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民生加银现金添利(002706)

民生加银现金添利:2018年第二季度报告查看PDF公告

 
 
民 生 加 银 现金 添 利 货 币市 场 基 金 
2018 年第2 季度报告 
 
2018 年6 月30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 民生加银基 金管理有限公司 
基金托 管人: 兴业银行股 份有限公司 
报告 送 出日期:2018 年 7 月18 日 
 
 
 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 
第 2 页 共 13 页


§1 重要提 示 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏, 并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。 基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定, 于 2018 年 7 月 17 日复核 了本 报告 中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容, 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。


基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈利 。


基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ,投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2018 年4 月1 日起 至2018 年6 月30 日 止。 §2 基金产 品概况 基金简 称 民生加 银现 金添 利货 币 场内简 称 - 基金主 代码 002706 交易代 码 002706 前端交 易代 码 - 后端交 易代 码 - 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2016 年 6 月 22 日 报告期 末基 金份 额总 额 2,113,071.57 份 投资目 标 在严格 控制 基金 资产 风险 、 保持基 金资 产流 动性 的 前提下 , 追求 超越 业绩 比 较基准 的投 资回 报 , 力 争 实现基 金资 产的 稳定 增值 。 投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为 基本原 则 , 力 求在 对国 内 外宏观 经济 走势 、 货币 财 政政策 变动 等因 素充 分评 估的基 础上 , 科学 预计 未 来利率 走势 , 择优 筛选 并优 化配置 投资 范围 内的 各 种金融 工具 ,进 行积 极的 投资组 合管 理。 业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率( 税后 ) 风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金 , 是 证券投 资基 金中 的低 风 险品种 。 本基 金的 预期 风险 和预期 收益 低于 股票 型 基金、 混合 型基 金、 债券 型基金 。 基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 兴业银 行股 份有 限公 司 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 3 页 共 13 页





§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要财 务指标


单位: 人民 币元 主要财 务指 标 报告期 ( 2018 年 4 月 1 日 - 2018 年6 月 30 日 ) 1.本 期已 实现 收益 8,050.53 2.本 期利 润 8,050.53


3.期 末基 金资 产净 值 2,113,071.57 注: ①本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 (不 含公 允 价值 变动 收益 )扣 除相关 费用 后的 余额 ; ②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ,由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本 法核 算,因 此, 公允 价值 变动 收益为 零, 本期 已实 现收 益和本 期利 润的 金额 相等 。


3.2 基 金净 值表现 3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准 收益率 标准 差 ④ ①-③ ②-④ 过去三 个月 0.3523% 0.0020% 0.3366% 0.0000% 0.0157% 0.0020% 注:业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率 (税 后)


3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 4 页 共 13 页


注:本 基金 合同 于2016 年6 月22 日生 效, 本基 金 建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月。 截至 建仓期 结束 及本 报告 期末 ,本基 金各 项资 产配 置比 例符合 基金 合同 及招 募说 明书有 关投 资比 例的 约定。 §4 管理人 报告 4.1 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 简介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年 限 说明 任职日 期 离任日 期 李文君 本基金 基金 经理 2016 年6 月 22 日 - 11 年 中国人 民大 学金 融学 硕 士,11 年 证券 从业 经 历。 自 2007 年至 2011 年在东 方基 金管 理有 限 公司交 易部 担任 交易 员 职务, 自 2011 年 5 月至 2013 年8 月 在方 正富 邦民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 5 页 共 13 页


基金管 理有 限公 司交 易 部担任 交易 员职 务, 自 2013 年8 月至2014 年3 月在方 正富 邦基 金管 理 有限公 司投 资部 担任 基 金经理 助理 , 自 2014 年3 月至2016 年1 月在 方正富 邦基 金管 理有 限 公司担 任基 金经 理。 2016 年1 月 加入 民生 加 银基金 管理 有限 公司 , 现任基 金经 理。 自 2016 年 4 月 至今 担任 民生 加 银现金 增利 货币 市场 基 金、民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基 金、民 生加 银和 鑫债券 型证券 投资 基金 基金 经 理; 自2016 年 6 月至 今 担任民 生加 银现 金添 利 货币市 场基 金基 金经 理; 2016 年 11 月至 今 担任民 生加 银家 盈理 财 7 天债 券型 证券 投资 基 金基金 经理 ; 2016 年12 月至今 担任 民生 加银 腾 元宝货 币市 场基 金基 金 经理;2017 年 2 月至 今 担任民 生加 银鑫 升纯 债 债券型 证券 投资 基金 基 金经理 ; 2017 年8 月 至今担 任民 生加 银鑫 弘 债券型 证券 投资 基金 基 金经理 ;2017 年 9 月至 今担任 民生 加银 鑫泰 纯 债债券 型证 券投 资基 金 基金经 理; 自 2017 年9 月至今 担任 民生 加银 家 盈季度 定期 宝理 财债 券 型证券 投资 基金 基金 经 理; 自2018 年 3 月至 今 担任民 生加 银家 盈半 年 定期宝 理财 债券 型证 券 投资基 金基 金经 理; 自民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 6 页 共 13 页


2017 年8 月至2018 年2 月担任 民生 加银 鑫丰 债 券型证 券投 资基 金基 金 经理;2017 年7 月至 2018 年4 月 担任 民生 加 银鑫顺 债券 型证 券投 资 基金基 金经 理;2016 年 7 月至2018 年6 月担 任 民生加 银鑫 盈债 券型 证 券投资 基金 基金 经理 。 注: ①上 述任 职日 期 、 离 任日 期 根据 本基 金合 同生 效日或 本基 金管 理人 对外 披露的 任免 日期 填写 。 ②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。 4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本报告 期内 ,基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和 基金合 同的 约定 ,本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ,在 严格控 制风 险的 前提 下,为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ,基金 运作 整体 合法 合规 ,无损 害基 金份 额持 有人利 益的 行为 。 4.3 公 平交 易专项 说明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 , 完 善了 公 司公平 交易 制度 , 制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动, 同时 包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ,形 成了 有效 的公平 交易 执行 体系 。 对于场 内交 易, 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序, 在指 令分 发及 指令 执行阶 段, 均由 系统强 制执 行公 平委 托; 此外, 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。


对于场 外交 易, 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制 度,保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等 以公司 名义 进行 的交 易, 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ,公 司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。


本报告 期内 ,本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ,未 发现 存在 违反公 平交 易原 则的情 况。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易, 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 7 页 共 13 页


日反向 交易 。本 报告 期内 ,本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ,不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易 所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过 该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。 4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 2018 年第2 季 度, 宏 观经 济的总 需求 稳中 趋缓 。 投 资方面 , 房 地产 投资 增速 维持高 位, 但 受 地产销 量增 速放 缓、 表内 外融资 全面 收紧 、棚 改审 批权上 收等 因素 影响 ,未 来下行 压力 较大 ;基 建投资 增资 受地 方债 务清 理影响 显著 下滑 ;制 造业 投资增 速在 紧信 用背 景下 维持低 位。 社会 消费 品零售 总额 同比 增速 创近 年新低 ,消 费低 迷。 出口 受贸易 摩擦 影响 ,不 确定 性增大 。CPI 同 比依 然保持 在较 低水 平; 受经 济下行 压力 影响 ,未 来 PPI 或将 重新 承压 ,整 体通 胀并无 担忧 。央 行在 二季度 的《 中国 货币 政策 执 行报 告》 中关 于流 动性 表述从 一季 度的 “保 持流 动性合 理稳 定” 变为 “保持 流动 性合 理充 裕” ,显示 货币 政策 已转 向中 性偏松 。央 行4 月及 6 月 两次降 准、6 月 份未 在美联 储加 息后 上调 公开 市场操 作利 率, 均传 递出 一定的 宽松 信号 。2 季度 银行间 市场 流动 性整 体保持 宽裕 , 在4 月 央行 公布降 准后 ,机 构杠 杆的 短暂高 企以 及缴 税等 因素 的综合 影响 导致 资金 面出现 过阶 段性 紧张 , 全 季度看 , 隔 夜回 购利 率2 季度均 值 2.73% , 较 上一 季度上 涨 5BP ,7 天回 购利 率2 季 度均 值3.39% ,较上 一季 度上 涨18BP 。2 季度 同业 存单 发行 总量 超5.6 万亿 ,再 创历 史新高 ,显 示出 银行 日益 依赖主 动负 债。 商业 银行 受资本 充足 率偏 低、 贷款 行业政 策限 制、 风险 偏好等 因素 制约 ,表 内信 贷投放 不足 ,而 部分 企业 近年来 资本 性支 出维 持高 位、债 务结 构短 期化 且周转 压力 上升 ,在 融资 环境收 紧的 背景 下, 再融 资难度 增大 ,导 致信 用风 险事件 增多 ,广 义流 动性依 然趋 紧。 全季 度来 看,在 基本 面、 资金 面等 利好因 素的 作用 下, 货币 市场的 收益 率继 续下 行, 与1 季度 末相 比 ,1 年 期国开 债收 益率 下 行33BP ,1 年期AAA 评级 的短 融收 益率下 行 21BP ,3 个月股 份制 存单 的收 益率 下行 6BP 。 报告期 内, 该基 金规 模较 小,暂 时没 有投 资, 等待 转型或 清盘 。 4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现 截至本 报告 期末 ,本 基金 份额净 值收 益率 为0.3523% ,同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 0.3366% 。 4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明 本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 的情形 ,存 在连 续二十 个工 作日 基金 资产 净值低 于五 千万 元的 情形 。 §5 投资组 合报告 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 8 页 共 13 页


5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 固定收 益投 资 - - 其中: 债券 - - 资产支 持证 券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,147,367.52 99.96 4 其他资 产 966.30 0.04 5 合计 2,148,333.82 100.00


5.2 报 告期 债券回 购融 资情况


注:本 基金 本报 告期 未发 生债券 回购 融资 情况 。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过基 金资 产净 值 的20% 。 5.3 基金 投资 组合 平均 剩余期 限 5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 0 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 0 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 0


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明 注:本 基金 合同 约定 : “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 120 天 ”, 本报 告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。 5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值的比 例(%)


各期限 负债 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 1 30 天 以内 101.62


-


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 - - 2 30 天( 含)-60 天 - - 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 9 页 共 13 页


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 - - 3 60 天( 含)-90 天 - - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 - - 4 90 天( 含)-120 天 - - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) -


- 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 - - 合计 101.62 -


5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余 存 续期超 过 240 天 的情 况。 5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。 5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。


5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0000% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0000% 报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0000%


报 告期 内负 偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。 5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明 细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 5.9 投 资组 合报告 附注 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 10 页 共 13 页


5.9.1


本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” , 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 , 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑 其买入 时的 溢价 与折 价, 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ,每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利 率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产 净值发 生重 大偏 离, 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ,基金 管理 人于 每一 估值日 , 采 用估 值技 术, 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 , 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ” 计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 产生 重大 偏离 时, 基金管 理人 应与 基金 托管人 协商 一致 后, 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价值 重估 ,使基 金资 产净 值更 能公允 地反 映基 金资 产价 值。 如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的, 基金 管理 人可根 据具 体情 况,在 与基 金托 管人 商议 后,按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。 5.9.2


本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 ,或 在报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。 5.9.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 966.30 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 966.30


5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 §6 开放式 基金份额变动 单位: 份 报告期 期初 基金 份额 总额 3,183,115.28 报告期 期间 基金 总申 购份 额 7,857.98 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 11 页 共 13 页


报告期 期间 基金 总赎 回份 额 1,077,901.69 报告期 期末 基金 份额 总额 2,113,071.57





§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细 注:本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。 §8 影响投 资者决策的其他重 要信息 8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况 投 资 者 类 别 报告期 内持 有 基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况 序 号 持有基 金份 额比 例 达到或 者超 过 20% 的时间 区间


期初 份额 申购 份额 赎回 份额 持有份 额 份额占 比 机 构 1 20180401~20180630 1,593,541.14 5,448.14 - 1,598,989.28 75.67% 2 20180401~20180425 951,827.39 576.41 952,403.80 0.00 0.00% 个 人 - - - - - - -








产品特 有风 险 基金特 有风 险 1、大 额赎 回风险 本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%, 则 面临 大额 赎回 的 情况, 可能 导致 : (1)基金在短时间 内无法 变现足够的资产予 以应对 ,可能会产生基金 仓位调 整困难,导致流动 性风 险; 如果 持有 基金 份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回 , 基 金管理 人可 能根 据 《基 金 合同 》 的 约定 决定 部分 延 期赎回 , 如果 连续2 个 开 放日以 上 (含 本数 ) 发生 巨额赎 回, 基金 管理 人可 能根据 《基 金合 同》 的 约 定暂停 接受 基金 的赎 回申 请, 对 剩余 投资 者的 赎回民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 12 页 共 13 页


办理造 成影 响; (2)基金管理人被 迫抛售 证券 以应付基金赎 回的现 金需要,则可能使 基金资 产净值受到不利影 响, 影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ; (3) 因基 金净 值精 度计 算 问题, 或因 赎回 费收 入归 基金资 产, 导致 基金 净值 出现较 大波 动; (4) 基金 资产 规模 过小 , 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ; (5)大额赎回导致 基金资 产规模过小,不能 满足存 续的条件,基金将 根据基 金合同的约定面临 合同 终止清 算、 转型 等风 险。 2、大 额申 购风 险 若投资 者大 额申 购, 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备, 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。


8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息 本报告 期内 ,本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告: 1 、 2018 年4 月21 日 民生加 银现 金添 利货 币市 场基 金2018 年 第一 季度 报 告 2 、 2018 年4 月28 日 关于再 次提 请投 资者 及时 更新身 份证 件或 者身 份证 明文件 的公 告 3 、 2018 年5 月8 日 民生加 银现 金添 利货 币市 场基金 暂停 机构 客户 申购 、转换 转入 、定 期 定额投 资的 公告 §9 备查文 件目录 9.1 备 查文 件目录 1 、中 国证 监会 核准 基金 募 集的文 件; 2 、《 民生 加银 现金 添利 货 币市场 基金 招募 说明 书》 ; 3 、《 民生 加银 现金 添利 货 币市场 基金 基金 合同 》; 4 、《 民生 加银 现金 添利 货 币市场 基金 托管 协议 》; 5 、法 律意 见书 ; 6 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照和 公司 章程 ; 7 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 民生加银现金添利货币 2018 年第 2 季度报告 第 13 页 共 13 页


9.2 存 放地 点 备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。 9.3 查 阅方 式 投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工 本费后 ,投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。 民 生加 银基金 管理 有限公 司 2018 年 7 月 18 日