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银华信用(161813)

银华信用:更新招募说明书摘要(2018年第2号)查看PDF公告

银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 
1 
 
 
 
 
银华信用债券型 证券投资基金(LOF) 
更新 招募说明书 摘要 
 
(2018 年 第 2 号) 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人 :银华基 金管理股份 有限 公司 
 
基金托管人 : 中国建 设银行股 份有限 公司 
 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 
2 
 
重 要 提示 
 
本基金经2010 年4月23 日 中国证 券监督管 理委员 会证 监许可[2010]516号文 核准募集 。 
本基金的基 金合同于2010 年6月29日正式 生效。 
基金管理人 保证本招 募说明书 的内容真 实、 准确、 完 整。 本招募说明 书经中国 证监会核
准, 但中国证 监会对本 基金募集 的核准, 并 不表明其 对本基金的 价值和收 益作出实 质性判断
或保证,也 不表 明投 资于本基 金没有风 险。 
证券投资基 金 (以 下简称 “基金 ” ) 是 一种长期 投资 工具, 其 主要功能 是分散投 资, 降
低投资单一 证券所带 来的个别 风险。 基金不 同于银行 储蓄和债券 等能够提 供固定收 益预期的
金融工具, 投资 人购买基 金, 既可能按 其持有份 额分 享基金投资 所产生的 收益, 也可能 承担
基金投资所 带来的损 失。 
基金分为股 票基金、 混 合基金、 债券基金 、 货币市 场 基金等不同 类型, 投资 人投资不 同
类型的基金 将获得不 同的收益 预期, 也将承 担不同程 度的风险。 一般 来说, 基金的 收益预期
越高,投资 人承担的 风险也越 大。 
本基金按照 基金份额 初始面值1.00 元发 售, 在市场 波 动等因素的 影响下, 基 金份额净 值
可能低于 基 金份额初 始面值 。 
2013年6月28 日, 本基 金 转为上 市开放式 基金 (LOF ) 。 转入开放期 后, 登记 在注册登 记
系统中的基 金份额 可 通过基金 销售机构 申请场外 赎回 , 但不能上市 交易, 投资 人 可通过 办理
跨系统转托 管 业务将 基金份额 转至场内 后再 上市 交易 ; 登记在证券登 记结算系 统中的基 金份
额 既可上市 交易, 也 可直接申 请 场内赎 回。 
本基金投资 于证券市 场, 基金净 值会因为 证券市场 波 动等因素产 生波动, 投 资人 在投 资
本基金前, 需充分了 解本基金 的产品特 性, 充分 考虑 自身的风险 承受能力 ,理性判 断市场,
并承担基金 投资中出 现的各类 风险, 包括市 场风险, 也包括基金 自身的管 理风险、 流动 性风
险、 技术风险 和合 规风 险等。 本 基金在转 为开放式 基 金后, 将面临 巨额赎回 风险。 巨 额赎回
风险是开放 式基金所 特有的一 种风险, 即当 单个开放 日基金的净 赎回申请 超过 前一 开放日 基
金总份额的 百分之十 时,投资 人将可能 无法及时 赎回 持有的全部 基金份额 。 
投资人在进 行投资决 策前, 请仔细阅 读本基金 的 《招 募说明书 》 及 《 基金合同 》 , 了解
本基金的风 险收益特 征, 并根据 自身的 投资目的、 投 资期限、 投资 经验、 资 产状况等 判断基
金是否和 投 资人的 风 险承受能 力相适应 。 
基金管理人 承诺以恪 尽职守、 诚实 信用、 谨慎勤 勉 的 原则管理和 运用基金 资产, 但不保
证本基金一 定盈利, 也 不保证最 低收益。 本 基金的过 往业绩及其 净值高低 并不预示 其未来业银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 
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绩表现。 基金 管理人所 管理的其 他基金的 业绩并不 构 成对本基金 业绩表现 的保证。 基 金管理
人提醒投资 人基金投 资的 “买者 自负” 原 则, 在做 出 投资决策后, 基金运营 状况与基 金净值
变化引致的 投资风险 ,由投资 人自行负 担。 
本招募说明书( 更新)所载 内容截止日为2018年6月29 日,有关财务数 据和净值表 现截
止日为2018 年6 月30日 ,所披露 的投资组 合为2018 年2 季度的数据 (财务数 据未经审 计)。 
 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 
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一、 基金管理人 概 况和主要人 员情况 
(一)基金管理人概况 
名称 银华基金管 理股份有 限公司 
注册地址 广东省深圳 市深南大 道6008 号 特区报业 大厦19层 
办公地址 北京市东城 区东长安 街1号东方 广场东方 经贸城C2 办 公楼15层 
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28 日 
批 准 设 立 机
关 
中国证监会 
批 准 设 立 文
号 
中 国证 监会证 监基 金字[2001]7
号 
组织形式 股份有限公 司 注册资本 2.222亿元人 民币 
存续期间 持续经营 联系人 冯晶 
电话 010-58163000 传真 010-58163090 
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 , 是 经 中 国 证 监 会 批 准 ( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文) 设 立的全国 性资产 管理公司。 公 司注册 资本为2.222 亿元人民 币, 公司的 股权
结构为西南证券 股份有限公 司(出资比 例44.10% ) 、 第一创业证券股 份有限公司 (出资比例
26.10% ) 、 东 北证券股 份有限公 司 (出资 比例18.90% ) 、 山西海鑫实 业股份有 限公司 ( 出资比
例0.90%) 、杭州 银华聚义投 资合伙企业 (有限合伙) (出资比例3.57% ) 、杭州银 华致信投资
合伙企业(有限 合伙) (出资 比例3.20% )及杭州银 华 汇玥投资合伙企 业(有限合 伙) (出资
比例3.22%) 。 公 司的主要 业务是基 金募集、 基金 销售 、 资产管理及中 国证监会 许可的其 他业
务。 公司注册 地为广东 省深圳市。 银华基金 管理有限 公司的法定 名称已于2016 年8月9 日起变
更为“银华 基金管理 股份有限 公司” 。 
公司治理结 构完善, 经营 运作规范, 能 够切实维 护基 金投资人的 利益。 公司董 事会下设
“战略委员 会” 、 “ 风险控制 委员会” 、 “薪 酬与提名 委 员会” 、 “ 审计委员 会” 四个专业 委员会,
有针对性地 研究公司 在经营管 理和基金 运作中的 相关 情况, 制定相 应的政策, 并充分发 挥独
立董事的职 能,切实 加强对公 司运作的 监督。 
公司监事会由4位 监事组成, 主要负责检 查公司的财 务以及对公司董 事、高级管 理人员
的行为进行 监督。 
公司具体经 营管理由 总经理负 责, 公司根 据经营运 作 需要设置投 资管理一 部、 投资管 理
二部、 投 资管理三 部、 量 化投资部 、 境外 投资部 、 养 老金投资部 、FOF 投 资管理部 、 研 究部、
市场营销部 、 机构 业务部 、 养老金 业务部 、 交易管 理 部、 风险 管理部 、 产品开 发部、 运作保
障部、信息 技术部、 互联网金 融部、战 略发展部 、投 资银行部、 监察稽核 部、人力 资源部、
公司办公室 、行政财 务部、深 圳管理部 、内部审 计部 等25 个职能 部门,并 设有北京 分公司、
青岛分公司 和上海分 公司。 此外, 公司设立 投资决策 委员会作为 公司投资 业务的最 高决策机
构,同时下设“ 主动型A 股投 资决策、固 定收益投资 决策、量化和境 外投资决策 、养老金投银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 
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资决策及基 金中基金 投资决策” 五个专门 委员会。 公 司投资决策 委员会负 责确定公 司投资业
务理念、投 资政策及 投资决策 流程和风 险管理。 
(二)主要 人员情况


1. 基金管理 人董事、 监事、经 理及其他 高级管理 人员 王珠林先生: 董事长, 经济学博 士。 曾任 甘肃省职 工 财经学院财 会系讲师, 甘肃省证 券 公司发行部 经理,中 国蓝星化 学工业总 公司处长 ,蓝 星清洗股份 有限公司 董事、副 总经理、 董事会秘书, 西南证券 副总裁, 中国银河 证券副总 裁 , 西南证券董 事、 总裁 ; 还曾先 后担任 中国证监会 发行审核 委员会委 员、 中国证 监会上市 公 司并购重组 审核委员 会委员、 中 国证券 业协会投资 银行业委 员会委员、 重 庆市证券 期货业协 会会长。 现任公 司董事长, 兼 任中国上 市公司协会 并购融资 委员会执 行主任、 中 国证券业 协 会绿色证券 专业委员 会副主任 委员、 中 国退役士兵 就业创业 服务促进 会副理事 长、 中证机 构 间报价系统 股份有限 公司董事、 中国航 发动力股份 有限公司 独立董事、 北汽福田 汽车股份 有 限公司独立 董事、 财政 部资产评 估准则 委员会委员 。 钱龙海先生 : 董事, 经 济学硕士 。 曾任北 京京放投 资 管理顾问公 司总经理 助理; 佛山 证 券有限责任 公司副总 经理。 现任 第一创 业证券股 份有 限公司党委 书记、 董事 、 总裁, 兼任第 一创业投资 管理有限 公司董事 长 , 第一创 业摩根大 通 证券有限责 任公司董 事;并 任中 国证券 业协会第五 届理事会 理事, 中国 证券业协 会投资银 行 业务委员会 第五届副 主任委员, 深圳市 证券业协会 副会长。 李福春先生 :董事, 中共党员 ,研究生 ,高级工 程师 。曾任一汽 集团公司 发展部部 长、 吉林省经济 贸易委员 会副主任、 吉 林省发展 和改革委 员会副主任、 长 春市副市 长、 吉林省发 展和改革委 员会主任 、吉林省 政府秘书 长。 现任 东北 证券股份有 限公司董 事长、党 委书记。 吴坚先生 : 董 事, 中共 党员。 曾 任重庆市 经济体制 改 革委员会主 任科员, 重 庆市证券 监 管办公室副 处长,重 庆证监局 上市处处 长,重庆 渝富 资产经营管 理集团有 限公司党 委委员、 副总经理, 重庆 东源产业 投资股份 有限公司 董事长, 重庆机电股 份有限公 司董事, 重庆 上市 公司董事长 协会秘书 长, 西南证 券有限责 任公司董 事, 安诚财产保 险股份有 限公司副 董事长, 重庆银海融 资租赁有 限公司董 事长, 重庆 直升机产 业 投资有限公 司副董事 长, 华融渝 富股权 投资基金管 理有限公 司副董事 长, 西南药 业股份有 限 公司独立董 事, 西南证 券股 份有 限公司 董事, 西 南证券股 份有限公 司副总裁 。 现 任西南证 券 股份有限公 司董事 、 总裁 、 党委 副书记, 重庆股份转 让中心有 限责任公 司董事长, 西证国际 投 资有限公司 董事长, 西 证国际证 券股份 有限公司董 事会主席 ,重庆仲 裁委仲裁 员,重庆 市证 券期货业协 会会长。 王立新先生: 董事, 总 经理, 经 济学博士 , 中国证 券 投资 基金行 业最早的 从业者, 已从 业20年。 他参 与创始的 南方基金 和目前领 导的银华 基 金是中国优 秀的基金 管理公司。 曾就读 于北京大学 哲学系、 中 央党校研 究生部、 中国社会 科 学院研究生 部、 长江商 学院EMBA 。 先后 就职于中国 工商银行 总行、 中国农 村 发展信 托投资公 司、 南方证券股 份有限公 司基金部; 参银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 6 与筹建南方 基金管理 有限公司, 并 历任南方 基金研究 开发部、 市场拓 展部总监。 现 任银华基 金管理股份 有限公司 总经理、 银华财富 资本管理 ( 北 京) 有限公司 董事长。 此外, 兼 任中国 基金业协会理事 、香山论坛 发起理事、 秘书长、 《中 国证券投资基金 年鉴》副主 编、北京大 学校友会理 事、 北京大学 企业家俱 乐部理事、 北 京大 学哲学系系 友会秘书 长、 北京大学 金融 校友联合会 副会长。 郑秉文先生: 独立董事 , 经济学 博士, 教 授, 博士 生 导师, 曾任中 国社会科 学院研 究生 院副院长, 欧 洲所副所 长, 拉美 所所长和 美国所所 长 。 现任第十三 届全国政 协委员, 中国社 科院世界社 保研究中 心主任, 研 究生院 教授、 博士 生 导师, 政府特 殊津贴享 受者, 人 力资源 和社会保障 部咨询专 家委员会 委员, 保监会 重大决策 咨询委员会 委员, 在北京 大学、 中国人 民大学、国 家行政学 院、武汉 大学等十 几所大学 担任 客座教授。 刘星先生: 独 立董事, 管理学博 士, 重庆 大学经济 与 工商管理学 院会计学 教授、 博士 生 导师、 国务院 “ 政府特殊 津贴” 获 得者, 全国 先进会 计 (教育) 工作 者, 中国注 册会计 师协 会非执业会 员。 现任中国 会计学会 理事, 中国会 计学 会对外学术 交流专业 委员会副 主任, 中 国会计学会 教育分会 前任会长 , 中国管理 现代化研 究 会常务理事, 中国优选 法统筹与 经济数 学研究会常 务理事。 邢冬梅女士:独 立董事,法 律硕士,律 师。曾任职于 司法部中国法律 事务中心( 后 更名 为信利律师事务 所),并历任 北京市共和 律师事务所 合伙人。现任北 京天达共和 律师事务所 管理合伙人 、金融部 负责人, 同时兼任 北京朝阳 区律 师协会副会 长。 封和平先生: 独立董事 , 会计学 硕士, 中 国注册会 计 师。 曾任职于 财政部所 属中华财 务 会计咨询公 司, 并历任安 达信华强 会计师事 务所副总 经理、 合伙人, 普华 永道会计 师事务所 合伙人、 北京主 管合伙人, 摩 根士丹利 中国区副 主席 ; 还曾担任中国 证监 会 发 行审核委 员会 委员、中国 证监会上 市公司并 购重组审 核委员会 委员 、第29届奥 运会北京 奥组委财 务顾问。 现任普华永 道高级顾 问,北京 注册会计 师协会第 五届 理事会常务 理事。 王芳女士: 监事 会主席, 西南 政法大学 法学硕士 及清 华五道口金 融EMBA。2000 年至2004 年9月就职于大鹏 证券有限责 任公司法律 部,2004年10 月至今历任第一 创业证券有 限责任公 司首席律师、 法律合规 部总经理 、 合规总 监、 副总 裁 。 现任第一创 业证券股 份有限公 司常务 副总裁、合 规总监。 李军先生 : 监 事, 管理 学博士。 曾任四川 省农业管 理 干部学院教 师, 西南证 券股份有 限 公司成都证 券营业部 咨询部分 析师、 高 级客户经 理、 总经理助理、 业务总监 , 西南证 券股份 有限公司经 纪业务部 副总经理。 此外, 还曾 先后担任 重庆市国有 资产监督 管理委员 会统计评 价处(企业监 管三处) 副处长、 企 业管理三 处副处长 、 企 业管理二处 处长、 企业 管理三处 处长, 并曾兼任重 庆渝富资 产经营管 理集团有 限公司外 部董 事。 现任西南证 券股份有 限公司运 营管 理部总经理 。 龚飒女士: 监 事, 硕士 学历。 曾 任湘财证 券有限责 任 公司分支机 构财务负 责人, 泰达 荷银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 7 银基金管理 有限公司 基金事业 部副总经 理, 湘财证 券 有限责任公 司稽核经 理, 交银施 罗德基 金管理有限 公司运营 部总经理, 银华基金 管理股份 有 限公司运作 保障部总 监。 现任公 司机构 业务部总监 。 杜永军先生 : 监事 , 大 专学历 。 曾任五 洲大酒店 财务部 主管 , 北 京赛特饭 店财务部 主管、 主任、经理 助理、副 经理、经 理。现任 公司行政 财务 部总监助理 。 周毅先生: 副 总经理。 硕士学位 , 曾任美 国普华永 道 金融服务部 部门经理、 巴克莱银 行 量 化分 析部副 总裁及 巴克 莱亚太 有限公 司副 董事等 职, 曾任 银华全 球核心 优选 证券投 资基 金、银华沪深300 指数证券投 资基金(LOF )及银华 抗 通胀主题证券投 资基金(LOF )基金经 理和公司总 经理助理 职务。 现任公 司副总经 理, 兼任 公司量化投 资总监、 量化 投资部总 监以 及境外投资部总 监、银华国 际资本管理 有限公司总 经 理,并同时兼任 银华深证100 指数分级 证券投资基 金、银华 中证800 等 权重指数 增强分 级证 券投资基金 基金经理 职务。 凌宇翔先生 : 副总 经理 , 工商管 理硕士 。 曾任职 于机械 工业部、 西南证券 有限责任 公司; 2001 年起任 银华基金 管理有限 公司督察 长。现任 公司 副总经理。 苏薪茗先生 : 副总 经理 。 博士研 究生, 获得中国 政法大 学法学学士 、 清华 大学法律 硕士、 英国剑桥大 学哲学硕 士、 中国社 会科学 院研究生 院经 济学博士 (金 融学专业 ) 学位。 曾先后 担任福建日 报社要闻 采访部记 者, 中国 银 监会政策 法 规部创新处 主任科员, 中国银监 会创新 监管部综合 处副处长, 中国银监 会创新监 管部产品 创 新处处长, 中 国银监会 湖北银监 局副局 长。现任公 司副总经 理。 杨文辉先生 , 督察 长, 法学博士 。 曾任 职于北京 市水利 经济发展有 限公司 、 中国证 监会。 现任银华基 金管理股 份有限公 司督察长 , 兼任银 华财 富资本管理 ( 北京) 有 限公司董 事、 银 华国际资本 管理有限 公司董事 。 2. 本基金基 金经理 吴文明先生: 硕 士学位。 曾任 职于威海 市商业银 行股 份有限公司,2014 年加盟 银华基金 管理有限公司, 曾担任银华 基金管理有 限公司投资 管 理三部基金经理 助理。自2017年3月15 日起担任银华永 利债券型证 券投资基金 基金经理, 自2017 年4月26日 起兼任银华惠 安定期开 放混合型证券投 资基金基金 经理,自2017 年5月12日 起兼任银华惠丰 定期开放混 合型证券投 资基金基金经理 ,2018年2月11日起兼任 银华岁丰定 期开放债券型发 起式证券投 资基金基金 经理, 自2018 年5月25日 起兼任 银华华茂 定期开放 债券 型证券投资 基金基金 经理, 自2018 年6 月27日起兼 任本基金 、 银华泰利 灵活配置 混合型证 券 投资基金、 银 华恒利灵 活配置混 合型证 券投资基金 及银华通 利灵活配 置混合型 证券投资 基金 基金经理。 本基金历任 基金经理 : 葛鹤军先生 ,管理本 基金的时 间为2014 年10 月8 日至2018 年7月17 日。 于海颖女士 ,管理本 基金的时 间为2014 年5 月8日至2014 年10月8日。 张翼女士, 管理本基 金的时间 为2012年6 月12日至2014 年5月8日。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 8 王怀震先生 ,管理本 基金的时 间为2011 年8 月19 日至2012 年11月26 日。 孙健先生, 管理本基 金的时间 为2010年6 月29日至2011 年8月22日。 3. 公司投资 决策委员 会成员 委员会主席 :王立新 委员:周毅 、王华、 姜永康、 倪明、董 岚枫、肖 侃宁 、周可彦、 李晓星 王立新先生 :详 见主 要人员情 况。 周毅先生: 详见主要 人员情况 。 王华先生, 硕士 学位, 中国注 册会计师 协会非执 业会 员。 曾任职于西 南证券有 限责任公 司。2000年10月 加盟银华基 金管理有限 公司(筹) , 先后在研究策划 部、基金经 理部工作, 曾任银华保 本增值证 券投资基 金、 银华货 币市场证 券 投资基金、 银 华中小盘 精选混合 型证券 投资基金、 银 华富裕主 题混合型 证券投资 基金、 银华 回报灵活配 置定期开 放混合型 发起式证 券投资基金、 银华逆向 投资灵活 配置定期 开放混合 型 发起式证券 投资基金、 银华优质 增长混 合型证券投资基 金基金经理 。现任公司 总经理助理 、 投资管理一部总 监 、投资经 理及A股基 金投资总监 。 姜永康先生 , 硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就职于 中 国平安保险 (集团 ) 股 份有限公 司, 历任研究员、组 合经理等职 。2005 年9月 加盟银华基 金管理有限公司 ,曾任养老 金管理部投 资经理职务。 曾 担任银华 货币市场 证券投资 基金、 银 华保本增值 证券投资 基金、 银华永 祥保 本混合型证 券投资基 金、 银华中 证转债指 数增强分 级 证券投资基 金、 银华增 强收益债 券型证 券投资基金、 银 华永泰积 极债券型 证券投资 基金基金 经理。 现任公司 总经理助 理、 固定收益 基金投资总 监及投资 管理三部 总监、 投资 经理以及 银 华财富资本 管理 (北京) 有 限公司 董事。 倪明先生, 经济 学博士; 曾在 大成基金 管理有限 公司 从事研究分 析工作, 历任 债券信用 分析师、 债券 基金助理 、 行业研 究员、 股 票基金助 理 等职, 并曾任 大成创新 成长混合 型证券 投资基金基金经 理职务。2011 年4月加盟 银华基金管 理有限公司。现 任投资管理 一部副总监 兼基金经理。曾 任银华内需 精选混合型 证券投资基 金 (LOF )基金经 理。现任银华 核心价值 优选混合型 证券投资 基金、 银华 领先策略 混合型证 券 投资基金、 银 华战略新 兴灵活配 置定期 开放混合型 发起式证 券投资基 金、 银华明 择多策略 定 期开放混合 型证券投 资基金、 银 华估值 优势混合型 证券投 资 基金和银 华稳利灵 活配置混 合型 证券投资基 金基金经 理。 董岚枫先生, 博 士学位; 曾任 五矿工程 技术有限 责任 公司高级业 务员。2010年10 月加盟 银华基金管 理有限公 司, 历任研 究部助 理研究员、 行 业研究员、 研 究部副总 监。 现任 研究部 总监。 肖侃宁先生 , 硕士 研究生 , 曾在 南方证券 武汉总部 任 投资理财部 投资经理 , 天同 (万 家) 基金管理有限公 司任天同180 指数基金、 天同保本基 金及万家货币基 金基金经理 ,太平养老 保险股份有 限公司投 资管理中 心任投资 经理管理 企业 年金, 在长江养 老保险股 份有限公 司历 任投资管理 部副总经 理、 总 经理、 投资总监 、 公 司总 经 理助理 (分管投 资和研究 工作) 。2016银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 9 年8月加入银 华基金管 理股份有 限公司, 现任总 经理 助理。 周可彦先生, 硕 士学位。 历任 中国银河 证券有限 公司 研究员, 申万巴 黎基金管 理有限公 司高级分析 师, 工银瑞 信基金管 理有限公 司高级分 析 师, 嘉实基金 管理有限 公司高级 分析师, 曾担任嘉实 泰和价值 封闭式基 金基金经 理职务, 华 夏 基金管理有 限公司投 资经理, 天 弘基金 管理有限公司投 资部总经理 ,曾担任天 弘精选混合 型 证券投资基金基 金经理职务 。2013 年8 月加盟银华 基金管理 有限公司, 现任公司 银华富裕 主 题混合型证 券投资基 金、 银华和 谐主题 灵活配置混 合型证券 投资基金、 银华沪港 深增长股 票 型证券投资 基金、 银华 瑞泰灵活 配置混 合型证券投 资基金及 银华瑞和 灵活配置 混合型证 券投 资基金基金 经理。 李晓星先生,硕 士学位,2006 年8月至2011 年2月任职 于ABB(中国)有 限公司,历 任运 营发展部运 营顾问、 集 团审计部 高级审计 师等职务。2011 年3月加 盟银华基 金管理有 限公司, 历任行业研 究员、 基金经 理助理职 务, 现任投资 管理 一部基金经 理。 现任银华 中小盘精 选混 合型证券投 资基金、 银 华盛世精 选灵活配 置混合型 发 起式证券投 资基金、 银 华明择多 策略定 期开放混合 型证券投 资基金、 银 华估值优 势混合型 证 券投资 基金、 银华心诚 灵活配置 混合型 证券投资基 金及银华 心怡灵活 配置混合 型证券投 资基 金基金经理 。 4. 上述人员 之间均不 存在近亲 属关系。 二 、 基金托管人概况 一、基金托管人情况 (一)基本 情况 名称:中国 建设银行 股份有限 公司(简称 :中国 建设 银行) 住所:北京 市西城区 金融大街25 号 办公地址: 北京市西 城区闹市 口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人 :田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式: 股份有限 公司 注册资本: 贰仟伍佰 亿壹仟零 玖拾柒万 柒仟肆佰 捌拾 陆元整 存续期间: 持续经营 基金托管资 格批文及 文号:中 国证监会 证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银 行成立于1954 年 10 月, 是一 家国内领 先、 国际知名的 大型股份 制商业银 行, 总部设在北 京。本行于 2005 年 10 月在 香港联合 交易 所挂牌上市( 股票代码 939),于 2007银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 10 年 9 月在上 海证券交 易所挂牌 上市(股票 代码 601939) 。





2017年6 月末,本 集团资产 总额216,920.67 亿元 ,较上年末 增加7,283.62 亿元 ,增幅 3.47% 。 上半 年, 本集团 实现利 润总额1,720.93 亿 元, 较上年同期 增长1.30% ; 净利润 较上年 同期 增长3.81% 至1,390.09 亿元 ,盈利水 平实现 平稳 增长。





2016 年 , 本集 团先后获 得国内外 知名机 构授予 的 100 余项 重要奖项 。 荣获 《欧洲货 币》 “2016 中国 最佳银行 ”, 《环球 金融》 “2016 中国 最佳 消费者银行” 、 “2016 亚太区最 佳流动 性管理银行” , 《机构投 资者》 “ 人民币国 际化服务 钻石 奖” , 《亚洲银 行家》 “中 国最佳 大型零 售银行奖”及中 国银行业协 会“年度最 具社会责任 金 融机构奖” 。本集 团在英国《 银行家》 2016 年 “世界银 行 1000 强 排名”中 ,以一级 资本总 额继续位列 全球 第 2;在美 国《财富 》 2016 年世界500 强排 名第 22 位。 中国建设银 行总行设 资产托管 业务部, 下 设综合处 、 基 金市场处、 证 券保险资 产市场处 、 理财信托股 权市场处 、QFII 托管处 、 养老金 托管处 、 清算处、 核算处 、 跨境托 管运营处 、 监 督稽核处等10个 职能处室, 在上海设有 投资托管服 务 上海备份中心, 共有员工220 余人。自 2007 年起, 托 管部连续 聘请外部 会计师事 务所对托 管 业务进行内 部控制审 计, 并已经 成为常 规化的内控 工作手段 。 (二)主要 人员情况 纪伟, 资产托 管业务部 总经理, 曾先后在 中国建设 银 行南通分行、 总行计划 财务部、 信 贷经营部任 职, 并在总 行公司业 务部、 投 资 托管业 务 部、 授信审批 部担任领 导职务。 其拥有 八年托管从 业经历, 熟悉各项 托管业务 ,具有丰 富的 客户服务和 业务管理 经验。 龚毅, 资产托管 业务部副 总经理, 曾就 职于中国 建设 银行北京市 分行国际 部、 营业部并 担任副行长, 长期从事 信贷业务 和集团客 户业务等 工 作, 具有丰富 的客户服 务和业务 管理经 验。 郑绍平,资 产托管业 务部副总 经理,曾 就职于中 国建 设银行总行 投资部、 委托代理 部、 战略客户部, 长 期从事客 户服务、 信贷 业务管理 等工 作, 具有丰富的 客户服务 和业务管 理经 验。 黄秀莲, 资产托 管业务部 副总经理, 曾 就职于中 国建 设银行总行 会计部, 长期 从事托 管 业务管理等 工作,具 有丰富的 客户服务 和业务管 理经 验。 原玎, 资产托管 业务部副 总经理, 曾就 职于中国 建设 银行总行国 际业务部, 长 期从事海 外机构及海 外业务管 理、 境内外汇 业务管理、 国 外金 融机构客户 营销拓展 等工作, 具有 丰富 的客户服务 和业务管 理经验。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 11 (三)基金 托管业务 经营情况 作为国内首 批开办证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 , 中国建设银 行一直秉 持 “以客户 为中心” 的经 营理念, 不断加强 风险管理 和内部控 制 , 严格履行托 管人的各 项职责, 切实维 护资产持有 人的合法 权益, 为资产 委托人提 供高质量 的托管服务。 经 过多年稳 步发展, 中国 建设银行托 管资产规 模不断扩 大, 托管业务 品种不断 增加, 已形成包 括证券投 资基金、 社保 基金、 保险资 金、 基本 养老个人 账户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年 金等产品 在内的托 管业务 体系,是目 前国内托 管业务品 种最齐全 的商业银 行之 一。截至 2017 年二季度 末,中国 建设 银行已托管 759 只证 券投资基 金。 中国建 设银行专 业 高效的托管 服务能力 和业务水 平, 赢得 了业内的高 度认同。 中 国建设 银行连续 11 年获得 《全 球托管人》 、 《 财资》 、 《 环球金融 》 “中 国最佳托管银行” 、 “中国最佳 次托管银行 ” 、 “最佳托 管专家 ——QFII ”等奖项, 并在 2016 年被《环 球 金融》评 为中国市 场唯一一 家“最佳 托管 银行” 。 三 、 相关服务机构 (一)基金份额 销售机构 1. 直销机构 (1)银华基 金管理股份 有限公 司北京直 销中心 地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场东 方经贸城C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基 金管理股份 有限公 司网上直 销交易 系统 网上交易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“银华 生利宝”手 机 APP 或关注“银华基 金” 官方微信 客户服务电 话 010-85186558, 4006783333 投 资人 可以通 过基 金管 理人网 上直 销交易 系统 办理 本基 金的 开户和 认购 手续 ,具体 交 易细则请参 阅基金管 理人网站 公告。 2. 代销机构 (1)场外代 销机构 1) 中国建设银 行股份有 限公司 注册地址 北京市西城 区金融大 街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 12 2) 中国银行股 份有限公 司 注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街1号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银 行股份有 限公司 注册地址 中国北京复 兴门内大 街55号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银 行股份有 限公司 注册地址 北京市东城 区建国门 内大街69 号 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股 份有限公 司 注册地址 上海市银城 中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股 份有限公 司 注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银 行股份有 限公司 注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股 份有限公 司 注册地址 中国深圳市 深南东路5047 号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/ 9) 上海浦东发 展银行股 份有限公 司 注册地址 上海市中山 东一路12 号 法定代表人 高国富 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 13 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 华夏银行股 份有限公 司 注册地址 北京市东城 区建国门 内大街22 号 法定代表人 吴建 客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn 11) 中国邮政储 蓄银行股 份有限公 司 注册地址 北京市西城 区宣武门 西大街131 号 法定代表人 李国华 客服电话 95580 网址 www.psbc.com 12) 北京银行股 份有限公 司 注册地址 北京市西城 区金融大 街甲17号 首层 法定代表人 张东宁 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 13) 东莞银行股 份有限公 司


注册地址 东莞市莞城 区体育路21 号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 14) 杭州银行股 份有限公 司 注册地址 杭州市庆春 路46号杭 州银行大 厦 法定代表人 吴太普 客服电话 0571-96523 、 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 15) 宁波银行股 份有限公 司 注册地址 宁波市鄞州 区宁南南 路700 号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 16) 上海农村商 业银行股 份有限公 司 注册地址 上海市 浦东 新区银城 中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021 - 962999 ; 400-696-2999 网址 www.srcb.com 17) 渤海证券股 份有限公 司 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 14 注册地址 天津市经济 技术开发 区第二大 街42号写 字楼101 室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 18) 大同证券有 限责任公 司 注册地址 大同市城区 迎宾街15 号桐城中 央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 19) 东北 证券股 份有限公 司 注册地址 长春市生态 大街6666 号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 20) 国都证券 股 份有限公 司 注册地址 北京市东城 区东直门 南大街3号 国华投资 大厦9层、10 层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 21) 恒泰证券股 份有限公 司 注册地址 内蒙古呼和 浩特赛罕 区敕 勒川 大街东方 君座D 座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn 22) 申万宏源西 部证券 有 限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京 南路358 号大 成国际大厦20楼 2005 室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 23) 华龙证券 股 份有限公 司 注册地址 兰州市城关 区东岗西 路638号兰 州财富中 心21 楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com 24) 江海证券有 限公司 注册地址 黑龙江省哈 尔滨市香 坊区赣水 路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 15 25) 联储证券有 限责任公 司 注册地址 广东省深圳 市福田区 华强北路 圣廷苑酒 店B座26 楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 26) 中泰证券股 份有限公 司 注册地址 山东省 济南 市经七路86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 27) 瑞银证券有 限责任公 司 注册地址 北京市西城 区金融大 街7号英蓝 国际金融 中心12 层、15 层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 28) 山西证券股 份有限公 司 注册地址 太原市府西 街69号山 西国际贸 易中心东 塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618 ;95573 网址 www.i618.com.cn 29) 西部证券股 份有限公 司 注册地址 西安市东新 街232 号陕 西信托大 厦16-17 层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 30) 信达证券股 份有限公 司 注册地址 北京市西城 区闹市口 大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 31) 中国银河证 券股份有 限公司 注册地址 北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 32) 中国国际金 融股份有 限公司 注册地址 北京市建国 门外大街1 号国贸大 厦2座27 层及28 层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 16 33) 中信建投 证 券股份有 限 公司 注册地址 北京市朝阳 区安立路66 号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 34) 中信证券股 份有限公 司 注册地址 深圳市深南 大 道7088 号招商银 行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 35) 中信证券( 山东)有 限责任公 司 注册地址 青岛市崂山 区深圳路222 号青岛 国际金融 广场1号楼20 层(266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 36) 中原证券股 份有限公 司 注册地址 郑州市郑东 新区商务 外环路10 号 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com 37) 爱建证券有 限责任公 司 注册地址 上海市世纪 大道1600 号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 38) 安信证券股 份有限公 司 注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦35 层、28 层A02 单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 39) 财通证券 股 份有限公 司 注册地址 杭州市杭大 路15号嘉 华国际商 务中心201、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、 1701-1716 法定代表人 沈继宁 客服电话 95336 400-869-6336 网址 www.ctsec.com 40) 长城证券股份 有限公 司 注册地址 深圳市福田 区深南大 道6008号 特区报业 大厦16 、17层 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 17 法定代表人 丁益 客服电话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 41) 长江 证券股 份有限公 司 注册地址 武汉市新华 路特8 号长 江证券大 厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579 ;400-8888-999 网址 www.95579.com 42) 德邦证券 股 份有限公 司 注册地址 上海市普陀 区曹杨路510 号南半 幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 43) 第一创业证 券股份有 限公司


注册地址 深圳市福田 区福华一 路115号投 行大厦20 楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 44) 东方证券股 份有限公 司 注册地址 上海市中山 南路318 号2号楼22-29层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 45) 东莞证券股 份有限公 司 注册地址 东莞市莞城 可园南路1 号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn


46) 东海证券 股 份有限公 司 注册地址 江苏省常州 市延陵西 路23号投 资广场18 层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ;400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn 47) 东吴证券股 份有限公 司 注册地址 苏州工业园 区星阳街5 号东吴证 券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 48) 方正证券股 份有限公 司 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 18 注册地址 北京市西城 区丰盛胡 同28号太 平洋保险 大厦11 层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 49) 光大证券股 份有限公 司 注册地址 上海市静安 区新闸路1508 号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ;400-888-8788 网址 www.ebscn.com 50) 广发证券股 份有限公 司 注册地址 广州市天河 北路183-187 号大都 会广场43 楼 法定代表人 孙树明 客服电话 95575 或 致 电 各 地 营 业网点 网址 http://www.gf.com.cn 51) 广州证券 股 份有限公 司 注册地址 广州市天河 区珠江西 路5号广州 国际金融 中心主 塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 52) 国海证券股 份有限公 司 注册地址 广西桂林市 辅星路13 号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 53) 国泰君安证 券股份有 限公司 注册地址 中国(上海 )自由贸 易试验区 商城路618 号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 54) 国信证券股 份有限公 司 注册地址 深圳市罗湖 区红岭中 路1012号 国信证券 大厦16-26 层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 55) 海通证券股 份有限公 司 注册地址 上海市广东 路689 号 法定代表人 周杰 客服电话 95553 或 拨 打 各 城 市 网址 www.htsec.com 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 19 营业网点咨 询电话 56) 华宝证券有 限责任公 司 注册地址 中国(上海 )自由贸 易试验区 世纪大道100 号57 层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 57) 华福证券有 限责任公 司 注册地址 福州市五四 路157 号新 天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福 建省外请 先 拨0591 ) 网址 www.hfzq.com.cn 58) 华泰证券股 份有限公 司 注册地址 南京市江东 中路228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 59) 金元证券股 份有限公 司 注册地址 海南省海口 市南宝路36 号证券 大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 60) 南京证券 股 份有限公 司 注册地址 南京市江东 中路389 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 61) 平安证券股份 有限公 司 注册地址 深圳市福田 中心区金 田路4036 号荣超大 厦16-20 层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 62) 长城国瑞证 券有限公 司 注册地址 厦门市莲前 西路2 号莲 富大厦17 楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 63) 上海证券有 限责任公 司 注册地址 上海市黄浦 区四川中 路213号7 楼 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 20 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 64) 申万宏源 证 券有限公 司 注册地址 上海市徐汇 区长乐路989 号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ;400-889-5523 网址 www.swhysc.com 65) 世纪证券有 限责任公 司 注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号 招商银行 大厦40-42 层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 66) 万联证券有 限责任公 司 注册地址 广东省广州 市天河区 珠江东路11 号高德 置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 67) 西南证券股 份有限公 司 注册地址 重庆市江北 区桥北苑8 号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 68) 湘财证券 股 份有限公 司 注册地址 湖南省长沙 市天心区 湘府中路198 号新南 城商务 中 心A 栋11 楼 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 69) 兴业证券股 份有限公 司 注册地址 福州市湖东 路268 号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 70) 招商证券股 份有限公 司 注册地址 深圳市福田 区益田路 江苏大厦A 座38-45 层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 ;95565 网址 www.newone.com.cn 71) 中国中投证 券有限责 任公司 注册地址 深 圳 市 福田 区 益 田路 与 福中 路 交界 处 荣 超商 务 中心A栋第18 层-21 层银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 21 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn 72) 中航证券有 限公司 注册地址 南昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号国 际金融大 厦A 座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 73) 中银国际证 券有限责 任公司


注册地址 上海市浦东 新区银城 中路200号 中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 74) 首创证券有 限责任公 司 注册地址 北京市西城 区德胜门 外大街115 号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn 75) 中信期货有 限公司 注册地址 深圳市福田 区中心三 路8号卓越 时代广场 (二 期) 北 座13 层1301-1305 室、14层


法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


76) 上海天天基 金销售有 限公司 办公地址 上海市徐汇 区龙田路195 号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 77) 北京钱景基 金销售有 限公司 办公地址 北京市海淀 区海淀南 路13号楼6 层616室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 78) 嘉实财富管 理有限公 司 办公地址 北京市朝阳 区建国路91 号金地 中心A座6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 22 79) 深圳 众禄基 金销售股 份有限公 司 办公地址 深圳市罗湖 区梨园路 物资控股 置地大厦8 楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 80) 蚂蚁( 杭州 )基金销售 有限公 司 办公地址 浙江省杭州 市西湖区 万塘路18 号黄龙时 代广场B 座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn 81) 上海好买基 金销售有 限公司 办公地址 上海市浦东 新区浦东 南路1118 号鄂尔多 斯国际大 厦9 楼(200120 ) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 82) 浙江同花顺 基金销售 有限公司 办公地址 浙江省杭州 市西湖区 文二西路1 号元茂大 厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 83) 北京恒天明 泽基金销 售有限公 司 办公地址 北京市朝阳 区东三环 中路 20 号 乐成中 心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ 84) 上海长量基 金销售投 资顾问有 限公司 办公地址 上海市浦东 新区浦东 大道555号裕 景国际B座16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 85) 深圳市新兰 德证券投 资咨询有 限 公司 办公地址 北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com 86) 诺亚正行( 上海)基 金销售投 资顾问有 限公司 办公地址 上海市杨浦 区昆明路508 号北美 广场B座12F 联系人 张裕 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 23 客服电话 400 -821-5399 网址 www.noah-fund.com 87) 上海陆金所 基金销售 有限公司 办公地址 上海市浦东 新区陆家 嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 88) 珠海盈米财 富管理有 限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 89) 北京汇成基 金销售有 限公司


办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 90) 北京肯特瑞 财富投资 管理有限 公司


办公地址 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 联系人 江卉 客服电话 400-098-8511 网址 keterui.jd.com (以上排名 不分先后 ) (2)场内代 销机构 具有基金代 销业务资 格的深圳 证券交易 所会员单 位( 具体名单可 在深交所 网站查询) 。 基金管理人 可根据 《基 金法》 、 《 运作办法 》 、 《销售 办 法》 和基金合 同等的规 定, 选择 其 他符合要求 的机构代 理销售本 基金,并 及时履行 公告 义务。 (二)注册登记机构 名称 中国证券登 记结算有 限责任公 司 住所及办公 地址 北京市西城 区太平桥 大街 17 号 法定代表人 周明 联系人 徐一文 电话 010-50938888, 010-59378888 传真 010-66210938 (三)出具法律意见书的律师事务所














名称 上海市通力 律师事务 所 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 24 住所及办公 地址 上海市银城 中路 68 号 时代金融 中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖 华 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名称 安永华明会 计师事务 所(特殊 普通合伙 ) 住所及办公 地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场安 永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合 伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010)58153000 传真 (010)85188298 经办注册会 计师 徐艳、马剑 英 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 25 四、 基金的名称 银华信用债 券型证券 投资基金 (LOF) 五、 基金的类型 债券型基金 六、 基金的运作方 式 上市契约型 开放式 七、 基金的 投资目 标 在合理控制 信用风险 、谨慎投 资的基础 上,追求 基金 资产的长期 稳定增值 。 八、 基金的投资方 向 本 基金 的投资 对象 是具 有良好 流动 性的金 融工 具, 包括 国内 依法发 行上 市的 债券、 股 票、权证及 法律、法 规或中国 证监会允 许基金投 资的 其他金融工 具。 本 基 金 主 要 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 , 包 括 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、短 期融资 券、地 方政 府债券 、商业 银行 金融债 券、 商业 银行次 级债、 可转 换公司 债券 ( 含分 离交易 的可转 换公 司债券 )、资 产支 持证券 、正 回购 、逆回 购、国 债、 中央银 行票 据 、政 策性金 融债券 、银 行存款 ,以及 法律 法规或 监管 部门 允许基 金投资 的其 他固定 收益 类金融工具 。 本 基金 也可投 资于 股票 、权证 以及 法律法 规或 监管 部门 允许 基金投 资的 其他 权益类 金 融 工具 。本基 金不直 接从 二级市 场买入 股票 、权证 等权 益类 金融工 具,但 可以 参与一 级市 场 股票 首次公 开发行 或新 股增发 ,并可 持有 因所持 可转 换公 司债券 转股形 成的 股票、 因持 有股票被派 发的权证 、因投资 于分离交 易可转债 而产 生的权证。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 于 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后,可以将 其纳入投 资范围。 本 基金 的投资 组合 比例 为:本 基金 投资于 固定 收益 类金 融工 具的资 产占 基金 资产的 比 例不低于 80% ,其中投 资于信用 债券的资 产占基金 固 定收益类资 产的比例 合计不低 于 80%; 投 资于 权益类 金融 工具的 资产 占基金 资产 的比例 不超过 20%;基 金转 入开放 期后现 金或 者 到期日在一年以 内的政府债 券不低于基 金资产净值 的 5% 。其中, 现金不包括结 算备付金 、 存出保证金 、应收申 购款等。 本 基金 所指信 用债 券是 指企业 债券 、公司 债券 、短 期融 资券 、地方 政府 债券 、商业 银银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 26 行金融债券 、商业银 行次级债 、可转换 公司债券 ( 含 分离交易的 可转换公 司债券) 、 资产支 持证券等除 国债和中 央银行票 据之外的 、非国家 信用 的固定收益 类金融工 具。 九、 基金的 投资策 略 本 基金 采取自 上而 下和 自下而 上相 结合的 投资 策略 ,在 严格 控制风 险的 前提 下,实 现 风险和收益 的最佳配 比。 1.资产配置 策略 本 基金 将在分 析和 判断 国内外 宏观 经济形 势、 市场 利率 走势 、信用 利差 状况 和债券 市 场 供求 关系等 因素的 基础 上,自 上而下 确定 大类金 融资 产配 置和信 用债券 类金 融工具 的类 属 配置 ,动态 调整组 合久 期和 信 用债券 的结 构,并 通过 自下 而上精 选信用 债券 ,构建 和调 整固定收益 投资组合 ,获取优 化收益。 本 基金 还将在 严格 控制 风险的 前提 下,根 据利 率周 期、 宏观 经济环 境、 资金 市场状 况 等 实际 情况适 度参与 一级 市场股 票首次 公开 发行和 新股 增发 ,并调 整固定 收益 类资产 投资 比重,以进 一步提高 组合收益 。 2、信用债券 类金融工 具投资策 略 (1)信用债 券类金融 工具类属 配置策略 类 属配 置是指 对各 市场 及各种 类的 信用债 券类 金融 工具 之间 的比例 进行 适时 、动态 的 分 配和 调整, 确定最 能符 合本基 金风险 收益 特征的 资产 组合 。具体 包括市 场配 置和品 种选 择两个层面 。 在 市场 配置层 面, 本基 金将在 控制 市场风 险与 流动 性风 险的 前提下 ,根 据交 易所市 场 和 银行 间市场 等市场 信用 债券类 金融工 具的 到期收 益率 变化 、流动 性变化 和市 场规模 等情 况,相机调 整不同市 场中信用 债券类金 融工具所 占的 投资比例。 在 品 种 选 择 层 面 , 本 基 金 将 基 于 各 品 种 信 用 债 券 类 金 融 工 具 信 用 利 差 水 平 的 变 化 特 征 、宏 观经济 预测分 析以 及税收 因素的 影响 ,综合 考虑 流动 性、收 益性等 因素 ,采取 定量 分析和定性 分析结合 的方法, 在各种信 用债券类 金融 工具之间进 行优化配 置。 (2)久期调 整策略 信 用债 券同样 承受 利率 风险的 影响 。本基 金将 根据 对影 响债 券投资 的宏 观经 济 状况 和 货 币政 策等因 素的分 析判 断,形 成对未 来市 场利率 变动 方向 的预期 ,进而 主动 调整所 持有 的债券资产 组合的久 期值,达 到增加收 益或减少 损失 的目的。 当 预期 市场总 体利 率水 平降低 时, 本基金 将延 长所 持有 的债 券组合 的久 期值 ,从而 可银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 27 以 在 市 场 利 率 实 际 下 降 时 获 得 债 券 价 格 上 升 收 益 ; 反 之 , 当 预 期 市 场 总 体 利 率 水 平 上 升 时 ,则 缩短组 合久期 ,以 规避债 券价格 下降 的风险 带来 的资 本损失 ,获得 较高 的再投 资收 益。 (3)收益率 曲线配置 策略 本 基金 将综合 考察 收益 率曲线 和信 用利差 曲线 ,通 过预 期收 益率曲 线形 态变 化和信 用 利差曲线走 势来调整 投资组合 的头寸。 在 考察 收益率 曲线 的基 础上, 本基 金将确 定采 用集 中策 略、 哑铃策 略或 梯形 策略等 , 以 从收 益率曲 线的形 变和 不同期 限信用 债券 的相对 价格 变化 中获利 。一般 而言 ,当预 期收 益 率曲 线变陡 时,本 基金 将采用 集中策 略; 当预期 收益 率曲 线变平 时,将 采用 哑铃策 略; 在预期收益 率曲线不 变或平行 移动时, 则采用梯 形策 略。 本 基金 还将通 过研 究影 响信用 利差 曲线的 经济 周期 、市 场供 求关系 和流 动性 变化等 因 素,确定信 用债券的 行业配置 和各信用 级别信用 债券 所占投资比 例。 (4)基于信 用变化策 略 信 用债 券的信 用利 差与 债券发 行人 所在行 业特 征和 自身 情况 密切相 关。 本基 金将通 过 行 业分 析、公 司资产 负债 分析、 公司现 金流 分析、 公司 运营 管理分 析和公 司发 展前景 分析 等 细致 的调查 研究, 依靠 本基金 内部信 用评 级系统 建立 信用 债券的 内部评 级, 分析违 约风 险及合理的 信用利差 水平,对 信用债券 进行独立 、客 观的价值评 估。 (5)息差策 略 当 回购 利率低 于债 券收 益率时 ,本 基金将 实施 正回 购并 将所 融入的 资金 投资 于信用 债 券,从而获 取债券收 益率超出 回购资金 成本(即 回购 利率)的套 利价值。 (6)信用债 券精选策 略 本 基金 将根据 信用 债券 市场的 收益 率水平 ,在 综合 考虑 信用 等级、 期限 、流 动性、 市 场 分割 、息票 率、税 赋特 点、提 前偿还 和赎 回等因 素的 基础 上,建 立不同 品种 的收益 率曲 线 预测 模型和 信用利 差曲 线预测 模型, 并通 过这些 模型 进行 估值, 重点选 择具 备以下 特征 的 信用 债券: 较高到 期收 益率、 较高当 期收 入、价 值被 低估 、预期 信用质 量将 改善、 期权 和债权突出 、属于创 新品种而 价值尚未 被市场充 分发 现。 (7)可转换 公司债券 投资策略 本 基金 在综合 分析 可转 换公司 债券 的股性 特征 、债 性特 征、 流动性 、摊 薄率 等因素 的 基础上,采用 Black-Scholes 期权 定价模型和二 叉 树期权定价模型等 数量化估值 工具评定 其 投资 价值, 选择其 中安 全边际 较高、 发行 条款相 对优 惠、 流动性 良好, 并且 基 础股 票基银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 28 本 面优 良、具 有较强 盈利 能力、 成长前 景好 、股性 活跃 并具 有较高 上涨潜 力的 品种, 以合 理 价格 买入并 持有, 根据 内含收 益率、 折溢 价比率 、久 期、 凸性等 因素构 建可 转换公 司债 券 投资 组合, 获取稳 健的 投资回 报。此 外, 本基金 将通 过分 析不同 市场环 境下 可转换 公司 债 券股 性和债 性的相 对价 值,通 过对标 的转 债股性 与债 性的 合理定 价,力 求选 择被市 场低 估的品种, 进而构建 本基金可 转换公司 债券的投 资组 合。 当 本基 金所持 有的 可转 换公司 债券 与正股 之间 存在 套利 机会 或者可 转换 公司 债券流 动 性 暂时 不足时 ,为实 现投 资收益 最大化 ,本 基金将 把所 持有 的可转 换公司 债 券 转股并 择机 抛售。 (8)资产支 持证券投 资策略 本 基金 将深入 分析 资产 支持证 券的 市场利 率、 发行 条款 、支 持资产 的构 成及 质量、 提 前 偿 还 率 、 风 险 补 偿 收 益 和 市 场 流 动 性 等 基 本 面 因 素 , 估 计 资 产 违 约 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 ,并 根据资 产证券 化的 收益结 构安排 ,模 拟资产 支持 证券 的本金 偿还和 利息 收益的 现金 流过程,辅 助采用蒙 特卡洛方 法等数量 化定价模 型, 评估其内在 价值。 3、国债及中 央银行票 据投资策 略 国 债及 中央银 行票 据作 为无风 险利 率投资 品种 ,主 要为 本基 金投资 组合 提供 较好的 流 动 性。 国债及 中央银 行票 据受货 币政策 、利 率周期 、通 货膨 胀等宏 观因素 影 响 比较大 ,在 综 合分 析以上 因素的 基础 上,主 要采用 久期 管理和 收益 率曲 线策略 配置合 适期 限的投 资品 种 控制 利率风 险,获 得相 对较优 的利率 风险 收益。 在平 稳的 市场利 率环境 下, 通过回 购套 利 投 资 国 债 及 中 央 银 行 票 据 可 以 获 得 具 备 较 好 流 动 性 的 利 差 收 益 。 对 于 跨 市 场 发 行 的 国 债 ,由 于银行 间和交 易所 市场构 成差异 ,还 可获得 跨市 场交 易的套 利收益 。国 债及中 央银 行 票据 具备良 好的抵 押回 购融资 功能, 对放 大基金 资产 投资 ,应急 大额基 金赎 回起到 流动 性支持作用 。 4、新股申购 策略 历 史经 验表明 ,由 于股 票一、 二级 市场价 差的 存在 ,参 与新 股申购 能够 取得 较高的 收 益回报 。本基金 将充分研究 首次公开发 行(IPO) 股票 及增发新股的上 市公司基本 面,根据股 票 市场 整体定 价水平 ,估 计新股 上市交 易的 合理价 格, 同时 参考股 票一级 市场 资金供 求关 系 ,在 此基础 上谨慎 参与 新股申 购,从 而在 承担有 限风 险的 基础上 获取股 票一 、二级 市场 价差收益。 本 基金 通过新 股申 购所 获得的 股票 ,将根 据其 市场 价格 及其 合理的 内在 价值 判断, 在 其可上市交 易或流通 受限解除 后不超过3 个月的 时间 内卖出。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 29 十、 业绩比较基准 本 基金 的业 绩比较 基准 为: 中债 企业债 总全 价指 数收益 率×80%+ 中债 国债 总全 价指 数 收益率×20% 。 本基金选择 上述业绩 比较 基准 的理由如 下: 1.公允性 本 基金 业绩比 较基 准为 复合型 基准 ,在设 定该 基准 时选 取了 中债企 业债 总全 价指数 和 中 债国 债总全 价指数 。上 述两个 指数分 别反 映我国 企业 债市 场和国 债市场 整体 价格和 投资 回 报情 况,其 样本与 本基 金的投 资范围 具有 较高一 致性 ,能 够比较 贴切地 体现 本基金 的投 资目标和风 险收益特 征。本基 金在设定 复合基准 时对 上述两个指 数分别赋 予了 80%和 20% 的 权 重, 客观反 映了本 基金 在信用 债券市 场处 于中性 情况 下的 资产配 置比例 ,可 以比较 公允 地反映基金 管理人的 投资管理 能力。 2. 易于观测 性 中 债 企 业 债 总 全 价 指 数 和 中 债 国 债 总 全 价 指 数 的 情 况 在 中 国 债 券 信 息 网 (www.chinabond.com.cn ) 上公开 发布,易 于观察, 任何投资人 都可以使 用公开的 数据经过 简单的算术 运算获得 比较基准 。 3. 指数发布 主体的权 威性 该 业绩 比较基 准所 采用 指数的 发布 主体是 中央 国债 登记 结算 公司。 中央 国债 登记结 算 公 司是 财政部 唯一授 权主 持建立 、运营 全国 国债托 管系 统的 机构, 是中国 人民 银行指 定的 全 国银 行间债 券市场 债券 登记、 托管、 结算 机构和 商业 银行 柜台记 账式国 债交 易的一 级托 管人。 4. 指数的知 名度 中 债企 业债总 全价 指数 和中债 国债 总全价 指数 在市 场上 具有 较高的 知名 度, 被广大 投 资人 所认同 ,并且已 被越来越 多的证券 投资基金 使用 。 5. 不可操纵 性 由 于本 基金业 绩比 较基 准所采 用指 数具有 较高 的市 场代 表性 ,遵循 客观 的编 制规则 , 具有较强的 知名度和 权威性, 也保证了 该指数的 不可 操纵性。 如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 ,或 者未来 市场发 生变 化导致 此业绩 比较 基准不 再适 用, 本基金 管理人 可以 依据维 护基 金 份额 持有人 合法权 益的 原则, 根据市 场发 展状况 及本 基金 的投资 范围和 投资 策略, 在履银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 30 行 相应 程序的 前提下 对业 绩比较 基准进 行相 应调整 。业 绩比 较基准 的变更 须经 基金管 理人 和基金托管 人协 商一 致,按有 关规定及 时公告, 并报 证监会备案 。 十一 、 风险收益特 征 本 基金 为债券 型基 金, 属于证 券投 资基金 中的 较低 风险 品种 ,本基 金的 预期 收益和 预 期风险高于 货币市场 基金,低 于混合型 基金和股 票型 基金。 十二 、投资组合报 告 基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载、 误 导性陈述 或重大遗 漏,并对其 内容的真 实性、准 确性和完 整性承担 个别 及连带责任 。


基金托管人 中国建设 银行根据 本基金合 同规定, 复 核 了本报告中 的财务指 标、 净值表现 和投资组合 报告等内 容,保证 复核内容 不存在虚 假记 载、误导性 陈述或者 重大遗漏 。


本 投资组合 报告所载 数据截至2018 年 6 月 30 日 (财 务数据未经 审计) 。 1. 报告 期末基金资产 组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 (% ) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益投 资


29,846,379.60 84.68 其中:债券


29,846,379.60 84.68 资产支持证 券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品 投资 - - 6 买入返售金 融资产


3,800,000.00 10.78 其中:买断 式回购的 买 入返售 金融资产


- - 7 银行存款和 结算备付 金合计


1,028,374.86 2.92 8 其他资产


571,332.61 1.62 9 合计





35,246,087.07





100.00


2. 报告 期末按行业分 类的股票投 资组合


2.1 报告期 末按行业分 类的境内股 票投资组合


注:本基金 本报告期 末未持有 股票。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 31 2.2 报告期 末按行业分 类的港股通 投资股票投资组 合 注:本基金 本报告期 末未持有 港股通股 票投资。


3. 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前十名股票 投资明细


注:本基金 本报告期 末未持有 股票。





4. 报告 期末按债券品 种分类的债 券投资组合


序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,806,840.00 5.88 其中:政策 性金融债 1,806,840.00 5.88 4 企业债券 9,571,097.00 31.12 5 企业短期融 资券 18,074,100.00 58.78 6 中期票据 - - 7 可转债(可 交换债) 394,342.60 1.28 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 29,846,379.60 97.06


5. 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名债券 投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值( 元) 占基金资产 净值 比例(%) 1 011800288 18 国药控 股SCP003 30,000 3,012,600.00 9.80 2 011800265 18 申能股 SCP001 30,000 3,011,100.00 9.79 3 011800535 18 苏交通 SCP008 30,000 3,010,500.00 9.79 4 011800526 18 华能 SCP004 30,000 3,009,300.00 9.79 5 143192 17 邮政 03 30,000 2,989,200.00 9.72





6. 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前十名资产 支持证券 投资 明细


注:本基金 本报告期 末未持有 资产支持 证券。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 32 7. 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名贵金 属投资明 细 注:本基金 本报告期 末未持有 贵金属。 8. 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名权证 投资明细 注:本基金 本报告期 末未持有 权证。 9. 报告 期末本基金投 资的国债期 货交易情况 说明 注:本基金 本报告期 末未持有 国债期货 。 10. 投资 组合报告附注 10.1 本基 金投资的前十 名证券的发 行主体本期 不存在被 监管部门立案 调查,或 在报 告编制日前一 年内受到公 开谴责、处 罚的情形 。 10.2 本基金本报 告期末未持 有股票, 因此本基金 不存在投资的 前十名股票 超出 基金 合同规定的备 选股票库之 外的情形。 10.3 其他资产构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,385.39 2 应收证券清 算款 2,814.08 3 应收股利 - 4 应收利 息 515,438.14 5 应收申购款 50,695.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 571,332.61


10.4 报告期末持 有的处于转 股期的可转 换债券明 细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产 净值比例 (%) 1 110032 三一转债 368,220.00 1.20


10.5 报告期末前 十名股票中 存在流通受 限情况的 说明 注:本基金 本报告期 末未持有 股票。 10.6 投资组合报 告附注的其 他文字描述 部分 由于四舍五 入的原因 ,比 例的 分项之和 与合计可 能有 尾差。 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 33 十 三 、基金的业绩 基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原 则管理和运 用基金财 产, 但不保证 基金一定盈 利, 也不保 证最低收 益。 基金 的过往业 绩 并不代表其 未来表现。 投资有风 险, 投 资者在做出 投资决策 前应仔细 阅读本基 金的招募 说明 书。


本基金份额 净值增长 率与同期 业绩比较 基准收益 率比 较表: 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准 收益率③ 业绩比较基 准收 益率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2010.06.29-2010.12.31 6.70% 0.24% -3.44% 0.12% 10.14% 0.12% 2011.01.01-2011.12.31 -0.70% 0.22% 0.03% 0.11% -0.73% 0.11% 2012.01.01-2012.12.31 9.62% 0.10% 2.16% 0.07% 7.46% 0.03% 2013.01.01-2013.12.31 1.15% 0.10% -3.62% 0.09% 4.77% 0.01% 2014.01.01-2014.12.31 15.24% 0.25% 6.13% 0.12% 9.11% 0.13% 2015.01.01-2015.12.31 10.67% 0.30% 2.13% 0.09% 8.54% 0.21% 2016.01.01-2016.12.31 0.72% 0.09% -6.59% 0.11% 7.31% -0.02% 2017.01.01-2017.12.31 0.79% 0.06% -8.89% 0.08% 9.68% -0.02% 2018.01.01-2018.6.30 2.28% 0.10% 0.53% 0.06% 1.75% 0.04% 自基金合同 生效日 (2010.06.29) 起 至 2018.6.30 55.57% 0.18% -11.79% 0.10% 67.36% 0.08% 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 34 十四 、基金的费用 与税收 (一)与基金运作有关的费用 1. 基金费用 的种类 (1)基金管 理人的管 理费; (2)基金托 管人的托 管费; (3)基金财 产拨划支 付的银行 费用; (4)基金合 同生效后 的基金信 息披露费 用; (5)基金份 额持有人 大会费用 ; (6)基金合 同生效后 与基金有 关的会计 师费和 律师 费; (7)基金的 证券交易 费用; (8)基金上 市初费和 上市月费 ; (9)证券账 户开户费 用 和银行 账户维护 费 ; (10 ) 依法 可以 在基 金财产中 列支的 其 他费用。 2. 上述基金 费用由基 金管理人 在法律规 定的范围 内参 照公允的市 场价格确 定, 法律法规 另有规定时 从其规定 。 3. 基金费用 计提方法 、计提标 准和支付 方式 (1)基金管 理人的管 理费 在通常情况 下, 基 金管理费 按前一日 基金资产 净值的0.65% 年费率 计提。 计算方法 如下 : H=E ×年管 理费率÷ 当年天数 H 为每日应计 提的基 金管理费 E 为前一日基 金资产 净值 基金管理费 每日计提, 按月支付。 由基金管 理人向基 金 托管人发送 基金管理 费划付指 令, 经基金托管 人复核后 于次月首 日起 3 个 工作日内 从基 金财 产中一 次性支付 给基金管 理人, 若 遇法定节假 日、休息 日,支付 日期顺延 。 (2)基金托 管人的托 管费 在通常情况 下, 基 金托管费 按前一日 基金资产 净值的0.2%年费率 计提。 计算方法 如下 : H=E ×年托 管费率÷ 当年天数 H 为每日应计 提的基 金托管费 E 为前一日基 金资产 净值 银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 35 基金托管费 每日计提, 按月支付。 由基金管 理人向基 金 托管人发送 基金托管 费划付指 令, 经基金托管 人复核后 于次月首 日起 3 个 工作日内 从基 金财产中一 次性支付 给基金托 管人, 若 遇法定节假 日、休息 日,支付 日期顺延 。 (3)除管理费和 托管费之外 的基金费用 ,由基金托 管人根据其他 有 关法规及相 应协议 的规定,按 费用支出 金额支付 ,列入或 摊入当期 基金 费用。 4. 不列入基 金费用的 项目 基 金管 理人和 基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产的 损 失, 以及处理 与基金运 作无关的 事项发生 的费用等 不 列入基金费 用。 基金 合 同生效前 所发生 的信息披露 费、律师 费和会计 师费以及 其他费用 不从 基金财产中 支付。 5. 基金管理 费和基金 托管费的 调整 基金管理人 和基金托 管人可根 据基金发 展情况调 整基 金管理费率 和基金托 管费率。 基金 管理人必须 最迟于新 的费率实 施日 2 日 前在指定 媒体 上刊登公告 。 (二)与基金销售有关的费用 与基金销售 有关的费 用主要包 括基金的 认购费、 申购 费、 赎回费、 转换费等 , 上述费 用 具体的费率 、 计算 公式、 收取使用 方式等内 容请参见 本招募说明 书 “六 、 基金 的募集” 、 “八、 基金份额的 上市交易 、申购、 赎回与转 换” 。 十五 、对招募说明 书更新部分 的说明 银 华 信 用 债 券型 证 券 投资 基 金(LOF) 招 募 说 明书 依 据《 中 华 人 民 共和 国 证 券投 资 基 金 法》 、 《公开 募集证券 投资基金 运作管理 办法》 、 《 证 券投资基金 销售管理 办法》 、 《 证券投资 基金信息披露管 理办法》 、 《 公开募集开 放式证券投 资基金流动性风 险管理规定 》 及其它有 关法律法规 的要求, 对 本基金原 更 新招募 说明书进 行 了更新, 并根 据本基金 管理人在 本基金 成立后对本 基金实施 的投资经 营活动进 行了内容 补充 和更新,主 要更新内 容如下: 1、在“重要提示 ”部分,修 改了招募说 明书内容的 截止日期及相关 财务数据的 截止日 期。 2、在“二、 释义”中 ,新增了 《流动性 风险管 理规 定》等相关 释义。 3、在“三、 基金管理 人”中, 对基金管 理人的 概况 及主要人员 情况进行 了更新。 4、在“五、 相关服务 机构”部 分,更新 了部分 代销 机构的资料 。 5、在“八、基金 份额的上市 交易、申购 与赎回”部 分,更新了根据 《流动性风 险管理银华 信用 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 更新 招募 说明 书摘要 36 规定》修改 的相关内 容。 6、在“ 九、 基金 的投资” 部 分, 更新了 根据 《流 动性 风险管理规 定》 修改的 相关内容 , 并更新了最 近一期的 投资组合 报告。 7、在“十、 基金的业 绩”部分 ,更新了 截至 2018 年6 月30 日的 基金投资 业绩。 8、在“十二、基 金资产估值 ”部分,更 新了根据《 流动性风险管理 规定》修改 的相关 内容。 9、在“十七、基 金的信息披 露”部分, 更新了根据 《流动性风险管 理规定》修 改的相 关内容。 10 、 在 “二十 三、 其他 应披露事 项” , 更新 了自上次 更新招募说 明书以来 涉及本基 金的 重要公告。 11 、在“附 件二、基 金托管协 议的内容 摘要”, 更新 了相关内容 。 12 、对部分 表述进行 了更新。 银华基金管 理股份有 限公司 2018年8 月13 日