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中银中国精选混合型开放式证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年 第 2 号 ）
基 金 管 理 人 ：
中银基金管理有限公司
基 金 托 管 人 ：
中国工商银行股份有限公司
二〇一八 年 八 月
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重要提示
本 基 金 经 中 国 证 监 会2004 年10 月8 日 证 监 基 金 字[2004]154 号及2004 年11 月9 日 证 监 基 金 字
[2004]183 号 文件批准募集，基金合同于2005 年1 月4 日正式生 效。
投资有风险，投资人认购（或申购） 本基金时应认真阅读本基金招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书摘要是根据《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金合同》和《中银中国
精选混合型开放式证券投资基金招募说明书》编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《 中
华人民共和国证券投资基金法 》、《证券投资基金运作管理办法 》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅本基金的基金合 同。
本更新招募说明书所载内容截止日为2018 年7 月3 日， 有关财务数据和净值表现截止日为2018 年6
月30 日（财 务数据未经审计）。本基金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说明书 。
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一 . 基 金 合 同 生效 日
2005 年 1 月 4 日
二 . 基金管理人
( 一) 基 金 管 理人概 况
1. 公司名称：中银基金管理有限公司
2. 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 45 楼
3. 设立日期：2004 年 8 月 12 日
4. 法定代表人：章砚
5. 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
6. 电话： （021 ）38834999
7. 传真： （021 ）68872488
8. 联系人：高爽秋
9. 注册资本：1 亿元人民币
10. 股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5 ％
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元 的美元 16.5%
( 二) 主 要 人 员情况
1 、 董事会成员
章砚 （ZHANG Yan ） 女士， 董事长。 国籍： 中国。 英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融政
策专业硕士。现任中银基金 管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总
经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨 （LI Daobin ） 先 生， 董事。 国籍： 中国。 清华大学法学博士。 中银基金管理有限公司执
行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职于嘉实基金管理有限公司， 历任市场部副总监、 总监、 总
经理助理和公司副总经理。
王超 （WANG Chao ） 先 生， 董事。 国籍： 中国。 美国 Fordham 大学工商 管理硕士。 现任中国银
行总行人力资源部副总经理。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主管，中银国际证券
有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书等职。
宋福宁（SONG Funing ） 先生，董事。国籍：中国。 厦门大学经济学硕士，经济师。现任中国 4
银行总行投资银行与资产管理部首席产品经理。历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科
长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理，中国银行总行金融市场总部助理
总经理，中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副总经理等职。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ， 董事。 国 籍： 中国。 为贝莱德亚太区首席风险管理总监、 董事总经
理， 负责领导亚太区的风险管理工作， 同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。 曾先生于 2015 年 6
月加入贝莱德。 此前， 他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监， 以及其亚太区执行委员会成员，
带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运风险，包括
机构销售及交易 （股票及固定收益） 、 资本市场、 投资银行、 投资管理及财富管理业务。 曾先生过去
亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年， 并曾于瑞银的利率衍生工具交 易\ 结构部工作两年。 曾先
生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管
理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
荆新（JING Xin ）先生， 独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院副院长、会计学教
授、 博士生导师、 博士后合作导师， 兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、 中国会计学会理事 、
全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、安泰科技股份有限公司独立董
事、 风神轮胎股份有限公司独立董事。 曾任中国人民大学会计系副主任， 中国人民大学审 计处处长、
中国人民大学商学院党委书记等职。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先生， 独立董事。 国籍： 中国。 美 国西北大学经济学博士。 曾在美国威
廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提
供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主 任，并在中国的数
家上市公司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先生， 独 立董事。 国籍： 英国。 法国 INSEAD 工商管理硕士。 曾任
白狐技术有限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前 ，曾任英国电信集团零售部部
门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英商会财务司库、英中贸易协
会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ， 独立董事。 国籍： 中国。 山西财经大学经济学学士， 美国俄克拉荷
马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学博士。
现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统
系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副院长、中央财经大
学金 融学院副院长等职。
2 、 监事
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赵蓓青 （ZHAO Beiqing ） 女士， 职工监事， 国籍： 中国， 研 究生学历。 历任辽宁省证券公司上
海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。现任中
银基金管理有限公司交易部总经理。
3 、 管理层成员
李道滨（LI Daobin ）先 生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军 （Jason X. OUYANG ） 先生， 督察长。 国籍： 加拿大。 中国证券业协会- 沃顿商学院高
级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕 业证书， 加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey School
of Business, Western University) 工商管理硕士（MBA ）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、
加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有
限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监
和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen ） 先 生 ， 副 执 行 总 裁 。 国 籍 ： 中 国 。 西 安 交 通 大 学 工 商 管 理 硕 士 。历
任中国银行苏州分行太仓支 行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏
州分行副行长、党委委员 。
陈军 （CHEN Jun ） 先生， 副执行总裁。 国籍： 中国。 上海交通大学工商管理硕士、 美国伊利诺
伊大学金融学硕士。2004 年加入中银 基金管理有限公司， 历任基金经理、 权益投资部总经理、 助理
执行总裁。
王圣明（WANG Shengming ）先生， 副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学院硕
士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
4 、 基金经理
现任基金经理：
陈军 （CHEN Jun ） 先生， 中银基金 管理有限公司副执行总裁， 金融学硕 士。 曾任中 信证券股份
有限责任公司资产管理部项目经理。2004 年加 入中银基金管理有限公司，2006 年 10 月至今任 中银
收益基金基金经理， 2009 年 9 月至 2013 年 10 月 任中银中证 100 指数基金 基金经理， 2013 年 6 月至
2016 年 1 月 任中银美丽中国基金基金经理，2013 年 8 月至 今任中银中国基金基金经理，2018 年 2
月至今任中银优秀企业基金基金经理，2018 年 2 月至今任中银移动互联基金基金经理，2018 年 6
月至今任中银主题基金基金经理，2018 年 6 月 至今任中银新经济基金基金经理。特许 金融分析师
（CFA ） ，香港财经分析师学会会员。具有 20 年 证券从业年限。具备基金从业资格。
曾任基金经理：
孙庆瑞（SUN Qingrui ） 女士，2007 年 8 月至 2013 年 8 月担任 本基金基金经理。
吴域（WU Yu ）先生，2007 年 8 月至 2010 年 10 月 担任本基金基金经理。
贺轶（HE Yi ）先生，2006 年 8 月至 2007 年 8 月担 任本基金基金经理。
6
苏淑敏（Tina SO ）女士，2005 年 1 月至 2006 年 8 月担任本基金基金经理。
5 、 投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（副执行总裁） 、奚鹏洲（固定收益投资部总经理） 、李建（权益投资部总经理） 、张
发余（研究部总经理） 、 方明（专户理财部副总经理） 、李丽 洋（财富管理部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6 、 上述人员之间不存在近亲属关系。
三 . 基金托管人
( 一) 基 金 托 管人基 本 情 况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
( 二) 主 要 人 员情况
截至 2018 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 212 人，平均年龄 33 岁，95% 以上
员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
( 三) 基 金 托 管业务 经 营 情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、
规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履行资产托管人职责， 为境
内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、 专业的托管服务， 展
现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包
括证券投资基金、 信托资产、 保险资产、 社会保障基金、 基本养老保险、 企业年金基金、
QFII 资产、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资
产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专 户 资 产 、
ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服
务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月，中国工商银行共托管
证券投资基金874 只 。 自 2003 年 以 来 ， 本 行 连 续 十 五 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全
球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境
内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，
优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四 . 相 关 服 务 机构
( 一) 基 金 发 售机构
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1 ． 直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代表人： 章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1 ） 中银基金管理有限公司直销中心柜台
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大 厦 45 楼
客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人： 周虹
2 ） 中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com ）
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：张磊
2. 场外销售 机构
1 ） 中国银行股份有限公司
注册地址：
北京 市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：
北京 市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：
陈四清
客服电话：
95566
联系人：
陈洪 源
公司网址：
www.boc.cn
2 ） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：
北京市 西城区复兴门内大街 55 号
8
办公地址：
北京市 西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：
姜建 清
客服电话：
95588
联系人：
王佺
公司网址：
www.icbc.com.cn
3 ） 交通银行股份有限公司
注册地址：
上海银城中路 188 号
办公地址：
上海市 银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
客服电话：
95559
联系人：
曹榕
公司网址：
www.bankcomm.com
4 ） 中国建设银行股份有限公司
注册地址：
北京市西 城区金融大街 25 号
办公地址：
北京市西 城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：
王洪章
客户服务电话：95533
联系人：
张静
网址：
www.ccb.com
5 ） 中信银行股份有限公司
注册地址：
北京市 东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：
北京市 东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：
李庆 萍
客服电话：
95558
联系人：
赵树林
公司网址：
http://bank.ecitic.com
6 ） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：
北京市 西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：
北京市 西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：
洪崎
9
客服电话：
95568
联系人：
姚健英
公司网址：
www.cmbc.com.cn
7 ） 招商银行股份有限公司
注册地址：
深圳市 深南大道 7088 号招商银行 大厦
办公地址：
深圳市 深南大道 7088 号招商银行 大厦
法定代表人：
李建红
客服电话：
95555
联系人：
邓炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
8 ） 华夏银行股份有限公司
注册地址：
北京市 东城区建国门内大街 22
注册地址：
北京市 东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：
吴建
客户服务电话：
95577
联系人：
刘军祥
公司网站：
http://www.hxb.com.cn
9 ） 南洋商业银行（中国）有限公司
注册地址：
上海市 浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
办公地址：
上海市 浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
法定代表人：
和广北
客服电话：
800-830-2066 ；400-830-2066
联系人：
王晓明
网址：
www.ncbchina.cn
10 ） 兴业银行股份有限公司
注册地址：
福州市 湖东路 154 号中山大厦
法定代表人：
高建平
客服电话：
95561
联系人：
李博
网址：
www.cib.com.cn
10
11 ） 中银国际证券有限责任公司
注册地址：
上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 39F
法定代表人：
宁敏
联系人：
李澎
联系电话：
61195566
公司网站：
www.bocichina.com
12 ） 海通证券股份有限公司
注册地址：
上海市 淮海中路 98 号
办公地址：
上海市 广东路 689 号
法定代表人：
周杰
联系人：
刘佳
客服电话：
95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网站：
www.htsec.com
13 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：
上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：
上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼
法定代表人：
杨德红
联系人：
李明霞
客服电话：
95521
公司网站：
www.gtja.com
14 ） 广发证券股份有限公司
注册地址：
广州天河区天河北路 183-187 号 大都 会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：
广东省广州天河北路大都会广场 5 、18、19 、36 、38 、39、41 、42、43 、44 楼
法定代表人：
孙树 明
联系人：
吴韵琪
客服电话：
95575 或致电各地营业网点
公司网站：
www.gf.com.cn
15 ） 兴业证券股份有限公司
注册地址：
福州市湖东路 268 号
办公地址：
上海市浦东新区长柳路 36 号兴业证券 大厦
11
法定代表人： 杨华辉
客服电话：
95562
联系人：
黄英
公司网址：
www.xyzq.com.cn
16 ） 华泰证券股份有限公司
办公地址：
南京市中 山东路 90 号
法定代表人：
周易
联系人：
盛芸
客服电话：
95597
公司网站：
www.htsc.com.cn
17 ） 东方证券股份有限公司
注册地址：
上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25-29 层
办公地址：
上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25-29 层
法定代表人：
潘鑫军
联系人：
沈俐
客服热线：
95503
公司网址：
www.dfzq.com.cn
18 ） 平安证券股份有限公司
注册地址：
深圳市福田区金田路 4036 号荣超大 厦 16-20 层
办公地址：
深圳市福 田区金田路 4036 号荣超大 厦 16-20 层
法定代表人：
何之江
联系人：
周一涵、吴琼
客服电话：
95511-8
公司网站：
http://stock.pingan.com
19 ） 中原证券股份有限公司
办公地址：
河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：
菅明军
联系电话：
0371-5585-661
联系人：
巴冠华
公司网址：
www.ccnew.com
12
20 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：
北京安 立路 66 号 4 号楼
法定代表人：
王常 青
联系人：
刘芸
客服电话：
4008-888-108
公司网站：
http://www.csc108.com/
21 ） 华安证券股份有限公司
注册地址:
安徽省合 肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人:
章宏韬
联系人:
甘霖
客户电话:
95318
公司网站:
http://www.hazq.com
22 ） 东北证券股份有限公司
注册地址：
吉林省长春市生态大街 6666 号
法定代表人：
李福春
客服电话：
0431-85096710
联系人：
李木
公司网址：
www.nesc.cn
23 ） 招商证券股份有限公司
办公地址：
深圳市 福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：
霍达
联系人：
黄婵君 、罗苑峰
客服电话：
95565
公司网站：
www.newone.com.cn
24 ） 中国银河证券股份有限公司
办公地址：
北京市 西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座
法定代表人：
陈共炎
联系人：
徐小琴 、肖克
客服电话：
4008-888-888
公司网站：
www.chinastock.com.cn
13
25 ） 东莞证券有限责任公司
注册地址：
东莞市莞 城区可园南路 1 号
法定代表人：
陈照星
联系人：
李至芳
客服电话：
0769-961130
公司网址：
www.dgzq.com.cn
26 ） 天相投资顾问有限公司
注册地址:
北京市西 城区金融街 19 号富凯大 厦 B 座 701
办公地址：
北京市 西城区金融街 5 号新盛 大厦 B 座 4 层
法定代表人：
林义相
联系人:
蒋刻真
客服电话:
010-66045678
公司网站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
27 ） 国元证券股份有限公司
注册地址：
安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：
安徽省合肥市寿春路 179 号 国元大 厦
法定代表人： 蔡咏
联系人：
李红
客服电话：
95578
公司网址：
www.gyzq.com.cn
28 ） 光大证券股份有限公司
注册地址：
上海市 静安区新闸路 1508 号
办公地址：
上海市 静安区新闸路 1508 号
法定代表人：
薛峰
联系人：
姚巍
客服电话：
95525
公司网站：
www.ebscn.com
29 ） 申万宏源证券有限公司
注册地址：
上海市 徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：
上海市 徐汇区长乐路 989 号 45 层
14
法定代表人：
李梅
联系人：
黄莹
客服电话：
95523
公司网站：
www.swhysc.com
30 ） 长江证券股份有限公司
注册地址:
湖北省武 汉市 江汉区新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:
尤习贵
联系人:
陈娟
客服电话:
4008-888-999
公司网址:
www.95579.com
31 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：
青岛市 崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼 第 20 层
法定代表人：
姜晓 林
联系人：
孙秋月
客服电话：
（0532）96577
公司网站：
http://www.zxwt.com.cn
32 ） 安信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市福田 区金田路 4018 号安联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址：
深圳市福田 区金田路 4018 号安联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代表人：
王连志
客服电话：
4008001001
联系人：
郑效义、杨天枝
公司网址：
www.essence.com.cn
33 ） 华宝证券有限责任公司
注册地址：
上海浦 东新区世纪大道 100 号 环球金融中心 57 层
办公地址：
上海浦 东新区世纪大道 100 号 环球金融中 心 57 层
法定代表人：
陈林
联系人:
刘闻川 、胡星煜
客服电话：
400-820-9898
15
公司网站：
www.cnhbstock.com
34 ） 国信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市 罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：
深圳市 罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：
何如
联系人：
张丽、 李颖
客服电话：
95536
公司网站：
http://www.guosen.com.cn
35 ） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：
北京建 国门外大街 1 号国贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：
丁学东
联系人：
罗春蓉 、 肖婷
联系电话：
010-65051166 或直接 联系各营业部
公司网站：
http:// www.cicc.com.cn
36 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：
北京市 西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址 ：
北京市 西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：
张志刚
联系人：
唐静
客服电话：
400-800-8899
公司网站：
http://www.cindasc.com
37 ） 华福证券有限责任公司
注册地址：
福州市五 四路 157 号 新天地大厦 7 、8 层
办公地址：
福州市五 四路 157 号 新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：
黄金琳
联系人：
林晓东、 王虹
客服电话：
96326 （ 福建省外加拨 0591 ）
公司网站：
www.hfzq.com.cn
38 ） 红塔证券股份有限公司
注册地址：
昆明市北京路 155 号附 一号
16
办公地址：
昆明市北京路 155 号附 一号红塔大厦九楼
法定代表人： 李素明
联系人：
刘晓明
客服电话：
400-8718880
网址：
www.hongtastocc.com
39 ） 天风证券股份有限公司
注册地址：
湖北武汉 东湖新技术开发区关东园路 2 号高 科大厦四楼
办公地址：
湖北武汉 江汉区唐家墩路 32 号国 资大厦 B 座
法定代表人：
余磊
联系人：
翟璟
客服电话：
028-86712334
公司网站：
www.tfzq.com
40 ） 渤海证券股份有限公司
注册地址：
天津市经 济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：
天津市南 开区宾水西道 8 号
法定代表人：
王春峰
联系人：
张彤
客服电话：
4006515988
公司网站：
http://www.bhzq.com
41 ） 中信证券股份有限公司
注册地址：
广东省 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座
办公地址：
北京市 朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦
法定代表人：
张佑君
联系人：
汤迅、 侯艳红
联系电话：
95558
公司网站：
www.cs.ecitic.com
42 ） 国都证券股份有限公司
注册地址：
北京市东 城区东直门南大街 3 号 国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：
北京市东 城区东直门南大街 3 号 国华投资大厦 9 层 10 层
17
法定代表人：
王少华
联系人：
李航
客服电话：
400 818 8118
公司网站：
www.guodu.com
43 ） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：
上海市 浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：
上海市 浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：
胡学 勤
客户服务电话：
4008219031
联系人：
宁博宇
网址：
www.lufunds.com
44 ） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：
上海市 徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：
上海市 徐汇区宛平南路 88 号东 方财富大厦
法定代表人：
其实
客户服务电话：
95021/4001818188
联系人：
唐湘怡
网址：
http://fund.eastmoney.com/
45 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：
杭州市 余杭区仓前街道文一西路1218 号1 栋202 室
办公地址：
浙江省 杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F
法定代表人：
陈柏 青
客户服务电话：
4000-766-123
联系人：
韩爱彬
网址：
www.fund123.cn
46 ） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：
上海 市虹口区欧阳路196 号26号楼2 楼41 号
办公地址：
上海 市浦东南路1118号鄂尔多 斯国际大厦903 ～906 室
法定代表人：
杨文 斌
客户服务电话：
4007009665
联系人：
王诗 玙
18
网址：
www.ehowbuy.com
47 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：
珠海 市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址：
广州 市海珠区琶洲大道东1 号 保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人：
肖雯
客户服务电话：
020-89629066
联系人：
邱湘 湘
网址：
www.yingmi.cn
48 ） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：
上海 市宝山区蕴川路5475 号1033室
办公地址：
上海 市浦东新区峨山路91弄61 号10 号楼12楼
法定代表人：
李兴 春
客户服务电话：
400-921-7755
联系人：
陈孜 明
网址：
www.leadfund.com.cn
3. 上网定价 发售机构
名称：
深圳证券交易所
住所：
深圳市深南东路 5045 号
理事长：
陈东征
电话：
（0755 ）82083333
4. 场内销售机构
场内销售 机构是指具有开放式基金 销售 资格，经深交所和本基金管理人认可的，可通过深交所
开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位（具体
名单请参见深交所相关文件） 。
场内销售 机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站（www.szse.cn ） 登载。
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。
( 二) 注 册 登 记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街17 号
法定代表人：周明
19
电话：（010 ）59378835
传真：（010 ）59378907
联系人：任瑞新
( 三)
出 具法 律 意 见书的 律 师 事务所 和 经 办律师
名称：
北京市 中伦金通律师事务所 （现更名为中伦律师事务所）
住所：
北京市 建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 36-37 层
法定代表人：
吴鹏
上海办公室：
上海市 浦东新区世纪大道８号国金中心二期 10-11 楼
电话：
（021 ）60613666
传真：
（021 ）60613555
联系人：
张坚
经办律师：
赵靖、 张坚
( 四)
审计 基 金 资产的 会 计 师事务 所 和 经办注 册 会 计师
名称：
安永华 明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：
北京市 东城区东长安街 1 号东 方广场安永大楼 17 层
法定代表人：
毛鞍宁
电话：
010-58153000
传真：
010-851882980
联系人：
徐艳
经办注册会计师： 徐艳、许培菁
五. 基 金 的名 称
中银中国精选混合型开放式证券投资基金
六. 基 金 的类 型
混合型
七. 基 金 的投 资 目 标
基金管理人致力于研究全球经济和行业发展的趋势，紧随中国经济独特的发展节奏，挖掘中国
主题，努力为投资者实现基金资产中、长期资本增值的目标，追求稳定的、优于业绩基准的回报。
八. 基 金 的投 资 方 向
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资
的其他金融工具。主要投资对象是能够直接受益于全球经济发展趋势和有关中国经济发展独特主题 20
的上市公司的股票和优质债券。
九. 基 金 的投 资 策 略
( 一) 投资策略
本基金采取自上而下与自下而上相结合的主动投资管理策略，将定性与定量分析贯穿于主题精
选、公司价值评估、投资组合构建以及组合风险管理的全过程之中。本基金的投资管理主要分为三
个层次：第一个层次是自上而下的资产类别的配置，第二个层次是精选主题，第三个层次是自下而
上的个股选择。
( 二) 投 资 决 策依据
1 ． 根据国家有关法律、法规、基金合同、投资管理协议等的有关规定依法决策. ；
2 ． 投资研究团 队对于宏观 经济周期、 行业增长形 态、市场情 况、上市公 司财务数据 及公司治 理
结构的定性定量化分析结果；
3 ． 投资风险管理部对于投资风险的评估报告与管理建议。
( 三) 决策程序
本基金管理人的投资决策程序如下图所示：
( 四) 投 资 管 理方法 和 标 准
基金管理人建立了严格规范的投资管理程序，将严密的程序管理、定性分析与数量模型贯穿于
研究、投资策略制定、投资组合构建、投资执行、投资组合评估的全过程，力争在投资管理的每一
个环节为投资者创造价值。
本基金利用国际化的研究平台， 将中外双方的投资调研资源融为一体， 采取 “ 自上而下 ” 与“ 自下
而上 ” 相结合的主动投资管理策略， 依靠坚实的基本面分析和有效的数量分析模型， 把握证券市场的
投资机会，构建最优投资组合，实现长期优于业绩基准的良好投资收益。本基金的投资管理主要分
为三个层次：第一个层次是自上而下的资产 类别的配置，第二个层次是主题行业配置，第三个层次
是自下而上的个股选择。
1 ． 资产类别配置
本 基金 在资产 配置 中贯彻 “ 自 上而 下 ” 的策 略， 根据 全球 宏观形 势、 中国经 济发展（ 包括经 济 运
行周期变动、 市场利率变化、 市场估值、 证券市场动态等） ， 对基金资产在股票、 债券和现金三大类
基金经理/ 分析
员 提 交 投 资 建 议
及研究报告
投 资 决 策 委 员 会
审 议 并 批 准 投 资
建议
基 金 经 理 在 授 权
下 ， 根 据 基 金 的
投 资 政 策 实施投
资管理
资管理
投资风 险 管 理 部
提 供 风 险 分 析 及
业绩评估报告
21
资产类别间的配置进行实时监控，并根据风险的评估和建议适度调整资产配置比例。
本基金资产类别配置的决策借助中银 集团和贝莱德投资管理宏观量化经济分析的研究成果，从
国民经济发展状况入手，判断利率水平、通货膨胀率、货币供应量、盈利变化等因素对中国证券市
场的影响，分析类别资产的预期风险收益特征，得出市场分析结论。
本基金的资产配置决策参照投资风险管理部门的风险建议书，由投资风险管理人员运用统计方
法计算投资组合、股票市场、债券市场的风险水平以及各大类资产之间相对的风险水平，向投资决
策委员会提交投资组合评估报告。投资风险管理部门的研究成果对资产类别配置决策有重要提示作
用，并可确保资产类别配置的科学性与合理性。
在正常市场状况下，投资组合中 股票资产投资比例为 40-95% ，债券资产及回购比例为 0-45% ，
现金类资产比例为 5-15% 。 现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ， 其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
今后在有关法律法规许可时，本基金资产配置比例将作相应调整，股票资产投资比例可达到法
律法规有关规定的最高限额。
2 ． 主题/ 行业配置
基金管理人采用定性和定量模型分析相结合的方法，对能够受益于发展趋势和投资主题的行业
进行价值评估，包括分析行业在各经济周期中的发展动态、发展前景（替代产品的发展、国家特殊
的行业政策、 国际市场的变化情况等）和公司在行业中的地位和竞争优势。
基金管理人通过严格的宏观行业分析建立系统的行业投资价值评估体系，通过分析行业的竞争
优势和行业的发展趋势，动态预测并跟踪行业投资价值的变化，由此决定行业间的投资权重。
由于本基金寻求在多个行业和企业间进行分散化和多样化投资，因此对任何一个行业的投资权
重将不超过基金资产净值的 30% 。
3 ． 自下而上的个券选择策略
1 ） 股票投资组合构建
本 基金 采取 “ 自 下而 上 ” 的方 式， 运用数 量化 的分析 模型 、科学 严谨 的财务 分析和深 入的上 市 公
司调研等多种手段精选个股，并在此基础上构建股票投 资组合。
基金管理人 通过定量分 析系统筛选 公司，重点 关注的指标 有：盈利增 长率、市盈 率（P/E ） 、 股
利收益率、净利润率、毛利润率、企业总价值与息税、折旧及摊销前盈利之比（EV/EBITDA ） 、 净
资产收益率 （ROE） 等， 并且动态跟踪各个价值指标， 如现金股利折现模型 （DDM ， Dividend Discount
Model ） 、 经 济增加值 （EV A ，Economic Value Added ） 的变动趋势， 由此决定公司相对和绝对的内在
投资价值。同时，基金管理人建立了一套以定性分析为主的公司价值评价体系，定性分析公司的行 22
业地位 、管理能力、财务状况等。
2 ） 债券投资组合的构建
本 基金 将采取 “ 自 上而 下 ” 投资 策略 ，对 各类 债券进 行合 理的配 置。 基金管 理人将深 入分析 国 内
外宏观经济形势、国内财政政策和货币政策以及结构调整因素（包括资金面结构调整、制度建设和
品种创新、投资者结构变化）对债券市场的影响，判断债券市场的走势，制定资产配置策略。本基
金在债券投资组合构建和管理过程中，采取利率预期、久期管理、收益率曲线策略、收益率利差策
略等积极的投资策略，力求获取高于市场平均水平的投资回报。
本基金充分考虑债券投资的安全性与收益性，严格执行基于投资基准指标的 有限久期管理。在
投资基准指标的基础上，设定窄幅的波动区间，调整投资组合的久期，保证投资者在承担相应市场
风险的条件下获取超额的收益。本基金认真研究中国债券市场的结构特征, 根据债券市场的实际 情
况构造收益率曲线，并将其与国际成熟债券市场的收益率曲线进行比较，积极地调整债券投资组合
长期、中期、短期债券的比重。
在我国债券市场中，国债与金融债市场的发展最为成熟，流动性也最好，因而本基金的债券投
资将以这些债券品种为主。目前国内企业债券市场的规模很小，流动性也不够，因而不是本基金初
期投资的主要投资对象，但随着我国金融市 场利率市场化步伐的加快，企业债券市场今后必将快速
发展，品种将逐渐增多，市场规模将逐渐扩大。本基金将在严格控制企业债券信用风险的前提下，
本着流动性、安全性、收益性的原则选择资质优良的企业，增加债券的投资品种。
十. 业 绩 比较 基 准
本基金股票投资部分的业绩比较基准为： 沪深 300 指数；债 券投资部分的业绩比较基准为： 中
证国债指数 。
本基金的整体业绩基准＝ 沪深300 指 数×70%+ 中 证国债指数×20%+1 年 期银行存款利率×10%
如果今后市场有其他代表性更强的业绩比较基准推出，本基金可以在经过合适的程序后变更业
绩比较基准。
十一. 风 险收 益 特 征
中等偏上风险
十二. 基 金管 理 人 代 表基 金 行 使 股东 权 利 的 原则 及 方 法
1 、不谋求对 上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2 、有利于基 金资产的安全与增值；
3 、基金管理 人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资者的利益。
23
十三. 投 资组 合 报 告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。
本基金的托管人 —— 中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018 年7 月27 日 复 核 了
本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述
或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018 年6 月30 日， 本报告所列财务数据未经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额( 元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 876,419,171.58 64.55
其中：股票 876,419,171.58 64.55
2 固定收益投资 269,506,000.00 19.85
其中：债券 269,506,000.00 19.85
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 140,000,000.00 10.31
其中： 买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 59,475,893.87 4.38
7 其他各项资产 12,290,967.11 0.91
8 合计 1,357,692,032.56 100.00
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 728,145,461.25 54.06
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 供 应
业
71,559.85 0.01
E 建筑业 69,625,966.34 5.17
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 17,156,148.00 1.27
J 金融业 10,665,896.00 0.79
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 16,405,543.00 1.22
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、 环境和公共设施管理业 18,403,981.14 1.37
24
O 居民服务、 修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 15,944,616.00 1.18
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 876,419,171.58 65.07
（三）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
（四）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例( ％)
1 300003 乐普医疗 3,326,414 122,012,865.52 9.06
2 002659 凯文教育 4,941,860 68,543,598.20 5.09
3 600809 山西汾酒 975,642 61,358,125.38 4.56
4 600519 贵州茅台 77,426 56,634,021.96 4.20
5 000568 泸州老窖 862,534 52,493,819.24 3.90
6 600276 恒瑞医药 684,558 51,862,114.08 3.85
7 000596 古井贡酒 441,572 39,202,762.16 2.91
8 000858 五粮液 482,900 36,700,400.00 2.72
9 600521 华海药业 1,321,705 35,276,306.45 2.62
10 600702 舍得酒业 863,064 31,147,979.76 2.31
（五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( ％)
1 国家债券 269,506,000.00 20.01
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 269,506,000.00 20.01
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 180007 18 附息国 债 07 1,100,000 110,330,000.00 8.19
2 160009 16 附息国 债 09 700,000 69,664,000.00 5.17
3 180009 18 附息国 债 09 500,000 49,615,000.00 3.68
4 180008 18 附息国 债 08 300,000 29,901,000.00 2.22
5 170008 17 附息国 债 08 100,000 9,996,000.00 0.74
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（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（九）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（十）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1 、报告期末 本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
2 、本基金投 资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。
（十一） 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本基金投 资国债期货的投资政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
2 、报告期末 本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
3 、本基金投 资国债期货的投资评价
本基金报告期内未参与国债期货 投资，无相关投资评价。
（十二）投资组合报告附注
1 、 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
2 、 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库 。
3 、 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 226,723.74
2 应收证券清算款 9,326,833.52
3 应收股利 -
4 应收利息 1,807,387.49
5 应收申购款 930,022.36
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
26
9 合计 12,290,967.11
4 、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6 、投资组合 报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十四. 基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ，但不保证基金一
定盈利 ，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险 ，投资者在做出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2005 年 1 月 4 日 ， 基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基准的
比较如下表所示：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
2005 年 1 月 4 日（基
金合同生效日）至
2005 年 12 月 31 日
1.93% 0.62% -2.09% 0.88% 4.02% -0.26%
2006 年 1 月 1 日至
2006 年 12 月 31 日
95.56% 1.05% 82.12% 1.04% 13.44% 0.01%
2007 年 1 月 1 日至
2007 年 12 月 31 日
128.98% 1.66% 98.90% 1.61% 30.08% 0.05%
2008 年 1 月 1 日至
2008 年 12 月 31 日
-39.79% 1.72% -49.56% 2.08% 9.77% -0.36%
2009 年 1 月 1 日至
2009 年 12 月 31 日
73.73% 1.72% 62.04% 1.32% 11.69% 0.40%
2010 年 1 月 1 日至
2010 年 12 月 31 日
12.89% 1.19% -6.66% 1.09% 19.55% 0.10%
2011 年 1 月 1 日至
2011 年 12 月 31 日
-18.64% 0.88% -17.40% 0.91% -1.24% -0.03%
2012 年 1 月 1 日至
2012 年 12 月 31 日
11.47% 0.83% 6.49% 0.88% 4.98% -0.05%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
20.96% 1.25% -2.92% 0.96% 23.88% 0.29%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
4.34% 1.00% 34.62% 0.82% -30.28% 0.18%
2015 年 1 月 1 日至 36.60% 2.71% 7.70% 1.71% 28.90% 1.00%
27
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
-12.88% 1.26% -6.96% 0.98% -5.92% 0.28%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
9.79% 0.73% 14.65% 0.45% -4.86% 0.28%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 6 月 30 日 6.83% 1.20% -8.55% 0.81% 15.38% 0.39%
自基金合同生效起至
2018 年 6 月 30 日 761.26% 1.39% 219.79% 1.21% 541.47% 0.18%
十五. 基 金费 用 概 览
( 一) 与 基 金 运作有 关 的 费用
1 ． 基金费用的种类：
1) 基金管理人的管理费；
2) 基金托管人的托管费；
3) 证券交易费用；
4) 基金信息披露费用；
5) 基金持有人大会费用；
6) 与基金相关的会计师费和律师费；
7) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。
2 ． 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1) 基金管理人的管理费
在通常情况下，本基金的管理费按前一日基金资产净值 1.5% 的年费率计算，计算方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费；
E 为前一日基金资产净值。
2) 基金托管人的托管费
通常情况下，本基金的托管费按前一日基金资产净值 0.25% 的年费率计算，计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费；
E 为前一日基金资产净值。
上述 1 中 3）到 7 ） 项费用 由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定， 按费用实际支出
金额支付，列入当期基金费用。
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3 ． 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
4 ． 基金管理人 和基金托管 人可磋商酌 情降低基金 管理费、基 金托管费， 下调前述费 率无须召 开
基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个 工作日在至少一种指定
报刊和网站上刊登公告。
( 二) 与 基 金 销售有 关 的 费用
1 ． 认购费
2 ． 申购费及赎回费
申购费率
申购金额 申购费率
100 万元以下 1.5 ％
100 万元（含 ）至 500 万元 1.0 ％
500 万元（含 ）至 1000 万元 0.2 ％
1000 万元（ 含）以上 0.02 ％
场外赎回费率
持有期 赎回费率
少于 7 日 1.5%
7 日（含）-1 年以内 0.5%
1 年（含）-2 年以内 0.25%
2 年（含）以 上 0%
场内赎回费率 0.5%
注 1 ： 就赎 回费率的计算而言，1 年指 365 日或 366 日，2 年 730 日或 731 日，以此类推。
注 2 ： 上述 持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
注 3 ： 就赎 回持有期的计算而言， 如果该基金份额发生过跨系统转登记， 则由证券结算系统跨
系统转登记至注册登记系统的日期将被视为确定赎回持有期的起始日。
3 ． 转换费
在条件成熟，允许基金转换的情况下，基金管理人将另行公告基金转换费的费率水平、计算公
式、收取方式和使用方式。
( 三)
其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十六. 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规 的 要 求, 29
结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
（一） 在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日进行 了更新；
（二） 在 “基金管理人” 部分， 对职工监事、 管理层成员、 基金经理、 投资决策委员会成员 的
相关信息进行了更新；
（三） 在“基金托管人”部分，对基金托管人相关信息进行了更新；
（四） 在“相关服务机构”部分，对基金份额发售机构 的相关信息进行了更新；
（五） 在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第5 号》及 《基金合同》，
披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；
（六） 在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（七） 在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。
（八） 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》，参照基金管理人2018年3
月24 日发布 的 《关于 中 银中国精选混合型开放式证券投资基金 修改基金合同、 托 管协议的公告》 ， 对
招募说明书的相关条款进行更新。
中 银 基 金管理 有 限 公司
2018 年 8 月 15 日
