金元顺安金元宝货币市场基金
2018 年半年度报告
2018 年06 月30 日
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
基金托管人：宁波银行股份有限公司
送出日期：2018 年08 月25 日金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立
董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018 年08 月24 日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告期自2018 年01 月01 日起至06 月30 日止。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录.......................................................................................................................................2
1.1 重要提示.........................................................................................................................................2
1.2 目录.................................................................................................................................................3
§2 基金简介...................................................................................................................................................6
2.1 基金基本情况.................................................................................................................................6
2.2 基金产品说明.................................................................................................................................6
2.3 基金管理人和基金托管人.............................................................................................................7
2.4 信息披露方式.................................................................................................................................7
2.5 其他相关资料.................................................................................................................................7
§3 主要财务指标和基金净值表现...............................................................................................................9
3.1 主要会计数据和财务指标.............................................................................................................9
3.2 基金净值表现.................................................................................................................................9
§4 管理人报告.............................................................................................................................................13
4.1 基金管理人及基金经理情况.......................................................................................................13
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明...............................................................14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明...........................................................................15
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明...........................................................16
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望...........................................................16
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明.......................................................................17
4.7 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明...................................18
§5 托管人报告.............................................................................................................................................19
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明...............................................................................19
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明...........19
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见...........................19金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）.....................................................................................................20
6.1 资产负债表...................................................................................................................................20
6.2 利润表...........................................................................................................................................22
6.3 所有者权益（基金净值）变动表...............................................................................................23
6.4 报表附注.......................................................................................................................................25
§7 投资组合报告.........................................................................................................................................51
7.1 期末基金资产组合情况...............................................................................................................51
7.2 债券回购融资情况.......................................................................................................................51
7.3 基金投资组合平均剩余期限.......................................................................................................52
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明.......................................................53
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合.......................................................................................53
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细...............................54
7.7 “影子定价” 与“ 摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离........................................................54
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细...............55
7.9 投资组合报告附注.......................................................................................................................55
§8 基金份额持有人信息.............................................................................................................................56
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构...................................................................................56
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况...............................................................................56
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况.......................................................................57
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况.......................................57
§9 开放式基金份额变动.............................................................................................................................58
§10 重大事件揭示.........................................................................................................................................59
10.1 基金份额持有人大会决议...........................................................................................................59
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动...........................................59
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...............................................................60
10.4 基金投资策略的改变...................................................................................................................60金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况.......................................................................................60
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况.......................................................60
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况...................................................................................60
10.8 偏离度绝对值超过0.5% 的情况..................................................................................................62
10.9 其他重大事件...............................................................................................................................62
§11 影响投资者决策的其他重要信息.........................................................................................................64
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况...........................................64
§12 备查文件目录.........................................................................................................................................65
12.1 备查文件目录...............................................................................................................................65
12.2 存放地点.......................................................................................................................................65
12.3 查阅方式.......................................................................................................................................65金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 金元顺安金元宝货币市场基金
基金简称 金元顺安金元宝货币
基金主代码 620010
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年08 月01 日
基金管理人 金元顺安基金管理有限公司
基金托管人 宁波银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 6,870,461,492.15 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 金元顺安金元宝A 类 金元顺安金元宝B 类
下属分级基金的交易代码 620010 620011
报告期末下属分级基金的份额总额 41,986,056.75 份 6,828,475,435.40 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
投资策略 本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金资
产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，通过对内外宏
观经济走势、货币政策和财政政策的研究，结合对货币市场利率变动的预期，进行
积极的投资组合管理。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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风险收益特征 本基金系货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预
期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 金元顺安基金管理有限公司 宁波银行股份有限公司
姓名 凌有法 王海燕
联系电话 021-68881801 0574-89103171
信息披露
负责人
电子邮箱 service@jysa99.com wanghaiyan@nbcb.cn
客户服务电话 400-666-0666 95574
传真 021-68881875 0574-89103213
注册地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路33 号花旗集团大厦3608 室
中国浙江宁波市鄞州区宁东路
345 号
办公地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路33 号花旗集团大厦3608 室
中国浙江宁波市鄞州区宁东路
345 号
邮政编码 200120 315100
法定代表人 任开宇 陆华裕
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 www.jysa99.com
基金半年度报告备置地点 本基金管理人、基金托管人办公地址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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会计师事务所
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方
经贸城安永大楼16 层
注册登记机构 金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路
33 号花旗集团大厦3608 室金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
报告期（2018 年01 月01 日-2018 年06 月30 日）
3.1.1 期间数据和指标
金元顺安金元宝A 类 金元顺安金元宝B 类
本期已实现收益 838,924.55 121,434,833.35
本期利润 838,924.55 121,434,833.35
本期净值收益率 2.0864% 2.2076%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末（2018 年06 月30 日）
期末基金资产净值 41,986,056.75 6,828,475,435.40
期末基金份额净值 1.000 1.000
3.1.3 累计期末指标 报告期末（2018 年06 月30 日）
累计净值收益率 15.5844% 16.6211%
注：
1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用
摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等；
2、所述基金财务指标不包括持有人认购和交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低
于所列数字；
3、本基金利润分配按月结转份额；
4、表中的“期末”均指报告期最后一日，即06 月30 日。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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金元顺安金元宝A 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①- ③ ②-④
过去一个月 0.3423% 0.0009% 0.1110% 0.0000% 0.2313% 0.0009%
过去三个月 1.0330% 0.0008% 0.3371% 0.0000% 0.6959% 0.0008%
过去六个月 2.0864% 0.0016% 0.6717% 0.0000% 1.4147% 0.0016%
过去一年 4.1574% 0.0013% 1.3591% 0.0000% 2.7983% 0.0013%
过去三年 11.0535% 0.0049% 4.1369% 0.0000% 6.9166% 0.0049%
自基金合同
生效起至今
15.5844% 0.0068% 5.4313% 0.0000% 10.1531% 0.0068%
金元顺安金元宝B 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①- ③ ②-④
过去一个月 0.3620% 0.0009% 0.1110% 0.0000% 0.2510% 0.0009%
过去三个月 1.0932% 0.0008% 0.3371% 0.0000% 0.7561% 0.0008%
过去六个月 2.2076% 0.0016% 0.6717% 0.0000% 1.5359% 0.0016%
过去一年 4.4072% 0.0013% 1.3591% 0.0000% 3.0481% 0.0013%
过去三年 11.8220% 0.0049% 4.1369% 0.0000% 7.6851% 0.0049%
自基金合同
生效起至今
16.6211% 0.0068% 5.4313% 0.0000% 11.1898% 0.0068%
注：
1、本基金合同生效日为2014 年08 月01 日，业绩基准收益率以2014 年07 月31 日为基准；
2、本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，期限
在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、中期票据、资产支
持类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具；金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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3、本基金业绩比较基准为“同期七天通知存款利率（税后）”。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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注：
1、本基金合同生效日为2014 年08 月01 日，业绩基准收益率以2014 年07 月31 日为基准；
2、本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，期限
在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、中期票据、资产支
持类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
金元比联基金管理有限公司（以下简称“金元比联”、“公司”或“本基金管理人”，系金元顺
安基金管理有限公司前身）成立于2006 年11 月，由金元证券股份有限公司（以下简称“金元证券”
）与比利时联合资产管理公司（以下简称“比联资管”）共同发起设立的中外合资基金管理有限公司。
公司总部设在上海陆家嘴，旗下设立北京分公司及子公司——上海金元百利资产管理有限公司。
2012 年3 月，经中国证监会核准，比联资管将所持有的金元比联49%股权转让于惠理基金管理香
港有限公司（以下简称“惠理香港”），公司更名为金元惠理基金管理有限公司（以下简称“金元惠
理”）。
2012 年10 月，经中国证监会核准，公司双方股东按持股比例向公司增资人民币9,500 万元，公
司注册资本增加至24,500 万元。
2016 年3 月，经中国证监会核准，惠理香港将所持有的金元惠理49%股权转让于上海泉意金融信
息服务有限公司（以下简称“泉意金融”），公司更名为金元顺安基金管理有限公司（以下简称“金
元顺安”）。
2017 年11 月，经中国证监会核准，公司双方股东按持股比例向公司增资人民币9,500 万元，公
司注册资本增加至34,000 万元。
金元顺安始终坚持以“取信于市场、取信于社会”作为行为准则，遵循“诚实信用，勤勉尽责，
以专业经营方式管理和运作基金财产和客户资产，在合法、合规的前提下，为基金份额持有人谋求最
大利益，从而使公司稳步、健康发展”的投资理念。遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会
的规定，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，遵循基金份额持有人利益优先、公平对待其管理的不
同基金财产和客户资产的原则，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。
截止至2018 年06 月30 日，本基金管理人管理金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、金元顺
安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安价值增长混
合型证券投资基金、金元顺安核心动力混合型证券投资基金、金元顺安消费主题混合型证券投资基金、
金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安新经济主题混合型证券投资基金、金元顺金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安金元宝货币市场基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金
元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金、
金元顺安元启灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资基金和金
元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资基金共17 只开放式证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从
业年限
说明
苏利华 本基金基
金经理
2018-01-26 - 6 年 金元顺安金元宝货币市场基金的基金经理，
上海交通大学应用统计学硕士。曾任内蒙
古自治区农村信用社联合社债券交易员。
2016 年8 月加入金元顺安基金管理有限公
司。6 年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
李杰 本基金基
金经理
2014-08-01 2018-02-09 11 年 基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任
国联安基金管理有限公司数量策略分析员、
固定收益高级研究员。2012 年4 月加入金
元顺安基金管理有限公司。11 年证券、基
金等金融行业从业经历，具有基金从业资
格。
注：
1、此处的任职日期、离任日期均指公司做出决定之日，若该基金经理自基金合同生效日起即任
职，则任职日期为基金合同生效日；
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《金元顺安金元宝货币市场基金基金合同》
和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险
的基础上，为基金持有人谋求最大利益。
本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资比
例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》和
《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定了《金元顺安基金管理有限公司公平交易管
理制度》，建立了科学完善的制度和流程，从事前、事中、事后等各个业务环节严格控制不同基金之
间可能存在的利益输送，覆盖了全部开放式基金及特定客户资产管理组合；涵盖了境内上市股票、债
券的一级市场申购、二级市场交易等投资管理活动；贯穿了授权、研究分析、投资决策、交易执行、
业绩评估等投资管理活动的各个环节。
在投资环节，本基金管理人建立了科学的投资决策体系，加强交易执行环节的内部控制，并通过
工作制度、业务流程和技术手段保证公平交易原则的贯彻。同时，通过对投资交易行为的监控、分析
评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。在交易环节，为确保交易的公平执行，本基金
管理人交易管理实行集中交易，投资组合的投资决策过程和交易执行过程分开，各投资组合的所有证
券买卖活动须通过交易部集中统一完成。在报告分析环节，本基金管理人每季度和每年对公司管理的
不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异、对连续四个季度期间内、
不同时间窗内（日内、3 日内、5 日内）同向交易的交易价差进行分析，根据收益率差异和交易价差
的大小，说明是否符合公平交易的原则，由投资组合经理、督察长、总经理签署后，妥善保存分析报
告备查。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、《金元顺安基金管理有限
公司公平交易管理制度》及其他相关法律法规和公司内部规章制度，制定了《金元顺安基金管理有限
公司异常交易监控与报告制度》，涵盖了所有可投资证券的一级市场申购、二级市场交易所公开竞价
交易、交易所大宗交易、银行间债券交易以及非公开发行股票申购、以公司名义进行的一级市场债券
交易等可能导致不公平交易和利益输送的异常情况。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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本基金管理人采用定量分析和定性分析相结合的方式，建立并严格执行有效的异常交易日常监控
制度，形成定期交易监控报告，按照报告路线实行及时报告的机制。本报告期内，未发现异常交易行
为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
上半年，从经济运行情况来看，固定资产投资增速一路下行。其中房地产投资基本保持平稳，制
造业投资小幅抬升，基建投资大幅下行，成为拖累投资的主要因素。消费增速保持下行趋势，社会消
费品零售总额增速下降，消费增长乏力。随着全球经济复苏，外需出现好转，出口明显反弹。在宏观
政策方面，央行继续贯彻严监管、防风险的政策，推动资金脱虚向实，督促金融回归服务实体经济的
本质，稳健中性的货币政策基调保持不变。在各项监管措施不断完备的情况下，货币政策做出了微调，
更加注重总体调控，维持流动性的稳中略松状态。2018 年上半年股市震荡下行，上证综合指数上半年
下跌13.90%；债市与之相反，中债总指数上半年上涨2.16% 。在报告期，本基金采取适中久期、高评
级债券投资策略，并且获得良好的收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末金元顺安金通宝A 类基金份额净值为1.000 元；
本报告期内，A 类基金份额净值增长率为2.0864% ，同期业绩比较基准收益率为0.6717%；
截至报告期末金元顺安金元宝B 类基金份额净值为1.000 元；
本报告期内，B 类基金份额净值增长率为2.2076% ，同期业绩比较基准收益率为0.6717%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
下半年，从经济运行情况来看，房地产投资增速将放缓，内部需求减弱，国际经济复苏势头放缓，
外部需求受到扰动，同时中美贸易战长期化，使我国净出口受限，经济下行预期再度回升。在宏观政
策方面，货币政策在维持中稳健总基调上边际放松，金融去杠杆节奏将有所放缓，财政支出节奏将加
快。我国“货币政策+宏观审慎”双支柱框架已经逐步完善。同时又面临错综复杂的内外经济环境，
货币政策的边际放松及结构性调整也有助于缓解经济压力。国务院常务会议上提出保持流动性合理充
裕，资金面边际改善可持续。
本基金坚持适中久期、高评级策略，在控制好流动性风险的基础上获取最佳收益。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.6.1 有关参与估值流程各方及人员（或小组）的职责分工
1、估值工作小组的职责分工
公司建立估值工作小组对证券估值负责。估值工作小组由分管运营的副总经理、基金事务部、投
资研究部、交易部、监察稽核部等部门总监组成。每个成员都可以指定一个临时或者长期的授权人员。
估值工作小组职责：
（1）制定估值制度并在必要时修改；
（2）确保估值方法符合现行法规；
（3）批准证券估值的步骤和方法；
（4）对异常情况做出决策。
分管运营的副总经理担任估值工作小组的组长，分管运营的副总经理在基金事务部总监或者其他
两个估值小组成员的建议下，可以提议召集估值工作小组会议。
估值决策由估值工作小组2/3 或以上多数票通过。
2、基金事务部的职责分工
基金事务部负责日常证券资产估值。该部门和公司投资部相互独立。在按照本估值制度和相关法
规估值后，基金事务部定期将证券估值表向估值工作小组报告，至少每月一次。
基金事务部职责：
（1）获得独立、完整的证券价格信息；
（2）每日证券估值；
（3）检查价格波动并进行一般准确性评估；
（4）向交易员或基金经理核实价格异常波动，并在必要时向估值工作小组报告；
（5）对每日证券价格信息和估值结果进行记录；
（6）对估值调整和人工估值进行记录；
（7）向估值工作小组报送月度估值报告。
基金事务部总监认为必要时，可以提议召开估值工作小组会议。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
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3、投资研究部的职责分工
（1）接受监察稽核部对所投资证券价格异常波动的问询；
（2）对停牌证券、价格异常波动证券、退市证券提出估值建议；
（3）评价并确认基金事务部提供的估值报告；
（4）向估值工作小组报告任何他/ 她认为可能的估值偏差。
4、交易部的职责分工
（1）对基金事务部的证券价格信息需求做出即时回应；
（2）通知基金事务部关于证券停牌、价格突发性异常波动、退市等特定信息；
（3）评价并确认基金事务部提供的估值报告。
5、监察稽核部的职责分工
（1）监督证券的整个估值过程；
（2）确保估值工作小组制定的估值政策得到遵守；
（3）确保公司的估值制度和方法符合现行法律、法规的要求；
（4）评价现行估值方法是否恰当反应证券公允价值的风险；
（5）对于估值表中价格异常波动的证券向投资部问讯；
（6）对于认为不合适或者不再合适的估值方法提交估值工作小组讨论。
4.6.2 参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突
本公司参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
4.7 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金资产净值低于五千万元情形。
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人的情形。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
19
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，本托管人在金元顺安金元宝货币市场基金（以下称“本基金”）的托管过程中，严
格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金
份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的规
定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格
的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持有人利
益的行为。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的“金融
工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内）、投资组合报告等数据真实、准确和完整。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
20
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
报告截止日：2018 年06 月30 日
单位：人民币元
资产 附注号
本期末
2018 年06 月30 日
上年度末
2017 年12 月31 日
资产：
银行存款 6.4.7.1 20,625,670.76 8,490,649.02
结算备付金 - 839,041.10
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 3,447,215,834.73 2,958,595,466.08
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 3,447,215,834.73 2,958,595,466.08
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 3,897,849,028.69 2,467,730,046.59
应收证券清算款 - -
应收利息 6.4.7.5 16,444,852.92 17,711,115.55
应收股利 - -
应收申购款 5,300.00 25,000.00金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
21
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计 7,382,140,687.10 5,453,391,318.34
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018 年06 月30 日
上年度末
2017 年12 月31 日
负债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 503,498,644.75 99,999,830.00
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 1,793,136.71 1,314,517.65
应付托管费 434,699.87 318,670.96
应付销售服务费 62,242.04 49,338.36
应付交易费用 6.4.7.7 68,636.87 70,140.54
应交税费 120,488.21 -
应付利息 345,831.00 31,771.35
应付利润 5,217,583.77 3,847,533.55
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.8 137,931.73 154,000.00
负债合计 511,679,194.95 105,785,802.41
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 6,870,461,492.15 5,347,605,515.93金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
22
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计 6,870,461,492.15 5,347,605,515.93
负债和所有者权益总计 7,382,140,687.10 5,453,391,318.34
注：
报告截止日2018 年06 月30 日，基金份额净值1.0000 元，基金份额总额6,870,461,492.15 份，其
中下属A 类基金的份额总额41,986,056.75 份；下属B 类基金的份额总额6,828,475,435.40 份。
6.2 利润表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
本报告期：2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
单位：人民币元
项目 附注号
本期
2018 年01 月01 日至
2018 年06 月30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至
2017 年06 月30 日
一、收入 140,765,091.71 93,415,197.32
1.利息收入 143,684,664.20 96,050,311.41
其中：存款利息收入 6.4.7.11 108,105.16 140,572.59
债券利息收入 77,267,678.30 48,949,079.79
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 66,308,880.74 46,960,659.03
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） -2,968,572.49 -2,635,114.09
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.13 -2,968,572.49 -2,635,114.09金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
23
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.3 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号
填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“－”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.18 49,000.00 -
减：二、费用 18,491,333.81 13,082,857.88
1.管理人报酬 6.4.10.2.1 9,158,183.71 6,687,265.86
2.托管费 6.4.10.2.2 2,220,165.76 1,621,155.29
3.销售服务费 6.4.10.2.3 325,794.24 278,532.21
4.交易费用 6.4.7.19 298.00 449.00
5.利息支出 6,571,658.39 4,350,203.49
其中：卖出回购金融资产支出 6,571,658.39 4,350,203.49
6.税金及附加 62,568.35 -
7.其他费用 6.4.7.20 152,665.36 145,252.03
三、利润总额（亏损总额以“-”号填
列）
122,273,757.90 80,332,339.44
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-” 号填列） 122,273,757.90 80,332,339.44
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
本报告期：2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
单位：人民币元金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
24
本期
2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值） 5,347,605,515.93 - 5,347,605,515.93
二、本期经营活动产生的基金净值
变动数（本期利润）
- 122,273,757.90 122,273,757.90
三、本期基金份额交易产生的基金
净值变动数（净值减少以“-”号填
列）
1,522,855,976.22 - 1,522,855,976.22
其中：1.基金申购款 8,789,187,641.70 - 8,789,187,641.70
2.基金赎回款 -7,266,331,665.48 - -7,266,331,665.48
四、本期向基金份额持有人分配利
润产生的基金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -122,273,757.90 -122,273,757.90
五、期末所有者权益（基金净值） 6,870,461,492.15 - 6,870,461,492.15
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年06 月30 日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值） 3,912,619,423.06 - 3,912,619,423.06
二、本期经营活动产生的基金净值
变动数（本期利润）
- 80,332,339.44 80,332,339.44
三、本期基金份额交易产生的基金
净值变动数（净值减少以“-”号填
列）
232,980,075.54 - 232,980,075.54
其中：1.基金申购款 9,532,537,102.97 - 9,532,537,102.97
2.基金赎回款 -9,299,557,027.43 - -9,299,557,027.43
四、本期向基金份额持有人分配利
润产生的基金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -80,332,339.44 -80,332,339.44金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
25
五、期末所有者权益（基金净值） 4,145,599,498.60 - 4,145,599,498.60
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1 至6.4 财务报表由下列负责人签署:
张嘉宾
————————————
基金管理人负责人
符刃
————————————
主管会计工作负责人
季泽
————————————
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
金元顺安金元宝货币市场基金（原名为：金元惠理金元宝货币市场基金，以下简称“本基金”），
系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2014]377 号文《关于核准金元惠
理金元宝货币市场基金募集的批复》的核准，由基金管理人金元惠理基金管理有限公司（系金元顺安
基金管理有限公司前身）向社会公开募集，基金合同于2014 年08 月01 日正式生效，首次设立募集
规模为397,663,805.53 份基金份额。
本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人与注册登记机构均为金元顺安基金
管理有限公司，基金托管人为宁波银行股份有限公司。
2015 年02 月05 日，经金元惠理基金管理有限公司股东金元证券股份有限公司及惠理基金管理香
港有限公司以书面表决的方式达成更名决议。金元惠理基金管理有限公司于2015 年03 月06 日完成
相关工商变更登记手续，并且变更公司名称为金元顺安基金管理有限公司，并于2015 年03 月10 日
进行公告。经本基金管理人与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后，金元惠理金元宝货币市
场基金相应更名为金元顺安金元宝货币市场基金，并于2015 年07 月15 日进行公告。
本基金根据投资者认（申）购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售
服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金目前分设两类基金份额：A 类基金份额和B 类基金
份额。其中，A 类基金份额和B 类基金份额以300 万份额为界限划分，单一持有人持有300 万份基金
份额以下的为A 类份额，达到或超过300 万份的为B 类份额。若A 类基金份额持有人在单个基金账
户保留的基金份额达到或超过300 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
26
份额升级为B 类基金份额。若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于300 万份时，
本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份额。
本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资
券，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，
期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、中期票据、资
产支持类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
本基金业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计
准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会
计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业
务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、
《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第2 号《年度报告
的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证
券投资基金信息披露编报规则》第5 号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金信息披
露XBRL 模板第3 号< 年度报告和半年度报告>》、其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的
相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2018 年06 月30 日的财务
状况以及2017 年度的经营成果和净值变动情况
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本基金半年度会计报表所采用的会计政策、会计估计与上年度会计报表相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
27
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6 税项
6.4.6.1 印花税
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008 年04 月24 日起，调整证券（股票）
交易印花税税率，由原先的3‰调整为1‰；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008 年09 月19 日起，调整由出让方按证
券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通知》
的规定，股权分置改革过程中因非流通股股东向流通股股东支付对价而发生的股权转让，暂免征收印
花税。
6.4.6.2 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知 》的规
定，经国务院批准，自2016 年05 月01 日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券
投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及
金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关
政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利
息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》
的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增
值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税
纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知 》的规定，
自2018 年01 月01 日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简称金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
28
“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理人未
分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分
别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在2018 年01 月01 日前运营
过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品
管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的
通知》的规定，自2018 年01 月01 日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生的部
分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以2018 年01 月01 日起产生的利
息及利息性质的收入为销售额；转让2017 年12 月31 日前取得的股票（不包括限售股）、债券、基
金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017 年最后一个交易日的股票收盘
价（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、债券估值（中
债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非货物期货结算价
格作为买入价计算销售额。
6.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知 》的规定，自
2004 年01 月01 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基
金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通知》
的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，暂免征
收流通股股东应缴纳的企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知 》的规定，对
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通知》
的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，暂免征
收流通股股东应缴纳的个人所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知》的规定，自2008 年10 月09 日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
29
得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85 号文 《关于实施上市公司股息红利差别化
个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自2013 年01 月01 日起，证券投资基金从公开发行和转
让市场取得的上市公司股票，持股期限在1 个月以内（含1 个月）的，其股息红利所得全额计入应纳
税所得额；持股期限在1 个月以上至1 年（含1 年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；持股期限超
过1 年的，暂减按25% 计入应纳税所得额。上述所得统一适用20% 的税率计征个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101 号文《关于上市公司股息红利差别化个人
所得税政策有关问题的通知》的规定，自2015 年09 月08 日起，证券投资基金从公开发行和转让市
场取得的上市公司股票，持股期限超过1 年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日
活期存款 20,625,670.76
定期存款 -
其中：存款期限1 个月以内 -
存款期限1-3 个月 -
存款期限3 个月以上 -
其他存款 -
合计 20,625,670.76
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
本期末2018 年06 月30 日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券 交易所市场 - - - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
30
银行间市场 3,447,215,834.73 3,454,686,000.00 7,470,165.27 0.1087
合计 3,447,215,834.73 3,454,686,000.00 7,470,165.27 0.1087
资产支持证券 - - - -
合计 - - - -
注：
1、本基金本报告期末无因进行买断式正回购而过户的债券；
2、偏离金额=影子定价- 摊余成本；
3、偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末及上年度末均无衍生金融资产/ 负债余额。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
本期末2018 年06 月30 日
项目
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场 3,558,720,000.00 -
银行间市场 339,129,028.69 -
合计 3,897,849,028.69 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末及上年度末均无买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
31
应收活期存款利息 6,519.31
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 11,887,225.38
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 4,551,108.23
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 16,444,852.92
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末及上年度末均无其他资产余额。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 68,636.87
合计 68,636.87
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日
应付券商交易单元保证金 -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
32
应付赎回费 -
应付审计费用 34,712.18
应付信息披露费 94,219.55
债券账户维护费 9,000.00
合计 137,931.73
6.4.7.9 实收基金
6.4.7.9.1 金元顺安金元宝A 类
金额单位：人民币元
本期2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
项目
（金元顺安金元宝A 类）
基金份额（份） 账面金额
上年度末 42,516,152.72 42,516,152.72
本期申购 30,447,229.99 30,447,229.99
本期赎回（以“-”号填列） -30,977,325.96 -30,977,325.96
本期末 41,986,056.75 41,986,056.75
6.4.7.9.2 金元顺安金元宝B 类
金额单位：人民币元
本期2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
项目
（金元顺安金元宝B 类）
基金份额（份） 账面金额
上年度末 5,305,089,363.21 5,305,089,363.21
本期申购 8,758,740,411.71 8,758,740,411.71
本期赎回（以“-”号填列） -7,235,354,339.52 -7,235,354,339.52
本期末 6,828,475,435.40 6,828,475,435.40
注：金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
33
申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额；
6.4.7.10 未分配利润
6.4.7.10.1 金元顺安金元宝A 类
单位：人民币元
项目
（金元顺安金元宝A 类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 838,924.55 - 838,924.55
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -838,924.55 - -838,924.55
本期末 - - -
6.4.7.10.2 金元顺安金元宝B 类
单位：人民币元
项目
（金元顺安金元宝B 类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 121,434,833.35 - 121,434,833.35
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -121,434,833.35 - -121,434,833.35金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
34
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
活期存款利息收入 96,023.84
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 10,121.16
其他 1,960.16
合计 108,105.16
6.4.7.12 股票投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债券到
期兑付）差价收入
-2,968,572.49
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 -2,968,572.49
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
35
项目 本期末2018 年06 月30 日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交总额 9,553,279,578.89
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成本总额 9,513,961,679.51
减：应收利息总额 42,286,471.87
买卖债券差价收入 -2,968,572.49
6.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。
6.4.7.14 贵金属投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益。
6.4.7.15 衍生工具收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无衍生工具投资收益。
6.4.7.16 股利收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
项目 本期末2018 年06 月30 日
基金赎回费收入 -
其他收入 49,000.00
合计 49,000.00
6.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
36
交易所市场交易费用 -
银行间市场交易费用 298.00
合计 298.00
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目 本期末2018 年06 月30 日
审计费用 34,712.18
信息披露费 94,219.55
账户维护费 18,000.00
其他费用 5,733.63
合计 152,665.36
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期内不存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
金元顺安基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
宁波银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
37
金元证券股份有限公司 基金管理人的股东、基金代销机构
上海泉意金融信息服务有限公司 基金管理人的股东
上海金元百利资产管理有限公司 基金管理人的子公司
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.10.1.2 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.10.1.3 债券交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
6.4.10.1.4 债券回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间均未产生应支付关联方的佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年01 月01 日至2018 年
06 月30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年
06 月30 日
当期发生的基金应支付的管理费 9,158,183.71 6,687,265.86
其中：支付销售机构的客户维护费 294,268.28 98,593.58
注：金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
38
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H=E×0.33%÷当年天数，
H 为每日应计提的基金管理费，
E 为前一日的基金资产净值。
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管
理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年01 月01 日至2018 年
06 月30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年
06 月30 日
当期发生的基金应支付的托管费 2,220,165.76 1,621,155.29
注：
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H=E×0.08%÷当年天数，
H 为每日应计提的基金托管费，
E 为前一日的基金资产净值。
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托
管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联方
名称
本期
2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
39
当期发生的基金应支付的销售服务费
金元顺安金元宝A 类 金元顺安金元宝B 类 合计
宁波银行股份有限公司 1,341.76 - 1,341.76
金元证券股份有限公司 114.39 - 114.39
合计 1,456.15 - 1,456.15
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年06 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的各关联方
名称
金元顺安金元宝A 类 金元顺安金元宝B 类 合计
金元顺安基金管理有限公司 6,082.61 196,761.30 202,843.91
宁波银行股份有限公司 1,110.32 93.75 1,204.07
金元证券股份有限公司 182.13 - 182.13
合计 7,375.06 196,855.05 204,230.11
注：
本基金分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类基金份额销售服务费年费率为
0.25%，B 类基金份额销售服务费年费率为0.01%。本基金A 类与B 类基金份额销售服务费计提的计
算方法如下：
H=E×年销售服务费率/ 当年天数，
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费，
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给
登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
40
单位：人民币元
本期
2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
银行间市场交易
的各关联方名称
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
宁波银行股份有
限公司
120,021,536.99 198,786,143.82 - - - -
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年06 月30 日
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
银行间市场交易
的各关联方名称
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
宁波银行股份有
限公司
- 99,860,207.73 - - - -
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
金元顺安金元宝A 类
份额单位：份
项目
本期
2018 年01 月01 日至
2018 年06 月30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至
2017 年06 月30 日
基金合同生效日（2014 年08 月01 日）持有
的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额 - -
报告期间申购/买入总份额 - -
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/卖出总份额 - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
41
报告期末持有的基金份额 - -
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 - -
金元顺安金元宝B 类
份额单位：份
项目
本期
2018 年01 月01 日至
2018 年06 月30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至
2017 年06 月30 日
基金合同生效日（2014 年08 月01 日）持有
的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额 15,163,773.46 -
报告期间申购/买入总份额 8,198,573.56 -
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/卖出总份额 15,331,356.99 -
报告期末持有的基金份额 8,030,990.03 -
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 0.12% -
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本报告期末及上年度末均未有除基金管理人之外的其他关联方投资本基金。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018 年01 月01 日至2018 年06 月
30 日
上年度可比期间
2017 年01 月01 日至2017 年06 月
30 日
关联方名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
宁波银行股份有限公司 20,625,670.76 96,023.84 10,046,815.53 114,582.64
注：金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
42
本基金的证券交易结算资金通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记结算有限责任公司，
2018 年01 月01 日至2018 年06 月30 日止期间获得的利息收入为人民币10,121.16 元，2018 年06 月
30 日止无结算备付金余额。2017 年01 月01 日至2017 年06 月30 日止期间获得的利息收入为人民币
35,985.97 元，2017 年06 月30 日止无结算备付金余额）
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
6.4.11 利润分配情况——货币市场基金
金元顺安金元宝A 类
单位：人民币元
已按再投资形式转实
收基金
直接通过应付赎回
款转出金额
应付利润本年变动 本期利润分配合计 备注
816,581.72 36,113.75 -13,770.92 838,924.55 -
金元顺安金元宝B 类
单位：人民币元
已按再投资形式转实
收基金
直接通过应付赎回
款转出金额
应付利润本年变动 本期利润分配合计 备注
109,848,640.94 10,202,371.27 1,383,821.14 121,434,833.35 -
6.4.12 期末（2018 年06 月30 日）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未因认购新发/ 增发证券而持有流通受限的证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
43
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价
数量（张）
期末估值总额
111809094 18 浦发银行CD094 2018-07-03 97.70 1,000,000 97,695,889.55
111809147 18 浦发银行CD147 2018-07-03 99.39 1,000,000 99,390,441.74
111809159 18 浦发银行CD159 2018-07-03 99.30 1,000,000 99,303,965.60
111809192 18 浦发银行CD192 2018-07-03 97.94 1,000,000 97,937,280.40
111810238 18 兴业银行CD238 2018-07-03 99.39 1,000,000 99,390,441.74
111810263 18 兴业银行CD263 2018-07-03 99.20 300,000 29,759,361.56
合计 - - - 5,300,000 523,477,380.59
注：
截至本报告期末2018 年06 月30 日止，基金从事银行间债券正回购交易形成的卖出回购证券款
余额人民币503,498,644.75 元，于2018 年07 月03 日到期。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末2018 年06 月30 日止，本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出
回购金融资产款余额。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人将风险管理融入公司各个业务层面的全面控制过程之中，并建立了三道防线：以各
岗位职责为基础，形成第一道防线；通过相关岗位之间、相关部门之间相互监督制衡，形成第二道防
线；由督察长、风险控制委员会、监察稽核部对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务进行监督、
检查、评价，形成的第三道防线。
6.4.13.2 信用风险金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
44
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现
违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好信用等级
的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行，申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构进行。
另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约
风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相
应的信用风险。
根据本基金的信用风险控制要求，本基金投资的短期融资券的信用评级，不低于以下标准：
1、国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
2、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具
备下列条件之一：
（1）国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别；
（2）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（同一发行人同时具有
国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；本基金持有短期融资券期间，如果其信用
等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20 个交易日内予以全部减持。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2018 年06 月30 日
上年度末
2017 年12 月31 日
A-1 70,027,156.33 40,119,035.50
A-1 以下 - -
未评级 2,977,148,326.30 2,398,484,294.13
合计 3,047,175,482.63 2,438,603,329.63
注：
未评级债券包括国债、同业存单、中央银行票据、政策性金融债和超短期融资券。
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
45
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2018 年06 月30 日
上年度末
2017 年12 月31 日
AAA - 150,723,245.79
AAA 以下 - -
未评级 400,040,352.15 369,268,890.66
合计 400,040,352.15 519,992,136.45
注：
未评级债券包括国债、同业存单、中央银行票据及政策性金融债。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额
持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的
变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管
理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资
产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、
调整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购
赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与
投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常
情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持有的大部分证券为剩余期限较短、信誉良好的同业存单、短期融资券及政策性金融债，
均在银行间同业市场交易；本基金所持有的买入返售金融资产期限在六个月以内，因此，本期末本基
金的资产均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，
其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
46
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例要
求，对流动性指标进行持续的监测和分析。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发
生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制
使按摊余成本确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应
的利率风险。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感度缺口进行监控。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2018 年06 月30 日
1 年以内 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 20,625,670.76 - - - 20,625,670.76
交易性金融资产 3,447,215,834.73 - - - 3,447,215,834.73
买入返售金融资产 3,897,849,028.69 - - - 3,897,849,028.69
应收利息 - - - 16,444,852.92 16,444,852.92
应收申购款 - - - 5,300.00 5,300.00
资产总计 7,365,690,534.18 - - 16,450,152.92 7,382,140,687.10
负债
卖出回购金融资产款 503,498,644.75 - - - 503,498,644.75
应付管理人报酬 - - - 1,793,136.71 1,793,136.71
应付托管费 - - - 434,699.87 434,699.87金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
47
应付销售服务费 - - - 62,242.04 62,242.04
应付交易费用 - - - 68,636.87 68,636.87
应交税费 - - - 120,488.21 120,488.21
应付利息 - - - 345,831.00 345,831.00
应付利润 - - - 5,217,583.77 5,217,583.77
预提费用 - - - 137,931.73 137,931.73
负债总计 503,498,644.75 - - 8,180,550.20 511,679,194.95
利率敏感度缺口 6,862,191,889.43 - - 8,269,602.72 6,870,461,492.15
上年度末2017 年
12 月31 日
1 年以内 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 8,490,649.02 - - - 8,490,649.02
结算备付金 839,041.10 - - - 839,041.10
交易性金融资产 2,958,595,466.08 - - - 2,958,595,466.08
买入返售金融资产 2,467,730,046.59 - - - 2,467,730,046.59
应收利息 - - - 17,711,115.55 17,711,115.55
应收申购款 - - - 25,000.00 25,000.00
资产总计 5,435,655,202.79 - - 17,736,115.55 5,453,391,318.34
负债
卖出回购金融资产款 99,999,830.00 - - - 99,999,830.00
应付管理人报酬 - - - 1,314,517.65 1,314,517.65
应付托管费 - - - 318,670.96 318,670.96
应付销售服务费 - - - 49,338.36 49,338.36
应付交易费用 - - - 70,140.54 70,140.54
应付利息 - - - 31,771.35 31,771.35金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
48
应付利润 - - - 3,847,533.55 3,847,533.55
预提费用 - - - 154,000.00 154,000.00
负债总计 99,999,830.00 - - 5,785,972.41 105,785,802.41
利率敏感度缺口 5,335,655,372.79 - - 11,950,143.14 5,347,605,515.93
注：
表中所示为本基金资产及交易形成负债的公允价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早
者进行了分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
以中央国债登记结算有限责任公司公布的2018 年06 月30 日和2017 年12 月31 日各债
券的基点价值（BP 价值）为主要计算依据；
债券持仓结构保持不变；
假设
银行存款以活期存款利率或相对固定的利率计息，假定利率变动仅影响该类资产的未来
收益，而对其本身的公允价值无重大影响；买入返售金融资产利息收益/卖出回购金融资
产的利息支出在交易时确定，不受利率变化影响；
对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人民币元）
相关风险变量的变动
本期末
2018 年06 月30 日
上年度末
2017 年12 月31 日
市场利率下降1 个基
点
106,281.35 41,457.85
分析
市场利率上升1 个基
点
-106,281.35 -41,455.90
注：
上表为利率风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，
为交易而持有的债券公允价值的变动将对基金净值产生的影响。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
49
6.4.13.4.2 外汇风险
本基金所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
本基金所面临的其他价格风险主要系市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的公允
价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种和证券交易所的债券回购产品，且以摊余
成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
6.4.14.1 公允价值
6.4.14.1.1 不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括银行存款、结算备付金、买入返售金融资产、应收
款项、卖出回购金融资产款以及其他金融负债，其因剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
6.4.14.1.2 以公允价值计量的金融工具
6.4.14.1.2.1 各层次金融工具公允价值
于2018 年06 月30 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属于
第二层次的余额为人民币3,447,215,834.73 元，无属于第一层次和第三层次的余额。（于2017 年
06 月30 日，第二层次的余额为人民币3,249,856,000.00 元，无属于第一层次和第三层次的余额。）
6.4.14.1.2.2 公允价值所属层次间的重大变动
本基金本期持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。
6.4.14.1.2.3 第三层次公允价值余额和本期变动金额
本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具本期末和上年度末均未以第三层
次公允价值计量。
6.4.14.2 承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的承诺事项。
6.4.14.3 其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的其他重要事项。
6.4.14.4 财务报表的批准金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
50
本财务报表已于2018 年08 月24 日经本基金的基金管理人批准。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
51
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 3,447,215,834.73 46.70
其中：债券 3,447,215,834.73 46.70
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 3,897,849,028.69 52.80
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 20,625,670.76 0.28
4 其他各项资产 16,450,152.92 0.22
5 合计 7,382,140,687.10 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 7.04
其中：买断式回购融资 0.01
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（% ）
2 报告期末债券回购融资余额 503,498,644.75 7.33
其中：买断式回购融资 - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
52
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 53
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 61
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 25
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明
本基金本报告期及上年度可比期间不存在投资组合平均剩余期限超过120 天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值的
比例（%）
各期限负债占基金资产净值的
比例（%）
1 30 天以内 58.05 7.33
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30 天（含）—60 天 18.42 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60 天（含）—90 天 12.68 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
53
4 90 天（含）—120 天 3.19 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120 天（含）—397 天（含） 14.87 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 107.21 7.33
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明
本基金本报告期不存在投资组合平均剩余存续期超过240 天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 400,040,352.15 5.82
其中：政策性金融债 400,040,352.15 5.82
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 819,969,737.31 11.93
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,227,205,745.27 32.42
8 其他 - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
54
9 合计 3,447,215,834.73 50.17
10
剩余存续期超过397 天的浮动利率债
券
- -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量（张）
摊余成本
占基金资产净值比例
（%）
1 150315 15 进出15 1,300,000 129,875,421.17 1.89
2
01180100
1
18 冀中能源SCP006 1,000,000 99,871,300.45 1.45
3
11189561
6
18 江苏江南农村商业
银行CD041
1,000,000 99,807,883.07 1.45
4
11181102
8
18 平安银行CD028 1,000,000 99,735,376.84 1.45
5
11181103
3
18 平安银行CD033 1,000,000 99,654,138.95 1.45
6
11181504
0
18 民生银行CD040 1,000,000 99,646,184.69 1.45
7
11181812
8
18 华夏银行CD128 1,000,000 99,390,441.74 1.45
8
11180914
7
18 浦发银行CD147 1,000,000 99,390,441.74 1.45
9
11181023
8
18 兴业银行CD238 1,000,000 99,390,441.74 1.45
10
11181522
2
18 民生银行CD222 1,000,000 99,390,441.74 1.45金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
55
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）—0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1916%
报告期内偏离度的最低值 0.0568%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1076%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未投资资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内
受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
56
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 16,444,852.92
4 应收申购款 5,300.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 16,450,152.92
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
57
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额级别
持有人户
数（户）
户均持有的基金
份额
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
金元顺安金元宝A 类 4,866 8,628.45 12,541,065.71 29.87% 29,444,991.04 70.13%
金元顺安金元宝B 类 43 158,801,754.31 6,808,504,039.00 99.71% 19,971,396.40 0.29%
合计 4,909 1,399,564.37 6,821,045,104.71 99.28% 49,416,387.44 0.72%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例（%）
1 保险类机构 859,226,789.43 12.51%
2 银行类机构 812,730,033.60 11.83%
3 其他机构 719,981,397.38 10.48%
4 其他机构 366,076,015.72 5.33%
5 券商类机构 303,818,757.94 4.42%
6 银行类机构 302,246,035.06 4.40%
7 其他机构 300,000,000.00 4.37%
8 信托类机构 280,000,000.00 4.08%
9 保险类机构 256,252,301.02 3.73%
10 保险类机构 215,007,748.65 3.13%金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
58
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数（份）
占基金总份额比例
金元顺安金元宝A 类 286,003.99 0.681%
金元顺安金元宝B 类 - -
基金管理人所有从业人员持有
本基金
合计 286,003.99 0.004%
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万份）
金元顺安金元宝A 类 10~50
金元顺安金元宝B 类 0~10
本公司高级管理人员、基金投资和研
究部门负责人持有本开放式基金
合计 10~50
金元顺安金元宝A 类 0~10
金元顺安金元宝B 类 0~10 本基金基金经理持有本开放式基金
合计 0~10金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
59
§9 开放式基金份额变动
单位：份
金元顺安金元宝A类 金元顺安金元宝B 类
基金合同生效日（2014 年08 月01 日）基金份额总额 102,015,289.97 295,648,515.56
本报告期期初基金份额总额 42,516,152.72 5,305,089,363.21
本报告期基金总申购份额 30,447,229.99 8,758,740,411.71
减：本报告期基金总赎回份额 30,977,325.96 7,235,354,339.52
本报告期期末基金份额总额 41,986,056.75 6,828,475,435.40金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
60
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，本基金未举行基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
1、基金管理人的重大人事变动
（1）本基金管理人于2018 年01 月27 日公告，增聘周博洋先生担任金元顺安丰利债券型证券投
资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元
顺安沣楹债券型证券投资基金的基金经理；
（2）本基金管理人于2018 年01 月27 日公告，增聘苏利华先生担任金元顺安金元宝货币市场基
金的基金经理；
（3）本基金管理人于2018 年02 月10 日公告，李杰先生不再担任金元顺安丰利债券型证券投资
基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺
安金元宝货币市场基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金的基金经理；
（4）本基金管理人于2018 年03 月27 日公告，增聘贾丽杰女士担任金元顺安成长动力灵活配置
混合型证券投资基金、金元顺安价值增长混合型证券投资基金的基金经理；
（5）本基金管理人于2018 年03 月31 日公告，缪玮彬先生不再担任金元顺安价值增长混合型证
券投资基金的基金经理；
（6）本基金管理人于2018 年04 月05 日公告，增聘张博先生担任金元顺安优质精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；
（7）本基金管理人于2018 年04 月24 日公告，《金元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资
基金基金合同》正式生效，周博洋先生担任该基金的基金经理；
（8）本基金管理人于2018 年05 月09 日公告，闵杭先生不再担任金元顺安金通宝货币市场基金
的基金经理；
（9）本基金管理人于2018 年05 月10 日公告，《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
61
基金基金合同》正式生效，苏利华先生担任该基金的基金经理；
（10）本基金管理人于2018 年06 月21 日公告，闵杭先生不再担任金元顺安桉盛债券型证券投
资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理；
2、基金托管人专门基金托管部门的重大人事变动
本基金托管人的专门基金托管部门本报告期内未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，未发生涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，本基金的投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，未发生改聘会计师事务所的情况。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，未发生管理人、托管人及其高级管理人员受稽核或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单
元数量
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣金总
量的比例
备注
国金证券 2 - - - - -
金元证券 2 - - - - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
62
注：
1、专用交易单元的选择标准和程序
根据中国证监会《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》（证监基字<1998>29 号）和《关
于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证监基金字[2007]48 号）的有关规定，我公司
制定了租用证券公司专用交易单元的选择标准和程序：
（1）选择标准。
1）公司具有较强的研究实力，能够出具高质量的各种研究报告。研究及投资建议质量较高、报
告出具及时、能及时地交流和对需求做出反应，有较广泛的信息网络，能及时提供准确的信息资讯服
务。
2）公司资信状况较好，无重大不良记录。
3）公司经营规范，能满足基金运作的合法、合规需求。
4）能够对持有人提供较高质量的服务。能够向持有人提供咨询、查询等服务；可以向投资人提
供及时、主动的信息以及其它增值服务，无被持有人投诉的记录。
（2）选择流程。
公司投研和市场部门定期对券商服务质量根据选择标准进行量化评比，并根据评比的结果选择交
易单元。
2、截至本报告期末2018 年06 月30 日止，本基金无新租或退租交易单元。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
券商名称
成交金额
占当期
债券成
交总额
的比例
成交金额
占当期债
券回购成
交总额的
比例
成交
金额
占当期权
证交易成
交总额的
比例
成交
金额
占当期基
金交易成
交总额的
比例
国金证券 - - - - - - - -
金元证券 - - 43,184,973,000.00 100.00% - - - -金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
63
10.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式
法定披露
日期
1
金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金
2017 年年度资产净值的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-01-01
2
金元顺安金元宝货币市场基金2017 年第四季
度报告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-01-22
3
金元顺安基金管理有限公司旗下部分开放式
基金参加泰诚财富基金销售（大连）有限公
司费率优惠活动的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-01-24
4
金元顺安金元宝货币市场基金基金经理变更
公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-01-27
5
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加济
安财富为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-02-03
6
金元顺安金元宝货币市场基金暂停大额申购
（含转换转入、定期定额投资）公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-02-09
7
金元顺安金元宝货币市场基金基金经理变更
公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-02-10
8
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加苏
宁金融为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-08
9
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书[2018 年1 号]
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
2018-03-17金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
64
www.jysa99.com
10
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书摘要[2018 年1 号]
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-17
11
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加凤
凰财富为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-21
12
金元顺安基金管理有限公司关于修改“金元
顺安金元宝货币市场基金”基金合同及托管
协议的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-26
13
金元顺安基金管理有限公司旗下部分公开募
集证券投资基金修改法律文件及收取短期赎
回费的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-26
14
金元顺安金元宝货币市场基金2017 年年度报
告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-28
15
金元顺安金元宝货币市场基金2017 年年度报
告摘要
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-28
16
金元顺安基金关于参加交通银行手机银行基
金申购及定期定额投资费率优惠活动的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-03-30
17
金元顺安金元宝货币市场基金关于清明节假
期前两个工作日基金暂停申购、转换转入、
定期定额投资业务公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-04-03
18
金元顺安金元宝货币市场基金2018 年第一季
度报告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-04-23
19
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加贵
文基金为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-04-25
20
金元顺安金元宝货币市场基金关于劳动节假
期前两个工作日基金暂停申购、转换转入、
定期定额投资业务公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-04-25金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
65
21
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加蛋
卷基金为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-05-14
22
金元顺安金元宝货币市场基金关于端午节假
期前一个工作日基金暂停申购、转换转入、
定期定额投资业务公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-06-13
23
金元顺安基金管理有限公司关于调整单日赎
回限额的公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-06-23
24
金元顺安金元宝货币市场基金暂停大额申购
（含转换转入、定期定额投资）公告
《中国证券报》、《上海证券报》
、《证券时报》和
www.jysa99.com
2018-06-29金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
66
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
本基金本报告期内未出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。金元顺安金元宝货币市场基金2018 年半年度报告
67
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会准予金元顺安金元宝货币市场基金基金募集注册的文件；
2、《金元顺安金元宝货币市场基金基金合同》；
3、《金元顺安金元宝货币市场基金基金招募说明书》；
4、《金元顺安金元宝货币市场基金托管协议》；
5、关于申请募集注册金元顺安金元宝货币市场基金的法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、中国证监会要求的其他文件。
12.2 存放地点
金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33 号花旗集团大厦3608 室
12.3 查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间至办公地点进行查询，或登录本基金管理人网站
www.jysa99.com 查阅。投资者对本报告书存有疑问，可咨询本基金管理人金元顺安基金管理有限公司，
本公司客服电话400-666-0666 、021-68881898 。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一八年八月二十五日
