民生加银 腾元宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
民生加银腾元宝货币市场基金
更新招募说明书摘要
2018 年第 1 号
基 金 管 理 人 ： 民生 加 银 基 金 管 理有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 银 行 股 份 有 限公 司
二 零一 八年 七月
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
1
重 要提 示
民生加银腾 元宝货 币市场 基金（以下 简称“ 本基金” ）经2016 年4月6日 中国证 监会证监
许可【2016 】677 号文注 册 。基金合同 于2016 年12 月2 日生效。 根 据中国 证监会2017 年8月31
日发布 的 《公 开募 集开 放 式证券 投资 基金 流动 性风 险管理 规定 》 （ 以下 简称 “ 《流动 性风 险管
理规定》 ” ） ， 对已经 成立的 开放式基 金，原基 金合同 内容不符 合该《流 动性风 险管理规 定》
的，应当在 《流动 性风险 管理规定》 施行之 日起6 个 月内修改 基金合同 并公告 。根据《 流动
性风险 管理 规定 》 等法律 法规 ， 经 与基 金托 管人协 商一致 ， 并报 监管 机构备 案， 民生 加银 基
金管理 有限 公司 对民 生加 银腾元 宝货 币市 场基 金的 基金合 同进 行了 修改 。 修改 后的基 金合 同
已于2018 年3月23 日 起生 效 。
投资有 风险 ， 投资 人申 购 基金时 应认 真阅 读招 募说 明书 ； 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未
来表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基 金投 资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 ， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受， 并 按照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义
务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金 管理 人保 证 本 招募 说明书 的内 容真 实、 准确 、完整 。 本 招募 说明 书经 中国证 监
会审核 同 意 ， 但中 国证 监 会对本 基金 做出 的任 何决 定， 均不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益做
出实质 性判 断或 保证 ，也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和 运用基 金财 产， 但不 保证 基 金一定 盈利 ，
也不保 证最 低收 益 。 除 非 另有说 明 ， 本 招募 说明 书 所载内 容截 止日 为2018 年6 月2日 ， 有 关财
务数据 和净 值表 现截 止日 为2018 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ）。
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
2
目
录
重要提示 ...................................................................... 1
一 、 基 金管 理 人 ................................................................ 3
二 、 基 金托 管 人 ................................................................ 7
三 、 相 关服 务 机构 ............................................................... 9
四 、 基 金的 名 称 ............................................................... 19
五 、 基 金的 类 型 ............................................................... 19
六 、 基 金的 投 资目 标 ............................................................ 19
七 、 基 金的 投 资方 向 ............................................................ 19
八 、 基 金的 投 资策 略 ............................................................ 19
九 、 业 绩比 较 基准 .............................................................. 22
十 、 风 险收 益 特征 .............................................................. 23
十 一 、 基金 投 资组 合 报告 ........................................................ 23
十 二 、 基金 业 绩 ............................................................... 27
十 三 、 基金 费 用与 税 收 .......................................................... 28
十 四 、 对招 募 说明 书 更新 部分 的 说 明 .............................................. 30
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
3
一 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
成立时 间：2008 年 11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构： 公司股东 为 中 国民生银行 股份 有 限公司 （持股 63.33 ％） 、加拿 大 皇家银行
（持 股30 ％） 、 三峡 财务 有限责任 公 司（ 持 股6.67 ％） 。
电话：010-68960030 传真：010-88566500
联系人 ： 张冬 梅 民 生加银 基金管 理有 限公 司设 有股 东会 、 董 事会 、 监 事会 ； 董 事会下 设
专门委 员会 ： 审计 委员会 、 合 规与 风险 管理 委员会 、 薪 酬与 提名 委员 会； 经 营管理 层下 设专
门委员 会 ： 投 资决 策委员 会、 风险 控制 委员 会和产 品委员 会 ， 以 及设 立常设 部门 。 投 资决 策
委员会下设 公募投 资决策 委员会和专 户投资 决策委 员会；常 设部门包 括：投 资部、研 究部、
固定收 益部 、 专户 理财 一 部、 专户 理财 二部 、 专 户 理财三 部 、 资 产配 置部 、 战略发 展与 产品
部、 市 场策 划中 心、 渠 道管 理部、 机构 一部、 机构 二部 、 机构 三部、 机构 四部、 电 子商务 部、
客户服 务部 、 交 易部、 监察 稽核部 、 风 险管 理部、 运营 管理部 、 信 息技 术部、 深圳 管理总 部、
综合管 理部 。
基金管 理情 况 ： 截至 2018 年6 月2 日 ， 民生 加银 基 金管理 有限 公司 管 理 48 只 开放式 基
金： 民生 加银 品牌 蓝筹 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 民生 加银 增强 收益 债 券型证 券投 资基
金、 民生 加银 精选 混合 型 证券投 资基 金 、 民 生加 银 稳健成 长混 合型 证券 投资 基金 、 民 生加 银
内需增 长混 合型 证券 投资 基金 、 民 生加 银景 气行 业 混合型 证券 投资 基金 、 民 生加银 中证 内地
资源主 题指 数型 证券 投资 基金 、 民 生加 银信 用双 利 债券型 证券 投资 基金 、 民 生加银 红利 回报
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 民 生加 银平 稳增 利 定期开 放债 券型 证券 投资 基金 、 民 生加 银
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
4
现金增 利货 币市 场基 金 、 民生加 银积 极成 长混 合型 发起式 证券 投资 基金 、 民 生加银 家盈 理财
7 天债 券型 证券 投资 基金 、 民生加 银转 债优 选债 券型 证券投 资基 金 、 民 生加 银 家盈理 财月 度
债券型 证券 投资 基金 、 民 生加银 策略 精选 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 民 生加银 岁岁 增利
定期开 放债 券型 证券 投资 基金 、 民 生加 银平 稳添 利 定期开 放债 券型 证券 投资 基金 、 民 生加 银
现金宝 货币 市场 基金 、 民 生加银 城镇 化灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 民 生 加银优 选股 票型
证券投 资基 金 、 民 生加 银 研究精 选灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、 民 生加 银 新动力 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 民 生加银 新战 略灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 民 生 加银新 收益 债券
型证券 投资 基金 、 民生 加 银和鑫 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 量化 中国 灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 民 生加 银现 金 添利货 币市 场基 金、 民生 加 银鑫福 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
民生加 银鑫 盈债 券型 证券 投资基 金 、 民 生加 银鑫 安 纯债债 券型 证券 投资 基金 ， 民 生加 银养 老
服务灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 ， 民 生加 银鑫 享 债券型 证券 投资 基金 ， 民 生加银 前沿 科技
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 ， 民 生加 银腾 元宝 货 币市场 基金 ， 民生 加银 鑫 喜灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 民生 加 银鑫升 纯债 债券 型证 券投 资基金 、 民生 加银 鑫益 债 券型证 券投 资基
金、 民生 加银 汇鑫 一年 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 中证 港股 通 高股息 精选 指数
型证券 投资 基金 、 民生 加 银鑫元 纯债 债券 型证 券投 资基金 、 民生 加银 鑫利 纯 债债券 型证 券投
资基金 、 民生 加银 鑫弘 债 券型证 券投 资基 金 、 民 生 加银鑫 泰纯 债债 券型 证券 投资基 金 、 民 生
加银家 盈季 度定 期宝 理财 债券型 证券 投资 基金 、民 生加银 智 造 2025 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 、 民生 加银 家盈 半 年定期 宝理 财债 券型 证券 投资基 金 、 民 生加 银鹏 程 混合型 证券 投资
基金。
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员 基本 情况
张焕南 先生 ： 董事 长， 硕 士。 历任 宜兴 市实 验小 学 校长 ， 无 锡市 委办 公室 副 主任 ， 市 委
副秘书 长 ， 江 苏省 政府 办 公厅 财 贸处 处长 ， 中国 银 监会江 苏监 管局 调研 员 ， 中国银 监会 银行
监管一 部副 主任 ， 海南省 政府副 秘书 长 、 研 究室主 任， 民生 银行 董事 会战投 办主任 。 现任 民
生加银 基金 管理 有限 公司 党委书 记 、 董 事长 ， 民 生加 银资产 管理 有限 公司 党委 书记 、 董 事长 。
吴剑飞 先生 ： 董事 、 总 经 理， 硕士 。 历 任长 盛基 金 管理公 司研 究员 ； 泰达 宏 利基金 管理
有限公 司基 金经 理助 理和 基金经 理 ； 建 信基 金管 理 有限公 司基 金经 理 、 投 资 决策委 员会 委员
及投资 部副 总监 ； 2009年至2011年 ， 任 职于 平安 资产 管 理公司 ， 担 任股 票投 资部 总 经理； 2011
年9月加入 民生加银 基金管 理有限公司 ，自2011年9 月至2015 年5 月担任 公司副 总 经理（分 管
投研） 。现 任党 委副 书记 、 总经理 、投 资决 策委 员会 主席、 公募 投资 决策 委员 会主席 。
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
5
Clive Brown 先 生： 董事 ， 学士。 历任Price Waterhouse 审 计师 、高 级经 理，JP Morgan
资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产管理的首 席执行官 。现 任加拿大皇 家
银行环 球资 产管 理（ 英国 ）有限 公司 亚洲 区和RBC EMEA 全 球资 产管 理首 席执 行 官。
王维绛 先生 ： 董事 ， 学 士。 历任外 汇管 理局 储备 管理 司副司 长及 首席 投资 官、 汇丰集 团
伦敦总 部及 香港 分行 全球 市场部 董事 总经 理 、 加 拿大 皇家银 行香 港分 行资 本市 场部董 事总 经
理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。
张星燎 先生 ： 董 事， 硕士 。 历任葛 洲坝 电厂 会计 、 中 国 长江电 力股 份有 限公 司财 务主任 、
财务部 副经 理 、 湖 北大冶 有色金 属有 限公 司副 总经 理、 财务 总监 、 监 事会 副 主席 、 湖 北清 能
地产集 团有 限公 司董 事、 党委委 员 、 副 总经 理、 总 会计师 、 中国 长江 三峡集 团公司 资产 财务
部主任 。现 任三 峡财 务有 限责任 公司 总经 理、 党委 副书记 。
任淮秀 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 。 历任 中国人 民大学 工业 经济 系讲 师， 基本建 设经
济教研 室主 任 、 党 支部书 记， 投资 经济 系副 系主任 ， 投 资经 济系 副教 授， 财 金学院 投资 经济
系系主 任， 人民 大学 财金 学院副 院长 。现 任中 国人 民大学 财政 金融 学院 教授 委员 会副 主席 。
于学会 先生 ： 独立 董事 ， 学士 。 从 事过10 年 企业经 营管理 工作 。 历任 北京市 汉华律 师事
务所律 师 、 北 京市 必浩得 律师事 务所 合伙 人 、 律师 。 现 任北 京市 众天 律师事 务所合 伙人 、 律
师。
杨有红先生 ：独立 董事， 会计学博士 。1987 年7月起 至今，先后 曾任北 京工商 大学商学
院讲师 、副 教授 、教 授， 会计学 院副 院长 、书 记、 院长， 商学 院院 长， 现任 科技处 处长 。
2、监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生 ：监事 会主席 ，硕士，高 级经济 师。历 任中国银行 北京分 行财会 部副科长，
中国民 生银 行总 行财 会部 会计处 处长 ， 中国 民生 银 行福州 分行 副行 长 ， 中 国 民生银 行中 小企
业金融 部副 总经 理兼 财务 总监 ， 民 生加 银基 金管 理 有限公 司督 察长 、 副总 经 理。 现任 民生 加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员、 监事 会主 席。
谭伟明 先生 ： 监事 ， 香 港 专业文 凭 ， 香 港会 计师公 会会士 、 香港 特许 公认会 计师工 会资
深会员 。 曾在 普华 永道国 际会计 事务 所 、 黛 丽斯国 际有限 公司 、 怡富 集团从 事财务 工作 ， 曾
任摩根 资产 管理 董事 总经 理兼北 亚区 主管 、 德意 志银 行资产 与财 富管 理董 事总 经理兼 全球 客
户亚太 区 （日 本除 外） 主 管。 现任 加拿 大皇 家银 行 环球资 产管 理董 事总 经理 兼亚洲 业务 总主
管。
陈伟先 生 ： 监 事， 硕士 ， 高级经 济师 。 历任 四川 雅 安印刷 厂秘 书 ， 私 立四 川 恩立德 学院
秘书，三峡 财务有 限责任 公司投资银 行部研 究员、 副经理， 研究发展 部副经 理（牵头） 、经
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
6
理，现 任三 峡财 务有 限责 任公司 投资 银 行 部经 理。
董文艳 女士 ： 监事 ， 学 士。 曾就职 于河 南叶 县教 育局 办公室 从事 统计 工作 ， 中 国人民 银
行外管 局从 事稽 核检 查工 作。2008 年加 入民 生加 银 基金管 理有 限公 司 ， 现 任 民生加 银基 金管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。
刘静女 士 ： 监 事， 博士 。 曾就职 于中 国证 监会 稽查 总队 、 稽 查局 。2015 年 加 入民生 加银
基金管 理有 限公 司， 现任 民生加 银基 金管 理有 限公 司风险 管理 部总 监。
3、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
宋永明 先生 ： 副总 经理 ， 博士 。 历 任中 国建 设银行 山西省 分行 计 划 财务 部科 员， 中国 人
民银行 银行 管理 司监 管制 度处主 任科 员 ， 中 国银 监会 银行监 管一 部国 有银 行改 革办公 室秘 书
处主任 科员 ， 中国 银监 会 人事部 （ 党委 组织 部） 综 合处 、 机 关人 事处 副处 长 ， 中 国银 监会 办
公厅处 长 ， 中 国银 监会 城 市银行 部综 合处 兼城 商行 监管处 处长 ， 中国 银监 会 国有重 点金 融机
构监事 会副 巡视 员 （副 局 级） 。2017 年7 月加 入民 生 加银基 金管 理有 限公 司 ， 现任民 生加 银基
金管理 有限 公司 党委 委员 、副总 经理 。
于善辉先生 ：副总经 理， 硕士。历任 天相投 资顾问 有限公司董 事、副 总经理 。2012 年
加入民 生加 银基 金管 理有 限公司 ， 曾兼 任金 融工 程 与产品 部总 监 、 总 经理 助 理。 现任 民生 加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员 、 副 总经 理， 兼专 户 理财二 部总 监 、 资 产配置 部总监 、 专户 投
资总监 、投 资决 策委 员会 委员、 专户 投资 决策 委员 会主席 。
邢颖女 士 ： 督 察长 ， 博 士。 历任中 国人 民武 装警 察部 队学院 法律 教研 室副 教授 、 北 京观
韬律师 事务 所律 师 、 湘 财 荷银基 金管 理有 限公 司产 品部经 理及 监察 稽核 部副 总监 、 大 成基 金
管理有 限公 司监 察稽 核部 经理 、 泰 达宏 利基 金管 理 有限公 司法 律合 规部 总经 理、 方正 富邦 基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 ，2012 年 4 月 加入 民生加 银基 金管 理有 限公 司，现 任民 生
加银基 金管 理有 限公 司党 委委员 、 督 察长 ，兼 任监 察稽核 部总 监。
4．本 基金 基金 经理
李文君 女士 ：中 国人 民大 学金融 学硕 士，11 年证 券 从业经 历。 自 2007 年至 2011 年在
东方基 金管 理有 限公 司交 易部担 任交 易员 职务 ， 自 2011 年5 月至 2013 年 8 月 在方正 富邦 基
金管理 有限 公司 交易 部担 任交易 员职 务 ， 自2013 年8 月至2014 年3 月 在方 正 富邦基 金管 理
有限公 司投 资部 担任 基金 经理助 理一 职 ， 自2014 年3 月至2016 年1 月 在方 正 富邦基 金管 理
有限公 司担 任基 金经 理一 职。2016 年 1 月 加入 民生 加银基 金管 理有 限公 司， 担任基 金经 理
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
7
一职。 自 2016 年 4 月 至今 担任民 生加 银现 金增 利货 币市场 基金 、民 生加 银家 盈理财 月度 债
券型证 券投 资基 金、 民生 加银和 鑫债 券型 证券 投资 基金基 金经 理； 自 2016 年 6 月至 今担 任
民生加 银现 金添 利货 币市 场基金 基金 经理 ；2016 年 7 月至 今担 任民 生加 银 鑫盈债 券型 证券
投资基 金基 金经 理 ；2016 年11 月至 今担 任民 生加 银 家盈理 财7 天债 券型 证券 投资基 金基 金
经理 ；2016 年12 月 至今 担 任民生 加银 腾元 宝货 币市 场基金 基金 经理 ；2017 年2 月至 今担 任
民生加 银鑫 升纯 债债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2017 年 8 月至 今担 任民 生 加银鑫 弘债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；自 2017 年 9 月 至今 担任 民生 加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证
券投资 基金 、民 生加 银鑫 泰纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ； 自 2018 年 3 月至今 担任 民
生加银 家盈 半年 定期 宝理 财债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ； 自2017 年 8 月至 2018 年 2 月担
任民生 加银 鑫丰 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 ；2017 年 7 月至2018 年4 月 担 任民生 加银 鑫
顺债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
5．投 资决 策 委 员会
投资决 策委 员会 下设 公募 投资决 策委 员会 和专 户投 资决策 委员 会 ， 由8 名 成 员组成 。 由
吴剑飞 先生 担任 投资 决策 委员会 主席 、 公募 投资决 策委员 会主 席 ， 现 任董事 、 总 经理 ； 于 善
辉先生 ， 担任 专户 投资 决 策委员 会主 席 、 投 资委 员 会委员 ， 现任 公司 副总 经 理兼专 户理 财二
部总监 、 专户 投资 总监 、 资产配 置部 总监 ； 杨林 耘 女士 ， 投 资决 策委 员会 委 员、 公募 投资 决
策委员 会委 员 ， 现 任公司 总经理 助理 ； 牛洪 振先生 ， 投 资决 策委 员会 委员 、 公募投 资决 策委
员会委 员 、 专 户投 资委员 会委员 ， 现任 公司 交易部 总监 ； 陈 廷国 先生 ， 公 募 投资决 策委 员会
委员 ， 现 任研 究部 首席分 析师 ； 李 宁宁 女士 ， 专 户 投资决 策委 员会 委员 、 投 资决策 委员 会委
员， 现 任公 司总 经理 助理 ； 赵景亮 先生 ， 专 户投 资决 策 委员会 委员 ， 现 任专 户理 财 一部总 监；
尹涛先 生， 专户 投资 决策 委员会 委员 ，现 任专 户理 财二部 总监 助理 。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托管 人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日
注册资 本： 人民 币贰 仟玖 佰肆拾 叁亿 捌仟 柒佰 柒拾 玖万壹 仟贰 佰肆 拾壹 元整
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
8
法定代 表人 ：陈 四清
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银行托 管业务部 设立 于1998年 ，现有员 工110 余 人，大部分 员工具 有丰富 的银行、
证券 、 基 金、 信托 从业 经 验， 且具 有海 外工 作、 学 习或培 训经 历 ，60 ％以 上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已 在境 内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 银行 拥有 证券 投 资基金 、 基
金 （ 一对多 、 一对一 ） 、 社 保基金 、 保 险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三 类 机构 、 券商 资
产管理 计划 、 信 托计 划 、 企业年 金 、 银行 理财 产品 、 股 权基 金、 私募 基金 、 资金托 管等 门类
齐全 、 产 品丰 富的 托管业 务体系 。 在国 内， 中国 银 行首家 开展 绩效 评估 、 风 险分析 等增 值服
务，为 各类 客户 提供 个性 化的托 管增 值服 务， 是国 内领先 的大 型中 资托 管银 行。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至2018 年3月31 日 ，中国 银行已托管660只证 券投资 基金，其中 境内基金623只，QDII
基金37 只， 覆盖了 股票型 、债券型、 混合型 、货币 型、指数型 、FOF 等多种 类 型的基金， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行托 管业 务部 风险 管理与 控制 工作 是中 国银 行全面 风险 控制 工作 的组 成部分，秉
承中国 银行 风险 控制 理念 ， 坚 持 “ 规范 运作 、 稳健 经营 ” 的 原则 。 中 国银 行 托管业 务部 风险
控制工 作贯 穿业 务各 环节 ， 通 过风 险识 别与 评估 、 风险控 制措 施设 定及 制度 建设 、 内 外部 检
查及审 计等 措施 强化 托管 业务全 员、 全面 、全 程的 风险管 控。
2007年起 ，中国银 行连续 聘请外部会 计会计 师事务 所开展托管 业务内 部控制 审阅工作。
先后获得基 于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402 ”和“SSAE16 ”等 国际主 流内控审阅 准
则的无保留 意见的审 阅报 告。2017 年，中国 银行继 续获得了基 于“ISAE3402 ”和“SSAE16 ”
双准 则 的内 部控 制审 计报 告。 中国 银行 托管 业务 内 控制度 完善 ， 内控 措施 严 密， 能够 有效 保
证托管 资产 的安 全。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
9
根据 《中 华人 民共 和国 证 券投资 基金 法》 、 《 公开 募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 的 相
关规定 ， 基金 托管 人发 现 基金管 理人 的投 资指 令违 反法律 、 行政 法规 和其 他 有关规 定 ， 或 者
违反基 金合 同约 定的 ， 应 当拒绝 执行 ， 及时 通知 基 金管理 人 ， 并 及时 向国 务 院证券 监督 管理
机构报 告 。 基 金托 管人 如 发现基 金管 理人 依据 交易 程序已 经生 效的 投资 指令 违反法 律 、 行 政
法规和其他 有关规 定，或 者违反基金 合同约 定的,应当 及时通 知基金管 理人， 并及时向 国务
院证券 监督 管理 机构 报告 。
三 、相 关服务 机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1．直 销机 构
民生加 银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤 敏
电话：0755-23999847
传真：0755-23999820
网址：www.msjyfund.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
2、代 销机 构
（1） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
联系人 ：陆 敏
电话：021-20613600
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
10
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（2） 深圳 众禄 基金 销售 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路8号HALO 广场4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（3） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：顾 祥柏 电话 ： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网 站：www.fund123.cn
（4） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：丁 珊珊
电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（5） 和讯 信息 科技 有限 公 司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
11
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：刘 洋
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（6） 深圳 腾元 基金 销售 有 限公司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中心1号楼1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：400-6887-7899
联系人 ：姚 庆荣
网站：www.tenyuanfund.com
（7） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
联系人 ： 林 海明 电话 ：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（8） 北京 微动 利基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
法定代 表人 ：梁 洪军
客服电 话：400-819-6665
联系人 ：季 长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（9） 上海 陆金 所基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
12
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：程 晨 电 话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（10） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（11） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ：吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（12） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲2 号盈 科 中心B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：牛 亚楠
网站：www.jimufund.com
（13） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
13
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦16层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（14） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心B 座19层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：www.niuniufund.com
（15） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：400-9655-365
联系人 ：黄 鹏 电 话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（16） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三街2号4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：江 卉
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
14
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（17） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路16号 东方 科技大 厦18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 技园 中区 科苑 路15号 科兴 科学 园B 栋3单元11层
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888
联系人 ：刘 昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（18） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长 兴镇路 潘园 公路1800 号2 号楼6153 室 （ 上海 泰和 经济 发 展区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路518 号A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（19） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
15
（20） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心D 座21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（21） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号院1 号泰 康 金融中 心38 层
法定代 表人 ：张 冠宇
客服电 话: 400-819-9868
联系人 ：王 国壮 电话 ：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（22） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8 号院2 号楼106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（23） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
16
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（24） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（25） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11楼B座
办公地 址： ：上 海市 浦东 新 区浦明 路1500 号 万得 大厦11 楼法 定代 表人 ： 王 廷富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（26） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
17
网址：www.snjijin.com
（27） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
上海市 徐汇 区中 山南 二路107 号美 奂大 厦裙 楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ：徐 江
电话：18840800358 网址 ：www.haojiyoujijin.com
（28） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（29） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲19 号SOHO 嘉 盛中心30层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（30） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
办公地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
18
法定代 表人 ：陈 皓
联系人 ：曹 砚财
电话：010-58349088
客服电 话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（二） 基金 登记 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao
毛 鞍宁
经办注 册会 计师 ： 吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000
0755-25028288
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
19
传真：010-85188298
0755-25026188
联系人 ： 吴 翠蓉
四 、基 金的名 称
民生加 银腾 元宝 货币 市场 基金
五 、基 金的类 型
货币市 场基 金
六 、基 金的 投 资目 标
在严格 控制 基金 资产 风险 、 保 持基 金资 产流 动性 的 前提下 ， 追求 超越 业绩 比 较基准 的投
资回报 ，力 争实 现基 金资 产的稳 定增 值。
七 、基 金的投资 方向
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 现金 ， 期 限在 一 年以内(含
一年) 的银 行存款、 债券回 购、中央银 行票据 、同业 存单，剩 余期限在 一年以 内（含一 年）
的中央 银行 票据 与债 券回 购， 剩余 期限 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的 债券 、 非 金融企 业债 务
融资工 具 、 资 产支 持类 证 券， 以及 中国 证监 会、 中 国人民 银行 认可 的其 他具 有良 好 流动 性的
货币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八 、基 金的 投 资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 力求 在对 国内 外宏 观经济 走
势、 货币 财政 政策 变动 等 因素充 分评 估的 基础 上 ， 科学预 计未 来利 率走 势 ， 择优筛 选并 优化
配置投 资范 围内 的各 种金 融工具 ，进 行积 极的 投资 组合管 理。
（一） 投资 策略
1、整 体资 产配 置策 略
整体资产配 置策略 主要体 现在：1）根 据宏观 经济走 势、货币政 策、短 期资金 市场状况
等因素对短 期利率 走势进 行综合判断 ；2）根 据前述 判断形成 的利率预 期动态 调整基金 投资
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
20
组合的 平均 剩余 期限 。
（1） 利率 分析
通过对 各种 宏观 经济 指标 、 资 金市 场供 求状 况等 因 素的观 察分 析 ， 预 测政 府 宏观经 济政
策取向 和资 金市 场供 求变 化趋势 ，以 此为 依据 预测 金融市 场利 率变 化趋 势。
（2） 平均 剩余 期限 调整
在对利 率变 动趋 势做 出充 分评估 的基 础上 ， 合理 运 用量化 模型 ， 动态 调整 投 资组合 平均
剩余期 限 。 具 体而 言， 在 预期市 场利 率水 平将 会出 现上升 时 ， 适 度缩 短投 资 组合的 平均 剩余
期限； 在预 期市 场利 率水 平将下 降时 ，适 度延 长投 资组合 的平 均剩 余期 限。
2、类 属配 置策 略
类属配 置策 略指 在各 类短 期金融 工具 如央 行票 据 、 国债 、 企 业短 期融 资券 以 及现金 等投
资品种之间 配置的 比例。 本基金通过 对个类 别金融 工具政策 倾向、信 用等级 、收益率 水平、
供求关 系 、 流 动性 等因 素 的研究 判断 ， 采用 相对 价 值和信 用利 差策 略 ， 挖 掘 不同类 别金 融工
具的结 构性 投资 价值 ，制 定并调 整类 属配 置， 形成 合理组 合以 实现 稳定 的投 资收益 。
3、个 券选 择策 略
选择个 券时 ， 本基 金将 首 先考虑 安全 性 ， 优 先配 置 央票 、 短 期国 债等 高信 用 等级的 债券
品种 。 此 外， 本基 金也 将 配置外 部信 用评 级等 级较 高 （ 符合 法规 规定 的级 别 ） 的 企业 债、 短
期融资 券等 信用 类债 券 。 除安 全 性因 素之 外 ， 在 具 体的券 种选 择上 ， 本基 金 将正确 拟合 收益
率曲线 ， 在此 基础 上， 找出 收益率 出现 明显 偏高 的券 种， 并客 观分 析收 益率 出现 偏高的 原因 。
若出现 因市 场原 因所 导致 的收益 率高 于公 允水 平 ， 则该券 种价 格出 现低 估 ， 本基金 将对 此类
低估品 种进 行重 点关 注 。 此外 ， 鉴 于收 益率 曲线 可 以判断 出定 价偏 高或 偏低 的期限 阶段 ， 从
而指导 相对 价值 投资 ，这 也可以 帮助 基金 管理 人选 择投资 于定 价低 估的 短期 债券品 种。
4、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
（1）跨市场 套利。 短期资 金市场有交 易所市 场和银 行间市场构 成，由 于其中 的投资群
体、 交易 方式 等要 素不同 ， 使 得两 个市 场的 资金面 、 短 期利 率期 限结 构、 流 动性都 存在 着一
定的差 别 。 本 基金 将在 充 分论证 套利 机会 可行 性的 基础上 ， 寻找 合理 的介 入 时机 ， 进 行跨 市
场套利 操作 ，以 期获 得安 全的超 额收 益。
（2）跨品种 套利。 由于投 资群体存在 一定的 差异性 ，对期限相 近的交 易品种 同样可能
因为存 在流 动性 、 税收 等 市场因 素的 影响 出现 内在 价值明 显偏 离的 情况 。 本 基金将 在保 证高
流动性 的基 础上 进行 跨品 种套利 操作 ，以 期获 得安 全的超 额收 益。
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
21
5、流 动性 管理 策略
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 必 须具 备较 高的 流动 性。 基金管 理人 将在 遵循 流动 性优先 的
原则下 ， 综合 平衡 基 金 资 产在流 动性 资产 和收 益性 资产之 间的 配置 比例 ， 通 过现金 留存 、 持
有高流 动性 债券 种 、 正向 回购 、 降 低组 合久 期等方 式提高 基金 资产 整体 的流 动性 。 同 时， 基
金管理 人将 密切 关注 投资 者大额 申购 和赎 回的 需求 变化 ， 根 据投 资者 的流 动性 需求提 前做 好
资金准 备。
6、资 产支 持证 券的 投资 策 略
在有效 控制 风险 的前 提下 ， 本 基金 对资 产支 持证 券 从 以下 方面 综合 定价 ， 选 择低估 的品
种进行 投资 。主要 包 括信 用因素 、流 动性 因素 、利 率因素 、税 收因 素和 提前 还款因 素。
（二） 投资 决策 制度 和投 资管理 流程
严格的 投资 决策 制度 和投 资管理 流程 可以 保证 本基 金投资 组合 的投 资目 标 、 投 资理念 和
投资策 略等 贯彻 实施 。
1、投 资决 策制 度
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本 基金 管 理人的 行业
研究员、基 金经理 等立足 本职工作， 充分发 挥主观 能动性， 深入到投 资研究 的关键环 节中，
群策群 力， 争取 为基 金份 额持有 人谋 取中 长期 稳定 的较高 投资 回报 。
本基金 的投 资决 策主 要依 靠严格 的投 资决 策委 员会 制度来 开展 工作 ， 定期 或不 定期召 开
投资决 策委 员会 ， 讨论 基金 大类资 产 、 股 票组 合以 及重 点个股 配置 ， 审议 基金 的绩 效和风 险、
资产配 置建 议以 及基 金 经 理的基 金投 资报 告， 监督 基金经 理对 基金 投资 报告 的执行 。
2、投 资管 理程 序
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ：
（1） 研究 员提 供研 究报 告 ，以研 究驱 动投 资
本基金 严格 实行 研究 支持 投资决 策机 制 ， 加 强研 究 对投资 决策 的支 持工 作 ， 防止投 资决
策的随 意性 。 研究 员在 熟 悉基金 的投 资目 标和 投资 策略基 础上 ， 对其 分工 的 行业和 上市 公司
进行综 合研 究 、 深 度分 析 ， 广 泛参 考和 利用 外部 研 究成果 ， 拜访 政府 机构 、 行业协 会等 ， 了
解国家 宏观 经济 政策 及行 业发展 状况 ， 调查 上市 公 司和相 关的 供应 商 、 终 端 销售商 ， 考察 上
市公司 真实 经营 状况 ， 并向 投资决 策委 员会 和基 金经 理定期 或不 定期 撰写 提供 宏观经 济分 析
报告、 证券 市场 行情 报告 、行业 分析 报告 和发 债主 体及上 市公 司研 究报 告等 。
（2） 投资 决策 委员 会审 议 并决定 基金 投资 重大 事项
投资决 策委 员会 将定 期分 析投资 研究 团队 所提 供的 研究报 告 ， 在 充分 讨论 宏 观经济 、 股
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
22
票和债 券市 场的 基础 上 ， 根据基 金合 同规 定的 投资 目标 、 投 资范 围和 投资 策 略， 依据 基金 管
理人的 投资 管理 制度 ， 确 定基金 的总 体投 资计 划 ， 包括基 金在 股票 、 债券 等 大类资 产的 投资
比例等 重大 事项 。
（3） 基金 经理 构建 具体 的 投资组 合
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 资产 投资 比例 等决 议， 参考 研究 团队 的研 究 成果 ， 根 据
基金合 同 ， 依 据专 业经 验 进行分 析判 断 ， 在 授权 范 围内构 建具 体的 投资 组合 ， 进 行组 合的 日
常管理 。
（4） 交易 部独 立执 行投 资 交易指 令
基金管 理人 设置 独立 的交 易部 ， 由 基金 经理 根据 投资 方案的 要求 和授 权以 及市 场的运 行
特点 ， 作 出投 资操 作的 相 关决定 ， 向交 易部 发出 交 易委托 。 交易 部接 到基 金 经理的 投资 指令
后，根据有 关规定 对投资 指令的合规 性、合 理性和 有效性进 行检查， 确保投 资指令在 合法、
合规的 前提 下得 到高 效的 执行 ， 对 交易 情况 及时 反 馈， 对投 资指 令进 行监 督 ； 如 果市 场和 个
股交易 出现 异常 情况 ，及 时提示 基金 经理 。
（5） 基金 绩效 评估
基金经 理对 投资 管理 策略 进行评 估 ， 出 具自 我评 估 报告 。 金 融工 程小 组就 投 资管理 进行
持续评 估， 定期 提出 评估 报 告， 如 发现 原有 的投 资分 析 和投资 决策 同市 场情 况有 较大的 偏离 ，
立即向 主管 领导 和投 资决 策委员 会报 告 。 投 资决 策委 员会根 据基 金经 理和 金融 工程小 组的 评
估报告 ， 对 于基 金业 绩进 行 评估。 基金 经理 根据 投资 决 策委员 会的 意见 对投 资组 合进行 调整 。
（6） 基金 风险 监控
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 时风 险控 制 ， 包 括投 资集中 度 、
投资组 合比 例 、 投 资限 制 、 投 资权 限等 交易 情况 ， 风险控 制委 员会 根据 市场 变化对 基金 投资
组合进 行风 险评 估， 并提 出风险 防范 措施 。
（7） 投资 管理 程序 的调 整
基金管 理人 在保 证基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 ， 有权根 据投 资需 要和 环境 变化 ， 对 投
资管理 的职 责分 工和 程序 进行调 整， 并在 本招 募说 明书或 其更 新中 予以 公告 。
九、 业 绩比较 基准
本基金 业绩 比较 基准 ：七 天通知 存款 利率 （税 后）
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
23
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方能支 取的
存款 ， 具 有存 期灵 活、 存 取方便 的特 征 ， 同 时可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 本基 金为 货
币市场 基金 ， 具 有低 风险 、 高流动 性的 特征 。 根 据基 金 的投资 标的 、 投 资目 标及 流 动性特 征，
本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率( 税后) 作为 本基 金的业 绩比 较基 准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、 风 险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十 一、 基金投 资组 合报告
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定复 核了 本投 资组 合报 告内容 ， 保
证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证基金 一定
盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资 有风 险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2018 年3 月31 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 168,522,998.72 81.65
其中： 债券 168,522,998.72 81.65
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 35,070,252.61
16.99
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,331,798.33 1.13
4 其他资 产 471,470.11 0.23
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
24
5 合计 206,396,519.77 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资
余额
3.48
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资
余额
- -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 日融 资余 额占资 产净 值
比例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过基 金资 产净 值 的20% 。
3、基 金 投 资组 合平均 剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 68
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 69
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过120 天情 况说 明
注： 本 基金 合同 约定 ： “本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过120
天 ”， 本报 告期 内本 基金 未发生 投资 组合 平均 剩余 期限超 过120 天 的情 况。 （2 ） 报 告期 末投
资组合 平均 剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 18.15
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
25
3 60 天( 含)-90 天 62.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 14.47 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 4.75 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.94 -
4、 报告 期内 投资 组合 平均剩 余存 续期 超 过240 天情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天的 情况 。
5、 报告 期末 按债 券品 种分类 的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 10,001,733.13 4.85
其中： 政策 性金 融债 10,001,733.13 4.85
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 158,521,265.59 76.93
8 其他 - -
9 合计 168,522,998.72 81.79
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
6、 报告 期末 按摊 余成 本占基 金资 产净 值比 例大 小排序 的前 十名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码
债券名
称
债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111805035
18 建设
银行
CD035
300,000 29,774,903.63 14.45
2 111714263
17 江苏
银行
300,000 29,750,832.82 14.44
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
26
CD263
3 111713042
17 浙商
银行
CD042
300,000 29,735,061.97 14.43
4 111818064
18 华夏
银行
CD064
200,000 19,854,231.86 9.64
5 111810136
18 兴业
银行
CD136
200,000 19,824,291.14 9.62
6 111780420
17 南京
银行
CD128
200,000 19,804,677.59 9.61
7 170207
17 国开
07
100,000 10,001,733.13 4.85
8 111771464
17 长沙
银行
CD132
100,000 9,777,266.58 4.75
7、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1106%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0030%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0467%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明
细
注：本 报告 期内 本基 金未 持有资 产支 持证 券投 资。
9、 投 资组 合报 告附 注
（1 ） 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊 余成 本法 ” ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或协议 利率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在 剩余 存续 期内 平 均摊销 ， 每日 计提 损益 。 本基金 不采 用市
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
27
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用 “ 摊余 成本 法 ”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基
金资产 净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对 基金 份额 持有 人 的利益 产生 稀释 和不 公平 的结果 ， 基金 管
理人于 每一 估值 日 ， 采 用估 值技术 ， 对基 金持 有的 估值 对象进 行重 新评 估 ， 即 “ 影 子定价 ”。
当 “摊 余成 本法 ”计 算的 基金资 产净 值与 “影 子定 价” 确定 的基 金资 产净 值产 生重大 偏离 时 ，
基金管 理人 应与 基金 托管 人协商 一致 后 ， 参 考成 交 价、 市场 利率 等信 息对 投 资组合 进行 价值
重估， 使基 金资 产净 值更 能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的 ， 基 金管 理人 可根据 具
体情况 ，在 与基 金托 管人 商议后 ，按 最能 反映 基金 资产公 允价 值的 方法 估值 。
（2） 本基 金投 资的 前十 名证券 的发 行主 体本 期没 有出现 被监 管部 门立 案调 查， 或 在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 281,058.29
4 应收申 购款 190,411.82
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 471,470.11
（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二、 基金业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
A 类基 金份 额净 值增 长率 及其与 同期 业绩 比较 基准 收益率 的比 较
阶段
份额净 值增 长
率①
份额净 值增 长
率标准 差②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－③ ②－④
2016 年 0.2707% 0.0052% 0.1110% 0.0000% 0.1597% 0.0052%
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
28
（2016 年
12 月2 日
至12 月
31 日）
2017 年度 4.1269% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7769% 0.0014%
2018 年
（2018 年
1 月 1 日
至3 月31
日）
0.9871% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.6542% 0.0015%
自 基 金 合
同 生 效 起
至今
（2016 年
12 月2 日
至 2018
年3 月31
日）
5.4393% 0.0019% 1.7938% 0.0000% 3.6455% 0.0019%
B 类基 金份 额净 值增 长率 及其与 同期 业绩 比较 基准 收益率 的比 较
阶段
份额净 值增 长率
①
份额净 值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准收
益率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
2017 年
（2017 年
4 月 18 日
至12 月31
日）
3.0715% 0.0015% 0.9505% 0.0000% 2.1210% 0.0015%
2018 年
（2018 年
1 月1 日至
3 月31 日）
1.0467% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.7138% 0.0015%
自基金 合
同生效 起
至今
（2017 年
4 月 18 日
至2018 年
3 月31 日）
4.1503% 0.0015% 1.2834% 0.0000% 2.8669% 0.0015%
十 三、 基金费用 与 税收
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、销 售服 务费 ；
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
29
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金 资产 净值的 0.20% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H＝E×0.20 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 个月 月末 ， 按 月支付 。 经基 金 管 理人 与 基金托 管人
核对一 致后，由 基金 托 管人 于次月 首日 起2-5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管
理 人 。 若 遇法 定节 假日 、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.05%的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如下 ：
H＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 个月 月末 ， 按 月支付 。 经基 金 管 理人 与 基金托 管人
核对一 致后，由 基金 托 管人 于次月 首日 起2-5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托
管 人 。 若 遇法 定节 假日 、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
3、基 金销 售服 务费
本基 金A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ， 对于 由B 类 降级 为A 类的 基金份 额
持有人 ， 年基 金销 售服 务费 率应自 其降 级后 的下 一个 工作日 起适 用A 类基 金份 额持有 人的 费
率。 B 类基 金份 额的 销售 服 务费年 费率 为 0.01% ， 对 于 由 A 类 升级 为B 类的 基金 份额持 有人 ，
年基金 销售 服务 费率 应自 其达 到B 类基 金份 额条 件 的开放 日后 的下 一个 工作 日起享 受B 类基
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
30
金份额 持有 人的 费率 。A 、B 两类 基金 份额 销售 服务 费的计 算方 法相 同， 具体 如 下：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为某 类基 金份 额每 日应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每个 月月 末 ， 按 月支 付。 经基 金 管 理 人与基金 托
管人 核 对一 致后，由 基金 托 管人于 次月 首日 起2-5 个 工作日 内从 基金 财产 中一 次性 支 付给 登
记机构 ， 由登 记机 构代 付 给销售 机构 。 若遇 法定 节 假日 、 休 息日 或不 可抗 力 致使无 法按 时支
付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规 定 ， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
1、基金管理 人和基 金托管 人因未履行 或未完 全履行 义务导致的 费用支 出或基 金财产的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本更新 招募 说明 书依 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 公 开募 集 证 券 投资基 金运
作管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有
关法律 法规 的要 求， 对2018 年1 月16 日 公布 的 《 民生 加银腾 元宝 货币 市场 基金 招募说 明书 》
进行了 更新 ， 除 非另 有说 明，本 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2018 年 6 月 2 日，有 关财 务
数据和 净值 表现 截止 日 为2018 年 3 月 31 日（ 财务 数据未 经审 计） ，主 要修 改 内容如 下：
1、本 基金 合同 根据 《流 动 性风险 管理 规定 》 于2018 年 3 月 23 日进 行了 修改 ， 本次更
新招募 说明 书 对 相应 内容 进行了 同步 修改 。
2、 在“重要提 示”中， 对根 据《流动性 风险管 理规定 》修改基金 合同做 了简要 说明，
更新了 招募 说明 书所 载内 容截止 日期 以及 有关 财务 数据和 净值 表现 截止 日期 。
民生加银腾元 宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2018 年第1 号）
31
3、 在“ 第 一部分 绪言 ”中 ， 补充了 新的 法规 依据 ： 《 流 动性风 险管 理规 定》 。
4、 在“ 第 二部分 释义 ”中 ， 根据《 流动 性风 险管 理规 定》补 充相 关释 义 。
5、 在“ 第三部分 基金 管理人 ”部分，更 新了基 金管理 人的概况、 管理基 金情况 和主
要人员 情况 、基 金经 理、 投资决 策委 员会 相关 信息 。
6、 在“ 第 五部分 相关 服务 机 构”中 ，对 销售 机构 的信 息进行 了更 新和 补充 。
7、 在“ 第九部分 基金 份额的 申购与 赎回 ”中， 根据《 流动性风险 管理规 定》更 新了
申购赎 回费 用 、 拒绝 或暂 停申购 的情 形、 暂停 赎回 或延缓 支付 赎回 款项 的情 形 等内 容。
8、 在“ 第十部分 基金 的投资 ”中，根据 《流动 性风险 管理规定》 增加了 组合限 制等
内容， 更新 了“ 十、 基金 投资组 合报 告” 的相 关信 息。
9、 在“ 第 十一 部分 基 金业 绩 ”中， 对基 金的 业绩 进行 了更新 。
10、在“第 十三部分 基金 资产估值” 中，根 据《流 动性风险管 理规定 》增加 暂停估值
的情形 等内 容。
11、在“第 十七部 分 基金 的信息披露 ”中， 根据《 流动性风险 管理规 定》增 加基金定
期报告 的披 露要 求、 临时 报告的 事件 类型 。
12、在“第 二十三 部分 其 他应披露事 项”中 ，更新 了本次更新 内容期 间的历 次公告等
信息。
13、在 附件 二“ 基金 托管 协议内 容摘 要” 中， 更新 托管人 信息 内容 。
民生加 银基 金管 理有 限公 司
二〇一 八 年 七月 十七 日
