招募说明书（更新）摘
要
1
方正富邦货币市场基金招募
说明书(更新)摘要
2018年第1号
基金管理人：方正富邦基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇一八年八月
招募说明书（更新）摘
要
2
重要提示
方正富邦货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2012年 11月 15日中国证券监督管
理委员会证监许可【2012】1519 号文核准募集。本基金的基金合同于 2012年 12月 26日
正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应
认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，根据自身的投资目的、投
资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应。本基金是货
币市场基金，属证券投资基金中的高流动性、低风险品种。投资者应充分考虑自身的风险
承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基
金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营
状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
投资人应当认真阅读《方正富邦货币市场基金基金合同》、《方正富邦货币市场基金
招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资
期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效
理财方式。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但
不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未
来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资人应当通过本基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，
基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
招募说明书（更新）摘
要
3
本摘要根据本基金的基金合同和本基金的基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即
表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。
本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特
别说明外，本招募说明书摘要所载内容截止日为 2018年 6月 26日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2018年 3月 31日（未经审计）。
招募说明书（更新）摘
要
1
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：方正富邦基金管理有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街12 号东侧8 层
办公地址：北京市西城区车公庄大街12 号东侧8 层
法定代表人：何亚刚
成立时间：2011 年7 月8 日
注册资本：6.6 亿元
存续期间：持续经营
电话：010-57303828
传真：010-57303716
联系人：戴兴卓
方正富邦基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
〔2011〕1038 号文批准设立。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
方正证券股份有限公司 66.7%
富邦证券投资信托股份有限公司 33.3%
（二）主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
何亚刚先生，董事长，硕士。曾任泰阳证券有限责任公司部门总经理，民生证券有限
责任公司总裁助理，方正证券有限责任公司助理总裁，泰阳证券有限责任公司总裁，方正
期货有限公司董事长，方正证券有限责任公司副总裁，方正富邦基金管理有限公司监事、
董事。现任方正证券股份有限公司董事、总裁、执行委员会副主任，方正和生投资有限责
任公司董事长，方正中期期货有限公司董事，北京方正富邦创融资产管理有限公司董事，
方正证券（香港）金融控股有限公司董事，湖南省证券业协会会长。
史纲先生，副董事长，博士。曾任 Bridgewater Group(USA)副总经理、台湾中央大学
招募说明书（更新）摘
要
2
教授，台湾国际证券股份有限公司副总经理，富邦综合证券股份有限公司副总经理、顾问、
代理董事长、副董事长，富邦期货股份有限公司董事长，富邦商业银行股份有限公司董事，
富邦证券投资信托股份有限公司董事长。现任富邦综合证券股份有限公司董事长，富邦证
券股权投资有限公司董事长，富邦证券创业投资股份有限公司董事长，富邦康宏资产管理
(香港)有限公司董事长，富邦闽投创业投资股份有限公司董事长，富邦证券英属维京群岛
有限公司董事，富邦期货股份有限公司董事，台湾证券交易所股份有限公司董事，北京方
正富邦创融资产管理有限公司董事。
胡德兴先生，董事，硕士。曾任台湾华信证券投资顾问股份有限公司研究员、襄理、
副理，摩根证券投资顾问股份有限公司经理、董事长兼总经理，摩根证券投资信托股份有
限公司协理、副总经理，富邦证券投资顾问股份有限公司董事长。现任富邦证券投资信托
股份有限公司董事长，富邦康宏资产管理(香港)有限公司董事，北京方正富邦创融资产管
理有限公司董事，基富通证券股份有限公司监察人。
李长桥先生，董事，美国麻省理工学院硕士。曾任 IBM 公司商业咨询顾问主管，国信
证券广州分公司投资顾问部总经理，方正证券股份有限公司零售业务部副总经理（主持工
作）、零售业务部总经理、零售与互联网金融部总经理（兼）、公司助理总裁，分管财富
管理、投资顾问、零售业务、金融科技等业务线。现任方正富邦基金管理有限公司总裁，
北京方正富邦创融资产管理有限公司董事长。
叶匡时先生,独立董事,博士。曾任台湾中山大学教授，台湾行政院研究发展考核委员会
副主任委员，台湾交通部部长，台湾政治大学科技管理与智慧财产研究所教授。现任太平
洋建设股份有限公司独立董事、复旦大学管理学院特聘讲座教授、凯泉集团独立董事。
祝继高先生，独立董事，博士。曾任对外经济贸易大学国际商学院讲师、副教授。现
任对外经济贸易大学国际商学院教授及博士生导师，北京莱伯泰科仪器股份有限公司、中
国医药健康产业股份有限公司、青木数字技术有限公司、北京木瓜移动科技股份有限公司
独立董事。
李庆民先生，独立董事，博士。曾任吉林建设开发集团公司职员，北京市广盛律师事
务所律师，北京市众一律师事务所合伙人及律师，万方城镇投资发展股份有限公司董事及
总裁，北京安贞东方医院（筹备）投资总监。现任东方安贞（北京）医院管理有限公司董
事。
2、基金管理人监事会成员
招募说明书（更新）摘
要
3
程明乾先生，监事会主席，硕士。曾任富邦综合证券股份有限公司业务区部部长、资
深副总经理、执行副总经理等职务。现任富邦综合证券股份有限公司总经理、董事，富邦
期货股份有限公司董事，富邦证券(香港)有限公司董事，富邦证券英属维京群岛有限公司
董事，富邦证创业投资股份有限公司董事，富邦闽投创业投资股份有限公司董事，台湾集
中保管结算所股份有限公司董事。
雍苹女士，监事，硕士。曾任浙江理工大学经济管理系讲师，方正证券有限责任公司
财务管理部总经理，方正证券股份有限公司稽核审计部总经理，方正证券股份有限公司监
事会办公室总经理（兼）、行政负责人。现任方正证券股份有限公司监事会主席，方正证
券投资有限公司监事、中国民族证券有限责任公司监事会主席。
高蕾女士，职工监事，硕士。曾任美国 MSC 软件有限公司财务行政部职员，北京理
想产业发展（集团）有限公司总裁办公室主管，北大方正集团及所属企业行政人事专员、
人事主管、战略经理，方正富邦基金管理有限公司人力资源部总监。现任方正富邦基金管
理有限公司董办助理（总监级）。
潘英杰先生，职工监事，学士。曾任杭州弘一软件计算机有限公司软件研发部研发工
程师，恒生电子股份有限公司基金事业部产品技术经理，泰达宏利基金管理有限公司信息
技术部业务分析及项目管理主管，方正富邦基金管理有限公司信息技术部高级经理、副总
监、运营总监。现任方正富邦基金管理有限公司信息技术总监、北京方正富邦创融资产管
理有限公司监事。
3、公司高管人员
何亚刚先生，董事长，简历同上。
李长桥先生，总裁，简历同上。
吴辉先生，副总裁，硕士。曾任中国长城信托投资公司郑州亚龙湾证券营业部综合部
职员、银河证券股份有限公司部门经理、长盛基金管理有限公司市场营销部总监、方正富
邦基金管理有限公司拟任副总经理。现任方正富邦基金管理有限公司副总裁。
曹磊先生，督察长，学士。曾任湖南电梯厂财务部财务主管、泰阳证券有限责任公司
财务管理部经理助理、稽核审计部初级业务经理、大有期货有限公司财务总监、方正证券
股份有限公司法律合规与风险管理部高级经理、总监、副总经理、风险管理部副总经理、
董事、执行董事。现任方正富邦基金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
招募说明书（更新）摘
要
4
王健先生，本科毕业于内蒙古师范大学教育技术专业，硕士毕业于内蒙古工业大学产
业经济学专业。2009年 3月至 2014年 12月于包商银行债券投资部担任执行经理助理；
2015年 1月至 2015年 3月于方正富邦基金管理有限公司基金投资部担任拟任基金经理；
2015年 3月至今，任方正富邦货币市场基金、方正富邦金小宝货币市场基金的基金经理；
2015年 3月至 2018年 2月，任方正富邦互利定期开放债券型证券投资基金的基金经理；
2015年 6月至今，任方正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2017年 1月
至 2017年 10月，任方正富邦鑫利宝货币市场基金的基金经理；2017年 7月至今，任方正
富邦睿利纯债债券型证券投资基金的基金经理；2017年 12月至今，任方正富邦惠利纯债
债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
主席：李长桥先生，总裁。
委员：
沈毅先生，基金投资部总经理兼基金经理；
王健先生，基金经理；
吴昊先生，指数投资部副总经理（主持工作）；
杜晓霞女士，交易部代理部门负责人；
符健先生，研究部总经理。
6、上述人员之间无近亲属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
招募说明书（更新）摘
要
5
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于
2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增
幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润
较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。
2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》
“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最
佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》
“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集
团在英国《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球
第2；在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营
处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工
220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，
并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部
并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管
招募说明书（更新）摘
要
6
理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，
中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托
管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中
国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、
《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——
QFII”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证
基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托
管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业
招募说明书（更新）摘
要
7
务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；
业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、
存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，
实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止
人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，
对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理
人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况
进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核
实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作
的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解
释或举证，并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
招募说明书（更新）摘
要
8
1、直销机构
本基金直销机构为本公司的直销中心以及本公司的网上交易平台。
（1）方正富邦基金管理有限公司直销中心
地址：北京市西城区车公庄大街 12号东侧 8层
邮编：100037
电话：010-57303850
传真：010-57303716
联系人：包书婷
客户服务电话：4008180990（免长途话费）
网址：www.founderff.com
（2）方正富邦基金管理有限公司网上交易平台
网上交易平台网址：https://www.founderff.com/etrading
投资人可以通过本公司网上交易平台办理本基金的开户、申购、赎回等业务。有关办
理本基金开户、申购、赎回等业务的规则请登录本公司网站（www.founderff.com）查询。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
联系人：尹东
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：高利
客服电话：95571
联系人：高洋
电话：010-59355546
招募说明书（更新）摘
要
9
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
（3）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
联系人：逄慧
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市仙霞路 18号
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
联系人：张作伟
电话：021-58781234
传真：021-58408842
网址：www.bankcomm.com
（5）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 29楼
法定代表人：杨德红
客服电话：95521
联系人：朱雅崴
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（6）中信建投证券股份有限公司
招募说明书（更新）摘
要
10
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客服电话：400-888-8108
联系人：魏明
电话：010-85130588
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（7）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦 3层
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
联系人：腾燕
电话：010-60838832
传真：010-60833739
网址：www.cs.ecitic.com
（8）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
客服电话：95525
联系人：丁梅
电话：021-22169130
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（9）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 21层
招募说明书（更新）摘
要
11
法定代表人：杨华辉
客服电话：95562
联系人：夏中苏
电话：0591-38281963
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
（10）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：高冠江
客服电话：400-800-8899
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
网址：www.cindasc.com
（11）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：杨宇翔
客服电话：95511转 8
联系人：郑舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：stock.pingan.com
（12）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号 27层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层
法定代表人：陈林
客服电话：400-820-9898
招募说明书（更新）摘
要
12
联系人：刘闻川
电话：021-68778790
传真：021-68777723
网址：www.cnhbstock.com
（13）华安证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市阜南路 166号润安大厦 A 座
办公地址：安徽省合肥市阜南路 166号润安大厦 A 座
法定代表人：李工
客服电话：96518
联系人：钱欢、甘霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（14）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客服电话：400-888-8888
联系人：邓颜
电话：010-66568292
传真：010-55658536
网址：www.chinastock.com.cn
（15）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编:200031）
法定代表人：储晓明
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：唐岚
招募说明书（更新）摘
要
13
客服电话：95523或 4008895523
电话：010-88085258
国际互联网网址: www.swhysc.com
（16）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19层、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19层、20层
法定代表人：沈强
客服电话： 96598
联系人：周妍
电话：0571-86078823
传真：0571-87696598
网址：www.bigsun.com.cn
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼
法定代表人：李晓涛
客服电话：0571-56768888
联系人：胡璇
电话：0571-88911818
传真：0571-88911818
网址：www.5ifund.com
（18）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
客服电话：400-8001-001
联系人：郑向溢
电话：0755-82558038
传真：0755-82558355
招募说明书（更新）摘
要
14
网址：www.essence.com.cn
（19）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：翁嘉鸣
电话：021-38509608
传真：021-38602300
网址：www.noah-fund.com
（20）厦门银行股份有限公司
注册地址：厦门市湖滨北路 101号商业银行大厦
办公地址：厦门市湖滨北路 101号商业银行大厦
法定代表人：吴世群
客服电话：400-858-8888
联系人：林黎云
电话：0592-5037203
传真：0592-2275173
网址：www.xmccb.com
（21）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层（266061)
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层（266061)
法定代表人：杨宝林
客服电话：95548
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（22）国信证券股份有限公司
招募说明书（更新）摘
要
15
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16层至 26层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 6楼
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：周杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（23）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A 座 40F-43F
法定代表人：何亚刚
客服电话：40088-95618
联系人：李微
电话：010-59355941
传真：010-56437030
网址：www.e5618.com
（24）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
联系人：习甜
电话：010-85650920
传真：010-85657357
网址：licaike.hexun.com
（25）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号 5层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A 座 23层
招募说明书（更新）摘
要
16
法定代表人：周斌之
客服电话：4007-868-868
联系人：杨宇
电话：010-57756017
网址：www.chtfund.com
（26）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A303
法定代表人：张冠宇
客服电话：400-819-9868
联系人：周君
电话：010-53570568
传真：010-59200800
网址：http://www.tdyhfund.com/
（27）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层
办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010号
法定代表人：黄扬录
客服电话：4001-022-011
联系人：刘军
电话：0755-82943755
传真：0755-82960582
网址：http://www.zszq.com.cn/
（28）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20
楼 2005室（邮编:830002）
法定代表人：李季
招募说明书（更新）摘
要
17
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（29）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海浦东大道 555号裕景国际 B 座 16层
办公地址：上海浦东大道 555号裕景国际 B 座 16层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-089-1289
联系人：党敏
电话：021-20691926
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
（30）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：郭坚
客服电话：400-8219-031
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址： www.lufunds.com
（31）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室
法定代表人：王翔
客服电话：021-65370077
联系人：余申莉
电话：021-65370077
招募说明书（更新）摘
要
18
传真：021-55085991
网址：
www.jiyufund.com.cn
（32）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人： 其实
客服电话：4009918918 / 4001818188
公司网址：www.1234567.com.cn
（33）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305 室、
14层
法人代表：张皓
联系人：韩钰
客户服务电话：400-990-8826
公司网址：www.citicsf.com
（34）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人：蒋煜
客服电话： 400-818-8866
联系人：蒋宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
网址：fund.shengshiview.com
（35）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
法定代表人：袁顾明
客服电话： 400-928-2299
联系人：刘璐
招募说明书（更新）摘
要
19
电话：021-20324152
传真：021-20324199
网址：www.dtfunds.com
（36）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7栋
23层 1号、4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7栋
23层 1号、4号
法定代表人：陶捷
客服电话：400-027-9899
联系人：孔繁
电话：027-87006003
传真：027-87006010
网址：www.buyfunds.cn
（37）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
客服电话：95584
联系人：谢国梅
电话：010-52723273
传真：028-86150040
网址：www.hx168.com.cn
（38）上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207号 306室
办公地址：上海浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 603单元
法定代表人：田为奇
客服电话： 021-68889082
联系人：田为奇
电话：021-68889082
招募说明书（更新）摘
要
20
传真：021-68889283
网址：www.pytz.cn
（39）北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼 36层 3603室
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F 座 12层 B 室
法定代表人：程刚
客服电话： 400-100-3391
联系人：张旭
电话：010-56176117
传真：010-56176117
网址：www.jjh.weichuangkeji.net
（40）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1168号 B 座 1701A 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1168号 B 座 1701A 室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
联系人：罗开林
联系电话：021-61600500
传真：021-61600502
网址： www.rffund.com
（41）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人：徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
（42）深圳众禄基金销售股份有限公司
招募说明书（更新）摘
要
21
注册地址：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
客服电话： 4006-788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址：www.zlfund.cn
（43）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
法定代表人：王伟刚
客服电话：4006199059
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（44）浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚财富
法定代表人：徐黎云
联系人：孙成岩
电话：0571-88337717
传真：0571-88337666
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（45）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
招募说明书（更新）摘
要
22
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-36696200
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（46）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
联系人： 刘阳坤
电话：86-021-50583533
传真：86-021-50583633
客服电话：400-067-6266
网址：www.leadbank.com.cn
（47）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层
法定代表人： 李淑慧
联系人： 罗聪
电话：0371-55213196
传真：0371-85518397
客服电话：0371-85518396
公司网站：www.hgccpb.com
网址：www.hgccpb.com
（48）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔楼 1201-1203
法定代表人：肖雯
招募说明书（更新）摘
要
23
联系人： 曾健灿
电话：020-89629023
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（49）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
法定代表人：黄欣
客服电话：400-6767-523
联系人：戴珉微
联系电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
网址：www.zzwealth.com
（50）包商银行股份有限公司
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6号
办公地址：包头市青山区钢铁大街 6号
法定代表人：李镇西
联系人：张建鑫
电话：010-64816038
传真：010-64816038
客服电话：95352
网址：www.bsb.com.cn
(51) 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
客服电话：400-680-2123
联系人：吴鹏
招募说明书（更新）摘
要
24
联系电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（52）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
客服电话：400-804-8688
公司网址：www.keynesasset.com
（53）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A 座 7层
法定代表人：马勇
客服电话：400-116-1188
联系人：文雯
电话：010-83363101
公司网址：8.jrj.com.cn
（54）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A 座 46层
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
传真：010-65330699
网址：www.jianfortune.com
（55）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A 座 2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A 座 2208
招募说明书（更新）摘
要
25
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400-001-1566
联系人：张维霄
联系电话：+86(10)88312877
传真：+86(10)88312099
网址：http://www.yilucaifu.com/
（56）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43楼
办公地址：广东省广州市天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41和 42楼
法定代表人：林治海
客服电话：95575
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87553600
网址：www.gf.com.cn
（57）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层
法定代表人：李修辞
客服电话：010-59013825
联系人：李明然
传真：010-59013707
网址：www.wanjiawealth.com
(58)沈阳麟龙投资顾问有限公司
注册地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2 号 B 座 601
办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2 号 B 座 6层
法定代表人：朱荣晖
联系人：陈巧玲
客服电话：024-62833649
招募说明书（更新）摘
要
26
网址： www.jinjiwo.com
（59）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法定代表人： 陈超
客服电话：4000988511/4000888816
联系人：黄立影
联系电话：010-89189288
传真：010-89188000
网址：www.fund.jd.com
（60）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2层
联系人：翟文
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
邮政编码：100029
客服电话：4008188000
（61）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
客服电话：4000-618-518
公司网址：www.danjuanapp.com
（62）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室（入住深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17楼 1704室
招募说明书（更新）摘
要
27
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
客服电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（63）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
联系人：徐江
客服电话：400-0411-001
公司网址：www.haojiyoujijin.com
（64）公司名称：金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
客服热线：400-8557333
公司网站：www.jhjfund.com
（65）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：刘汉青
联系人：王锋
电话：025-66996699
传真：025-66996699
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（二）注册登记机构
名称：方正富邦基金管理有限公司
招募说明书（更新）摘
要
28
住所：北京市西城区车公庄大街 12号东侧 8层
办公地址：北京市西城区车公庄大街 12号东侧 8层
法定代表人：何亚刚
电话：010-57303985
传真：010-57303716
联系人：郭宇前
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼
负责人：曾顺福
联系人：杨婧
联系电话：021-61418888
传真电话：021－63350003
经办注册会计师：文启斯、杨丽
四、基金的名称
本基金名称：方正富邦货币市场基金
招募说明书（更新）摘
要
29
五、基金的类型
本基金类型：货币市场基金
六、基金的投资目标
在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资
收益率。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含一年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397 天以内（含397 天）
的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票和股指期货；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（6）流通受限证券；
（7）权证；
（8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经
基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项
履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
招募说明书（更新）摘
要
30
2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续
期不得超过240天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；本基金与
由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但
投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；投资于具有基金托
管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投
资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资
产净值的5%；
（4）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策
性金融债券除外；
（5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因
证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低
于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（7）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
（8）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于30%；
（9）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于20%；
招募说明书（更新）摘
要
31
（10）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
（12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基
金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的
10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的
10%；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的10%；
（13）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计
赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产
净值的20%；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，
基金管理人应当在5个交易日内进行调整；
（14）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（15）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（16）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（17）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（1）、（5）、（6）、（11）、（13）项另有约定外，因基金规模或市场变
化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内调整完毕，
以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。
3、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且
其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。
本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评
级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
招募说明书（更新）摘
要
32
4、若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程序后，
本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
八、基金的投资策略
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经济、货币政策、财政
政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信用风险状况，进
行积极的投资组合管理。
具体而言，本基金的投资策略以自上而下为主，同时兼顾自下而上的方式。其中，自
上而下是指基金管理人通过定量与定性相结合的综合分析，对利率尤其是短期利率的变化
趋势进行预测，在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金组合的期限结构和品种
结构，构建稳健的投资组合。自下而上是指要重视具体投资对象的价值分析，同时针对市
场分割及定价机制暂时失灵带来的投资机会，进行相应的套利操作，增加投资收益。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在：（1）根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市
场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；（2）根据前述判断形成的利率预期动态调整
基金投资组合的平均剩余期限。
通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析，对短期利率走势
和货币市场利率曲线的动态变化进行合理预估，据此决定整体资产配置策略。
结合利率预测分析，动态确定并调整基金组合平均剩余期限。当预期短期利率呈上涨
趋势时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较
短品种，降低组合整体净值损失风险；当预期短期利率呈下降趋势时，则相对延长投资组
合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、中央银行票据、债券回购、金融债、企业债、非金融
企业债务融资工具、银行存款及现金等投资品种之间的配置比例。本基金的类属配置策略
招募说明书（更新）摘
要
33
主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类属配置获得投资
收益。从流动性角度来说，基金管理人需对市场资金供求、申赎金额的变化进行动态分析，
以确定本基金的流动性目标，并在此基础上相应调整组合资产在高流动性资产和相对流动
性较低资产之间的配比，以满足投资人的流动性需求。从收益性角度来说，基金管理人将
通过分析各类属品种的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定各类属
品种的配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的、能给组
合带来相对较高回报的类属品种，减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回
报的类属品种，以期取得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用等级的
债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在
正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离
的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基
金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低
的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期
债券品种。
4、套利策略
由于不同交易市场或不同交易品种存在参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因
素导致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金将在分析货
币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异的基础上充分论证这些套利机会的可
行性，适度进行跨市场或跨品种套利操作，力争提高资产收益率，具体策略包括跨银行间
和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作（跨期限套利）
等。
5、现金均衡管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将通过对基金申购、
赎回现金流的预测，在投资组合的构建过程中，对各类投资品种的剩余期限搭配进行合理
布局，并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产
的整体变现能力。
随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金可投资的金融工
招募说明书（更新）摘
要
34
具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估，在符合本基金投资目标的前提下适时
调整本基金投资对象。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取
的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金
为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动
性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告，而无需基金份额持有人大会审议。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的高流动性、低风险品种。本基金的预期
风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行根据基金合同规定，于2018年7月12日复核了本报告中的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。
招募说明书（更新）摘
要
35
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1
固定收益投资
484,748,816.53 78.71
其中：债券
484,748,816.53 78.71
资产支持证券
- -
2
买入返售金融资产
49,500,194.25 8.04
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
80,604,988.63 13.09
4
其他资产
1,009,023.92 0.16
5
合计
615,863,023.33 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元)
占基金资产净值比例
（％）
1
报告期内债券回购融资余额
- 10.52
其中：买断式回购融资
- -
2
报告期末债券回购融资余额
98,799,710.60 19.14
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例应取报告期内每个交易日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值；对于货币市场基金，只要其投资的市场（如银行间市场）
可交易，即可视为交易日。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
79
招募说明书（更新）摘
要
36
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
86
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
13
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本报告期投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1
30天以内
9.71 19.14
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2
30天(含)—60天
- -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
94.24 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4
90天(含)—120天
- -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5
120天(含)—397天（含）
15.15 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计
119.10 19.14
4 报告期内投资组合平均剩余期限超过240天情况说明
本基金本报告期投资组合平均剩余期限未超过240天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
（％）
1
国家债券
59,644,074.30 11.55
招募说明书（更新）摘
要
37
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
425,104,742.23 82.34
8
其他
- -
9
合计
484,748,816.53 93.90
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量(
张)
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例(%)
1
11189316
3
18广州农村商业银
行CD007
1,000,000 99,111,425.72 19.20
2
11189317
7
18杭州银行CD013 1,000,000 99,109,572.03 19.20
3
11181607
4
18上海银行CD074 1,000,000 99,109,572.03 19.20
4
11189416
3
18徽商银行CD060 800,000 78,221,648.32 15.15
5
189911 18贴现国债11 600,000 59,644,074.30 11.55
6
11170924
3
17浦发银行CD243 500,000 49,552,524.13 9.60
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1168%
报告期内偏离度的最低值 -0.0036%
招募说明书（更新）摘
要
38
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0327%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期正偏离度的绝对值未达到0.50%。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00元。
为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基
金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定
价”。投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指
标对组合的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价
值指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至1元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具
体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9.2报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的
前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开
谴责、处罚的情形。
9.3 期末其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息 215,303.92
招募说明书（更新）摘
要
39
4
应收申购款 793,720.00
5
其他应收款 -
6
其他 -
7
合计 1,009,023.92
9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水
平要低于所列数字。
本基金合同生效日2012年12月26日，基金业绩数据截至2018年3月31日。
基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、方正富邦货币市场基金A
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2012/12/26-
2012/12/31
0.0648% 0.0076% 0.0222% 0.0000% 0.0426% 0.0076%
2013/01/01-
2013/12/31
3.6399% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 2.2899% 0.0068%
2014/01/01-
2014/12/31
4.3770% 0.0129% 1.3500% 0.0000% 3.0270% 0.0129%
2015/01/01-2015/12/31 4.0625% 0.0127% 1.3500% 0.0000% 2.7125% 0.0127 %
2016/01/01-2016/12/31 2.9447% 0.0052% 1.3537% 0.0000% 1.5910% 0.0052%
2017/01/01-2017/12/31 4.0881% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7381% 0.0027%
2018/01/01-2018/03/31 1.0311% 0.0010% 0.3329% 0.0000% 0.6982% 0.0010%
招募说明书（更新）摘
要
40
自基金合同生效日
（2012/12/26）-
2018/03/31
21.9460% 0.0089% 7.1088% 0.0000% 14.8372% 0.0089%
2、方正富邦货币市场基金B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2012/12/26-
2012/12/31
0.0681% 0.0077% 0.0222% 0.0000% 0.0459% 0.0077%
2013/01/01-
2013/12/31
3.8910% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 2.5410% 0.0068%
2014/01/01-
2014/12/31
4.6278% 0.0129% 1.3500% 0.0000% 3.2778% 0.0129%
2015/01/01-
2015/12/31
4.3125% 0.0127% 1.3500% 0.0000% 2.9625% 0.0127%
2016/01/01-
2016/12/31
3.1917% 0.0052% 1.3537% 0.0000% 1.8380% 0.0052%
2017/01/01-
2017/12/31
4.3378% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9878% 0.0027%
2018/01/01-
2018/03/31
1.0913% 0.0009% 0.3329% 0.0000% 0.7584% 0.0009%
自基金合同生效日
（2012/12/26）-
2018/03/31
23.4972% 0.0089% 7.1088% 0.0000% 16.3885% 0.0089%
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
招募说明书（更新）摘
要
41
4、基金财产拨划支付的银行费用；
5、基金合同生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法
律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托
管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的基金托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如
下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托
管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
招募说明书（更新）摘
要
42
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份
额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人
的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持
有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基
金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×销售服务费年费率÷当年天数
H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日的该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基
金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
4、本章第（一）款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相
应协议的规定，列入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
本章第（一）款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履
行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等
不列入基金费用。
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无
须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》
的规定在指定媒介上刊登公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求，结合
本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要
更新的内容如下：
招募说明书（更新）摘
要
43
章节 主要更新内容
重要提示
更新了招募说明书内容的截止日期及有关财
务数据和净值表现的截止日期。
一、绪言
增加了《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》这一法律依据。
二、释义
增加了《流动性风险管理规定》、流动性受
限资产的相关释义。
三、基金管理人 更新了本基金管理人的相关信息。
五、相关服务机构
更新了本基金销售机构、登记机构的相关信
息。
九、基金份额的申购与赎回
更新了本基金份额的申购与赎回的相关内容。
十、基金的投资
更新了本基金的投资限制及本基金最近一期
投资组合报告的内容。
十一、基金的业绩 更新了本基金最近一期基金业绩数据。
十二、基金资产估值 更新了本基金暂停估值情形的相关内容。
十七、基金的信息披露 更新了公开披露的基金信息的相关内容。
二十、基金合同内容摘要
更新了本基金基金合同的内容摘要的相关内
容。
二十一、基金托管协议的内容摘要
更新了本基金托管协议的内容摘要的相关内
容。
二十三、其他应披露事项
披露了自2017年12月27日至2018年
6月26日期间本基金的公告信息。
方正富邦基金管理有限公司
二〇一八年八月七日
