诺 安 瑞 鑫 定 期 开放 债 券 型 发 起 式证 券 投 资 基 金 招募 说 明 书
(更新)摘要(2018 年第 1 期)
基金管理人：诺安基金管理有限公 司
基金托管人：中国建设银行股份有限公 司
重要提 示
（一）诺安瑞鑫定期开放债券 型发起式证券投资基金（以下 简称“本基金” ）经中国证券 监督管理委员会
2017 年 10 月 24 日证监许可 【2017 】1906 号文核准公开募集 ，本基金的基金合同于 2017 年 12 月 28 日正
式生效 。
（二） 基金管理人保证本 《招募说明书》 的内容真实、 准确、 完整。 本 《招募说明书》 经中国证监会注册，
但中国证监会 对本基金 募集的 注册，并不表 明其对本 基金的 价值和收益作 出实质性 判断或 保证，也不表明
投资于本基金没有风险 。
（三） 投资有风险， 投资人认 购 （或申购） 基金时应认真阅 读本基金 《招募说明书》 及 《 基金合同》 、 基金
管理人网站公示的 《风险说明书》 、 基金产品风险等级划分方 法及说明等， 全面认识本基金产品的风险收益
特征，应充分 考虑投资 人自身 的风险承受能 力，并对 于认购 （或申购）基 金的意愿 、时机 、数量等投资行
为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者 “买者自负” 原则, 在投资者作出投资决策后， 须承担基金投资中
出现的各类风险，包括：本基金特有风险、债券市场风险、开放式基金共同风险等 。
本基金为债券 型基金， 其预期 收益和风险水 平高于货 币市场 基金、普通债 券型基金 ，低于 混合型基金和股
票型基金 。
（四）本基金 同时为发 起式基 金，在基金募 集时，发 起资金 提供方将运用 发起资金 认购本 基金的金额不低
于 1000 万元， 认购的基金份额持有期限不低于三年。 基金管 理人认购的 基金份额持有期限满三年后， 发起
资金提供方将 根据自身 情况决 定是否继续持 有，届时 ，发起 资金提供方有 可能赎回 认购的 本基金份额。另
外，在基金合同生效满三年之日，如果本基金的资产净值低于 2 亿元，基金合同将自动终止，且无需召开
基金份额持有人大会审议，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险 。
（五）本基金 单一投资 者持有 的基金份额或 者构成一 致行动 人的多个投资 者持有的 基金份 额可达到或者超
过 50% 。本基金不向个人投资 者发售 。
（六）基金的 过往业绩 并不预 示其未来表现 。基金管 理人管 理的其他基金 的业绩并 不构成 新基金业绩表现
的保证 。
基金管理人依 照恪尽职 守、诚 实信用、谨慎 勤勉的原 则管理 和运用基金财 产，但不 保证本 基金一定盈利，
也不保证最低收益 。
（七）基金管 理人根据 投资者 适当性管理办 法，对投 资者进 行分类。投资 者应当如 实提供 个人信息及证明
材料，并对所 提供的信 息和证 明材料的真实 性、准确 性、完 整性负责。投 资者应知 晓并确 认当个人信息发
生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新 。
（八）本基金 主要投资 于具有 良好流动性的 金融工具 ，包括 债券、货币市 场工具及 法律法 规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关 规定） ， 在正常市场环境下本基金的流动性风险
适中。在特殊 市场条件 下，如 证券市场的成 交量发生 急剧萎 缩、基金发生 巨额赎回 以及其 他未能预见的特
殊情形下，可 能导致基 金资产 变现困难或变 现对证券 资产价 格造成较大冲 击，发生 基金份 额净值波动幅度
较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险 。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受， 并按照 《中华人民共和国证券投资基金法》 、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 基金合同及其他有 关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 。
招募说明书( 更新) 已经基金托管人复核。 招募说明书( 更新) 所载 内容截止日为 2018 年 6 月 28 日， 有关财务
数据和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日( 财务数据未经审 计) 。
一、基金管理 人
（一）基金管理人概 况
公司名称：诺安基金管理有限公 司
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
法定代表人：秦维 舟
设立日期：2003 年 12 月 9 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号
组织形式：有限责任公 司
注册资本：1.5 亿元人民币
存续期限：持续经 营
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
联系人：王 嘉
股权结构 ：
股东单位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40 ％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40 ％
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20 ％
合计 15000 100 ％
（二）证券 投资基金管理情 况
截至 2018 年 6 月 28 日，本基金管理人共管理五十六只开放式基金：诺安平衡证券投资基金、诺安货币市
场基金、诺安 先锋混合 型证券 投资基金、诺 安优化收 益债券 型证券投资基 金、诺安 价值增 长混合型证券投
资基金、诺安 灵活配置 混合型 证券投资基金 、诺安成 长混合 型证券投资基 金、诺安 增利债 券型证券投资基
金、诺安中证 100 指数证券投 资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投
资基金、诺安 全球黄金 证券投 资基金、上证 新兴产业 交易型 开放式指数证 券投资基 金、诺 安上证新兴产业
交易型开放式 指数证券 投资基 金 联接基金、 诺安行业 轮动混 合型证券投资 基金、诺 安多策 略混合型证券投
资基金、诺安油 气能源股 票证 券投资基金（LOF ） 、 诺安全球 收益不动产证券 投资基金 、诺 安新动力灵活配
置混合型证券 投资基金 、诺安 中证创业成长 指数分级 证券投 资基金、诺安 汇鑫保本 混合型 证券投资基金、
诺安双利债券 型发起式 证券投 资基金、诺安 研究精选 股票型 证券投资基金 、诺安纯 债定期 开放债券型证券
投资基金、诺 安鸿鑫保 本混合 型证券投资基 金、诺安 信用债 券一年定期开 放债券型 证券投 资基金、诺安稳
固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金 、诺安中证 500 交
易型开放式指 数证券投 资基金 、诺安优势行 业灵活配 置混合 型证券投资基 金、诺安 天天宝 货币市场基金、
诺安理财宝货 币市场基 金、诺 安永鑫收益一 年定期开 放债券 型证券投资基 金、诺安 聚鑫宝 货币市场基金、
诺安稳健回报 灵活配置 混合型 证券投资基金 、诺安聚 利债券 型证券投资基 金、诺安 新经济 股票型证券投资
基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 交 易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安创新驱动灵活 配置混合 型证券 投资基金、诺 安先进制 造股票 型证券投资基 金、诺安 利鑫灵 活配置混合型证
券投资基金、 诺安景鑫 灵活配 置混合 型证券 投资基金 、诺安 益鑫灵活配置 混合型证 券投资 基金、诺安安鑫
灵活配置混合 型证券投 资基金 、诺安精选回 报灵活配 置混合 型证券投资基 金、诺安 和鑫灵 活配置混合型证
券投资基金、 诺安积极 回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、 诺安优选回报 灵活配置 混合型 证券投资基金、
诺安进取回报 灵活配置 混合型 证券投资基金 、诺安高 端制造 股票型证券投 资基金、 诺安改 革趋势灵活配置
混合型证券投 资基金、 诺安瑞 鑫定期开放债 券型发起 式证券 投资基金、诺 安圆鼎定 期开放 债券型发起式证
券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金 等。
（三）主要人员情 况
1. 董事会成 员
秦维舟先生， 董事长， 工商管 理硕士。历任 北京中联 新技术 有限公司总经 理、香港 昌维发 展有限公司总经
理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基金管理有限公司副董事长 。
伊力扎提? 艾合买提江先生， 副董事长， 历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部副总经理， 中化国际石
油公司人力资 源部总经 理、公 司副总经理， 中国对外 经济贸 易信托有限公 司副总经 理，现 任中国对外经济
贸易信托有限公司总经理 。
赵忆波先生， 董事，硕 士。历 任南方航空公 司规划发 展部项 目经理，泰信 基金管理 有 限公 司研究员，翰伦
投资咨询公司 （马丁可利基金） 投资经理， 纽银西部基金管理有限公司基金经理， 现任大恒科技副董事长 。
赵照先生，董 事，博士 。历任 中国电力信托 投资有限 公司北 京证券营业部 交易部经 理、中 国电力财务有限
公司发展策划 部主任、 国家电 网公司金融资 产管理部 发展策 划处处长、国 网英大国 际控股 集团有限公司发
展策划部主任 、英大基 金管理 有限公司副总 经理、英 大资本 管理有限公司 总经理等 。现任 中国对外经济贸
易信托有限公司党委委员、副总经理 。
孙晓刚先生， 董事，本 科。历 任河北瀛源建 筑工程有 限公司 职员、北京诺 安企业管 理有限 公司副总 经理、
上海摩士达投 资有限公 司副总 经理及投资总 监、上海 钟表有 限公司副总经 理。现任 上海钟 表有限公司董事
长。
奥成文先生， 董事， 硕士。 历 任中国通用技术 （集团） 控股 有限责任公司资产经营部副经理, 中国对外经济
贸易信托有限 公司投资 银行部 副总经理，诺 安基金管 理有限 公司督察长， 现任诺安 基金管 理有限公司总经
理。
汤小青先生， 独立董事 ，博士 。历任国家计 委财政金 融司处 长，中国农业 银行市场 开发部 副主任，中国人
民银行河南省 分行副行 长，中 国人民银行合 作司副司 长，中 国银监会合作 金融监管 部副主 任，内蒙古银监
局、山西银监局局长，中国银监会监 管一部主任，招商银行副行长 。
史其禄先生， 独立董事 ，博士 。历任中国工 商银行外 汇业务 管理处处长， 中国工商 银行伦 敦代表处首席代
表，中国工商 银行新加 坡分行 总经理，中国 工商银行 个人金 融业务部副总 经理，机 构业务 部副总经理，机
构金融业务部资深专家 。
赵玲华女士， 独立董事， 硕士。 历任中国人民解放军空军总医院新闻干事， 全国妇女联合会宣传部负责人，
中国人民银行人事司综合处副处长， 国家外汇管理局政策法规司副处长， 中国外汇管理杂志社社长兼主编，
国家外汇管理局国际收支司巡视员 。
2. 监事会成 员
秦江卫先生， 监事， 硕士。 历 任太原双喜 轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。2004 年加入中国对
外经济贸易信托有限公司。现任中国对外经济贸易信托有限公司副总法律顾问、风险法规部总经理 。
赵星明先生， 监事，金 融学硕 士。历任中国 人民银行 深圳经 济特区分行证 券管理处 副处长 、深圳证券交易
所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职 。
戴宏明先生， 监事，本 科。历 任浙江证券深 圳营业部 交易主 管、国泰君安 证券公司 部门主 管、诺安基金管
理有限公司交易中心总监，现任诺安基金管理有限公司首席交易师（总助级）兼交易中心总监 。
梅律吾先生， 监事，硕 士。历 任长城证券有 限责任 公 司研究 员，鹏华基金 管理有限 公司研 究员，诺安基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、 基金经理、 研究部副总监、 指数投资组副总监， 现任指数组负责人 。
3. 经理层成 员
奥成文先生， 总经理， 经济学 硕士，经济师 。曾任中 国通用 技术（集团） 控股有限 责任公 司资产经营部副
经理、中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理。2002 年 10 月开始参加诺安 基金管理有限公
司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理 。
杨文先生，副 总经理， 企业管 理学博士。曾 任国泰君 安证券 公司研究所金 融工程研 究员、 中融基金管理公
司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安基金管理有限公司， 历任市场部总监、 发展战略部总监， 现任公司副
总经理 。
杨谷先生， 副总经理， 经济学 硕士，CFA 。 曾任平安证券公司 综合研究所研究员、 西北证券 公司资产管理部
研究员。2003 年 10 月加入诺 安基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资一部总监、权益投资事业部
总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理 。
陈勇先生，副 总经理， 经济学 硕士，注册会 计师。曾 任国泰 君安证券公司 固定收益 部业 务 董事、资产管理
部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加入诺安基金管理有 限公司，历任研究
部总监、合规与风险控制部总监、督察长，现任公司副总经理、固定收益事业部总经理 。
曹园先生， 副总经理， 本科。 曾任职于国泰基金管理有限公司， 先后从事于 TA 交易中心交易员、 销售部北
方区副总经理、 北京公司副总经理的工作。2010 年 5 月加入 诺安基金管理有限公司， 历任华北营销中心总
经理、公司总经理助理，现任公司副总经理、营销事业部总经理 。
马宏先生，督 察长，硕 士。曾 任中国新兴（ 集团）总 公司职 员、中化财务 公司证 券 部职员 、中化国际贸易
股份有限公司投资部副总经理、 中国对外经济贸易信托有限公司证券部投资总监、 资产管理二部副总经理、
投资发展部总经理。现任公司督察长 。
4. 基金经 理
潘飞先生，男，硕 士，CFA ，具 有基金从业资格。 曾就职于广 发银行股份有限公 司，任交易 员。2015 年 4
月加入诺安基金管理有限公司， 任基金经理助理， 从事资金 、 债券交易工作。2016 年 9 月起任诺安理财宝
货币市场基金基金经理，2017 年 12 月起诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理 。
5. 投资决策委员会成员的姓名及职 务
本公司投资决策委员会分股 票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员会，具体如下 ：
股票类基金投 资决策委 员会： 主席由公司总 经理奥成 文先生 担任，委员包 括杨谷先 生，副 总经理、投资一
部总监、权益 投资事业 部总经 理、基金经理 ；韩冬燕 女士， 权益投资事业 部副总经 理、基 金经理；王创练
先生，研究部总监兼首席策略师（总助级） 、基金经理 。
固定收益类基 金投资决 策委员 会：主席由公 司总经理 奥成文 先生担任，委 员包括： 杨谷先 生，副总经理、
投资一部总监 、权益投 资事业 部总经理、基 金经理； 谢志华 先生，固定收 益事业部 副总经 理、基金经理、
总裁助理；王创练先生，研究 部总监兼首席策略师（总助级） 、基金经理 。
上述人员之间不存在近亲属关系 。
二、基金托管 人
（一）基金托管人情 况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国 立
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公 司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元 整 存续期间：持续经 营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田 青
联系电话：(010)67595096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。
本行于 2005 年 10 月在香港联 合交易所挂牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券 交易所挂牌上
市( 股票代码 601939) 。
2017 年 6 月末，本集团资产总额 216,920.67 亿元，较上年末增加 7,283.62 亿元，增幅 3.47% 。上半年，本
集团实现利润总额 1,720.93 亿 元，较上年同期增长 1.30% ； 净利润较上年同期增长 3.81% 至 1,390.09 亿元，
盈利水平实现平稳增长 。
2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016 中国最佳银
行” ， 《环球金融》 “2016 中国最 佳消费者银行” 、 “2016 亚太区 最佳流动性管理银行” ， 《机构 投资者》 “人民
币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲 银行家》 “中国最佳大型零售银 行奖” 及中国银行业协会 “年 度最具社会责任
金融机构奖” 。 本集团在英国 《 银行家》2016 年 “世界银行 1000 强排名” 中， 以一级资本总额继续位列全
球第 2 ；在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。
中国建设银行 总行设资 产托管 业务部，下设 综合处、 基金市 场处、证券保 险资产市 场处、 理财信托股权市
场处、QFII 托管处、 养老金托 管处、 清算处、 核算处、 跨境 托管运营处、 监督稽核处等 10 个职能处室， 在
上海设有投资托管服务上海备份中心， 共有员工 220 余人。 自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段 。
（二）主要人员情 况
纪伟，资产托 管业务部 总经理 ，曾先后在中 国建设银 行南通 分行、总行计 划财务部 、信贷 经营部任职，并
在总行公司业 务部、投 资托管 业务部、授信 审批部担 任领导 职务。其拥有 八年托管 从业经 历，熟悉各项托
管业务，具有丰富的客 户服务和业务管理经验 。
龚毅，资产托 管业务部 副总经 理，曾就职于 中国建设 银行北 京市分行国际 部、营业 部并担 任副行长，长期
从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
郑绍平，资产 托管业务 部副总 经理，曾就职 于中国建 设银行 总行投资部、 委托代理 部、战 略客户部，长期
从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
黄秀莲，资产 托管业务 部副总 经理，曾就职 于中国建 设银行 总行会计部， 长期从事 托管业 务管理等工作，
具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
原玎，资产托 管业务部 副总经 理，曾就职 于 中国建设 银行总 行国际业务部 ，长期从 事海外 机构及海外业务
管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
（三）基金托管业务经营情 况
作为国内首批 开办证券 投资基 金托管业务的 商业银行 ，中国 建设银行一直 秉持“以 客户为 中心”的经营理
念，不断加强 风险管理 和内部 控制，严格履 行托管人 的各项 职责，切实维 护资产持 有人的 合法权益，为资
产委托人提供 高质量的 托管服 务。经过多年 稳步发展 ，中国 建设银行托管 资产规模 不断扩 大，托管业务品
种 不 断 增 加 ，已 形 成 包括 证 券投 资 基 金 、 社保 基 金 、保 险 资金 、 基 本 养 老个 人 账 户、(R)QFII 、(R)QDII 、企
业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2017 年二季度
末，中国建设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管 人》 、 《财资 》 、 《环球金融 》 “中 国最佳托管银
行” 、 “中国最佳次托管银行” 、 “最佳托管专家 ——QFII ”等奖项，并在 2016 年被《环球金融 》评为中国市
场唯一一家“最佳托管银行” 。
三、相关服务机 构
（一）基金份额发售机 构 1. 诺安基金管理有限公司直销中 心
本公司在深圳、 北京、 上海、 广 州、 成都开设五个直销网点对投资者办理开户、 认购、 申购 及赎回等业务 ：
（1 ）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
邮政编码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人：祁冬 灵
（2 ）北京分公司
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号 8-9 层
邮政编码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟 佳
（3 ）上海分公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大 厦 903 室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人：王惠 如
（4 ）广州分公司
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908
邮政编码：510623
电话：020－38393680
传真：020－38393680
联系人：黄怡 珊
（5 ）西部营销中心
办公地址：成都市高新区府城大道西段 399 号天府新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人：裴 兰
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告 。
（二）注册登记机 构
名称：诺安基金管理有限公 司
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
法定代表人：秦维 舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律 师
名称：北京德恒律师事务 所
住所：中国北京西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 法定代表人/ 负责人：王丽
电话：010-52682888
传真 ：010-52682999
经办律师：刘焕志、孙艳 利
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计 师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙 ）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层
执行事务合伙人：邹 俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
联系人：左艳 霞
经办注册会计师：左艳霞张 品
四、基金的名 称
诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基 金
五、基金的类 型
契约型开放 式
六、基金份额的封闭期和开放 期
（一）基金的封闭 期
本基金的封闭 期为自基 金合同 生效之日起（ 包括基金 合同生 效之日）或自 每一开放 期结束 之日次日起（包
括该日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括
基金合同生效之日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为止，如果 3 个月对日为非工作日的，则顺延至
下一个工作日 。首个封 闭期结 束之后第一个 工作日起 （包括 该日）进入首 个开放期 ，第二 个封闭期为首个
开放期结束之日次日起（包括该日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为止，如果 3 个月对日为非工作
日的，则顺延至下一个工作日，以此类推。本基金封闭期内 不办理申购与赎回业务 。
（二）基金的开放 期
本基金自每个 封闭期结 束之后 第一个工作日 起进入开 放期， 期间可以办理 申购与赎 回业务 。本基金每个开
放期最长不超过 20 个工作日， 开放期的具体时间由基金管理人依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介予以公告 。
（三）3 个月对日
指某一特定日期在 3 个月期满 后的对应日期，若 3 个月期满 后不存在对应日期的，则该日为 3 个月期满后
该月的最后一日。如该对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日 。
七、基金的投资目 标
在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益 。
八、基金 的投资范 围
本基金的投资范围包括国债、 央行票据、 政策性金融债、 地 方政府债、 非政策性金融债、 企业债、 公司债、
短期融资券、 中期票据 、次级 债、资产支持 证券、银 行存款 、债券回购、 同业存单 等，以 及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具 。
本基金不买入 股票、权 证，也 不参与新股申 购和新股 增发。 如法律法规或 监管机构 以后允 许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围 。
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80% ；在开放期，本基金持有的现金或到期日
在一年以内的政府债券的比例合计不 低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。 在封闭期， 本基金不受上述 5% 的限制。 应开放期流动性需要， 为保护持有人利益， 本基金
在开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的时间内，本基金的债券资产比例可不受上
述限制 。
九、基金的投资策 略
1 、封闭期投资策 略
在封闭期内， 为合理控 制本基 金开放期的流 动性风险 ，并满 足每次开放期 的流动性 需求， 原则上本基金在
投资管理中将 持有债券 的组合 久期与封闭期 进行适当 的匹配 。同时，在遵 守本基金 有关投 资限制与投资比
例的前提下，将主要投资于高 流动性的投资品种，减小基金净值的波动 。
（1 ）固定收益资产配置策略
1 ）组合久期配置策 略
本基金通过对 宏观经济 形势、 财政及货币政 策、利率 环境、 债券市场资金 供求等因 素的分 析，主动判断利
率和收益率曲 线可能移 动的方 向和方式，并 据此确定 收益资 产组合的平均 久期。原 则上， 利率处于上行通
道时，缩短目标久期；利率处于下降通道时，则延长目标久期 。
1 宏观经济环境分 析
通过跟踪、分析宏观经济数据 （包括国内生产总值、工业增 长、固定资产投资、CPI 、PPI 、进出口贸易等）
判断宏观经济 运行趋势 及在经 济周期中所处 的位置， 预测国 家货币政 策、 财政政策 取向及 当期利率在利率
周期中所处的位置； 密切跟踪、 关注货币金融指标 （包括货 币供应量 M1/M2 ， 新增贷款、 新增存款、 准备
金率等） ，判断利率在中短期内 的变动趋势及国家可能采取的调控措施 。
2 利率变动趋势分 析
基于对宏观经 济运行状 态及利 率变动趋势的 判断，同 时考量 债券市场资金 面供应状 况、市 场预期等因素，
预测债券收益率曲线可能移动的方向和方式 。
3 久期配 置
基于宏观经济 环境分析 和利率 变动趋势预测 ，通过合 理假设 下的情景分析 和压力测 试，确 定最优的债券组
合久期。 一般的， 若预期利率水 平上升时， 建立较短平均久期的债券 组合或缩短现有债券组合的平均久期；
若预期利率水 平下降时 ，建立 较长平均久期 的债券组 合或延 长现有债券组 合的平均 久期， 以获取较高的组
合收益率 。
2 ）期限结构配置策 略
本基金在确定固定收益组合平 均久期的基础上, 将 对 债 券 市 场 收 益 率 期 限 结 构 进 行 分 析, 预 测 收 益 率 期 限 结
构的变化方式, 根据收益率曲线形态变化确定合理的组合期限结构, 包括采用子弹策略、 哑铃策略和梯形策略
等，在长期、 中期和短 期债券 间进行动态调 整，以从 收益率 曲线的形变和 不同期限 债券价 格的相对变化中
获利 。
3 ）类属资产配置策 略
受信用风险、 税赋水平 、市场 流动性、市场 风 险等不 同因素 的影响，国债 、央票、 金融债 、企业债、公司
债、短期融资 券等不同 类属的 券种收益率变 化特征存 在明显 的差异，并表 现出不同 的利差 变化趋势。基金
管理人将分析 各类属券 种的利 差变化趋势， 合理配置 并灵活 调整不同类属 券种在组 合中的 构成比例，通过
对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率水平 。
（2 ）固定收益类个券投资策 略
1 ）利率品种投资策 略
利率品种的主 要影响因 素为基 准利率。本基 金对国债 、央行 票据等利率品 种的投资 ，首先 根据对宏观经济
变量、宏观经 济政策、 利率环 境、债券市场 资金供求 状况的 分析，预测收 益率曲线 变化的 两个方 面：变化方向及变化形态， 从而确定利率品种组合的久期和期限配置结构。 其次根据不同利率品种的收益风险特征、
流动性因素等，决定投资品种及相应的权重，在控制风险并保证流动性的前提下获得最大的收益 。
2 ）信用品种投资策 略
信用品种收益 率的主要 影响因 素为利率品种 基准收益 与信用 利差。信用利 差是信用 产品相 对国债、央行票
据等利率产品 获取较高 收益的 来源。信用利 差主要受 两方面 的影响，一方 面为债券 所对应 信用等级的市场
平均信用利差水平，另一方面为发行人本身的信用状况。信用品种投资策略具体为 ：
1 在经济周期上行 或下行阶 段 ，信用利差通 常 会缩小 或扩大 ，利差的变动 会带来趋 势性的 信用产品投资机
会；同时，研 究不同行 业在经 济周期和政策 变动中所 受的影 响，以确定不 同行业总 体信用 风险和利差水平
的变动情况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业 ；
2 信用产品发行人 的资信水 平 和评级调整变 化会使产 品的信 用利差扩大或 缩小，本 基金将 充分发挥内部评
级作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因信用利差下降带来的价差收益 ；
3 对信用利差期限 结构进行 研 究，分析各期 限信用债 利差水 平相对历史平 均水平所 处的位 置，以及不同期
限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资 ；
4 研究分析相同期 限但不同 信 用评级债券的 相对利差 水平， 发现偏离均值 较多，相 对利差 有收窄可能的债
券。
（3 ）杠杆投资策略
本基金通过正 回购，融 资买入 债券，通过杠 杆作用， 力争为 投资者实现更 高的投资 收益和 现金流收入。本
基金将在谨慎投资的前提下运用融资杠杆，严格控制融资杠杆的风险 。
（4 ）资产支持证券投资策略
资产支持证券 投资关键 在于对 基础资产质量 及未来现 金流的 分析，本基 金 将在国内 资产证 券化产品具体政
策框架下，采 用基本面 分析和 数量化模型相 结合，对 个券进 行风险分析和 价值评估 后进行 投资。本基金将
严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险 。
2 、开放期投资安 排
在开放期，基 金管理人 将采取 各种有效管理 措施，保 障基金 运作安排，防 范流动性 风险， 满足开放期流动
性的需求。在 开放期前 根据市 场情况，进行 相应压力 测试， 制定开放期操 作规范流 程和应 急预案，做好应
付极端情况下巨额赎回的准备 。
十、基金的业绩比较基 准
本基金的业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率 。
中债 综合全价 （总值） 指数是 由中央国债登 记结算有 限责任 公司编制，样 本债券涵 盖的范 围全面，具有广
泛的市场代表性， 涵盖主要交易市场 （银行间市场、 交易所市场等） 、 不同发行主体 （政府 、 企业等） 和期
限 （长期、 中期、 短期等） ， 能 够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。 根据本基金的投资范
围和投资比例，本基金选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征 。
如果今后法律 法规发生 变化， 或者有更权威 的、更能 为市场 普遍接受的业 绩比较基 准推出 ，或者是市场上
出现更加适合 用于本基 金的业 绩基准的股票 指数时， 本基金 可以在报 中国 证监会备 案后变 更业绩比较基准
并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会 。
十一、基金的风险收益特 征
本基金属于证 券市场中 的中低 风险品种，其 预期收益 和风险 水平高于货币 市场基金 、普通 债券型基金，低
于混合型基金和股票型基金 。
十二、基金投资组合报 告
本投资组合报告所载数据截止日为 2018 年 3 月 31 日，本报 告中所列财务数据未经审计 。
（一）报告期末基金资产组合情 况 序号 项目 金额（元） 占基金 总资产的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 3,374,599,000.00 80.12
其中：债券 3,374,599,000.00 80.12
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 763,621,105.42 18.13
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 18,429,265.98 0.44
8 其他资产 55,452,480.79 1.32
9 合计 4,212,101,852.19 100.00
（二）报告期末按行业分类的境 内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票 。
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细
本基金本报告期末未持有股票 。
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组 合
序号 债券品种 公允价值（元 ） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,996,979,000.00 47.41
6 中期票据 689,489,000.00 16.37
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 688,131,000.00 16.34
9 其他 - -
10 合计 3,374,599,000.00 80.12
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值（元） 占基 金资产净值比例（％）
1 011773002 17 招商局 SCP001 2,000,000 201,120,000.00 4.78
2 011758075 17 华电股 SCP001 2,000,000 201,040,000.00 4.77
3 011753047 17 联通 SCP007 2,000,000 201,000,000.00 4.77
4 011800180 18 南电 SCP002 2,000,000 200,400,000.00 4.76
5 011800209 18 国药控股 SCP001 2,000,000 200,240,000.00 4.75
5 011800287 18 中电投 SCP004 2,000,000 200,240,000.00 4.75
（六）报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属 。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明 细
本基金本报告期末未持有权证 。
（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说 明
1 、本期国债期货投资政 策
本基金本报告期未投资国债期货 。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明 细
本基金本报告期末未投资国债期货 。
3 、本期国债期货投资评 价
本基金本报告期未投资国债期货 。
（十一）投资组合报告附 注
1 、 本 基金 本报 告 期投 资 的前 十名 证 券 的发 行主 体 ，本 报 告期内 没 有 出现 被监 管 部门 立 案调查 的 情 形, 也没
有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
2 、本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票 。
3 、期末其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 55,452,480.79
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 55,452,480.79
4 、期末持有的处于转股期的可转换债券明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 。
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说 明
本基金本报告期末未持有股票 。
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部 分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差 。
十三、基金的业 绩
本基金的过往业绩不代表未来表 现
（一）诺安瑞 鑫定期开 放债券 型发起式证券 投资基金 报告期 基金份额净值 增长率与 同期业 绩基准收益率比
较表
阶段 份额净值增 长率① 份额 净值增长率标 准差② 业绩 比较 基准收益率③ 业 绩比较基 准收 益率标准差④
①- ③ ②- ④
2017.12.28 ～2017.12.31 0.05% 0.02% 0.06% 0.02% -0.01% 0.00%
2018.01.01 ～2018.03.31 1.27% 0.02% 1.13% 0.04% 0.14% -0.02%
2017.12.28 ～2018.03.31 1.32% 0.02% 1.20% 0.04% 0.12% -0.02%
注：本基金的业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率 。
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比 较
注：①本基金的基金合同于 2017 年 12 月 28 日生效，截至 2018 年 3 月 31 日止，本基金成 立未满 1 年。
②本基金的建仓期为 6 个月，截至 2018 年 3 月 31 日止，本 基金的建仓期尚未结束 。
十四、基金的费用概 览
（一）基金的费用的种 类
1 、基金管理人的管理费 ；
2 、基金托管人的托管费 ；
3 、 《基金合同》生效后与基金 相关的信息披露费用 ；
4 、 《基金合同》生效后与基金 相关的会计师费、律师费和仲裁费、诉讼费 ；
5 、基金份额持 有人大会费用 ；
6 、基金的证券交易费用 ；
7 、基金的开户费、账户维护费和银行汇划费用 ；
8 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方 式
1 、基金管理人的管理 费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。 管理费的计算方法如下 ：
H ＝E ×0.3% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理 费
E 为前一日的基金资产净 值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个
工作日内、按 照指定的 账户路 径 进行资金支 付，基金 管理人 无需再出具资 金划拨指 令。若 遇不可抗力致使
无法按时支付 的，支付 日期顺 延至最近可支 付日。费 用自动 扣划后，基金 管理人应 进行核 对，如发现数据
不符，及时联系托管人协商解决 。
2 、基金托管人的托管 费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提 。托管费的计算方法如下 ：
H ＝E ×0.1% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管 费
E 为前一日的基金资产净 值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个
工作日内、按 照指定的 账户路 径进行资金支 付，基 金 管理人 无需再出具资 金划拨指 令。若 遇不可抗力致使
无法按时支付 的，支付 日期顺 延至最近可支 付日。费 用自动 扣划后，基金 管理人应 进行核 对，如发现数据
不符，及时联系托管人协商解决 。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －8 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入
当期费用，由基金托管人从基金财产中支付 。
（三）与基金销售有关的费 用
1 、申购费 用
本基金在开放期申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下 ： 申购金额（M ） 申购费率
M ＜100 万元 0.6%
100 万元≤M ＜200 万元 0.3%
200 万元≤M ＜500 万元 0.2%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购 费用由申 购人承 担，主要用于 本基金的 市场推 广、销售、注 册登记等 各项费 用，不列入基金
财产 。
2 、 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 对于
持续持有期限少于 7 日的基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。具体费率如下表 ：
持有期限（T ） 赎回费率
T ＜7 日 1.5%
其他 0.0%
（四）不列入基金费用的项 目
下列费用不列入基金费用 ：
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 ；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 ；
3 、 《基金合同》生效前的相关 费用 ；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 。
（五）基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 基金财产投 资的相关税收，
由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴 。
十五、对招募说明书本次更新部分的说 明
本招募说明书 （更新 ） 依据《 中华人民共和 国证券投 资基金 法》 、 《公开募集证券 投资基金 运作管理办法》 、
《公开募集开 放式证券 投资基 金流动性风险 管理规定》 、 《证 券投资基金销 售管理办 法》 、 《证券投资基金信
息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2017 年 12 月 23 日刊登 的 《诺安瑞鑫定
期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下 ：
1 、 在 “重要提示” 部分 ， 新增 了本基金基金合同的生效日期、 招募说明书内容的截至日期及相关财务数据
的截至日期 。
2 、在“第三部分基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情 况、主要人员情况的相关信息。
3 、在“第六部分基金的募集”中，更新了原招募说明书中“基金的募集”的相关内容 。
4 、在“第七部分基金合同的生效”中，更新了基金合同的生效日期，删除了“一、 基
金备案的条件”和“二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式”的内容 。
5 、在“第十 部分基金 的投资” 中，更新了“ 二、投资 范围” 、 新增了“八、 基金投资 组合报 告”的内容。
相关数据及内容的截止日期为 2018 年 3 月 31 日。
6 、 新增了 “第十一部分基金的 业绩” 的内容， 添加了本基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩基准收
益率比较表以及本 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 。
7 、在“第十五部分基金的费用与税收”中，新增“三、与基金销售有关的费用”的相关内容 。
8 、在“第二 十一部分 基金托管 协议摘要”中 ，更新了 “二、 基金托管人对 基金管理 人的业 务监督和核查 ”
的相关内容 。
9 、新增了“第二十三部分其他应披露事项” ，列举了本基金在 本报告期内的相关公告 。
十六、签署日 期
2018 年 6 月 28 日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读 。
诺安基金管理有限公 司
2018 年 8 月 11 日
