信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金招募说明书摘
要（2018 年第 2 次更新）
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展需要，经国家工商总
局核准，公司名称由信诚基金管理有限公司变更为中信保诚基金管理有限公司（以下简称我司），并由上
海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18 日核发新的营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同义务的履行。本次我
司名称变更后，以信诚基金管理有限公司或中信保诚基金管理有限公司签署的的法律文件（包括但不限于
公司合同、公告等，以下简称原法律文件）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件
件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金经 2013 年 4 月 11 日中国证监会证监许可[2013]328 号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会
对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金
不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享
基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进
行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证
投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金
将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险
也越大。
信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金是债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特
征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购/申购基金的意愿、时机、数量等
投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、
管理风险、估值风险、流动性风险、强制赎回风险、本基金的特有风险和其他风险等。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当
通过本基金管理人或销售机构购买本基金，各销售机构的具体名单见发售公告以及基金管理人届时发布的
增加销售机构的相关公告。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成
对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资买者自负原则，在做出投资决策后，基金运营
状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2018 年 5 月 25 日，有关财务数据和净值表现截止日为
2018 年 3 月 31 日（未经审计）。
一、基金管理人（一）基金管理人概况
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人：张翔燕
成立日期：2005 年 9 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号
注册资本：贰亿元人民币
电话：（021）68649788
联系人：唐世春
股权结构：
股东 出资额
（万元人民币） 出资比例
（%）
中信信托有限责任公司 9800 49
英国保诚集团股份有限公司 9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2
合计 20000 100
（二）主要人员情况
1．基金管理人董事会成员
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行北京分行副行长、
中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总
经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副
董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信托管理部总经理、
总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查
委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。
GuyRobertSTRAPP 先生，董事，商科学士。历任瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官，英国保诚集团亚
洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限公司首席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼
瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经理、施罗德投
资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风险官。
吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、中信基金管理
有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华夏基金管理有限公司合并）总经理、
中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总
经理、首席执行官。
孙麟麟先生，独立董事，商科学士。历任安永会计师事务所（香港）资产管理审计团队亚太区联合领导人，
安永会计师事务所（旧金山）美国西部资产管理市场审计团队领导等职。现任 LatticeStrategiesTrust 独立
受托人、NipponWealthBank 独立董事、
IronwoodInstitutionalMultiStrategyFundLLCandIronwoodMultiStrategyFundLLC.独立董事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行总行国际部副处
长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会
副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为瀚亚投资，其旗下各公司
名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2、基金管理人监事会成员
於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电气金融财务（中
国）有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有限公司首席人力资源官。
3、经营管理层人员情况
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行北京分行副行长、
中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总
经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副
董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、中信基金管理
有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华夏基金管理有限公司合并）总经理、
中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总
经理、首席执行官。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，中乔智威汤逊广告有
限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务
总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席财务官，中信信诚资产
管理有限公司董事。
唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限公司监察稽核部法
务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘书；中信保诚基金管理有限
公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、
首席市场官。
4、督察长
周浩先生，督察长，法学硕士，历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、副调研员，上海航运
产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保诚基金管理有限公司督察
长，中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
王国强先生，管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司，从事投行业务部债券发行；于健桥证券股份
有限公司，担任债券研究员；于银河基金管理有限公司，担任机构理财部研究员。2006 年 8 月加入中信
保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师。现任固定收益总监，信诚至远灵活配置混合型证券投资基
金、信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金、信诚优质纯债债券型证券投资基金、信诚惠报债券型证
券投资基金、信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士，总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王国强先生，固定收益总监、基金经理；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资总监、基金经理；
王睿先生，研究副总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称中国银行）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信
托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客
户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对
一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII 、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年
金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的
大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2018 年 3 月 31 日，中国银行已托管 660 只证券投资基金，其中境内基金 623 只，QDII 基金 37 只，
覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投
资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控
制理念，坚持规范运作、稳健经营的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险
识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的
风险管控。
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于
SAS70、AAF01/06ISAE3402 和 SSAE16 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年，中国
银行继续获得了基于 ISAE3402 和 SSAE16 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，
内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托
管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒
绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依
据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及
时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
三、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
中信保诚基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人：张翔燕
电话：（021）68649788
联系人：杨德智2、其他销售机构
(1)中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
联系人:刘岫云
客服电话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
（2）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
法定代表人：其实
电话：021-54660526
传真：021-54660501
公司网址：www.1234567.com.cn
客服电话：400-1818-188
（3）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室
法定代表人：杨文斌
联系电话：021-20613999
传真：021-68596916
公司网址：www.howbuy.com
客服电话：400-700-9665
（4）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
公司网站：www.5ifund.com
客服电话：4008-773-772
（5）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法人代表：李兴春
联系电话：021-60195148
传真：02150583633
公司网址：www.leadbank.com.cn
客服电话：400-921-7755
（6）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法人代表：陈超
联系电话：010-89189285
公司传真：010-89189566
客服电话：个人业务：95118 企业业务：4000888816
官网网址：http://jr.jd.com
（7）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
邮编：100140
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（8）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（9）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
客服电话：95568
（10 ）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务统一咨询电话：96528，上海地区：962528
网址：www.nbcb.com.cn
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
（11 ）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层法定代表人：
张皓
联系人：洪诚
电话：0755-23953913
网址：http://www.citicsf.com/
（12 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
电话：010－60838995
传真：0755-23835861、010-60836029
网址：http：//www.cs.ecitic.com
（13 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层（266061 ）
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（14 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
联系电话：(010)85130579
开放式基金咨询电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（15 ）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
联系电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（16 ）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编:830002）
法定代表人：韩志谦
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人：王怀春
（17 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 －45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄婵君
电话：0755-82960167传真：（0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565、4008888111
（18 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至 26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至 26 层
法人代表人：何如
基金业务联系人：李颖
联系电话：0755-82133066
传真：0755 －82133952
全国统一客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（19 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
联系人：朱雅崴
电话：021－38676767
客户服务热线：95521
网址：www.gtja.com
（20 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
开放式基金咨询电话：4008001001
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
客服电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（21 ）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
联系电话：0531-68889155
传真：0531 －81283900
客服电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（22 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：4008888788 、10108998
联系人：刘晨联系电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（23 ）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 4 、18 层至 21 层
法定代表人：龙增来
联系人：张鹏
联系电话：0755-82023442
统一客户服务电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（24 ）第一创业证券股份有限公司
办公地址：广东省深圳福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
电话：0755-23838888
网址：https://www.firstcapital.com.cn/
客户服务电话：95358
（25 ）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
法定代表人：李修辞
http://www.wanjiawealth.com
（26 ）北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
网址：https://danjuanapp.com
（27 ）万联证券股份有限公司
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18 层
法定代表人：张建军
客服电话：4008888133
网址：http://www.wlzq.cn
（28 ）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 楼
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 楼（518048 ）
法定代表人：曹实凡
联系人：石静武
电话：021-38631117
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：021-58991896
全国统一总机：95511-8
网址：stock.pingan.com
（29 ）国开证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 29 号 1-9 层电话：010-88300100
网址：www.gkzq.com.cn
（30 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
官网网址:www.lufunds.com
客服电话：4008219031
（31 ）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267995
传真：021-22268089
网站：www.dtfunds.com
客户服务电话：4009282266
（32 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 28 层
法定代表人：蒋煜
联系电话：010-58170949
官网地址：www.shengshiview.com
客服电话：400-818-8866
（33 ）奕丰金融服务( 深圳) 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室
法定代表人：TANYIKKUAN
联系电话：02120567288
传真：075521674453
公司网址:www.ifastps.com.cn
客服电话:400-684-0500
（34 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077-220
传真：021-55085991
网址：www.jiyufund.com.cn
客户服务电话：400-820-5639
（35 ）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01 、02 、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01 、02 、03 室法人代表：胡燕亮
联系人：樊晴晴
联系电话：021-50810673
客服电话：021-50810687
公司官网：www.wacaijijin.com
（36 ）中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 4 层
法人代表：姜新
联系人：李昊恒
联系电话：13520314419
客服电话：010-65807865
公司官网：www.cifcofund.com
（37 ）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
法人代表：陈洪生
联系人：陈承智
联系电话：0592-3122673
客服电话：400-918-0808
公司官网：www.xds.com.cn
（38 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法人代表：于龙
联系电话：010-56075718
公司传真：010-67767615
客服电话：400-6802-123
官网网址：www.zhixin-inv.com
（39 ）北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12B
法人代表：程刚
客服电话：400-100-3391
公司官网：www.bjdyfund.com
（40 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
电话：021-20691832
传真：021-20691861
公司网站：www.erichfund.com
客服电话：400-089-1289
（41 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
官网网址：www.fund123.cn
具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机
构，并及时公告。
（二）基金登记机构
中信保诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.citicprufunds.com.cn/
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层
法人代表：姚建华
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠
电话：862122122888
传真：862162881889
联系人：王国蓓
四、基金的名称
信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，追求基金资产稳定增值，力争成为投资者短期理财的
理想工具。
七、投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金，通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款，剩
余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，短期融资券，及法律法规或中国证
监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 148 天。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
围。
八、基金的投资策略
本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金资产的安全性和流动性的基础
上力争为投资人创造稳定的收益。同时，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策的研究，结合
对市场利率变动的预期，进行积极的投资组合管理。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在：1）根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期
利率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
（1）利率预期分析
通过对通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析，形成对基本
面的宏观研判。同时，结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短
期投资倾向、债券供给、债券市场与资本市场资金互动等，合理预期市场利率曲线动态变化，据此决定整
体资产配置策略。
（2）动态调整投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析，合理运用量化模型，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 148 天以内，以规避较
长期限债券的利率风险。当市场利率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资
品种增持剩余期限较短品种，降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余
期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。
2、类属配置策略
类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之
间的配置比例。作为现金管理工具，货币市场基金类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满
足基金流动性需求，二是通过类属配置获得投资收益。从流动性的角度来说，基金管理人需对市场资金面、
基金申购赎回金额的变化进行动态分析，以确定本基金的流动性目标。在此基础上，基金管理人在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡，以满足组合的日常流动性需求；从收益性角度来说，基金管
理人将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例，寻找
具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对
高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以
回避信用违约风险。对于外部信用评级等级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类
债券，本基金也可以进行配置。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收
益率曲线的基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场
原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此
外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管
理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、现金流管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性
资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比例进行结构化管理。基金管理人将在遵循流动性优
先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动
性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。
5、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异，使
得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差
异，把握无风险套利机会，包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基
础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同
品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的套利，捕捉和
把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：活期存款利率（税后）
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上
出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更
业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低
于混合型基金和股票型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对本报告内
容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2018 年 4 月 20 日复核了本招募说明书中的投
资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至 2018 年 3 月 31 日。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 12,304,532,729.63 92.58
其中：债券 12,304,532,729.63 92.58
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 967,502,751.73 7.28
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 659,015.80 -
4 其他资产 18,113,044.03 0.14
5 合计 13,290,807,541.19 100.00
2.报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 1.66
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3.基金投资组合平均剩余期限（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 117
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 145
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 99
本基金合同约定,本基金管理人将动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天以内,以规避较长期限债
券的利率风险。
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)
1 30 天以内 14.05 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
2 30 天(含)60 天 3.82 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
3 60 天(含)90 天 50.36 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
4 90 天(含)120 天 1.88 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
5 120 天( 含)397 天（含） 29.80 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
合计 99.91 -
4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
序号 发生日期 平均剩余存续期 原因 调整期
- - - - -
本基金报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 788,669,162.64 5.94
其中：政策性金融债 788,669,162.64 5.94
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 11,515,863,566.99 86.69
8 其他 - -
9 合计 12,304,532,729.63 92.63
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例(%)
1 111815117 18 民生银行 CD117 20,000,000 1,979,751,537.23 14.90
2 111771691 17 杭州银行 CD259 10,000,000 964,185,188.16 7.26
3 111894193 18 南京银行 CD047 5,000,000 494,896,534.06 3.73 4 111893318 18 长安银行 CD035 4,000,000 396,217,927.43 2.98
5 111893908 18 乌鲁木齐银行 CD039 4,000,000 395,859,423.80 2.98
6 111891227 18 宁波银行 CD013 3,000,000 298,803,364.81 2.25
7 111894196 18 盛京银行 CD120 3,000,000 296,840,318.23 2.23
8 111771726 17 广州银行 CD109 3,000,000 289,100,177.44 2.18
9 170410 17 农发 10 2,000,000 199,473,362.39 1.50
10 111770610 17 东莞银行 CD116 2,000,000 198,194,078.48 1.49
7.影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1943%
报告期内偏离度的最低值 0.0208%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0633%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
序号 发生日期 偏离度 原因 调整期
- - - - -
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
序号 发生日期 偏离度 原因 调整期
- - - - -
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投资组合报告附注
1)基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价
与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。
2)中国民生银行股份有限公司( 以下简称民生银行) 民生银行南京分行于 2017 年 5 月 8 日收到江苏证监局发
出的《关于对中国民生银行南京分行采取责令改正措施的决定》,因该分行销售的私募基金民生加银资管
慧选 6 号之紫鑫专项资产管理计划存在以下问题: 一是未由投资者书面承诺符合合格投资者条件;二是提供
给个别投资者的内部培训材料部分表述不严谨,有误导投资者之嫌。依据《私募投资基金监督管理暂行办
法》(中国证监会令第 105 号) 等相关法律法规,江苏证监局对民生银行南京分行采取责令改正的行政监管措
施。又于 2017 年 4 月 28 日发布公告,北京分行航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,公安
部门予以立案调查。
3)对 18 民生银行 CD117 的投资决策程序的说明:本基金管理人长期跟踪研究该公司债的发行主体,我们认为,上
述处罚事项未对民生银行的长期企业经营和投资价值产生实质性影响,并且估值水平已反映了行业和公司
经营风险。我们对该债券的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规定。
4)2017 年 1 月 10 日,因杭州银行金华分行 2013 年 12 月存在对外赠送礼品未按规定代扣代缴个人所得税,
金华市地方税务局稽查局以金地税稽罚[2017]2 号《税务行政处罚决定书》对杭州银行金华分行处以应扣
未扣个人所得税税款百分之五十的罚款计 24,619.50 元。
5)2017 年 1 月 16 日,国家外汇管理局浙江省分局作出浙外管罚[2017]5 号《行政处罚决定书》, 就杭州银行
办理经常项目资金收付、未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查,决定责令改正、
并处 30 万元罚款;就杭州银行违反外汇账户管理规定, 决定责令改正、给予警告、并处 3 万元罚款。
6)2017 年 1 月 20 日,中国人民银行杭州中心支行以杭银处罚字[2017]10 号《行政处罚决定书》对杭州银行的下列行为分别给予行政处罚:因违反金融统计管理规定, 处以 3 万元的罚款;因违反财政性资金及国库税款
管理规定,处以 20 万元的罚款;因违反人民币银行结算账户管理规定,合计处以 7.5 万元的罚款;因违反人民
币管理规定,合计处以 2 万元的罚款;因违反国库经收管理规定,处以 2 万元的罚款; 因违反征信管理规定,处
以 20 万元的罚款;因违反反洗钱规定, 合计处以 40 万元的罚款。
7)2017 年 3 月 9 日, 中国人民银行乐清市支行以乐银罚字[2017]1 号《行政处罚决定书》对杭州银行温州乐
清柳市小微企业专营支行未经授权查询企业信用报告的行为,处以罚款人民币 5 万元。
8)2017 年 4 月 12 日,中国银监会浙江监管局以浙银监罚决字[2017]6 号《行政处罚决定书》对杭州银行萧
山支行的下列行为分别给予行政处罚:因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,处以罚款人民币 20 万元;
因贷款资金回流转存,为银行承兑汇票业务提供质押担保,处以罚款人民币 20 万元; 因贷款管理严重不审慎,
处以罚款人民币 30 万元;因违规保管客户物品, 处以罚款人民币 30 万元。
9)2017 年 4 月 24 日,中国银监会宁波监管局以甬银监罚决字[2017]11 号《行政处罚决定书》对杭州银行宁
波分行的下列行为分别给予行政处罚:因与同业业务相关的重要凭证存在重大风险隐患等内部控制事项,处
以罚款人民币 20 万元;因票据业务贸易背景不真实事项, 处以罚款人民币 20 万元; 因项目贷款初步设计和设
计调整的批复等文件的复印件系变造问题,处以罚款人民币 20 万元。
10)2017 年 5 月 26 日,中国银监会深圳监管局以深银监罚告字[2017]8 号《行政处罚意见告知书》对杭州银
行深圳分行授信业务中没有及时发现和揭示虚假资料的行为,拟作出罚款人民币 50 万元的行政处罚。杭州
银行表示截至本反馈意见回复报告出具之日,该行深圳分行尚未就此收到正式的行政处罚决定书。
11)2017 年 11 月 3 日,中国银监会嘉兴监管分局行政处罚信息公开表显示,杭州银行嘉兴分行存在发放用途
不真实贷款;信贷资金挪用违法违规行为,嘉兴监管分局对其罚款人民币 40 万元。
12)2017 年 11 月 2 日,中国人民银行上海分行公布行政处罚信息显示,杭州银行股份有限公司上海分行违反
银行结算账户业务规定,给予其警告,并处以罚款人民币 15000 元。
13)2017 年 12 月 27 日, 银监会发布的浙江监管局行政处罚信息公开表,杭州银行存在个人消费贷款资金流入
股市;虚增存贷款; 贷款三查不到位;办理未发生现金转移的存取现业务等违法违规行为,银监会浙江监管局对
其罚款人民币 140 万元。
14)对 17 杭州银行 CD259 的投资决策程序的说明:本基金管理人长期跟踪研究该公司债的发行主体,我们认
为,上述处罚事项未对杭州银行的长期企业经营和投资价值产生实质性影响,并且估值水平已反映了行业和
公司经营风险。我们对该债券的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规定。
15)除此之外, 其余本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年
内受到公开谴责、处罚。
16)其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 18,106,442.03
4 应收申购款 6,602.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 18,113,044.03
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往
业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数
据截至 2018 年 3 月 31 日。
（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表信诚 28 日盈 A
阶段 净值收益率 净值收益率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差 - -
2017 年 5 月 25 日至 2017 年 12 月 31 日 2.4812% 0.0012% 0.2119% 0.0000% 2.2693% 0.0012%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 月 31 日 1.0553% 0.0005% 0.0863% 0.0000% 0.9690% 0.0005%
信诚 28 日盈 B
阶段 净值收益率 净值收益率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差 - -
2017 年 5 月 25 日至 2017 年 12 月 31 日 2.6628% 0.0012% 0.2119% 0.0000% 2.4509% 0.0012%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 月 31 日 1.1280% 0.0005% 0.0863% 0.0000% 1.0417% 0.0005%
（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚 28 日盈 A
信诚 28 日盈 A
注:1 、基金合同生效起至本报告期末不满一年( 本基金合同生效日为 2017 年 5 月 25 日)。
2、本基金建仓期自 2017 年 5 月 25 日至 2017 年 11 月 25 日, 建仓期结束时资产配置比例符合本基金基金
合同规定。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
1)基金管理人的管理费；
2)基金托管人的托管费；
3)基金的销售服务费；
4)因基金的证券交易或结算而产生的费用；
5)基金合同生效以后的信息披露费用；
6)基金份额持有人大会费用；
7)基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8)基金资产的资金汇划费用；
9)账户开户费；
10)按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。计算方法如下：
H＝E 年管理费率当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 年费率计提。计算方法如下：
H＝E 年托管费率当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3）基金销售服务费
本基金Ａ类基金份额的销售服务费年费率为 0.3%，对于由Ｂ类降级为 A 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到Ａ类条件的开放日后的下一个工作日起适用Ａ类基金份额持有人的费率。
本基金Ｂ类基金份额的销售服务费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，基金年销售服
务费率自其达到 B 类条件的开放日的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算方法如下：
H＝E 各类基金销售服务费年费率当年天数
H 为各类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为各类份额前一日资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。
3.不列入基金费用的项目
本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费
用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
4.申购及赎回费用
1、本基金不收取申购费用与赎回费用。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下
简称运作办法）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律
法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚理财 28 日盈债券型证券投资
基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在重要提示部分更新了相应日期及公司更名事项。
2、在绪言中，增加了《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险规
定》的内容。
3、在释义中，增加了有关《流动性风险规定》和流动性受限资产的内容。
4、在第三部分基金管理人中，更新了基金管理人主要人员的信息。
5、在第四部分基金托管人中，更新了托管人的有关信息。
6、在第五部分相关服务机构中，更新了公司网址信息和其他服务机构。
7、在第九部分基金份额的申购与赎回中，更新了申购和赎回的数额限制、拒绝或暂停申购情形、暂停赎
回或延缓支付赎回款项情形以及巨额赎回处理方式的内容。
8、在第十一部分基金的投资部分，更新了投资组合限制的内容以及更新财务数据截止至 2018 年 3 月
31 日。
9、在第十二部分基金的业绩部分，更新了报告期业绩数据，数据截止至 2018 年 3 月 31 日。
10、在第十四部分基金资产的估值部分，更新了暂停估值情形的内容。
11、在第十八部分基金的信息披露部分，更新了基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基
金季度报告的内容，增加了临时报告的内容以及暂停或延迟信息披露情形的内容。
12、在第十九部分风险揭示部分，更新了流动性风险的内容。
13、在第二十二部分基金托管协议的内容摘要部分，更新了本基金不得投资的金融工具类型。
14、在第二十三部分对基金份额持有人的服务部分，更新了资料寄送内容和公司网址信息并删除了资讯服
务内容。
15、在第二十四部分其他应披露事项部分，披露了自 2017 年 11 月 26 日以来涉及本基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2018 年 7 月 7 日
