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上投摩根天添盈货币 市场 基金 
 
招募说明书 （更新） 
 
 
核准文号：中国证监 会证 监许可[2014]1021 号文 
核准日期：[2014 年10 月8 日 ] 
基金管理人：上投摩 根基 金管理有限公司 
基金托管人：中 信 银 行股 份有限公司 
 
重要提 示 ： 
1. 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整； 
2. 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的注 册， 并不 表明其
对本基 金的 价值 和收 益作 出实质 性判 断或 保证 ，也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险。 
3. 投资有 风险 ，投 资人 认购 （或申 购） 基金 时应 当认 真阅读 本招 募说 明书 。 
4. 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成
对本基 金业 绩表 现的 保证 。 
5. 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 
6. 本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年5 月24 日 ， 基金投 资组 合及 基金 业绩 的数
据截止 日 为2018 年3 月31 日。 
 
 
 
 
二零一 八年 七月



上投摩根 天添盈货币 市场 基金招募说明书 
目录 
 
一、绪 言..................................................................... 1 
二、释 义..................................................................... 1 
三、基 金管 理人 ............................................................... 5 
四、基 金托 管人 .............................................................. 13 
五、相 关服 务机 构 ............................................................ 17 
六、基 金份 额的 类别 .......................................................... 21 
七、基 金的 募集 及基 金合 同的生 效 .............................................. 22 
八、基 金份 额的 申购 、赎 回和转 换 .............................................. 23 
九、基 金的 投资 .............................................................. 30 
十、基 金的 业绩 .............................................................. 41 
十一、 基金 的财 产 ............................................................ 41 
十二、 基金 资产 的估 值 ........................................................ 42 
十三、 基金 的收 益与 分配 ...................................................... 46 
十四、 基金 的费 用与 税收 ...................................................... 47 
十五、 基金 的会 计与 审计 ...................................................... 49 
十六、 基金 的信 息披 露 ........................................................ 50 
十七、 风险 揭示 .............................................................. 55 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 .................................. 57 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 .................................................... 58 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ................................................ 80 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 .............................................. 93 
二十二 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 .......................................... 93 
二十三 、其 他应 披露 事项 ...................................................... 93 
二十四 、备 查文 件 ............................................................ 94 
 
 1 
一、绪言 
招募说 明书 依据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 和 其他 有关 法律法 规的 规定 ， 以 及
《上投 摩根 天添 盈 货 币市 场 基金 基金 合同 》( 以下 简 称“合 同” 或“ 基金 合同 ”)编 写。 
招募说 明书 阐述 了上 投摩 根 天添 盈 货 币市 场基金( 以 下简称 “本 基金 ” 或 “ 基金 ”)的投
资目标 、 策 略、 风险、 费率 等与投 资人 投资 决策 有关 的全部 必要 事项 ， 投 资者 在做出 投资 决
策前应 仔细 阅读 招募 说明 书。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 内容 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完 整性 承担 法律责 任。 本基 金是 根据 本 招募说 明书 所载 明的 资料 申请募 集的 。
本基金 管理 人没 有委 托或 授权任 何其 他人 提供 未在 本招募 说明 书中 载明 的信 息， 或对 本招 募
说明书 作任 何解 释或 者说 明。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。基金 根据 招募 说明 书所 载明资 料发 行。 
本招募 说明 书依 据基 金合 同编写 ， 并 经中 国证 监会 注册。 基金 合同 是约 定基 金当事 人之
间权利 义务 的法 律文 件。 招募说 明书 主要 向投 资者 披露与 本基 金相 关事 项的 信息， 是投 资者
据以选择及决 定 是 否 投 资于 本 基 金 的 要约 邀 请 文 件。 基 金 投 资 者自 依 基 金 合同 取 得 基 金份
额， 即 成为 基金 份额 持有 人和基 金合 同的 当事 人， 其持有 基金 份额 的行 为本 身即表 明对 基金
合同的 承认 和接 受， 并按 照《基 金法 》 、 基金 合同 及 其它有 关规 定享 有权 利， 承担义 务。 
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。 
二、释义 
在 本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指 上 投 摩根 天 添盈 货币 市场 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 上投 摩 根基金 管理 有限 公司












3 、基 金托 管人 ：指 中 信 银 行股份 有限 公司












4 、基金 合同： 指《 上 投摩 根 天添盈 货币 市场基 金 基 金合同》 及对 基金合 同的 任何有 效
修订和 补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 上投 摩根 天 添盈 货币市 场
基金 托 管协 议》 及对 该托 管协议 的任 何有 效修 订和 补充 6 、招募 说明书 或本招 募说 明书 ：指 《 上 投摩根 天添 盈 货币市 场基 金 招募 说明 书》及 其
定期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《 上投 摩根 天添 盈货 币市 场基金 基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日 经第 十 一 届全 国 人民代 表大 会常 务委 员会 第 三十 次
会议通 过， 自2013 年 6 月 1 日起 实施 的《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对
其不时 做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年3 月15 日 颁布、 同年6 月1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年6 月 8 日颁布 、同 年7 月1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、 《 流动 性风 险管 理规 定 》 ：指 中国 证监会2017 年8 月 31 日颁 布、 同年10 月 1 日实
施的 《 公开 募集 开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修 订 
14、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
15、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
16、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
17、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
18、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
19、 合 格境 外机 构投 资者： 指符合 相关 法律 法规 规定 可以投 资于 在中 国境 内依 法募集 的
证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
20 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
21 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
22、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 23、 销 售机 构： 指 上 投摩 根 基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务代 理协议 ， 代 为办
理基金 销售 业务 的机 构 
24、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名 册和 办理 非交 易过 户 等 
25、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为 上 投摩 根基金 管 理有限 公司
或接受 上投 摩根 基金 管理 有限 公 司委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 
26、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
27、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构 办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换及 转托 管业务 而引 起 的 基金 份额 变动及 结余 情况 的账 户 
28、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备 案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
29、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
30 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
31、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
34、T+n 日 ：指 自T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含T 日) 
35、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
36、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
37、 《业 务规则》 ：指 《 上 投摩根基金 管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管 理人 和投 资人共 同 遵 守 
38、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同及招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 40 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同 和 招募 说明书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
41、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
42、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
43、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
44、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
45、元 ：指 人民 币元 
46、 基 金收 益： 指基 金投 资所得 债券 利息 、 买 卖证 券价差 、 银 行存 款利 息、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约 
47、 摊余 成本 法： 指计 价 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内按 实际 利率 法摊 销，每 日计 提损 益 
48、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计 算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
49、七 日年 化收 益率 ：指 以最近 7 日( 含节 假日) 每 万份基 金已 实现 收益 所折 算的年 资
产收益 率 
50 、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用 
51、 基金 份额 分类 ： 本基 金 可以根 据销 售方 式或 单个 账户持 有的 基金 份额 数量 等的不 同，
对投资 人持 有的 基金 份额 进行分 类。 各类 别可 分设 不同的 基金 代码 ， 按 各自 的费率 收取 销售
服务费 并分 别公 布每 万份 基金 已 实现 收益 和七 日年 化收益 率 
52 、 流 动性 受限 资产 ： 指 由于法 律法 规、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原 因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ，包 括但 不限于 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 与银 行定 期存款 （含 协
议约定 有条件 提前支 取的 银行存 款） 、资 产支 持证券 、因发 行人债 务违约 无法 进行转 让或交
易的债 券等 53、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 款 项 及 其他
资产的 价值 总和 
54、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
55、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
56、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和 每 万份
基金已 实现 收益 、七 日年 化收益 率 的 过程 
57、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介 
58、不 可抗 力： 指合 同当 事人不 能预 见、 不能 避免 且不能 克服 的客 观事 件。 
三、基金管理人 
一、 基 金管 理人 概况 
本基金 的基 金管 理人 为上 投摩根 基金 管理 有限 公司 ，基本 信息 如下 ： 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富城 路 99 号震旦 国际 大 楼 25 楼 
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富城 路 99 号震旦 国际 大 楼 25 楼 
法定代 表人 ：陈兵 
总经理 ：章 硕麟 
成立日 期：2004 年 5 月 12 日 
实缴注 册资 本： 贰亿 伍仟 万元人 民币 
股东名 称、 股权 结构 及持 股比例 ： 
上海国 际信 托投 资有 限公 司





























51% 
JPMorgan Asset Management (UK) Limited





























49%



 
上投摩 根基 金管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监基 字[2004]56 号文 批准 ，于2004 年 5
月 12 日 成立 的合 资基 金管 理公司 。2005 年 8 月 12 日，基 金管 理人 完成 了股 东之间 的股 权
变更事 项。 公 司注 册资 本保 持不变， 股东 及出 资比 例分 别由上 海国 际信 托投 资有 限公 司 67 ％
和摩根 富林 明资 产管 理（ 英国） 有限 公 司33 ％变 更 为目前 的 51% 和49% 。 
2006 年 6 月 6 日 ，基 金管 理人的 名称 由“ 上投 摩根 富林明 基金 管理 有限 公司 ”变更 为
“上投 摩根 基金 管理 有限 公司” ，该 更名 申请 于 2006 年 4 月 29 日 获得 中国 证 监会的 批准 ，
并于2006 年6 月2 日在 国 家工商 总局 完成 所有 变更 相关手 续。 
2009 年3 月31 日 ， 基 金管 理人的 注册 资本 金由 一亿 五千万 元人 民币 增加 到二 亿五千 万
元人民 币， 公司 股东 的出 资比例 不变 。 该 变更 事项 于2009 年3 月31 日 在国 家工商 总局 完成所有变 更相 关手 续。 
基金管 理人 无任 何受 处罚 记录。 
 
 二、 主要 人员 情况 
1. 董事会 成员 基本 情况 ： 
董事长 ：陈 兵 
博士研 究生 ，高 级经 济师 。 
曾任上 海浦 东发 展银 行大 连分行 资金 财务 部总 经理 ， 上海浦 东发 展银 行总 行资 金财务 部
总经理 助理 ， 上海浦 东发 展银行 总行 个人 银行 总部 管理会 计部 、 财富管 理部 总经理 ， 上海 国
际信托 有限 公司 副总 经理 兼董事 会秘 书， 上海 国际 信托有 限公 司党 委副 书记 、总经 理。 
现任上 海国 际信 托有 限公 司党委 书记 、总 经理 ；上 投摩根 基金 管理 有限 公司 董事长 。 
董事：Paul Bateman 
大学本 科学 位。 
曾任 Chase Fleming Asset Management Limited 全 球总监 、摩 根资 产管 理全 球投资 管
理业务 行政 总裁 。 
现任摩 根资 产管 理全 球主 席、资 产管 理营 运委 员会 成员及 投资 委员 会成 员。 
董事：Jed Laskowitz 
政治学 士学 位和 法学 博士 学位。 
曾任资 产管 理多 资产 解决 方案联 席总 监、 资产 管理 亚太区 行政 总裁 。 
现任摩 根资 产及 财富 管理 智能解决 方 案行 政总 裁 、 摩 根资产 及财 富管 理营 运及 投资委 员
会成员 、资 产管 理营 运委 员会成 员、 财富 管理 营运 委员会 成员 。 
董事： Michael I. Falcon 
金融学 学士 学位 。 
曾任摩 根资 产退 休业 务总 监。 
现任摩 根资 产管 理亚 太区 行政总 裁 、 资 产管 理营 运委 员会成 员 、 集 团亚 太管 理团 队成员、
集团资 产管 理亚 太区 营运 委员会 主席 。 
董事： 潘卫 东 
硕士研 究生 ，高 级经 济师 。 
曾任上海 市金 融服务 办公 室金融机 构处 处长（ 挂职） 、上海国 际集 团有限 公司 副总裁 、
上海国 际信 托有 限公 司党 委书记 。 现任上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司 副行 长、 上海 国际信 托有 限公 司 董 事长 。 
董事： 陈海 宁


 
研究生 学历 、经 济师 。 
曾任上 海浦 东发 展银 行金 融部总 经理 助理 、 公 投总 部贸易 融资 部总 经理 、 武 汉分行 副行
长、武 汉分 行党 委书 记、 行长。 
现任上 海浦 东发 展银 行总 行资产 负债 管理 部总 经理 。 
董事： 丁蔚 
硕士研 究生 。 
曾就职 于中 国建 设银 行上 海分行 个人 银 行 业务 部副 总经理 ， 上海 浦东 发展 银行 个人银 行
总部银 行卡 部总 经理 ，个 人银行 总部 副总 经理 兼银 行卡部 总经 理。 
现任上 海浦 东发 展银 行总 行零售 业务 部总 经理 。 
董事： 章硕 麟



获台湾 大学 商学 硕士 学位 。 
曾任怡富 证券 股份有 限公 司副总经 理（ 现名摩 根大 通证券） 、摩根 富林明 证券 股份有 限
公司董 事长 。 
现任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 总经 理。 
独立董 事： 刘红 忠 
国际金 融系 经济 学博 士。 
现任复 旦大 学经 济学 院教 授，复 旦大 学金 融研 究中 心副主 任。 
独立董 事： 戴立 宁 
获台湾 大学 法学 硕士 及美 国哈佛 大学 法学 硕士 学位 。 
曾任台 湾财 政部 常务 次长 ，东吴 大学 法学 院副 教授 。 
现任北 京大 学法 学院 及光 华管理 学院 兼职 教授 。 
独立董 事： 李存 修 
获美国 加州 大学 柏克 利校 区企管 博士(主 修财 务)、 企管硕 士、 经济 硕士 等学 位。 
现任台 湾大 学财 务金 融学 系专任 特聘 教授 。 
独立董 事： 俞樵 
经济学 博士 。 
现任清 华大 学 公 共管 理学 院经济 与金 融学 教授 及公 共金融 与治 理中 心主 任 。 曾 经在加 里
伯利大 学经 济系 、新 加坡 国立大 学经 济系 、复 旦大 学金融 系等 单位 任教 。


2. 监事会 成员 基本 情况 ： 
监事会 主席 ： 赵峥 嵘 
硕士学 位， 高级 经济 师。 
历任工 商银 行温 州分 行副 行长 、 浦 发银 行温 州分 行副 行长 、 行 长及 杭州 分行 行长 等职务。 
现任上 海国 际信 托有 限公 司监事 长、 党委 副书 记。 
监事： 张军 
曾任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 交易 部总 监、 基金 经理 、 投 资组 合管理 部总 监、 投资 绩
效评估 总监 、国 际投 资部 总监、 组合 基金 投资 部总 监。 
现任上投摩根基金管 理有 限公司投资董事，管 理上 投摩根亚太优势混合 型证 券投资基
金 、 上 投 摩 根 全 球 天 然 资 源 混 合 型 证 券 投 资 基 金 和 上 投 摩 根 全 球 多 元 配 置 证 券 投 资 基 金
（QDII）。 
监事： 万隽 宸 
曾任上 海国 际集 团有 限公 司高级 法务 经理 ， 上 投摩 根基金 管理 有限 公司 首席 风险官 ， 尚
腾资本 管理 有限 公司 董事 。 
现任尚 腾资 本管 理有 限公 司总经 理。 
3. 总经理 基本 情况 ： 
章硕麟 先生 ，总 经理 。 
获台湾 大学 商学 硕士 学位 。 
曾任怡富 证券 股份有 限公 司副总经 理（ 现名摩 根大 通证券） 、摩根 富林明 证券 股份有 限
公司董 事长 。 
4. 其他高 级管 理人 员情 况： 
张军先 生， 副总 经理 
毕业于 同济 大学 ，获 管理 工程硕 士学 位。 
历任中 国建 设银 行上 海市 分行办 公室 秘书 、公 司业 务部业 务科 科长 ，徐 汇支 行副行 长 、
个人金 融部 副总 经理 ，并 曾担任 上投 摩根 基金 管理 有限公 司总 经理 助理 一职 。 
杜猛先 生， 副总 经理 
毕业于 南京 大学 ，获 经济 学硕士 学位 。 
历任天 同证 券、 中原 证券 、 国信 证券 、 中 银国 际研 究员； 上投 摩根 基金 管 理 有限公 司行
业专家 、基 金经 理助 理、 基金经 理、 总经 理助 理/ 国 内权益 投资 一部 总监 兼资 深基金 经理 。 
孙芳女 士， 副总 经理 毕业于 华东 师范 大学 ，获 世界经 济学 硕士 学位 。 
历任华 宝兴 业基 金研 究员 ； 上 投摩 根基 金管理 有限 公司行 业专 家 、 基金 经理 助理 、 研 究
部副总 监、 基金 经理 、总 经理助 理/ 国内 权益 投资 二 部总监 兼资 深基 金经 理。 
郭鹏先 生， 副总 经理 
毕业于 上海 财经 大学 ，获 企业管 理硕 士学 位。 
历任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 市场 经理 、 市 场部 副总监 ， 产品 及客户 营销 部总监 、 市
场部总 监兼 互联 网金 融部 总监、 总经 理助 理。 
杨红女 士， 副总 经理 
毕业于 同 济 大学 ，获 技术 经济与 管理 博士 
曾任招 商银 行上 海分 行稽 核监督 部业 务副 经理 、 营 业部副 经理 兼工 会主 席、 零售银 行部
副总经 理 、 消 费信贷 中心 总经理 ； 曾任 上海浦 东发 展银行 上海 分行 个人 信贷 部总经 理 、 个 人
银行发 展管 理部 总经 理、 零售业 务管 理部 总经 理。 
邹树波 先生 ，督 察长 。 
获管理 学学 士学 位。 
曾任天 健会 计师 事务 所高 级项目 经理 ， 上 海证 监局 主任科 员， 上投 摩根 基金 管理有 限公
司监察 稽核 部副 总监 、监 察稽核 部总 监。 
 5．本 基金 基金 经理 
鞠婷女 士，1997 年7 月至2001 年5 月在 中国 建设 银 行第一 支行 担任 助理 经济 师，2006
年3 月至 2014 年10 月在 瑞穗银 行总 行担 任总 经理 助理 ， 自2014 年 10 月 起加 入上投 摩根 基
金管理 有限 公司 ，担 任我 公司货 币市 场投 资部 基金 经理助 理一 职， 自2015 年 7 月 起担 任上
投摩根 现金 管理 货币 市场 基金基 金经 理， 自2016 年5 月 起同 时担 任上 投摩 根天添 盈货 币市
场基金 和上 投摩 根天 添宝 货币市 场基 金基 金经 理。 
王之远 先生 ， 同 济大 学产 业经济 学硕 士，2007 年 4 月至2016 年6 月在 交通 银 行上海 分
行历任 营业 网点 营销 支持 、高级 资金 管理 岗，2016 年 7 月 起加 入上 投摩 根基 金管理 有限 公
司，任 基金 经理 助理 。 自2017 年8 月起 担任 上投 摩 根天添 盈货 币市 场基 金基 金经理 。 
历任基 金经 理王 亚南 先生 ， 任职 日期 为 2014 年11 月25 日至2015 年 12 月11 日 ； 历 任
基金经 理孟 晨波 女士 ，任 职日期 为 2014 年11 月 25 日至 2017 年8 月18 日。 
6 ．基 金管 理人 投资 决策 委 员会成 员的 姓名 和职 务 
杜猛， 副总经 理兼 投资 总 监； 孙 芳， 副 总经理 兼投 资副总 监； 朱 晓龙， 研究 总监； 孟 晨
波，总 经理 助理 兼货 币市 场投资 部总 监； 赵峰 ，债 券投资 部总 监； 张军 ，投 资董事 ；黄 栋 ，量化投 资部 总监 。 
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 
 
三、 基 金管 理人 的职 责 
1、 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售 、申 购、 赎回 和登 记事 宜；



2、 办理基 金备 案手 续；



3、 对所管 理的 不同 基金 资产 分别管 理、 分别 记账 ，进 行证券 投资 ；



4、 按照基 金合 同的 约定 确定 基金收 益分 配方 案， 及时 向基金 份额 持有 人分 配收 益； 
5、 进行基 金会 计核 算并 编制 基金财 务会 计报 告； 
6、 编制中 期和 年度 基金 报告 ；



7、 计算并 公告 基金 财产 净值 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回价格 ；



8、 办理与 基金 资产 管理 业务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；



9、 召集基 金份 额持 有人 大会 ；



10 、 保存基 金财 产管 理业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；



11 、 以基金 管理 人名 义， 代表 基金份 额持 有人 利益 行使 诉讼 权 利或 者实 施其 他法 律行 为 ；



12 、 法律法 规和 中国 证监 会规 定的或 《基 金合 同》 约定 的 其他 职责 。 
 
四、 基 金管 理人 承诺 
1、 基金管 理人 将根 据基 金合 同的规 定 ， 按 照招 募说 明 书列明 的投 资目 标 、 策 略 及限制 全权
处理本 基金 的投 资。 
2、 基 金管理人 不从事 违反《中 华人民共 和国证 券法》 （以 下简称 ： 《证 券法》 ）及其 他有关
法律法 规的 行为 ， 并 建立 健全内 部控 制制 度， 采取 有效措 施， 防止 违反 《证 券法》 及其
他有关 法律 法规 行为 的发 生。 
3、 基金管 理人 不从 事下 列违 反 《基 金法》 的行 为， 并 建立健 全内 部控 制制 度， 采取有 效措
施，防 止法 律法 规规 定的 禁止行 为的 发生 ： 
（1） 违反基 金 份 额持 有人 的利 益， 将 基金 资产 用于向 第 三人抵 押、 担保、 资
金拆借 或者 贷款 ，按 照国 家有关 规定 进行 融资 担保 的除外 ； 
（2） 从事有 可能 使基 金承 担无 限责任 的投 资； 
（3） 从事证 券承 销行 为； （4） 违反证 券交 易业 务规 则， 操纵和 扰乱 市场 价格 ； 
（5） 违反法 律法 规而 损害 基金 份额持 有人 利益 的； 
（6） 法律、 法规 及监 管机 关规 定禁止 从事 的其 它行 为。 
4、 基金管 理人 将加 强人 员管 理， 强 化职 业操 守， 督 促 和约束 员工 遵守 国家 有关 法律、 法规
及行业 规范 ，诚 实信 用、 勤勉尽 责， 不从 事以 下行 为： 
 （1） 越权 或违 规经 营； 
 （2） 违反 基金 合同 或基 金托管 协议 ； 
 （3） 故意 损害 基金 份额 持有人 或其 它基 金相 关机 构的合 法利 益； 
 （4） 在向 中国 证监 会报 送的材 料中 弄虚 作假 ； 
 （5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或严重 影响 中国 证监 会依 法监管 ； 
 （6） 玩忽 职守 、滥 用职 权； 
 （7 ）泄 漏 在任 职期 间 知悉 的 有关 证 券、 基金 的 商业 秘 密、 尚 未依 法公 开的基
金投资 内容 、基 金投 资计 划等信 息； 
 （8） 违反 证券 交易 场所 业务规 则， 扰乱 市场 秩序 ； 
 （9） 在公 开信 息披 露中 故意含 有虚 假、 误导 、欺 诈成分 ； 
 （10 ）其 它法 律法 规以 及 中国证 监会 禁止 的行 为。 
5、 基金经 理承 诺 









(1) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则 为基金份 额
持有人 谋取 最大 利益 ； 









(2) 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其它第 三
人谋取 不当 利益 ； 









(3) 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法 公
开的基 金投 资内 容、 基金 投资计 划等 信息 ； 












(4) 不以 任何 形式为 其它 组织 或个 人进 行证券 交易 。 
 
五、 内 部控 制制 度： 
1、内 部控 制的 原则 ： 






基 金管 理人 内部 控制 遵循以 下原 则： 
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括基 金管理 人的 各项业务 、各 个部门 或机 构和各 级
人员， 并涵 盖到 决策 、执 行、监 督、 反馈 等各 个环 节。 
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度的有效 执行 。 
（3）独 立性原 则。基 金管 理人各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 
2、制 订内 部控 制制 度应 当 遵循以 下原 则： 
（1）合 法合规 性原则 。基 金管理人 内控 制度应 当 符 合国家法 律、 法规、 规章 和各项 规
定。 
（2）全 面性原 则。内 部控 制制度应 当涵 盖基金 管理 人经营管 理的 各个环 节， 不得留 有
制度上 的空 白或 漏洞 。 
（3） 审慎 性原 则。 制定 内 部控制 制度 应当 以审 慎经 营、防 范和 化解 风险 为出 发点。 
（4）适 时性原 则。内 部控 制制度的 制定 应当随 着有 关法律法 规的 调整和 基金 管理人 经
营战略 、经 营方 针、 经营 理念等 内外 部环 境的 变化 进行及 时的 修改 或完 善。 
3、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书： 
（1） 基金 管理 人承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ； 






（2） 基金 管理 人承 诺 根据市 场的 变化 和基 金管 理人的 发展 不断 完善 内部 合规控 制。 
4、风 险管 理体 系： 
（1）董 事会下 设风险 控制 委员会， 主要 负责基 金管 理人风险 管理 战略和 控制 政策、 协
调突发 重大 风险 等事 项。 
（2）董 事会下 设督察 长， 负责对基 金管 理人各 业务 环节合法 合规 运作的 监督 检查和 基
金管理 人内 部稽 核监 控工 作，并 可向 基金 管理 人董 事会和 中国 证监 会直 接报 告。 
（3）经 营管理 层下设 风险 评估联席 会议 ，进行 各部 门管理程 序的 风险确 认， 评估成 员
包括经 营管 理层 、 督察 长 、稽 核 、风 险管 理、 基金 投资 、基 金运 作等 各部 门 主管 。风
险评估 联席 会议 对各 类风 险予以 事先 充分 的评 估和 防范， 并进 行及 时控 制和 采取应急
措施。 
（4）监 察稽核 部负责 基金 管理人各 部门 的风险 控制 检查，定 期不 定期对 业务 部门内 部
控制制 度执 行情 况和 遵循 国家法 律法 规及 其他 规定 的执行 情况 进行 检查 ， 并 适时提 出
修改建 议。 
（5）风 险管理 部负责 投资 限制指标 体系 的设定 和更 新，对于 违反 指标体 系的 投资进 行监查和 风险 控制 的评 估。 
（6）风 险管理 部负责 协助 各部门修 正、 修订内 部控 制作业制 度， 并对各 部门 的日常 作
业，依 风险 管理 的考 评， 定期或 不定 期对 各项 风险 指标进 行控 管， 并提 出内 控建 议 。 
 
上投摩根 基金管理有 限公 司 风险管理 架构图: 
 
 
 
四、基金托管人 
一 、基 金托 管人 基本 情况 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ） 
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号 
法定代 表人 ： 李 庆萍 
成立时 间：1987 年4 月 20 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：489.35 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
风险 控制委员会 
风险管理部 
风险评估联席会议 
经营管理层 督察长 
董事会 
股东会 
监察稽核部 批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部 
联系电 话：4006800000 
传真：010-85230024 
客服电 话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项； 提供保 管箱 服务； 结汇、 售汇业 务； 代 理开 放式基 金业 务； 办 理黄 金 业务； 黄 金进 出
口； 开 展证 券投 资基 金、 企业年 金基 金、 保险 资金 、 合格 境外 机构 投资 者托 管业务 ； 经 国务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 ； 保 险兼 业代 理业务 （ 有效 期 至2017 年09 月 08 日 ） 。
（依法 须经 批准 的项 目， 经相关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。 ） 
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ，于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月 ，以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公 司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同 年， 成功 引进 战略投 资者 ， 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建立 了优 势互
补的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年，中 信银行 成功收购 中信 国际金 融控 股有限公 司（ 简称： 中信 国金）70.32%
股权 。 经 过三 十年的 发展 ， 中 信银 行已 成为国 内资 本实力 最雄 厚的 商业 银行 之一 ， 是 一家 快
速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 。2009 年，中信银行通过了美国
SAS70 内部 控制 审订 并获 得无保 留意 见 的 SAS70 审 订报告 ， 表明 了独 立公 正 第三方 对中 信银
行托管 服务 运作 流程 的风 险管理 和内 部控 制的 健全 有效性 全面 认可 。 
二、主 要人 员情 况 
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生 自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行行长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ） 董 事长。 此前 ， 孙 先生 于 2014 年5 月至 2016 年7 月任 本行常务 副行 长；2014 年3 月起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年5 月 任本行 副行 长，
2011 年10 月起 任本 行党 委副书 记 ； 2010 年1 月至 2011 年10 月任 交通 银行 北 京管理 部副 总
裁兼交 通银 行北 京市 分行 党委书 记、 行长；2005 年12 月至 2009 年12 月任 交 通银行 北京 市
分行党 委书 记、 行长 ；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中国 工商 银行 海淀 区办 事处、 海淀 区
支行、 北京 分行 、 数 据中 心 （北 京） 等单 位工 作， 期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中
国工商 银行 北京 分行 行长 助理、 副行 长，1999 年1 月至 2004 年4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数
据中心 （ 北京 ） 总经 理；1981 年4 月至 1984 年5 月 就职于 中国 人民 银行 。 孙 先生拥 有三 十
多年的 中国 银行 业从 业经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。 
张强先生 ， 中信 银行 副行 长，分管 托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任 本 行 副行长 。
此前， 张先 生 于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年4 月任 本行
总行营 业部 副总 经理 、 常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至2000 年1 月 先 后在本 行信 贷
部、 济 南分 行和 青岛 分行 工作， 曾任 总行 信贷 部副 总经理 、 总 经理 、 分 行副 行长和 行长 。 自
1990 年 9 月 至今 ，张 先生 一直为 本行 服务 ，在 中国 银行业 拥有 近三 十年 从业 经历。 张先 生
为高级 经济师 ，先后 于中 南财经 大学（ 现中南 财经 政法大 学） 、辽 宁大 学获得 经济学 学 士学
位、金 融学 硕士 学位 。 
杨 洪 先 生， 现 任中 信 银行资 产 托 管部 总 经理 ， 硕士研 究 生 学历 ， 高级 经 济师， 教 授 级
注册咨 询师 。 先 后毕 业于 四川大 学和 北京 大学 工商 管理学 院。 曾供 职于 中国 人民银 行四 川省
分行、中 国工 商银行 四川 省分行。1997 年加 入中信 银行，相 继任 中信银 行成 都分行信 贷部
总经理 、支 行行 长， 总行 零售银 行部 总经 理助 理兼 市场营 销部 总经 理、 贵宾 理财部 总经 理 、
中信银 行贵 阳分 行党 委书 记、行 长， 总行 行政 管理 部总经 理。 
三、基 金托 管业 务经 营情 况 






2004 年 8 月 18 日， 中信银 行经 中国 证券 监督 管理委 员会 和中 国银 行业 监督管 理委员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格。 中信银 行本 着 “诚 实信用、 勤勉 尽责” 的原 则， 切实 履行 托
管人职 责。 
截至 2017 年 末， 中信 银行 已托管 144 只公 开募 集证 券投资 基金 ，以及 基金 公 司、证券
公司资产 管理 产品、 信托 产品、企 业年 金、股 权基 金、QDII 等 其他托 管资产 ，托管总 规模
达到8.06 万亿 元人 民币 。 
四、基 金托 管人 的内 部控 制制度 1 、内 部控 制目 标。 强化 内 部管理 ，确 保有 关法 律法 规及规 章在 基金 托管 业务 中得到 全
面严格 的贯 彻执 行； 建立 完善的 规章 制度 和操 作规 程，保 证基 金托 管业 务持 续、稳 健发 展 ；
加强稽 核监 察， 建立 高效 的风险 监控 体系 ， 及 时有 效地发 现、 分析 、 控 制和 避免风 险， 确保
基金财 产安 全， 维护 基金 份额持 有人 利益 。 
2 、 内部 控制 组织结 构 。 中信银 行总 行建 立了 风险 管理委 员会 ， 负责全 行的 风险控 制和
风险防 范工 作 ； 托管 部内 设内控 合规 岗 ， 专门 负责 托管部 内部 风险 控制 ， 对 基金托 管业 务 的
各个工 作环 节和 业务 流程 进行独 立、 客观 、公 正的 稽核监 察。 
3 、内 部控 制制 度。 中信 银 行严格 按照 《基 金法 》以 及其他 法律 法规 及规 章的 规定， 以
控制和 防范 基金 托管 业务 风险为 主线 ， 制定了 《 中 信银行 基金 托管 业务 管理 办法》 、 《 中信 银
行基金 托管 业务 内部 控制 管理办 法 》 和 《中 信银 行 托管业 务内 控检 查 实 施细 则》 等一 整套 规
章制度 ，涵 盖证 券投 资基 金托管 业务 的各 个环 节， 保证证 券投 资基 金托 管业 务合法 、合 规 、
持续、 稳健 发展 。 
4 、内 部控 制措 施。 建立 了 各项规 章制 度、 操作 流程 、岗位 职责 、行 为规 范等 ，从制 度
上、 人员 上保 证基金 托管 业务稳 健发 展 ； 建立 了安 全保管 基金 财产 的物 质条 件， 对业 务运 行
场所实 行封 闭管 理， 在要 害部门 和岗 位设 立了 安全 保密区 ， 安 装了 录像 、 录 音监控 系统 ， 保
证基金 信息 的安 全； 建立 严密的 内部 控制 防线 和业 务授权 管理 等制 度， 确保 所托管 的基 金财
产独立 运行 ；营 造良 好的 内部控 制环 境， 开展 多种 形式的 持续 培训 ，加 强职 业道德 教育 。 
五、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
基金托 管人 根据 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《信 息披 露 办法》 、基 金合 同、 托管 协 议和有
关法律 法规 及规 章的 规定 ， 对基 金的 投资 运作 、 基 金资产 净值 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应
收资金 到账 、 基 金费 用开 支及收 入确 定、 基金 收益 分配、 相关 信息 披露 、 基 金宣传 推介 材料
中登载 的基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 
如基金 托管人 发现基 金管 理人违 反《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《信 息披露 办法》 、基金 合
同和有 关法 律法 规及 规章 的行为 ，将 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人限 期纠 正。在 限期 内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 托管 人发现 基金 管理
人有重 大违 规行 为或 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ， 基金托 管人 将以 书面 形式 报告中 国证 监
会。 
 五、相关服务机构 
一、 基 金销 售机 构： 
1. 直销 机构 ： 上 投摩 根基 金管理 有限 公司 （同 上） 
2. 代销 机构 ： 
(1) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路500 号 
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号 
法定代 表人 ： 高 国富 
客户服 务热 线：95528 
网址：www.spdb.com.cn 
(2) 平安银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南中 路 1099 号 平安 银行 大厦



法定代 表人 ：孙 建一 
客户服 务统 一咨 询电 话：40066-99999 
网址：bank.pingan.com 
(3) 上海好 买基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 大厦903-906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
客服电 话：400-700-9665 
公司网 站：www.ehowbuy.com



(4) 深圳众 禄基 金销 售股 份有 限公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 
法定代 表人 ：薛 峰 
客服电 话：4006-788-887 
公司网 站：www.zlfund.cn


 www.jjmmw.com 
(5) 蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 仓前 街道 文一 西 路1218 号1 幢202 室 办公地 址： 杭州 市西 湖区 万塘 路 18 号黄 龙时 代广 场B 座6 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
客服电 话：400-0766-123 
公 司网 站：www.fund123.cn 
(6) 上海天 天基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实 
客服电 话：400-1818-188 
网站： www.1234567.com.cn 
(7) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 
办公地 址： 浙 江省 杭州 市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 楼



法定代 表人 ： 凌顺 平



客服电 话：4008-773-772 
公司网 站：www.5ifund.com



(8) 和讯信 息科 技有 限公 司 
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
法定代 表人 ： 王莉 
客服电 话：4009200022 ，021-20835588 
网站：licaike.hexun.com 
(9) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技股份 有限 公司 
注册地 址： 北 京市 西城 区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208 
办公地 址： 北 京市 西城 区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208 
法定代 表人 ： 吴雪 秀 
客服电 话：400-001-1566 
网站： www.yilucaifu.com 
(10) 上海利 得基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号 10 号楼 12 楼 
法定代 表人 ： 李兴 春 
客服电 话： 400-921-7755 
网站：www.leadbank.com.cn 
(11) 上海陆 金所 基金 销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼 09 单元



办公地 址： 上海 市 浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 
法定代 表人 ：胡 学勤 
客服电 话：400-821-9031 
网站：www.lufunds.com 
(12) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路20 号乐 成中 心A 座23 层 
法定代 表人 ：周 斌 
客服电 话：400-898-0618 
网站：www.chtfund.com 
(13) 北京虹 点基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房 2 层 222 单元



办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房 2 层 222 单元 
法定代 表人 ： 郑 毓栋 
客服电 话：400-618-0707 
网站： www.hongdianfund.com 
(14) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司 
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491 
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 
法定代 表人 ：肖 雯



客服电 话：020-89629066 
网站：www.yingmi.cn 
(15) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园4 栋10 层 1006# 办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层 
法定代 表人 ：马 勇 
客服电 话：400-166-1188 
网站：http://8.jrj.com.cn/ 
(16) 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1、N-2 地块 新浪总 部科 研
楼5 层 518 室 
办公地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1、N-2 地块 新浪总 部科 研
楼5 层 518 室 
法定代 表人 ： 李昭 琛 
客服电 话：010-62675369 
网站：www.xincai.com 
(17) 北京肯 特瑞 财富 投资 管理 有限公 司 
注册地 址： 北 京市 海淀 区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15 
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街18 号 院京东 集团 总部 
法定代 表人 ： 江卉 
客服电 话：4000988511/4000888816 
网址： http://fund.jd.com/ 
(18) 中证金 牛（ 北京 ）投 资咨 询有限 公司 
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号2 号楼 2-45 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 甲1 号 环球 财讯中 心 A 座 5 层 
法定代 表人 ：钱 昊旻 
客服电 话：4008-909-998 
网址：www.jnlc.com 
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并 及时
公告。 
二、 基 金注 册登 记机 构： 
上投摩 根基 金管 理有 限公 司（同 上） 
三、 律 师事 务所 与经 办律 师： 
名称： 上海 源泰 律师 事务 所 注册地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼 
负责人 ：廖 海 
联系电 话：021-5115 0298



传真 ：021-5115 0398 
经办律 师： 廖海 、刘佳 
四、 审 计基 金财 产的 会计 师事务 所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)



注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路1318 号 星展银 行大 厦 6 楼



办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼



执行事 务合 伙人 ：李 丹



联系电 话：(021) 23238888



传真：(021) 23238800



联系人 ：沈 兆杰



经办注 册会 计师 ：薛 竞、 沈兆杰



 
六、基金份额的类别 
一、基 金份 额分 类 
本基金 可根 据销 售方 式或 单个账 户持 有的 基金 份额 数量等 的不 同 ， 对 投资 人持 有的基 金
份额进 行分 类 。 各类 基金 份额按 照不 同的 费率 计提 销售服 务费 ， 单独设 置基 金代码 ， 并分 别
公布每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 。 
二、基 金份 额限 制 
本基金 分设 三类 基金 份额 ：A 类 基金 份额 、B 类 基金 份额和 E 类 基金 份额 。投 资人可 自
行选择 认( 申)购 的基 金份 额类别 ， 不 同基 金份 额类 别之间 不得 互相 转换 ， 但 依据招 募说 明书
约定因 认( 申)购 、 赎 回、 基金转 换等 交易 而发 生基 金份额 自动 升级 或降 级的 除外。E 类 基金
份额仅 限在 基金 管理 人的 网上直 销系 统办 理认（ 申 ） 购、 赎回 等业 务， 不 得与 其它基 金份 额
类别相 互转 换。 
份额类 别 A 类 B 类 E 类 
最低初 始认 购/ 申购 金额 100 元 500 万元 0.01 元 最低追 加认 购/ 申购 金额 100 元 100 元 0.01 元 
年销售 服务 费率 0.25% 0.01% 0.1% 
基金管 理人 可以 与基 金托 管人协 商一 致并 在履 行相 关程序 后 ， 调 整认 （申 ） 购 各类基 金
份额的 最低 金额 限制 及规 则或者 增加 新的 基金 份额 类别 ， 基 金管 理人 必须 在开 始调整 之日 前
2 日在 指定 媒介 上刊 登公 告。 
三、基 金份 额的 自动 升降 级 
A 类基 金份 额持 有人 ， 即在 本基金 存续 期内 所持 基金 份额始 终少 于 500 万 份或 由 B 类基
金份额 持有 人降 级的 基金 份额持 有人 。 
B 类基 金份 额持 有人 ， 即在 本基金 存续 期内 所持 基金 份额不 少 于 500 万份 的基 金份额 持
有人。 
本基金 对A 类和 B 类 基金 份额持 有人 的升 降级 方式 为， 如在 基金 存续 期内 的任 何一个 开
放日 ，A 类基 金份 额持 有 人通过 认购 、 申购 、 分配 收益或 其他 方式 ， 使其 持 有的基 金份 额余
额达 到500 万份 的， 即由A 类持 有人 升级 为B 类基 金份额 持有 人； 如在 基金 存续期 内的 任何
一个开 放日 ，B 类 持有 人通 过赎回 或其 他方 式使 其持 有的基 金份 额少 于 500 万 份， 即 由 B 类
持有人 降 为A 类。A 、B 两 类基金 份额 的区 别在 于适 用的销 售服 务费 费率 不同 ，由此 导 致 A、
B 两类 基金 份额 收益 率不 同，其 它的 权益 均相 同。 
基金管 理人 可以 与基 金托 管人协 商一 致并 在履 行相 关程序 后 ， 调 整基 金份 额升 降级的 数
量限制 及规 则， 基金 管理 人必须 在开 始调 整之 日 前2 日至 少在 一家 指定 媒介 上刊登 公告 。 
 
七、基金的募集 及基 金合 同的生效 
本基金 根据 中国 证券 监督 管理委 员会 《 关于 核准 上投 摩根天 添盈 货币 市场 基金 募集的 批
复》 （ 中国 证监 会证 监许 可[2014]1021 号文 ） ， 自2014 年 11 月 17 日 起向 全社 会公开 募集 ，
截至2014 年11 月 21 日 募 集工作 顺利 结束 。 
经普华永道中天会计师事务所有限公司验资，本次募集的有效净认购金额为
307,016,362.51 元 人民 币 ， 折合 基金 份额 307,016,362.51 份； 认 购款 项在 基金 验资确 认日
之前产 生的 银行 利息 共 计9,212.57 元人 民币 ，折 合 基金份 额 9,212.57 份。 
经中国 证券 监督 管理 委员 会核准 ，本 基金 的基 金合 同于 2014 年 11 月 25 日生 效。本 基
金为契 约型 开放 式 货 币市 场 基金 ，存 续期 限为 不定 期。



八、基金份额的申购 、赎 回和转换 
一、申 购和 赎回 场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请 且登 记机 构确
认接受 的， 视为 下一 开放 日的申 购、 赎回 或转 换申 请。 
三、申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购 成立 ； 登
记机构 确认 基金 份额 时， 申购生 效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 人赎
回申请 成功 后， 基金 管理 人将在 T＋1 日(包 括该 日) 内支付 赎回 款项 。 遇 证券 交易所 或交 易
市场数 据传 输延 迟、 通讯 系统故 障、 银行 数据 交换 系统故 障或 其它 非基 金管 理人及 基金 托管
人所能 控制 的因 素影 响业 务处理 流程 时 ， 赎 回款 项顺 延至前 述因 素消 失日 的下 一个工 作日 划
出。 在 发生 巨额 赎回 或基 金合同 载明 的其 他暂 停赎 回或延 缓支 付赎 回款 项的 情形 时 ， 款 项的
支付办 法参 照基 金合 同有 关条款 处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申 购和 赎回 申 请 的 当 天 作 为 申购 或赎 回 申 请
日(T 日) ， 在 正常 情况 下， 本基金 登记 机构 在 T+1 日内 （含 T+1 日） 对该 交易 的有效 性进 行
确认。T 日提 交的 有效 申请 ， 投资 人 可 在 T+2 日后(包 括该日)到 销售 网点 柜台 或 以销售 机构
规定的 其他 方式 查询 申请 的确认 情况 。 若申 购不 成功 或无效 ， 则申 购款 项本金 退 还给投 资 人 。 
四、申 购和 赎回 的金 额 
1. 基 金投 资者 申购A 类 基 金份额 的首次 及 追加 申购 的 最低 限额 均为 人民 币0.01 元 ； 基
金投资 者首 次申 购B 类基 金份额 的最 低限 额为 人民 币 5,000,000 元 ， 追加 申购 的最低 金额 为
每次人 民币 100 元 ；E 类 基金份 额的 首次 及追 加申 购 的 最 低限 额均 为人 民币 0.01 元。 基金
投 资者 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ，不 受最低 申购 金额 的限 制。 






基 金投 资者 可多 次申 购，法 律法 规、 中国 证监 会另有 规定 的除 外。 
2. 基金 投资者 可将 其全部 或部分基 金份 额赎回 。本 基金按照 份额 进行赎 回， 申请赎 回
份额精 确到 小数 点后 两位 。 
每次赎 回A 类基 金份 额不 得低 于 0.01 份， 基金 账户 余额不 得低 于 0.01 份， 如 进行一 次
赎回后 基金 账户 中基 金份 额余额 将低 于 0.01 份 ，应 一次性 赎回 。如 因分 红再 投资、 非交 易
过户、 转托 管、 巨额 赎回、 基金转 换等 原因 导致 的账 户余额 少 于 0.01 份 之情 况 ， 不受 此限 ，
但再次 赎回 时必 须一 次性 全部赎 回。 
每次赎 回B 类基 金 份 额不 得低 于 100 份， 基金 账户 余额不 得低 于 100 份 ， 如 进行一 次赎
回后基 金账 户中 基金 份额 余额将 低 于 100 份， 应一 次 性赎回 。 如 因分 红再 投资、 非交易 过户 、转托管 、 巨 额赎 回、 基金 转换等 原因 导致 的账 户余 额少 于 100 份之 情况 ， 不 受此限 ， 但 再次
赎回时 必须 一次 性全 部赎 回。 
每次赎 回E 类基 金份 额不 得低 于 0.01 份， 基金 账户 余额不 得低 于 0.01 份， 如 进行一 次
赎回后 基金 账户 中基 金份 额余额 将低 于 0.01 份 ，应 一次性 赎回 。如 因分 红再 投资、 非交 易
过户、 转托 管、 巨额 赎回、 基金转 换等 原因 导致 的账 户余额 少 于 0.01 份 之情 况 ， 不受 此限 ，
但再次 赎回 时必 须一 次性 全部赎 回。 
3. 基金 管理人 可以 规定单 个投资人 累计 持有的 基 金 份额上限 ，但应 在新 的限 额实施 前
依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告 。 
4 、当接 受申购 申请对 存量 基金份额 持有 人利益 构成 潜在重大 不利 影响时 ，基 金管理 人
应当采 取设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒 绝大 额申购 、 暂 停基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 具 体规 定请 参见 招募说 明书 或相
关公告 。 
5.基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调整 上述 规定申 购金 额和 赎回 份额 的数量 限
制。 基金 管理 人必须 在调 整前依 照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在指定 媒介 上公告 并报 中 国
证监会 备案 。 
 
五、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途 
1. 本基 金在通 常情 况下不 收取申购 费用 和赎回 费用 ，但为确 保基 金平稳 工作 ，避免 诱
发系统 性风 险， 本基 金可 对以下 情形 征收 强制 赎回 费用： 
（1 ） 本 基金 持有 的现 金、 国债 、 中 央银 行票 据 、 政 策性金 融债 券以 及 5 个 交 易日内 到
期的其 他金 融工 具占 基金 资产净 值的 比例 合计 低 于5% 且偏 离度 为负 时。 
（2） 本 基金 前10 名 基金 份额持 有人 的持 有份 额合 计超过 基金 总份 额 50% 的， 且投资 组
合中现 金 、 国 债、 中央 银 行票据 、 政策 性金融 债券 以及 5 个交 易日 内到 期的 其他金 融工 具占
基金资 产净 值的 比例 合计 低于 10% 且 偏离 度为 负时 。 
出现上 述任 一情 形时 ， 本基 金应当 对当 日单 个基 金份 额持有 人申 请赎 回基 金份 额超过 基
金总份 额 1% 以 上的 赎回 申 请征 收 1% 的强 制赎 回费 用 ， 并 将上 述赎 回费 用全 额计 入基金 财产 。
基金管 理人 与基 金托 管人 协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外。 
2. 本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金单 位1.00 元。 
3 、申 购份 额的 计算 ： 
本基金 的申 购采 用 “ 金额 申购、 份额 确认 ”的 方式 。申购 份额 的计 算公 式为 ： 申购份 额= 申购 金额/1.00 元 
申购份 额计 算结 果按 四舍 五入方 法， 保留 到小 数点 后 2 位 ， 由 此产 生的 收益 或损失 由基
金财产 承担 。 
例：某 投 资 者投 资50,000 元申 购本 基金 ，则 可得 到 的申购 份额 为： 
申购份 额=50,000/1.00=50,000.00 份 
即：投 资者 投 资50,000 元申购 本基 金， 则可 得 到50,000.00 份基 金份 额。 
4 、赎 回金 额的 计算 ： 
本基金 的赎 回采 用 “ 份额 赎回、 金额 确认 ”的 方式 。赎回 金额 的计 算公 式为 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×1. 0 0 元 
赎回金 额计 算结 果按 四舍 五入方 法， 保留 到小 数点 后 2 位 ， 由 此产 生的 收益 或损失 由基
金财产 承担 。 
例： 某 投资 者T 日持 有本 基金份 额 20,000 份，T 日 该投资 者赎 回10,000 份 ， 则其可
得到 的 赎回 金额 为： 
赎回金 额＝10,000 ×1.00 ＝10,000.00 元 
六、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
5 、基金 管理人 接受某 笔或 者某些申 购申 请有可 能导 致单一投 资者 持有基 金份 额的比 例
达到或 者超 过50% ， 或者 变相规 避50% 集 中度 的情 形时。 
6 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7 、在特 定市场 条件下 暂停 或者拒绝 接受 一定金 额以 上的资金 申购 ，届时 将根 据基金 管
理人的 公告 执行 或详 见更 新的招 募说 明书 ； 
8 、当影 子定价 确定的 基金 资产净值 与摊 余成本 法计 算的基金 资产 净值的 正偏 离度绝 对
值达 到0.5%时； 
9 、当前 一估值 日基金 资产 净值 50% 以上 的资产 出现 无可参考 的活 跃市场 价格 且采用 估值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后 ， 基金管 理人 应当
暂停接 受基 金申 购申 请。 
10 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述 第1、2、3 、6、7 、8、9、10 项暂 停申 购情 形 之一 且基 金管 理人 决定 暂停申 购
时， 基 金管 理人 应当 根据 有关规 定在 指定 媒介 上刊 登暂停 申购 公告 。 如 果投 资人的 申购 申请
被拒绝 ， 被拒 绝的申 购款 项 本金 将退 还给 投资 人。 在暂停 申购 的情 况消 除时 ， 基 金管 理人 应
及时恢 复申 购业 务的 办理 。 
七、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下列情形时，基 金管 理人可暂停或拒绝接受 投资 人 的 赎 回 申 请 或 延缓 支付 赎 回 款
项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付 赎 回款 项。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、单 个基 金份 额持 有人 在 单个开 放日 申请 赎回 基金 份额超 过基 金总 份额 的10% 。 
6 、当前 一估值 日基金 资产 净值 50% 以上 的资产 出现 无可参考 的活 跃市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
延缓支 付赎 回款 项或 暂停 接受基 金赎 回申 请。 
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 基金 份额持 有人 的赎 回申 请 时 ， 基金管 理
人应在 当日 报中 国证 监会 备案 ， 已 确认 的赎回 申请 ， 基 金管 理人 应足额 支付 ； 如 暂时 不能 足
额支付 ， 应 将可 支付 部分 按单个 账户 申请 量占 申请 总量的 比例 分配 给赎 回申 请人， 未支 付部
分可延 期支 付， 并以 后续 开放日 的基 金份 额净 值为 依据计 算赎 回金 额。 若出 现上述 第 4 项所
述情形 ， 按 基金 合同 的相 关条款 处理 。 基 金份 额持 有人在 申请 赎回 时可 事先 选择将 当日 可能
未获受 理部 分予 以撤 销。 在暂停 赎回 的情 况消 除时 ， 基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理
并公告 。 
八、巨 额赎 回的 情形 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎 回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不 低于上 一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，可对其 余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3）若 本基金 发生巨 额赎 回且单个 基金 份额持 有人 的赎回申 请超 过上一 开放 日基金 总
份额的 20% ，基 金管 理人 有权先 行对 该单 个基 金份 额持有 人超 出 20% 以 上的 部分赎 回申 请实
施延期 办理 ，而 对该 单个 基金份 额持 有人 20% 以内 （含 20% ） 的赎 回申 请与 当日其 他投 资者
的赎回 申请 按前 述条 款处 理，具 体见 相关 公告 。 
（4） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上( 含本 数)发 生巨 额赎 回，如 基金 管理 人认 为有 必要， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申 请 ；已经 接受 的赎 回申 请可 以延缓 支付 赎回 款项 ，但 不得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在指 定媒介 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
九、暂 停申 购或 赎回 的公 告和重 新开 放申 购或 赎回 的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒介 上 刊登暂 停公 告。 2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放申 购或 赎回公 告， 并公布最 近 1 个开 放日的 每万份基 金已 实现收 益及 七日年化 收益
率 。 
3 、 如 果发 生暂 停的 时间 超 过 1 日 但少 于两 周， 暂停 结束 ， 基 金重 新开放 申购 或赎回 时，
基金管 理人 将提 前一 个工 作日， 在至 少一 种指 定媒介 刊登 基金 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ，
并 在 重 新 开 放申 购 或 赎 回日 公 告 最 近 一个 开 放 日 的每 万 份 基 金 已实 现 收 益 及七 日 年 化 收益
率。 
4 、如果 发生暂 停的时 间超 过两周， 暂停 期间， 基金 管理人应 每两 周至少 重复 刊登暂 停
公告一 次 ； 当 连续暂 停时 间超过 两个 月时 ， 可 对重 复刊登 暂停 公告 的频 率进 行调整 。 暂停 结
束， 基金 重新 开 放申 购或 赎回时 ， 基金 管理人 应提 前三个 工作 日 ， 在至 少一 种指定 媒介 连续
刊登基 金重 新开 放申 购或 赎回的 公告 ， 并在 重新 开放 申购或 赎回 日公 告最 近一 个开放 日的 每
万份基 金已 实现 收益 及七 日年化 收益 率。 
十、基 金转 换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。 
十 二、 基金 的非 交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强 制 执行 等情 形 而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办 理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十 三、 基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
十 四、 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十 五、 基金 的冻 结 和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及 登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
基金账 户或 基金 份额 被冻 结的， 被冻 结基 金份 额所 产生的 权益 一并 冻结 ， 被 冻结部 分份
额仍然 参与 收益 分配 ，法 律法规 、中 国证 监会 或法 院判决 、裁 定另 有规 定的 除外。 
 
九、基金的投资 
一、投 资目 标 
在有效 控制 投资 风险 和保 持较高 流动 性的 前提 下， 为投资 者提 供资 金的 流动 性储备 ， 进
一步优 化现 金管 理， 并力 求获得 高于 业绩 比较 基准 的稳定 回报 。





 






二 、投 资范 围 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括 （1 ） 现 金； （2 ） 期 限在
1 年以 内（含 1 年 ）的银 行存款 、 债券 回购、 中央 银行票 据、同 业存单 ； （3 ）剩余 期限在
397 天 以内（ 含 397 天 ） 的债券、 非金 融企业 债务 融资工具 、资 产支持 证券； （4 ）中 国证
监会、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动 性的 货币市 场工 具。 
如法律 法规或监管机 构以后允许 货币市场基金 投资其他品 种，基金管理 人在履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
三、投 资策 略 
本基金 将综 合考 虑各 类可 投资品 种的 收益 性、 流动 性及风 险性 特征 ， 对 各类 资产进 行合
理的配 置和 选择 。 在 保证 基金资 产的 安全 性和 流动 性基础 上， 力争 为投 资者 创造稳 定的 投资
收益。 
1 、 类属资 产配 置策 略 
本基金 以短 期 金 融工 具作 为投资 对象 ， 基于对 各细 分市场 的市 场规 模、 交易 情况 、 各 交
易品种 的流 动性 、相 对收 益、信 用风 险以 及投 资组 合平均 剩余 期限 要求 等重 要指标 的分 析 ，
确定（ 调整 ）投 资组 合的 类别资 产配 置比 例。 
2 、收 益率 曲线 策略 收益率 曲线 策略 通过 考察 市场收 益率 曲线 的动 态变 化及预 期变 化 ， 结 合对 当期 和远期 资
金面的 分析 ， 寻求 在一 段时 期内获 取因 收益 率曲 线形 状变化 而导 致的 债券 价格 变化所 产生 的
超额收 益 。 本 基金将 根据 收益率 曲线 形状 变化 的预 期， 确定 合理 的组合 期限 结构 ， 包 括采 用
子弹策 略、 哑铃 策略 和梯 形策略 等， 在不 同期 限资 产间进 行动 态调 整。 
3 、利 率预 期策 略 
利率变 化是 影响 债券 价格 的最重 要因 素， 本基 金将 通过对 国内 外宏 观经 济走 势、 货 币政
策和财 政政 策、 市场 结构 变化和 短期 资金 供给 等因 素的综 合分 析， 形成 对未 来货币 市场 利率
变动的 预期 ， 并 以此 确定 和调整 组合 的平 均剩 余期 限。 当市 场利 率看涨 时 ， 适度缩 短投 资组
合平均 剩余 期限 ， 即 减持 剩余期 限较 长投 资品 种增 持剩余 期限 较短 品种 ， 降 低组合 整体 净值
损失风 险 ； 当 市场看 跌时 ， 则 相对 延长 投资组 合平 均剩余 期限 ， 增持较 长剩 余期限 的投 资 品
种，获 取超 额收 益。 
4 、个 券选 择策 略 
在个券 选择 层面 ， 本 基金 将综合 考虑 安全 性、 流动 性和收 益性 等因 素， 通过 分析各 个 金
融产品 的剩 余期 限与 收益 率的配 比状 况 、 信用 等级 、 流 动性 指标 等因素 进行 证券选 择 ， 选 择
风险收 益配 比最 合理 的证 券作为 投资 对象 。 本 基金 将优先 选择 央票 、 短 期国 债等高 信用 等级
的债券 品种 以回 避违 约风 险。 对 于外 部信 用评 级等 级较高 的企 业债 、 短 期融 资券等 信用 类债
券，本 基金 也可 以进 行投 资。 
5 、流 动性 管理 策略 
本基金将 基于 货币基 金高 流动性需 求， 对市场 资金 面以及申 购/ 赎 回现金 流情 况、季 节
性资金 流动 以及 日历 效应 等信息 进行 紧密 关注 ， 通 过现金 库存 管理 、 回 购的 滚动操 作和 债券
品种的 期限 结构 搭配 ， 动 态调整 并有 效分 配现 金流 ， 建 立投 资组 合 流动 性预 警指标 ， 确保 基
金资产 的整 体变 现能 力。 
6 、息 差策 略 
本基金 将利 用回 购利 率低 于债券 收益 率的 机会 通过 循环回 购以 放大 债券 投资 收益 。 该 策
略的基 本模 式是 利用 买入 债券进 行正 回购 ，在 利用 回购融 入资 金购 买收 益率 较高债 券品 种 ，
如此循 环至 回购 期结 束卖 出债券 偿还 所融 入资 金。 
7 、套 利策 略 
由于市 场环 境差 异、 交易 市场分 割 、 市 场参与 者差 异， 以及 资金 供求失 衡导 致的中 短 期
利率异 常差 异， 债券 市场 上存在 着套 利机 会。 本基 金将在 保证 基金 的安 全性 和流动 性的 前提
下，适 当参 与市 场的 套利 ，以期 提高 基金 收益 。 四、投 资限 制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； 
（4 ） 信 用等级 低 于 AAA 级的 企业 债券, 主 体信 用等 级在 AA+ 级以 下的 债券 与 非金融 企
业债务 融资 工具 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ， 本基金 在履 行适当 程序 后 ， 不受 上述 限制 ， 但 需
提前公 告。 
2 、组 合限 制 
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
(1)本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天， 平均 剩 余存续 期
不得超 过240 天； 
(2)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券以 及五个交 易日 内到期 的其 他金融 工
具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得低 于10% ； 
(3)根 据本 基金 基金 份额 持 有人的 集中 度， 对上 述投 资组合 实施 如下 调整 ： 
当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 50% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 60 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 120 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 30% ； 
当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 20% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 90 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 180 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 20% ； 
(4)本基 金与由 基金 管理人 管理的其 他基 金持有 一家 公司发行 的证 券，不 得超 过该证 券
的10% ；



(5) 本 基金 投资 于有 固定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 但投 资
于有存 款期 限， 根据 协议 可提前 支取 的银 行存 款不 受上述 比例 限制 ； 本 基金 投资于 具有 基金
托 管 人 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 、 同 业 存 单 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过20% ，投 资于不 具有 基金托 管人资格 的同 一商业 银行 的银行存 款、 同业存 单占 基金资产 净值
的比例 合计 不得 超 过5% ； 
(6) 同 一机 构发 行的 债券 、 非金融 企业 债务 融资 工具 及其作 为原 始权 益人 的资 产支持 证
券占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过10% ， 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 券 除 外 ； 
(7)本基 金持有 的全部 资产 支持证券 ，其 市值不 得超 过基金资 产净 值的 20% ； 本基金 持
有的同 一（ 指同 一信 用级 别）资 产支 持证 券的 比例 ，不得 超过 该资 产支 持证 券规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
(8)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券占 基金资产 净值 的比例 合计 不得低 于
5% ，其 中现 金不 包括 结算 备付金 、存 出保 证金 、应 收申购 款等 ； 
(9)除 发生 巨额 赎回 、 连 续3 个交 易日 累计 赎 回20% 以上或 者连 续 5 个 交易 日 累计赎 回
30% 以 上的 情形 外， 债券 正 回购的 资金 余额 占基 金资 产净值 的比 例不 得超 过 20% ； 
(10)在 全国 银行 间同 业市 场的债 券回 购最 长期 限 为1 年， 债 券回 购到 期后 不得 展期； 本
基金的 基金 总资 产不 得超 过基金 净资产的 140% ； 
(11) 本基金与私募类证 券 资管产品及中国证监会认 定的其他主体为交易对手 开展逆回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
(12)本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值 的10% ； 
因证券 市场 波动 、 证 券停 牌、 基 金规 模变 动等 基金 管理人 之外 的因 素致 使基 金不符 合前
款所规 定比 例限 制的 ，基 金管理 人不 得主 动新 增流 动性受 限资 产的 投资 ； 
(13) 本基金投资于主体信 用评级低于 AAA 的 机 构 发行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的
比例合 计不 得超 过10% ， 其 中单一 机构 发行 的金 融工 具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过
2% ； 
前述金 融工 具包 括债 券、 非金融 企业 债务 融资 工具 、 银行 存款 、 同 业存 单、 相 关机构 作
为原始 权益 人的 资产 支持 证券及 中国 证监 会认 定的 其他品 种； 
 本基金 拟投资 于主体 信用 评级低 于 AA+ 的商业 银行 的银行存 款与 同业存 单的 ，应当 经
基金管 理人 董事 会审 议批 准， 相 关交 易应 当事 先征 得基金 托管 人的 同意 ， 并 作为重 大事 项履
行信息 披露 程序 ； 
(14) 基金管理人管理的 全 部货币市场基金投资同一 商业银行的银行存款及其 发行的同
业存单 与债 券， 不得 超过 该商业 银行 最近 一个 季度 末净资 产 的10% ； 
(15)中国 证 监会 规定 的其 他比例 限制 。



















































































因基金 规模 、 市场 变化 或基 金份额 持有 人赎 回导 致本 基金投 资组 合不 符合 以上 除第 （1）、
（8） 、 （11） 、 （12 ） 条 以外 的比例 限制 的， 基金 管理 人应 在 10 个交 易日 内进 行 调整， 以达 到
上述标 准。 法律 法规 或监 管部门 另有 规定 时， 从其 规定。 
3 、本基 金投资 的债券 与非 金融企业 债务 融资工 具须 具有评级 资质 的资信 评级 机构进 行
持续信 用评 级， 信用 评级 主要参 照最 近一 个会 计年 度的信 用评 级， 如果 对发 行人同 时有 两家
以上境 内机 构评 级的 ， 应 采用孰 低原 则确 定其 评级 ， 并结 合基 金管 理人 内部 信用评 级进 行独
立判断 与认 定。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于 AAA 级 的信 用 级别。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个月 内 对其予 以全 部卖 出。 
5 、基 金管 理人 应当 自基 金 合同生 效之 日起 6 个月 内 使基金 的投 资组 合比 例符 合基金 合
同的有 关约 定。 期间 ， 本 基金的 投资 范围 、 投 资策 略应当 符合 基金 合同 的约 定。 基 金托 管人
对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。 
如果法 律法 规对 基金 合同 约定投 资组 合比 例限 制进 行变更 的， 以变 更后 的规 定为准 。 法
律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 ， 如 适用 于本 基金， 则本基 金 在 履行 适当 程序 后 不再 受相 关
限制 ， 不需 要经 基金 份额 持有人 大会 审议 。 
6 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 依照 法律 、行 政法规和中国 证监 会规 定禁 止的 其他活 动 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价 格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三 分 之 二 以上 的 独 立 董事 通 过 。 基 金管 理 人 董 事会 应 至 少 每 半年 对 关 联 交易 事 项 进 行审
查。 
五、业 绩比 较基 准 
同期七 天通 知存 款利 率（ 税后） 
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、 存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 本 基金 为货
币市场 基金 ， 具 有低 风险、 高流动 性的 特征 。 根 据基 金的投 资标 的、 投资 目标 及流动 性特 征，
本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率 （ 税后 ）作 为本 基金的 业绩 比较 基准 。 
如果法律法规或未来 市场 发生变化导致此业绩 比较 基准不再适用，或有 其他 代表性更
强、 更 科学 客观 的或 者更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准适 用于 本基 金时 ， 本基 金将 根据
实际情 况在 与基 金托 管人 协商一 致的 情况 下对 业绩 比较基 准予 以调 整 。 业 绩比 较基准 的变 更
应履行 适当 的程 序， 报中 国证监 会备 案， 并予 以公 告。 
六、风 险收 益特 征 
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险和 预期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金和债 券型 基金 。 
本基金 风险 收益 特征 会定 期评估 并在 公司 网站 发布 ，请投 资者 关注 。 
七、投 资组 合平 均剩 余期 限的计 算 
1 、平 均剩 余期 限和 平均 剩 余存续 期限 的计 算公 式 
平均剩 余期 限（ 天） 的计 算公式 如下 ： 
负 债 ＋ 债 券 正 回 购 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩 余 期 限 剩 余 期 限 ＋ 债 券 正 回 购 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 期 限 － 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
?
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平均剩 余存 续期 限（ 天） 的计算 公式 如下 ： 
负 债 ＋ 债 券 正 回 购 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩 余 存 续 期 限 回购 剩 余 存 续 期 限 ＋ 债 券 正 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 存 续 期 限 － 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
?
? ? ? ? ?
其中： 投资 于金 融工 具产 生的资 产包 括现 金； 期限 在 1 年 以内 （含 1 年 ）的 银行存 款、 逆
回购、 中央 银行 票据 、同 业存单 ；剩 余期 限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、非 金融 企
业债务 融资 工具 、 资 产支 持证券 ； 买断 式回购 产生 的待回 购债 券 、 中国 证监 会及中 国人 民 银
行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 采用 “摊 余成 本法 ” 计 算 的附息 债券 成本 包括 债券 的面值 和折 溢价 ； 贴 现式 债券成 本包
括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定 
（1 ） 银 行活 期存 款、 清算 备付金 、 交易 保证 金的 剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为0 天 ； 证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算；



（2）银 行定期 存款、 同业 存单的剩 余期 限和剩 余存 续期限以 计算 日至协 议到 期日的 实
际剩余 天数 计算 ； 有 存款 期限 ， 根 据协 议可提 前支 取且没 有利 息损 失的 银行 存款 ， 剩 余期 限
和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算 ； 银 行通 知存 款的 剩余期 限和 剩
余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算。 
（3）组 合中债 券的剩 余期 限和剩余 存续 期限是 指计 算日至债 券到 期日为 止所 剩余的 天
数， 以 下情 况除 外： 允 许投 资的可 变利 率或 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率
调整日 的实 际剩 余天 数计 算。 允许 投资 的可 变利 率或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日
至债券 到期 日的 实际 剩余 天数计 算。 
（4） 回 购 （包 括正 回购 和 逆回购)的 剩余 期限 和剩 余 存续期 限以 计算 日至 回购 协议到 期
日 的实 际剩 余天 数计 算。 
（5）中 央银行 票据的 剩余 期限和剩 余存 续期限 以计 算日至中 央银 行票据 到期 日的实 际
剩余天 数计 算。 
（6）买 断式回 购产生 的待 回购债券 的剩 余期限 和剩 余存续期 限为 该基础 债券 的剩余 期
限。 
（7）买 断式回 购产生 的待 返售债券 的剩 余期限 和剩 余存续期 限以 计算日 至回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 。 
（8） 法律 法规 、中 国证 监 会另有 规定 的， 从其 规定 。 
八、基 金的 评级 
基金管 理人 可以 委托 国际 权威的 评级 机构 对本 基金 进行评 级 ， 而 遵守 严格 的货 币基金 国
际评级 标准 将有 助于 进一 步控制 本基 金的 运作 投资 风险， 保护 基金 份额 持有 人的权 利。 
九、基 金管 理人 代表 基金 行使债 权人 权利 的处 理原 则及方 法 
1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金份 额持有 人
的利益 ； 
2 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ； 
3 、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何不当利 益。 
十、基 金的 融资 融券 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资、 融券 和转 融通。 
十一、 基金 的投 资组 合报 告 
1 报告期末基金资产组合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产的
比例(%) 
1 固定收 益投 资 69,828,169.49 18.15 
 其中： 债券 69,828,169.49 18.15 
 资产支 持证 券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 122,000,000.00 31.72 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 188,418,996.99 48.98 
4 其他资 产 4,415,726.81 1.15 
5 合计 384,662,893.29 100.00 
 
2 报告期债券回购融资情 况 
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 
 
其中： 买 断 式回 购融 资 
- 
序号 
项目 
金额 
占 基 金资 产净 值比 例
（％） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 
其中： 买断 式回 购融 资 - - 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值的20% 。 
3 基金投资组合平均剩余 期限 3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 35 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 48 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 26 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明 
根据基 金合 同约 定， 本基 金投资 组合 的平 均剩 余期 限不超 过120 天 。在 本报 告 期内本 基金 未
出现投 资组 合平 均剩 余期 限超过120 天的 情况 。 
 
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ） 
1 30天以 内 48.47 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
2 30天（ 含） —60 天 26.70 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
3 60天（ 含） —90 天 24.02 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
4 90天（ 含） —120天 2.67 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
5 120天 （含 ） —397 天 （含 ） - - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
合计 101.86 - 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明 
在本报 告期 内本 基金 未出 现投资 组合 平均 剩余 存续 期超过240 天的 情况 。 
4 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合 
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净值 比
例(％) 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 29,987,857.72 8.01 
 其中： 政策 性金 融债 29,987,857.72 8.01 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 同业存 单 39,840,311.77 10.64 
8 其他 - - 
9 合计 69,828,169.49 18.65 
10 
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券 
- - 
5 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量 
(张) 
摊余成 本（ 元） 
占基金 资产
净值比 例
（％） 
1 150207 15 国开 07 100,000.00 10,000,258.18 2.67 
2 170306 17 进出 06 100,000.00 9,994,469.99 2.67 
3 170207 17 国开 07 100,000.00 9,993,129.55 2.67 
4 111807006 18 招 商银 行CD006 100,000.00 9,989,983.10 2.67 
5 111707258 17 招 商银 行CD258 100,000.00 9,983,895.55 2.67 
6 111803020 18 农 业银 行CD020 100,000.00 9,954,015.26 2.66 
7 111804007 18 中 国银 行CD007 100,000.00 9,912,417.86 2.65 
 
6“影子定价”与“摊余 成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离 项目 偏离情 况 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0171% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0038% 
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的 绝 对值 的简 单平 均值 0.0078% 
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明 
本报告 期未 发生 负偏 离度 的绝对 值达 到0.25% 的情 况 。 
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明 
本报告 期未 发生 正偏 离度 的绝对 值达 到0.5% 的 情况 。 
7 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
8 投资组合报告附注 
8.1 基 金计 价方 法说 明 
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考 虑其
买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩余 期限 内按 实际 利率 法摊销 ， 每日 计提收 益 。 本基金 不采 用市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。 
8.2 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ， 或 在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 
8.3 其 他各 项资 产构 成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 
1,036,958.89 
3 应收利 息 
1,948,029.17 
4 应收申 购款 
1,430,738.75 
5 其他应 收款 
- 
6 待摊费 用 
- 
7 其他 
- 
8 合计 
4,415,726.81 8.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 
因四舍 五入 原因 ，投 资组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存 在尾差 。 
基金份 额持 有人 如欲 了解 本基金 投资 组合 的其 他相 关信息 ，可 致电 本基 金管 理人 获 取 。 
 
十、基金的业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
阶段 
份额净 值
增长率 ① 
份额净 值
增长率 标
准差② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较
基准收益
率标准 差
④ 
①－③ ②－④ 
2014/11/25-2014/12/31 
A 0.4356% 0.0056% 0.1368% 0.0000% 0.2988% 0.0056% 
B 0.4606% 0.0056% 0.1368% 0.0000% 0.3238% 0.0056% 
E 0.4520% 0.0056% 0.1368% 0.0000% 0.3152% 0.0056% 
2015/1/1-2015/12/31 
A 2.6247% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.2747% 0.0025% 
B 2.8746% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.5246% 0.0025% 
E 2.7823% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.4323% 0.0025% 



















2016/1/1-2016/12/31 
A 2.0606% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.7069% 0.0023% 
B 2.3095% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.9558% 0.0023% 
E 2.2173% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.8636% 0.0023% 
2017/1/1-2017/12/31 
A 3.5553% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.2053% 0.0013% 
B 3.8039% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.4539% 0.0013% 
E 3.7107% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.3607% 0.0013% 
2018/1/1-2018/3/31 
A 0.9317% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.5988% 0.0006% 
B 0.9914% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.6585% 0.0006% 
E 0.9690% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.6361% 0.0006% 
 
十一、基金的财产 
一、基 金资 产总 值 基金资 产总 值是 指 基 金拥 有的各类 有 价证 券 、 银 行存 款本息 和基 金应 收款项 以 及其他 资
产 的价 值总 和。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
十二、基金资产的估 值 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的各 类有价 证 券和银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
三、估 值方 法 
1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即计价 对象 以买 入成本 列示 ， 按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余存 续期 内按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “ 影子定价 ” 确 定 的 基金 资 产 净 值 与 “ 摊 余 成 本法 ” 计 算 的 基金 资 产 净 值的 负 偏 离 度绝
对值达到 0.25% 时， 基金 管理人 应当 在 5 个交 易日 内将负 偏离 度绝 对值 调整 到 0.25% 以 内，
当正偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当暂 停接受 申购 并在 5 个 交易 日内将 正偏 离
度绝对 值调 整到 0.5% 以内 。当负 偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时 ，基 金管 理人 应当 使用风 险准 备
金或者 固 有资 金弥补 潜在 资产损失 ，将 负偏离 度绝 对值控制 在 0.5% 以 内。当 负偏离度 绝对
值连续两 个交 易日超 过 0.5% 时，基 金管 理人应 当采 用公允价 值估 值方法 对持 有投资组 合的
账面价 值进 行调 整， 或者 采取暂 停接 受所 有赎 回申 请并终 止基 金合 同进 行财 产清算 等 措 施 。 
 
3 、如有 确 凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与 本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
四、估 值程 序 
1 、每万 份基金 已实现 收益 是按照相 关法 规计算 的每 万份基金 份额 的日已 实现 收益， 精
确到小 数点 后 第 4 位， 小 数点后 第 5 位 四舍 五入 。 七日年 化收 益率 是以 最 近7 个 自然 日(含
节假日)的 每万 份基 金已 实 现收益 所折 算的 年资 产收 益率， 精确 到 0.001%， 百 分号内 小数 点
后第4 位四 舍五 入。 国家 另有规 定的 ，从 其规 定。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 估值 结果发 送基 金托管人， 经基 金托 管人 复核 无误后 ，由 基金 管理 人对 外公布 。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金资 产的 计价 导致 基 金份 额的 每万 份基 金已实 现收 益小 数点 后4 位或七 日年 化
收益率 百分 号内 小数 点 后3 位以 内发 生差 错时 ，视 为估值 错误 。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的 过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 (“ 受损 方”) 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失 (“ 受损 方 ”) ， 则 估值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
（5）估 值错误 责任方 拒绝 进行赔偿 时， 如果因 基金 管理人过 错造 成基金 资产 损失时 ，基 金 托 管 人 应为 基 金 的 利益 向 基 金 管 理人 追 偿 ， 如果 因 基 金 托 管人 过 错 造 成基 金 资 产 损失
时， 基 金管 理人 应为 基金 的利益 向基 金托 管人 追偿 。 如果 基金 管理 人委 托的 第三方 造成 基金
资产的 损失 ，并 拒绝 进行 赔偿时 ，由 基金 管理 人负 责向差 错方 追偿 。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金资产 净值 计 算导 致 估值错 误处 理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 资产 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错 误偏差 达到基 金资产 净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
六、暂 停 估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、当前 一估值 日基金 资产 净值 50% 以上 的资产 出现 无可参考 的活 跃市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 一致 的， 应当暂 停 估 值 ； 
4 、法 律法 规、 中国 证监 会 和基金 合同 认定 的其 它情 形。 
七、基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 每 万份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 由基金 管
理人负 责计 算， 基金 托管 人负责 进行 复核 。 基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日
的基金 资产 净值 、 每 万份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率并 发送 给基 金托 管人。 基金 托管
人复核 确认 后发 送给 基金 管理人 ，由 基金 管理 人予 以公布 。 
八、特 殊情 形的 处理 1 、本 基金 上述 估值 方法 第 3 项的 规定 进行 估值 时 ，所造 成的 差异 不作 为基 金资产 估值
错误处 理。 
2 、由于 证券交 易所及 登记 结算公司 发送 的数据 错误 ，有关会 计制 度变化 或由 于其他 不
可抗力 原因 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适 当、 合理 的措 施进行 检查 ， 但
是 未 能 发 现 该错 误 而 造 成的 每 万 份 基 金已 实 现 收 益和 七 日 年 化 收益 率 计 算 错误 ， 基 金 管理
人、 基 金 托管 人免除 赔偿 责任 。 但 基金 管理人 、 基 金托管 人应 积极 采取 必要 的措施 消除 由此
造成的 影响 。 
十三、基金的收益与 分配 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
二、收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1. 本基 金同 一类 别内 的每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3. “每日 分配 、按日 支付” 。本基金 根据 每日基 金收 益情况， 为投 资人每 日计 算当日 收
益并分 配 ， 并 每日进 行支 付。 投资 人当 日收益 分配 的计算 保留 到小 数点 后 2 位， 小数 点后 第
3 位按 去尾 原则 处理 ，因 去尾形 成的 余额 自动 合并 入下一 日收 益中 进行 分配 ； 
4. 本基 金根 据每 日收 益情 况， 将当 日收 益全部 分配 ， 若 当日 已实 现收益 大于 零时 ， 为 投
资人记 正收 益 ； 若当 日已 实现收 益小 于零 时， 为投 资人记 负收 益 ； 若当 日已 实现收 益等 于 零
时，当 日投 资人 不记 收益 ； 
5. 本基金 每日 进行收 益计 算并分配 时， 每日收 益支 付方式只 采用 红利再 投资( 即红利 转
基金份 额)方式 ，投 资人可 通过赎 回基金 份额获 得现 金收益 ； 投资 人在当 日收 益支付 时，若
当日净 收益 大于 零时 ， 则 增加投 资人 基金 份额 ； 若 当日净 收益 等于 零时 ， 则 保持投 资人 基 金
份额不 变 ； 基 金管 理人 将采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ， 若 当日 净收 益小于 零时 ，
相应 缩 减投 资人 基金 份额 。 
6. 当日 申购 的基 金份 额自 下一个 工作 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金
份额自 下一 个工 作日 起， 不享有 基金 的收 益分 配权 益 ； 7 ．法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
8. 在对 基金份 额持 有人利 益无实质 不利 影响的 情况 下，基金 管理 人可在 法律 法规允 许
的前提 下调 整以 上基 金收 益分配 原则 ，不 需召 开基 金份 额 持有 人大 会。 
三 、收 益分 配方 案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
四 、收 益分 配的 时间 和程 序 
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。 每个 开放 日公 告前 一个开 放日 每万 份基 金已 实现收 益
和七日 年化 收益 率。 若遇 法定节 假日 ， 应于节 假日 结束后 第二 个自 然日 ， 披 露节假 日期 间 的
每万份 基金 已实 现收 益和 节假日 最后 一日 的七 日年 化收益 率 ， 以 及节 假日 后首 个开放 日的 每
万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率 。 经中 国证 监会同 意 ， 可 以适当 延迟 计算或 公告 。 法
律法规 或监 管部 门另 有规 定的， 从其 规定 。 
五 、本 基金 每万 份基 金已 实现收 益 及 七日 年化 收益 率的计 算见 基金 合同 第十 八部分 。 
 
十四、基金的费用与 税收 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E×0.33 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 月初 五个 工作 日内 、 按 照指 定的 帐户路 径进 行资金 支付 ， 基
金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日 、 休息 日或 不可 抗力 等， 支 付日期 顺延 。
费用自 动扣 划后 ， 基 金管 理 人应进 行核 对， 如发 现数 据 不符， 及时 联系 基金 托管 人 协商 解 决。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算 方法如 下： 
H ＝E×0.1%÷ 当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按月 支付 。 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 月初 五个 工作 日内 、 按 照指 定的 帐户路 径进 行资金 支付 ， 基
金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日 、 休息 日或 不可 抗力 等， 支 付日期 顺延 。
费用自 动扣 划后 ， 基 金管 理 人应进 行核 对， 如发 现数 据 不符， 及时 联系 基金 托管 人 协商解 决。 
3. 基金 销售 服务 费 
本基金 A 类基 金份额 的销 售服务费 年费 率为 0.25% ，B 类基 金份 额的销 售服 务费年 费
率为0.01% ，E 类基 金份 额 的销售 服务 费年 费率 为 0.1% 。 
各类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下： 
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为每 日该 基金 应计 提的 基金销 售服 务费 
E 为前 一日 该基 金的 基金 资产净 值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金托 管人 根据与 基金
管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在月 初五 个工 作日 内、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 等， 支付 日期 顺
延。 费 用自 动扣 划后 ， 基 金管理 人应 进行 核对 ， 如 发现数 据不 符， 及时 联系 基金托 管人 协商
解决。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－10 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
五、费 用调 整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基 金托
管费率 、 基金 销售服 务费 率等相 关费 率 。 调低 基金 管理费 率 、 基 金托管 费率 或基金 销售 服 务
费率等 相关 费率 ， 无 须召 开基金 份额 持有 人大 会。 基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前
按照《 信息 披露 办法 》的 规定在 指定 媒介 上刊 登公 告。 
十五、基金的会计与 审计 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为 本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月31 日； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金管理人 认为有充足 理由更换会计 师事务所， 须通报基金托 管人。更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
十六、基金的信息披 露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会 的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒介 和 基金 管理人 、 基金 托管人 的互 联网网 站 （以 下简称 “网站 ” ） 等 媒介 披
露， 并保 证基 金投资 者能 够按照 《 基金 合同 》 约 定 的时间 和方 式查 阅或 者复 制公开 披露 的信
息资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： （一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起 45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 媒介 上；基金管 理 人 在 公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 （若遇 法定 节假 日指 定报 刊休刊 ， 则
顺延至 法定 节假 日后 首个 出报日 。下 同） 在指 定媒介 上登 载《 基金 合同 》生 效公告 。 
（四） 基金 资产 净值 、 每 万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率公告 
1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 每万 份基 金已 实现 收益和 七日 年化 收益 率 ； 
本基金 收益 分配 按日 结转 ，每万 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益 率的 计算 方法 如 下 ： 
日每万份 基金 已实现 收 益 ＝当日该 类基 金份额 的已 实现收益/当日 该类基 金份 额总额 ×
10000 
七日年化收益率以最 近七 个自然日的每万份基 金已 实现收益按每日复利 折算 出的年收
益率。 计算 公式 为： 7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
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?
 
其中，Ri 为最 近第i 个 自 然日( 包括 计算 当日) 的每 万份基 金已 实现 收益 。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位 ， 七 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。 
2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个开 放日的 次日 ，通过 网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 的每万 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益
率。 
3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、
每万份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 。基 金管 理人应 当在 上述 市场 交易 日（或 自然 日 ）
的次日 ，将 基金 资产 净值 、每万 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益 率登 载在 指定媒介 上。 
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告 的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
基金管理 人 应 当 在 基金 年度 报 告 和 半 年 度 报 告中 披露 基 金 组 合 资 产 情 况及 其流 动 性 风
险分析 、报 告期 末基 金 前10 名 份额 持有 人的 类别 、 持有份 额及 占总 份额 的比 例等信 息。 
报告期 内出 现单 一投 资者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情形 ， 为保 障其 他投资 者
的权益 ， 基金 管理 人至 少应 当在基 金定 期报 告 “ 影响 投资者 决策 的其 他重 要信 息 ”项 下披 露
该投资 者的 类别 、 报告 期末 持有份 额及 占比 、 报告 期内 持有份 额变 化情 况及 产品 的特有 风险 ，
中国证 监会 认定 的特 殊情 形除外 。 （ 六） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动 ； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金财 产、 基金 管理业 务、 基金 托管 业务 的的诉 讼 或 者仲 裁 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、基金 管 理费 、基金 托 管费等 费用 计提 标准 、计 提方式 和费 率发 生变 更； 
17 、基金 资产 净值 估值 错 误达基 金资产 净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 22 、本 基金 收费 方式 发生 变更； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、本 基金 发生 涉及 基金 申购、 赎回 事项 调整 或潜 在影响 投资 者赎 回等 重大 事项； 
27、 当影 子定 价确 定的 基金 资产净 值与 摊余 成本 法计 算的基 金资 产净 值正 偏离 度绝对 值
达到 0.50% 、 负偏离 度绝 对值达 到 0.50% 以及 负偏 离度绝 对值 连续 两个 交易 日超 过 0.50% 的
情形； 
28、 本 基金 遇到 极端 风险 情形时 ， 基 金管 理人 及其 股东使 用固 有资 金从 本基 金购买 相关
金融工 具； 
29、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（ 七） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（ 八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监 会 备案 ，并 予以 公告 。 
（ 九） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每 万份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 、 基 金定期 报告 和定
期更新 的招 募说 明书 等公 开披露 的相 关基 金信 息进 行复核 、 审 查， 并 向基 金管 理人出 具书 面
文件或 者盖 章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介 披 露信 息， 但是 其他 公共媒介 不 得早 于指 定媒介 披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
八、暂 停或 延迟 披露 基金 相关信 息的 情形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1 、不 可抗 力； 
2 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
3 、法 律法 规、 《 基金 合同 》或中 国证 监会 规定 的情 况。 
十七、风险揭示 
（一）投资本基金的 风险 
1、市场风险 
基金主 要投 资于 货币 市场 投资工 具，而 货 币市 场投 资工具 的 价 格因 受到 经济 因素、 政治
因素、 投资 者心 理和 交易 制度等 各种 因素 的影 响而 产生波 动， 从而 导致 基金 收益水 平发 生变
化，产 生风 险。 主要 的风 险因素 包括 ： 
1 ）政策 风险。 因财政 政策 、货币政 策、 产业政 策、 地区发展 政策 等国家 宏观 政策发 生
变化， 导致 市场 价格 波动 ，影响 基金 收益 而产 生风 险。 
2 ）利率 风险。 金融市 场利 率的波动 会导 致证券 市场 价格和收 益率 的变动 。利 率直接 影
响着债 券的 价格 和收 益率 ， 影 响着 企业 的融资 成本 和利润 。 基金 投资于 货币 市场工 具 ， 其 收
益水平 可能 会受 到利 率变 化的影 响。 
3 ）信 用风险 。信用 风险主要 指债券 发行主 体、票 据发 行主体 、存款 银行信 用状 况可 能
恶化而 可能 产生 的到 期不 能兑付 的风 险。 
4 ）债 券收益 率曲线 风 险。债 券收益 率曲线 风险是 指与 收益率 曲线非 平行移 动有 关的 风
险，单 一的 久期 指标 并不 能充分 反映 这一 风险 的存 在。 
5 ）再 投资风 险。债 券、票据 、定期 存款偿 付本息 后以 及回购 到期后 可能由 于市 场利 率
的下降 面临 资金 再投 资的 收益率 低于 原来 利率 ，由 此本基 金面 临再 投资 风险 。 
6） 经营 风险 。 债 券发 行主 体的经 营活 动受 多种 因素 影响 。 如 果债 券发 行主 体 经营不 善，其债券 价格 可能 下跌 ；同 时，其 偿债 能力 也会 受到 影响。 
2、管理风险 
1 ）在基 金管理 运作过 程中 ，基金管 理人 的知识 、经 验、判断 、决 策、技 能等 ，会影 响
其对信 息的 占有 以及 对经 济形势 、证 券价 格走 势的 判断， 从而 影响 基金 收益 水平。 
2 ）基金 管理人 和基金 托管 人的管理 手段 和管理 技术 等因素的 变化 也会影 响基 金收益 水
平。 
3 、流动性风险 
基金的 流动 性风 险主 要表 现在两 方面 ： 一 是 指 投资 人提交 了赎 回申 请后 ， 基 金管理 人无
法及时 变现 基金 资产 ， 导 致赎回 款交 收资 金不 足的 风险 ； 二 是为 应付投 资者 的赎回 ， 变现 冲
击成本 较高 ，给 基金 资产 造成较 大的 损失 的风 险。 
4 、特定风险 
本基金 投资 于货 币市 场工 具， 基金 收益 受货 币市 场流 动性及 货币 市场 利率 波动 的影响 较
大。货 币市场 利率的 波动 会影响 基金的 再投资 收益; 同时为 应对赎 回进行 资产 变现时 ，可能
会由于 货 币 市场 工具 交易 量不足 而面 临流 动性 风险 。 
5、 操作或技术风险 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误
或违反操 作规 程等引 致的 风险，例 如， 越权违 规交 易、会计 部门 欺诈、 交易 错误、IT 系统
故障等 风险 。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致基金 份额 持有 人的 利益 受到影 响 。 这 种技 术风 险可 能来自 基金 管
理公司 、注 册登 记机 构、 代销机 构、 证券 交易 所、 证券登 记结 算机 构等 等。 
6、 合规性风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法 规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
7、 其他风险 
1 ）因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险； 
2 ）因基 金业务 快速发 展而 在制度建 设、 人员配 备、 内控制度 建立 等方面 不完 善而产 生
的风险 ； 
3 ）因 人为 因素 而产 生的 风 险，如 内幕 交易 、欺 诈等 行为产 生的 风险 ； 
4 ）对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险； 
5 ）因战 争、自 然灾害 等不 可抗力导 致的 基金管 理人 、基金代 销机 构等机 构无 法正常 工
作，从 而影 响基 金的 申购 、赎回 按正 常时 限完 成的 风险。 
 ( 二) 声明 
1、 本基金 未经 任何 一级 政府 、 机构及 部门 担保。 基金 投资者 自愿 投资 于本 基金 ， 须自行 承
担投资 风险 。 
2、 除基金 管理 人直 接办 理本 基金的 销售 外， 本基 金还 通过基 金代 销机 构代 理销 售，但 是，基金资 产并 不是 代销 机构 的存款 或负 债， 也没 有经 基金代 销机 构担 保收 益， 代销机 构并
不能保 证其 收益 或本 金安 全。 
 
十八 、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 
 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于 法 律法 规规 定和 基金 合同约 定 可 不经
基金份 额持 有人 大会 决议 通过的 事项 ， 由 基金 管理 人和基 金托 管人 同意 后变 更并公 告， 并报
中国证 监会 备案 。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 须报 中国 证监 会备案 ， 自决议 通
过之日 起生 效， 且 自 决议 生效后 两 个 工作 日内 在指定 媒介 公告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金 财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出 现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； （3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产 清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、基 金的 合并 
本基金 与其 他基 金的 合 并 应按照 法律 法规 约定 的程 序进行 。 
十九、基金合同的内 容摘 要 
一、基 金的 基本 情况 
基金名 称： 上投 摩根 天添 盈 货币 市场 基金 
基金的 类别 ： 货 币市 场基金 
基金的 运作 方式 ： 契 约型 开放式 
核准文 号： 中国 证监 会证 监基金 字[2014]1021 号 
基金管 理人 ：上 投摩 根基 金管理 有限 公司 基金托 管人 ：中信 银 行股 份有限 公司 
二、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人及 基金 托管 人的 权利义 务 
（一） 基金份 额持 有人 的权 利义 务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份 额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议 ； （8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
（二） 基金管 理人 的权 利义 务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之 日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购 、 赎回 和转 换 申 请；



（12 ） 在 法律 法规允 许的 前提下 ， 为基 金的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 及转融 通 业
务 ；



（13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（15） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外 ， 不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 基 金份 额的每 万份 基 金
已实现 收益 和七 日年 化收 益率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依 法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实 施 其他 法律行 为 ； 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活期 存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金托 管人 的权 利义 务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基 金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； （7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金 之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户 、 证券账 户 及 投资所需 的其 他账户 ， 按 照《基 金
合同》 的约 定， 根据 基金 管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露 ； 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 每万份基 金已 实现收 益和 七日年 化
收益率 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管 理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、 基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； （18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财 产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
三、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
（一） 基金 份额 持有 人大 会由基 金份 额持 有人 组成 ， 基金 份额 持有 人的 合法 授权代 表有
权代表 基金 份额 持有 人出 席会议 并表 决 。 基 金份 额持 有人持 有 的 每一 基金 份额 拥有平 等的 投
票权。 本基 金份 额持 有人 大会未 设立 日常 机构 。 
（二） 当出 现或 需要 决定 下列事 由之 一的 ，应 当召 开基金 份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5）提 高基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 （ 根 据法律法 规 的 要求提 高该 等 报酬 标
准 的除 外 ） ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8）变 更基金 投资目 标、 范围或策 略 （ 法律法 规、 中国证监 会和 《基金 合同 》另有 规
定的除 外） ； 
（9）变 更基金 份额持 有人 大会程序 （法 律法 规 、中 国证监会 和《 基金合 同》 另有规 定
的除外 ） ； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； （12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
（三） 在不 违背 法律 法规 和基金 合同 的约 定， 以及 对份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响
的情况 下， 以 下 情况 可由 基金管 理人 和基 金托 管人 协商后 修改 ， 不 需召 开基 金份额 持有 人大
会： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3） 在法 律法 规和 基金 合 同规定 的范 围内 调低 基金 的销售 服务 费率 或变 更收 费方式 ； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（6） 《 基金 合同 》明 确约 定无需 召开 基金 份额 持有 人大会 的情 况； 
（7）在 符合有 关法律 法规 的前提下 ，基 金管理 人、 代销机构 、登 记机构 在法 律法规 规
定的范 围内 调整 有关 基金 认购、 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管等 业务的 规则 ； 
（8）在 不违反 法律法 规和 不损害现 有持 有人利 益的 情况下， 增加 、减少 、调 整基金 份
额类别 设置 ； 
（9） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
（ 四） 会议 召集 人及 召集 方式 ： 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金 管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。 
4 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。 
5 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（ 五） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟 审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（ 六） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会方式 及法 律法 规、 中国 证监会 允许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出 示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一（含 二 分之 一）。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1 ） 会 议召 集人 按 《 基金 合同 》 约 定公 布会 议通 知 后， 在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同 约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进 行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一（含 二 分之 一）； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委 托 人持有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、 若 到会 者在 权益 登记 日 所持有 的有 效基 金份 额低 于第 1 条第 （2） 款、 第2 条第 （3）
款规定 比例 的， 召集 人可 以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六 个月
以内 ， 就 原定 审议事 项重 新召集 基金 份额 持有 人大 会。 重新 召集 的基金 份额 持有人 大会 ， 到
会者所 持有 的有 效基 金份 额应不 小于 在权 益登 记日 基金总 份额 的三 分之 一（ 含三分 之一 ） 。 
4 、在不 与法律 法规冲 突 的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 或其他 方式 进行 表决 ， 具 体方式 由会 议召
集人确 定并 在会 议通 知中 列明。 
5 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话或 其他 方式 ，具 体方 式在会 议通 知中 列明 。 
（ 七） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 二 分之 一 以 上 （ 含 二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（ 八） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二分
之一 以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 、 与其他 基金 合并 以特 别决 议通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题 应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（ 九） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计 票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托 管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（十） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议 自表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指定 媒介 上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基 金 份 额 持 有 人 应当 执行 生 效 的 基 金 份 额 持有 人大 会 的 决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
 
四、基 金收 益分 配原 则、 执行方 式 
(一)收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1. 本基 金同 一类 别内 的每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 2. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3. “每日 分配 、按日 支付” 。本基金 根据 每日基 金收 益情况， 为投 资人每 日计 算当日 收
益并分 配 ， 并 每日进 行支 付。 投资 人当 日收益 分配 的计算 保留 到小 数点 后2 位， 小数 点后 第
3 位按 去尾 原则 处理 ，因 去尾形 成的 余额 自动 合并 入下一 日收 益中 进行 分配 ； 
4. 本基 金根 据每 日收 益情 况， 将当 日收 益全部 分配 ， 若 当日 已实 现收益 大于 零时 ， 为 投
资人记 正收 益 ； 若当 日已 实现收 益小 于零 时， 为投 资人记 负收 益 ； 若当 日已 实现收 益等 于 零
时，当 日投 资人 不记 收益 ； 
5. 本基金 每日 进行收 益计 算并分配 时， 每日收 益支 付方式只 采用 红利再 投资( 即红利 转
基金份 额)方式 ，投 资人可 通过赎 回基金 份额获 得现 金收益 ； 投资 人在当 日收 益支付 时，若
当日净 收益 大于 零时 ， 则 增加投 资人 基金 份额 ； 若 当日净 收益 等于 零时 ， 则 保持投 资人 基 金
份额不 变 ； 基 金管 理人 将采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ， 若 当日 净收 益小于 零时 ，
相应 缩 减投 资人 基金 份额 。 
6. 当日 申购 的基 金份 额自 下一个 工作 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金
份额自 下一 个工 作日 起， 不享有 基金 的收 益分 配权 益 ； 
7 ．法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
8. 在对 基金份 额持 有人利 益无实质 不利 影响的 情况 下，基金 管理 人可在 法律 法规允 许
的前提 下调 整以 上基 金收 益分配 原则 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 
 (二) 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
 (三) 收益 分配 的时 间和 程 序 
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。 每个 开放 日公 告前 一个开 放日 每万 份基 金已 实现收 益
和七日 年化 收益 率。 若遇 法定节 假日 ， 应于节 假日 结束后 第二 个自 然日 ， 披 露节假 日期 间 的
每万份 基金 已实 现收 益和 节假日 最后 一日 的七 日年 化收益 率 ， 以 及节 假日 后首 个开放 日的 每
万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率 。 经中 国证 监会同 意 ， 可 以适当 延迟 计算或 公告 。 法
律法规 或监 管部 门另 有规 定的， 从其 规定 。 
 (四)本 基金各 类基金 份额 每万份基 金已 实现收 益及 七日年化 收益 率的计 算见 基金合 同
第十八 部分 。 
五、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 （一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如下： 
H ＝E×0.33 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 月初 五个 工作 日内 、 按 照指 定的 帐户路 径进 行资金 支付 ， 基
金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日 、 休息 日或 不可 抗力 等， 支 付日期 顺延 。
费用自 动扣 划后 ， 基 金管 理 人应进 行核 对， 如发 现数 据 不符， 及时 联系 基金 托管 人 协商解 决。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算 方 法如 下： 
H ＝E×0.1%÷ 当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按月 支付 。 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 月初 五个 工作 日内 、 按 照指 定的 帐户路 径进 行资金 支付 ， 基金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日 、 休息 日或 不可 抗力 等， 支 付日期 顺延 。
费用自 动扣 划后 ， 基 金管 理 人应进 行核 对， 如发 现数 据 不符， 及时 联系 基金 托管 人 协商解 决。 
3. 基金 销售 服务 费 
本基金 A 类基 金份额 的销 售服务费 年费 率为 0.25% ，B 类基 金份 额的销 售服 务 费年 费
率为0.01% ，E 类基 金份 额 的销售 服务 费年 费率 为 0.1% 。销 售服 务费 的计 算方 式 如下 ： 
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为每 日该 基金 应计 提的 基金销 售服 务费 
E 为前 一日 该基 金的 基金 资产净 值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金托 管人 根据与 基金
管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在月 初五 个工 作日 内、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 等， 支付 日期 顺
延。 费 用自 动扣 划后 ， 基 金管理 人应 进行 核对 ， 如 发现数 据不 符， 及时 联系 基金托 管人 协 商
解决。 
上述 “ （一） 基金 费用 的种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
（ 五） 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基 金托
管费率 、 基金 销售服 务费 率等相 关费 率 。 调低 基金 管理费 率 、 基 金托管 费率 或基金 销售 服 务
费率等 相关 费率 ， 无 须召 开基金 份额 持有 人大 会。 基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前按照《 信息 披露 办法 》的 规定在 指定 媒介 上刊 登公 告。 
六、基 金财 产的 投资 方向 和投资 限制 
( 一)投 资目 标 
在有效 控制 投资 风险 和保 持较高 流动 性的 前提 下， 为投资 者提 供资 金的 流动 性储备 ， 进
一步优 化现 金管 理， 并力 求获得 高于 业绩 比较 基准 的稳 定 回报 。 
( 二)投 资范 围 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括 （1 ） 现 金； （2 ） 期 限在
1 年以 内（含 1 年 ）的银 行存款 、债券 回购、 中央 银行票 据、同 业存单 ； （3 ）剩余 期限在
397 天 以内（ 含 397 天 ） 的债券、 非金 融企业 债务 融资工具 、资 产支持 证券； （4 ）中 国证
监会、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动 性的 货币市 场工 具。 
如法律 法规或监管机 构以后允许 货币市场基金 投资其他品 种，基金管理 人在履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
 
（ 三） 投资 限制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； 
（4 ） 信 用等级 低 于 AAA 级的 企业 债券, 主 体信 用等 级在 AA+ 级以 下的 债券 与 非金融 企
业债务 融资 工具 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ， 本基金 在履 行适当 程序 后 ， 不受 上述 限制 ， 但 需
提前公 告。 
2 、组 合限 制 
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
(1)本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天， 平均 剩 余存续 期
不得超 过240 天； 
(2)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券以 及五个交 易日 内到期 的其 他金融 工具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得低 于10% ； 
(3)根 据本 基金 基金 份额 持 有人的 集中 度， 对上 述投 资组合 实施 如下 调整 ： 
当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 50% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 60 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 120 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 30% ； 
当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额的 20% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 90 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 180 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 20% ； 
(4)本基 金与由 基金 管理人 管理的其 他基 金持有 一家 公司发行 的证 券，不 得超 过该证 券
的10% ；



(5) 本 基金 投资 于有 固定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 但投 资
于有存 款期 限， 根据 协议 可提前 支取 的银 行存 款不 受上述 比例 限制 ； 本 基金 投资于 具有 基金
托 管 人 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 、 同 业 存 单 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过
20% ，投 资于不 具有 基金托 管人资格 的同 一商业 银行 的银行存 款、 同业存 单占 基金资产 净值
的比例 合计 不得 超 过5% ； 
(6) 同 一机 构发 行的 债券 、 非金融 企业 债务 融资 工具 及其作 为原 始权 益人 的资 产支持 证
券占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过10% ， 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 券 除 外 ； 
(7)本基 金持有 的全部 资产 支持证券 ，其 市值不 得超 过基金资 产净 值的 20% ； 本基金 持
有的同 一（ 指同 一信 用级 别）资 产支 持证 券的 比例 ，不得 超过 该资 产支 持证 券规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
(8)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券占 基金资产 净值 的比例 合计 不得低 于
5% ，其 中现 金不 包括 结算 备付金 、存 出保 证金 、应 收申购 款等 ； 
(9)除 发生 巨额 赎回 、 连 续3 个交 易日 累计 赎 回20% 以上或 者连 续 5 个 交易 日 累计赎 回
30% 以 上的 情形 外， 债券 正 回购的 资金 余额 占基 金资 产净值 的比 例不 得超 过 20% ； 
(10)在 全国 银行 间同 业市 场的债 券回 购最 长期 限 为1 年， 债 券回 购到 期后 不得 展期； 本
基金的 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的140% ； 
(11) 本基金 与 私 募 类 证券资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手开 展 逆 回购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
(12)本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值 的10% ； 
因证券 市场 波动 、 证 券停 牌、 基 金规 模变 动等 基金 管理人 之外 的因 素致 使基 金不符 合前
款所规 定比 例限 制的 ，基 金管理 人不 得主 动新 增流 动性受 限资 产的 投资 ； 
(13) 本基金投资于主体信 用评级低于 AAA 的 机 构 发行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的
比例合 计不 得超 过10% ， 其 中单一 机构 发行 的金 融工 具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过
2% ； 
前述金 融工 具包 括债 券、 非金融 企业 债务 融资 工具 、 银行 存款 、 同 业存 单、 相 关机构 作
为原始 权益 人的 资产 支持 证券及 中国 证监 会认 定的 其他品 种； 
 本基金 拟投资 于主体 信用 评级低 于 AA+ 的商业 银行 的银行存 款与 同业存 单的 ，应当 经
基金管 理人 董事 会审 议批 准， 相 关交 易应 当事 先征 得基金 托管 人的 同意 ， 并 作为重 大事 项履
行信息 披露 程序 ； 
(14) 基金管理人管理的 全 部货币市场基金投资同一 商业银行的银行存款及其 发行的同
业存单 与债 券， 不得 超过 该商业 银行 最近 一个 季度 末净资 产 的10% ； 
(15)中 国证 监会 规定 的其 他比例 限制 。




















































































因基金 规模 、 市场 变化 或基 金份额 持有 人赎 回导 致本 基金投 资组 合不 符合 以上 除第 （1）、
（8） 、 （11） 、 （12 ） 条 以外 的比例 限制 的， 基金 管理 人应 在 10 个交 易日 内进 行 调整， 以达 到
上述标 准。 法律 法规 或监 管部门 另有 规定 时， 从其 规定。 
3 、本基 金投资 的债券 与非 金融企业 债务 融资工 具须 具有评级 资质 的资信 评级 机构进 行
持续信 用评 级， 信用 评级 主要参 照最 近一 个会 计年 度的信 用评 级， 如果 对发 行人同 时有 两家
以上境 内机 构评 级的 ， 应 采用 孰 低原 则确 定其 评级 ， 并结 合基 金管 理人 内部 信用评 级进 行独
立判断 与认 定。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于 AAA 级 的信 用 级别。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个月 内 对其予 以全 部卖 出。 
5 、基 金管 理人 应当 自基 金 合同生 效之 日起 6 个月 内 使基金 的投 资组 合比 例符 合基金 合
同的有 关约 定。 期间 ， 本 基金的 投资 范围 、 投 资策 略应当 符合 基金 合同 的约 定。 基 金托 管人
对基金 的 投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。 
如果法 律法 规对 基金 合同 约定投 资组 合比 例限 制进 行变更 的， 以变 更后 的规 定为准 。 法律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 ， 如 适用 于本 基金， 则本基 金 在 履行 适当 程序 后 不再 受相 关
限制 ， 不需 要经 基金 份额 持有人 大会 审议 。 
6 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 依照 法律 、行 政法规和中国 证监 会规 定禁 止的 其他活 动 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基 金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三 分 之 二 以上 的 独 立 董事 通 过 。 基 金管 理 人 董 事会 应 至 少 每 半年 对 关 联 交易 事 项 进 行审
查。 
七、基 金资 产净 值的 计算 方法和 公告 方式 
（一） 估值 方法 
1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即计价 对象 以买 入成本 列示 ， 按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余存 续期 内按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本
基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “ 影子定价 ” 确 定 的 基金 资 产 净 值 与 “ 摊 余 成 本法 ” 计 算 的 基金 资 产 净 值的 负 偏 离 度绝对值达 到 0.25% 时， 基金 管理人 应当 在 5 个交 易日 内将负 偏离 度绝 对值 调整 到 0.25% 以 内，
当正偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当暂 停接受 申购 并在 5 个 交易 日内将 正偏 离
度绝对 值调 整到 0.5% 以内 。当负 偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时 ，基 金管 理人 应当 使用风 险准 备
金或 者固 有资 金弥补 潜在 资产损失 ，将 负偏离 度绝 对值控制 在 0.5% 以 内。当 负偏离度 绝对
值连续两 个交 易日超 过 0.5% 时，基 金管 理人应 当采 用公允价 值估 值方法 对持 有投资组 合的
账面价 值进 行调 整， 或者 采取暂 停接 受所 有赎 回申 请并终 止基 金合 同进 行财 产清算 等 措 施 。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基 金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（二） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 每 万份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 由基金 管
理人负 责计 算， 基金 托管 人负责 进行 复核 。 基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日
的基金 资产 净值 、 每 万份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率并 发送 给基 金托 管人。 基金 托管
人复核 确认 后发 送给 基金 管理人 ，由 基金 管理 人予 以公布 。 
 
八、基 金合 同的 终止 事由 、程序 与基 金资 产的 清算 
（ 一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同 涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于 法律 法规 规定 和基 金合 同约定 可不 经基
金份额 持有 人大 会决 议通 过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ， 并 报中
国证监 会备 案。


2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 须报 中国 证监 会备案 ， 自决议 通
过之日 起生 效， 且 自 决议 生效后 两 个 工作 日内 在指定 媒介 公告 。 
（ 二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（ 三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个工 作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（ 四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 （ 五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除 基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（ 六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（ 七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（八） 基金 的合 并 
本基金 与其 他基 金的 合并 应按照 法律 法规 约定 的程 序进行 。 
九、争 议解 决方 式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 应提 交 中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 ， 仲裁 地点为 北京 市， 按照 中国 国
际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲 裁裁 决是 终局 的， 对 当事人 均有 约
束力， 仲裁 费用 、律 师费 用由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
十、基 金合 同的 存放 地及 投资者 取得 方式 
1、 《基金合同 》正本一式 六份，除上报 有关监管机 构一式二份外 ，基金管理 人、基 金
托管人 各持 有二 份， 每份 具有同 等的 法律 效力 。 
2 、 《基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售机 构的办 公场
所和营 业场 所查 阅。 
 
二十、基金托管协议 的内 容摘要 
一 、托 管协 议当 事人 
1. 基金 管理 人： 上投 摩根 基金管 理有 限公 司（ 具体 信息见 本招 募说 明书 第三 条） 2. 基金 托管 人： 中信 银行 股份有 限公 司 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号 
法定代 表人 ： 李 庆萍 
成立时 间：1987 年 04 月20 日 
批准设 立文 号： 国办 函[1987]14 号 
基金托 管 业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]125 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：489.35 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。 
二 、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定和 基金 合同 的约定 ， 对 下述 基金 投资 范围、
投资对 象进 行监 督。 本基 金将投 资于 以下 金融 工具 ： 
本基金投 资于 法律法 规及 监管机构 允许 投资的 金融 工具，包 括（1 ）现金 ； （2 ）期
限在 1 年以 内（ 含 1 年） 的银行 存款 、债 券回 购、 中央银 行票 据、 同业 存单 ； （3）剩
余期限 在397 天以 内 （含397 天 ） 的 债券 、 非 金融 企业债 务融 资工 具、 资产 支持证 券；
（4） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 基 金 或同 业存 单的 ， 在不
改变基 金投 资目 标、 不改 变基金 风险 收益 特征 的前 提下， 本基 金可 参与 其他 货币市 场基
金或同 业存 单的 投资 ， 不 需召开 份额 持有 人大 会， 具体投 资比 例限 制按 届时 有效的 法律
法规和 监管 机构 的规 定执 行。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。 
2、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定对 下述 基金投 融资 比例
进行监 督： 
1）本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率 债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； 
（4 ） 信 用等级 低 于 AAA 级 的企业 债券, 主 体信 用等 级在 AA+ 级以 下的 债券 与 非金融 企
业债务 融资 工具 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ，本 基金 在履 行适当 程序 后， 不受 上述 限制 ，
但需提 前公 告。 
 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ，本 基金 在履 行适当 程序 后， 不受 上述 限制 ，
但需提 前公 告。 
2）组 合限 制 
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
(1)本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天， 平均 剩 余存续 期
不得超 过240 天； 
(2)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券以 及五个交 易日 内到期 的其 他金融 工
具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得低 于10% ； 
(3)根 据本 基金 基金 份额 持 有人的 集中 度， 对上 述投 资组合 实施 如下 调整 ： 
当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 50% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 60 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 120 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 30% ； 当本基 金前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 20% 时 ，本 基金投 资组
合的平 均剩 余期 限不 得超 过 90 天， 平均 剩余 存续 期 不得超 过 180 天 ； 投 资组 合中现 金、 国
债、中央 银行 票据、 政策 性金融债 券以 及 5 个交易 日内到期 的其 他金融 工具 占基金资 产净
值的比 例合 计不 得低 于 20% ； 
(4)本基 金投资 于有固 定期 限银行存 款的 比例， 不得 超过基金 资产 净值 的 30% ，但投 资
于有存 款期 限， 根据 协议 可提前 支取 的银 行存 款不 受上述 比例 限制 ； 本 基金 投资于 具有 基金
托 管 人 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 、 同 业 存 单 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过
20% ，投 资于不 具有 基金托 管人资格 的 同 一商业 银行 的银行存 款、 同业存 单占 基金资产 净值
的比例 合计 不得 超 过5% ； 
(5) 同 一机 构发 行的 债券 、 非金融 企业 债务 融资 工具 及其作 为原 始权 益人 的资 产支持 证
券占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过10% ， 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 券 除 外 ； 
(6)本基 金持有 的全部 资产 支持证券 ，其 市值不 得超 过基金资 产净 值的 20% ； 本基金 持
有的同 一（ 指同 一信 用级 别）资 产支 持证 券的 比例 ，不得 超过 该资 产支 持证 券规模 的 10% ；



(7)现金 、国债 、中 央银行 票据、政 策性 金融债 券占 基金资产 净值 的比例 合计 不得低 于
5% ，其 中现 金不 包括 结算 备付金 、 存 出保 证金 、应 收申购 款等 ； 
(8)除 发生 巨额 赎回 、 连 续3 个交 易日 累计 赎 回20% 以上或 者连 续 5 个 交易 日 累计赎 回
30% 以 上的 情形 外， 债券 正 回购的 资金 余额 占基 金资 产净值 的比 例不 得超 过 20% ； 
(9)在 全国 银行 间同 业市 场 的债券 回购 最长 期限 为 1 年，债 券回 购到 期后 不得 展期； 本
基金的 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的140% ； 
(10) 本基金与私募类证 券 资管产品及中国证监会认 定的其他主体为交易对手 开展逆回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
(11)本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合 计 不得超 过基 金资 产净 值 的10% ； 
因证券 市场 波动 、 证 券停 牌、 基 金规 模变 动等 基金 管理人 之外 的因 素致 使基 金不符
合前款 所规 定比 例限 制的 ，基金 管理 人不 得主 动新 增流动 性受 限资 产的 投资 ； 
(12) 本基金投资于主体信 用评级低于 AAA 的 机 构 发行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的
比例合 计不 得超 过10% ， 其 中单一 机构 发行 的金 融工 具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得
超过 2% ； 
前述金 融工 具包 括债 券、 非金融 企业 债务 融资 工具 、 银行 存款 、 同 业存 单、 相 关机
构作为 原始 权益 人的 资产 支持证 券及 中国 证监 会认 定的其 他品 种； 本基金 拟投 资于 主体 信用 评级低 于 AA+的 商业 银行 的银行 存款 与同 业存 单的 ， 应 当
经基金 管理 人董 事会 审议 批准， 相关 交易 应当 事先 征得基 金托 管人 的同 意， 并作为 重大
事项履 行信 息披 露程 序； 
(13) 基金管理人管理的全 部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行
的同业 存单 与债 券， 不得 超过该 商业 银行 最近 一个 季度末 净资 产 的 10% ； 
(14)中 国证 监会 规定 的其 他比例 限制 。




















































































因基金 规模 、 市场 变化 或基 金份额 持有 人赎 回导 致本 基金投 资组 合不 符合 以上 除第
（1） 、（ 7） 、 （10）、（ 11） 条以外 的 比 例限 制的 ，基 金管理 人应 在 10 个交 易日 内进行 调
整，以 达到 上述 标准 。法 律法规 或监 管部 门另 有规 定时， 从其 规定 。 
 
3）本基 金投资 的债券 与非 金融企业 债务 融资工 具须 具有评级 资质 的资信 评级 机构
进行持 续信 用评 级， 信用 评级主 要参 照最 近一 个会 计年度 的信 用评 级， 如果 对发行 人同
时有两 家以 上境 内机 构评 级的， 应采 用孰 低原 则确 定其评 级， 并结 合基 金管 理人内 部信
用评级 进行 独立 判断 与认 定。 
4） 本 基金 投资 的资 产支 持 证券须 具有 评级 资质 的资 信评级 机构 进行 持续 信用 评级，
且其信 用评 级应 不低 于国 内信用 评级 机构 评定 的 AAA 级或 相当 于AAA 级 的信 用级别 。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在
评级报 告发 布之 日 起 3 个 月内对 其予 以全 部卖 出。 
5）如果 法律法 规及监 管政 策等对基 金合 同约定 的投 资组合比 例限 制进行 变更 的，
本基金 可相 应调 整投 资比 例限制 规定 。 法 律法 规或 监管部 门取 消上 述限 制， 如适用 于本
基金， 则本 基金 在履 行适 当程序 以后 投资 不再 受相 关限制 。 前 述调 整均 不需 经基金 份额
持有人 大会 审议 。 
基金管理 人应当 自基 金合 同生效之 日起 6 个月 内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金
合同的 有关 约定 。 期 间， 本基金 的投 资范 围、 投 资 策略应 当符 合基 金合 同的 约定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
6）基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定对 下述 基金投 资禁 止行
为进行 监督 ： 根据法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 本基 金禁 止从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定， 则本 基金不 受上 述规 定的 限制 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人
或者与 其有 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销期内 承销 的证 券 ， 或 者从 事其他 重
大关联 交易 的 ， 应当 符合 基金的 投资 目标 和投 资策 略， 遵循 持有 人利益 优先 原则 ， 防 范
利益冲 突 ， 建 立健全 内部 审批机 制和 评估 机制 ， 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易
必须事 先得 到基 金托 管人 的同意 ， 并 按法 律法 规予 以披露 。 重 大关 联交 易应 提交基 金管
理人董 事会 审议 ， 并 经过 三分之 二以 上的 独立 董事 通过。 基金 管理 人董 事会 应至少 每半
年对关 联交 易事 项进 行审 查。 
7）基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和基金 合同 的约定对 基金 管理人 参与 银行
间债券 市场 进行 监督 ： 
基金托 管人 根据 有关 法律 法规的 规定 及 《基金 合同 》 的 约定 ， 对 基金 管理 人 参与银
行间债 券市 场进 行监 督 。 基 金管理 人应 在基 金投 资运 作之前 向基 金托 管人 提供 符合法 律
法规及 行业 标准 的、 经慎 重选择 的 、 本 基金适 用的 银行间 债券 市场 交易 对手 名单 ， 并 约
定各交 易对 手所 适用 的交 易结算 方式 。 基金 管理 人应 严格按 照交 易对 手名 单的 范围在 银
行间债 券市 场选 择交 易对 手。 基金 托管 人监 督基 金管 理人 是 否按 事前 提供 的银 行间债 券
市场交 易对 手名 单进 行交 易。 基金 管理 人可 以每 半年 对银行 间债 券市 场交 易对 手名单 及
结算方 式进 行更 新， 新名 单确定 前已 与本 次剔 除的 交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易 ，
仍应按 照协 议进 行结 算 。 如 基金管 理人 根据 市场 情况 需要临 时调 整银 行间 债券 市场交 易对手名 单及 结算 方式 的， 应向基 金托 管人 说明 理由 ， 并在 与交 易对 手发 生交 易前 3 个工
作日内 与基 金托 管人 协商 解决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ，
并负责 解决 因交 易对 手不 履行合 同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基 金托 管人 不承 担由 此造成 的
任何法 律责 任及 损失 。 若未 履约的 交易 对手 在基 金托 管人与 基金 管理 人确 定的 时间前 仍
未承担 违约 责任 及其 他相 关法律 责任 的， 基金 管理 人可以 对相 应损 失先 行予 以承担 ， 然
后再向 相关 交易 对手 追偿 。 基金托 管人 则根 据银 行间 债券市 场成 交单 对合 同履 行情况 进
行监督 。 如基 金托 管人 事后 发现基 金管 理人 没有 按照 事先约 定的 交易 对手 或交 易方式 进
行交易 时， 基金 托管 人应 及时提 醒基 金管 理人 ， 基 金托管 人不 承担 由此 造成 的任何 损失
和责任 。 
8）基 金托 管人 对基 金投 资 中期票 据的 监督 ： 
（1）基 金管理 人管理 的基 金在投资 中期 票据前 ，基 金管理人 须根 据法律 、法 规、
监管部门的规定 ， 制定 严格 的 关 于 投 资 中 期 票据 的风 险 控 制 制 度 和 流 动性 风险 处 置 预
案， 并 书面 提供 给基 金托 管人， 基金 托管 人依 据上 述文件 对基 金管 理人 投资 中期票 据的
额度和 比例 进行 监督 。 
（2）如 未来有 关监管 部门 发布的法 律法 规对证 券投 资基金投 资中 期票据 另有 规定
的，从 其约 定。 
（3）基 金托管 人有权 监督 基金管理 人在 相关基 金投 资中期票 据时 的法律 法规 遵守
情况， 有关 制度 、 信 用风 险、 流 动性 风险 处置 预案 的完善 情况 ， 有 关额 度、 比例限 制的
执行情 况 。 基 金托 管人 发现 基金管 理人 的上 述事 项违 反法律 法规 和基 金合 同以 及本协 议
的规定 ， 应 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人纠 正。 基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托
管人的 监督 和核 查。 基金 管理人 应按 相关 托管 协议 要求向 基金 托管 人及 时发 出回函 ， 并
及时改正 。基 金托管 人有 权随时对 所通 知事项 进行 复查,督 促基金 管理人 改正 。如果 基
金管理 人违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的， 基金 托管 人应报 告中 国证 监会 。 如 果基金 托管
人未能 切实 履行 监督 职责 ，导致 基金 出现 风险 ，基 金托管 人应 承担 相应 责任 。 
9）基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定， 对基 金管理 人选 择存款银行 进行 监督 ： 
基金投 资银 行定 期存 款的 ，基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定 ，
确定符 合条 件的 所 有 存款 银行的 名单 ， 并 及时 提供 给基金 托管 人， 基金 托管 人应据 以对
基金投 资银 行存 款的 交易 对手是 否符 合有 关规 定进 行监督 。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
（1）基 金管理 人、基 金托 管人应当 与存 款银行 建立 定期对账 机制 ，确保 基金 银行
存款业 务账 目及 核算 的真 实、准 确。 
（2）基 金管理 人与基 金托 管人应根 据相 关规定 ，就 本基金银 行存 款业务 另行 签订
书面协 议， 明确 双方 在相 关协议 签署 、 账 户开 设与 管理、 投资 指令 传达 与执 行、 资 金划
拨、 账 目核 对、 到期 兑付 、 文件 保管 以及 存款 证实 书的开 立、 传递 、 保 管等 流程中 的权
利、义 务和 职责 ，以 确保 基金财 产的 安全 ，保 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
（3）基 金托管 人应加 强对 基金银行 存款 业务的 监督 与核查， 严格 审查、 复核 相关
协议、 账户 资料 、投 资指 令、存 款证 实书 等有 关文 件，切 实履 行托 管职 责。 
（4） 基 金管 理人 与基 金托 管人在 开展 基金 存款 业务 时， 应 严格 遵守 《 基金 法》 、 《运
作办法 》 等 有关 法律 法规， 以及国 家有 关账 户管 理、 利率管 理、 支付 结算 等的 各项规 定 。 
基金托管人对基金管理人 选择存款银行的监督应依 据基金管理人向基金托管 人提
供的符 合条 件的 存款 银行 的名单 执行 ， 如基 金托 管人 发现基 金管 理人 将基 金资 产投资 于
该名单 之外 的存 款银 行， 有权拒 绝执 行 。 该名 单如 有变更 ， 基金 管理人 应在 启用新 名 单
前提 前2 个 工作 日将 新名 单发送 给基 金托 管人 。 
10）基 金托 管人 对基 金管 理人业 务进 行监 督和 核查 的有关 措施 ： 
（1） 基 金托 管人 应根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 资产 净值计
算、 每万 份基 金已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 计算 、 应 收资 金到 账、 基金 费 用开支 及收
入确定 、 基金 收益分 配 、 相关信 息披 露 、 基金 宣传 推介材 料中 登载 基金 业绩 表现数 据等
进行监 督和 核查 。 
（2） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的投 资运 作及 其他 运作违 反 《基 金法》 、 基 金 合同、
本托管 协议 及其 他有 关规 定时， 应及 时以 书面 形式 通知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基金 管理人收到 通知 后应 在下 一个 工作日 及时 核对 ， 并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函， 就基
金托管 人合 理的 疑义 进行 解释或 举证 。 
（3） 在限 期内 ，基 金托 管 人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 ，督 促基 金管 理人 改正 。
基金管 理人 对基 金托 管人 通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ， 基金 托管 人应 报告中 国
证监会 。 
（4） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的投 资指 令违 反相 关法律 法规 规定 或者 违反 基金合
同约定 的， 应当 拒绝 执行 ，立即 通知 基金 管理 人。 
（5） 基 金托 管人 发现 基金 管理人 依据 交易 程序 已经 生效的 投资 指令 违反 法律 、 行政
法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 基金 合同 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 并 及时 向
中国证 监会 报告 ，基 金管 理人应 依法 承担 相应 责任 。 
（6） 基 金管 理人 应积 极配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查， 必须 在规 定时 间内答
复基金 托管 人并 改正 ， 就 基金托 管人 合理 的疑 义进 行解释 或举 证， 对基 金托 管人按 照法
规要求 需向 中国 证监 会报 送基金 监督 报告 的 ， 基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料
和制度 等。 
（7） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 有重 大违 规行 为， 应立即 报告 中国 证监 会， 同时通
知基金 管理 人限 期纠 正。 
（8）基 金管理 人无正 当理 由，拒绝 、阻 挠基金 托管 人根据本 协议 规定行 使 监 督权，
或采取 拖延 、 欺 诈等 手段 妨碍基 金托 管人 进行 有效 监督， 情节 严重 或经 基金 托管人 提出 警告
仍不改 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。 
 
三 、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 但不限 于基
金托管 人安 全保 管基 金财 产、 开 设基 金财 产的 资金 账户和 证券 账户 、 复 核基 金管理 人计 算的
基金资 产净 值、 每万 份基 金已实 现收 益 和 7 日 年化 收益率 、 根 据基 金管 理人 指令办 理清 算交
收、相 关信 息披 露和 监督 基金投 资运 作等 行为 。 
（二 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 未
执行或 无故延 迟执行 基金 管理人 资金划 拨指令 、泄 露基金 投资信 息等违 反《 基金法》 、基 金
合同、 本托 管协 议及 其他 有关规 定时 ， 基 金管 理人 应及时 以书 面形 式通 知基 金托管 人限 期纠正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金托管 人改 正 ， 并予 协助 配合 。 基 金托 管
人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 或未在 合理 期限 内确 认的 ， 基金管 理人 应
报告中 国证 监会 。基 金管 理人有 义务 要求 基金 托管 人赔偿 基金 因此 所遭 受的 损失。 
（三） 基金 管理 人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应立 即报 告中 国证 监会 和银行 业监
督管理 机构 ，同 时通 知基 金托管 人限 期纠 正。 
（四 ） 基 金托 管人应 积极 配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包括 但不 限于 ： 提 交 相关资 料以
供基金 管理 人核 查托 管财 产的完 整性 和真 实性 ，在 规定时 间内 答复 基金 管理 人并改 正。 
（五） 基金 托管 人无 正当 理由， 拒绝 、 阻 挠基 金管 理人根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或
采取拖 延、 欺诈 等手 段妨 碍基金 管理 人进 行有 效监 督， 情 节严 重或 经基 金管 理人提 出警 告仍
不改正 的， 基金 管理 人应 报告中 国证 监会 。 
四 、基 金财 产的 保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于 基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。除 依据法 律法 规规定、 基金 合同和 本托 管协议 约
定及基 金管 理人 的正 当指 令外， 不得 自行 运用 、处 分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户、 证券账 户和 投资 所需 的其 他账户 。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5 、基金 托管人 根据基 金管 理人的指 令， 按照基 金合 同和本协 议的 约定保 管基 金财产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
6 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金资产 。 
（二） 募集 资金 的验 资 
1 、基金 募集期 间募集 的资 金应存于 基金 管理人 在基 金托管人 的营 业机构 或在 其他银 行开立的 “基 金募 集专 户 ” ，该账 户由 基金 管理 人开 立并管 理。 
2 、基金 募集期 满或基 金提 前结束募 集时 ，募集 的基 金份额总 额、 基金募 集金 额、基 金
份额持 有人 人数 符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等有 关规定 后， 基金 管理 人应 将募集 的属 于本
基金财 产的 全部 资金 划入 基金托 管人 为本 基金 开立 的资产 托管 专户 中 ， 基 金托 管人在 收到 资
金当日 出具 确认 文件 。 同 时， 基 金管 理人 应聘 请具 有从事 证券 业务 资格 的会 计师事 务所 进行
验资， 出具 验资 报告 ， 出 具的验 资报 告应 由参 加验 资的 2 名以 上 （ 含2 名） 中国注 册会 计师
签字有 效。 
3 、 若 基金 募集 期限 届满 ， 未能达 到基 金备 案条 件， 由基金 管理 人按 规定 办理 退款事 宜 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
1 、基金 托管人 以本基 金的 名义在其 营业 机构开 立基 金的银行 账户 ，并根 据基 金管理 人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人刻 制、 保管和 使用 。 
2 、基金 银行账 户的开 立和 使用，限 于满 足开展 本基 金业务的 需要 。基金 托管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他 银 行账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
3 、基金 银行账 户的开 立和 管理应符 合有 关法律 法规 以及银行 业监 督管理 机构 的有关 规
定。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理： 
1 、基金 托管人 以基金 托管 人和本基 金联 名的方 式在 中国证券 登记 结算有 限责 任公司 上
海分公 司/ 深圳 分公 司开 设 证券账 户。 
2 、 基 金托 管人 以基 金托 管 人的名 义在 中国 证券 登记 结算有 限责 任公 司上 海分 公司/ 深圳
分公司 开立 基金 证券 交易 资金账 户， 用于 证券 清算 。 
3 、基金 证券账 户的开 立和 使用，限 于满 足开展 本基 金业务的 需要 。基金 托管 人和基 金
管 理人 不得 出借 和未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ； 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1 、基金 合同生 效后， 基金 管理人负 责以 基金的 名义 申请并取 得进 入全国 银行 间同业 拆借市场 的交 易资 格， 并代 表基金 进行 交易 ； 基 金托 管人负 责以 基金 的名 义在 中央国 债登 记结
算有限 责任 公司 开设 银行 间债券 市场 债券 托管 账户 ， 并由基 金托 管人 负责 基金 的债券 的后 台
匹配及 资金 的清 算。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间国债 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议生 效之 后 ， 本 基金被 允许 从事 符合 法律 法规规 定和 基金 合同 约定 的其他 投
资品种 的投 资业 务时 ， 如 果涉及 相关 账户 的开 设和 使用， 由基 金管 理人 协助 托管人 根据 有关
法律法 规的 规定 和基 金合 同的约 定， 开立 有关 账户 。该账 户按 有关 规则 使用 并管理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存 入中央 国债登 记结 算有限 责任公 司或中 国证 券登记 结算有 限责任 公司 上海分 公司/ 深
圳分公 司 、 银 行间 清算 所 股 份有限 公司 或票 据营 业中 心的代 保管 库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ，
由基金 托管 人根 据基 金管 理人的 指令 办理 。 属于 基金 托管人 控制 下的 实物 证券 在基金 托管 人
保管期 间的 损坏 、 灭 失 ， 由此产 生的 责任 应由 基金 托管人 承担 。 基金托 管人 对基金 托管 人以
外机构 实际 有效 控制 的证 券不承 担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署， 由基 金管 理人 负责。 由基 金管 理人 代表 基金签 署的
与基金 有关 的重 大合 同的 原件分 别应 由基 金托 管人 、 基金 管理 人保 管。 基 金管 理人在 代表 基
金签署 与基 金有 关的 重大 合同时 应保 证基 金一 方持 有两份 以上 的 正 本原 件 ， 以 便基金 管理 人
和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原件 。基 金管 理人在 合同 签署 后 30 个工 作日内 通过 专
人送达 、 挂 号邮 寄等 安全 方式将 合同 送达 基金 托管 人处。 合同 应存 放于 基金 管理人 和基 金托
管人各 自文 件保 管部 门 15 年以上 。对 于无 法取 得二 份以上 的正 本的 ，基 金管 理人应 向基 金
托管人 提供 加盖 授权 业务 章的合 同传 真件 ， 未 经双 方协商 或未 在合 同约 定范 围内， 合同 原件
不得转 移， 由基 金管 理人 保管。 
五 、基 金资 产净 值计 算和 会计核 算 
1. 基金 资产 净值 是指 基金 资产总 值减 去负 债后 的 净 资产值 。 
每万份 基金 已实 现收 益是 按照相 关法 规计 算的 每万 份基金 份额 的日 已实 现收 益， 精确 到小数点 后 第 4 位， 小数 点 后第 5 位 四舍 五入 。7 日 年化收 益率 是以 最 近 7 个 自然日(含 节假
日) 每 万份 基金 已实 现收 益所折 算的 年资 产收 益率 ， 精确 到百 分号 内小 数点 后3 位 ， 百 分号
内小数 点后 第4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
2. 基金 管理人 应每 工作日 对基金资 产估 值，但 基金 管理人根 据法 律法规 或基 金合同 的
规定暂 停估值 时除外 。估 值原则 应符合 基金合 同、 《 证券投 资基金 会计核 算办 法》及 其他法
律、 法规 的规 定。 用于 基 金信息 披露 的基 金资 产净 值、 每万 份基 金已实 现收 益和7 日年 化收
益率由 基金 管理 人负 责计 算， 基 金托 管人 复核。 基金 管理人 应于 每个 工作 日对 基金资 产估 值
后，将 估值 结果 发送 基金 托管人 ，经 基金 托管 人复 核无误 后， 由基 金管 理人 对外公 布。 
3 、 根 据 《基 金法 》 ， 基 金 管理人 计算 并公 告基 金资 产净值 ， 基 金托 管人 复核 、 审查 基金
管理人 计算 的基 金资 产净 值。 因此 ， 本 基金 的会 计 责任方 是基 金管 理人 ， 就 与本基 金有 关的
会计问 题 ， 如 经相关 各方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致的 意见 ， 按 照基 金管 理
人对基 金资 产净 值的 计算 结果对 外予 以公 布。 
六 、争 议解 决方 式 
本协议 及本 协议 项下 各方 的权利 和义 务适 用中 华人 民共和 国法 律 （ 为本 协议 之目的 ， 不
包括香 港、 澳 门 和台 湾法 律） ， 并按 照中 华人 民共 和 国法律 解释 。 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 任何 一方均 有权 将争 议提 交中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会， 按 照中 国国
际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲 裁地 点为 北京 市。 仲 裁裁决 是终 局
的，对 各方 当事 人均 有约 束力， 仲裁 费用 、律 师费 用由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和托 管协议 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。 
七 、基 金托 管协 议 的 效力 
1 、基金 管理人 在向中 国证 监会申请 发售 基金份 额时 提交的托 管协 议草案 ，应 经托管 协
议当事 人加 盖公 章或 合同 专用章 以及 双方 法定 代表 人或授 权代 理人 签字 ， 协议 当事人 双方 可
能不时 根据 中国 证监 会的 意见修 改托 管协 议草 案 。 托 管协议 以中 国证 监会 注册 的文本 为正 式
文本。 
2 、本托 管协议 自基金 合同 成立之日 起成 立，自 基金 合同生效 之日 起生效 。本 托管协 议
的有效 期自 其生 效之 日起 至该基 金财 产清 算结 果报 中国证 监会 备案 并公 告之 日止。 
3 、本 托管 协议 自生 效之 日 起对托 管协 议当 事人 具有 同等的 法律 约束 力。 
4 、本托 管协议 正本一 式六 份，除上 报有 关监管 机 构 一式两份 外， 基金管 理人 和基金 托管人分 别持 有两 份， 每份 具有同 等的 法律 效力 。 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额持 有
人的需 要和 市场 的变 化， 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 ： 
（一） 资料 寄送 
1. 基金投 资者 对账 单： 
基金管理人将向发生 交易 的基金份额持有人以 书面 或电子文件形式定期 或不 定期寄送
对账单 。 
2. 其他相 关的 信息 资料 。 
（二） 多种 收费 方式 选择 
基金管 理人 在合 适时 机将 为基金 投资 者提 供多 种收 费方式 购买 本基 金 ， 满 足基 金投资 者
多样化 的投 资 需 求， 具体 实施办 法见 有关 公告 。 
（三） 基金 电子 交易 服务 
基 金 管 理 人 为 基 金 投 资 者 提 供 基 金 电 子 交 易 服 务 。 投 资 人 可 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站
(www.cifm.com) 查询 详情 。 
（四） 联系 方式 
上投摩 根基 金管 理有 限公 司 
咨询电 话：400 889 4888 
网址：www.cifm.com 
二十二、招募说明书 的存 放及查阅方式 
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
免费查 阅。 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。 
二十三、其他应披露 事项 
1. 2017 年 12 月 25 日， 上 投 摩根基 金管 理有 限公 司关 于旗下 基金 调整 流通 受限 股票估 值
方法的 公告 ； 
2. 2017 年 12 月 30 日， 上投 摩根基 金管 理有 限公 司关 于旗下 证券 投资 基金 缴纳 增值税 的公告； 
3. 2018 年 2 月 8 日 ，上 投摩 根天添 盈货 币市 场基 金春 节假期 前限 制大 额申 购、 转换转 入
及定期 定额 投资 业务 的公 告； 
4. 2018 年 3 月 24 日， 关于 上投摩 根基 金管 理有 限公 司旗 下 58 只 基金 修改 基金 合同和 托
管协议 的公 告； 
5. 2018 年3 月29 日， 上 投摩 根天添 盈货 币市 场基 金清 明节假 期前 限制 大额 申购 、 转换 转
入及定 期定 额投 资业 务的 公告； 
6. 2018 年4 月23 日 ， 上 投摩 根天添 盈货 币基 金 劳 动节 假期前 限制 大额 申购 及转 换转入 业
务的公 告； 
7. 2018 年4 月25 日， 关于 降低上 投摩 根天 添盈 货币 市场基 金最 低交 易限 额的 公告 ； 
 
上述公 告均 刊登 于《 上海 证券报 》 、 《 证券 时报 》 、 《 中国证 券报 》及 基金 管理 人公司 网 站 上 。 
 
二十四、备查文件 
(一) 中国证 监会 批准 上投 摩根 天添盈 货币 市场 基金 募集 的文件 
(二)


 上 投摩 根 天 添盈 货 币市场 基金 基金 合同 
(三) 上投摩 根 天 添盈 货币 市场 基金托 管协 议 
(四) 法律意 见书 
(五) 基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照 
(六) 基金托 管人 业务 资格 批件 、营业 执照 
(七) 上投摩 根基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则 
(八) 中国证 监会 要求 的其 他文 件 
上述备 查文 件存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
免费查 阅。 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。