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平安大华安心保本混合型证券投资
基金招募说明书（更新）摘要
2018 年第2 期
基金管理人：平安大华基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二零一八年七月平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
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【重要提示】
平安大华安心保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2015年
12月 21日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可
【2015】2997号文准予募集注册，本基金基金合同于 2016年 1月 15日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险；
交易对手违约风险；本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操
作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等，并请关注不适用基
金合同约定的保本条款的情形。本基金是一只保本混合型基金，预期收益和预期风
险高于货币市场基金，低于股票基金和一般混合基金。投资人投资于本保本基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在
本金损失的风险。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资平安大华基金管理有限公司
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风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原
则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由
投资者自行负责。
投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同的约定。
本招募说明书（2018年第2期）所载内容截止日期为2018年7月14日，其
中投资组合报告与基金业绩截止日期为2018年6月30日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国银行股份有限公司于2018年7月30日对本招募说明书
（2018年第2期）进行了复核。平安大华基金管理有限公司
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
法定代表人：罗春风
设立日期：2011年 1月 7日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币 30000万元
存续期限：持续经营
联系人：吴小红
联系电话：0755-22623179
股东名称、股权结构及持股比例：
股东名称
出资额（万元）
出资比例
平安信托有限责任公司 18,210 60.7%
大华资产管理有限公司 7,500 25%
三亚盈湾旅业有限公司 4,290 14.3%
合计 30,000 100%
基金管理人无任何重大行政处罚记录。平安大华基金管理有限公司
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客服电话：400-800-4800（免长途话费）
（二）主要成员情况
1、董事、监事及高级管理人员
（1）董事会成员
罗春风先生,董事长，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国
际部干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人
寿总公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿
北京分公司总经理、平安大华基金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限
公司总经理。现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管
理有限公司执行董事。
姚波先生，董事，硕士，1971年生。曾任R.J.Michalski Inc.（美国）养老
金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美国）
精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. (香港)精算师、中国平安保险
（集团）股份有限公司副总精算师、总经理助理等职务，现任中国平安保险（集团）
股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。
陈敬达先生，董事，硕士，1948年生，新加坡。曾任香港罗兵咸会计师事务
所审计师；新鸿基证券有限公司执行董事；DBS唯高达香港有限公司执行董事；平
安证券有限责任公司副总经理；平安证券有限责任公司副董事长/副总经理；平安
证券有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问, 现任集团
投资管理委员会副主任。
肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安大华
基金管理有限公司督察长。现任平安大华基金管理有限公司总经理。
杨玉萍女士，董事，学士，1983年生。曾于平安数据科技（深圳）有限公司
从事运营规划，现任平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心薪酬规划管理部
高级人力资源经理。
叶杨诗明女士，董事，硕士，1961年生，加拿大籍。曾任职于澳新银行、渣
打银行、汇丰银行并担任高级管理职务。2011年加入大华银行集团，任大华银行平安大华基金管理有限公司
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有限公司董事总经理，现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大华银行
（中国）有限公司非执行董事，同时于香港上市公司“数码通电讯集团有限公司”
任独立非执行董事。
张文杰先生，董事，学士，1964年生，新加坡。现任大华资产管理有限公司
执行董事及首席执行长，新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加坡政府投
资公司“特别投资部门”首席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，国际股票
和全球科技团队主管。
李兆良先生，独立董事，博士，1965年生。曾任招商局蛇口工业区华南液化
气船务公司远洋三副、二副、后加入中国平安保险（集团）任总公司办公室法律室
主任、总公司办公室主任助理、高级法律顾问、兼任中国平安保险(集团)总公司保
险业务管理委员会委员、总公司投资审查委员会委员、广东海信现代律师事务所专
职律师、合伙人；现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。
李娟娟女士，独立董事，学士，1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教师、
深圳兴粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、
深圳职业技术学院计财处处长；现任深圳职业技术学院经济学院副院长。
刘雪生先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任深圳蛇口中华会计师事务所
审计员、深圳华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市
注册会计师协会部门临时负责人、秘书长助理；现任深圳市注册会计师协会副秘书
长。
潘汉腾先生，独立董事，学士，1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助
理经理、新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁；现任彩日本料
理私人有限公司非执行董事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集团有限
公司独立董事、华业集团有限公司独立董事。
（2）监事会成员
巢傲文先生，监事长，硕士，1967年生。曾任江西客车厂科室助理工程师；
深圳市龙岗区投资管理公司经济研究部科员；平安银行（原深圳发展银行）营业部
柜员、副主任、支行会计部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部综合
室经理、总行稽核部零售稽核室主管、总行稽核部总经理助理；广东南粤银行总行平安大华基金管理有限公司
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稽核监察部副总经理（主持工作）、总行人力资源部总经理、惠州分行筹建办主任、
分行行长、总行稽核部总经理；现任职于中国平安保险(集团)股份有限公司稽核监
察部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。
冯方女士，监事，硕士，1975年生，新加坡。曾任职于淡马锡控股和旗下的
富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于2013年加入
大华资产管理，现任区域总办公室主管。
郭晶女士，监事，硕士，1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫
集团人力资源管理岗；现任平安大华基金管理有限公司人力资源室副经理。
李峥女士，监事，硕士，1985年生。曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、
深圳市宝能投资集团财务部会计主管，现任平安大华基金管理有限公司监察稽核岗。
（3）公司高管
罗春风先生,博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国际部干部，
平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人
事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司
总经理、平安大华基金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限公司总经理，
现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司执
行董事。
肖宇鹏先生，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安大华基金管
理有限公司督察长；现任平安大华基金管理有限公司总经理。
付强先生，博士，高级经济师，1969年生。曾任中国华润总公司进出口副科
长、申银万国证券研究所任高级研究员、申万巴黎基金管理公司高级研究经理、安
信证券首席分析师、嘉实基金管理公司产品总监、平安证券有限责任公司副总经理。
现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新
加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人
金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业
务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。平安大华基金管理有限公司
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汪涛先生，1976年生，毕业于谢菲尔德大学，金融硕士学位。曾任上海赛宁
国际贸易有限公司销售经理、汇丰银行上海分行市场代表、新加坡华侨银行产品经
理、渣打银行产品主管、宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部副总经
理、总行资产托管部副总经理、永赢基金管理有限公司督察长。现任平安大华基金
管理有限公司副总经理。
陈特正先生，督察长，学士，1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助
理，龙华支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经
理、平安银行深圳分行信贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批
师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现任平安大华基金管理有限公司督察
长。
2、基金经理
刘俊廷先生，硕士研究生，曾任国泰君安证券股份有限公司分析师。现任平安
大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金（LOF）(2016/7/21至今)、平安大华鼎越
灵活配置混合型证券投资基金（2016-9-20至今）、平安大华鼎弘混合型证券投资
基金（2017-4-26至今）、平安大华安盈保本混合型证券投资基金（2018-03-07至
今）、平安大华保本混合型证券投资基金（2018-06-29至今）、平安大华安心保
本混合型证券投资基金（2018-06-29至今）基金经理。
张恒先生，西南财经大学硕士研究生。曾先后任职于华泰证券股份有限公司、
摩根士丹利华鑫基金、景顺长城基金，2015年起在第一创业证券历任投资经理、
高级投资经理、投资主办人。 2017年11月加入平安大华基金管理有限公司，任
固定收益投资部投资经理。现任平安大华鑫荣混合型证券投资基金（2018-01-
08至今）、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金（2018-01-08至今）、平安大
华惠益纯债债券型证券投资基金（2018-01-08至今）、平安大华合正定期开放纯
债债券型发起式证券投资基金（2018-02-02）、平安大华保本混合型证券投资基金
（2018-02-08）、平安大华安心保本混合型证券投资基金（2018-02-08）、平安大
华安享保本混合型证券投资基金（2018-02-08）、平安大华惠安纯债债券型证券投
资基金（2018-06-04至今）基金经理。平安大华基金管理有限公司
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历任基金经理，孙健，2016年1月15日至2018年3月6日任本基金基金经
理。
3、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会成员包括：副总经理林婉文女士，衍生品投资中心投资
执行总经理DANIEL DONGNING SUN先生、基金经理神爱前先生。
林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新
加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人
金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业
务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
DANIEL DONGNING SUN先生，北京大学硕士，美国哥伦比亚大学博士，约翰霍
普金斯大学博士后。先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集团投资银
行高级副总裁、瑞士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技部量化服务
负责人。2014年10月加入平安大华基金管理有限公司，任衍生品投资中心投资执
行总经理。现任平安大华深证300指数增强型证券投资基金、平安大华沪深300指
数量化增强证券投资基金、平安大华鑫荣混合型证券投资基金、平安大华量化先锋
混合型发起式证券投资基金、平安大华股息精选沪港深股票型证券投资基金基金经
理。
神爱前先生，厦门大学财政学硕士，7年证券从业经验，曾任第一创业证券研
究所行业研究员、民生证券研究所高级研究员、第一创业证券资产管理部高级研究
员，2014年12月加入平安大华基金管理公司，任投资研究部高级研究员，现任平
安大华策略先锋混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资
基金基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；平安大华基金管理有限公司
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3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别
记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三
人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定；
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12、编制季度、半年度和年度基金报告；
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》
、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配平安大华基金管理有限公司
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收益；
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
24、执行生效的基金份额持有人大会决议；
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺 平安大华基金管理有限公司
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1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的
发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
6、基金经理承诺
（1）、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（4）、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度 平安大华基金管理有限公司
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为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、
有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管
理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。
1、公司内部控制的总体目标
（1）保证公司经营管理活动的合法合规性；
（2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；
（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；
（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；
（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。
2、公司内部控制遵循的原则
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务
过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员；
（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构
成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；
（4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；
（5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格
遵守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或
违反规章的权力；
（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经
营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变
及时进行相应的修改和完善；
（7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基
金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当
隔离。平安大华基金管理有限公司
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3、内部控制的制度体系
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层
面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，
它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括
风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信
息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制
度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职
责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业务操作手册，
是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约
束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与
其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及
监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有
效性。
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
（1）授权制度
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须
充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；
各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项
工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权
书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有
效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
（2）公司研究业务
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的
研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究
部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投
资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高
研究水平。
（3）基金投资业务平安大华基金管理有限公司
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基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定
合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相
应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的
合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额
度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。
（4）交易业务
建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易
监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易
指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完
善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。
（5）基金会计核算
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的
会计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭
证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业
务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实
完整。
（6）信息披露
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公
司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发
布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时
加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。
（7）监察稽核
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关机构认可。根据公司监察
稽核工作的需要，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制
制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向
董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。平安大华基金管理有限公司
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公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性
和权威性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业
任职条件、操作程序和组织纪律。
法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执
行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内
部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
5、基金管理人关于内部控制制度声明书
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。平安大华基金管理有限公司
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二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰
富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％
以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国
银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资
基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境
外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、
私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首
家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，
是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
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截至2018年6月30日，中国银行已托管674只证券投资基金，其中境内基金
638只，QDII基金36只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位
居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成
部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银
行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施
设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险
管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制
审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和
“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年，中国银
行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银
行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，
并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程
序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约
定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。平安大华基金管理有限公司
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三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
（1）平安大华基金管理有限公司
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
法定代表人：罗春风
电话：0755-22627627
传真：0755-23990088
联系人：郑权
网址：www.fund.pingan.com
（2）平安大华基金网上交易平台
网址：www.fund.pingan.com
联系人：张勇
客服电话：400-800-4800
2、代销机构
(1) 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街 1号
办公地址：北京市复兴门内大街 1号
法定代表人：陈四清
联系人：陈洪源
联系电话：010-66592194
客服电话：95566
传真：010-66594465平安大华基金管理有限公司
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网址：www.boc.cn
(2) 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
联系人：曹榕
联系电话：021-58781234
客服电话：95559
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
(3) 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
联系人：王晓琳
联系电话：010-89937325
传真：010-65550827
网址：www.bank.ecitic.com
(4) 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号
办公地址：福州市湖东路 154号
法定代表人：高建平
联系人：卞晸煜平安大华基金管理有限公司
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电话：021-52629999-218022
客服电话：95561
传真：021-62569070/62569187
网址：www.cib.com.cn
(5) 民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
联系人：穆婷
电话：010-58560666
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(6) 平安银行股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：0755-22166574
客服电话：95511-3
传真：021-50979507
网址：http://bank.pingan.com/
(7) 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号平安大华基金管理有限公司
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办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
联系人：任巧超
联系电话：0574-81850830
客服电话：95574
传真：0574-87050024
网址：www.nbcb.com.cn
(8) 华融湘江银行股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路 828号鑫远杰座
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路 828号鑫远杰座
法定代表人：刘永生
联系人：杨舟
电话：0731-89828900
客服电话：0731-96599
网址：www.hrxjbank.com.cn
(9) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
联系电话：021-38032284
客服电话：95521
传真：021-38670666平安大华基金管理有限公司
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网址：www.gtja.com
(10) 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
客服电话：400-8888-108
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
(11) 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45层
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话：0755-82943666
客服电话：95565；400-8888-111
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
(12) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君平安大华基金管理有限公司
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联系人：郑慧
联系电话：010-60838888
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
(13) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
客服电话：400-8888-888/95551
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
(14) 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
联系电话：021-23219275
客服电话：95553
传真：021-23219100
网址：www.htsec.com
(15) 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市长乐路 989号世纪商贸广场 45楼平安大华基金管理有限公司
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办公地址：上海市长乐路 989号世纪商贸广场 40楼
法定代表人：李梅
联系人：李玉婷
联系电话：021-33388229
客服电话：95523或 4008895523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
(16) 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
联系电话：021-38565547
客服电话：95562
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com
(17) 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：奚博宇
联系电话：021-68751860
客服电话：95579或 4008-888-999平安大华基金管理有限公司
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26
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
(18) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
电话：0755-82555551
客服电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
(19) 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
电话：023-63786633
客服电话：95355、400-8096-096
传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
(20) 万联证券有限责任公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F 座 18、19层
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 E 座 12层
法定代表人：张建军平安大华基金管理有限公司
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联系人：甘蕾
电话：020-38286026
传真：020-38286588
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
(21) 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：王星
电话：022-28451922
网址：www.ewww.com.cn
(22) 华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
客服电话：95597
传真：0755-82492962（深圳）
网址：www.htsc.com.cn
(23) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室）平安大华基金管理有限公司
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办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：0532-96577
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
(24) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
(25) 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀、李芳芳
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
传真：021-22169134平安大华基金管理有限公司
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网址：www.ebscn.com
(26) 东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
客服电话：95360
传真：0431-85096795
网址：www.nesc.cn
(27) 南京证券股份有限公司
注册地址：南京市玄武区大钟亭 8号
办公地址：南京市江东中路 389号
法定代表人：步国旬
联系人：王万君
电话：025-58519523
客服电话：95386
网址：www.njzq.cn
(28) 大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
办公地址：山西省太原市长治路 111号山西世贸中心 A 座 12、13层
法定代表人：董祥
联系人：薛津平安大华基金管理有限公司
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电话：0351-4130322
传真：0351-7219891
网址：www.dtsbc.com.cn
(29) 国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
(30) 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：何之江
联系人：周一涵
联系电话：021-38637436
客服电话：400-8816-168
传真：0755-82400862
网址：stock.pingan.com
(31) 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
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办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
(32) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
联系电话： 0991-2307105
传真：010-88085195
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com
(33) 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518号
办公地址：山东省济南市经七路 86号证券大厦
法定代表人：李玮
联系人：许曼华平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
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联系电话：021-20315117
客服电话：95538
传真：0531-68889752
网址：www.zts.com.cn
(34) 第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 15-20楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电话：0755-23838750
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(35) 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路 291号
办公地址：江西省南昌市抚河北路 291号
法定代表人：王宜四
联系人：刘小莹
联系电话：0755-83689020
传真：010-64818443
客服电话：95335
网址：www.scstock.com
(36) 德邦证券股份有限公司平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
33
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼
法定代表人：武晓春
联系人：刘熠
电话：021-68761616
网址：www.tebon.com.cn
(37) 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市建国门外大街甲 6号 SK 大厦
法定代表人：毕明建
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
客服电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
(38) 华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
邮政编码：200120
法定代表人：郭林
联系人：陈媛
电话：021-38784818-8502
传真：021-68774818
客服电话：400-820-5999平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
34
网址：www.shhxzq.com
(39) 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元
法定代表人：俞洋
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号
联系人：杨莉娟
业务联系电话：021-54967552
传真电话：021-54967293
网站：www.cfsc.com.cn
客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918
(40) 国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057、028-86690058
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
(41) 英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
联系人：吴尔晖平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
35
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
客服电话：400-018-8688
网址：www.ydsc.com.cn/ydzq/
(42) 天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A 座 37楼
法定代表人：余磊
联系人：岑妹妹
电话：027-87617017
客服电话：95391/400-800-5000
网址：http://www.tfzq.com
(43) 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E 座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E 座
法定代表人：毕劲松
联系人：刑飞
电话：010-59366004
网址：www.sczq.com.cn
(44) 开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B 座 5层
办公地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B 座 5层
法定代表人：李刚平安大华基金管理有限公司
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36
联系人：袁伟涛
电话：029-63387289
传真：029-81887060
客服电话：400-860-8866
网址：www.kysec.cn
(45) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363010
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
(46) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号厦门第一广场西座 1501-1504室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号厦门第一广场西座 1501-1504室
邮政编码：361002
法定代表人：陈洪生
联系人：陈承智
电话：0592-3122673
传真：0592-3122701
客服电话：400-918-0808平安大华基金管理有限公司
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(47) 苏州财路基金销售有限公司
注册地址：苏州工业园区华池街 88号 1幢 1003室
办公地址：苏州市姑苏区苏站路 1599号 7号楼 1101室
法定代表人：高志华
联系人： 张君
电话：0512-68603767,18516765123
网站：www.cai6.com
客服电话：0512-68603767
(48) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c 栋
法定代表人：汪静波
联系人：李娟
联系电话：021-80359115
网址：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
(49) 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话：0755-33227950
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客服电话：4006-788-887
(50) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 7楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509998
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(51) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(52) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B 座 16层
法定代表人：张跃伟
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联系人：何昳
电话：021-20691922
传真：021-20691861
客服电话：4008202899
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(53) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
(54) 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：沈继伟
联系人：徐鹏
电话：86-021-50583533
传真：86-021-50583533
客服电话：400-067-6266
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(55) 乾道金融信息服务(北京)有限公司平安大华基金管理有限公司
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注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1号楼 7层 7117室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302室
法定代表人：王兴吉
联系人：高雪超
网址：www.qiandaojr.com
电话：400888080
(56) 北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法定代表人：李悦章
联系人：曹庆展
联系电话： 010-85932450
网址：www.igesafe.com
客服电话：400-066-8586
(57) 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208室
办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208室
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811
传真：010-67000988-6000
网址：www.zcvc.com.cn平安大华基金管理有限公司
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(58) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 39号第一上海中心 C 座 6层
法定代表人：李悦
联系人：张晔
电话：010-58845312
网址：www.chtfund.com
客服电话：400-8980-618
(59) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
客服电话： 400-619-9059
网址：http://www.fundzone.cn
(60) 深圳深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8楼 A-1
办公地址： 辽宁省大连市中山区南山路 155号南山 1910小区 A3-1
法定代表人： 苗宏升
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客服电话：4007-903-688
(61) 北京晟视天下投资管理有限公司平安大华基金管理有限公司
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注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
联系人：殷雯
电话：010-58170844
传真：010-58170710
网址：www.shengshiview.com.cn
客服电话：400-818-8866
(62) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(63) 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话：010-57418813
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传真：010-57569671
网址：www.qianjing.com
客服电话：400-893-6885
(64) 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-
124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B 座 9层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287984
传真：010-59287825
客服电话：400-111-0889
(65) 中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4号
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4号
法定代表人：徐福星
联系人：徐娜
电话：010-68292940
传真：010-68292941
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
(66) 凤凰金信（银川）投资管理有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 1402平安大华基金管理有限公司
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办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院 18号楼
法定代表人：程刚
联系人：张旭
电话：010-58160168
客服电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
(67) 扬州国信嘉利投资理财有限公司
注册地址：广陵产业园创业路 7号
办公地址：江苏省扬州市文昌西路 56号公元国际 320
法定代表人：王浩
网址：www.gxjlcn.com
客服电话：400-021-6088
(68) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
网址： www.taichengcaifu.com
客服电话：400-6411-999
(69) 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金融商业楼 341室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341室
法定代表人：梁洪军
平安大华基金管理有限公司
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联系人：季长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
网址：http://www.buyforyou.com.cn/
客服电话：400-819-6665
(70) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰
和经济发展区）
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518号 A1002 室
法定代表人：王翔
联系人： 蓝杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
(71) 深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市罗湖区和平路鸿隆世纪广场 B 座 211室
法定代表人：吴永宏
联系人：盖润英
电话：0755-66607751
网址：http://a24111747.atobo.com.cn平安大华基金管理有限公司
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(72) 上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
法定代表人：黄欣
联系人：戴珉微
电话：021-33768132
客服电话：400-6767-523
网址：www.zzwealth.cn
(73) 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1号 A 栋 201室
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418室
法定代表人：齐小贺
联系人：刘昊
电话：0755-83999907
传真: 0755-83999926
客服电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
(74) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第 7栋 23层 1号、4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第 7栋 23层 1号、4号
法定代表人：陶捷
平安大华基金管理有限公司
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联系人：孔繁
电话：027-87006009
网址： http://www.buyfunds.cn
客服电话：400-027-9899
(75) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
(76) 大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺市江东中路 359号
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386号文广大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：何庭宇
电话：13917225742
传真：021-22268089
客服电话：021-22267995/400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
(77) 珠海盈米财富管理有限公司平安大华基金管理有限公司
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注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
法定代表人：肖雯
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
(78) 和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6层
法定代表人：李淑慧
联系人：方良治
电话：0371-55213196
客服电话：400-055-5671
网址：http://www.hgccpb.com
(79) 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦 1115、1116及 1307室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：项晶晶
电话：0755-8946 0500平安大华基金管理有限公司
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传真：0755-2167 4453
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
(80) 京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛
电话：4000888816
客服电话：95118
网址：http://fund.jd.com
(81) 上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层
法定代表人：戴新装
联系人：江辉
电话：021-20530224
传真：021-20538999
客服电话：400-820-1515
网址：www.zhengtongfunds.com
(82) 深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11层 1101-02
办公地址：深圳市南山区科苑路 18号东方科技大厦 18楼
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法定代表人：陈姚坚
联系人：陈姿儒
网址：www.jfzinv.com
电话：4009500888
(83) 深圳市华融金融服务有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道滨河路 5022号联合广场 A 座裙楼 A302
办公地址：深圳福田区联合广场 A 座裙楼 A302
法定代表人：喻天柱
联系人：万力
电话：0755-83190388
传真：0755-82945664
网址：www.hrjijin.com
客服电话：400-600-0583
(84) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
法人代表：高锋
联系人：廖苑兰
联系电话：0755-83655588
网址：www.keynesasset.com
客服电话：400-804-8688
(85) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 33号通泰大厦 B 座 8层
平安大华基金管理有限公司
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51
办公地址： 北京市西城区金融街 33号通泰大厦 B 座 8层
法定代表人： 李一梅
网址： www.amcfortune.com
客服电话：
400-817-5666
(86) 中国平安人寿保险股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10、11层
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10、11层
法定代表人：丁新民
联系人：张露
电话：021-38635631
传真：021-50475630
客服电话：95511转 1
网址：http://life.pingan.com/
(87) 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-6083 3754
传真：010-5776 2999
客服电话：400-990-8826平安大华基金管理有限公司
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网址：www.citicsf.com
（88）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话：0755-33227950
网址：www.zlfund.cn
客服电话：4006-788-887
（89）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋210室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元
法定代表人：周文
联系人：杨涛
客服电话：0755-23946579
网址：www.ecpefund.com
(90) 深圳市小牛基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区彩田路 2009号瀚森大厦 17楼
法定代表人：黄俊杰
联系人：桑颖平安大华基金管理有限公司
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电话：0755-32981999
客服电话：400-669-5666
网址：www.neo66.com.cn
(91) 华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B 座
13、14层
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B 座
13、14层
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-61058785
传真：021-61098515
客服电话：400-111-5818
网址：www.huaruisales.com
（92）万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路49号通信广场2楼
办公地址：深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西
法定代表人：朱治理
联系人：郭东彤
电话：0755-82830333-115
传真：0755-25170807
网址：ww.wanhesec.com
（93）中民财富基金销售（上海）有限公司平安大华基金管理有限公司
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注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层05单元
法定代表人：弭洪军
联系人：黄鹏
电话：021-33355333
传真：021-63353736
客服电话：400-876-5716
网址：www.cmiwm.com
(94) 海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
联系人：毛林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
（二）注册登记机构
名称：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
法定代表人：罗春风
电话：0755-22624581平安大华基金管理有限公司
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55
传真：0755-23990088
联系人：张平
（三）出具法律意见书的律师事务所
律师事务所：广东仁人律师事务所
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23楼
负责人：杨少南
电话：0755- 82960158
传真：0755-82960236
经办律师：段善武、陈福平
联系人：段善武
（四）审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
法定代表人：李丹
联系电话： 021
2323 8888
传真电话： 021
2323 8800
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
联系人：陈怡平安大华基金管理有限公司
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四、基金的名称
平安大华安心保本混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型
六、基金的运作方式
契约型开放式平安大华基金管理有限公司
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七、基金的投资
本基金在当期保本期内或保本期到期自动转为下一个保本期，基金的投资策略
如下：
一、投资目标
本基金以本金安全为目标，通过有效的组合管理，力争实现基金资产的稳定
增长和保本期收益的最大化。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、国债期货、
股指期货、权证和货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金将投资对象主要分为稳健资产和风险资产，其中稳健资产包括国内依法
发行上市的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、
超级短期融资券、可转换债券（含分离型可转换债券）、可交换债券、资产支持证
券、债券回购、银行存款、中期票据、次级债券、中小企业私募债等法律法规和中
国证监会允许基金投资的固定收益资产、国债期货、现金等货币市场工具等；风险
资产为股票、权证、股指期货等。
本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融工具的投资比例进行动态调整。其
中，股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40%；债券、国债期货、银
行存款等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%，其中现金或者到期日在一年以
内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。基金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的
3%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：平安大华基金管理有限公司
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本基金在保本期内投资稳健资产占基金资产的比例不低于 60%；基金保留的
现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；投资
风险资产占基金资产的比例不高于 40%；基金持有全部权证的市值不高于基金资
产净值的 3%。
三、投资策略
本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在稳健资产和风险资产之间的大类
资产配置策略；另一层为稳健资产的投资策略和风险资产的投资策略。
1、资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（CPPI，Constant Proportion Portfolio
InsuranceInsurance，以下简记为“CPPI”） 和时间不变性投资组合保险策略（Time
Invariant Portfolio Protection，以下简记为“TIPP”），建立和运用严格的动态资产数
量模型，动态调整基金资产在稳健资产和风险资产的投资比例，以保证在保本期到
期时基金资产净值不低于事先设定的目标，并在此基础上实现基金资产的稳定增值。
（1）CPPI 投资策略
1）策略介绍
遵循恒定比例组合保险策略原理，本基金将依据证券市场的波动、组合的安全
垫（即基金净资产超过价值底线的数额）的大小动态调整稳健资产与风险资产的配
置比例，通过对稳健资产的投资实现保本期到期时保本金额的安全，通过对风险资
产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产的资产配置
具体可分为以下四步：
第一步：确定稳健资产的最低配置比例。
根据保本期末投资组合最低目标价值（本基金的最低保本值为保本金额的 100%）
和合理的贴现率（初期以三年期金融债的到期收益率为贴现率），设定当期应持有
的稳健资产的最低配置数量和比例，即投资组合的价值底线。
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其中： 为当期稳健资产现值， 为保本期末投资组合最低目标价值，r为贴
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现率，T 为到期时间，t 为当前时间。
第二步：计算投资组合的安全垫（Cushion），即投资组合净值超过价值底线
的数额。
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其中： 为组合安全垫， 为当期投资组合净值。
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第三步：确定风险资产的最高配置比例。
根据组合安全垫和风险资产风险特性，决定安全垫的放大倍数——风险乘数，
然后根据安全垫和风险乘数计算当期可持有的风险资产的最高配置比例，其余资产
投资于稳健资产。
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其中： 为当期持有的风险资产上限，m 为放大倍数。
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其中放大倍数主要根据当期股票市场的估值情况、宏观经济运行情况、债券市
场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素进行动态调整。
第四步：动态调整稳健资产和风险资产的配置比例。
根据安全垫水平、市场估值情况，并结合市场实际运行态势制定风险资产投资
策略，进行投资组合管理，实现基金资产在保本基础上的增值。
2）放大倍数的调整范围
根据恒定比例组合保险策略，基金按照安全垫以一定倍数放大后的额度用于风
险资产投资。该乘数越大基金资产波动越大，从而基金的风险水平越高，从而基金
实现保本目标的不确定性也越高。
本基金根据对股票市场中长期发展趋势的判断决定放大倍数的调整，在股市持
续震荡时适当缩小放大倍数，当市场情况较为乐观的情况下，可适当增大放大倍数，
以在牛市持有相对较多权益类资产，在熊市中持有相对较多稳健资产，充分捕获市
场波动机会，提高组合收益水平。在实际投资管理中，本基金对风险乘数设定区间
为[0，5]。
3）资产组合比例的调整频度平安大华基金管理有限公司
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在恒定比例组合保险策略中，安全垫的放大倍数在一定时间内是保持恒定的。
在放大倍数恒定，稳健资产和风险资产市值不断变化的情况下，就需要对稳健资产
和风险资产的比例进行调整。
在实际应用中，如果要保持安全垫放大倍数的恒定，则需要根据投资组合市值
的变化随时调整稳健资产和风险资产的比例，但是，这将给基金带来较高的交易费
用和冲击成本。
本基金为降低资产组合比例调整可能造成的交易费用与冲击成本，将设立调整
阀值（即稳健资产和风险资产的比例变化所能接受的容忍值），根据调整阀值来确
定调整的最佳时点，以降低交易费用。调整阀值的大小将根据风险资产的质量、市
场环境的变化和现有组合预期波动率的大小等来具体设定。当风险资产投资损益接
近调整阀值时，进行资产组合比例的相应调整。
（1）TIPP 投资策略
当保本期间基金资产上涨时，投资者的需求不仅是保证本金的安全，而且还要
求将基金的收益能得到一定程度的锁定，使期末得到的回报回避其后市场下跌的风
险。因此，在 CPPI 策略的基础上引入 TIPP 策略。 TIPP 的投资策略是改进
CPPI 中安全底线的调整方式，当投资组合的价值上升时，安全底线随着收益水平
进行调整，即每当收益率达到一定的比率，则将安全底线相应提高一定的比例。这
样无论以后市场如何变化，当前投资者所获的部分收益在期末都能得到保证。
TIPP 在操作上大致与 CPPI 相同，唯一不同的是动态调整安全底线，并且这种
调整一般只在投资组合是盈利的情况下使用。TIPP 策略相比 CPPI 策略可投资于风
险资产的额度相应减少，因此多头行情期间获取潜在收益的能力会有所降低。总体
来说，TIPP 策略是一种较 CPPI 更为保守的策略。
2、稳健资产投资策略
本基金将采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资，
主要投资策略包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
1）组合久期配置策略平安大华基金管理有限公司
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基于保本基金的特点，本基金构建组合久期与基金保本期相匹配的债券组合，
以保证组合收益的稳定性，有效控制债券利率风险，保证本基金的稳健资产组合收
益的稳定性。在确定组合久期的基础上，本基金投资将根据不同期限的市场收益率
变动情况，在长期、中期和短期债券间进行配置，适时采用子弹型、哑铃型或梯型
策略构建投资组合，以期在收益率曲线调整的过程中获得较好收益。
具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定，例如在预计利率期限结
构可能变的更加陡峭时，不久的将来长期债券的价格可能会由于长期利率的上升而
下跌，短期债券的价格可能会由于短期利率的下降而上涨，因此可制定适量降低组
合久期的目标，增加对短期债券的投资，同时减少对长期债券的投资。
在目标久期的执行过程中，需要特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产
配置的管理，以使得组合的各种风险在控制范围之内。
2）类属资产配置策略
根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断，通过分析各类属资产的相
对收益和风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观
经济和利率环境研究和预测，利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情
况等。通过情景分析的方法，判断各个债券类属的预期持有期回报，在不同债券品
种之间进行配置。
在类属资产配置层面上，本基金根据市场和类属资产的信用水平，在判断各类
属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市场细分
为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属
资产的市场容量、信用等级和流动性特点，在目标久期管理的基础上，运用修正的
均值-方差等模型，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资
产的最优权重。
（2）个券选择策略
在个券选择过程中，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收
益率情况，综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体
的个券组合。
1）信用债投资策略平安大华基金管理有限公司
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在信用债的选择方面，本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和
市场利差分析等判断，并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值，
加强对企业债、公司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取超额收
益。
本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两
市场之间的利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。
2）可转换公司债券投资策略
可转换公司债券的资产特性即包含一个看涨期权和无风险债券资产，对可转换
债券的分析过程可将其拆分成债券和与其相对应的看涨期权所构建的投资组合，以
控制资产组合下行风险。当基础股票价格远低于转股价时，本基金可选择将可转换
公司债券持有到期，享受债券本息收益；当基础股票价格远高于转股价时，本基金
可选择将可转换公司债券转换为股票，然后卖出股票，享受股票差价收益。因此，
在此策略下，投资可转换公司债券下行风险可控，上行可享受投资收益。
在具体的投资过程中，将综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流
动性、摊薄率等因素的基础上，采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定
价模型等数量化估值工具评定其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对
优惠、流动性良好，并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、
股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有，根据内含收益率、
折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获取稳健的投资回
报。
此外，通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值，通过
对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可
转换公司债券的投资组合。
3）资产支持证券投资策略
深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前
偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付
风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收平安大华基金管理有限公司
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益的现金流过程，辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型，评估其内在价值，并
结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。
4）国债期货投资策略
本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本
基金以套期保值为目的，根据风险管理的原则，在风险可控的前提下，投资于国
债期货合约，有效管理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。本
基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断，并充分考虑国债期货的收益性、
流动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降低
投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选
择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理
策略等。本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额
收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。基金管理人针对国债期货交易制订严格
的授权管理制度和投资决策流程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制
各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。此外，基金管理人建立国债期货交易决
策部门或小组，并授权特定的管理人员负责国债期货的投资审批事项。
3、风险资产投资策略
（1）股票投资策略
本基金的股票原则：通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过筛选
成长估值合理的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风
险与集中性风险。
在构建股票投资组合时，积极挖掘和利用市场中可行的投资机会，以实现基金
的投资目标。其中，优势主题策略和成长精选策略是基金在股票投资组合构建中的
两个主要策略，在基于自上而下的优势主题分析框架下，精选未来具有高成长速度、
广阔成长空间、较好成长模式并且成长估值相对合理的个股进行重点投资。
四、投资限制
1、组合限制平安大华基金管理有限公司
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基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金在保本期内投资稳健资产占基金资产的比例不低于 60%；投资风
险资产占基金资产的比例不高于 40%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10％；
（5）基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定
期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股
票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5％；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10％；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；平安大华基金管理有限公司
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（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%；
（16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10%；
（17）本基金持有其他证券投资基金（不含货币市场基金），其市值不得超过
基金资产净值的 10%；
（18）本基金参与投资股指期货交易应当符合基金合同约定的保本策略和投资
目标；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）
不超过基金资产的 40%；本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不
得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额；
（19）本基金每日所持国债期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基
金净资产扣除用于保本部分资产后的余额；
（20）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；
（21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（13）、（21）、（22）项外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内
进行调整。但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。平安大华基金管理有限公司
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法
规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利
益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平
合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为每个保本期起始日的三年期银行定期存款税后收益率。平安大华基金管理有限公司
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本基金为保本混合型基金，保本期为三年，保本但不保证收益。在目前国内金
融市场环境下，银行定期存款类似于保本定息产品，因此，本基金以三年期银行定
期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准，可以合理的衡量本基金保本的有效
性，能够使投资人理性判断本基金产品的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时，本基金管
理人可以与基金托管人协商一致，调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于股票基金和一般混合基金。
七、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018年 6月 30日，本财务数据未经审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
38,313,397.95 7.56
其中：股票
38,313,397.95 7.56
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
394,868,138.30 77.94
其中：债券
394,868,138.30 77.94
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -平安大华基金管理有限公司
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其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
66,133,953.18 13.05
8
其他资产
7,310,634.10 1.44
9
合计
506,626,123.53
100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
181,498.00 0.04
B
采矿业
1,355,390.00 0.27
C
制造业
18,750,338.54 3.72
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
1,327,638.00 0.26
E
建筑业
795,450.40 0.16
F
批发和零售业
1,614,127.00 0.32
G
交通运输、仓储和邮政业
997,983.00 0.20
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
1,515,006.20 0.30
J
金融业
8,024,729.41 1.59
K
房地产业
1,950,684.00 0.39
L
租赁和商务服务业
940,987.80 0.19
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理业
202,972.00 0.04
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
183,073.00 0.04
R
文化、体育和娱乐业
473,520.60 0.09
S
综合
- -
合计
38,313,397.95 7.60
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。平安大华基金管理有限公司
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1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600036
招商银行
57,500 1,520,300.00 0.30
2 002032
苏 泊 尔
29,029 1,494,993.50 0.30
3 000333
美的集团
22,400 1,169,728.00 0.23
4 600519
贵州茅台
1,500 1,097,190.00 0.22
5 600030
中信证券
63,500 1,052,195.00 0.21
6 600690
青岛海尔
54,100 1,041,966.00 0.21
7 600276
恒瑞医药
13,050 988,668.00 0.20
8 002419
天虹股份
64,950 948,270.00 0.19
9 601166
兴业银行
58,400 840,960.00 0.17
10 002415
海康威视
21,700 805,721.00 0.16
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
80,188,000.00 15.90
其中：政策性金融债
40,304,000.00 7.99
4
企业债券
19,732,000.00 3.91
5
企业短期融资券
110,474,000.00 21.90
6
中期票据
20,004,000.00 3.97
7
可转债（可交换债）
3,138.30 0.00
8
同业存单
164,467,000.00 32.60
9
其他
- -
10
合计
394,868,138.30 78.28
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 111890217
18徽商银
行CD008
500,000 48,825,000.00 9.68
2 111712285
17北京银
行CD285
500,000 48,300,000.00 9.57
3 011800342
18厦国贸
SCP005
300,000 30,114,000.00 5.97平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 2期）
70
4 111814002
18江苏银
行CD002
300,000 28,698,000.00 5.69
5 011763026
17首钢
SCP012
200,000 20,136,000.00 3.99
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末无国债期货投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。平安大华基金管理有限公司
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1.11 投资组合报告附注
1.11.1
本组合投资的前十名证券之一兴业银行于2018年4月19日被银保监公开处罚，主要违法
违规事实包括:（一）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；（二）非真实转
让信贷资产；（三）无授信额度或超授信额度办理同业业务；（四）内控管理严重违反审慎经
营规则，多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；（五）同业投资接受隐性的第三方
金融机构信用担保；（六）债券卖出回购业务违规出表；（七）个人理财资金违规投资；（八）
提供日期倒签的材料；（九）部分非现场监管统计数据与事实不符；（十）个别董事未经任职
资格核准即履职；（十一）变相批量转让个人贷款；（十二）向四证不全的房地产项目提供融
资。中国银行保险监督管理委员会决定罚款兴业银行5870万元。
本组合投资的前十名证券之一招商银行于2018年2月12日被中国银监会公开处罚，主要
违法违规事实包括:（一）内控管理严重违反审慎经营规则；（二）违规批量转让以个人为借
款主体的不良贷款；（三）同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；（四）销售同业
非保本理财产品时违规承诺保本；（五）违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；（六）为
同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保；（七）未将房地产企业贷款计入房地产开发
贷款科目；（八）高管人员在获得任职资格核准前履职；（九）未严格审查贸易背景真实性办
理银行承兑业务；（十）未严格审查贸易背景真实性开立信用证；（十一）违规签订保本合同
销售同业非保本理财产品；（十二）非真实转让信贷资产；（十三）违规向典当行发放贷款；
（十四）违规向关系人发放信用贷款。中国银监会决定罚款招商银行6570万元，没收违法所
得3.024万元，罚没合计6573.024万元。
本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项对公司的盈利情况暂不会造
成重大不利影响。我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度
的规定。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余八名证券的发行主体没有被监管部门立案调查
或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.11.2
基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。平安大华基金管理有限公司
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72
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
36,077.79
2
应收证券清算款
106,030.90
3
应收股利
-
4
应收利息
7,168,226.49
5
应收申购款
298.92
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
7,310,634.10
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例（％）
1 128024
宁行转债
3,138.30 0.00
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
平安大华基金管理有限公司
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73
本基金在到期期间和过渡期内时，基金的投资适用如下约定：
基金管理人应在到期期间和过渡期内使基金资产保持现金形式，且基金管理人
和基金托管人在到期期间（除保本期到期日）和过渡期内应免收基金管理费和基金
托管费。
若本基金保本期到期后变更为“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金”
，则基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准和风险收益特征适用如
下：
一、投资目标
通过对宏观经济和股票市场、债券市场发展趋势的分析，力求把握在不同行情
中可行的投资机会，追求基金资产的长期稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股
票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、中期票据、
央行票据、短期融资券、超级短期融资券、商业银行次级债券、货币市场工具、权
证、资产支持证券、股指期货、国债期货、定期存款等银行存款以及法律法规允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95%，权证投
资比例不高于基金资产净值的 3%，在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的
交易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
三、投资策略
1、资产配置策略平安大华基金管理有限公司
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本基金基于宏观经济环境、微观经济因素、经济周期情况、政策形势和证券市
场趋势的综合分析，结合经济周期理论，形成对不同市场周期的预测和判断，进行
积极、灵活的资产配置，确定组合中股票、债券、现金等资产之间的投资比例。
本基金通过平安大华大类资产配置评价体系（TAES）（PINGAN-UOB
TACTICAL ASSET EVALUATION SYSTEM）系统化管理各大类资产的配置比例。
平安大华大类资产配置评价体系（TAES）分析因素具体包括：宏观经济因素、政
府政策因素、盈利因素、估值因素、流动性因素和行为因素六个方面，并将各子因
素的细分指标划分为先行指标、同步指标和预警指标三类。
本基金严谨衡量不同类别资产的预期风险/收益特征，评估股票市场相对投资
价值。在实际投资运作中，不同时期或预期的大类资产配置策略如下：
（1）预期股票市场将趋势上涨，或整体股票市场处于低估值的安全区域，本
基金将通过高仓位配置股票资产，低配或者少配债券资产，以增加获取股票市场潜
在收益的可能性。
（2）股票市场处于震荡阶段、方向不明确时，本基金将动态调整股票资产、
债券资产比例，以波段操作策略为主。重点选择被市场低估的或因市场情绪变化而
大幅下跌的行业中的优质个股进行波段操作，追求投资组合的正阿尔法收益。
（3）预期股票市场将趋势下跌，或整体股票市场处于高估值的风险区域，本
基金将及时降低股票资产配置比例，最低可至股票资产最低比例。同时适度增加债
券资产配置比例，严格控制投资组合风险，避免或减少可能给投资人带来潜在的资
本损失。
2、股票投资策略
采用成长与价值动态均衡投资（GVDBI）策略：在看多后市的前提下，主要
从成长股票中构建基金组合，追求获得更多超额收益；反之，看空后市则主要从价
值股票中构建基金组合，追求投资正回报；调整行情中，根据市场多空双方力量强
弱和持续时间，采用灵活权重调整策略，平衡基金组合的风险与预期收益。
3、债券投资策略
本基金可投资的债券品种包括国债、中期票据、央行票据、金融债券、企业债
券、公司债券、短期融资券、超级短期融资券、商业银行次级债券、政府机构债、平安大华基金管理有限公司
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地方政府债、资产支持证券、可转换债券（包括分离交易的可转换债券）、债券回
购、定期存款等银行存款等。综合考虑宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走
势，采取自上而下和自下而上结合的投资策略积极选择和配置债券资产。
本基金在具体债券组合构建时，以利率预期策略、类属资产配置和久期策略为
主，以品种选择策略、收益率利差策略和债券置换策略为辅，在控制利率风险、信
用风险以及流动性风险的基础上，构建能获取长期、稳定收益的固定收益类投资组
合。
（1）利率预期策略
首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投资环境的变化趋势，重点关注
利率趋势变化。通过全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、物价水平变化趋势
等因素，对利率走势形成合理预期。
（2）类属资产配置
在类属资产配置层次，根据市场和类属资产的风险收益特征，在判断各类属的
利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券利率期限结构应具有的合理利差水
平基础上，将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债
等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点，在此基础上运用
修正的均值-方差等模型，对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属
资产的最优权重。
（3）久期策略
根据对利率期限结构变化的预判，对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调
整方案，以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率
期限结构变化方向而定，例如在预计利率期限结构可能变的更加陡峭时，不久的将
来长期债券的价格可能会由于长期利率的上升而下跌，短期债券的价格可能会由于
短期利率的下降而上涨，因此可制定适量降低组合久期的目标，增加对短期债券的
投资，同时减少对长期债券的投资。
在上述基础上利用债券定价技术，进行个券选择，选择被低估的债券进行投资，
获取超额的投资收益。
4、权证投资策略平安大华基金管理有限公司
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本基金将权证的投资作为提高基金投资组合收益的辅助手段。根据权证对应公
司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现市场对股票权证的非理性定价；利用
权证衍生工具的特性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征
的目的。
5、资产支持证券投资策略
本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，
综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积
极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后
收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。
6、股指期货投资策略
本基金以套期保值为目的，参与股指期货交易。
本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断
和组合风险收益分析的基础上。基金管理人将根据宏观经济因素、政策及法规因素
和资本市场因素，结合定性和定量方法，确定投资时机。基金管理人将结合股票投
资的总体规模，以及中国证监会的相关限定和要求，确定参与股指期货交易的投资
比例。
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期
货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融
衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
基金管理人在进行股指期货投资前将建立股指期货投资决策部门或小组，负责
股指期货的投资管理的相关事项，同时针对股指期货投资管理制定投资决策流程和
风险控制等制度，并经基金管理人董事会批准后执行。
若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合
上述法律法规和监管要求的变化。
7、国债期货投资策略
本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本
基金以套期保值为目的，根据风险管理的原则，在风险可控的前提下，投资于国平安大华基金管理有限公司
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债期货合约，有效管理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。本
基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断，并充分考虑国债期货的收益性、
流动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降低
投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选
择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理
策略等。本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额
收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。基金管理人针对国债期货交易制订严格
的授权管理制度和投资决策流程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制
各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。此外，基金管理人建立国债期货交易决
策部门或小组，并授权特定的管理人员负责国债期货的投资审批事项。
四、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为沪深 300指数收益率×50% + 中证全债指数收益率
×50%。
五、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险和收益水平高于债券基金及货币市场基金，
低于股票型基金。
六、投资限制
1、组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制：
（1）本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为 0%-
95%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需缴纳的交易保证金后，保持现
金或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等；平安大华基金管理有限公司
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（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%；
（5）基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定
期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股
票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10%；
（7）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%；
（8）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%；平安大华基金管理有限公司
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（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1年，债券回
购到期后不展期；
（17）本基金投资股指期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资
产净值的 10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，
不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一
年以内的政府债券）、权证、资产支持证券等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的 20%；
本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所
报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的比例为 0～
95%；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
（18）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10%；
（19）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与
基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投
资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法
律风险和操作风险等各种风险；
（20）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（21）本基金投资国债期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制：
1）该基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 15%；平安大华基金管理有限公司
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2）该基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基
金持有的债券总市值的 30%；
3）该基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）不低于基金资产的 80%；
4）该基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（24）法律法规、基金合同规定的其他比例限制。
除上述第（1）、（13）、（22）、（23）项外，本基金在开始进行股指期货
投资之前，应与基金托管人就股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行具体协
商。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人
应当在 10个交易日内进行调整。但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或
监管部门另有规定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金转型之日起开始。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持
有人大会审议。平安大华基金管理有限公司
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2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利
益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平
合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。平安大华基金管理有限公司
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八、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以来（2016年 1月 15日）至 2018年 6月 30日基金份额
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016.1.15-2016.6.30 0.50% 0.04% 1.27% 0.01% -0.77% 0.03%
2016.7.1-2016.12.31 0.40% 0.08% 1.37% 0.01% -0.97% 0.07%
2017.1.1-2017.6.30 1.19% 0.06% 1.33% 0.01% -0.14% 0.05%
2017.7.1-2017.12.31 0.49% 0.12% 1.33% 0.01% -0.84% 0.11%
2018.1.1-2018.6.30 0.10% 0.13% 1.29% 0.01% -1.19% 0.12%
自基金合同生效以来
2.70% 0.10% 6.77% 0.01% -4.07% 0.09%
业绩比较基准：每个保本期起始日的三年期银行定期存款收益率（税后）
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较平安大华基金管理有限公司
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注：1、本基金基金合同于 2016年 1月 15日正式生效，截至报告期末已满两年；
2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个
月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓。
建仓结束时各项资产配置比例符合基金合同的约定。平安大华基金管理有限公司
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九、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.20年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×1.20÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资平安大华基金管理有限公司
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者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依
照《业务规则》执行。
（2）基金托管人的托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.20÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金
托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。
若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所持有
本基金份额转为变更后的“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金”的基金份
额，管理费按前一日基金资产净值的 1.50%的年费率计提，托管费按前一日基金资
产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法同上，此项调整无需召开基金份额持有人
大会。
本基金在到期期间（除保本期到期日）和过渡期内，基金管理人和基金托管人
应免收基金管理费和基金托管费。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。平安大华基金管理有限公司
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2、与基金销售有关的费用
（1）申购费
本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”
一章。
（2）赎回费
本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”
一章。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有
人大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。平安大华基金管理有限公司
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87平安大华基金管理有限公司
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十、其他应披露事项
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）2018年1月15日至2018年7月14日发布的公告：
1、2018年1月19日，平安大华安心保本混合型证券投资基金2017年第4季度报
告；
2、2018年1月31日，关于旗下部分基金在小牛基金销售有限公司开通定投业务
的公告；
3、2018年2月6日，关于旗下部分基金新增华瑞保险销售有限公司为销售机构
的公告；
4、2018年2月9日，平安大华安心保本混合型证券投资基金基金经理变更公告；
5、2018年2月27日，平安大华安心保本混合型证券投资基金招募说明书更新
（2018年第1期）以及摘要；
6、2018年3月7日，关于平安大华安心保本混合型证券投资基金基金经理变更
公告；
7、2018年3月24日，关于平安大华安心保本混合型证券投资基金修改基金合同
的公告；
8、2018年3月26日，平安大华基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金
赎回费的公告；
9、2018年3月29日，平安大华安心保本混合型证券投资基金2017年年度报告以平安大华基金管理有限公司
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及摘要；
10、2018年3月30日，关于旗下部分基金新增中民财富基金销售（上海）有限
公司为销售机构公告；
11、2018年4月16日，关于旗下部分基金新增海银基金为销售机构及开通定投、
转换业务并参与其费率优惠活动的公告；
12、2018年4月19日，关于旗下基金所持中兴通讯(股票代码：000063)估值调
整的公告；
13、2018年4月20日，平安大华安心保本混合型证券投资基金2018年1季度报告；
14、2018年5月29日，关于旗下部分基金新增万和证券股份有限公司为销售机
构公告；
15、2018年6月12日，关于旗下基金所持中兴通讯(股票代码：000063)估值调
整的公告；
16、2018年6月20日，关于旗下基金所持中兴通讯(股票代码：000063)估值调
整的公告；
17、2018年6月21日，关于旗下基金所持中兴通讯(股票代码：000063)估值调
整的公告；
18、2018年6月26日，关于旗下基金所持东方园林（代码002310）、上海电气
（代码601727）估值调整的公告；
19、2018年6月30日，平安大华安心保本混合型证券投资基金基金经理变更公
告；
（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处，以本次
更新的招募说明书为准。平安大华基金管理有限公司
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平安大华基金管理有限公司
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十一、对招募说明书更新部分的说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规的规定，对2018年2月
27日公布的《平安大华安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）2018年
第1期》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、 根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
2、 根据最新资料，更新了“一、绪言”部分。
3、 根据最新资料，更新了“二、释义”部分。
4、 根据最新资料，更新了“三、基金管理人”。
5、 根据最新资料，更新了“四、基金托管人”。
6、 根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”。
7、 根据最新资料，更新了“八、基金份额的申购与赎回”。
8、 根据最新资料，更新了“十一、基金的投资”。
9、 根据最新资料，更新了“十二、基金的业绩”。
10、 根据最新资料，更新了“十四、基金资产的估值”。
11、 根据最新资料，更新了“十八、基金的信息披露”。
12、 根据最新资料，更新了“十九、风险揭示”。
13、 根据最新资料，更新了“二十二、基金合同的内容摘要”
14、 根据最新资料，更新了“二十三、托管协议的内容摘要”。平安大华基金管理有限公司
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15、 根据最新资料，更新了“二十四、对基金份额持有人的服务”
。
16、 根据最新资料，更新了“二十五、其他应披露的事项”。
17、 根据最新情况，更新了“二十六、对招募说明书更新部分的说
明”。
平安大华基金管理有限公司
2018年 8月 10日平安大华基金管理有限公司
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附件：《平安大华安心保本混合型证券投资基金保证合同》
鉴于：
《平安大华安心保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”
）约定了基金管理人的保本义务（见基金合同第十二部分）。为保护基金投资者合
法权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人
民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规的规定，基
金管理人和担保人在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合
法权益的原则基础上，特订立《平安大华安心保本混合型证券投资基金保证合同》
（以下简称“本合同”或“《保证合同》”）。担保人就本基金的第一个保本期
（本合同中，如无特别标注，保本期或当期保本期即指本基金第一个保本期）内基
金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额所承担保本义务的履行提供
不可撤销的连带责任保证。担保人保证责任的承担以本《保证合同》为准。
《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投资
者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事
人，其购买基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。
除非本《保证合同》另有约定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在基
金合同中的“释义部分”具有相同含义。
一、保证的范围和最高限额
1、本基金管理人为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本金
额（即“认购保本金额”）为：认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费
用及募集期间的利息收入之和。
2、担保人承担保证责任的金额即保证范围为：在当期保本期到期日，基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（即基金
份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额）加上其认购并持有到期的基金
份额在当期保本期内的累计分红金额之和计算的总金额低于认购保本金额的差额部
分（该差额部分即为保本赔付差额）。
3、基金份额持有人申购或转换入，以及在保本周期到期日前（不包括该日）
赎回或转换出的基金份额不在保证范围之内，且担保人在本基金项下承担保证责任平安大华基金管理有限公司
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的最高限额不超过该《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额。
4、保本期到期日是指本基金保本期（如无特别指明，保证合同所指保本期即为本
基金第一个保本期）届满的最后一日。除提前到期情形外，本基金的保本期为3年，
自《基金合同》生效之日起至3个公历年后对应日的前一日止，如该对应日的前一
日为非工作日，保本期到期日顺延至下一个工作日。但在保本期内，如果基金份额
累计净值收益率连续20个工作日达到或超过保本期目标收益率，则管理人将在基
金份额累计净值收益率连续达到或超过保本期目标收益率的第20个工作日当日起
10个工作日内公告本基金当期保本期提前到期，则保本期到期日为管理人公告的
保本期提前到期日，该提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过20个工作
日，且不得晚于《基金合同》生效之日起3个公历年后的对应日的前一日（如为非
工作日，则顺延至下一工作日）。其中，“基金份额累计净值增长率”指按照如下
公式计算的比率：基金份额累计净值增长率=（当日基金份额净值+保本周期内单位
份额累计分红—1）/1×100%；保本期金份额累计净值收益率的目标收益率为
18%。
二、保证期间
保证期间为基金当期保本期到期日起六个月。
三、保证的方式
在保证期间，本担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
四、除外责任
下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任：
1、在保本期到期日，按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日
基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总
金额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的认购保本金
额；平安大华基金管理有限公司
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2、基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或
转换出本基金的基金份额；
3、基金份额持有人在当期保本期内申购或转换入的基金份额，或因投资人的
现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机
构将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为的基金份额；
4、在保本期内发生《基金合同》约定的《基金合同》终止的情形；
5、在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保
人不同意继续承担保证责任；
6、在保本期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减
少；
7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管
理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的其他情
形基金管理人免于履行保本义务的；
8、未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的，根
据法律法规要求进行修改的除外；
9、基金管理人未与担保人协商确定相关风险控制流程，且未征得担保人的书
面同意，即投资股指期货、国债期货、中小企业私募债、或其他市场创新投资工具
（期权等）的；或者基金管理人违反其与担保人签订的《风险监控协议》（编号：
）约定的其他投资限制或监管要求进行对外投资的；
10. 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回
金额与认购并持有到期的相应基金份额的累计分红金额之和不低于认购保本金额的，
则担保人的保证责任自动解除。
五、责任分担及清偿程序
1、基金份额持有人于此同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保人
索偿的权利并办理相关的手续(包括但不限于向担保人发送《履行保证责任通知书》
及代收相关款项等)。如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份
额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额，基金管理平安大华基金管理有限公司
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人未能按照《基金合同》的约定全额履行保本义务的，基金管理人应在保本期到期
日后5个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管
理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额、基金管理人已自行偿付的金
额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的
账户信息)。
2、担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的5个工作
日内，将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人指定的本基金在
基金托管人处开立的账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。
担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的账
户后即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿
款项的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。
3、基金管理人最迟应在保本期到期日后20个工作日（含第20个工作日）内
将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
4、如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金
额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额，基金管理人及担保人未
履行基金合同及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本期到期后
第21个工作日起，基金份额持有人可以根据基金合同第二十四部分“争议的处理
和适用的法律”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜，
但基金份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。
六 、追偿权、追偿程序和还款方式
1、担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人为履行保证
责任支付的全部款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明金额
支付的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、基金份额持
有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为履行保证责
任支付的其他金额，前述款项重叠部分不重复计算）和自支付之日起的利息以及担
保人的其他费用和损失，包括但不限于担保人为代偿追偿产生的律师费、调查取证平安大华基金管理有限公司
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费、通讯费、诉讼费、仲裁费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押
物或质押物的处置费等。
2、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月内，向担保人提交担保
人认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还
款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保
人的其他费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或
未按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其
他费用，并赔偿给担保人造成的损失。
七、担保费的支付
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。
2、担保费支付方式：担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按本
条第3款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收
到基金管理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。担保人于收到款项后的五
个工作日内向基金管理人出具合法发票。
3、每日担保费计算公式=担保费计算日前一日基金资产净值×2.4‰×1/当年
天数。
担保费计算期间自基金合同生效之日起，至担保人解除保证责任之日或保本期
到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。
八、适用法律及争议解决方式
本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时，各方应通过协商解决；
协商不成的，任何一方均可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，仲裁地点为
北京，且仲裁裁决为终局，并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
九、关于股指期货、国债期货等投资产品的投资程序及投资风险的确认
双方确认根据《基金合同》及双方签订的《风险监控协议》（编号：
），知悉本基金管理人在按照双方约定履行通知担保人、与担保人协商确定具体的平安大华基金管理有限公司
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风险监控流程，并取得担保人的书面同意后，本基金可投资股指期货、国债期货、
中小企业私募债、或其他市场创新投资工具（期权等）。担保人确认理解前述投资
的程序设计的必要性，以及该等投资标的的特点和各种风险，认可本基金投资于该
等投资标的符合《基金合同》既定的投资政策和投资目标，并对该等投资给基金总
体风险的影响已作出充分评估。在此基础上，担保人进一步确认，担保人为基金管
理人的保本义务提供连带责任保证已经充分考虑到了本基金投资该等投资标的的相
关风险，并承诺经担保人的书面同意进行的该等投资标的的投资所发生的投资金额
损失不影响其保证责任的履行。
十、其他条款
1、基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。
2、本《保证合同》自双方法定代表人（或其授权代表）签字（或加盖人名章）
并加盖公司公章后成立，自基金合同生效之日起生效。
3、本基金保本期到期日后，基金管理人、担保人双方全面履行了本合同规定
的义务，本合同终止。
4、担保人承诺继续对本基金下一个保本期提供保本保障的，基金管理人、担
保人另行签署合同。
（以下无正文）
