泓德裕康债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
2018 年 第 2 号
基金管理 人：泓 德基金管 理有限 公司
基金托管 人：中国 工商银行 股份 有 限公司泓德 裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）
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重要提示
泓德裕康 债 券型 证券 投资 基金 （ 以下 简称 “ 本基 金 ” ） 经中国 证监 会 2016 年 4 月 14 日证
监许可[2016]796 号文 注册 募集。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 投资 人在投 资本 基金前 ， 应全 面
了解本 基金 的产 品特 性 ， 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力 ， 理 性判 断市场 ， 并 承担基 金投 资中
出现的 各类 风险 。 本 基金 投资中 的风 险包 括： 因整 体政治 、 经 济、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个别证 券特 有的非 系统 性风 险， 利率 风险 ， 本 基金 持
有的固 定收 益品 种违 约带 来的信 用风 险 ， 由 于基 金份 额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动
性风险 ， 基金 管理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 积极管 理风 险等。 其 中 ， 本基金 投资 中小
企业私 募债 ， 中 小企 业私 募债的 发行 主体 一般 是信 用资质 相对 较差 的中 小企 业， 其 经营 状况
稳定性 较低 、 外部融 资的 可得性 较差 ， 信用风 险高 于大中 型 企 业 ； 同时 由于 其财务 数据 相 对
不透明 ， 增 加了 及时 跟踪 并识别 所蕴 含的 潜在 风险 的难度 。 其 违约 风险 高于 现有的 其他 信用
品种， 极端 情况 下会 给投 资组合 带来 较大 的损 失。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件， 自主 判断 基金的 投资 价值 ， 自 主做 出投资 决策 ， 自 行承 担投 资风险 ， 谨 慎做
出投资 决策 。
本基金 为债 券型 基金 ， 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 ， 预 期风 险与 预期 收益高 于货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 管理 人提 醒投资 人基 金投 资的 “ 买 者 自负 ” 原则， 在
投资人 作出 投资 决策 后 ， 基 金运营 状况 与基 金净 值变 化引致 的投 资风 险 ， 由 投资 人自行 承 担 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 7 月 15 日 ，有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日泓德 裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）
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2018 年 6 月 30 日（ 未经 审计） 。
本基金 托管 人中 国工 商银 行股份 有限 公司 已于 2018 年 7 月 30 日复 核了 本次 更 新的招 募
说明书 。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
设立日 期：2015 年 3 月 3 日
法定代 表人 ：王 德晓
联系人 ：童 贤达
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
注册资 本 为 12,000 万元 ， 公司股 权结 构如 下：
序号 股东名称
出资金额
（万元）
出资方式 占注册资本比例
1 王德晓 3,120 货币 26%
2 阳光保 险集 团股 份有 限公 司 3,000 货币 25%
3
珠海市 基业 长青 股权 投资 基
金（有 限合 伙）
2,000 货币 16.667%
4 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 1,665 货币 13.875%
5 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 1,665 货币 13.875%
6 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 550 货币 4.583%
合计 12,000 -- 100%
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 及高级 管理 人员 基本 情况
胡康宁 先生 ， 董事 长 ， 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。
王德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总经理 ， 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总裁 、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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杨丹女 士 ， 董 事 ， 学 士 。 现 任 阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 副主 任 。 曾 任
阳光财 产保 险股 份有 限公 司人力 资源 部总 经理 ， 阳 光 保险集 团股 份有 限公 司任 财富管 理中 心
总经理 助理 ， 阳光 财产 保 险股 份 有限 公司 任人 力资 源部高 级主 管 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助
理、副 总经 理 。
陈学锋 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。
梅慎实 先生 ， 独 立董 事， 博 士。 现 任中 国政 法大 学 民 商经济 法学 院 证 券期 货法 律研究 所
所长 、 研究 员, 北京 市京 师 律师事 务所 兼职 律师 。 曾 任国泰 君安 证券 股份 公司 法律事 务总 部
副总经 理、 企业 融资 总部 首席律 师、 中国 社会 科学 院法学 所副 研究 员。
宋国良 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院教 授 、 金 融 产品与 投资
研究中 心主 任。 曾任 瑞士 信贷第 一波 士顿 投资 银行 中国业 务副 总裁 、 中 国律 师事务 中心 国 际
融资部 主任 。
秦毅先 生 ， 监 事 ， 研 究部 副总监 ， 基金 经理 ， 博士 。 曾 任 泓 德基 金管 理有 限 公司研 究部
研究员 、阳 光资 产管 理股 份有限 公司 行业 研究 部研 究员 。
李晓春 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。
温永鹏 先生 ， 副总经 理 ， 博 士。 曾任 深圳 市大富 科技 股 份有限 公司 副总 裁兼 董事 会秘书 、
阳光保 险集 团股 份有 限公 司资产 管 理 中心 宏观 经济 研究处 处长 、 安 信证 券股 份 有限公 司研 究
所宏观 经济 分析 师。
邬传雁 先生 ， 副总 经理 ， 事业二 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。
2 、本 基金 基金 经理
李倩女 士 ： 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部
理财组 合投 资经 理， 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 。
现任泓 德泓 利货 币 、 泓 德 裕泰债 券 、 泓 德泓 富混 合 、 泓 德泓 业混 合 、 泓 德裕 康债券 、 泓德 裕
荣纯债 债券 、泓 德裕和 纯 债债券 、泓 德裕 祥债券 、 泓德添 利货 币、 泓德裕 泽 一年定 开债 券、
泓德裕 鑫一 年定 开债 券、 泓德泓 华混 合基 金的 基金 经理。
3 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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主任 ： 王 德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总 经理 ， 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、 阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总裁、 华泰 资产 管理 有限 公司总 经理 。
成员： 邬传 雁先 生， 副总 经理 ， 事业 二部 总监 ， 基 金经理 ， 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。
王克玉 先生 ， 投研 总监 ， 事业一 部总监， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。
秦毅先 生 ， 研 究部 副总 监 ， 基金经 理 ， 博 士 。 曾 任泓 德 基金管 理有 限公 司研 究部 研究员 、
阳光资 产管 理股 份有 限公 司行业 研究 部研 究员 。
郭堃先 生 ， 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究 部研 究员 、 阳 光资产 管理
股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。
列席人 员 ： 李 晓春 先生 ， 督察长 ， 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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二 、基金托管人
（一） 基本 情况
1 、基 金托 管人 基本 情况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 易 会 满
注 册 资 本 ： 人 民 币 35,640,625.71 万元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 郭 明
2 、主 要人 员情 况
截至 2018 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 212 人 ， 平 均 年 龄 33 岁，
95% 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服
务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制
体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职
责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托
管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产
品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、
企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、
证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、
QDII 专 户 资 产 、 ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、
风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2018 年 6 月 ， 中
国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 874 只 。 自 2003 年 以 来 ， 本 行 连 续 十 五 年 获 得 香 港 《 亚
洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、
《 上 海 证 券 报 》等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 61 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最
多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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（二） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业 的
优势地 位 。 这 些成 绩的 取 得， 是与 资产 托管 部 “一 手抓业 务拓 展 ， 一 手抓 内 控建设 ” 的做 法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业 务
的同时 ， 把加 强风 险防 范 和控制 的力 度 ， 精 心培 育 内控文 化 ， 完 善风 险控 制 机制 ， 强 化业 务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做。 2005 、 2007 、 2009、 2010、 2011 、 2012 、 2013、 2014 、
2015 、 2016 、 2017 共十 一次 顺利通 过 评 估组 织内 部控 制和安 全措 施最 权威 的 ISAE3402 审阅 ，
获得无 保留 意见 的控 制及 有效性 报告 。 表 明独 立第 三方对 我行 托管 服务 在风 险管理 、 内 部 控
制方面 的健 全性 和有 效性 的全面 认可 ， 也 证明 中国 工 商银行 托管 服务 的风 险控 制能力 已经 与
国际大 型托 管银 行接 轨， 达到国 际先 进水 平。 目前 ，ISAE3402 审 阅已 经成 为 年度化 、常 规
化的内 控工 作手 段。
1 、内 部风 险控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规 范
运作的 经营 思想 和经营 风 格，形 成一 个运 作规范 化 、管理 科学 化、 监控制 度 化的内 控体 系；
防范和 化解 经 营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。
2 、内 部风 险控 制组 织结 构
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （ 内 控
合规部 、内 部审 计局） 、资 产托管 部内 设风 险控制 处 及资产 托管 部各 业务处 室 共同组 成。 总
行稽核 监察 部门 负责制 定 全行风 险管 理政 策，对 各 业务部 门风 险控 制工作 进 行指导 、监 督。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在
总经理 的直 接领 导下 ， 依 照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权。 各业 务 处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3 、内 部风 险控 制原 则
（1）合 法性 原则 。内 控制 度应当 符合 国家法 律法 规 及监管 机构 的监 管要求 ， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。
（2） 完 整性 原则 。 托 管业 务 的各项 经营 管理 活动 都必 须有相 应的 规范 程序 和监 督制约 ；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。
（3）及 时性 原则 。托 管业 务经营 活动 必须在 发生 时 能准确 及时 地记 录；按 照 “内控 优泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。
（4）审 慎性 原则 。各 项业 务经营 活动 必须 防 范风 险 ，审慎 经营 ，保 证基金 资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。
（5）有 效性 原则 。内 控制 度应根 据国 家政策 、法 律 及经营 管理 的需 要适时 修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。
（6）独 立性 原则 。设 立专 门履行 托管 人职责 的管 理 部门； 直接 操作 人员和 控 制人员 必
须相对 独立 ， 适当分 离 ； 内 控制度 的检 查 、 评价 部门 必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部 门 。
4 、内 部风 险控 制措 施实 施
（1）严 格的 隔离 制度 。资 产托管 业务 与传统 业务 实 行严格 分离 ，建 立了明 确 的岗位 职
责、 科学 的业 务流 程 、 详 细的操 作手 册 、 严 格的 人 员行为 规 范 等一 系列 规章 制度 ， 并 采取 了
良好的 防火 墙隔 离制度 ， 能够确 保资 产独 立、环 境 独立、 人员 独立 、业务 制 度和管 理独 立、
网络独 立。
（2）高 层检 查。 主管 行领 导与部 门高 级管理 层作 为 工行托 管业 务政 策和策 略 的制定 者
和管理 者， 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况， 以检 查资 产托 管部在 实现 内 部
控制目 标方 面的 进展 ，并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ，督 促职 能管 理部 门改进 。
（3） 人事 控制 。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制 ， 建立 “自 控防 线” 、 “互 控防 线” 、 “监
控防线 ” 三 道控 制防 线， 健全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树立 “以 人为 本” 的内 控文化 ， 增 强 员
工的责 任心 和荣 誉感 ， 培 育团队 精神 和核 心竞 争力 。 并通 过进 行定 期、 定向 的 业务与 职业 道
德培训 、签 订承 诺书 ，使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。
（4）经 营控 制。 资产 托管 部通过 制定 计划、 编制 预 算等方 法开 展各 种业务 营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。
（5）内 部风 险管 理。 资产 托管部 通过 稽核监 察、 风 险评估 等方 式加 强内部 风 险 管理 ，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监控 ， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评估 ， 制 定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。
（6）数 据安 全控 制。 我们 通过业 务操 作区相 对独 立 、数据 和传 真加 密、数 据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。
（7）应 急准 备与 响应 。资 产托管 业务 建立专 门的 灾 难恢复 中心 ，制 定了基 于 数据、 应
用、 操作 、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案 ， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近
实战 ， 资 产托 管部不 断提 高 演练标 准 ， 从 最初的 按照 预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1）资 产托 管部 内部 设置 专职稽 核监 察部门 ，配 备 专职稽 核监 察人 员，在 总 经理的 直
接领导 下 ， 依 照有 关法 律 规章 ， 全 面贯 彻落 实全 程 监控思 想 ， 确 保资 产托 管 业务健 康 、 稳 定
地发展 。
（2）完 善组 织结 构， 实施 全员风 险管 理。完 善的 风 险管理 体系 需要 从上至 下 每个员 工
的共同 参与 ， 只有 这样 ， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面 、 有 效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险 管
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的 风
险负责 ， 通过 建立 纵向 双 人制 、 横 向多 部门 制的 内 部组织 结构 ， 形成 不同 部 门、 不同 岗位 相
互制衡 的组 织结 构。
（3）建 立健 全规 章制 度。 资产托 管部 十分重 视内 控 制度的 建设 ，一 贯坚持 把 风险防 范
和控制 的理 念和 方法 融入 岗位职 责、 制度 建设 和工 作流程 中。 经过 多年 努力 ， 资产托 管部 已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度 ， 包 括 ： 岗 位职 责、 业务 操作 流程 、 稽核 监察制 度 、 信 息
披露制 度等 ， 覆 盖所 有部 门和岗 位， 渗透 各项 业务 过程， 形成 各个 业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。
（4）内 部风 险控 制始 终是 托管部 工作 重点之 一， 保 持与业 务发 展同 等地位 。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产 托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将 建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务 的
快速发 展， 新问 题、 新情 况 不断出 现， 资产 托管 部始 终将风 险管 理放 在与 业务 发展同 等重 要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线 。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《 基金 法》 、 基金 合同 、托管 协议 和有关 基金 法 规的规 定， 基金 托管人 对 基金的 投
资范围 和投 资对 象 、 基 金 投融资 比例 、 基金 投资 禁 止行为 、 基金 参与 银行 间 债券市 场 、 基 金
资产净 值的 计算 、 基金 份 额净值 计算 、 应 收 资金 到 账、 基金 费用 开支 及收 入 确定 、 基 金收 益
分配、 相关 信息 披露 、 基 金 宣传推 介材 料中 登载 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 ， 其 中
对基金 的投 资比 例的 监督 和核查 自基 金合 同生 效之 后六个 月开 始。
基金托 管人 发现基 金管 理 人违反 《基 金法》 、基 金合 同、基 金托 管协 议或有 关 基金法 律
法规规 定的 行为 ， 应 及时 以书面 形式 通知 基金 管理 人限期 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 应 及
时核对 ， 并 以书 面形 式对 基金托 管人 发出 回函 确认 。 在限 期内 ， 基 金托 管人 有 权随时 对通 知
事项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限 期泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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内纠正 的， 基 金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金 管
理人限 期纠 正。
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三 、相关服务机构
1 、直 销机 构： 泓德 基金 管 理有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
联系人 ：童 贤达
网址：www.hongdefund.com
2 、其 他销 售机 构
（1） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 154 号中 山大 厦
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 兴业 银行 大厦
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
传真：021-62569070
联系人 ：曾 鸣
网址：www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561
（2） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人 ：吴 斌
网址：www.spdb.com.cn
客户服 务电 话：95528
（3） 中信 建投 证券 股份 有 限公司 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
12
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108
传真：010 －65182261
联系人 ：许 梦园
网址：www.csc108.com
客户服 务电 话：400-8888-108
（4） 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号
法定代 表人 ：陈 宏
电话：021-36537945
传真：(86-21)36533452
联系人 ：周 艳琼
网址：www.xzsec.com/
客户服 务电 话：40088-11177
（5） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
法定代 表人 ：丁 学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：王 帅
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：400-910-1166
（6） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：杨 德红 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
13
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（7） 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：吴 涛
电话：010-59366070
传真：010-59366055
联系人 ：刘 宇
网址：www.sczq.com.cn
客户服 务电 话：400-620-0620
（8） 长江 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
客服电 话：95579
（9） 国都 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：王 少华
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（10） 申万 宏源 证券 有限 公司 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
14
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
传真：021-33388224
联系人 ：黄 莹
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
（11） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼 2005
室
法定代 表人 ：李 季
联系人 ：黄 莹
网址：www.hysec.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（12） 平 安证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：周 一涵
电话：021-386374376
传真：0755-82435367
网址：www.stock.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（13） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-83574627
传真：010-66568536
联系人 ：刘 舒扬
网址：www.chinastock.com.cn/
客户服 务电 话：010-83574627 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
15
（14） 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司
注册地 址： 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层
法定代 表人 ：李 科
电话：010-59053779
传真：010-59053700
联系人 ：龙 尧
网址：fund.sinosig.com
（15） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人 ：张 茹
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（16） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022
（17） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦
法定代 表人 ：其 实
泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
16
电话：021-54509998-7019
传真：021-54660501
联系人 ：丁 姗姗
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（18） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越
电话：010-56810307
传真：010-56810628
联系人 ：张 晔
网址：www.chtfund.com
客户服 务电 话：4008980618
（19） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：姜 新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人 ：侯 英健
网址：www.cifcofund.com
客户服 务电 话：95162-2
（20） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办公地 址： 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
传真：021-33323830 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
17
网址：www.chinapnr.com
（21） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：吴 强
网址：www.5ifund.com
客户服 务电 话：4008-773-772
（22） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁博 宇
电话: 021-20665952
传真: 021-22066653
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话：4008219031
（23） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
传真：021-20691861
联系人 ：徐 骋骁
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（24） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
传真：010-57569671 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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联系人 ：高 静
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
（25） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
客户服 务电 话：4000-766-123
（26） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
网址：www.vstonewealth.com
客户服 务电 话：4006-433-389
（27） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号 c 栋
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 娟
传真：021-38509735
网址：www.noah-fund.com
客户服 务电 话：400-821-5399
（28） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F
法定代 表人 ：钱 昊旻
联系人 ：孙 雯 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
19
电话：010-59336533
传真：010-59336500
网址：www.jnlc.com
客户服 务电 话：4008909998
(29) 珠海 盈米 财富 管理 有 限公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：黄 敏嫦
电话：020-89629099
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
(30) 深圳 市新 兰德 证券 投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
电话：010-83363101
传真：010-83363072
网址：http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话：400-166-1188
(31) 北京 创金 启富 投资 管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：李 婷婷
电话：010-66154828-801
传真：010-63583991
网址：www.5irich.com 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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客户服 务电 话：400-6262-818
(32) 北京 新浪 仓石 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
法定代 表人 ：张 琪
联系人 ：付 文红
电话：010-62676405
传真：010-62676582
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369
(33) 泰诚 财富 基金 销售 （大 连）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
客户服 务电 话：400-6411-999
(34) 宜信 普泽 投资 顾问 （ 北京） 有限 公司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：魏 晨
电话：010-52413385
传真：010-85894285
网址： http://www.yixinfund.com/
客户服 务电 话：400-6099-200
(35) 北京 肯特 瑞财 富投 资 管理有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
法定代 表人 ：陈 超 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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电话：4000988511/ 4000888816
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
客户服 务电 话：95118
(36) 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ： 薛峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址： www.zlfund.cn
客户服 务电 话：4006-788-887
(37) 上海 利得 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：李 兴春
联系人 ：刘 阳坤
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
客户服 务电 话：400-921-7755
(38) 乾道 金融 信息 服务 （ 北京） 有限 公司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302
法定代 表人 ： 王兴 吉
联系人 ：高 雪超
电话：01062062880
传真：01082057741
网址： www.qiandaojr.com 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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客户服 务电 话：400-088-8080
(39) 大泰 金石 投资 管理 有 限公司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ： 袁顾 明
联系人 ：朱 海涛
电话：15921264785
传真：021-20324199
网址： www.dtfunds.com
客户服 务电 话：400-928-2266
（40） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人: 吴鹏
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
客户服 务电 话：400-680-2123
（41） 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
法人代 表： 李悦 章
联系人 ：曹 庆展
电话：010-65983311
传真：010-65983333
网址： www.igesafe.com
客户服 务电 话：400-066-8586
（42） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-51327185
传真：021-50710161
联系人 ： 徐亚 丹
网址：www.520fund.com.cn
客户服 务电 话：400-821-0203
（43） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：胡 伟
传真：010-65951887
联系人 ：姜 颖
网址：www.hongdianfund.com
客户服 务电 话：400-068-1176
（44） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层
法定代 表人 ：陈 皓
电话：18501904963
传真：010-50877697
联系人 ：曹 砚财
网址：www.xiquefund.com
客户服 务电 话：0891-6177483
（45） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街11 号703
法定代 表人 ：曲 阳
联 系 人： 王晨
电 话：13811685981
传 真： 010-50866170
（46） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号 院望 京SOHO 塔3 A 座 19层
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699
网址：www.danjuanapp.com
客户服 务电 话：4000-618-518
基金管 理人 可以 根据 情况 变化、 增加 或者 减少 销售 机构， 并另 行公 告。
（二） 登记 机构
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
（三） 律师 事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层
法定代 表人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陆 奇
经办律 师： 黎明 、陆 奇
（四） 会计 师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办会 计师 ：薛 竞、 赵钰泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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四 、基金的名称
泓德裕 康债 券型 证券 投资 基金
五 、基金的类型
债券型
六 、基金的运作方式
开放式泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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七 、基金的投资
（一） 投资 目标
在保持 基金 资产 流动 性前 提下， 通过 积极 主动 的资 产管理 和严 格的 风险 控制 ， 力争 实 现
基金资 产的 长期 稳健 增值 。
（二） 投资 范围
本基金 的投 资范围 包括 国 债、央 行票 据、地 方政 府 债、金 融债 、企业 债、 短 期融资 券、
公司债 、次 级债 、可转 换 债券（ 含分 离交 易可转 换 债券） 、可交 换债 券、 资产 支持证 券、 中
小企业 私募 债 、 债 券回 购和 银行存 款 、 大 额存 单等 固定 收益类 投资 工具 ， 股票 （ 包 含中小 板、
创业板 及其 他经 中国证 监 会核准 上市 的股 票） 、 权证 等权益 类品 种， 国债期 货 以及法 律法 规
或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具， 但须 符合中 国证 监会 相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合比 例为 ： 债券资 产占 基金资 产的 比 例不低 于 80 ％， 每个 交易 日日终 在
扣除国 债期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 保 持现 金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基
金资产 净值 的比 例不 低 于 5% 。
（三） 投资 策略
本基金 的主 要投 资策 略包 括： 资 产配 置策 略、 固定 收 益投资 策略 、 权 益投 资策 略及国 债
期货投 资策 略， 在严 格控 制风险 的前 提下 ， 发 掘和 利用市 场失 衡提 供的 投资 机会， 实现 组 合
资产的 增值 。
1 、资 产配 置策 略
本基金 将采 用 “ 自上 而下 ” 的分析 方法 ， 综 合分 析宏 观经济 周期 与形 势、 货币 政策、 财政
政策、 利率走 势、 资金供 求 、 流动 性风险 、 信用 风险 等 因素， 分析比 较债 券市 场 、 债券品 种、
股票市 场、 及现 金类 资产 的收益 风险 特征 ， 在 基准 配置比 例的 基础 上， 动态 调整各 大类 资 产
的投资 比例 ，控 制投 资组 合的系 统性 风险 。
2 、固 定收 益投 资策 略
（1） 久期 策略
本基金 通过 对宏 观经 济基 本面 （包 括经 济增 长 、 通 货膨胀 、 货币 信贷 、 财政 收支 、 汇 率泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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和资本 流动 等） 、 政 策面 （ 包括财 政政 策、 货币 政策 、 产业 政策 和外 贸政 策等 ） 、 资金 面、 估
值、 债 券供 求和 市场 情绪 等技术 因素 进行 分析 ， 判 断债券 市场 对上 述变 量和 政策的 反应 ， 预
测未来 的利 率水 平变 化趋 势， 并 据此 积极 调整 债券 组合的 平均 久期 ， 减 轻通 胀等因 素对 基 金
债券投 资的 负面 影响 ，利 用通胀 下降 对债 市带 来的 投资机 会， 提高 债券 组合 的总投 资收 益。
（2） 收益 率曲 线策 略
本基金 将在 确定 固定 收益 类资产 组合 平均 久期 的基 础上， 根据 利率 期限 结构 的特点 ， 以
及收益 率曲 线斜 率和 曲度 的预期 变化 ， 遵 循风 险调 整后收 益率 最大 化配 比原 则， 建 立最 优 化
的债券 投资 组合 ，例 如子 弹组合 、哑 铃组 合或 阶梯 组合等 。
（3） 个券 选择 策略
利率产 品和 信用 产品 是债 券市场 构成 的两 个方 面， 在 对利率 产品 和信 用产 品的 资产配 置
上， 本基 金将 综合 对宏 观 周期 、 利 率市 场 、 行 业基 本面和 企业 基本 面等 方面 的分析 结果 ， 考
察信用 产品 相对 利率 产品 的信用 溢酬 ， 结 合市 场情 绪， 动 态调 整信 用产 品的 配置比 例， 获 取
超越业 绩基 准的 超额 收益 。 具体在 个券 选择 方面 ， 本 基 金将在 信用 风险 管理 基础 上重点 关注 ：
预期信 用评 级上 升的 个券 、 具有 某些 特殊 优势 条款 的个券 、 估 值合 理的 个券 、 信用利 差充 分
反映债 券发 行主 体的 风险 溢价要 求的 个券 、 经 风险 调 整后 的 收益 率与 市场 收益 率曲线 比较 具
有相对 优势 的个 券。 本基 金将通 过对 个券 基本 面和 估值的 研究 ， 选 择经 信用 风险或 预期 信 用
风险调 整后 收益 率较 高的 个券， 收益 率相 同情 况下 流 动性较 高的 个券 以及 具有 税收优 势的 个
券。
（4） 可转 换债 券的 投资 策 略
本基金 可转 换债 券的 投资 将基于 三个 方面 的分 析： 数量为 主的 价值 分析 、 债 股性分 析 和
公司基 本面 分析 。 通过 以 上分析 ， 力求 选择 债券 价 值有一 定支 撑 、 安 全性 和 流动性 较好 ， 并
且发行 人成 长性 良好 的品 种进行 投资 。
（5） 中小 企业 私募 债券 投 资策略
本基金 对中 小企 业私 募债 券的投 资主 要围 绕久 期、 流动性 和信 用风 险三 方 面 展开。 久 期
控制方 面 ， 根 据宏观 经济 运 行状况 的分 析和 预判 ， 灵 活 调整组 合的 久期 。 信 用风 险 控制方 面，
对个券 信用 资质 进行 详尽 的分析 ， 对 企业 性质 、 所 处 行业、 增信 措施 以及 经营 情况进 行综 合
考量， 尽可 能地 缩小 信用 风险暴 露。 流动 性控 制方 面， 要 根据 中小 企业 私募 债券整 体的 流 动
性情况 来调 整持 仓规 模， 在力求 获取 较高 收益 的同 时确保 整体 组合 的流 动性 安全。
（6） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率 、 违约率 、 资 产池 结构 以及 资产池 资泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预 判资 产池 未来 现金 流变动 ； 研 究标 的证 券发 行条款 ， 预 测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通 过信 用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
3 、权 益类 资产 投资 策略
本基金 采取 自上 而下 的行 业配置 与自 下而 上的 个股 选择相 结合 的投 资策 略。 在 行业配 置
方面 ， 本 基金 将密 切关 注 国内外 经济 状况 、 宏观 经 济政策 、 微观 产业 政策 等 政策环 境 ， 对 行
业景气 度、 市场 竞争 、 行 业 估值等 方面 进行 深入 研究 ， 对具 有良 好收 益或 成长 前景的 尤其 是
符合国 家总 体发 展战 略的 相关行 业进 行重 点配 置。 在个股 选择 方面 ， 本 管理 人将重 点甄 选 具
有核心 竞争 力、 持续 成长 能力且 具有 相对 估值 优势 的上市 公司 ， 获 取公 司成 长和估 值提 升 带
来的双 重收 益。
4 、国 债期 货投 资策 略
本基金 在进 行国 债期 货投 资时， 将根 据风 险管 理原 则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 采 用 流
动 性好 、 交 易活 跃的 期货 合约， 通过 对债 券市 场和 期货市 场运 行趋 势的 研究 ， 结合 国债 期 货
的定价 模型 寻求 其合 理的 估值水 平， 与现 货资 产进 行匹配 ， 通 过多 头或 空头 套期保 值等 策 略
进行套 期保 值操 作。 基金 管理人 将充 分考 虑国 债期 货的收 益性 、 流 动性 及风 险性特 征， 运 用
国债期 货对 冲系 统性 风险 、 对冲 特殊 情况 下的 流动 性风险 ， 如 大额 申购 赎回 等； 利 用金 融 衍
生品的 杠杆 作用 ，以 达到 降低投 资组 合的 整体 风险 的目的 。
5 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具。 在进 行权 证投 资时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究， 并结 合权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值 水平 ， 根 据权 证的 高杠 杆性、 有限 损 失
性、灵 活性 等特 性，通 过 限量投 资、 趋势 投资、 优 化组合 、获 利等 投资策 略 进行权 证投 资。
基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流 动性 及风险 性特 征， 通过 资产 配置、 品种 与 类
属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。
（四） 投资 决策
基金投 资组 合的 管理 采用 投资决 策委 员会 领导 下的 基金经 理负 责制 。
（五） 投资 程序 与交 易机 制
1 、研 究策 划
研究部 在自 身研究 及外 部 研究机 构研 究成果 的基 础 上，形 成投 资策略 报告 和 研究报 告，泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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为本基 金的 投资 管理 提供 决策依 据。
2 、资 产配 置
投资决 策委 员会 定期 不定 期召开 会 议 ， 依 据基 金投 资部、 研究 部的 报告 确定 基金资 产 配
置。
3 、构 建投 资组 合
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 投资 战略 ， 设 计和 调整投 资组 合。 设计 和调 整投资 组 合
需要考 虑的 基本 因素 包括 ： 每日 基金 申购 和赎 回净 现金流 量； 基金 合同 的投 资限制 和比 例 限
制；研 究员 的投 资建 议； 基金经 理的 独立 判断 等。
4 、组 合的 监控 和调 整
研究部 协同 基金 经理 对投 资组合 进行 跟踪 。 研 究员 应保持 对个 股和 个券 的定 期跟踪 ， 并
及时向 基金 经理 反馈 个股 和个券 的最 新信 息， 以利 于基金 经理 作出 相应 的调 整。
5 、投 资指 令下 达
基金经 理根 据投 资组 合方 案制订 具体 的操 作计 划， 并以投 资 指 令的 形式 下达 至交易 部。
6 、指 令执 行及 反馈
交易部 依据 投资 指令 进行 操作， 并将 指令 的执 行情 况反馈 给基 金经 理。
7 、风 险控 制
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 施风 险控 制， 基金 经 理依据 基
金申购 赎回 的情 况控 制投 资组合 的流 动性 风险 。
8 、业 绩评 价
监察稽 核部 将定 期对 基金 的业绩 进行 归因 分析 ， 找 出基金 投资 管理 的长 处和 不足， 为 日
后的管 理提 供客 观的 依据 。
（ 六） 投资 限制
1 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 基金 持有 的债 券资 产 占基金 资产 的比 例不 低 于 80% ；
（2）每 个交 易日 日终 在扣 除国债 期货 合约需 缴纳 的 交易保 证金 后， 保持不 低 于基金 资
产净 值 5% 的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10 ％； 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；
（8）本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超过 基 金资产 净
值的 10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（10 ） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％；
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（13） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ， 在全 国银 行间 同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ， 债券 回购 到 期后不 得展 期 ；
（15） 本基 金投 资国 债期 货后， 需遵 循下 列限 制：
1 ）基金 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入国债 期货 合 约价值 ，不 得超 过基金 资 产净值 的
15% ；
2 ）基金 在任 何交 易日 日终 ，持有 的卖 出国 债 期货 合 约价值 不得 超过 基金持 有 的债券 总
市值 的 30% ；
3 ）基金 在任 何交 易日 内交 易（不 包括 平仓） 的国 债 期货合 约的 成交 金额不 得 超过上 一
交易日 基金 资产 净值 的 30% ；
4 ）基金 所持 有的 债券 （不 含到期 日在 一年以 内的 政 府债券 ）市 值和 买入、 卖 出国债 期
货合约 价值 ，合 计（ 轧差 计算） 应当 符合 基金 合同 关于债 券投 资比 例的 有关 约定；
（16） 本基 金资 产总 值不 得超过 基金 资产 净值 的 140% ；
（17） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债， 其市 值不 得超过 本基 金资 产净 值 的 10% ；
（18） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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因证券 、 期 货市 场波 动、 证 券发行 人合 并、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使
基金投 资比 例不 符合 上述 规定投 资比 例的 ，基 金管 理人应 当 在 10 个交 易日 内 进行调 整， 但
中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律法 规另 有规 定的， 从其 规定 。
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 照调 整后 的规定 执行 。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理 人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销的证 券， 或者 从事 其他 重 大关联 交易 的 ，
应当符 合基 金的 投资 目标 和投资 策略 ， 遵 循基 金份 额 持有人 利益 优先 的原 则， 防 范利益 冲突 ，
建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制， 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到 基
金托管 人的 同意 ， 并 按法 律法规 予以 披露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ， 并
经过三 分之 二以 上的 独立 董事通 过。 基金 管理 人董 事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。
如法律 、 行 政法 规或 监管 部门取 消上 述 禁 止性 规定 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 可 不
受上述 规定 的限 制。
（ 七） 业绩 比较 基准
本基金的 业绩比 较基准 为 ：中国债 券综合 全价指 数 收益率× 90%+沪深 300 指 数收益率
× 10% 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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中国债 券综 合全 价指 数是 由中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司编 制， 样本 债券 涵 盖的范 围
全面， 具有 广泛 的市场 代 表性， 涵盖 主要 交易市 场 （银行 间市 场、 交易所 市 场等） 、不同 发
行主体 （政 府、 企业等 ） 和期限 （长 期、 中期、 短 期等） ，能够 很好 地反 映中 国债券 市场 总
体价格 水平 和变 动趋 势。 中国债 券综 合全 价指 数 各 项指标 值的 时间 序列 更加 完整， 有利 于 更
加深入 地研 究和 分析 市场 。 在综 合考 虑了 指数 的权 威性和 代表 性、 指数 的编 制方法 和本 基 金
的投资 范围 和投 资理 念， 本 基金选 择市 场认 同度 较高 的中国 债券 综合 全价 指数 收益率 作为 债
券投资 部分 的业 绩比 较基 准。
沪深 300 指 数是 由上 海证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所授权 ， 由 中证 指数 有限 公 司开发 的
中国 A 股 市场 指数 ，它 的 样本选 自沪 深两 个证 券市 场，覆 盖了 大部 分流 通市 值，其 成份 股
票为中 国 A 股 市场 中代 表 性强、 流动 性高 的股 票， 能够反 映 A 股 市场 总体 发 展趋势 。本 基
金选择 沪 深 300 指数 收益 率作为 股票 投资 部分 的业 绩比较 基准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根 据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 报中 国 证
监会备 案并 提前 公告 ，而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。
（ 八） 风险 收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 ， 预 期风 险与 预期 收益高 于 货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
（ 九） 基金 管理 人代 表基 金行使 相关 权利 的处 理原 则及方 法
1 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ；
2 、基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金独 立行 使 相关权 利， 保护 基金份 额 持有人 的
利益；
3 、不通 过关 联交 易为 自身 、雇员 、授 权代理 人或 任 何存在 利害 关系 的第三 人 牟取任 何
不当利 益。
（十） 基金 的投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2018 年 7 月 17 日复核泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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了本报 告中 的财 务指标 、 净值表 现和 投资 组合报 告 等内容 ，保 证复 核内容 不 存在虚 假记 载、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 6 月 30 日（ 未经审 计） 。
1 报告 期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 17,269,059.97 12.34
其中： 股票 17,269,059.97 12.34
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 120,148,715.90 85.89
其中： 债券 120,148,715.90 85.89
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返
售金融 资产
- -
7
银行存 款和 结算 备付 金合
计
229,077.19 0.16
8 其他资 产 2,245,597.08 1.61
9 合计 139,892,450.14 100.00
2 报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 的比 例
（% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 13,341,335.71 12.35
D
电力、 热力、 燃气 及水 生
产和供 应业
- -
E 建筑业 698,953.86 0.65
F 批发和 零售 业 946,608.00 0.88
G 交通运 输 、 仓 储和 邮政 业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - - 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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I
信息传 输 、 软 件和 信息 技
术服务 业
699,178.00 0.65
J 金融业 1,272,904.00 1.18
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利 、 环 境和 公共 设施 管
理业
- -
O
居民服 务 、 修 理和 其他 服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 310,080.40 0.29
S 综合 - -
合计 17,269,059.97 15.99
3 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600779 水井坊 24,600 1,358,658.00 1.26
2 603085 天成自 控 47,004 1,052,419.56 0.97
3 002626 金达威 60,241 984,337.94 0.91
4 603288 海天味 业 11,400 839,496.00 0.78
5 300357 我武生 物 19,620 782,249.40 0.72
6 603030 全筑股 份 104,166 698,953.86 0.65
7 002475 立讯精 密 28,200 635,628.00 0.59
8 601318 中国平 安 10,400 609,232.00 0.56
9 300370 安控科 技 172,414 574,138.62 0.53
10 002414 高德红 外 39,063 501,959.55 0.46
4 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - - 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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2 央行票 据 - -
3 金融债 券 5,507,150.00 5.10
其中： 政策 性金 融债 5,507,150.00 5.10
4 企业债 券 14,110,050.00 13.07
5 企业短 期融 资券 15,023,000.00 13.91
6 中期票 据 81,981,100.00 75.92
7 可转债 （可 交换 债） 3,527,415.90 3.27
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 120,148,715.90 111.26
5 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 101753033
17冀交 投MT
N001
100,000 10,166,000.00 9.41
2 101800432
18大同 煤矿
MTN002
100,000 9,993,000.00 9.25
3 101754056
17苏沙 钢MT
N003
100,000 9,958,000.00 9.22
4 101664048
16黄山 旅游
MTN001
100,000 9,583,000.00 8.87
5 170211 17国开11 55,000 5,507,150.00 5.10
6 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9 报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货交 易情 况说 明
9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本 基金 本报 告期 末未 投资股 指期 货。
9.2 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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本 基金 本报 告期 末未 投资股 指期 货。
10 报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
10.1 本期 国债 期货 投资 政 策
本 基金 本报 告期 末未 投资国 债期 货。
10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本 基金 本报 告期 末未 投资国 债期 货。
10.3 本期 国债 期货 投资 评 价
本 基金 本报 告期 末未 投资国 债期 货。
11 投 资组 合报 告附 注
11.1 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ， 或 在报 告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
11.2 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
11.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 4,359.91
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,240,237.97
5 应收申 购款 999.20
6 其他应 收款 -
7 其他 -
8 合计 2,245,597.08
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 113015 隆基转 债 1,022,092.80 0.95
2 128024 宁行转 债 988,564.50 0.92
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
（元）
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情
况说明
1 603085 天成自 控 1,052,419.56 0.97 非公开 发行泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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股票
2 002626 金达威 984,337.94 0.91
非公开 发行
股票
3 603030 全筑股 份 698,953.86 0.65
非公开 发行
股票
4 300370 安控科 技 574,138.62 0.53
非公开 发行
股票
5 002414 高德红 外 501,959.55 0.46
非公开 发行
股票
11.6 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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八 、基金的业绩
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利，也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
( 一) 本报告 期基 金份 额净 值增 长率 及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
泓德裕 康债 券 A
阶段
净值增长
率 ①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
2016 年度
（2016 年 7 月 15
日 至 2016 年 12
月 31 日）
-0.90% 0.09% -1.34% 0.14% 0.44% -0.05%
2017 年度
（2017 年 1 月 1
日 至 2017 年 12
月 31 日）
3.13% 0.13% -1.08% 0.09% 4.21% 0.04%
自基金合 同生效
以来至今
（2016 年 7 月 15
日至 2018 年 6 月
30 日）
4.60% 0.16% -1.80% 0.11% 6.40% 0.05%
泓德裕 康债 券 C
阶段
净值增长
率 ①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
2016 年度
（2016 年 7 月 15
日至 2016 年 12 月
31 日）
-1.00% 0.09% -1.34% 0.14% 0.34% -0.05%
2017 年度
（2017 年 1 月 1
日至 2017 年 12 月
31 日）
2.73% 0.13% -1.08% 0.09% 3.81% 0.04% 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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自基金合 同生效
以来至今
（2016 年 7 月 15
日至 2018 年 6 月
30 日）
3.90% 0.16% -1.80% 0.11% 5.70% 0.05%
注： 本基 金的 业绩 比较 基 准为 ： 中 国债 券综 合全 价 指数收 益率× 90%+ 沪深 300 指数 收益
率× 10%
( 二) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 增 长 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变
动的比 较
泓德裕 康债 券 A
份额累 计 净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2016 年 7 月 15 日至 2018 年 6 月 30 日 ）
泓德裕 康债 券 C
份额累 计 净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2016 年 7 月 15 日至 2018 年 6 月 30 日 ） 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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注： 根据 基金 合同 的约 定 ， 本 基金 建仓 期为6 个 月 ， 截 止本 报告 期末 ， 本基 金的各 项投 资比
例符合 基金 合同 关于 投资 范围及 投资 限制 规定 。
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九 、基金的费用与税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、本 基金 从 C 类 基金 份额 的基金 财产 中计 提的 销售 服务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.13% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.13%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.35% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金 份 额的 基金 资产 净值 的 0.35% 年 费率 计提。 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.35%÷ 当年 天数
H 为 C 类 基金 份额 每日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。 经基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产划 出， 经登 记机 构分别 支付 给 各
个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行 义务导 致的 费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和 基
金合同 约定 酌情 调低 基金 销售服 务费 。上 述费 率调 低事项 ，无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
（ 五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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十、备查文件
（一） 备查 文件 目录
1 、中 国证 监会 准予 泓德 裕康 债券 型证 券投 资基 金募集 注册 的文 件。
2 、 《泓 德裕康 债券 型 证券 投资基 金基 金合 同》 。
3 、 《泓 德裕康 债 券型 证券 投资基 金托 管协 议》 。
4 、法 律意 见书 。
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件 。
（二） 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
（三） 查阅 方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。泓德裕康债券型证券投资基金招募说明书（更新 ）摘要
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十 一、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1 、 在“重 要提 示” 部分 ，明 确了更 新招 募说 明书 内容 的截止 日期 、有 关财 务数 据和基
金业绩 的截 止日 期；
2 、 对“ 基 金管 理人 ” 相关 信息 进行了 更新 ；
3 、 对“ 基 金托 管人 ” 相关 信息 进行了 更新 ；
4 、 对“相 关服 务机 构” 相关 信息进 行了 更新 ；
5 、 对“基 金的 投资 ”部 分的 “ （十 ）基 金的 投资 组合 报 告 ” 相 关信 息进 行了 更新 ；
6 、 对“基 金的 业绩 ”相 关信 息进行 了更 新；
7 、 对“其 他应 披露 的事 项” 相关信 息进 行了 更新 ；
8 、 对部分 表述 进行 了更 新。
泓德基 金管 理有 限公 司
二零一 八年 八月 十四 日
