国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2018 年第 2 号）
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司
国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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【 重 要 提 示 】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 9 月 2 日 证 监 许 可
[2016]2011 号文准予注册募集。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明
书 经 中 国 证 监 会 注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对
本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有
风险。中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前 景 等 作 出 实 质 性 判 断 或 者
保证。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金 财 产 ， 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 的 最 低
收益。
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 认购或申购 本 基 金 前 应 认 真 阅 读 本 基金的招募
说明书和基金合同等信息披露文件。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 新 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金
管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策
后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 资产净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险 ， 由 投 资 者 自 行 负
责。
本 基 金 投 资 于 证 券 、 期 货 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 、 期 货 市 场 波 动
等 因 素 产 生 波 动 。 投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险
收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 自
主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 对 投 资 本 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作
出独立决策 ， 并 自 行 承 担 投 资 风 险 。 投 资 者 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收
益 ， 但 同 时 也 需 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 投 资 本 基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包 括 ：
因政治、 经 济、 社会等 因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，
个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的
基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 投 资 债 券 引 发 的 信 用 风 险 等 。 本 基 金 为 混合 型 证 券
投资基金， 属于中等预 期 风 险 、 中等 预 期 收 益 的 证 券 投 资 基 金 ， 通 常 预 期
风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 中 小 企 业 私 募 债 券 是 指 中 小 微 型 企 业国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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在 中 国 境 内 以 非 公 开 方 式 发 行 和 转 让 ， 约 定 在 一 定 期 限 还 本 付 息 的 公 司 债
券， 其发行 人是非上市中小微企业， 发行方式 为面向特定对象的私募发行。
因 此 ， 中 小 企 业 私 募 债 券 较 传 统 企 业 债 的 信 用 风 险 及 流 动 性 风 险 更 大 ， 从
而增加了本基金整体的债券投资风险。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为2018 年6 月1 日， 有关财务
数据和净值表现截止日为2018 年3 月31 日（财务数据未经审计） 。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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一、基金合同生效日期：2016 年 12 月 1 日
二 、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003 年4 月3 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字[2003]42 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人：茅斐
股权结构：
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生 ，董事长， 博士学位， 高级会计师 。历任宝钢 集团财务有 限责任
公司副总经 理、常务副 总经理、总 经理、董事 长，华宝信 托投资有限 责任公司总
经理，联合 证券有限责 任公司总经 理，华宝投 资有限公司 总经理，华 宝信托有限
责任公司董 事长，华宝 证券有限责 任公司董事 长，并曾担 任中国太平 洋保险（集
团）股份有 限公司董事 。现任太平 洋资产管理 有限责任公 司党委书记 、董事长、国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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总经理，国联安基金管理有限公司董事长。
孟朝霞女士 ， 董事，硕 士学位。历 任新华人寿 保险股份有 限公司企业 年金管
理中心总经 理、泰康养 老保险股份 有限公司副 总经理、富 国基金管理 有限公司副
总经理、融 通基金管理 有限公司总 经理。现任 国联安基金 管理有限公 司总经理。
2018年3月28日， 公司第 四届董事会第三十三次会议同意刘轶先生不再担任公司督
察长职务，由总经理孟朝霞女士代行督察长职务。
Jiachen Fu （付佳晨） 女士， 董事 ， 工商管理 学士。2007 年起进入金融行业，
历任安联集 团董事会事 务主任、安 联全球车险 驻中国业务 发展主管兼 创始人、忠
利保险公司 内部顾问、 戴姆勒东北 亚投资有限 公司金融及 监控部成员 、美国克赖
斯勒汽车集 团市场推广 及销售部学 员。现任安 联资产管理 公司驻中国 业务董事兼
业务拓展总监、管理董事会成员。
杨一君先生 ，董事，工 商管理硕士 学位。历任 美国通用再 保险金融产 品公司
副总裁助理、 中国太平洋保险 （集团） 股份有限公司资金运用管理中心副总经理，
太平洋资产 管理有限责 任公司总经 理助理、运 营总监、风 险管理部总 经理、合规
审计部总经 理等职务。 现任太平洋 资产管理有 限责任公司 总经理助理 、财务负责
人。
Eugen Loeffler先生， 董事， 经济与政治学博士。2017年3月底退休前， 担任
安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监， 负责监督安联亚洲保险实体的投资
管理事务。1990 年 起 进 入 金 融 行 业 ， 他 历 任 安 联 全 球 投 资 韩 国 公 司 董 事 总 经 理/
投资主管、 安联全球投 资亚太区投 资总监、安 联苏黎世公 司投资总监 、安联苏黎
世房地产及 安联资产管 理苏黎世公 司行政总裁 、安联投资 管理公司环 球股票团队
主管、安联 全球投资韩 国公司主席 及行政总裁 、安联人寿 韩国公司投 资总监、安
联资产管理 香港办事处 投资总监兼 主管、安联 资产管理欧 洲股票研究 部主管、安
联慕尼黑总部财务部工作（股票／长期参与计划投资管理）。
贝多广先生 ，独立董事 ，经济学博 士学位。曾 在美国加州 大学伯克利 分校和
纽约联邦储 备银行担任 客座研究员 ，并曾先后 任职于中国 财政部、中 国证监会、
中金公司和美国摩根大通。 贝先生曾出版多项专著， 获得过孙冶方经济学论文奖，
主持过国家 社会科学基 金重点项目 研究。近年 来关注普惠 金融，并主 持相关课题
研究。贝先 生现任中国 人民大学中 国普惠金融 研究院院长 、财政金融 学院兼职教
授、博士生导师。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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岳志明先生 ，独立董事 ，美国哥伦 比亚大学工 商管理硕士 学位。历任 野村证
券国际金融 部中国部负 责人，野村 国际（香港 ）中国投行 部总经理、 野村中国区
首席执行官 ，美国华平 投资集团董 事总经理、 全球合伙人 等职。现任 正大光明集
团有限公司首席投资官。
胡斌先生， 独立董事， 特许金融分析师(CFA) ， 美国伊利诺伊大学(UIUC) 工商
管理硕士 （MBA） 、 上海交通大学管理工程博士。 历任纽约银行梅隆资产管理公司
担任Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司创始
人之一兼基金经理。2007 年 11 月起，担任梅隆资产管理中国区负责人。2010 年
7 月起，于 纽银梅隆西 部基金管理 有限公司担 任首席执行 官（总经理 ）。现任上
海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经理。
2、监事会成员
段黎明先生 ， 监事会主 席， 会计专 业硕士、工 商管理硕士 。历任平安 电子商
务有限公司 财务分析主 管、中国平 安保险（集 团）股份 有 限公司财务 企划部项目
负责人、平 安集团财务 上海分部预 算管理室主 任、财务管 理室主任， 平安资产管
理有限责任 公司财务部 负责人、首 席财务官等 职务。现任 太平洋资产 管理有限责
任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生， 监事， 法律硕士。 历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主席及日本全国主管、德
国慕尼黑Group OPEX 安 联集团内部 顾问主管。 现任慕尼黑Allianz SE业务部H5投
资与亚洲主管。
刘涓女士， 职工监事， 大学本科 、 经济学学士 ，现任国联 安基金管理 有限公
司运营部副总监。
朱敏菲女士 ，职工监事 ，大学本科 ，现任国联 安基金管理 公司人力综 合部行
政经理。
3、高级管理人员
于业明先生 ，董事长， 博士学位， 高级会计师 。历任宝钢 集团财务有 限责任
公司副总经 理、常务副 总经理、总 经理、董事 长，华宝信 托投资有限 责任公司总
经理，联合 证券有限责 任公司总经 理，华宝投 资有限公司 总经理，华 宝信托有限
责任公司董 事长，华宝 证券有限责 任公司董事 长，并曾担 任中国太平 洋保险（集
团）股份有 限公司董事 。现任太平 洋资产管理 有限责任公 司党委书记 、董事长、国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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总经理，国联安基金管理有限公司董事长。
孟朝霞女士 ， 总经理， 硕士学位。 历任新华人 寿保险股份 有限公司企 业年金
管理中心总 经理、泰康 养老保险股 份有限公司 副总经理、 富国基金管 理有限公司
副总经理、 融通基金管理有限公司总经理。 现任国联安基金管理有限公司总经理。
2018年3月28日， 公司第 四届董事会第三十三次会议同意刘轶先生不再担任公司督
察长职务，由总经理孟朝霞女士代行督察长职务。
魏东先生， 常务副总经 理，经济学 硕士。曾任 职于平安证 券有限责任 公司和
国信证券股份有限公司；2003 年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司， 先后担任交
易部总经理 、 华宝兴业 宝康灵活配 置证券投资 基金基金经 理和华宝兴 业先进成长
股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 投 资 副 总 监 及 国 内 投 资 部 总 经 理 职 务 。2009 年6
月加入国联 安基金管理 有限公司， 先后担任基 金经理、总 经理助理、 投资总监等
职务。现任 国联安基金 管理有限公 司常务副总 经理并兼任 国联安德盛 精选混合型
证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士， 副总经理， 经济学学士。 历任中国建设银行上海分行国际业务部、
上海联合财 务有限公司 资金财务部 副经理、经 理、营运负 责人兼内部 审计师、公
司副总经理 、国联安基 金管理有限 公司财 务总 监、总经理 助理。现任 国联安基金
管理有限公司副总经理。
4、基金经理
侯慧娣女士 ，理学硕士 。2006年3 月至2006 年7月在国泰 君安证券研 究所从事
国内债券市场数据分析与处理；2006年7月至2008 年10月在世商软件 （上海） 有限
公司从事债券分析； 2009年12月至2012年9月在国信证券股份有限公司经济研究所
从事债券和 固定收益分 析；2012年9月至2015 年6月在德 邦基金管理 有限公司固 定
收益部从事研究和管理工作， 期间曾担任基金经理和固定收益部副总监。2015年6
月加入国联 安基金管理 有限公司，2015年12月 起任国联安 睿祺灵活配 置混合型证
券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 国 联 安 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2016 年3 月起至
2018年3月兼任国联安鑫禧灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016年12 月起
至2018 年5 月 兼 任 国 联 安 鑫 盛 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2016 年12 月至2017
年9月兼任国联安鑫利混合型证券投资基金基金经理。 2016年12月起兼任国联安睿
利定期开放混合型证券投资基金基金经理。
吕中凡，硕 士研究生。2005年7月至2008年7 月在华虹宏 力半导体制 造有限公国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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司 （ 原 宏 力 半 导 体 制 造 有 限 公 司 ） 担 任 企 业 内 部 管 理 咨 询 管 理 师 一 职 。2009 年3
月至2011年3月在上海远东资信评估有限公司 （原上海远 东鼎信财务咨询有限公司）
担任信用评估项目经理。2011 年5月加入国联安基金管理有限公司， 历任信用研究
信用分析员、 债券组合助理、 基金经理助理等职位。2015年5月起任国联安新精选
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015 年5月起兼任国联安双佳信用债券型
证券投资基金 （LOF） 基金经理。2015年7月起至2018年3月兼任国联安鑫富混合型
证券投资基金基金经理。 2016年9月 起兼任国联安鑫盈混合型证券投资基金基金经
理。2016年10月起兼任 国联安德盛 安心成长混 合型证券投 资基金基金 经理。2016
年11月起兼 任国联安德 盛增利债券 证券投资基 金基金经理 。2016年12 月起兼任国
联安睿利定期开放混合型证券投资基金基金经理。 2017年3 月起兼任国联安鑫怡混
合型证券投资基金基金经理。 2017 年9月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基
金基金经理。 2018年3月 起兼任国联安鑫禧灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。
王欢，硕士 研究生。2008 年7 月至2014 年5 月在 华宝兴业基 金管理有限 公司担
任研究员。 2014 年6 月加入国联安基金管理有限公司， 历任 研究员、 专 户投资经理。
2017 年12 月 起任国联安 睿利定期开 放混合型证 券投资基金 基金经理。2017 年12 月
起兼任国联 安通盈灵活 配置混合型 证券投资基 金 、国联安 信心增长债 券型证券投
资基金、国联安鑫享灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理。
王超伟 ， 硕 士研究 生。2008 年7 月至2011 年8 月在国 泰君 安证券 股份 有限公 司
证券及 衍生 品投资 总部 任投资 经理 。2011 年8 月至2015 年9 月在 国泰 君安证 券股 份
有限公司权益投资部任投资经理。 2015 年9 月加入国联安基金管理有限公司， 担任
基金经理助理。 2016 年2 月起担任国联安鑫安灵活配置混合 型证券投资基金、 国联
安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年6 月 起兼任国联安信心增长
债券型证券 投资基金的 基金经理。2017 年1 月 起兼任国联 安锐意成长 混合型证券
投资基金基金经理。 2018 年5 月起兼任国联安远见成长混合型证券投资基金 和 国联
安睿利定期开放混合型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委 员会是公司 基金投资的 最高投资决 策机构。投 资决策委员 会由公
司总经理、 主管投资的 副总经理、 权益投资部 负责人、固 定收益部负 责人、研究
部负责人及高级基金经理1-2人（根据需要）组成。投资决策委员会成员为：
权益投资决策委员会成员为: 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、常务副总经理）投委会主席
邹新进（权益投资部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
固定收益投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、常务副总经理）投委会主席
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金 管理人名义 ，代表基金 份额持有人 利益行使诉 讼权利或者 实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 的行为， 并承诺建
立健全内部 控制制度， 采取有效措 施，防止违 反《中华人 民共和国证 券法》行为
的发生； 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三 人 牟 取 利 益 ；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 ；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、 不利用职务之便为自己、 代理人、 代表人、 受雇人或任何其他第三人牟取
不当利益；
3、 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容 、基金投资 计划等信息 ，或利用该 信息从事或 者明示、暗 示他人从事
相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
基金管理人 内部风险控 制包括内部 控制机制 和 内部控制制 度两个方面 。内部
控制机制是 指公司的内 部组织结构 及其相互之 间的运行制 约关系；内 部控制制度
是指公司为 防范金融风 险，保护资 产的安全与 完整，促进 各项经营活 动的有效实
施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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1、内部控制的目标
本基金管理 人内部控制 的总体目标 是建立一个 决策科学、 运营规范、 管理高
效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：
（1） 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章， 自觉形成守法经营、 规范
运作的经营思想和经营风格。
（2） 健全符合现代企业制度要求的法人 治理结构， 形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制。
（3） 建立行之有效的风险控制系统， 确保各项经营管理活动的健康运行与公
司财产的安全完整。
（4） 不断提高经营管理的效率和效益， 努力实现公司价值的最大化， 圆满完
成公司的经营目标和发展战略。
2、内部控制机制的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（1） 健全性原则。 内部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护
内控制度的有效执行。
（3） 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基
金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明 、 相 互 制 衡 。
（5） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（1） 合法合规性原则。 公司内控制度应当符合国家法律、 法规、 规章和各项
规定。
（2） 全面性原则。 内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节， 不得留
有制度上的空白或漏洞。
（3） 审慎性原则。 制定内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风险为出
发点。
（4） 适时性原则。 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要求
（1） 必须依据自身经营特点设立顺序递进、 权责统一、 严密有效的三道监控
防线：
1） 建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。 各岗位职责明确， 有详细的岗
位说明书和 业务流程， 各岗位人员 在上岗前均 应知悉并以 书面方式承 诺遵守，在
授权范围内承担责任。
2） 建立相关部门、 相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。 建立重要
业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3） 建立以督察长、 监察稽核部、 风险管理部对各岗位、 各部门、 各机构 、 各
项业务全面 实施监督反 馈的第三道 监控防线。 公司督察长 、风险管理 部和监察稽
核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
（2） 必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。 各业务部门和分支机构
必须在适当 的授权基础 上实行恰当 的责任分离 制度，直接 的操作部门 或经办人员
和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
（3） 必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。 在明确不同岗位
的工作任务 基础上，赋 予各岗位相 应的责任和 职权，建立 相互配合、 相互制约、
相互促进的 工作关系。 通过制定规 范的岗位责 任制度、严 格的操作程 序和合理的
工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。
（4）必须 真实、全面 地记载每一 笔业务，充 分发挥会计 的核算和监 督职能，
健全会计、 统计、业务 等各种信息 资料及时、 准确报送制 度，确保各 种信息资料
的真实与完整。
（5） 必须建立严密有效的风险管理系统， 包括主要业务的风险评估和监测办
法、分支机 构和重要部 门的风险考 核指标体系 以及管理 人 员的道德风 险防范系统
等。 通过严密的风险管理， 及时发现内部控制的弱点， 以便堵塞漏洞、 消除隐患。
（6） 必须制订切实有效的应急应变措施， 设定具体的应急应变步骤。 尤其是
投资交易等 重要 区域遇 到断电、失 火等非常情 况时，应急 应变措施要 及时到位，
并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
基金管理人 内部风险控 制的主要内 容包括：投 资管理业务 控制、信息 披露控国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（1） 自觉遵守国家有关法律法规， 按照投资管理业务的性质和特点严格制定
管理规章、 操作流程和 岗位手册， 明确揭示不 同业务可能 存在的风险 点并采取控
制措施。
（2） 按照法律、 法规和中国证监会有关规定， 建立完善的信息披露制度， 保
证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（3） 根据国家法律法规的要求， 遵循安全性、 实用性、 可操作性原则， 严格
制定信息系统的管理制度。
（4） 依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金 融企业会计制度》 、 《 企业财务
通则》等国 家有关法律 、法规制订 基金会计制 度、公司财 务制度、会 计工作操作
流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（5） 按照法 律、 法规 和 中国证监会有关规定， 建立完善的监察稽核控制制度，
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1） 本基金管理人确知建立、 实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事
会及管理层的责任；
（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（3） 本基金 管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善
内部控制制度。
三、 基金托管人
（一）基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银 行是我国首 家主要由非 公有制企业 入股的全国 性股份制商 业银行，
同时又是严 格按照《公 司法》和《 商业银行法 》建立的规 范的股份制 金融企业。
多种经济成 份在中国金 融业的涉足 和实现规范 的现代企业 制度，使中 国民生银行
有别于国有 银行和其他 商业银行， 而为国内外 经济界、金 融界所关注 。中国民生
银行成立二 十年来，业 务不断拓展 ，规模不断 扩大，效益 逐年递增， 并保持了 快
速健康的发展势头。
2000 年12 月19 日， 中国民生银行A 股股票 （600016） 在上海证券交易所挂
牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式
挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58
亿元人民币 次级债券， 成为中国第 一家在全国 银行间债券 市场成功私 募发行次级
债券的商业银行。2005 年10 月26 日， 民生银行成功完成股权分置改革， 成为国
内首家完成 股权分置改 革的商业银 行，为中国 资本市场股 权分置改革 提供了成功
范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银 行自上市以 来，按照“ 团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行 为，敬业守 法；讲究质 量，提高效 益，健康发 展”的经营 发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两
率” 考核机制、 “三卡” 工程、 独 立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商 业
模式及事业 部改革等制 度创新，实 现了低风险 、快增长、 高效益的战 略目标，树
立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2013 年度, 民生银行荣 获中国投资 协会股权和 创业投资专 业委员会年 度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传媒颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚 洲金融年会 ”上，民生 银行荣获“2013?亚洲 最佳投资
金融服务银行”大奖。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
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在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选” 中， 民生银行荣获 “2013 卓越竞
争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中， 民生银行荣获
“中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “ 中国民营企业社会责任指数第一名” 、
“中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖” 、 “年度公益慈善优秀项目奖” 。
2014 年荣 获《亚洲企 业管治》 “ 第四届最佳 投资者关系 公司”大奖 和“2014
亚洲企业管治典范奖” 。
2014 年被英国 《金融时报》 、 《博鳌观察》 联合授予 “亚洲贸易金融创新服务”
称号。
2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖” ， 获得 《21
世纪经济报 道》颁发的 “最佳资产 管理私人银 行”奖，获 评《经济观 察》报“年
度卓越私人银行”等。
2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度， 民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015） 》 “中国
银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度， 民生银行在 《经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越金融
奖评选中荣获 “年度卓越创新战略创新银行” 和 “年度卓越直销银行” 两项大奖。
2016 年度，民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新
模式新金融企业奖。
2、主要人员情况
张庆先生， 中国民生银 行资产托管 部总经理， 博士研究生 ，具有基金 托管人
高级管理人 员任职资格 ，曾先后从 事过金融租 赁、证券投 资、银行管 理等工作，
具有25 年金融从业经历， 不仅有丰富的一线实战经验， 还有扎实的总部管理经历。国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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历任海南国 际租赁有限 公司经理， 富岛基金投 资经理，中 国民生银行 西安分行副
行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004 年7 月 9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和 国证券投资 基金法》颁 布后首家获 批从事基金 托管业务的 银行。为了
更好地发挥 后发优势， 大力发展托 管业务，中 国民生银行 股份有限公 司资产托管
部从成立伊 始就本着充 分保护基金 持有人的利 益、为客户 提供高品质 托管服务的
原 则 ， 高 起 点 地 建 立 系 统 、 完 善 制 度 、 组 织 人 员 。 资 产 托 管 部 目 前 共 有 员 工 64
人，平均年龄 36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。
中国民生银 行坚持以客 户需求为导 向，秉承“ 诚信、严谨 、高效、务 实”的
经营理念， 依托丰富的 资产托管经 验、专业的 托管业务服 务和先进的 托管业务平
台， 为境内 外客户提供安全、 准确 、 及时、 高 效的专业托管服务。 截 至 2018 年3
月 31 日，中国民生银行已托管 183 只证券投资基金。中国民生银行于 2007 年推
出 “托付民生· 安享财富” 托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效益优异、
流程先进、 践行社会责 任的托管行 形象，赢得 了业界的高 度认可和客 户的广泛好
评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年 至今，中国民生银行荣获《金融理财》
杂志颁发的 “最具潜力 托管银行” 、“最佳创 新托管银行 ”、“金牌 创新力托管
银行” 奖和 “年度金牌托管银行” 奖， 荣获 《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳金
融服务托管银行”奖。
（二）基金托管人的内部控制制度
1. 内部风险控制目标
强化内部管 理，保障国 家的金融方 针政策及相 关法律法规 贯彻执行， 保证自
觉合规依法 经营，形成 一个运作规 范化、管理 科学化、监 控制度化的 内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银 行股份有限 公司基金托 管业务内部 风险控制组 织结构由中 国民生
银行股份有 限公司审计 部、资产托 管部内设风 险监督中心 及资产托管 部各业务中
心共同组成 。总行审计 部对各业务 部门风险控 制工作进行 指导、监督 。资产托管
部内设独立 、专职的风 险监督中心 ，负责拟定 托管业务风 险控制工作 总体思路与国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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计划，组织 、指导、协 调、监督各 业务中心风 险控制工作 的实施。各 业务中心在
各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3. 内部风险控制原则
(1)全面性原则： 风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位， 渗透各项
业务过程和 业务环节； 风险控制责 任应落实 到 每一业务部 门和业务岗 位，每位员
工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2)独立性原则： 资产托管部设立独立的风险监督中心， 该中心保持高度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则： 各 中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机
制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性和定量相结合原则： 建立完备的风险管理指标体系， 使风险管理更具
客观性和操作性。
(5)防火墙原则： 托管部自身财务与基金财务严格分开； 托管业务日常操作部
门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1)制度建 设：建立了 明确的岗位 职责、科学 的业务流程 、详细的操 作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估： 风险监督中心指导业务中心进行风险识别、 评估， 制定
并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间： 业务操作区相对独立， 实施门禁管理和音像监
控。
(5)人员管理： 进行定期的业务与职业道德培训， 使员工树立风险防范与控制
理念，并签订承诺书。
(6)应急预 案：制定完 备的《应急 预案》 ，并 组织员工定 期演练；建 立异地 灾
备中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银 行股份有限 公司从控制 环境、风险 评估、控制 活动、信息 沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。 托管业务 是商业银行新兴的中国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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间业务，中 国民生银行 股份有限公 司资产托管 部从成立之 日起就特别 强调规范运
作，一直将 建立一个系 统、高效的 风险防范和 控制体系作 为工作重点 。随着市场
环境的变化 和托管业务 的快速发展 ，新问题新 情况不断出 现，中国民 生银行股份
有限公司资 产托管部始 终将风险管 理放在与业 务发展同等 重要的位置 ，视风险防
范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。 完善的风 险管理体系需要从上至下每个员工的共同参
与，只有这 样，风险控 制制度和措 施才会全面 、有效。中 国民生银行 股份有限公
司资产托管 部实施全员 风险管理， 将风险控制 责任落实到 具体业务中 心和业务岗
位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、 相互牵制的风险控制组织结构。 托管部通过建立纵向双人
制，横向多 中心制的内 部组织结构 ，形成不同 中心、不同 岗位相互制 衡的组织结
构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。 中国民 生银行股份有限公司资产托管部
十分重视内 部控制制度 的建设，已 经建立了一 整套内部风 险控制制度 ，包括业务
管理办法、 内部控制制 度、员工行 为规范、岗 位职责及涵 括所有后台 运作环节的
操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。 制度执行比编写制度更重要， 制度
落实检查是 风险控制管 理的有力保 证。中国民 生银行股份 有限公司资 产托管部内
部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进行稽核检查。
总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。 在风险管理 中， 技术控制风险比制
度控制风险 更加可靠， 可将人为不 确定因素降 至最低。托 管业务系统 需求不仅从
业务方面而 且从风险控 制方面都要 经过多方论 证，托管业 务技术系统 具有较强的
自动风险控制功能。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同和有关法律法规的规定， 对基金的投
资对象、基 金资产的投 资组合比例 、基金资产 的核算、基 金资产净值 的计算、基
金管理人报 酬的计提和 支付、基金 托管人报酬 的计提和支 付、基金申 购资金的到
账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同和有关国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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法律法规规 定的行为， 应及时以书 面形式通知 基金管理人 限期纠正， 基金管理人
收到通知后 应及时核对 确认并以书 面形式对基 金托管人发 出回函。在 限期内，基
金托管人有 权随时对通 知事项进行 复查，督促 基金管理人 改正。基金 管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人 发现基金管 理人有重大 违规行为， 应立即报告 中国证监会 ，同时
通知基金管理人限期纠正。
四 、相关服务机构
（ 一 ） 基 金份 额 发 售 机构
1、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环 路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
客户服务电话：021-38784766，400-700-0365 （免长途话费）
联系人：茅斐
网址：www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
1）名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
电话： （010）57092592
联系人：徐野
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
2）名称：交通银行股份有限公司 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
电话：021-58781234
联系人：王菁
客服电话：95559
网址： www.bankcomm.com
3）名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大 厦
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-82960167
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
网址： www.cmbchina.com
4）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：李庆萍
电话：010-89937333
联系人：迟卓
客服电话：95558
网址： www.bank.ecitic.com
5）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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电话：021-61616123
联系人：肖武侠
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
6）名称：平安银行股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
电话：0755-22197874
联系人：叶佳
客服电话：95511
网址： www.bank.pingan.com
7）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
电话：15618885038
联系人：余翼飞
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
8）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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网址：www.ehowbuy.com
9）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
电话：021-54509977
联系人：朱玉
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
10）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：李晓芳
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
11）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座17楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
12）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
13）名称：和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
电话：010-85650628
联系人：刘洋
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
14）名称：北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址：http://www.zcvc.com.cn
15）名称：上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号10号楼14楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50583533 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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24
联系人：郭丹妮
客户服务电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
16）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
17）名称：北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1006-1008
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人：李超
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
18）名称：浙江金观诚基金销售有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室
办公地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室
法定代表人：蒋雪琦
电话：0571-88337717
联系人：孙成岩
客户服务电话：400-068-0058 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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25
网址：www.jincheng-fund.com
19）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：马勇
电话：010-83363101
联系人：文雯
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
20）名称：上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14 楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号15楼
法定代表人：王之光
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
21）名称：北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲2号盈科中心东门二层
法定代表人：郑毓栋
电话：010-85643600
联系人：姜颖
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
22）名称：上海联泰资产管理有限公司 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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26
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客户服务电话: 400-166-6788
网址：http://www.66zichan.com
23）名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：88312877
联系人：徐越
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
24）名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
25）名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 （入住深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
27
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶健
电话：0755-8946 0507；0755-8946 0500
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
26）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司
住所：广东省深圳市南山区智慧广场第A栋11层1101-02
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路16号东方科技大厦18楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
客户服务电话：400-9302-888
网址：http://www.jfzinv.com/
27）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：湖北 省武汉市江 汉区武汉中 央商务区泛 海国际SOHO 城（一期） 第七幢
23层1号4号
办公地址： 湖北省武汉 市江汉区武 汉中央商务 区泛海国际SOHO城（一 期）第
七幢23层1号4号
法定代表人：陶捷
电话：027-83863742
联系人：陆锋
客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
28）名称：上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：王廷富 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
28
电话：021-50712782
联系人：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
29）名称：深圳富济财富管理有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
法定代表人：刘鹏宇
电话：0755-83999907-819
联系人：刘勇
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
30）名称：北京微动利基金销售有限公司
住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341 室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号3层341-342室
法定代表人：梁洪军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客户服务电话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
31）名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11 层1108室
法定代表人：王伟刚
电话：010-62680527
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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29
网址：www.hcjijin.com
32）名称：北京晟视天下投资管理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜
电话：010-58170876
联系人：徐晓荣/刘聪慧
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com.cn
33）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2号楼6153室 （上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
联系人：吴鸿飞
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
34）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼
法定代表人：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
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30
35）名称：上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
电话：021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
36）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 （入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE
法定代表人：高锋
电话：0755-82880158
联系人：廖嘉琦
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
37）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9号君派大厦16楼
法定代表人：程雷
电话：0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
38）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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31
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
联系人：戚晓强
客户服务电话：4000618518
网址：https://danjuanapp.com/
39）名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
法定代表人：于龙
电话：187-0135-8525
联系人：吴鹏
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-ivn.com
（ 二 ） 登 记机 构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
联系人：茅斐
电话：021-38992863
（ 三 ） 出 具法 律 意 见 书的 律 师 事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系人：陆奇 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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32
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基 金 财产的会 计 师 事 务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼
办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、张楠
五 、 基金的名称
国联安睿利定期开放混合型证券投资基金
六 、基金的类型
混合型证券投资基金
七 、基金的投资目标
在严格控制 投资风险和 保持基金资 产良好流动 性的基础上 ，力求实现 基金资
产的长期稳定增值。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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33
八 、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （国债、 金
融债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、 可交换债券、
央行票据、 短期融资券、 超短期融资券、 中期票据、 中小 企业私募债等） 、 资产支
持证券、 债券回购、 同业存单、 银行存款、 货币市场工具、 股指期货、 国债期货、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的 0%-25% ； 权证 投资占基金资产净值的 0%-3% ；
在开放期， 每个交易日日终扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。在
封闭期，本基金不受前述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货和国债
期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金 ， 其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九 、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利
率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置
方案。
2、股票投资策略 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及
股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置。
具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：
首先， 通过 ROIC(Return On Invested Capital) 指标来衡量公司的获利能力， 通
过 WACC(Weighted Average Cost of Capital) 指标来衡量公司的资 本成本；其次，
将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；最后，根据
公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
3、普通债券投资策略
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2） 资信状况良好、 未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
（3） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线模型
或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4） 公司基本面良好， 具备良好的成长空间与潜力， 转股溢价率 合理、 有一
定下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型企
业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市
中小企业， 企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司， 信息披露情况相对滞后，
对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制了合格投资
者的数量，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债券的投资将重
点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资授
权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管
理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益的最大
化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标
等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基
本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估，
对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程
度，并及时跟踪其信用风险的变化。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过
滤， 重点分 析发行主体的公司背景、 竞争地位 、 治理结构 、 盈利能力 、 偿债能力、
现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主体所发行
债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且流通相对充
分的品种进行适度投资。
5、股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以套期保值和有效管理为目标，在控制风险的前
提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约，
通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利
用股指期货，调整投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风
险、提高组合的运作效率。
6、国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交 易市场和期货市场运行
趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行
匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考
虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲
特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
7、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1） 综合分析权证的包括执行价格、 标的股票波动率、 剩余期限等因素在内
的定价因素，根据 BS 模型和溢价率对权证的 合理价值做出判断，对价值被低估
的权证进行投资；
（2） 基于对权证标的股票未来走势的预期， 充分利用权证的杆杆比率高的特
点，对权证进行单边投资；
（3） 基于权证价值对标的价格、 波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的
判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证
进行风险对冲。 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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8、资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS ）、住 房抵押贷款支持证券
（MBS ） 等， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等
数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、
风险水平、 流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资， 以降低组合风险，
实现基金资产的保值增值。
十 、 基金的业绩比较基准
沪深 300 指数收益率×20%+ 上证 国债指数收益率×80% 。
沪深 300 指数由专业指数提供商 “中证指数有限公司” 编制和发布， 由从上
海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指数以成份股
的可自由流 通股数进行 加权，指数 样本覆盖了 沪深市场六 成左右的市 值，具有良
好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为 “上海证券交易所国债指数” ， 是以上海证券交易所上市
的所有固定 利率国债为 样本，按照 国债发行量 加权而成。 其编制方法 借鉴了国际
成熟市场主 流债券指数 的编制方法 和特点，并 充分考虑了 国内债券市 场发展的现
状，具备科 学性、合理 性、简便性 和易于复制 等优点。上 证国债指数 可以表征整
个中国国债市场的总体表现。
如果今后法 律法规发生 变化，或指 数编制机构 调整或停止 该等指数的 发布，
或者有更权 威的、更能 为市场普遍 接受的业绩 比较基准推 出，或者是 市场上出现
更加适合用 于本基金的 业绩比较基 准的指数时 ，基金管理 人可以在与 基金托管人
协商一致并 报中国证监 会备案后变 更业绩比较 基准并及时 公告，而无 需召开基金
份额持有人大会。
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十一、基金的风险收益特征
本基金属于 混合型证券 投资基金， 属于 中等 预 期风险、中等 预期收益 的证券
投资基金， 通常预期风 险与预期收 益水平高于 货币市场基 金和债券型 基金，低于
股票型基金。
十二、基金投资组合报告
本基金管理 人的董事会 及董事保证 所载资料不 存在虚假记 载、误导性 陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托 管人 ——中 国民生银行 股份有限公 司 根据本基 金合同规定 ，复核
了本报告中 的财务指标 、净值表现 和投资组合 报告等内容 ，保证复核 内容不存在
虚假记载、 误导性陈述 或者重大遗 漏。本投资 组合报告所 载数据截 至 2018 年 3
月31 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报 告期 末基 金 资 产 组合 情 况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 56,142,814.50 26.22
其中：债券 56,142,814.50 26.22
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 99,982,149.97 46.70
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 46,179,100.09 21.57
8 其他各项资产 11,807,550.16 5.51 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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9 合计 214,111,614.72 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2 报 告期 末按 行 业 分 类的 股 票 投 资组 合
2.1 报 告 期末 按 行 业 分类 的 境 内 股票 投 资 组 合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2 报 告 期末 按 行 业 分类 的 港股通投 资 股 票 投资 组 合
本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
3 报 告期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前十 名 股 票 投资 明 细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报 告期 末按 债 券 品 种分 类 的 债 券投 资 组 合
序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 14,006,400.00 6.55
2 央行票据 - -
3 金融债券 24,858,900.00 11.63
其中：政策性金融债 24,858,900.00 11.63
4 企业债券 2,196,014.50 1.03
5 企业短期融资券 15,081,500.00 7.05
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 56,142,814.50 26.26
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报 告期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前五 名 债 券 投资 明 细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 108601 国开1703 124,620 12,458,261.40 5.83
2 018005 国开1701 124,230 12,400,638.60 5.80
3 019563 17 国债09 120,000 12,002,400.00 5.61 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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4 041762024
17 中建投
租CP001
100,000 10,049,000.00 4.70
5 011762051
17 常熟发
投SCP001
50,000 5,032,500.00 2.35
6 报 告期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前十 名 资 产 支持 证 券 投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报 告期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前五 名 贵 金 属投 资 明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报 告期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前五 名 权 证 投资 明 细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报 告期 末本 基 金 投 资的 股 指 期 货交 易 情 况 说明
9.1 报 告 期末 本 基 金 投资 的 股 指 期货 持 仓 和 损益 明 细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本 基 金投 资 股 指 期货 的 投 资 政策
本基金本报 告期未投资 股指期货。 若本基金投 资股指期货 ，在股指期 货投资
上，本基金 以套期保值 和有效管理 为目标，在 控制风险的 前提下，谨 慎适当参与
股指期货的 投资。本基 金在进行股 指期货投资 中，将分析 股指期货的 收益性、流
动性及风险 特征，主要 选择流动性 好、交易活 跃的期货合 约，通过研 究现货和期
货市场的发 展趋势，运 用定价模型 对其进行合 理估值，谨 慎利用股指 期货，调整
投资组合的 风险暴露， 及时调整投 资组合仓位 ，以降低组 合风险、提 高组合的运
作效率。
10 报告 期末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明
10.1 本 期国 债 期 货 投资 政 策
本基金在进 行国债期货 投资时，将 根据风险管 理原则，以 套期保值为 主要目
的，采用流 动性好、交 易活跃的期 货合约，通 过对债券交 易市场和期 货市场运行国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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40
趋势的研究 ，结合国债 期货的定价 模型寻求其 合理的估值 水平，与现 货资产进行
匹配，通过 多头或空头 套期保值等 策略进行套 期保值操作 。基金管理 人将充分考
虑国债期货 的收益性、 流动性及风 险性特征， 运用国债期 货对冲系统 风险、对冲
特殊情况下 的流动性风 险，如大额 申购赎回等 ；利用金融 衍生 品的杠 杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
10.2 报 告期 末 本 基 金投 资 的 国 债期 货 持 仓 和损 益 明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本 期国 债 期 货 投资 评 价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投资 组合 报 告 附 注
11.1 本报 告期内， 经查询上海证券交易所、 深圳证券交易所等机构公开信息披露
平台，本基 金投资的前 十名证券的 发行主体没 有出现被监 管部门立案 调查，或在
本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基 金投资的前十名股票中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。
11.3 其 他资 产 构 成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 25,415.44
2 应收证券清算款 10,076,835.61
3 应收股利 -
4 应收利息 1,705,299.11
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 11,807,550.16
11.4 报 告期 末 持 有 的处 于 转 股 期的 可 转 换 债券 明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告 期 末 前 十 名股 票 中 存 在流 通 受 限 情况 的 说 明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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十 三 、 基 金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基 金一定盈利 ，也不保证 最低收益。 基金的过往 业绩不代表 未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额
净值增长
率①
同期业绩 比较
基准收益 率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比较 基
准收益率 标
准差④ ②- ④
2016-12-01 至
2016-12-31 -0.40% -1.60% 1.20% 0.10% 0.19% -0.09%
2017-01-01 至
2017-12-31 4.75% 4.66% 0.09% 0.11% 0.13% -0.02%
2018-01-01 至
2018-03-31 0.01% 0.45% -0.44% 0.14% 0.24% -0.10%
2016-12-01 至
2018-03-31 4.34% 3.44% 0.90% 0.12% 0.16% -0.04%
十 四 、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/ 期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.7%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费 国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
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42
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计算， 逐日累计至 每月月末， 按月支付， 由基金管理 人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个 工作日内从
基金财产中 一次性支付 给基金管理 人。若遇法 定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计算， 逐日累计至 每月月末， 按月支付， 由基金管理 人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个 工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理 人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作 过程中涉及 的各纳税主 体，其纳税 义务按国家 税收法律、 法规执
行。
国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
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十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明 书依据《中 华人民共和 国证券投资 基金法》 、 《 公开募集证 券投资
基金运作管 理办法》 、 《 证券投资基 金销售管理 办法》 、 《证 券投资基金 信息披露管
理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人刊登的 2018 年第 1 号招募
说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、更新了“一、绪言”部分的内容。
2、更新了“二、释义”部分的内容。
3、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
4、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
5、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
6、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容。
7、更新了“九、基金的投资”部分的内容。
8、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。
9、更新了“十二、基金资产的估值”部分的内容。
10、更新了“十六、基金的信息披露”部分的内容。
11 、更新了“二十、基金托管协议的内容摘要 ”部分的内容。
12、更新了“二十一、对基金份额持有人的服务 ”部分的内容。
13、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一八年七月十 四日
