民 生 加 银 现金 添 利 货 币市 场 基 金
2018 年 半年 度 报 告 摘要
2018 年6 月30 日
基金管 理人: 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人: 兴业银行股 份有限公司
送出日 期:2018 年8 月27 日 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ,
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意, 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定, 于 2018 年 8 月 24 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容,保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ,投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至2018 年6 月30 日 止。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文, 投资 者欲 了解详 细内 容, 应阅 读半 年度报 告正 文。
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§2
基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 民生加 银现 金添 利货 币市 场基金
基金简 称 民生加 银现 金添 利货 币
基金主 代码 002706
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年6 月 22 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 兴业银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 2,113,071.57 份
基金合 同存 续期 不定期
2.2 基 金产 品说明
投资目 标
在严格 控制 基金 资产 风险 、 保持基 金资 产流 动性 的前 提
下, 追 求超 越业 绩比 较基 准的投 资回 报, 力争 实现 基金
资产的 稳定 增值 。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本
原则, 力求 在对 国内 外宏 观经济 走势 、 货 币财 政政 策变
动等因 素充 分评 估的 基础 上,科 学预 计未 来利 率走 势,
择优筛 选并 优化 配置 投资 范围内 的各 种金 融工 具, 进行
积极的 投资 组合 管理 。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率( 税后 )
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金, 是 证券投 资基 金中 的低 风险 品
种。 本 基金 的预 期风 险和 预期收 益低 于股 票型 基金 、 混
合型基 金、 债券 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 兴业银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 邢颖 吴玉婷
联系电 话 010-88566571 021-52629999-212052
电子邮 箱 xingying@msjyfund.com.cn 015289@cib.com.cn
客户服 务电话
400-8888-388 95561
传真 0755-23999800 021-62535823
注册地 址
深圳市 福田 区莲 花街 道福 中
三路 2005 号民 生金 融大 厦
福州市 湖东 路154 号 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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13 楼13A
办公地 址
深圳市 福田 区莲 花街 道福 中
三路 2005 号民 生金 融大 厦
13 楼13A
上海江 宁 路168 号兴 业大 厦20
楼
邮政编 码 518038 200041
法定代 表人 张焕南 高建平
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《证券 日报 》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位: 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2018 年1 月1 日 - 2018 年6 月 30 日 )
本期已 实现 收益 9,660,234.62
本期利 润 9,660,234.62
本期净 值收 益率 1.5983%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2018 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 2,113,071.57
期末基 金份 额净 值 1.0000
累计净 值收 益率 7.3874%
注:①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入(不含 公 允价值变动 收益)扣
除相关 费用 后的 余额 ;
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益,由于 货币市场 基 金采用摊余 成本法核
算,因 此, 公允 价值 变动 收益为 零, 本期 已实 现收 益和本 期利 润的 金额 相等 。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.1915% 0.0001% 0.1110% 0.0000% 0.0805% 0.0001%
过去三 个月 0.3523% 0.0020% 0.3366% 0.0000% 0.0157% 0.0020%
过去六 个月 1.5983% 0.0192% 0.6695% 0.0000% 0.9288% 0.0192%
过去一 年 3.8017% 0.0138% 1.3500% 0.0000% 2.4517% 0.0138%
自基金合同
生效起 至今
7.3874% 0.0099% 2.7333% 0.0000% 4.6541% 0.0099%
注:业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率 (税 后)
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注: 本 基 金 合同 于2016 年6 月22 日生 效, 本基 金建仓 期为 自基 金合 同生 效日起 的 6 个月 。 截 至
建仓期结束及 本报告期 末 ,本基金各项 资产配置 比 例符合基金合 同及招募 说 明书有关投 资比例的
约定。
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 ( 以下 简称 “ 公司 ” ) 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准, 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立,2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2018 年6 月30 日, 民生加 银基 金管 理有 限公 司管 理 47 只开 放式 基金 : 民生加 银品 牌蓝
筹灵活配置混 合型证券 投 资基金、民生 加银增强 收 益债券型证券 投资基金 、 民生加银精 选混合型
证券投 资基 金、 民生 加银 稳健成 长混 合型 证券 投资 基金、 民生 加银 内需 增长 混合型 证 券 投资 基金 、
民生加银景气 行业混合 型 证券投资基金 、民生加 银 中证内地资源 主题指数 型 证券投资基 金、民生
加银信用双利 债券型证 券 投资基金、民 生加银红 利 回报灵活配置 混合型证 券 投资基金、 民生加银
平稳增利定期 开放债券 型 证券投资基金 、民生加 银 现金增利货币 市场基金 、 民生加银积 极成长 混
合型发 起式 证券 投资 基金 、民生 加银 家盈 理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 、民 生加银 转债 优选 债 券
型证券投资基 金、民生 加 银家盈理财月 度债券型 证 券投资基金、 民生加银 策 略精选灵活 配置混合
型证券投资基 金、民生 加 银岁岁增利定 期开放债 券 型证券投资基 金、民生 加 银平稳添利 定 期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金宝 货币市场 基 金、民生加银 城镇化灵 活 配置混合型 证券投资
基金、民生加 银优选股 票 型证券投资基 金、民生 加 银研究精选灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银新动力 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银新战略灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银 新收益 债券型证 券 投资基金、民 生加银和 鑫 债券型证券投 资基金、 民 生加银量化 中国灵活
配置混合型证 券投资基 金 、民生加银现 金添利货 币 市场基金、民 生加银鑫 福 灵活配置混 合型证券
投资基金、民 生加银鑫 安 纯债债券型证 券投资基 金 ,民生加银养 老服务灵 活 配置混合型 证券投资
基金,民生加 银鑫享债 券 型证券投资基 金,民生 加 银前沿科技灵 活配置混 合 型证券投资 基金,民
生加银腾元宝 货币市场 基 金,民生加银 鑫喜灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 民生加银鑫 升纯债债
券型证券投资 基金、民 生 加银鑫益债券 型证券投 资 基金、民生加 银汇鑫一 年 定期开放债 券型证券
投资基金、民 生 加银中 证 港股通高股息 精选指数 型 证券投资基金 、民生加 银 鑫元纯债债 券型证券
投资基金、民 生加银鑫 弘 债券型证券投 资基金、 民 生加银鑫泰纯 债债券型 证 券投资基金 、民生加民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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银家盈 季度 定期 宝理 财债 券型证 券投 资基 金、 民生 加银智 造 2025 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金、
民生加银家盈 半年定期 宝 理财债券型证 券投资基 金 、民生加银鹏 程混合型 证 券投资基金 、民生加
银恒益 纯债 债券 型证 券投 资基金 。
4.1.2 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 (助 理) 期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
李文君
本基金
基金经
理
2016 年6 月22
日
- 11 年
中国人 民大 学金 融学 硕士 ,11
年证券 从业 经历 。 自 2007 年至
2011 年在 东方 基金 管理 有 限公
司交易 部担 任交 易员 职务 ,自
2011 年5 月至 2013 年8 月在方
正富邦 基金 管理 有限 公司 交易
部担任 交易 员职 务, 自 2013 年8
月至 2014 年 3 月在 方正 富 邦基
金管理 有限 公司 投资 部担 任基
金经理 助理 , 自 2014 年3 月至
2016 年1 月在 方正 富邦 基 金管
理有限 公司 担任 基金 经理 。2016
年1 月 加入 民生 加银 基金 管理有
限公司 , 现 任基 金经 理。 自 2016
年4 月 至今 担任 民生 加银 现金增
利货币 市场 基金 、 民 生加 银家盈
理财月 度债 券型 证券 投资 基金、
民生加 银和 鑫 债 券型 证券 投资
基金基 金经 理; 自 2016 年 6 月
至今担 任民 生加 银现 金添 利货
币市场 基金 基金 经理 ; 2016 年
11 月 至今 担任 民生 加银 家 盈理
财7 天 债券 型证 券投 资基 金基金
经理;2016 年 12 月 至今 担任民
生加银 腾元 宝货 币市 场基 金基
金经理 ; 2017 年2 月 至今 担任民
生加银 鑫升 纯债 债券 型证 券投
资基金 基金 经理 ; 2017 年8 月
至今担 任民 生加 银鑫 弘债 券型
证券投 资基 金基 金经 理;2017
年9 月 至今 担任 民生 加银 鑫泰纯
债债券 型证 券投 资基 金基 金经
理; 自2017 年9 月 至今 担 任民
生加银 家盈 季度 定期 宝 理 财债民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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券型证 券投 资基 金基 金经 理; 自
2018 年3 月至 今担 任民 生 加银
家盈半 年定 期宝 理财 债券 型证
券投资 基金 基金 经理 ; 自2017
年 8 月至 2018 年 2 月担 任 民生
加银鑫 丰债 券型 证券 投资 基金
基金经 理;2017 年7 月至2018
年4 月 担任 民生 加银 鑫顺 债券型
证券投 资基 金基 金经 理;2016
年 7 月至 2018 年 6 月担 任 民生
加银鑫 盈债 券型 证券 投资 基金
基金经 理。
注:① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况 的说 明
本报告期内, 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定,本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产, 在 严格控制风 险的前提
下,为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ,基金运作整 体合法合 规 ,无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 , 完善 了公 司 公平交 易制 度,
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动,同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节,形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ,公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序,在指令 分发及指 令 执行阶段,均 由
系统强 制执 行公 平委 托; 此外, 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ,公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度,保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 , 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量,公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
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本报告期内, 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行, 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 , 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ,本基金未发 现可能的 异 常交易情况, 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年 上半 年 , 国 内经 济增长 略有 下行 。 国 内基 本 面三大 需求 对经 济的 拉动 作用都 比较 弱,
其中出口方面 虽然受到 外 围经济体经济 好转的影 响 ,上半年依然 保持高增 长 ,但中美贸 易摩擦的
不断升级,贡 献边际递 减 ;投资方面, 房地产销 售 依然在高位震 荡,房地 产 投资受到土 地购置费
后延支付的影 响,增速 维 持高位,而基 建投资增 资 受地方债务整 顿的影响 显 著下滑,制 造业投资
增速在企业盈 利好转的 支 撑下企稳回升 ;社会消 费 品零售总额同 比增速创 近 年新低,消 费低迷。
CPI 上 半年 同比 依然 保持 在较低 水平 ;PPI 在 去年 同 期高基 数的 影响 下下 行速 度较大 , 整 体通 胀并
无担忧 。上 半年 的货 币政 策相对 于去 年来 讲稳 健宽 松,虽 然 在 3 月 份的 公开 市场操 作中 随行 就 市
上调了 7 天逆 回购 利率 5BP ,但 整个 上半 年共 降准 3 次,均 传递 出一 定的 宽松 信号。 而商 业银 行
受资本充足率 偏低、贷 款 行业政策限制 、风险偏 好 等因素制约, 表内信贷 投 放不足,而 部分企业
近年来资本性 支出维持 高 位、债务结构 短期化且 周 转压力上升, 在融资环 境 收紧的背景 下,再融
资难度增大, 导致信用 风 险事件增多, 广义流动 性 依然趋紧。上 半年银行 间 市场流动性 整体保持
宽裕, 在 4 月央 行公 布降 准后, 机构 杠杆 的短 暂高 企以及 缴税 等因 素的 综合 影响导 致资 金面 出 现
过阶段 性紧 张, 整体 看, 隔 夜回 购利 率上 半年 均 值2.7% , 较去 年下 半年 下 降14BP ,7 天 回购 利率
上半年 均 值3.3% , 较去 年 下半年 下 降 18BP 。 上半 年 银行对 于负 债需 求依 然较 大, 存单 的发 行总 量
持续维 持在 高位 ,不 过随 着资金 利率 的下 行, 存单 的发行 利率 也逐 步下 降,3 个月 AAA 存单 的 发
行利率 从去 年末 的 5.4% 最 低下行 至 3.7% ,1 年的 AAA 存单 发行 利率 从去 年末 的 5.2% 最 低下 行至
4.1% 。1 年期 国开 债收 益率 下行 100BP ,1 年期 AAA 评 级的短 融收 益率 下 行 68BP , 由 于机 构风 险偏
好降低 ,信 用利 差也 随之 拉大。
报告期内 , 本基金 在面 临巨额赎回的 情况 下, 以 保持基金的流 动性为第 一 要务,在控制 风民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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险的基 础上 ,谨 慎投 资, 为组合 的整 体收 益提 供了 较好的 回报 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至本 报告 期末 ,本 基金 份额净 值收 益率 为1.5983% ,同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 0.6695% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半 年,货币 政策 的适度宽松和 财政政策 的 积极发力,宏 观经济在 经 历了上半年的 小
幅下行后将会 逐步趋稳 , 物价水平预计 会有小幅 的 回升,监管部 门的行为 在 经历了过去 的严监管
后也适度转变 ,更强调 协 调监管以避免 政策集中 对 市场造成进一 步冲击。 在 宽松的资 金 面保驾护
航之下,短端 的收益率 预 计会保持温和 下行的态 势 ,但外围市场 的持续加 息 以及债券收 益率的不
断回升对我们 收益率的 下 行形成一定制 约,长端 收 益率进一步下 行空间有 限 ,在积极的 财政政策
和有所 缓和 的监 管政 策背 景下, 信用 利差 存在 一定 的修复 空间 。
目前 该基 金已 召开 持有 人会议 ,表 决清 盘。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定,本基 金 管理人严格按 照相关会 计 准则、中国证 监
会相关规定和 基金合同 关 于估值的约定 ,对基金 所 持有的投资品 种进行估 值 。本基金托 管人根据
法律法规要求 履行估值 及 净值计算的复 核责任。 本 基金管理人为 确保估值 工 作的合规开 展,已通
过参考行业协 会的估值 指 引及独立第三 方估值服 务 机构的估值数 据等方式 , 谨慎合理地 制定了基
金估值和份额 净值计价 的 业务管理制度 ,明确基 金 估值的程序和 技术;并 建 立了负责估 值工作决
策和执行的专 门机构, 组 成人员包括分 管运营的 公 司领导、督察 长、投资 总 监、运营管 理部、交
易部、研究部 、投资部 、 固定收益部、 监察稽核 部 、风险管理部 各部门负 责 人及其指定 的相关人
员。研究部参 加人员应 包 含金融工程小 组及相关 行 业研究员。分 管运营的 公 司领导任估 值小组组
长。基金经理 可参与估 值 原则和方 法的 讨论,但 不 参与估值价格 的最终决 策 。本报告期 内,参与
估值流 程各 方之 间无 重大 利益冲 突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定:本基 金 根据每日基金 收益公告 , 以每万份基金 份额收益 为 基准,为投 资人每日民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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计算收 益并 分配 , 每日 进 行支付 。 本报 告期 内本 基 金应分 配利 润9,660,234.62 元 , 报 告期 内已 分
配利 润9,660,234.62 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内本 基金不存 在 连 续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 的情形,存在 连
续二十 个工 作日 基金 资产 净值低 于五 千万 元的 情形 。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本托管人依据 《民生加 银 现金添利货币 市场基金 基 金合同》与《 民生加银 现 金添利货币市 场
基金托 管协 议》 , 自2016 年6 月22 日起 托管 民生 加 银现金 添利 货币 市场 基金 (以 下称 本基 金) 的
全部资 产。
报告期内,本 托管人严 格 遵守《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》及其他 有 关法律法规、 基
金合同和托管 协议的规 定 ,诚信、尽责 地履行了 基 金托管人义务 ,不存在 损 害本基金份 额持有人
利益的 行为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期,本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定,对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核,对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督,未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内, 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为9,660,234.62 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ,保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§6 半年度 财务会计报告(未 经审计)
6.1 资 产负 债表
会计主 体: 民生 加银 现金 添利货 币市 场基 金
报告截 止日 : 2018 年6 月30 日
单位: 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2018 年 6 月30 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产:
银行存 款 6.4.7.1 2,147,367.52 275,558,557.52
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 - 555,879,110.11
其中: 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
- 555,879,110.11
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 - 381,339,532.01
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 966.30 5,294,485.35
应收股 利
- -
应收申 购款
- -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
2,148,333.82 1,218,071,684.99
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018 年 6 月30 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债:
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- 178,199,612.70
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
347.04 719,907.73
应付托 管费
86.70 179,976.93
应付销 售服 务费
17.40 35,995.42
应付交 易费 用 6.4.7.7 - 59,701.88 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 15 页 共 41 页
应交税 费
- -
应付利 息
- 127,158.32
应付利 润
272.19 432,658.62
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 34,538.92 195,877.02
负债合 计
35,262.25 179,950,888.62
所有者权益:
实收基 金 6.4.7.9 2,113,071.57 1,038,120,796.37
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
2,113,071.57 1,038,120,796.37
负债和 所有 者权 益总 计
2,148,333.82 1,218,071,684.99
注:报 告截 止 日2018 年6 月30 日, 基金 份额 净值1.000 元, 基金 份额 总额2,113,071.57 份。
6.2 利 润表
会计主 体: 民生 加银 现金 添利货 币市 场基 金
本报告 期: 2018 年1 月1 日至2018 年6 月 30 日
单位: 人民 币元
项 目 附注号
本期
2018 年 1 月1 日至
2018 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至
2017 年 6 月 30 日
一、收入
10,851,290.73 179,219,055.30
1.利息 收入
10,826,164.38 178,621,126.10
其中: 存款 利息 收入 6.4.7.11 1,114,521.74 41,428,514.01
债券利 息收 入
7,340,360.02 119,701,050.73
资产支 持证 券利 息收 入
- 112,219.34
买入返 售金 融资 产收 入
2,371,282.62 17,379,342.02
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 (损 失以 “- ”填列)
25,126.35 597,929.20
其中: 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 25,126.35 599,560.71
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - -1,631.51
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 ( 损 失以 “- ”
号填列 )
6.4.7.17
- -
4.汇兑 收益 ( 损失 以 “- ” 号填列 )
- -
5.其他 收入 ( 损失 以 “- ” 号填列 ) 6.4.7.18 - -
减: 二、费用
1,191,056.11 11,968,807.66
1.管 理人 报酬 6.4.10.2.1 441,437.58 8,413,430.49
2.托 管费 6.4.10.2.2 110,359.34 2,103,357.54 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 16 页 共 41 页
3.销 售服 务费 6.4.10.2.3 22,071.95 420,671.61
4.交 易费 用 6.4.7.19 - 1,300.00
5.利 息支 出
564,740.04 896,198.71
其中: 卖出 回购 金融 资产 支出
564,740.04 896,198.71
6.税 金及 附加
- -
7.其 他费 用 6.4.7.20 52,447.20 133,849.31
三、利润总额(亏损 总额 以“-”
号填列)
9,660,234.62 167,250,247.64
减:所 得税 费用
- -
四、 净利润 ( 净亏损以 “-” 号填
列)
9,660,234.62 167,250,247.64
6.3 所 有者 权益( 基金 净值) 变动 表
会计主 体: 民生 加银 现金 添利货 币市 场基 金
本报告 期:2018 年1 月1 日至2018 年6 月 30 日
单位: 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基
金净值 )
1,038,120,796.37 - 1,038,120,796.37
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利
润)
- 9,660,234.62 9,660,234.62
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
(净值 减少 以 “- ” 号 填列)
-1,036,007,724.80 - -1,036,007,724.80
其中:1. 基 金申 购款 11,405,621.05 - 11,405,621.05
2. 基金 赎回 款 -1,047,413,345.85 - -1,047,413,345.85
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 (净 值减 少以 “- ”
号填列 )
- -9,660,234.62 -9,660,234.62
五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基
金净值 )
2,113,071.57 - 2,113,071.57
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月30 日 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 17 页 共 41 页
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基
金净值 )
10,103,413,604.44 - 10,103,413,604.44
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利
润)
- 167,250,247.64 167,250,247.64
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
(净值 减少 以 “- ” 号 填列)
-4,831,437,680.63 - -4,831,437,680.63
其中:1. 基 金申 购款 168,563,341.42 - 168,563,341.42
2. 基金 赎回 款 -5,000,001,022.05 - -5,000,001,022.05
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 (净 值减 少以 “- ”
号填列 )
- -167,250,247.64 -167,250,247.64
五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基
金净值 )
5,271,975,923.81 - 5,271,975,923.81
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署:
______ 吴剑 飞______
______ 朱 永明______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
民生加 银现 金添 利货 币市 场基金(以 下简 称 “ 本基 金 ”), 系 经中 国证 券监 督管 理委员 会( 以下
简称“ 中国证监会”) 证监许可[2016]759 号文“ 关于 准 予 民 生 加 银 现 金 添 利 货 币 市 场 基 金 注 册
的批复 ”的 核准 ,由 民生 加银基 金管 理有 限公 司 自2016 年 6 月20 日至2016 年 6 月 21 日 向社 会
公开募集,募 集期结束 经 安永华明会计 师事务所( 特 殊普通合伙)验 证并出具 安 永华明(2016 )验
字第60950520_H07 号验 资 报告后 , 向 中国 证监 会报 送基金 备案 材料 。 基 金合 同于 2016 年 6 月 22
日生效。本基金为契约型开放式,存续期限不定。设立时募 集 的 有 效 认 购 资 金( 本金) 为人民币
200,027,062.03 元, 在首 次募集 期间 有效 认购 资金 产生的 利息 为人 民 币1.03 元, 以 上实 收基 金(本
息) 合 计为 人民 币200,027,063.06 元 , 折 合200,027,063.06 份 基金 份额 。 本 基 金的基 金管 理人 为民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 18 页 共 41 页
民生加银基金 管理有限 公 司,注册登记 机构为民 生 加银基金管理 有限公司 , 基金托管人 为兴业银
行股份 有限 公司 (简 称 “ 兴业银 行 ”)。
本基 金投 资于 法律 法规 及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 , 包 括现 金, 期限 在 一年以 内 (含 一
年)的 银行 存款 、债 券回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单, 剩余 期限 在 397 天 以内( 含 397 天)的
债券、非金融 企业债务 融 资工具、资产 支持类证 券 ,以及中国证 监会、中 国 人民银行认 可的其他
具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。 如 果法 律法 规或 监 管机构 以后 允许 货币 市场 基金投 资其 他品 种,
基金管 理人 在履 行适 当程 序后可 以将 其纳 入投 资范 围。
本基金 的业 绩比 较基 准为 :七天 通知 存款 利率 (税 后)
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其后 颁布 的应 用 指南 、 解 释以 及其 他相 关 规定( 以下 合称 “企 业会 计 准则”) 编 制, 同时 ,
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面, 也参考了 中 国证券业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《中 国证 券监 督管理 委员 会关 于证 券投 资基金 估值 业务 的指
导意见 》 、 《 证券 投资 基金 信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 2 号
《年度 报告 的内 容与 格式 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及
披露》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 XBRL 模 板第3 号< 年度报 告和 半年 度报 告> 》 及其他 中国 证监 会及
中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。
根据基 金管 理人 民生 加银 基金管 理有 限公 司 于 2018 年 8 月 18 日 发布 的《 民生 加银现 金添 利
货币市场基金基金 份额持 有人大会表决结果 暨决议 生效的公告 》 ,本基 金基金 份额持有人大会 于
2018 年8 月17 日表 决通 过 《关于 民生 加银 现金 添利 货 币市场 基金 终止 基金 合同 有关事 项的 议案 》 ,
本基金 于2018 年 8 月 21 日终止 , 于 2018 年 8 月 22 日 进入 清算 程序 ,详 情 参见附 注 6.4.8.2 资
产负债 表日 后事 项, 因此 本基金 财务 报表 以清 算基 础编制 。 于 2018 年 6 月 30 日 ,所 有资 产以 可
收回金额和账 面价值孰 低 计量,负债以 预计需要 清 偿的金额计量 ,其中本 基 金持有的交 易性金融
资产的可收回 金额为其 公 允价值减去处 置费用后 的 净额与预计未 来现金流 量 的现值两者 之间的较
高者。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ,真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2018 年 6 月 30 日 的财
务状况 以及 自2018 年1 月1 日起至 2018 年6 月30 日止 期间 的经 营成 果和 净值变 动情 况。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 19 页 共 41 页
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计政 策变 更。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计估 计变 更。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错更 正。
6.4.6 税项
6.4.6.1 营 业税 、增值 税、 企业所 得税
证券投资基金( 封闭式证 券 投资基金,开 放式证券 投 资基金)管理人 运用基金 买 卖债券的差 价
收入, 免征 营业 税。
自2016 年5 月1 日 起, 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点, 金融 业 纳入试 点范 围,
由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基 金(封 闭式证券投 资基金, 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖债券 的 转让收入免征 增值税; 国 债、地方政府 债利息收 入 以及金融同 业往来利
息收入免征增 值税;存 款 利息收入不征 收增值税 。 金融机构开展 的质押式 和 买断式买入 返售金融
商品业 务、 同业 存款 、 同 业存单 以及 持有 金融 债券 取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入。
资管产 品运 营过 程中 发生 的增值 税应 税行 为, 以资 管产品 管理 人为 增值 税纳 税人, 并 自 2018
年1 月1 日 起, 资管 产品 管 理人运 营资 管产 品过 程中 发生的 增值 税 应 税行 为( 以 下称资 管产 品运 营
业务) ,暂适用 简易计税 方 法,按照 3% 的征收率 缴纳 增值税。管理 人应分别 核 算资管产品 运营业
务和其他业务 的销售额 和 增值税应纳税 额。未分 别 核算的,资管 产品运营 业 务不得适用 于简易计民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 20 页 共 41 页
税方法 。对 资管 产品 在2018 年1 月1 日 前运 营过 程 中发生 的增 值税 应税 行为 ,未缴 纳增 值税 的,
不再缴 纳; 已缴 纳增 值税 的,已 纳税 额从 资管 产品 管理人 以后 月份 的增 值税 应纳税 额中 抵减 。
自 2018 年 1 月1 日 起, 资 管产品 管理 人运 营资 管产 品提供 贷款 服务 , 以 2018 年 1 月 1 日起
产生的 利息 及利 息性 质的 收入为 销售 额; 转 让2017 年 12 月 31 日前 取得 的股 票( 不 包括 限售 股)、
债券 、 基 金 、 非 货物 期货 , 可 以选 择按 照实 际买 入 价计算 销售 额 , 或 者以2017 年最 后一 个交 易日
的股票 收盘 价(2017 年最 后一个 交易 日处 于停 牌期 间的股 票, 为停 牌前 最后 一个交 易日 收盘 价) 、
债券估值(中 债金融估 值中 心有限公司 或中证指 数有 限公司提供 的债券估 值)、 基金份额净 值 、非
货物期 货结 算价 格作 为买 入价计 算销 售额 。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ,包括买 卖 债券的差价收 入、债券 的 利息收入及其 他
收入, 暂不 征收 企业 所得 税。
6.4.6.2 个 人所 得税
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位: 人民 币元
项目
本期末
2018 年 6 月 30 日
活期存 款 2,147,367.52
定期存 款 -
其中: 存款 期 限1 个 月以 内 -
存款 期 限1-3 个月 -
存款 期 限3 个 月以 上 -
其他存 款 -
合计: 2,147,367.52
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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6.4.7.2 交 易性 金融资 产
注:本 基金 于本 期末 无交 易性金 融资 产。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注:本 基金 于本 期末 无衍 生金融 资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
注:本 基金 于本 期末 无买 入返售 金融 资产 。
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注:本 基金 于本 期末 无买 断式逆 回购 交易 中取 得的 债券。
6.4.7.5 应 收利 息
单位 :人 民币 元
项目
本期末
2018 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 966.30
应收定 期存 款利 息 -
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 -
应收资 产支 持证 券利 息 -
应收买 入返 售证 券利 息 -
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 966.30
6.4.7.6 其 他资 产
注:本 基金 于本 期末 无其 他资产 。
6.4.7.7 应 付交 易费用
注:本 基金 于本 期末 无应 付交 易 费用 。
6.4.7.8 其 他负 债
单位 :人 民币 元
项目 本期末 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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2018 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
其他应 付款_银 行费 用 25.00
预提费 用 34,513.92
合计 34,538.92
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位: 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 1,038,120,796.37 1,038,120,796.37
本期申 购 11,405,621.05 11,405,621.05
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1,047,413,345.85 -1,047,413,345.85
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 2,113,071.57 2,113,071.57
注:申 购含 红利 再投 份额 。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 :人 民币 元
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 9,660,234.62 - 9,660,234.62
本期 基金份额 交易
产生的 变动 数
- - -
其中: 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -9,660,234.62 - -9,660,234.62
本期末 - - -
注: 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式, 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 , 每 日以 红
利再投 资方 式集 中支 付收 益,即 按份 额面 值1.00 元 转为基 金份 额。
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位: 人民 币元
项目 本期 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 23 页 共 41 页
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 59,753.53
定期存 款利 息收 入 1,049,111.07
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 5,657.14
其他 -
合计 1,114,521.74
6.4.7.12 股 票投 资收益
6.4.7.12.1 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
注:本 基金 于本 期无 股票 投资收 益。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位: 人民 币元
项目
本期
2018年1月1 日至2018 年6 月30日
债 券 投资 收 益——买卖 债券 ( 、债 转 股及 债
券到期 兑付 )差 价收 入
25,126.35
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 -
合计 25,126.35
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位: 人民 币元
项目
本期
2018年1月1 日至2018 年6 月30日
卖 出 债券 ( 、 债转 股及 债券 到 期兑 付 ) 成交
总额
925,700,317.86
减 : 卖出 债券 ( 、 债转 股及 债 券到 期兑 付 )
成本总 额
919,915,191.51
减:应 收利 息总 额 5,760,000.00
买卖债 券差 价收 入 25,126.35
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 24 页 共 41 页
6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
注:本 基金 于本 期无 资产 支持证 券投 资收 益。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
6.4.7.14.1 贵 金属 投资收 益项 目构成
注:本 基金 于本 期无 贵金 属投资 收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
6.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
注:本 基金 于本 期无 衍生 工具收 益。
6.4.7.16 股 利收 益
注:本 基金 于本 期无 股利 收益。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注:本 基金 于本 期无 公允 价值变 动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
注:本 基金 于本 期无 其他 收入。
6.4.7.19 交 易费 用
注:本 基金 于本 期无 交易 费用。
6.4.7.20 其 他费 用
单位 :人 民币 元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日
审计费 用 17,181.32
信息披 露费 12,532.60
其他费 用 1,700.00
债券账 户维 护费 14,100.00
银行费 用 6,933.28
合计 52,447.20
6.4.7.21 分 部报 告
截至本报告 期 末,本基 金 仅在中国大陆 境内从事 证 券投资单一业 务,因此 , 无需作披露的 分
部报告 。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 25 页 共 41 页
6.4.8 关 联方 关系
6.4.8.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.8.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
兴业银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
注:以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.9 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关 联方 交易
6.4.9.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.9.1.1 股 票交 易
注:本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的股 票交 易。
6.4.9.1.2 权 证交 易
注:本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的权 证交 易。
6.4.9.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
注:本 基金 于本 期末 及上 年度末 均无 应支 付关 联方 的佣金 。
6.4.9.2 关 联方 报酬
6.4.9.2.1 基 金管 理费
单位: 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
441,437.58 8,413,430.49
其 中 : 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
- -
注:1) 基 金管 理费 每日 计 提, 按 月支 付。 基金 管理 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.20% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 :
H=E×0 .20% / 当 年天 数 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 26 页 共 41 页
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2018 年6 月 30 日 的 应付基 金管 理费 为人 民 币347.04 元。
6.4.9.2.2 基 金托 管费
单位: 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
110,359.34 2,103,357.54
注:1) 基 金托 管费 每日 计 提, 按 月支 付。 基金 托管 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.05% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 :
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2018 年6 月 30 日 的 应付基 金托 管费 为人 民 币86.70 元。
6.4.9.2.3 销 售服 务费
金额单 位: 人民 币元
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银基 金公 司 22,071.95
合计 22,071.95
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年 6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银基 金公 司 420,671.61
合计 420,671.61
注:1)
基金 销售服务 费 每日计算,按 月支付。 民 生加银现金添 利货币市 场 基金销售服 务费年费
率为0.01% 。本 基金 销售 服务费 计提 的计 算方 法如 下:
H=E×0 .01% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 27 页 共 41 页
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币17.40 元 ; 其 中, 应 付民生 加银 基金公
司人民 币17.40 元。
6.4.9.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位: 人民 币元
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
兴业银 行 - - - - - -
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
兴业银 行 - - - - 531,240,000.00 54,960.86
6.4.9.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.9.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注:本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 均未 发生 基金管 理人 运用 固有 资金 投资本 基金 的情 况。
6.4.9.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注:本 基金 于本 期末 及上 年度末 均无 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方投 资本 基金的 情况 。
6.4.9.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位: 人民 币元
关联方
名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年6 月30 日
上年度 可比 期 间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
兴业银 行 2,147,367.52 375,531.30 1,001,368,992.80 20,580,327.90
注:1 ) 本 基金 本期 的活 期 银行存 款由 基金 托管 人兴 业银行 保管 , 按银 行同 业 利率计 息 , 当 期的 利
息收入 为人 民 币59,753.53 元。
2)
本基金本 期由基金 托 管人兴业银行 保管的定 期 存款按银行约 定利率计 息 ,当期的利 息收入为民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 28 页 共 41 页
人民 币315,777.77 。
3) 本 基金 上年 度可 比期 间 的活期 银行 存款 由基 金托 管 人兴 业银 行保 管 , 按 银 行同业 利率 计息 , 上
年度可 比期 间的 利息 收入 为人民 币 205,327.90 元。
4) 本 基金 上年 度可 比期 间 由基金 托管 人兴 业银 行保 管的定 期存 款按 银行 约定 利率计 息, 上年 度可
比期间 的利 息收 入为 人民 币 20,375,000.00 元。
6.4.9.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注:本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 均未 发生 在承销 期内 参与 关联 方承 销证券 的情 况。
6.4.9.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.10 期 末( 2018 年 6 月30 日 ) 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.10.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注:本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
6.4.10.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注:本 基金 于本 期末 未持 有暂时 停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.10.2.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2018 年 6 月 30 日 止, 本基 金未 持有 从事银 行间 市场 债券 正回 购交易 中作 为抵 押
的债券 。
6.4.10.2.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2018 年 6 月 30 日 止, 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.11 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
6.4.11.1 承 诺事 项
截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
6.4.11.2 其 他事 项
截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 29 页 共 41 页
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例
(% )
1 固定收 益投 资 - -
其中: 债券 - -
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,147,367.52 99.96
4 其他各项 资产 966.30 0.04
5 合计 2,148,333.82 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.09
其中: 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例( %)
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中: 买断 式回 购融 资 - -
注:报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注:在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过基 金资 产净值的 20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
0 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
第 30 页 共 41 页
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 40
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 0
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注:本 基金 合同 约定 :“ 本基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 在每 个交 易日 均不 得超 过 120 天” ,本
报告期 内本 基金 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过120 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例(% )
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例(% )
1 30 天 以内 101.62 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 - -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含) —90 天 - -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天( 含) —397 天 (含 ) - -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 101.62 -
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注:本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0994%
报告期 内 偏 离度 的最 低值 0.0000%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0238%
7.7.1 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注:本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
7.7.2 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注:本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” , 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 , 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 , 在剩余存续期 内平均摊 销 ,每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和 上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离,从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ,基金管理 人于每一
估值日 , 采 用估 值技 术, 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 , 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值产生重 大偏离时 , 基金管理人 应与基金
托管人协商一 致后,参 考 成交价、市场 利率等信 息 对投资组合进 行价值重 估 ,使基金资 产净值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确凿证据 表明按 上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ,基金管 理 人可根据具体 情
况,在 与基 金托 管人 商议 后,按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.8.2
本基金投资的 前十名证 券 的发行主体本 期没有出 现 被监管部门立 案调查, 或 在报告编制日 前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
7.8.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位 :人 民币 元 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 966.30
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 966.30
7.8.4 投 资组 合报 告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ,分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位: 份
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
200 10,565.36 1,966,516.73 93.06% 146,554.84 6.94%
8.2 期 末货 币市场 基金 前十名 份额 持有人 情况
序号 持有人 类别 持有份 额( 份) 占总份 额比 例
1 基金类 机构 1,598,989.28 75.67
2 基金类 机构 224,674.86 10.63
3 基金类 机构 142,852.59 6.76
4 个人 101,962.80 4.83
5 个人 10,034.80 0.47
6 个人 9,802.98 0.46
7 个人 1,074.23 0.05
8 个人 1,074.23 0.05
9 个人 644.57 0.03
10 个人 537.08 0.03
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 持有份 额总 数( 份) 占基金 总份 额比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员 持
有本基 金
12,362.75 0.5851%
8.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 持有基 金份 额总 量的 数量 区间( 万份 ) 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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本公司 高级 管理 人员 、 基 金 投资和 研究 部
门负责 人 持 有本 开放 式基 金
0~10
本基金 基金 经理 持有 本开 放式基 金 0~10
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§9 开放式 基金份额变动
单位: 份
基金合 同生 效日 (2016 年6 月 22 日 )基 金份 额总 额 200,027,063.06
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,038,120,796.37
本报告 期基 金总 申购 份额 11,405,621.05
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 1,047,413,345.85
本报告 期基 金拆 分变 动份 额(份 额减 少以"-" 填列 ) -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,113,071.57
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
2018 年2 月21 日, 民生 加银基 金管 理有 限公 司解 聘林海 副总 经理 职务 。
本报告 期内 ,基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 无重 大人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管 业 务的诉 讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本基金 管理人报 告期内 收到中国证 券监督管 理委 员会深圳监 管局《关 于对 民生加银基 金管
理有限 公司 采取 责令 改正 并暂停 办理 相关 业务 措施 的决定 》 , 责 令本 公司 改正 , 并暂 停受 理本 公 司
公募基 金产 品注 册申 请三 个月。 公司 高度 重视 ,制 定相关 整改 措施 ,目 前正 进行全 面 整 改。
本基 金托 管人 及其 高级 管理人 员没 有发 生受 监管 部门稽 查或 处罚 的情 形。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位: 人民 币元 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
招 商 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
申 万 宏 源 证
券有限 公司
1 - - - - -
东 兴 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
民 生 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
广 发 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
兴 业 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
中 信 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
国 泰 君 安 证
券 股 份 有 限
公司
1 - - - - -
华 创 证 券 有
限责任 公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
招商证券股
份有限 公司
- - - - - -
申万宏源证
券有限 公司
- - - - - -
东兴证券股
份有限 公司
- - - - - -
民生证券股
份有限 公司
- - - - - -
广发证券股
份有限 公司
- - - - - -
兴业证券股 - - - - - - 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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份有限 公司
中信证券股
份有限 公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
华创证券有
限责任 公司
- - - - - -
注:由 于四 舍五 入的 原因 ,百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定, 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ,即 :
ⅰ实力 雄厚 ,信 誉良 好, 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币;
ⅱ研究实力较 强,有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员,能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务,
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等,并
能根据 基金 投资 的特 定要 求,提 供专 门研 究报 告;
ⅲ财务 状况 良好 ,各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定;
ⅳ经营行为规 范,内部 管 理规范、严格 ,具备健 全 的内部控制制 度,并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ;
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件, 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易 的 要求,并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序:
ⅰ投研能力打 分:由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分,填 写《券商
评价表 》 ;
ⅱ指定 租用 方案 :由 交易 部根据 评价 结果 ,结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ;
ⅲ公司 领导 审批 :公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见;
ⅳ交易 部洽 谈: 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ,并 起草相 关书 面协 议;
ⅴ律师 审议 :席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ;
vi 交 易部 经办 :席 位租 用 协议生 效后 ,由 交易 部专 人与 券 商进 行联 系, 具体 办理租 用手 续;
vii 连通测 试:信息 技术 部接到交易部 通知后, 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ;
viii 通知 托管 行: 信息 技 术部测 试通 过后 , 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部, 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息; 民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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ix 席 位启 用: 交易 席位 正 式使用 , 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议,并 通知 基金 托管 人。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注:本 基金 本报 告期 内无 偏离度 绝对 值超 过0.5% 的 情况。
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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§11 影响投 资者 决策的其他重 要信息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况
报告期 末持 有基 金
情况
序
号
持有基 金份 额比
例达到 或者 超过
20%的 时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额
占比
机
构
1
20180322~20180
630
1,573,383.72 25,605.56 0.00
1,598,989.
28
75.67
%
2
20180322~20180
425
4,314,740.25
1,037,663.
55
5,352,403.80 0.00 0.00%
3
20180101~20180
321
1,019,032,629
.27
9,948,369.
00
1,028,980,998
.27
0.00 0.00%
个
人
- - - - - - -
- - - - - - - -
产品特 有风 险
基金特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%, 则面 临大 额赎 回的
情况, 可能 导致 :
(1) 基 金在 短时 间内 无法 变现足 够的 资产 予以 应对 , 可能 会产 生基 金仓 位调 整困难 , 导 致流 动性 风
险; 如 果持 有基 金份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回, 基
金管理 人可 能根 据《 基金 合同》 的约 定决 定部 分延 期赎回 ,如 果连 续 2 个 开 放日以 上( 含本 数) 发
生 巨额赎回 ,基金 管理人可 能根据《 基金合 同》的约 定暂停接 受基金 的赎回申 请,对剩 余投资 者的
赎回办 理造 成影 响;
(2) 基金 管理 人被 迫抛 售 证券以 应付 基金 赎回 的现 金需要 ,则 可能 使基 金资 产净值 受到 不利 影响 ,
影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ;
(3) 因基 金净 值精 度计 算 问题, 或因 赎回 费收 入归 基金资 产, 导致 基金 净值 出现较 大波 动;
(4) 基金 资 产 规模 过小 , 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ;
(5) 大 额赎 回导 致基 金资 产规模 过小 , 不 能满 足存 续的条 件, 基金 将根 据基 金合同 的约 定面 临合 同
终止清 算、 转型 等风 险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购, 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备, 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
民生加银现金添利货币 2018 年 半年度报告摘要
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11.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2018 年 8 月 27 日