泓德泓利货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年 第 1 号
基金管理 人：泓 德基金管 理有限 公司
基金托管 人： 交 通银行 股 份有限 公司泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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重要提示
泓德泓 利货 币市 场 基 金（ 以下简 称 “ 本基 金 ” ） 经中 国证监 会 2015 年 11 月 19 日证监 许
可[2015]2650 号文 注册 募 集。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益， 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 ， 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性， 充分考 虑自 身的 风险 承受 能 力， 理性 判断 市场 ， 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 ： 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有 人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ， 基 金管 理人 在 基金管 理实 施过 程中 产生 的积极 管理 风
险，本 基金 的 特 定风 险等 。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 ， 自 主判 断 基金的 投资 价值 ， 自主 做 出投资 决策 ， 自行 承担 投 资风险 ， 谨慎 做
出投资 决策 。
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的较 低风险 收益 品种 ， 其 预期 收益和 预 期
风险均 低于 债券 型基 金、 混合型 基金 及股 票型 基金 。 投资 者购 买本 基金 并不 等于将 资金 作 为
存款存 放在 银行 或存款 类 金融机 构， 基金 管理人 不 保证基 金一 定盈 利，也 不 保证最 低收 益。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的 其 他 基 金的 业 绩并 不 构成 对 本 基 金业 绩 表现 的 保证 。 基金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投 资的
“ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人 作出投 资决 策后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ，
由投资 人自 行承 担。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 6 月 21 日 ，有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
2018 年 3 月 31 日（ 未经 审计） 。
本基金 托管 人交 通银 行股 份有 限 公司 已 于 2018 年 7 月 16 日复 核了 本次 更新 的 招募说 明
书 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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一、 基金管理人
( 一) 基金管 理人 概况
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
设立日 期：2015 年 3 月 3 日
法定代 表人 ：王 德晓
联系人 ：童 贤达
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
注册资 本 为 12,000.00 万 元 ，公司 股权 结构 如下 ：
序号 股东名称
出资金额
（万元）
出资方式 占注册资本比例
1 王德晓 3,120.00 货币 26.000%
2 阳光保 险集 团股 份有 限公 司 3,000.00 货币 25.000%
3
珠海市 基业 长青 股权 投资 基
金（有 限合 伙）
2,000.00 货币 16.667%
4 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 1,665.00 货币 13.875%
5 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 1,665.00 货币 13.875%
6 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 550.00 货币 4.583%
合计 12,000.00 -- 100%
( 二) 主要人 员情 况
1 、 基金管 理人 董事 、监 事及 高级管 理人 员基 本情 况
胡康宁 先生 ， 董事 长 ， 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。
王德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总经理 ， 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总裁 、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。
杨丹女 士 ， 董 事 ， 学 士 。 现 任 阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 副主 任 。 曾 任泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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阳光财 产保 险股 份有 限公 司人力 资源 部总 经理 ， 阳 光 保险集 团股 份有 限公 司任 财富管 理中 心
总经理 助理 ， 阳光 财产 保 险股份 有限 公司 任人 力资 源部高 级主 管 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助
理、副 总经 理 。
陈学锋 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。
梅慎实 先生 ， 独 立董 事， 博 士。 现 任中 国政 法大 学 民 商经济 法学 院 证 券期 货法 律研究 所
所长 、 研究 员, 北京 市京 师 律师事 务所 兼职 律师 。 曾 任国泰 君安 证券 股份 公司 法律事 务总 部
副总经 理、 企业 融资 总部 首席律 师、 中国 社会 科学 院法学 所副 研究 员。
宋国良 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院教 授 、 金 融 产品与 投资
研究中 心主 任。 曾任 瑞士 信贷第 一波 士顿 投资 银行 中国业 务副 总裁 、 中 国律 师事务 中心 国 际
融资部 主任 。
秦毅先 生 ， 监 事 ， 研 究部 副总监 ， 基金 经理 ， 博士 。 曾 任 泓 德基 金管 理有 限 公司研 究部
研究员 、阳 光资 产管 理股 份有限 公司 行业 研究 部研 究员 。
李晓春 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。
温永鹏 先生 ， 副总经 理 ， 博 士。 曾任 深圳 市大富 科技 股 份有限 公司 副总 裁兼 董事 会秘书 、
阳光保 险集 团股 份有 限公 司资产 管理 中心 宏观 经济 研究处 处长 、 安 信证 券股 份 有限公 司研 究
所宏观 经济 分析 师。
邬传雁 先生 ， 副总 经理 ， 事业二 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。
2 、 本基金 基金 经理
邬传雁 先生 ： 副总 经理 ， 事业二 部总监， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。 现任泓 德泓 富灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金基 金经 理、 泓德 远见 回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理、 泓德 泓业灵 活配 置 混
合型证 券投 资基 金 基 金经 理、 泓 德裕 泰债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 、 泓德 致远混 合型 证 券
投资基 金 基 金经 理、 泓德 臻远回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。
李倩女 士 ： 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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理财组 合投 资经 理， 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 。
现任 泓 德裕 泰债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 、 泓德 泓 富灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经
理、 泓 德泓 业灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 泓 德裕 康债 券型 证券 投资基 金基 金 经
理、 泓 德裕 荣纯 债债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 泓德裕 和纯 债债 券 型 证券 投资基 金基 金 经
理 、 泓 德裕 祥债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 泓德 添利货 币市 场基 金基 金经 理、 泓 德裕 泽 纯
债一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 、 泓 德 裕鑫纯 债一 年定 期开 放债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 、 泓德 泓华 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金经 理。
3 、 基金管 理人 投资 决策 委员 会
主任 ： 王 德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总 经理 ， 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、 阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总裁、 华泰 资产 管理 有限 公司总 经理 。
成员： 邬传 雁先 生， 副总 经理 ， 事业 二部 总监 ， 基 金经理 ， 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。
王克玉 先生 ， 投研 总监 ， 事业一 部总监， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。
秦毅先 生 ， 研 究部 副总 监 ， 基金经 理 ， 博 士 。 曾 任泓 德 基金管 理有 限公 司研 究部 研究员 、
阳光资 产管 理股 份有 限公 司行业 研究 部研 究员 。
郭堃先 生 ， 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究 部研 究员 、 阳 光资产 管 理
股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。
列席人 员 ： 李 晓春 先生 ， 督察长 ， 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。
4 、 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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二、 基金托管人
( 一) 基金托 管人 基本 情况
1 、 基金托 管人 概况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：彭纯
住
所： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 银城 中路188 号
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 银城 中路188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月30 日
注册资 本：742.62亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：陆 志俊
电
话：95559
交通银 行始 建于1908 年 ， 是中国 历史 最悠久 的银 行 之一， 也是 近代中 国的 发 钞行之 一。
1987 年 重新 组建 后的 交通 银行正 式对 外营 业， 成为 中 国第一 家全 国性 的国 有股 份制商 业银 行 ，
总部设 在上 海。 2005 年6 月 交通银 行在 香港 联合 交易 所挂牌 上市 ， 2007 年5月 在 上海证 券交 易
所挂牌 上市 。 根据2017 年 英国 《银 行家 》 杂志 发布 的全球 千家 大银 行报 告 ， 交通银 行一 级资
本位列 第11 位 ， 较上 年上 升2位 ； 根 据2017 年 美国 《 财 富》 杂志 发布 的世 界500 强 公司排 行榜 ，
交通银 行营 业收 入位 列第171 位。
截至2018 年3月31 日， 交通 银行资 产总 额为 人民 币92667.97 亿元。2018 年1-3月， 交通银
行实现 净利 润( 归 属于 母公 司股东) 人民 币200.91 亿元 。
交通银行总行设资 产托管 业务中心（下文简 称 “ 托管 中心 ” ） 。现 有员工具有 多 年基金、
证券和 银行 的从 业经 验 ， 具备基 金从 业资 格 ， 以 及 经济师 、 会计 师 、 工 程师 和律师 等中 高级
专业技 术职 称， 员工的 学 历层次 较高 ，专 业分布 合 理，职 业技 能优 良，职 业 道德素 质过 硬，
是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。
2 、 主要人 员情 况
彭纯先 生， 董事 长、 执行 董事， 高级 会计 师。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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彭先生2018 年2 月起任 本行 董事长、 执行董 事。2013 年11 月 起任本 行执行 董事 。2013 年
11 月至2018 年2 月 任 本 行 副董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年10 月至2018 年1 月 任 本 行行 长 ；2010
年4 月至2013 年9 月任 中 国投 资 有 限 责任 公 司副 总 经理 兼 中 央 汇金 投 资有 限 责任 公 司 执 行董
事、 总经 理 ；2005 年8月至2010年4月 任本 行执 行董 事 、 副 行长 ； 2004 年9 月至2005 年8 月任 本
行副行 长； 2004 年6 月至2004 年9 月任 本行 董事 、 行 长 助理； 2001 年9 月至2004 年6月任 本行 行
长助理 ； 1994 年至2001 年 历任本 行乌 鲁木 齐分 行副 行长 、 行 长 ， 南 宁分 行行 长， 广州 分行 行
长。彭 先生1986 年于 中国 人民银 行研 究生 部获 经济 学硕士 学位 。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 。
袁女士2015 年8 月起 任本 行 资产托 管业 务中 心总 裁； 2007 年12 月至2015 年8 月， 历任本 行
资产托 管部 总经 理助 理、 副总经 理， 本行 资产 托管 业务中 心副 总裁 ； 1999 年12 月至2007 年12
月， 历任 本行 乌鲁 木齐 分 行财务 会计 部副 科长 、 科 长、 处长 助理 、 副处 长， 会计结 算部 高级
经理。 袁女 士1992 年 毕业 于中国 石油 大学 计算 机科 学系， 获得 学士 学位 ， 2005 年于新 疆财 经
学院获 硕士 学位 。
3 、 基金托 管业 务经 营情 况
截至 2018 年 3 月 31 日， 交通银 行共 托管 证券 投资 基金 350 只 。 此 外， 交通 银 行还托 管
了基金 公司 特定 客户 资产 管理计 划 、 证 券公司 客户 资 产管理 计划 、 银行理 财产 品 、 信 托计 划、
私募投资 基金、保 险资金 、全国社 保基金 、 养老保 障管理基 金、企业 年金基 金、QFII 证券
投资资 产、RQFII 证券投 资资产 、QDII 证券投资 资 产和 QDLP 资 金等 产品 。
( 二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度
1 、 内部控 制目 标
交通银 行严 格遵 守国 家法 律法规 、 行 业规 章及 行内 相关管 理规 定， 加强 内部 管理， 保 证
托管中 心业 务规 章的 健全 和各项 规章 的贯 彻执 行 ， 通过对 各种 风险 的梳 理 、 评估 、 监 控 ， 有
效地实 现对 各项 业务 风险 的管控 ，确 保业 务稳 健运 行，保 护基 金持 有人 的合 法权益 。
2 、 内部控 制原 则
（ 1 ） 合法性 原则 ：托 管中 心制 定的各 项制 度符 合国 家法 律法规 及监 管机 构的 监管 要求 ，
并贯穿 于托 管业 务经 营管 理活动 的 始 终。
（ 2 ） 全面性 原则 ： 托 管中 心建 立 各二级 部自 我监 控和 风险 合规部 风险 管控 的内 部控 制机
制， 覆 盖各 项业 务、 各个 部门和 各级 人员 ， 并 渗透 到决策 、 执 行、 监督 、 反 馈等各 个经 营 环
节，建 立全 面的 风险 管理 监督机 制。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（ 3 ） 独立性 原则 ： 托 管中 心独 立负责 受托 基金 资产 的保 管， 保 证基 金资 产与 交通 银行 的
自有资 产相 互独 立， 对不 同的受 托基 金资 产分 别设 置账户 ，独 立核 算， 分账 管理。
（ 4 ） 制衡性 原则 ： 托 管中 心贯 彻适当 授权 、 相 互制 约的 原则， 从组 织结 构的 设置 上确保
各二级 部和 各岗 位权 责分 明、 相 互牵 制， 并 通过 有效 的相互 制衡 措施 消除 内部 控制中 的 盲 点 。
（ 5 ） 有效性 原则 ： 托 管中 心在 岗位、 业务 二级 部和 风险 合规部 三级 内控 管理 模式 的基 础
上，形 成科 学合 理的内 部 控制决 策机 制、 执行机 制 和监督 机制 ，通 过行之 有 效的控 制流 程、
控制措 施， 建立 合理 的内 控程序 ，保 障内 控管 理的 有效执 行。
（ 6 ） 效益性 原则 ： 托 管中 心内 部控制 与基 金托 管规 模、 业务范 围和 业务 运作 环节 的风 险
控制要 求相 适应 ，尽 量降 低经营 运作 成本 ，以 合理 的控制 成本 实现 最佳 的内 部控制 目标 。
3 、 内部控 制制 度及 措施
根据 《证 券投 资基 金法 》 、 《中 华人 民共 和国 商业 银 行法 》 等 法律 法规 ， 托管 中心制 定了
一整套 严密 、 高效的 证券 投 资基金 托管 管理 规章 制度 ， 确保基 金托 管业 务运 行的 规范 、 安 全、
高 效 ， 包括 《 交通 银 行资产 托 管 业务 管 理办 法 》 、 《交 通 银 行资 产 托管 业 务风险 管 理 办法 》 、
《交通 银行 资产 托管 业务 系统建 设管 理办 法》 、 《交 通银行 资产 托管 部信 息披 露制度 》 、 《 交 通
银行资 产托 管业 务商 业秘 密管理 规定 》 、 《 交通 银行 资产托 管业 务从 业人 员行 为规范 》 、 《 交 通
银行资 产托 管业 务档 案管 理暂行 办法 》 等， 并根 据市 场变化 和基 金业 务的 发展 不断加 以完 善 。
做到业 务分 工合 理 ， 技 术 系统规 范管 理 ， 业 务管 理 制度化 ， 核心 作业 区实 行 封闭管 理 ， 有 关
信息披 露由 专人 负责 。
托管中 心通 过对 基金 托管 业务各 环节 的事 前指 导、 事 中风控 和事 后检 查措 施实 现全流 程 、
全链条 的风 险控 制管 理， 聘 请国际 著名 会计 师事 务所 对基金 托管 业务 运行 进行 国际标 准的 内
部控制 评审 。
( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 根据 《证 券投 资基 金法》 、 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理
办法 》 和 有关 证券 法规 的 规定 ， 对 基金 的投 资对 象 、 基 金资 产的 投资 组合 比 例、 基金 资产 的
核算 、 基 金资 产净值 的计 算 、 基 金管 理人 报酬的 计提 和 支付 、 基 金托 管人报 酬的 计 提和支 付、
基金的 申购 资金 的到 账与 赎回资 金的 划付 、 基 金收 益分配 等行 为的 合法 性、 合规性 进行 监 督
和核查 。
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 发现 基金 管理 人有 违反 《 证券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集证 券
投资基 金运 作管 理办 法 》 等有关 证券 法规 和 《基 金 合同 》 的 行为 ， 及时 通知 基金管 理人 予以泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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纠正， 基金 管理 人收 到通 知 后及时 核对 确认 并进 行调 整。 交 通银 行有 权对 通知 事 项进行 复查 ，
督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 交通 银行 通知 的违规 事项 未能 及时 纠正 的， 交 通银 行 有
权报告 中国 证监 会。
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 发现基 金管 理人 有重 大违 规 行为 ， 有 权立 即报 告中 国 证监会 ，
同时通 知基 金管 理人 限期 纠正。
( 四) 其他事 项
最近一 年内 交通 银行 及其 负责资 产托 管业 务的 高级 管理人 员无 重大 违法 违规 行为， 未 受
到中国 人民 银行 、 中 国证 监会、 中国 银保 监会 及其 他有关 机关 的处 罚。 负责 基金托 管业 务 的
高级管 理人 员在 基金 管理 公司无 兼职 的情 况。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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三、 相关服务机构
( 一) 基金 份 额发 售机构
1 、 直销机 构： 泓德 基金 管理 有限公 司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
联系人 ：童 贤达
网址：www.hongdefund.com
2 、 其他销 售机 构
（1） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市长 宁区 仙霞 路 18 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：张 宏革
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
客户服 务电 话：95559
（2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 法定 代表 人：王 常青 电话 ：400-8888-108
传真：010 －65182261
联系人 ：许 梦园
网址：www.csc108.com
客户服 务电 话：400-8888-108
（3） 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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注册地 址： 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号
法定代 表人 ：陈 宏
电话：021-36537945
传真：(86-21)36533452
联系人 ：周 艳琼
网址：www.xzsec.com/
客户服 务电 话：40088-11177
（4） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
法定代 表人 ：丁 学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：王 帅
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：400-910-1166
（5） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（6） 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：吴 涛 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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电话：010-59366070
传真：010-59366055
联系人 ：刘 宇
网址：www.sczq.com.cn
客户服 务电 话：400-620-0620
（7） 长江 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
客服电 话：95579
（8） 国都 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：王 少华
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（9） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
传真：021-33388224
联系人 ：黄 莹
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
（10） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼 2005
室 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
13
法定代 表人 ：李 季
联系人 ：黄 莹
网址：www.hysec.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（11 ）平 安证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：周 一涵
电话：021-386374376
传真：0755-82435367
网址：www.stock.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（12） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-83574627
传真：010-66568536
联系人 ：刘 舒扬
网址：www.chinastock.com.cn/
客户服 务电 话：010-83574627
（13） 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司
注册地 址： 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层
法定代 表人 ：李 科
电话：010-59053779
传真：010-59053700
联系人 ：龙 尧
网址：fund.sinosig.com
（14） 上海 好买 基金 销售 有限公 司 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
14
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人 ：张 茹
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（15） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022
（16） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998-7019
传真：021-54660501
联系人 ：丁 姗姗
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（17） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
15
电话：010-56810307
传真：010-56810628
联系人 ：张 晔
网址：www.chtfund.com
客户服 务电 话：4008980618
（18） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：姜 新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人 ：侯 英健
网址：www.cifcofund.com
客户服 务电 话：95162-2
（19） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办公地 址： 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
传真：021-33323830
网址：www.chinapnr.com
（20） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：吴 强
网址：www.5ifund.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
16
客户服 务电 话：4008-773-772
（21） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁博 宇
电话: 021-20665952
传真: 021-22066653
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话：4008219031
（22） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
传真：021-20691861
联系人 ：徐 骋骁
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（23） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
传真：010-57569671
联系人 ：高 静
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
（24） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
17
客户服 务电 话：4000-766-123
（25） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
网址：www.vstonewealth.com
客户服 务电 话：4006-433-389
（26） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号 c 栋
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 娟
传真：021-38509735
网址：www.noah-fund.com
客户服 务电 话：400-821-5399
（27） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F
法定代 表人 ：钱 昊旻
联系人 ：孙 雯
电话：010-59336533
传真：010-59336500
网址：www.jnlc.com
客户服 务电 话：4008909998
（28） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：黄 敏 嫦 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
18
电话：020-89629099
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（29） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
电话：010-83363101
传真：010-83363072
网址：http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话：400-166-1188
（30） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：李 婷婷
电话：010-66154828-801
传真：010-63583991
网址：www.5irich.com
客户服 务电 话：400-6262-818
（31） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
法定代 表人 ：张 琪
联系人 ：付 文红
电话：010-62676405
传真：010-62676582
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
19
（32） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
客户服 务电 话：400-6411-999
（33） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：魏 晨
电话：010-52413385
传真：010-85894285
网址： http://www.yixinfund.com/
客户服 务电 话：400-6099-200
（34） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
法定代 表人 ：陈 超
电话：4000988511/ 4000888816
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
客户服 务电 话：95118
（35） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ： 薛峰
联系人 ：童 彩平 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
20
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址： www.zlfund.cn
客户服 务电 话：4006-788-887
（36） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：李 兴春
联系人 ：刘 阳坤
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
客户服 务电 话：400-921-7755
（37） 乾道 金融 信息 服务 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302
法定代 表人 ： 王兴 吉
联系人 ：高 雪超
电话：01062062880
传真：01082057741
网址： www.qiandaojr.com
客户服 务电 话：400-088-8080
（38） 大泰 金石 投资 管理 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ： 袁顾 明
联系人 ：朱 海涛
电话：15921264785
传真：021-20324199
网址： www.dtfunds.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
21
客户服 务电 话：400-928-2266
（39） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人: 吴鹏
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
客户服 务电 话：400-680-2123
（40） 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
法人代 表： 李悦 章
联系人 ：曹 庆展
电话：010-65983311
传真：010-65983333
网址： www.igesafe.com
客户服 务电 话：400-066-8586
（41） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-51327185
传真：021-50710161
联系人 ： 徐亚 丹
网址：www.520fund.com.cn
客户服 务电 话：400-821-0203
（42） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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法定代 表人 ：董 浩
传真：010-65951887
联系人 ：姜 颖
网址：www.hongdianfund.com
客户服 务电 话：400-068-1176
（43） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层
法定代 表人 ：陈 皓
电话：18501904963
传真：010-50877697
联系人 ：曹 砚财
网址：www.xiquefund.com
客户服 务电 话：0891-6177483
（44） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 11 号 703
法定代 表人 ：曲 阳
注 册资 本： 3000 万
组织形 式： 有 限责 任公 司
联 系 人： 王晨
电 话：13811685981
传 真： 010-50866170
(45) 北京 蛋卷 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号 院望 京 SOHO 塔 3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699
网址：www.danjuanapp.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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客户服 务电 话：4000-618-518
( 二) 注册 登 记机 构
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009100888
传真：010-59322130
( 三) 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层
法定代 表人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陆 奇
经办律 师： 安冬 、陆 奇
( 四) 会计师 事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、 基金的名称 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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泓德泓 利货 币市 场基 金
五、 基金的 类型
货币市 场基 金
六、 基金的运作方式
开放式
泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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七、 基金的投资
( 一) 投资目 标
本基金 在力 求保 持基 金资 产安全 性和 较高 流动 性的 基础上 ， 力 争获 取高 于业 绩 比较基 准
的投资 收益 。
( 二) 投资范 围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括 ： 现 金 ， 通 知存 款， 一 年
以内 （ 含一 年） 的银 行定 期存款 和大 额存 单， 期限 在一年 以内 （含 一年 ） 的 债券回 购， 期 限
在一年 以内 （ 含一 年） 的中 央银行 票据 ， 短期 融资 券， 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含 397 天）
的债券 、 资 产支 持证 券、 中 期票据 ， 以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
( 三) 投资策 略
1 、 资产配 置策 略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政策 形势 、 信用 状况 、 利率走 势 、 资 金供 求变 化 等的综 合
判断 ， 并 结合 各类 资产 的 流动性 特征 、 风险 收益 、 估值水 平特 征 ， 决 定基 金 资产在 债券 、 银
行存款 等各 类资 产的 配置 比例， 并适 时进 行动 态调 整。
2 、 利率品 种策 略
本基金 通过 跟踪 和分 析各 类宏观 经济 指标 、 资 金供 求状况 等因 素， 对短 期利 率变化 趋 势
进行评 估并 形成 合理 预期 ，动态 配置 货币 资产 。
3 、 信用品 种投 资策 略
本基金 对于 信用 债仓 位、 评级及 期限 的选 择均 是建 立在对 经济 基本 面、 政策 面、 资 金 面
以及收 益水 平和 流动 性风 险的分 析的 基础 上。 信用 债发行 主体 差异 较大 ， 需 要自下 而上 研 究
债券发 行主 体的 基本 面以 确定发 债主 体企 业的 实际 信用风 险， 通过 比较 市场 信 用利差 和个 券
信用利 差以 发现 被错 误定 价的个 券。 本基 金将 通过 在行业 和个 券方 面进 行分 散化投 资， 同 时
规避高 信用 风险 行业 和主 体的前 提下 ，适 度提 高组 合收益 并控 制投 资风 险。
4 、 银行存 款投 资策 略
基金根 据不 同银 行的 银行 存款收 益率 情况 ， 结 合银 行的信 用等 级、 存款 期限 等因素 的 分泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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析， 以 及对 整体 利率 市场 环境及 其变 动趋 势的 研究 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下选择 具有 较 高
投资价 值的 银行 存款 进行 投资。
5 、 期限配 置策 略
本基金 在短 期利 率期 限结 构分析 的基 础上 ， 分 析和 评 估各 类 投资 品种 的收 益性 和流动 性 ，
构建合 理期 限结 构的 投资 组合。 如预 期市 场利 率水 平上升 ， 适 度缩 短投 资组 合的平 均剩 余 期
限；如 预期 市场 利率 水平 下降， 适度 延长 投资 组合 的平均 剩余 期限 。
6 、 流动性 管理 策略
本基金将会 紧密关注申购/ 赎回现金流 变化情况、市场资金流动 状况等影响货币市场 基
金流动 性管 理的 因素 ， 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流， 以满 足基 金资 产的日 常流 动 性
需求。
未来， 随着 证券市 场投 资 工具的 发展 和丰富 ，本 基 金可相 应调 整和更 新相 关 投资策 略，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
( 四) 投资决 策
基金投 资组 合的 管理 采用 投资决 策委 员会 领导 下的 基金经 理负 责制 。
( 五) 投资程 序与 交易 机制
1 、研 究策 划
研究部 在自 身研究 及外 部 研究机 构研 究成果 的基 础 上，形 成投 资策略 报告 和 研究报 告，
为本基 金的 投资 管理 提供 决策依 据。
2 、资 产配 置
投资决 策委 员会 定期 不定 期召开 会议 ， 依 据基 金投 资部、 研究 部的 报告 确定 基金资 产 配
置。
3 、构 建投 资组 合
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 投资 战略 ， 设 计和 调整投 资组 合。 设计 和调 整投资 组 合
需要考 虑的 基本 因素 包括 ： 每日 基金 申购 和赎 回净 现金流 量； 基金 合同 的投 资限制 和比 例 限
制；研 究员 的投 资建 议； 基金经 理的 独立 判断 等。
4 、组 合的 监控 和调 整
研究部 协同 基金 经理 对投 资组合 进行 跟踪 。 研 究员 应保持 对个 股和 个券 的定 期跟踪 ， 并
及时向 基金 经理 反馈 个股 和个券 的最 新信 息， 以利 于基金 经理 作出 相应 的调 整。
5 、投 资指 令下 达 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
27
基金经 理根 据投 资组 合方 案制订 具体 的操 作计 划， 并以投 资指 令的 形式 下达 至交易 部。
6 、指 令执 行及 反馈
交易部 依据 投资 指令 进行 操作， 并将 指令 的执 行情 况反馈 给基 金经 理。
7 、风 险控 制
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 施风 险控 制， 基金 经 理依据 基
金申购 赎回 的情 况控 制投 资组合 的流 动性 风险 。
8 、业 绩评 价
监察稽 核部 将定 期对 基金 的业绩 进行 归因 分析 ， 找 出基金 投资 管理 的长 处和 不足， 为 日
后的管 理提 供客 观的 依据 。
( 六) 投资限 制
1 、 本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 ：
(1) 股票、 权证 、股 指期 货。
(2) 可转换 债券 。
(3) 剩余期 限（ 或回 售期 限） 超过 397 天的 债券 、资 产 支持证 券、 中期 票据 。
(4) 信用等 级 在 AAA 级以 下 的企业 债券 。
(5) 以 定期 存款利 率为 基准利率 的浮 动利率 债券 ，但市场 条件 发生变 化后 另有规定 的，
从其规 定。
(6) 非在全 国银 行间 债券 交易 市场或 证券 交易 所交 易的 资产支 持证 券。
(7) 中国证 监会 、中 国人 民银 行禁止 投资 的其 他金 融工 具。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
2 、 组合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
(1) 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不超 过 120 天。
(2) 投 资于 同一公 司发 行的短期 企业 债券及 短期 融资券的 比例 ，合计 不得 超过基金 资产
净值 的 10% 。
(3) 本基金 持有 的一家 公司 发 行的证 券， 其市值 不得 超 过基金 资产 净值 的 10% ； 本基金
管理人 管理 的全 部基 金持 有一家 公司 发行 的证 券， 不超过 该证 券 的 10% 。
(4) 存 款银 行仅限 于有 基金托管 资格 、基金 销售 业务资格 以及 合格境 外机 构投资者 托管
人资格 的商 业银 行。 存放 在具有 基金 托管 资格 的同 一商业 银行 的存 款， 不得 超过基 金资 产 净泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
28
值的 30% ；存放在不具有 基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
5% 。
(5) 本基金 持有 的剩 余期 限不 超过 397 天但 剩余 存续 期 超过 397 天的 浮动 利率 债 券摊余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的 20% 。
(6) 本 基金 持有的 同一 （指同一 信用 级别） 资产 支持证券 的比 例，不 得超 过该资产 支持
证券规模的 10% ；本基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超 过基
金资产 净值 的 10% ； 本基 金 持有的 全部 资产 支持 证券 ， 其市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 20% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的 10% ； 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 AAA 以 上 （含 AAA ）的
资产支 持证 券 。 基 金持 有 资产支 持证 券期 间 ， 如 果 其信用 等级 下降 、 不再 符 合投资 标准 ， 应
在评级 报告 发布 之日 起 3 个月内 予以 全部 卖出 。
(7) 除 发生 巨额赎 回的 情形外， 本基 金债券 正回 购的资金 余额 在每个 交易 日均不得 超过
基金资产净值的 20% ；因 发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资 金余额超过基金资产净
值 20% 的， 基金 管理 人应 当在 5 个 交易 日内 进行 调 整。
(8) 本基金 投资 的短 期融 资券 的信用 评级 ，应 不低 于以 下标准 ：
1) 国内信 用评 级机 构评 定 的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的 短期信 用级 别。
2) 根据有 关规 定予 以豁 免信 用评级 的短 期融 资券 ， 其 发 行人最 近三 年的 信用 评级 和跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一：
i. 国内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的 长期 信用 级别 。
ii. 国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 （ 例如 ， 若中国 主 权
评级 为 A- 级， 则低 于中 国 主权评 级一 个级 别的 为 BBB+ 级） 。
3) 同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。
4) 本基金 持有 短期 融资 券期 间， 如 果其 信用 等级 下降 、 不再 符合 投资 标准 ， 应 在评 级 报
告发布 之日 起 20 个 交易 日内予 以全 部减 持。
(9) 本基金 投资 于定期 存款 的 比例不 得超 过基金 资产 净 值的 30% ， 根据协 议可 提 前支取
且没有 利息 损失 的银 行存 款，不 受此 限制 。
(10) 本基金 通过 买断 式回 购融 入的基 础债 券的 剩余 期限 不得超 过 397 天。
(11) 在全国 银行 间同 业市 场的 债券回 购最 长期 限 为 1 年 ，债券 回购 到期 后不 得展 期。
(12) 本基金 的基 金总 资产 不得 超过基 金资 产净 值 的 140% 。
(13) 法律法 规或 中国 证监 会规 定的其 他比 例限 制。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
29
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相 关
限制或 按变 更后 的规 定执 行。
除上述 另有 约定 外， 因证 券市场 波动 、 证 券发 行人 合并、 基金 规模 变动 等基 金管理 人 之
外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易日 内
进行调 整， 但中 国证 监会 规定的 特殊 情形 除外 。法 律法规 另有 规定 的， 从其 规定。
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
3 、 禁止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
(1) 承销证 券；
(2) 违反规 定向 他人 贷款 或者 提供担 保；
(3) 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
(4) 买卖其 他基 金份 额， 但是 中国证 监会 另有 规定 的除 外；
(5) 向其基 金管 理人 、基 金托 管人出 资；
(6) 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
(7) 法律、 行政 法规 和中 国证 监会规 定禁 止的 其他 活动 。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 ， 或 者从 事其 他 重大关 联交 易
的， 应 当符 合基 金的 投资 目标和 投资 策略 ， 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则， 防 范利 益 冲
突， 建 立健 全内 部审 批机 制和评 估机 制， 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得
到基金 托管 人的 同意 ， 并 按 法律法 规予 以披 露。 重大 关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。
法律、 行政 法规 或监 管部 门取 消 或调 整上 述限 制， 如适用 于本 基金 ， 则 本基 金按照 取 消
或调整 后的 规定 执行 。
( 七) 业绩比 较基 准
同期七 天通 知存 款税 后利 率 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
30
出，或 者是 市场 上出现 更 加适合 用于 本基 金的业 绩 比较基 准时 ，经 与基金 托 管人协 商一 致，
本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告， 无需 召开 基 金份额 持有 人
大会。
( 八) 风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其预 期收 益和
预期风 险均 低于 债券 型基 金、混 合型 基金 及股 票型 基金。
( 九) 投资组 合平 均剩 余期 限的 计算方 法
1 、 计算公 式
本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 ：
（ Σ 投资 于金 融工 具产 生 的资产× 剩余 期限- Σ 投资 于金融 工具 产生 的负 债× 剩 余期限 ＋
债 券正回购× 剩余期 限）/ （ 投资于金 融工具产 生的资 产- 投资于 金融工具 产生的 负债＋债 券
正回购 ）
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产( 含银行存款、清算备付金、交易保
证金 、 证 券清 算款 、 买断 式回购 履约 金) 、 一 年以 内( 含一年) 的银 行定 期存 款 、 大额存 单 、 剩
余期限 （或 回售 期限） 在 397 天 以内( 含 397 天) 的 债 券、 期 限在 一年 以内(含一年) 的逆 回购 、
期限在 一年 以内( 含一 年) 的 中央银 行票 据 、 买 断式 回 购产生 的待 回购 债券 、 中 国证监 会 、 中
国人民 银行 认可 的其 他具 有良好 流动 性的 货币 市场 工具。
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内( 含 一年) 的 正回 购 、 买 断式 回 购产生 的
待返售 债券 等。
采用摊 余成 本法 计算 的附 息债券 成本 包括 债券 的面 值和折 溢价 ； 贴 现式 债券 成 本包括 债
券投资 成本 和内 在应 收利 息。
2 、 各类资 产和 负债 剩余 期限 的确定
(1) 银行存 款、 清算 备付 金、 交易保 证金 的剩 余期 限 为 0 天 ；证 券清 算款 的剩 余 期限以
计算日 至交 收日 的剩 余交 易日天 数计 算； 买断 式回 购 履约金 的剩 余期 限以 计算 日至协 议到 期
日的实 际剩 余 天 数计 算。
(2) 一年以 内( 含 一年) 银行 定期 存款、 大额 存单 的剩 余期 限 以计算 日至 协议 到期 日的 实际
剩余天 数计 算； 银行 通知 存款的 剩余 期限 以存 款协 议中约 定的 通知 期计 算。
(3) 组合中 债券 的剩 余期 限是 指计算 日至 债券 到期 日为 止所剩 余的 天数 ， 以下 情 况除外 ：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
31
(4)回购( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购) 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数
计算。
(5) 中央银 行票 据的 剩余 期限 以计算 日至 中央 银行 票据 到期日 的实 际剩 余天 数计 算。
(6) 买断式 回购 产生 的待 回购 债券的 剩余 期限 为该 基础 债券 的 剩余 期限 。
(7) 买 断式 回购产 生的 待返售债 券的 剩余期 限以 计算日至 回购 协议到 期日 的实际剩 余天
数计算 。
(8) 对 其它 金融工 具， 本基金管 理人 将基于 审慎 原则，根 据法 律法规 或中 国证监会 的规
定、或 参照 行业 公认 的发 放计算 其剩 余期 限。
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。 如法 律法 规或 中国证 监 会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。
( 十) 基金的 投资 组合 报告
基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司 根 据本 基金 合同 规定， 于 2018 年 4 月 20 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 3 月 31 日（ 未经审 计） 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 固定收 益投 资 160,443,360.98 41.13
其中： 债券 160,443,360.98 41.13
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 115,003,612.50 29.48
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 112,384,360.83 28.81
4 其他资 产 2,243,175.39 0.58
5 合计 390,074,509.70 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
32
序号 项目 金额( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 2.18
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 6,955,876.52 2.07
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占
基金资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金
资产净 值比 例(%)
原因 调整期
1 2018-02-12 31.29 规模变 动
2018-02-12 （13 号已 恢复
正常）
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 32
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 88
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 32
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 未超 过120天。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30天以 内 73.20 2.07
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30天( 含) —60 天 15.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- - 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
33
3 60天（ 含） —90 天 23.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90天( 含) —120 天 2.98 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
5 120天( 含) —397 天（ 含） - -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 115.34 2.07
4 、 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期未 超过240 天。
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,000,842.26 8.93
其中： 政策 性金 融债 30,000,842.26 8.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 10,000,414.45 2.98
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 120,442,104.27 35.85
8 其他 - -
9 合计 160,443,360.98 47.76
10
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动
利率债 券
- -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 150207 15国开07 300,000 30,000,842.2 8.93 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
34
6
2 111710359
17兴业 银行C
D359
300,000
29,952,157.3
7
8.92
3 111716295
17上海 银行C
D295
300,000
29,664,324.5
3
8.83
4 111819050
18恒丰 银行C
D050
200,000
19,906,961.5
0
5.93
5 111786988
17华融 湘江
银行CD125
150,000
14,968,587.0
5
4.46
6 011800536
18徐工SCP00
2
100,000
10,000,414.4
5
2.98
7 111893584
18成都 银行C
D071
100,000 9,984,101.29 2.97
8 111893668
18重庆 银行C
D040
100,000 9,981,667.71 2.97
9 111781672
17九江 银行C
D112
60,000 5,984,304.82 1.78
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有九 只债 券。
7 、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0492%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0158%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0288%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达到0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内负 偏离 度的绝 对值 未达 到0.25% 的 情况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达到0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内正 偏离 度的绝 对值 未达 到0.50% 的 情况。
8 、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、 投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
35
本基金 的债 券投 资采 用摊 余成法 计价 ，即 计价 对象 以买入 成本 列示 ，按 票面 利率或 商
定利率 每日 计提 应收 利息 ，并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销其 买入 时的 溢价或 折价 。
（2）本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体本 期没 有 出现被 监管 部门 立案调 查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,238,075.39
4 应收申 购款 5,100.00
5 其他应 收款 -
6 其他 -
7 合计 2,243,175.39 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
36
八、 基金的业绩
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利，也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
( 一) 本报告 期基 金份 额净 值收 益率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
泓德泓利货币A
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年度 （2015
年 12 月 21 日至
2015 年 12 月 31
日）
0.0922% 0.0045% 0.0407% 0.0000% 0.0515% 0.0045%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 12 月
31 日
2.3806% 0.0017% 1.3537% 0.0000% 1.0269% 0.0017%
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 12 月
31 日
3.6021% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 2.2521% 0.0029%
自基金 合同 生
效起至 今 （2015
年 12 月 21 日至
2018 年 03 月 31
日）
7.2442% 0.0031% 3.0736% 0.0041% 4.1706% -0.0010%
泓德泓利货币B
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年度 （2015
年 12 月 21 日至
2015 年 12 月 31
日）
0.0985% 0.0043% 0.0407% 0.0000% 0.0578% 0.0043%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 12 月
31 日
2.6295% 0.0017% 1.3537% 0.0000% 1.2758% 0.0017%
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 12 月
3.8506% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 2.5006% 0.0029% 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
37
31 日
自基金 合同 生
效起至 今 （2015
年 12 月 21 日至
2018 年 03 月 31
日）
7.8337% 0.0031% 3.0736% 0.0041% 4.7601% -0.0010%
注：本 基金 收益 分配 是按 日结转 份额 。
( 二) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变
动的比 较
泓德泓 利货 币A
泓德泓 利货 币B 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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注： 建仓期结 束后， 本 基 金的各项 资产配 置比例 符 合本基金 合同第 十二部 分 第二条投 资
范围、第 四条投 资限制 的 相关约定 。
九、 基金的费用与税收
( 一) 基金费 用的 种类
1 、 基金管 理人 的管 理费 ；
2 、 基金托 管人 的托 管费 ；
3 、 销售服 务费 ；
4 、 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
5 、 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费、仲 裁费 和诉 讼费 ；
6 、 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
7 、 基金的 证券 交易 费用 ；
8 、 基金的 银行 汇划 费用 ；
9 、 基金的 账户 开户 费用 、账 户维护 费用 ；
10 、 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
( 二) 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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1 、 基金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.25 %÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提 的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托 管
人于次 月首 日起 第 3 个工 作日从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人， 若遇 法定节 假日 、 休
息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ，支 付日 期顺 延。
2 、 基金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.08% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托 管
人复核 后于 次月 首日 起 第 3 个工 作日 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金托 管人 ， 若遇法 定节 假
日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 支付 日期顺 延。
3 、 基金销 售服 务费
本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类降 级为 A 类的 基金份 额
持有人 ，年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类
基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% ， 对于 由 A 类 升级为 B 类 的基 金份 额持 有人， 年销 售
服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起 享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售
服务费 计提 的计 算公 式相 同，具 体如 下：
H ＝E× 该类 基金 份额 的 年 销售服 务费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构， 由登 记机 构代 付给 销售机 构。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述“( 一) 基金 费用 的种 类 中第 4 －10 项费 用 ” ， 根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按 费用泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
( 三) 不列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、 基金管 理人 和基金 托管 人 因未履 行或 未完全 履行 义 务导致 的费 用支出 或基 金 财产的
损失；
2 、 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用；
3 、 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ；
4 、 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。
( 四) 费用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和 基
金合同 约定 酌情 调低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 或销售 服务 费。 上述 费率 调低事 项， 无 须
召开基 金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
( 五) 基金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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十、 备查文件
( 一) 备查文 件目 录
1 、 中国证 监会 准予 泓德 泓 利 货币市 场 基 金募 集注册 的 文件。
2 、 《泓德 泓利 货币 市场 基金 基金合 同》 。
3 、 《泓德 泓利 货币 市场 基金 托管协 议》 。
4 、 法律意 见书 。
5 、 基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照 。
6 、 基金托 管人 业务 资格 批件 、营业 执照 。
7 、 中国证 监会 要求 的其 他文 件
( 二) 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
( 三) 查阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。
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十一、 对招募说明书更新部 分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1 、 在“重 要提 示”部 分， 明 确了 更 新招 募说明 书内 容 的截止 日期 、有关 财务 数 据和基
金业绩 的截 止日 期；
2 、 对“基 金管 理人 ”相 关信 息进行 了更 新；
3 、 对“相 关 服 务机 构 ” 相关 信息进行 了 更新 ；
4 、 对“基 金 的 投资 ”部 分的 “ （十 ）基金 的 投资 组合 报 告 ”相 关 信 息进 行了 更新 ；
5 、 对“基 金的 业绩 ”相 关信 息进行 了更 新；
6 、 对“其 他应 披露 的事 项 ” 相关信 息进 行了 更新 ；
7 、 对部分 表述 进行 了更 新。
泓德基 金管 理有 限公 司
2018 年 7 月 21 日
