平安大华金管家货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
2018 年第1 期
基金管理人：平安大华基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
二零一八年六月平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
1
重要提示
平安大华金管家货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016年
9月 20日证监许可[2016]2152号文注册。本基金基金合同于 2016年 12月 7日正式
生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、
收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款
存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收
益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波
动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行
主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规
则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因
内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，本基
金的特定风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长
期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在
投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等信息披露
文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损
失本金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投
资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。平安大华基金管理有限公司
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基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书（2018年第 1期）所载内容截止日期为 2018年 6月 6日，其中
投资组合报告与基金业绩截止日期为 2018年 3月 31日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人平安银行股份有限公司于 2018年 6月 28日对本招募说明书
（2018年第 1期）进行了复核。平安大华基金管理有限公司
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
1、基本情况
名称：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917号
法定代表人：罗春风
成立日期：2011年1月7日
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币30000万元
存续期间：持续经营
联系人：吴小红
联系电话：0755-22623179
2、股东名称、股权结构及持股比例：
股东名称
出资额（万元）
出资比例
平安信托有限责任公司 18,210 60.7%
大华资产管理有限公司 7,500 25%
三亚盈湾旅业有限公司 4,290 14.3%
合计 30,000 100%
基金管理人无任何受重大行政处罚记录。
3、客服电话：400-800-4800（免长途话费）平安大华基金管理有限公司
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二、基金管理人主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
（1）董事会成员
罗春风先生,董事长，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国
际部干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人
寿总公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿
北京分公司总经理、平安大华基金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限
公司总经理。现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管
理有限公司执行董事。
姚波先生，董事，硕士，1971年生。曾任R.J.Michalski Inc.（美国）养老
金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美国）
精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. (香港)精算师、中国平安保险
（集团）股份有限公司副总精算师、总经理助理等职务，现任中国平安保险（集团）
股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。
陈敬达先生，董事，硕士，1948年生，新加坡。曾任香港罗兵咸会计师事务
所审计师；新鸿基证券有限公司执行董事；DBS唯高达香港有限公司执行董事；平
安证券有限责任公司副总经理；平安证券有限责任公司副董事长/副总经理；平安
证券有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问, 现任集团
投资管理委员会副主任。
肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安大华
基金管理有限公司督察长。现任平安大华基金管理有限公司总经理。
杨玉萍女士，董事，学士，1983年生。曾于平安数据科技（深圳）有限公司
从事运营规划，现任平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心薪酬规划管理部
高级人力资源经理。
叶杨诗明女士，董事，硕士，1961年生，加拿大籍。曾任职于澳新银行、渣
打银行、汇丰银行并担任高级管理职务。2011年加入大华银行集团，任大华银行
有限公司董事总经理，现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大华银行
（中国）有限公司非执行董事，同时于香港上市公司“数码通电讯集团有限公司”
任独立非执行董事。平安大华基金管理有限公司
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张文杰先生，董事，学士，1964年生，新加坡。现任大华资产管理有限公司
执行董事及首席执行长，新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加坡政府投
资公司“特别投资部门”首席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，国际股票
和全球科技团队主管。
李兆良先生，独立董事，博士，1965年生。曾任招商局蛇口工业区华南液化
气船务公司远洋三副、二副、后加入中国平安保险（集团）任总公司办公室法律室
主任、总公司办公室主任助理、高级法律顾问、兼任中国平安保险(集团)总公司保
险业务管理委员会委员、总公司投资审查委员会委员、广东海信现代律师事务所专
职律师、合伙人；现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。
李娟娟女士，独立董事，学士，1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教师、
深圳兴粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、
深圳职业技术学院计财处处长；现任深圳职业技术学院经济学院副院长。
刘雪生先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任深圳蛇口中华会计师事务所
审计员、深圳华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市
注册会计师协会部门临时负责人、秘书长助理；现任深圳市注册会计师协会副秘书
长。
潘汉腾先生，独立董事，学士，1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助
理经理、新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁；现任彩日本料
理私人有限公司非执行董事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集团有限
公司独立董事、华业集团有限公司独立董事。
（2）监事会成员
巢傲文先生，监事长，硕士，1967年生。曾任江西客车厂科室助理工程师；
深圳市龙岗区投资管理公司经济研究部科员；平安银行（原深圳发展银行）营业部
柜员、副主任、支行会计部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部综合
室经理、总行稽核部零售稽核室主管、总行稽核部总经理助理；广东南粤银行总行
稽核监察部副总经理（主持工作）、总行人力资源部总经理、惠州分行筹建办主任、
分行行长、总行稽核部总经理；现任职于中国平安保险(集团)股份有限公司稽核监
察部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。
冯方女士，监事，硕士，1975年生，新加坡。曾任职于淡马锡控股和旗下的平安大华基金管理有限公司
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富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于 2013年加入
大华资产管理，现任区域总办公室主管。
郭晶女士，监事，硕士，1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫
集团人力资源管理岗；现任平安大华基金管理有限公司人力资源室副经理。
李峥女士，监事，硕士，1985年生。曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、
深圳市宝能投资集团财务部会计主管，现任平安大华基金管理有限公司监察稽核岗。
（3）公司高管
罗春风先生,博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国际部干部，
平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人
事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司
总经理、平安大华基金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限公司总经理，
现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司执
行董事。
肖宇鹏先生，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安大华基金管
理有限公司督察长；现任平安大华基金管理有限公司总经理。
付强先生，博士，高级经济师，1969年生。曾任中国华润总公司进出口副科
长、申银万国证券研究所任高级研究员、申万巴黎基金管理公司高级研究经理、安
信证券首席分析师、嘉实基金管理公司产品总监、平安证券有限责任公司副总经理。
现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新
加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人
金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业
务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
汪涛先生，1976年生，毕业于谢菲尔德大学，金融硕士学位。曾任上海赛宁
国际贸易有限公司销售经理、汇丰银行上海分行市场代表、新加坡华侨银行产品经
理、渣打银行产品主管、宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部副总经
理、总行资产托管部副总经理、永赢基金管理有限公司督察长。现任平安大华基金
管理有限公司副总经理。平安大华基金管理有限公司
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陈特正先生，督察长，学士，1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助
理，龙华支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经
理、平安银行深圳分行信贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批
师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现任平安大华基金管理有限公司督察
长。
2、基金经理
申俊华女士，湖南大学金融学博士，9年证券基金从业经验，曾在中国中投证
券有限责任公司担任固定收益研究员。2012年加入平安大华基金管理有限公司，
曾担任固定收益研究员。现担任平安大华财富宝货币市场基金(2014-09-25至今)、
平安大华交易型货币市场基金（2016-09-23至今）、、平安大华金管家货币市场基
金（2016-12-07至今）、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金（2017-07-14至今）
、平安大华鑫荣混合型证券投资基金（2017-08-23至今）、平安大华惠悦纯债债券
型证券投资基金（2017-09-12至今）、平安大华日增利货币市场基金（2017-12-
05至今）基金经理。
段玮婧女士，中山大学硕士，10年证券基金从业经验，曾担任中国中投证券
有限责任公司投资经理。2016年 9月加入平安大华基金管理有限公司，担任投资
研究部固定收益组投资经理。2017年 1月起担任平安大华交易型货币市场基金
（2017/1/5 至今）、平安大华金管家货币市场基金（2017/1/5 至今）、平安大华合
正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018/1/19 至今）、平安大华合瑞定
期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-03-26至今）、平安大华合韵定期开
放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-04-26至今）、平安大华短债债券型证券
投资基金（2018-05-16至今）基金经理。
3、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会成员包括：副总经理林婉文女士，衍生品投资中心投资
执行总经理DANIEL DONGNING SUN先生、基金经理神爱前先生。
林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新
加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人
金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业
务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。平安大华基金管理有限公司
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DANIEL DONGNING SUN先生，北京大学硕士，美国哥伦比亚大学博士，约翰霍
普金斯大学博士后。先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集团投资银
行高级副总裁、瑞士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技部量化服务
负责人。2014年10月加入平安大华基金管理有限公司，任衍生品投资中心投资执
行总经理。现任平安大华深证300指数增强型证券投资基金、平安大华沪深300指
数量化增强证券投资基金、平安大华鑫荣混合型证券投资基金、平安大华量化先锋
混合型发起式证券投资基金、平安大华股息精选沪港深股票型证券投资基金基金经
理。
神爱前先生，厦门大学财政学硕士，7年证券从业经验，曾任第一创业证券研
究所行业研究员、民生证券研究所高级研究员、第一创业证券资产管理部高级研究
员，2014年12月加入平安大华基金管理公司，任投资研究部高级研究员，现任平
安大华策略先锋混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资
基金基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法平安大华基金管理有限公司
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符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，每万
份基金已实现收益和7日年化收益率；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向
他人泄露；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料15年以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任；平安大华基金管理有限公司
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23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人的承诺
（一）、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建
立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为
的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；平安大华基金管理有限公司
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（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。
（二）、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券和投资股票；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况下，
则本基金投资不再受相关限制。
（三）、基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；平安大华基金管理有限公司
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3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，
确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基
金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部
控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方
法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、
部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本
管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内
控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽
核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
2、内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制
度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过平安大华基金管理有限公司
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切实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运
用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最
佳的内部控制效果。
3、主要内部控制制度
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基
金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计
制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控
制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和
程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管
理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的
目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制
的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风
险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员
工行为准则等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的
需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控
制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期
向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性
和权威性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业
任职条件、操作程序和组织纪律。
法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执
行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。平安大华基金管理有限公司
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公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内
部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。平安大华基金管理有限公司
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二、基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年12月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
1、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证
券交易所简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公
司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险
（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控
股股东。截至2017年末，在职员工32502人，通过全国70家分行、1079家营业机构
为客户提供多种金融服务。
2017年，平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。实现营业收入1057.86亿
元（还原营改增前的营业收入同比增幅1.67%）、净利润231.89亿元（同比增长2.61%）、
资产总额32,484.74亿元（较上年末增长9.99%）、吸收存款余额20,004.20亿元（较
上年末增长4.09%）、发放贷款和垫款总额（含贴现）17,042.30亿元（较上年末增
幅15.48%）。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、
资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室，平安大华基金管理有限公司
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目前部门人员为60人。
2、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际
注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本
外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至
1993年2月在武汉金融高等专科学校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉
分行任客户经理；1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经
理、行长助理；1999年3月－2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理；
2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理；2001年8月至
2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3月至2005年4月在招行武
汉分行机构业务部任总经理；2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行
长；2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自2008年2月加
盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责
公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管
理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产
托管部副总经理；2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；
2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2017年12月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计6.13万亿，托管
证券投资基金共109只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华
富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金
快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券
投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场
基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币
市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券
投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新
华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券
投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配平安大华基金管理有限公司
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置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉
合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配
置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债
券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、
民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资
基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型
证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券
投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资
基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现
金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵
活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信
富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基
金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资
基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基
金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基
金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投
资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、
平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、
平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化成长多策略灵活配置混
合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英
大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基
金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基
金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券
投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、
广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、平安大
华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、博时泰安债券型证券投资基金、新
华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、
华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投平安大华基金管理有限公司
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资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安大华量化灵活配置混合型
证券投资基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚
财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商稳阳定期开放灵活配
置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深
隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰
添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券
型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活
配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩
根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵活配置混合型证券投
资基金、天弘天盈灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、
长盛盛通纯债债券型证券投资基金、平安大华添益债券型证券投资基金、平安大华
惠元纯债债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费
新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方
达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中
金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南
方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
嘉实稳悦纯债债券型证券投资基金、平安大华量化先锋混合型发起式证券投资基金、
平安大华沪深300指数量化增强证券投资基金。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基
金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有
人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确
保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托
管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部
控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。平安大华基金管理有限公司
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3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从
业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作
实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制
严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息
披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。
利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法
规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等
情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基
金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、
基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行
监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人
进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金
投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监
会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进
行解释或举证，并及时报告中国证监会。平安大华基金管理有限公司
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三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
平安大华基金管理有限公司
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
法定代表人：罗春风
直销电话：0755-22627627
直销传真：0755-23990088
联系人：尹延君
网址：www.fund.pingan.com
2、其他销售机构
(1) 平安银行股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：0755-22166574
客服电话：95511-3
传真：021-50979507
网址：http://bank.pingan.com/
(2) 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
联系人：任巧超
联系电话：0574-81850830
客服电话：95574
传真：0574-87050024平安大华基金管理有限公司
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网址：www.nbcb.com.cn
(3) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
联系电话：021-38032284
客服电话：95521
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
(4) 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层
法定代表人：何如
联系人：李颖
联系电话：0755-82133066
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(5) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：郑慧
联系电话：010-60838888
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
(6) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座平安大华基金管理有限公司
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法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
客服电话：400-8888-888/95551
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
(7) 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市长乐路 989号世纪商贸广场 45楼
办公地址：上海市长乐路 989号世纪商贸广场 40楼
法定代表人：李梅
联系人：李玉婷
联系电话：021-33388229
客服电话：95523或 4008895523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
(8) 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
联系电话：021-38565547
客服电话：95562
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com
(9) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
电话：0755-82555551平安大华基金管理有限公司
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客服电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
(10) 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
电话：023-63786633
客服电话：95355、400-8096-096
传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
(11) 万联证券有限责任公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F 座 18、19层
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 E 座 12层
法定代表人：张建军
联系人：甘蕾
电话：020-38286026
传真：020-38286588
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
(12) 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：王星
电话：022-28451922
网址：www.ewww.com.cn
(13) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室）平安大华基金管理有限公司
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办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：0532-96577
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
(14) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
(15) 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀、李芳芳
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
(16) 东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
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电话：0431-85096517
客服电话：95360
传真：0431-85096795
网址：www.nesc.cn
(17) 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
联系电话：021-53686262
传真：021-53686100，021-53686200
网址：www.962518.com
(18) 大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
办公地址：山西省太原市长治路 111号山西世贸中心 A 座 12、13层
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351-4130322
传真：0351-7219891
网址：www.dtsbc.com.cn
(19) 国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
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(20) 恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
法定代表人：庞介民
联系人：熊丽
电话：0471-3953168
传真：0471-3979545
客服电话：400-196-6188
网址：www.cnht.com.cn
(21) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
联系电话： 0991-2307105
传真：010-88085195
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com
(22) 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518号
办公地址：山东省济南市经七路 86号证券大厦
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
联系电话：021-20315117
客服电话：95538
传真：0531-68889752
网址：www.zts.com.cn平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
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(23) 第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 15-20楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电话：0755-23838750
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(24) 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路 291号
办公地址：江西省南昌市抚河北路 291号
法定代表人：王宜四
联系人：刘小莹
联系电话：0755-83689020
传真：010-64818443
客服电话：95335
网址：www.scstock.com
(25) 德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼
法定代表人：武晓春
联系人：刘熠
电话：021-68761616
网址：www.tebon.com.cn
(26) 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市建国门外大街甲 6号 SK 大厦
法定代表人：毕明建平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
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联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
客服电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
(27) 华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
邮政编码：200120
法定代表人：郭林
联系人：陈媛
电话：021-38784818-8502
传真：021-68774818
客服电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
(28) 联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四
楼
办公地址：深圳市福田区深南中路 2002号中广核大厦北楼 10楼
法定代表人：徐刚
联系人：彭莲
电话：0755-83331195
客服电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
(29) 国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057、028-86690058平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
29
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
(30) 天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A 座 37楼
法定代表人：余磊
联系人：岑妹妹
电话：027-87617017
客服电话：95391/400-800-5000
网址：http://www.tfzq.com
(31) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363010
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
(32) 苏州财路基金销售有限公司
注册地址：苏州工业园区华池街 88号 1幢 1003室
办公地址：苏州市姑苏区苏站路 1599号 7号楼 1101室
法定代表人：高志华
联系人： 张君
电话：0512-68603767,18516765123
网站：www.cai6.com
客服电话：0512-68603767
(33) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
平安大华基金管理有限公司
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30
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c 栋
法定代表人：汪静波
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(34) 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话：0755-33227950
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客服电话：4006-788-887
(35) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 7楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
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传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
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(36) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999平安大华基金管理有限公司
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31
传真：021-68596916
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(37) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
客服电话： 400-619-9059
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(38) 深圳深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8楼 A-1
办公地址： 辽宁省大连市中山区南山路 155号南山 1910小区 A3-1
法定代表人： 苗宏升
网站： www.fundying.com
客服电话：4007-903-688
(39) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
电话：010-88312877
传真：010-88312099
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(40) 扬州国信嘉利投资理财有限公司
注册地址：广陵产业园创业路 7号
办公地址：江苏省扬州市文昌西路 56号公元国际 320
平安大华基金管理有限公司
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法定代表人：王浩
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客服电话：400-021-6088
(41) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
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(42) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰
和经济发展区）
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518号 A1002 室
法定代表人：王翔
联系人： 蓝杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
(43) 大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺市江东中路 359号
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386号文广大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：何庭宇
电话：13917225742
传真：021-22268089
客服电话：021-22267995/400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
平安大华基金管理有限公司
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(44) 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦 1115、1116及 1307室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：项晶晶
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
(45) 京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛
电话：4000888816
客服电话：95118
网址：http://fund.jd.com
(46) 深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11层 1101-02
办公地址：深圳市南山区科苑路 18号东方科技大厦 18楼
法定代表人：陈姚坚
联系人：陈姿儒
网址：www.jfzinv.com
电话：4009500888
(47) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 33号通泰大厦 B 座 8层
办公地址： 北京市西城区金融街 33号通泰大厦 B 座 8层
法定代表人： 李一梅
平安大华基金管理有限公司
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网址： www.amcfortune.com
客服电话：
400-817-5666
(48) 中国平安人寿保险股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10、11层
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10、11层
法定代表人：丁新民
联系人：张露
电话：021-38635631
传真：021-50475630
客服电话：95511转 1
网址：http://life.pingan.com/
(49) 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-6083 3754
传真：010-5776 2999
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（50）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-061-8518
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（51）南京苏宁基金销售有限公司平安大华基金管理有限公司
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35
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：钱燕飞
联系人：赵耶
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（52）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼
法定代表人：王廷富
网址：www.520fund.com.cn
客服电话：400-821-0203
（53）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
网址：www.wacaijijin.com
客服电话：021-50810687
(54) 华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B 座
13、14层
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B 座
13、14层
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-61058785
传真：021-61098515
客服电话：400-111-5818
网址：www.huaruisales.com平安大华基金管理有限公司
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（55）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B 座 6楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063-8301
传真：021-62990063
客服电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（56）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207室 306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488号太平金融大厦 603室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
客服电话：021—68889082
网址：www.pytz.com
（57）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 17层 05单元
法定代表人：弭洪军
联系人：黄鹏
电话：021-33355333
传真：021-63353736
客服电话：400-876-5716
网址：www.cmiwm.com
（58）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、
1103单元
办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 1102、1103单元
平安大华基金管理有限公司
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法定代表人：申健
联系人：宋楠
客服电话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn
（59）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市浦口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼
法定代表人： 马刚
客服电话：400-66-95156
网址：www.tonghuafund.com
（60）万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路 49号通信广场二楼
办公地址：深圳市深南大道 7028号时代科技大厦 20层西
法定代表人：朱治理
联系人：郭东彤
电话：0755-82830333-115
传真：0755-25170807
客服电话：400-888-2882
网址：www.wanhesec.com
二、登记机构
1、名称：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
法定代表人：罗春风
电话：0755-22624581
传真：0755-23990088
联系人：张平
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所平安大华基金管理有限公司
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38
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系人：陈颖华
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
电话：（021）2323 8888
传真：（021）2323 8800
联系人：边晓红
经办注册会计师：曹翠丽、边晓红平安大华基金管理有限公司
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四、基金的名称
平安大华金管家货币市场基金
五、 基金的类型
货币市场基金
六、 基金的运作方式
契约型开放式平安大华基金管理有限公司
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七、基金的投资
一、投资目标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得
超越业绩比较基准的稳定回报。
二、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1
年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限
在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余
期限及平均剩余存续期。对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法，确定和调
整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流
动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。
1、整体资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场
状况等因素的分析，综合判断未来短期利率变动，对投资组合的平均剩余期限进行
控制。
（1）利率预期分析
通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟
踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合微观层面研究，主要考察指标包括：
央行公开市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等，
合理预期货币市场利率曲线动态变化。
（2）动态调整投资组合平均剩余期限
根据利率预期分析，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120天以内，平
均剩余存续期在 240天以内。当市场利率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限平安大华基金管理有限公司
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和平均剩余存续期，即减持剩余期限或剩余存续期较长投资品种增持剩余期限较短
品种，降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余
期限和平均剩余存续期，增持较长剩余期限和剩余存续期的投资品种，获取超额收
益。
2、类属资产配置策略
类属资产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、国债、金融债、企业短
期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具本基金将根据各
类投资品种的流动性、收益性和风险特征，利用定性分析和定量分析方法，决定参
与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。
（1）流动性分析
通过对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，确定本基金的流
动性目标。在此基础上，基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻
找平衡，以满足组合的日常流动性需求。
（2）收益-风险分析
通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流
动性风险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的投资
品种，增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相
对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国债
等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险。对于信用评级等级较高（符合法规
规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本基金也可以进行配置。除考
虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将遵循以下原则：
（1）根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标（流通总量、日均交
易量），决定是否纳入组合；
（2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息
税务处理）与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；
（3）根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间），决定投平安大华基金管理有限公司
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资总量。
（4）若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低
估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。
4、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基
金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上，对投资组合的
现金比例进行优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金
资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券
种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基
金资产变现需求。
5、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致
的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货
币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异，把握无风险套利机会，包括
银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨
期限套利等。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场
的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的
超额收益。
四、投资限制
1、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外；
（2）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（3）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（4）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，平安大华基金管理有限公司
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本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；
（5）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；
（6）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得
超过该证券的 10%；
（7）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如
果基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制；
（8）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得
超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、
同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（10）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个
交易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比
例不得超过 20%；
（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%；
（12）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的
20%时，现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（13）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；平安大华基金管理有限公司
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（14）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后
不得展期；
（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%；
（16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 2%。金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、
同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应
当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作
为重大事项履行信息披露程序；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符
合本条款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（19）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（11）、（17）、（18）条外，因市场波动、基金规模变动等基金管
理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在 10
个交易日内调整完毕，以达到上述标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的，从其规定。
本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，
且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用
级别。
本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起 3个月内对其予以全部卖出。
若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程
序后，本基金可相应调整投资限制规定。平安大华基金管理有限公司
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
2、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用本基金，则基金管理人在
履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有
人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董
事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
五、业绩比较基准平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
46
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方
可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范
围、投资目标及流动性特征，选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业
绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中
国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
六、风险收益特征
本基金为货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。
七、其他
1、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融工具产生的负债
×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金融
工具产生的负债＋债券正回购）
本基金按下列公式计算平均剩余存续期限：
（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ 投资于金融工具产生的
负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+债券正回购）
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
计算；
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
47
余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计
算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银
行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银
行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算；
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的
实际剩余天数计算。
八、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018年 3月 31日，本财务数据未经审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
固定收益投资
1,992,191,532.72 45.30
其中：债券
1,952,191,532.72 44.39
资产支持证券
40,000,000.00
0.91
2
买入返售金融资产
992,916,289.37
22.58平安大华基金管理有限公司
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48
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
1,131,901,861.86 25.74
4
其他资产
280,978,375.77 6.39
5
合计
4,397,988,059.72 100.00
1.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
- 2.05
其中：买断式回购融资
- -
2
报告期末债券回购融资余额
- -
其中：买断式回购融资
- -
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
76
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
84
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
43
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1
30天以内
31.07
-
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
17.14 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3
60天(含)-90天
24.96 -平安大华基金管理有限公司
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49
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4
90天(含)-120天
4.32 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
120天(含)-397天（含）
16.16
-
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计
93.65 -
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天。
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1
国家债券
90,004,616.52 2.05
2
央行票据
- -
3
金融债券
129,838,530.92 2.95
其中：政策性金融债
129,838,530.92
2.95
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
885,945,883.87 20.15
6
中期票据
- -
7
同业存单
846,402,501.41 19.25
8
其他
- -
9
合计
1,952,191,532.72
44.41
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 111718433
17华夏银行
CD433
1,000,000 99,338,992.75 2.26
2 111893175
18长沙银行
CD044
1,000,000 99,105,938.84 2.25
3 111821084
18渤海银行
CD084
1,000,000 99,057,441.52 2.25
3 111893480
18天津银行
1,000,000 99,057,441.52 2.25平安大华基金管理有限公司
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50
CD075
4 111892512
18南京银行
CD030
1,000,000 96,810,836.80 2.20
5 111892949
18厦门国际
银行CD028
1,000,000 96,707,120.25 2.20
6 150207
15国开07
900,000 90,004,616.52 2.05
7 011763026
17首钢
SCP012
500,000 50,001,591.36 1.14
8 180301
18进出01
500,000 49,941,532.83 1.14
9 111890905
18南京银行
CD004
500,000 49,838,497.39 1.13
10 111891362
18宁波银行
CD019
500,000 49,792,330.05 1.13
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次
数
0
报告期内偏离度的最高值
0.1712%
报告期内偏离度的最低值
0.0395%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0977%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到0.5%。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
1 146421
借呗31A1
200,000.00 20,000,000.00 0.45
2 149086
借呗49A1
100,000.00 10,000,000.00 0.23
2 149251
花呗56A1
100,000.00 10,000,000.00 0.23
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 平安大华基金管理有限公司
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51
报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.9.2 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
36,381,733.08
4
应收申购款
244,596,642.69
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
280,978,375.77
1.9.3 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
平安大华基金管理有限公司
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52
八、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以来（2016年12月7日）至2018年3月31日基金份额
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016.12.7-2016.12.31 0.07% 0.00% 0.09% 0.00% -0.03% 0.00%
2017.1.1-2017.6.30 1.99% 0.00% 0.68% 0.00% 1.31% 0.00%
2017.7.1-2017.12.31 2.12% 0.00% 0.69% 0.00% 1.43% 0.00%
2018.1.1-2018.3.31 1.04% 0.00% 0.34% 0.00% 0.70% 0.00%
自基金合同生效起至今
5.50% 0.00% 1.80% 0.00% 3.70% 0.00%
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较平安大华基金管理有限公司
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53
注：1、本基金基金合同于2016年12月7日正式生效，截至报告期末已满一年；
2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的
投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓，建仓期结束时各项资产
配置比例符合合同约定。平安大华基金管理有限公司
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54
九、基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
55
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.05%,销售服务费的计算公式具体如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个工作
日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定
节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
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十、其他应披露事项
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）2017年12月7日至2018年6月6日发布的公告：
1、2017年12月11日，关于平安大华金管家货币市场基金新增上海联泰资产管
理有限公司为销售机构及开通定投和转换业务的公告；
2、2017年12月21日，关于旗下部分基金新增通华财富（上海）基金销售有限
公司为销售机构及开通基金转换业务、参与其费率优惠活动的公告；
3、2017年12月30日，平安大华基金管理有限公司关于旗下证券投资基金缴纳
增值税的公告；
4、2018年1月19日，平安大华金管家货币市场基金2017年第4季度报告；
5、2018年1月20日，平安大华金管家货币市场基金招募说明书更新（2017年
2期）以及摘要；
6、2018年1月25日，关于旗下部分基金新增上海攀赢金融信息服务有限公司为
销售机构及开通转换业务的公告；
7、2018年2月6日，关于旗下部分基金新增华瑞保险销售有限公司为销售机构
的公告；
8、2018年2月10日，平安大华金管家货币市场基金2018年春节前暂停申购、转
换转入及定期定额投资业务的公告；
9、2018年3月5日，关于旗下部分基金增加广发证券为销售机构及开通相关业
务的公告；平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
57
10、2018年3月24日，关于平安大华金管家货币市场基金修改基金合同的公告；
11、2018年3月29日，平安大华金管家货币市场基金2017年年度报告以及摘要；
12、2018年3月30日，关于旗下部分基金新增中民财富基金销售（上海）有限
公司为销售机构公告；
13、2018年3月30日，平安大华金管家货币市场基金2018年清明节前暂停申购、
转换转入及定期定额投资业务的公告；
14、2018年4月20日，平安大华金管家货币市场基金2018年1季度报告；
15、2018年4月25日，平安大华金管家货币市场基金2018年劳动节前暂停申购、
转换转入及定期定额投资业务的公告；
16、2018年5月7日，平安大华金管家货币市场基金调整大额申购、定期定额投
资及转换转入业务限制的公告；
17、2018年5月11日，平安大华金管家货币市场基金调整大额申购、定期定额
投资及转换转入业务限制的公告；
18、2018年5月18日，关于旗下部分基金新增上海大智慧基金销售有限公司为
销售机构公告；
19、2018年5月29日，关于旗下部分基金新增万和证券股份有限公司为销售机
构公告；
（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处，以本次
更新的招募说明书为准。平安大华基金管理有限公司
招募说明书更新摘要（2018年第 1期）
58
十一、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规的
要求及基金合同的规定，对2018年1月20日公布的《平安大华金管家货币市场基
金招募说明书(更新) 2017年第2期》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、
根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
2、
根据最新资料，更新了“一、绪言”部分。
3、
根据最新资料，更新了“二、释义”部分。
4、
根据最新资料，更新了“三、基金管理人”。
5、
根据最新资料，更新了“四、基金托管人”。
6、
根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”。
7、
根据最新资料，更新了“八、基金份额的申购与赎回”。
8、
根据最新资料，更新了“九、基金的投资”。
9、
根据最新资料，更新了“十、基金的业绩”。
10、 根据最新资料，更新了“十二、基金资产的估值”。
11、 根据最新资料，更新了“十六、基金的信息披露”。
12、 根据最新资料，更新了“十八、风险揭示”。
13、 根据最新资料，更新了“十九、基金合同的内容摘要”。
14、 根据最新资料，更新了“二十、托管协议的内容摘要”。
15、 根据最新资料，更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”。
16、 根据最新资料，更新了“二十二、其他应披露的事项”。
17、 根据最新情况，更新了“二十三、对招募说明书更新部分的说明”。
平安大华基金管理有限公司
2018年 7月 5日
