银华 惠安 定期 开放 混合 型证 券投 资基 金
2018 年第 2 季 度报 告
2018 年 6 月 30 日
基 金 管 理 人 ： 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
报告送 出 日 期 ：2018 年 7 月 19 日 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年7 月 17 日复核 了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018 年4 月1 日起至 6 月30 日止。
§2 基 金 产 品 概 况
基金简称 银华惠安定期开放混合
场内简称 银华惠安
交易代码 501033
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017 年 3 月17 日
报告期末基金份额总额 311,930,777.51 份
投资目标
通过对大类资产走势的判断， 灵活运用股票市场、 债
券市场相关投资工具， 在严格控制风险的前提下力争
为投资人获取稳健回报。
投资策略
本基金将采用定量和定性相结合的分析方法， 结合对
宏观经济环境、 国家经济政策、 行业发展状况、 股票
市场风险、 债券市场整体收益率曲线变化和资金供求
关系等因素的定性分析， 综合评价各类资产的市场趋
势、 预期风险收益水平和配置时机。 在此基础上， 本
基金将积极主动地对权益类资产、 固定收益类资产和
现金等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。
基金的投资组合比例为： 在封闭期， 本基金 投资于债
券资产比例不低于基金资产的 60% ，本基金投资于股
票资产比例为基金资产的 0%-30% ， 其中定向增发 （非
公开发行）股票资产占股票资产的比例不低于 80% 。
但 应 开 放 期 流 动 性 需 要 ， 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利
益， 每个开放期开始前两个月至开放期结束后两个月
内不受前述比例限制。 开放期内， 本基金持有现金或
者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净
值的 5%，在 封闭期内，本基金不受上述 5%的限 制。
业绩比较基准 沪深 300 指 数 收 益 率*25%+ 中 国 债 券 总 指 数 收 益 率银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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*75% 。
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金， 其预 期收益和预期风
险水平高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型
基金， 属于中高预期风险、 中高预期收益的基金产品。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
§3 主 要 财 务 指 标 和 基 金 净 值 表 现
3.1 主 要 财 务 指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（ 2018 年 4 月 1 日 － 2018 年 6 月30 日 ）
1.本期已实 现收益 1,337,323.19
2.本期利润 -505,315.67
3.加权平均 基金份额本期利润 -0.0016
4.期末基金 资产净值 306,320,576.88
5.期末基金 份额净值 0.9820
注：1 、 本期 已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 （不含公允价值变动收益） 扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2 、 本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用， 例如： 基金的申购、 赎回费
等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基 金 净 值 表现
3.2.1 本 报 告 期 基金 份 额 净 值增 长 率 及 其与 同 期 业 绩比 较 基 准 收益 率 的 比 较
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 -0.16% 0.16% -1.22% 0.29% 1.06% -0.13%
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3.2.2 自 基 金 合 同生 效 以 来 基金 累 计 净 值增 长 率 变 动及 其 与 同 期业 绩 比 较 基准 收 益 率
变动的比较
注：按 基金 合同规 定， 本基金 自基 金合同 生效 起六个 月内 为建仓 期， 建仓期 结束 时本基 金 的 各 项
投资比例已达到基金合同的规定： 在封闭期， 本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 60% ，
本基金投资于股票资产比例为基金资产的 0%-30% ， 其中定向增发 （非公开发行） 股票资产占股票
资 产的 比例不 低 于 80% 。 但应 开放期 流动 性需要 ，为 保护基 金份 额持有 人利 益，每 个开放 期 开 始
前两个 月至 开放期 结束 后两个 月内 不受前 述比 例限制 。开 放期内 ，本 基金持 有现 金或者 到 期 日 在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制。
§4 管 理 人 报 告
4.1 基 金 经 理 （或 基 金 经 理小 组 ） 简 介
姓名 职务
任本基金的基金经理期 限 证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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王鑫钢
先生
本基金
的基金
经理
2017 年 3 月
17 日
- 9 年
硕士学位。2008 年 3 月 加盟银华
基金管理有限公司， 曾担 任行业研
究员、 行业研 究组长及基金经理助
理职务。自 2013 年2 月7 日起担
任 银 华 优 势 企 业 证 券 投 资 基 金 基
金经理，自 2015 年5 月6 日起兼
任 银 华 成 长 先 锋 混 合 型 证 券 投 资
基金基金经理，自 2016 年 8 月 1
日 起 兼 任 银 华 鑫 锐 定 增 灵 活 配 置
混合型证券投资基金基金经理， 自
2016 年 10 月 14 日起兼 任银华鑫
盛 定 增 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金基金经理，自 2017 年 5 月 2
日 起 兼 任 银 华 万 物 互 联 灵 活 配 置
混合型证券投资基金基金经理， 自
2017 年5 月12 日起兼任银 华惠丰
定 期 开 放 混 合 型 证 券 投 资 基金基
金经理。 具有从业资格。 国籍： 中
国。
吴文明
先生
本基金
的基金
经理
2017 年 4 月
26 日
- 8.5 年
硕士学位。 曾 任职于威海市商业银
行股份有限公司，2014 年加盟银
华基金管理有限公司， 曾 担任银华
基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 管 理 三 部
基金经理助理。 自 2017 年 3 月15
日 起 担 任 银 华 永 利 债 券 型 证 券 投
资基金基金经理，自 2017 年5 月
12 日起兼任 银华惠丰定期开放混
合型证券投资基金基金经理， 2018
年 2 月11 日 起兼任银华岁丰定期
开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金
基金经理， 自2018 年 5 月25 日起
兼 任 银 华 华 茂 定 期 开 放 债 券 型 证
券投资基金基金经理，自 2018 年
6 月 27 日起 兼任银华信用债券型
证券投资基金 （LOF ） 、 银 华泰利灵
活配置混合型证券 投资基金、 银华
恒 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 及 银 华 通 利 灵 活 配 置 混 合 型 证
券投资基金基金经理。 具 有从业资
格。国籍：中国。
注：1 、此处 的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2 、证券从业 的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管 理 人 对 报告 期 内 本 基 金 运 作 遵 规守 信 情 况 的说 明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华惠安定期开放混合型证
券投资基金基金合同》 和其他有关法律法规的规定, 本着诚实 信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基
金资产, 在严 格控制风险的基础上, 为 基金份额持有人谋求最大利益, 无损 害基金份额持有人利益
的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 公 平 交 易 专项 说 明
4.3.1 公 平 交 易 制度 的 执 行 情况
本基金管理人根据中国证监会颁 布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节， 本基金管理人实行集中交易制度， 按照 “ 时间优先、 价格优先、 比例分配 、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公 平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异 常 交 易 行为 的 专 项 说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合不存在参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较
少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的 情况。
4.4 报 告 期 内 基金 投 资 策 略和 运 作 分 析
2018 年二季 度， 经济运行较为平稳， 经济韧性仍在， 经济数据有所波动。4 、5 月 工业增加值
数据有所波动，1-5 月固 定资产投资累计同比 6.1%，大幅回落 ，主要受基建拖累，房地产投资增
速总体平稳， 后续仍需重点观察地产销售表现。 通胀方面，4 、5 月CPI 同比上涨均 为 1.8%，较 3
月有所回落。4 、5 月 PPI 同比分别上 涨 3.4%和 4.1% ，较3 月 连续回升，石油化工及上游工业品银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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贡献较大。 市场流动性方面， 银行间资金市场 4 月中下旬较 为紧张，5 、6 月总体保持 平稳。 二季
度，受融资条件收紧等影响，信用风险爆发较多，同时中美贸易摩擦不断，给经济运行及股债投
资均带来一定影响。
债市方面，二季度债券市场呈波动上涨局面。10 年期利率债 收益率下行 30-50bp ，3-5 年高
等级信用债收益率下行 40bp 左右。 二 季度， 本基金保持适度杠杆、 较短的债券久期， 择机配置中
高等级债券。
定增市场在 “减持新规” 后， 市场担心流动性问题导致投资者减少， 上市公司也更多考虑通
过其他方式融资。 二季度 A 股市场 定向增发募集资金规模 757.1 亿元， 较去年同期 1485.6 亿元同
比大幅下滑 49% ，募集资 金规模进一步减少。定增市场参与者 受到“减持新规”影响后减少，二
季度全部定向增发项目增发价较当日收盘价平均折价 88% 。 考虑到封闭期和流动性问题，本基金
暂停了项目的报价。
展望 2018 年 三季度， 美国经济一枝独秀， 但中美贸易摩擦不断， 预计未来仍将反复， 成为影
响国内经济的重要变量。国内经济方面，经济韧性仍在，但在融资收紧、打破刚性兑付条件下，
信用风险爆发概率加大， 经济下行风险加大。 通胀方面， 需关注油价等对 CPI 、PPI 的影响。 流 动
性方面，整体将处于平稳状态。监管方面，在化解金融风险、去杠杆的大背景下，理财等新规细
则将会相继出台，或对债市产生进一步 影响。
基于以上分析，本基金将维持适度杠杆、较短久期，在严格控制信用风险的前提下，对组合
配置进行优化调整。
4.5 报 告 期 内 基金 的 业 绩 表现
截至本报告期末本基金份额净值为 0.9820 元； 本 报告期基金份额净值增长率为-0.16% ， 业绩
比较基准收益率为-1.22% 。
4.6 报 告 期 内 基金 持 有 人 数或 基 金 资 产净 值 预 警 说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
§5 投 资 组 合 报 告
5.1 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 21,817,212.25 5.08 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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其中：股票
21,817,212.25 5.08
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
385,645,000.00 89.83
其中：债券
385,645,000.00 89.83
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
14,625,306.74 3.41
8 其他资产
7,233,798.47 1.68
9 合计
429,321,317.46
100.00
5.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
5.2.1 报 告 期 末 按行 业 分 类 的境 内 股 票 投资 组 合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿 业 - -
C 制造业 16,838,704.63 5.50
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 1,891,147.62 0.62
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、 软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 3,087,360.00 1.01
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 21,817,212.25 7.12
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5.2.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的 港 股 通 投 资股 票 投 资 组合
注： 本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
5.3 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600063 皖维高新 6,451,611 16,838,704.63 5.50
2 601336 新华保险 72,000 3,087,360.00 1.01
3 600738 兰州民百 245,923 1,891,147.62 0.62
注：本基金本报告期末仅持有上述股票。
5.4 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 224,681,000.00 73.35
5 企业短期融资券 120,623,000.00 39.38
6 中期票据 40,341,000.00 13.17
7 可转债 （可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 385,645,000.00 125.90
5.5 报告期末按 公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小 排序的 前 五名 债 券 投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 101551051
15 中航控
MTN001
200,000 20,152,000.00 6.58
2 011754180
17 株洲城
建 SCP004
200,000 20,146,000.00 6.58
2 011772031
17 舟山交
投 SCP003
200,000 20,146,000.00 6.58
3 011762068
17 威海国
资 SCP002
200,000 20,136,000.00 6.57
4 011800306
18 赣高速
SCP002
200,000 20,074,000.00 6.55
5 011801061
18 外高桥
SCP001
200,000 20,006,000.00 6.53
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5.6 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小 排序的 前 十名 资 产 支 持证 券 投 资 明
细
注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。
5.7 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明 细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
5.8 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小 排序的 前 五名 权 证 投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证投资。
5.9 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
5.10 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11 投 资 组 合 报告 附 注
5.11.1
本 基 金 投资 的 前 十 名证 券 的 发 行主 体 本 期 不存 在 被 监 管部 门 立 案 调查 ， 或 在
报 告 编 制 日前 一 年 内 受到 公 开 谴 责、 处 罚 的 情形 。
5.11.2 本 基 金 投 资的 前 十 名 股票 没 有 超 出基 金 合 同 规定 的 备 选 股票 库 之 外 的情 形 。
5.11.3 其 他 资 产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 7,563.62
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 7,226,234.85
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,233,798.47
5.11.4 报 告 期 末 持有 的 处 于 转股 期 的 可 转换 债 券 明 细
注：本基金本报告期末未持有可转债。
5.11.5 报 告 期 末 前十 名 股 票 中存 在 流 通 受限 情 况 的 说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资 产
净值比例 （% ）
流通受限情况说明
1 600063 皖维高新 8,161,289.18 2.66 非公开发行 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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2 600738 兰州民百 914,837.28 0.30 非公开发行
5.11.6 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
§6 开 放 式 基 金 份 额 变 动
单位：份
报告期期初基金份额总额 311,930,777.51
报告期期间基金总申购份额 -
减: 报告期期 间基金总赎回份额 -
报告期期间基金拆分变动份额 （份额减少以"-"
填列）
-
报告期期末基金份额总额 311,930,777.51
注：总申购份额含转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
§7 基金管 理 人 运 用 固 有 资 金 投 资 本 基 金 情 况
注：本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。
§8 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息
8.1 报 告 期 内 单一 投 资 者 持有 基 金 份 额比 例 达 到 或超 过 20% 的情况
投
资
者
类
别
报告期内 持 有基金份 额 变化情况 报告期末 持 有基金情 况
序
号
持有基金 份 额比例达 到
或者超过 20%的时间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1 2018/04/01-2018/06/30 200,081,000.40 0.00 0.00 200,081,000.40 64.14%
产品特有 风 险
投资人在 投 资本基金 时 ，将面临 本 基金的特 有 风险，具 体 包括：
1 ）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开 持 有
人大会并 对 重大事项 进 行投票表 决 时可能拥 有 较大话语 权 ；
2 ）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导 致 在
其赎回后 本 基金资产 规 模长期低 于 5000 万元，进而可能 导 致本基金 终 止或与其 他 基金合并 或转
型为另外 的 基金，其 他 基金份额 持 有人丧失 继 续投资本 基 金的机会 ； 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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3 ）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触 发 巨 额 赎 回 条 款 ，
基金份额 持 有人将可 能 无法及时 赎 回所持有 的 全部基金 份 额；
4 ）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而 卖 出
所持有的 证 券， 可能造 成证券价 格 波动， 导致 本基金的 收 益水平发 生 波动。 同时 ， 巨额赎回 、 份
额净值小 数 保留位数 是 采用四舍 五 入、 管理费 及托管费 等 费用是按 前 一日资产 计 提， 会导致 基 金
份额净值 出 现大幅波 动 ；
5 ）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的 50% 时 ， 本 基金 管 理 人 将
不再接受 该 持有人对 本 基金基金 份 额提出的 申 购及转换 转 入申请。 在 其他基金 份 额持有人 赎回 基
金份额 导 致 某一基金 份 额持有人 所 持有的基 金 份额达到 或 超过本基 金 规模 50%的情况下， 该基 金
份额持有 人 将面临所 提 出的对本 基 金基金份 额 的申购及 转 换转入申 请 被拒绝的 风 险。 如果 投资 人
某笔申购 或 转换转入 申 请导致其 持 有本基金 基 金份额达 到 或超过本 基 金规模的 50%， 该笔申购 或
转换转入 申 请可能被 确 认失败。
8.2 影 响 投 资 者决 策 的 其 他重 要 信 息
本基金管理人于 2018 年5 月29 日披 露了《银华惠安定期开放混合型证券投资基金基金份额
持有人大会表决结果暨决议生效公告》，自 2018 年5 月28 日起，本基金将执行调整后的管理费
率，即 2018 年 5 月28 日 本基金的管理费按照 2018 年5 月27 日基金资产净值的 0.60% 年费率计
提。 本基金管理人已对本基金基金合同、 托管协议中相关内容进行了修订， 修订内容自 2018 年 5
月 28 日起正 式生效。
§9 备 查 文 件 目 录
9.1 备 查 文 件 目录
9.1.1 银华 惠安定期开放混合型证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件
9.1.2 《银华 惠安定期开放混合型证券投资基金基金合同》
9.1.3 《银华 惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书》
9.1.4 《银华 惠安定期开放混合型证券投资基金托管协议》
9.1.5 《银 华基金管理股份有限公 司开放式基金业务规则》
9.1.6 本基 金管理人业务资格批件和营业执照
9.1.7 本基 金托管人业务资格批件和营业执照
9.1.8 本报 告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
9.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的住所。本报告存放在本基金管理人及托管
人住所，供公众查阅、复制。 银华惠安定期开放混合 2018 年第 2 季度报 告
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9.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn ） 查阅。
银 华 基 金 管理 股 份 有 限 公司
2018 年 7 月 19 日
