民 生 加 银 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2018 年第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 八 月 5-1
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
重要提示
民生加 银优 选股 票型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 经2014年10月29 日 中国证 监会
证监许 可 【2014 】1136 号 文 注册 ，基 金合 同于2014 年12月19日 正式 生效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额，即 成为 基金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承认
和接受 ，并 按照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、承担 义务 。基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
基金管 理人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招募 说明 书 经中 国证 监 会 注
册， 但 中 国 证监 会 对 本 基 金募集 的注册 ， 并 不 表明 其对本 基金 的价 值 和 收 益 做出实 质性 判断 或
保证 ， 也 不表 明投 资于 本基 金 没 有 风险 。中 国证 监 会不对 基金 的投 资价 值及 市场前 景等 作出
实质性 判断 或者 保证 。
基金管 理人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨慎勤 勉的 原 则 管 理 和 运用 基金 资 产 ， 但 不保
证本 基 金 一定 盈利 ， 也 不保 证 最 低 收益 。 本 基 金 的过 往 业 绩 及其 净值 高 低 并不 预 示 其 未 来业 绩
表 现 ， 基金 管 理 人 管 理的其 他基 金 的 业 绩 也 不 构成对 本基 金业 绩 表 现 的 保证 。 基金 管理 人提 醒
投资 人 基 金投 资的 “买 者 自 负 ” 原 则， 在做 出投 资 决策 后 ， 基金 运营 状况 与 基金 净 值变 化 引 致
的 投 资 风 险 ， 由 投资 人 自 行 负担 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为2018年6月19日 ，有 关财 务数 据和净 值 表
现截止 日为2018 年3 月31 日 。 （财 务数 据未 经审 计） 5-2
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
第 一部分 、 基金管 理人.......................................................... 3
第 二部分 、基 金托 管 人 ........................................................... 8
第 三部分 、相 关服 务 机构 ........................................................ 12
第 四部分 、基金 的名称 .......................................................... 27
第 五部分 、基金 的类型 .......................................................... 27
第 六部分 、基金 的投资 目标...................................................... 29
第 七部分 、基金 的投资 方向...................................................... 29
第 八部分 、基金 的投资 策略...................................................... 29
第 九部分 、业绩 比较基 准........................................................ 36
第 十部分 、风险 收益特 征........................................................ 36
第 十一部 分、基 金投资 组合 报告 ................................................. 36
第 十二部 分、基 金的业 绩........................................................ 40
第 十三部 分、基 金的费 用与 税收 ................................................. 41
第 十四部 分、对 招募说 明书 更新部 分的说 明 ....................................... 42
5-3
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第 一 部分 、 基 金管 理 人
一 、 基 金 管理 人概 况
名称： 民生 加 银 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路2005 号 民生 金融大 厦13 楼13A
办公地 址 ： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 叁亿 元人 民币
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务
股权结 构： 公司 股东 为中 国民生 银行 股份 有限 公司 （持股63.33% ） 、加 拿大 皇家银 行
（持股30% ）、 三峡 财务 有 限责任 公司 （持 股6.67% ）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ： 李 良翼
民生加 银基 金管 理有 限公 司设有 股东 会、 董事 会、 监事会 ；董 事会 下设 专门 委员会 ：审
计委员 会、 合规 与风 险管 理委员 会、 薪酬 与提 名委 员会； 经营 管理 层下 设专 门委员 会： 投资
决策委 员会 、风 险控 制委 员会和 产品 委员 会， 以及 设立常 设部 门。 投资 决策 委员会 下设 公募
投资决 策委 员会 和专 户投 资决策 委员 会； 常设 部门 包括： 投资 部、 研究 部、 固定收 益部 、专
户理财 一部 、专 户理 财二 部、 专 户理 财三 部、 资产 配置部 、 战 略发 展与 产品 部、市 场策 划中
心、渠 道管 理部 、机 构一 部、机 构二 部、 机构 三部 、 机构 四部 、 电 子商 务部 、客户 服务 部、
交易部 、监 察稽 核部 、风 险管理 部、 运营 管理 部、 信息技 术部 、深 圳管 理总 部、综 合管 理
部 。
基金管理 情况： 截至2018 年6月19 日 ，民 生加银 基金 管理有限 公司管 理49只 开 放式基金 ：
民 生 加 银 品 牌蓝 筹 灵 活配置 混 合 型 证 券投 资 基 金、民 生 加 银 增 强收 益 债 券型证 券 投 资 基 金、
民 生 加 银 精 选混 合 型 证券投 资 基 金 、 民生 加 银 稳健成 长 混 合 型 证券 投 资 基金、 民 生 加 银 内需
增 长 混 合 型 证券 投 资 基金、 民 生 加 银 景气 行 业 混合型 证 券 投 资 基金 、 民 生加银 中 证 内 地 资源
主 题 指 数 型 证券 投 资 基金、 民 生 加 银 信用 双 利 债券型 证 券 投 资 基金 、 民 生加银 红 利 回 报 灵活
配 置 混 合 型 证券 投 资 基金、 民 生 加 银 平稳 增 利 定期开 放 债 券 型 证券 投 资 基金、 民 生 加 银 现金
增利货币 市场基 金、 民生 加银积极 成长混 合型 发起 式证券投 资基 金、民 生加 银家盈理 财7天债5-4
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券 型 证 券 投 资基 金 、 民生加 银 转 债 优 选债 券 型 证券投 资 基 金 、 民生 加 银 家盈理 财 月 度 债 券型
证 券 投 资 基 金、 民 生 加银策 略 精 选 灵 活配 置 混 合型证 券 投 资 基 金、 民 生 加银岁 岁 增 利 定 期开
放 债 券 型 证 券投 资 基 金、民 生 加 银 平 稳添 利 定 期开放 债 券 型 证 券投 资 基 金、民 生 加 银 现 金宝
货 币 市 场 基 金、 民 生 加银城 镇 化 灵 活 配置 混 合 型证券 投 资 基 金 、民 生 加 银优选 股 票 型 证 券投
资 基 金 、 民 生加 银 研 究精选 灵 活 配 置 混合 型 证 券投资 基 金 、 民 生加 银 新 动力灵 活 配 置 混 合型
证 券 投 资 基 金、 民 生 加银新 战 略 灵 活 配置 混 合 型证券 投 资 基 金 、民 生 加 银新收 益 债 券 型 证券
投 资 基 金 、 民生 加 银 和鑫债 券 型 证 券 投资 基 金 、民生 加 银 量 化 中国 灵 活 配置混 合 型 证 券 投资
基 金 、 民 生 加银 现 金 添利货 币 市 场 基 金、 民 生 加银鑫 福 灵 活 配 置混 合 型 证券投 资 基 金 、 民生
加 银 鑫 盈 债 券型 证 券 投资基 金 、 民 生 加银 鑫 安 纯债债 券 型 证 券 投资 基 金 ，民生 加 银 养 老 服务
灵 活 配 置 混 合型 证 券 投资基 金 ， 民 生 加银 鑫 享 债券型 证 券 投 资 基金 ， 民 生加银 前 沿 科 技 灵活
配 置 混 合 型 证券 投 资 基金， 民 生 加 银 腾元 宝 货 币市场 基 金 ， 民 生加 银 鑫 喜灵活 配 置 混 合 型证
券 投 资 基 金 、民 生 加 银鑫升 纯 债 债 券 型证 券 投 资基金 、 民 生 加 银鑫 益 债 券型证 券 投 资 基 金、
民 生 加 银 汇 鑫一 年 定 期开放 债 券 型 证 券投 资 基 金、民 生 加 银 中 证港 股 通 高股息 精 选 指 数 型证
券 投 资 基 金 、民 生 加 银鑫元 纯 债 债 券 型证 券 投 资基金 、 民 生 加 银鑫 利 纯 债债券 型 证 券 投 资基
金 、 民 生 加 银鑫 弘 债 券型证 券 投 资 基 金、 民 生 加银鑫 泰 纯 债 债 券型 证 券 投资基 金 、 民 生 加银
家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 智 造2025 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 民 生 加 银 家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基
金、民 生加 银恒 益纯 债债 券型证 券投 资基 金。
二 、 主 要 人员 情况
1、董 事会 成员 基本 情况
张焕南 先生 ：董 事长 ，硕 士。历 任宜 兴市 实验 小学 校长， 无锡 市委 办公 室副 主任， 市委
副秘书 长， 江苏 省政 府办 公厅财 贸处 处长 ，中 国银 监会江 苏监 管局 调研 员， 中国银 监会 银行
监管一 部副 主任 ，海 南省 政府副 秘书 长、 研究 室主 任，民 生银 行董 事会 战投 办主任 。现 任民
生加银 基金 管理 有限 公司 党委书 记、 董事 长， 民生 加银资 产管 理有 限公 司党 委书记 、董 事
长。
吴剑飞 先生 ：董 事、 总经 理，硕 士。 历任 长盛 基 金 管理公 司研 究员 ；泰 达宏 利基金 管理
有限公 司基 金经 理助 理和 基金经 理； 建信 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 投资 决策委 员会 委员
及投资 部副 总监 ；2009年至2011 年， 任职 于平 安资 产管理 公司 ，担 任股 票投 资部总 经理 ；
2011 年9月 加入 民生 加银 基 金管理 有限 公司 ，自2011 年9月至2015 年5 月担 任公 司副总 经理 （分
管投研 ）。 现任 党委 副书 记、总 经理 、投 资决 策委 员会主 席、 公募 投资 决策 委员会 主席 。
Clive Brown 先 生： 董事 ， 学士。 历任Price Waterhouse 审 计师 、高 级经 理，JP Morgan
资产管 理亚 洲业 务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产管理 的首 席执 行官 。现 任加拿 大皇 家银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王维绛 先生 ：董 事， 学士 。历任 外汇 管理 局储 备管 理司副 司长 及首 席投 资官 、汇丰 集团5-5
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伦敦总 部及 香港 分行 全球 市场部 董事 总经 理、 加拿 大皇家 银行 香港 分行 资本 市场部 董事 总经
理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。
张星燎 先生 ：董 事， 硕士 。历任 葛洲 坝电 厂会 计、 中国长 江电 力股 份有 限公 司财务 主
任、财 务部 副经 理、 湖北 大冶有 色金 属有 限公 司副 总经理 、财 务总 监、 监 事 会副主 席、 湖北
清能地 产集 团有 限公 司董 事、党 委委 员、 副总 经理 、总会 计师 、中 国长 江三 峡集团 公司 资产
财务部 主任 。现 任三 峡财 务有限 责任 公司 总经 理、 党委副 书记 。
任淮秀 先生 ：独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国人 民大学 工业 经济 系讲 师， 基本建 设经
济教研 室主 任、 党支 部书 记，投 资经 济系 副系 主任 ，投资 经济 系副 教授 ，财 金学院 投资 经济
系系主 任， 人民 大学 财金 学院副 院长 。现 任中 国人 民大学 财政 金融 学院 教授 委员会 副主 席。
于学会 先生 ：独 立董 事， 学士。 从事 过10 年企 业经 营管理 工作 。历 任北 京市 汉华律 师事
务所律 师、 北京 市必 浩得 律师事 务所 合伙 人、 律 师 。现任 北京 市众 天律 师事 务所合 伙人 、律
师。
杨有红 先生 ：独 立董 事， 会计学 博士 。1987 年7月 起 至今， 先后 曾任 北京 工商 大学商 学院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2、监 事会 成员 基本 情况
朱晓光 先生 ：监 事会 主席 ，硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 银行 北京 分行 财会 部副科 长，
中国民 生银 行总 行财 会部 会计处 处长 ，中 国民 生银 行福州 分行 副行 长， 中国 民生银 行中 小企
业金融 部副 总经 理兼 财务 总监， 民生 加银 基金 管理 有限公 司督 察长 、副 总经 理。现 任民 生加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员、 监事 会主 席。
谭伟明 先生 ：监 事， 香港 专业文 凭， 香港 会计 师公 会会士 、香 港特 许公 认会 计师工 会资
深会员 。曾 在普 华永 道国 际会计 事务 所、 黛丽 斯国 际有限 公司 、怡 富集 团从 事财务 工作 ，曾
任摩根 资产 管理 董事 总经 理兼北 亚区 主管 、德 意志 银行资 产与 财富 管理 董事 总经理 兼全 球客
户亚太 区（ 日本 除外 ）主 管。现 任加 拿大 皇家 银行 环球资 产管 理董 事总 经理 兼亚洲 业务 总主
管。
陈伟先 生： 监事 ，硕 士， 高级经 济师 。历 任四 川雅 安印刷 厂秘 书， 私立 四川 恩立德 学院
秘书， 三峡 财务 有限 责任 公司投 资银 行部 研究 员、 副经理 ，研 究发 展部 副经 理（牵 头） 、经
理，现 任三 峡财 务有 限责 任公司 投资 银行 部经 理。
董文艳 女士 ：监 事， 学士 。曾就 职于 河南 叶县 教育 局办公 室从 事统 计工 作， 中国人 民银
行外管 局从 事稽 核检 查工 作。2008 年 加入 民生 加银 基金管 理有 限公 司， 现任 民生加 银基 金管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。
刘静女 士： 监事 ，博 士。 曾就职 于中 国证 监会 稽查 总队、 稽查 局。2015 年加 入民生 加银
基金管 理有 限公 司， 现任 民生加 银基 金管 理有 限公 司风险 管理 部总 监。
3、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。 5-6
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吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
宋永明 先生 ：副 总经 理， 博士。 历任 中国 建设 银行 山西省 分行 计划 财务 部科 员，中 国人
民银行 银行 管理 司监 管制 度处主 任科 员， 中国 银监 会银行 监管 一部 国有 银行 改革办 公室 秘书
处主任 科员 ，中 国银 监会 人事部 （党 委组 织部 ）综 合处、 机关 人事 处副 处长 ，中国 银监 会办
公厅处 长， 中国 银监 会城 市银行 部综 合处 兼城 商行 监管处 处长 ，中 国银 监会 国有重 点金 融机
构监事 会副 巡视 员（ 副局 级）。2017 年7 月加 入民 生 加银基 金管 理有 限公 司， 现任民 生加 银基
金管理 有限 公司 党委 委员 、副总 经理 。
于善辉 先生 ：副 总经 理， 硕士。 历任 天相 投资 顾问 有限公 司董 事、 副总 经理 。2012 年加
入民生 加银 基金 管理 有限 公司， 曾兼 任金 融工 程与 产品部 总监 、总 经理 助理 。现任 民生 加银
基金管 理有 限公 司党 委委 员、副 总经 理， 兼专 户理 财二部 总监 、资 产配 置部 总监、 专户 投资
总监、 投资 决策 委员 会委 员、专 户投 资决 策委 员会 主席。
邢颖女 士： 督察 长， 博士 。历任 中国 人民 武装 警察 部队学 院法 律教 研室 副教 授、北 京观
韬律师 事务 所律 师、 湘财 荷银基 金管 理有 限公 司产 品部经 理及 监察 稽核 部副 总监、 大成 基金
管理有 限公 司监 察稽 核部 经理、 泰达 宏利 基金 管理 有限公 司法 律合 规部 总经 理、方 正富 邦基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 ，2012 年4月 加入 民 生加银 基金 管理 有限 公司 ，现任 民生 加银
基金管 理有 限公 司党 委委 员、督 察长 ，兼 任监 察稽 核部总 监。
4、本 基金 基金 经理
蒯学章 先生 ： 北 京大 学学 士，军 事医 学科 学院 硕士 ，14 年生 物学 学习 工作 经 历，7 年证
券从业 经历 。曾 任方 正证 券、国 金通 用基 金研 究员 。2013 年 4 月加 入民 生加 银基金 管理 有 限
公司， 历任 医药 生物 行业 研究员 、高 级研 究员 ，现 任基金 经理 ；自 2016 年 11 月至 今担 任民
生加银 稳健 成长 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ；自 2017 年 3 月至 今担任 民生 加银优 选股 票 型
证券投 资基 金基 金经 理 。
历任基 金经 理： 黄一 明先 生，自2014 年9 月至2017 年3月担 任本 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会
投资决 策委 员会 下设 公募 投资决 策委 员会 和专 户投 资决策 委员 会， 由9 名成 员 组成。 由吴
剑飞先 生担 任投 资决 策委 员会主 席、 公募 投资 决策 委员会 主席 ，现 任董 事、 总经理 ；于 善辉
先生， 担任 专户 投资 决策 委员会 主席 、投 资委 员会 委员， 现任 公司 副总 经理 兼专户 理财 二部
总监、 专户 投资 总监 、资 产配置 部总 监； 杨林 耘女 士，投 资决 策委 员会 委员 、公募 投资 决策
委员会 委员 ，现 任公 司总 经理助 理； 刘旭 明先 生， 担任公 司投 资决 策委 员会 委员、 公募 投资
决策委 员会 委员 ，现 任投 资部总 监； 牛洪 振先 生， 投资决 策委 员会 委员 、公 募投资 决策 委员
会委员 、专 户投 资委 员会 委员， 现任 公司 交易 部总 监； 陈 廷国 先生 ，公 募投 资决策 委员 会委
员，现 任研 究部 首席 分析 师；李 宁宁 女士 ，专 户投 资决策 委员 会委 员、 投资 决策委 员会 委
员，现 任公司 总 经理 助理 ；赵景 亮先 生， 专户 投资 决策委 员会 委员 ，现 任专 户理财 一部 总
监；尹 涛先 生， 专户 投资 决策委 员会 委员 ，现 任专 户理财 二部 总监 助理 。 5-7
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6、 上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。 5-8
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第 二 部 分、 基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
1 、基 本情 况
名称： 平安 银行 股份 有限 公司
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区深南 东路5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东路5047 号
法定代 表人 ： 谢 永林
成立日 期：1987 年12 月22 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：17,170,411,366 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]1037 号
联系人 ：高 希泉
联系电 话：(0755) 2219 7701
2 、平 安银 行基 本情 况
平 安 银 行 股份 有 限公 司 是一 家 总 部 设在 深 圳的 全 国性 股 份 制 商业 银 行（ 深 圳证 券 交 易 所简
称：平 安银 行， 证券 代码 000001 ） 。 其前 身是 深圳 发 展银行 股份 有限 公司 ，于 2012 年 6 月吸
收合并 原平 安银 行并 于同 年 7 月更 名为 平安 银行 。 中国平 安保 险（ 集团 ）股 份有限 公司 及其 子
公司合 计持 有平 安银行 58%的股 份， 为平 安银 行的 控 股股东 。截 至 2017 年 末， 在职员 工 32502
人，通 过全 国 70 家 分行 、1079 家营 业机 构为 客户 提 供多种 金融 服务 。
2017 年， 平安 银行 收入 、 利润、 规模 保持 稳健 发展 。 实现 营业 收 入 1057.86 亿元（ 还原
营改增 前的 营业 收入 同比 增幅 1.67% ） 、 净利 润 231.89 亿 元（ 同比 增长 2.61% ） 、资产 总额
32,484.74 亿元 （较 上年 末增 长 9.99%） 、吸 收存 款 余额 20,004.20 亿元 （较 上年末 增长
4.09%） 、发 放贷 款和 垫款 总额（ 含贴 现）17,042.30 亿元 （较 上年 末增 幅 15.48%）。
平安银 行总 行设 资产 托管 事业部 ，下 设市 场拓 展处 、创新 发展 处、 估值 核算 处、资 金清 算
处、规 划发 展处 、IT 系 统 支持处 、督 察合 规处 、基 金服务 中 心8 个处 室， 目 前部门 人员 为 60
人。
3 、主 要人 员情 况
陈 正 涛, 男, 中 共 党 员 ， 经 济 学 硕 士 、 高 级 经 济 师 、 高 级 理 财 规 划 师 、 国 际 注 册 私 人 银 行
家 ， 具 备 《 中 国 证 券 业 执 业 证 书 》 。 长 期 从 事 商 业 银 行 工 作 ， 具 有 本 外 币 资 金 清 算 ， 银 行 经 营
管理及 基金 托管 业务 的经 营管理 经验 。1985 年 7 月至 1993 年 2 月在 武汉 金 融高等 专科 学校 任
教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招 商银 行武 汉分 行任客 户经 理 ；1993 年 8 月至 1999 年 2 月5-9
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在招行 武汉 分行 武昌 支行 任计划 信贷 部经 理、 行长 助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在 招行 武
汉分行 青山 支行 任行 长助 理；2000 年 2 月至 2001 年 7 月 在招 行武 汉分 行公 司银行 部任 副总 经
理；2001 年 8 月至 2003 年 2 月在 招行 武汉 分行 解 放公园 支行 任行 长；2003 年 3 月至 2005 年
4 月在 招行 武汉 分行 机构 业务部 任总 经理 ；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在 招 行武汉 分行 硚口 支
行任行 长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在 招行 武 汉分行 同业 银行 部任 总经 理； 自 2008 年 2 月
加盟平安银行先后任公司业务部总经 理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银 行
产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业 银
行有关 的各 项监 管政 策比 较熟悉 。2011 年 12 月 任 平安银 行资 产托 管部 副总 经理；2013 年 5 月
起任平 安银 行资 产托 管事 业部副 总裁 （主 持工 作） ；2015 年 3 月 5 日起 任平 安银行 资产 托管 事
业部总 裁。
4 、基 金托 管业 务经 营情 况
2008 年8 月15 日获 得中 国证监 会、 银监 会核 准开 办证券 投资 基金 托管 业务 。
截至2017 年12 月 末， 平安 银行股 份有 限公 司托 管净 值规模 合计6.13 万亿 ，托 管证券 投资 基
金共109 只 ，具 体包 括华 富 价值增 长灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 华富 量子 生命力 股票 型证
券投资 基金 、长 信可 转债 债券型 证券 投资 基金 、招 商保证 金快 线货 币市 场基 金、平 安大 华日 增
利货币 市场 基金 、新 华鑫 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、东 吴中 证可 转换 债券指 数分 级证 券
投资基 金、 平安 大华 财富 宝货币 市场 基金 、红 塔红 土盛世 普益 灵活 配置 混合 型发起 式证 券投 资
基金、 新华 活期 添利 货币 市场证 券投 资基 金、 民生 加银优 选股 票型 证券 投资 基金、 新华 增盈 回
报债券 型证 券投 资基 金、 鹏华安 盈宝 货币 市场 基金 、平安 大华 新鑫 先锋 混合 型证券 投资 基金 、
新华万 银多 元策 略灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 中海进 取收 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基
金、东 吴移 动互 联灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 平安大 华智 慧中 国灵 活配 置混合 型证 券投 资
基金、 国金 通用 鑫新 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 （LOF） 、嘉 合磐 石混 合型 证券投 资基 金、 平
安大华 鑫享 混合 型证 券投 资基金 、广 发聚 盛灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 鹏华弘 安灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、博 时裕泰 纯债 债券 型证 券投 资基金 、德 邦增 利货 币市 场基金 、中 海顺 鑫
保本混 合型 证券 投资 基金 、民生 加银 新收 益债 券型 证券投 资基 金、 东方 红睿 轩沪港 深灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、浙 商汇金 转型 升级 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 广 发安泽 回报 纯债 债
券型证 券投 资基 金 、 博时 裕景纯 债债 券型 证券 投资 基金、 平安 大华 惠盈 纯债 债券型 证券 投资 基
金、长 城久 源保 本混 合型 证券投 资基 金、 平安 大华 安盈保 本混 合型 证券 投资 基金、 嘉实 稳盛 债
券型证 券投 资基 金、 长信 先锐债 券型 证券 投资 基金 、华润 元大 现金 通货 币市 场基金 、平 安大 华
鼎信定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 平安 大华 鼎泰 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 南方 荣欢 定
期开放 混合 型发 起式 证券 投资基 金、 长信 富平 纯债 一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 中海 合
嘉增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、鹏 华丰 安债 券型 证券投 资基 金、 富 兰 克林 国海新 活力 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 南方颐 元债 券型 发起 式证 券投资 基金 、鹏 华弘 惠灵 活配置 混合 型证 券
投资基 金、 鹏华 兴安 定期 开放灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 西部 利得 天添 利货币 市场 基金 、5-10
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
鹏华弘 腾灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 博时 安祺 一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 安信 活
期宝货 币市 场基 金、 广发 鑫源灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 平安 大华 惠享 纯债债 券型 证券 投
资基金 、广 发安 悦回 报灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、平 安大 华惠 融纯 债债 券型证 券投 资基
金、广 发沪 港深 新起 点股 票型证 券投 资基 金、 平安 大华惠 金定 期开 放债 券型 证券投 资基 金、 平
安大华 量化 成长 多策 略灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、博 时丰 达纯 债6 个月 定 期开放 债券 型发
起式证 券投 资基 金、 英大 睿鑫灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 西部 利得 新动 力灵活 配置 混合 型
证券投 资基 金、 天弘 安盈 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 平安 大华 惠利 纯债 债券型 证券 投资 基
金、广 发鑫 盛18 个月 定期 开放混 合型 证券 投资 基金 、长盛 盛丰 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、
鹏华丰 盈债 券型 证券 投资 基金、 平安 大华 惠隆 纯债 债券型 证券 投资 基金 、广 发新常 态灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、平 安大华 金管 家货 币市 场基 金、平 安大 华鑫 利定 期开 放灵活 配置 混合 型
证券投 资基 金、 博时 泰安 债券型 证券 投资 基金 、新 华鑫盛 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、国 联
安睿智 定期 开放 混合 型证 券投资 基金 、华 泰柏 瑞享 利灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、广 发汇 平
一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 华安 新安 平灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、平 安大 华量 化
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 平安 大华 中证 沪港 深高股 息精 选指 数型 证券 投资基 金、 前海 开
源聚财 宝货 币市 场基 金、 招商招 弘纯 债债 券型 证券 投资基 金、 招商 稳阳 定期 开放灵 活配 置混 合
型证券 投资 基金 、长 盛盛 瑞灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、前 海开 源沪 港深 隆鑫灵 活配 置混 合
型证券 投资 基金 、平 安大 华惠益 纯债 债券 型 证 券投 资基金 、金 鹰添 荣纯 债债 券型证 券投 资基
金、西 部利 得汇 享债 券型 证券投 资基 金、 鹏华 丰玉 债券型 证券 投资 基金 、华 安睿安 定期 开放 混
合型证 券投 资基 金、 西部 利得久 安回 报灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 广发 汇安18 个月 定期 开
放债券 型证 券投 资基 金、 上投摩 根岁 岁金 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 、平 安大华 转型 创新 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、天 弘天 盈灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 南方 和元债 券型 证券 投
资基金 、长 盛盛 通纯 债债 券型证 券投 资基 金、 平安 大华添 益债 券型 证券 投资 基金、 平安 大华 惠
元纯债 债券 型证 券投 资基 金、中 金丰 沃灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 兴银 消费新 趋势 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 南方高 元债 券型 发起 式证 券投资 基金 、易 方达 瑞智 灵活配 置混 合型 证
券投资 基金 、中 金丰 颐灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、中 金丰 鸿灵 活配 置混 合型证 券投 资基
金、平 安大 华惠 泽纯 债债 券型证 券投 资基 金、 南方 智造未 来股 票型 证券 投资 基金、 万家 安弘 纯
债一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、嘉 实稳 悦纯 债债券 型证 券投 资基 金、 平安大 华量 化先 锋
混合型 发起 式证 券投 资基 金、平 安大 华沪 深300 指 数 量化增 强证 券投 资基 金。
二、基金托管人的内 部风 险控制制度说明
1 、内 部控 制目 标
作为基 金托 管人 ，平 安银 行股份 有限 公 司 严格 遵守 国家有 关托 管业 务的 法律 法规、 行业 监
管要求 ，自 觉形 成守 法经 营、规 范运 作的 经营 理念 和经营 风格 ；确 保基 金财 产的安 全完 整， 确
保有关 信息 的真 实、 准确 、完整 、及 时， 保护 基金 份额持 有人 的合 法权 益； 确保内 部控 制和 风
险管理 体系 的有 效性 ；防 范和化 解经 营风 险， 确保 业务的 安全 、稳 健运 行， 促进经 营目 标的 实5-11
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
现。
2 、内 部控 制组 织结 构
平安银 行股 份有 限公 司设 有总行 独立 一级 部门 资产 托管事 业部 ，是 全行 资产 托管业 务的 管
理和运 营部 门， 专门 配备 了专职 内部 监察 稽核 人员 负责托 管业 务的 内部 控制 和风险 管理 工作 ，
具有独 立行 使监 督稽 核工 作的职 权和 能力。
3 、内 部控 制制 度及 措施
资产托 管事 业部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、控 制制 度、岗 位职
责、业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ；取 得基 金从 业资格 的人 员符 合
监管要 求； 业务 管理 严格 实行复 核、 审核 、检 查制 度，授 权工 作实 行集 中控 制，业 务印 章按 规
程保管 、存 放、 使用 ，账 户资料 严格 保管 ，制 约机 制严格 有效 ；业 务操 作区 专门设 置， 封闭 管
理，实 施音 像监 控； 业务 信息由 专职 信息 披露 人负 责，防 止泄 密； 业务 实现 自动化 操作 ，防 止
人为事 故的 发生 ，技 术系 统完整 、独 立。
三、基金托管人对基 金管 理人运作基金进行监 督的 方法和程序
1、监 督方 法
依照《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。利 用行 业
普遍使 用的 “资 产托 管业 务系统 —— 监控 子系 统” ， 严格按 照现 行法 律法 规以 及基金 合同 规
定，对 基金 管理 人运 作基 金的投 资比 例、 投资 范围 、投资 组合 等情 况进 行监 督，并 定期 编写 基
金投资 运作 监督 报告 ，报 送中国 证监 会。 在日 常为 基金投 资运 作所 提供 的基 金清算 和核 算服 务
环节中 ，对 基金 管理 人发 送的投 资指 令、 基金 管理 人对各 基金 费用 的提 取与 开支情 况进 行检 查
监督。
2、监 督流 程
（1） 每工 作日 按时 通过 监 控子系 统， 对各 基金 投资 运作比 例控 制指 标进 行例 行监控 ，发 现
投资比 例超 标等 异常 情况 ，向基 金管 理人 发出 书面 通知， 与基 金管 理人 进行 情况核 实， 督促 其
纠正， 并及 时报 告中 国证 监会。
（2） 收到 基金 管理 人的 投 资指令 后， 对涉 及各 基金 的投资 范围 、投 资对 象及 交易对 手等 内
容进行 合法 合规 性监 督。
（3） 根据 基金 投资 运作 监 督情况 ，定 期编 写基 金投 资运作 监督 报告 ，对 各基 金投资 运作 的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。
（4） 通过 技术 或非 技术 手 段发现 基金 涉嫌 违规 交易 ，电话 或书 面要 求管 理人 进行解 释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会 。 5-12
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第 三 部 分、 相 关 服 务 机构
一 、 销 售 机 构 及联 系人
1 、直 销 机 构
民生加 银基 金 管 理 有 限 公 司
住所： 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路2005 号 民生 金融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ： 林 泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999820
网址：www.msjyfund.com.cn
2 、其 他销 售机构
（1） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复 兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（2） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ： 谢 永林
联系人 ： 施 艺帆
联系电 话：021-38637673
客户服 务电 话：95511-3
传真：021-50979507
网址：www.bank.pingan.com
（3） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路171 号 5-13
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法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：李 玉婷
电话：021-54033888
传真：021-33388224
网址：http://www.swhysc.com
（4） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 卓越 时 代广场 （二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ： 马 静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（5） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
法定代 表人 ：姜 晓林
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
基金业 务联 系人 ：姜 晓林
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（6） 中 国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北 京 市 西 城 区 金融 大 街25 号
办公地 址： 北 京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定代 表人 ： 田 国 立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（7） 平安 证券 股份 有限 公 司
5-14
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注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ： 曹 实凡
联系人 ： 石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（8） 中国 中投 证券 有限 责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层—21层及第04层
01、02 、03 、05 、11 、12 、13、15、16、18 、19、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04 、18 层至21 层
法定代 表人 ：高 涛
客服电 话：400-600-8008
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（9） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 徐 浩明
客服电 话：4008888788 ，10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（10） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
法人代 表人 ： 尤 习贵
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999
联系人 ： 奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900 5-15
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网址：www.95579.com
（11） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
法人代 表人 ： 王 晓峰
客户服 务电 话：400-8866-567
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
（12） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延 陵西 路23 号投 资广 场18 、19楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1928 号 东海 证券 大厦
法定代 表人 ：赵俊
客服电 话：400-888-8588 、95531
联系人 ： 王 一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（13） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（14） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7、8 层
办公地 址： 福 州 市五 四路157 号新 天地 大厦7至10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：0591-96326
联系人 ：张 腾 5-16
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电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
网址：www.hfzq.com.cn
（15） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站：www.ehowbuy.com
（16） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路8号HALO 广场4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（17） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ： 徐昳绯
电话：021-60897840
传真：0571-26698533
网站：www.fund123.cn
（18） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
5-17
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客服电 话：400-1818-188
联系人 ：丁 珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（19） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓 越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：www.tenyuanfund.com
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：刘洋
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（21） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网 站：www.ydsc.com.cn
(22)日 发资 产管 理（ 上海 ）有限 公司
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
法定代 表人 ：周 泉恭
联系人 ：杨 迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.rffund.com 5-18
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（23） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
法定代 表人 ：李 伏安
客服电 话：95541
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（24） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（25） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址 ： 浙江 省杭 州市 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客服电 话：4008-773-772
联系人 ：林 海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（26） 北京 展恒 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
客服电 话：400-888-6661
联系人 ：朱 亚菲
电话：010-62020088
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com
（27） 上海 汇付 基金 销售 有限公 司 5-19
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号19 层
办公地 址： 上海 宜山 路 700 号普 天信 息产 业园C5 栋2 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：臧 静
电话：8621-54677888-6717
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com
（28） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：程 晨
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（29） 北京 微动 利基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中心 341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心341
法定代 表人 ：梁 洪军
客服电 话：400-819-6665
联系人 ：季 长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（30） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com 5-20
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（31） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ： 吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（32） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心B 座 裙楼 二层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：牛 亚楠
网站：www.jimufund.com
（33） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
联系人 ：张 裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（34） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn 5-21
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
（35） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦16 层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（36） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座六层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（37） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话： 待定
联系人 ：黄 鹏
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（38） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：江 卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000 5-22
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
网址：http://fund.jd.com
（39） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑 路 16 号东 方 科技大 厦 18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 技园 中区 科苑 路 15 号科 兴科 学园B 栋3 单元 11 层
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888
联系人 ：刘 昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（40） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室
法定代 表人 ：TEO WEE HOWE
客服电 话:400-684-0500
联系人 ：叶 健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（41） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室（ 上海 泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（42） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059 5-23
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（43） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北 京 市朝 阳区 万通中 心D 座 21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（44） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（45） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（46） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507 5-24
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（47） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11楼B座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路1500 号 万得 大厦11 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（48） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
办公地 址： 南京 市玄 武 区 苏宁大 道1-5号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（49） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
上海市 徐汇 区中 山南 二路107 号美 奂大 厦裙 楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ：徐 江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（50） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司 5-25
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（51） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲19 号SOHO 嘉 盛中心30层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（52） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
办公地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
法定代 表人 ：陈 皓
联系人 ：曹 砚财
电话：010-58349088
客服电 话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（53） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路228 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 建邺区 江东 中路228 号华 泰 证券广 场
法定代 表人 ：周 易
客户服 务电 话：95597
联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 5-26
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
网址：www.htsc.com.cn
（54） 武汉 市伯 嘉基 金销 售有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国际SOHO 城（ 一期 ）第 七幢23 层1 号4
号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国际SOHO 城（ 一期 ）第 七幢23 层1 号4
号
法定代 表人 ：陶 捷
电话：027-87006009
传真：027-97006010
网址：www.buyfunds.cn
（55） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路8 号卓 越时 代广 场 （二期 ）北 座13 层1301-1305 室、14层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路8 号卓 越时 代广 场 （二期 ）北 座13 层1301-1305 室、14层
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（56） 弘业 期货 股份 有限 公司
注册地 址： 南 京市 中华 路50号
办公地 址： 南京 市中 华路50 号弘 业大 厦
法定代 表人 ： 周剑 秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
（57） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街 79 号MSDC1-28 层2801
办公地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街 79 号MSDC1-28 层2801
法定代 表人 ：丁 东华
联系人 ：许 艳
电话：010-59287105
客服热 线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网 址：www.gomefund.com
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本 基 金 ， 并 及 时 公5-27
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告。
二 、 基金 登记 机构
名称： 民生 加 银 基 金 管 理 有限 公 司
住所： 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路2005 号 民生 金融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕 南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
三 、 出 具 法 律 意见 书的 律师 事 务 所 和经 办律 师
名称： 上海 市 通 力 律 师 事 务所
住所： 上海 市 浦 东 新 区银城中 路68 号时 代金融 中心19楼
办公地 址： 上 海 市 浦 东 新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心19 楼
负责人： 俞 卫 锋
经办律 师： 黎明 、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙睿
四 、 审 计 基 金 财产 的会 计师 事 务 所 和经 办注 册会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao
毛 鞍宁
经办注 册会 计师 ： 吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000
0755-25028288
传真：010-85188298
0755-25026188
联系人 ： 吴 翠蓉
第 四 部 分、 基金 的名称
民生加 银优 选股 票型 证券 投资基 金
第 五 部 分、 基 金的 类 型
5-28
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
股票型 证券 投资 基金5-29
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第 六 部 分、 基 金的 投 资 目标
本基金 为股 票型 基金 ，在 有效控 制风 险并 保持 良好 流动性 的前 提下 ，力 争实 现超越 业绩
比较基 准的 投资 回报 。
第 七 部 分、 基 金的 投 资 方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票（ 含中
小板、 创业 板及 其他 经中 国证监 会核 准上 市的 股票 ） 、债券 （含 中小 企业 私募 债券） 、货 币市
场工具 、权 证、 中期 票据 、债券 回购 、资 产支 持证 券以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投
资的其 他金 融工 具（ 但须 符合中 国证 监会 相关 规定 ） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票资 产占 基金 资产 的 80%-95% 。本 基金 持有 全部 权 证的市 值不
超过基 金资 产净 值 的 3% 。 本基金 保持 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 投资比 例合 计不
低于基 金资 产净 值 的 5% ， 前述现 金资 产不 包括 结算 备付金 、存 出保 证金 、应 收申购 款等 。
第 八 部 分、 基 金的 投 资 策略
本基金 采用 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 模式 精选 具有成 长潜 力的 个股 ，根 据对宏 观经
济、市 场面 、政 策面 等因 素进行 定量 与定 性 相 结合 的分析 研究 ，确 定组 合中 股票、 债券 、货
币市场 工具 及其 他金 融工 具的比 例。
1 、投 资决 策依 据
（1） 本基 金的 任何 投资 决 策和行 为都 将遵 循国 家有 关法律 法规 和基 金合 同的 有关规 定；
（2） 本基 金在 制定 投资 策 略时， 将充 分考 虑国 家财 政政策 、货 币政 策以 及产 业政策 ，并
及时依 据政 策的 变化 而对 投资策 略进 行相 应的 调整 ；
（3） 本基 金的 大类 资产 配 置将在 对股 票、 债券 等资 产的预 期收 益率 及风 险水 平进行 充分
评估的 基础 上进 行 。
2 、资 产配 置策 略
本基金 将结 合国 内外 宏观 经济环 境、 货币 财政 政策 形势、 证券 市场 走势 的综 合分析 ，主
动判断 市场 时机 ，着 重 分 析进行 积极 的资 产配 置， 确定在 不同 时期 和阶 段基 金在股 票、 债券
等各类 资产 的投 资比 例， 以最大 限度 地降 低投 资组 合的风 险、 提高 投资 组合 的收益 。
3 、自 上而 下的 行业 配置 策 略
（1） 行业 景气 度分 析 5-30
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
行业的 景气 度受 到宏 观经 济形势 、国 家产 业政 策、 行业自 身基 本面 等多 因素 的共同 影
响，本 基金 将分 析经 济周 期的不 同阶 段对 各行 业的 影响， 并综 合考 虑国 内外 宏观经 济形 势、
中国经 济发 展趋 势、 中国 政府政 策、 国家 产业 政策 、消费 者需 求变 化、 行业 技术发 展趋 势等
因素， 判断 各个 行业 的景 气度， 选择 合适 的行 业进 行重点 配置 。
（2） 行业 生命 周期 分析
本基金 将分 析各 行业 所处 的生命 周期 阶段 ，重 点配 置处于 成长 期与 成熟 期的 行业， 对处
于幼稚 期的 行业 保持 积极 跟踪， 对处 于衰 退期 的行 业则予 以回 避。 部分 行业 从大类 行业 看处
于衰退 期， 但其 中某 些细 分行业 通过 创新 转型 获得 新的成 长动 力， 本基 金也 将对这 些细 分行
业的公 司进 行投 资。
（3） 行业 竞争 格局
主要分 析行 业的 产品 研发 能力和 行业 进入 壁垒 ，重 点关注 具有 较强 技术 研发 能力和 较高
的行业 进入 壁垒 的行 业。
4 、自 下而 上的 个股 选择 策 略
本基金 在个 股选 择上 ，将 针对不 同类 型的 行业 ，自 下而上 地采 取相 适应 的选 股策略 ：对
于传统 型的 行业 ，本 基金 将重点 优选 具备 业绩 弹 性 大、收 益质 量高 ，且 具备 估值优 势的 行业
龙头股 。对 于新 兴行 业， 本基金 将重 点关 注上 市公 司的发 展速 度和 发展 可持 续性， 优选 发展
速度快 、可 持续 性强 ，且 估值水 平合 理的 上市 公司 ，既分 享上 市公 司高 速发 展阶段 带来 的丰
厚回报 ，又 控制 由于 公司 经营管 理不 善等 原因 造成 投资损 失的 风险 ；
对于以 上两 类优 选出 的上 市公司 ，本 基金 还将 进行 流动性 分析 ，筛 选出 具有 足够流 动性
的投资 标的 ，作 为本 基金 股票资 产的 投资 对象 。
此外， 本基 金为 对上 市公 司进行 更详 细的 分析 以控 制投资 风险 ，将 通过 更多 的维度 来考
察上市 公司 ，具 体要 求上 市公司 还具 有以 下特 征：
（1） 良好 的公 司治 理： 企 业具有 良好 的公 司治 理， 是保证 公司 业绩 稳定 长期 增长的 必要
条件。 本基 金将 从股 权结 构、股 东权 益、 董事 会治 理、监 事会 治理 、经 理层 治理、 信息 披
露、利 益相 关者 治理 等方 面分析 公司 治理 情况 。
（2） 良好 的财 务状 况： 本 基金在 全面 分析 营业 业务 增长率 、营 业业 务利 润增 长率、 净利
润增长 率等 财务 指标 基础 上，将 特别 关注 盈利 能力 、偿债 能力 的财 务指 标分 析。本 基金 在关
注企业 成长 性的 同时 ，也 兼顾企 业的 资产 利用 效率 ，将通 过资 产收 益 率 、权 益收益 率进 一步
筛选出 运营 效率 高、 盈利 能力强 的公 司进 行投 资。 偿债能 力和 变现 能力 是影 响公司 长期 增长
性的一 个重 要因 素， 公司 的偿债 能力 越强 ，成 长的 长期性 也就 越有 保证 。本 基金将 通过 分析
流动比 率、 速动 比率 、资 产负债 率等 指标 分析 企业 的偿债 能力 ，从 中筛 选出 能长期 保证 稳定
成长的 上市 公司 。
（3） 强大 竞争 优势 ：企 业 只有具 备强 大的 竞争 优势 ，才有 可能 获得 持续 的盈 利机会 ，进
而才能 保证 成长 的稳 定性 和长期 性。 本基 金将 运用 波特五 力竞 争分 析理 论， 即分析 新加 入者5-31
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
的威胁 、购 买者 （客 户） 的议价 力量 、取 代品 （或 服务） 的威 胁、 供货 商的 议价力 量及 现有
竞争者 之竞 争态 势， 研究 判断企 业的 竞争 优势 强弱 程度、 企业 的获 利潜 力； 同时， 分析 企业
的竞争 战略 与企 业特 点、 行业环 境等 匹配 程度 ，分 析企业 的竞 争优 势的 可持 续性。
（4） 估值 水平 、流 动性 的 筛选
本基金 在精 选上 述成 长股 的基础 上， 将运 用绝 对估 值法和 相对 估值 法相 结合 的方法 对于
企业进 行合 理估 值； 同时 ，从流 通市 值、 市场 交易 情况等 评估 其流 动性 ，筛 选出流 动性 良
好、具 有足 够安 全边 际的 上市公 司， 最终 构建 股票 投资组 合。
5 、债 券投 资策 略
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 债券 投资 组合 策略 和个券 选择 策略 。
（1） 债券 投资 组合 策略
本基金 的投 资组 合策 略采 用自上 而下 进行 分析 ，从 宏观经 济和 货币 政策 等方 面，判 断未
来的利 率走 势， 从而 确定 债券资 产的 配置 策略 ；同 时，在 日常 的操 作中 综合 运用久 期管 理、
收益率 曲线 形变 预测 等组 合管理 手段 进行 债券 日常 管理。
1 ）久 期管 理
本基金 通过 宏观 经济 及政 策形势 分析 ，对 未来 利率 走势进 行判 断， 在充 分保 证流动 性的
前提下 ，确 定债 券组 合久 期以及 可以 调整 的范 围。
2 ）收 益率 曲线 形变 预测
收益率 曲线 形状 的变 化将 直接影 响本 基金 债券 组合 的收益 情况 。本 基金 将根 据宏观 面、
货币政 策面 等综 合因 素， 对收益 率曲 线变 化进 行预 测，在 保证 债券 流动 性的 前提下 ，适 时采
用子弹 、杠 铃或 梯形 策略 构造组 合。
（2） 个券 选择 策略
在个券 选择 上， 本基 金重 点考虑 个券 的流 动性 ，包 括 是否 可以 进行 质押 融资 回购等 要
素，还 将根 据对 未来 利率 走势的 判断 ，综 合运 用收 益率曲 线估 值、 信用 风险 分析等 方法 来评
估个券 的投 资价 值。 此外 ，对于 可转 换债 券等 内嵌 期权的 债券 ，还 将通 过运 用金融 工程 的方
法对期 权价 值进 行判 断， 最终确 定其 投资 策略 。
本基金 将重 点关 注具 有以 下一项 或者 多项 特征 的债 券：
1 ）信 用等 级高 、流 动性 好 ；
2 ）资 信状 况良 好、 未来 信 用评级 趋于 稳定 或有 明显 改善的 企业 发行 的债 券；
3 ）在 剩余 期限 和信 用等 级 等因素 基本 一致 的前 提下 ，运用 收益 率曲 线模 型或 其他相 关估
值模型 进行 估值 后， 市场 交易价 格被 低估 的债 券；
4 ）公 司 基 本面 良好 ，具 备 良好的 成长 空间 与潜 力， 转股溢 价率 合理 、有 一定 下行保 护的
可转债 。
6 、中 小企 业私 募债 券
本基金 投资 中小 企业 私募 债券， 基金 管理 人将 根据 审慎原 则， 制定 严格 的投 资决策 流5-32
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
程、风 险控 制制 度和 信用 风险、 流动 性风 险处 置预 案，并 经董 事会 批准 ，以 防范信 用风 险、
流动性 风险 等各 种风 险。 本基金 将适 时跟 踪和 分析 中小企 业私 募债 券发 债主 体的财 务状 况以
及营业 模式 对偿 债能 力的 影响， 做好 风险 控制 ，并 综合考 虑信 用基 本面 、债 券收益 率和 流动
性等要 素， 根据 债券 市场 的收益 率数 据， 对单 个债 券进行 估值 分析 ，选 择具 有良好 投资 价值
的私募 债券 品种 进行 投资 。尽量 选择 有担 保或 其他 内外部 增信 措施 来提 高偿 债能力 控制 风险
的私募 债券 ，从 而降 低资 产管理 计划 的风 险。
7 、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
（1） 跨市 场套 利。 短期 资 金市场 由交 易所 市场 和银 行间市 场构 成， 由于 其中 的投资 群
体、交 易方 式等 要素 不同 ，使得 两个 市场 的资 金面 、短期 利率 期限 结构 、流 动性都 存在 着一
定的差 别。 本基 金将 在充 分论证 套利 机会 可行 性的 基础上 ，寻 找合 理的 介入 时机， 进行 跨市
场套利 操作 ，以 期获 得安 全的超 额收 益。
（2） 跨品 种套 利。 由于 投 资群体 存在 一定 的差 异性 ，对期 限相 近的 交易 品种 同样可 能因
为存在 流动 性、 税收 等市 场因素 的影 响出 现内 在价 值明显 偏离 的情 况。 本基 金将在 保证 高流
动性的 基础 上进 行跨 品种 套利操 作， 以期 获得 安全 的超额 收益 。
8 、衍 生品 投资 策略
本基金 的衍 生品 投资 将严 格遵守 证监 会及 相关 法律 法规的 约束 ，合 理利 用权 证等衍 生工
具，利 用数 量方 法发 掘可 能的套 利机 会。 投资 原则 为有利 于基 金资 产增 值， 控制下 跌风 险，
实现保 值和 锁定 收益 。
9 、资 产支 持证 券投 资策 略
在 有效 控制 风险 的前 提下 ，本基 金对 资产 支持 证券 从 以下 方面 综合 定价 ，选 择低估 的品
种进行 投资 。主要 包 括信 用因素 、流 动性 因素 、利 率因素 、税 收因 素和 提前 还款因 素 。
10 、风 险管 理、 收益 锁定 策略
为实现 稳定 投资 回报 的目 标，本 基金 在从 资产 配置 、股票 的行 业配 置与 个股 选择、 债券
的投资 组合 和个 券选 择的 投资全 流程 实施 严格 的风 险管理 ，运 用数 量化 风险 管理工 具， 进行
风险预 算和 风险 控制 。此 外，本 基金 在达 到预 期投 资回报 后， 本基 金会 适度 锁定投 资收 益，
综合考 虑证 券市 场趋 势、 投资组 合计 划、 收益 分配 计划等 因素 ，及 时调 整资 产配置 比例 ，保
证基金 表现 持续 平稳 ，以 达到控 制投 资组 合下 行风 险、优 化投 资组 合风 险水 平的目 的， 便于
本基金 实施 积极 的收 益分 配政策 。
11 、投 资决 策制 度和 投资 管理流 程
严格的 投资 决策 制 度 和投 资管理 流程 可以 保证 本基 金投资 组合 的投 资目 标、 投资理 念和
投资策 略等 贯彻 实施 。
1 ）、 投资 决策 制度
本基金 实行 投资 决策 团队 制，强 调团 队合 作， 充分 发挥集 体智 慧。 本基 金管 理人的 行业5-33
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
研究员 、基 金经 理等 立足 本职工 作， 充分 发挥 主观 能动性 ，深 入到 投资 研究 的关键 环节 中，
群策群 力， 争取 为基 金份 额持有 人谋 取中 长期 稳定 的较高 投资 回报 。
本基金 的投 资决 策主 要依 靠严格 的投 资决 策委 员会 制度来 开展 工作 ，定 期或 不定期 召开
投资决 策委 员会 ，讨 论基 金大类 资产 、股 票组 合以 及重点 个股 配置 ，审 议基 金的绩 效和 风
险、资 产配 置建 议以 及基 金经理 的基 金投 资 报 告， 监督基 金经 理对 基金 投资 报告的 执行 。
2 ）、 投资 管理 程序
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ：
（1） 研究 员提 供研 究报 告 ，以研 究驱 动投 资
本基金 严格 实行 研究 支持 投资决 策机 制， 加强 研究 对投资 决策 的支 持工 作， 防止投 资决
策的随 意性 。研 究员 在熟 悉基金 的投 资目 标和 投资 策略基 础上 ，对 其分 工的 行业和 上市 公司
进行综 合研 究、 深度 分析 ，广泛 参考 和利 用外 部研 究成果 ，拜 访政 府机 构、 行业协 会等 ，了
解国家 宏观 经济 政策 及行 业发展 状况 ，调 查上 市公 司和相 关的 供应 商、 终端 销售商 ，考 察上
市公司 真实 经营 状 况 ，并 向投资 决策 委员 会和 基金 经理定 期或 不定 期撰 写提 供宏观 经济 分析
报告、 证券 市场 行情 报告 、行业 分析 报告 和发 债主 体及上 市公 司研 究报 告等 。
（2） 投资 决策 委员 会审 议 并决定 基金 投资 重大 事项
投资决 策委 员会 将定 期分 析投资 研究 团队 所提 供的 研究报 告， 在充 分讨 论宏 观经济 、股
票和债 券市 场的 基础 上， 根据基 金合 同规 定的 投资 目标、 投资 范围 和投 资策 略，依 据基 金管
理人的 投资 管理 制度 ，确 定基金 的总 体投 资计 划， 包括基 金在 股票 、债 券等 大类资 产的 投资
比例等 重大 事项 。
（3） 基金 经理 构建 具体 的 投资组 合
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 资产 投资 比例 等 决 议，参 考研 究团 队的 研究 成果， 根据
基金合 同， 依据 专业 经验 进行分 析判 断， 在授 权范 围内构 建具 体的 投资 组合 ，进行 组合 的日
常管理 。
（4） 交易 部独 立执 行投 资 交易指 令
基金管 理人 设置 独立 的交 易部， 由基 金经 理根 据投 资方案 的要 求和 授权 以及 市场的 运行
特点， 作出 投资 操作 的相 关决定 ，向 交易 部发 出交 易委托 。交 易部 接到 基金 经理的 投资 指令
后，根 据有 关规 定对 投资 指令的 合规 性、 合理 性和 有效性 进行 检查 ，确 保投 资指令 在合 法、
合规的 前提 下得 到高 效的 执行， 对交 易情 况及 时反 馈，对 投资 指令 进行 监督 ；如果 市场 和个
股交易 出现 异常 情况 ，及 时提示 基金 经理 。
（5） 基金 绩效 评估
基金经 理对 投资 管理 策略 进行评 估， 出具 自我 评估 报告。 金融 工程 小组 就投 资管理 进行
持续评 估， 定期 提出 评估 报告， 如发 现原 有的 投资 分析和 投资 决策 同市 场情 况有较 大的 偏
离，立 即向 主管 领导 和投 资决策 委员 会报 告。 投资 决策委 员会 根据 基金 经理 和金融 工程 小组
的评估 报告 ，对 于基 金业 绩进行 评估 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 意见 对投资 组合 进行5-34
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调整。
（6） 基金 风险 监控
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 时风 险控 制， 包括 投资集 中
度、投 资组 合比 例、 投资 限制、 投资 权限 等交 易情 况，风 险控 制委 员会 根据 市场变 化 对 基金
投资组 合进 行风 险评 估， 并提出 风险 防范 措施 。
（7） 投资 管理 程序 的调 整
基金管 理人 在保 证基 金份 额持有 人利 益的 前提 下， 有权根 据投 资需 要和 环境 变化， 对投
资管理 的职 责分 工和 程序 进行调 整， 并在 本 招 募说 明书或 其更 新中 予以 公告 。
12 、投 资限 制
1 ） 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金持 有股 票资 产 占基金 资产 的 80%-95% ；
（2） 本基 金 保 持不 低于 基 金资产 净 值 5％ 的现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 ，前
述现金 资产 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等 ；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 本
基金管 理人 管理 的全 部开 放式基 金（ 包括 开放 式基 金以及 处于 开放 期的 定期 开放基 金） 持有
一家上 市公 司发 行的 可流 通股票 ，不 得超 过该 上市 公司可 流通 股票 的 15% ； 本基金 管理 人管 理
的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行的 可流 通股 票，不 得超 过该 上市 公司 可流通 股票 的
30%；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（7）本 基 金在 任何 交易 日 买入权 证的 总金 额， 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的
0.5％；
（8） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ，不 得超 过基 金资产 净值
的10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10 ％；
（11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％；
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有资 产
支持证 券期 间， 如果 其信 用等级 下降 、不 再符 合投 资标准 ，应 在评 级报 告发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ； 5-35
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（13） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14） 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净值
的40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ；
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% ；
（16） 本基 金的 总资 产 不 得超过 基金 净资 产 的 140% ；
（17） 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 本基 金资 产净 值的 15%。因
证券市 场波 动、 上市 公司 股票停 牌、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使本 基金 不符
合前款 所规 定比 例限 制的 ，基金 管理 人不 得主 动新 增流动 性受 限资 产的 投资 ；
（18） 本基 金与 私募 类证 券资管 产品 及中 国证 监会 认定的 其他 主体 为交 易对 手开展 逆回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（19） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制 ；
（20） 本基 金投 资流 通受 限证 券 ，基 金管 理人 应事 先根据 中国 证监 会相 关规 定，与 基金
托管人 在本 基金 托管 协议 中明确 基金 投资 流通 受限 证券的 比例 ，根 据比 例进 行投资 。基 金管
理人应 制订 严格 的投 资决 策流程 和风 险控 制制 度， 防范流 动性 风险 、法 律风 险和操 作风 险等
各种风 险 。
除上述 第（2） 、 （12） 、 （17）、（ 18 ）项 外， 因证 券市 场波动 、上 市公 司合 并、 基金规 模变
动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 不符 合 上 述规定 投资 比例 的， 基金 管理人 应当 在 10
个交易 日内 进行 调整 ，但 中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律法 规另 有规 定的， 从其 规
定。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的
有关约 定。 在上 述期 间内 ，本基 金的 投资 范围 、投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基 金托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ，如 适用 于本基 金， 基金 管理 人 在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 调整 后的 规定执 行 。
2 ） 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 5-36
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
法律、 行政 法规 或监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定， 如适用 于本 基金 ，基 金管 理人在 履行
适当程 序后 ，则 本基 金投 资不再 受相 关限 制。
第 九 部 分、 业 绩比 较 基 准
沪深300 指 数收 益率 ×85% ＋中证 国债 指数 收益 率×15%
沪深300 指 数是 中证 指数 有限公 司 于 2005 年4 月8 日发布 的反 映 A 股市 场整 体走势 的指
数。沪 深300 指 数编 制目 标是反 映中 国证 券市 场股 票价格 变动 的概 貌和 运行 状况， 因此 可以
作为本 基金 股票 投资 部分 的基准 。
中证国 债指 数是 由中 证指 数有限 公司 编制 ， 于 2008 年推出 的覆 盖银 行间 市场 和交易 所市
场的国 债指 数。 中证 国债 指数通 过对 银行 间市 场和 交易所 市场 交易 、剩 余期 限在一 年以 上的
国债， 采用 发行 量派 许加 权计算 的综 合价 格指 数， 可以准 确反 映高 信用 固定 收益债 券的 价格
走势， 具有 较强 的代 表性 ，可以 作为 本基 金债 券投 资部分 的基 准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推
出，或 市场 上出 现更 加适 用于本 基金 的业 绩比 较基 准时， 本基 金管 理 人 可以 依据维 护基 金份
额持有 人合 法权 益的 原则 ，根据 实际 情况 对业 绩比 较基准 进行 相应 调整 。调 整业绩 比较 基准
应经基 金托 管人 同意 ，并 报中国 证监 会备 案。 基金 管理人 应在 调整 实施 前2 个 工作日 在指 定媒
介上予 以公 告， 而无 需基 金份额 持有 人大 会审 议。
第 十 部 分、 风 险收 益 特 征
本基金 为股 票型 证券 投资 基金， 属于 高预 期风 险和 高预期 收益 的证 券投 资基 金品种 ，其
预期风 险和 预期 收益 高于 混合型 基金 、债 券型 基金 和货币 市场 基金 。
第 十 一 部分 、 基金 投 资 组合 报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定复 核了 本投 资组 合报告 内
容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定
盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅
读本基 金的 招募 说明 书。 5-37
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本投资 组合 报告 截至 时间 为2018 年3 月31 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 248,948,272.80 92.00
其中： 股票
248,948,272.80 92.00
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
544,388.80 0.20
其中： 债券
544,388.80 0.20
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
15,453,475.10 5.71
8 其他资 产
5,661,104.13 2.09
9 合计
270,607,240.83
100.00
2、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
（1） 报告 期末 按行 业分 类 的 境内 股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 2,642,544.00 0.98
C 制造业 156,334,953.47 57.97
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 供
应业
891,845.50 0.33
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 42,081,549.87 15.60
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 26,635,176.62 9.88
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 务
业
2,659,203.96 0.99
J
金融业
- -
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
11,450,187.00 4.25
M
科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
6,252,812.38 2.32
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- - 5-38
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合计 248,948,272.80 92.31
3、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 000418 小天鹅 Ａ 333,781 21,959,451.99 8.14
2 601607 上海医 药 879,700 21,693,402.00 8.04
3 600566 济川药 业 435,100 20,005,898.00 7.42
4 000963 华东医 药 292,072 19,130,716.00 7.09
5 603899 晨光文 具 581,900 17,870,149.00 6.63
6 002223 鱼跃医 疗 664,455 16,325,659.35 6.05
7 600660 福耀玻 璃 634,100 15,706,657.00 5.82
8 002007 华兰生 物 495,336 14,894,753.52 5.52
9 002120 韵达股 份 297,300 14,865,000.00 5.51
10 000333 美的集 团 262,200 14,297,766.00 5.30
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 544,388.80 0.20
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 544,388.80 0.20
5、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 110038 济川转 债 4,520 544,388.80 0.20
6、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 5-39
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8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确股 指期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂
不参与 股指 期货 交易 。
10、 报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
（1 ） 本期 国债 期货 投资政策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂
不参与 国债 期货 交易 。
（2） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
（3） 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
11、 投 资组 合报 告附 注
（1 ） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
（2 ） 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
（3 ） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 105,385.00
2 应收证 券清 算款 5,205,577.53
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,302.46
5 应收申 购款 346,839.14
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 5,661,104.13
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 本基 金本 报告 期末 前十 名股票 中
不存在 流通 受限 情况 。
（6） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分 5-40
民生加银优选股票型 证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差
第 十 二 部分 、 基金 的 业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ，投
资者在 做 出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
基金份 额净 值增 长率 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率的比 较
阶段
份额净 值增 长
率①
份额净 值增
长率标 准差
②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年度
（自2014 年 12
月19 日至2014
年12 月31 日）
1.00% 0.33% 4.88% 1.81% -3.88% -1.48%
2015 年度 19.90% 2.89% 6.97% 2.11% 12.93% 0.78%
2016 年度 -15.03% 1.68% -9.05% 1.19% -5.98% 0.49%
2017 年度 24.88% 0.74% 17.97% 0.54% 6.91% 0.20%
2018 年
（2018 年1 月1
日至3 月 31 日）
6.07% 1.27% -2.43% 1.00% 8.50% 0.27%
自基金 合同 生效
起至今（2014 年
12 月 19 日至
2018 年3 月 31
日）
36.30% 1.92% 17.45% 1.41% 18.85% 0.51%
注：沪深 300 指 数收 益率 ×85% ＋中 证国 债指 数收 益 率×15%
5-41
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第 十 三 部分 、 基金 的 费 用与 税 收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用 。
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.50%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下：
H ＝E×1.50 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送
基金管 理费 划款 指令 ，基 金托管 人复 核后 于次 月 前5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付给 基
金管理 人。 若遇 法定 节假 日、 公 休假 等 ， 支付 日期 顺延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E×0.25 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送
基金托 管费 划款 指令 ，基 金托管 人复 核后 于次 月 前5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 3－9 项 费用 ”， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费用
实际支 出金 额列 入 当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损
失； 5-42
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2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
四、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
第 十 四 部分 、 对招 募 说 明书 更 新 部分 的 说明
本 更 新 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办
法》 、 《证券投资基金销售 管理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》及其他有关法律法 规
的要求 ，对 2018 年 2 月 2 日公 布的 《民 生加 银 优 选股票 型证 券投 资基 金更新 招募 说明 书 2017
年第 2 号》 进行 了更 新， 本 更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2018 年 6 月 19 日，有 关财 务数
据和净 值表 现截 止日 为 2018 年3 月31 日 ， 主 要修 改内容 如下 ：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 书 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截
止日期 进行 了更 新。
2 、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 公 司 董 事 、 公 司 高 管 以 及 公 司 投 资 决 策 委 员 会 委
员变动 的相 关信 息。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 对代 销机 构常 规信 息进行 了更 新。
4 、在 “九 、基 金的 投资 ” 中，对 “ （ 十） 基金 投资 组 合报告 ”内 容进 行了 更新 。
5 、在 “十 、基 金业 绩” 中 ，对基 金业 绩进 行了 更新 。
6 、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
7 、根 据《 公开 募集 开放 式 证券投 资基 金流 动性 风险 管理规 定》 对相 关内 容进 行更新 。
民生加 银基 金管 理有 限公 司
二〇一八 年 八月 三日
