诺安理财宝货币市场基金
2018 年半年度报告摘要
2018年6 月30日
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
送出日期：2018年8 月27日 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 8 月 24 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2018年1 月1日起至6月 30日止。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 诺安理财宝货币
基金主代码 000640
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 5月 12日
基金管理人 诺安基金管理有限公司
基金托管人 渤海银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 14,261,497,155.46份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 诺安理财宝货币 A
诺安理财宝货币
B
诺安理财宝货币
C
下属分级基金的交易代码： 000640 000641 001026
报告期末下属分级基金的份额总额 20,832,902.11份
14,239,335,522
.40 份
1,328,730.95份
2.2 基金产品说明
投资目标
在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争实现稳定的、高于业绩
比较基准的投资收益。
投资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资
金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综
合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行
积极管理。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）
风险收益特征
本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基
金和债券型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 诺安基金管理有限公司 渤海银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 马宏 阮劲松
联系电话 0755-83026688 010-66270109
电子邮箱 info@lionfund.com.cn js.ruan@cbhb.com.cn
客户服务电话
400-888-8998 4008888811/95541
传真 0755-83026677 022-58314791
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 www.lionfund.com.cn
基金半年度报告备置地点
深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20
层诺安基金管理有限公司
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注:①本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相
关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采用
摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。
②自 2014年 5月 13日起，本基金分设为两级基金份额：A 级基金份额和 B 级基金份额；自 2015
年2月4日起，增加本基金的基金份额类别，分设为三级基金份额：A级基金份额、B级基金份额
和C 级基金份额，详情请参阅相关公告。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
诺安理财宝货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去一个月 0.3348% 0.0001% 0.0292% 0.0000% 0.3056% 0.0001%
过去三个月 1.0422% 0.0007% 0.0885% 0.0000% 0.9537% 0.0007%
过去六个月 2.0980% 0.0009% 0.1760% 0.0000% 1.9220% 0.0009%
过去一年 4.1984% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 3.8435% 0.0011%
过去三年 10.3410% 0.0027% 1.0656% 0.0000% 9.2754% 0.0027%
自基金合同
生效起至今
15.9735% 0.0030% 1.4690% 0.0000% 14.5045% 0.0030%
基金级别 诺安理财宝货币A 诺安理财宝货币B 诺安理财宝货币 C
3.1.1 期间数据和指标
报告期( 2018年 1月 1
日 - 2018年6月30日 )
报告期( 2018年 1月 1
日 - 2018年6月30日)
报告期( 2018年1
月 1日 - 2018年6
月 30日)
本期已实现收益 506,753.75 282,313,685.51 29,286.94
本期利润 506,753.75 282,313,685.51 29,286.94
本期净值收益率 2.0980% 2.0983% 2.0981%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2018年6 月 30 日 )
期末基金资产净值 20,832,902.11 14,239,335,522.40 1,328,730.95
期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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诺安理财宝货币 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.3348% 0.0001% 0.0292% 0.0000% 0.3056% 0.0001%
过去三个月 1.0424% 0.0007% 0.0885% 0.0000% 0.9539% 0.0007%
过去六个月 2.0983% 0.0009% 0.1760% 0.0000% 1.9223% 0.0009%
过去一年 4.1990% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 3.8441% 0.0011%
过去三年 10.3891% 0.0027% 1.0656% 0.0000% 9.3235% 0.0027%
自基金合同
生效起至今
16.0520% 0.0030% 1.4681% 0.0000% 14.5839% 0.0030%
诺安理财宝货币 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.3348% 0.0001% 0.0292% 0.0000% 0.3056% 0.0001%
过去三个月 1.0423% 0.0007% 0.0885% 0.0000% 0.9538% 0.0007%
过去六个月 2.0981% 0.0009% 0.1760% 0.0000% 1.9221% 0.0009%
过去一年 4.1985% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 3.8436% 0.0011%
过去三年 10.3415% 0.0027% 1.0656% 0.0000% 9.2759% 0.0027%
自基金合同
生效起至今
12.1165% 0.0030% 1.2085% 0.0000% 10.9080% 0.0030%
注：①本基金的利润分配方式是“每日分配，按日支付” 。
②本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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诺安理财宝货币 A
诺安理财宝货币 B
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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诺安理财宝货币 C
注：①本基金基金合同于 2014 年5 月12日生效，自 2014年 5月 13 日起，本基金分设为两级基
金份额：A级基金份额和B级基金份额，自2015年2 月 4日起，增加本基金的基金份额类别，分
设为三级基金份额：A级基金份额、B级基金份额和C 级基金份额。
②本基金建仓期为6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
截至2018年6月30日，本基金管理人共管理56只开放式基金：诺安平衡证券投资基金、诺
安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、诺安价值
增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、
诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投
资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、上证新兴产业交易型
开放式指数证券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安行
业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基
金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF） 、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安中
证创业成长指数分级证券投资基金、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式
证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺
安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安稳固收
益一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安中证500
交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币
市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚
鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、
诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放
式指数证券投资基金联接基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票
型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基
金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选
回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活
配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投
资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投
资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金等。
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）
期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
谢志华
本基金基金
经理。 固定收
益事业部副
总经理、 总裁
助理， 诺安纯
债定期开放
债券基金经
理、 诺安鸿鑫
保本混合基
金经理、 诺安
优化收益债
券基金经理、
诺安行业轮
动混合基金
经理、 诺安聚
利债券基金
经理、 诺安景
鑫混合基金
经理、 诺安理
财宝货币基
金经理、 诺安
聚鑫宝货币
基金经理、 诺
安货币基金
经理、 诺安天
天宝货币基
金经理。
2016年2月
20日
- 12
理学硕士， 具有基金从业资格。
曾先后任职于华泰证券有限责
任公司、招商基金管理有限公
司，从事固定收益类品种的研
究、投资工作。曾于 2010年8
月至2012年8月任招商安心收
益债券基金经理，2011年3月
至2012年8月任招商安瑞进取
债券基金经理。2012年8月加
入诺安基金管理有限公司，任
投资经理，现任固定收益事业
部副总经理、总裁助理。2013
年 11月至2016年 2月任诺安
泰鑫一年定期开放债券基金经
理，2015年3月至2016年2
月任诺安裕鑫收益两年定期开
放债券基金经理，2013年6月
至2016年3月任诺安信用债券
一年定期开放债券基金经理，
2014年6月至 2016年3月任
诺安永鑫收益一年定期开放债
券基金经理，2013年8月至
2016年3月任诺安稳固收益一
年定期开放债券基金经理，
2014年11月至 2017年6月任
诺安保本混合基金经理，2015
年12月至2017年12月任诺安
利鑫保本混合及诺安景鑫保本
混合基金经理，2016年1月至
2018年1月任诺安益鑫保本混
合基金经理，2016年2月至
2018年3月任诺安安鑫保本混
合基金经理，2017年12月至
2018年1月任诺安利鑫混合基
金经理,2016年4月至2018年
5 月任诺安和鑫保本混合基金
经理，2014年 11 月至 2018年
6 月任诺安汇鑫保本混合基金
经理。2013年5月起任诺安鸿
鑫保本混合及诺安纯债定期开诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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放债券基金经理，2013年12
月起任诺安优化收益债券基金
经理，2014年 11 月起任诺安
聚利债券基金经理，2016年2
月起任诺安理财宝货币、诺安
聚鑫宝货币及诺安货币基金经
理，2017年 6月起任诺安行业
轮动混合基金经理， 2017年12
月起任诺安景鑫混合基金经
理，2018年 5月起任诺安天天
宝货币基金经理。
潘飞
本基金基金
经理。 诺安理
财宝货币市
场基金基金
经理、 诺安瑞
鑫定期开放
债券型发起
式证券投资
基金基金经
理
2016年9月6
日
- 8
硕士， CFA， 具有基金从业资格。
曾就职于广发银行股份有限公
司，任交易员。2015年4月加
入诺安基金管理有限公司，任
基金经理助理，从事资金、债
券交易工作。2016年 9月起任
诺安理财宝货币市场基金基金
经理，2017年 12 月起任诺安
瑞鑫定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理。
注：①此处基金经理的任职日期为公司作出决定并对外公告之日；
②证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定等。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
报告期间，诺安理财宝货币市场基金管理人严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》
及其他有关法律法规，遵守了《诺安理财宝货币市场基金基金合同》的规定，遵守了本公司管理
制度。本基金投资管理未发生违法违规行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会 2011 年修订的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ，本公司更
新并完善了《诺安基金管理有限公司公平交易制度》 。制度的范围包括境内上市股票、债券的一级
市场申购、二级市场交易等投资管理活动，同时涵盖投资授权、研究分析、投资决策、交易执行、
业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
投资研究方面，公司设立全公司所有投资组合适用的证券备选库，在此基础上，不同投资组
合根据其投资目标、投资风格和投资范围的不同，建立不同投资组合的投资对象备选库和交易对
手备选库；公司拥有健全的投资授权制度，明确投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各
投资决策主体的职责和权限划分，投资组合经理在授权范围内可以自主决策，超过投资权限的操诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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作需要经过严格的审批程序；公司建立了统一的研究管理平台，所有内外部研究报告均通过该研
究管理平台发布，并保障该平台对所有研究员和投资组合经理开放。
交易执行方面，对于场内交易，基金管理人在投资交易系统中设置了公平交易功能，交易中
心按照时间优先、价格优先的原则执行所有指令，如果多个投资组合在同一时点就同一证券下达
了相同方向的投资指令，并且市价在指令限价以内，投资交易系统自动将该证券的每笔交易报单
都自动按比例分拆到各投资组合；对于债券一级市场申购、非公开发行股票申购等非集中竞价交
易的交易分配，在参与申购之前，各投资组合经理独立地确定申购价格和数量，并将申购指令下
达给交易中心。公司在获配额度确定后，按照价格优先的原则进行分配，如果申购价格相同，则
根据该价位各投资组合的申购数量进行比例分配；对于银行间市场交易、固定收益平台、交易所
大宗交易，投资组合经理以该投资组合的名义向交易中心下达投资指令，交易中心向银行间市场
或交易对手询价、成交确认，并根据“时间优先、价格优先”的原则保证各投资组合获得公平的
交易机会。
本报告期内，公平交易制度总体执行情况良好，未发现违反公平交易制度的情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。本报告期内基金管理人管理的所有投资组合参与
的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量不存在超过该证券当日成交量的 5%的情
况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
报告期内宏观经济略有下行，货币政策有所放松，货币市场利率明显下行。本基金在报告期
内根据市场状况，合理调配大类资产配置比例与剩余期限摆布，在流动性关键时点，安排相应资
金，使资产保持较强的流动性，以满足投资者日常的申购、赎回需求。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末，本基金基金投资组合的剩余期限为94 天，影子定价偏离度为0.1309%。
本报告期诺安理财宝货币A类基金份额净值收益率为 2.0980%，诺安理财宝货币 A的同期业
绩比较基准收益率为0.1760%；本报告期诺安理财宝货币 B类基金份额净值收益率为 2.0983%，诺
安理财宝货币B的同期业绩比较基准收益率为 0.1760%；本报告期诺安理财宝货币 C类基金份额
净值收益率为2.0981%，诺安理财宝货币 C的同期业绩比较基准收益率为0.1760%。
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，宏观经济大概率呈稳中缓降走势，通胀温和，名义 GDP 增速逐步下行。货币政
策宽松，银行间市场流动性环境相对平稳。虽然金融防风险、去杠杆方向不变，但监管节奏、力
度会根据宏观经济金融形势进行预调微调。本基金将在确保安全性、流动性的同时致力于提高资
金收益。
管理人始终坚持“确保本金的安全性、资产的流动性，力争为投资者提供高于投资基准的稳
定收益”的原则，注重控制信用风险，严格执行内部债券评级制度，确保资产的安全性。在投资
过程中，严格控制投资、交易及操作风险，对基金资产进行合理配置。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》以
及《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》等相关法律法规的规定和基金合同的约
定，日常估值由本基金管理人与本基金托管人一同进行，基金份额净值由本基金管理人完成估值
后，经本基金托管人复核无误后由本基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会
计账务的核对同时进行。
报告期内,公司制定了证券投资基金的估值政策和程序,并由研究部、财务综合部、监察稽核
部、风险控制部、权益投资事业部、固定收益事业部及基金经理等组成了估值小组,负责研究、指
导基金估值业务。估值小组成员均为公司各部门人员,均具有基金从业资格、专业胜任能力和相关
工作经历,且之间不存在任何重大利益冲突。基金经理作为公司估值小组的成员,不介入基金日常
估值业务,但应参加估值小组会议,可以提议测算某一投资品种的估值调整影响,并有权表决有关
议案但仅享有一票表决权,从而将其影响程度进行适当限制,保证基金估值的公平、 合理,保持估值
政策和程序的一贯性。
报告期内,本基金未签约与估值相关的定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金基金合同约定,本基金收益“每日分配，按日支付”。本基金本期实现收益为
282,849,726.20元,应分配利润 282,849,726.20元,已实施利润分配 282,849,726.20 元，符合合
同约定。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金
资产净值低于五千万元的情形。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，渤海银行股份有限公司（以下称"本托管人"）在对诺安理财宝货币市场基金（以
下称"本基金"）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》 、 《货币市场基金监督管理办法》及
其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，
完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》 、 《货币市场基金监督管理办法》及其他有关
法律法规、基金合同和托管协议的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金
资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未
发现本基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等数据真实、
准确和完整。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：诺安理财宝货币市场基金
报告截止日： 2018年6月 30日
单位：人民币元
资 产
本期末
2018 年 6月 30 日
上年度末
2017 年 12 月 31日
资 产：
银行存款 6,252,519,269.66 7,743,025,713.20
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 7,102,075,085.80 4,549,953,495.12
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 7,102,075,085.80 4,549,953,495.12
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 1,340,007,330.01 1,335,988,523.98
应收证券清算款 - -
应收利息 136,417,487.43 128,339,853.74
应收股利 - -
应收申购款 - -
递延所得税资产 - -
其他资产 200.00 -
资产总计 14,831,019,372.90 13,757,307,586.04
负债和所有者权益
本期末
2018 年 6月 30 日
上年度末
2017 年 12 月 31日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 557,387,801.22 1,625,101,002.33
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 4,081,333.15 3,516,458.52
应付托管费 1,236,767.62 1,065,593.46
应付销售服务费 3,091,918.97 2,663,983.71
应付交易费用 99,646.07 77,982.67
应交税费 100,410.36 - 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 15 页 共 34 页
应付利息 159,066.52 1,816,496.23
应付利润 3,231,384.21 3,108,501.27
递延所得税负债 - -
其他负债 133,889.32 179,000.00
负债合计 569,522,217.44 1,637,529,018.19
所有者权益：
实收基金 14,261,497,155.46 12,119,778,567.85
未分配利润 - -
所有者权益合计 14,261,497,155.46 12,119,778,567.85
负债和所有者权益总计 14,831,019,372.90 13,757,307,586.04
注：报告截止日 2018 年 6 月 30 日，诺安理财宝货币 A 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额
20,832,902.11份； 诺安理财宝货币 B基金份额净值1.0000 元， 基金份额总额14,239,335,522.40
份；诺安理财宝货币 C 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 1,328,730.95 份。诺安理财宝货
币份额总额合计为14,261,497,155.46 份。
6.2 利润表
会计主体：诺安理财宝货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年6月 30日
单位：人民币元
项 目
本期
2018年1月1日至2018年6
月 30 日
上年度可比期间
2017 年1 月 1 日至 2017年
6月 30日
一、收入 347,518,211.52 236,056,202.26
1.利息收入 350,870,953.40 236,734,408.25
其中：存款利息收入 188,156,109.43 116,517,756.87
债券利息收入 144,809,114.26 63,490,755.36
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 17,905,729.71 56,725,896.02
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） -3,352,741.88 -707,778.47
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 -3,352,741.88 -707,778.47
资产支持证券投资收益 - -
贵金属投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号
填列）
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） - 29,572.48 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 16 页 共 34 页
减：二、费用 64,668,485.32 39,493,013.53
1．管理人报酬 22,275,827.46 17,913,049.33
2．托管费 6,750,250.73 5,428,196.86
3．销售服务费 16,875,626.96 13,570,491.95
4．交易费用 - 132.00
5．利息支出 18,511,669.99 2,414,957.29
其中：卖出回购金融资产支出 18,511,669.99 2,414,957.29
6．税金及附加
111,620.86 -
7．其他费用 143,489.32 166,186.10
三、利润总额（亏损总额以“-”号
填列）
282,849,726.20 196,563,188.73
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） 282,849,726.20 196,563,188.73
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：诺安理财宝货币市场基金
本报告期：2018年1月1日 至 2018年6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月 1日至 2018 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
12,119,778,567.85 - 12,119,778,567.85
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 282,849,726.20 282,849,726.20
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
2,141,718,587.61 - 2,141,718,587.61
其中：1.基金申购款 51,813,881,791.21 - 51,813,881,791.21
2.基金赎回款 -49,672,163,203.60 - -49,672,163,203.60
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -282,849,726.20 -282,849,726.20
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
14,261,497,155.46 - 14,261,497,155.46
项目
上年度可比期间
2017 年1 月 1日至 2017 年6 月30 日 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 17 页 共 34 页
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
10,219,021,480.34 - 10,219,021,480.34
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 196,563,188.73 196,563,188.73
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
836,684,315.34 - 836,684,315.34
其中：1.基金申购款 44,667,585,205.41 - 44,667,585,205.41
2.基金赎回款 -43,830,900,890.07 - -43,830,900,890.07
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -196,563,188.73 -196,563,188.73
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
11,055,705,795.68 - 11,055,705,795.68
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______奥成文______
______薛有为______
____薛有为____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
诺安理财宝货币市场基金 (以下简称“本基金”)，经中国证券监督管理委员会 (以下简称
“中国证监会”)《关于核准诺安理财宝货币市场基金募集的批复》(证监许可 [2014] 440 号) 核
准，由诺安基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则和《诺安理
财宝货币市场基金基金合同》发售，基金合同于2014 年 5月 12 日生效。本基金为契约型开放式,
存续期限不定，首次设立募集规模为人民币 200,165,539.93份基金份额。本基金的基金管理人为
诺安基金管理有限公司，基金托管人为渤海银行股份有限公司。
本基金于 2014 年 5 月 13 日起进行基金份额分级，分级后本基金设两级基金份额：A 级基金
份额和B级基金份额。 A级基金份额的基金代码为 000640(与分级前基金代码相同)， 基金简称“诺
安理财宝货币 A”；B级基金份额代码为 000641，基金简称“诺安理财宝货币B”。本基金于2015
年 2 月 4 日起进行基金份额分级，分级后本基金设三级基金份额：诺安理财宝货币 A、诺安理财诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 18 页 共 34 页
宝货币 B 和诺安理财宝货币 C。新设的诺安理财宝货币 C 代码为 001026，基金简称“诺安理财宝
货币 C”。三级基金份额适用相同的管理费率、托管费率和销售服务费率。
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 及其配套规则、 《诺安理财宝货币市场基金基金合同》
和《诺安理财宝货币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金投资于法律法规及监管机构允许
投资的金融工具，包括：1、现金；2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银
行票据、同业存单；3、剩余期限在 397天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券；4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法
律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其
纳入投资范围。
本基金的财务报表于 2018年8月24日已经本基金的基金管理人及基金托管人批准报出。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金以持续经营为基础。本财务报表符合中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”)
颁布的企业会计准则的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL模板第
3号 <年度报告和半年度报告> 》以及中国证券投资基金业协会于2012年11 月 16 日颁布的《证
券投资基金会计核算业务指引》编制财务报表。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则及 6.4.2 中所列示的中国证监会和中国证券投资
基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2018 年 6
月30日的财务状况、2018 年1月1日至2018年6月 30日的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计差错更正。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 19 页 共 34 页
6.4.6 税项
根据财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》 、财税 [2008]1号文《财政部、
国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》 、财税[2016]36 号文《财政部、国家税务总
局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》 、财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开
发、教育辅助服务等增值税政策的通知》 、财税[2017]2 号文《关于资管产品增值税政策有关问题
的补充通知》 、 财税[2015] 125 号文 《关于内地与香港基金互认有关税收政策的通知》 、 财税[2017]
56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的
主要税项列示如下：
(a)证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂免征收营业税和企业所得税。
(b)自2016年5月1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税（以下称营改增）试点，
建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改
为缴纳增值税。
2018年1月1日（含）以后，资管产品管理人（以下称管理人）运营基金过程中发生的增值
税应税行为，以管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。对
基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴
纳增值税的，已纳税额从管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券收入免征增值税。
对香港市场投资者（包括单位和个人）通过基金互认买卖内地基金份额免征增值税。
(c)关于香港市场投资者通过基金互认买卖内地基金份额的所得税问题：
对香港市场投资者（包括企业和个人）通过基金互认买卖内地基金份额取得的转让差价所得，
暂免征收所得税。
对香港市场投资者（包括企业和个人）通过基金互认从内地基金分配取得的收益，由发行债
券的企业向该内地基金分配利息时, 对香港市场投资者按照 7%的税率代扣所得税，并由内地发行
债券的企业向其主管税务机关办理扣缴申报。该内地基金向投资者分配收益时,不再扣缴所得税。
内地基金管理人应当向相关证券登记结算机构提供内地基金的香港市场投资者的相关信息。
(d)对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
6.4.7 关联方关系
6.4.7.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 20 页 共 34 页
6.4.7.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
中国对外经济贸易信托有限公司 管理人股东
深圳市捷隆投资有限公司 管理人股东
大恒新纪元科技股份有限公司 管理人股东
诺安基金管理有限公司 发起人、管理人、注册登记与过户机构、直销机构
渤海银行股份有限公司 托管人、代销机构
注：下述关联方交易均在正常业务范围内，按一般商业条款订立。
6.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.8.1.1 股票交易
本基金本报告期内及上年度可比期间内未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.8.1.2 权证交易
本基金本报告期内及上年度可比期间内未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.8.1.3 应支付关联方的佣金
本基金本报告期内及上年度可比期间内无应支付关联方的佣金。
6.4.8.2 关联方报酬
6.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至 2018年 6 月
30 日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
22,275,827.46 17,913,049.33
其中：支付销售机构的
客户维护费
13,064,822.06 10,112,374.12
注：本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 21 页 共 34 页
理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
6.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至 2018年 6 月
30 日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年6月30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
6,750,250.73 5,428,196.86
注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法
定节假日、公休日等，支付日期顺延。
6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2018年 1月1日至 2018年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
诺安理财
宝货币A
诺安理财宝货币
B
诺安理财宝货
币 C
合计
诺安基金管理有限公司 - - 1,750.13 1,750.13
渤海银行股份有限公司 104.15 16,411,834.04 - 16,411,938.19
合计 104.15 16,411,834.04 1,750.13 16,413,688.32
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2017年 1月1日至 2017年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
诺安理财
宝货币A
诺安理财宝货
币 B
诺安理财宝货币
C
合计
诺安基金管理有限公司 16,772.32 - 3,807.02 20,579.34
渤海银行股份有限公司 191.37 13,493,819.75 - 13,494,011.12
合计 16,963.69 13,493,819.75 3,807.02 13,514,590.46
注：本基金的年销售服务费率为 0.25%，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 22 页 共 34 页
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付
指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由
登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期
顺延至最近可支付日支付。
经管理人、 基金销售服务机构友好协商一致同意， 诺安理财宝货币A的基金销售服务费从2015
年 3月 12 日起按年销售服务费为 0.25%收取；诺安理财宝 B的基金销售服务费从 2015 年8 月 28
日按年销售服务费0.25%收取。
6.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年 6月 30日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
渤海银行股份
有限公司
1,220,210,700.00 - - - - -
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年 6月 30日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
渤海银行股份
有限公司
- - - - - -
6.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间内基金管理人无运用固有资金投资本基金的情况。
6.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金本报告期末及上年度末无除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。
6.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2018年1月1日至2018年 6月 30日
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 6月 30日 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 23 页 共 34 页
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
渤海银行股份
有限公司
2,519,269.66 42,133.96 5,093,407.66 84,119.78
注：本基金的银行存款由基金托管人渤海银行股份有限公司保管，按适用利率或约定利率计息。
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间内无在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.8.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期内及上年度可比期间内无其他关联交易事项。
6.4.9 期末（ 2018 年 6 月30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
截至本报告期末2018 年6月30日止， 本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受
限证券。
6.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
截至本报告期末2018 年6月30日止，本基金未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
于 2018 年 6 月 30 日，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额人
民币557,387,801.22元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
150223 15国开23 2018年 7月 2日 99.55 800,000 79,640,364.61
170207 17国开07 2018年 7月 2日 99.99 830,000 82,992,100.57
180301 18进出01 2018年 7月 2日 100.24 1,200,000 120,283,909.36
180407 18农发07 2018年 7月 2日 99.90 800,000 79,921,436.78
160415 16农发15 2018年 7月 5日 99.44 500,000 49,719,178.19
170413 17农发13 2018年 7月 5日 99.87 821,000 81,993,983.04
180201 18国开01 2018年 7月 5日 99.80 700,000 69,860,628.42
合计
5,651,000 564,411,600.97
6.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末 2018 年 6 月 30 日止，本基金无从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出
回购证券款，无抵押债券。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
第 24 页 共 34 页
6.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1)以公允价值计量的资产和负债
公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次的
输入值。三个层次输入值的定义如下：
第一层次输入值：在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
第二层次输入值：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察到的输入值；
第三层次输入值：相关资产或负债的不可观察输入值。
于 2018 年 6 月 30 日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第二层次的余额
为7,102,075,085.80元，无属于第一层次和第三层次的余额(2017年 12 月 31 日：属于第二层次
的余额为4,549,953,495.12 元，无属于第一层次和第三层次的余额)。
(a)第二层次的公允价值计量
对于本基金投资的证券交易所上市的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃（包括涨
跌停时的交易不活跃） 、或属于非公开发行等情况时，本基金不会于停牌期间、交易不活跃期间及
限售期间将相关证券的公允价值列入第一层次。本基金综合考虑估值调整中采用的不可观察输入
值对于公允价值的影响程度，确定相关证券公允价值的层次。
(b)非持续的以公允价值计量的金融工具
于 2018 年 6 月 30 日，本基金无非持续的以公允价值计量的金融工具(2017 年 12 月 31
日：无)。
(2）其他金融工具的公允价值(年末非以公允价值计量的项目)
其他金融工具主要包括应收款项、买入返售金融资产和其他金融负债，其账面价值与公
允价值之间无重大差异。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 7,102,075,085.80 47.89
其中：债券 7,102,075,085.80 47.89
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 1,340,007,330.01 9.04
其中： 买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 6,252,519,269.66 42.16
4 其他各项资产 136,417,687.43 0.92
5 合计 14,831,019,372.90 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 8.20
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 557,387,801.22 3.91
其中：买断式回购融资 - -
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 94
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 115
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 92
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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净值的比例（%） 产净值的比例（%）
1 30天以内 22.90 3.91
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 -
2 30天(含)—60天 22.00 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 -
3 60天(含)—90天 24.15 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 -
4 90天(含)—120天 7.30 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 -
5 120 天(含)—397 天（含） 26.68 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 -
合计 103.04 3.91
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期限未超过240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 759,289,480.97 5.32
其中：政策性金融债 759,289,480.97 5.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 880,361,387.01 6.17
6 中期票据 - -
7 同业存单 5,462,424,217.82 38.30
8 其他 - -
9 合计 7,102,075,085.80 49.80
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 111821130 18 渤海银行 CD130 3,500,000 349,594,836.43 2.45
2 111810238 18 兴业银行 CD238 2,500,000 248,476,632.19 1.74
3 170207 17 国开 07 2,000,000 199,980,965.23 1.40 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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4 111895932 18 徽商银行 CD070 2,000,000 199,511,447.41 1.40
5 111820110 18 广发银行 CD110 2,000,000 198,780,883.47 1.39
6 111892945 18 广州银行 CD026 2,000,000 198,213,066.93 1.39
7 111893161 18广州农村商业银行CD006 2,000,000 198,132,930.39 1.39
8 111895403 18 贵阳银行 CD068 2,000,000 197,508,682.37 1.38
9 111821121 18 渤海银行 CD121 2,000,000 195,401,022.19 1.37
10 111890088 18 广州银行 CD002 1,500,000 149,840,916.08 1.05
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.2011%
报告期内偏离度的最低值 0.0344%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0895%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
无。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,每日计提收
益。
7.9.2 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管部门
立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 136,417,487.43
4 应收申购款 -
5 其他应收款 200.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 136,417,687.43 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别
持有人
户数
(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
诺安理财
宝货币A
64,366 323.66 66,642.22 0.32% 20,766,259.89 99.68%
诺安理财
宝货币B
399,123 35,676.56 424,034,803.68 2.98% 13,815,300,718.72 97.02%
诺安理财
宝货币C
1,413 940.36 1,304.74 0.10% 1,327,426.21 99.90%
合计 464,902 30,676.35 424,102,750.64 2.97% 13,837,394,404.82 97.03%
注：① 分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中,对下属分级基金,比例的分母
采用各自级别的份额,对合计数,比例的分母采用下属分级基金份额的合计数(即期末基金份额总
额)。
② 户均持有的基金份额合计=期末基金份额总额/期末持有人户数合计。
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 基金类机构 424,034,803.68 2.97%
2 个人 100,759,817.56 0.71%
3 个人 58,969,254.18 0.41%
4 个人 51,377,730.10 0.36%
5 个人 26,482,724.64 0.19%
6 个人 20,705,160.08 0.15%
7 个人 20,607,726.69 0.14%
8 个人 17,852,634.97 0.13%
9 个人 16,222,998.62 0.11%
10 个人 15,879,587.51 0.11%
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从
业人员持有本基金
诺安理财宝货币 A 3,379.03 0.0162%
诺安理财宝货币 B 52,919.02 0.0004%
诺安理财宝货币 C - -
合计 56,298.05 0.0004%
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中,对下属分级基金,比例的分
母采用各自级别的份额;对合计数,比例的分母采用下属分级基金份额的合计数(即期末基金份额
总额)。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
诺安理财宝货币A 0
诺安理财宝货币B 0
诺安理财宝货币C 0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
诺安理财宝货币A 0
诺安理财宝货币B 0
诺安理财宝货币C 0
合计 0
诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
诺安理财宝货
币 A
诺安理财宝货
币 B
诺安理财宝
货币 C
基金合同生效日（2014 年 5
月12日）基金份额总额
200,165,539.93 - -
本报告期期初基金份额总额 28,888,484.27 12,089,337,569.15 1,552,514.43
本报告期基金总申购份额 684,437.31 51,812,924,885.39 272,468.51
减:本报告期基金总赎回份额 8,740,019.47 49,662,926,932.14 496,251.99
本报告期基金拆分变动份额
（份额减少以"-"填列）
- - -
本报告期期末基金份额总额 20,832,902.11 14,239,335,522.40 1,328,730.95
注：总申购含红利再投、转换入份额,总赎回含转换出份额。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，未召开本基金的基金份额持有人大会，没有基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，经诺安基金管理有限公司 2018 年度股东会决议通过，同意选举赵照先生、孙
晓刚先生担任诺安基金管理有限公司的董事，原董事会成员齐斌先生、李清章先生不再担任公司
董事职务。同意选举秦江卫先生担任诺安基金管理有限公司的监事，原监事会成员李京先生不再
担任公司监事职务。上述董事、监事变更事项已报深圳证监局备案并在各基金的《招募说明书》
中披露。
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金的投资组合策略没有重大改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，本基金聘请的会计师事务所没有发生变更。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，管理人、托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中信证券 1 - - - - -
注：1、本报告期租用证券公司交易单元的变更情况:无。
2、专用交易单元的选择标准和程序
基金管理人选择使用基金专用交易单元的证券经营机构的选择标准为:
(1)、实力雄厚,信誉良好,注册资本不少于3 亿元人民币。
(2)、财务状况良好,各项财务指标显示公司经营状况稳定。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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(3)、经营行为规范,最近两年未发生重大违规行为而受到中国证监会处罚。
(4)、内部管理规范、严格,具备健全的内控制度,并能满足基金运作高度保密的要求。
(5)、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理本基金进行证券交易的需要,
并能为本基金提供全面的信息服务。
(6)、研究实力较强,有固定的研究机构和专门的研究人员,能及时为本基金提供高质量的咨询服
务。
基金管理人根据以上标准进行评估后确定证券经营机构的选择,与被选择的券商签订 《专用证
券交易单元租用协议》 。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
本报告期本基金租用的证券公司交易单元未进行其他证券投资。
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期无偏离度绝对值超过0.5%的情况。 诺安理财宝货币 2018 年半年度报告摘要
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投资者类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额 份额占比
机构 - - - - - - -
个人 - - - - - - -
产品特有风险
本报告期内， 本基金未出现单一投资者持有基金份额比例达到或者超过 20%的情形， 敬请投资者留意。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》 ，我司于2018年3月31日在公司网站和指定媒体发布了《诺安基金管理有限公司关于旗
下基金根据流动性规定修改基金合同和托管协议的公告》的公告，对旗下部分基金的《基金合
同》 、 《托管协议》的相关条款进行修订。
投资者对本报告书如有疑问，可致电本基金管理人全国统一客户服务电话：400-888-8998，
亦可至基金管理人网站www.lionfund.com.cn查阅详情。
诺安基金管理有限公司
2018 年 8月 27日
