国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
国泰民惠收益定期开放债券型
证券投资基金更新招募说明书摘要
（2018 年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2016年11月16日证监许可【2016】2690号文注册
募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投
资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投
资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资
中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系
统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的
流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险
等。
本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金，属于中等风险/收益的产品。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违
约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存
在流动性风险。
本基金每个开放期届满时，如出现基金份额持有人数量不满200人或者当日基金资产
净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于5000万元的，将进行基金财产清
算并终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人
赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书
所载内容截止日为2018年6月29日，投资组合报告为2018年2季度报告，有关财务数据
和净值表现截止日为2018年6月30日。
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
成立时间：1998年3月5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司
60%
意大利忠利集团
30%
中国电力财务有限公司
10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至2018年6月29日，本基金管理人共管理99只开放式证券投资基金：国泰金鹰增国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金，分别为
国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券
投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏
蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资
基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深300指数证券投资基
金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国
泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证
券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混
合型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证
180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基
金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大
宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证
券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证
券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、
国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）
（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国
债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金
联接基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券
型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级
证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合
型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置
混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付
混合型证券投资基金）、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证
券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、
国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基
金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证TMT50指数分级证券
投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券
投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国
泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝
对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联
接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配
置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国
泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投
资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰民利保本混合
型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司
交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指
数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰民
惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债
债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰景气行业灵活配
置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定
期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、
国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、
国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能
装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债
债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰宁益定期开
放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交
易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益定期开放灵
活配置混合型证券投资基金、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰
聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰安心回报混合型证券投资基金、国泰可转债
债券型证券投资基金、国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债
券型证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活
配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量
化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业
混合型证券投资基金。另外，本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基
金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年11月19日，本基
金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年2月14日，本基金管理人成为首批获准
开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于3月24日经中国证监会批国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和
QDII等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设
银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。
1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北
京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中
1998年 3月至 1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年
1月至 2016年 8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，
在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、
建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年 3月起
任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资
有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、
处长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至
2017年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后
任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，
公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任
战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；
1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师；1999-2004 年在
LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK
CAPITAL LLP 合伙人；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在
EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI
INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS
EUROPE 总经理。2013年 11月起任公司董事。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989 年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；
1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至 1998年任忠利保
险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；
2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；
2007年至 2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司
董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总院任科员。
1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科员、主任科员。1997年
1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长。2003年 1月
至 2008年 1月，在国家电网公司建设运行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网
信息通信有限公司任总会计师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保
险股份有限公司任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任
总会计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年 12月至
2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责
人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年
7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国
法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会
国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第
一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、
北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份
有限公司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。
2010年 6月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧
州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分
行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至
2014年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国
建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。
1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至
1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国
建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年
3月至 2010年 1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾
问。2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年
8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政
研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中
国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年 1月至
2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理
咨询部总监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部
总经理。2014年 9月至 2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年
8月起兼任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信
息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。
2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月
至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、
监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独
立董事。
2、监事会成员：
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后
于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计
财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行
长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部
工作。2007年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至
2012年 8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年
8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12月至 2000年 5月在 Jardine
Fleming India 任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort
Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase
India 合规部副总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment
Management Singapore 法律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global
Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali
Investments Asia Limited 首席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia
Limited 执行董事。2014年 12月起任公司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局
主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经
理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、
纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管
理部主任。2017年 3月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭
的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的
基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区
位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势
股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015 年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革
股票型证券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司职
工监事。
倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术有限责任公
司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管理部
总监，现任公司总经理助理。2017年 2月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，现任纪检监察室副主任、审
计部总监助理。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员：
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督
管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009年 1月
至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。2015年
12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。
李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运
输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至
2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG 集团，
2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先
后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负
责人，2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至 2014年
2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主
任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副
处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；
2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；
2016年 3月加入国泰基金管理有限公司，2016年 3月 25日起任公司督察长。
4、本基金的基金经理
（1）现任基金经理
陈雷，硕士研究生，7年证券基金从业经历。2011年9月至2013年12月在国泰君安
证券股份有限公司工作，任研究员。2013年12月至2017年3月在上海国泰君安证券资产
管理有限公司工作，历任研究员、投资经理。2017年3月加入国泰基金管理有限公司，拟
任基金经理。2017年5月起任国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理，
2017年8月起兼任国泰民福保本混合型证券投资基金和国泰民利保本混合型证券投资基金
的基金经理，2017年9月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基
金经理，2018年2月起兼任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自成立之日起至2017年5月15日由吴晨担任基金经理，自2017年5月16日
起至2018年4月26日由吴晨、陈雷共同担任基金经理，自2018年4月27日起至今由陈
雷担任基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责
人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员
担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会
主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资
策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
委员：
周向勇：总经理
陈星德：副总经理
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分
基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在
中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商
业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，
规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。
2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年
11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为
中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，
民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资
本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所
挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范
行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理
等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”
工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，
实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形
象。
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权
和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC最佳金
融服务托管银行奖。
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金融服务
银行”大奖。
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌
建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中国
企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银
行业社会责任指数第一名”。
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企业
公民大奖”。
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业
管治典范奖”。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21世纪
经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银
行”等。
2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣获
“金牌创新力托管银行奖”。
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行”称
号。
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银行业
社会责任发展指数第一名”。
2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金融奖评选中
荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
2016年度，民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创新模式新金
融企业奖。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理
人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25年金融从业经历，
不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行
长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民共
和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优
势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保
护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、
组织人员。资产托管部目前共有员工68人，平均年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上
学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提
供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2018年6月30日，中国民生银行已托
管181只证券投资基金。中国民生银行于2007年推出“托付民生·安享财富”托管业务品
牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得
了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自2010年至今，中国民
生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的
“最佳金融服务托管银行”奖。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-
19层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
1
国泰基金管理有
限公司直销柜台
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客
户端、“国泰基金”微信交易平台
2
国泰基金
电子交易平台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
（1）销售银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：陈四清 联系人：客户服务中心
1
中国银行股份有
限公司
客服电话：95566 网址：www.boc.cn
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立 客服电话：95533
2
中国建设银行股
份有限公司
网址：www.ccb.com
注册地址：上海市银城中路188号
法定代表人：彭纯 客服电话：95559
联系人：王菁 电话：021-58781234
3
交通银行股份有
限公司
网址：www.bankcomm.com
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏
4
招商银行股份有
限公司
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
客户服务热线：95555 网址：www.cmbchina.com
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富 电话：021-61618888
5
上海浦东发展银
行股份有限公司
联系人：高天、虞谷云 客户服务热线：95528
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎 联系人：王志刚、穆婷
电话：010-58560666 传真：010-83914283
6
中国民生银行股
份有限公司
客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn
注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人：胡平西 联系人：吴海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
7
上海农村商业银
行股份有限公司
客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com
注册地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安 联系人：陈玮
客服电话：95541 传真：022-58316259
8
渤海银行股份有
限公司
网址：www.cbhb.com.cn
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜 联系人：王笑
客服电话：95594 传真：021-684761111
9
上海银行股份有
限公司
网址：www.bosc.cn
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大
厦
法定代表人：肖遂宁 联系人：王昕
电话：0755-22168032
客服电话：95511-3或
95501
10
平安银行股份有
限公司
网址：www.bank.pingan.com
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人：郭志文 联系人：吴昊、冯小航
电话：0451-86779608 传真：0451-86779218
客服电话：95537
11
哈尔滨银行股份
有限公司
网址：www.hrbb.com.cn国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法定代表：王继康 联系人：卢媛薇、陈捷
客服电话：95313 电话：020-28852729
12
广州农村商业银
行股份有限公司
网址： www.grcbank.com
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表：何沛良 联系人：林培珊、杨亢
客服电话：0769-961122 电话：0769-22866254
13
东莞农村商业银
行股份有限公司
网址：www.drcbank.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺
电话：021-38676161 传真：021-38670161
14
国泰君安证券股
份有限公司
客服电话：95521 网址：www.gtja.com
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青 联系人：许梦园
电话：010-85156398 传真：010-65182261
15
中信建投证券股
份有限公司
客服电话：95587
4008-888-108
网址：www.csc108.com
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君
电话：0755-82960167 传真：0755-83734343
网址：www.newone.com.cn
16
招商证券股份有
限公司
客服电话：400-888-8111/95565
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安 联系人：邓颜
电话：010-66568292 传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
17
中国银河证券股
份有限公司
网址：www.chinastock.com.cn
注册地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣
18
海通证券股份有
限公司
电话：021-23219000 传真：021-63602722国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋
18、19层
法定代表人：张建军 联系人：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
19
万联证券有限责
任公司
客服电话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
注册地址：苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力 联系人：陆晓
电话：0512-62938521 传真：0512-65588021
20
东吴证券股份有
限公司
全国客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾
电话：021-53519888 传真：021-53519888
21
上海证券有限责
任公司
客服电话：021-962518 网址：www.962518.com
注册地址：江西省南昌市永叔路15号
办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
4楼
法定代表人：徐丽峰 联系人：周欣玲
电话：0791-86281305 传真：0791-86281305
22
国盛证券有限责
任公司
网址：www.gsstock.com
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰 联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999 传真：021-22169134
客服电话：95525、10108998、400-888-8788
23
光大证券股份有
限公司
网址：www.ebscn.com
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座
法定代表人：张佑君 联系人：侯艳红
电话：010-60838888 传真：010-60836029
24
中信证券股份有
限公司
网址：www.cs.ecitic.com国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼
101室
办公地址：天津市河西区宾水道8号
法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权
电话：022-28451861 传真：022-28451892
25
渤海证券股份有
限公司
客服电话：400-651-5988 网址：www.bhzq.com
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
1507-1510室
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场
1号楼第20层（266061）
法定代表人：杨宝林 联系人：赵艳青
电话：0532-85023924 传真：0532-85022605
26
中信证券（山东）
有限责任公司
客服电话：95548 网址：www.citicssd.com
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：崔少华 联系人：奚博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
27
长江证券股份有
限公司
客服电话：95579 网址：www.95579.com
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮 联系人：吴阳
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185
28
中泰证券股份有
限公司
客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、
28层A02单元
法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82825551 传真：0755-82558355
客服电话：400-800-1001
29
安信证券股份有
限公司
网址：www.essence.com.cn
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及
28层
法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
30
中国国际金融股
份有限公司
网址：www.cicc.com.cn国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人：林义相 联系人：林爽
电话：010-66045608 传真：010-66045527
31
天相投资顾问有
限公司
客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江 联系人：唐静
电话：010-88656100 传真：010-88656290
32
信达证券股份有
限公司
客服电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
法定代表人：李晓安 联系人：李昕田
电话：0931-8888088 传真：0931-4890515
客服电话：0931-4890100、4890619、4890618
33
华龙证券有限责
任公司
网址：www.hlzqgs.com
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-
20层
法定代表人：谢永林 联系人：周一涵
电话：021-38637436 传真：021-33830395
34
平安证券股份有
限公司
客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
法定代表人：姚文平 联系人：朱磊
电话：021-68761616 传真： 021-68767880
35
德邦证券股份有
限公司
客服电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦
9层10层
法定代表人：常喆 联系人：黄静
电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389
36
国都证券股份有
限公司
客服电话：4008188118 网址：www.guodu.com
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层
A01、B01（b）单元
法定代表人：俞洋 联系人：王逍
37
华鑫证券有限责任
公司
电话：021-64339000国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
注册地址：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云 联系人：贾鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
38
国金证券股份有限
公司
客户服务电话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座13层 1301-1305室、14层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座13层 1301-1305室、14层
法定代表人：张皓 联系人：洪诚
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421
39
中信期货有限公司
网址：www.citicsf.com
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大
厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大
厦
法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅
联系电话：010-52723273 传真：028-86150040
40
华西证券股份有
限公司
客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
客服电话：95574
41
宁波银行股份有
限公司
网址：www.nbcb.com.cn
注册地址: 新疆克拉玛依市世纪大道7号
法定代表人：蒋尚军 联系人：张碧华、王翔宇
客服电话：4006696569 传真：010-89025421
42
昆仑银行股份有
限公司
网址：www.klb.cn
注册地址：广东省越秀区东风东路713号
法定代表人：杨明生
43
广发银行股份有
限公司
电话：020-38322888 传真：020-87310955国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
客服电话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370
客服电话：0512-96067
44
苏州银行股份有
限公司
网址：www.suzhoubank.com
（2）第三方销售机
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
法定代表人：汪静波 联系人：李娟
电话：021-38602377 传真：021-38509777
1
诺亚正行（上海）
基金销售投资顾
问有限公司
客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际
大厦903～906室
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
2
上海好买基金销
售有限公司
客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋
202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场
B座6F
法定代表人： 陈柏青 联系人：韩爱彬
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533
3
蚂蚁（杭州）基
金销售有限公司
客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
4
深圳众禄基金销
售股份有限公司
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座
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5
上海长量基金销
售投资顾问有限
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6
浙江同花顺基金
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7
上海天天基金销
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8
众升财富（北京）
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9
鼎信汇金（北京）
投资管理有限公
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财富
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10
浙江金观诚基金
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电话：021-52822063 传真：021-52975270
11
上海联泰资产管
理有限公司
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法定代表人：金佶 联系人：陈云卉
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12
汇付基金销售有
限公司
手机客户端：天天盈基金
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法定代表人：鲍东华
客户服务电话：400-821-9031
13
上海陆金所基金
销售有限公司
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法定代表人：林卓
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客服电话：4006411999
14
泰诚财富基金销
售（大连）有限
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法定代表人：胡伟
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15
北京虹点基金销
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融商业楼341室
法定代表人：梁洪军
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16
北京微动利基金
销售有限公司
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27层2704
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7层
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法定代表人：张彦
联系人：文雯
电话：010-83363101
17
深圳市新兰德证
券投资咨询有限
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办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔
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法定代表：肖雯 联系人：李孟军
电话：18500050725 传真：021-63333390
客服电话：020-89629099
18
珠海盈米财富管
理有限公司
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法定代表：李昭琛 联系人：付文红
19
北京新浪仓石基
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办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号（苏宁总部）
法定代表：钱燕飞 联系人：喻明明
电话：025-66996699-884131
传真：025-66008800-
884131
客服电话：95177
20
南京苏宁基金销
售有限公司
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法定代表：王伟刚 联系人：丁向坤
电话：010-56282140 传真：010-62680827
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21
北京汇成基金销
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法定代表：李修辞 联系人：邵玉磊
电话：010-59013795
22
天津万家财富资
产管理有限公司
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法定代表：李悦章 联系人：曹庆展
电话：010-68983311 传真：010-65983333
客服电话：400-066-8586
23
北京格上富信基
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网址：www.igesafe.com
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法定代表：钟斐斐 联系人：戚晓强
电话：010-61840688 传真：010-61840699
24
北京蛋卷基金销
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30层3001室
法定代表：周斌 联系人：张鼎
电话：010-59313555 传真：010-59313586
客服电话：4008980618
25
北京恒天明泽基
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注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
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法定代表：李一梅 联系人：仲秋玥
电话：010-88066632 传真：010-88066552
客服电话：400-817-5666
26
上海华夏财富投
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办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融
广场3号楼9楼
法定代表：兰奇 联系人：庄洁茹
电话：021-60818110 客服电话：95156转5
27
通华财富（上海）
基金销售有限公
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注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表：于龙 联系人：吴鹏
电话：010-56075718 传真：010-67767615
客服电话：4006-802-123
28
北京植信基金销
售有限公司
网址：www.zhixin-inv.com
二、注册登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19 层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
第四部分
基金的名称
国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金
第五部分
基金类别、运作方式和存续期限
1、基金类别：
债券型证券投资基金
2、基金运作方式：国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
契约型开放式
本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。自基金
合同生效日起（含基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起（含该日）18个月
的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该
日）起至18个月后的对应日（含该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（含该日）至18个月后的对应日（含该日）的期间，以此类推。如该对应日不存在对应
日期或为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不
上市交易。
每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第
一个工作日起（含该日）不少于5个工作日并且最长不超过20个工作日，具体期间由基金
管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基
金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。
如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停
申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在
不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间。
3、基金的存续期限：不定期
第六部分
投资目标
本基金在追求安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投
资管理，力争为持有人提供较长期稳定的投资回报。
第七部分
投资范围
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、中小板、创业板及其他经
中国证监会核准上市的股票等）、债券（包括国家债券、金融债券、次级债券、中央银行
票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短期融资
券、可分离交易债券的纯债）、资产支持证券、债券回购、银行定期存款、同业存单、权
证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
定）。
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，本基金投资于股票资产比例为基
金资产的0%-20%。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前
两个月、开放期及开放期结束后两个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。权证投资
比例不得超过基金资产净值的3%。
如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人
在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
第八部分
投资策略
（一）封闭期投资策略
1、类属配置策略
本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因
素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差
和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。
2、信用债策略
本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水平等因素，
判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走
势，确定信用债券的配置。
为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力
进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封闭
期内，如本基金持有债券的信用状况急剧恶化，甚至可能出现违约风险，进而影响本基金
的买入持有到期策略，本基金将对该债券进行处置。
3、杠杆投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可
控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为控制风险，本
基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变，但是在回购利率过高、流动性不足、或
者市场状况不宜采用放大策略等情况下，基金管理人可以调整杠杆比例或者不进行杠杆放
大。
4、现金管理策略
在开放期，鉴于本基金原则上将使基金资产保持现金状态，本基金可采用持有到期策
略，投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可能存在部分
债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券的付息也将增加基
金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限，选择到
期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现
金分红。
5、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补
偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
6、定向增发策略
本基金从发展前景和估值水平两个角度出发，通过定性和定量分析相结合的方法评价
定向增发项目对上市公司未来价值的影响。结合定向增发一二级市场价差的大小，理性做
出投资决策。在严格控制风险的前提下，对投资组合进行优化配置和动态调整。
7、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益性和流动
性等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进行
中小企业私募债券的投资。
8、非公开发行股票投资策略
本基金从发展前景和估值水平两个角度出发，通过定性和定量分析相结合的方法评价
非公开发行项目对上市公司未来价值的影响。结合非公开发行一二级市场价差的大小，理
性做出投资决策。在严格控制投资组合风险的前提下，对行业进行优化配置和动态调整。
9、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实
现保值和锁定收益。
（二）开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有
关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。
第九部分
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
中债综合指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和权威性，能够更全面
地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映
本基金的风险收益特征。沪深300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪
深两市指数，该指数编制合理、透明，有一定的市场覆盖、抗操纵性强，并且有较高的知
名度和市场影响力。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，投资于股票资产
比例不高于基金资产的20%，综合考虑到本基金大类资产的配置情况和指数的代表性，本
基金选择中债综合指数和沪深300指数的平均加权作为本基金的投资业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，
根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并
报中国证监会备案。基金管理人应在调整前2个工作日在指定媒介上予以公告，无需召开
基金份额持有人大会审议。
第十部分
风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金，属于中等风险/收益的产品。
第十一部分
基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年7月17日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止2018年6月30日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1
权益投资
1,150,540.00 0.50
其中：股票
1,150,540.00 0.50
2
固定收益投资
92,776,550.00 40.67
其中：债券
92,776,550.00 40.67国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
资产支持证券
- -
3
贵金属投资
- -
4
金融衍生品投资
- -
5
买入返售金融资产
40,000,135.00 17.53
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合计
28,474,722.01 12.48
7
其他各项资产
65,718,981.62 28.81
8
合计
228,120,928.63 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
- -
C 制造业 1,150,540.00 0.53
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,150,540.00 0.53
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 002450
康得新
55,600 856,240.00 0.39
2 300616
尚品宅配
2,700 294,300.00 0.14
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(％)
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
33,019,600.00 15.18
其中：政策性金融债
33,019,600.00 15.18
4
企业债券
59,756,950.00 27.47
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
- -
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
92,776,550.00 42.65
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 180205
18国开05
200,000 20,974,000.00 9.64
2 018005
国开1701
120,000 12,045,600.00 5.54国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
3 136573
16港投债
100,000 9,774,000.00 4.49
4 112453
16迪安01
100,000 9,689,000.00 4.45
5 136142
16中铁01
100,000 9,664,000.00 4.44
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的
原则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、
交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结
合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品
种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定
执行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告
编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
23,758.70
2
应收证券清算款
64,025,964.24国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
3
应收股利
-
4
应收利息
1,669,258.68
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
65,718,981.62
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情
况说明
1 002450
康得新
856,240.00 0.39
重大事项
第十二部分
基金的业绩
本基金业绩截止日为 2018年 6月 30日，并经基金托管人复核。
本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2016年 12月 29日
至 2016年 12月
31日
0.04% 0..01% 0.34% 0.09% -0.30% -0.08%
2017 年度 2.00% 0.09% 1.27% 0.14% 0.73% -0.05%
2018 年上半年 2.27% 0.16% -0.92% 0.23% 3.19% -0.07%
2016年 12月 29日
至 2018 年 6月
30日
4.36% 0.12% 0.68% 0.18% 3.68% -0.06%
注：2016年12月29日为基金合同生效日。国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
第十三部分
基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起
3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于3个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支
付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起
3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于3个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金托管人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支
付。
上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分
对基金招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2018年
2月10日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“第一部分
绪言”中的相关信息；
3、更新了“第二部分
释义”中的相关信息；
4、更新了“第三部分
基金管理人”中的相关信息；
5、更新了“第四部分
基金托管人”中的相关信息；
6、更新了“第五部分
相关服务机构”中的相关信息；
7、更新了“第八部分
基金份额的申购与赎回”中的相关信息；
8、更新了“第九部分
基金的投资”中基金投资组合报告，为本基金2018年2季度国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
报告的内容；
9、更新了“第十部分
基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管
人复核；
10、更新了“第十二部分
基金资产的估值”中的相关信息；
11、更新了“第十六部分
基金的信息披露”中的相关信息；
12、更新了“第十七部分
风险揭示”中的相关信息；
13、更新了“第二十部分
托管协议的内容摘要”中的相关信息；
14、更新了“第二十一部分
对基金份额持有人的服务”中的相关信息；
15、更新了“第二十二部分
其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来
涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的
内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站
www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一八年八月十一日
