.18
其他负债
- - - - - 48,259,800.15 48,259,800.15
负债总计
2,609,635,005.52 - - - - 61,784,729.50 2,671,419,735.02
利率敏感度缺口
7,675,243,213.4020,327,512,886.87 779,263,118.87 - -292,632,803.0329,074,652,022.17
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进
行了分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：利率风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，
将对基金资产公允价值产生的影响。本基金于本报告期末及上年度期末在“影子定价”机制有效
的前提下，若市场利率上升或下降25个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产公允价值不
会发生重大变动。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 39 页 共58 页
6.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于银行间同业市场交易的固定收益品种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大其他价格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
8,143,619,993.40 40.80
其中：债券
8,143,619,993.40 40.80
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
3,922,343,755.66 19.65
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
7,248,565,044.31 36.32
4 其他各项资产
644,508,170.65 3.23
5 合计
19,959,036,964.02 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额
6.49
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额
2,211,925,651.40 12.50
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
序号 发生日期
融资余额
占基金资
产净值比
例（%）
原因 调整期
1
2018年6月26日
26.51
大额赎回 2个工作日
2
2018年6月27日
20.40
大额赎回 1个工作日
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
68
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
70
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
18
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过120天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
22.67 12.50
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
7.70 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
0.11 -
3 60天(含)—90天
67.23 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
5.53 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
6.00 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
109.12 12.50
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过240天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1
国家债券
109,438,524.01 0.62
2
央行票据
- -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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3
金融债券
839,696,096.69 4.74
其中：政策性金融债
839,696,096.69 4.74
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
760,469,529.87 4.30
6
中期票据
- -
7
同业存单
6,434,015,842.83 36.35
8
其他
- -
9
合计
8,143,619,993.40 46.01
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
19,959,327.42 0.11
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 111815270
18民生银
行CD270
7,000,000 693,833,327.42 3.92
2 111783391
17重庆银
行CD128
5,000,000 496,750,350.83 2.81
3 111817119
18光大银
行CD119
5,000,000 495,987,677.36 2.80
4 111810275
18兴业银
行CD275
5,000,000 495,849,234.40 2.80
4 111815262
18民生银
行CD262
5,000,000 495,849,234.40 2.80
5 111818166
18华夏银
行CD166
5,000,000 495,594,306.61 2.80
6 111899190
18成都银
行CD152
5,000,000 495,504,398.84 2.80
7 111810263
18兴业银
行CD263
3,500,000 347,251,843.71 1.96
8 130421
13农发21
3,000,000 301,028,375.68 1.70
9 111895845
18华融湘
江银行
CD073
3,000,000 288,416,563.84 1.63
10 111714265
17江苏银
行CD265
2,500,000 247,753,021.80 1.40
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 43 页 共58 页
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.1216%
报告期内偏离度的最低值
0.0168%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0409%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内未有负偏离度绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期内未有正偏离度绝对值达到0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，
按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实
际利率法进行摊销，每日计提收益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券包括 18 兴业银行 CD275（证券代码：
111810275）、18 兴业银行 CD263（证券代码：111810263）。
根据河南银监局于 2017 年 12 月 29 日发布的行政处罚信息公开表（豫银监罚
决字〔2017〕14 号），该上市公司因违反国家规定从事投资业务、严重违反
审慎经营规则，已由中国银行业监督管理委员会调查完毕并依法对兴业银行股
份有限公司郑州分行做出行政处罚。具体内容为：1.对违反国家规定从事投资
业务违法行为，没收违法所得 6588.246 万元，并处 1 倍罚款，罚没合计
13176.492 万元。2.对严重违反审慎经营规则违法行为罚款 50 万元。
上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认
为上述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公
司的投资判断未发生改变。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立
案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 44 页 共58 页
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
59,071,701.51
4 应收申购款
548,121,849.23
5 其他应收款
37,314,619.91
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
644,508,170.65
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持有的基金
份额
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份
额比例
银
华
多
利
宝
货
币A
56,239 10,652.34 39,179,644.83 6.54% 559,897,493.28 93.46%
银
华
多
利
宝
货
币B
80 213,757,590.60 17,013,394,151.19 99.49% 87,213,096.97 0.51%
合
计
56,319 314,275.54 17,052,573,796.02 96.34% 647,110,590.25 3.66%
注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末
基金份额总额
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
银行类机构
1,344,658,717.07 7.60%
2
银行类机构
1,219,187,826.37 6.89%
3
银行类机构
1,013,489,152.79 5.73%
4
银行类机构
1,010,895,438.24 5.71%
5
银行类机构
1,007,449,177.27 5.69%
6
银行类机构
606,300,677.41 3.43%
7
其他机构
602,653,050.22 3.40%
8
银行类机构
600,589,746.01 3.39%
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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9
银行类机构
564,594,586.18 3.19%
10
银行类机构
522,398,502.50 2.95%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
银华多利宝
货币A
2,463,629.53 0.41%
银华多利宝
货币B
- -
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
2,463,629.53 0.01%
注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末
基金份额总额。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
银华多利宝货币A
0
银华多利宝货币B
0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金 合计
0
银华多利宝货币A
0~10
银华多利宝货币B
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
0~10
§9 开放式基金份额变动
单位：份
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币B
基金合同生效日（2014 年4 月25 日）基金
份额总额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告期期初基金份额总额
682,915,932.98 28,391,736,089.19
本报告期基金总申购份额
863,179,785.27 37,042,973,773.23
减:本报告期基金总赎回份额
947,018,580.14 48,334,102,614.26
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-
"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额
599,077,138.11 17,100,607,248.16
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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注：总申购份额含转换入、分级调整、红利再投的基金份额，本期总赎回份额含转换出、分级调
整的基金份额。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
10.2.1 基金管理人的重大人事变动
本基金管理人于2018年6月23日发布关于副总经理任职的公告，经本基金管理人董事会
审议通过，苏薪茗先生自2018年6月 21日起担任本基金管理人副总经理职务。
10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金本报告期未变更为其审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等
情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称 交易单元
数量
成交金额
占当期股票
成交总额的比
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
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例
西南证券股
份有限公司
2 - - - - -
东北证券股
份有限公司
2 - - - - -
中航证券有
限公司
1 - - - - -
华鑫证券有
限责任公司
1 - - - - -
广州证券股
份有限公司
2 - - - - -
中国中投证
券有限责任
公司
2 - - - - -
财富证券有
限责任公司
1 - - - - -
西部证券股
份有限公司
1 - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
1 - - - - -
川财证券有
限责任公司
2 - - - - -
中天证券有
限责任公司
1 - - - - -
方正证券股
份有限公司
2 - - - - -
华融证券股
份有限公司
2 - - - - -
华泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
1 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
1 - - - - -
国开证券有
限责任公司
1 - - - - -
国金证券股
份有限公司
1 - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
2 - - - - -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 50 页 共58 页
恒泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
首创证券有
限责任公司
1 - - - - -
国联证券股
份有限公司
1 - - - - -
国盛证券有
限责任公司
1 - - - - -
华西证券股
份有限公司
1 - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
3 - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
2 - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
2 - - - - -
国信证券股
份有限公司
2 - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
3 - - - -
新增2个
交易单元
国元证券股
份有限公司
1 - - - - -
渤海证券股
份有限公司
3 - - - - -
大同证券有
限责任公司
1 - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
3 - - - - -
山西证券股
份有限公司
1 - - - - -
国海证券股
份有限公司
1 - - - - -
平安证券有
限责任公司
1 - - - - -
中信证券股
份有限公司
3 - - - - -
华创证券有
限责任公司
2 - - - - -
招商证券股
2 - - - - -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 51 页 共58 页
份有限公司
联讯证券股
份有限公司
2 - - - - -
财达证券有
限责任公司
1 - - - - -
信达证券股
份有限公司
2 - - - -
新增2个
交易单元
太平洋证券
股份有限公
司
1 - - - -
新增1个
交易单元
民生证券股
份有限公司
2 - - - -
新增2个
交易单元
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全
面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报
告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批
准后与被选择的证券经营机构签订协议。
3、本基金本报告期内未通过交易单元进行债券交易、权证交易。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
西南证券股
份有限公司
- -34,894,300,000.00 100.00% - -
东北证券股
份有限公司
- - - - - -
中航证券有
限公司
- - - - - -
华鑫证券有
限责任公司
- - - - - -
广州证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证
券有限责任
公司
- - - - - -
财富证券有
限责任公司
- - - - - -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 52 页 共58 页
西部证券股
份有限公司
- - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
- - - - - -
川财证券有
限责任公司
- - - - - -
中天证券有
限责任公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
华融证券股
份有限公司
- - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
国开证券有
限责任公司
- - - - - -
国金证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
恒泰证券股
份有限公司
- - - - - -
首创证券有
限责任公司
- - - - - -
国联证券股
份有限公司
- - - - - -
国盛证券有
限责任公司
- - - - - -
华西证券股
份有限公司
- - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
- - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
- - - - - -
上海华信证
- - - - - -
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 53 页 共58 页
券有限责任
公司
国信证券股
份有限公司
- - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
- - - - - -
国元证券股
份有限公司
- - - - - -
渤海证券股
份有限公司
- - - - - -
大同证券有
限责任公司
- - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
- - - - - -
山西证券股
份有限公司
- - - - - -
国海证券股
份有限公司
- - - - - -
平安证券有
限责任公司
- - - - - -
中信证券股
份有限公司
- - - - - -
华创证券有
限责任公司
- - - - - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
联讯证券股
份有限公司
- - - - - -
财达证券有
限责任公司
- - - - - -
信达证券股
份有限公司
- - - - - -
太平洋证券
股份有限公
司
- - - - - -
民生证券股
份有限公司
- - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过0.5%的情况。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 54 页 共58 页
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
《银华基金管理股份有限公司
2017年12月31日基金净值公
告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
2日
2
《银华多利宝货币市场基金暂
停大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
2日
3
《银华基金管理股份有限公司
关于证券投资基金执行增值税
政策的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
3日
4
《银华基金管理股份有限公司
关于暂停货币型基金快速赎回
业务的公告》
中国证券报、上海证券报及
本基金管理人网站
2018年1月
3日
5
《关于网上直销开通中国建设
银行快捷支付业务的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
3日
6
《银华基金管理股份有限公司
关于增加上海大智慧财富管理
有限公司为旗下部分基金代销
机构并参加其费率优惠活动的
公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
10日
7
《银华多利宝货币市场基金
2017年第4季度报告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
19日
8
《银华多利宝货币市场基金恢
复大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年1月
23日
9
《银华多利宝货币市场基金暂
停大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年2月
1日
10
《银华多利宝货币市场基金暂
停及恢复申购（含定期定额投
资及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年2月
12日
11
《银华多利宝货币市场基金恢
复大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年3月
7日
12
《银华基金管理股份有限公司
关于修订公司旗下部分基金基
金合同有关条款及调整赎回费
的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年3月
28日
13
《银华多利宝货币市场基金托
管协议（2018年3月修订）》
本基金管理人网站
2018年3月
28日
14
《银华多利宝货币市场基金基
金合同（2018年3月修订）》
本基金管理人网站
2018年3月
28日
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 55 页 共58 页
15
《银华多利宝货币市场基金暂
停大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年3月
29日
16
《银华多利宝货币市场基金
2017年年度报告摘要》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年3月
30日
17
《银华多利宝货币市场基金
2017年年度报告》
本基金管理人网站
2018年3月
30日
18
《银华多利宝货币市场基金调
整大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务限额的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年4月
18日
19
《银华多利宝货币市场基金
2018年第1季度报告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年4月
23日
20
《关于网上直销开通中国农业
银行快捷支付业务的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年5月
3日
21
《银华多利宝货币市场基金调
整大额申购（含定期定额投资
及转换转入）业务限额的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年5月
15日
22
《银华多利宝货币市场基金更
新招募说明书摘要（2018年第
1号）》
中国证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
8日
23
《银华多利宝货币市场基金更
新招募说明书（2018年第1号）
》
本基金管理人网站
2018年6月
8日
24
《银华基金管理股份有限公司
关于调整旗下部分基金定期定
额投资的最低金额的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
11日
25
《银华基金管理股份有限公司
关于调整旗下部分基金在招商
银行股份有限公司定期定额投
资业务起点的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
13日
26
《银华基金管理股份有限公司
关于调整旗下货币型基金快速
赎回额度的公告》
中国证券报、上海证券报及
本基金管理人网站
2018年6月
22日
27
《银华基金管理股份有限公司
关于暂停及恢复网上交易相关
业务的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
23日
28
《银华基金管理股份有限公司
关于开通超级生利宝赎回转购
业务并实施费率优惠的公告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
23日
29
《银华基金管理股份有限公司
关于增加北京格上富信基金销
售有限公司为旗下部分基金代
四大证券报及本基金管理人
网站
2018年6月
29日
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 56 页 共58 页
销机构并参加其费率优惠活动
的公告》
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 57 页 共58 页
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
投
资
者
类
别
序
号
持有基金份
额比例达到
或者超过
20%的时间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1
2018/01/01-
2018/03/18
15,654,224,783.84 190,433,933.23
14,500,000,
000.00
1,344,658,717.07 7.60%
产品特有风险
投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括：
1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有人大会并对重大事
项进行投票表决时可能拥有较大话语权；
2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在其赎回后本基金资
产规模长期低于5000万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基金，其他基金份额持有
人丧失继续投资本基金的机会；
3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，基金份额持有人将
可能无法及时赎回所持有的全部基金份额；
4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出所持有的证券，可
能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份额净值小数保留位数是采用四舍五
入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金份额净值出现大幅波动；
5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的50%时，本基金管理人将不再接受该持有人
对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一基金份额持有人所
持有的基金份额达到或超过本基金规模50%的情况下，该基金份额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申
购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本
基金规模的50%，该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。
注：申购份额含转换入、分级调整、红利再投的基金份额
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金管理人于2018年6月11日披露了《银华基金管理股份有限公司关于调整旗下部分
基金定期定额投资的最低金额的公告》，自2018年6月12日起调整本基金A类基金份额定期
定额投资的最低金额为10元。
银华多利宝货币 2018年半年度报告
第 58 页 共58 页
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
12.1.1 银华多利宝货币市场基金募集申请获中国证监会注册的文件
12.1.2《银华多利宝货币市场基金招募说明书》
12.1.3《银华多利宝货币市场基金基金合同》
12.1.4《银华多利宝货币市场基金托管协议》
12.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
12.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
12.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
12.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
12.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的住所。本报告存放在本基金管理人及托管
人住所，供公众查阅、复制。
12.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2018年8月28日
