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国泰润享 纯债 债券型 证券 投 资 基 金 
更新招 募 说明 书 
（2018 年第一号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人： 国泰基金管 理有限公司 
基金托 管人： 宁波银行股 份有限公司 
截止日 ：二零一八年六月 十三日 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






1 
目





录 
重要提 示........................................................................................................................................... 1 
第一部 分


绪言 ............................................................................................................................... 2 
第二部 分


释义 ............................................................................................................................... 3 
第三部 分


基金 管理 人 ................................................................................................................... 7 
第四部 分


基金 托管 人 ................................................................................................................. 23 
第五部 分


相关 服务 机构 ............................................................................................................. 26 
第六部 分


基金 的募 集 ................................................................................................................. 35 
第七部 分


基金 合同 的生 效 ......................................................................................................... 35 
第八部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 36 
第九部 分


基金 的投 资 ................................................................................................................. 45 
第十部 分


基金 的业 绩 ................................................................................................................. 54 
第十一 部分


基 金的 财产 ............................................................................................................. 55 
第十二 部分


基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 55 
第十三 部分


基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 60 
第十四 部分


基 金的 费用 与税收 ................................................................................................. 61 
第十五 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 62 
第十六 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 63 
第十七 部分


风 险揭 示 ................................................................................................................. 69 
第十八 部分


基 金的 终止 与清算 ................................................................................................. 74 
第十九 部分


基 金合 同内 容摘要 ................................................................................................. 75 
第二十 部分


托 管协 议内 容摘要 ................................................................................................. 91 
第二十 一部 分


对基 金份 额持有 人的 服务 ............................................................................... 111 
第二十 一部 分


其他 应披 露事项 ............................................................................................... 112 
第二十 三部 分


招募 说明 书存放 及查 阅方 式 ........................................................................... 113 
第二十 四部 分


备查 文件 ........................................................................................................... 113 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






1 
重 要提 示 
 
本基金经中国证券监督管理委员会 2017 年 5 月 5 日证监许可【2017】642
号文注册募集。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价
值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资人在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等
投资行为做出独立决策。 投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益， 但同时
也需承担相应的投资风险。 基金投资中的风险包括： 证券市场价格受到经济因素、
政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素的影响而变化， 导致收益水平存在不
确定性 的市场风险 ， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作风险 ， 流动性
风险，本基金 的特有 风险、其他风险等。 
本基金为债券型基金， 其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金， 但低
于股票型基金和混合型基金，属于较低预期收益风险水平的投资品种。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ； 每个交易日日终， 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金或到
期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 本基金时应认真阅读基金合同、 本招募
说明书等信息披露文件。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不 构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”
原则， 在投资人做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，
由投资人自行负担。 当投资人赎回时， 所得或会高于或低于投资人先前所支付的
金额。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






2 
投资者应当认真阅读基金招募说明书、 基金合同等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作管理
办法》 、 《国泰润享纯债债券型证券投资基金基金合同》 的有关规定， 本基金以通
讯方式召开了基金份额持有人大会， 大会投票表决起止时间为自 2018 年 5 月 14
日起至 2018 年 6 月 13 日 17：00 止。本次大 会审议了《关于终止国泰润享纯债
债券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》 ， 本次会议议案于 2018 年 6 月
14 日表决通过， 自该日 起本次持有人大会决议生效。 决议内容如下： “根据 《中
华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 和 《国
泰润享纯债债券型证券投资基金基金合同》 有关规定， 同意终止国泰润享纯债 债
券型证券投资基金基金合同。 为实施终止本基金基金合同的方案， 同意授权基金
管理人办理本次终止基金合同的有关具体事宜， 包括但不限于根据市场情况确定
清算程序及基金合同终止的具体时间， 并根据 《关于终止国泰润享纯债债券型证
券投资基金基金合同有关事项的说明》 的相关内容对本基金实施清算并终止基金
合同” 。 具体可查阅本基金管理人于 2018 年 6 月 15 日披露的《国 泰润享纯债债
券型证券 投资基 金 基金 份额持有 人大会 表决结 果暨决议 生效的 公告》 。基金财产
清算结果 将在报 中国证 监会备案 后公告 ，并将 遵照法律 法规、 《基金 合同》等规
定及时进行分配， 敬请投资者留意。 
本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 。 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为
2018 年 6 月 13 日，投资组合报告为 2018 年 1 季度报告，有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 12 月 31 日。 
 
第 一部 分


绪言 
 
本 招募说明书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 （ 以下简称“ 《 基 金
法》 ” ） 、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办法》 ” ） 、 《证
券 投 资基 金 销售 管 理办法 》 （以 下 简称 “ 《 销售办 法 》 ” ） 、 《证 券 投资基 金 信息 披
露 管 理办 法 》 （ 以 下简称 “ 《 信息 披 露办 法 》 ” ） 、 《公 开 募集 开 放式 证券 投 资基 金
流 动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性规定》 ” ） 和其他有关法律法规 的规定国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






3 
以及 《国泰润 享纯债债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “基金合同” ） 编
写 。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是规定基金合同当事人之间权利 义务关系的基本法律文件， 如本招募说明书内容
与基金合同有冲突或不一致之处， 均以基金合同为准。 基金投资人自依基金合同
取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
 
第 二部 分


释义 
 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 国泰润享纯债债券型 证券投资基金 
2、 基金管理人：指 国泰基金管理有限公司 
3、 基金托管人：指 宁波银行股份有限公司 
4、 基金 合同： 指《国泰 润享纯 债债券 型 证券 投资基金 基金合 同》及 对基金
合同的任何有效修订和补充 
5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之 《 国泰润享 纯债
债券型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 国泰润享 纯债债 券型 证 券投资 基金招
募说明书》及其定期的更新 
7、 基金 份额发 售公告 ：指 《国泰 润享 纯债债 券型 证券 投资基 金基金 份额发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基 金法》 ：指《 中 华人民共 和国证 券投资 基金法》 及颁布 机关对 其不时
做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指 《 证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做
出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对
其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对
其不时做出的修订 
13、 《流动性规定》 ：指 中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
实施的 《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不
时做出的修订 
14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其 他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指 符合现行有效的相关法律法规规定可以 投资于
中国境内 证券市场的中国境外的机构投资者 
20、 人民币合格境外机构投资者： 指符合现行有效的相关法律法规规定 运用
来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
21、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者 、 合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投
资人的合称 
22、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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人 
23、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售 基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、 销售机构： 指基金 管理人以及符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其
他条件， 取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理
基金销售业务的机构 
25、 注册登记业务： 指 基金 注册登记、 存管、 过户、 清算和结算业务 ， 具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额 注册登记、 基金销售业务的确
认、 清算和结算、 代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易
过户 等 
26、 注册登记机构： 指办理 注册登记业务的机构。 基金的 注册登记机构为 国
泰基金管理有限公司 或 接 受 国泰基金管理有限公司委托代为办理注册 登 记 业 务
的机构 
27、 基金账户： 指 注册登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管 、 定 期定额投资 等业务导致基金的基金
份额变动 及结余情况的账户 
29、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、 基金合同终 止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
32、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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35、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（ 不包含 T 日） 
36、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、 《业 务规则 》 ：指 《 国泰基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金 注册 登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
39、 认购： 指在基金募集期内， 投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
40、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
41、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人 根据基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
43、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
44、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期 申
购 日、 申购金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定 申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
45、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10% 
46、 元：指人民币元 
47、 基金收益：指基金投资所得债券利息、 票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约 
48、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款 项及其他资产的价值总和 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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49、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
52、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
53、 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份
额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待 
54、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他 媒介 
55、 不可抗力： 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
第 三部 分


基 金 管理 人 
 
一、基金管理人概况 
名称：国泰基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 
成立时间：1998 年 3 月 5 日 
法定代表人： 陈勇胜 
注册资本：壹亿 壹仟万元人民币 
联系人： 辛怡 
联系电话：021-31089000，400-888-8688 
股权结构： 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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股东名称 股权比例 
中国建银投资有限责任公司 60% 
意大利忠利集团 30% 
中国电力财务有限公司 10% 
二、基金管理人管理基金的基本情况 
截至 2018 年 6 月 13 日，本基金管理人共管理 101 只开放式证券投资基金：
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、 国泰金龙系列证券投资基金 （包括
2 只子基金， 分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、 国泰金龙债券证券投资基
金） 、国 泰金马 稳健回 报证券投 资基金 、国泰 货币市 场 证券投 资基金 、国泰金鹿
保本增值混合证券投资基金、 国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、 国泰金鼎
价值精选 混合型 证券投 资基金（ 由金鼎 证券投 资基金转 型而来 ） 、国 泰金牛创新
成长混合型证券投资基金、 国泰沪深 300 指数证券投资基金 （由国泰金象保本增
值混合证 券投资 基金转 型而来） 、国泰 双利债 券证券投 资基金 、国泰 区位优势混
合 型 证 券投 资 基金 、 国泰 中 小 盘成 长 混合 型 证券 投 资 基金 （LOF ） （ 由 金 盛 证 券
投资基金转型而来） 、国泰纳斯达克 100 指数 证券投资基金、国泰价值经典灵活
配置混合型证券投资基金（LOF ） 、上证 180 金融交易型开放式指 数证券投资基
金、 国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 国泰事件驱动
策略混合型证券投资基金、 国泰信用互利分级债券型证券投资基金、 国泰成长优
选混合型证券投资 基金 、国泰大宗商品配 置证 券投资基金(LOF) 、国 泰现金管理
货币市场基金、 国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金 （由国泰金泰平衡混合型
证券投资基金变更注册而来， 国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资
基金转型 而来） 、国泰 民安增利 债券型 发起式 证券投资 基金、 国泰国 证房地产行
业 指 数 分级 证 券投 资 基金 、 国 泰估 值 优势 混 合型 证 券 投资 基 金（LOF ） （ 由 国 泰
估 值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来） 、上证 5 年期国
债交易型开放式指数证券投资基金、 国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券
投资基金联接基金、 纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中国企
业境外高收益债券型证券投资基金、 国泰黄金交易型开放式证券投资基金、 国泰
国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、 国泰聚信价值优势灵活配置混合型证
券 投 资 基金 、 国泰 民 益灵 活 配 置混 合 型证 券 投资 基 金 （LOF ） 、 国 泰 国 策 驱 动 灵国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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活配置混合型证券投资基金、 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰安康
定期支付混合型证券投 资基金 （原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金） 、
国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、 国泰金鑫股票型证券投资基金 （由
金鑫证券 投资基 金转型 而来） 、 国泰新 经济灵 活配置混 合型证 券投资 基金、国泰
国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、 国泰策略收益灵活配置混合型证券投
资基金 （由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来） 、 国泰深证 TMT50
指数分级证券投资基金、 国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、 国泰睿
吉灵活配置混合型证券投资基金、 国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰
互联网+ 股票型 证券投 资基金、国泰央企 改革 股票型证券投资基金、 国泰新目标
收益保本混合型证券投资基金、 国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、 国
泰鑫保本混合型证券投资基金、 国泰大健康股票型证券投资基金、 国泰民福保本
混合型证券投资基金、 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、 国泰融丰
外 延 增 长灵 活 配置 混 合型 证 券 投资 基 金（LOF ） （ 由 国泰 融 丰定 增 灵活 配 置 混 合
型证券投资基金转换而来） 、 国泰国证新能源汽车指数证券投资基金 （LOF ） （由
国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来， 国泰国证新能源汽车指数
分 级 证 券 投 资 基 金 由 中 小 板 300 成 长 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 转 型 而
来） 、国 泰民利 保本混 合型证券 投资基 金、国 泰中证军 工交易 型开放 式指数证券
投资基金、 国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、 国泰添益灵
活 配 置 混合 型 证券 投 资基 金 、 国泰 创 业板 指 数证 券 投 资基 金 （LOF ） 、 国 泰 鸿 益
灵活配置混合型证券投资基金、 国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰信
益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰利是宝货币市场基金、 国泰安益灵活配置
混合型证券投资基金、 国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰民惠收益定
期开放债券型证券投资基金、 国泰润利纯债债券型证券投资基金、 国泰润泰纯债
债券 型证券投资基金、 国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金、 国泰景气行
业灵活配置混合型证券投资基金、 国泰国证航天军工指数证券投资基金 （LOF）、
国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰中证申万证券行业指
数 证 券 投资 基 金（LOF ） 、 国 泰策 略 价值 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基金 （ 由 国 泰
保本混合 型证券 投资基 金变更而 来） 、 国泰量 化收益灵 活配置 混合型 证券投资基
金、 国泰大农业股票型证券投资基金、 国泰智能装备股票型证券投资基金、 国泰国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、
国泰稳益定期开放灵活 配置混合型证券投资基金、 国泰宁益定期开放灵活配置混
合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年 期国债交易
型开放式指数证券投资基金、 国泰瞬利交易型货币市场基金、 国泰民安增益定期
开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金
（QDII ） 、国泰聚优价 值灵活配置混合型证券投资基金、国泰安心回报混合型证
券投资基金、 国泰民润纯债债券型证券投资基金、 国泰润享纯债债券型证券投资
基金、 国泰可转债债券型证券投资基金、 国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基 金、 国泰安惠收益定期开放债券型证券
投资基金、 国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、 国泰聚利价值定期
开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰量化成长优选混合型证券投资基金、 国
泰量化价值精选混合型证券投资基金、 国泰优势行业混合型证券投资基金。 另外，
本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资
格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，本基金管
理人获得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日， 本基金管理人成为首批
获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公 司之一，并于 3 月 24 日
经 中 国 证 监 会 批 准 获 得 合 格 境 内 机 构 投 资 者 （QDII ） 资 格 ， 囊 括 了 公 募 基 金 、
社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资 格 。 
三、主要人员情况 
1、董事会成员 
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月
在中国建设银行总行工作， 历任综合计划处、 资金处副处长、 国际结算部副总经
理 （主持工作） 。1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总
经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作， 其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理，1999 年
10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 1 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限
责任公司任纪委书记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月， 在中建投信托有限责任公司
任监事长。2016 年 8 月至 11 月， 在建投投资有限责任公司、 建投传媒华文公司
任监事长、 纪委书记。2016 年 11 月起任公司党委书记，2017 年 3 月起任公司董国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






11 
事长、法定代表人。 
方志斌， 董事， 硕士研 究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月， 任职宝钢 国际经
营财务部。 2008 年 7 月至 2010 年 2 月， 任职金茂集团财务总部。 2010 年 3 月至
今， 在中国建银投资有限责任公司工作， 历任长期股权投资部助理业务经理、 业
务经理，战略发展部业务经理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月，任建投华
科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月，任中国投 资咨询有限
责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事。 
张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作， 先后任股权管理部业务副经理、 业务经理， 资本市场部业务经理， 策略投
资部助理投资经理， 公开市场投资部助理投资经理， 战略发展部业务经理、 组负
责人，战略发展部处长，现任战 略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董
事。 
Santo Borsellino ，董事 ，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助 理，1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005-2006 年在 CREDIT 
SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/ 基
金经理。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013
年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公
司董事。 
游一冰， 董事， 大学本 科， 英国特许保险学会高级会员 （FCII ） 及英 国特许
保险师（Chartered Insurer）。 1989 年至 1994 年任中国人 民保险公司总公司营业
部助理经理； 1994 年至 1996 年任中国保险 （欧 洲） 控股有限公司总裁 助理； 1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年
任忠利亚 洲中 国地区 总 经理；2002 年至 今任 中意人寿 保险 有限公 司 董事；2007
年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公
司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至今任忠利集团
大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






12 
吕胜， 董事， 硕士。1991 年 7 月至 1994 年 6 月， 在水利水电规划设 计总院
任科员。1994 年 6 月至 1997 年 1 月，在电力工业部经济调节司任副主任科员、
主任科员。1997 年 1 月至 2003 年 1 月， 在国家电力公司财务与资产管理部任一
级职员、 副处长。2003 年 1 月至 2008 年 1 月， 在国家电网公司建设运行部任处
长。2008 年 1 月至 2008 年 8 月， 在国网信息通信有限公司任总会计师、 党组成
员。 2008 年 8 月至 2017 年 12 月在英大泰和财产保险股份有限公司任总会计师、
党组成员。 2017 年 12 月至今， 在中国电力财务有限公司任总会计师、 党委委员。
2018 年 3 月起任公司董事。 
周向勇， 董事，硕士研究生，22 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作， 先后任办公室科员、 个人银行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资 有限责任公司工作，任办公室高级
业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月 加入国泰基金管理有限公司，任总
经理助理，2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理，2016 年 7 月 8 日
起任公司总经理及公司董事。 
王军，独 立董 事，博 士 研究生， 教授 。1986 年起在对 外经 济贸易 大 学法律
系、 法学院执教， 先后 任助教、 讲师、 副教授 、 教授、 博士 生导师、 法学院副院
长、 院长， 兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、 国际贸易和金融
法律研究所所长、 中国法学会国际经济法学研究会副会长、 中国法学会民法学研
究会常务理事、 中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、 中国国际经济贸易
仲裁委员会仲裁员、 新加坡国际仲裁中心仲裁员、 北京仲裁委员会仲裁员、 大连
仲裁委员 会仲裁 员等职 。2013 年起 兼任金 诚 信矿业管 理股份 有限公 司（目前已
上市）独立董事，2015 年 5 月起兼任北京采 安律师事务所兼职律师。2010 年 6
月起任公司独立董事。 
常瑞明， 独立 董事， 大 学学历， 高级 经济师 。1980 年起在 工商 银行 工作，
历任河北沧州市支行主任、 副行长； 河北省分行办公室副主任、 信息处处长、 副
处长； 河北保定市分行 行长、 党组副书记、 书 记； 河北省分行副行长 、 行长、 党
委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任工商银
行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。2014
年 10 月起任公司独立董事。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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黄晓衡， 独立董事， 硕士研究生， 高级经济师。 1975 年 7 月至 1991 年 6 月，
在中国建设银行江苏省分行工作， 先后任职于计划处、 信贷处、 国际业务部， 历
任副处长、 处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月， 任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月， 任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994
年 7 月至 1999 年 3 月 ，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、 会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月， 在中国国际金融有
限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3
月， 任汉石投资管理有限公司 （香港） 董事总经理。 2013 年 8 月至 2016 年 1 月，
任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。 
吴群， 独立董事， 博士 研究生， 高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国财政研究院研究生部会计教研室工作， 历任讲师、 副研究员、 副 主任、 主任。
1991 年起兼 任中国 财 政研究院 研究生 部（财 政部财政 科研所 研究生 部）硕士生
导师。 1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作， 历任技术部/ 企业风
险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在
中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014 年 9 月至 2016 年 7
月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016 年 8 月起兼任中国上市公司
协 会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息 产业集团有
限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作） 、主任。2012 年 3
月至 2016 年 7 月， 担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年 1 月
至 2016 年 11 月， 在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担
任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017
年 10 月起任公司独立董事 。 
2、监事会成员 
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月， 先后于建设银行辽宁 分行国际业务部、 人力资源部、 葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、 建设银行辽宁分行计划财务部
工作， 任业务经理、 副 行长、 副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。 
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine 
Fleming India 任公司 秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner 
Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月
任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential 
Property Investment Management Singapore 法律 及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014
年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。
2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年 12
月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公司
监事。 
刘锡忠， 监事， 研究生 。1989 年 2 月至 1995 年 5 月， 中国人民银行 总行稽
核监察局主任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月， 在华北电力集团财务有限公司
工作， 历任部门经理、 副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，
历任华北分公司副总经理、 纪检监察室主持工作、 风险管理部主任、 资金管理部
主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017 年 3 月起任公司监事。 
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司， 历任行业研究员、 社保 111 组合基金经理助理、 国泰金鼎价值
混合和国泰金泰封闭的基金经理助理， 2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价
值精选混合型证券投资基金的基金经理， 2009 年 5 月至 2018 年 3 月兼任国泰区
位优势混合型证券投资基金 （原国泰区位优 势股票型证券投资基金） 的基金经理，
2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF ） 的基
金经理， 2015 年 9 月至 2018 年 3 月兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基
金经理。2017 年 7 月起任权益投资总监。2015 年 8 月起任公司职工监事。 
倪蓥， 监事， 硕士研究 生。1998 年 7 月至 2001 年 3 月， 任新晨信息 技术有
限责任公司项目经理。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，现任信息技术
部总监、运营管理部总监。2017 年 2 月起任公司职工监事。 
宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计
师事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司， 现任纪国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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检监察室副主任、审计部总监助理。2017 年 3 月起任公司职工监事。 
3、高级管理人员 
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 
陈星德， 博士 ，16 年 证券基金 从业 经历。 曾 就职于江 苏省 人大常 委 会、中
国证券监督管理委员会、 瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有
限公司。2009 年 1 月至 2015 年 11 月就职于 上投摩根基金管理有限公司，历任
督察长、 副总经理。2015 年 12 月加入国泰基金管理有限公司， 担任公司副总经
理。 
李辉， 大学本科， 18 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，
2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005 年 7 月至 2007
年 7 月任职于 AIG 集 团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4
月加入国泰基金管理有限公司， 先后担任财富大学负责人、 总经理办公室负责人、
人力资源部 （财富大学） 及行政管理部负责人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理，2017 年 2 月起担任公司副总经理。 
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19 年证券从业经历。1999 年 7 月至
2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局， 历任稽查处副主任科员、 主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中
国证监会上海专员办， 任副处长；2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实
业控股集团有限公司， 任副总经理；2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金
管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3 月加入国 泰基金管理有
限公司，2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。 
4、本基金 的基金经理 
（1 ）现任基金经理 
韩哲昊，硕士，8 年证券基金从业经历。2010 年 9 月至 2011 年 9 月在旻盛
投资有限公司工作，任交易员。2011 年 9 月 加入国泰基金管理有限公司，历任
债券交易员、基金经理助理。2015 年 6 月起任国泰货币市场证券投资基金、国
泰现金管理货币市场基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金和上证 5国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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年期国债 交易型 开放式 指数证券 投资基 金及其 联接基金 的基金 经理；2015 年 6
月至 2017 年 3 月任国泰 信用债券型证券投资基金的基金经理， 2015 年 7 月至 2017
年 3 月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理，2015 年 7 月至 2017
年 8 月兼任国泰创利债券型证券投资基金 （由国泰 6 个月短期理财债券型证券投
资基金转型而来） 的基金经理，2016 年 12 月起兼任国泰利是宝货币市场基金的
基金经理， 2017 年 2 月至 2018 年 4 月兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的
基金经理，2017 年 3 月起兼任国泰润泰纯债债券型证券投资基金的基金经理，
2017 年 3 月至 2017 年 10 月兼任国泰现金宝货币市场基金的基金经理，2017 年
7 月起兼任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月起兼任上
证 10 年期国债交易型 开放式指数证券投资基金和国泰瞬利交易型货币市场基金
的基金经理，2017 年 12 月至 2018 年 6 月兼 任国泰民润纯债债券型证券投资基
金和国泰润享纯债债券型证券投资基金的基金经理 。 
（2 ）历任基金经理 
本基金自成立以来一直由韩哲昊担任基金经理，无基金经理变更事宜。 
5、本基金投资决策委员会成员 
本基金管理人设有公司投资决策委员会， 其成员在公司高级管理人员、 投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。 公司总经理可以推荐上述人员以外的
投资管理相关人员担任成员， 督察长和运营体系负责人列席公司投 资决策委员会
会议。 公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同， 审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、 基金大类资产配置原则， 以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等。 
投资决策委员会成员组成如下： 
主任委员： 
周向勇：总经理 
委员： 
周向勇：总经理 
陈星德：副总经理 
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作） 
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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吴向军：海外投资总监、国际业务部副总监（主持工作） 
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 
四、基金管理人职 责 
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算 并公告 基金资 产净值与 基金份 额净值 ，确定基 金份额 申购、 赎回价
格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照 规定召 集基金 份额持有 人 大会 或配合 基金托管 人、基 金份额 持有人
依法召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 
五、基金管理人承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》的 行为， 并承诺
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《中华人民共和国证券法》 行
为的发生。 
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部控
制制度，采取有 效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关 机构的合法权益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7 ）违 反现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事
相关的交易活动； 
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（9 ）贬损同行，以抬高自己； 
（10 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金 管理人 承诺严 格遵守基 金合同 的规定 ，并承诺 建立健 全内部 控制制
度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
六、基金经理承诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益 ； 
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密，尚 未依法 公开的国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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基金投资内容、 基金投资计划等信息， 且不利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
七、基金管理人内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险， 保证经营活动的合法合规
和有效开展， 制定了一系列组织机制、 管理方法、 操作程序与控制措施， 形成了
公司完整的内部控制体系。 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、 风险管理控制
和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相应 的具体业务控制流程来严格
实施。 
（1 ）内部风险控制遵循的原则 
1）全面 性原则 ：内部 风险控制 必须覆 盖公司 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节； 
2）独立 性原则 ：公司 设立独立 的稽核 监察部 ，稽核监 察部保 持高度 的独立
性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 
3）相互 制约原 则：公 司及各部 门在内 部组织 结构的设 计上形 成一种 相互制
约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； 
4）保持 与业务 发展的 同等地位 原则： 公司的 发展必须 建立在 风险控 制制度
完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 
5）定性 和定量 相结合 原则：建 立完备 风险控 制指标体 系，使 风险控 制更具
客观性和操作性。 
（2 ）内部会计控制制度 
公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求， 建立了完善的内部会计
控制制度， 实现了职责分离和岗位相互制约， 确保会计核算的真实、 准确、 完整，
并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立， 保护基金资产的独立、 安全。 
（3 ）风险管理控制制度 
公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制
度， 其内容由一系列的具体制度构成， 主要包括： 岗位分离和空间分离制度、 投
资管理控制制度、 信息技术控制、 营 销业务控制、 信息披露制度、 资料保全制度国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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和独立的稽核制度、 人力资源管理以及相应的业务控制流程等。 通过这些控制制
度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。 
（4 ）监察稽核制度 
公司实行独立的监察稽核制度， 通过对稽核监察部充分授权， 对公司执行国
家有关法律法规情况、 以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独
立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。 
2、基金管理人内部控制制度要素 
（1 ）控制环境 
公司经过多年的管理实践， 建立了良好的控制环境， 以保证内部会计控制和
管理控制的有效实施 ， 主要包括科学的公司治理结构、 合理的组织结构和分级授
权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 
1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4 名。董事 会下设
提名及资格审查委员会、 薪酬委员会、 考核委员会等专业委员会， 对公司重大经
营决策和发展规划进行决策及监督； 
2）在组 织结构 方面， 公司设立 的执行 委员会 、投资决 策委员 会、风 险管理
委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控
制。 同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任， 既相互独立， 又相
互合作和制约，形 成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系； 
3）公司 一贯坚 持诚信 为投资人 服务的 道德观 和稳健经 营的管 理理念 。在员
工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 
4）公司 稽核监 察部拥 有对公司 任何经 营活动 进行独立 监察稽 核的权 限，并
对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 
（2 ）控制的性质和范围 
1）内部会计控制 
公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、
全面性、真实性和及时性。 
首先， 公司根据国家有关法律法规、 有关会计制度和准则， 制定了完善的公
司 财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程， 做好基金业务和公司经营的
核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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其次， 公司将基金会计和公司财务核算从人员上、 空间上和业务活动上严格
分开， 保证两者相互独立， 各基金之间做到独立建账、 独立核算， 保证基金资产
和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。 
公司建立了严格的岗位职责分离控制、 凭证与记录控制、 资产接触控制、 独
立稽核等制度， 确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、 有关
功能的相互分离和各岗位的相互监督等。 
另外公司还建立了 严格的财务管理制度， 执行严格的预算管理和财务费用审
批制度，加强成本控制和监督。 
2）风险管理控制 
公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 
岗位分离和空间隔离制度： 为保证各部门的相对独立性， 公司建立了明确的
岗位分离制度； 同时实行空间隔离制度， 建立防火墙， 充分保证信息的隔离和保
密； 
投资管理业务控制： 通过建立完整的研究业务控制、 投资决策控制、 交易业
务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职
能， 实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度， 进行集中交易， 以及
风险管理部 对投资交易实时监控等， 加强投资管理控制， 做到研究、 投资、 交易、
风险控制的相互独立、 相互制约和相互配合， 有效控制操作风险； 建立了科学先
进的投资风险量化评估和管理体系， 控制投资业务中面临的市场风险、 集中风险、
流动性风险等； 建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系， 对投资管理的风险和
业绩进行及时评估和反馈； 
信息技术控制： 为保证信息技术系统的安全稳定， 公司在硬件设备运行维护、
软件采购维护、 网络安全、 数据库管理、 危机处理机制等方面均制定实施了完善
的制度和控制流程； 
营销业务控制： 公司制定了完善的市场营销、 客户开发和客户 服务制度， 以
保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 
信息披露控制和资料保全制度： 公司制定了规范的信息披露管理办法， 保证
信息披露的及时、 准确和完整； 在资料保全方面， 建立了完善的信息资料保全备
份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






22 
独立的监察稽核制度：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检
查，并保证稽核的独立性和客观性。 
3）内部控制制度的实施 
公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度， 对公司面临的
主要风险进行辨识和评估， 制定了风险控制原则。 在风险管理委员会 总体方针指
导下， 各部门根据各自业务特点， 对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，
有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。 
（3 ）内部控制制度实施情况检查 
公司稽核监察部在进行风险评估的基础上， 对公司各业务活动中内部控制措
施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核， 重点是业务活动中风险暴露程度较
高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 
在确保现有内部控制制度实施情况的基础上， 公司会根据新业务开展和市场
变化情况， 对内部控制制度进行及时的更新和调整， 以适应公司经营活动的变化 。
公司稽核监察部在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上， 也会重点
对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议。 
（4 ）内部控制制度实施情况的报告 
公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程， 各部门对于内部控制制度实
施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告， 使公司高
级管理层和稽核监察部及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 
稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中， 对发现的问题均立即向公司高
级管理层报告， 并提出相应的建议， 对于重大问题， 则通过督察长及时向公司董
事长和中国证监会 报告。 同时稽核监察部定期出具独立的监察稽核报告， 直接报
公司董事长和中国证监会。 
3、基金管理人内部控制制度声明书 
基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺基 金管理
人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度， 切实维护基金份额持有人
的合法权益。 
 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






23 
第 四部 分


基 金 托管 人 
 
一、基本情况 
名称：宁波银行股份有限公司 
住所：浙江省宁波市宁东路 345 号 
办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 
法定代表人：陆华裕 
注册日期：1997 年 04 月 10 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012 】1432 号 
托管部门联系人：王海燕 
电话：0574-89103171 
二、主要人员情况 
截至 2017 年 12 月底 ，宁波银行资产托管部共有员工 67 人，平均 年龄 29
岁，100 ％ 以上员 工拥 有大学本 科以上 学历， 高管人员 均拥有 研究生 以上学历或
高级技术职称。 
三、基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012 年获得证券投 资基金资
产托管的资格以来 ， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严
格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提
供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托
管银行中丰富和成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 ＱＤＩＩ资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩
效评估、风险管理等增值服务，可以为各类 客户提供个性化的托管服务。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






24 
截至 2017 年 12 月底， 宁波银行共托管 58 只证券投资基金，证券投资基金
托管规模 770 亿元。 
四、基金托管人的职责 
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人运用相关技
术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的
约定，对基金投资、融资比 例进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定， 基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单。 基金管理人和基金托管人有责任确保关
联交易名单的真实性、 准确性、 完整性， 并负 责及时将更新后的名单发送给对方。 
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供
符合法律法规及 行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照交
易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 
五、基金托管人的内部控制制度



1、内部风险控制目标 
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益。



2、内部风险 控制组织结构



由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。 资产托管部
内部设置专门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，
依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。


国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






25 
3、内部风险控制原则



（1 ）合 法性原 则：必 须符合国 家及监 管部门 的法律法 规和各 项制度 并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。



（2 ）完 整性原 则：一 切业务、 管理活 动的发 生都必须 有相应 的规范 程序和
监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到基金
托管部所有的部门、岗位和人员。



（3 ）及 时 性原 则：托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。



（4 ）审 慎性原 则：必 须实现防 范风险 、审慎 经营，保 证基金 财产的 安全与
完整。



（5 ）有 效性原 则：必 须根据国 家政策 、法律 及宁波银 行经营 管理的 发展变
化进行适时修订； 必须保证制度的全面落实执行， 不得有任何空间、 时限及人员
的例外。



（6 ）独 立性原 则：设 立专门履 行基金 托管人 职责的管 理部门 ；直接 的操作
人员和控制人员必须相对独立、 适当分开； 基 金托管部内部设置独立的负责审计
内控部门专责内 控制度的检查。



六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法






依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 利用 “基金投资监督系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对
基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情况进行监督， 并定期
编写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的
基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1 ）每 工作日 按时 通 过基金监 督子系 统，对 各基金投 资运作 比例控 制指标
进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






26 
（2 ）收 到基金 管理人 的划款指 令后， 对涉及 各基金的 投资范 围、投 资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。 
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易 ， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或 举证，并及时报告中国证监会 。 
第 五部 分


相 关 服务 机构 
一、基金份额 销售 机构 
1、直销机构 
序号 机构名称 机构信息 
1 
国泰基金管理
有限公司直销
柜台 
地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱 大厦
16 层-19 层 
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 
2 
国泰基金 
电子交易平台 
电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易 页面 
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android
交易客户端 、 “国泰基金”微信交易平台 
电话：021-31081738 联系人：李静姝 
2、其他销售机构 
（1 ）销售银行及券商 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



中信建 投证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号 4 号楼 
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ：许 梦园 
电话：010-85156398 传真：010-65182261 
客服电 话 ：95587 
4008-888-108 
网址：www.csc108.com 
2



中国银 河证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 联系人 ：邓颜 
电话：010-66568292 传真：010-66568990 
客服电 话：400-8888-888 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






27 
网址：www.chinastock.com.cn 
3



申万宏 源证 券有
限公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：黄莹 
电话：021-33388211 
客服电 话：95523 
4008895523 
网址：www.swhysc.com 
4



光大证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘 晨 、 李芳 芳 
电话：021-22169999 传真：021-22169134 
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788 
网址：www.ebscn.com 
 
 
5



广发证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广州 市黄 埔区 中新广 州知 识城 腾飞 一街 2 号 618
室 
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18、19、36、
38、39 、41 、42 、43 、44 楼 
法定代 表人 ：孙 树明 联系人 ：黄 岚 
电话：020-87555888 传真：020-87555305 
客服电 话：95575 网址：www.gf.com.cn 
6



中泰证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 联系人 ：吴 阳 
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185 
客服电 话：95538 网址：www.zts.com.cn 
7



申万宏 源西 部证
券有限 公司 
注册地址 ：新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区）北京南 路 358
号大成 国际 大 厦20 楼 2005 室 
法定代 表人 ：李 季 联系人 ：王 怀春 
电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 
客服电 话：4008000562 网址：www.hysec.com 
（2）第三方销售机构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



诺亚正 行（ 上海 ）
基金销 售投 资顾
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路360 弄 9 号 3724 室 
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






28 
问有限 公司 
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 娟 
电话：021-38602377 传真：021-38509777



客服电 话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 
2



上海好 买基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地 址： 上 海市 浦东 新区 浦东南 路1118 号鄂 尔多 斯 国际大
厦903 ～906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年 
电话：021-20613999 传真：021-68596916 
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 
3



深圳众 禄基 金销
售股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 801 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 801 
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平 
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 
客服电 话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
4



上海长 量基 金销
售投资 顾问 有限
公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16
层 
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：何 昳 
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698 
客服电 话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 
5



北京展 恒基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳 
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802 
客服电 话：4008886661 
网址：www.myfund.com 
6



浙江同 花顺 基金
销售公 司 
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室 
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼 
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨翼 
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






29 
客服电 话：4008-773-772 
0571-88920897 
网址：www.5ifund.com 
7



上海天 天基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号 2 号楼 二层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰 
电话：021-54509977 传真：021-64383798 
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 
8



众升财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公
司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908
室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座 9 层 04-08 
法定代 表： 李招 弟 联系人 ：李 艳 
电话：010-59497361 传真：010-64788016 
客服电 话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 
9



上海利 得基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室 
法定代 表： 李兴 春 联系人 ： 叶 志杰 
电话：021-50583533 传真：021-50583633 
客服电 话：400-921-7755 
网址：www.leadfund.com.cn 
10



鼎信汇 金（ 北京 ）
投资管 理有 限公
司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 1 号院 8 号楼 C 座 1701
室 
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 1 号 院 8 号楼 C 座 1701
室 
法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌 
电话：010-82151989 传真：010-82158830 
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 
11



浙江金 观诚 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号 （锦 昌大 厦 ）1 幢 10
楼1001 室 
办公地 址： 杭 州市 拱墅 区登 云路 45 号 锦昌 大厦 一 楼 金 观诚财
富 
法定代 表： 徐黎 云 联系人 ：孙 成 岩 
电话：0571-88337888 传真：0571-56899710 
客服电 话：400-068-0058 
网址：www.jincheng-fund.com 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






30 
12



宜信普 泽投 资顾
问 （ 北京 ） 有限 公
司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号 9 号楼15 层1809 
法定代 表： 沈伟 桦 联系人 ：王 巨明 
电话：010-52858244 传真：010-85894285 
客服电 话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 
13



一路财 富（ 北京 ）
信息科 技有 限公
司 
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号 万通 新世 界 广场 A 座
22 层 2208 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A
座2208 
法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：徐 越 
客服电 话：400-001-1566 联系电 话：010-88312877 
网址：www.yilucaifu.com 
14



上海联 泰资 产管
理有限 公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路 277 号 3
层310 室 
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层 
法定代 表人 ：燕 斌 联系人 ：兰 敏 
电话：021-52822063 传真：021-52975270 
客服电 话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com 
15



上海陆 金所 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号15楼 
法定代 表人 ：鲍 东华 
客户服 务电 话：400-821-9031 
网站：www.lufunds.com 
16



泰诚财 富基 金销
售 （ 大连 ） 有限 公
司 
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙 河口 区星 海中 龙 园3 号 
法定代 表人 ：林 卓 
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 
客服电 话：4006411999 
网址：www.taichengcaifu.com 
17



北京钱 景基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
法定代 表人 ：赵 荣春 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






31 
电话：010-57418829 传真：010-57569671 
客服电 话：400-893-6885 
网址： www.qianjing.com 
18



北京虹 点基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工 人体育 场北 路 甲2 号裙 楼2 层222
单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B
座裙楼 二层 
法定代 表人 ：胡 伟 
客户服 务电 话：400-618-0707 
网址：www.hongdianfund.com 
19



深圳市 新兰 德证
券投资 咨询 有限
公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦 27
层2704 
公司地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7
层 
客户服 务电 话：400-166-1188 
法定代 表人 ：张彦 联系人 ：文雯 
电话：010-83363101 
网址：8.jrj.com.cn 
20



上海凯 石财 富基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号 602-115 室 
法定代 表： 陈继 武 联系人 ： 李晓 明 
电话：021-63333319 传真：021-63333390 
客服电 话：4006-433-389 
网址：www.lingxianfund.com 
21



珠海盈 米财 富管
理有限 公司 
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号 105 室-3491 
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国 际 广场南 塔
12 楼 1201-1203 单元 
法定代 表： 肖雯 联系人 ：李 孟 军 
电话：18500050725 传真：021-63333390 
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办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室 
法定代 表： 李昭 琛 联系人 ：付 文红 
电话：010-62676405 传真：010-82607151 
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售有限 公司 
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5 号 
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法定代 表： 钱燕 飞 联系人 ：喻 明明 
电话：025-66996699-884131 传真 ：025-66008800-884131 
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售有限 公司 
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法定代 表： 王伟 刚 联系人 ：丁 向坤 
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金销售 有限 公司 
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法定代 表： 梁蓉 联系人 ：李 婷婷 
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北京格 上富 信基 注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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金销售 有限 公司 
办公地 址： 北京 市朝 阳 区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室 
法定代 表： 李悦 章 联系人 ：曹 庆展 
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注 册 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 中 关 村 东 路 66 号 1 号楼 22 层
2603-06 
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街18 号院 
法定代 表： 江卉 联系人 ：赵 德赛 
电话：010-89188343 客服电 话：95118 
网址：fund.jd.com 
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北京蛋 卷基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼2 单元21
层222507 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京 SOHO T2 B 座 2507 
法定代 表： 钟斐 斐 联系人 ：戚 晓强 
电话：010-61840688 传真：010-61840699 
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北京恒 天明 泽基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号 五层 5122
室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号 SOHO 嘉盛中 心
30 层 3001 室 
法定代 表： 周斌 联系人 ：张 鼎 
电话：010-59313555 传真：010-59313586 
客服电 话：4008980618 
网址：www.chtwm.com 
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上海华 夏财 富投
资管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号 1 幢 2 楼268 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座 16 层 
法定代 表： 李一 梅 联系人 ：仲 秋玥 
电话：010-88066632 传真：010-88066552 
客服电 话：400-817-5666 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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通华财 富（ 上海 ）
基金销 售有 限公
司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路667 弄 107 号 201 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南 路 799 号陆 家嘴 世纪金 融
广场3 号楼 9 楼 
法定代 表： 兰奇 联系人 ：庄 洁茹 
电话：021-60818110 客服电 话：95156 转5 
网址：www.tonghuafund.com 
33



北京植 信基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号 
法定代 表： 于龙 联系人 ：吴鹏 
电话：010-56075718 传真：010-67767615 
客服电 话：4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com 
二、登记机构 
名称：国泰基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 
办公地址：上海市虹口区公 平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 
法定代表人： 陈勇胜 
联系人： 辛怡 
传真：021-31081800 
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
联系电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：丁媛 
经办律师：黎明、丁媛 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（ 特殊普通合伙） 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
执行事务合伙人：李丹



联系电话： （021 ）23238888



传真： （021）23238800



联系人： 魏佳亮 
经办注册会计师：许康玮、 魏佳亮 
第 六部 分


基金的 募集 
 
一、基金募集的依据 
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定，并经中国证监会 2017 年 5 月 5 日证监许可【2017】642 号文
（ 《关于准予 国泰润享 纯债债券型证券投资基金 注册的批复》 ） 准予注册募集。 本
基金自 2017 年 11 月 3 日至 2017 年 12 月 8 日通过各销售机构 （包括基金管理人
的直销机构及其他销售机构） 进行公开发售。 经普华永道中天会计师事务所 （特
殊普通合伙） 验资， 本 次募集的净认购金额为 220,056,770.92 元人民币， 认购款
项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 44,842.76 元人民币 ，上述资金已
于 2017 年 12 月 12 日 全额划入本基金在基金托管人 宁波银行股份有限公司 开立
的 国泰润享 纯债债券型证券投资基金 托管专户。 
二、基金类 别、运作方式 和存续期限 
1、基金类别 ：债券型证券投资基金 
2、基金运作方式：契约型开放式 
3、基金的存续期间：不定期 
 
第 七部分


基金合同 的生 效 
 
一、基金 合同的生效 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






36 
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2017 年 12 月
13 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当 向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 
第 八部分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更销售机构， 并予以公告。 若基金
管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回， 具体 参见各销售机构的相关公告。 投资人应当 在销售
机构办理基金销售业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额
的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出 现新的证券/ 期货交易 市场、证券/ 期货交易 所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金已于 2018 年 1 月 11 日起开始办理申购、 赎回业务， 具体可 查阅本基
金管理人于 2018 年 1 月 10 日刊登于在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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报》上的 《 国泰 润享纯 债债券型 证券投 资基金 开放日常 申购（ 含定投 ） 、赎回及
转换业务并开展费率优惠活动的公告》。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且注册 登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回 或转换价格为下一开放
日基 金份额申购、赎回 或转换的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项 。 投资人交付申购款项， 申
购申请 成立； 注册登记机构确认基金份额时， 申购生效。 若资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立， 申购款项将退回投资人账户， 基金管理人、 基金托管人
和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 注册登记机构确认赎回时， 赎回
生效。基金份额持有人赎回生效后， 基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日 ）内支
付赎回款项。 在发生巨额赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日 （T 日 ） ，在正常情况下，本基金 注册登记机构在 T+1 日内对该交
易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后（ 包括该日 ）
及时 到销售 机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购
不成功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表 申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以 注册登记机构的确认结果为准。 对于申
请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则， 由此产生的投资
人任何损失由投资人自行承担。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整， 并 必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告 并报中国证监会备案。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、申购金额的限制 
投资人单笔申购的最低金额为 10.00 元（含申购费） 。各销售机构对本基金
最低申购金额及交易级差有其他 规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
2、赎回份额的限制 
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。 单笔赎回申请最低份数为
10.00 份， 若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足 10.00 份，
则该次赎回时必须一起赎回。 
3、本基 金不对 投资人 每个基金 交易账 户的最 低基金份 额余额 进行限 制，但
各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的， 以各销售机构的业务规
定为准。 
4、 除招 募说明 书另有 规定外， 本基金 不对 单 个投资人 累计持 有的基 金份额
上限 进行限制 。 
5、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重 大 不利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。 
6、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、申购费用 
（1 ）申 购费用 由投资 人承担， 不列入 基金财 产，主要 用于本 基金的 市场推
广、销售、注册登记等各项费用。 
（2 ）申购费率 
本基金的前端申购费率如下表所示： 
申购金额（M ） 申购费率 
M<100 万 0.80% 
100 万≤M<300 万 0.50% 
300 万≤M<500 万 0.30% 
M ≥500 万 按笔收 取，1000 元/ 笔 
2、赎回费用 
（1 ）赎 回费用 由赎回 基金份额 的基金 份额持 有人承担 ，在基 金份额 持有人
赎回基金份额时收取。本基金对 持有时间少于 30 日的投资人收取 的赎回费，将
全额计入基金财产。 其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5% 的赎回费并
全额计入基金财产。 
（2 ）赎回费率 
本基金的赎回费率随基金份额持有时间增加而 递减，赎回费率如下： 
赎回申请份额持有时间（Y ） 赎回费率 
Y<7 日 1.50% 
7 日 ≤Y<30 日 0.10% 
30 日≤Y 0.00% 
3、基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介
上公告。 
七、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后
计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会 同意，可以适当延迟计
算或公告。 
2、 申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：申购 的有效份 额为净 申购金 额除以
当日的基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保
留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
3、 赎回 金额的 计算及 处理方式 ：赎回 金额为 按实际确 认的有 效赎回 份额乘
以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按
四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
4、 申购份额的计算 
申购份数的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 
例，某投资人投资 5,000 元申购本基金，对应费率为 0.80% ，假设申购当日
基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额＝5,000/ （1+0.80% ）＝4,960.32 元 
申购费用＝5,000 －4,960.32＝39.68 元 
申购份额＝4,960.32/1.1280 ＝4,397.45 份 
即投资 人投资 5,000 元申购 本基金 ，假 设申 购当日 基金份 额净 值 为 1.1280
元，则可得到 4,397.45 份基金份额。 
5、赎回 金额的计算 
赎回金额的计算方法如下： 
赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值 
赎回费用＝赎回金额×相应的赎回费率 
净赎回金额= 赎回金额- 赎回费用 
例： 某投资人赎回 10,000 份基金份额， 假设该份额的持有时间为 20 日， 赎
回当日基金份额净值为 1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下： 
赎回金额=10,000 ×1.2500=12,500.00 元 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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赎回费用＝12,500.00×0.10% ＝12.50 元 
净赎回金额=12,500.00-12.50＝12,487.50 元 
即投资人赎回 10,000 份基金份额， 持有时间为 20 日， 假设赎回当日基金份
额净值为 1.2500 元，则可得到赎回金额 12,487.50 元。 
6、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市
场情况制定基金持续营销计划， 定期和不定期地开展基金持续营销活动。 在基金
持续营销活动期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对投资
人适当调低基金 销售 费用。 
7、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。 
八、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列 情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停 接受
投资人的申购申请。 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、 基金 资 产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或注册登 记机构 的异常 情况导
致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、 基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形。法律法规或
中国证监会另有规定的除外。 
8、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






42 
发生上述第 1、2 、3、5、6、8 项暂停申购情 形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人申购申请 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊登暂停申
购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 发
生上述第 7 项情形时， 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申
请进行限制， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。 在暂停申购的情
况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受 基金份额持有人 的赎回申请或延缓
支付赎回款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎 回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停 接受
基金份额持有人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 。 当前一估值日基金资产净值
50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值
存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基
金赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理 人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 
6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付 。 若出现上述第 4 项所述情
形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复赎回业务的 办理并公告。 
十、 巨额赎回的情形及处理方式 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额 ） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付 基金份 额持有 人 的全 部赎回
申请时，按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金 管 理人认 为支付 基金份额 持有人 的赎回 申请有
困难或认为因支付 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金
资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；
对于未能赎回部分， 基金份额持有人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
赎回。 选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止；
选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销 。 延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如 基金份额持有人在提交赎回申请
时未作明确选择， 基金份额持有人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
若本基金发生巨额赎回的， 在单个基金份额持有人超过基金总份额 10% 以上
的赎回申请的情形下， 基金管理人应当延期办理赎回申请： 对于该基金份额持有
人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10% 以上的部分， 应当全部自动进行
延期办理； 对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分， 根据前
段 “ （1） 全额赎回” 或 “ （2） 部分延期赎回” 的约定方式与其他基金份额持有人
的赎回申请一并办理。 但是， 对于未能赎回部分， 如该基金份额持有人在提交赎
回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数 ）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述 巨额 赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者 基
金管理人网站 在 3 个交易日 内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时在
指定 媒介 上刊登公告。 
十一 、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定 媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定 媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间 超过 1 日，基金管理人 可以根据暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒 介上刊登重
新开 放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
十二 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十三 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并 由 注 册 登 记
机构办理基金份额的过户注册登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将
提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让
业务。 
十四 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金 注册登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等
情形 而产生的非交易过户以及 注册登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过
户。 无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






45 
额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金 注册登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金 注
册 登记机构的规定办理，并按基金 注册登记机构规定的标准收费。 
十五 、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期 申购金额， 每期 申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十七 、基金份额 的冻结和解冻 
基金 注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及 注册 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管 机构另有规定的除外。 
十八 、 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金
业务，基金 管理人可 制定和实施相应的业务规则。 
第 九部 分


基 金 的投 资 
 
一、投资目标 
在 注重风险和流动性管理的前提下，力争获取超越业绩比较基准的投资收
益。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 金融债、 企业国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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债、 公司债、 央行票据 、 中期票据、 短期融资 券、 中小企业私募债、 资产支持证
券、 次级债、 债券回购、 银行存款、 同业存单 、 国债期货 以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
本基金不投资于股票、 权证， 不参与新股申购和新股增发， 也不投资于可转
换债券、可交换债 券 。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ； 每个交易日日终， 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后 ， 现金或到
期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
三、投资策略 
本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握，基于对财政政
策、 货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪， 灵活运用久期策略、 收益
率曲线策略、 类属配置策略、 利率品种策略、 信用债策略、 回购交易策 略 、 中小
企业私募债投资策略 、 资产支持证券投资策略、 国债期货投资策略 等多种投资策
略， 构建债券资产组合， 并根据对债券收益率曲线形态、 息差变化的预测， 动态
的对债券投资组合进行调整。 
1、久期策略 
本基金将基于对宏观经济政策的分析， 积极的预测未来利率变化趋势， 并根
据预测确定相应的久期目标， 调整债券组合的久期配置， 以达到提高债券组合收
益、 降低债券组合利率风险的目的。 当预期市场利率水平将上升时， 本基金将适
当降低组合久期； 而预期市场利率将下降时， 则适当提高组合久期。 在确定债券
组合久期的过程中， 本基金将在判断市场利率波动趋 势的基础上， 根据债券市场
收益率曲线的当前形态， 通过合理假设下的情景分析和压力测试， 最后确定最优
的债券组合久期。 
2、收益率曲线策略 
在组合的久期配置确定以后， 本基金将通过对收益率曲线的研究， 分析和预
测收益率曲线可能发生的形状变化，采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，
在长期、 中期和短期债券间进行配置， 以从长、 中、 短期债券的相对价格变化中国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






47 
获利。 
3、类属配置策略 
本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、 税赋水平、 市场流动性、 市场
风险等因素进行分析， 研究同期限的国债、 金融债、 企业债、 交易所和银行间市
场投资品种的 利差和变化趋势， 制定债券类属配置策略， 以获取不同债券类属之
间利差变化所带来的投资收益。 
4、利率品种策略 
本基金对国债、 央行票据等利率品种的投资， 是在对国内、 国外经济趋势进
行分析和预测基础上， 运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关
系变化进行分析和预测， 深入分析利率品种的收益和风险， 并据此调整债券组合
的平均久期。 在确定组合平均久期后， 本基金对债券的期限结构进行分析， 运用
统计和数量分析技术， 选择合适的期限结构的配置策略， 在合理控制风险的前提
下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。 
5、信用债策略 
本基金将通过分析宏观经济周期、 市场资金结构和流向、 信用利差的历史水
平等因素， 判断当前信用债市场信用利差的合理性、 相对投资价值和风险以及信
用利差曲线的未来走势，确定信用债券的配置。 
6、回购套利策略 
回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一， 把信用债投资和回购交易结
合起来， 在信用风险和流动性风险可控的前提下， 或者通过回购融资来博取超额
收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。 
7、 中小企业私募债投资策略 
本基金在严格控制风险的前提下， 综合考虑中小企业私募债的安全性、 收益
性和流动性等特征， 选 择具有相对优势的品种， 在严格遵守法律法规和基金合同
基础上，谨慎进行中小企业私募债券的投资。 
8、 资产支持证券投资策略 
本基金将重点对市场利率、 发行条款、 支持资 产的构成及质量、 提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析， 并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型， 评估资产支持证券的相对投资价值并做出相国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






48 
应的投资决策。 
9、 国债期货投资策略 
本基金投资国债期货， 将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 充分考
虑国债期货的流动性和风险收益特征， 在风险可控的前提下， 适度参与国债期货
投资。 
四、 投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ） 本基金在每个交易日日终， 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应 保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等 ； 
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其 市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 开放式 基金（ 包括开放 式基金 以及处 于开放
期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司
可 流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（6 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（8 ）本 基金持 有的同 一 （指同 一信用 级别 ） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（9 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（10 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






49 
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（11） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ，本基金在全国银行间同 业市场中的债券回购最 长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期 ； 
（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（13） 本基金持有单只中小企业私募债 券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（14 ）本基金投资国债期货时，遵循下列比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入国 债期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 15% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出国 债期货合 约价值 不得超 过基金
持有的债券总市值的 30% ； 
3）在任 何交易 日内， 本基金交 易（不 包括平 仓）的国 债期货 合约的 成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合 《基金合同》 关 于债券投资
比例的有关约定； 
（15） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15% ； 因证券市场 波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资； 
（16） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其 他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与 基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述 第（2）、（ 10） 、（ 15）、（ 16）项另有约定 外，因证券/ 期货市场波动、
证券发行人 合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定 。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






50 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在
履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资 不再受
相关限制。 
3、关联交易 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循 基金份
额 持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 
五、业绩比较基准 
中证综合债指数收益率 
中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、 金融债、 企业债、 央
票及短期融资券整体走势的跨市场债券指数。 该指数编制合理、 透明、 运用广泛，国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






51 
具有较强的代表性和权威性， 能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋
势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调 整。 调整业绩比较基
准应经基金托管人同意， 并报中国证监会备案。 基金管理人应在调整前 2 个工作
日在指定媒介上予以公告 ，无需召开基金份额持有人大会 审议。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金， 预期收益和预期风险高于货币市场基金， 但低于混合
型基金、股票型基金，属于 较低风险/ 收益的产品。 
七、投资组合报告 
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人 宁波 银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2018 年 4 月 18
日复核了 本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截止 2018 年 3 月 31 日， 本报告所列财务数据未经
审计。 
1、 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额(元) 
占基金总资产
的比例(%) 
1 权益投资 - - 
 其中：股票 - - 
2 固定收益投资 10,000,000.00 15.26 
 其中：债券 10,000,000.00 15.26 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






52 
 
其中：买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
6 银行存款和结算备付金合计 55,101,171.51 84.08 
7 其他各项资产 430,864.91 0.66 
8 合计 65,532,036.42 100.00 
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
3、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明
细 
本基金本报告期末未持有股票。 
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品种 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例(％) 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 10,000,000.00 15.29 
 其中：政策性金融债 10,000,000.00 15.29 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 - - 
6 中期票据 - - 
7 可转债（可交换债） - - 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 10,000,000.00 15.29 
5、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名债券 投资明
细 
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 
公允价值
(元) 
占基金资产
净值比例国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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( ％) 
1 150207 15 国开07 100,000 
10,000,000.
00 
15.29 
6、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
8、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名权证 投资明
细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
（1 ）报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策 
本基金本报告期未投资股指期货。 若本基金投资股指期货， 本基金将根据风
险管理的原则， 以套期保值为主要目的， 有选择地投资于股指期货。 套期保值将
主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的， 本基金将按法律法
规的规定执行。 
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。 
11、 投资组合报告附注 
（1 ）本 报告期 内基金 投资的前 十名证 券的发 行主体没 有被监 管部门 立案调
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






54 
（2 ）基 金投资 的前十 名股票中 ，没有 投资于 超出基金 合同规 定备选 股票库
之外的情况。 
（3 ）其他资产构成 
序号 名称 金额(元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 430,864.91 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 430,864.91 
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有可转换债券。 
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
第 十部 分


基金的 业绩 
基金业绩截止日为 2017 年 12 月 31 日，并经基金托管人复核。 
基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2017 年12 月13
日至2017 年12 月
31 日 
0.13% 0.01% 0.09% 0.02% 0.04% -0.01% 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






55 
注：2017 年 12 月 7 日为基金合同生效日。 
第十 一 部分


基 金 的 财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应
收款 项以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金 注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金 注册登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不
得被处分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
第十 二 部分


基 金 资 产估 值 
 
一、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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基金所拥有的债券 、 国债期货合约、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资等
资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
交易所上市的有价证券， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估
值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构
未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最
近交易日后经济环境发生了重大变化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格 。 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券 和中小 企业私 募债 ， 采用估
值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值 ； 
（3 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的固定 收益品 种，采 用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值 。 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ）银 行间市 场交易 的固定收 益品种 ，选取 第三方估 值机构 提供的 相应品
种当日的估值净价进行估值 ； 
（2 ）对 银行间 市场未 上市，且 第三方 估值机 构未提供 估值价 格的固 定收益
品种，按成本估值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、 本基 金所持 有的国 债期货合 约，一 般以估 值当日结 算价进 行估值 ，估值
日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结
算价估值。 
6、 当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金 管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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7、 如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
8、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基 金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、 基金 资产净 值是指 基金资产 总值减 去负债 后的 价值 。基金 份额净 值是按
照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算， 精确到
0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人于 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或 《基金合同 》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个 工作日对基金资产估值
后， 将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或 注册登记机构、国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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或销售机 构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方” ） 的 直接损失按
下述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成 损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正 ； 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责 ； 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部返 还不 当 得利 造 成 其 他当 事人 的 利益损 失 （ “ 受损 方 ” ） ， 则估 值 错 误 责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 ； 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ， 列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金 注册登 记机构 交易数 据的，
由基金 注册 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一 步扩大； 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告 ，并报中国证监会备案 ； 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机 构另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致的，基金管理人应当暂停估值 ； 
4、 法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、 基金管理人或基金托管人按 上述 “三、 估值方法” 的第 7 项进行估值时，
所造成的误差不作 为 基金资产估值错误处理。 
2、 由于证券/ 期货 交易所及注册登记机构发送的数据错误 或者由于其他不可
抗力等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。 但基金管理人 、 基金托管人应当积极采取必要的措施 减轻或 消
除由此造成的影响。 
第十 三 部分


基 金 的 收益 与分 配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额 。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金管理人可以根据实际情况进
行收益分配， 具体分配方案以公告为准 ， 若 《基金合同》 生效不满 3 个月可不进
行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准 日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机 构另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由基金份额持有 人 自行
承担。 
第十 四 部分


基金的 费用 与税 收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券/ 期货 交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财 产 中列支 的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计 提，按月支付，由基金管理人 与基金托管人核对一致后 ，
基金托管 人 按照 与基金 管理人协 商一致 的方式 于次月首 日起 3 个工 作日内 从基
金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假 或不可抗力 等， 支
付日期顺延。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按 前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计 提，按月支付，由基金管理人 与基金托管人核对一致后 ，
基金托管 人 按照 与基金 管理人协 商一致 的方式 于次月首 日起 3 个工 作日内从基
金财产中一次性支 付 给基金托管人。 若遇法定节假日、 公休假或 不可抗力 等， 支
付日期顺延。 
上述 “一、基金费用的种类 ”中第 3－9 项费 用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不 列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
第十 五 部分


基 金 的 会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有 证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
第十 六 部分


基 金 的 信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的 媒介披露， 并保证投资人 能够按照 《基金合同》 约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋 毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、 法律法规和中国证监会 规定禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同 》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金 投资
人 重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 投资人决 策的全 部事项 ，说明
基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及
基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要
登载在指定 媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说 明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定 媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在 各自网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在 收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金 销售机构 以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净 值和基金份额累计净值登载在指定 媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
销售机构 查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或 书面报国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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告方式。 
如报告期内出现单一投 资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的情
形， 为保 障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在定期报告 “影响投资者决
策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之 三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金 注册 登记机构； 
21、 本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期 办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
27、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
28、 本基金推出新业务或服务； 
29、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共 媒介 中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生 误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十） 投资资产支持证券的 相关公告 
基金管理人应在 本 基金半年度报告及 年度报告中披露其持有的资产支持证
券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券
明细。 
基金管理人应在 本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净 资 产 比 例 大 小 排 序
的前 10 名资产支持证券明细 。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（十 一）投资中小企业私募债券相关公告 
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
基金管理人应当在本基金季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招
募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十 二）基金投资国债期货的相关公告 
基金管理人在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 （更
新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益 情况、 风
险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。 
（十三） 中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等 公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介 中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介 上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共 媒介披露信息， 但是其他公共 媒介不得早于指定 媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年 ，法律法规另有规定的从其规定 。 
七、信息披露文件的存放与 查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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构的 办公场所 ，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场
所 ，以供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的 其他情况。 
第 十七 部分


风险揭示 
 
一、市场风险 
市场风险是指证券市场价格受到经 济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度
等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括： 
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济 周期风 险。随 经济运行 的周期 性变化 ，证券市 场的收 益水平 也呈周
期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率 风险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 基金投资于债券， 其收益水平会受到利率
变化的影响。 
4、信 用风险。 主要是指债务人的违约风险， 若债务人经营不善， 资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
5、购买 力风险 。基金 的利润将 主要通 过现金 形式来分 配，而 现金可 能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
6、债券 收益率 曲线风 险。债券 收益率 曲线风 险是指与 收益率 曲线非 平行移
动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
7、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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资收益的影响。 这与利率上升所带来的价格风险 （即前面所提到的利率风险） 互
为消长 。 具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时，将获得与之前相比较少的收益率。 
二、运作风险 
1、管理 风险： 在基金 管理运作 过程中 ，基金 管理人的 知识、 技能、 经验、
判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影
响基金收益水平。 
2、交易风险：指在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。 
3、运作 风险： 由于运 营系统、 网络系 统、计 算机或交 易软件 等发生 技术故
障等突发情况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。 
4、道德 风险： 指业务 人员道德 行为违 规产 生 的风险， 包括由 内幕交 易、违
规操作、欺诈行为等原因造成的风险。 
三、流动性风险 
（一） 本基金的申购、赎回安排 
本基金为普通开放式基金， 投资人可在本基金的 开放日办理基金份额的申购
和赎回 业务。 为切实保护存量基金份额持有人的合法权益 ， 遵循基金份额持有人
利益优先原则， 本基金管理人将 合理控制基金份额持有人集中度， 审慎确认申购
赎回业务 申请，包括但不限于： 
1、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措 施， 切实保护存量基金份额持有人的合法 权益。 
2、 当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请 、赎回申请或延缓支付赎回款项 。 
提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险， 合理安排投资
计划。 
（二） 本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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1、本基 金是 投 资于 全 市场 的、 无特定 债券类 型 的纯债 债券型 基金， 债券资
产的比例不低于基金资产的 80% ， 其余资产投 资于 银行存款、 同业存单 等具有良
好流动性的金融工具。 因此， 债券市场的流动性风险是本基金主要面临的流动性
风险。 本基金所投资的债券市场具有发展成熟、 容量较大、 交易活跃、 流动性充
裕的特征， 能够满足本基金开放式运作的流动性要求。 同时， 本基金采用分散投
资， 针对个券设置投资比例上限， 保障了资产组合的流动性。 在 极端市场行情 下，
存在基金管理人可能无法 以合理价格及时变现 或调整基金投资组合的风险。 本基
金管理人将发挥专业研究优势， 加强对市场和固定收益类产品的深入研究， 持 续
优化组合配置，以控制流动性风险。 
2、中小 企业私 募债单 只债券发 行规模 较小， 且只能通 过两大 交易所 特定渠
道进行转让交易，存在流动性风险。 
3、 国债期货合约 存在无法及时变现带来的流动性风险 。 
4、资产 支持证 券，只 能通过特 定的渠 道进行 转让交易 ，存在 市场交 易不活
跃导致的流动性风险。 
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续
性情况， 评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整， 以满足基
金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。 
（三） 巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
1、 当基 金管理 人 认为 支付 基金 份额持 有人 的 赎回申请 有困难 或认为 因支付
基金份额持有人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理 。 
2、 若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额 10%
以上的赎回申请的情形下， 基金管理人应当延期办理赎回申请： 对于该基金份额
持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10% 以上的部分， 应当全部自动
进行延期办理； 对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分， 根
据前 文“（ 1） 全额赎回 ” 或 “ （2） 部分延期赎 回” 的约定方式与其他 基金份额持
有人的赎回申请一并办理。 但是， 对于未能赎回部分， 如该基金份额持有人在提
交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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3、 连续 2 个开放 日以 上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过 20 个工作日 。 
（四 ） 备用的流动性风险管理工具的实施情形、 程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者得到公平对待的前提下， 可
依照法律法 规及基金合同的约定， 综合运用各类流动性风险管理工具， 对赎回申
请进行适度调整， 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。 备用
的流动性风险管理工具的实施情形包括： 
1、发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形； 
2、基金发生巨额赎回； 
3、基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人超过基金总份额 10% 以上的
赎回申请的情形； 
4、基金份额持续持有期限小于 7 日； 
5、发生基金合同规定的暂停估值的情形； 
6、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 具体处理原则 与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定； 
7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 
实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理
制度的规定办理。 基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险， 对流动性风险
进行日常监控，切实保护持有人的合法权益。 
采取备用流动性风险管理工具， 可能对投资者造成无法赎回、 赎回延期办理、
赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。 
四、本基金特有风险 
1、本基 金可投 资中小 企业私募 债，中 小企业 私募债由 于发行 人自身 特点，
存在一 定的违约风险。 
2、本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险： 
（1 ） 特定原始权益人破产风险、 现金流预测风险等与基础资产相关的风险。 
（2 ）资 产支持 证券信 用增级措 施相关 风险、 资产支持 证券的 利率风 险、评国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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级风险等与资产支持证券相关的风险。 
（3 ） 管理人违约违规风险、 托管人违约违规风险、 专项计划账户管理风险、
资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险。 
（4 ）政 策风险 、税收 风险、发 生不可 抗力事 件的风险 、技术 风险和 操作风
险等其他风险。 
3、 本基 金可投 资于国 债期货， 国债期 货作为 一种金融 衍生品 ，具备 一些特
有的风险 点。 投资国债期货所面临的主要风险是市场风险、 基差风险、 保证金风
险、信用风险和操作风险。具体为： 
（1 ）市场风险是指由于国债期货价格变动而给投资人带来的风险。 
（2 ）基 差风险 是指国 债期货合 约价格 和标的 指数价格 之间价 格差的 波动所
造成的风险， 以及不同国债期货合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风
险。 
（3 ）保 证金风 险是指 由于无法 及时筹 措资金 满足建立 或维持 国债期 货合约
头寸所要求的保证金而带来的风险。 
（4 ）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 
（5 ）操 作风险 是指由 于内部流 程的不 完善， 业务人员 出现差 错或 者 疏漏，
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。 
五、其他风险 
除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险： 
1、因技 术因素 而产生 的风险， 如基金 在交易 时所采用 的电脑 系统可 能因突
发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 
2、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
3、因人 为因素 而产生 的风险， 如基金 经理违 反职业操 守的道 德风险 ，以及
因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险； 
4、人才 流失风 险，公 司主要业 务人员 的离职 如基金经 理的离 职等可 能会在
一定程度上影响工作的连 续性，并可能对基金运作产生影响； 
5、因为业务竞争压力可能产生的风险； 
6、因其 他不可 预见或 不可抗力 因素导 致的风 险，如战 争、自 然灾害 等会导国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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致基金资产损失，影响基金收益水平； 
7、其他意外导致的风险。 
第十 八 部分


基 金 的 终止 与清 算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或基金 合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的 基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
并 自决议生效后 2 个工作 日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额 比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法 规另有
规定的从其规定 。 
 
第十 九 部分


基 金 合 同内 容摘 要 
 
一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务 
1、基金管理人的权利 
根据 《基金法》 、 《运作 办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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限于： 
（1 ）依法募集资金 ； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新 的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金 注册登 记机构 办理基 金 注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的 利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商 、 期货经纪商 或
其他为基金提供服务的外部机构；



（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户 等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 基金管理人的义务 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于： 
（1 ）依 法募集 资金 ， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和 注册登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起 ，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上，法律法规另有规定的从其规定 ； 
（17 ） 确保需要向基金投资 人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资 人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组 ，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理 人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监 会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人的权利 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设 资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券 、期货 交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
4、基金托管人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财 产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资 金账户、 证券账户 等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基 金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上 ，法律法规另有规定的从其规定 ； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监 督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行 业 监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
5、基金份额持有人的权利 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于： 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作 ； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
6、基金份额持有人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及 法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持 有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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本基金份额持有人大会不设日常机构。 
1、召开事由 
（1 ）当 出现或 需要决 定下列事 由之一 的，应 当召开基 金份额 持有人 大会 ，
法律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外 ： 
1）终止《基金合同》 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5） 调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份 额持有人大会； 
11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金 合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。 
（2 ）在 不违背 法律法 规和《基 金合同 》的约 定，以及 对基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会： 
1）法律法规 要求增加的基金费用的收取； 
2）在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低
赎回费率 或 在 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下 变 更 收 取
方式 ； 
3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
4）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化； 
5） 在法 律法规 规定 或 中国证监 会许可 的范围 内 且对基 金份额 持有人 利益无
实质不利影响的 前提 下， 增加或减少份额类别， 或调整基金份额分类办法及规则； 
6）在法 律法规 规定或 中国 证监 会许可 的范围 内且对基 金份额 持有人 利益无
实质性不利影响的前提下 ，基金推出新业务或服务； 
7）按照 法律法 规和《 基金合同 》规定 不需召 开基金份 额持有 人大会 的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1 ）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集 。 
（2 ）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
（3 ）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
（4 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集 ， 代表基金份额 10% 以上 （含 10%）的
基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
（5 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计
代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6 ）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1 ） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持 有人的权益登记日； 
4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2 ）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3 ）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督 ； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意
见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1 ）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






85 
持有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场
开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的 注册登记资料
相符； 
2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一 （含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内， 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一 （含三分之一） 。 
（2 ）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票在表
决截 止日以前送达至召集人指定的地址。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告； 
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管
人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3）本人 直接出 具 表决 意见或授 权他人 代表出 具 表决意 见的， 基金份 额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份 额的二分之一 （含二分之一）；
若本人直接出具表决 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 表决意见的 基 金 份 额 持 有 人 所 持
有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的
基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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以上 （含三分之一） 基 金份额的持有人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表
决 意见； 
4）上述 第 3） 项中直 接出具表决 意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具 表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具 表决意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金注册 登记机构记录相符 。 
（3 ）在 法律法 规和监 管机构允 许的情 况下， 本基金的 基金份 额持有 人亦可
采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 
（4 ）在 会议召 开方式 上，本基 金亦可 采用其 他非现场 方式或 者以现 场方式
与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和
通讯方式开会的程序进行。 表决方式上， 基金份额持有人也可以采用网络、 电话
或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集人确定并在会议通知中载明。 
5、议事内容与程序 
（1 ）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2 ）议事程序 
1）现场开会 
在现场开 会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份 额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ）一 般决议 ，一般 决议须经 参 加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 二分之 一 以上 （含 二分 之一 ） 通过方 为有效； 除下列 第 （2 ）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2 ）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的 三分之二 以上 （含三分之二） 通过 方可做出。 除基金合同另有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、本基
金与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时 监督员及公证 机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认 基金份额持有人身份文件的
表决视为有效出席的 基金份额持有人， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有
效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具 表决意
见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1 ）现场开会 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场
公布计票结果。 
3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对 所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4）计票 过程应 由公证 机关予以 公证 ， 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大
会的，不影响计票的效力。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额 持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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人、基金托管人均有约束力。 
9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人 与基金托管人协商一致并 提前公告后， 可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
1、 《基金合同》的变更 
（1 ）变 更基金 合同涉及 法律法 规规定 或本基金 合同约 定应经 基金份 额持有
人大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
（2 ） 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行，
并 自决议生效后 2 个工作 日内在指定媒介公告。 
2、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1 ）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的； 
（3 ） 《基金合同》约定的其他情形； 
（4 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算 小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






90 
（4 ）基金财产清算程序： 
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产 进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
7）对基金 剩余财产进行分配 。 
（5 ）基金财产清算的期限为 6 个月。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份 额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法 规另有
规定的从其规定 。 
四、争议的处理 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 应经友好协商解决。 如经友好协 商未能解决的， 则 任何一方有权将争议 提交
上海国际经济贸易 仲裁委员会进行仲裁， 仲裁地点为 上海市， 按照届时有效的仲国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






91 
裁规则进行仲裁 。 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当事人均具有约束力 ， 仲裁费
用由败诉方承担 。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资 人在基金管理人、 基金托管人、 销 售机
构的办公场所和营业场所查阅。 
第 二十 部分


托管协议 内 容摘 要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：国泰基金管理有限公司 
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 
邮政编码：200082 
法定代表人： 陈勇胜 
成立日期：1998 年 3 月 5 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：壹亿壹仟万元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务。 
（二）基金托管人 
名称 ：宁波银行股份有限公司（简称：宁波银行） 
注册地址： 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
办公地址： 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
法定代表人：陆华裕 
成立日期：1997 年 4 月 10 日


国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






92 
基金托管业务批准文号：证监许可【2012 】1432 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：叁拾捌亿玖仟玖佰柒拾玖万肆仟零捌拾壹元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理国内结算； 办
理票据贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府债
券； 从事同业拆借； 从 事银行卡业务； 提供 担保； 代理收付款项及代理保险业务；
提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、
贷款、 汇款； 外币兑换 ； 国际结算， 结汇、 售 汇； 同业外汇拆借； 外 币票据的承
兑和贴现； 外汇担保， 经中国银行业监督管理机构、 中国人民银行和国家外汇管
理机关批 准的其 他业务 。 （依法 须经批 准的项 目，经相 关部门 批准后 方可开展经
营活动） 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理 人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人运用
相关技术系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 金融债、 企业
债、 公司债、 央行票据 、 中期票据、 短期融资 券、 中小企业私募债、 资产支持证
券、 次级债、 债券回购、 银行存款、 同业存单、 国债期货以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
本基金不投资于股票、 权证， 不参与新股申购和新股增发， 也不投资于可转
换债券、可 交换债券。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ； 每个交易日日终， 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金或到
期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ） 本基金在每个交易日 日终， 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等 ； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 开放式 基金（ 包括开放 式基金 以及处 于开放
期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司
可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（5 ）本 基金管 理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（6 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（9 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（10 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持 证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（11） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ，本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（13） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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10% ； 
（14）本基金投资国债期货时，遵循下列比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入国 债期货 合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 15% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出国 债期货合 约价值 不得超 过基金
持有的债券总市值的 30% ； 
3）在任 何交易 日内， 本基金交 易（不 包括平 仓）的国 债期货 合约的 成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合 《基金合同》 关于债券投资
比例的有关约定； 
（15） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15% ； 因证券市场 波动、 上市公司股票停 牌、 基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资； 
（16） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其 他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与 基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第 （2）、（ 10） 、（ 15）、（ 16）项另有约定 外，因证券/ 期货市场波动、
证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理 人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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（三） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实际控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机
制， 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并
按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分
之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁 止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（五） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可
以每半年对银行 间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的，应及时向基金托管人说明理由，协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。 若未履约的交易
对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法
律责任的， 基金管理人可以对相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追
偿。 基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金
托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易
时， 基金托管人应及时提醒基金管理人， 基金托管人不承担由此造成的任何损失国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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和责任。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人投资流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券， 应事先根据中国证监会相关规定， 明确基金
投资流通受限证券的比例， 制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动
性风险、 法律风险和操作风险等各种风险。 基金托管人对基金管理人是 否遵守相
关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 首次
投资流通受限证券之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。 
本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在发行时明确一定期
限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证
券、 已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。 本基金不投资有
锁定期但锁定期不明确的证券。 
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司、银行间市场 清 算 所 股 份 有 限 公 司 负 责 登 记 和 存
管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下， 基金管理人负责
相关工作的落实和协调， 并确保基金托管人能够正常查询。 因基金管理人原因产
生的 流通 受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责
任与损失， 及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失， 由基金管
理人承担。 
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
1、基金 管理人 对本基 金投资流 通受限 证券的 流动性风 险负责 ，确保 对相关
风险采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运 作的流动性问题。 如
因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管
理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。 对本基金因投资流通受限证券导
致的流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人违反基金合同或
预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担
连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
2、本基 金有关 投资流 通受限证 券比例 如违反 有关限制 规定， 在合理 期限内国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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未能进行及时调整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，予以公告。 
3、基金托管人根据有关规 定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
（1 ）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
（2 ）在 基金投 资流通 受限证券 管理工 作方面 有关制度 、流动 性风险 处置预
案的建立与完善情况。 
（3 ）有关比例限制的执行情况。 
（4 ）信息披露情况。 
4、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
（七） 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究， 认真评估中期票据投
资业务的风险， 本着审慎、 勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。 基金管理
人根据法律、 法规、 监管部门的规定， 制定了经公司董事会批准的基金投资中期
票据相关制度 （以下简称 “ 《制度》 ” ） ， 以规范对中期票据的投资决策流程、 风险
控制。 基金管理人 《制度》 的内容与本协议不一致的， 以本协议的约定为准。 首
次投资中期票据之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。 
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



中期票据属于固定收益类证券， 基金投资中期票据应符合法律、 法规及基金
合同中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；



2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督， 如发现异
常情况， 应及时以电 话或书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。 基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管
理人改正。 基金管理人违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证
监会。 
3、如因 证券市 场波动 、证券发 行人合 并、基 金规模变 动等基 金管理 人之外
的因素， 基金管理人投资的中期票据超过投资比例的， 基金托管人有权要求基金
管理人在 10 个交易日 内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的
特殊情形除外。 
（八） 本基金投资中小 企业私募债券的应符合有关法律法规的规定。 首次投国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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资中小企业私募债券之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。 
1、基金 管理人 应在基 金首次投 资中小 企业私 募债券前 ，向基 金托管 人提供
经基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、 风
险控制制度、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。 
基金管理人应至少于首次执行中小企业私募债券相关投资指令之前两个工
作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内， 以书面或其他双方认可的方式确
认收到上述资料。 
2、基金 管理人 应防范 本基金投 资中小 企业私 募债券的 流动性 风险， 确保对
相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问
题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，
基金管理人应在符合法律法规、基金合同的前提下确保基金的支付结算。



3、基金 托管人 有权根 据基金管 理人制 定的风 险控制制 度对基 金管理 人投资
中小企业私募债券的额度和比例进行监督。 如果基金管理人对相应风险控制制度
进行修改的，应及时修订后通知基金托管人。 
4、基金 托管人 对基金 投资中小 企业私 募债券 是否 符合 比例限 制进行 事后监
督， 如发现异常情况， 应及时通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和协助基
金托管人的监督和核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明
原因和解决措施。 基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人
改正。 基金管理人违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。
如基金托管人没有切实履行监督职责 （因基金管理人未就相应风险控制制度的修
订及时通 知基金 托管人 的除外） ，导致 基金出 现风险， 基金托 管人须 承担连带责
任。 
如因证券市场波动、 证券发行人合并或基金规模变化等不可归责于基金 管理
人的因素导致基金投资的中小企业私募债券超过投资比例的， 基金托管人有权要
求基金管理人在 10 个 交易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求，中
国证监会规定的特殊情形除外。 
（九） 基金如投资银行存款， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人。国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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当基金管理人确定的存款银行名单发生变化时， 基金管理人应当及时通知基金托
管人。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资银行
存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。 基金管理人在签署银 行存款协
议前， 应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。 首次投资银行存款前， 基金
管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。 
（十） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
违反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正， 并及时向 中国证监会报告。 基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明
违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（十二） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督
报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十三） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担，并及时向中国证监会报告。 
（十四） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协 议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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三、 基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需
账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执 行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
（三） 基金管理人发现基金托 管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。 
四、基金财产保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金 财产应 独立于 基金管理 人、基 金托管 人的固有 财产。 基金财 产的债
权、 不得与基金管理人、 基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金财产的债
权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产 承担法律责任，
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
2、基金 管理人 、基金 托管人因 依法解 散、被 依法撤销 或者被 依法宣 告破产
等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 
3、基金 托管人 应安全 保管基金 财产。 未经基 金管理人 依据合 法程序 作出的
合法合规指令， 基金托管人不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财产。 非因基国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
4、基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户、证 券账户 等投资 所需账
户。 
5、基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，确保 基金财 产的完
整与独立。 
6、基金 托管人 根据基 金管理人 的指令 ，按照 基金合同 和本协 议的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
7、对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何
责任。 
8、除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、 基金募集期间应开立 “基金募集专户” ， 用于存放募集的资金。 该账户由
基金管理人开立。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册会计师签字并加盖会计师
事务所公章方为有效。 
3、若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、基金 托管人 应以本 基金名义 在其营 业机构 开立基金 的银行 账户， 并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 基金财产托管期间， 托管账户预留印国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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鉴为基金 托管人 的本基 金产品财 务专用 印章 1 枚以及 基金托 管人指 定的监管人
名章 1 枚。 银行账户的开立需遵循宁波银行 《单位银行结算账户管理协议》 的相
关规定。 
3、基金 银行账 户的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不 得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
5、在符 合法律 法规规 定的条件 下，基 金托管 人可以通 过基金 托管人 专用账
户办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司 、深圳 分公司
为本基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2、基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方 书 面 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4、基金 托管人 以自身 法人名义 在中国 证券登 记结算有 限责任 公司开 立结算
备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 证券结算保证金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5、若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其
他投 资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定， 以本基金名义在中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市
场清算所股份有限公司开立债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结
算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






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协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业 务发展 需要而 开立的其 他账户 ，可以 根据法律 法规和 基 金合 同的规
定开立， 在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。 新账户按有
关规定使用并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管 人 以 外 机 构 实 际 有 效 控 制 的 证 券 不 承 担 保 管 责
任，但基金托管人应妥善保管保管凭证。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 
五、 基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入， 国家另有规定的，
从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






104 
2、复核程序 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 将基金份额净值结果以双方约定
的方式提交给基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 以约定的 方式将复核结果
提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。 
3、根据 有关法 律法规 ，基金资 产净值 计算和 基金会计 核算的 义务由 基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的债券、 国债期货合约、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资等
资产及负债。 
2、估值方法 
（1 ）证券交易所上市的 有价证券的估值 
交易所上市的有价证券， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估
值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构
未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最
近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。 
（2 ）交易所市场交易的固定收益品种的估值 
1） 对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规定的除外） ，
选取第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值； 
2）对在 交易所 市场挂 牌转让的 资产支 持证券 和中小企 业私募 债，采 用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3）对在 交易所 市场发 行未上市 或未挂 牌转让 的固定收 益品种 ，采用 估值技
术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）银行间市场交易的固定收益品种的估值 
1）银行 间市场 交易的 固定收益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






105 
当日的估值净价进行估值； 
2）对银 行间市 场未上 市，且第 三方估 值机构 未提供估 值价格 的固定 收益品
种， 按成本估值。 
（4 ）同 一债券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 债券所 处的市 场分别
估值。 
（5 ）本 基金所 持有的 国债期货 合约， 一般以 估值当日 结算价 进行估 值，估
值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日
结算价估值。 
（6 ）当 发生大 额申购 或赎回情 形时， 基金管 理人可以 采用摆 动定价 机制，
以确保基金估值的公平性。 
（7 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（8 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定 的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
（1 ） 基金管理人、 基金托管人按估值方法的第 （7） 项进行估值时， 所造成
的误差不作为基金份额净值错误处理。 
（2 ） 由于证券/ 期货交易所及注册登记机构发送的数据错误或者由于其他不
可抗力等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行
检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






106 
消除由此造成的影响。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基 金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的 直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错 误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正； 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且 仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责； 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部 返还不 当得利 造成其他 当事人 的利益 损失（ “ 受损方 ” ） ，则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






107 
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付 给估值错误责任方； 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金注册登 记机构 交易数 据的，
由注册登记 机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案； 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、 基金投资所涉及的证 券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致的，基金管理人应当暂停估值 ； 
4、 法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






108 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人分别独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 基金托管人按规定制作
相关账册并与基金管理人核对。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在
分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3、财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方 的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八） 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






109 
基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
七、 适用法律及争议解决方式 
因本托管协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应经友好协商解决。 如经
友好协商未能解决的， 则任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员
会进行仲裁， 仲裁地点为上海市， 按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决
是终局的， 对本托管协议双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职
责， 各自继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护
基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）本托管协议的变更程序 
本托管协议双方当事人经协商一致， 可以对本托管协议进行修改。 修改后的
新托管协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报
中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、基 金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4、发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






110 
（1 ） 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组， 基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托管 人、具 有从事 证券相
关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小 组负责基 金财产 的保管 、清理、 估价、 变现和 分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
（1 ） 《基金合同》 终止 情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估价和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 出具法
律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算 的期限为 6 个月。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






111 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法 规另有
规定的从其规定。 
第 二十 一部分


对 基 金份 额持 有人 的服 务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加、 修改这些
服务项目。



一、客户服务专线 
1、理财咨询: 人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。 
2、全天候的 7×24 小时电话自助查询（基金净值、账户信 息等） 。 
二、客户投诉及建议受理服务 
投资人可以通过电话信函、 电邮、 传真等方式 提出咨询、 建议、 投诉 等需求，
基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。 
三、短信提示发送服务 
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、 网站申请订制 （退订） 免费
的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。 
四、电子邮件电子刊物发送服务



投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、 网站申请订制 （退订） 免费
的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。 
五、联系基金管理人 
1、网址：www.gtfund.com 
2、电子邮箱：service@gtfund.com 
3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途 话费） ，021-31089000 
4、客户服务传真：021-31081700 
5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大 厦 16 层
-19 层 
邮编：200082 
六、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请通过上述方式国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






112 
联系基金管理人。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
第 二十 一部 分


其 他 应披 露事 项 
公 告名 称 报社 日期 
关 于 国 泰 润 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金
开展费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 
2017/11/3 
关 于 国 泰 安 惠 收 益 定 期 开 放 债 券 型 证 券
投资基金等基金新增销售机构的公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 
2017/11/10 
国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 在
直销柜台开展费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 、
《证券日报》 
2017/11/15 
国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 国 泰 润 享 纯
债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 新 增 销 售 机 构 的
公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证 券时报》 
2017/11/24 
国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 对 旗 下 部 分
基金开展费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 
2017/12/4 
关 于 国 泰 润 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金
提前结束募集的公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 
2017/12/8 
国 泰 润 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金
合同生效公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 
2017/12/14 
国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 产 品 缴
纳增值税的提示性公告 
《中国证券报》 、 《上海
证券报》 、 《证券时报》 、
《证券 日报》 
2017/12/30 
国泰润享纯债债券型证券投资基金开放
日常申购（含定投）、赎回及转换业务
并开展费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/1/10 
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加泰诚财富基金销售（大连）有限
公司申购(含定期定额投资)费率优惠活
动的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/1/10 
国泰基金管理有限公司关于国泰元鑫资
产管理有限公司股权结构等事项变更的
公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《 证券日报》 
2018/1/11 
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加北京汇成基金销售有限公司申购
(含定期定额投资)费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/1/17 
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加中泰证券股份有限公司费率优惠
活动的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/1/31 
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加北京展恒基金销售有限公司申购
(含定期定额投资)费率优惠活动的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/2/1 国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






113 
国泰基金管理有限公司关于上海利得基
金销售有限公司对旗下部分基金开通定
期定额投资计划、转换业务的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/2/6 
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加北京恒天明泽基金销售有限公司
申购(含定期定额投资)费率优惠活动的
公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/3/7 
国泰基金管理有限公司关于上海华夏财
富投资管理有限公司对旗下部分基金开
通转换业务的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/3/9 
国泰基金管理有限公司住所变更公告 《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》、《证券日报》 
2018/3/28 
关于国泰润享纯债债券型证券投资基金
暂停申购（含转换转入）及定期定额投
资业务的公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/5/14 
关于以通讯方式召开国泰润享纯债债券
型证券投资基金基金份额持有人大会的
公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/5/14 
关于以通讯方式召开国泰 润享纯债债券
型证券投资基金基金份额持有人大会的
第一次提示性公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/5/15 
关于以通讯方式召开国泰润享纯债债券
型证券投资基金基金份额持有人大会的
第二次提示性公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/5/16 
国泰润享纯债债券型证券投资基金基金
份额持有人大会表决结果暨决议生效的
公告 
《中国证券报》 、 《上
海证券报》 、 《证券时
报》 
2018/6/15 
 
第 二十 三部分


招 募 说明 书存 放及 查阅 方式 
 
本招募说明书存放在本基金管理人、 基金托 管人、 销售机构的办公场所，投
资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，
但应以招募说明书正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。 
第 二十 四部分


备 查 文件 
 
以下备查文件存放在本基金管理人、 基金托管人的办公场所。 投资人可在办国泰润享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第一号） 






114 
公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
一、 中国证监会关于准予 国泰润享纯债债券型证券投资基金 注册的批复 文件 
二、 《 国泰润享纯债债券型证券投资基金 基金合同》 
三、 《 国泰润享纯债债券型证券投资基金 托管协议》 
四、法律意见书 
五、基金管 理人业务资格批件、营业执照 
六、基金托管人业务资格批件、营业执照 
七、中国证监会要求的其他文件 
 
 
 
国泰基 金管理有限公司 
二零一 八年七月二十七日