国泰安心回报混合：更新招募说明书摘要（2018年第一号）查看PDF公告
国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
国泰安心回报混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2015年 10月 21日证监许可
【2015】2321号文注册，并依据中国证监会机构部函【2017】509号文（《关
于国泰安心回报混合型证券投资基金延期募集备案的回函》）进行募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投
资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，
但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、
社会、环境等因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作风险，本基金的特定风险等。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型
基金，低于股票型基金。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存
在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定
渠道进行转让交易，存在流动性风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
1国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者
自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行承担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所
支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判
断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为
2018年 5月 29日，投资组合报告为 2018年 1季度报告，有关财务数据和净值
表现截止日为 2017年 12月 31日。
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
成立时间：1998年 3月 5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2018年 5月 29日，本基金管理人共管理 103只开放式证券投资基金：
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国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包
括 2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投
资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国
泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、
国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国
泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国
泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、
国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金
（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投资
基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交
易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资
基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债
券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证
券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券
投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡
混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发
起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优
势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资
基金封闭期届满转换而来）、上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、
国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克
100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投
资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分
级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益
灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投
资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证
券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）、国泰结构转型
灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投
资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品
饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金
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（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指
数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿
吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国
泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目
标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、
国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福
保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国
泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活
配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金
（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证
新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投
资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型
开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资
基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金
（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰景益灵活配置混合型
证券投资基金、国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券
投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰民惠收益定期开放债
券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰嘉益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配
置混合型证券投资基金、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国
证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合
型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策
略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而
来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投
资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型
证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配
置混合型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国
泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资
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基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益定期开放灵活配置混合型
证券投资基金、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚
优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰安心回报混合型证券投资基金、国
泰民润纯债债券型证券投资基金、国泰润享纯债债券型证券投资基金、国泰可
转债债券型证券投资基金、国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金、国泰招惠
收益定期开放债券型证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基
金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰
量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金。另外，
本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，
目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人
获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日，本基金管理人成为首批获
准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日经
中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社
保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月
在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总
经理（主持工作）。1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务
部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月
在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至 1999年 10月任总经理，
1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，在中建投
信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有
限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投
传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年
3月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际
经营财务部。2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年
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3月至今，在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务
经理、业务经理，战略发展部业务经理、处长。2014年 4月至 2015年 11月，
任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017年 11月，任中国投资
咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司
工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略
投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、
组负责人，战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公
司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究；1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-
1997年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA
SpA 任金融分析师；1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL
LLP 合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008年在
EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013年任
GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013年 6月起任
GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013年 11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特
许保险师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994年任中国人民保险公司总公司
营业部助理经理；1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助
理；1996年至 1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年
至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司
董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至 2017年任中意财
产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总
院任科员。1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科
员、主任科员。1997年 1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理
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部任一级职员、副处长。2003年 1月至 2008年 1月，在国家电网公司建设运
行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网信息通信有限公司任总会计
师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保险股份有限公司
任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任总会
计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年
12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。
2004年 12月至 2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级
业务经理、业务运营组负责人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总
经理助理，2012年 11月至 2016年 7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日
起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律
系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副
院长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和
金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民
法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际
经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲
裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限公
司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。
2010年 6月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，
历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、
副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、
党委书记；2004年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商
银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014年任北京银泉大厦董事长。
2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年
6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业
务部，历任副处长、处长。1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦
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代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首
席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部
副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月，
在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。
2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。
2013年 8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月
起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月
在中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、
主任。1991年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）
硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术
部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年 6月至 2005年
11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014年 9月至
2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月起兼任中国
上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产
业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。
2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。
2003年 1月至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内
外多个公司担任董事、监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独
立董事。2017年 10月起任公司独立董事。
2、监事会成员：
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年
6月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内
支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计
划财务部工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年
3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007年 4月至 2008年 2月
在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国建银投资
有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投投资
有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。
8国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12月至 2000年 5月在
Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在
Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至
2008年 1月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008年 2月至 2008年
8月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主管。
2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚
及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited 首
席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。
2014年 12月起任公司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行
稽核监察局主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限
公司工作，历任部门经理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司
工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资
金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017年 3月起任公司
监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基
金管理有限公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价
值混合和国泰金泰封闭的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金
鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任
国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的
基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金
（LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革股票型证
券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司
职工监事。
倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术
有限责任公司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，现任信息技
术部总监、运营管理部总监。2017年 2月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计
师事务所上海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，现任
9国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
纪检监察室副主任、审计部总监助理。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员：
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中
国证券监督管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理
有限公司。2009年 1月至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历
任督察长、副总经理。2015年 12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副
总经理。
李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于
上海远洋运输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，
2003年 1月至 2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至
2007年 7月任职于 AIG 集团，2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。
2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办
公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015年 8月至
2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至
2014年 2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中
国证监会上海专员办，任副处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐
实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合
基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；2016年 3月加入国泰基金管
理有限公司，2016年 3月 25日起任公司督察长。
4、本基金的基金经理
（1）现任基金经理
吴晨，硕士研究生，CFA，FRM，16年证券基金从业经历。2001年 6月加
入国泰基金管理有限公司，历任股票交易员、债券交易员；2004年 9月至
2005年 10月，英国城市大学卡斯商学院金融系学习；2005年 10月至 2008年
3月在国泰基金管理有限公司任基金经理助理；2008年 4月至 2009年 3月在长
10国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
信基金管理有限公司从事债券研究；2009年 4月至 2010年 3月在国泰基金管
理有限公司任投资经理。2010年 4月起担任国泰金龙债券证券投资基金的基金
经理；2010年 9月至 2011年 11月担任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的
基金经理；2011年 12月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经
理；2012年 9月至 2013年 11月兼任国泰 6个月短期理财债券型证券投资基金
的基金经理；2013年 10月起兼任国泰双利债券证券投资基金的基金经理；
2016年 1月起兼任国泰新目标收益保本混合型证券投资基金和国泰鑫保本混合
型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 4月兼任国泰民惠收益定
期开放债券型证券投资基金的基金经理，2017年 3月至 2018年 4月兼任国泰
民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月起兼
任国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年
9月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理，
2017年 11月起兼任国泰安心回报混合型证券投资基金的基金经理，2018年
1月起兼任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2018年
2月起兼任国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2014年
3月至 2015年 5月任绝对收益投资（事业）部总监助理，2015年 5月至
2016年 1月任绝对收益投资（事业）部副总监，2016年 1月起任绝对收益投资
（事业）部副总监（主持工作），2017年 7月起任固收投资总监。
（2）历任基金经理
本基金自成立之日起至今一直由吴晨担任基金经理，未发生基金经理变更
事宜。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投
研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以
外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策
委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议
并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，
以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
11国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
主任委员：
周向勇：总经理
委员：
周向勇：总经理
陈星德：副总经理
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：海外投资总监、国际业务部副总监（主持工作）
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分
基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上
市(股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2017年 6月末，本集团资产总额 216,920.67亿元，较上年末增加
7,283.62亿元，增幅 3.47%。上半年，本集团实现利润总额 1,720.93亿元，较上
12国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
年同期增长 1.30%；净利润较上年同期增长 3.81%至 1,390.09亿元，盈利水平
实现平稳增长。
2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100余项重要奖项。荣获
《欧洲货币》“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银
行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化
服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协
会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016年“世界
银行 1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》
2016年世界 500强排名第 22位。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、
核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在上海设有投资托管
服务上海备份中心，共有员工 220余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会
计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计
划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审
批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际
部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、
委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
13国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营
销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直
秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行
托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质
量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托
管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本
养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是
目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017年二季度末，中国建
设银行已托管 759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和
业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11年获得《全球托管人》
、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”
、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市
场唯一一家“最佳托管银行”。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦
16层-19层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
1
国泰基金管理
有限公司直销
柜台
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、
Android 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
2
国泰基金
电子交易平台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
14国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
法定代表人：汪静波 联系人：李娟
电话：021-38602377 传真：021-38509777
1
诺亚正行（上海）
基金销售投资顾
问有限公司
客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际
大厦903～906室
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
2
上海好买基金销
售有限公司
客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
3
深圳众禄基金销
售股份有限公司
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座
16层
法定代表人： 张跃伟 联系人：何昳
电话：021-58788678-8201 传真：021—58787698
4
上海长量基金销
售投资顾问有限
公司
客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423
5
浙江同花顺基金
销售公司
客服电话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
6
上海天天基金销
售有限公司
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
15国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
法定代表：其实 联系人：朱钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层
908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表：李招弟 联系人：李艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
7
众升财富（北京）
基金销售有限公
司
客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com
注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢
10楼1001室
办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚
财富
法定代表：徐黎云 联系人：孙成岩
电话：0571-88337888 传真：0571-56899710
客服电话：400-068-0058
8
浙江金观诚基金
销售有限公司
网址：www.jincheng-fund.com
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明
电话：010-52858244 传真：010-85894285
9
宜信普泽投资顾
问（北京）有限
公司
客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场
A座22层2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场
A座2208
法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越
客服电话：400-001-1566 联系电话：010-88312877
10
一路财富（北京）
信息科技有限公
司
网址：www.yilucaifu.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号
3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌 联系人：兰敏
11
上海联泰资产管
理有限公司
电话：021-52822063 传真：021-52975270
16国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
客服电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人：鲍东华
客户服务电话：400-821-9031
12
上海陆金所基金
销售有限公司
网站：www.lufunds.com
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418829 传真：010-57569671
客服电话：400-893-6885
13
北京钱景基金销
售有限公司
网址： www.qianjing.com
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层
222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心
B座裙楼二层
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
14
北京虹点基金销
售有限公司
网址：www.hongdianfund.com
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金
融商业楼341室
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
15
北京微动利基金
销售有限公司
网址：www.buyforyou.com.cn
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦
27层2704
公司地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座
7层
客户服务电话：400-166-1188
法定代表人：张彦
联系人：文雯
16
深圳市新兰德证
券投资咨询有限
公司
电话：010-83363101
17国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
网址：8.jrj.com.cn
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
法定代表：陈继武 联系人： 李晓明
电话：021-63333319 传真：021-63333390
客服电话：4006-433-389
17
上海凯石财富基
金销售有限公司
网址：www.lingxianfund.com
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
01B、02、03、04单位
办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
01B、02、03、04单位
法定代表：刘鹏宇 联系人：杨涛
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926
客服电话：0755-83999907
18
深圳富济财富管
理有限公司
网址：www.jinqianwo.cn
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔
12楼1201-1203单元
法定代表：肖雯 联系人：李孟军
电话：18500050725 传真：021-63333390
客服电话：020-89629099
19
珠海盈米财富管
理有限公司
网址：www.yingmi.cn
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
法定代表：李昭琛 联系人：付文红
电话：010-62676405 传真：010-82607151
客服电话：010-62675369
20
北京新浪仓石基
金销售有限公司
网址：www.xincai.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号
11楼B座
法定代表：王廷富 联系人：姜吉灵
21
上海万得基金销
售有限公司
电话：021-51327185 传真：021-50710161
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客服电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号（苏宁总部）
法定代表：钱燕飞 联系人：喻明明
电话：025-66996699-884131
传真：025-66008800-
884131
客服电话：95177
22
南京苏宁基金销
售有限公司
网址：www.snjijin.com
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表：王伟刚 联系人：丁向坤
电话：010-56282140 传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
23
北京汇成基金销
售有限公司
网址：www.hcjijin.com
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表：梁蓉 联系人：李婷婷
电话：010-66154828 传真：010-63583991
客服电话：400-6262-818
24
北京创金启富基
金销售有限公司
网址：www.5irich.com
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表：李悦章 联系人：曹庆展
电话：010-68983311 传真：010-65983333
客服电话：400-066-8586
25
北京格上富信基
金销售有限公司
网址：www.igesafe.com
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层
2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院
法定代表：江卉 联系人：赵德赛
26
北京肯特瑞财富
投资管理有限公
司
电话：010-89188343 客服电话：95118
19国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
网址：fund.jd.com
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元
21层222507
办公地址：北京市朝阳区望京SOHO T2 B座2507
法定代表：钟斐斐 联系人：戚晓强
电话：010-61840688 传真：010-61840699
客服电话：4000618518
27
北京蛋卷基金销
售有限公司
APP下载网址：danjuanapp.com
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层
5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心
30层3001室
法定代表：周斌 联系人：张鼎
电话：010-59313555 传真：010-59313586
客服电话：4008980618
28
北京恒天明泽基
金销售有限公司
网址：www.chtwm.com
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层
法定代表：李一梅 联系人：仲秋玥
电话：010-88066632 传真：010-88066552
客服电话：400-817-5666
29
上海华夏财富投
资管理有限公司
网址：www.amcfortune.com
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融
广场3号楼9楼
法定代表：兰奇 联系人：庄洁茹
电话：021-60818110 客服电话：95156转5
30
通华财富（上海）
基金销售有限公
司
网址：www.tonghuafund.com
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
31
北京植信基金销
售有限公司
法定代表：于龙 联系人：吴鹏
20国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
电话：010-56075718 传真：010-67767615
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
3、基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
21国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
第四部分
基金的名称
国泰安心回报混合型证券投资基金
第五部分
基金类型和存续期限
1、基金类型：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第六部分
投资目标
本基金在力求本金长期安全的基础上，力争为基金份额持有人创造超额收
益。
第七部分
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上
市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、
股指期货、权证等权益类金融工具，债券（包括国债、金融债、企业债、公司
债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持
债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资
券、超短期融资券、央行票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币
市场工具等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
40%；本基金投资于股票的比例不高于基金资产的 60%；每个交易日日终在扣
除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现
金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，
基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规
定。
22国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
第八部分
投资策略
本基金采用恒定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio
Insurance）策略动态调整基金资产在股票、债券及货币市场工具等投资品种间
的配置比例，以实现本基金的投资目标。
1、采用 CPPI 策略进行资产配置
本基金以 3年为一个投资周期滚动运作，每个投资周期以恒定比例组合保
险策略为依据，动态调整风险资产和无风险资产的配置比例，即风险资产部分
所能承受的损失最大不能超过无风险资产部分所产生的收益。无风险资产一般
是指固定收益类资产，风险资产一般是指股票等权益类资产。
CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根
据市场的波动来调整、修正风险资产的可放大倍数（风险乘数），以确保投资
组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资
组合保值增值的目的。本基金每个投资周期当期内净值收益率在 15%以内时，
股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 40%；当期内净值收益率大于等于
15%时，股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 60%。
本处净值收益率的计算方式如下：
在该投资周期内任一时间 t（t>0）
净值收益率＝NAV
t
/NAV
0
－1
NAV
0
：该投资周期期初的基金份额累计净值
NAV
t
：该投资周期内任一时间 t 的基金份额累计净值
通过前述投资方法，一方面由债券类资产为权益投资的波动提供安全垫，
以争取为组合实现本金安全，另一方面，根据安全垫的厚度不同，以有限的不
同比例投资于权益类资产，以争取为组合创造超额收益。
2、股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究，根据 CPPI 策略，控制股票市场下跌风险，
分享股票市场成长收益。
本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，
保证组合的高流动性；通过选择具有高安全边际的股票，保证组合的收益性；
通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中度风险。
23国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
3、债券投资策略
1）本基金核心债券资产按买入并持有方式操作以保证债券组合收益的稳定
性，尽可能地控制利率、收益率曲线等各种风险。
2）综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资。积极性策略主要包
括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风
险套利机会，利用杠杆原理以及各种衍生工具，增加盈利性、控制风险等等，
以争取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。
4、股指期货交易策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资
产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
（1）套保时机选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟
踪分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
（2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后，根据期货合约的基差水平、流动性等因
素选择合适的期货合约，运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸，
对套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的跟踪，动态的调整套期保值的期货头
寸。
（3）展期策略
当套期保值的时间较长时，需要对期货合约进行展期。理论上，不同交割
时间的期货合约价差是一个确定值；现实中，价差是不断波动的。本基金将动
态的跟踪不同交割时间的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展期。
（4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算
准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
（5）流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点，可以
作为管理现货流动性风险的工具，降低现货市场流动性不足导致的交易成本过
24国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
高的风险。在基金建仓期或面临大规模赎回时，大规模的股票现货买进或卖出
交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲击成本，此时基金管理人将考虑运用
股指期货来化解冲击成本的风险。
5、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收
益性和流动性等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金
合同基础上，谨慎进行中小企业私募债券的投资。
6、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还
率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并
辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值
并做出相应的投资决策。
7、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基
金在权证投资方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的
基础上，立足于无风险套利，尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
第九部分
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率×70%+沪深 300指数收
益率×30%
中证综合债指数具广泛市场代表性，旨在更全面反映国内债券市场的整体
价格变动趋势。沪深 300指数是由沪深 A 股中规模大、流动性好的最具代表性
的股票组成，旨在综合反映沪深 A 股市场整体表现。本基金的业绩比较基准能
够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基
金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩
比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持
25国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
有人大会。基金管理人应在调整前 2个工作日在指定媒介上予以公告。
第十部分
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益风险水平的投资品种。
第十一部分
基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年
4月 18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2018年 3月 31日，本报告所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1
权益投资
- -
其中：股票
- -
2
固定收益投资
48,816,390.00 69.90
其中：债券
48,816,390.00 69.90
资产支持证券
- -
3
贵金属投资
- -
4
金融衍生品投资
- -
5
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合计
20,003,534.33 28.64
7
其他各项资产
1,019,235.66 1.46
26国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
8
合计
69,839,159.99 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1
国家债券
1,701,190.00 2.46
2
央行票据
- -
3
金融债券
8,003,200.00 11.56
其中：政策性金融债
8,003,200.00 11.56
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
- -
8
同业存单
39,112,000.00 56.50
9
其他
- -
10
合计
48,816,390.00 70.52
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数量(张)
公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 111806059
18交通银
行CD059
100,000 9,892,000.00 14.29
2 111709453
17浦发银
行CD453
100,000 9,771,000.00 14.12
3 111708418
17中信银
100,000 9,770,000.00 14.11
27国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
行CD418
4 111712211
17北京银
行CD211
100,000 9,679,000.00 13.98
5 170207
17国开
07
80,000 8,003,200.00 11.56
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据
风险管理的原则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保
值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的
研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资
产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律
法规的规定执行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
28国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
99,617.81
3
应收股利
-
4
应收利息
919,617.85
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
1,019,235.66
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
第十二部分
基金的业绩
基金业绩截止日为 2017年 12月 31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
29国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
2017 年11月
29日至2017年
12 月31日
0.20% 0.03% 0.03% 0.25% 0.17% -0.22%
注：2017年 11月 29日为基金合同生效日。
第十三部分
基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%的年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
30国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的数据，自动在月初 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假
日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人和基金托管人可根据基金运作情况调低基金管理费率和基金托
管费率，无需召开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率
实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
第十四部分
对基金招募说明书更新部分的说明
中国证监会要求的其他文件本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管
理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，
结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2017年 8月 19日刊登的
本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
31国泰安心回报混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第一号）
2、更新了“第一部分
绪言”中的相关内容；
3、更新了“第二部分
释义”中的相关内容；
4、更新了“第三部分
基金管理人”中的相关内容；
5、更新了“第四部分
基金托管人”中的相关内容；
6、更新了“第五部分
相关服务机构”中销售机构的相关信息；
7、更新了“第六部分
基金的募集”中的相关内容；
8、更新了“第七部分
基金合同的生效”中的相关内容；
9、更新了“第八部分
基金份额的申购与赎回”中的相关内容；
10、更新了“第九部分
基金的投资”中基金投资组合报告，更新至
2018年 3月 31日；
11、更新了“第十部分
基金的业绩”，更新至 2017年 12月 31日；
12、更新了“第十二部分
基金资产估值”中的相关内容；
13、更新了“第十六部分
基金的信息披露”中的相关内容；
14、更新了“第十七部分
风险揭示”中的相关内容；
15、更新了“第二十部分
托管协议的内容摘要”中的相关内容；
16、更新了“第二十一部分
对基金份额持有人的服务”中的相关内容；
17、更新了“第二十二部分
其他应披露的事项”，披露了自上次招募说
明书披露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有
限公司网站www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一八年七月十二日
32
