民生加银现金添利：更新招募说明书摘要（2018年第2号）查看PDF公告
民生加银现金添利货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第2 号）
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有限公 司
基 金 托 管 人 ： 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 八 月 5-1
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
重 要提 示
民生加银现 金添利货 币 市场基金 （以 下简 称“本 基 金” ） 经2016 年4 月12日中
国证监会证监许可 【2016】759号 文注册 。
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金募 集 的 注册， 并 不 表 明其对 本 基 金 的 价 值
和 收 益做出实质 性判断或保证， 也不 表明 投资 于本基金没 有 风 险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称“基金 ” ） 是 一 种 长 期 投资工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的个别风险 。 基 金 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收益 预 期 的 金 融 工具， 投 资人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按其持有份 额分享基
金 投 资所 产生 的 收 益， 也可 能承 担基金 投 资所带来 的损 失。
基 金 投 资 人应 当 充 分了解 基 金 定 期定 额 投 资和零 存 整 取 等储 蓄 方 式的区 别 。
定 期 定 额投 资 是引 导 投资 人 进 行长 期 投资 、 平均 投 资 成本 的 一种 简 单易 行 的 投 资
方 式 ， 但并 不 能规 避 基金 投 资 所固 有 的风 险 ，不 能 保 证投 资 人获 得 收益 ， 也 不 是
替代储蓄的等效理财方式。
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可能面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身的 管 理风险、 技 术 风 险 、 合 规 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等 。 巨 额 赎 回风险 是 开
放式基 金 所 特 有 的 一 种 风 险， 即 当 单 个 开放日基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上一开放 日
基 金 总份 额的 百 分 之十 时 ， 投资 人将 可 能 无法及时赎 回持 有的全 部 基 金 份额 。
本基金 是 货 币 市 场 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期 风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同 、 招募说明书等基
金 信息披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基
金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险 ， 并通过基金管理人或基
金管理人委托的具有基金 销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资 产 ， 但 不保证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收 益 。 本 基 金的过往 业 绩 及 其 净5-2
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值 高 低并不 预 示 其未 来 业 绩 表 现 ， 基 金管 理 人 管理的其 他 基 金 的业 绩也 不构成对
本 基 金 业 绩 表 现 的保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买 者 自 负 ” 原 则 ，
在 做 出投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状况 与 基 金净 值 变 化 引 致 的 投 资风 险 ， 由投资人 自
行 负担 。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2018 年6 月22 日 ， 有 关 财 务
数据和净值表现截止日为2018年3月31日。（财务数据未经审计） 5-3
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目 录
重要提示.............................................................. 1
一、基金管理人 ....................................................... 4
二、 基 金托管 人 ..................................................... 20
三、 相 关服务 机构 ................................................... 24
四、基 金的名称 ...................................................... 26
五、 基 金的类型 ..................................................... 27
六、基 金的投 资目标 .................................................. 28
七、基金的投资方向 .................................................. 29
八、基金的投资策略 .................................................. 30
九、业绩比较基准 .................................................... 32
十、风险收益特征 .................................................... 33
十一、基金投资组合 报 告 .............................................. 34
十二、 基金的业绩 ................................................... 38
十三、 基金费用 与税收 ................................................ 39
十四、 对 招 募 说 明书更 新 部 分 的 说 明 ................................... 41 5-4
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一 、 基 金 管 理 人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼13A
法定代表人： 张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33% ） 、 加 拿
大皇 家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人： 张冬梅
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道
管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理
总部、综合管理部。
基 金 管理 情况 ：截 至2018 年6月22日， 民 生加银 基 金管 理有 限公 司管理47 只
开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强5-5
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收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健
成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银
景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基
金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生
加银家 盈理 财7 天债 券 型证券 投资 基金 、民 生 加银转 债优 选债 券型 证 券投资 基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生
加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、
民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量
化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民 生
加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基
金，民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证
券投资基金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元
宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升
纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫
一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证
券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证
券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期
宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券
投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金。 二、 主 要 人员 情况
1、 基 金管 理人 董事 会 成员
张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管
局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主5-6
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任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）。现任党委副书
记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
Clive Brown 先生：董事，学士。历任Price Waterhouse 审计师、高级经理，
JP Morgan 资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产管理的首席执
行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 （ 英 国 ） 有 限 公 司 亚 洲 区 和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生：董 事 ， 硕 士 。 历 任 葛 洲 坝 电 厂 会 计 、 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公
司总经理、党委副书记。
任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，
基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副
教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民
大学财政金融学院教授委员会副主席 。
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市
众天律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院5-7
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长，现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公
司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部
总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副
局 级 ）。2017年7月 加入 民 生加 银基 金管 理有限 公 司， 现任 民生 加银基 金 管理 有5-8
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限公司党委委员、副总经理。
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、
总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投
资决策委员会主席。
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年4 月 加入 民生 加银 基 金管 理有 限公 司，现 任 民生 加银 基金 管理有 限 公司 党
委委员、督察长，兼任监察稽核部总监 。
4、 本基金基金经理
李文君女士： 中国人民大学金融学硕士，11 年证券从业经历。自 2 0 0 7 年至
2 0 1 1 年 在 东 方 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 部 担 任 交 易 员 职 务 ， 自 2 0 1 1 年 5 月至
2 0 1 3 年 8 月在方正富 邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2 0 1 3 年
8 月至 2 0 1 4 年 3 月在 方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，
自 2 0 1 4 年 3 月至 2 0 1 6 年 1 月在方正富邦基金 管理有限公司担任基金经理一职。
2 0 1 6 年 1 月加入民生 加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自 2 0 1 6 年
4 月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证
券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理；自 2 0 1 6 年 6 月至今
担任民生加银现金添利 货币市场基金基金经理 ； 2016 年 11 月至今 担任民生加
银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金经理； 2 0 1 6 年 12 月至 今担任民生加
银腾元宝货币市场基金基金经理； 2017 年 2 月至今担任民生加银鑫升纯债债券
型证券投资基金基金经理； 2017 年 8 月至今 担任民生加银鑫弘债券型证券投资
基金基金经理；自 2 0 1 7 年 9 月至今担任民生 加银家盈季度定期宝理财债券型证
券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2 0 1 8 年 3 月
至今担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理；自 2017
年 8 月至 2 0 1 8 年 2 月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理； 2017
年 7 月至 2 0 1 8 年 4 月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理； 20165-9
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年 7 月至 2 0 1 8 年 6 月 担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理。5、投
资 决 策委 员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由9 名成
员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，
现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会
委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、资产配置部总
监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司
总经理助理；刘旭明先生，担任公司投资决策委员会委员、公募投资决策委员
会委员，现任投资部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策
委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募
投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；李宁宁女士，专户投资决策委
员会委员、投资决策委员会委员，现任公司总经理助理；赵景亮先生，专户投
资决策委员会委员，现任专户理财一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会
委员，现任专户理财二部总监助理。
6、 上述人 员之间不存在亲属关系 。
三、 基金管 理人的职责
按照《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管理 人 必 须 履 行 以 下
职 责：
1 、 依 法募集 资金 ， 办 理 或者委托 经中国 证 监会 认 定的其 他机 构 代为 办理基
金 份 额的 发售 、 申 购、赎回和 登记 事 宜 ；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照 基金 合同 的约 定确 定基 金收 益分 配方 案， 及时 向基 金份 额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、 半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值 ，每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定 召集基金份额持有人大会； 5-10
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10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、中国证监会 规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1 、 基 金 管理 人承诺 严 格 遵守《中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 ， 并建 立 健 全的内
部 控 制 制度， 采 取 有 效 措 施 ， 防 止 违 反 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 行 为 的发 生 ；
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格遵守 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》 ， 建 立 健 全 的 内 部 控
制 制 度， 采 取有效 措 施 ， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作办 法》 禁止 的行 为 发生 ：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产 或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄 露因 职务 便利获 取 的未 公开 信息 、利用 该 信息 从事 或者 明示、 暗 示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 、 基金 管理 人承 诺加强 人 员管 理， 强化 职业操 守 ，督 促和 约束 员工遵 守 国
家有关法律法规 及 行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营；
（2 ）违反基金合同或托管协议；
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ；
（7 ） 泄漏在 任职期间 知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的
基金投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ； 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从
事相关的交易活动；
（8 ） 除按法 律法规、 基 金管理公 司制 度进行 基金 投资外， 直接 或间接 进行5-11
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其 他股票 交易；
（9 ） 违反证 券交易场 所 业务规则 ，利 用对敲 、倒 仓等手段 操纵 市场价 格，
扰 乱市场 秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 、 本 基金管 理人将 根 据 基金合同 的规 定，按照招 募说明书 列明 的投资 目标 、
策略 及 限制等全 权处 理 本 基金 的投 资。
5 、 本 基金管 理人不 从 事 违反《基 金法 》的行为， 并建立健 全内 部控制 制度 ，
采取 有 效措施， 保证 基 金 财产 不用 于下 列 投资或者 活动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但 中国 证监会另有规定的除外；
（5 ）向 其基 金 管理人、基 金托管 人 出资 ；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律 、行政法规规定和中国证监会 规定禁止的其他活动。
五、 基金经理承诺
1 、 依照 有关 法律 法规和 基 金合 同的 规定 ，本着 谨 慎的 原则 为基 金份额 持 有
人谋取最大利益；
2、 不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 、 不 违反现 行有效的 有 关法律法 规、 基金合 同和 中国证监 会的 有关规 定，
泄 漏在任 职期间 知 悉的有关 证券 、 基金的 商 业 秘密、 尚未 依 法 公开的基金 投资 内
容 、 基 金投资 计 划等信息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的
交易活动 ；
4、 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、 基金 管 理 人的 内部控制制 度
本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称 “ 公司” ） 为 保 证5-12
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本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，
充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《基金法》、《证券
投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件，
以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司
内部控制大纲》。
内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展
规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、
实施操作程序与控制措施而形成的系统 。 内部控制制度是公司为实现内部控制
目标而建立的一系列组 织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称 。
内部控制制度由 公 司 章 程 、 内部控制大纲、基本管理制度、 部 门 管 理 制 度 、
各项具体 业务规则 等部分组成。
1、 内部控制的总体目标
（1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2 ）保 证公 司经 营运作 严 格遵 守国 家有 关法律 法 规和 行业 监管 规则， 自 觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ）防 范和 化解 经营风 险 ，提 高经 营管 理效益 ， 确保 经营 业务 的稳健 运 行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、 内部控制遵循以下原则
（1 ）健 全性 原则 。内部 控 制须 覆盖 公司 的各项 业 务、 各个 部门 和各级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ）有 效性 原则 。通过 科 学的 内控 手段 和方法 ， 建立 合理 适用 的内控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ）独 立 性 原则 。公司 各 机构 、部 门和 岗位的 职 责应 当保 持相 对独立 ， 公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4 ）相 互制 约原 则。公 司 内部 部门 和岗 位的设 置 应当 权责 分明 、相互 制 衡 。
（5 ）成 本效 益原 则。公 司 运用 科学 化的 经营管 理 方法 降低 运作 成本， 提 高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 5-13
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3、 制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ）合 法合 规性 原则。 公 司内 控制 度应 当符合 国 家法 律、 法规 、规章 和 各
项规定。
（2 ）全 面性 原则 。内部 控 制制 度应 当涵 盖公司 经 营管 理的 各个 环节， 不 得
留有制度上的空白和漏洞。
（3 ）审 慎性 原则 。制定 内 部控 制制 度应 当以审 慎 经营 、防 范和 化解风 险 为
出发点。
（4 ）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ）适 时性 原则 。内部 控 制制 度的 制定 应当随 着 有关 法律 法规 的调整 和 公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、 内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内
部监控。
（1 ）控 制环 境构 成公司 内 部控 制的 基础 ，控制 环 境包 括经 营理 念和内 控 文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ）公 司管 理层 应当牢 固 树立 内控 优先 和风险 管 理理 念， 培养 全体员 工 的
风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法
律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环
节。
（3 ）公 司按 “利 益公平 、 信息 透明 、信 誉可靠 、 责任 到位 ”的 基本原 则 制
定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、
利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ）公 司根 据健 全性、 高 效性 、独 立性 、制约 性 、前 瞻性 及防 火墙等 原 则
设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民
主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、
有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度
的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规
定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定
风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 5-14
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（5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1 ） 各岗 位职 责明 确，有 详 细的 岗位 说明 书和业 务 流程 ，各 岗位 人员在 上 岗
前均应知悉并以书面方式承诺遵 守，在授权范围内承担责任。
2 ） 建立 重要 业务 处理凭 据 传递 和信 息沟 通机制 ， 相关 部门 和岗 位之间 相 互
监督制衡。
3 ） 公司 督察 长和 内部监 察 稽核 部门 独立 于其他 部 门， 对内 部控 制制度 的 执
行情况实行严格的检查和反馈。
（6 ）内 部控 制风 险评估 包 括定 期和 不定 期的风 险 评估 、开 展新 业务之 前 的
风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7 ）风险评估是每个控制主体的责任 。
1 ） 董事 会下 属的 合规与 风 险管 理委 员会 和督察 长 对公 司制 度的 合规性 和 有
效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基 金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ）授 权控 制是 内部控 制 活动 的基 本要 点，它 贯 穿于 公司 经营 活动的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股东 会、 董事 会、监 事 会和 管理 层必 须充分 了 解和 履行 各自 的职权 ， 建
立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公司 各业 务部 门、分 支 机构 和公 司员 工必须 在 规定 的授 权范 围内行 使 相
应的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4 ） 公司 重大 业务 的授权 必 须采 取书 面形 式，授 权 书须 明确 授权 内容和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。
5 ） 公司 授权 要适 当，对 已 获授 权的 部门 和人员 须 建立 有效 的评 价和反 馈 机
制，对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ）建 立完 善的 资产分 离 制度 ，基 金资 产与公 司 资产 、不 同基 金的资 产 和
其他委托资产要实行独立运作，单独核算 。
（10 ） 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 业 务 授 权 、 业 务 执 行 、 业 务 记 录
和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要
岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离 。 5-15
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（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序 。
（12 ） 采 用 适 当 、 有 效 的 信 息 系 统 ， 识 别 、 采 集 、 加 工 并 相 互 交 流 经 营 活
动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、
准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理
顺畅实施 。
（13 ） 根 据 组 织 架 构 和 授 权 制 度 ， 建 立 清 晰 的 业 务 报 告 系 统 ， 凡 是 属 于 超
越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序 。
（14 ） 内 部 控 制 的 监 督 完 善 由 公 司 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 、 督 察 长 和 监 察
稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规
与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评
价。
（15 ） 根 据 市 场 环 境 、 新 的 金 融 工 具 、 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律 法 规 等 情
况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规
性、合理性和有效性，适时改进。
5、 内部控制的主要内容
（1 ）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独 立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建立 投资 对象 备选库 制 度， 研究 部门 根据基 金 合同 要求 ，在 充分研 究 的
基础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2 ）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投资 决策 应当 严格遵 守 法律 法规 的有 关规定 ， 符合 基金 合同 所规定 的 投
资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
2 ） 健全 投资 决策 授权制 度 ，明 确界 定投 资权限 ， 严格 遵守 投资 限制， 防 止
越权决策。
3 ） 投资 决策 应当 有充分 的 投资 依据 ，重 要投资 要 有详 细的 研究 报告和 风 险
分析支持，并有决策记录。
4 ） 建立 投资 风险 评估与 管 理制 度， 在设 定的风 险 权限 额度 内进 行投资 决 策 。 5-16
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5 ） 建立 科学 的投 资管理 业 绩评 价体 系， 包括投 资 组合 情况 、是 否符合 基 金
产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3 ）基金交易业务控制主要内容包括：
1 ） 基金 交易 实行 集中交 易 制度 ，基 金经 理不得 直 接向 交易 员下 达投资 指 令
或者直接进行交易。
2 ） 公司 应当 建立 交易监 测 系统 、预 警系 统和交 易 反馈 系统 ，完 善相关 的 安
全设施。
3 ） 投资 指令 应进 行审核 ， 确认 其合 法、 合规与 完 整后 方可 执行 ，如 出现指
令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ） 公司 应当 执行 公平的 交 易分 配制 度， 确保不 同 投资 者的 利益 能够得 到 公
平对待。
5 ） 建立 完善 的交 易记录 制 度， 交易 记录 应当及 时 进行 反馈 、核 对并存 档 保
管。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场外 交易 、网 下申购 等 特殊 交易 应当 根据内 部 控制 的原 则制 定相应 的 流
程和规则。
8 ） 建立 严格 有效 的制度 ， 防止 不正 当关 联交易 损 害基 金持 有人 利益。 基 金
投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门
批准。
（4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规范 基金 清算 交割和 会 计核 算工 作， 在授权 范 围内 ，及 时准 确地完 成 基
金清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对所 管理 的基 金以基 金 作为 会计 核算 主体， 每 只基 金分 别设 立不同 的 独
立帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐
簿记录等方面相互独立。
4 ） 公司 应当 采取 合理的 估 值方 法和 科学 的估值 程 序， 公允 反映 基金所 投 资
的有价证券在估值时点的价值。
5 ） 与托 管银 行间 的业务 往 来严 格按 《托 管协议 》 进行 ，分 清权 责，协 调 合
作，互相监督。 5-17
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（5 ）基金营销业务控制主 要内容包括：
1 ） 新产 品开 发前 应进行 充 分的 市场 调研 和可行 性 论证 ，进 行风 险识别 ， 提
出风险控制措施。
2 ） 以竭 诚服 务于 基金投 资 者为 宗旨 ，开 展市场 营 销、 基金 销售 及客户 服 务
等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。
3 ） 注重 对市 场的 开发和 培 育， 统一 部署 基金的 营 销战 略计 划， 建立客 户 服
务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。
（6 ）信息披露控制主要内容包括：
1 ） 严格 按照 法律 、法规 和 中国 证监 会的 有关规 定 ，建 立完 善的 信息披 露 制
度，保证公开披露的信息真实、准确、 完整、及时。
2 ） 公司 设立 信息 披露负 责 人， 负责 信息 披露工 作 ，进 行信 息的 组织、 审 核
和发布。
3 ） 公司 对信 息披 露应当 进 行持 续检 查和 评价， 对 存在 的问 题及 时提出 改 进
办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7 ）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根据 国家 有关 法律法 规 的要 求， 遵循 安全性 、 实用 性、 可操 作性原 则 ，
严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信息 技术 系统 的设计 开 发应 符合 国家 、金融 行 业软 件工 程标 准的要 求 ，
编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，
并保证计算机系统的可稽性。
3 ） 对信 息系 统的 项目立 项 、设 计、 开发 、测试 、 运行 和维 护整 个过程 实 施
明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核
等部门的联合验收。
4 ） 公司 应当 通过 严格的 授 权制 度、 岗位 责任制 度 、门 禁制 度、 内外网 分 离
制度等管理措施，确保系统安全运行。
5 ） 计算 机机 房、 设备、 网 络等 硬件 要求 应当符 合 有关 标准 ，设 备运行 和 维
护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公司 软件 的使 用 应充 分 考虑 软件 的安 全性、 可 靠性 、稳 定性 和可扩 展 性 ，5-18
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应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建立 计算 机系 统的日 常 维护 和管 理， 数据库 和 操作 系统 的密 码口令 应 当
分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。
9 ） 对信 息数 据实 行严格 的 管理 ，保 证信 息数据 的 安全 、真 实和 完整， 并 能
及时、准确地传递到各职能部门。
10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验
制度。
11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并
且长期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13 ）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进
行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8 ）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公司 根据 国家 颁布的 会 计准 则和 财务 通则， 严 格按 照公 司财 务和基 金 财
务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗
位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公司 应当 明 确 职责划 分 ，在 岗位 分工 的基础 上 明确 各会 计岗 位职责 ， 严
禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3 ） 建立 凭证 制度 ，通过 凭 证设 计、 登录 、传递 、 归档 等一 系列 凭证管 理 制
度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建立 账务 组织 和 账务 处 理体 系， 正确 设置会 计 账簿 ，有 效控 制会计 记账
程序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ） 建立 严格 的成 本控制 和 业绩 考核 制度 ，强化 会 计的 事前 、事 中和事 后 监
督。
7 ） 制定 财务 收支 审批制 度 和费 用报 销管 理办法 ， 自觉 遵守 国家 财税制 度 和
财经纪律。
8 ） 制定 完善 的会 计档案 保 管和 财务 交接 制度， 财 会部 门应 妥善 保管密 押 、
业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计5-19
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数据的毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9 ）监察稽核控制主要内容包括：
1 ） 公司 设立 督察 长，对 董 事会 负责 。根 据公司 监 察稽 核工 作的 需要和 董 事
会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度
的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督察 长应 当定 期和不 定 期向 董事 会报 告公司 内 部控 制执 行情 况，董 事 会
应当对督察长的报告进行审议 。
3 ） 公司 设立 监察 稽核部 门 ，对 公司 经营 层负责 ， 开展 监察 稽核 工作， 公 司
应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全面 推行 监察 稽核工 作 的责 任管 理制 度，明 确 监察 稽核 部门 各岗位 的 具
体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格
监察稽核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公司 应当 强化 内部检 查 制度 ，通 过定 期或不 定 期检 查内 部控 制制度 的 执
行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公司 董事 会和 管理层 应 当重 视和 支持 监察稽 核 工作 ，对 违反 法律、 法 规
和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6、 基金管理人关于内部控制制度的声明
（1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 5-20
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二、 基 金托 管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年8 月26 日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：张小燕
电话：021-52629999
传真：021-62159217
（二）发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院 、中国人民银行批准成立的首批股
份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年2 月5 日正式在 上海证券交易
所挂牌上市（股票代码：601166） ，注册资本 207.74 亿元。
开业二十多 年来，兴 业 银行始终坚 持 “真诚 服 务，相伴成 长 ”的经 营 理念， 致
力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2017 年 12 月 31 日，兴业银
行资产总额达 6.42 万 亿元，实现营业收入 1399.75 亿元，全年实现归属于母公司
股东的净利润572.00 亿元。
（三）托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股 份有限公 司 总行设资产 托管部， 下 设综合管理 处、市场 处 、委托 资
产管理处、科 技支持处 、稽核监察处 、运营管 理及产品研发 处、期货 业务管理处、
期货存管结算处、养老金管理中心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具
有基金从业资格 。 5-21
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（四）基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取 得基金托管资格。基金托管业务
批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2017 年 12 月 31 日，兴业 银行已托管开
放式基金214 只，托管基金财产规模 7234.37 亿元。
（五）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国 家有关托 管 业务的法律 法规、行 业 监管规章和 行内有关 管 理规定 ，
守法经营、规 范运作、 严格监察，确 保业务的 稳健运行，保 证基金资 产的安全完整 ，
确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
兴业银行 基 金托管业 务 内部风险控 制组织结 构 由兴业银行 审计部、 资 产托管 部
内设稽核监察 处及资产 托管部各业务 处室共同 组成。总行审 计部对托 管业务风险控
制工作进行指 导和监督 ；资产托管部 内设独立 、专职的稽核 监察处， 配备了专职内
控监督人员负 责托管业 务的内控监督 工作，具 有独立行使监 督稽核工 作职权和能力 。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 全 面 性 原 则 ： 风 险 控 制 必 须 覆 盖 基 金 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位 ， 渗 透 各
项业务过程和 业务环节 ；风险控制责 任应落实 到每一业务部 门和业务 岗位，每位员
工对自己岗位职责范围 内的风险负责。
（2 ） 独 立 性 原 则 ： 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 察 处 ， 该 处 室 保 持 高 度 的 独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ） 相 互 制 约 原 则 ： 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ） 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 ： 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系 ， 使 风 险 管 理 更
具客观性和操作性。
（5 ） 防 火 墙 原 则 ： 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ； 托 管 业 务 日 常 操 作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6 ） 有 效 性 原 则 ： 内 部 控 制 体 系 同 所 处 的 环 境 相 适 应 ， 以 合 理 的 成 本 实 现 内
控目标，内部 制度的制 订应当具有前 瞻性，并 应当根据国家 政策、法 律及经营管理
的需要，适时 进行相应 修改和完善； 内部控制 应当具有高度 的权威性 ，任何人不得5-22
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拥有不受内部 控制约束 的权力，内部 控制存在 的问题应当能 够得到及 时反馈和纠正 ；
（7 ） 审 慎 性 原 则 ： 内 控 与 风 险 管 理 必 须 以 防 范 风 险 ， 审 慎 经 营 ， 保 证 托 管 资
产的安全与完 整为出发 点；托管业务 经营管理 必须按照 “内 控优先 ” 的原则，在新
设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
（8 ） 责 任 追 究 原 则 ： 各 业 务 环 节 都 应 有 明 确 的 责 任 人 ， 并 按 规 定 对 违 反 制 度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
（六）内部控制制度及措施
1 、 制 度 建 设 ： 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3 、 风 险 识 别 与 评 估 ： 稽 核 监 察 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 、 评 估 ， 制 定 并
实施风险控制措施。
4 、 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 ： 业 务 操 作 区 相 对 独 立 ， 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监
控。
5 、 人 员 管 理 ： 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 ， 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制
理念，并签订承诺书 。
6、应急预 案：制定 完 备的《应急 预案》 ， 并 组织员工定 期演练； 建 立异地灾 备
中心，保证业务不中断。
（七）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 。 根 据 《 基 金 法 》 、
《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 ， 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、 投 资
组合比例、投 资限制、 费用的计提和 支付方式 、基金会计核 算、基金 资产估值和基
金净值的计算 、收益分 配、申购赎回 以及其他 有关基金投资 和运作的 事项，对基金
管理人进行业务监督、核查。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 和 有 关
法律法规规定 的行为， 应及时以书面 形式通知 基金管理人限 期纠正， 基金管理人收
到通知后应及 时核对并 以书面形式对 基金托管 人发出回函。 在限期内 ，基金托管人
有权随时对通 知事项进 行复查，督促 基金管理 人改正。基金 管理人对 基金托管人通
知的违规事项 未能在限 期内纠正的， 基金托管 人应报告中国 证监会。 基金托管人发
现基金管理人 有重大违 规行为，立即 报告中国 证监会，同时 ，通知基 金管理人限期5-23
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纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人 发现基金 管 理人的指令 违反法律 、 行政法规和 其他有关 规 定，或 者
违反基金合同 约定的， 应当拒绝执行 ，立即通 知基金管理人 ，并及时 向中国证监会
报告。
基金托管人 发现基金 管 理人依据交 易程序已 经 生效的投资 指令违反 法 律、行 政
法规和其他有 关规定， 或者违反基金 合同约定 的，应当立即 通知基金 管理人，并及
时向中国证监会报告。 5-24
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三、 相 关服 务 机构
一、 基金份额发售机构
1、直 销机 构
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999820
网址：www.msjyfund.com.cn
二、 基金 登 记 机构
名称 ： 民生 加银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张焕南
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法 律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办 律 师： 黎明、孙睿
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600 5-25
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
联系 人 ：孙睿
四、 审计 基 金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所 ：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：Tony Mao
毛鞍宁
经办注册会计师： 吴翠蓉、乌爱莉
电话：010-58153000
0755-25028288
传真：010-85188298
0755-25026188
联系人： 吴翠蓉
5-26
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
四 、 基 金的名称
民生加银现金添利货币市场基金
5-27
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五、 基 金的 类型
货币市场基金
5-28
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六 、 基 金的 投 资目标
在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比
较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
5-29
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七 、 基 金 的 投 资 方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在
一年以内( 含一年) 的 银 行 存 款 、 债 券 回 购 、 中 央 银 行 票 据 、 同 业 存 单 ， 剩 余 期 限
在397 天以内( 含397 天) 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券，以
及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将 其纳入投资范围。
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
八 、 基 金 的 投 资 策 略
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外
宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率
走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管
理。
1、整体资产配置策略主要体现在：
1 ） 根据 宏观 经济 走势、 货 币政 策、 短期 资金市 场 状况 等因 素对 短期利 率 走 势
进行综合判断；
2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
（1 ）利 率分 析通 过对各 种 宏观 经济 指标 、资金 市 场供 求状 况等 因素的 观 察 分
析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融
市场利率变化趋势。
（2）平均剩余期限调整
在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投
资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩
短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合
的平均剩余期限。
2 、 类属 配置 策略 类属配 置 策略 指在 各类 短期金 融 工具 如央 行票 据、国 债 、 企
业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工
具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采
用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并
调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。
3 、 个券 选择 策略 选择个 券 时， 本基 金将 首先考 虑 安全 性， 优先 配置央 票 、 短
期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高
( 符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，
在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率
出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所
导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种5-31
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，
从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债
券品种。
4、套利策略
套利操作策略主要包括两个方面：
（1 ）跨 市场 套利 。短期 资 金市 场有 交易 所市场 和 银行 间市 场构 成，由 于 其 中
的投资群体 、 交 易 方 式 等 要 素 不 同 ， 使 得 两 个 市 场 的 资 金 面 、 短 期 利 率 期 限 结 构 、
流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻
找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。
（2 ）跨 品种 套利 。由于 投 资群 体存 在一 定的差 异 性， 对期 限相 近的交 易 品 种
同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收
益。
5、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高
基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的
需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。
6、资产支持证券的投资策略
在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选
择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素
和提前还款因素。
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
九、 业 绩 比 较 基 准
本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率( 税后) 作
为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
十、 风 险 收 益 特 征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
十 一 、 基 金 投 资 组 合 报 告
基金托管人兴业银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 投 资 组 合 报
告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组 合报告 截至时 间为2018年3月31 日， 本报告中 所列财 务数据 未经审计 。
1 、报 告期末 基金 资产组 合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
-
-
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合
计
3,468,569.32 99.73
4 其他资产 9,221.27 0.27
5 合计 3,477,790.59 100.00
2 、 报 告期债 券回 购融资 情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额
6.21
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 金额（元）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值
比例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 5-35
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。
3 、 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 0
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
40
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
0
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120
天” ，本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
3.2 报告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 108.97
-
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 - -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 - -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 - -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天
（含）
-
-
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计
108.97
-
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4 、 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天情 况说 明
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5 、 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
本基金本报告期末未持有债券。
6 、 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
本基金本报告期末未持有债券。
7 、 “ 影子 定价 ” 与“ 摊余成 本法 ” 确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0994%
报告期内偏离度的最低值 0.0000%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.0479%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明。
本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 。
本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 、 投 资组 合报告 附注
9.1 基 金计 价方法 的说 明
本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 5-37
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为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进行重新评估，即“影子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子
定价”确定的基金资产净值 产生重大偏离时，基金管理人应与基金托管人协商一
致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值
更能公允地反映基金资产价值。
如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理
人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方
法估值。
9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 9,221.27
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 9,221.27
9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
十 二 、 基 金 的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
书。
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－
③
②－④
2016 年（2016
年6 月22 日至
2016 年12 月 31
日）
1.4134% 0.0022% 0.7138% 0.0000% 0.6996% 0.0022%
2017 年度
4.2250% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.8750% 0.0028%
2018 年
（2018 年1 月 1
日至3 月31 日）
1.2416% 0.0263% 0.3329% 0.0000% 0.9087% 0.0263%
自基金合同生效起
至今（2016 年 6
月22 日至2018 年
3 月 31 日）
7.0104% 0.0103% 2.3967% 0.0000% 4.6137% 0.0103%
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民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
十 三 、 基 金 费用 与税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费 ；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E ×0.20% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基 金 托管 人核 对一 致后， 由 基金 托管 人于 次月首 日 起 2-5 个工 作日内 从 基金 财 产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E ×0.05% ÷当年天数 5-40
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基 金 托管 人核 对一 致后， 由 基金 托管 人于 次月首 日 起 2-5 个工 作日内 从 基金 财 产
中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.01%的年费率计提。销售服务
费的计算方法如下：
H＝E ×0.01% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 经 基 金 管 理
人 与 基金 托管 人核 对一致 后 ，由 基金 托管 人于次 月 首日 起 2-5 个工作 日 内从 基 金
财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中 第 4 －10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基金 管理 人和 基金托 管 人因 未履 行或 未完全 履 行义 务导 致的 费用支 出 或 基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相 关法 律 法规及 中国 证监 会的 有 关规定 不得 列入 基金 费 用的项 目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 5-41
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
十 四 、 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》 、 《 公开募集 开 放式证券投资 基金流动 性风险管理规 定》 （以 下简称“ 《流动
性风险管理规定》 ” ）及其他有关法律法规的要求，对 2018 年 2 月 4 日公布的《民
生加银 现金添利货币市场 基金更新招募说明书（2018 年第 1 号） 》进行了更新，本
招募说明书所载内容截止日为 2018 年 6 月 22 日，有关财务数据和净值表现截止日
为2018 年 3 月31 日（财务数据未经审计） 。主要修改内容如下：
1、 在 “ 重 要 提 示” 中 ， 更新 了 招 募 说 明书 所 载 内容 截 止 日 期 以及 有 关 财务
数据和净值表现截止日期。
2、 在“第 一 部 分 绪 言 ” 中 ， 补 充 了 新 的 法 规 依 据 ： 《 流 动 性 风 险 管 理 规
定》 。
3、 在“第 二 部 分 释 义 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 补 充 相 关 定 义 。
4、 在“第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 管 理 人 的 概 况 、 管 理 基
金情况和主要人员情况、基金经理、投资决策委员会相关信息。
5、 在“第四部分 基金托管人”部分，更新了基金托管人 信息。
6、 在“第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规
定》增加 暂停申购、暂停赎回的情形等内容。
7、 在“第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 增 加 了
组合限制等内容，更新了“十、 基金投资组合报告”的相关信息。
8、 在“第十部分 基金的业绩”中，对基金的业绩进行了更新。
9、 在“第 十 二 部 分 基 金 资 产 估 值 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 增
加估值方法、暂停估值的情形等内容。
10、 在“第 十 六 部 分 基 金 的 信 息 披 露 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》
增加基金定期报告的披露要求、临时报告的事件类型。
11、 在“第 二 十 二 部 分 其 他 应 披 露 事 项 ” 中 ， 更 新 了 本 次 更 新 内 容 期 间 的
历次公告等信息。
12、 在 附 件 一 “ 基金 合 同 内容 摘 要 ” 中 ，根 据 《 流动 性 风 险 管 理规 定 》 更新
投资限制等内容。 5-42
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 2 号）
13、 在 附 件 二 “ 基金 托 管 协议 内 容 摘 要 ”中 ， 根 据《 流 动 性 风 险管 理 规 定》
更新托管人信息、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 等内容。
民生加银基金管理有限公司
二〇一八年八月三日
