工银瑞信保本3号混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2018年第2号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
1
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年5月15日证监许可﹝2013﹞ 658 号文核准募
集。本基金基金合同已于2013年6月26日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资
风险，由投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合
同。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2018年6月25日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2018年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
2
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、
国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副
行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
3
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。
Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还
与机构和私人银行密切合作，已提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信
贷之前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位
于香港的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。
Levin先生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另
类投资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并
获得经济学理学士学位。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计
划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政
府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列
为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、
中国经济等。
葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴
教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司
股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发
行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至
1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
4
Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指
数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，
香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被
《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
2.监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国
区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所
高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月
加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入
工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任
职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。
3、高级管理人员
郭特华女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，
兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，
2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼研究部总监，兼任工
银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有
限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
5
宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职
于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公
司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年8月至
1993年5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6月至2002年4月，
任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；
2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、
清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职
于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
张洋先生，6年证券从业经验；宾夕法尼亚大学电子工程专业博士，沃顿商学院统计
学硕士；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理， 2015年8月17日至今，担任
工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(自2016年9月26日起，变更为工银瑞信双债增强
债券型证券投资基金（LOF）)基金经理；2015年8月17日至今，担任工银瑞信保本3号
混合型证券投资基金基金经理；2016年11月22日至今，担任工银瑞信新得益混合型证券
投资基金基金经理；2016年12月14日至今，担任工银瑞信可转债债券型证券投资基金基
金经理；2016年12月29日至今，担任工银瑞信新增利混合型证券投资基金基金经理；
2017年1月25日至2018年6月11日，担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券型证券投资
基金基金经理。
本基金历任基金经理：
王勇先生，自2013年6月26日至2015年1月9日管理本基金。
王佳女士：自2014年7月30日至2015年6月8日管理本基金。
欧阳凯先生，2013 年 6 月 26 日至 2018 年 2 月 27 日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
6
基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月
28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月
20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20日至
2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月
23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至今，担任工
银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12月22日，担任工银
战略转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至今，担任工银瑞信中国制造2025股
票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基
金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保本混合基金基金经理，
2013年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月
19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日至
2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日至
2018年2月23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年9月19日起至
今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年5月26日起至2018年6月5日，
担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年9月23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
2014年10月22日至2017年10月9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；
2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；
2016年1月29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月
21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，
担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银
瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
7
郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年12月30日至今，担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
8
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
联系电话：010-66583234
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
联系人：陆志俊
电话：021－58781234工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
9
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层
办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010—84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
电话：0531-89606165
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（6）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
10
（7）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
联系人：黄维琳、钱达琛
电话：021—33389888
传真：021－33388224
客户服务电话：95523或4008895523
网址：http://www.swhysc.com/
（8）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（9）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-83252182
传真：010-63080978
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（10）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：刘世安
联系人：周驰
电话：021－38643230工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
11
传真：021－58991896
客户服务电话：95511-8
网址：http://www.pingan.com/
（11）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第
04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服务电话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（12）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
联系人：金喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（13）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
联系人：张婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服务电话：4008096096工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
12
网址：http://www.swsc.com.cn
（14）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层
法定代表人：宋德清
联系人：黄恒
联系电话：010－58568235
联系传真：010－58568062
客服电话：010-58568118
公司网址：www.hrsec.com.cn
（15）长城国瑞证券有限公司
注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉
联系人：卢金文
联系方式：0592-5161642
客户服务电话：0592-5163588
网址：www.xmzq.cn
（16）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
法定代表人：雷杰
联系人：郭军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服务电话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（17）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层
法定代表人：刘汝军工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
13
联系人：马骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（18）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
联系人：王兆权
电话：022－28451861
传真：022－28451892
客户服务电话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（19）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755—82960223
传真：0755－82943636
客户服务电话：4008888111；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（20）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021－22169081
传真：021－22169134工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
14
客户服务电话：4008888788；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（21）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
电话：0755－82825551
传真：0755－82558355
客户服务电话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（22）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街168号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室
法定代表人：范炎
联系人：沈刚
电话：0510－82831662
传真：0510－82830162
客户服务电话：4008885288（全国），0510-82588168（无锡）
网址：http://www.glsc.com.cn
（23）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：方加春
联系人：罗芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服务电话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（24）广州证券股份有限公司工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
15
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
法定代表人：刘东
联系人：林洁茹
电话：020－88836999
传真：020－88836654
客户服务电话：961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（25）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（26）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服务电话：95521/400-8888-666
网址：www.gtja.com
（27）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人：林义相工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
16
联系人：谭磊
电话：010－66045182
传真：010－66045518
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（28）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路20518号
办公地址：山东省济南市经七路86号23层
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531－81283938
传真：0531－81283900
客户服务电话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（29）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（30）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路101号
法定代表人：陈宏
联系电话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人：汪尚斌
公司网址：www.xzsec.com工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
17
客户咨询电话：40088-11177
（31）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（32）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话：010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真：62020088-8802
网址：www.myfund.com
（33）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（34）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
18
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（35）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（36）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址：http://www.noah-fund.com/
（37）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
19
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址：http://licaike.hexun.com/
（38）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010-65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址：http://www.harvestwm.cn/
(39)众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真：010-59393074
网址：www.zscffund.com
（40）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址:www.5ifund.com工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
20
（41）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址:http://www.erichfund.com
（42）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
联系人：邓洁
联系电话：010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真：010-58325282
网址：t.jrj.com
（43）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：王巨明
联系电话：010-85892781
客服电话：400-609-9200
网址:www.yixinfund.com
（44）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼
法定代表人：余磊工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
21
联系人：刘鑫
联系电话：（027）87618889
传真：（027）87618882
客服电话：（027）87618889
公司网址：http://www.tfzq.com
（45）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（46）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
联系人：陈春林
传真：010－68858117
客户服务电话：95580
网址：http://www.psbc.com
（47）一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：苏昊
联系电话：010-88312877-8033
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（48）中国国际期货有限公司工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
22
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
（49）中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（50）中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路3号3号楼7457房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
法定代表人：黄俊辉
联系人：张立新
联系电话：010-58276785
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(51)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303
法定代表人：杨涛
联系人：周君
联系电话：010-53570568
客服电话：400-819-9868工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
23
网址：www.tdyhfund.com
（52）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（53）海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元
办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元
法定代表人：刘惠
联系人：冯立
联系电话：021-80133535
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（54）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（55）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
24
电话：021-33323999*8318
客服电话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（56）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
办公地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
法定代表人：金立群
联系人：罗春蓉武明明
电话：010－65051166
传真：010－65051156
客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（57）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室
联系人：付勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
(58)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（59）北京虹点基金销售有限公司工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
25
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
法定代表人：胡伟
联系人：张婷婷
电话：010－66045608
传真：010－66045500
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.hongdianfund.com
（60）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人：燕斌
联系人：凌秋艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（61）君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
法定代表人：李振
联系人：魏尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（62）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
26
联系人：王哲宇
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服务电话：4006433389
网址：www.lingxianfund.com
（63）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（64）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
法定代表人：齐小贺
联系人刘勇
电话：0755-83999907-813
传真：0755-83999926
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
（65）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
27
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（66）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼
法定代表人：陈萍
联系人：杨琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（67）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人：何沛良
联系人：林培珊
电话：0769-22866254
传真：0679-22866282
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（68）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
法定代表人：杲传勇
联系人：郭媛媛
电话：0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
28
（69）德州银行股份有限公司
注册地址：山东省德州市三八东路1266号
办公地址：山东省德州市三八东路1266号
法定代表人：孙玉芝
联系人：王方震
电话：0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（70）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
法定代表人：谭先国
联系人：刘文静
电话：0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电话：40000-96636
网址：http://www.whccb.com/
（71）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：于慧
电话：021－61618888
传真：021－63602431
客户服务电话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（72）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
29
法定代表人：李晓鹏
联系人：朱红
电话：010－63636153
传真：010－63636157
客户服务电话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（73）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客户服务电话：95541
网址：http://www.cbhb.com.cn
（74）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-88321763
客户服务电话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（75）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
传真：0755-25838701
客服电话：95358工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
30
网址:www.firstcapital.com.cn
(76)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表人：梁蓉
联系人：赵海峰
电话：010-66154828
传真：010-88067526
客户服务电话：010-66154828
网址：www.5irich.com
(77)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
法定代表人：彭运年
联系人：孙雯
电话：010-59336519
传真：010-59336510
客户服务电话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（78）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
法定代表人：李淑慧
联系人：裴小龙
电话：0371-55213196
传真：0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（79）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
31
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话：010-57418813
传真：010-57569671
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（80）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海岸城大厦东座1115、1116、1307室
法定代表人：TANYIKKUAN
联系人：陈广浩
电话：075589460500
传真：075521674453
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（81）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（82）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
32
联系人：蒋宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：4008188866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（83）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
法定代表人：王翔
联系人：蓝杰
电话：021-65370077-220
传真：021-55085991
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（84）深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册地址：甚至是前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德一道88号中州控股中心A座1606
法定代表人：吴永宏
联系人：邹冲
电话：15920063836
客户服务电话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（85）南京途牛金融信息服务有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
法定代表人：宋时琳
联系人：贺杰
电话：18551612276
传真：025-86853960工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
33
客户服务电话：4007-999-999转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（86）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（87）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
联系人：曹庆展
电话：010-85932450
传真：010-65983333
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（88）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
联系人：王英俊
电话：010-52798634
传真：010-82055860
客户服务电话：400-623-6060
网址：www：niuniufund.com
（89）上海万得基金销售有限公司工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
34
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼
法定代表人：王廷富
联系人：沈杰
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
（90）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：李悦
联系人：张晔
电话：010-56642600
传真：010-56642623
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（91）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（92）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
35
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
（93）金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009
法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
电话：15810201340
传真：028-62825327
客户服务电话：400-8557333
网址：www.jhjfund.com
（94）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
法定代表人：李昭琛
联系人：吴翠
电话：010-60619607
传真：8610-62676582
客户服务电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（95）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
法定代表人：阎俊生
联系人：杨瑞
电话：0351-6819579工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
36
传真：0351-6819926
客服电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（96）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（97）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571－85108195
传真：0571－85106576
客户服务电话：0571-96523；400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（98）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
法定代表人：李宏鸣
联系人：叶卓伟
电话：0551-62667635
传真：0551-62667684
客户服务电话：96588
网址：www.hsbank.com.cc工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
37
（99）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
法定代表人：袁福华
联系人：李岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服务电话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（100）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省玉溪市东风南路2号
法定代表人：旃绍平
联系人：常奕潍
电话：0877-2060607
传真：0877-2061603
客户服务电话：0877-96522
网址：http://www.yxccb.com.cn
（101）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街136号
办公地址：南京市建邺区梦都大街136号
法定代表人：张小军
联系人：游丹
电话：025-88866645
传真：025-88866724
客户服务电话：025-96008
网址：http://www.zjrcbank.com
（102）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路41号
办公地址：昆明市拓东路41号工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
38
法定代表人：夏蜀
联系人：杨翊琳
电话：0871-63140324
传真：0871-63194471
客户服务电话：400-88-96533
网址：www.fudian-bank.com
（103）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
联系人：朱瑞良
电话：0512-69868364
传真：0512-69868370
客户服务电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
（104）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
法定代表人：江卉
联系人：万容
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816
网址：http://fund.jd.com
（105）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市大北街13号
办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351－4130322工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
39
传真：0351－4192803
客户服务电话：4007121212
（106）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
电话：0451－82336863
传真：0451－82287211
客户服务电话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（107）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼
法定代表人：周盛
联系人：金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：400-669-5156
网址：https://www.tonghuafund.com
（108）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区建华南路6号卓明大厦2号院2层
法定代表人：杨纪峰
联系人：陶翰辰
联系电话：010-85721404
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（109）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
40
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066214
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（110）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHOT3A座19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客户服务电话：4000618518
网址：https://danjuanapp.com
（111）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（112）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：赵明
电话：021-20324155工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
41
传真：021-20324199
客户服务电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（113）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
联系人：樊晴晴
电话：021-50810687
传真：021-58300279
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（114）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、
14层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-60833754
传真：010-57762999
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，
选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
42
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名称：上海市源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
执行事务人：吴港平
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信保本3号混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：混合型基金工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
43
六、保本周期
保本运作周期到期日是指本基金保本运作周期（如无特别指明，保本运作周期即为本
基金第一个保本运作周期）届满的最后一日。本基金的保本运作周期为三年，自《基金合
同》生效之日起至三个公历年后的年度对应日的前一日，如该对应日为非工作日，保本运
作周期到期日顺延至下一个工作日。
保本运作周期届满时，经符合法律法规要求的担保人或保本义务人与本基金管理人签
订《保证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续
要求的情况下，本基金将转入下一保本运作周期，下一保本运作周期的具体起讫日期以本
基金管理人届时公告为准。
如保本运作周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，本基金转型为非保
本基金“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”，基金投资、基金费率、分红方式等相
关内容也将做相应修改，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明
书中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据本
《基金合同》的规定终止。
七、基金的投资目标
（一）保本周期的投资目标
依照保证合同，通过运用恒定比例投资组合保险策略，控制本金损失的风险，并在基
金本金安全的基础上实现基金资产的稳定增值。
（二）转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”后的投资目标
在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超
过业绩比较基准的长期投资收益。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
44
八、基金的投资范围
（一）保本周期的投资范围
本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、
地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产
支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，
股票（包括创业板、中小板或中国证监会核准的上市的股票）、权证及股指期货等权益类
资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相
关规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险机制对安全
资产（包括债券、货币市场工具等固定收益资产）和风险资产（股票、权证及股指期货等
权益资产）的投资比例进行动态调整。其中，股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%；
债券、债券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于60%。
当法律法规和相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例
进行适当调整。
基金的投资组合比例在每个受限开放期的前10个工作日和后10个工作日、到期操作
期的前3个月和过渡期的后3个月不受前述投资组合比例的限制。本基金在受限开放期、
到期操作期、过渡期，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持
不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不
受该比例的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于交易保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。
（二）转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”后的投资范围
基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、股指期货、企业债、公
司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含
分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融
债、银行存款等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
45
或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入
投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。
股票等权益类资产占基金资产比例为0%-95%，债券等固定收益类资产占基金资产比例
不低于5%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府
债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货及其他金融工
具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
九、基金的投资策略
（一）保本周期的投资策略
本基金采用恒定比例投资组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio
Insurance，CPPI）来实现保本和增值的目标。CPPI是国际通行的一种投资组合保险策略，
它主要是通过数量分析，根据市场的波动来调整、修正风险资产的可放大倍数（风险乘数）
，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投
资组合保值增值的目的。在基金资产可放大倍数的管理上，基金管理人的金融工程团队在
定量分析的基础上，根据CPPI数理机制、历史模拟和目前市场状况定期出具保本基金资产
配置建议报告，给出放大倍数的合理上限的建议，供基金管理人投资决策委员会和基金经
理作为基金资产配置的参考。
1、资产配置策略
本基金资产配置策略分为两个层次：一层为对风险资产和安全资产的配置,该层次以恒
定比例组合保险策略为依据，即风险资产部分所能承受的损失最大不能超过安全资产部分
所产生的收益；另一层为对风险资产部分的配置策略，依据稳健投资、风险第一的原则，
以低风险性、在保本运作周期内具备中期上涨潜力为主要标准，构建风险资产组合。基金
管理人将根据情况对这两个层次的策略进行调整。
CPPI的投资步骤可分为：
第一，根据本基金保本运作周期到期时的最低目标价值和合理的折现率确定当前应持
有的安全资产的数量，即确定组合的价值底线；
第二，计算组合的现时价值超过价值底线的数额，即安全垫（cushion）；工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
46
第三，本基金主要根据市场中长期趋势的判断、数量化研究等来确定风险资产与安全
垫的放大倍数，即组合的风险乘数；
第四，根据组合的安全垫和风险乘数确定权益类资产投资比例，并将相当于安全垫特
定倍数的资金规模投资于风险资产，以创造高于最低目标价值的收益，其余资产则投资于
安全资产上；
第五，适时调整资产配置。本基金将根据数量分析、市场波动等对风险资产与安全资
产的比例将进行动态调整，确保风险资产实际投资比例不超过风险资产投资比例上限。
根据CPPI进行资产配置是一个动态调整的过程，在投资的过程中基金管理人将通过对
投资组合调整规则及参数的合理设计，结合基金管理人基于基本面因素分析而得出的关于
股票、债券等市场预期收益及风险的判断，优化资产配置，实现基金保本增值的目标。
2、债券投资策略
本基金的可转债以外的债券组合根据投资策略分为两个层次。
第一，按照剩余存续期与本基金剩余保本运作周期限相匹配的原则，采取买入并持有
的长期投资策略，以回避利率风险及再投资风险，实现基金资产保本目标。
第二，在期限与基金剩余保本运作周期限匹配的前提下，根据久期、凸性、信用级别
及流动性等因素，选择相对投资价值更高的债券。
本基金将采取利率策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，构建本基金组合的基本配置，以实现组
合避险增值的目标。
（1）利率策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的
可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况
变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲
线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，
制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将
下降时，提高组合的久期。
（2）信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、
业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
47
的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债
券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同
时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险
水平。
（3）债券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、流动
性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估的
企业（公司）债券进行投资。
3、可转换债券投资策略
可转换债券同时具有股票特性与债券特性，为确保基金最低资产保存底线不被击破，
同时避免在市场处于熊市末端因基金资产完全转变为债券资产而丧失市场随后反转的投资
机遇。因此，本基金将投资于可转换债券。
本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券
进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持
有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
4、股票投资策略
（1）二级市场股票投资
在资产配置策略的基础上，本基金可直接进行二级市场股票投资。对于二级市场股票
投资将采取行业配置与个股精选相结合的投资策略。
a．行业配置
本基金将密切关注国内外经济运行情况、国内财政政策和产业政策等政策取向，深入
分析国民经济各行业的发展现状及政策影响，并结合行业景气分析，对具有良好发展前景
特别是国家重点扶植的行业进行重点配置。
b．个股精选策略
上市公司持续的现金收益和盈利的稳定增长前景是股价上涨的长期内在推动力。本基
金在个股选择中将坚持价值投资理念，理性地分析中国证券市场的特点和运行规律，用产
业投资眼光，采用长期投资战略，辅以金融工程技术，发掘出价值被市场低估的，具有长
期增长能力的公司的股票，买入并长期持有，将中国经济长期增长的潜力最大程度地转化
为投资者的长期稳定收益。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
48
（2）新股投资
本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素，根据股票市场整
体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，并参考一级市场资金供求关系，从而制定相
应的新股申购策略。通过参与新股认购所获得的股票，本基金对其合理内在价值进行评估，
确定继续持有或者卖出。
5、 权证投资策略
为实现基金投资目标，在有效控制风险的前提下，本基金还将在法规和基金合同允许
的范围内并基于谨慎原则适度进行权证投资。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证
券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，
确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。
6、股指期货投资策略
本基金投资股指期货根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本基金选择采用流动
性好、交易活跃的股指期货合约对权益类资产进行多头或空头套期保值。此外，本基金还
将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、分红等特殊情况下的流动性风险以进行有
效的现金管理。
多头套期保值指当基金需要增加权益类资产时，为避免市场冲击，提前建立股指期货
多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；
空头套期保值指当基金需要减少权益类资产时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出
现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。采用股指期货投资策略可
以有效对冲投资组合的系统性风险，有效管理现金流量，降低建仓或者调仓过程中的冲击
成本。本基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算权益类投资组合与股指期货的相关
性、投资组合beta的稳定性，精细化确定最优套保比例、套保时机、展期策略并进行保证
金管理。
（二）转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”后的投资策略
1、资产配置策略
基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政
策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展
趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在
基于充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，对基金资产进行灵活
资产配置，在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，降低权益工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
49
类资产配置比例，力求实现基金财产的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金
资产的整体收益水平。
2、股票选择策略
基金采用积极主动的投资管理策略，在构建股票投资组合时，灵活运用多种投资策略，
积极挖掘和利用市场中可行的投资机会，以实现基金的投资目标。基金将契合“成长收益”
这一原则，将优势主题策略与个股精选策略相结合的策略框架下，采取“自上而下”与
“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。
（1）优势主题策略
基于“自上而下”的原则对市场的投资主题进行挖掘，通过运用定量和定性分析方法，
深入挖掘市场发展的内在驱动因素以及潜在的投资主题，从中筛选出未来的优势主题，并
选择那些受益于优势主题的公司进行重点投资。具体步骤如下：
1）主题发掘。从制度变革，产业调整，技术创新，区域振兴等各个角度出发，分析和
挖掘导致这些行业产生变化的根本驱动因素，提前发现值得投资的主题。
2）主题遴选。在发现这些主题因素后，对其进行全面的分析和评估。根据这些主题因
素对上市公司经营绩效传导的路径和影响程度、受益于该投资主题的行业与产业之数量、
受益于该投资主题的上市公司之数量与质量、持续时间的长短等等，遴选出未来具有比较
优势的主题。
3）主题投资。根据这些优势主题所关联的行业及主题板块，找出与主题投资关联度较
高的公司，再做进一步的研究，以确定投资标的。
4）主题转换。密切跟踪主题投资的变化情况，在主题投资开始转换时逐步退出原有的
投资主题，并发现和挖掘新的投资主题。
（2）个股精选策略
基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可
持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。基金股
票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等
过程。
1）行业分析与配置
基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行
业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行
业的权重。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
50
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可
替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利
能力及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及
衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不
同的盈利能力与市场表现。基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周
期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权
重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或
者当前经济景气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。
2）公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面
分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常
和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
3）价值评估
基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内
在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择
最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
4）股票选择与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资
组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收
益最大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时
卖出证券。
3、债券投资策略
基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 专业研究
人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队
讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
（1）利率策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的
可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况
变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲
线斜度变化趋势。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
51
组合久期是反映利率风险最重要的指标。基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制
定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下
降时，提高组合的久期。
（2）信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、
业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人
的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债
券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同
时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险
水平。
（3）债券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、流动
性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估的
企业（公司）债券进行投资。
4、可转换债券投资
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点，是基金的重要投资对象之一。基金将选择公司基本素质优良、其对
应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估
值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
5、权证投资策略
为实现基金投资目标，在有效控制风险的前提下，基金还将在法规和基金合同允许的
范围内并基于谨慎原则适度进行权证投资。基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进
行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定
其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。
6、股指期货投资策略
基金投资股指期货根据风险管理的原则，以套期保值为目的。基金选择采用流动性好、
交易活跃的股指期货合约对权益类资产进行多头或空头套期保值。此外，基金还将运用股
指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金
管理。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
52
多头套期保值指当基金需要增加权益类资产时，为避免市场冲击，提前建立股指期货
多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；
空头套期保值指当基金需要减少权益类资产时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出
现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。采用股指期货投资策略可
以有效对冲投资组合的系统性风险，有效管理现金流量，降低建仓或者调仓过程中的冲击
成本。基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算权益类投资组合与股指期货的相关性、
投资组合beta的稳定性，精细化确定最优套保比例、套保时机、展期策略并进行保证金管
理。
（三）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学
的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效
评估等全过程，如图1所示。
股票池\ 债券池
投资研究
内部投资指引
法律合规约束
基金合同
风险指标约束
风险优化模型
投资决策
组合构建
交易执行
风险分析绩效评估
投资组合再平衡
图1
投资管理流程
1．投资研究
研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展宏观经济及政策分析、
债券市场分析、行业及上市公司分析，重点分析行业的景气度和各类资产的相对价值，为
投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投资决策支持平台。
风险管理部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和投资组合组
合风险进行风险测算，并提供权益类资产以及股指期货的数量化风险分析报告；运作部每
日提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
53
2．投资决策
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，投资决策委员会依据风险管理部的研究
报告，定期或遇重大事项时召开投资决策会议，决定基金总体投资策略及资产配置方案。
审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问
题。
基金经理在公司总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投
资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
3．投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，以及量化风险分析报告和申购赎回报告，利用
数量投资管理系统，选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，或
者相机使用股指期货进行风险对冲，进行投资组合的日常管理。
4．交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令，并实施一线风险监控。
5．风险分析及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，
抄送投资决策委员会、投资总监、基金经理。并就基金的投资组合提出风险管理建议。
基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基
金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
6．投资组合再平衡
基金经理根据风险管理及绩效评估结果，结合宏观经济、债券市场、行业分析结果及
最新的公司研究，并结合股指期货市场状况、股票市场流动性、基金申购赎回情况，在风
险优化目标下，对投资组合进行调整、优化、再平衡。
十、基金的业绩比较基准
（一）保本周期的基金业绩比较基准
人民币税后三年期银行定期存款利率+0.25%
在本基金成立当年，上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效当日中国人民银行
公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年，“三年期定工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
54
期存款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存
款基准利率”。
（二）转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”后的基金业绩比较基准
基金业绩比较基准为60％×沪深300指数＋40％×中证全债指数
十一、基金的风险收益特征
（一）保本周期的风险收益特征
本基金是一只保本混合型基金，属于基金中的低风险品种，投资者投资于保本基金并
不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金
损失的风险。
（二）转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”后的风险收益特征
本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和
货币市场基金，属于中等风险水平基金。
十二、基金的投资组合报告
本投资组合报告期为2018年1月1日起至3月31日止（财务数据未经审计）。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
120,216,320.84 2.95
其中：股票
120,216,320.84 2.95
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
3,856,265,289.20 94.51
其中：债券
3,856,265,289.20 94.51
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
34,814,977.29 0.85工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
55
计
8
其他资产
69,026,904.56 1.69
9
合计
4,080,323,491.89
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
45,301,024.89 1.51
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
7,431,902.28 0.25
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
26,402.87 0.00
G
交通运输、仓储和邮政业
10,042,314.72 0.34
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
- -
J
金融业
46,774,338.08 1.56
K
房地产业
7,121,368.00 0.24
L
租赁和商务服务业
3,518,970.00 0.12
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理
业
- -
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
120,216,320.84 4.01
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
56
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601939
建设银行
2,000,000 15,500,000.00 0.52
2 601318
中国平安
200,000 13,062,000.00 0.44
3 000651
格力电器
200,000 9,380,000.00 0.31
4 000333
美的集团
170,000 9,270,100.00 0.31
5 000001
平安银行
850,000 9,265,000.00 0.31
6 000776
广发证券
542,921 8,947,338.08 0.30
7 600309
万华化学
226,931 7,969,816.72 0.27
8 600900
长江电力
463,914 7,431,902.28 0.25
9 601006
大秦铁路
722,539 5,982,622.92 0.20
10 600519
贵州茅台
7,799 5,331,552.38 0.18
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
79,288,000.00 2.65
其中：政策性金融债
79,288,000.00 2.65
4
企业债券
1,838,582,700.00 61.38
5
企业短期融资券
110,320,000.00 3.68
6
中期票据
1,615,456,000.00 53.93
7
可转债（可交换债）
212,618,589.20 7.10
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
3,856,265,289.20 128.74
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 136682
G16三峡 1
1,600,000 155,840,000.00 5.20
2 101751014
17河钢集
MTN008
1,500,000 150,630,000.00 5.03
3 136611
16电投04
1,300,000 126,646,000.00 4.23
4 113008
电气转债
1,053,580 106,000,683.80 3.54
5 101451015
14粤电
1,000,000 101,340,000.00 3.38工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
57
MTN001
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
58
1.11 投资组合报告附注
1.11.1
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
142,907.17
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
68,883,997.39
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
69,026,904.56
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 113008
电气转债
106,000,683.80 3.54
2 132006
16皖新EB
67,520,158.50 2.25
3 132004
15国盛EB
39,097,746.90 1.31
注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资
产净值比
例（%）
流通受限情况说明
1 600309
万华化学
7,969,816.72 0.27
重大事项
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
59
十三、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为2013年6月26日，基金合同生效以来（截至2018年3月
31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银保本3号混合A
阶段
净值增长
率
净值增
长率标
准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
2013.6.26-
2013.12.31
0.00% 0.07% 2.33% 0.01% -2.33% 0.06%
2014年
18.40% 0.19% 4.50% 0.01% 13.90% 0.18%
2015年
14.10% 0.40% 4.25% 0.01% 9.85% 0.39%
2016年
-0.01% 0.10% 3.00% 0.01% -3.01% 0.09%
2017年 2.01% 0.08% 3.00% 0.01% -0.99% 0.07%
2018.1.1-2018.3.31
1.38% 0.13% 0.74% 0.01% 0.64% 0.12%
自基金合同生效日起
至今
39.72% 0.21% 17.82% 0.01% 21.90% 0.20%
工银保本3号混合B
阶段
净值增长
率
净值增
长率标
准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
2013.6.26-
2013.12.31
-0.30% 0.08% 2.33% 0.01% -2.63% 0.07%
2014年
17.65% 0.19% 4.50% 0.01% 13.15% 0.18%
2015年
13.30% 0.40% 4.25% 0.01% 9.05% 0.39%
2016年
-0.61% 0.10% 3.00% 0.01% -3.61% 0.09%
2017年 1.41% 0.08% 3.00% 0.01% -1.59% 0.07%
2018.1.1-2018.3.31
1.20% 0.12% 0.74% 0.01% 0.46% 0.11%
自基金合同生效日起
至今
35.56% 0.22% 17.82% 0.01% 17.74% 0.21%
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2013年6月26日至2018年3月31日）工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
60工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
61
注：1、本基金基金合同于2013年6月26日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合
基金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%；
债券、债券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于60%；本基金在受限开放期、
到期操作期、过渡期，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持
不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不
受该比例的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于交易保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。
十四、基金的费用
一、与基金运作有关的费用
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3. 本基金从B类基金份额基金的财产中计提销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用；
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
62
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人和基金托管人双方核对后，由基金托
管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、
休息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人和基金托管人双方核对后，由基金托
管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、
休息日，支付日期顺延。
到期操作期间及过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
若保本运作周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所持有
本基金份额转为变更后的“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”的基金份额，管理费
按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年
费率计提。计算方法同上。
3.销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费将专门用于本基
金B类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划
付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中划至登记结算机构，
登记结算机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日，
支付日期顺延。
4. 本条第（一）款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
63
应协议的规定，列入当期基金费用。
(三)不列入基金费用的项目
基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。基金管
理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处
理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
(四) 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费率，
此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日
2日前在指定媒体上刊登公告。
(五)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
二、与基金销售有关的费用
1．A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、注册登记等各项费用。
（1）投资人受限开放期、到期操作期、过渡期等开放申购日期申购A类基金份额时，
需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按
单笔分别计算。具体费率如下：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M＜100万
1.2%
100 万≤M＜300万
0.8%
300 万≤M＜500万
0.4%
M≥500万 每笔1000元
（2）投资者在受限开放期、到期操作期、过渡期等开放申购日期申购B类份额时，
不需交纳申购费用
2．赎回费率
（1）投资人在受限开放期、到期操作期等开放赎回日期办理赎回时，具体费率如下：
持有期限 赎回费率
N<1.5年
2.0%
1.5年≤N<3年
1.0%
A类赎回费率
N≥3年
0.0%工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
64
N＜7天
1.5%
B类赎回费率
7天≤N
0.0%
注：N为持有年限，1年为365天，1.5年为547天
若保本运作周期到期后，符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本运作周期，其
持有期将从原份额取得之日起连续计算；对于由本基金转入变更后的“工银瑞信成长收益
混合型证券投资基金”基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算。
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在A类基金份额投
资者赎回该类基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归
基金财产，持续持有期为7日以上（含7日）的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律
法规或中国证监会规定的比例下限。持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回
费并全额计入基金财产。
若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“工银瑞信成长收
益混合型证券投资基金”，赎回费率最高不超过5%，具体费率以届时公告为准。
3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方式。
费率如发生变更，基金管理人应在调整实施3个工作日前在至少一种中国证监会指定媒体
上刊登公告。
4．对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易
方式的基金申购费率和基金赎回费率。
5．基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情况下根据市场情况
制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申
购费率、赎回费率和转换费率。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理
办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要
求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及《工银瑞信基金管理
有限公司关于工银瑞信保本3号混合型证券投资基金修改基金合同、托管协议有关条款的公工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
65
告》，对招募说明书中的相应内容进行了更新。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
3、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行
了更新。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。
5、在“十、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
6、在“十一、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年3月31日的基金业绩的内
容。
7、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了“关于对账单服务”、“关
于联络方式”、“关于电子化交易”、“关于网站服务”相关的内容。
8、在“二十三、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的有关本基金的所
有公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登
陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一八年八月九日
