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德邦增利货币A(002240)

德邦增利货币:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

德邦增利货币市场基金
更新招募说明书摘要
(2018年第1号)
德邦增利货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许可
【2015】2576号文注册募集。自2015年12月10日至2015年12月18日通过销
售机构公开发售。本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于2015年12月
23日成立正式生效。
 重要提示
德邦增利货币市场基金(以下简称“本基金”)经2015年11月11日中国证券监督
管理委员会证监许可[2015]2576号文准予募集注册,本基金的基金合同于2015年
12月23日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和
市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明
书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统
性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违
约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 
本基金为货币市场基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书
等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投
资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理
人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,
在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资
者自行负责。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为2018年6月22日,有关财务数据和净值表现截止日为
2018年 3月31日。一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:德邦基金管理有限公司
住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层
办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层
法定代表人:左畅
成立时间:2012年3月27日
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币3.7亿元
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会
许可的其他业务
存续期间:持续经营
联系人:刘利
联系电话:021-26010999
公司的股权结构如下:
股东名称 持股比例
德邦证券股份有限公司 70%
浙江省土产畜产进出口集团有
限公司
20%
西子联合控股有限公司 10%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
左畅女士,董事长,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司常务副总裁
兼财务总监,中国证券业协会资产管理业务委员会副主任委员,中国证券投资基金
业协会资产证券化业务专业委员会委员。曾先后于华泰证券、东海证券工作,对于
资产管理、固定收益等业务具有丰富的管理经验,同时在财富管理、资产证券化等
领域颇有建树。
姚文平先生,董事,硕士,国籍中国。复星集团全球合伙人,现任复星集团副总裁,复星科技与金融集团总裁,德邦证券股份有限公司董事长,复星恒利证券有
限公司董事长,中国证券业协会互联网证券专业委员会副主任委员,上海新金融研
究院创始理事。曾先后于南京大学、华泰证券、东海证券工作,对于证券经纪、投
资银行、固定收益、资产管理、股权投资等业务具有丰富的管理经验,同时在财富
管理、资产证券化、对冲基金等方面颇有创新。
程兴华先生,董事,国籍中国,上海财经大学经济学博士,浙江大学理论经济
学博士后,高级经济师,副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部
总经理。曾任浙江省信托投资有限责任公司投资银行部负责人,金信信托投资股份
有限公司投资银行总部总经理,中天发展控股集团有限公司投资总监,浙商金汇信
托股份有限公司董事、董事会法务总监、总经理,浙江省国际贸易集团有限公司金
融产业部总经理等职。
高初水先生,董事,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部长兼西
子金融部总经理,中国注册会计师非执业会员,国际注册内部审计师、会计师。曾
任新疆独山子乙烯厂操作员,吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务负责人,
广汽集团萧山基地财务部长,西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。
易强先生,董事,硕士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理、德邦
创新资本有限责任公司董事长。曾任招商基金管理有限公司业务发展部副总监,比
利时联合资产管理有限公司中国地区业务发展总监,比利时联合资产管理有限公司
上海代表处首席代表,金元比联基金管理有限公司总经理。
于彤先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董
事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁,国务院扶贫办原扶贫培训中心主任,
中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记(挂职)、原农业部办公
厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。
阮青松先生,独立董事,博士,国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、
美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金
融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任,上海交通大
学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。
吕琰先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任上海融孚律师事务所高级合伙人、
管委会委员,兼任中华全国律师协会理事、上海市律师协会副会长等职。
2、监事会成员
汤骏先生,监事会主席,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总裁助理兼财务管理部总经理,曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经
理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。
王桦先生,监事,硕士,国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管
理部高级经理,曾任中国工商银行技术员,浙江省农信联社科员,浙江省国际贸易
集团有限公司投资发展部高级主管。
王刚先生,职工监事,硕士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核
部副总经理(主持工作),曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工
董事、子公司监事。
茅彦文先生,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资
源部总监,曾任太平养老保险股份有限公司、华泰财产保险有限公司人事经理等职。
3、高级管理人员
左畅女士,董事长,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍)
易强先生,总经理,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍)
汪晖先生,副总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、
高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、
基金经理助理、基金经理、投资总监,具有20年以上的证券投资管理经历。
宣培栋先生,副总经理,硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东
信托投资有限公司上海证券业务部,历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。
洪双龙先生,副总经理,硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究
员、投资经理助理;东海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副
总经理;德邦证券股份有限公司金融产品部、量化投资部总经理,资产管理总部联
席总经理,信息技术部总经理。
李定荣先生,督察长,硕士。曾任长城证券研究员,华安证券研究所副所长,
华富基金管理有限公司监察稽核部总监,金元比联基金管理有限公司监察稽核部总
监。
 4、基金经理
张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业10年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金,现任公司固定收益部副总监,担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦增
利货币市场基金、德邦纯债9个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理:
张翔先生,2015年12月23日至2017年02月22日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
汪晖先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍)
黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业8年。曾任群益证券
(医药行业)研究员。2014年4月加入德邦基金,现任公司研究部总监,担任德
邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金的基金经
理。
张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业10年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金,现任公司
固定收益部副总监,担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦增
利货币市场基金、德邦纯债9个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
王本昌先生,硕士,毕业于上海交通大学应用数学专业,从业14年。曾任华
泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、
量化投资部基金经理;塔塔咨询服务有限公司业务分析师;济安金信科技有限公司
金融工程师;济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月加入德邦基金,
现任公司金融工程与量化投资部总监,兼任组合基金投资部总监,担任德邦量化优
选股票型证券投资基金(LOF)、德邦量化新锐股票型证券投资基金(LOF)、德邦
民裕进取量化精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
房建威先生,硕士,毕业于浙江大学化学工艺专业,从业3年。曾任上海华谊
工程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金,现任公司投资研究部
基金经理助理。
 6、上述人员之间均不存在近亲属关系
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
名称:平安银行股份有限公司住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人:谢永林
成立日期:1987年12月22日
组织形式:股份有限公司
注册资本:17,170,411,366元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人:高希泉
联系电话:(0755) 2219 7701
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证
券交易所简称:平安银行,证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有限
公司,于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平
安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份,为平安银
行的控股股东。截至2017年末,在职员工32502人,通过全国70家分行、
1079家营业机构为客户提供多种金融服务。
2017年,平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。实现营业收入
1057.86亿元(还原营改增前的营业收入同比增幅1.67%)、净利润231.89亿元
(同比增长2.61%)、资产总额32,484.74亿元(较上年末增长9.99%)、吸收存
款余额20,004.20亿元(较上年末增长4.09%)、发放贷款和垫款总额(含贴现)
17,042.30亿元(较上年末增幅15.48%)。
平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、
资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室,
目前部门人员为60人。
(二)主要人员情况
陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册
私人银行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本外币
资金清算,银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993年
2月在武汉金融高等专科学校任教;1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分
行任客户经理;1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999年3月-2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理;
2000年 2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理;2001年8月至
2003年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长;2003年3月至2005年4月在招
行武汉分行机构业务部任总经理;2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口
支行任行长;2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理;自
2008年 2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总
经理,一直负责公司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业务产品的
运作、营销和管理,尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年
12月任平安银行资产托管部副总经理;2013年5月起任平安银行资产托管事业部
副总裁(主持工作);2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
(三)基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2017年9月底12月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计6.13万亿,
托管证券投资基金共109只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、
华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证
金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证
券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市
场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货
币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证
券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、
新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证
券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活
配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、
嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活
配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债
债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、
民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资
基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型
证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券
投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现
金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵
活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信
富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基
金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资
基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基
金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基
金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投
资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、
平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、
平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化成长多策略灵活配置混
合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英
大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基
金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基
金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券
投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、
广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、平安大
华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、博时泰安债券型证券投资基金、新
华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、
华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投
资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安大华量化灵活配置混合型
证券投资基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚
财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商稳阳定期开放灵活配
置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深
隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰
添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券
型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活
配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩
根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵活配置混合型证券投
资基金、天弘天盈灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、长盛盛通纯债债券型证券投资基金、平安大华添益债券型证券投资基金、平安大华
惠元纯债债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费
新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方
达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中
金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南
方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
嘉实稳悦纯债债券型证券投资基金、平安大华量化先锋混合型发起式证券投资基金、
平安大华沪深300指数量化增强证券投资基金。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)德邦基金管理有限公司直销中心 
住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层
办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 
法定代表人:左畅
联系人:王伟
公司总机:021-26010999
直销电话:021-26010928
直销传真:021-26010960
客服热线:400-821-7788
(2)德邦基金管理有限公司网上直销平台 
网址:www.dbfund.com.cn
投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申
购及赎回等业务,具体业务规则请参阅相关公告。
2、其他销售机构
(1)华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路228号
办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大
道4011 号港中旅大厦18楼法定代表人:周易
联系人:庞晓芸 
电话:0755-82492193
传真:0755-82492962
客服电话:95597或400-8895-597
网址:http://www.htsc.com.cn
(2)开源证券有限责任公司
注册地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层
办公地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人:李刚
联系人: 黄芳
客户电话: 029-63387256
网址:www.kysec.cn
(3)国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市金融一街8号
法定代表人:姚志勇
联系人:祁昊
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(4)广州证券股份有限公司
注册地址: 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址: 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人: 邱三发
客服电话:95396
联系人: 梁微
电话:020-88836999-5418
传真:020-88836984
网址:www.gzs.com.cn(5)一路财富(北京)信息科技股份有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
法定代表人:吴雪秀
联系人:徐越
电话:010-88312877
传真:010-88312099
客服电话:400-001-1566
网址:http://www.yilucaifu.com/
(6)上海云湾投资管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
法定代表人:戴新装
客服电话:400-820-1515
联系人:范泽杰
电话:021-20530186
传真:021-20538999
网址: www.zhengtongfunds.com 
(7)上海万得基金销售有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路33号8楼
法定代表人: 王廷富
客服电话: 400-821-0203
联系人: 徐亚丹
电话:13818306630
传真:021-50710161
(8)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人:张跃伟
联系人:苗明 电话:021-20691923 
传真:021-58787698
客服电话:400-820-2899
公司网址:www.erichfund.com
(9)深圳富济财富管理有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
法定代表人:刘鹏宇
客服电话:0755-83999907
联系人: 马力佳
电话:0755-83999907
传真:0755-83999926
网址:www.jinqianwo.cn
(10)尚智逢源(北京)基金销售有限公司
注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室
办公地址: 上海市卢湾区鲁班路166号3楼
法定代表人: 刘磊
客服电话: 400-628-1176
联系人: 刘蕾
电话:15618301166
传真:021-6302-7025
网址: www.hongdianfund.com
(11)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼


法定代表人:李兴春


客服电话:400-921-7755


联系人:曹怡晨 电话:13661833056





传真:021-50583633





网址:www.leadbank.com.cn (12)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武


客服电话:4000-178-000 联系人:王哲宇 电话:021-63333319 网址:www.vstonewealth.com (13)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人:燕斌 客服电话:400-046-6788 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (14)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址: 上海市宛平南路88号26楼 法定代表人:陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话:021-54509988 传真:021-54509981 网址: www.1234567.com.cn (15)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼法定代表人:郭坚 客服电话:400-821-9031 联系人:程晨 电话:021-20662010 网址:www.lufunds.com (16)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人: TAN YIK KUAN 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (17)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809 法定代表人:戎兵 客服电话:400-6099-200 联系人:张得仙 电话:010-52413390 传真:010-85894285 网址: www.yixinfund.com (18)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋


电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (19)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:邱湘湘 电话:15692407121 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn (20)中经北证(北京)资产管理有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法定代表人:徐福星 客服电话:400-600-0030 网址:http://www.bzfunds.com/ (21) 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼


法定代表人:薛峰


客服电话:4006-788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 网址:www.zlfund.cn (22)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006 办公地址:北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层 法定代表人:杨懿客服电话:400-166-1188 联系人:文雯 电话:010-83363101 网址:http://8.jrj.com.cn/ (23)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓





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联系人:姜奕竹 电话:15840969093


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网址:www.taichengcaifu.com (24)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2- 2413室 办公地址: 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 法定代表人:李修辞 联系人:禇琦 电话:010-59013828 传真:010-59013703 邮编:100032 (25)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-5369 联系人:俞申莉 电话:021-65370077传真:021-55085991 网址:www.jiyufund.com.cn (26) 海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室 办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼


法定代表人:刘惠


联系人:毛林 电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服电话:400-808-1016 公司网址:www.fundhaiyin.com (27)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人:王伟刚


客服电话:400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:18001102931 网址:www.fundzone.cn (28)北京虹点基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603 办公地址: 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 网址:www.jimufund.com (29)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:上海市黄浦区龙华东路647号电科滨江中心16楼法定代表人:王莉 联系人:刘洋 联系电话:021-20835785 传真号码:021-20835879


客服热线:400-920-0022 公司网址:www.licaike.com (30)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人:罗细安


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网址:www.zcvc.com.cn (31)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 法定代表人: 李昭琛 客服电话: 010-62675369 联系人: 吴翠 电话:010-62675369 传真:8610-62675979 网址: www.xincai.com (32)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人: 陈超客服电话: 95118 联系人: 赵德赛 电话:18600280556 传真:010-89188000 网址: fund.jd.com (33)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008 法定代表人:赵荣春


客服电话:400-893-6885 电话:010-57418813 网址:www.qianjing.com (34)上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人: 杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-36696312 网址:www.ehowbuy.com (35)上海大智慧财富管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103 法定代表人:申健 客服电话:021-20219931 联系人: 施燕华 电话:021-20219988 传真:021-20219988 网址:www.gw.com.cn (36)上海汇付金融服务有限公司注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总 部大楼2楼 法定代表人:金佶 客服电话:400-820-2819 联系人:陈云卉 电话:18616024775 传真:021-33323837 网址:http://tty.chinapnr.com (37)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址: 上海市 虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人:毛淮平 联系人:仲秋玥 电话:010-88066632 传真:010-88066214 邮编:100032 (38)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼


法定代表人:汪静波


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联系人:余翼飞 电话:021-80358749


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网址:www.noah-fund.com (39)北京电盈基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人: 程刚客服电话: 400-100-3391 联系人: 赵立芳 电话:010-56176104 传真:010-56176118 网址: www.dianyingfund.com (40)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人:杨健 客服电话:400-673-7010 联系人:李海燕 电话:010-65309516 传真:010-65330699 网址:www.jianfortune.com (41)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:钱燕飞


客服电话:95177 联系人:王锋 电话:025-66996699-887226 网址:www.snjijin.com (42)中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市经七路86号 办公地址:济南市经七路86号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315137网址:www.qlzq.com.cn (43)东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路一号 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼 法定代表人:张运勇 电话:0769-22115712 传真:0769-22115712 邮编:523000 (44)天风证券股份有限公司 注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人:余磊 联系人:杨晨 电话:027-87107535 传真:027-87618863 邮编:430000 (45) 万联证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19号 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人:张建军 客服电话:95322 联系人:甘蕾 电话:020-38286026 网址:www.wlzq.cn (46)武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期第7幢 23层1号、4号) 办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期第7幢 23层1号、4号) 法定代表人:陶捷电话:027-83863772 传真:027-83862682 邮编:430000 公司网站: www.buyfunds.cn (47)长城证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层 法定代表人:丁益



























































电话:0755-83516289 客服电话:400-666-6888 公司网站:www.cgws.com (48)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构新增 为本基金的销售机构,并及时公告。 (二)登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 法定代表人:左畅 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号19楼 办公地址:上海市银城中路68号19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 (四)审计基金财产的会计师事务所名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙人) 法定代表人:葛明 住所:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 办公地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 邮政编码:100738 公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、蔺育化 业务联系人:蔺育化 四、基金的名称 德邦增利货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型开放式、货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下,力争实现超越业 绩比较基准的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款, 短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据,期限在一年以内 (含一年)的银行定期存款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银 行票据与债券回购,剩余期限在397天以内(含397天)的债券,剩余期限在 397天以内(含397天)的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的 其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,在不改变基 金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,履行适当手续后,本 基金可参与其他货币市场工具的投资。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。 八、基金的投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏观经济运行、金融市场 运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预 计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投 资组合管理。 1、短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分 析,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期 短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期 限较短的金融工具。 2、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置,通过考察收益率曲线的 动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券 价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之 间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控 制投资组合的平均剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳 定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种, 稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具(国债、金融债、 央行票据、回购等)的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再 通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置 比例。 5、流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前 提下,对基金资产进行合理配置,通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能力等因素,合理配置和动态调整组合现金流,在保持基金财产高流动性的前提下, 确保基金的稳定收益,结合持续性投资的方法,将各类属资产的到期日进行均衡等 量配置,以确保基金资产的整体变现能力。 6、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券,按照资产支持证券定价模型对资 产支持证券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额 控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组 合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策 略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种 套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。 如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操 作(跨期限套利)。 8、回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期债 券进行回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时,该 投资策略的运用可实现正收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方 能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的 收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的财 务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止至 2018年 3月 31日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 固定收益投资 284,515,865.68 75.93 其中:债券 284,515,865.68 75.93 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 49,800,274.70 13.29 其中:买断式回购的 买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 37,433,069.02 9.99 4 其他资产 2,953,616.92 0.79 5 合计 374,702,826.32 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余 额 4.80 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余 额 55,999,732.00 17.62其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 47 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 82 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 28 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资产 净值的比例(%) 1 30天以内 46.03


17.62


其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 18.78 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 52.16 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 - - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) - - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 合计 116.96 17.62 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 96,066,601.34 30.22 其中:政策性金融债 96,066,601.34 30.22 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 188,449,264.34 59.29 8 其他 - - 9 合计 284,515,865.68 89.52 10 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 111892283 18宁波银 行CD039 500,000 49,678,480.69 15.63 2 111893423 18徽商银 行CD046 500,000 49,584,688.20 15.60 3 170408 17农发 08 400,000 39,999,172.25 12.58 4 130224 13国开 24 300,000 29,990,318.64 9.44 5 111721144 17渤海银 行CD144 300,000 29,740,254.78 9.36 6 111713096 17浙商银 行CD096 300,000 29,738,122.02 9.36 7 150214 15国开 14 200,000 20,080,171.02 6.32 8 111780331 17广州农 村商业银 行CD123 200,000 19,795,950.59 6.23 9 111784969 17江苏江 南农村商 业银行 CD143 100,000 9,911,768.06 3.12 10 108601 国开1703 60,000 5,996,939.43 1.897、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间 的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0641% 报告期内偏离度的最低值 0.0047% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平 均值 0.0171% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日 计提损益。 (2)报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 2,953,616.92 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 2,953,616.92 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分 项之和与合计可能存在尾差。十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2015年 12月 23日,基金合同生效以来(截至 2018年 03月 31日)历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准 收益率的比较: 德邦增利货币A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2015年12月23日- 2015年12月31日 0.0500% 0.0000% 0.0296% 0.0000% 0.0204% 0.0000% 2016年01月01日- 2016年12月31日 2.5797% 0.0051% 1.3537% 0.0000% 1.2260% 0.0051% 2017年01月01日- 2017年12月31日 3.8293% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 2.4793% 0.0010% 2018年01月01日- 2018年03月31日 0.9886% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.6557% 0.0007% 自基金合同生效日 起至2018年03月 31日 7.6273% 0.0039% 3.0699% 0.0000% 4.5574% 0.0039% 注:本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率(税后) 德邦增利货币B 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2015年12月23日- 2015年12月31日 0.0600% 0.0000% 0.0296% 0.0000% 0.0304% 0.0000% 2016年01月01日- 2016年12月31日 2.8258% 0.0051% 1.3537% 0.0000% 1.4721% 0.0051% 2017年01月01日- 4.0795% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 2.7295% 0.0010%2017年12月31日 2018年01月01日- 2018年03月31日 1.0483% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.7154% 0.0007% 自基金合同生效日 起至2018年03月 31日 8.2147% 0.0039% 3.0699% 0.0000% 5.1448% 0.0039% 注:本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)


2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较注:本基金的基金合同生效日为2015年12月23日,基金合同生效日至 2018年 3月31日,本基金运作时间已满1年。本基金的建仓期为6个月,建仓期 结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为2015年12月 23日至 2018年3月31日。 十三、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用;9、基金的开户费用和银行账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类基金份额降级 为 A 类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作 日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级 后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提 的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5个 工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付 日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份 额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定 媒介上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理 规定》”)及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人在本基金合同生效后对 本基金实施的投资经营情况,对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如 下: 1、在“重要提示”部分:明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务 数据的截止日期。 2、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 3、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。 4、更新了“第五部分 相关服务机构”中其他销售机构名单。 5、更新了“第九部分 基金的投资”中最近一期(截至 2018年 03月 31日) 投资组合报告内容。 6、更新了“第十部分 基金的业绩”,说明 2015年 12月 23日至 2015年 12月 31日、2016年 01月 01日至 2016年 12月 31日、2017年 01月 01日至 2017年 12月 31日、2018年 01月 01日至 2018年 03月 31日、自基金合同生效日 起至 2018年 03月 31日的基金业绩。 7、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”,列示了自 2017年 12月 23日 至 2018 年 6月 22日涉及本基金的信息披露事项。 8、在“第一部分 绪言”、“第二部分 释义”、“第八部分 基金份额的申购 与赎回”、“第九部分 基金的投资”、“第十二部分 基金资产估值”、“第十六 部分 基金的信息披露”、“第十七部分 风险提示”、“第二十部分 基金托管协 议的内容摘要”部分,更新了《流动性管理规定》相关内容。 德邦基金管理有限公司 二○一八年八月二日