金信民 旺债 券 型证券 投 资基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2018 年第 1 号
基金管 理 人： 金 信 基金管理 有限公 司
基 金 托管 人： 招 商 银行股份 有限公 司
金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
重 要 提 示
金信民旺 债券型 证券投 资 基金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 经 2016 年 11 月30 日中国证券监督
管理委员会证监许可[2016]2908 号文注册募集 ， 并 于 2017 年 8 月 3 日 经 中 国 证 监 会 机 构 部 函
[2017]1937 号 文 延 期 募 集 备 案 。 本 基 金 合 同 已 于2017 年12 月4 日 正 式 生 效 。
基 金管 理人 保证 招募说 明书 的内 容真 实、 准 确、 完整 。本 招募 说明 书经中 国证 监会 注册 ，
但 中国证 监会 对本基 金募集 的注册 ，并 不表明 其对本 基金的 投资 价值 和 收益 及 市场前 景等 作出
实质性判断或保证， 也不 表明投资于本基金没 有风 险。
证 券投 资基 金（ 以下简 称“ 基金 ”） 是一 种长期 投资 工具 ，其 主要 功能是 分散 投资 ，降 低
投 资单一 证券 所带来 的个别 风险。 基金 不同于 银行储 蓄和债 券等 能够提 供固定 收益预 期的 金融
工 具，投 资者 购买基 金，既 可能按 其持 有份额 分享基 金投资 所产 生的收 益，也 可能承 担基 金投
资所带来的损失。
本 基金 投资 于证 券市场 ，基 金净 值会 因为 证券市 场波 动等 因素 产生 波动 。 投资 者在 投资 本
基 金之前 ，请 仔细阅 读本基 金的招 募说 明书和 基金合 同，全 面认 识本基 金的风 险收益 特征 和产
品 特性， 并充 分考虑 自身的 风险承 受能 力，理 性判断 市场， 谨慎 做出投 资决策 。投资 本基 金可
能 遇到的 风险 包括： 因整体 政治、 经济 、社会 等环境 因素对 证券 市场价 格产生 影响而 形成 的系
统 性风险 ，投 资对象 或对手 方违约 引发 的信用 风险， 投资对 象流 动性不 足产生 的流动 性风 险，
基 金管理 人在 基金管 理实施 过程中 产生 的管理 风险， 本基金 的特 定风险 等。 本 基金可 投资 中小
企 业私募 债， 中小企 业私募 债是根 据相 关法律 法规由 非上市 中小 企业采 用非公 开发行 的方 式发
行 的债券 。由 于不能 公开 交 易，一 般情 况下， 交易不 活跃， 潜在 较大流 动性风 险。当 发债 主体
信 用质量 恶化 时，受 市场流 动性所 限， 本基金 可能无 法卖出 所持 有的中 小企业 私募债 ，由 此可
能给基金净值带来更 大的 负面影响和损失。
本基金为债券型证券 投资 基金， 其预期 收益和 风险 水平高于 货币市 场基金 ， 低于股票 型 和
混合型 基 金，属 于 较低 风 险、 较低 收益的 基金产 品 。
投资者应当通过本基 金管 理人或销售机构购买 和赎 回基金。
基 金的 过往 业绩 并不预 示其 未来 表现 。基 金管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的
原 则管理 和运 用基金 财产， 但不保 证基 金一定 盈利， 也不保 证最 低收益 。 基金 的过 往 业绩 及净
值 高低并 不预 示其未 来的业 绩表现 。基 金管理 人提醒 投资者 基金 投资的 “买者 自负” 原则 ，在
做出投资决策后，基 金运 营状况与基金净值变 化引 致的投资风险，由投 资者 自行承担。
本招募说明书所载内 容截 止日为 2018 年 6 月 3 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 数 据 （ 财 务 资
料未经审计）截止日 为 2018 年3 月31 日。
金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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一、 基金管理人
一、基金管理人情况
（一）名称： 金 信 基 金 管 理 有 限 公 司
（二）住所：深圳市 前海 深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司）
（三）办公地址：深 圳市 福田区益田路 6001 号 太 平 金 融 大 厦1502
（四）法定代表人： 殷克 胜
（五）组织形式：有 限责 任公司
（六）注册资本：壹 亿元
（六）设立日期：2015 年 7 月 3 日
（八）电话：0755-82510235
（九）传真：0755-82530305
（ 十 ） 客 户 服 务 电 话 ：400-866-2866
（ 十一）联系人：陈瑾
（ 十二 ）管 理基 金情况 ： 目 前公 司旗 下管 理多只 公募 基金 ：包 括金 信新能 源汽 车灵 活配 置
混 合型发 起式 证券投 资基金 、金信 转型 创新成 长灵活 配置混 合型 发起式 证券投 资基金 、金 信价
值 精选灵 活配 置混合 型发起 式证券 投资 基金、 金信量 化精 选 灵活 配置混 合型发 起式证 券投 资基
金 、金信 价值 精选灵 活配置 混合型 发起 式证券 投资基 金、金 信价 值精选 灵活配 置混合 型发 起式
证 券投资 基金 、金信 多策略 精选灵 活配 置混合 型证券 投资基 金、 金信民 发货币 市场基 金、 金信
民兴债券型证券投资 基金 和金信民旺债券型证 券投 资基金。 。
（十三）股权结构：
股东名称 占 公司注 册资 本比 例
深圳市卓 越创业 投资有 限 责任公司
34%
安徽国元 信托有 限责任 公 司 31%
深圳市巨 财汇投 资有限 公 司 28.5%
殷克胜 6.5%
二、 基 金管 理人 主 要 人员 情况
（一）董事及高管人 员介 绍 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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1 、 董事
张 彦 先 生 ，董 事 长 ，中 共党 员 ， 工 商管 理 专 业研 究生 ，20 余年 资 本市 场 从业 经 验 ， 曾任 安
徽 经济干 部管 理学院 研究室 主任， 安徽 省国际 信托投 资有限 公司 副经理 、经理 、副总 经理 ，安
徽 国元信 托投 资有限 责任公 司副总 裁， 安徽国 元信托 有限责 任公 司副总 裁、监 事长， 现任 安徽
国元信托有限责任公 司董 事长、党委书记 。
殷克胜先生 ，董事 ， 中 共党 员 ， 经 济学 博 士, 20 余 年 资 本 市场 从 业经 验 。曾 任 鹏 华 基金 管
理 有限公 司董 事、常 务副总 经理， 金鹰 基金管 理有限 公司总 裁， 深圳前 海金鹰 资产管 理有 限公
司董事长。现任金信 基金 管理有限公司总经理 、投 资决策委员会主席。
王 德先 生， 董事 ，曾任 中信 银行 深圳 分行 国际业 务产 品经 理、 上海 浦发发 展银 行深 圳分 行
南 山支行 综合 部经理 、深圳 市不动 产融 资担保 股份有 限公司 常务 副总经 理。现 任卓越 金控 集团
有限公司主任助理。
宋 思颖 女士 ，董 事，现 任金 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 。历 任北 京普天 太力 通讯 公司 市
场 部主管 、搜 狐公司 公关总 监、金 鹰基 金管理 公司品 牌电商 部总 监、金 信基金 管理有 限公 司总
经理助理。
黄 元 生 先 生， 独 立 董事 ，中 山 大 学 企业 管 理 专业 研究 生 ，10 余 年 会计 及 审计 从 业 经 验， 曾
任 广东省 地质 局水文 二队会 计员、 中山 大学管 理学院 教师、 广州 万隆康 正会计 师事务 所有 限公
司所长，现任广州南 永会 计师事务所有限公司 副所 长。
鲁 炜先 生， 独立 董事 ， 中国 科技 大学 管理 科学与 工程 专业 博士 ， 曾 任安徽 蚌埠 手表 厂副 科
长 、安徽 蚌埠 职工大 学教师 、安徽 经济 管理学 院讲师 ， 现任 中国 科技大 学管理 学院统 计金 融学
副教授。
王 苏 生 先 生， 独 立 董事 ， 北 京 大 学 国际 金 融 法法 学博 士 ， 民 主党 派 成 员，10 余年资本市场
从 业经验 ，曾任 君安 证券项 目经理 、特 区证券 营业部 经理、 英大 证券营 业部经 理、 中 瑞创 业基
金公司总经理， 现 任 南 方 科 技 大 学 教 授 、 深 圳 市 公 共 管 理 学 会 会 长 。
2 、 监事
吕 才 志 先 生， 监 事 ， 中 南财 经 政 法 大学 学 士 ，10 余年审计从业 经 验 ，曾 任中 国 南 玻 集团 股
份有限公司审计项目 经理 ，现任卓越置业集团 有限 公司审计管理部副总 经理 。
朱斌先生，监事，中 共党 员，武汉大学工 商 管 理 硕 士 ， 近 10 年 信 息 技 术 从 业 经 验 ， 曾任恒
生 电子股 份有 限公司 高级软 件开发 工程 师 、前 海开源 基金管 理有 限公司 信息技 术部总 监助 理，
现任金信基金管理有 限公 司运作保障部总监。
3 、 高级管理人员
殷 克 胜先 生， 总经 理 ， 中共 党 员， 经济 学博 士,20 余 年 资本 市场 从业 经验 。曾 任 鹏华 基金
管 理有限 公司 董事、 常务副 总经理 ，金 鹰基金 管理有 限公司 总裁 、深圳 前海金 鹰资产 管理 有限
公司董事长。现任金 信 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 、 总 经 理 、 投 资 决 策 委 员 会 主 席 。 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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宋 思颖 女士 ，副 总经理 ，学 士。 历任 北京 普天太 力通 讯公 司市 场部 主管、 搜狐 公司 公关 总
监、金鹰基金管理公 司品 牌电商部总监、金信 基金 管理有限公司总经理 助理 。
段 卓立 先生 ，督 察长， 法律 硕士 ，历 任北 汽福田 汽车 股份 有限 公司 董事会 办公 室文 秘、 信
达 澳银基 金管 理有限 公司监 察员、 农银 汇理基 金管理 有限公 司法 务合规 专员、 前海开 源资 产管
理（深圳）有限公司 风险 管理部副总经理。
（二）本基金基金经 理
周余先生，北京大学信号与信息处理专业硕士。曾任香港汇丰银行全球金融市场部交易
员 、国投 瑞银基 金管理 公司 研究员 、中国 银行总 行投 资经理 兼宏观 经济分 析师 、诺安 基金管 理
公 司 投 资 经 理 、 太 平 洋 证 券 资 产 管 理 总 部 副 总 经 理 兼 投 资 总 监 ， 具 有 十 余 年 投 资 研 究 交 易 经
验。2016 年 12 月 至今任 金信民发 货币市 场基金 基 金经理，2017 年 3 月至 今任金信 民兴债 券型
证券投资 基金基 金经理 ，2017 年 12 月至今任 金 信民旺债 券型证 券投资 基 金基金经 理。 现 任金
信基金管 理有限 公司固 定 收益部总 监。
（三）本公司公募基 金投 资决策委员会成员的 姓名 和职务如下：
殷克胜先生， 投 资决策 委 员会主席 ， 公 司 总 经 理 。
刘榕俊先生，投资决 策委 员会委员，基金经理 。
周余 先生 ， 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ， 固定 收益部 总监 。
（四） 上 述 人 员 之 间 不 存 在 近 亲 属 关 系 。
二、基金托管人
（一）基 金托管 人概况
1 、基本情 况
名称：招 商银行 股份有 限 公司（以 下简称 “招商 银 行”）
设立日期 ：1987 年 4 月 8 日
注册地址 ：深圳 市深南 大 道 7088 号招 商银行 大厦
办公地址 ：深圳 市深南 大 道 7088 号招 商银行 大厦
注册资本 ：252.20 亿元
法定代表 人：李 建红
行长：田 惠宇
资产托管 业务批 准文号 ： 证监基金 字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管 部信息 披露负 责 人：张燕 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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2 、发展概 况
招商银行 成立于 1987 年 4 月 8 日，是我 国第一 家 完全由企 业法人 持股的 股 份制商业 银
行，总行 设在深 圳。自 成 立以来， 招商银 行先后 进 行了三次 增资扩 股，并 于 2002 年 3 月 成功
地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上 交所挂牌 （股 票代码：600036 ），是 国 内第一家 采用国 际会
计标准上 市的公 司。2006 年 9 月又成功 发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在 香 港联交所 挂牌交 易
（股票代 码：3968 ），10 月 5 日行使 H 股超额 配 售，共发 行了 24.2 亿 H 股。截至 2018 年 3 月
31 日，本集 团总资 产 62,522.38 亿元 人民币 ， 高级 法下资本 充足率 15.51% ，权重法 下资本 充足
率 12.79% 。
2002 年 8 月，招 商银行 成 立基金托 管部；2005 年 8 月，经报 中国证 监会同 意 ，更名为 资
产托管部 ，下设 业务管 理 室、产品 管理室 、业务 营 运室、稽 核监察 室、基 金 外包业务 室 5 个职
能处室， 现有员 工 81 人。2002 年 11 月 ，经中 国 人民银行 和中国 证监会 批 准获得证 券投资 基金
托管业务 资格， 成为国 内 第一家获 得该项 业务资 格 上市银行 ；2003 年 4 月 ， 正式办理 基金托 管
业务。招 商银行 作为托 管 业务资质 最全的 商业银 行 ，拥有证 券投资 基金托 管 、受托投 资管理 托
管、合格 境外机 构投资 者 托管（QFII ）、合格境内 机构投资 者托管 （QDII ） 、全国社 会保障 基
金托管、 保险资 金托管 、 企业年金 基金托 管等业 务 资格。
招商银行 确立“ 因势而 变 、先您所 想”的 托管理 念 和“财富 所托、 信守承 诺 ”的托管 核
心价值， 独创“6S 托 管 银行”品 牌体系 ，以“ 保 护您的业 务、保 护您的 财 富”为历 史使命 ，不
断创新托 管系统 、服务 和 产品：在 业内率 先推出 “ 网上托管 银行系 统”、 托 管业务综 合系统 和
“6 心”托管 服务标 准， 首家发布 私募基 金绩效 分 析报告， 开办国 内首个 托 管银行网 站，成 功
托管国内 第一只 券商集 合 资产管理 计划、 第一只 FOF 、第一只信 托资金 计 划、第一 只股权 私募
基金、第 一家实 现货币 市 场基金赎 回资金 T+1 到账 、第一只 境外银 行 QDII 基金、第 一只红 利
ETF 基金 、第一 只“1+N ”基金专 户理财 、第一 家 大小非解 禁资产 、第一 单 TOT 保管 ，实现 从
单一托管 服务商 向全面 投 资者服务 机构的 转变， 得 到了同业 认可。
招商银行 资产托 管业务 持 续稳健发 展，社 会影响 力 不断提升, 四度蝉 联获《 财资》“ 中国
最佳托管 专业银 行”。2016 年 6 月招商银 行荣膺 《 财资》“ 中国最 佳托管 银 行奖”， 成为国 内
唯一获奖 项国内 托管银 行 ；“托管 通”获 得国内 《 银行家》2016 中国 金融 创新“十 佳金融 产品
创新奖” ；7 月荣膺 2016 年中国资 产管理 【金贝 奖 】“最佳 资产托 管银行 ” ；2017 年 6 月再
度荣膺《 财资》 “中国 最 佳托管银 行奖”, “全功 能网上托 管银行 2.0 ”荣 获《银行 家》2017 中
国金融创 新“十 佳金融 产 品创新奖 ”；8 月荣 膺国 际财经权 威媒体 《亚洲 银 行家》“ 中国年 度
托管银行 奖”，2018 年 1 月获得中 央国债 登记结 算 有限责任 公司 “2017 年 度优秀资 产托管 机
构”奖项 ，同月 招商银 行 “托管大 数据平 台风险 管 理系统” 荣获 2016-2017 年度银监 会系统
“金点子 ”方案 一等奖 ， 以及中央 金融团 工委、 全 国金融青 联第五 届“双 提 升”金点 子方案 二
等奖；3 月招 商银行 荣获 公募基金 20 年“最 佳基 金托管银 行”奖 。 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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（二） 主 要人员 情况
李建红先生，本行董 事长 、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董 事长。英国东伦
敦 大 学 工 商 管 理 硕 士 、 吉 林 大 学 经 济 管 理 专 业 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 招 商 局 集 团 有 限 公 司 董 事
长 ，兼任 招商 局国际 有限公 司董事 会主 席、招 商局能 源运输 股份 有限公 司董事 长、中 国国 际海
运 集装箱 （集 团）股 份有限 公司董 事长 、招商 局华建 公路投 资有 限公司 董事长 和招商 局资 本投
资 有限责 任公 司董事 长。曾 任中国 远洋 运输（ 集团） 总公司 总裁 助理、 总经济 师、副 总裁 ，招
商局集团有限公司董 事 、 总 裁 。
田惠宇先生，本行行 长、 执行董事，2013 年 5 月 起 担 任 本 行 行 长 、 本 行 执 行 董 事 。 美 国 哥
伦比亚大学公共管理 硕士 学位，高级经济师。 曾 于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副
行 长、中 国建 设银行 上海市 分行副 行长 、深圳 市分行 行长、 中国 建设银 行零售 业务总 监兼 北京
市分行行长。
王良 先生 ， 本行 副 行长 ， 货币 银行 学 硕士 ， 高级 经 济师 。1991 年至 1995 年， 在中 国 科技
国际信托投资公司工 作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行 北京 分行展览路支行、东
三环 支行 行 长助 理、 副 行 长、 行长 、 北京 分行 风 险 控制 部总 经 理 ；2001 年 10 月至 2006 年 3
月，历任北京分行行 长助 理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副
行长（主持工作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月， 任 北 京 分 行 行 长 、 党 委 书 记 ；2012 年 6 月至
2013 年 11 月 ， 任 招 商 银 行 总 行 行 长 助 理 兼 北 京 分 行 行 长 、 党 委 书 记 ；2013 年 11 月至 2014 年
12 月，任招商银行总 行 行长助理；2015 年 1 月 起 担 任 本 行 副 行 长 ；2016 年 11 月起兼任本行董
事会秘书。
姜 然女 士， 招商 银行资 产托 管部 总经 理， 大学本 科毕 业， 具有 基金 托管人 高级 管理 人员 任
职 资格。 先后 供职于 中国农 业银行 黑龙 江省 分 行， 华 商银行 ，中 国 农业 银行深 圳市分行 ， 从事
信贷管理、托管工作 。2002 年 9 月 加 盟 招 商 银 行 至 今 ， 历 任 招 商 银 行 总 行 资 产 托 管 部 经 理 、 高
级 经 理 、 总 经理 助 理 等职。 是 国 内 首 家推 出 的 网上托 管 银 行 的 主要 设 计 、开发 者 之 一 ， 具 有 20
余 年银行 信贷 及托管 专业从 业经验 。在 托管产 品创新 、服务 流程 优化、 市场营 销及客 户关 系管
理等领域具有深入的 研究 和丰富的实务经验。
（ 三） 基 金托管 业务经 营 情况
截至 2018 年 3 月 31 日， 招商银行 股份有 限公司 累 计托管 364 只开放式 基金 。
（ 四） 基 金托管 人的内 部 控制制度
1 、 内部控 制目标
确 保托管 业务严 格遵守 国 家有关法 律法规 和行业 监 管规则， 自觉形 成守法 经 营、规范 运作金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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的经营思 想和经 营理念 ； 形成科学 合理的 决策机 制 、执行机 制和监 督机制 ， 防范和化 解经营 风
险，确保 托管业 务的稳 健 运行和托 管资产 的安全 完 整；建立 有利于 查错防 弊 、堵塞漏 洞、消 除
隐患，保 证业务 稳健运 行 的风险控 制制度 ，确保 托 管业务信 息真实 、准确 、 完整、及 时；确 保
内控机制 、体制 的不断 改 进和各项 业务制 度、流 程 的不断完 善。
2 、 内部控 制组织 结构
招商银行 资产托 管业务 建 立三级内 控风险 防范体 系 ：
一级风险 防范是 在招商 银 行总行层 面对风 险进行 预 防和控制 ；
二级风 险 防范是 招商银 行 资产托管 部设立 稽核监 察 室，负责 部门内 部风险 预 防和控制 ；
三级风险 防范是 招商银 行 资产托管 部在设 置专业 岗 位时，遵 循内控 制衡原 则 ，监督制 衡的
形式和方 式视业 务的风 险 程度决定 。
3 、内部控 制原则
（1）全面 性原则 。内部 控制覆盖 各项业 务过程 和 操作环节 、覆盖 所有室 和 岗位，并 由全
体人员参 与。
（2）审慎 性原则 。托管 组织体系 的构成 、内部 管 理制度的 建立均 以防范 风 险、审慎 经营
为出发点 ，体现 “内控 优 先”的要 求，以 有效防 范 各种风险 作为内 部控制 的 核心。
（3）独立 性原则 。招商 银行资产 托管部 各室、 各 岗位职责 保持相 对独立 ， 不同托管 资产
之间、托 管资产 和自有 资 产之间相 互分离 。内部 控 制的检查 、评价 部门独 立 于内部控 制的建 立
和执行部 门。
（4）有效 性原则 。内部 控制具有 高度的 权威性 ， 任何人不 得拥有 不受内 部 控制约束 的权
利，内部 控制存 在的问 题 能够得到 及时的 反馈和 纠 正。
（5）适应 性原则 。内部 控制适应 招商银 行托管 业 务风险管 理的需 要，并 能 够随着托 管业
务经营战 略、经 营方针 、 经营理念 等内部 环境的 变 化和国家 法律、 法规、 政 策制度等 外部环 境
的改变及 时进行 修订和 完 善。
（6）防火 墙原则 。招商 银行资产 托管部 配备独 立 的托管业 务技术 系统， 包 括网络系 统、
应用系统 、 安全 防护系 统 、数据备 份系统 。
（7）重要 性原则 。内部 控制在实 现全面 控制的 基 础上，关 注重要 托管业 务 事项和高 风险
领域。
（8）制衡 性原则 。内部 控制能够 实现在 托管组 织 体系、机 构设置 及权责 分 配、业务 流程
等方面形 成相互 制约、 相 互监督， 同时兼 顾运营 效 率。
4 、内部控 制措施
（1）完善 的制度 建设。 招商银行 资产托 管部从 资 产托管业 务操作 流程、 会 计核算、 资金
清算、岗 位管理 、档案 管 理和信息 管理等 方面制 定 一系列规 章制度 ，保证 资 产托管业 务科学
化、制度 化、规 范化运 作 。 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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（2）经营 风险控 制。招 商银行资 产托管 部制定 托 管项目审 批、资 金清算 与 会计核算 双人
双岗、大 额资金 专人跟 踪 、凭证管 理等一 系列完 整 的操作规 程，有 效地控 制 业务运作 过程中 的
风险。
（3）业务 信息风 险控制 。招商银 行资产 托管部 在 数据传输 和保存 方面有 严 格的加密 和备
份措施， 采用加 密、直 连 方式传输 数据， 数据执 行 异地实时 备份， 所有的 业 务信息须 经过严 格
的授权方 能进行 访问。
（4）客户 资料风 险控制 。招商银 行资产 托管部 对 业务办理 过程中 形成的 客 户资料， 视同
会计资料 保管。 客户资 料 不得泄露 ，有关 人员如 需 调用，须 经总经 理室成 员 审批，并 做好调 用
登记。
（5）信息 技术系 统风险 控制。招 商银行 对信息 技 术系统管 理实行 双 人双 岗 双责、机 房 24
小时值班 并设置 门禁管 理 、电脑密 码设置 及权限 管 理、业务 网和办 公网、 托 管业务网 与全行 业
务网双分 离制度 ，与外 部 业务机构 实行防 火墙保 护 ，对信息 技术系 统采取 两 地三中心 的应急 备
份管理措 施等， 保证信 息 技术系统 的安全 。
（6）人力 资源控 制。招 商银行资 产托管 部通过 建 立良好的 企业文 化和员 工 培训、激 励机
制、加强 人力资 源管理 及 建立人才 梯级队 伍及人 才 储备机制 ，有效 的进行 人 力资源管 理。
（五）基 金托管 人对基 金 管理人运 作基金 进行监 督 的方法和 程序
根据《中 华人民 共和国 证 券投资基 金法》 、《公 开 募集证券 投资基 金运作 管 理办法 》 等有
关法律法 规的规 定及基 金 合同、托 管协议 的约定 ， 对基金投 资范围 、投资 比 例、投资 组合等 情
况的合法 性、合 规性进 行 监督和核 查。
在为基金 投资运 作所提 供 的基金清 算和核 算服务 环 节中，基 金托管 人对基 金 管理人发 送的
投资指令 、基金 管理人 对 各基金费 用的提 取与支 付 情况进行 检查监 督，对 违 反法律法 规、基 金
合同的指 令拒绝 执行， 并 立即通知 基金管 理人。
基金托管 人如发 现基金 管 理人依据 交易程 序已经 生 效的投资 指令违 反法律 、 行政法规 和其
他有关规 定，或 者违反 基 金合同约 定，及 时以书 面 形式通知 基金管 理人进 行 整改，整 改的时 限
应符合法 律法规 及基金 合 同 允许的 调整期 限。基 金 管理人收 到通知 后应及 时 核对确认 并以书 面
形式向基 金托管 人发出 回 函并改正 。基金 管理人 对 基金托管 人通知 的违规 事 项未能在 限期内 纠
正的，基 金托管 人应报 告 中国证监 会 。
三、相关服务机构
一、基金 份额发 售机构
（一）直 销 机构
名称 ： 金信 基金 管 理 有 限 公司 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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注册 地 址： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室 （ 入 驻 深 圳 市 前 海 商 务 秘 书 有
限公司）
办公 地 址： 深圳 市 福 田区 益田 路 6001 号 太平金 融 大厦 1502
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年 7 月 3 日
电话 ：0755-82510235
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
网站 ：www.jxfunds.com.cn
（ 二） 其 他代销 机构
（1）中国 工商银 行股份 有限公司
注册地址: 北京 市西城 区 复兴门内 大街 55 号
法定代表 人: 易 会满
联系人:刘 秀宇
联系方式: 010-66107900
传真：010-66107914
公司网址: www.icbc.com.cn
客服电话 ：95588
（2）安信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路 4018 号安 联大 厦35 楼
法定代表 人：王 志连
联系人： 陈剑虹
联系方式 ：0755-82558103
客服电话 ：95517
公司网址 ：www.essence.com.cn
（3）浙江 同花顺 基金销 售有限公 司
注册地址: 浙江省 杭州市 文二西路1 号元 茂大厦903
法定代表 人:凌顺 平
联系人:吴强
联系方式:0571-88911818
公司网址:www.5ifund.com
（4）上海 天天基 金销售 有限公司 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
9
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表 人：其 实
联系人:潘 世友
联系方式 ：021-54509998
公司网址 ：www.1234567.com.cn
（5）上海 陆金所 资产管 理有限公 司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区陆家嘴 环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表 人：郭 坚
联系人:宁 博宇
联系方式:021-20665952
公司网址 ：www.lufunds.com
（6）中信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：广东 省深圳 市 福田区中 心三路8 号卓 越 时代广场 （二期 ）北座
法定代表 人：张 佑君
联系人： 顾凌
联系方式 ：010-60838995
客服电话 ：95548
公司网址 ：www.cs.ecitic.com
（7）中信 证券（ 山东） 有限公司
注册地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表 人：杨 宝林
联系人： 赵艳青
联系方式 ：0532-85022026
客服电话 ：95548
公司网址 ：www.zxwt.com.cn
（8）中信 期货有 限公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 中心三路8 号卓 越时代 广 场（二期 ）北座13 层1301-1305、14
层
法定代表 人：张 皓
联系人： 韩钰
联系方式 ：010-60833754
客服电话 ：400-990-8826
公司网址 ：www.citicsf.com 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
10
（9）中国 银河证 券股份 有限公司
注册地址 ：北京 市西城 区 金融大街35 号 C 座2-6 层
法定代表 人：陈 共炎
联系人： 邓颜
联系方式 ：010-66568292
客服电话 ：400-8888-888
公司网址 ：www.chinastock.com.cn
（10）深 圳市金 斧子基 金 销售有限 公司
注册地址 ：深圳 市南山 区 南山街道 科苑路18 号东 方科技大 厦 18F
法定代表 人：赖 任军
联系人： 陈茹
联系方式 ：0755-84034499
客服电话 ：4009-500-888
公司网址 ：www.jfzinv.com
（11）武 汉市伯 嘉基金 销 售有限公 司
注册地址 ：湖北 省武汉 市 江汉区武 汉中央 商务区 泛 海国际 SOHO 城（ 一期） 第 7 栋23 层 1
号、4 号
法定代表 人：陶 捷
联系人： 徐淼
客服电话 ：400-027-9899
公司网址 ：www.buyfunds.cn
（12）上 海攀赢 金融信 息 服务有限 公司
注册地址 ：上海 市闸北 区 广中西路1207 号 306 室
法定代表 人：田 为奇
联系人： 吴云强
联系方式 ：021-6888931
客服电话 ：021-68889082
公司网址 ：www.pytz.cn
（13）上 海利得 基金销 售 有限公司
注册地址 ：上海 市宝山 区 蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表 人：沈 继伟
联系人： 刘阳坤
联系方式 ：86-021-50583533 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
11
客服电话 ：400-067-6266
公司网址 ：www.leadfund.com.cn
（14）北 京肯特 瑞财富 投 资管理有 限公司
法定代表 人：陈 超
联系人： 江卉
联系方式 ：010-89189288
客服电话 ：95118
公司网址 ：http://fund.jd.com/
（15）上 海万得 基金销 售 有限公司
注册地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 福山路33 号11 楼B 座
法定代表 人：王 廷富
联系人： 孙骏
联系方式 ：021-51327185
客服电话 ：400-821-0203
公司网址 ：www.520fund.com.cn
（16）广 发期货 有限公 司
法定代表 人：罗 满生
联系人： 黄福辉
联系方式 ：020-38456888
客服电话 ：95105826
公司网址 ：http://www.gfqh.com.cn/
（17）长 城证券 股份有 限 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 深南大道6008 号 特区报 业大厦 16-17 层
办公地址 ：深圳 市福田 区 深南大道6008 号 特区报 业大厦 16-17 层
法定代表 人：丁 益
联系人： 李春芳
联系电话 ：0755-83516289
传真：0755-83516199
客服电话 ：400-6666-888
网址：www.cgws.com
（18）天 津万家 财富资 产 管理有限 公司
注册地址 ：天津 自贸区 （ 中心商务 区）迎 宾大道1988 号滨 海浙商 大厦公 寓2-2413 室
法定代表 人：李 修辞 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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联系人： 邵玉磊
联系方式 ：18511290872
客服电话 ：010-59013842
公司网址 ：www.wanjiawealth.com
（19）泰 诚财富 基金销 售 （大连） 有限公 司
注册地址 ：辽宁 省大连 市 沙河口区 星海中 龙园 3 号
法定代表 人：林 卓
联系人： 姜奕竹
联系方式 ：0411-88891212
（20）华 林证券 股份有 限 公司
注册地址 ：西藏 自治区 拉 萨市柳梧 新区察 古大道1-1 号君泰 国际 B 栋一层3 号
法定代表 人：林 立
联系人： 胡倩
联系方式 ：0755-83255199
公司网址 ：www.chinalin.com
（21）上 海基煜 基金销 售 有限公司
注册地址 ：上海 市崇明 县 长兴镇潘 园公路1800 号2 号楼 6153 室（ 上海泰 和经济发 展区）
法定代表 人：王 翔
联系人： 吴鸿飞
联系方式 ：021-65370077-268
客服电话 ：400-820-5369
公司网址 ：www.jiyufund.com.cn
（22）珠 海盈米 财富管 理 有限公司
注册地址 ：珠海 市横琴 新 区宝华路6 号 105 室-3491
法定代表 人：肖 雯
联系人： 邱湘湘
联系方式 ：020-89629099
客服电话 ：020-89629066
公司网址 ：www.yingmi.cn
（23） 海 银基金 销售 有 限 公司
注册地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 银城中 路 8 号402 室
法定代表 人：刘惠
联系人： 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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联系方式 ：
客服电话 ：400-808-1016
公司网址 ：www.fundhaiyin.com
（24） 大 泰金石 基金 销 售 有限公司
注册地址 ： 南京 区建邺 区 江 东中路222 号 南京奥 体 中心现代 五项馆2105 室
法定代表 人：姚杨
联系人：
联系方式 ：
客服电话 ：400-928-2266
公司网址 ：www.dtfunds.com
（25） 上 海好买 基金 销 售 有限公司
注册地址 ： 上海 市虹口 区 欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
法定代表 人： 杨 文斌
联系人：
联系方式 ：
客服电话 ：400-700-9665
公司网址 ：www.ehowbuy.com
（26） 上 海凯石 财富基 金 销售有限 公司
法定代表 人： 陈 继武
联系人：
联系方式 ：
客服电话 ：400-643-3389
公司 网址 ：www.vstonewealth.com
（27） 北 京唐鼎 耀华投 资 咨询有限 公司
法定代表 人： 张 冠宇
联系人： 王丽敏
联系方式 ：010-85932810
客服电话 ：400-819-9868
公司 网址 ：www.tdyhfund.com
基金销售 机构的 具体名 单 见基金份 额发售 公告， 基 金管理人 可根据 有关法 律 法规，增 减、
变更发售 本基金 的销售 机 构，并及 时公告 。
金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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二 、基 金 注 册 登 记 机构
名称 ： 金信 基金 管 理 有 限 公司
注册 地 址： 深圳市 前海深 港合作区 前湾一 路 1 号A 栋201 室 （入驻 深圳市 前 海商务秘 书有
限公司）
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年 7 月 3 日
电话 ：0755-82510235
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
三 、律师 事务所 与经办 律 师
律师事务 所名称 ： 上海 市海华永 泰律师 事务所
注册地址 ：上海 市华阳 路 112 号2 号楼 东虹桥 法 律服务园 区 302 室
办公地址 ：上海 浦东东 方 路 69 号裕 景国际 商务广 场 A 座 15 层
负责人： 颜学海
电话：021-58773177
传真：021-58773268
经办律师 ： 梁丽 金、张 兰
联系人： 张兰
四 、会计 师事务 所和经 办 注 册会计 师
会计 师事务 所名称 ： 普华永道 中天会 计师事 务 所（特殊 普通合 伙）
住所（办 公地址 ）： 上 海 市浦东新 区陆家 嘴环路1318 号星 展银行 大厦 6 楼
执行事务 合伙人 ：李丹
电话：021-23236714
传真：021-23238800
经办会计 师：薛 竞、陈熹
联系人： 陈薇瑶
四、 基金的名称
本基金 名 称：金信 民旺 债券 型证券 投资基 金 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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五、基金的 类型
债券型证 券投资 基金。
六、基金 的投资目标
本基金主 要通过 主动管 理 债券组合 ，同时 适当投 资 于具备良 好盈利 能力的 上 市公司所 发行
的股票， 力争在 追 求基 金 资产稳 定 增长基 础上为 投 资者取得 高于投 资业绩 比 较基准的 回报 。
七、基金的投资 范围
本基金的 投资范 围为具 有 良好流动 性的金 融工具 ， 包括国内 依法发 行上市 的 股票（包 括 主
板、中小 板、创 业板及 其 他经中国 证监会 核准上 市 的股票） 、债券 （包括 国 债、金融 债、企 业
债、公司 债、央 行票据 、 中期票据 、短期 融资券 、 中小企业 私募债 、同业 存 单、可转 换债券
（含可分 离交易 可转换 债 券）、次 级债） 、资产 支 持证券、 债券回 购、银 行 存款（包 括协议 存
款、定期 存款及 其他银 行 存款）、 货币市 场工具 、 权证 、国 债期货 以及法 律 法规或中 国证监 会
允许基金 投资的 其他金 融 工具 ， 但 需符合 中国证 监 会相关规 定。
基金的投 资组合 比例为 ： 本基金投 资于债券 资产 比 例不低于 基金资 产的 80% ；每个交 易日
日终在扣 除国债 期货合 约 需缴纳的 交易保 证金后 ， 现金或者 到期日 在一年 以 内的政府 债券不 低
于基金资 产净值 的 5% ， 其中现金 不包括 结算备 付 金、存出 保证金 、应收 申 购款等 。
如法律法 规或中 国证监 会 以后允许 基金 投 资其他 品 种，基金 管理人 在履行 适 当程序后 ，可
以将其纳 入投资 范围 。
八、基金 的投资策略
本基金采 取自上 而下的 方 法确定投 资组合 久期,结 合自下而 上的个 券选择 方 法构建债 券投资
组合。同 时在固 定收益 资 产所提供 的稳 健 收益基 础 上, 适当进 行股票 投资, 本 基金的股 票投资 作
为债券投 资的辅 助和补 充, 以本金安 全为最 重要因 素。本基 金管理 人力求 综 合发挥固 定收益 、股
票及金融 衍生产 品投资 研 究团队的 力量,通 过专业 分工细分 研究领 域, 立足 长期基本 因素分 析, 从
利率、信 用等角 度进行 深 入研究,形 成投资 策略,优 化组合,获 取可持 续的、 超出业绩 比较基 准的
投资收益 。
1 、大类资 产配置 策略： 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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本基金在 《基金 合同》 约 定的范围 内实施 稳健的 整 体资产配 置, 根据 各项重 要经济指 标分析
宏观经济 发展变 动趋势, 判断当前 所处的 经济周 期,进而对未 来做出 科学预 测。在此 基础上, 结合
对流动性 及资金 流向的 分 析,综合股 市估值 水平和 债市收益 率情况 及风险 分 析,进行灵 活的大 类
资产配置 进而在 固定收 益 类资产、 权益类 资产之 间 进行动态 配置,确 定资产 的最优配 置比例 和相
应的风险 水平。 具体来 说, 本基金 的资产 配置具 体流程如 下 ：
（1）根据 各项重 要经济 指标分析 宏观经 济发展 变 动趋势， 判断当 前所处 的 经济周期 ；
（2）进行 流动性 及资金 流向的分 析，确 定中、 短 期的市场 变化方 向 ；
（3）计算 股票市 场、债 券市场估 值水平 及风险 分 析，评价 不同市 场的估 值 优势 ；
（4）对不 同调整 方案的 风险、收 益进行 模拟， 确 定最终资 产配置 方案。
2 、债券投 资策略 ：
（1）债券 投资组 合策略 本基金在 综合分 析宏观 经 济、货币 政策的 基础上 ， 采用久期 管理
和信用风 险管理 相结合 的 投资策略 。在债 券组合 的 具体构造 和调整 上，本 基 金综合运 用久期 调
整、收益 率曲线 形变预 测 、信用利 差和信 用风险 管 理、回购 套利等 组合管 理 手段进行 日常管
理。
1 ） 久期调 整 本 基金通 过 宏观经济 及政策 形势分 析 ，对未来 利率走 势进行 判 断，进而 确定
组合整体 久期和 调整范 围 。
2 ） 收益率 曲线形 变预测 收益率曲 线形状 的变化 将 直接影响 本基金 组合中 长 、中、短 期债
券的搭配 。本基 金将结 合 收益率曲 线变化 的预测 ， 适时采用 子弹 、 杠铃或 梯形策略 构造组 合，
并进行动 态调整 。
3 ） 信用利 差和信 用风险 管理 信用 利差管 理策略 决定本基 金资产 在不同 类 属债券资 产间的
配置策略 。本基 金将结 合 不同信用 等级债 券在不 同 市场时期 的利差 变化及 收 益率曲线 变化调 整
公司债、 企业债 、金融 债 、政府债 之间的 配置比 例 。 本基金 还将综 合评估 不同行业 以及单 个企
业的公司 债或短 期融资 券 在不同经 济周期 收益率 及 违约率变 化情况 ，以决 定 不同行业 公司债 或
短期融资 券的投 资比例 。
4 ） 回购套 利：本 基金将 适时运用 多种回 购交易 套 利策略以 增强静 态组合 的 收益率。 比如
运用跨市 场套利 、回购 与 现券的套 利、 不 同回购 期 限之间的 套利进 行相对 低 风险套利 操作等 。
（2）个券 选择策 略：在 个券选择 上，本 基金综 合 运用利率 预期、 收益率 曲 线估值、 信用
风险分析 、隐含 期权价 值 评估、流 动性分 析等方 法 来评估个 券的投 资价值 。 具有以下 一项或 多
项特征的 债券， 将是本 基 金重点关 注的对 象 ：
1 ） 利率预 期策略 下符合 久期设定 范围的 债券 ；
2 ） 资信状 况良好 、未来 信用评级 趋于稳 定或有 较 大改善的 企业发 行的债 券 ；
3 ） 在信用 评级等 因素基 本一致的 前提下 ，高债 息 的债券 ；
4 ） 在剩余 期限和 信用等 级等因素 基本一 致的前 提 下，运用 收益率 曲线模 型 或其他相 关估金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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值模型进 行估 值 后，市 场 交易价格 被低估 的债券 ；
5 ） 公司基 本面良 好，具 备良好的 成长空 间与潜 力 ，转股溢 价率和 投资溢 价 率合理、 有一
定下行保 护的可 转债 ；
6 ） 在合理 估值模 型下， 预期能获 得较高 风险- 收益补偿且 流动性 较好的 资 产支持证 券。
（3）可转 换债券 投资策 略 可转换 债券兼 具权益 类证券与 固定收 益类证 券 的特性， 具有抵
御下行风 险、分 享股票 价 格上涨收 益的特 点。本 基 金将选择 公司基 本素质 优 良、其对 应的基 础
证券有着 较高上 涨潜力 的 可转换债 券进行 投资， 并 采用期权 定价模 型等数 量 化估值工 具评定 其
投资价值 ，以合 理价格 买 入并持有 。
3 、股票投 资策略 ：
本基金的 股票投 资以自 下 而上的精 选个股 为主， 采 用定量和 定性相 结合的 方 式，投资 以成
长型股票 为主。
（1）定量 筛选： 定量的 方法主要 通过对 公司财 务 状况、盈 利质量 、成长 能 力、估值 水平
等方面的 综合评 估，选 择 财务健康 、成长 性好的 公 司。
1 ）财务状 况：评 估公司 在应对不 同宏观 经济周 期 和产业周 期阶段 的财务 的 能力，主 要考
察指标为 资产负 债率、 资 产周转率 、流动 比率等 ；
2 ）盈利质 量：评 估公司 持续发展 能力， 主要考 察 近两年平 均净资 产收益 率(ROE) 、平 均投
资资本回 报率(ROIC) 等；
3 ）成长能 力：评 估公司 未来发展 趋势与 发展速 度 ，成 长能 力是随 着市场 环 境的变化 ，企
业资产规 模、盈 利能力 、 市场占有 率持续 增长的 能 力，反映 了企业 未来的 发 展前景。 主要考 察
指标为净 利润增 长率、 主 营业务收 入增长 率、主 营 业务利润 增长率 、每股 收 益增长率 等；
4 ）估值分 析：评 估公司 相对市场 和行业 的相对 投 资价值， 选择价 格低于 价 值的上市 公
司，或是 比较企 业动态 市 盈率等指 标，选 择目前 估 值水平明 显较低 或估值 合 理的以及 未来预 期
估值较低 的上市 公司， 主 要考察指 标为市 盈率(P/E) 、市净率(P/B) 、PEG 、EV/EBITDA 等。
（2）定性 筛选： 作为定 量筛选的 重要补 充，本 基 金还将通 过基金 经 理和 研 究员定性 研究
分析，选 择具备 投资潜 力 的个股， 进一步 补充和 完 善备选股 票库。
1 ）行业地 位突出 、有市 场定价能 力。属 于行业 龙 头，具有 较高的 市场占 有 率，对产 品定
价具有较 强的影 响力。
2 ）具有核 心竞争 力。在 管理、品 牌、资 源、技 术 、创新能 力中的 某一方 面 或多个方 面具
有竞争对 手在短 时间内 难 以模仿的 显著优 势，从 而 能够获得 超越行 业平均 的 盈利水平 和增长 速
度。
3 ）主营业 务突出 ，具有 良好的盈 利能力 。主营 业 务收入占 比较高 ，盈利 能 力高于行 业平
均水平， 未来盈 利具有 可 持续性。
4 ）公司治 理结构 规范， 管理能力 强。已 建立合 理 的公司治 理结构 和市场 化 经营机制 ，管金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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理层对企 业未来 发展有 着 明确的方 向和清 晰的思 路 。
4 、资产支 持证券 等品种 投资策略 ：
包括资产 抵押贷 款支持 证 券(ABS) 、 住房抵 押贷款 支持证券(MBS) 等在 内的 资产支持 证券,
其定价受 多种因 素影响, 包括市场 利率、 发行条 款 、支持资 产的构 成及质 量 、提前偿 还率等 。本
基金将深 入分析 上述基 本 面因素,并 辅助采 用数量 化定价模 型,评估 其内在 价值,以合 理价格 买入
并持有。
5 、权证投 资策略 ：
本基金的 权证投 资以权 证 的市场价 值分析 为基础, 配以权证 定价模 型寻求 其 合理估值 水平,
以主动式 的科学 投资管 理 为手段,充 分考虑 权 证资 产的收益 性、流 动性及 风 险性特征, 通过资 产
配置、品 种与类 属选择, 追求基金 资产稳 定的当 期 收益。
6 、中小企 业私募 债券投 资策略
中小企业 私募债 票面利 率 较高、信 用风险 较大、 二 级市场流 动性较 差。本 基 金将运用 基本
面研究， 结合公 司财务 分 析方法对 债券发 行人信 用 风险进行 分析和 度量， 综 合考虑中 小企业 私
募债券的 安全性 、收益 性 和流动性 等特征 ，选择 风 险与收益 相匹配 的品种 进 行投资。
7 、国债期 货投资 策略
国债期货 作为利 率衍生 品 的一种， 有助于 管理债 券 组合的久 期、流 动性和 风 险水平。 基金
管理人将 按照相 关法律 法 规的规定 ，结合 对宏观 经 济形 势和 政策趋 势的判 断 、对债券 市场进 行
定性和定 量分析 。构建 量 化分析体 系，对 国债期 货 和现货的 基差、 国债期 货 的流动性 、波动 水
平、套期 保值的 有效性 等 指标进行 跟踪监 控，在 最 大限度保 证基金 资产安 全 的基础上 ，力求 实
现基金资 产的长 期稳定 增 值 。
九 、基金的 业绩比较基准
中国债券 总指数 收益率*90%+ 沪深300 指数 收益率*10%
如果今后 法律法 规发生 变 化，或者 有更权 威的、 更 能为市场 普遍接 受的业 绩 比较基准 推
出，或者 是市场 上出现 更 加适合用 于本基 金的业 绩 基准的股 票指数 时， 经 基金管理 人与基 金
托管人协 商一致 并报中 国 证监会备 案后， 本基 金 可 以变更业 绩比较 基准并 及 时公告。
十 、基金的 风险收益特征
本基金是 债券型 证券投 资 基金，其 预期收 益和风 险 水平高于 货币市 场基金 ， 低于股票 型 和
混合型 基 金，属 于 较低 风 险、 较低 收益的 基金产 品 。
金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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十一、基金投资组合 报告
基金管理 人的董 事会及 董 事保证本 报告所 载资料 不 存在虚假 记载、 误导性 陈 述或重大 遗
漏，并对 其内容 的真实 性 、准确性 和完整 性承担 个 别及连带 责任。
基金托管 人根据 本基金 合 同规定复 核了本 报告中 的 财务指标 、净值 表现和 投 资组合报 告等
内容，保 证复核 内容不 存 在虚假记 载、误 导性陈 述 或者重大 遗漏。
本投资组 合报告 所载数 据 截至 2018 年3 月 31 日 ， 本报告中 所列财 务数据 未 经审计。
1.1 报告期末 基金资 产组合 情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 4,776,923.00 34.34
其中：股票
4,776,923.00 34.34
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
8,842,426.30 63.56
其中：债券
8,842,426.30 63.56
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
220,197.59 1.58
8 其他资产
72,041.68 0.52
9 合计
13,911,588.57
100.00
1.2 报告期末 按行业 分类的 股 票投资组 合
1.2.1 报告期末 按行业 分类的 境 内股票投 资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
20
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 2,488,683.00 18.51
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
1,154,000.00 8.58
J 金融业 1,134,240.00 8.44
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 4,776,923.00 35.54
1.2.2 报告期末 按行业 分类的 港 股通投资 股票投 资组合
注本基金 本报告 期末未 持 有港股通 股票。
1.3 报告期末 按公允 价值占 基 金资产净 值比例 大小排 序 的前十名 股票投 资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值 占基金资产净值比例金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
21
（元） （%）
1 600699 均胜电子 39,900 1,195,803.00 8.90
2 600050 中国联通 200,000 1,154,000.00 8.58
3 601818 光大银行 278,000 1,134,240.00 8.44
4 300258 精锻科技 50,000 762,000.00 5.67
5 000858 五 粮 液 8,000 530,880.00 3.95
1.4 报告期末 按债券 品种分 类 的债券投 资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 800,160.00 5.95
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交 换债） 8,042,266.30 59.83
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 8,842,426.30 65.78
1.5 报告期末 按公允 价值占 基 金资产净 值比例 大小排 序 的前五名 债券投 资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 123006 东财转债 10,944 1,345,674.24 10.01 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
22
2 113013 国君转债 12,000 1,298,400.00 9.66
3 110030 格力转债 12,000 1,296,000.00 9.64
4 132009 17 中油EB 12,000 1,188,480.00 8.84
5 123001 蓝标转债 9,000 902,430.00 6.71
1.6 报告期末 按公允 价值占 基 金资产净 值比例 大小排 序 的前十名 资产支 持证券 投 资明细
本基金本 报告期 末未持 有 资产支持 证券。
1.7 报告期末 按公允 价值占 基 金资产净 值比例 大小排 序 的前五名 贵金属 投资明 细
本基金本 报告期 末未持 有 贵金属。
1.8 报告期末 按公允 价值占 基 金资产净 值比例 大小排 序 的前五名 权证投 资明细
本基金本 报告期 末未持 有 权证。
1.9 报告期末 本基 金 投资的 国 债期货交 易情况 说明
1.9.1 本期国债 期货投 资政策
国债期货 作为利 率衍生 品 的一种， 有助于 管理债 券 组合的久 期、流 动性和 风 险水平。 基金
管理人将 按照相 关法律 法 规的规定 ，结合 对宏观 经 济形势和 政策趋 势的判 断 、对债券 市场进 行
定性和定 量分析 。构建 量 化分析体 系，对 国债期 货 和现货的 基差、 国债期 货 的流动性 、波动 水
平、套期 保值的 有效性 等 指标进行 跟踪监 控，在 最 大限度保 证基金 资产安 全 的基础上 ，力求 实
现基金资 产的长 期稳定 增 值。
1.9.2 报告期末 本基金 投资的 国 债期货持 仓和损 益明细
本基金本 报告期 末未持 有 国债期货 。
1.10 投资组合 报告附 注
1.10.1
本基金投 资的前 十名证 券 的发行主 体本期 没有出 现 被监管部 门立案 调查， 或 在报告编 制日
前一年内 受到公 开谴责 、 处罚的情 形。
1.10.2
本基金投 资的前 十名股 票 没有超出 基金合 同规定 的 备选股票 库。
1.10.3 其他资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 25,880.42
2 应收证券清算款 6,121.15 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
23
3 应收股利 -
4 应收利息 40,040.11
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 72,041.68
1.10.4 报告期末 持有的 处于转 股 期的可转 换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称
公允价 值
(元)
占基金 资产 净值 比
例（% ）
1 113013 国君转债
1,298,400.00
9.66
2 110030 格力转债
1,296,000.00
9.64
3 123001 蓝标转债
902,430.00
6.71
4 113012 骆驼转债
667,878.30
4.97
1.10.5 报告期末 前十名 股票中 存 在流通受 限情况 的说明
本基金本 报告期 末前十 名 股票中不 存在流 通受限 情 况。
1.10.6 投资组合 报告附 注的其 他 文字描述 部分
由于四舍 五入原 因，分 项 之和与合 计可能 有尾差 。
十二、基金业绩
基金管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基
金一定盈利，也不保 证最 低收益。基金的过往 业绩 并不代表其未来表现 。投 资有风险，投资者
在做出投资决策前应 仔细 阅读本基金的招募说 明书 。
金信 民旺 债券 A
阶段
份额净 值收
益率（1）
份额净 值收 益
率标准 差（2）
业绩比 较基 准
收益率 （3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4) 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
24
2017.12.4-2017.12.31
0.67% 0.13% 0.09% 0.08% 0.58% 0.05%
2018.1.1-2018.3.31 -5.20% 0.68% 0.79% 0.11% -5.99% 0.57%
2017.12.4 （基 金合 同生
效日）-2018.3.31
-4.56% 0.59% 0.88% 0.11% -5.44% 0.48%
金信 民旺 债券 C
阶段
份额净 值收
益率（1）
份额净 值收 益
率标准 差（2）
业绩比 较基 准
收益率 （3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2017.12.4-2017.12.31
0.39% 0.12% 0.09% 0.08% 0.30% 0.04%
2018.1.1-2018.3.31 -5.45% 0.67% 0.79% 0.11% -6.24% 0.56%
2017.9.1 （ 基金 合同 生效
日）-2018.3.31
-5.08% 0.58% 0.88% 0.11% -5.96% 0.48%
十 二、基金的 费用概览
一、 基金 费用的 种类
（一）基 金管理 人的管 理 费；
（二） 基 金托管 人的托 管 费；
（三）基 金销售 服务费 ；
（四）《 基金合 同》生 效 后与基金 相关的 信息披 露 费用；
（五）《 基金合 同》生 效 后与基金 相关的 会计师 费 、律师费 、仲裁 费和诉 讼 费；
（六） 基 金份额 持有人 大 会费用；
（七） 基 金的证 券交易 费 用；
（八） 基 金的银 行汇划 费 用；
（九）证 券账户 开户费 用 、银行账 户维护 费用；
（十）按 照国家 有关规 定 和《基金 合同》 约定， 可 以在基金 财产中 列支的 其 他费用。
二、 基金 费用计 提方法 、 计提标准 和支付 方式
（一）基 金管理 人的管 理 费
本基金的 管理费 按前一 日 基金资产 净值的0.6% 年 费率计提 。管理 费的计 算 方法如下 ：
H ＝ E×0.6 %÷当 年天数
H 为每日 应计提 的基金 管 理费
E 为前一 日的基 金资产 净 值 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
25
基金管理 费每日 计算， 逐 日累计至 每月月 末，按 月 支付，由 基金管 理人与 基 金托管人 双方
核对无误 后，基 金托管 人 按照与基 金管理 人协商 一 致的方式 于次月 前 5 个 工 作日内从 基金财 产
中一次性 支付给 基金管 理 人。若遇 法定节 假日、 公 休假等， 支付日 期顺延 。
（二） 基 金托管 人的托 管 费
本基金的 托管费 按前一 日 基金资产 净值的0.15% 的 年费率计 提。托 管费的 计 算方法如 下：
H ＝ E×0.1 5%÷ 当 年天数
H 为每日 应计提 的基金 托 管费
E 为前一 日的基 金资产 净 值
基金托管 费每日 计算， 逐 日累计至 每月月 末，按 月 支付，由 基金管 理人与 基 金托管人 双方
核对无误 后，基 金托管 人 按照与基 金管理 人协商 一 致的方式 于次月 前 5 个 工 作日内从 基金财 产
中一次性 支取。 若遇法 定 节假日、 公休日 等，支 付 日期顺延 。
（三）C 类基金 份额的 基 金销售服 务费
本基金A 类基金 份额不 收 取销售服 务费，C 类基 金 份额的销 售服务 费年费 率 为 0.4% 。 本基
金销售服 务费将 专门用 于 本基金的 销售与 基金份 额 持有人服 务，基 金管理 人 将在基金 年度报 告
中对该项 费用的 列支情 况 作专项说 明。销 售服务 费 计提的计 算公式 如下：
H=E ×0.4% ÷当年 天数
H 为C 类 基金份 额每日 应 计提的销 售服务 费
E 为C 类 基金份 额前一 日 的基金资 产净值
基金份额 销售服 务费每 日 计提，按 月支付 。由基 金 管理人与 基金托 管人双 方 核对无误 后，
基金托管 人按照 与基金 管 理 人协商 一致的 方式于 次 月前 5 个 工作日 内从基 金 财产中一 次性支 付
给注册登 记机构 ，由注 册 登记机构 代付给 销售机 构 ，若遇法 定节假 日、休 息 日或不可 抗力致 使
无法按时 支付的 ，支付 日 期顺延。
上述 “ 一 、基金 费用的 种 类中第 4 －10 项 费用 ” ， 根据有关 法规及 相应协 议 规定，按 费用
实际支出 金额列 入当期 费 用，由基 金托管 人从基 金 财产中支 付。
三、 不列 入基金 费用的 项 目
下列费用 不列入 基金费 用 ：
（一）基 金管理 人和基 金 托管人因 未履行 或未完 全 履行义务 导致的 费用支 出 或基金财 产的
损失；
（二） 基 金管理 人和基 金 托管人处 理与基 金运作 无 关的事项 发生的 费用 ；
（三）基 金合同 生效前 的 相关费用 ；
（四） 其 他根据 相关法 律 法规及中 国证监 会的有 关 规定不得 列入基 金费用 的 项目。
金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
26
四、基金 税收
本基金运 作过程 中涉及 的 各纳税主 体，其 纳税义 务 按国家税 收法律 、法规 执 行。
基金财产 投资的 相关税 收 ，由基金 份额持 有人承 担 ，基金管 理人或 者其他 扣 缴义务人 按照
国家有关 税收征 收的规 定 代扣代缴 。
五、基金 销售费 用
（一） 本 基金 的 申 购 费 用
本基 金 在申 购时 收 取 申购 费用， 投资 者可 以 多 次 申 购本基 金， 申购 费率 按 每 笔申购申请单
独 计算 。
本基 金 份额 对通 过 直 销柜 台申购 的养 老金 客 户 与 除 此之外 的其 他 投 资者 实施 差别的 申 购费
率 。具 体如 下：
1 、申 购 费率
费用种类 A 类基金 份额 C 类基金 份额
申购费率
100 万以 下 0.8%
0%
100 万元 （含）-200 万元 0.5%
200 万元 （含）-500 万元 0.3%
500 万元 （含） 以上 每笔 1000 元
注 ： 上述 申 购 费率 适 用 于 除 通过本 公司 直 销 柜台 申 购 的养老 金 客 户 以 外的 其 他 投资者。
2 、特 定 申 购 费率
费用种类 A 类基金 份额 C 类基金 份额
申购费率
100 万以 下 0.32%
0%
100 万元 （含）-200 万元 0.20%
200 万元 （含）-500 万元 0.12%
500 万元 以上（ 含） 每笔 1000 元
注 ：上 述特 定申 购费率 适用 于通 过本 公司 直销柜 台申 购本 基金 份额 的养老 金客 户， 包括 基
本 养老基 金与 依法成 立的养 老计划 筹集 的资金 及其投 资运营 收益 形成的 补充养 老基金 等， 具体
包 括 ： 全 国 社 会 保 障 基 金 ； 可 以 投 资 基 金 的 地 方 社 会 保 障 基 金 ； 企 业 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计
划 ；企业 年金 理事会 委托的 特定客 户资 产管理 计划； 企业年 金养 老金产 品。如 未来出 现经 养老
基 金监管 部门 认可的 新的养 老基金 类型 ，本公 司在法 律法规 允许 的前提 下可将 其纳入 养老 金客
户 范围。 本基 金申购 费由申 购者承 担， 不列 入 基金财 产。申 购费 用用于 本基金 的市场 推广 、销
售、注册登记等各项 费用 。
（二） 本 基 金 的 赎 回 费用 金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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费用种类 A 类基金 份额 C 类基金 份额
赎回费率
持有期 费率 持有期 费率
7 日以内 1.5% 7 日以内 1.5%
7 日（含）-1 年 0.1% 7 日（含）-30 日 0.1%
1 年（含）-2 年 0.05% 30 日（含） 以上 0%
2 年（含）以 上 0%
（注：赎 回份额 持有时 间 的计算， 以该份 额在登 记 日开始计 算）
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。
1 、A 类基金份额
对持续持有期少于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 ， 将 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ； 对 持 续 持 有
期等于或长于 30 日 、 少 于 3 个 月 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 ， 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 75%计入基金
财产；对持续持有期 等于 或长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的 赎回 费，将不低于赎回费
总额的 50%计 入基 金 财 产； 对 持 续 持有 期 等于 或 长于 6 个 月 的 投 资 人， 将不 低 于 赎 回费 总 额 的
25%计 入 基金 财 产 。以 上每 个 月 按 照 30 日 计算 。未 计 入 基 金财 产 的赎 回 费用 于 支 付 登记 费 和 其
他必要的手续费。
2 、C 类基金份额
对持续持有期少于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 ， 将赎回费全额计入基 金财 产；对持续持有
期等于或长于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 ， 不 计 入 基 金 财 产 。 未 计 入 基 金 财 产 的 赎 回 费 用 于 支
付注册登记费和其他 必要 的手续费。
（ 三） 基金 管理 人可以 在基 金合 同约 定的 范围内 调整 费率 或收 费方 式，并 最迟 应于 新的 费
率或收费方式实施日 前依 照《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒 介 上 公 告 。
（ 四） 基金 管理 人可以 在不 违 反 法律 法规 规定及 基金 合同 约定 的情 况下根 据市 场情 况制 定
基 金促销 计划 ，定期 和不定 期地开 展基 金促销 活动。 在基金 促销 活动期 间，可 以按中 国证 监会
要求履行必要手续后 ，对 基金投资者适当调低 基金 申购费 率 、 赎 回 费 率 。
（ 五） 当本 基金 各类份 额发 生大 额申 购或 赎回情 形时 ，基 金管 理人 可以采 用摆 动定 价机 制
以 确保基 金估 值的公 平性。 具体处 理原 则与操 作规范 遵循相 关法 律 法规 以及监 管部门 、自 律规
则的规定 。
十 四 、 对招募说明书更新部分的说明
本基金管 理人根 据基金 法 及其他有 关法律 法规的 要 求 ，结合 本基金 管理人 对 本基金实 施的金信民 旺债券 型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要（2018 年第 1 号）
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投资管理 活动 ， 对本基 金 的原招募 说明书 进行了 更 新 ， 主要 更新的 内容如 下 ：
1 、在“重 要提示 ”部分 ，明确了 更新招 募说明 书 内容的截 止日期 、有关 财 务数据和 基金
业绩的截 止日期 ；
2 、在“基 金管理 人”部 分，对“ 基金管 理人情 况 ”进行了 更新， 对“主 要 人员情况 ”进
行了更新 ，对“ 本基金 基 金经理” 进行了 更新；
3 、在“基 金托管 人”部 分，对“ 基金托 管人” 进 行了更新 ；
4 、在“相 关服务 机构” 部分， 删 除了“ 托管机 构 ”， 对“ 销售机 构”进 行 了更新，对
“会计师 事务所 和经办 注 册会计师 ” 进行 了更新 ；
5 、 在“基 金的募 集”部 分，更新 了基金 募集的 情 况；
6 、 在“基 金备案 与基金 合同的生 效 ”部 分，删 除 了“基金 备案条 件”；
7 、 在“基 金份额 的申购 与赎回 ” 部分， 对“ 申 购 、 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 ”进行 了
更新；
8 、 在“基 金的投 资”部 分，对“ 基金投 资组合 报 告” 进行 了更新 ，对“ 基 金业绩” 进行
了更新；
9 、对部分 其他表 述进行 了更新。
金信基金 管理有 限公司
2018 年 7 月18 日
