中银理财 7 天债券型证券投资 基金 更新招募说明书 摘要
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中银理财 7 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第 2 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 八年 八 月
中银理财 7 天债券型证券投资 基金 更新招募说明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经 2012 年 11 月 29 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2012 】1608 号文核 准
募集， 基金 合同 于 2012 年 12 月 24 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读招 募说 明书 ， 全面 认 识本基 金产
品的风 险收 益特 征 ， 并 承 担基金 投资 中出 现的 各类 风险 ， 包 括 ： 市 场风 险、 管理风 险 、 流 动
性风险 、 本基 金的 特定 风 险、 操作 或技 术风 险、 合 规性风 险和 其他 风险 等 。 本基金 是短 期理
财债券 型基 金 ， 属 于证 券 投资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较 为稳 定的 品 种， 预期 风险 收
益水平 低于 股票 型基 金 、 混合型 基金 及普 通债 券型 证券投 资基 金 。 投 资者 应 充分考 虑自 身的
风险承 受能 力， 并对 于认 购（或 申购 ）基 金的 意愿 、时机 、数 量等 投资 行为 作出独 立 决 策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本摘 要根据基 金合同和基金招 募说明书 编写，并经中国 证监会核 准。基金合同是 约定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基 金投 资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受 ， 并 按照 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金 管理人保 证招募说明书的 内容真实 、准确、完整。 本基金招 募说明书经中国 证监
会核准 ， 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的核 准 ， 并 不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益作 出实 质性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
本摘要 所载 内容 截止 日为 2018 年 6 月 23 日 ，有 关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2018
年 3 月 31 日( 财务 数据 未 经过审 计) 。 本基 金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司已 复核了 本次 更
新的招 募说 明书 。中银理财 7 天债券型证券投资基金
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一、 基金合 同生效日
2012 年 12 月 24 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人 简况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历 任中 国银 行总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司执 行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职 于嘉 实基金管 理有 限公司 ，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。
王超 （W ANG Chao ） 先生 ， 董 事。 国籍 ： 中国 。 美 国Fordham 大学工商管理 硕 士。 现任
中国银 行总 行人 力资 源部 副总经 理。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、高 级经理 、主 管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。 国 籍： 中 国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。 现
任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历任 中国 银行 福建 省分 行资金 计划 处中银理财 7 天债券型证券投资基金
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外汇交 易科 科长 、 资 金计 划处副 处长 、 资 金业 务部 负责人 、 资 金业 务部 总经 理， 中 国银 行总
行金融 市场 总部 助理 总经 理， 中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副 总经 理等
职。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生于2015 年6 月加 入贝莱 德。此前 ，他 曾担任 摩根 士丹利亚 洲首 席风险 管理 总监，以 及其
亚太区 执行 委员 会成 员， 带领独 立的 风险 管理 团队 ， 专责 管理 摩根 士丹 利在 亚洲各 经营 范围
的市场 、 信 贷及 营运 风险 ， 包括 机构 销售 及交 易 （ 股票及 固定 收益 ） 、 资本 市 场、 投 资银 行、
投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾先 生过 去亦 曾于 美林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年， 并曾 于瑞
银的利率 衍生工具交易\ 结构部工作 两年。曾先生现为中国清 华大学及北京大学的风险 管理
客座讲 师。 他拥 有美 国威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 ， 以 及宾 夕法尼 亚大 学沃
顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董 事。 国籍： 中国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授、 博士 生导 师、 博士后 合作 导师 ， 兼 任财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家、 中国
会计学 会 理 事 、 全国 会计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发展 基金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风神 轮胎 股份 有限 公司 独立董 事。 曾任 中国 人民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副 教务 长 和金融MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先生 ， 独 立董 事。 国籍： 英国。 法国INSEAD 工商 管 理硕士 。
曾任白 狐技 术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍 担任该 公司 的咨询 顾问 。 在此之 前 ， 曾任英 国电 信集
团零售 部部 门经 理， 贝特 伯恩顾 问公 司董 事、 北京 代表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中英 商会 财务
司库、 英中 贸易 协会 理事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ， 独立 董事。 国籍： 中国 。 山西 财经 大学 经济学 学 士， 美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经大
学经济 学博 士。 现任 中 央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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2 、监 事
赵蓓青 （ZHAO Beiqing ） 女士， 职工 监事 ，国 籍： 中国， 研究 生学 历。 历任 辽宁省 证
券公司 上海 总部 交易 员、 天治基 金管 理有 限公 司交 易员 、 中 银基 金管理 有限 公司交 易员 、 交
易主管 。现 任中 银基 金管 理有限 公司 交易 部总 经理 。
3. 管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大 西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监 察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员 。
陈军（CHEN Jun ）先 生， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中银 基金 管理有 限公 司 ， 历任 基金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
王圣明 （W ANG Shengming ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国 籍： 中 国。 北 京师 范大 学 教育管 理
学院硕 士。 现任 中银 基金 管理有 限公 司副 执行 总裁 。历任 中国 银行 托管 业务 部副总 经理 。
4 、基 金经 理
白洁 （BAI Jie ） 女 士 ， 中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁 （VP ） ， 上海 财经 大学 经济学 硕
士。 曾任 金盛 保险有 限公 司投资 部固 定收 益分 析员 。 2007 年 加入 中银基 金管 理有限 公司 ， 曾
担任固定 收益 研究员 、基 金经理助 理。2011 年3月至 今任中银 货币 基金基 金经 理，2012 年12
月至今 任中 银理 财7 天债 券 基金基 金经 理 ， 2013 年12 月至2016 年7 月任 中银 理财21 天债券 基金
基金经 理 ， 2014 年9 月至 今 任中银 产业 债基 金基 金经 理,2014 年10 月 至今 任中 银 安心回 报债 券
基金基金 经理 ，2015 年11 月至2018 年2月 任中 银新机 遇基金基 金经 理，2016 年8 月至2018 年2
月任中 银颐 利基 金基 金经 理， 2016 年9 月至 今任 中银 睿享基 金基 金经 理， 2016 年9月 至今 任中
银悦享 基金 基金 经理 ， 2017 年3月 至今 任中 银富 享基 金基金 经理 ， 2017 年3 月至 今任中 银丰 庆中银理财 7 天债券型证券投资基金
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基金基金 经理 ，2017 年9 月 至今任中 银信 享基金 基金 经理。具 有13 年证券 从业 年限。具 备基
金、证 券、 银行 间本 币市 场交易 员从 业资 格。
吴旅忠 （Wu Lvzhong ） 先 生 ， 金 融学 硕士。 曾任 国 泰君安 证券 固定 收益 证券 投资经 理。
2015 年 加入中 银基金 管理 有限公司 ，曾 任固定 收益 基金经理 助理 。2016 年3月 至今任中 银理
财7天债 券基金 基金经 理，2016 年3 月至今 任中 银理财14天债券 基金 基金经 理，2016 年3月至
2016 年7月 任中 银理 财21 天 债券基 金基 金经 理 ， 2016 年3 月至 今任 中银 理财30 天 债 券基金 基金
经理，2016 年3 月至2016 年7月任中 银理财60天债 券基 金基金经 理，2017 年3月至 今任中银 丰
庆基金 基金 经理 ， 2017 年4 月至今 任中 银理 财90 天债 券基金 基金 经理 ， 2017 年5 月至今 任中 银
如意宝 基金 基金 经理 。 具 有11年 证券 从业 年限 。 具 备基金 、 证 券、 银行 间本 币市场 交易 员从
业资格 。
5 、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 奚鹏 洲 （固 定收益 投资 部总经 理） 、 李建 （ 权益 投 资部总 经
理） 、张 发余（ 研究 部总经 理） 、方 明（专 户理 财部副 总经理） 、李丽 洋（ 财富管 理部副 总经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
（一）基金托管人 基 本情 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2 、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳 。自成 立以 来，招商 银行 先后进 行了 三次增资 扩股 ，并于2002 年3月成 功地发
行了15亿A股，4 月9日 在上 交所挂牌 （股 票代码 ：600036 ）， 是国内 第一 家采用 国际会计 标
准上市 的公司 。2006 年9 月 又成功 发行了22 亿H 股，9 月22日 在香港 联交所 挂牌 交易（ 股票代
码：3968），10 月5日 行使H股超 额配 售， 共 发行 了24.2 亿H 股。 截 至2018 年3 月31 日， 本 集团
总资产62,522.38 亿 元人 民 币，高 级法 下资 本充 足率15.51% ，权 重法 下资 本充 足 率12.79% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下设 业务 管 理室 、 产 品管 理室 、 业务 营运室 、 稽核 监察 室 、 基 金外包 业务 室5
个职能 处室 ，现 有员 工 81 人。2002 年 11 月， 经中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月， 正式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管、 合格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 合 格境 内机 构投 资者 托管 （QDII）、
全国社 会保 障基 金托 管、 保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先您 所想” 的托管 理念 和 “财富 所托 、 信守 承诺 ” 的托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命 ，
不断创 新托 管系 统、 服务 和产品 ： 在 业内 率先 推出 “网上 托管 银行 系统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首 家发 布私 募基 金绩 效 分析报 告 ， 开 办国 内首 个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第 一只 信托 资金 计 划 、 第 一只 股
权私 募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账 、 第 一只 境外 银行 QDII 基 金、 第
一只红 利 ETF 基金 、 第一 只“1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保
管 ，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
招商银行 资产 托管业 务持 续稳健发 展， 社会影 响力 不断提升,四度 蝉联获 《财 资》“ 中
国最佳 托管 专业 银行 ”。2016 年 6 月招 商银 行荣 膺 《财资 》“ 中国 最佳 托管 银行奖 ”， 成
为国内唯 一获 奖项国 内托 管银行； “托 管通” 获得 国内《银 行家 》2016 中国 金融创新 “十
佳金融 产品 创新 奖” ；7 月荣 膺2016 年 中国 资产 管 理【金 贝奖 】“ 最佳 资产 托管银 行” ；
2017 年6 月再 度荣 膺 《财 资》 “中 国最 佳托管 银行 奖”, “ 全功 能网上 托管 银行 2.0 ” 荣 获
《银行 家》2017 中国 金融 创新 “ 十佳 金融 产品 创新 奖 ”；8 月 荣膺 国际 财经 权 威媒体 《亚 洲中银理财 7 天债券型证券投资基金
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银行家 》 “ 中国 年度 托管 银 行奖” ，2018 年 1 月 获得 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 “2017
年 度 优 秀 资 产 托 管 机 构 ” 奖 项 ， 同 月 招 商 银 行 “ 托 管 大 数 据 平 台 风 险 管 理 系 统 ” 荣 获
2016-2017 年度 银监 会系 统 “ 金点 子 ” 方 案一 等奖 ， 以 及中 央金 融团 工委 、 全国金 融青 联第
五届 “双 提升 ” 金点 子方 案二等 奖 ；3 月招 商 银 行 荣获公 募基 金 20 年 “最 佳 基金托 管银 行”
奖。
（二）主要人员情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管理 专业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商局 国际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （集 团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历 任上
海银行 副行 长 、 中国 建设 银行上 海市 分行 副行 长、 深圳市 分行 行长 、 中 国建 设银行 零售 业 务
总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生 ， 本 行副 行长 ， 货币银 行学 硕士 ， 高级 经 济师 。1991 年至 1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月 ，历 任招 商银 行北 京 分行展 览路 支
行、 东三 环支 行行 长助 理 、 副行长 、 行长 、 北京 分行 风 险控制 部总 经理 ； 2001 年 10 月 至 2006
年 3 月 ， 历任 北京 分行 行 长助理 、 副行 长 ；2006 年 3 月至 2008 年 6 月 ， 任 北 京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记；2013 年 11
月至 2014 年 12 月， 任招 商银行 总行 行长 助理 ；2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长；2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士 ， 招 商银行 资产 托管部 总经 理 ， 大学 本科 毕业 ， 具 有基 金托管 人高 级管理 人 员
任职资 格。 先后 供职 于中国 农业 银行 黑龙 江省 分行 ， 华商 银行 ，中 国农业 银行 深圳 市分行，
从事信贷 管理 、托管 工作 。2002 年9月加 盟招 商银行 至今，历 任招 商银行 总行 资产托管 部经
理、 高 级经 理、 总 经理 助理 等职。 是国 内首 家推 出的 网上托 管银 行的 主要 设计 、 开发 者之 一，
具有20 余年 银行 信贷 及托 管专业 从业 经验 。 在 托管 产品创 新 、 服 务流程 优化 、 市 场营 销及 客
户关系 管理 等领 域具 有深 入的研 究 和 丰富 的实 务经 验 。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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（三）基金托管业务 经营 情况
截至2018 年 3 月 31 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管364 只开 放式 基金 。
四、 相关服 务机构
（一） 基金份额发售机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其他 销 售机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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11
法定代 表人 ：
陈四 清
客户服 务电 话：95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
陈洪 源
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
办公地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
法定代 表人 ：
李建 红
客户服 务电 话： 95555
联系人 ：
邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
（3） 申万 宏 源 证券 有限 公 司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：
李梅
联系人 ：
黄莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
（4） 中国 国际 金融 股份 有 限公司
注册地 址：
北 京建 国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
丁 学东
联系人 ：
罗 春蓉 、 肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
（5） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区龙 田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇区宛 平南 路 88 号 东方 财 富大厦
法定代 表人 ：
其实
客户服 务电 话： 95021/4001818188
联系人 ：
唐 湘怡 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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12
网址：
http://fund.eastmoney.com/
（6） 上海 陆金 所 基 金销 售 有限公 司
注册地 址：
上 海市 浦东新 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址：
上 海市 浦东新 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：
王 之光
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：
宁 博宇
网址：
www.lufunds.com
（7） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址：
上 海市 虹口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址：
上 海市 浦东南 路 1118 号鄂 尔多 斯 国际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：
杨 文斌
客户服 务电 话：
4007009665
联系人 ：
王 诗玙
网址：
www.ehowbuy.com
（8） 珠海 盈米 财富 管理 有 限公司
注册地 址：
珠 海市 横琴新 区宝 华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址：
广 州市 海珠区 琶洲 大道 东 1 号保 利国际 广场 南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：
肖雯
客户服 务电 话：
020-89629066
联系人 ：
邱 湘湘
网址：
www.yingmi.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金 ， 并
及时公 告。
（二）注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378835 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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传真： （010 ）59378907
联系人 ：任 瑞新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基金的 名称
中银理 财7 天债 券型 证券 投 资基金
六、 基金的 类型
债券型 证券 投资 基金
七、 基金的 投资目标
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收益 ， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、 基金的 投资范围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 、 通知 存款 、 一 年以 内 （ 含一年 ） 的中银理财 7 天债券型证券投资基金
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14
银行定 期存 款和 大额 存单 ； 剩余 期限 （ 或回售 期限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券、 资
产支持 证券 、 中 期票 据； 期 限在一 年以 内 （ 含一 年） 的 债券回 购； 期限 在一 年以 内 （含 一年 ）
的中央 银行 票据 、 短 期融 资券， 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他固 定收 益类
金融工 具， 但须 符合 中国 证监会 的相 关规 定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基 金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、 基金的 投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 127 天以 内 ，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 类属 资产 配置 策略
本基金 在 定 性和 定量 地分 析不同 类属 债券 类资 产的 信用风 险 、 流 动性 风险 及其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上 ， 通 过比 较或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产的 风险 与
收益率 变化 ， 确定并 动态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并结 合各 类债券 资产 的市场 容量 ， 确
定配置 比例 。
（2） 银行 定期 存款 及大 额 存单投 资策 略
运作期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
（3） 短期 信用 类债 券投 资 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券 、 中 期票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤， 通过 自上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国家 产业 发展 政策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监 管环 境、 公 司背 景、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 给予 不同因 素不 同权
重， 采 用数 量化 方法 对主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级， 只有 内部 评级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择； 根据 各短 期信用 债的 到期 收益 率、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券 进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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（4） 债券 回购 投资 策略
首先 ， 基 于对 运作期 内资 金面走 势的 判断 ， 确 定回 购期限 的选 择 。 在组 合进 行杠杆 操 作
时， 若 判断 资金 面趋 于宽 松， 则 在运 作初 期进 行短 期限正 回购 操作 ； 反 之， 则进行 长期 限正
回购操 作 ， 锁 定融资 成本 。 若 期初 资产 配置有 逆回 购比例 ， 则在 判断资 金面 趋于宽 松的 情 况
下， 优 先进 行长 期限 逆回 购配置 ； 反 之， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其 次， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
（5） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动 性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
十、 投资决 策依据、机制和程 序
1 、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2 、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本基 金管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设 立了 投资研 究部 ， 策 略分 析师 、 固定 收益 分析 师、 数量 分析师 和基 金经
理， 充 分发 挥主 观能 动性 ， 渗透 到投 资研 究的 关键 环节， 群策 群力 ， 为 基金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3 、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1）宏 观分析 师根据 宏观 经济形势 、物 价形势 、货 币政策等 判断 市场利 率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债 券策略 分析师 提交 关于债券 市场 基本面 、债 券市场供 求、 收益率 曲线 预测的 分中银理财 7 天债券型证券投资基金
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析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在 分析研 究报告 的基 础上，基 金经 理提出 月度 投资计划 并提 交投资 决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如 审议通 过，基 金经 理在考虑 资产 配置的 情况 下，挑选 合适 的债券 品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
十一、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。 基 金管 理人 应在调 整 前 2 日 在指 定媒 体上予 以公 告， 而无 需召 开基金 份额 持有
人大会 。
十二、 风险收 益特征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 长期 风险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 ， 高
于货币 市场 型证 券投 资基 金。
十三、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2018 年 7 月 9 日
复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净 值表 现和 投资 组合 报告等 内容 ， 保 证复 核内 容不存 在虚 假记
载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 3 月 31 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
1 报告期末基金资 产组合 情况 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 12,059,931,051.13 58.05
其中： 债券 12,059,931,051.13 58.05
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 8,633,033,096.92 41.56
4 其他资 产 81,724,264.92 0.39
5 合计 20,774,688,412.97 100.00
2 报告期债券回购 融资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 8.34
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金资 产净 值比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 777,108,612.04 3.89
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20 ％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金
资产净 值的 40% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
3 基金投资组合平 均剩余 期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 101
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 46
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说明
本基金 本报 告期 内未 出现 投资组 合平 均剩 余期 限超 过120 天的 情况 。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 2.72 3.89
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 7.76 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 71.11 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —120天 2.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
5 120天 （含 ） —397 天 （含 ） 19.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 103.55 3.89
4 报告期内投资组合 平均 剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超过240 天。
5 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 179,348,898.42 0.90
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 839,425,660.43 4.20
其中： 政策 性金 融债 839,425,660.43 4.20
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,830,613,218.28 9.16
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 9,210,543,274.00 46.09
8 其他 - -
9 合计 12,059,931,051.13 60.35
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
6 报告期末按摊余 成本占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净中银理财 7 天债券型证券投资基金
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19
( 张)
值比例 （％ ）
1 111809074
18 浦 发银 行
CD074
17,000,000 1,684,077,168.97 8.43
2 111709484
17 浦 发银 行
CD484
10,000,000 991,109,542.62 4.96
3 111893423
18 徽 商银 行
CD046
7,000,000 693,415,822.43 3.47
4 111893419
18 九 江银 行
CD017
6,000,000 594,240,599.43 2.97
5 111815082
18 民 生银 行
CD082
5,000,000 495,705,431.90 2.48
6 111809067
18 浦 发银 行
CD067
4,000,000 396,460,235.42 1.98
7 111893433
18 张 家口 银
行 CD010
4,000,000 396,137,172.06 1.98
8 111715421
17 民 生银 行
CD421
3,500,000 347,683,548.66 1.74
9 111717290
17 光 大银 行
CD290
3,000,000 298,017,364.71 1.49
10 111718433
17 华 夏银 行
CD433
3,000,000 298,016,978.25 1.49
7
“ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0938%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0377%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0606%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
本基金 本报 告期 内无 负偏 离度的 绝对 值达 到0.25% 的 情况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
本基金 本报 告期 内无 正偏 离度绝 对值 达到0.5% 的情 况。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 投资组合报告附 注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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20
9.2 本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 7,486.24
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 81,053,993.34
4 应收申 购款 662,785.34
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 81,724,264.92
9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十四、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2012 年 12 月 24 日， 基金 合同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银理 财 7 天债 券 A ：
阶段
净值增 长
率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2012 年 12 月 24 日 （基
金合同 生效 日） 至 2012
年 12 月 31 日
0.0861% 0.0026% 0.0300% 0.0000% 0.0561% 0.0026%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
4.2608% 0.0046% 1.3688% 0.0000% 2.8920% 0.0046%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
5.2095% 0.0123% 1.3688% 0.0000% 3.8407% 0.0123%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日
4.0103% 0.0081% 1.3688% 0.0000% 2.6415% 0.0081%
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 12 月 31 日
2.6852% 0.0026% 1.3725% 0.0000% 1.3127% 0.0026%
2017 年 1 月 1 日至 2017 3.9323% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 2.5635% 0.0014% 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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21
年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至 2018
年 3 月 31 日
1.0684% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.7309% 0.0012%
自基金 合同 生效 起至
2018 年 3 月 31 日
23.1684% 0.0072% 7.2150% 0.0000% 15.9534% 0.0072%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 7 天债 券 B ：
阶段
净值增 长
率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2012 年 12 月 24 日 （基
金合同 生效 日） 至 2012
年 12 月 31 日
0.0913% 0.0025% 0.0300% 0.0000% 0.0613% 0.0025%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
4.5651% 0.0046% 1.3688% 0.0000% 3.1963% 0.0046%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
5.5146% 0.0123% 1.3688% 0.0000% 4.1458% 0.0123%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日
4.3129% 0.0081% 1.3688% 0.0000% 2.9441% 0.0081%
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 12 月 31 日
2.9836% 0.0026% 1.3725% 0.0000% 1.6111% 0.0026%
2017 年 1 月 1 日至 2017
年 12 月 31 日
4.2340% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 2.8652% 0.0014%
2018 年 1 月 1 日至 2018
年 3 月 31 日
1.1404% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.8029% 0.0012%
自基金 合同 生效 起至
2018 年 3 月 31 日
25.0651% 0.0071% 7.2150% 0.0000% 17.8501% 0.0071%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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十五、 基金费 用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日 、
公休假 或不 可抗 力等 ，支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.08% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核中银理财 7 天债券型证券投资基金
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对后于次 月首 日起 3 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支取。 若遇 法定节 假日 、公休日 或不
可抗力 等， 支付 日期 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级 为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达 到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类 基金 份额 持有 人的 费 率。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 与基金 托管
人核对 后于 次月 首日 起 3 个工作 日内 从基 金财 产中 划出 ， 经 基金 管理 人分 别支 付给各 个基 金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 或不 可抗 力等 ，支付 日期 顺延 。
上述“1 、 基金 费用 的 种类 ”中第（4 ） －（9） 项费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议 规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1） 基金 管理 人和 基金 托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产的
损失；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息 披 露费用 等 相 关费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4、基金管理费、基 金托管 费和销售服务费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基 金托 管费 和销 售服 务费， 此项
调整不 需要 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 基金 管理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 2 日前 在
指定媒 体上 刊登 公告 。
5、基金税收 中银理财 7 天债券型证券投资基金
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基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
（二） 与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十六、 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募集 证 券投 资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结合 本基 金运作 的实 际情 况， 对本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容如 下：
（一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行 了 更新 ；
（二） 在 “基 金管理 人” 部 分， 对职工 监事、 管理 层成 员 、 基金经 理、 投资决 策委 员
会成员 的 相 关信 息进 行了 更新；
（三） 在“基 金托 管人 ”部 分， 对基金 托管 人相 关信 息进 行了更 新；
（四） 在“相 关服 务机 构” 部分 ，对基 金份 额发 售机 构的 相关信 息进 行了 更新 ；
（五） 在“投 资组 合报 告” 部分 ，根据 《信 息披 露内 容与 格式准 则第5 号 》及 《基 金
合同》 ，披 露了 本基 金最 近一期 投资 组合 报告 的内 容；
（六） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（七） 在 “ 其他 应披 露事项 ” 部 分， 列明 了前 次招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事
项。
（八） 根据 《公 开募 集开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 ， 参 照基 金管 理 人
2018 年3月24 日 发布 的 《关 于 中银 理财7天 债券 型证 券 投资基 金 修 改基 金合 同、 托管协 议的 公
告》， 对招 募说 明书 的相 关条款 进行 更新 。
中银基金管理有限公 司
2018 年 8 月 4 日
