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民生加银中证港股通高股息精选指数证券
投资基金更新招募说明书 
2018 年第1 号 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理有限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 建设银行 股 份 有 限 公 司 
 
 
二零 一 八 年 七 月 5-1 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
重 要提 示 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金（以下简称“本基 金”）
经2017 年2 月17 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 【2017 】225 号 文 注册 。 基 金 合 同 已 于2017
年6月2日正式生效。 
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动
性 风 险 管理 规 定》 （ 以下 简 称 “《 流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）， 对 已经 成 立 的 开
放 式 基 金， 原 基金 合 同内 容 不 符合 该 《流 动 性风 险 管 理规 定 》的 ， 应当 在 《 流 动
性风险管理规定》施行之日起6 个 月 内 修 改 基 金 合 同 并 公 告 。 根 据 《 流 动 性 风 险
管 理 规 定》 等 法律 法 规， 经 与 基金 托 管人 协 商一 致 ， 并报 监 管机 构 备案 ， 民 生 加
银基金 管理 有 限公 司 对民 生 加 银中 证 港股 通 高股 息 精 选指 数 证券 投 资基 金 的 基 金
合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。 
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金募集 的 注册， 并 不 表 明其对 本 基 金 的 投资
价值及市场前景 做出实 质性 判断或保 证 ，也 不 表 明投 资于 本基 金 没有风险 。 
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称“基金 ” ） 是 一 种 长 期 投资工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个别风险。 基 金 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收益 预 期 的 金 融 工具， 投 资人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按其持有份 额分享基
金 投 资所 产生 的 收 益， 也可 能承 担基金 投 资所带来 的损 失。 
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身的 管 理风险、 技 术 风 险 、 合 规 风 险 以及本基金特有风险 等 。 巨 额 赎 回 风险 是 开
放式基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 即 当 单 个 开放日基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上一工作 日
基 金 总份 额的 百 分 之十 时 ， 投资 人将 可 能 无法及时赎 回持 有的全 部 基 金 份额 。 
本基金 是股票 型 证 券 投 资 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 高 风 险 品 种 。 本 基 金 的
预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。投资者应当
认真阅读基金合同 、 招 募 说 明 书 等基金 信 息 披 露 文件，了解基金的风险收益特征，
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的
风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担
投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他
机构购买基金。 5-2 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债 券 是 根 据 相 关 法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债 券 的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，
是中小企业私募债 券 最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债 券 交投不活
跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这
些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
本基金对债券类 资 产 的 投 资 中 将 资 产 支 持 证 券 纳 入 到 投 资 范 围 当 中 ， 可 能 带
来以下风险： 
①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程
中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基
金财产损失。



②利率风险：市场利率波动会导致资产支持 证 券 的 收 益 率 和 价 格 的 变 动 ， 一
般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损
失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
风险。



③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性
风险。



④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使
基金资产面临再投资风险。



本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香
港联合交易所上市的股票（以下 简称“ 港股通标的股票”） ，会面临港股通机制下
因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港
股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限
制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动） 、汇率风险（汇率波动可能
对基金的投资收益造成损失） 、港股通交易日不连贯带来的风险（在内地开市香港
休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，有可能带来一定的流
动性风险）等。 
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金5-3 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
资 产 ， 但不保证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收 益 。 本 基 金 的过 往 业 绩 及 其 净
值 高 低并不 预 示 其未 来 业 绩 表 现 ， 基 金 管 理 人 管理的其 他 基 金 的业 绩也 不构成对
本 基 金 业 绩 表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买 者 自 负 ” 原 则 ，
在 做 出投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状况 与 基 金净 值 变 化 引 致 的 投 资风 险 ， 由投资人 自
行 负 担。 投 资有 风 险，投 资 人 认 购（ 或 申购 ）本 基 金 时 应认 真 阅读 本招 募 说 明 书 。 
本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 超 过 基 金 份 额 总 数 的50% ，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 
除非另有说明，本招募 说明书所载内容截止日 为2018 年6 月2 日 ， 有 关 财 务 数
据和净值表现截止日为2018年3月31日。（财务数据未经审计）。 5-4 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
目 录
 
重要提示.............................................................. 1 
第一部分 绪 言 ........................................................ 5 
第二部分 释义 ........................................................ 6 
第三部分 基 金 管 理人 ................................................. 11 
第四部分 基 金托 管 人 ................................................. 27 
第五部分 相 关服 务 机构 ............................................... 31 
第六部分 基 金的 募 集 ................................................. 47 
第七部分 基 金 合 同的生 效 ............................................. 48 
第八部分 基金份额的上市交易.......................................... 49 
第九部分 基 金份 额 的 申 购、赎 回 ....................................... 50 
第十部分 基 金的 投 资 ................................................. 61 
第十一部分 基 金 的业绩 ............................................... 75 
第十二部分 基 金的财 产 ............................................... 76 
第十三部分 基金 资 产 估 值 ............................................. 77 
第十四部分 基金 费用与税收 ........................................... 84 
第十五部分 基金的 收益与 分配 ......................................... 87 
第十六部分 基金 的 会 计 与审计 ......................................... 89 
第十七部分 基金 的 信 息 披露 ........................................... 90 
第十八部分 风险 揭 示 ................................................. 96 
第十九部分 基金 合 同 的 变更、 终止 与基 金 财 产 清算 ...................... 102 
第二十部分 基金 合 同 内 容摘要 ........................................ 104 
第二十一部分 基金 托管协 议内容 摘要 .................................. 105 
第二十二部分 对基 金份额 持有人 的服 务 ................................ 106 
第二十三部分 其 他 应 披 露事项 ........................................ 109 
第二十四部分 招 募 说 明 书的存 放及 查阅 方 式 ............................ 111 
第二十五部分 备 查 文件 .............................................. 112 5-5 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 一 部 分 绪 言 
 
《 民 生 加 银 中 证 港 股 通 高股息 精 选 指 数 证 券 投 资 基 金 招募 说明 书 》 （以 下 简 称
“ 招 募说明 书 ” 或 “ 本 招 募 说 明 书 ” ） 依 据 《 中华人 民 共 和 国 证 券 投 资 基金法 》
（ 以下 简 称 “ 《 基金法 》 ” ） 、 《证券投 资基 金销 售管 理办 法 》 （以下简称 “ 《 销售
办 法》 ” ） 、 《公开募集 证 券投 资基 金 运 作管 理办 法 》 （ 以下简 称 “ 《 运 作 办法 》 ” ） 、
《证券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理办 法 》 （ 以 下简称 “ 《 信 息 披露 办法 》 ” ） 、 《公开
募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 （ 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理
规 定 》 ” ） 、 《 内 地 与 香 港 股 票 市 场 交 易 互 联 互 通 机 制 若 干 规 定 》 、 《 证 券 基 金 经
营 机 构 参 与 内 地 与 香 港 股 票 市 场 交 易 互 联 互 通 指 引 》 、 《 上 海 证 券 交 易 所 沪 港 通 试
点 办 法 》 、 《 深 圳 证 券 交 易 所 深 港 通 业 务 实 施 办 法 》 及其 他有关 法 律法 规与 《 民生
加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金 基 金合同 》 （ 以 下 简 称 “ 基 金 合
同 ” ）编 写。 
基金 管 理人 承诺 本招 募 说 明书不 存 在 任何 虚 假记载 、 误 导 性陈 述或 者 重 大遗 漏 ，
并 对其真实性 、 准确 性、 完整 性承 担法 律 责任 。 
本 基 金 是 根 据 本招 募 说 明 书 所 载 明 的 资料申 请 募 集 。 本 招 募 说 明 书 由 基 金 管
理 人 解 释 。 本基 金 管 理人 没 有 委 托 或 授权 任 何 其 他 人 提 供未 在 本招 募说 明 书 中 载
明 的信 息， 或对 本招 募 说明 书 作任 何解 释或 者 说 明。 
本招募说 明 书根据 本基金的基金合 同 编 写， 并 经 中国证 监会注册。 基金合 同是
约 定 基金合同 当事 人 之 间 权利 、 义 务的 法律 文件 。 基金 投 资人 自依基金合同 取得 基
金 份 额 ， 即 成为 基 金 份额持有人和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的
基 金 份 额 ， 其 持 有 基 金 份额的 行 为 本身即表 明 其对 基金合 同 的 完 全承 认和接受 ，
并 按照 《基金法 》 、基 金合 同及其他有关 规定 享 有 权 利 、 承 担义务 。 基 金份 额持有
人 作 为 基 金 合 同 当 事 人并 不 以 在 基 金 合 同 上 书面签章 或 签 字 为 必 要 条 件 。 投 资 人
欲 了 解基金 份额 持有 人 的 权利 和义务 ，应 详细查阅 基金 合同。 5-6 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 二 部 分 释义 
 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 民生加银中证港股通高股息精选指数 证券投资基金 
2、 基金管理人：指 民生加银基金管理有限公司 
3、 基金托管人：指 中国建设银行股份有限公司 
4 、 基金 合同 ：指 《 民生 加 银中 证港 股通 高股息 精 选指 数 证 券投 资基金 基 金
合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5 、 托管 协议 ：指 基金管 理 人与 基金 托管 人就本 基 金签 订之 《 民 生加银 中 证
港股通高股息精选指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充 
6 、 招募 说明 书 或 本招募 说 明书 ：指 《 民 生加银 中 证港 股通 高股 息精选 指 数
证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 
7 、 基金 份额 发售 公告： 指 《 民 生加 银中 证港股 通 高股 息精 选指 数 证券 投 资
基金基金份额发售公告》 
8 、 法律 法规 ：指 中国现 行 有效 并公 布实 施的法 律 、行 政法 规、 规范性 文 件 、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第 十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起 实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》修 改 的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施5-7 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13 、 《流 动性 风险 管理规 定 》 ： 指中 国证 监会 2017 年 8 月 31 日 颁布 、 同
年 10 月 1 日 实施 的 《公开 募集 开放 式证 券 投资基 金流 动性 风险 管 理规定 》及
颁布机关对其不时作出的修订 
14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、 银行 业监 督管 理机构 ： 指中 国人 民银 行和/ 或 中国 银行 业监 督管理 委 员
会 
16 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然
人 
18 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织 
19 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者 
20 、 投 资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投
资人 
22 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金 份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
等业务 
23 、 销售机构：指 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容 包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 5-8 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
25 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 民 生 加 银 基 金
管理有限公司 或接受 民生加银基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
26 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售
机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结
余情况的账户 
28 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期 
29 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最
长不得超过3 个月 
31、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33 、T 日 ： 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申 请
的开放日 
34、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 
35 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日
（若该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放） 
36、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37 、 《业 务规 则》 ：指 《 民 生 加银 基金 管理 有限公 司 开放 式基 金业 务规则 》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守 
38 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定
申请购买基金份额的行为 
39 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定
申请购买基金份额的行为 
40 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书5-9 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更
所持基金份额销售机构的操作 
43 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
44 、 巨额 赎回 ：指 本基金 单 个开 放日 ，基 金净赎 回 申请(赎 回申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日 基金总份额的10% 
45 、A 类 基 金 份 额 ： 指 在 投 资 者 认 购 、 申 购 时 收 取 认 购 、 申 购 费 用 ， 在 赎
回时根据持有期限收取赎回费用、但不计提销售服务费的基金份额 
46 、C 类 基 金 份 额 ： 指 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 而 不 收 取 认 购 、
申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 
47、港股通：沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。沪港通
下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所在香港设立
的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递） ，买卖沪港通
规定范围内的香港联合交易所上市的股票。深港通下的港股通，是指投资者委
托内地证券公司，经由深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香
港联合交易所进行申报（买卖盘传递） ，买卖深港通规定范围内的香港联合交易
所上市的股票。 
48、 元：指人民币元 
49 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、
银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约 
50 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应
收申购款及其他资产的价值总和 
51、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5-10 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
52、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
53 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产
净值和基金份额净值的过程 
54 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆
回购与 银行 定期 存款 （ 含协议 约定 有条 件提 前 支取的 银行 存款 ） 、 停 牌股票 、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等 
55 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权
益不受损害并得到公平对待 
56 、 指定媒 介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网
站及其他媒 介 
57 、 不可抗力：指本基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件。 5-11 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 三 部 分 基 金 管 理 人 
 
一、 基金 管 理 人概 况 
名称：民生加银基金管理有限公司 
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A 
法定代表人： 张焕南 
成立时间：2008年11月3日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：叁亿元人民币 
存续期间：永续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33% ） 、 加 拿
大皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。 
电话：010-68960030 
传真：010-88566500 
联系人： 张冬梅 
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道
管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理
总部、综合管理部。 
基金管理情况：截至2018 年6 月2 日，民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理48 只
开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强5-12 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健
成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银
景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基
金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生
加银家 盈理 财7 天债 券 型证券 投资 基金 、民 生 加银转 债优 选债 券型 证 券投资 基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生
加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、
民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量
化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民 生
加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、
民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银养老服务灵活配置混合型证
券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前沿科技灵活配置
混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置
混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益
债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生
加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证
券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证
券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期
宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券
投资基金。 
（二）主要人员情况 
1、董事会成员基本情况 
张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室5-13 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管
局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主
任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。 
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）。现任民生加银
基金管理有限公司党委副书记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策
委员会主席。 
Clive Brown 先 生 ：董事 ， 学 士 。历 任Price Waterhouse 审 计 师 、高级 经 理 ，
JP Morgan 资 产 管理 亚洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的 首 席 执
行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。 
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。 
张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公
司总经理、党委副书记。 
任淮秀先生 ： 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲 师 ，
基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副
教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民
大学财政金融学院教授委员会副主席。 
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市5-14 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
众天律师事务所合伙人、律师。 
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院
长，现任科技处处长。 
2、监事会成员基本情况 
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。 
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。 
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。 
董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公
司，现任民生加银基 金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部
总监。 
3、高级管理人员基本情况



张焕南先生：董事长，简历见上。 
吴剑飞先生：总经理，简历见上。 
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综5-15 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副
局 级 ）。2017年7月 加入 民 生加 银基 金管 理有限 公 司， 现任 民生 加银基 金 管理 有
限公司党委委员、副总经理。 
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年 加入 民生加 银 基金 管理 有限 公司， 曾 兼任 金融 工程 与产品 部 总监 、
总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投
资决策委员会主席。 
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司
党委委员、督察长，兼任监察稽核部总监。 
4、 本基金基金经理 
蔡晓先生： 中国科学院半导体研究所微电子与固体电子学硕士，14 年证券
从业经历。曾在中信建投证券、新华资产管理公司研究部担任研究员，在建信
基金管理公司研究部担任总监助理、策略组长、专户投委会成员。2014 年 10
月加入民生加银基金管理有限公司，曾任研究部总监助理，现任研究部副总监。
自 2016 年 1 月起至今 担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金
经理；自 2016 年 5 月 起至今担任民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基
金基金经理；自 2017 年 6 月至今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券
投资基金基金经理；自 2018 年 3 月至今担 任民生加银研究精选灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。 
5、投 资决 策委 员会 
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ， 由 8 名
成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，
现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会5-16 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、资产配置部总
监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司
总经理助理；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、
专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员
会委员，现任研究部首席分析师；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投
资决策委员会委员，现任公司总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会
委员，现任专户理财一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专
户理财二部总监助理。 
6、 上述人员之间不存在亲属关系。 
三、 基金管理人的职责 
按照《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管理 人 必 须 履 行 以 下
职 责： 
1 、 依 法募集 资金 ， 办 理 或者委托 经中国 证 监会 认 定的其 他机 构 代为 办理基
金 份 额的 发售 、 申 购、赎回和 登记 事 宜 ； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、 按照 基金 合同 的约 定确 定基 金收 益分 配方 案， 及时 向基 金份 额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、 半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定 召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为； 
12、中国证监会 规定的其他职责。 
四、基金管理人承诺 
1 、 基 金 管理 人承诺 严 格 遵守《中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 ，并建 立 健 全的内5-17 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
部 控 制 制度， 采 取 有 效 措 施 ， 防 止 违 反 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 行 为 的发 生 ； 
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格遵守 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》 ， 建 立 健 全 的 内 部 控
制 制 度， 采 取有效 措 施 ， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作办 法》 禁止 的行 为 发生 ： 
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产 或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因 职务 便利获 取 的未 公开 信息 、利用 该 信息 从事 或者 明示、 暗 示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 
3 、 基金 管理 人承 诺加强 人 员管 理， 强化 职业操 守 ，督 促和 约束 员工遵 守 国
家有关法律法规 及 行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； 
（7 ） 泄漏在 任职期间 知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的
基金投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ； 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从
事相关的交易活动； 
（8 ） 除按法 律法规、 基 金管理公 司制 度进行 基金 投资外， 直接 或间接 进行
其 他股票 交易； 
（9 ） 违反证 券交易场 所 业务规则 ，利 用对敲 、倒 仓等手段 操纵 市场价 格，
扰 乱市场 秩序； 
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； 
（11 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 5-18 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； 
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 
4 、 本 基金管 理人将 根 据 基金合同 的规 定，按照招 募说明书 列明 的投资 目标 、
策略 及 限制等全 权处 理 本 基金 的投 资。 
5 、 本 基金管 理人不 从 事 违反《基 金法 》的行为， 并建立健 全内 部控制 制度 ，
采取 有 效措施， 保证 基 金 财产 不用 于下 列 投资或者 活动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向 其基 金 管理人、基 金托管 人 出资 ； 
（5 ）买卖其他基金份额， 但是中国证监会 另有规定的除外 ； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律 、行政法规和中国证监会 规定禁止的其他活动。 
五、 基金经理承诺 
1 、 依照 有关 法律 法规和 基 金合 同的 规定 ，本着 谨 慎的 原则 为基 金份额 持 有
人谋取最大利益； 
2、 不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 
3 、 不 违反现 行有效的 有 关法律法 规、 基金合 同和 中国证监 会的 有关规 定，
泄 漏在任 职期间 知 悉的有关 证券 、 基 金的 商 业 秘密、 尚未依 法 公开的基金 投资 内
容 、 基 金投 资 计 划等信息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的
交易活动 ； 
4、 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
六、 基金 管 理 人的 内部控制制 度 
本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称 “ 公司” ） 为 保 证
本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，
充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《基金法》、《证券
投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件，
以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司
内部控制大纲》。 
内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展5-19 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、
实施操作程序与控制措施而形成的系统 。 内部控制制度是公司为实现内部控制
目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称 。 
内部控制制度由 公 司 章 程 、 内部控制大纲、基本管理制度、 部 门 管 理 制 度 、
各项具体 业务规则 等部分组成。 
1、 内部控制的总体目标 
（1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 
（2 ）保 证公 司经 营运作 严 格遵 守国 家有 关法律 法 规和 行业 监管 规则， 自 觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
（3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。 
（4 ）防 范和 化解 经营风 险 ，提 高经 营管 理效益 ， 确保 经营 业务 的稳健 运 行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
（5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 
（6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
2、 内部控制遵循以下原则 
（1 ）健 全性 原则 。内部 控 制须 覆盖 公司 的各项 业 务、 各个 部门 和各级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ）有 效性 原则 。通过 科 学的 内控 手段 和方法 ， 建立 合理 适用 的内控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。 
（3 ）独 立性 原则 。公司 各 机构 、部 门和 岗位的 职 责应 当保 持相 对独立 ， 公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
（4 ）相 互制 约原 则。公 司 内部 部门 和岗 位的设 置 应当 权责 分明 、相互 制 衡 。 
（5 ）成 本效 益原 则。公 司 运用 科学 化的 经营管 理 方法 降低 运作 成 本， 提 高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3、 制定内部控制制度遵循以下原则 
（1 ）合 法合 规性 原则。 公 司内 控制 度应 当符合 国 家法 律、 法规 、规章 和 各
项规定。 
（2 ）全 面性 原则 。内部 控 制制 度应 当涵 盖公司 经 营管 理的 各个 环节， 不 得
留有制度上的空白和漏洞。 
（3 ）审 慎性 原则 。制定 内 部控 制制 度应 当以审 慎 经营 、防 范和 化解风 险 为5-20 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
出发点。 
（4 ）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。 
（5 ）适 时性 原则 。内部 控 制制 度的 制定 应当随 着 有关 法律 法规 的调整 和 公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 
4、 内部控制的基本要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内
部监控。 
（1 ）控 制环 境构 成公司 内 部控 制的 基础 ，控制 环 境包 括经 营理 念和内 控 文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 
（2 ）公 司管 理层 应当牢 固 树立 内控 优先 和风险 管 理理 念， 培养 全体员 工 的
风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法
律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环
节。 
（3 ）公 司按 “利 益公平 、 信息 透明 、信 誉可靠 、 责任 到位 ”的 基本原 则 制
定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、
利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 
（4 ）公 司根 据健 全性、 高 效性 、独 立性 、制约 性 、前 瞻性 及防 火墙等 原 则
设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民
主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、
有效的内部监督和反馈系统。 
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度
的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规
定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定
风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 
（5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 
1 ） 各岗 位职 责明 确，有 详 细的 岗位 说明 书和业 务 流程 ，各 岗位 人员在 上 岗
前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 
2 ） 建立 重要 业务 处理凭 据 传递 和信 息沟 通机制 ， 相关 部门 和岗 位之间 相 互
监督制衡。 
3 ） 公司 督察 长和 内部监 察 稽核 部门 独立 于其他 部 门， 对内 部控 制制度 的 执5-21 
 
 
 
 
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行情况实行严格的检查和反馈。 
（6 ）内 部控 制风 险评估 包 括定 期和 不定 期的风 险 评估 、开 展新 业务之 前 的
风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 
（7 ）风险评估是每个控制主体的责任 。 
1 ） 董事 会下 属的 合规与 风 险管 理委 员会 和督察 长 对公 司制 度的 合规性 和 有
效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 
2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
（8 ）授 权控 制是 内部控 制 活动 的基 本要 点，它 贯 穿于 公司 经营 活动的 始 终 。
授权控制的主要内容包括： 
1 ） 股东 会、 董事 会、监 事 会和 管理 层必 须充分 了 解和 履行 各自 的职权 ， 建
立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。 
2 ） 公司 各业 务部 门、分 支 机构 和公 司员 工必须 在 规定 的授 权范 围内行 使 相
应的职责。 
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。 
4 ） 公司 重大 业务 的授权 必 须采 取书 面形 式，授 权 书须 明确 授权 内容和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。 
5 ） 公司 授权 要适 当，对 已 获授 权的 部门 和人员 须 建立 有效 的评 价和反 馈 机
制，对已不适用的授权须及时修改或取消。 
（9 ）建 立完 善的 资产 分 离 制度 ，基 金资 产与公 司 资产 、不 同基 金的资 产 和
其他委托资产要实行独立运作，单独核算 。 
（10 ） 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 业 务 授 权 、 业 务 执 行 、 业 务 记 录
和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要
岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离 。 
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序 。 
（12 ） 采 用 适 当 、 有 效 的 信 息 系 统 ， 识 别 、 采 集 、 加 工 并 相 互 交 流 经 营 活
动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、
准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理
顺畅实施 。 
（13 ） 根 据 组 织 架 构 和 授 权 制 度 ， 建 立 清 晰 的 业 务 报 告 系 统 ， 凡 是 属 于 超5-22 
 
 
 
 
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越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序 。 
（14 ） 内 部 控 制 的 监 督 完 善 由 公 司 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 、 督 察 长 和 监 察
稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规
与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评
价。 
（15 ） 根 据 市 场 环 境 、 新 的 金 融 工 具 、 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律 法 规 等 情
况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规
性、合理性和有效 性，适时改进。 
5、 内部控制的主要内容 
（1 ）研究业务控制主要内容包括： 
1）研究工作应保持独立、客观。 
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 
3 ） 建立 投资 对象 备选库 制 度， 研究 部门 根据基 金 合同 要求 ，在 充分研 究 的
基础上建立和维护备选库。 
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 
5）建立研究报告质量评价体系。 
 （2）投资决策业务控制主要内容包括： 
1 ） 投资 决策 应当 严格遵 守 法律 法规 的有 关规定 ， 符合 基金 合同 所规定 的 投
资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 
2 ） 健全 投资 决策 授权制 度 ，明 确界 定投 资权限 ， 严格 遵守 投资 限制， 防 止
越权决策。 
3 ） 投资 决策 应当 有充分 的 投资 依据 ，重 要投资 要 有详 细的 研究 报告和 风 险
分析支持，并有决策记录。 
4 ） 建立 投资 风险 评估与 管 理制 度， 在设 定的风 险 权限 额度 内进 行投资 决 策 。 
5 ） 建立 科学 的投 资管理 业 绩评 价体 系， 包括投 资 组合 情况 、是 否符合 基 金
产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 
 （3）基金交易业务控制主要内容包括： 
1 ） 基金 交易 实行 集中交 易 制度 ，基 金经 理不得 直 接向 交易 员下 达投资 指 令
或者直接进行交易。 
2 ） 公司 应当 建立 交易监 测 系统 、预 警 系 统和交 易 反馈 系统 ，完 善相关 的 安5-23 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
全设施。 
3 ） 投资 指令 应进 行审核 ， 确认 其合 法、 合规与 完 整后 方可 执行 ，如出 现 指
令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 
4 ） 公司 应当 执行 公平的 交 易分 配制 度， 确保不 同 投资 者的 利益 能够得 到 公
平对待。 
5 ） 建立 完善 的交 易记录 制 度， 交易 记录 应当及 时 进行 反馈 、核 对并存 档 保
管。 
6）建立科学的交易绩效评价体系。 
7 ） 场外 交易 、网 下申购 等 特殊 交易 应当 根据内 部 控制 的原 则制 定相应 的 流
程和规则。 
8 ） 建立 严格 有效 的制度 ， 防止 不正 当关 联交易 损 害基 金 份额 持 有人利 益 。
基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关
部门批准。 
（4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 
1 ） 规范 基金 清算 交割和 会 计核 算工 作， 在授权 范 围内 ，及 时准 确地完 成 基
金清算，确保基金资产的安全。 
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 
3 ） 对所 管理 的基 金以基 金 作为 会计 核算 主体， 每 只基 金分 别设 立不同 的 独
立 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划转、账
簿 记录等方面相互独立。 
4 ） 公司 应当 采取 合理的 估 值方 法和 科学 的估值 程 序， 公允 反映 基金所 投 资
的有价证券在估值时点的价值。 
5 ） 与托 管银 行间 的业务 往 来严 格按 《托 管协议 》 进行 ，分 清权 责，协 调 合
作，互相监督。 
（5 ）基金营销业务控制主要内容包括： 
1 ） 新产 品开 发前 应进行 充 分的 市场 调研 和可行 性 论证 ，进 行风 险识别 ， 提
出风险控制措施。 
2 ） 以竭 诚服 务于 基金投 资 者为 宗旨 ，开 展市场 营 销、 基金 销售 及客户 服 务
等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 
3 ） 注重 对市 场的 开发和 培 育， 统一 部署 基金的 营 销战 略计 划， 建立客 户 服5-24 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 
 （6）信息披露控制主要内容包括： 
1 ） 严格 按照 法律 、法规 和 中国 证监 会的 有关规 定 ，建 立完 善的 信息披 露 制
度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 
2 ） 公司 设立 信息 披露负 责 人， 负责 信息 披露工 作 ，进 行信 息的 组织、 审 核
和发布。 
3 ） 公司 对信 息披 露应当 进 行持 续检 查和 评价， 对 存在 的问 题及 时提出 改 进
办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 
（7 ）信息技术系统控制主要内容包括： 
1 ） 根据 国家 有关 法律法 规 的要 求， 遵循 安全性 、 实用 性、 可操 作性原 则 ，
严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 
2 ） 信息 技术 系统 的设计 开 发应 符合 国家 、金融 行 业软 件工 程标 准的要 求 ，
编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，
并保证计算机系统的可稽性。 
3 ） 对信 息系 统的 项目立 项 、设 计、 开发 、测试 、 运行 和维 护整 个过程 实 施
明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核
等部门的联合验收。 
4 ） 公司 应当 通过 严格的 授 权制 度、 岗位 责任制 度 、门 禁制 度、 内外网 分 离
制度等管理措施，确保系统安全运行。 
5 ） 计算 机机 房、 设备、 网 络等 硬件 要求 应当符 合 有关 标准 ，设 备运行 和 维
护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 
6 ） 公司 软件 的使 用应充 分 考虑 软件 的安 全性、 可 靠性 、稳 定性 和可扩 展 性 ，
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 
8 ） 建立 计算 机系 统的日 常 维护 和管 理， 数据库 和 操作 系统 的密 码口令 应 当
分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要 定期更换，不得向他人透露。 
9 ） 对信 息数 据实 行严格 的 管理 ，保 证信 息数据 的 安全 、真 实和 完整， 并 能
及时、准确地传递到各职能部门。 5-25 
 
 
 
 
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10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验
制度。 
11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并
且长期保存。 
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。 
13 ）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进
行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 
 （8）公司财务管理控制主要内容包括： 
1 ） 公司 根据 国家 颁布的 会 计准 则和 财务 通则， 严 格按 照公 司财 务和基 金 财
务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗
位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 
2 ） 公司 应当 明确 职责划 分 ，在 岗位 分工 的基础 上 明确 各会 计岗 位职责 ， 严
禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 
3 ） 建立 凭证 制度 ，通过 凭 证设 计、 登录 、传递 、 归档 等一 系列 凭证管 理 制
度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 
4 ） 建立 账务 组织 和 账务 处 理体 系， 正确 设置会 计 账簿 ，有 效控 制会计 记账
程序。 
5）建立复核制度，通过会计复核和 业务复核防止会计差错的产生。 
6 ） 建立 严格 的成 本控制 和 业绩 考核 制度 ，强化 会 计的 事前 、事 中和事 后 监
督。 
7 ） 制定 财务 收支 审批制 度 和费 用报 销管 理办法 ， 自觉 遵守 国家 财税制 度 和
财经纪律。 
8 ） 制定 完善 的会 计档案 保 管和 财务 交接 制度， 财 会部 门应 妥善 保管密 押 、
业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计
数据的毁损、散失和泄密。 
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 
（9 ）监察稽核控制主要内容包括： 
1 ） 公司 设立 督察 长，对 董 事会 负责 。根 据公司 监 察稽 核工 作的 需要和 董 事
会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度
的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 5-26 
 
 
 
 
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2 ） 督察 长应 当定 期和不 定 期向 董事 会报 告公司 内 部控 制执 行情 况，董 事 会
应当对督察长的报告进行审议。 
3 ） 公司 设立 监察 稽核部 门 ，对 公司 经营 层负责 ， 开展 监察 稽核 工作， 公 司
应保证监察稽核部门的独立性和权威性。 
4 ） 全面 推行 监察 稽核工 作 的责 任管 理制 度，明 确 监察 稽核 部门 各岗位 的 具
体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格
监察稽核的操作程序和组织纪律。 
5 ） 公司 应当 强化 内部检 查 制度 ，通 过定 期或不 定 期检 查内 部控 制制度 的 执
行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 
6 ） 公司 董事 会和 管理层 应 当重 视和 支持 监察稽 核 工作 ，对 违反 法律、 法 规
和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 
6、 基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 
（2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 5-27 
 
 
 
 
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第 四 部 分 基 金托管 人 
 
一、基金托管人情况 
（一）基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004 年09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行，总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码939) ，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 






2017 年6 月 末 ， 本 集 团 资 产 总 额216,920.67 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加7,283.62 亿元，
增幅3.47% 。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；
净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09 亿元，盈利水平实现平稳增长。 






 2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获
《 欧 洲 货 币 》 “2016 中 国 最 佳 银 行 ” ， 《 环 球 金 融 》 “2016 中 国 最 佳 消 费 者 银 行 ” 、
“2016 亚太区最 佳流 动性管理银行 ” ， 《机 构 投资者》 “人 民币国际 化服务钻石奖 ” ，
《 亚 洲 银 行 家 》 “ 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 及 中 国 银 行 业 协 会 “ 年 度 最 具 社 会 责
任金融机构 奖” 。本 集 团在英国《 银行家》2016 年“世界 银行 1000 强排名” 中，
以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22
位。 
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合处、 基金 市场处、 证 券保险 资5-28 
 
 
 
 
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产市场处、 理财信托 股 权市场处、QFII 托管处 、养老金托 管处、清 算 处、核算处、
跨境托管运营 处、监督 稽核处等10 个 职能处室 ，在上海设有 投资托管 服务上海备份
中 心 ， 共 有 员 工220 余 人 。 自2007 年 起 ， 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管
业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
（二）主要人员情况 
纪伟，资产 托管业务 部 总经理，曾 先后在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ，并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ，熟悉各 项托管 业务， 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。 
龚毅，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 北京市分 行 国际部 、
营业部并担任 副行长， 长期从事信贷 业务和集 团客户业务等 工作，具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。 
郑绍平，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部， 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作，具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。 
黄秀莲，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行会 计 部，长 期
从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
原玎，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部， 长
期从事海外机 构及海外 业务管理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心”的经 营理念，不断 加强风险 管理和内部控 制，严格 履行托管人的
各项职责，切 实维护资 产持有人的合 法权益， 为资产委托人 提供高质 量的托管服务 。
经过多年稳步 发展，中 国建设银行托 管资产规 模不断扩大， 托管业务 品种不断增加 ，
已形成包括证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、(R)QFII 、
(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全
的商业银行之一。截至 2017 年二季度末， 中国建设银行已托管 759 只证券投资基
金。中国建设 银行专业 高效的托管服 务能力和 业务水平，赢 得了业内 的高度认同。
中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “中国最佳托管5-29 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
银行” 、 “ 中国最佳 次托 管银行” 、 “最佳托 管专 家 ——QFII” 等奖项， 并在 2016 年
被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。 
二、基 金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目标 
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。 
（二）内部控制组织结构 
中国建设银 行设有风 险 与内控管理 委员会， 负 责全行风险 管理与内 部 控制工作，
对托管业务风 险控制工 作进行检查指 导。资产 托管业务部配 备了专职 内控合规人员
负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能 力。 
（三）内部控制制度及措施 
资产托管业 务部具备 系 统、完善的 制度控制 体 系，建立了 管理制度 、 控制制度、
岗位职责、业 务操作流 程，可以保证 托管业务 的规范操作和 顺利进行 ；业务人员具
备从业资格； 业务管理 严格实行复核 、审核、 检查制度，授 权工作实 行集中控制，
业务印章按规 程保管、 存放、使用， 账户资料 严格保管，制 约机制严 格有效；业务
操作区专门设 置，封闭 管理，实施音 像监控； 业务信息由专 职信息披 露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程 序 
（一）监督方法 
依照《基金 法》及其 配 套法规和基 金合同的 约 定，监督所 托管基金 的 投资运作。
利 用 自 行 开 发 的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金
合同规定，对 基金管理 人运作基金的 投资比例 、投资范围、 投资组合 等情况进行监
督。在日常为 基金投资 运作所提供的 基金清算 和核算服务环 节中，对 基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
（二）监督流程 
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统，对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控，如发 现投资异常情 况，向基 金管理人进行 风险提示 ，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 5-30 
 
 
 
 
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2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 
3.根据基金 投资运作 监 督情况，定 期编写基 金 投资运作监 督报告， 对 各基金 投
资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 
4.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 5-31 
 
 
 
 
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第 五 部 分 相 关服务 机构 
 
一、 销售 机 构 及联 系人 
1、直 销机 构 
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司 
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
法定 代 表人 ：张焕南 
客服电话：400-8888-388 
联系人：林泳江 
电话：0755-23999809 
传真：0755-23999820 
网址：www.msjyfund.com.cn 
2、其他销售机构 
（1）上海好买基金销售有限公司 
注册地址： 上海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室 
办公地址： 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室 
法定代表人： 杨文斌 
客服电话：400-700-9665 
联系人：陆敏 
电话：021-20613600 
传真：021-68596916 
网址：www.ehowbuy.com 
（2） 深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4楼 
法定代表人：薛峰 
客服电话：400-6788-887 
联系人：童彩平


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电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 
法定代表人：陈柏青 
客服电话：4000-766-123 
联系人：顾祥柏 
电话： 021-60897840 
传真：0571-26698533 
公司网站：www.fund123.cn 
（4）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层



办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼 
法定代表人：其实



客服电话：400-1818-188 
联系人：丁珊珊 
电话：010-65980380-8010 
传真：020-87597505 
公司网站：www.1234567.com.cn 
（5） 和讯信息科技有限公司 
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人：王莉 
客服电话：400-920-0022 
联系人：刘洋



电话：0755-82721106 
网站：http://licaike.hexun.com/



（6）深圳腾元基金销售有限公司 
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世 纪中心1号楼1806-1808单元 5-33 
 
 
 
 
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法定代表人：曾革 
客户电话：400-6887-7899 
联系人：姚庆荣 
网站：www.tenyuanfund.com/



（7）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 
法定代表人： 凌顺平 
联系人：林海明 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
网站：www.10jqka.com.cn/ 
（8） 北京展恒基金销售有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：张云 
电话：010- 59601366-7024 
传真：010-62020355 
网站：www.myfund.com/ 
（9） 北京微动利基金销售有限公司 
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 
办公地址：北京市 石景山区古城西路113号景山财富中心341 
法定代表人：梁洪军 
客服电话：400-819-6665 
联系人：季长军 
电话：010-68854005 
传真：010-38854009 
网站：www.buyforyou.com 
（10 ）上海陆金所基金销售有限公司 5-34 
 
 
 
 
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注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
法定代表人：郭坚 
客服电话：4008-2190-31 
联系人：程晨 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
网站：www.lufunds.com 
（11 ）北京钱景基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
客服电话：400-893-6885 
联系人：高静 
电话：010-57418813 
传真：010-57569671 
网站：www.qianjing.com 
（12 ）珠海盈米财富 管理有限公司 
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 
法定代表人： 肖雯 
客服电话：020-89629066 
联系人： 吴煜浩 
电话：020-89629021 
传真：020-89629011 
网站：www.yingmi.cn 
（13 ）北京虹点基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 
法定代表人：董浩 5-35 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
客服电话：400-068-1176 
联系人：牛亚楠 
网站：www.jimufund.com 
（14 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9号3724室 
办公地址：上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B座12楼 
法定代表人：汪静波 
客服电话：400-821-5399 
联系人：张裕 
电话：021-38509735 
传真：021-38509777 
网站：www.noah-fund.com 
（15 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门 外大街28号富卓大厦16 层 
法定代表人：杨懿 
客服电话：400-166-1188 
联系人：张燕 
电话：010-83363099 
传真：010-83363072 
网站：http://8.jrj.com.cn 
（16 ）北京广源达信投资管理有 限公司 
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605 室 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 
法定代表人：齐剑辉 
客服电话：4006236060 
联系人：王永霞 
电话：4006236060 
传真：010-8205586061



网址：https://www.niuniufund.com/ 5-36 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（17 ）中民财富基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元



办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层



法定代表人：弭洪军



客服电话：4009655365 
联系人：黄鹏



电话：021-33355392 
传真：021-33355288 
网址：www.cmiwm.com 
（18 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15



法定代表人：陈超



客服电话：95118，400 098 8511 
联系人：江卉 
电话：010-89189297 
传真：010-89188000 
网址：http://fund.jd.com 
（19 ）深圳市金斧子基金销售有限公司 
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼



办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3 单
元11 层 
法定代表人：赖任军 
客服电话：4009-500-888 
联系人：刘昕霞 
电话：0755-29330513 
传真：0755-26920530 
网址：www.jfz.com 
（20 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室 5-37 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
法定代表人：TEO WEE HOWE 
客服电话:400-684-0500 
联系人：叶健 
电话：0755-89460500 
传真：0755-21674453 
网址： www.ifastps.com.cn 
（21 ）上海基煜基金销售有限公司 
注 册 地址 ：上 海市 崇明县 长 兴镇 路潘 园公 路1800 号2号楼6153 室（ 上海 泰 和 经
济发展区） 
办公地址：上海市杨浦区昆明路518 号A1002室 
法定代表人：王翔 
客服电话: 400-820-5369 
联系人： 吴鸿飞 
电话：021-65370077 
传真：021-55085991 
网址： www.jiyufund.com.cn 
（22 ）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108



法定代表人：王伟刚 
客服电话: 400-619-9059 
联系人：丁向坤



电话：010-56282140 
传真：010-62680827 
网址：www.hcjijin.com 
（23 ）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层 
法定代表人：蒋煜 
客服电话: 400-818-8866 5-38 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
联系人：宋志强 
电话：010-58170932 
传真：010-58170840 
网址：www.gscaifu.com 
（24 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 
法定代表人：张冠宇 
客服电话: 400-819-9868 
联系人：王国壮 
电话：010-85870662 
传真：010-59200800 
网址：www.tdyhfund.com 
(25) 和谐保险销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302 
办公地址：北京市朝阳区建外大街6号 安邦保险大厦10 层 
法定代表人：蒋洪 
客服电话：400-819-5569 
联系人：张楠








 
电话：010-85256214 
网址：http://www.hx-sales.com/ 
（26 ）北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 
法定代表人：杨纪峰 
客服电话: 4006-802-123 
联系人：吴鹏 
电话：010-56075718 
传真：010-67767615 
网址：www.zhixin-inv.com 5-39 
 
 
 
 
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（27 ）上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 
法定代表人：李一梅 
客服电话：400-817-5666 
联系人：仲秋玥 
电话：010-88066632 
传真：010-88066552 
网址：www.amcfortune.com 
（28 ）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507



办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507 
法定代表人： 钟斐斐 
客服电话：400-0618-518 
联系人： 戚晓强



电话：15810005516 
传真：010-61840699 
网址：https://danjuanapp.com 
（29 ）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B座 
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 
法定代表人： 王廷富 
客服电话：400-821-0203 
联系人： 徐亚丹 
电话：021-51327185 
传真：021-50710161 
网址：www.520fund.com.cn 
（30 ）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号



办公地址：上海市浦东新区银城中路188号


5-40 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
法定代表人：牛锡明 
客服电话：95559 
联系人：曹榕 
电话：021-58781234



传真：021-58408483


 
网址：www.bankcomm.com 
（31 ）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道201-205号 
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦



法定代表人： 李伏安 
客服电话：95541 
联系人：王宏 
网址：www.cbhb.com.cn 
（32 ）中国民生银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街2号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 
法定代表人：洪崎 
客服电话：95568 
联系人：穆婷 
网址：www.cmbc.com.cn 
（33 ）国泰君安证券股份有限公司 
注 册 地址 ：中 国（ 上海） 自 由贸 易试 验区 商城路618 号上 海市 浦东 新区 商 城 路
618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 
法定代表人：杨德红



客户服务热线：95521400-8888-666 
联系人：芮敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670666 
网址：www.gtja.com 5-41 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（34 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
法定代表人： 陈共炎 
客服电话： 400-888-8888 
联系人：辛国政 
电话：010-83574507 
传真：010-83574807 
网址：www.chinastock.com.cn 
（35 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市常熟路171号 
办公地址：上海市常熟路171号 
法定代表人：李梅 
客服电话：021-962505 
联系人：李玉婷 
电话：021-54033888 
传真：021-33388224 
网址：http://www.swhysc.com 
（36 ）招商银行股份有限公司 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人：:李建红 
客服电话：95555 
联系人：邓炯鹏


 
电话：0755-83198888 
传真：0755-83195050 
网址：www.cmbchina.com 
（37 ）平安证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 5-42 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
法定代表人： 曹实凡 
联系人：石静武 
业务咨询电话：95511转8 
开放式基金业务传真：0755-82400862 
网站：stock.pingan.com 
（38 ）中信建投证券有限责任公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼 
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 
法定代表人：王常青 
开放式基金咨询电话：400-8888-108 
联系人：魏明 
电话：010-85130579 
传真：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
（39 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司



注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一 期 ） 第
七幢23层1号4号



办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一 期 ） 第
七幢23层1号4号 
法定代表人：陶捷



电话：027-87006009 
传真：027-97006010 
网址：www.buyfunds.cn



（40 ）弘业期货股份有限公司 
注册地址： 南京市中华路50号 
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 
法定代表人： 周剑秋 
电话：025-52278870 
传真：025-52313068 
网址：www.ftol.com.cn 5-43 
 
 
 
 
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（41 ）中国建设银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街25号



办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼



法定代表人： 田国立 
电话：010-66275654



传真：010-66275654



联系人：张静



客服电话：95533



网址：www.ccb.com 
（42 ）南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 
法定代表人： 刘汉青 
客服电话：95177 
联系人： 赵耶 
电话：18551602256 
传真：025-66996699-884131 
网址：www.snjijin.com 
（43 ）泰诚财富基金销售有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
上海市徐汇区中山南二路107号美 奂大厦裙楼





















法定代表人： 林卓 
客服电话：400-0411-001


































































联系人：徐江 
电话：18840800358 
网址：www.haojiyoujijin.com 
（44 ）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 5-44 
 
 
 
 
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法定代表人：燕斌 
联系人：陈东 
联系电话：021-52822063 
客服电话：400-166-6788 
传真：021-52975270 
网址：www.66zichan.com 
（45 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 
法定代表人：周斌 
联系人：张鼎 
电话：18641514414 
客服电话：400-898-0618 
传真：010-53509643 
网址：www.chtwm.com 
（46 ）喜鹊财富基金销售有限公司 
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
法定代表人：陈皓 
联系人：曹砚财 
电话：010-58349088



客服电话：400-699-7719



传真：010-88371180



网址：www.xiquefund.com 
（47 ）包商银行股份有限公司 
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号 
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室 
法定代表人：李镇西 
客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话 
联系人：刘芳 5-45 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
电话：0472-5189051 
传真：0472-5188086 
公司网站：www.bsb.com.cn 
（48 ）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路268号 
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 
法定代表人：杨华辉 
客服热线：95562 
联系人：乔琳雪 
电话：021-38565547 
传真：021-38565955 
网址：www.xyzq.com.cn 
（49 ）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市江东中路228号 
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 
法定代表人：周易 
客户服务电话：95597 
联系人：庞晓芸 
电话：0755-82492193 
传真：0755-82492962 
网址：www.htsc.com.cn 
（50 ）东海证券股份有限公司



注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层



办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦



法定代表人：赵俊



电话：021-20333333 
传真：021-50498825 
联系人：王一彦 
客服电话：95531；400-8888-588



网址：www.longone.com.cn 5-46 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
二、 基金 登 记 机构 
名称 ： 民生 加银 基金 管 理 有限公 司 
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
法定 代 表人 ：张焕南 
电话 ：0755-23999888 
传真 ：0755-23999833 
联系 人 ：蔡 海峰 
三、 出具 法 律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师 
名称 ： 上海 市通 力律 师 事 务所 
住所 ： 上海 市浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼 
办公 地 址： 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人：俞卫锋 
经办 律 师： 黎明、陈颖华 
电话 ：021-31358666 
传真 ：021-31358600 
联系 人 ：陈颖华 
四、 审计 基 金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师 
名称：毕马威华振 会计 师事务所（特殊普 通合 伙） 
住所：北京市东城 区东 长安街 1 号 东 方 广 场 毕马 威 大 楼8 层 
办公地址：北京市 东城 区东长安街 1 号 东 方 广场 毕 马 威 大 楼8 层 
执行事务合伙人： 邹俊 
经办注册会计师： 窦友 明、王磊 
电话：010-85085000


 0755- 25471000 
传真：010-85085111


 0755-82668930 
联系人：蔡正轩 5-47 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 六 部 分 基 金的募 集 
 
一、 募集 的 依 据 
本基金 由 基 金 管 理 人依 照 《 基 金法 》 、 《运 作 办 法 》 、 《 销 售 办法 》 、 《 信 息 披露
办法 》 、 基金合同 及 其 他 有 关 规定，经2017 年2 月17 日中国证监会证监许可 【2017 】
225 号文注册 。 
二、 基金 类 型 及存 续期限 
基金 类 型： 股票型证券投资基金 
存 续期 限： 不定 期 
运 作方 式： 契约 型开 放式 
三、募集情况 
本 基 金 的 发 售 募 集 期 共 募 集643,819,448.98 份 基 金 份 额 ， 募 集 有 效 认 购 总 户
数为3474 户。 
 5-48 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 
（一）基金合同的生效 
根据相关法 规和基金 合 同的有关规 定，本基 金 合同已于2017 年6月2 日 正式生效，
自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生 效后，连 续 二十个工作 日出现基 金 份额持有人 数量不满 二 百人或 者
基金资产净值 低于五千 万元情形的， 基金管理 人应当在定期 报告中予 以披露；连续
六十个工作日 出现前述 情形的，基金 管理人应 当向中国证监 会报告并 提出解决方案 ，
如转换运作方 式、与其 他基金合并或 者终止基 金合同等，并 召开基金 份额持有人大
会进行表决。法律法规、基金合同另有规定时，从其规定。 
 



5-49 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 八部 分 基 金份额 的上 市交 易 
 
 
本基金暂不 安排基金 份 额的上市交 易。未来 ， 在本基金具 备上市交 易 条件的 情
况下，基金管 理人在履 行适当程序后 ，可根据 相关上市交易 规则直接 向交易所申请
本基金基金份额的上市交易。 



5-50 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 九 部分 基 金份 额 的 申 购、 赎 回 
 
一、申购和赎回场所 
本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 。 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在
招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ，
并 予 以 公 告 。 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ， 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 、
深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 ， 若 该 工 作 日 为 非 港 股 通 交 易 日 ， 则 本 基
金 不 开 放 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 本 基 金 合 同 的 规 定 公
告暂停申购、赎回时除外。 
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他
特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 ， 但 应 在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金已于2017年6月20日起开始办理日常申购和赎回业务。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、赎
回 或 者 转 换 。 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 或 转 换 申 请
且 登 记 机 构 确 认 接 受 的， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 、
赎回的价格 。 
三、申购与赎回的原则 
1、“ 未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
为基准进行计算； 
2、“ 金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循 “先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回； 5-51 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管 理 人 必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申
购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 ， 必 须 在 规 定 时 间 前 全 额 交 付 申 购 款 项 ， 申 购 成 立 ； 登
记 机 构 确 认 基 金 份 额 时 ， 申 购 生 效 。 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 ， 赎 回 成 立 ； 登
记 机 构 确 认 赎 回 时 ， 赎 回 生 效 。 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后 ， 基 金 管 理 人 将 在 T ＋7 日
( 包 括 该 日) 内 支 付 赎 回 款 项 。 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延
缓支付赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进
行 调 整 ， 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒
介上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎
回申请日(T 日) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进
行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜
台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 若 申 购 不 成 功 ， 则 申 购 款 项
本金 退还给投资人。 
基 金 销 售 机 构 对 申 购 、 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 销 售
机 构 确 实 接 收 到 申 请 。 申 购 、 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 。 对 于 申 请 的
确 认 情 况 ， 投 资 者 应 及 时 查 询 。 因 投 资 者 怠 于 履 行 该 项 查 询 等 各 项 义 务 ， 致 使 其 相
关 权 益 受 损 的 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 不 承 担 由 此 造 成 的 损 失 或
不利后果。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、申请申购基金的最低金额限制 5-52 
 
 
 
 
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投资者申购本基金份额时，基金直销机构每笔申购金额不得低于 10 元(含申购
费) ，超过最低申购金额的部分不设金额级差；定期定额投资计划、比例配售和红利
再 投 资 不 受 此 最 低 申 购 金 额 规 定 限 制 ； 投 资 者 可 以 多 次 申 购 ， 累 计 申 购 金 额 不 设 上
限；售机构若有不同规 定，以销售机构规 定为 准。 
2、申请赎回基金的份额 
投资者赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。 
3、在销售机构保留的基金份额数量限制 
本 基 金 的 投 资 者 每 个 交 易 账 户 的 最 低 基 金 份 额 余 额 和 每 笔 最 低 赎 回 份 额 均 为
100 份，本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制。 
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大
额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 ， 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。 基 金 管
理 人 基 于 投 资 运 作 与 风 险 控 制 的 需 要 ， 可 采 取 上 述 措 施 对 基 金 规 模 予 以 控 制 。 具 体
规定请参见相关公告。 
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额
的 数 量 限 制 。 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指
定媒 介上公告并报中国证监会备案。 
六、 申购、 赎回费用 
1、申购费用 
（1） 本基金 A 类基金份额的申购 费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用
于A 类基金份额 的市场推广、销售、登记等各项费用。 
本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资
者 实 施 差 别 的 申 购 费 率 。 养 老 金 账 户 ， 包 括 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的
资 金 及 其 投 资 运 营 收 益 形 成 的 补 充 养 老 基 金 ， 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 、 可 以 投 资 基
金 的 地 方 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 。 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金
监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 本 公 司 将 依 据 规 定 将 其 纳 入 养 老 金 账 户 范 围 ，
并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
投资本基金 A 类基金份额的养老金账户，在基金管理人的直销中心办理账户认
证手续后，即可享受 申购费率 1 折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额
的，则按基金招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。 5-53 
 
 
 
 
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通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类份额的养老金客户申购费率如下： 
单笔申购金额M 申购费率 
M＜100 万元 0.12% 
100 万元≤M＜300 万元 0.08% 
300 万元≤M＜500 万元 0.04% 
M≥500 万元 每笔1000 元 
 
其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下： 
单笔申购金额M 申购费率 
M＜100 万元 1.20% 
100 万元≤M＜300 万元 0.80% 
300 万元≤M＜500 万元 0.40% 
M≥500 万元 每笔1000 元 
 
投资人同日或异日多次申购 A 类基金份额 ，须按每次申购所对应的费率档次分
别 计 费 。 当 需 要 采 取 比 例 配 售 方 式 对 有 效 申 购 金 额 进 行 部 分 确 认 时 ， 投 资 人 申 购费
率 按 照 申 购 申 请 确 认 金 额 所 对 应 的 费 率 计 算 ， 申 购 申 请 确 认 金 额 不 受 申 购 最 低 限 额
的限制。 
2）投资者在认购 C 类基金份额时不需要交纳申购费用。 
2、赎回费用 
赎 回 费 用 由 基 金 赎 回 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 ， 赎 回 费
用的 25% 归 入 基 金 财 产 ， 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 。 本 基 金 对 持 续
持有期少于 7 日的投资者，收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 
本基金的 A 类基金份额和C 类基金份额适用不同的赎回费率 ，具体费率如下： 
持有时间 A 类份额赎回费率 
T＜7 日 1.50% 
7 日≤T＜30 日 0.30% 
30 日≤T＜60 日 0.05% 
T≥60 日 0 
 5-54 
 
 
 
 
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持有时间 C 类份额赎回费率 
T＜7 日 1.5% 
T≥7 日 0 
 
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后， 
采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理原则与操作规
范参见法律法规和自律组织的规定。 
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情
况 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销 活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ，
基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
七、 申购份 额与赎回金额的计算及处理方式 
1、基金份额净值的计算 
本基金分为 A 类和C 类基金份额，各类基金份额单独设置代码，本基金 A 类基
金份额和C 类基金份额将单独计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值
的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损
失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
2、申购份额的计算 
（1） 若投资者选择申购 A 类基金份额，则申购份额的计算 公式为： 
1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率） 
净申购金额=申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/T 日A 类基金份额的基金份额净值 
2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用=固定金额 
净申购金额=申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/T 日A 类基金份额的基金份额净值 
（2） 若投资 者选择申购C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 5-55 
 
 
 
 
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申购份额＝申购金额/T 日C 类基金份额的 基金份额净值 
例：假设某非养老金客户投资人投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，适
用的申购费率为 1.20%，T 日A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投资
人申购可得到的 A 类基金份额份额为： 
申购费用＝（100,000×1.20%）/ （1＋1.20%）=1,185.77 （元） 
净申购金额=100,000－1,185.77=98,814.23（元） 
申购份额＝98,814.23/2.0000＝49,407.12 （份） 
即：某非养老金客户投资者投资 100,000 元 申购本基金 A 类基金 份额，假设申
购当日A 类基金份额的 基金份额净值为 2.0000 元，则可以得到 49,407.12 份A 类基
金份额 。 
例：假设某投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额 ，适用的申购费率
为0.00% ，T 日C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投资人申购可得到
的C 类基金份额 份额为： 
申购份额＝100,000.00÷2.0000＝50,000.00（份） 
即：投资者投资 100,000 元申购本基金 C 类 基金份额 ，假设申购当日 C 类基金
份额的 基金份额净值为 2.0000 元，则可以得到 50,000.00 份 C 类基金份额。 
（3）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
3、赎回金额的计算 
（1）计算公式 
若投资者 赎回 基金份额，则赎回金额 的计算公式为： 
赎回总额＝赎回份数 ×T 日该类基金份额的基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额 ×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
例：假设某投资人在 T 日赎回10,000 份本基金A 类基金 份额，持有时间为20
天，适用的赎回费率为 0.30%，假设 T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，
则其获得的赎回金额计算如下: 
赎回总额 =10,000×2.0000=20,000.00 （元） 
赎回费用 =20,000.00×0.30%=60.00 （元） 
赎回金额=20,000.00 －60.00=19,940.00（元） 5-56 
 
 
 
 
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即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 10,000 份，持有时间为 20 天，假定赎回
当日 A 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 为 2.0000 元，则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为
19,940.00 元。 
例： 假设某投资人在 T 日赎回10,000 份本基金C 类基金 份额，持有时间为5 天，
适用的赎回费率为 0.125%，假设T 日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，
则其获得的赎回金额计算如下: 
赎回总额 =10,000×2.0000=20,000.00 （元） 
赎回费用 =20,000.00×0.125%=25.00（元） 
赎回金额=20,000.00 －25.00=19,975.00（元） 
即：投资者赎回本基金 C 类基金份额 10,000 份，持有时间为 5 天 ，假定赎回
当日 C 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 为 2.0000 元，则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为
19,975.00 元。 
（2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
八、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 、期货 交易所交易时间非正常停市 或者港股通临时停市 ，导致基金管理
人无法计算当日基金资产净值。 
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人
利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或 出现其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致
基金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、指数编制单位或指数发布机构因异常情况使指数数据无法正常计算、计算错
误或发布异常时。 
8、港股通交易额度 不足。 
9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额5-57 
 
 
 
 
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的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 
10 、 申 购 申 请 超 过 基 金 管 理 人 设 定 的 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 单 一 投 资 者 单 日 或
单笔申购金额上限的。 
11 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格
且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 ， 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 ，
基金管理人应当暂停接受申购申请。 
12、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项情形之一且基金管理人决定暂停
申购时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资
人 的 申 购 申 请 被 全 部 或 部 分 拒绝 的 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂
停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款
项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 、期货 交易所交易时间非正常停市 或者港股通临时停市 ，导致基金管理
人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理
人可暂停接受投资人的赎回申请。 
6、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 ， 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 ，
基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额
持 有 人 的 赎 回 申 请 或 延 期 支 付 赎 回 款 项 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ，
已 确 认 的 赎 回 申 请 ， 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部
分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 。
若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请5-58 
 
 
 
 
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赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时 ，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个 开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的
余额)超过前一 开放日 的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全
额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正
常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 ，
基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 10% 的 前 提 下 ， 可 对
其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ， 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回
申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人 在 提 交 赎
回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放
日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请
将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 ， 无 优 先 权 并 以 下 一 开
放日 该 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 以 此 类 推 ， 直 到 全 部 赎 回
为 止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期
赎回处理。 
（3）如本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份
额 30% 以 上 的 赎 回 申 请 等 情 形 下 ， 基 金 管 理 人 可 以 采 取 以 下 措 施 对 其 进 行 延 期 办 理
赎 回 。 即 ： 若 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放
日 基 金 总 份 额 的 30% ， 基 金 管 理 人 有 权 先 行 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 30% 的 赎
回 申 请 实 施 延 期 办 理 ， 而 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 30% 以 内 （ 含 30% ） 的 赎 回 申 请
与其他投资者的赎回申请按前 6 述条款处理，具体见相关公告。 
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认5-59 
 
 
 
 
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为 有 必 要 ， 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款
项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或 者 招 募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
同时在指定媒 介 上刊登公告。 
十一 、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额 的基金份额净
值。 
3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告
的增加次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》 ，最 迟于重新开放日在指定媒介
上 刊 登 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ， 或 根 据 实 际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申
购或赎回的时间，届时可不再另行发布重新开放的公告。 
十二 、基金转换 
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金
管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务 ， 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费 ， 相 关 规
则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告 ， 并 提 前 告 知
基金托管人与相关机构。 
十三 、基金份额的转让 
在 法 律 法 规 允 许 且 条 件 具 备 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 可 受 理 基 金 份 额 持 有 人 通 过
中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办 理 基
金 份 额 的 过 户 登 记 。 基 金 管 理 人 拟 受 理 基 金 份 额 转 让 业 务 的 ， 将 提 前 公 告 ， 基 金 份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十四 、基金的非交易过户 
基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等情形 而
产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无 论 在 上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 5-60 
 
 
 
 
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继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ； 捐
赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ；
司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强
制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要
求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理 ，
并按基金登记机构规定的标准收费。 
十五 、基金的转托管 
基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ， 基 金 销
售机构可以按照规定的标准收取转托 管费。 
十六 、定期定额投资计划 
基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行
规 定 。 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期 扣 款 金 额
必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计
划最低申购金额。 
十七 、基金的冻结 、解冻和质押 
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻 ， 以 及 登
记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 。 基 金 账 户 或 基 金 份 额 被 冻
结 的 ， 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 一 并 冻 结 ， 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收 益 分 配 与 支 付 。
法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业 务 ， 基
金管理人将制定和实施相应的业务规则。 5-61 
 
 
 
 
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第 十 部分 基 金的投 资 
 
一、 投资目标 
紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争将日均跟踪偏
离度控制在0.35 ％以内，年跟踪误差控制在 4％以内。 
二、 投资范围 
本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股、内地与香港股票市场交易
互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股
票 ” ） 。 同 时 ， 为 了 更 好 的 实 现 投 资 目 标 ， 本 基 金 可 少 量 投 资 于 国 内 依 法 发 行 上 市
的其他 股票 （包 含中 小 板、创 业板 及其 他依 法 发行上 市的 股票 ） 、 国 债、金 融债、
企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券、可交换债券、分离交
易可转 债、 央行 票据 、 中期票 据、 短期 融资 券 （含超 短期 融资 券） 、 资产支 持证 券、
质押及买断式回购、银行存款（包括银行定期存款、银行协议存款、银行通知存
款等） 、同 业存 单、 股 指期货 、国 债期 货、 权 证以及 法律 法规 或中 国 证监会 允许基
金投资 的其 它金 融工 具 （但须 符合 中国 证监 会 的相关 规定 ） 。 如法 律 法规或 监管机
构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投
资范围。 
基金的投资组合比例为：投资于股票资产的比例不低于基金资产的 90% ，其
中投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的 90% ；
每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，基
金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
产净值的5%，前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
三、投资策略 
1、资产配置策略 
本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的90%，其中投资于标的指数成
份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的90%；每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者投资于到期日在一年
以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等 。基金管理人将综合考虑市场情况、基金资5-62 
 
 
 
 
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产的流动性要求及投资比例限制等因素，确定股票、债券等资产的具体配置比例。 
本基金力争将日均跟踪 偏离度控制在 0.35％以内，年跟踪误差控制在 4％以内。 
2、股票投资策略 
本基金主要采取组合复制策略和适当的替代性策略实现对标的指数的紧密跟
踪。同时，本基金可适当借出证券，以更好实现本基金的投资目标。 
（1）组合复制策略 
本基金主要采取完全复制法进行投资，即参考标的指数的成份股组成及权重
构建股票投资组合，并根据标的指数的成份股组成及权重变动对股票投资组合进
行相应调整。 
（2）替代性策略 
当市场流动性不足、法律法规限制投资某只股票、基金管理人认定不适合投
资的股票等情况导致本基金无法按照指数构成及权重进行组合构建时，或由于未
来政策调整，导致本基金无法通过 内地与香港股票市场交易互联互通机制投资标
的指数及进行符合指数构成的组合构建时， 基金管理人将通过投资其他成份股、
非成份股进行替代，并以降低跟踪误差为目标，优化投资组合的配置结构。在进
行替代投资时，本基金所持有基金或金融衍生品应符合相关投资比例的限制。 
（3）参与 流通受限证券的 投资策略 
基金管理人将通过实地调研深入了解 流通受限证券发行人的行业背景、市场
地位、产销规模、核心技术、股东和管理层情况、持续经营与盈利能力等各方面
的信息；对 流通受限证券的 价格的合理性做出判断，并结合上市公司大股东参与
流通受限证券投资 的情况，在进行全面和深入研究的基础上做出投资决定，在控
制风险的基础上力求获取较高的收益。 
3、债券投资策略 
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 
（1）债券投资组合策略 
本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方
面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作
中综 合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 
1）久期管理 
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保5-63 
 
 
 
 
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证流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。 
2）收益率曲线形变预测 
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根
据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流
动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 
（2）个券选择策略 
在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资
回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用
风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债
券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。 
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券： 
1）信用等级高、流动性好； 
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券； 
3 ） 在剩 余期 限和 信用等 级 等因 素基 本一 致的前 提 下， 运用 收益 率曲线 模 型 或
其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； 
4 ） 公司 基本 面良 好，具 备 良好 的成 长空 间与潜 力 ，转 股溢 价率 合理、 有 一 定
下行保护的可转债。 
4、中小企业私募债券投资策略 
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，
以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私
募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并
综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，
对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽
量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而
降低本基金的风险。 
5、股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股
指期货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易
活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场5-64 
 
 
 
 
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运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管
理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选
择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 
6、国债期货投资策 略 
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风
险水平。本基金将结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性
和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、
波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安
全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。国债期货相关投资遵循法律法
规及中国证监会的规定。 
7、权证投资策略 
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证投资。基金管理人将通过对权
证标的证券基本面的研究，在采用量化模型分析其合理定价的基础上，追求在风
险可控的前提下实现稳健的超额收益。 
8、资产支持证券投资策略 
在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选
择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素
和提前还款因素。 
四、 投资决策制度和投资管理流程 
严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、
投资理念和投资策略等贯彻实施。 
1、投资决策制度 
本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管
理人的行业研究员、基金经理等立足本职工作，充分发挥主观能动性，深入到投
资研究的关键环节中，群策群力，争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高
投资回报。 
本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作，定期或
不定期召开投资决策委员会，讨论基金大类资产、股票组合以及重点个股配置，
审议基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金经理的基金投资报告，监督基金
经理对基金投资报告的执行。 5-65 
 
 
 
 
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2、投资管理程序 
本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程
序如下： 
（1）研究员提供研究报告，以研究驱动投资 
本基金严格实行研究支持投资决策机制，加强研究对投资决策的支持工作，
防止投资决策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上，对其
分工的行业和上市公司进行综合研究、深度分析，广泛参考和利用外部研究成果，
拜访政府机构、行业协会等，了解国家宏观经济政策及行业发展状况，调查上市
公司和相关的供应商、终端销售商，考察上市公司真实经营状况，并向投资决策
委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证券市场行情报告、
行业分析报告和发 债主体及上市公司研究报告等。 
（2）投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项 
投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，在充分讨论宏
观经济、股票和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和
投资策略，依据基金管理人的投资管理制度，确定基金的总体投资计划，包括基
金在股票、债券等大类资产的投资比例等重大事项。 
（3）基金经理构建具体的投资组合 
基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究
成果，根据基金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投
资组合，进 行组合的日常管理。 
（4）交易部独立执行投资交易指令 
基金管理人设置独立的交易部，由基金经理根据投资方案的要求和授权以及
市场的运行特点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出交易委托。交易部接
到基金经理的投资指令后，根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性
进行检查，确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行，对交易情况及
时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基
金经理。 
（5）基金绩效评估 
基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我评估报告。金融工程小组就投
资管理进行持续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同5-66 
 
 
 
 
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市场情况有较大的偏离，立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员
会根据基金经理和金融工程小组的评估报告，对于基金业绩进行评估。基金经理
根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。 
（6）基金风险监控 
监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，包括
投资集中度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会
根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。 
（7）投资管理程序的调整 
基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下，有权根据投资需要和环境
变化，对投资管理的职责分工和程序进行调整，并在 本 招募说明书或其更新中予
以公告。 
五、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ） 本 基金 投资 于股票 资 产的 比例 不低 于基金 资 产的 90%， 其中 投资 于 标 的
指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的 90%； 
（2 ） 本 基金 每个 交易日 日 终在 扣除 股指 期货合 约 和国 债期 货合 约 所需 缴 纳 的
交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ； 
（3）本基金持有一家公司 发行的 证券（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H
股，则为A 股与 H 股合计市值） ，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金 管理 人管理 的 全部 基金 持有 一家公 司 发行 的证 券 （ 若同时 持 有 一
家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值） ，不超过该证券的 10％；
本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票
的 15% ； 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 ，
不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％； 5-67 
 
 
 
 
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（7 ）本 基金 在任 何交易 日 买入 权证 的总 金额， 不 得超 过上 一交 易日基 金 资 产
净值的0.5 ％； 
（8 ）本 基金 投资 于同一 原 始权 益人 的各 类资产 支 持证 券的 比例 ，不得 超 过 基
金资产净值的10 ％； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％； 
（10 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ）本 基金 应 投资 于信 用 级别 评级 为 BBB 以上(含 BBB) 的 资 产支持 证 券 。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值
的10% ； 
（16 ）本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（17 ）本基金若参与股指期货 或国债期货 交易，需遵守下列投资比例限制： 
1 ） 本基 金在 任何 交易日 日 终， 持有 的买 入股指 期 货合 约价 值， 不得超 过 基 金
资产净值的10%； 
2 ） 本基 金在 任何 交易日 日 终， 持有 的卖 出股指 期 货合 约价 值不 得超过 基 金 持
有的股票总市值的 20%； 
3 ） 本基 金在 任何 交易日 内 交易 （不 包括 平仓） 的 股指 期货 合约 的成交 金 额 不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
4 ） 本基 金在 任何 交易日 日 终， 持有 的买 入股指 期 货 、 国债 期货 合约价 值 与 有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% ，其中，有价证券指股票、债券
（不含 到期 日在 一年 以 内的政 府债 券） 、权 证 、资产 支持 证券 、买 入 返售金 融资产5-68 
 
 
 
 
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（不含质押式回购）等； 
5 ） 本基 金所 持有 的股票 市 值和 买入 、卖 出股指 期 货合 约价 值， 合计（ 轧 差 计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
6 ） 在任 何交 易日 日终， 持 有的 买入 国债 期货合 约 价值 ，不 得超 过基金 资 产 净
值的15% ； 
7 ） 在任 何交 易日 日终， 持 有的 卖出 国债 期货合 约 价值 不得 超过 基金持 有 的 债
券总市值的30%； 
8 ） 所持 有的 债券 （不含 到 期日 在一 年以 内的政 府 债券 ）市 值和 买入、 卖 出 国
债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关
约定； 
9 ） 在任 何交 易日 内交易 （ 不包 括平 仓） 的国债 期 货合 约的 成交 金额不 得 超 过
上一交易日基金资产净值的 30%； 
（18 ） 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净
值的 15% 。 因证 券市 场 波动、 上 市公 司股 票 停牌、 基金 规模 变动 等 基金管 理人之
外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资； 
（19 ）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制； 
（21 ）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。 
除上述 第 （2）、 （12 ） 、（ 18） 、 （19 ） 项外 ， 因 证券市 场波 动、 期货 市 场波动、
上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定 。 
基 金 管理 人应 当自 基金合 同 生效 之日 起 6 个月 内 使基 金的 投资 组合比 例 符 合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起5-69 
 
 
 
 
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开始。 
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基
金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整
上述投资限制、投资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理
人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并
应向投资者履行信息披露义务，但无需基金份额持有人大会审议决定。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）向其基金管理人、基金托管人出资 ； 
（5） 买卖其他基金份额， 但是中国证监会 另有规定的除外 ； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律 、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律、行政法规或监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 禁 止 或 限 制 性 规 定 ， 如 适 用 于 本
基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。 
六、业绩比较基准 
中证港股 通 高 股息 精选指 数 收益 率（ 使用 估值汇 率 折算 ）×95%＋ 银行 活 期 存
款利率（税后）×5%。 
中证港股通高股息精选指数从符合港股通条件的港股中选取 30 只流 动性好、
连续分红、股息率高、盈利持续且具有成长性的股票作为指数样本股，采用股息5-70 
 
 
 
 
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率加权，以反映香港市场股息率高、盈利持续且具有成长性的股票的整体表现。 
若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，本基金管理人可以
依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相
应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。若业绩
比较基 准变 更对 基金 投 资无实 质性 影响 ， 基 金 管理人 应在 调整 实施 前 2 个 工作日
在指定媒介上予以公告，而无需召开基金份额持有人大会审议。 
七、风险收益特征 
本基金是股票指数基金，预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金
与货币市场基金。本基金主要采用组合复制策略和适当的替代性策略实现对标的
指数的紧密跟踪，具有与标 的指数相似的风险收益特征。 
本 基 金 主 要 投 资 香 港 证 券 市 场 ， 会 面 临 港 股 通 机 制 下 因 投 资 环 境 、 投 资 标 的 、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2 、 基金 管理 人按 照国家 有 关规 定代 表基 金独立 行 使相 关权 利， 保护基 金 份 额
持有人的利益； 
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
4 、 不通 过关 联交 易为自 身 、雇 员、 授权 代理人 或 任何 存在 利害 关系的 第 三 人
牟取任何不当利益。 
九、基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组
合报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。 
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本投资组 合报告 截至时 间为2018年3月31 日， 本报告中 所列财 务数据 未经审计 。 5-71 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
1.报告期末基金资产组合情况



序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比例
（%） 
1 权益投资 54,408,909.33 93.28 
 其中：股票


54,408,909.33 93.28 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投资


- - 
 其中：债券


 - - 
 资产支持证券 - - 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品投资 - - 
6 买入返售金融资产


- - 
 
其中：买断式回购的买
入返售金融资产


 
- - 
7 
银行存款和结算备付金
合计



3,867,315.15 6.63 
8 其他资产


 51,250.38 0.09 
9 合计





 58,327,474.86





100.00 




2.报告期末按行业分类的股票投资组合 
 2.1 报告期末指数投资 按行业分类的境内股票投资组合 
注：本基金本报告期末未持有境内股票。 
2.2 报告期末积极 投资按行业分类的境内股票投资组合 
注：本基金本报告期末未持有境内股票。 
2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值比例
（％） 
房地产 2,459,060.29 4.23 
非日常生活消费品 13,308,946.80 22.91 
工业 2,352,077.39 4.05 
公用事业 3,965,698.74 6.83 
日常消费品 4,718,617.34 8.12 
信息技术 13,931,005.25 23.98 
医疗保健 9,354,593.75 16.10 
原材料 4,318,909.77 7.44 
合计 54,408,909.33 93.67 
注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）


5-72 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细 
序
号 
股票代码 股票名称 
数量
（股） 
公允价值
（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 S02020 安踏体育 103,000 3,268,138.50 5.63 
2 S00270 粤海投资 312,000 3,084,876.60 5.31 
3 S00002 中电控股 47,500 3,040,944.06 5.24 
4 S02314 理文造纸 418,000 2,776,507.53 4.78 
5 S00914 海螺水泥 71,500 2,449,120.78 4.22 
6 S00799 IGG 281,000 2,418,124.43 4.16 
7 S00012 恒基地产 59,000 2,415,688.63 4.16 
8 S00144 
招商局港
口 
172,000 2,384,199.50 4.10 
9 S01044 恒安国际 40,500 2,359,160.44 4.06 
10 S02333 长城汽车 373,000 2,352,077.39 4.05 




3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投
资明细 
序号 股票代码 股票名称 
数量
（股） 
公允价值
（元） 
占基金资产
净值比例
（％） 
1 S02363 通达宏泰 32,750 40,935.86 0.07 
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 
注：本基金本报告期末未持有债券。



5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
注：本基金本报告期末未持有债券。 
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细



注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。


 
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
注：本基金本报告期末未持有贵金属。 
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
注：本基金本报告期末未持有权证。 5-73 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
注：本基金本报告期末未持有股指期货。 
9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期
货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃
的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行
趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人
将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，
谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
10.1 本期国债期货投资政策 
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债 券组合的久期、流动性和风
险水平。本基金将结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性
和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、
波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安
全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。国债期货相关投资遵循法律法
规及中国证监会的规定。 
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
注：本基金本报告期末未持有国债期货。 
10.3 本期国债期货投资评价 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
11. 投资组合报告附注 
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 
11.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 25,337.79 5-74 
 
 
 
 
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4 应收利息 802.44 
5 应收申购款 25,110.15 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 51,250.38 




11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
11.5.1 报告期末 指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况。 
11.5.2 报告期末积极 投资前五名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限情况。



11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 5-75 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 十 一 部 分 基 金 的 业 绩 
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本报告期A类 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
阶段 
份额净
值增长
率① 
份额净值
增长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
2017 年 1.40% 0.67% 4.71% 0.83% -3.31% -0.16% 
2018 年 
（2018 年 1 月
1 日至3 月31
日） 
-5.46% 1.45% -5.21% 1.46% -0.25% -0.01% 
自基金合同生
效起至今
（2017 年 6 月
2 日至 2018 年
3 月31 日） 
-4.14% 0.95% -0.75% 1.04% -3.39% -0.09% 
 
本报告期C类 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
阶段 
份额净
值增长
率① 
份额净值
增长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
2017 年 1.24% 0.67% 4.71% 0.83% -3.47% -0.16% 
2018 年 
（2018 年 1 月
1 日至3 月31
日） 
-5.52% 1.45% -5.21% 1.46% -0.31% -0.01% 
自基金合同生
效起至今
（2017 年 6 月
2 日至 2018 年
3 月31 日） 
-4.35% 0.95% -0.75% 1.04% -3.60% -0.09% 
注：业绩比较基准=中证港股通高股息精选指数收益率（使用估值汇率折算）*95%+
银行活期存款利率（税后）*5%。 



5-76 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
 
第十 二 部分 基 金的 财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 
 
 
 
 
 
 5-77 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第十 三部分 基金资 产估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 衍 生 工 具 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资
等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值 
交 易 所上 市的 非固 定收益 品 种（ 包括 股票 、权证 等 ） ， 以其 估值 日在证 券 交 易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的
市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ） 对 在 交 易 所 市 场 上 市 交 易 或 挂 牌 转 让 的 固 定 收 益 品 种 （ 另 有 规 定 的 除
外） ，选取第三方估值 机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2 ）对 在交 易所 市场上 市 交易 的可 转换 债券， 按 估值 日收 盘价 减去可 转 换 债
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 
（3 ）对 在交 易所 市场挂 牌 转让 的资 产支 持证券 和 私募 债券 ，采 用估值 技 术 确
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3 、 银行 间市 场交 易的固 定 收益 品种 ，选 取第三 方 估值 机构 提供 的相应 品 种 当
日的估值净价进行估值。 
4 、 同一 债券 或股 票 同时 在 两个 或两 个以 上市场 交 易的 ，按 债券 或股票 所处的
市场分别估值。 
5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情 况处理： 
（1 ）送 股、 转增 股、配 股 和公 开增 发的 新股， 按 估值 日在 证券 交易所 挂 牌 的5-78 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2 ）首 次公 开发 行未上 市 的股 票和 权证 ，采用 估 值技 术确 定公 允价值 ， 在 估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公 开发 行有明 确 锁定 期的 股票 ，同一 股 票在 交易 所上 市后， 按 交 易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值； 
（4 ）对 在交 易所 市场发 行 未上 市或 未挂 牌转让 的 债券 ，采 用估 值技术 确 定 公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ）对 银行 间市 场未上 市 ，且 第三 方估 值机构 未 提供 估值 价格 的债券 ， 按 成
本估值。 
6 、 因持 有股 票而 享有的 配 股权 ，采 用估 值技术 确 定公 允价 值， 在估值 技 术 难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
7 、 中小 企业 私募 债，采 用 估值 技术 确定 公允价 值 ，在 估值 技术 难以可 靠 计 量
公允价值的情况下，按成本估值。 
8、银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 
9、同业存单的估值方法 
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值
机构未提供估 值价格的，按成本估值。 
10、股指期货合约估值方法 
本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算
价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
11、国债期货合约估值方法 
本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结
算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估
值。 
12、汇率 
在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率
的，可参考当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可
以反映公允价值的汇率进行估值。 
若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人所提供的合理公开外汇市场5-79 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
交易价格为准。 
13、税收 
对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，
本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金
实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付
日进行相应的估值调整。 
14 、 如有确凿证据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
15 、 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后，
采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 
16 、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1 、 基金 份额 净值 是按照 每 个 估 值日 闭市 后，基 金 资产 净值 除以 当日基 金 份 额
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点 后第 五位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。 
基金管理人 于 每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按规定公告。 
2 、 基金 管理 人应 每个 估值日对 基金 资产 估值。 但 基金 管理 人根 据法律 法 规 或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将
各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人 按规定 对外公布。 
五、估值错误的处理 5-80 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值计算
错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错 误已 发生， 但 尚未 给当 事人 造成损 失 时， 估值 错误 责任方 应 及 时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。 
（2 ）估 值错 误的 责任方 对 有关 当事 人的 直接损 失 负责 ，不 对间 接损失 负 责 ，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值 错误 而获得 不 当得 利的 当事 人负有 及 时返 还不 当得 利的义 务 。 但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估 值 错 误 责 任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 5-81 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
估值错误被发现后，有关的当 事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估 值错 误发生 的 原因 ，列 明所 有的当 事 人， 并根 据估 值错误 发 生 的
原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估 值错 误处理 原 则或 当事 人协 商的方 法 对因 估值 错误 造成的 损 失 进
行评估； 
（3 ）根 据估 值错 误处理 原 则或 当事 人协 商的方 法 由估 值错 误的 责任方 进 行 更
正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估 值错 误处理 的 方法 ，需 要修 改基金 登 记机 构交 易数 据的， 由 基 金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份 额净 值计算 出 现错 误时 ，基 金管理 人 应当 立即 予以 纠正， 通 报 基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错 误偏 差达 到基金 份 额净 值的 0.25%时， 基 金管 理人 应当 通报基 金 托 管
人 ； 错误 偏差 达到 基金份 额 净值 的 0.5% 时，基 金 管理 人应 当 公告 ，并 报 中国 证 监
会备案 。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1 、 基金 投资 所涉 及的证 券 、期 货 交 易市 场遇法 定 节假 日或 因其 他原因 暂 停 营
业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3 、 当前 一估 值日 基金资 产 净值 50% 以上 的资产 出 现无 可参 考的 活跃市 场 价 格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致
的，基金管理人应当暂停估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管
理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束
后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。
基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金
净值 按规定 予以公布。 5-82 
 
 
 
 
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八、特殊情况的处理 
1 、 基金 管理 人或 基金托 管 人按 估值 方法 的第 14 项进 行估 值时 ，所 造 成的 误
差不作为基金资产估值错误处理。 5-83 
 
 
 
 
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2、对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责发
生制进行估值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。 
3 、 本 基 金 投 资 涉 及 境 外 市 场, 由 于 通 讯 或 其 他 非 可 控 的 客 观 原 因 ， 在 本 基 金
管理人和本基金托管人协商一致的时间点前无法确认的交易，导致的对基金资产
净值的影响，不作为基金资产估值错误处理。 
4 、 由于 不可 抗力 原因， 或 证券 、期 货 交 易所及 登 记结 算公 司 、 存款银 行 发送
的数据错误 等 ，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除 或
减轻 由此造成的影响。 
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第十 四部分 基 金费 用 与 税收 
 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金的指数许可使用费； 
4 、 因 基 金 的 证 券 、 期货 交 易 或 结 算 而 产 生 的 费 用 （ 包 括 但 不 限 于 交 易 、 清 算 、
登记等各项费用以及为了加快清算向券商支付的费用） ； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
6、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费和仲裁费； 
7、基金份额持有人大会费用； 
8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用 ； 
10、基金的银行汇划费用 和外汇兑换交易的相关费用 ； 
11、 基金的开户费用、账户维护费用； 
12、 按照国 家有关规 定 和《基金合 同》约定 ， 可以在基金 财产中列 支 的其他 费
用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.50%年费率计 提。管理 费 的计算方
法如下： 
H＝E×0.50 %÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费 每日计提 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据 与
基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径
进行资金支付 ，基金管 理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ，
支付日期顺延 。费用自 动扣划后，基 金管理人 应进行核对， 如发现数 据不符，及时
联系基金托管人协商解决。 5-85 
 
 
 
 
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2、基金托管人的托管费 
本基金的托 管费按前 一 日基金资产 净值的 0.10%的年费率 计提。托 管 费的计算
方法如下： 
H＝E×0.10 %÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费 每日计提 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据 与
基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径
进行资金支付 ，基金管 理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ，
支付日期顺延 。费用自 动扣划后，基 金管理人 应进行核对， 如发现数 据不符，及时
联系基金托管人协商解决。 
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。 
在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.25%年费
率计提。计算方法如下： 
H＝G ×0.25% ÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
基金销售服 务费每日 计 提，逐日累 计至每月 月 末，按月支 付。由基 金 托管人 根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户
路径进行资金 支付，基 金管理人无需 再出具资 金划拨指令。 若遇法定 节假日、休息
日等，支付日 期顺延。 费用自动扣划 后，基金 管理人应进行 核对，如 发现数据不符 ，
及时联系基金托管人协商解决。 
4、指数许可使用费 
本基金按照 基金管理 人 与标的指数 许可方所 签 订的指数使 用许可协 议 中所规 定
的指数许可使 用费计提 方法，按前一 日基金资 产净值每日计 提标的指 数许可使用费 。
具体计提方法如下： 
1）. 许可使用固定费： 
首笔 许可使用固定费 金额为人民币 25,000 元（大写：贰万伍仟圆） ； 5-86 
 
 
 
 
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此后 许可使用固定费 金额为每季度人民币 25,000 元（大写： 贰万伍仟圆）。 
2）. 指数许可使用基点费： 
指数许可使用基点费按 前一日的基金资产净值 的万分之 二 （ 贰 个 基 点） 的 年 费
率计提。指数许可使用基点费每日计算，逐日累计。计算方法如下： 
H=E× 年费率/当年天数 
H 为每日应付的指数许可使用基点费，E 为前一日的基金资产净值 。 
许可使用基点费的收取下限为每季度人民币 50,000 元（大写： 伍万圆） ，计费
期间不足一季度的， 根据实际天数按比例计算 。 
如果指数使 用许可费 的 计算方法或 费率发生 调 整，本基金 将采用调 整 后的方 法
或费率计算指 数使用许 可费。基金管 理人应及 时按照《信息 披露管理 办法》的规定
在指定媒介进 行公告， 并在《招募说 明书》及 其更新中披露 基金最新 适用的方法，
此项调整无须召开基金份额持有人大会审议。 
上述 “一、基金费用的种类 ”中第 4-7、9-12 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。 
四、费用调整 
基金管理人 和基金托 管 人协商一致 并履行相 关 程序 后，可 按照基金 发 展情况 ，
并根据法律法 规规定和 基金合同约定 调整基金 管理费率、基 金托管费 率等相关费率 。 
五、基金税收 
本基金运作 过程中涉 及 的各纳税主 体，其纳 税 义务按国家 税收法律 、 法规执行。 



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第十 五部分 基金的 收 益 与 分配 
 
一、基金利润的构成 
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除 相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已
实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1 、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收
益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益
分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资 。投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本
基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、同一类别内 每一基金份额享有同等分配权； 
5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基
金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人 发布的公告。 
四、收益分配方案 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在
指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时 间5-88 
 
 
 
 
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不得超过15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 者 自 行 承 担 。 当 投
资者的现金红 利小于一 定金额，不足 于支付银 行转账或其他 手续费用 时，基金登记
机构可将基金 份额持有 人的现金红利 自动转为 对应类别的基 金份额。 红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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第十 六部分 基金的 会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金 首次募集的会
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度
披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对 并
以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从 业 资 格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 通 报 基 金 托 管 人 。 更 换
会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
 
 
 
 
 
 
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第十 七部分 基金的 信息 披露 
 
一、 本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。 
相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息 披露义务 人 包括基金管 理人、基 金 托管人、召 集基金份 额 持有人 大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息 披露义务 人 按照法律法 规和中国 证 监会的规定 披露基金 信 息，并 保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息 披露义务 人 应当在中国 证监会规 定 时间内，将 应予披露 的 基金信 息
通过中国证监 会指定媒 介披露，并保 证基金投 资者能够按照 《基金合 同》约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金 公开披露 的 信息应采用 中文文本 。 如同时采用 外文文本 的 ，基金 信
息披露义务人 应保证两 种文本的内容 一致。两 种文本发生歧 义的，以 中文文本为准 。 
本基金公开 披露的信 息 采用阿拉伯 数字；除 特 别说明外， 货币单位 为 人民币元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金 合同》是 界定 《基金合同 》当事人 的 各项权利、 义务关系 ， 明确基 金
份额持有人大 会召开的 规则及具体程 序，说明 基金产品的特 性等涉及 基金投资者重
大利益的事项的法律文件。 5-91 
 
 
 
 
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2 、 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项 ， 说
明基金认购、 申购和赎 回安排、基金 投资、基 金产品特性、 风险揭示 、信息披露及
基金份额持有 人服务等 内容。 《基金 合同》生 效后，基金管 理人在 每 6 个月结束之
日起 45 日内 ，更新招 募说明书并 登载在其 网 站上，将更 新后的 招 募 说明书摘要登
载在指定媒 介上；基 金 管理人在公 告的 15 日 前向主要办 公场所所 在 地的中国证监
会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3 、 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金 运 作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将
基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在各自网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人 应当就基 金 份额发售的 具体 事宜 编 制基金份额 发售公告 ， 并在披 露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人 应当在收 到 中国证监会 确认文件 的 次日在指定 媒介上登 载 《基金 合
同》生效公告。 
（四 ）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同 》生效后 ， 在开始办理 基金份额 申 购或者赎回 前，基金 管 理人应 当
至少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额的 基金份额净值。 
在基金份额 开始办理 申 购或者赎回 后，基金 管 理人应当在 每个开放 日 的次日 ，
通过 其网站、 基金份额 发售网点以及 其他媒介 ，披露开放日 的基金份 额净值和 各类
基金份额的基 金份额累计净值。 
基金管理人 应当公告 半 年度和年度 最后一个 市 场交易日基 金资产净 值 和 各类 基
金份额的 基金 份额净值 。基金管理人 应当在前 款规定的市场 交易日的 次日，将基金
资产净值、 各类基金份额的 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒 介上。 
（五 ）基金份额申购、赎回价格 
基 金 管 理 人 应 当 在 《 基 金 合 同 》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基 金 份 额
申购、赎回价 格的计算 方式及有关申 购、赎回 费率，并保证 投资者能 够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 5-92 
 
 
 
 
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（六 ）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人 应当在每 年 结束之日起 90 日内， 编制完成基 金年度报 告 ，并将年
度报告正文登 载于其网 站上，将年度 报告摘要 登载在指定媒 介上。基 金年度报告的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人 应当在上 半 年结束之日 起 60 日内 ，编制完成 基金半年 度 报告，并
将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人 应当在每 个 季度结束之 日起 15 个 工作日内， 编制完成 基 金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。 
基金定期报告在 公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主
要办公场所所 在地中国 证监会派出机 构备案。 报备应当采用 电子文本 或书面报告方
式。 
报告期内出 现单一投 资 者持有基金 份额比例 达 到或超过 20% 的情形 ， 为保障 其
他 投 资 者 利 益 ， 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期
报告文件中“ 影响投资 者决策的其他 重要信息 ”项下披露该 投资者的 类别、报告期
末持有份额及 占比、报 告期内持有份 额变化情 况及本基金的 特有风险 。本基金持续
运作过程中， 应当在基 金年度报告和 半年度报 告中披露基金 组合资产 情况及其流动
性风险分析等。 
（七 ）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予
以公告，并在 公开披露 日分别报中国 证监会和 基金管理人主 要办公场 所所在地的中
国证监会派出机构备案。 
前款所称重 大事件， 是 指可能对基 金份额持 有 人权益或者 基金份额 的 价格产 生
重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 5-93 
 
 
 
 
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6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8 、 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托 管
人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、基金管 理人、基 金 托管人基金 托管部门 的 主要业务人 员在一年 内 变动超 过
百分之三十； 
11、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、基金管 理人及其 董 事、总经理 及其他高 级 管理人员、 基金经理 受 到严重 行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费 、托管费 、 基金销售服 务费 等费 用 计提标准、 计提方式 和 费率发 生
变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金 开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并 延期办理 ； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、调整基金份额类别； 
27、发生涉及 基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
29、 中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在《基金合 同》存续 期 限内，任何 公共媒介 中 出现的或者 在市场上 流 传的消 息5-94 
 
 
 
 
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可能对基金份 额价格产 生误导性影响 或者引起 较大波动的， 相关信息 披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报 中国证监会 备案，并予以公告。 
（十） 基金投资股指期货的信息披露 
在季度报告 、半年度 报 告、年度报 告等定期 报 告和招募说 明书（更 新 ）等文 件
中披露股指期 货交易情 况，包括投资 政策、持 仓情况、损益 情况、风 险指标等，并
充分揭示股指 期货交易 对基金总体风 险的影响 以及是否符合 既定的投 资政策和投资
目标等。 
（十一）基金投资于国债期货的信息披露 
本基金应当 在季度报 告 、半年度报 告、年度 报 告等定期报 告和招募 说 明书（ 更
新）等文件中 披露国债 期货交易情况 ，包括投 资政策、持仓 情况、损 益情况、风险
指标等，并充 分揭示国 债期货交易对 基金总体 风险的影响以 及是否符 合既定的投资
政策和投资目标。 
（十二）基金投资中小企业私募债券的信息披露 
基金管理人 在本基金 投 资中小企业 私募债券 后 两个交易日 内，在中 国 证监会 指
定媒介披露所投资 中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
本基金应当 在季度报 告 、半年度报 告、年度 报 告等定期报 告和招募 说 明书（ 更
新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十 三）基金投资资产支持证券的信息披露 
基金管理人 应在基金 年 报及半年报 中披露其 持 有的资产支 持证券总 额 、资产 支
持证券市值占 基金净资 产的比例和报 告期内所 有的资产支持 证券明细 。基金管理人
应在基金季度 报告中披 露其持有的资 产支持 证 券总额、资产 支持证券 市值占基金净
资产的比例 和报告期 末 按市值占基 金净资产 比 例大小排序 的前 10 名 资产支持证券
明细。 
（十四）基金投资港股通标的股票的相关公告 
基金管理人 应当在基 金 年度报告、 基金半年 度 报告和基金 季度报告 等 定期报 告
和招募说明书 等文件中 披露港股通标 的股票的 投资情况。若 法律法规 或监管机构对
公开募集证券 投资基金 通过沪港股票 市场交易 互联互通机制 投资香港 股票市场的信
息披露另有规定的，从其规定。 5-95 
 
 
 
 
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（十 五）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人 、基金托 管 人应当建立 健全信息 披 露管理制度 ，指定专 人 负责管 理
信息披露事务。 
基金信息披 露义务人 公 开披露基金 信息，应 当 符合中国证 监会相关 基 金信息 披
露内容与格式准则的规定。 
基金托管人 应当按照 相 关法律法规 、中国证 监 会的规定和 《基金合 同 》的约定，
对基金管理人 编制的基 金资产净值、 各类基金 份额的 基金份 额净值、 基金份额申购
赎回价格、基 金定期报 告和定期更新 的招募说 明书等公开披 露的相关 基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管 理人 、基金托 管 人除依法在 指定媒介 上 披露信息外 ，还可以 根 据需要 在
其他公共媒介 披露信息 ，但是其他公 共媒介不 得早于指定媒 介披露信 息，并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息 披露义务 人 公开披露的 基金信息 出 具审计报告 、法律意 见 书的专 业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书 公布后， 应 当分别置备 于基金管 理 人、基金托 管人和基 金 销售机 构
的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报 告公布后 ， 应当分别置 备于基金 管 理人和基金 托管人的 住 所，以 供
公众 查阅、复制。 
八、暂停或延迟披露基金信息的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 、期货 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营
业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 5-96 
 
 
 
 
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第十 八部分 风险揭 示 
 
一、市场风险 
本基金主要 投资于证 券 市场，而证 券市场价 格 受政治、经 济、投资 心 理和交 易
制度等各种因 素的影响 会产生波动， 从而对本 基金投资产生 潜在风险 ，导致基金收
益水平发生波动。 
1、政策风险 
货币政策、 财政政策 、 产业政策等 国家宏观 经 济政策的变 化对证券 市 场产生 一
定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。 
2、经济周期风险 
证券市场是 国民经济 的 晴雨表，而 经济运行 则 具有周期性 的特点。 随 着宏观 经
济运行的周期 性变化， 基金所投资于 证券的收 益水平也会随 之变化， 从而产生风险 。 
3、利率风险 
金融市场利 率的变化 直 接影响着债 券的 价格 和 收益率，也 会影响企 业 的融资 成
本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。 
4、购买力风险 
基金收益的 一部分将 通 过现金形式 来分配， 而 现金可能因 为通货膨 胀 的影响 而
使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
二、管理风险 
基金运作过 程中由于 基 金投资策略 、人为因 素 、管理系统 设置不当 造 成操作 失
误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括： 
1 、 决 策 风 险 ： 指 在 基 金 投 资 的 投 资 策 略 制 定 、 投 资 决 策 执 行 和 投 资 绩 效 监 督
检查过程中，由于决策失误可能给基金资产造成的损失。 
2 、 操 作 风 险 ： 指 在 基 金 投 资 决 策 执 行 中 ， 由 于 投 资 指 令 不 明 晰 、 交 易 操 作 失
误等人为因素可能导致的损失。 
3、技术风险：是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。 
三、信用风险 
本基金在投资过程中，主要面临以下两类信用风险：



第一类是所 投资的债 券 自身的信用 风险，包 括 ：违约风险 ，主要是 指 债券发 行5-97 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
人未能履行约 定契约中 的义务而造成 经济损失 的风险，即发 行人不能 履行还本付息
的责任而使基 金资产的 预期收益与实 际收益发 生偏离所造成 损失的风 险；信用评级
调整风险，主 要是指由 于经济周期、 行业周期 、公司经营管 理等因素 发生不利变化 ，
致使债券发行 人的财务 状况恶化，偿 债能力降 低，由此造成 债券信用 评级降低、价
格下跌，造成基金资产损失的风险。 
第二类信用 风险是债 券 交易对手的 风险，主 要 是指在债券 的交易过 程 中，由 于
交易对手方不 能足额按 时交割，导致 本基金可 能无法按时收 到或足额 收到应得的证
券或价款而造 成价款或 证券的损失的 风险，或 者是指在 回购 交易的过 程中，融资方
无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。 
四、本基金特有风险 
1、中小企业私募债券的投资风险 
本基金的投 资范围包 括 中小企业私 募债券， 中 小企业私募 债券是根 据 相关法 律
法规由非上市 中小企业 采用非公开方 式发行的 债券。中小企 业私募债 券的风险主要
包括信用风险 、流动性 风险、市场风 险等。信 用风险指发债 主体违约 的风险，是中
小企业私募债 券最大的 风险。流动性 风险是由 于中小企业私 募债券交 投不活跃导致
的投资者被迫 持有到期 的风险。市场 风险是未 来市场价格（ 利率、汇 率、股票价格 、
商品价格等） 的不确定 性带来的风险 ，它 影响 债券的实际收 益率。这 些风险可能会
给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
2、股指期货特有的风险 
杠杆风险： 因股指期 货 采用保证金 交易而存 在 杠杆，基金 财产可能 因 此产生 更
大的收益波动。 
基差风险： 在利用股 指 期货对冲市 场系统风 险 时，基金资 产可能因 为 股指期 货
合约与标的指 数价格变 动方向不一致 而承担基 差风险。因存 在基差风 险，在股指期
货合约展期操 作时，基 金资产可能因 股指期货 合约之间价差 的异常变 动而遭受展期
风险。 
股指期货展 期时的流 动 性风险：本 基金持有 的 股指期货头 寸需要进 行 展期操作，
平仓持有的股 指期货合 约，换成其他 月份股指 期货合约，当 股指期货 市场流动性不
佳、交易量不 足时，将 会导致展期操 作执行难 度提高、交易 成本增加 ，从而可能对
基金资产造成不利的影响。 
期货盯视结 算制度带 来 的现金管理 风险：股 指 期货采取保 证金交易 制 度，保 证5-98 
 
 
 
 
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金账户实行当 日无负债 结算制度，资 金管理要 求高。当市场 持续向不 利方向波动导
致期货保证金 不足，如 果未能在规定 的时间内 补足保证金， 按规定将 被强制平仓，
可能给基金资产带来超出预期的损失。 
到期日风险 ：股指期 货 合约到期时 ，本基金 的 账户如仍持 有未平仓 合 约，交 易
所将按照交割 结算价将 账户持有的合 约进行现 金交割，因此 无法继续 持有到 期合约 ，
具有到期日风险。 
对手方风险 ：资产管 理 人运用基金 资产投资 于 股指期货时 ，会尽力 选 择资信 状
态优良、风险 控制能力 强的期货公司 作为经纪 商，但不能杜 绝在极端 情况下，所选
择的期货公司 在交易过 程中存在违法 、违规经 营行为或破产 清算导致 基金资产遭受
损失。 
连带风险： 为基金资 产 进行结算的 结算会员 或 该结算会员 下的其他 投 资者出 现
保证金不足、 又未能在 规定的时间内 补足，或 因其他原因导 致中金所 对该结算会员
下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
未平仓合约 不能继续 持 有风险：由 于国家法 律 、法规、政 策的变化 、 中金所 交
易规则的修改 、紧急措 施的出台等原 因，基金 资产持有的未 平仓合约 可能无法继续
持有，基金资产必须承担由此导致的损失。 
3、国债期货的投资风险 
国债期货的 投资可能 面 临市场风险 、基差风 险 、流动性风 险。市场 风 险是因 期
货市场价格波 动使所持 有的期货合约 价值发生 变化的风险。 基差风险 是期货市场的
特有风险之一 ，是指由 于期货与现货 间的价差 的波动，影响 套期保值 或套利效果，
使之发生意外 损益的风 险。流动性风 险可分为 两类：一类为 流通量风 险，是指期货
合约无法及时 以所希望 的价格建立或 了结头寸 的风险，此类 风险往往 是由市场缺乏
广度或深度导 致的；另 一类为资金量 风险，是 指资金量无法 满足保证 金要求，使得
所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 
4、资产支持证券的投资风险 
本基金对债券 类资产 的 投资中将资 产支持证 券 纳入到投资 范围当中 ， 可能带 来
以下风险： 
①信用风险 ：基金所 投 资的资产支 持证券之 债 务人出现违 约，或在 交 易过程 中
发生交收违约 ，或由于 资产支持证券 信用质量 降低导致证券 价格下降 ，造成基金财
产损失。


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②利率风险 ：市场利 率 波动会导致 资产支持 证 券的收益率 和价格的 变 动，一 般
而言，如果市 场利率上 升，本基金持 有资产支 持证券将面临 价格下降 、本金损失的
风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。



③流动性风 险：受资 产 支持证券市 场规模及 交 易活跃程度 的影响， 资 产支持 证
券可能无法在 同一价格 水平上进行较 大数量的 买入或卖出， 存在一定 的流动性风险 。



④提前偿付 风险：债 务 人可能会由 于利率变 化 等原因进行 提前偿付 ， 从而使 基
金资产面临再投资风险。



5、指数化 投资风险 
（1）标的指数回报与股票市场平均回报 偏离的风险 
标的指数并 不能完全 代 表整个股票 市场。标 的 指数成份股 的平均回 报 率可能 与
整个股票市场的平均回报率存在偏离。 
（2）标的指数的流动性风险 
本基金持有 的股票可 能 因重大事项 等原因停 牌 ，在某些市 场环境下 ， 成分股 中
停牌股票的比 例可能比 较大。由于停 牌股票在 停牌期间的流 动性受限 ，无法立即变
现，可能会导致本基金的流动性风险增加以及跟踪误差扩大。 
（3）标的指数波动的风险 
标的指数成 份股的价 格 可能受到政 治因素、 经 济因素、上 市公司经 营 状况、 投
资者心理和交 易制度等 各种因素的影 响而波动 ，导致指数波 动，从而 使基金收益水
平发生 变化，产生风险。 
（4）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 
以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 
1 ） 由 于 标 的 指 数 调 整 成 份 股 或 变 更 编 制 方 法 ， 使 本 基 金 在 相 应 的 组 合 调 整 中
产生跟踪误差。 
2 ） 由 于 标 的 指 数 成 份 股 发 生 配 股 、 增 发 等 行 为 导 致 成 份 股 在 标 的 指 数 中 的 权
重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪误差。 
3 ） 成 份 股 派 发 现 金 红 利 等 将 导 致 基 金 收 益 率 超 过 标 的 指 数 收 益 率 ， 产 生 跟 踪
误差。 
4 ） 由 于 成 份 股 停 牌 、 摘 牌 或 流 动 性 差 等 原 因 使 本 基 金 无 法 及 时 调 整 投 资 组 合
或承担冲击成本而产生跟踪误差。 
5 ） 由 于 基 金 应 对 日 常 赎 回 保 留 的 少 量 现 金 、 投 资 过 程 中 的 证 券 交 易 成 本 ， 以5-100 
 
 
 
 
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及基金管理费和托管费等费用的存在，使基金投资组合与标的指数产生跟踪误差。 
6 ） 在 本 基 金 指 数 化 投 资 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 的 管 理 能 力 ， 例 如 跟 踪 指 数 的 水
平、技术手段 、买入卖 出的时机选择 等，都会 对本基金的收 益产生影 响，从而影响
本基金对标的指数的跟踪程度； 
6 ） 其 他 因 素 产 生 的 跟 踪 误 差 。 如 未 来 法 规 允 许 的 情 况 下 的 卖 空 、 对 冲 机 制 及
其他工具造成 的指数跟 踪误差；因基 金申购与 赎回带来的现 金变动； 因指数发布机
构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 
（5）标的 指数变更的风险 
尽管可能性 很小，但 根 据基金合同 规定，如 出 现变更标的 指数的情 形 ，本基 金
将变更标的指 数。基于 原标的指数的 投资政策 将会改变，投 资组合将 随之调整，基
金的风险收益 特征将与 新的标的指数 保持一致 ，投资者必须 承担此项 调整带来的风
险与成本。 
6、港股通 投资风险 
本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制
度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
（1）港股交易失败风险 
港股通业务 试点期间 存 在每日额度 限制。在 香 港联合交易 所有限公 司 开市前 阶
段，当日额度 使用完毕 的，新增的买 单申报将 面临失败的风 险；在联 交所持续交易
时段，当日额 度使用完 毕的，当日本 基金将面 临不能通过港 股通进行 买入交易的风
险。如果未来 港股通相 关业务规则发 生变化， 以新的业务规 则为准。 另外，也可能
面临港股通交 易日不连 贯带来的风险 ：在内地 开市香港休市 的情形下 ，港股通不能
正常交易，港股不能及时卖出，有可能带来一定的流动性风险。 
（2）汇率风险 
汇率波动可 能对基金 的 投资收益造 成损失。 本 基金以人民 币募集和 计 价，但 本
基金通过港股 通 投资于 香港市场。港 币相对于 人民币的汇率 变化将会 影响本基金以
人民币计价的 基金资产 价值，从而导 致基金资 产面临潜在风 险。人民 币对港币的汇
率的波动也可 能加大基 金净值的波动 ，从而对 基金业绩产生 影响。此 外，由于基金
运作中的汇率 取自汇率 发布机构，如 果汇率发 布机构出现汇 率发布时 间延迟或是汇
率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 
（3）境外市场的风险 5-101 
 
 
 
 
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本基金通过 内地与香 港 股票市场交 易互联互 通 机制投资于 香港市场 ， 可能面 临
港股市场股价波动较大的风险：港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅
限制，港 股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动。另外， 投资将受到香港市
场宏观经济运 行情况、 货币政策、财 政政策、 税收政策、产 业政策、 交易规则、结
算、托管以及 其他运作 风险等多种因 素的影响 ，上述因素的 波动和变 化可能会使基
金资产面临潜在风险。 
7、流通受限证券投资风险 
本基金的一 部分资产 将 可能投资于 流通受限 证 券。流通受 限证券包 括 非公开 发
行股票、公开 发行股票 网下配售部分 等在发行 时明确一定期 限锁定期 的可交易证券 ，
所包括的风险 主要有由 锁定期导致的 流动性风 险，以及由估 值方法的 原因导致的本
基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应 的净值等风险。 
五、职业道德风险 
职业道德风 险是指员 工 不遵守职业 操守，发 生 违法、违规 行为从而 可 能导致 的
损失。 
六、流动性风险 
因市场交易 量不足， 导 致证券不能 迅速、低 成 本地转变为 现金的风 险 。同时 在
开放式基金申 购赎回过 程中，可能会 发生巨额 赎回的情形。 巨额赎回 可能会产生基
金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
七、合规性风险 
合规性风险 是指在基 金 管理或运作 过程中， 违 反国家法律 、法规的 规 定，或 者
基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。 
八、其他风险 



 1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金资产的损失。 



 2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
 
 
 
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第十 九 部分 基金合 同的 变更、 终止 与基 金 财产 清算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1 、 变更 基金 合同 涉及法 律 法规 规定 或基 金合同 约 定应 经基 金份 额持有 人 大 会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。 
2 、 关于 《基 金合 同》变 更 的基 金份 额持 有人大 会 决议 自生 效后 方可执 行 ， 自
决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1 、 基金 财产 清算 小组： 自 出现 《基 金合 同》终 止 事由 之日 起 30 个工 作 日 内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、 基金 财产 清算 小组组 成 ：基 金财 产清 算小组 成 员由 基金 管理 人、基 金 托 管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基金 财产 清算 小组职 责 ：基 金财 产清 算小组 负 责基 金财 产的 保管、 清 理 、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 5-103 
 
 
 
 
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（4）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会 计师 事务所 对 清算 报告 进行 外部审 计 ，聘 请律 师事 务所对 清 算 报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于 基金 财产 清算 报 告报 中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财产 清算 小组
进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
 
 
 
 
 
 
 
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第 二十部分 基金 合 同内 容摘 要 
 
基金 合 同内 容摘 要， 请 见 附件一 。 5-105 
 
 
 
 
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第 二十 一 部分 基金 托 管 协 议内 容 摘要 
 
基金 托 管协 议内 容摘 要 ， 请见附 件 二 。 5-106 
 
 
 
 
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第 二 十 二 部分 对基 金 份 额 持有 人 的 服 务 
 
基金管理人承诺为 基金 份额持有人提供以 下一 系列服务： 
一、基金份额持有 人登 记服务 
基金管理 人或者 委托基 金登记机 构为基 金份额 持有人提 供登记 服务。 基金登记
机构配备安 全、完善 的 电脑系统及 通讯系统 ， 准确、及时 地为基金 份 额持有人办理
基金账户与 基金份额 的 登记、管理 、托管与 转 托管，基金 份额持有 人 名册的管理，
权益分配时 红利的登 记 、派发，基 金交易份 额 的清算过户 和基金交 易 资金的交收等
服务。 
二、红利再投资服 务 
基金默认 分红方 式为现 金红利， 若基金 份额持 有人选择 红利再 投资形 式进行基
金收益分配 ，该基金 份 额持有人当 期分配所 得 基金收益将 按除息日 的 基金份额净值
自动转为基金份额 ，且 不收取申购费用。 
三、网上交易服务 
基金管理 人为基 金份额 持有人提 供网上 交易平 台。通过 先进的 网络通 讯技术，
为基金份额持 有人提供 高效安全的基 金交易服 务、及时迅捷 的基金信 息和理财服务 。 
四、主动通知服务 
基金管理 人可以 通过电 子邮件、 短信、 主动致 电等方式 为基金 份额持 有人提供
各项主动通 知服务； 基 金管理人公 告及重要 信 息将通过指 定媒介发 布 。基金管理人
可以为基金 份额持有 人 提供以电子 形式为主 的 确认单、对 账单等基 金 信息服务，如
果基金份额 持有人需 要 提供纸质的 确认单、 对 账单的服务 ，请致电 基 金管理人客户
服务中心索取。 
五、查询服务 
为方便基 金份额 持有人 随时了解 基金管 理 人相 关信息及 投资资 讯，基 金管理人
开通24 小 时自动 语音服 务、网上查 询等方 式。 通过以上方 式可进 行基 金管理人信 息
查询和基金份额持 有人 账户信息查询。 
六、在线客服 
基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn ， 登陆在线客
服，实现基金管理 人与 投资人网上面对面 答疑 解惑。 
七、多元资料索取 5-107 
 
 
 
 
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基金管理 人为基 金份额 持有人提 供详细 的专业 基金投资 资料， 便于办 理各种交
易手续，同 时为方便 基 金份额持有 人索取， 基 金管理人提 供了多元 化 的资料索取服
务，索取途径多样 ，资 料内容丰富详尽。 
所有对外 公布文 件及各 种相关历 史文件 均可向 客户服务 人员索 取，客 户服务人
员可通过传真、Email 提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
公告下载。 
八、资讯服务定制 
为进一步 提高基 金运作 的透明度 ，提升 服务品 质，使基 金份额 持有人 及时了解
基金投资资 讯，基金 管 理人推出全 方位资讯 服 务定制项目 。基金份 额 持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email 、
短信等多渠道发送 资讯 定制服务。 
九、投资业务咨询 
基金管理 人拥有 一支训 练有素、 专业知 识全面 的投资顾 问队伍 ，基金 管理人的
专业客户服 务代表将 在 规定的工作 时间内回 答 客户提出的 问题，提 供 关于基金投资
全方位的咨询服务 。 
十、投诉与建议的 受理 
基金管理 人认为 基金份 额持有人 的合理 建议是 基金管理 人发展 的动力 与方向。
如果对基金 管理人提 供 的各种服务 感到不满 意 或有其他需 求，可通 过 电话、来信、
传真、Email 、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系 ， 基金管理 人 将采用限期 处理、分 级 管理的原则 ，及时处 理 客户的投诉与
建议。 
十一、客户互动活 动 
基金管理 人为基 金份额 持有人举 办各种 互动活 动，如基 金份额 持有人 见面会、
理财讲座等，以加 强基 金份额持有人与基 金管 理人之间的互动联 系。 
十二、基 金管理 人有权 根据基金 份额持 有人的 需要、市 场状况 以及基 金管理人
服务能力的变化， 增加 、修改上述服务项 目。 
十三、基金管理人 客户 服务中心联系方式 
客户服务电话：400-8888-388 
网址：www.msjyfund.com.cn 
客户服务电子信箱 ：services@msjyfund.com.cn 5-108 
 
 
 
 
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十四、如本招募说明书存在任何您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 可 通 过 上 述 方 式
联系本公司。请确 保投 资前，您/ 贵 机 构已 经全 面 理 解 了 本 招 募说 明书 。 5-109 
 
 
 
 
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第 二 十 三 部分 其他 应披 露事 项 
 
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。 
（二）最近3 年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。 
（三）本基金2017年12月3日至2018年6月2日发布的公告： 
公 告日 期 公 告名 称 公 告媒 体 
2017 年12 月20 日 关于旗下部分开放式基金参与泰诚财富基金
销售（大连）有限公司费率优惠活动的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2017 年12 月20 日 关于旗下部分开放式基金增加华泰证券为代
销机构并开通基金定期定额投资同时参加费
率优惠活动的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2017 年12 月21 日 民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金暂停申购、赎回和定期定额投资的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2017 年12 月26 日 民生加银基金管理有限公司关于旗下基金调
整流通受限股票估值方法的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2017 年12 月30 日 关于旗下部分基金参与交通银行手机银行渠
道申购及定期定额投资费率优惠的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2017 年12 月30 日 关于公司旗下证券投资基金执行增值税政策
的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年1 月2 日 
民生加银基金管理有限公司旗下证券投资基
金2017 年12 月 31 日基金资产净值公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年1 月3 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金非港股通交易日暂停申购、赎回、转
换和定期定额投资的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年1 月10 日 
民生加银基金管理有限公司关于旗下基金代
销机构名称变更的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年1 月16 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金更新招募说明书及摘要（2017 年第1
号） 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年1 月22 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金2017 年第四季度报告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年2 月5 日 
关于网上直销系统开通快付通支付渠道的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年2 月10 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金暂停申购、赎回和定期定额投资的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月16 日 
民生加银基金管理有限公司关于高级管理人
员变更的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月23 日 
关于民生加银基金管理有限公司旗下 44 只基
金修订基金合同的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 5-110 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
2018 年3 月23 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金基金合同 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月23 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金托管协议 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月28 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金暂停申购、赎回和定期定额投资的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月29 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金2017 年年度报告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年3 月31 日 
关于旗下部分开放式基金参与交通银行股份
有限公司手机银行费率优惠活动的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年4 月21 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金2018 年第一季度报告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年4 月24 日 
民生加银中证港股通指数基金暂停申购、赎
回和定期定额投资的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年4 月28 日 
关于再次提请投资者及时更新身份证件或者
身份证明文件的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年5 月17 日 
关于旗下部分开放式基金参与中国银河证券
股份有限公司基金申购及定期定额投资手续
费率优惠的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年5 月18 日 
民生加银中证港股通高股息精选指数证券投
资基金暂停申购、赎回和定期定额投资的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年5 月30 日 关于旗下部分开放式基金增加东海证券股份
有限公司为销售机构并开通基金定期定额投
资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公
告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
2018 年6 月1 日 关于旗下部分开放式基金增加天津国美基金
销售有限公司为销售机构并开通基金定期定
额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动
的公告 
中国证监会指定报刊
及本公司网站 
（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募
说明书为准。本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书。 



5-111 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 二 十 四 部分 招募 说 明 书的存 放及 查阅 方 式 
 
一、招 募 说 明 书的 存放地点 
本招募 说明书存放在 基 金管理人 、基金托管人 、 其他基金销售机 构 的住所，
并刊 登在 基金 管 理 人、 基 金托 管人 、 其 他 基 金销 售 机 构 的网 站 上 。 
二、 招募 说 明 书的 查阅方式 
投资人 可在办公时间 免 费查阅本 基金的招募说 明 书，或 通过基金 管 理 人、基
金 托 管 人 、 其 他 基 金 销 售 机 构 的 网站查询 ， 也 可 按工本费购买 本 招 募 说 明 书的复
印 件 ， 但内容应 以本 基 金 招募说 明书 的 正 本为准。 5-112 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
第 二 十 五 部分 备查 文件 
 
备查文 件等文本存 放 在 基 金 管 理 人、基金托 管 人和其他基金销售 机 构 的 住 所 ，
在办 公 时间 内可 供免 费 查 阅。 
（一 ） 中 国 证 监 会 准 予 民生加银中 证 港 股 通 高 股 息 精 选 指 数 证 券 投 资 基 金 募
集注册 的文件 ； 
（二 ） 《民 生 加 银 中 证港 股 通 高 股 息 精 选指 数证 券 投 资 基 金 基 金合 同 》 ； 
（三 ） 《民 生 加 银 中 证港 股 通 高 股 息 精 选指 数证 券 投 资 基 金 托 管协 议 》 ； 
（四 ） 法律 意见 书； 
（五 ） 基金 管理 人业 务 资 格批件 、 营 业执 照； 
（六 ） 基金 托管 人业 务 资 格批件 、 营 业执 照； 
（七 ） 中国 证监 会要 求 的 其他文 件。 
民生加 银基 金管 理有 限 公 司 
2018年7月17 日 5-113 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
附 件一 ：基金 合同 内 容摘要 
（本摘要如与 基金合同 正文不符，以基金合同 正文为准） 
一、 基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一 ） 基金管理人的权利与义务 
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 权 利 包 括 但
不限于： 
（1）依法募集 资金； 
（2 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运 用 并
管理基金财产； 
（3 ） 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 批 准
的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5） 按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托 管 人
违反了《基金 合同》及 国家有关法律 规定，应 呈报中国证监 会和其他 监管部门，并
采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ） 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 ， 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和 处 理 ； 
（9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业 务 并
获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ）依照 法律法规 为 基金的利益 对被投资 公 司行使股东 权利，为 基 金的利 益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ）以基 金管理人 的 名义，代表 基金份额 持 有人的利益 行使诉讼 权 利或者 实
施其他法律行为；



（15 ）选择 、更换律 师 事务所、会 计师事务 所 、证券 、期 货 经纪商 或 其他为 基
金提供服务的外部机构；



（16 ）在符 合有关法 律 、法规的前 提下，制 订 和调整有关 基金认购 、 申购、 赎
回、转换 、非交易过户 等的业务规则； 5-114 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 义 务 包 括 但
不限于： 
（1 ）依法 募 集 资 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用
基金财产； 
（4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业 化 的
经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 保
证所管理的基 金财产和 基金管理人的 财产相互 独立 ，对所管 理的不同 基金分别管理 ，
分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格 的 方
法符合《基金 合同》等 法律文件的规 定，按有 关规定计算并 公告基金 资产净值，确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照《 基金法 》 、 《 基金合同》 及其他 有关 规定，履行 信息披 露及
报告义务； 
（12 ）保守 基金商业 秘 密，不泄露 基金投资 计 划、投资意 向等。除 《 基金法》 、
《基金合同》 及其他有 关规定另有规 定外，在 基金信息公开 披露前应 予保密，不向
他人泄露； 
（13 ）按《 基金合同 》 的约定确定 基金收益 分 配方案，及 时向基金 份 额持有 人
分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依据 《基金法 》 、 《基金合同 》及其他 有 关规定召集 基金份额 持 有人大 会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 5-115 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（16 ）按规 定保存基 金 财产管理业 务活动的 会 计账册、报 表、记录 和 其他相 关
资料15 年以上； 
（17 ）确保 需要向基 金 投资者提供 的各项文 件 或资料在规 定时间发 出 ，并且 保
证投资者能够 按照《基 金合同》规定 的时间和 方式，随时查 阅到与基 金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织 并参加基 金 财产清算小 组 ，参与 基 金财产的保 管、清理 、 估价、 变
现和分配； 
（19 ）面临 解散、依 法 被撤销或者 被依法宣 告 破产时，及 时报告中 国 证监会 并
通知基金托管人； 
（20 ）因违 反《基金 合 同》导致基 金财产的 损 失或损害基 金份额持 有 人合法 权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ）监督 基金托管 人 按法律法规 和《基金 合 同》规定履 行自己的 义 务，基 金
托管人违反《 基金合同 》造成基金财 产损失时 ，基金管理人 应为基金 份额持有人利
益向基金托管人追偿； 
（22 ）当基 金管理人 将 其义务委托 第三方处 理 时，应当对 第三方处 理 有关基 金
事务的行为承担责任； 
（23 ）以基 金管理人 名 义，代表基 金份额持 有 人利益行使 诉讼权利 或 实施其 他
法律行为；



（24 ） 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 《 基 金 合 同 》 不 能 生
效，基金管理 人承担全 部募集费用， 将已募集 资金并加计银 行同期 活期 存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 权 利 包 括 但
不限于： 
（1 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安 全 保
管基金财产； 
（2 ） 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门 批 准5-116 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
的其他费用； 
（3 ） 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 ， 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金
合同》及国家 法律 法规 行为，对基金 财产、其 他当事人的利 益造成重 大损失的情形 ，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 资 金 账 户 、 证券账户 等 投 资 所 需 账 户 ，
为基金办理证券 、期货交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 义 务 包 括 但
不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 确
保基金财产的 安全，保 证其托管的基 金财产与 基金托管人自 有财产以 及不同的基金
财产相互独立 ；对所托 管的不同的基 金分别设 置账户，独立 核算，分 账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管 基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 等 投 资 所 需 账 户 ，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 ； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ）对基 金财务会 计 报告、 季度 、 半年度 和 年度基金报 告出具意 见 ，说明 基
金管理人在各 重要方面 的运作是否严 格按照《 基金合同》的 规定进行 ；如果基金管
理人有未执行 《基金合 同》规定的行 为，还应 当说明基金托 管人是否 采取了适当的5-117 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
措施； 
（11 ）保存 基金托管 业 务活动的记 录、账册 、 报表和其他 相关资料 15 年以上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ）依据 基金管理 人 的指令或有 关规定向 基 金份额持有 人支付基 金 收益和 赎
回款项； 
（15 ）依据 《基金法 》 、 《基金合同 》及其他 有 关规定，召 集基金份 额 持有人 大
会或配合基金 管理人、基金 份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ）参加 基金财产 清 算小组，参 与基金财 产 的保管、清 理、估价 、 变现和 分
配； 
（18 ）面临 解散、依 法 被撤销或者 被依法宣 告 破产时，及 时报告中 国 证监会 和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ）因违 反《基金 合 同》导致基 金财产损 失 时，应承担 赔偿责任 ， 其赔偿 责
任不因其退任而免除； 
（20 ）按规 定监督基 金 管理人按法 律法 规和 《 基金合同》 规定履行 自 己的义务，
基金管理人因 违反《基 金合同》造成 基金财产 损失时，应为 基金份额 持有人利益向
基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金份额持有人 的权利与义务 
基金投资者 持有本基 金 基金份额的 行为即视 为 对《基金合 同》的承 认 和接受 ，
基金投资者自 依据《基 金合同》取得 基金份额 ，即成为本基 金份额持 有人和《基金
合同》的当事 人，直至 其不再持有本 基金的基 金份额。基金 份额持有 人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合 同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别内 每份基金份额具有同等的合法权益。 
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 包
括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 5-118 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（3）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审
议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 服务 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法
提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 义 务 包
括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ） 了 解 所 投 资 基 金 产 品 ， 了 解 自 身 风 险 承 受 能 力 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价
值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规 定的费用； 
（5 ） 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止 的 有
限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、 基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持 有人大会 由 基金份额持 有人组成 ， 基金份额持 有人的合 法 授权代 表
有权代表基金 份额持有 人出席会议并 表决。基 金份额持有人 持有的每 一基金份额拥
有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一 ）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 5-119 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（1）终止《基金合同》 ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5） 调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高基金销售服务费 ； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9） 变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独 或合计持 有 本基金总份 额 10%以上 （含 10% ）基 金份额的 基金份额
持有人（以基 金管理人 收到提议当日 的基金份 额计算，下同 ）就同一 事项书面要求
召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额 持
有人大会的事项。 
2 、 在 不 违 反 法 律 法 规 和 《 基金合同》规定的 范围内 ， 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理
人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ） 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 调 整 本 基 金 的
申购费率、调低赎回费率，调低基金销售服务费或变更收费方式； 
（3 ） 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 增 加 、 减 少 、
调整基金份额类别； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ） 对 《 基 金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或 修 改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化； 
（6 ） 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 基 金 管 理 人 、
登记机构、基 金销售机 构在法律法规 规定或中 国证监会许可 的范围内 调整有关申购 、
赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
（7 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 其 他
情形。 5-120 
 
 
 
 
民生加银 中证港 股通高 股息 精选指数 证券投 资基金 更新 招募说明 书（2018 年第 1 号） 
 
（二 ）会议召集人及召集方式 
1 、 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金
管理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3 、 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提
出书面提议 。基金管 理 人应当自收 到书面提 议 之日起 10 日 内决定是 否召集，并书
面告知基金 托管人。 基 金管理人决 定召集的 ， 应当自出具 书面决定 之 日起 60 日内
召开；基金管 理人决定 不召集，基金 托管人仍 认为有必要召 开的，应 当由基金托管
人自行召集 ，并自出 具 书面决定之 日起 60 日 内召开并告 知基金管 理 人，基金管理
人应当配合 。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持 有人大会 ，应当向基金 管理人提 出书面提议。 基金管理 人应当自收到
书面提议之 日起 10 日 内决定是否 召集，并 书 面告知提出 提议的基 金 份额持有人代
表和基金托 管人。基 金 管理人决定 召集的， 应 当 自出具书 面决定之 日 起 60 日内 召
开；基金管 理人决定 不 召集，代表 基金份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额持有人
仍认为有必要 召开的， 应当向基金托 管人提出 书面提议。基 金托管人 应当自收到书
面提议之日 起 10 日内 决定是否召 集，并书 面 告知提出提 议的基金 份 额持有人代表
和基金管理 人；基金 托 管人决定召 集的，应 当 自出具书面 决定之日 起 60 日内召开
并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人 大会，而 基金管理人、 基金托管 人都不召集的 ，单独或 合计代表基金
份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国
证监会备案。 基金份额 持有人依法自 行召集基 金份额持有人 大会的， 基金管理人、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6 、 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方 式 和 权 益
登记日。 
（三 ）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指 定媒 介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 5-121 
 
 
 
 
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（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ） 授 权 委 托 证 明 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 ， 代 理 权 限 和 代 理
有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2 、 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会 议 通 知 中
说明本次基金 份额持有 人大会所采取 的具体通 讯方式、委托 的公证机 关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和 收取方式。 
3 、 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决
意见的计票进 行监督； 如召集人为基 金托管人 ，则应另行书 面通知基 金管理人到指
定地点对表决 意见的计 票进行监督； 如召集人 为基金份额持 有人，则 应另行书面通
知基金管理人 和基金托 管人到指定地 点对表决 意见的计票进 行监督。 基金管理人或
基金托管人拒 不派代表 对表决意见的 计票进行 监督的，不影 响表决意 见的计票效力 。 
（四 ）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持 有人大会 可 通过现场开 会方式 、 通 讯开会 等方式 或法律 法 规 、监管
机关允许的其他方式召开 ，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1 、 现 场 开 会 。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 委 派 代
表出席，现场 开会时基 金管理人和基 金托管人 的授权代表应 当列席基 金份额持有人
大会，基金管 理人或基金 托管人不派 代表列席 的，不影响表 决效力。 现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ） 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持
有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ） 经 核 对 ， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ， 有
效 的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （含二分之一）。
若到会者在权 益登记日 代表的有效的 基金份额 少于本基金在 权益登记 日基金总份额
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
6 个月以内， 就原定审 议事项重新召 集基金份 额持有人大会 。重新召 集的基金份额5-122 
 
 
 
 
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持有人大会到 会者在权 益登记日代表 的有效的 基金份额应不 少于本基 金在权益登记
日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2 、 通 讯 开 会 。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投 票 以 书 面 形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议 召集人按 《 基金合同》 约定公布 会 议通知后， 在 2 个工 作日内连续
公布相关提示性公告； 
（2 ） 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 通 知 基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则
为基金管理人 ）到指定 地点对书面表 决意见的 计票进行监督 。会议召 集人在基金托
管人（如果基 金托管人 为召集人，则 为基金管 理人）和公证 机关的监 督下按照会议
通知规定的方 式收取基 金份额持有人 的书面表 决意见；基金 托管人或 基金 管理人经
通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人 所 持 有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （含二分之一）；
若本人直接出 具书面意 见或授权他人 代表出具 书面意见的基 金份额持 有人所持有的
基金份额小于 在权益登 记日基金总份 额的二分 之一，召集人 可以在原 公告的基金份
额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金
份额持有人大 会。重新 召集的基金份 额持有人 大会应当有代 表三分之 一（含三分之
一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 
（4）上述 第（3） 项中 直接出具书 面意见的 基 金份额持有 人或受托 代 表他人 出
具书面意见的 代理人， 同时提交的持 有基金份 额的凭证、受 托出具书 面意见的代理
人出具的委托 人持有基 金份额的凭证 及委托人 的代理投票授 权委托证 明符合法律法
规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3 、 在 不 与 法 律 法 规 冲 突 的 前 提 下 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 网 络 、 电 话 或
其他方式召开 ，基金份 额持有人可以 采用书面 、网络、电话 、短信或 其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4 、 基 金 份 额 持 有 人 授 权 他 人 代 为 出 席 会 议 并 表 决 的 ， 授 权 方 式 可 以 采 用 书 面 、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五 ）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 5-123 
 
 
 
 
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议事内容为 关系基金 份 额持有人利 益的重大 事 项，如《基 金合同》 的 重大修改、
决 定 终 止 《 基 金 合 同 》 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其 他 基 金 合 并 、 法
律法规及《基 金合同》 规定的其他事 项以及会 议召集人认为 需提交基 金份额持有人
大会讨论的其他事项。 
基金份额持 有人大会 的 召集人发出 召集会议 的 通知后，对 原有提案 的 修改应 当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会 的方式下 ， 首先由大会 主持人按 照 下列第七条 规定程序 确 定和公 布
监票人，然后 由大 会主 持人宣读提案 ，经讨论 后进行表决， 并形成大 会决议。大会
主持人为基金 管理人授 权出席会议的 代表，在 基金管理人授 权代表未 能主持大会的
情况下，由基 金托管人 授权其出席会 议的代表 主持；如果基 金管理人 授权代表和基
金托管人授权 代表均未 能主持大会， 则由出席 大会的基金份 额持有人 和代理人所持
表决权的 二分 之一 以上 （含 二分之一 ）选举产 生一名基金份 额持有人 作为该次基金
份额持有人大 会的主持 人。基金管理 人和基金 托管人拒不出 席或主持 基金份额持有
人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓 名
（ 或 单 位 名 称 ） 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、 委 托 人 姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会 的情况下 ， 首先由召集 人提前 30 日公布提案 ，在所通 知 的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
监督下形成决议。 
（六 ）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1 、 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决
权的 二分之一 以上（含 二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 5-124 
 
 
 
 
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2 、 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表
决权的 三分之 二 以上（ 含 三分之二 ） 通过方可 做出。转换基 金运作方 式、更换基金
管理人或者基 金托管人 、 本基金与其 他基金合 并、 终止《基 金合同》 以特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方 式进行表 决 时，除非在 计票时有 充 分的相反证 据证明， 否 则提交 符
合会议通知中 规定的确 认投资者身份 文件的表 决视为有效出 席的投资 者，表面符合
会议 通知规定 的书面表 决意见视为有 效表决， 表决意见模糊 不清或相 互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持 有人大会 的 各项提案或 同一项提 案 内并列的各 项议题应 当 分开审议、
逐项表决。 
（七 ）计票 
1、现场开会 
（1 ） 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人
应当在会议开 始后宣布 在出席会议的 基金份额 持有人和代理 人中选举 两名基金份额
持有人代表与 大会召集 人授权的一名 监督员共 同担任监票人 ；如大会 由基金份额持
有人自行召集 或大会虽 然由基金管理 人或基金 托管人召集， 但是基金 管理人或基金
托管人未出席 大会的， 基金份额持有 人大会的 主持人应当在 会议开始 后宣布在出席
会议的基金份 额持有人 中选举三名基 金份额持 有人代表担任 监票人。 基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当 场
公布计票结果。 
（3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀 疑 ，
可以在宣布表 决结果后 立即对所投票 数要求进 行重新清点。 监票人应 当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会 的情况下 ， 计票方式为 ：由大会 召 集人授权的 两名监督 员 在基金 托
管人授权代表 （若由基 金托管人召集 ，则为基 金管理人授权 代表）的 监督下进行计5-125 
 
 
 
 
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票，并由公证 机关对其 计票过程予以 公证。基 金管理人或基 金托管人 拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在 指定媒介上公告。如果
采用通讯方式 进行表决 ，在公告基金 份额持有 人大会决议时 ，必须将 公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人 、基金托 管 人和基金份 额持有人 应 当执行生效 的基金份 额 持有人 大
会的决议。生 效的基金 份额持有人大 会决议对 全体基金份额 持有人、 基金管理人、
基金托管人均有约束力。 
（九）本部 分关于基 金 份额持有人 大会召开 事 由、召开条 件、议事 程 序、表 决
条件等规定， 凡是直接 引用法律法规 的部分， 如将来法律法 规修改导 致相关内容被
取消或变更的 ，基金管 理人 经与基金 托 管人协 商一致并 提前 公告后， 可直接对本部
分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三 、 基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序以 及基金 财产 清算方 式 
（一 ） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。 
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 后 方 可 执 行 ， 自
决议生效后两 个工作 日内在指定媒介公告。 
（二 ） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管 理人、基 金 托管人职责 终止，在 6 个月内没 有新基金 管 理人、新基
金托管人承接的； 5-126 
 
 
 
 
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3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组， 基金管理 人组织基金财 产清算小 组并在中国证 监会的监 督下进行基金
清算。 
2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人、具有从事 证券相关 业务资格的注 册会计师 、律师以及中 国证监会 指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金 剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四 ）清算费用 
清算费用是 指基金财 产 清算小组在 进行基金 清 算过程中发 生的所有 合 理费用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财 产清算的 分 配方案，将 基金财产 清 算后的全部 剩余资产 扣 除基金 财
产清算费用、 交纳所欠 税款并清偿基 金债务后 ，按基金份额 持有人持 有的基金份额
比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中 的有关重 大 事项须及时 公告；基 金 财产清算报 告经会计 师 事务所 审5-127 
 
 
 
 
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计并由律师事 务所出具 法律意见书后 报中国证 监会备案并公 告。基金 财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四 、 争 议解决 方式 
各方当事人 同意，因 《 基金合同》 而产生的 或 与《基金合 同》有关 的 一切争议，
基金合同当事 人应尽量 通过协商、调 解途径解 决。不愿或者 不能通过 协商、调解解
决的，任何一 方均有权 将争议提交中 国国际经 济贸易仲裁委 员会，按 照中国国际经
济贸易仲裁委 员会届时 有效的仲裁规 则进行仲 裁。仲裁地点 为北京市 。仲裁裁决是
终局的，对各 方当事人 均有约束力， 除非仲裁 裁决另有规定 ，仲裁费 由败诉方承担 。 
争议处理期 间，基金 合 同当事人应 恪守各自 的 职责，继续 忠实、勤 勉 、尽责 地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖 。 
 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
《基金合同 》存放在 基 金管理人和 基金托管 人 住所。投资 者可登录 基 金管理人、
基金托管人、基金销售机构网站查询 。 
 
 
 
 
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附 件二 ：基金 托管 协 议内容摘 要
 
（本摘要如与 基金托管协议 正文不符，以基金托管协议 正文为准） 
一、 托管协 议当事人 
（一）基金管理人 
名称：民生加银基金管理有限公司 
注册地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A 
办公地址：深圳市福田区 莲花街道 福中三路2005 号民生金融大厦 13 楼13A 
邮政编码：518038 
法定代表人： 张焕南 
成立日期：2008 年11 月3 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：叁亿元 
存续期间：永续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人： 田国立 
成立日期：2004 年9 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围： 吸收公众 存 款；发放短 期、中期 、 长期贷款； 办理国内 外 结算； 办
理票据承兑与 贴现；发 行金融债券； 代理发行 、代理兑付、 承销政府 债券；买卖政
府债券、金融 债券；从 事同业拆借； 买卖、代 理买卖外汇； 从事银行 卡业务；提供5-129 
 
 
 
 
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信用证服务及 担保；代 理收付款项及 代理保险 业务；提供保 管箱服务 ；经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
二、 基金托 管人对基金管理人 的 业 务 监 督 和 核 查 
（一） 基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 《基金合同 》的约定 ， 对基金投 资
范围、投资对 象进行监 督。《基金合 同》明确 约定基金投资 风格或证 券选择标准的 ，
基金管理人应 按照基金 托管人要求的 格式提供 投资品种池， 以便基金 托管人运用相
关技术系统， 对基金实 际投资是否符 合《基金 合同》关于证 券选择标 准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金主要 投资于标 的 指数成份股 、备选成 份 股、内地与 香港股票 市 场交易 互
联互通机制下 允许买卖 的香港联合交 易所上市 股票（以下简 称“港股 通标的股票” ） 。
同时，为了更 好的实现 投资目标，本 基金可少 量投资于国内 依法发行 上市的其他股
票 （ 包 含 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 依 法 发 行 上 市 的 股 票 ） 、 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、
公司债、次级 债、中小 企业私募债、 可转换债 券、可交换债 券、分离 交易可转债、
央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 （ 含 超 短 期 融 资 券 ） 、 资 产 支 持 证 券 、 质 押 及 买
断 式 回 购 、 银 行 存 款 （ 包 括 银 行 定 期 存 款 、 银 行 协 议 存 款 、 银 行 通 知 存 款 等 ） 、 同
业存单、 股指 期货、国 债期货、权证 以及法律 法规或中国证 监会允许 基金投资的其
它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或 监管机构 以后允许基金 投资其他 品种，基金管 理人在履 行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组 合比例为 ：投资于股票 资产的比 例不低于基金 资产的 90%，其中
投资于标的 指数成份 股 及其备选成 份股的比 例 不低于非现 金基金资 产 的 90%；每 个
交易日日终在 扣除股指 期货合约和国 债期货合 约需缴纳的交 易保证金 后，基金保留
的现金或者投 资于到期 日在一年以内 的政府债 券的比例合计 不低于基 金资产净值的
5%，前述现金资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
（二） 基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 《基金合同 》的约定 ， 对基金 投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督 ： 
1 、 本 基 金 投 资 于 股 票 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 90% ， 其 中 投 资 于 标 的 指
数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的 90%； 
2 、 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易
保证金后， 本 基金持有 的现金或者到 期日在一 年以内的政府 债券不低 于基金资产净5-130 
 
 
 
 
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值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ； 
3、本基金持有一家公司 发行 的证券（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H 股，
则为A 股与 H 股合计市值） ，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
4 、 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行
的证券（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股 合计市值） ，不
超 过 该 证 券 的 10 ％； 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基
金（包括开放 式基金以 及处于开放期 的定期开 放基金）持有 一家上市 公司发行的可
流通股票， 不得超过 该 上市公司可 流通股 票的 15%；本基 金管理人 管理的且由 本基
金托管人托管 的全部投 资组合持有一 家上市公 司发行的可流 通股票， 不得超过该上
市公司可流通股票的 30%； 
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
6 、 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ，
不得超过该权证的 10％； 
7 、 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净
值的0.5 ％； 
8 、 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金
资产净值的10％； 
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超 过基金资产净值的 20％； 
10、本基金持 有的同一(指同一信用 级别)资 产 支持证券的比 例，不得 超过该资
产支持证券规模的 10％； 
11、本基金管 理人管理 的且由本基金 托管人托 管的全部基金 投资于同 一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
12、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB) 的资产支持证券。基金
持有资产支持 证券期间 ，如果其信用 等级下降 、不再符合投 资标准， 应在评级报告
发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
13、基金财产 参与股票 发行申购，本 基金所申 报的金额不超 过本基金 的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14、本基金进 入全国银 行间同业市场 进行债券 回购的资金余 额不得超 过基金资
产净值的40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
15 、 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的5-131 
 
 
 
 
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10% ； 
16、本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%； 
17、本基金若参与股指期货 或国债期货 交易，需遵守下列投资比例限制： 
1 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超 过 基 金
资产净值的10%； 
2 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 基 金 持
有的股票总市值的 20%； 
3 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 股 指 期 货 合 约 的 成 交 金 额 不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 价 值 与 有
价 证 券 市 值 之 和 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 95% ， 其 中 ， 有 价 证 券 指 股 票 、 债 券
（ 不 含 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ） 、 权 证 、 资 产 支 持 证 券 、 买 入 返 售 金 融 资 产
（不含质押式回购）等； 
5 ） 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 合 计 （ 轧 差 计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
6 ） 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 国 债 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值的15% ； 
7 ） 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 国 债 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 基 金 持 有 的 债
券总市值的30%； 
8 ） 所 持 有 的 债 券 （ 不 含 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ） 市 值 和 买 入 、 卖 出 国
债期货合约价 值，合计 （轧差计算） 应当符合 基金合同关于 债券投资 比例的有关约
定； 
9 ） 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 国 债 期 货 合 约 的 成 交 金 额 不 得 超 过
上一交易日基金资产净值的 30%； 
本基金在开 始 进行期货 投资之前，应 与基金托 管人、期货公 司三方一 同就期货
开户、清算、估值、交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备忘录》 。 
18、本基金主 动投资于 流动性受限资 产的市值 合计不得超过 本基金资 产净值的
15% 。 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因
素致使本基金 不符合前 款所规定比例 限制的， 基金管理人不 得主动新 增流动性受限
资产的投资； 5-132 
 
 
 
 
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19、本基金与 私募类证 券资管产品及 中国证监 会认定的其他 主体为交 易对手开
展逆回购交易 的，可接 受质押品的资 质要求应 当与基金合同 约定的投 资范围保持一
致； 
20、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制； 
21、本基金持 有的所有 流通受限证券 ，其公允 价值不得超过 本基金资 产净值的
10


% ； 本 基 金 持 有 的 同 一 流 通 受 限 证 券 ， 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的
10 %。 
除上述 第 2、12、18、19 项外，因证券市场波动、期货市场波动、上市公司合
并、基金规模 变动等基 金管理人之外 的因素致 使基金投资比 例不符合 上述规定投资
比例的，基 金管理人 应 当在 10 个交 易日内进 行调整，但 中国证监 会 规定的特殊情
形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日 起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关 约定。在 上述期间内， 本基金的 投资范围、投 资策略应 当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监 管部门对 上述投资限制 、投资禁 止等作出强制 性调整的 ，本基金
应当按照法律 法规或监 管部门的规定 执行；如 法律法规或监 管部门修 改或调整上述
投资限制、投 资禁止性 规定，且该等 调整或修 改属于非强制 性的，基 金管理人有权
在履行适当程 序后按照 法律法规或监 管部门调 整或修改后的 规定执行 ，并应向投资
者履行信息披露义务，但无需基金份额持有人大会审议决定。 
（三）基金托 管人根据 有关法律法规 的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 
基金管理人运 用基金财 产买卖基金管 理人、基 金 托管人及其 控股股东 、实际控
制人或者与其 有重大利 害关系的公司 发行的证 券或者承销期 内承销的 证券，或者从
事其他重大关 联交易的 ，应当符合基 金的投资 目标和投资策 略，遵循 基金份额持有
人利益优先的 原则，防 范利益冲突， 建立健全 内部审批机制 和评估机 制，按照市场
公平合理价格 执行。 相 关交易必须事 先得到基 金托管人的同 意，并 按 法律法规予以
披露。 重大关 联交易应 提交基金管理 人董事会 审议，并经过 三分之二 以上的独立董
事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
（四）基金托 管人根据 有关法律法规 的规定及 《基金合同》 的约定， 对基 金管
理人参与银行 间债券市 场进行监督。 基金管理 人应在基金投 资运作之 前向基金托管5-133 
 
 
 
 
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人提供符合法 律法规及 行业标准的、 经慎重选 择的、本基金 适用的银 行间债券市场
交易对手名单 ，并约定 各交易对手所 适用的交 易结算方式。 基金管理 人应严格按照
交易对手名单 的范围在 银行间债券市 场选择交 易对手。基金 托管人监 督基金管理人
是否按事前提 供的银行 间债券市场交 易对手名 单进行交易和 结算交易 方式。基金管
理人可以每半 年对银行 间债券市场交 易对手名 单及结算方式 进行更新 ，新名单确定
前已与本次剔 除的交易 对手所进行但 尚未结算 的交易，仍应 按照协议 进行结算。如
基金 管理人根 据市场情 况需要临时调 整银行间 债券市场交易 对手名单 及结算方式的 ，
应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人
协商解决。 
基金管理人负 责对交易 对手的资信控 制，按银 行间债券市场 的交易规 则进行交
易，并 负责解 决因交易 对手不履行合 同而造成 的纠纷及损失 ，基金托 管人不承担由
此造成的任何 法律责任 及损失。若未 履约的交 易对手在基金 托管人与 基金管理人确
定的时间前仍 未承担违 约责任及其他 相关法律 责任的，基金 管理人可 以对相应损失
先行予以承担 ，然后再 向相关交易对 手追偿。 基金托管人则 根据银行 间债券市场成
交单对合同履 行情况进 行监督。如基 金托管人 事后发现基金 管理人没 有按照事先约
定的交易对手 或交易方 式进行交易时 ，基金托 管人应及时提 醒基金管 理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五）基金托 管人根据 有关法律法规 的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金管
理人投资流通受限证券进行监督。 
基金管理人投 资流通受 限证券 与上文 所述的流 动性受限资产 并不完全 一致 ，应
事先根据中国 证监会相 关规定，明确 基金投资 流通受限证券 的比例， 制订严格的投
资决策流程和 风险控制 制度，防范流 动性风险 、法律风险和 操作风险 等各种风险。
基金托管人对 基金管理 人是否遵守相 关制度、 流动性风险处 置预案以 及相关投资额
度和比例等的情况进行监督。 
1.本基金投资 的流通受 限证券须为经 中国证监 会批准的非公 开发行股 票、公开
发行股票网下 配售部分 等在发行时明 确一定期 限锁定期的可 交易证券 ，不包括由于
发布重大消息 或其他原 因而临时停牌 的证券、 已发行未上市 证券、回 购交易中的质
押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
本基金投资的 流通受限 证券限于可由 中国证券 登记结算有限 责任公司 或中央国
债登记结算有 限责任公 司负责登记和 存管，并 可在证券交易 所或全国 银行间债券市5-134 
 
 
 
 
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场交易的证券。 
本基金投资的 流通受限 证券应保证登 记存管在 本基金名下， 基金管理 人负责相
关工作的落实 和协调， 并确保基金托 管人能够 正常查询。因 基金管理 人原因产生的
流通受限证券 登记存管 问题，造成基 金托管人 无法安全保管 本基金资 产的责任与损
失，及因流通 受限证券 存管直接影响 本基金安 全的责任及损 失，由基 金管理人承担 。 
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
2.基金管理人 投资非公 开发行股票， 应制订流 动性风险处置 预案并经 其董事会
批准。风险处 置预案应 包括但不限于 因投资流 通受限证券需 要解决的 基金投资比例
限制失调、基 金流动性 困难以及相关 损失的应 对解决措施， 以及有关 异常情况的处
置。 基金管理 人应在首 次投资流通受 限证券前 向基金托管人 提供 基金 投资非公开发
行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对 本基金投 资流通受限证 券的流动 性风险负责， 确保对相 关风险采
取积极有效的 措施，在 合理的时间内 有效解决 基金运作的流 动性问题 。如因基金巨
额赎回或市场 发生剧烈 变动等原因而 导致基金 现金周转困难 时，基 金 管理人应保证
提供足额现金 确保基金 的支付结算， 并承担所 有损失。对本 基金因投 资流通受限证
券导致的流动 性风险， 基金托管人不 承担任何 责任。如因基 金管理人 原因导致本基
金出现损失致 使基金托 管人承担连带 赔偿责任 的，基金管理 人应赔偿 基金托管人由
此遭受的损失。 
3.本基金投资 非公开发 行股票，基金 管理人应 至少于投资前 三个工作 日向基金
托管人提交有 关书面资 料，并保证向 基金托管 人提供的有关 资料真实 、准确、完整 。
有关资料如有 调整，基 金管理人应及 时提供调 整后的资料。 上述书面 资料包括但不
限于： 
（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批 准文件。 
（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
（3 ） 非 公 开 发 行 股 票 发 行 人 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 央 国 债 登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4.基金管理人 应在本基 金投资非公开 发行股票 后两个交易日 内，在中 国证监会
指定媒介披露 所投资非 公开发行股票 的名称、 数量、总成本 、账面价 值，以及总成
本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 5-135 
 
 
 
 
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本基金有关投 资流通受 限证券比例如 违反有关 限制规定，在 合理期限 内未能进
行及时调整，基 金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
（1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
（2 ） 在 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 管 理 工 作 方 面 有 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案
的建立与完善情况。 
（3）有关比例限制的执行情况。 
（4）信息披露情况。 
6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
（六）基金投 资中小企 业私募债券， 基金管理 人应根据审慎 原则，制 定严格的
投资决策流程 、风险控 制制度和信用 风险、流 动性风险处置 预案，并 经董事会批准 ，
以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 
基金托管人对 基金投资 中小企业私募 债券是否 符合比例限制 进行事后 监督，如
发现异常情况 ，应及时 以书面形式通 知基金管 理人。基金管 理人应积 极配合和协助
乙方的监督和 核查。基 金因投资中小 企业私募 债券导致的信 用风险、 流动性风险，
基金托管人不 承担任何 责任。如因基 金管理人 原因导致基金 出现损失 致使基金托管
人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管 人由此遭受的损失。 
（七）基金托 管人根据 有关法律法规 的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资
产净值计算、 各类基金 份额的 基金份 额净值计 算、应收资金 到账、基 金费用开支及
收入确定、基 金收益分 配、相关信息 披露、基 金宣传推介材 料中登载 基金业绩表现
数据等进行监督和核查。 
（八）基金托 管人发现 基金管理人的 上述事项 及投资指令或 实际投资 运作违反
法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 规 定 ， 应 及 时 以 电 话 提 醒 或 书 面 提 示 等 方
式通知基金管 理人限期 纠正。基金管 理人应积 极配合和协助 基金托管 人的监督和核
查。基金管理 人收到书 面通知后应在 下一工作 日前 及时核对 并以书面 形式给基金托
管人发出回函 ，就基金 托管人的疑义 进行解释 或举证，说明 违规原因 及纠正期限，
并保证在规定 期限内及 时改正。在上 述规定期 限内，基金托 管人有权 随时对通知事
项进行复查， 督促基金 管理人改正。 基金管理 人对基金托管 人通知的 违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（ 九 ） 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》5-136 
 
 
 
 
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和本托管协议 对基金业 务执行核查。 对基金托 管人发出的书 面提示， 基金管理人应
在规定时间内 答复并改 正，或就基金 托管人的 疑义进行解释 或举证； 对基金托管人
按 照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十）若基金 托管人发 现基金管理人 依据交易 程序已经生效 的指令违 反法律、
行政法规和其 他有关规 定，或者违反 《基金合 同》约定的， 应当立即 通知基金管理
人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十一）基金 托管人发 现基金管理人 有重大违 规行为，应及 时报告中 国证监会，
同时通知基金 管理人限 期纠正，并将 纠正结果 报告中国证监 会。基金 管理人无正当
理由，拒绝、 阻挠对方 根据本托管协 议规定行 使监督权，或 采取拖延 、欺诈等手段
妨碍对方进行 有效监督 ，情节严重或 经基金托 管人提出警告 仍不改正 的，基金托管
人应报告中国证监会。 
 
三、 基金管 理人对基金托管人 的 业 务 核查 
（一）基金管 理人对基 金托管人履行 托管职责 情况进行核查 ，核查事 项包括基
金托管人安全 保管基金 财产、开设基 金财产的 资金账户和证 券账户等 投资所需账户 、
复核基金管理 人计算的 基金资产净值 和 各类基 金份额的 基金 份额净值 、根据基金管
理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管 理人发现 基金托管人擅 自挪用基 金财产、未对 基金财产 实行分账
管理、未执行 或无故延 迟执行基金管 理人资金 划拨指令、泄 露基金投 资信息等违反
《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金
托管人限期纠 正。基金 托管人收到通 知后应及 时核对并以书 面形式给 基金管理人发
出回函，说明 违规原因 及纠正期限， 并保证在 规定期限内及 时改正。 在上述规定期
限内，基金管 理人有权 随时对通知事 项进行复 查，督促基金 托管人改 正。基金托管
人应积极配合 基金管理 人的核查行为 ，包括但 不限于：提交 相关资料 以供基金管理
人核查托管 财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三）基金管 理人发现 基金托管人有 重大违规 行为，应及时 报告中国 证监会，
同时通知基金 托管人限 期纠正，并将 纠正结果 报告中国证监 会。基金 托管人无正当
理由，拒绝、 阻挠对方 根据本协议规 定行使监 督权，或采取 拖延、欺 诈等手段妨碍
对方进行有效 监督，情 节严重或经基 金管理人 提出警告仍不 改正的， 基金管理人应5-137 
 
 
 
 
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报告中国证监会。 
 
四、 基金财 产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户。 
4.基金托管人 对所托管 的不同基金财 产分别设 置账户，与基 金托管人 的其他业
务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人 按照《基 金合同》和本 协议的约 定保管基金财 产，如有 特殊情况
双方可另行协 商解决。 基金 托管人未 经基金管 理人的指令， 不得自行 运用、处分、
分配本基金的 任何资产 （不包含基金 托管人依 据中国证券登 记结算有 限责任公司结
算 数 据 完 成 场 内 交 易 交 收 、 开 户 银 行 或 交 易/ 登 记 结 算 机 构 扣 收 交 易 费 、 结 算 费 和
账户维护费等费 用） 。 
6.对于因为基 金投资产 生的应收资产 ，应由基 金管理人负责 与有关当 事人确定
到账日期并通 知基金托 管人，到账日 基金财产 没有到达基金 账户的， 基金托管人应
及时通知基金 管理人采 取措施进行催 收。由此 给基金财产造 成损失的 ，基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 
7.除依据法律 法规和《 基金合同》的 规定外， 基金托管人不 得委托第 三人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1.基金募集期 间募集的 资金应存于基 金管理人 在具备基金销 售业务资 格的商业
银行或者从事 客户交易 结算交易资金 存管的商 业银行等营业 机构开立 的“基金募集
专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2.基金募集期 满或基金 停止募集时， 募集的基 金份额总额、 基金募集 金额、基
金份额持有人 人数符合 《基金法》 、 《运作办 法 》等有关规定 后，基金 管理人应将属
于基金财产的 全部资金 划入基金托管 人开立的 基金银行账户 ，同时在 规定时间内，
聘请具有从事 证券相关 业务资格的会 计师事务 所进行验资， 出具验资 报告。出具的
验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册 会计师签字方为有效。 
3.若基金募集 期限届满 ，未能达到《 基金合同 》生效的条件 ，由基金 管理人按5-138 
 
 
 
 
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规定办理退款等事宜。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人 应以本基 金的名义在其 营业机构 开立基金的银 行账户， 并根据基
金管理人合法 合规的指 令办理资金收 付。本基 金的银行预留 印鉴由基 金托管人保管
和使用。 
2.基金银行账 户的开立 和使用，限于 满足开展 本基金业务的 需要。基 金托管人
和基金管理人 不得假借 本基金的名义 开立任何 其他银行账户 ；亦不得 使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行 业监督管理机构的有关规定。 
4.在符合法律 法规规定 的条件下，基 金托管人 可以通过基金 托管人专 用账户办
理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人 在中国证 券登记结算有 限责任公 司为基金开立 基金托管 人与基金
联名的证券账户。 
2.基金证券账 户的开立 和使用，仅限 于满足开 展本基金业务 的需要。 基金托管
人和基金管理 人不得出 借或未经对方 同意擅自 转让基金的任 何证券账 户，亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账 户的开立 和证券账户卡 的保管由 基金托管人负 责，账户 资产的管
理和运用由基金管理人负责。 
证券账户开户 费由基金 管理人先行垫 付,待托 管产品启始运 营后,基 金管理人可
向 基 金 托 管 人 发 送 划 款 指 令, 将 代 垫 开 户 费 从 本 基 金 托 管 资 金 账 户 中 扣 还 基 金 管 理
人。 
4.基金托管人 以基金托 管人的名义在 中国证券 登记结算有限 责任公司 开立结算
备付金账户， 并代表所 托管的基金完 成与中国 证券登记结算 有限责任 公司的一级法
人清算工作， 基金管理 人应予以积极 协助。结 算备付金、结 算保证金 、交收资金等
的收取按照中 国证券登 记结算有限责 任公司的 规定以及基金 管理人与 基金托管人签
署的《托管银行证券资金结算协议》执行。 
5.若中国证 监 会或其他 监管机构在本 托管协议 订立日之后允 许基金从 事其他投
资品种的投资 业务，涉 及相关账户的 开立、使 用的，若无相 关规定， 则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5-139 
 
 
 
 
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（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》 生效后， 基金管理人负 责以本基 金的名义申请 并取得进 入全国银
行间同业拆借 市场的交 易资格，并代 表基金进 行交易；基金 托管人根 据中国人民银
行、银行间市 场登记结 算机构的有关 规定， 以 本基金名义 在 银行间市 场登记结算机
构开立债券托 管账户， 持有人账户和 资金结算 账户，并代表 基金进行 银行间市场债
券的结算。基 金管理人 和基金 托管人 共同代表 基金签订全国 银行间债 券市场债券回
购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1.在本托管协 议订立日 之后，本基金 被允许从 事符合法律法 规规定和 《基金合
同》约定的其 他投资品 种的投资业务 时，如果 涉及相关账户 的开设和 使用，由基金
管理人协助托 管人根据 有关法律法规 的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关账户 。
该账户按有关规则使用并管理。 
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资 的有关实 物证券、银行 存款开户 证实书 等有价 凭证由基 金托管人
存放于基金托 管人的保 管库，也可存 入中央国 债登记结算有 限责任公 司、中国证券
登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ， 保 管
凭证由基金托 管人持有 。实物证券、 银行定期 存款证实书等 有价凭证 的购买和转让 ，
按基金管理人 和基金托 管人双方约定 办理。基 金托管人对由 基金托管 人以外机构实
际有效控制的资产或其保管不承担任何责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有 关的重大 合同的签署， 由基金管 理人负责。由 基金管理 人代表基
金签署的、与 基金财产 有关的重大合 同的原件 分别由基金管 理人、基 金托管人保管 。
除本协议另有 规定外， 基金管理人代 表基金签 署的与基金财 产有关的 重大合同包括
但不限于基金 年度审计 合同、基金信 息披露协 议及基金投资 业务中产 生的重大合同 ，
基金管理人应 保证基金 管理人和基金 托管人至 少各持有一份 正本的原 件。基金管理
人应在重大合 同签署后 及时以加密方 式或双方 协商一致的其 他方式， 将重大合同传
真给基金托管 人，并在 三十个工作日 内将正本 送达基金托管 人处。重 大合同的保管
期限为《基金合同》终止后 15 年。 
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五、 基金资 产净值计算和会计 核算 
1.基金资产 净值是指 基 金资产总值 减去基金 负 债后的金额 。基金份 额 净值是 按
照 每 个 估 值 日 闭 市 后 ， 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基 金 份 额 的 余 额 数 量 计 算 ， 精 确 到
0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人 于每个估 值 日计算基金 资产净值 及 各类基金份 额的 基金 份 额净值 ，
并按规定公告。 
2. 基 金 管 理 人 应 每 个 估 值 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或
《基金合同》 的规定暂 停估值时除外 。基金管 理人每个估值 日对基金 资产估值后，
将各类基金份 额的 基金 份额净值结果 发送基金 托管人，经基 金托管人 复核无误后，
由基金管 理人按规定对外公布。 
 
六、 基金份 额持有人名册的保 管 
基金份额持有 人名册至 少应包括基金 份额持有 人的名称和持 有的基金 份额。基
金份额持有人 名册由基 金登记机构根 据基金管 理人的指令编 制和保管 ，保存期不少
于 20 年。基 金管理人 和基金托管 人应分别 保 管基金份额 持有人名 册 ，保存期不少
于15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人 要求或编 制半年报和年 报前，基 金管理人应将 有关资料 送交基金
托管人，不得 无故拒绝 或延误提供， 并保证其 的真实性、准 确性和完 整性。 基金托
管人不得将所 保管的基 金份额持有人 名册用于 基金托管业务 以外的其 他用途，并应
遵守保密义务。 
 
七、 托管协 议的变更和终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方 当事人经 协 商一致，可 以对协议 进 行修改。修 改后的新 协 议，其 内
容不得与《基 金合同》 的规定有任何 冲突。基 金托管协议的 变更应报 中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1.《基金合同》终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 5-141 
 
 
 
 
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4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
八、 争议解 决方式 
因本协议产生 或与之相 关的争议，双 方当事人 应通过协商、 调解解决 ，协商、
调解不能解决 的，任何 一方均有权将 争议提交 中国国际经济 贸易仲裁 委员会，仲裁
地点为北京市 ，按照中 国国际经济贸 易仲裁委 员会届时有效 的仲裁规 则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费 及律师费 由败诉方承担。 
争议处理期间 ，双方当 事人应恪守基 金管理人 和基金托管人 职责，各 自继续忠
实、勤勉、尽 责地履行 《基金合同》 和本托管 协议规定的义 务，维护 基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。