中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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中银如意宝货币市场基金
2018年第 2季度报告
2018年 6月 30日中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一八年七月十九日中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 7月 18日复核了本报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018年 4月 1日起至 6月 30日止。
§2
基金产品概况
基金简称 中银如意宝货币
基金主代码 004502
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年 5月 26日
报告期末基金份额总额 3,281,034,711.76份
投资目标 在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下，力争获得
超过业绩比较基准的稳定收益。
投资策略 本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特
征，根据定量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良
好流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投
资回报。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银如意宝货币 A 中银如意宝货币 B
下属两级基金的交易代码 004502 005162
报告期末下属两级基金的份
额总额
227,137,827.48份 3,053,896,884.28份
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
报告期(2018 年 4月 1日-2018 年 6月 30日)
主要财务指标
中银如意宝货币 A 中银如意宝货币 B
1.本期已实现收益 1,350,201.81 83,028,033.28
2.本期利润 1,350,201.81 83,028,033.28
3.期末基金资产净值 227,137,827.48 3,053,896,884.28
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成
本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、中银如意宝货币 A:
阶段 份额净值收 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基
①-③ ②-④中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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益率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标
准差④
过去三个月 1.0198% 0.0027% 0.0885% 0.0000% 0.9313% 0.0027%
2、中银如意宝货币 B：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 1.0548% 0.0027% 0.0885% 0.0000% 0.9663% 0.0027%
注：本基金的收益分配是按日结转份额。
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
中银如意宝货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2017 年 5月 26日至 2018年 6月 30日)
1、中银如意宝货币 A
2、中银如意宝货币 B中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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注：截至报告期末，本基金成立未满一年。按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为
建仓期，截至建仓结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
§4
管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
任本基金的基金经理期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
吴旅忠
本基金基金经理、
中银理财 7天债券
基金基金经理、中
银理财 14天债券基
金基金经理、中银
理财 30天债券基金
基金经理、中银理
财 90天债券基金基
金经理、中银丰庆
基金基金经理
2017-05-26 - 11
金融学硕士。曾任国泰君安
证券固定收益证券投资经理。
2015年加入中银基金管理有
限公司，曾任固定收益基金
经理助理。2016年 3月至今
任中银理财 7天债券基金基
金经理，2016年 3月至今任
中银理财 14天债券基金基
金经理，2016年 3月至
2016年 7月任中银理财
21天债券基金基金经理，
2016年 3月至今任中银理财
30天债券基金基金经理，中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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2016年 3月至 2016 年 7月
任中银理财 60天债券基金
基金经理，2017年 3月至今
任中银丰庆基金基金经理，
2017年 4月至今任中银理财
90天债券基金基金经理，
2017年 5月至今任中银如意
宝基金基金经理。具有
11年证券从业年限。具备基
金、证券、银行间本币市场
交易员从业资格。
易芳菲
本基金的基金经理、
中银机构货币基金
基金经理、中银丰
润基金基金经理
2017-05-26 - 10
管理学硕士。曾任中信建投
证券投资经理、中国农业银
行交易员。2015年加入中银
基金管理有限公司，曾任固
定收益基金经理助理。
2016年 5月至今任中银机构
货币基金基金经理，
2016年 12月至今任中银丰
润基金基金经理，2017年
5月至今任中银如意宝基金
基金经理。具有 10年证券
从业年限。具备基金、证券、
银行间本币市场交易员从业
资格。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公司
决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；2、证券从业年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基
金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《中银
基金管理有限公司公平交易管理办法》，建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债
券询价申购管理办法》、《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系，通过制度确保不同投资
组合在投资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资
决策委员会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强交
易执行环节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现；通过建立层级
完备的公司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结构，规范各项业务之间的关系，
在保证各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方
面享有公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披露确保公平交
易过程和结果的有效监督。
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，全球经济继续稳定复苏，二季度美强欧弱格局延续。从领先指标来看，美国经
济景气度维持高位，二季度美国 ISM 制造业 PMI 指数从一季度末的 59.3进一步上行至 60.2，就业
市场整体稳健，失业率创出近年新低 3.8%，通胀明显回升，美元指数大幅走强至 94上方。欧元区
经济复苏势头延续放缓，二季度制造业 PMI 指数从 56.6继续下行至 54.9，虽然通胀在油价助推下
有所回暖，但经济明显放缓使欧央行维持宽松的货币政策，欧元对美元显著贬值；日本经济继续缓
慢复苏，二季度制造业 PMI 指数从 53.1小幅回落至 53.0，通胀逐步回暖，但工业产出表现不佳，
日本央行仍维持谨慎。综合来看，美国经济基本面依然有包括税改和金融监管放松等多项正向因素
支撑，美联储点阵图上调年内加息预期，对经济、劳动力市场及通胀的展望更加乐观，美元仍有升中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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值压力；欧洲经济前景展望进一步走弱，全球贸易保护主义抬头、经济明显放缓、叠加意大利新政
府赤字扩张破坏欧元区金融市场稳定的潜在风险，日本经济延续复苏。
国内经济方面，融资需求下行显著，违约风险加快暴露，叠加中美贸易摩擦再度反复、外需走
弱，经济缓慢下行趋势不改。具体来看，二季度领先指标中采制造业 PMI 震荡持平于 51.5，同步
指标工业增加值 1-5 月同比增长 6.9%，较一季度末回升 0.1个百分点，但主要受益于短期企业加速
复工。从经济增长动力来看，出口暂时受贸易战拖累不明显，消费与投资显著下行：5月美元计价
出口增速较一季度末回升至 12.6%左右，5 月消费增速较一季度末回落至 8.5%，依然处于较低水平；
制造业投资有所反弹，房地产投资缓慢下行，基建投资大幅下降，1-5 月固定资产投资增速较一季
度末大幅回落至 6.1%的水平。通胀方面，CPI 总体低位徘徊，5月同比增速仅 1.8%，PPI 在生产资
料价格上涨背景下小幅回升，5月同比增速上升至 4.1%。
2. 市场回顾
整体来看，二季度债市利率债品种出现了不同程度的上涨，但信用债出现下跌。其中，二季度
中债总全价指数上涨 1.76%，中债银行间国债全价指数上涨 1.52%，中债企业债总全价指数下跌
0.47%，在收益率曲线上，二季度收益率曲线经历了由陡变平的变化。其中，二季度 10年期国债收
益率从 3.74%的水平下行 26个 bp至 3.48%，10年期金融债（国开）收益率从 4.65%下行 40个
BP 至 4.25%。货币市场方面，二季度央行货币政策整体中性，资金面呈现总体宽松、时点性紧张
的格局。其中二季度银行间 1天回购加权平均利率均值在 2.73%左右，较上季度均值上升 5bp，银
行间 7天回购利率均值在 3.39%左右，较上季度均值上升 18bp。
3. 运行分析
二季度，央行货币政策中性偏松，债券市场表现分化，利率债和高等级信用债上涨幅度较大，
低等级信用债表现较弱。资金利率水平有波动，资金面整体趋于宽松。本基金二季度适当拉长组合
剩余期限, 加大同业存单的配置，积极把握利率波动中交易性机会，保证了在低风险状况下的较好
回报。
4.市场展望和投资策略
展望未来，全球经济依然处于复苏阶段，美国经济表现相对较好，欧洲经济势头延续放缓，中中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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美贸易摩擦延续。国内宏观政策出现微调，海外压力已经开始影响决策层的决策基础，但依然延续
淡化总量强调结构的思路。财政政策积极的取向不变，但持续关注地方政府债务、房地产市场以及
国企过度举债三大领域的风险，社会融资规模增速显著下降。
我们对 2018年三季度债券市场的走势判断保持乐观。经济基本面缓慢下行趋势不改，固定资
产投资增速延续小幅下行，出口与消费增速中枢下降。货币政策转为中性偏松，保障流动性合理充
裕，疏通传导渠道，以对冲融资需求下滑。金融严监管背景不变，但更加强调结构性去杠杆的力度
和节奏。通胀对债市的压力相对可控，三季度食品价格季节性上涨预计带动 CPI 增速温和抬升，
PPI 在油价有企稳态势下上行幅度有限。在贸易保护主义抬头背景下，全球市场风险偏好大概率延
续较低水平，美联储将继续加息，美元指数走势强劲，人民币对美元有贬值压力。
综上所述，预计三季度债券收益率中枢可能呈震荡下行走势，我们将积极把握交易性机会。信
用债方面，经济下行叠加去杠杆背景下需对违约风险继续保持高度关注。策略上，我们将坚持从自
上而下的角度预判市场走势，并从自下而上的角度严防信用风险。具体操作上，在做好组合流动性
管理的基础上，我们将合理控制组合剩余期限和回购比例，精选个券，积极把握短融、同业存单和
存款市场的投资机会，把握票息收入和资本利得，借此提升基金的业绩表现。
作为基金管理者，我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧，为投资人创造应有的回报。
4.5报告期内基金的业绩表现
中银如意宝 A 货币市场基金 2018年二季度净值收益率为 1.0198%，高于业绩比较基准 93bp。
中银如意宝 B 货币市场基金 2018年二季度净值收益率为 1.0548%，高于业绩比较基准 97bp。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 2,362,301,922.37 63.42中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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其中：债券 2,362,301,922.37 63.42
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 937,961,356.94 25.18
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 417,460,735.75 11.21
4 其他资产 7,187,547.08 0.19
5 合计 3,724,911,562.14 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 10.00
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（％）
报告期末债券回购融资余额 441,709,817.23 13.46
2
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%”，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 49
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 56
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 20
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（％）
1 30天以内 37.35 13.46
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天（含）—60天 6.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天（含）—90天 68.41 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天（含）—120天 - -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） 1.49 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计 113.31 13.46中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 99,764,793.88 3.04
2 央行票据 - -
3 金融债券 80,224,928.90 2.45
其中：政策性金融债 80,224,928.90 2.45
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 100,019,113.78 3.05
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,082,293,085.81 63.46
8 其他 - -
9 合计 2,362,301,922.37 72.00
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111809171
18浦发银行
CD171
7,000,000 694,383,244.49 21.16
2 111810263
18兴业银行
CD263
5,000,000 495,987,677.36 15.12
3 111898375
18盛京银行
2,000,000 198,360,192.25 6.05中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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CD204
4 111714248
17江苏银行
CD248
1,500,000 149,041,814.30 4.54
5 111899918
18重庆银行
CD108
1,500,000 148,461,991.69 4.52
6 111815252
18民生银行
CD252
1,000,000 99,190,750.83 3.02
7 130421 13农发 21 600,000 60,219,896.70 1.84
8 011800576
18湘高速
SCP003
500,000 50,014,810.69 1.52
9 011800859
18大同煤矿
SCP005
500,000 50,004,303.09 1.52
10 189918
18贴现国债
18
500,000 49,920,654.82 1.52
5.7
“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.1400%
报告期内偏离度的最低值 0.0105%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0729%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值没有达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值没有达到0.5%。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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5.9 投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.2 2018年 5月 4日，中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银监罚决字
〔2018〕4号）、（银保监银罚决字〔2018〕1号）、分别对浦发银行、兴业银行出具处罚决定，
处罚原因涉及多项案由，浦发银行被罚款 5845万元，没收违法所得 10.927万元，罚没合计
5855.927万元；兴业银行被罚款 5870万元；2018年 1月 5日，中国银行保险监督管理委员会行政
处罚信息公开表（通银监罚决字〔2017〕14号），对江苏银行出具处罚决定，由于办理无真实贸易
背景的银行承兑汇票贴现业务，罚款 50万元。
基金管理人通过对以上发行人进一步了解分析后，认为以上处分不会对 18浦发银行 CD171
（111809171）、18兴业银行 CD263（111810263）和 17江苏银行 CD248（111714248）的投资价
值构成实质性影响，因此未披露处罚事宜。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 3,716.89
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 7,122,497.11
4 应收申购款 61,333.08
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 7,187,547.08中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
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5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银如意宝货币A 中银如意宝货币B
本报告期期初基金份额总额 93,375,851.59 9,540,436,198.03
本报告期基金总申购份额 360,789,684.00 1,949,246,209.26
本报告期基金总赎回份额 227,027,708.11 8,435,785,523.01
报告期期末基金份额总额 227,137,827.48 3,053,896,884.28
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率
1 申购 2018-06-13 10,000,000.00 10,000,000.00 -
2 申购 2018-06-14 10,000,000.00 10,000,000.00 -
3 申购 2018-06-15 10,000,000.00 10,000,000.00 -
4 申购 2018-06-20 10,000,000.00 10,000,000.00 -
5 红利发放 2018-04-02 36,872.88 - -
6 红利发放 2018-04-03 12,228.16 - -
7 红利发放 2018-04-04 11,858.17 - -
8 红利发放 2018-04-09 59,039.65 - -
9 红利发放 2018-04-10 10,922.16 - -
10 红利发放 2018-04-11 10,884.80 - -
11 红利发放 2018-04-12 10,796.72 - -
12 红利发放 2018-04-13 10,795.24 - -
13 红利发放 2018-04-16 32,065.19 - -中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
第17页共20页
14 红利发放 2018-04-17 10,535.19 - -
15 红利发放 2018-04-18 12,843.23 - -
16 红利发放 2018-04-19 11,120.80 - -
17 红利发放 2018-04-20 11,116.66 - -
18 红利发放 2018-04-23 33,384.06 - -
19 红利发放 2018-04-24 10,393.32 - -
20 红利发放 2018-04-25 10,965.42 - -
21 红利发放 2018-04-26 11,634.87 - -
22 红利发放 2018-04-27 12,462.44 - -
23 红利发放 2018-05-02 57,344.52 - -
24 红利发放 2018-05-03 11,091.59 - -
25 红利发放 2018-05-04 11,545.48 - -
26 红利发放 2018-05-07 32,577.76 - -
27 红利发放 2018-05-08 11,435.49 - -
28 红利发放 2018-05-09 11,739.66 - -
29 红利发放 2018-05-10 10,908.17 - -
30 红利发放 2018-05-11 14,559.82 - -
31 红利发放 2018-05-14 32,218.06 - -
32 红利发放 2018-05-15 10,568.69 - -
33 红利发放 2018-05-16 10,560.70 - -
34 红利发放 2018-05-17 10,840.72 - -
35 红利发放 2018-05-18 10,327.30 - -
36 红利发放 2018-05-21 32,223.72 - -
37 红利发放 2018-05-22 10,765.76 - -中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
第18页共20页
38 红利发放 2018-05-23 10,794.91 - -
39 红利发放 2018-05-24 10,810.15 - -
40 红利发放 2018-05-25 10,563.28 - -
41 红利发放 2018-05-28 31,840.76 - -
42 红利发放 2018-05-29 10,712.61 - -
43 红利发放 2018-05-30 10,798.37 - -
44 红利发放 2018-05-31 12,349.51 - -
45 红利发放 2018-06-01 11,607.11 - -
46 红利发放 2018-06-04 36,337.91 - -
47 红利发放 2018-06-05 26,481.57 - -
48 红利发放 2018-06-06 10,586.57 - -
49 红利发放 2018-06-07 10,801.98 - -
50 红利发放 2018-06-08 17,969.75 - -
51 红利发放 2018-06-11 32,427.48 - -
52 红利发放 2018-06-12 27,849.34 - -
53 红利发放 2018-06-13 10,940.73 - -
54 红利发放 2018-06-14 11,793.55 - -
55 红利发放 2018-06-15 13,359.77 - -
56 红利发放 2018-06-19 59,971.74 - -
57 红利发放 2018-06-20 23,337.78 - -
58 红利发放 2018-06-21 19,256.66 - -
59 红利发放 2018-06-22 11,451.35 - -
60 红利发放 2018-06-25 36,916.89 - -
61 红利发放 2018-06-26 14,106.03 - -中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
第19页共20页
62 红利发放 2018-06-27 14,495.66 - -
63 红利发放 2018-06-28 17,966.21 - -
64 红利发放 2018-06-29 18,211.56 - -
合计 41,122,365.63 40,000,000.00
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
投资者
类别
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
1
2018-05-31至
2018-06-07
2018-05-15至
2018-06-24
1,750,
989,30
3.37
2,619,
759.46
1,753,60
9,062.83
- -
机构
2
2018-06-25至
2018-06-30
1,011,
606,31
9.00
10,646
,513.9
8
-
1,022,252,8
32.98
31.1648%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，存在以下特有风险：
（1）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；（2）持
有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；（3）持有基金份额比例达
到或超过20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投
资者大额赎回导致的基金资产净值持续低于5000万元的风险。
§9
备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会准予中银如意宝货币市场基金募集注册的文件；
2、《中银如意宝货币市场基金基金合同》；
3、《中银如意宝货币市场基金托管协议》； 中银如意宝货币市场基金 2018年第 2季度报告
第20页共20页
4、《中银如意宝货币市场基金招募说明书》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
9.2 存放地点
以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，供公众查阅。
9.3 查阅方式
投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
中银基金管理有限公司
二〇一八年七月十九日
