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浦 银 安盛基 金 管理有 限 公司 
 
 
浦 银安 盛 幸 福聚益 18 个月定期 开放 债券 型 证 券投 资基 金 
 
招 募说 明书 正文 （更 新） 
2018 年 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：浦银安盛基 金管理有限公司 
基金托 管人： 中国民生银 行股份有限公司 
内容截 止日：2018 年 5 月 17 日 浦银安盛 幸福聚益 18 个月 定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 
重 要提 示 
本基金的募集申请已于 2016 年8 月25 日经中国证监会证监许可〔2016〕1936
号文准予注册。 
基金合同生效日期：2016 年11 月17 日 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册，并不表明其对本基金的价值和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。 投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价
格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人
在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金投资债券引发的信用风险， 本
基金 投资策略所特有的 风险等。 
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预
期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面
认识本基金的风险收益 特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成 本基金业绩表现的保证。



本基金以定期开放方式运作，其封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合
同生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日）18 个月 的期间。 本基金
的第一个封闭期为自基金合同生效之日起 18 个月。 首个封闭期结束之后第一个工作浦银安盛 幸福聚益 18 个月 定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 
日起进入不少于5 个工作日且不超过 20 个工作日的首个开放期， 具体期间由基金管
理人在上一个封闭期结束前公告说明。如在开放期内 发生不可抗力或其他情形致使
基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情
形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足基金合同
关于开放期的时间要求。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的 18 个月，以
此类推。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。



本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日
为2018 年5 月17 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年3 月31 日（财务
数据未经审计） 。 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月 定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 
目


录 
第一部分 绪言 ............................................................................................ 1 
第二部分 释义 ............................................................................................ 2 
第三部分 基金管理人 ................................................................................. 7 
第四部分 基金托管人 ............................................................................... 19 
第五部分 相关服务机构 ........................................................................... 25 
第六部分 基金的募集 ............................................................................... 42 
第七部分 基金合同的生效 ........................................................................ 43 
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................. 44 
第九部分 基金的投资 ............................................................................... 56 
第十部分 基金的财产 ............................................................................... 68 
第十一部分 基金资产估值 ..................................................................... 69 
第十二部分 基金费用与税收 .................................................................. 74 
第十三部分 基金的收 益与分配 .............................................................. 77 
第十四部分 基金的会计与审计 .............................................................. 79 
第十五部分 基金的信息披露 .................................................................. 80 
第十六部分 风险揭示 ............................................................................ 86 
第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................... 91 
第十八部分 基金合同的内容摘要 .......................................................... 93 
第十九部分 基金托管协议内容摘要 ..................................................... 117 
第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................................. 138 
第二十一部分 其他应披露事项 ............................................................ 140 
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................................... 142 
第二十三部分 备查文件 ....................................................................... 143 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 1 
第一部 分 绪言 
《浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 （以
下简称“ 本招募 说明书 ” ）由浦 银安盛 基金管 理有限公 司依据 《中华 人民共和国
证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办
法 》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理
规定》( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》
（以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信
息披露办 法》 ” ） 、 《证 券 投资基金 管理公司 治理 准则（试 行） 》和 其他 有关法律法
规的规定以及 《浦银安盛 幸福聚益 18 个月 定 期开放债券型 证券投资基金基金合
同》 （以下简称“ 《基金合同》 ” ）编写。 
本招募说明书阐述了 浦银安盛幸福聚益 18 个月 定期开放债券型 证券投资基
金 的投资目标、 策略、 风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投
资者在作出投资决策前应仔细阅读本 招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解
释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明 。 
本招募说 明书根 据本基 金的 《基 金合同 》编写 ，并经中 国证监 会 注册 。 《基
金合同 》 是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资 者自依 《基金
合同》 取得基金份额， 即成为基金份额持有人和 《基金合同》 的当事人， 其持有
基金份额的行为本身即表明其对 《基金合同 》 的承认和接受， 并按照 《基金法》 、
《 基金合同 》 及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资 者欲了解基金份额
持有人的权利和义务，应详细查阅 《基金合同》。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 2 
第二部 分 释义 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金： 指浦 银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资基
金 
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 中国民生银行股份有限公司 
4、 基金合同： 指 《浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 浦银安 盛 幸福
聚益 18 个月定期开放 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有
效修订和补充 
6、 招募说明书： 指 《浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资基
金招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券
投资基金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决 定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起 实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会
关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 3 
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金 的中
国境外的机构投资者 
20、 投资人、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 
23、 销售机构： 指浦银安盛基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代 为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为浦银安盛基金管
理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 4 
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开 立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基
金份额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止 之间的不定期期限 
32、 封闭期： 本基金的 封闭期为自 《基金合同 》 生效之日起 （包括 《 基金合
同》生效 之日） 或自每 一开放期 结束之 日次日 起（包括 该日）18 个月 的期间。
本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起 18 个月。下一 个封闭期为
首个开放期结束之日次日起的 18 个月，以此 类推。本基金封闭期内不办理申购
与赎回业务，也不上市交易 
33、 开放期： 本基金办 理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束
之后第一个工作日起不少于 5 个工作日且不超 过 20 个工作日的期间 ，具体期间
由基金管理人在每个封闭期结束前公告说明。 如在开放期内 发生不可抗力或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算。 在不可抗
力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 
34、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所等相关交易场所的正常交
易日 
35、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
36、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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39、 《业 务规则 》 ：指 《 浦 银安盛 基金管 理有限 公司开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
40、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
41、 申购： 指基金合同生效后的开放期内， 投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为 
42、 赎回： 指基金合同生效后的开放期内， 基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
43、 基金转换： 指基金 份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
44、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
45、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
46 、巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基 金 转 换 中 转 入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 20% 
47、元：指人民币元 
48、A 类基金份额：指在投资人认购/ 申购基金时收取认购/ 申购费用，但不
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
49、C 类基金份额：指 在投资人认购/ 申购基金时不收取认购/ 申购费用，而
是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
50、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
51、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存 款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
54、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
55、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人 债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
57、 不可抗力： 指本合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第三部 分 基金管 理人 
一、 基 金管 理人概 况 
名称：浦银安盛基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号3 幢316 室 
办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场38 楼 
成立时间：2007 年8 月5 日 
法定代表人：谢伟 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号 
注册资本：人民币 28,000 万元 
股权结构： 上海浦东发展银行股份有限公司持有 51%的股权； 法国安盛投资
管理有限公司持有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有 10%的股权。 
电话： （021）23212888 
传真： （021）23212800 
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999 
网址：www.py-axa.com 
联系人：徐薇



二、 主 要人 员情况 
（一）董事会成员 
谢伟先生， 董事长， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任中国建设银行郑州分行
金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行长；
上海浦东发展银行公 司及投资银行总部发展管理部总经理， 公司及投资银行总部
副总经理兼投行业务部、 发展管理部、 大客户部总经理， 上海浦东发展银行福州
分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，资产管理部总经理。
现任上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 董 事会秘书， 兼任金融市场业务总监、
金融市场部总经理。 自 2017 年3 月起兼任本公司董事， 自 2017 年 4 月起兼任本
公司董事长。 
Bruno Guilloton 先 生 ，副董 事长 ，法国 国籍,毕业 于国 立巴黎 工艺 技术学
院。 于1999 年加盟安盛投资管理 （巴黎） 公司， 担任股票部门主管。2000 年至
2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002 年，任职安盛罗森浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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堡公司和 安盛投 资管理 公司的亚 洲区域 董事。2005 年起， 担任安 盛 投资管理公
司内部审 计全球 主管。2009 年起任 安盛投 资 管理公司 亚洲股 东代表 。现任安盛
投资管理公司亚太区 CEO。自 2015 年 2 月起 兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太
区董事。现另兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci 及 Fuji Oak Hills 公司
董事。自 2009 年 3 月 起兼任本公司副董事长。2016 年 12 月起兼任安盛投资管
理（上海）有限公司董事长。 
刘长 江先生， 董事。1998 年至2003 年担任中国工商银行总行基金托管部副
处长、处长，2003 年至2005 年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经理，
2005 年至2008 年担任 上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托管部总
经理、期 货结算 部总经 理，2008 年 起担任 上 海浦东发 展银行 总行公 司及投资银
行总部副总经理，2008 年至 2012 年 11 月兼 任上海浦东发展 银行总行公司及投
资银行总部资产托管部总经理，现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。
自2011 年3 月起兼任本公司董事。 
廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999
年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区 CIO 和 CEO,安盛罗森堡日本
公司 CIO。2010 年任命为安盛-Kyobo 投资管理公司 CEO。2012 年起担任安盛投
资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12
月起兼任 本公 司旗下 子 公司 ——上 海浦 银安盛 资产管理 有限 公司监 事 。2016 年
12 月起兼任 安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人） 。 
刘显峰先生， 董事， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任中国工商银行北京市分
行办公室 副主任 、副主 任（主持 工作） 、主任 兼党 办主 任，北 京分行 王府井支行
党委书记、 行长； 上海浦东发展银行北京分行干部， 北京分行党委委员、 纪委书
记、副行 长，上 海浦东 发展银行 信用卡 中心党 委副书记 （主持 工作） 、副总经理
（主持工 作） ， 信用卡 中心党委 书记、 总经理 。现任上 海浦东 发展银 行零售业务
总监，零售业务管理部总经理，信用卡中心党委书记、总经理。自 2017 年 3 月
起兼任本公司董事。 
陈颖先生， 复旦大学公 共管理硕士， 律师、 经 济师。1994 年 7 月参加 工作。
1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资产管理办
公室历任科员、 副主任科员、 主任科员， 上 海久事公司法律顾问， 上海盛融投资浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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有限公司市场部副总经理， 上海国盛 （集团） 有限公司资产管理部副总经理、 执
行总经理， 上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年10 月起就职于上海国
盛集团资产有限公司， 现任上海国盛集团资产有限公司党委副书记、 执行董事 （法
定代表人） 、总裁。2018 年3 月起兼任本公司董事。 
郁蓓华女士，董事，总经理，复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起，
在招商银行上海分行工作， 历任银行职员、 招商银行宝山支行副行长、 招商银行
上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，
招商 银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。自 2013
年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司
—— 上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛
资产管理有限公司执行董事。 
王家祥女士， 独立董事。1980 年至1985 年担任上海侨办华建公司投资项目
部项目经理，1985 年至1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经
理，1989 年至1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理，1991 年至
2000 年担任正信银行有限公司 （原正大 财务有限公司） 总裁助理， 2000 年至2002
年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002 年至2006 年担任上海实业集团
有限公司顾问。自 2011 年3 月起担任本公司独立董事。 
韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律
师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担
任基德律师事务所上海首席 代表。2006 年 1 月至2011 年9 月， 担任基德律师事
务所全球合伙人。2011 年11 月起至今， 任上海启恒律师事务所合伙人。 自 2013
年2 月起兼任本公司独立董事。 
霍佳震先生, 独立董事， 同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工作，
历任同济大学经济与管理学院讲师、 副教授、 教授， 同济大学研究生院培养处处
长、 副院长、 同济大学 经济与管理学院院长， 现任同济大学经济与管理学院教师、
BOSCH 讲席教授。自 2014 年4 月起兼任本公司独立董事。 
董叶顺先 生， 独立董 事 。中欧国 际工 商学院 EMBA ，上海 机械 学院机 械工程
学士。 现 任火山石投资管理有限公司创始合伙人。 董叶顺先生拥有 7 年投资行业
经历， 曾任IDG 资本投资顾问 （北京） 有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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员， 上海联和投资有限公司副总经理， 上海 联创创业投资有限公司、 宏力半导体
制造有限 公司、MSN （ 中国）有 限公司 、南通 联亚药业 有限公 司等公 司董事长。
董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的 管理经验，曾任上海申雅密封件系
统、 中联汽车电子、 联合汽车电子系统、 延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总
经理、党委书记职务。自 2014 年4 月起兼任本公司独立董事。 
（二）监事会成员 
檀静女士， 监事长， 澳大 利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，
加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年4 月至2014 年6 月就职
于上海盛 融投资 有限公 司，曾先 后担任 人力资 源部副 总 经理， 监事。2011 年 1
月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理、 本部党支部书
记。自2015 年3 月起兼任本公司监事长。 
Simon Lopez 先 生，澳 大利亚/英国 国籍 。澳 大利亚 莫纳什 大学 法学 学士、
文学学士。2003 年 8 月加盟安盛投资管理公司 （英国伦敦） ， 历任固 定收益产品
专家、 固定收益产品经理、 基金会计 师和组合控制、 首席运营官。 现任安盛投资
管理有限公司亚太区首席运营官。自 2013 年2 月起兼任本公司监事。 
陈士俊先生， 清华大学管理学博士。2001 年7 月至2003 年 6 月， 任国泰君
安证券有限公司研 究所金融工程研究员。2003 年7 月至2007 年 9 月， 任银河基
金管理有限公司金融工程部研究员、 研究部主管。2007 年10 月至今， 任浦银安
盛基金管理有限公司金融工程部总监，2010 年 12 月 10 日起兼任 浦银安盛沪深
300 增强型指数证券投资基金基金经理，2012 年 5 月 14 日起兼任 浦银安盛中证
锐联基本面400 指数证券投资基金基 金经理，2017 年4 月27 日起兼任浦银安盛
中证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经理。自 2012 年 3
月起兼任本公司职工监事。 
朱敏奕女士， 本科学历。2000 年至2007 年就职于上海东新投资管理有限公
司资产管理部任客户主管。2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市
场策划经理，现任本公司市场部副总监。自 2013 年 3 月起，兼任本 公司职工监
事。 
（三）公司总经理及其他高级管理人员 
郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起，在招商银 行上海浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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分行工作， 历任银行职员、 招商银行宝山支行副行长、 招商银行上海分行会计部
总经理、 计财部总经理， 招商银行上海分行行长助理、 副行长， 招商银行信用卡
中心副总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起，
兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司 ——上海
浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理
有限公司执行董事。 
喻庆先生， 中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历， 中国
人民大学应用金融学硕士研究生学历。 历任申银万国证券有限公司国际业务总部
高级经理； 光大证券有限公司 （上海） 投资银行部副总经理； 光大保德信基金管
理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起，担任本公
司督察长。 
李宏宇先生， 西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银行、
道勤 集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、 产品开发以及基
金研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市
场营销部总监、首席市场营销官。自 2012 年 5 月 2 日起，担任本公 司副 总经理
兼首席市场营销官。 
（四）本基金基金经理 
章潇枫先生， 复旦大学数学与应用数学专业本科学历。 加盟浦银安盛基金前，
曾任职于湘财证券股份有限公司， 历任金融工程研究员、 报价回购岗以及自营债
券投资岗。2016 年 6 月加盟浦银安盛基金公司，在固定收益投资部担任基金经
理助理岗位。2017 年 5 月起担任公司旗下浦银安盛盛 鑫定期开放债券型证券投
资基金、 浦银安盛盛泰纯债债券型证券投资基金、 浦银安盛盛达纯债债券型证券
投资基金 、浦银 安盛稳 健增利债 券型证 券投资 基金（LOF ）及浦 银安 盛幸福聚益
18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月起担 任公司旗下浦
银安盛盛勤 纯债债券型证券投资基金、浦银安盛盛元纯债债券型证券投资基金、
浦银安盛优化收益债券型基金及浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基
金基金经理。 
（五）投资决策委员会成员 
郁蓓华女士，本公司总经理，董事，并任投资决策委员会主席。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营 销官。 
吴勇先生， 本公司投资总监兼权益投资部总监， 公司旗下浦银安盛精致生活
灵活配置混合型证券投资基金及浦银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金基
金经理。 
蒋建伟先生， 本公司权益投资部副总监兼旗下浦银安盛价值成长混合型证券
投资基金及浦银安盛增长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
陈士俊先生， 本公司金融工程部总监， 公司旗下浦银安盛沪深 300 指数增强
型证券投资基金、 浦银安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资基金及浦 银安盛中
证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经理并兼任本公司职工
监事。 
钟明女士 ， 本公司固定收益投资部副总监兼旗下浦银安盛优化收益债券型证
券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金、浦银安盛日日鑫货币市场基金、
浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金以及浦银安盛幸福回报定期开放债券型
证券投资基金基金经理。 
杨岳斌先生， 本公司研究部副总监兼旗下浦银安盛消费升级灵活配置混合型
证券投资基金及浦银安盛睿智精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
督察长、 风险管理部负责人、 其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委
员会会议。 
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、 基 金管 理人的 职责 
（一） 依法募集基金， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；



（二）办理基金备案手续； 
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
（四）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



（六）编制季度、半年度和年度基金报告；



（七） 按照 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持
有人分配收益；


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（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



（九）召集基金份额持有人大会；



（十）保存 基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



（十一） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



（十二）中国证监会规定的其他职责。 
四、 基 金管 理人的 承诺 
（一）本 基金管 理人承 诺严格遵 守现行 有效的 相关法律 、法规 、规章 、 《基
金合同》 和中国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防
止违反现 行有效 的有关 法律、法 规、规 章、 《 基金合同 》和中 国证监 会有关规定
的行为发生。 
（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》 、 《基金法》及有关法律法规，
建立健全的内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为发生： 
1、将 基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
2、不公平地对待 基金管理人管理的不同基金财产； 
3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 
（三） 本基金管理人承诺加强员工管理和培训， 强化职业操守， 督促和约束
员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事以下活
动： 
1、越权或违规经营； 
2、违反《基金合同》或《托管协议》 ； 
3、故意损害基金份 额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
6、玩忽职守、滥用职权； 
7、 违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 《基金合同》 和中国证监会的有
关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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金投资内容、基金投资计划等信息； 
8、违反 证券交 易场所 业务规则 ，利用 对敲、 倒仓等手 段操纵 市场价 格，扰
乱市场秩序； 
9、贬损同行，以抬高自己； 
10、以不正当手段谋求业务发展； 
11、有悖社会公德，损害证券投资基金人 员形象； 
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
（四）基金经理承诺 
1、依照 有关法 律、法 规和《基 金合同 》的规 定，本着 谨慎的 原则为 基金份
额持有人谋取最大利益； 
2、 不利用职务之便为自己及其代理人、 受雇人或任何第三人谋取不当利益； 
3、 不违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 《基金合同》 和中国证监会的
有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不从事损害基金财产和基金份额持有 人利益的证券交易及其他活动。 
五、 基 金管 理人的 内部 控制制 度 
（一）内部控制概述 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险， 保证经营运作符合基金管理人
的发展规划， 在充分考虑内外部环境的基础上， 通过建立组织机制、 运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 
内部控制是由为保障业务正常运作、 实现既定的经营目标、 防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、 描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。 
内部控制是由基金管理人的董事会、 管理层和员工共同实施的合理保证。 基
金管理人的内部控制要达到的总体目 标是： 
1、 保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； 
2、防范 和化解 经营风 险，提高 经营管 理效益 ，确保经 营业务 的稳健 运行和浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展； 
3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时； 
4、确保 基金管 理人成 为一个决 策科学 、经营 规范、管 理高效 、运作 安全的
持续、稳定、健康发展的基金管理公司。 
（二）内部控制的五个要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和内部
监控。 
1、控制环境 
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基
调， 并影响着基金管理人内部员工的内控意识。 为此， 基金管理人从两方面入手
营造一个好的控制环境。 首先， 从 “硬控制” 来看， 本基金管理人遵循健全的法
人治理结构原则， 设置了职责明确、 相互制约的组织结构， 各部门有明确的岗位
设置和授 权分工 ，操作 相互独立 。其次 ，基金 管理人更 注重“ 软控制 ” ，基金管
理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行
方式， 培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围， 加强全体
员工道德 规范和自身素质建设， 使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、 各个
岗位和各个环节。 
2、风险评估 
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行： 第一层次为公司各业务部
门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理
层、 风险控制委员会、 风险管理部的风险管理； 第三层次为公司董事会层面对公
司的风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。 
3、控制活动 
本基金管理人制定了各项规章制度， 通过各种预防性的、 检查性的和修正性
的控制措施， 把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终， 尤其是强调对于基
金资产与基金管理人的资产、 不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作， 分
别核算； 严格岗位分离， 明确划分各岗位职责， 明确授权控制； 对重要业务部门
和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。 
4、信息沟通 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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本基金管理人建立清晰、 有效的垂直报告制度和平行通报制度， 以确保识别、
收集和交流有关运营活动的关键指标， 使员工了解各自的工作职责和基金管理人
的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。 
5、内部监控 
督察长、 监察稽核部 负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、 公司内
部风险控制以及公司 内部控制制度的执行情况， 保证内部控制制度的落实。 各部
门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制， 并协助
解决所出现的相关问题。 按照基金管理人内部控制体系的设置， 实现一线业务岗
位、 各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控， 确保实现内部监控活
动的全方位、多层次的展开。 
（三）内部控制原则 
1、健全 性原则 ：内部 控制应当 包括基 金管理 人的各项 业务、 各个部 门或机
构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 
2、有效 性原则 ：通过 科学的内 部控制 手段和 方法，建 立合理 的内部 控制程
序，维护内 部控制制度的有效执行； 
3、独立 性原则 ：各机 构、部门 和岗位 职责应 当保持相 对独立 ，基金 资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离； 
4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； 
5、成本 效益原 则：基 金管理人 运用科 学化的 经营管理 方法降 低运作 成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
（四）内部控制机制 
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。 内部控
制机制是内部控制的重要组成， 健全、 合理的 内部控制机制是基金管理人经营活
动得以正常开展的重要保证。 
从功能上划分， 基金管 理人的内部控制机制可分为 “决策系统” 、 “执行 系统” 、
“监督系统” 三个方面。 监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统
实施监督。 
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其
之间的关系。 执行系统是指具体负责将 基金管理人 决策系统的各项决议付诸实现浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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的一些职能部门。 
执行系统在总经理 执行委员会的直接领导下， 承担了公司日常经营管理、 基
金投资运作和内 部 管理工作。 
监督系统对 基金管理人 的决策系统、 执行系统进行全程、 动态的监控， 监督
的对象覆盖 基金管理人 经营管理的全部内容。 基金管理人的监督系统从监督 内容
划分，大致分为三个层次： 
1、 监事会—— 对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督； 
2、 董事 会专 门委员 会 及督察长 —— 根 据董事 会的授权 对 基 金管理 人 的 经营
活动进行监督 和评价 ； 
3、 监察 稽核 部 ——根 据总经理 及督 察长的 安 排，对 基 金管 理人的 经 营活动
及各职能部门进行内 部监督和检查。 
（五）内部 控制 层次 
1、 员工 自律和 部门主 管的监控 。所有 员工上 岗前必须 经过岗 位培训 ，签署
自律承诺书， 保证遵守国家的法律法规 以及基金管理人的 各项管理制度； 保证良
好的职业操守； 保证诚实信用、 勤勉尽责等。 基金管理人的各部门主管在权限范
围之内 ， 对其管理负责的业务进行检查、 监督和控制， 保证业务的开展符合国家
法律、 法规、 监管规定、 基金管理人的规章制度 ， 并对部门的内部控制 和风险管
理 负直接 责任； 
2、管理 层 的控 制。管 理层采取 各种控 制措施 ，管理和 监督 各 个部门 和各项
业务进行， 以确保 基金管理人运作在有效的控制下 。 管理层对内部控制制度的有
效执行承担责任； 
3、 董事 会 及其 专门委 员会的监 控和指 导 。所 有员工应 自觉接 受并配 合董事
会 及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。 合理的风险分析和管理建
议应予采纳， 基金管理人 规定的风险控制措施必须坚决执行。 董事会对内部控制
负 最终责任。 
4、督察 长、 监 察稽核 部负责对 基金管 理人内 部控制和 风险控 制的充 分性、
合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。 
（六）内部控制制度 
内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则， 是内部控制的浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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重要组成部分。 内部控制制度制订的基本依据为法律法规、 中国证监会及其他主
管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次： 
1、 《公 司章程 》 —— 指 经股东会 批准的 《公司 章程》 ， 是基金 管理人 制定各
项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件； 
2、 内部控制大纲 ——是对 《公司章程》 规定的内部控制原则的细化和展开，
是各项 基本管理制度的纲要和总揽； 
3、公司 基本管 理制度 ——是基 金管理 人在经 营管理宏 观方面 进行内 部控制
的制度依据。 基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。 基本管理制度包括但
不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、
监察稽核制度、 信息技术管理制度、 固有资金投资内部控制制度、 公司财务制度、
行政管理制度、 人力资源管理制度、 业绩评估考核制度、 员工行为规范、 纪律程
序和危机处理计划等； 
4、部门 规章制 度以及 业务流程 ——部 门规章 制度以及 业务流 程是在 公司基
本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置 、 岗位责任、 操作守则等
的具体说明。 它不仅是基金管理人的业务、 管理、 监督的需要， 同时也是避免工
作中主 观 随意性的有效手段。 部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定
进行拟订、 修改， 经总经理办公会批准后实施的。 制定的依据包括法律法规、 证
监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。 
（七）基金管理人关于内部控制的声明 
本基金管理人确知建立、 维持、 完善、 实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任。 本基金管理
人特别声明以上关于内部控制的披露真实、 准确、 完备， 并承诺将根据市 场环境
的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 
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第四部 分 基金托 管人 
( 一) 基金托管人概况 
1. 基本情况 
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ） 
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：洪崎 
成立时间：1996 年 2 月 7 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 
组织形式：其他股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227 元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-58560666



联系人：罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规模不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了快速健康的发展势头。 
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易 。2004 年 11 月 8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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在改革发展与管理等方面进 行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传媒 颁发的 2013
年 PE/VC 最佳金融服 务托管银行奖。 
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民 生银 行荣获 “2013 ?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。 
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。 
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。 
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。



2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。 
2014 年获评 中国 银行 业协会“ 最佳 民生金 融 奖” 、 “ 年度公 益慈 善优 秀项目
奖” 。 
2014 年荣获 《亚洲企业 管治》 “第四届最佳投 资者关系公司” 大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖” 。 
2014 年被英 国《 金融 时报》 、 《博鳌 观察 》联 合授予“ 亚洲 贸易金 融 创新服
务”称号。 
2014 年还荣 获《 亚洲 银行家》 “中 国最佳 中 小企业贸 易金 融银行 奖 ” ，获得
《21 世纪 经济报 道》 颁发的“ 最佳资 产管理 私人银行 ”奖， 获评《 经济观察》
报“年度卓越私人银行”等。 
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “中国最佳实物黄金
投资银行”称号。 
2015 年度， 民生 银行 连续第四 次获 评《企 业 社会责任 蓝皮 书（2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。 
2015 年度， 民生银行在 《经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越金融
奖评选中荣获 “年度卓越创新战略创新银行” 和 “年度卓越直销银行” 两项大奖。 
2016 年度， 民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新
模式新金融企业奖。 
2、主要人员情况 
张庆先生， 中国民生银行资产托管部总经理， 博士研究 生， 具有基金托管人
高级管理人员任职资格，曾先后从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，
具有 25 年金融从业经 历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经
历。 历任海南国际租赁有限公司经理， 富岛基金投资经理， 中国民生银行西安分
行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 
3、基金托管业务经营情况 
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限 公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 64
人， 平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历，80% 以上员工具有硕士
以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。 
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚信、 严谨、 高效、 务 实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年
3 月 31 日， 中国民生银行 已托管 183 只证券投资基金。 中国民生银行于 2007 年
推出 “托付民生· 安享 财富” 托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专 业、 效益优
异、 流程先进、 践行社会责任的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广
泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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理财》 杂志颁发的 “最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管银行” 、 “金牌创新力托
管银行” 奖和“ 年度金 牌托管银 行”奖 ，荣获 《21 世纪 经济报 道》 颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖。 
( 二) 基金托管人的内部控 制制度 
1. 内部风险控制目标 
强化内部管理， 保障国 家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 
2. 内部风险控制组织结构 
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
中心共同组成。 总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托
管部内设独立、 专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各 业务中心风险控制工作的实施。 各业务中心
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3. 内部风险控制原则 
(1) 全 面 性 原 则 ： 风 险 控 制 必 须 覆 盖 资 产 托 管 部 的 所 有 中 心 和 岗 位 ， 渗 透 各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(2) 独 立 性 原 则 ： 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 风 险 监 督 中 心 ， 该 中 心 保 持 高 度 的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 
(3) 相 互 制 约 原 则 ： 各 中 心 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
(4) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 ： 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系 ， 使 风 险 管 理 更
具客观性和操作性。 
(5) 防 火 墙 原 则 ： 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ； 托 管 业 务 日 常 操 作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
4. 内部风险控制制度和措施 
(1) 制度建设： 建立了明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
(2) 建立健全的组织管理 结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
(3) 风 险 识 别 与 评 估 ： 风 险 监 督 中 心 指 导 业 务 中 心 进 行 风 险 识 别 、 评 估 ， 制
定并实施风险控制措施。 
(4) 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 ： 业 务 操 作 区 相 对 独 立 ， 实 施 门 禁 管 理 和 音 像
监控。 
(5) 人 员 管 理 ： 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 ， 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控
制理念，并签订承诺书。 
(6) 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组 织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。 
5. 资产托管部内部风险控制 
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 
(1) 坚 持 风 险 管 理 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 理 念 。 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就 特别强调规范
运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 
(2) 实 施 全 员 风 险 管 理 。 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员 工 的 共 同
参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落 实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险 负责。 
(3) 建 立 分 工 明 确 、 相 互 牵 制 的 风 险 控 制 组 织 结 构 。 托 管 部 通 过 建 立 纵 向 双
人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不同中心、 不同岗位相互制衡的组织
结构。 
(4) 以 制 度 建 设 作 为 风 险 管 理 的 核 心 。 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 
(5) 制 度 的 执 行 和 监 督 是 风 险 控 制 的 关 键 。 制 度 执 行 比 编 写 制 度 更 重 要 ， 制
度落实检查是风险 控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 
(6) 将 先 进 的 技 术 手 段 运 用 于 风 险 控 制 中 。 在 风 险 管 理 中 ， 技 术 控 制 风 险 比
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。 
( 三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行 监督的方法和程序 
根据《基 金法》 、 《运 作 办法》 、 基金合 同和有 关法律 法 规的规 定，对 基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。 
基金托管 人发现 基金管 理人的违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
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第五部 分 相关服 务机构 
一、 基 金份 额发售 机构 
（一）直销机构 
1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 981 号 3 幢 316 室 
办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 
电话： （021）23212899 
传真： （021）23212890 
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999 
联系人： 徐薇 
网址：www.py-axa.com 
2、电子直销 
浦银安盛基金管理有限公司电子直销 （上海浦东发展银行借记卡、 中国建设
银行借记卡、 中国农业银行借记卡、 兴业银行借记卡、 中信银行借记卡、 广发银
行借记卡、 平安银行借记卡、 邮政储蓄银行借记卡、 上海农商银行借记卡、 上海
银行借记卡、 华夏银行借记卡、 招商银行借记卡、 中国工商银行借记卡、 交通银
行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡 ） 
交易网站：www.py-axa.com 
微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E ） 
客户端： “浦银安盛基金”APP 
客服电话 ：400-8828-999；（ 021）33079999 
（二）代销机构 
1、场外代销机构 
A. 银行、证券、期货公司 
（1 ）中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦 
法定代表人：洪崎 
服务热线：95568 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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网址：www.cmbc.com.cn 
（2 ）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 
法定代表 人：陈四清 
服务热线：95566 
网址：www.boc.cn 
（3 ）交通银行股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 
法定代表人：彭纯 
服务热线：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（4 ）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市中山东一路 12 号 
办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人：高国富 
服务热线：95528 
网址：www.spdb.com.cn 
（5 ）兴业银行股份有限公司 
注册地址：福建省福州市 湖东路154 号 
办公地址：福建省福州市湖东路 154 号 
法定代表人：高建平 
服务热线：95561 
网址：www.cib.com.cn 
网址：www.cmbc.com.cn 
（6 ）宁波银行股份有限公司 
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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法定代表人：陆华裕 
服务热线：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
（7 ）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
服务热线：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
（8 ）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：薛峰 
服务热线：95525 
网址：www.ebscn.com 
（9 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 
法定代表人：李梅 
服务热线：021-33389888 
网址：www.swhysc.com 
（10 ）申万宏源西部证券有限公司 
注册 地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室 
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室 
法定代表人：韩志谦 
服务热线：4008000562 
网址：www.hysec.com 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（11 ）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 
法定代表人：周杰 
服务热线：95553 或4008888001 
网址：www.htsec.com.cn 
（12 ）国泰君安证券股份有限公司 
注册 地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼 
法定代表人：杨德红 
服务热线：95521 或400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
（13 ）中泰证券股份有限公司 
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
服务热线：95538 
网址：www.zts.com.cn 
（14 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 2-6 层 
办公地址：北京市西 城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 2-6 层 
法定代表人：陈共炎 
服务热线：4008-888-888 或95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
（15 ）广发证券股份有限公司 
注册地址：广东省广州市天河北路 183-187 号 大都会广场 43 楼广东 省广州
市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号618 室 
办公地址： 广东省广州市天河区天河北路183-187 号大都会广场40 楼5 楼,7
楼,8 楼,18 楼,19 楼,38-44 楼. 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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法定代表人：孙树明 
服务热线：95575 
网址：www.gf.com.cn 
（16 ）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福建省福州市湖东路 268 号 
办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 
法定代表人：兰荣 
服务热线：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
（17 ）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表人：王常青 
服务热线：95587 或4008888108 
网址：www.csc108.com 
（18 ）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元 
办公地址：广东省深圳市 福田区金田路 4018 号安联大厦35 层 
法定代表人：王连志 
服务热线：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
（19 ）上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 
办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 
法定代表人：李俊杰 
服务热线：021-962518 
网址：www.962518.com 
（20 ）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
法定代表人：张志刚 
服务热线：95321 
网址：www.cindasc.com 
（21 ）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座27 层及 28 层 
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座27 层及 28 层 
法定代表人：丁学东 
服务热线：4109101166 
网址：www.cicc.com.cn 
（22 ）平安证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层 
办公地址：广东省深圳市福田区金田路 4306 号荣超大厦18 楼 
法定代表人：刘世安 
服务热线：95511-8 
网址：www.stock.pingan.com 
（23 ）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001 
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001 
法定代表人：姜晓林 
服务热线：95548 
网址：www.citicssd.com 
（24 ）德邦证券股份有限公司 
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢9 楼 
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心26 楼 
法定代表人：武晓春 
服务热线：4008888128 
网址：www.tebon.com.cn 
（25 ）中山证券有限 责任公司 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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注册地址：广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层,8 层 
办公地址：广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层,8 层 
法定代表人：黄扬录 
服务热线：95329 
网址：www.zszq.com 
（26 ）东北证券股份有限公司 
注册地址：吉林省长春市生态大街 6666 号 
办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号 
法定代表人：李福春 
服务热线：95360 
网址：www.nesc.cn 
（27 ）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地 址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦6 楼 
法定代表人：何如 
服务热线：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（28 ）中信期货有限公司 
注册地址 ：深 圳市福 田 区中心三 路 8 号卓越 时代广场 （二 期）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层 
办公地址 ：深 圳市福 田 区中心三 路 8 号卓越 时代广场 （二 期）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层 
法定代表人：张皓 
服务热线：4009908826 
网址：www.citicsf.com



B. 第三方销售 
（1 ）天相投资顾问有限公司 
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座505 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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法定代表人：林义相 
服务热线：010-66045555 
网址：www.txsec.com 
（2 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原数米基金） 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青 
服务热线：4000766123 
网址：www.fund123.cn 
（3 ）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号 
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 
法定代表人：杨文斌 
服务热线：4007009665 
网址：www.ehowbuy.com 
（4 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号11 层 
法定代表人：张跃伟 
服务热线：4008202899 
网址：www.erichfund.com 
（5 ）众升财富（北京）基金销售有限公司（原万银财富） 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 A 座9 层908 室 
办公地址 ：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座04-08 
法定代表人：李招弟 
服务热线：4000598888 
网址：www.zscffund.com 
（6 ）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1 号903 室 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大厦 
法定代表人：凌顺平 
服务热线：4008773772 
网址：www.5ifund.com 
（7 ）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市龙田路 190 号2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 
法定代表人：其实 
服务热线：4001818188 
网址：www.1234567.com.cn 
（8 ）北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦2 层 
法定代表人：闫振杰 
服务热线：4008188000 
网址：www.myfp.cn 
（9 ）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室 
法定代表人：王莉 
服务热线：4009200022 
网址：licaike.hexun.com 
（10 ）北京恒天明泽基金销售有限公 司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号5 层5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号SOHO 嘉盛中心 30 层3001 室 
法定代表人：周斌 
服务热线：4008980618 
网址：www.chtfund.com 
（11 ）北京钱景基金销售有限公司 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
服务热线：4008936885 
网址：www.qianjing.com 
（12 ）一路财富（北京）信息科 技股份有限 公司 
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号1 幢A2208 室 
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号1 幢A2208 室 
法定代表人：吴雪秀 
服务热线：4000011566 
网址：www.yilucaifu.com 
（13 ）深圳宜投基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 
办公地址：深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心2405 
法定代表人：郭海霞 
服务热线：4008955811 
网址：www.yitfund.com 
（14 ）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴 川路5475 号1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼 
法定代表人：李兴春 
服务热线：4009217755 
网址：www.leadbank.com.cn 
（15 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室 
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场B 座12 楼 
法定代表人：汪静波 
服务热线：4008215399 
网址：www.noah-fund.com 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（16 ）上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 
法定代表人：胡学勤 
服务热线：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
（17 ）上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼 
法定代表人：陈继武 
服务热线：4006433389 
网址：www.vstonefund.com 
（18 ）上海汇付基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号19 层 
办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下 总部大
楼2 楼 
法定代表人：金佶 
服务热线：4008202819 
网址：tty.chinapnr.com 
（19 ）大泰金石基金销售有限公司 
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 楼 
法定代表人：袁顾明 
服务热线：021-22267995 
网址：www.dtfunds.com 
（20 ）北京虹点基金销售有限公司（原乐融多源） 
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元 
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心B 座裙楼二层 
法定代表人：胡伟 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 36 
服务热线：4006180707 
网址：www.hongdianfund.com 
（21 ）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491 
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
服务热线：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
（22 ）深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园陆 物资控股置地大厦 8 楼801 室 
办公地址：深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦 8 楼801 室 
法定代表人：薛峰 
服务热线：4006788887 
网址：www.zlfund.cn 
（23 ）深圳富济财富管理有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B 、02、03、04
单位 
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室 
法定代表人：刘鹏宇 
服务热线：0755-83999907 
网址：www.jinqianwo.cn 
（24 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海 深港合作区千湾一路 1 号A 栋201 室 
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17 楼 1704 室 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
服务热线：4006840500 
网址：www.ifastps.com.cn 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 37 
（25 ）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易实验区富特北路 277 号3 层310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层 
法定代表人：燕斌 
服务热线：4001666788 
网址：www.66zichan.com 
（26 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：圳市福 田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦A 座 7 层 
法定代表人：张彦 
服务热线：4001661188 
网址：8.jrj.com.cn 
（27 ）北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民生胡同 31 号5 号楼51A 
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座712 室 
法定代表人：梁蓉 
服务热线：4006262818 
网址：www.5irich.com 
（28 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼2-45 室 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座5 层 
法定代表人：钱昊旻 
服务热线：4008909998 
网址：www.jnlc.com 
（29 ）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室 
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座21 层 
法定代表人：蒋煜 
服务热线：4008188866 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 38 
网址：fund.shengshiview.com 
（30 ）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号E 世界财富中心 A 座1108 号 
办公地址：北京市海淀 区中关村大街 11 号E 世界财富中心 A 座1108 号 
法定代表人：王伟刚 
服务热线：4006199059 
网址：www.hcjijin.com 
（31 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 （京东金融） 
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06 
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座17 层 
法定代表人：陈超 
服务热线：95118 
网址：fund.jd.com 
（32 ）上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室 
办公地址：北 京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层 
法定代表人：毛淮平 
服务热线：4008175666 
网址：www.amcfortune.com 
（33 ）天津万家财富资产管理有限公司 
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大 厦公寓
2-2413 室 
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 
法定代表人：李修辞 
服务热线：01059013895 
网址：www.wanjiawealth.com 
（34 ）上海基煜基金销售有限公司 
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室 （上海泰
和经济发展区） 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 39 
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 
法定代表人：王翔 
服务热线：4008205369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
（35 ）上海有鱼基金销售有限公司 
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号3 层3E-2655 室 
办公地址：上海市徐汇区桂平路 391 号A 座五层 
法定代表人：林琼 
服务热线：400-767-6298 
网址：www.youyufund.com 
（36 ）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山 路33 号11 楼 B 座 
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼 
法定代表人：王廷富 
服务热线：400-821-0203 
网址：www.520fund.com.cn



2、场内代销机构 
投资者可通过“上证基金通”办理本基金 A 类份额（基金代码：519326）
和 C 类份额（基金代码：519327）的上海证券交易所场内申购与赎回，可办理
“上证基金通” 业务的证券公司的具体名单可在上海证券交易所网站查询。 如果
上海证券交易所增加或减少具有 “上证基金通” 业务资格的证券公司， 请以上海
证券交易所的具体规定为准。 
基金 管理人可根据 《基 金法》 、 《运作办法》 、 《 销售办法》 和 《基金合 同》 等
的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行信息披露义务。 
二、 登 记机 构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所 ：北京市西城区太平桥大街 17 号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 40 
联系人： 赵亦清 
电话： （010）50938782 
传真： （010）50938991 
三、 出 具法 律意见 书的 律师事 务所 和经办 律师 
名称： 国浩律师（上海）事务所 
办公地址： 上海市静安区北京西路 968 号嘉地中心 23-25 层 
负责人： 李强 
电话： 021-52341668 
传真： 021-52341670 
联系人： 孙芳尘 
经办律师：宣伟华、 孙芳尘 
四、 审 计基 金财产 的会 计师事 务所 和经办 注册 会计师 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01 室



办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼



执行事务合伙人：李丹 
电话： （021）23238888



联系人： 张振波 
经办注册会计师： 薛竞、张振波 
五、 其 他服 务机构 及委 托办理 业务 的有关 情况 
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构
成。 信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、 网络集成系统， 这些系统在
公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负
责， 但与第三方服务公司签订有技术服务合同， 由其提供定期的巡检及特殊情况
下的技术支持。 公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、 直销系
统、 资金清算系统、 投资交易系统、 估值核算系统、 网上交易系统、 呼叫中心系
统、 外服系统、 营销数据中心系统等。 这些系统也主要是在公司筹建之初采购专
业系统提供商的产品建设而成， 建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需 要浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 41 
进行了相关的系统功能升级， 升级由系统提供商负责完成， 升级后的系统也均是
系统提供商对外提供的通用系统。 业务应用系统日常的维护管理由公司负责， 但
与系统提供商签订有技术服务合同， 由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支
持。 除上述情况外， 公司未委托服务机构代为办理重要的、 特定的信息技术系统
开发、维护事项。 
另外， 本公司可以根据自身发展战略的需要， 委托资质良好的基金服务机构
代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第六部 分 基金的 募集 
浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资 基金（以下简称“本基
金” ）经中国证监会证监许可[2016]1936 号文批准，于 2016 年 10 月 17 日起向
社会公开募集。截止到 2016 年 11 月11 日，基金募集工作已顺利结束。 
本基金募集有效认购户数为 17731 户， 按照每份基金份额面值 1.00 元人民
币计算， 本息合计募集基金份额总额 浦银安盛幸福聚益定开债券 A 证券投资基金
为 3,271,827,779.13 份， 浦 银 安 盛 幸 福 聚 益 定 开 债 券 C 证 券 投 资 基 金 为
123,091,736.73 份， 共计 3,394,919,515.86 份， 已全部计入投资者账户， 归投
资者所有。 其中基金管理人的基金从业人员认购持有的基金份额总额 浦银安盛幸
福聚益定开债券 A 证券投资基金为 0（含募集期利息结转的份额） ， 浦银安盛幸
福聚益定开债券C 证券投资基金为1,001.21 份 （含募集期利息结转的份额） ， 共
计1,001.21 份（含募集期利息结转的份额） ，占本基金总份额的比例为 0.00%。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第七部 分 基金合 同的生效 
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 及其配套法规和 《 浦银安盛幸福聚
益 18 个月定期开放债 券型证券投资基金 基金合同》的有关规定，本基金的募集
情况已符合基金合同生效的条件 。本基金于 2016 年 11 月 17 日得到 中国证监会
书面确认， 基金备案手续办理完毕 ， 基金合同 自该日起正式生效。 自基金合同生
效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于人民币 5000 万元情形的 ，基金管理人应当在定期报告中予
以披露；连续 60 个工 作日出现前述情形的 ，基金管理人应当向中国证监会报告
并提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等 ， 并召
开基金份额持有人大会进行表决 。 
本基金自基金合同生效之日起， 在任一开放期最后一个工作日日终 （含当日
申请数据） ， 出现下列情形之一的， 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可 以
在履行监管报告和信息披露程序后， 无需召开持有人大会， 终止 基金合同， 并根
据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算： 
1、基金份额持有人数量不满 200 人； 
2、基金资产净值低于 2 亿元。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第八部 分 基金份 额的申购与赎回 
一、 申 购和 赎回场 所 
场内申购与赎回场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单
位（具体 名单见 本基金 份额发售 公告） 。场外 申购与赎 回场所 包括基 金管理人和
基金管理人委托的场外代销机构（具体名单见本基金招募说明书和份额发售公
告） 。基 金管理 人可根 据情况变 更或增 减代销 机构 ，并 予以公 告。若 基金管理人
或其指定的代销机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方
式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人 或销售机构另行公告。 
具体申购、赎回场所参见基金管理人关于本基金的相关公告。 
二、 申 购和 赎回的 开放 日及时 间 
1、 开放日及开放时间 
本基金办理基金份额的申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作
日， 具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，
但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的 规 定 公 告 暂 停 申
购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券 交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
除法律法规或基金合同另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日
起， 本基金进入首个开放期， 开始办理申购、 赎回等业务。 本基金每个封闭期结
束之后第一个工作日起进入下一个开放期。 开放期以及开放期办理申购与赎回业
务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。 
基金管理人应在申购、 赎回开放日前依照 《信息披露 办法》 的有关规定在指
定 媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或
转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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三、 申 购与 赎回的 原则 
1、 “未 知价 ” 原则， 即申购、 赎回价 格以申 请当日收 市后计 算的 该类 基金
份额净值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间 以内撤销； 
4、 赎回 遵循 “ 先进先 出 ”原则 ，即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行
顺序赎回 。 
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
四、 申 购与 赎回的 程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须在规定时间内全额交付申购款项， 投资人交 付
款项， 申购成立， 本基金登记机构确认基金份额时， 申购生效。 若申购资金在规
定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、
基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 
投资人递交赎回申请，赎回成立，本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款项。
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎回款
项顺延至下一个工作日划出。 
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后( 包括该日) 及时到
销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表
销售机 构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认 以基金登记机构或基金管理人的确
认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行
使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，
基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
五、 申 购和 赎回的 数量 限制 
1、 投资 者场 外申购 时 ，每笔最 低申 购金额 为 10 元， 最低 追加申 购金额为
10 元或详见各代销机构网点公告。 
2、投资者场内申购时，每笔最低申购金额为 100 元，最低追加申 购金额为
100 元 ， 同 时 每 笔 申 购 金 额 必 须 是 100 元 的 整 数 倍 ， 且 单 笔 申 购 最 高 不 超 过
99,999,900 元。 
3、 直销机构 （柜台方式） 每笔最低申购金额为 10,000 元人民币， 最低追加
申购金额为1,000 元。



4、通过 基金管 理人网 上交易系 统办理 基金申 购业务时 ，每笔 最低申 购金额
为10 元，最低追加申购金额为 10 元。 
5、本基金单笔最低赎回份额为 50 份。 
6、本基金单个交易账户最低持有份额余额下限为 5 份。 
7、 场内赎回份额必须是整数份额， 并且每笔赎回最大不超过 99,999,999 份
基金份额。 
8、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理人应当采 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体规定请参见相关公告。 
9、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制、 投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、 单个投资人累
计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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的有关规定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、 申 购费 用和赎 回费 用 
1、申购费 用 
投资人申购 A 类基金份额在申购时支付申购费用， 申购 C 类基金份额不支付
申购费 用， 而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 投资人可以多次申购本基
金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 
本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下： 
申购金额（M）


A类基金份额 申购费率 C类基金份额 申购费率 
M〈100万元


0.6%



0 
100万元≤M〈300 万元


0.3%



300万元≤M〈500 万元 0.1%



M≥500万元


按笔收取每笔1000元



注：M 为申购金额 
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、 销售、 注册登记等各 项费用。 场内申购费率由基金
代销机构比照场外申购费率执行。 
2、 赎回费用 
本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。 本基金A 类和C 类基金份额对 持有期不少于 7 日的且在同
一开放期 内申购 后又赎 回的份额 ，收取 0.9% 的赎回费 。除上 述情形 外 ，赎回费
率为0% 。 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。 本基金的赎回费用在投资
者赎回本基金份额时收取， 扣除用于市场推广、 注册登记费和其他手续费后的余
额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的 25%。 
3、本基金的申 购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。 
4、基金 管理人 可以在 《基金合 同》约 定的范 围内调整 费率或 收费方 式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介 上公告。 
5、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 《基金合 同》约 定的情 形下根
据市场情况制定基金促销计划， 例如针对特定地域范围、 特定行业、 特定职业的
投资者以及以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等） 等进行基金交易的投资浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要
求履行相关手续后 ，基金管理人可以适当 调低基金申购费率和基金赎回费率。 
七、 申 购份 额与赎 回金 额的计 算 
（一）本基金申购份额的计算 
1、A 类基金份额 
申购本基金 A 类份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投 资人的 申购金 额包括申 购费用 和净申 购金额。A 类申 购份额 的计算方式
如下： 
当 A 类基金份额的申购费用适用比例费率时： 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） ； 
申购费用=申购金额-净申购金额；



申购份额=净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值。



当 A 类基金份额的申购费用为固定金额时： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额 －申购费用 
申购份数＝净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值 
2、C 类基金份额 
如果投资人选择申购 C 类基金份额，则申购份数的计算方法如下： 
申购份额=申购金额/申购当日（T 日）C 类基金份额净值 
3、上述 申购费 用以四 舍五入的 方法保 留小数 点后两位 ，由此 误差产 生的收
益或损失由基金财产承担。 
4、上述 场外申 购份额 的计算保 留到小 数点后 两位，小 数点两 位以后 的部分
四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担； 场内申购份额计算结果
保留到整数位，不足一份基金份额部分的认购资金零头返回投资人。 
例：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.6%，假
设申购当日本基金 A 类基金份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79 元 
申购费用＝50,000 －49,701.79＝298.21 元 
申购份额＝49,701.79/1.05＝47,335.04 份 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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即 ： 如 果 投 资 人 通 过 场 外 申 购 ， 则 该 投 资 人 可 获 得 申 购 份 额 为 47,335.04
份；如果投资人通过场内申购，则该投资人可获得申购份额为 47,335.00 份,其
余0.04 份对应金额将返回给投资人。 
例： 某投资人投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额， 假设申购当日本基金 C 
类基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为： 
申购费用＝0 元 
申购份额＝50 ，000/1.05＝47,619.05 份 
即 ： 如 果 投 资 人 通 过 场 外 申 购 ， 则 该 投 资 人 可 获 得 申 购 份 额 为 47,619.05
份；如果投资人通过场内申购，则该投资人可获得申购份额为 47,619.00 份,其
余0.05 份对应金额将返回给投资人。 
（二）赎回金额的计算 
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回 金额为
赎回 总额扣减赎回费用。 
本基金采用 “ 份额赎回”方式， 赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行
计算，计算公式：



赎回总额 = 赎回份额 × T 日基金份额净值 
赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率 
赎回金额 = 赎回总额 － 赎回费用 
例： 某投资者赎回本基金 1 万份本基金份额， 持有时间为 一个封闭期 ， 对应
的赎回费率为 0，假设赎回当日基金份额净值是 1.12 元，则其可得到的赎回金
额为： 
赎回总额=10,000 ×1.12=11,200 元 
赎回费用=11,200 ×0=0.00 元 
赎回金额=11,200-0.00=11,200.00 元 
即 ： 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 本 基 金 份 额 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为
11,200.00 元。 
（三）本基金基金份额净值的计算 
《基金合同》 生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和各类别基金份额净值。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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在开放期 内， 基金管理人应当在每个交易日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他媒介，披露交易日的 各类别 基金份额净值和基金份额累计净值。 
本基金的基金份额净值计算公式如下： 
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公 告。 本基金基金份额净值的计算， 保
留到小数点后4 位，小数点后 第5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
（四）申购份额、余额的处理方式 
场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用
后， 以申请当日的基金份额净值为基准计算， 采用四舍五入的方法保留到小数点
后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用
后， 以申请当日的基金份额净值为基准计算， 有效份额的计算保留到整数位， 不
足一份基金份额部分的申购资金零头由会员单位返还给投资者。 
（五 ）赎回金额的处理方式 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除
相应的费用， 计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
八、 申 购和 赎回的 注册 登记 
（一）投资人申购基金成功后 ，基金注册登记人在 T＋1 日为投资人 增加权
益并办理注册登记手续 ，投资人自T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 
（二）投资人赎回基金成功后 ，基金注册登记人在 T＋1 日为投资人 扣除权
益并办理相应的注册登记手续。 
（三） 基金管理人可在法律法规允许的范围内 ， 对上述注册登记办理时间进
行调整 ， 并最迟于开始实施 2 日前在中国证监会指定 媒介和基金管理人网站上予
以公告。 
九、 拒 绝或 暂停申 购的 情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、 基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。 
5、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能 对基金业绩产生负面影响， 或基金管理人认定的其他 损害现有基金份额持有人
利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或 登记机 构 因技 术故障 或异常
情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 
8、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相 规避 50% 集中度的情形时。 
9、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、 2、 3、 5、 6、 7、 9 项之一且基金管理人决定暂停申购 情形时，
基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，
基金管理人应及时恢复申购业务的办理 ， 且 开 放 期 间 按 暂 停 申 购 的 期 间 相 应 延
长 。 
十、 暂 停赎 回或延 缓支 付赎回 款项 的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款 项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接收
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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产净值。 
4、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，可暂
停接受投资者的赎回申请。 
5、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 
6、 法律法规规定或中国证 监会认定的其他情形。 
发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时， 基金
管理人应 及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人， 未支付部分可延期支付， 并以后续开放日的基金份额净值为依据
计算赎回金额。 若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金
份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停
赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十 一、 巨 额赎 回的情 形及 处理方 式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一 工作日的基金总份额的 20% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）延 缓支付 赎回款 项：当基 金管理 人认为 支付投资 人的赎 回申请 有困 难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时， 基金管理人应当接受并确认所有赎回申请， 当日按比例办理的赎回
份额不得低于基金总份额的 20% ， 其余赎回申 请可以延缓支付赎回款项， 但最长
不得超过 20 个工作日。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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在本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
基金总份额 20% 的 情形 下 ， 基 金 管 理 人 有权采 取 如 下 措 施 ： 对 于该单 个 基 金 份
额持有人当日超过 20%的赎回申请， 可以对其赎回申请延期办理； 对于该单个基
金份额持有人不超过前述比例的赎回申请， 与其他基金份额持有人的赎回申请 一
并办理。 当基金管理人认为有能力支付时， 按正常赎回程序执行。 当基金管理人
认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财
产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 按单个账户赎回申请量占合并办
理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。 
对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日 的基金份额净值为基础计
算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止， 如延期办理期限超过开放期的， 开
放期相应延长， 延长的开放期内不办理申购， 亦不接受新的赎回申请。 如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并 延缓支付赎回款项 时， 基金管理人应当通过邮寄、 传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有
关处理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。 
十 二、 暂 停申 购或赎 回的 公告和 重新 开放申 购或 赎回的 公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基 金管理人应及时向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定 媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 个工作日，基金管 理人应于重新开放日，在指定
媒介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的 各类别基金
份额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 个工作 日，基金 管理人可以根据暂停申购或赎
回的时间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上
刊登重新开放申购或赎回的公告， 并公布最近一个工作日 各类别基金的 基金份额
净值； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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不再另行发布重 新开放的公告。 
十 三、 基 金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十 四、 基 金的 非交易 过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有 人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十 五、 基 金的 转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人 、 登记机构、 办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 
十 六、 定 期定 额投资 计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十 七、 基 金的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
基金份额 被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。 
十 八、 其 他业 务 
如相关法律规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基
金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务， 并依照 《信息披露办法》 的有
关规定进行公告。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第九部 分 基金的 投资 
一、 投 资目 标 
在严格控制投资风险的前提下， 追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总
回报。 
二、 投 资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国债、 金融债、 企业债 、 公司债、 次级债、 中 央银行票据、 地方政府债、 中小企
业 私募债券、 短期融资券、 超级短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 可分离
交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行 存款、 同业存单等金融工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定） 。 
本基金不买入股票、 权证等权益类资产， 可转换债券仅投资于可分离交易可
转债的纯债部分。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。
应开放期流动性需要， 为保护基金份额持有人利益， 开放期开始 前一个月、 开放
期以及开放期结束后的 一 个月内， 本 基 金 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 受 上 述 比 例 限
制； 开放期内， 本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 在封
闭期内，本基金不受上述 5% 的限制。 
三、 投 资策 略 
本基金一方面按照自上而下的方法对基金的资产配置、 久期管理、 类 属配置
进行动态管理， 寻找各类资产的潜在良好投资机会， 一方面在个券选择上采用自
下而上的方法， 通过流动性考察和信用分析策略进行筛选。 整体投资通过对风险
的严格控制，运用多种积极的资 产管理增值策略，实现本基金的投资目标。 
（一）资产配置策略 
本基金将自上而下地实施整体资产配置策略， 通过对宏观经济运行状况、 货
币政策变化、 市场利率走势、 市场资金供求情况、 经济周期等要素的定性与定量浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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的考察， 预测各大类资产未来收益率变化情况， 在不同的大类资产之间进行动态
调整和优化，以规避市场风险，提高基金收益率。 
（二）固定收益类证券投资策略 
1、流动性管理策略 
为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，
本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。 
2、久期与期限结构管 理策略 
利率风险是债券投资最主要的风险来源和收益来源之一， 衡量债券利率风险
的核心指标是久期。 本基金通过对宏观经济状况和货币政策的分析， 对债券市场
走势作出判断， 并形成对未来市场利率变动方向的预期， 动态调整债券组合的久
期。 在久期确定的基础上， 根据对收益率曲线形状变化情景的分析， 分别采用子
弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略， 进一步组合的期限结构， 使本基金获得较好
的收益。 
3、类属配置策略 
在保证流动性的基础上，本基金将通过国债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、 短期融资券、 可分离债券、 资产支持证券、 回购和银行存款等资 产的合
理组合实现稳定的投资收益。 
类属配置主要策略包括研究国债与金融债之间的利差、 交易所与银行间的市
场利差、企业债与国债的信用利差等，寻找价值相对低估的投资品种。 
4、个券选择策略 
（1 ）流动性策略 
在封闭期间， 本基金对个券的流动性要求不高， 在开放期间， 将通过对各类
流动性指标的设置与监控， 管理由于基金的申购、 赎回或个券的交易难易程度而
引致的潜在损失风险。 
（2 ）信用分析策略 
为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益， 本基金对企业债、 公司债、 金
融债、 短期融资券等信用债券进行信用分析。 此分析主要通过三个角度完成： ①
独立第三方的外部评级结果； ②第三方担保情况； ③基于基金管理人自有的数量
化公司财务研究模型的内部评价。 该模型在信用评价方面的主要作用在于通过对浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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部分关键的财务指标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性， 从而确
定 该 企 业 发 行 债 券 的 信 用 等 级 与 利 率 水 平 。 主 要 关 键 的 指 标 包 括 ： NET 
DEBT/EBITDA 、EBIT/I 、 资 产 负 债 率 、 流 动 资 产/ 流 动 负 债 、 经 营 活 动 现 金 流/
总负债。其中资产负债率、流动资产/ 流动负债主要分析企业债务水平与结构，
其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力。 
5、回购策略 
该策略 在本基金封闭期内是风险较低的投资策略。即在基础组合的基础上，
使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资金滚动操作， 投资于收益率高于融
资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。 
6、资产支持证券投资策略 
本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征， 来估计资产违约风险
和提前偿付风险， 根据资产证券化的收益结构安排， 模拟资产支持证券的本金偿
还和利息收益的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估
值。 同时还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性， 控制资产支持
证券投资的风险，以获取较高的投资收益 。 
7、中小企业私募债投资策略 
中小企业私募债票面利率较高、 信用风险较大、 二级市场流动性较差。 中小
企业私募债不强制第三方评级。 基金管理人通过内部信用分析系统， 分析发债主
体的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。
信用分析系统分为行业、 企业盈利水平、 负债水平、 担保增信四大子模块， 对中
小企业私募债的发行人所处行业， 所在行业地位， 持续盈利能力， 未来负债偿债
能力， 债券增信措施进行量化评价， 同时结合企业实地调研， 上下游尽职调查等
基本面考察，对债券风险收益进行综合评定。 
本基金可能投资的中小企 业私募债， 其信用风险一般情况下高于其他公募债
券，其流动性一般情况下弱于其他公募债券。 
本基金投资中小企业私募债券的剩余期限， 不得超过自投资之日起至当期封
闭期的剩余期限。 
8、中期票据投资策略 
投资策略通过浦银安盛信用分析系统， 遴选收益风险平衡或被市场错误定价浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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的中期票据， 兼顾流动性， 以持有到期为主， 波段操作结合的方式进行中期票居
的投资。 
四、 投 资限 制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低 80% 。开放期开始前 一个月、开放
期以及开放期结束后的 一 个月内， 本 基 金 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 受 上 述 比 例 限
制； 
（2 ）本 基金在 封闭期 内持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 占基金
资产净值的比例不受限制，但在开放期内保持不低于基金资产净值 5% 的现金或
者到期日在一年以内的政府债券 ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应
收申购款等 ； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金与 由本基 金管理人 管理的 全部基 金持有一 家公司 发行的 证券，
不得超过该证券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金 余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（11 ）本基金在封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（12 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值
的 10% ；



（13 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（14 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ； 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（15 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第（2）、（ 9）、（ 14）、（ 15）项外， 因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整，但法律法规或监管机构规
定的特殊情形除外。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同 生效之日起
开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取 消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制， 不需要经基金份额持
有人大会审议。 
2、 禁止行为 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后 ，则本基金投资不再受相关限制 ，不需要经基金份额持有人大会审议 。 
3、关联交易原则 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交 易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
五、 业 绩比 较基准 
1、业绩比较基准 
本基金 的业绩比较基准为 ：中证综合债指数收益率。 
2、 本基金选择 中证综合债指数收益率 作为业绩比较基准的原因如下： 
中证综合债指数由中证指数公司编制， 样本由银行间市场和沪深交易所市场
的国债、 金融债、 企业债、 央票及短融组成， 是综合反映银行间债券市场和沪深
交易 所债券市场的跨市场债券指数。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 62 
基金管理人在与基金托管人协商一致， 并履行适当程序后调整或变更业绩比较基
准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
六、 风 险收 益特征 
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
七、 基 金管 理人代 表基 金行使 相关 权利的 处理 原则及 方法 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东 权利和债权人权利，
保护基金份额持有人的利益；



2、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金 财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟 取任何不当利益。 
八、 基 金的 投资组 合报 告 
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日（财务数据未经审计） 。 
（ 一） 报告期 末基 金资产 组合 情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比
例（% ） 
1 权益投资 - - 
 其中：股票 - - 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投资 3,556,204,270.70 90.11 
 其中：债券 3,541,187,770.70 89.73 
 资产支持证券 15,016,500.00 0.38 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品投资 - - 
6 买入返售金融资产 273,823,170.73 6.94 
 
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产 
- - 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 63 
7 
银行存款和结算备付金
合计 
43,970,696.23 1.11 
8 其他资产 72,447,759.34 1.84 
9 合计 3,946,445,897.00





100.00 
（二 ） 报告期 末按 行业分 类的 股票投 资组 合 
2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
2.2 报告期 末按 行业分类 的 港 股通 投 资股 票投资 组合 
本基金本报告期末未持有 港股通股票。 
 
（ 三） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名股票 投
资 明细 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
（ 四） 报告期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合 
序号 债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净值比
例（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 584,678,000.00 16.67 
 其中：政策性金融债 584,678,000.00 16.67 
4 企业债券 1,735,575,270.70 49.49 
5 企业短期融资券 256,635,500.00 7.32 
6 中期票据 241,677,000.00 6.89 
7 可转债 - - 
8 同业存单 722,622,000.00 20.61 
9 其他 - - 
10 合计 3,541,187,770.70 100.98 
（ 五） 报告 期末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名债券 投资
明细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占 基 金 资 产 净
值比例 （％ ） 
1 111789053 17 东莞银 1,500,000 146,430,000.00 4.18 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 64 
行CD111 
2 180404 18 农发04 1,300,000 130,143,000.00 3.71 
3 160301 16 进出01 1,000,000 98,950,000.00 2.82 
4 111770716 
17 贵阳银
行CD194 
1,000,000 97,670,000.00 2.79 
5 111789422 
17 九江银
行CD188 
1,000,000 97,630,000.00 2.78 
（ 六） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前十 名资产 支
持 证券 投资明 细 
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例(%) 
1 1789287 17建元5A1 150,000 15,016,500.00 0.43 
 
（ 七） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名贵金 属
投 资明 细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
（ 八） 报告期 末 按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名权证 投
资 明细 
本基金本报告期末未持有权证 。 
 
（ 九） 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明 
9.1 本期 国债期 货投 资政 策 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
9.2 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
9.3 本期 国债期 货投 资评 价 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
 
（ 十） 投资组 合报 告附注 
10.1 报告 期内 本基金投 资的 前十名 证券 的发行 主体 没有被 监管 部门立 案调
查 或在 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 况。 
10.2 本基金本报告期 末未持有股票，故不存在本基金投资的前十名股票超
出基金合同规定的备选股票库的情 形。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 65 
10.3 其他 资产 构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 33,393.48 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 72,414,365.86 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 72,447,759.34 
10.4 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
10.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 
本基金本报告期末未持有股票。 
10.6 投资 组合 报告附注 的其 他 文字 描述 部分 
- 
 
九、 基 金业 绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 
1、 浦银安盛幸福聚益定开债券 A： 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 66 
阶段 
净值增长
率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2016/11/17-2016/12/31 -0.08% 0.06% -1.51% 0.16% 1.43% -0.10% 
2017/01/01-2017/12/31 1.84% 0.04% 0.28% 0.05% 1.56% -0.01% 
2018/01/01-2018/03/31 1.52% 0.04% 2.03% 0.04% -0.51% 0.00% 
2016/11/17-2018/03/31 3.31% 0.04% 0.77% 0.07% 2.54% -0.03% 
2、 浦银安盛幸福聚益定开债券 C： 
阶段 
净值增长
率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2016/11/17-2016/12/31 -0.12% 0.06% -1.51% 0.16% 1.39% -0.10% 
2017/01/01-2017/12/31 1.48% 0.04% 0.28% 0.05% 1.20% -0.01% 
2018/01/01-2018/03/31 1.44% 0.04% 2.03% 0.04% -0.59% 0.00% 
2016/11/17-2018/03/31 2.82% 0.04% 0.77% 0.07% 2.05% -0.03% 
（二） 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较 
浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投资基金 
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 
1、 浦银安盛幸福聚益定开债券 A： 
2016 年11 月17 日至 2018 年3 月31 日 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 67 
 
2、 浦银安盛幸福聚益定开债券 C： 
2016 年11 月17 日至 2018 年3 月31 日 
 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 68 
第十部 分 基金的 财产 
一、 基 金资 产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、 基 金资 产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、 基 金财 产的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、 基 金财 产的保 管和 处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财 产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 69 
第十一 部分 基金资 产估值 
一、 估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、 估 值对 象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、 估 值方 法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 以最近交易日的市价 （收盘价）
估值； 
（2 ）在 交易所 市场上 市交易或 挂牌转 让的固 定收益品 种（国 债、政 策性金
融债、企 业债、 公司债 ） ，选取 第三方 估值机 构（中证 指数有 限公司 ，以下简称
“中证指数” ）提供的相应品种当日的估值净价估值； 
（3 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按照每 日收盘 价作为 估值全
价； 
（4 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 证券， 以其估 值日在
证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值， 估值 日无交易的， 以最近交易日的市价
（收盘价）估值。如没有收盘价的，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值； 
（2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，按成本估值； 
（3 ）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，按成本估值； 
（4 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定 期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定估值。 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 70 
对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央国
债登记结 算公司 ，以下 简称“中 央结算 公司” ）提供的 相应品 种当日 的估值净价
估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央结算公
司） 提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构 （中央结算
公司） 未提供估值价格的债券等，按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
5、投资同业存单的估值方法 
按估值日第三方估值机构 （中央结算公司） 提供的估值净价估值； 选定的第
三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。 
6、本基 金采用 第三方 估值机构 （中证 指数和 中央结算 公司） 按照上 述公允
价值确定原则提供的数据估值。 
7、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的 价 格 估
值。 
8、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果 对外予以公布 。 
四、 估 值程 序 
1、 各类 别 基金 份额净 值是按照 每个工 作日闭 市后， 各 类别 基 金资产 净值除浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 71 
以当日基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及 各类别 基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应 在每 个工作日 对基金 资产估 值。但基 金管理 人根据 法律法
规或基金合同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值
后， 将 各类别 基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由
基金管理人对外公布。 
五、 估 值错 误的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 某一类别 基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同 的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但 不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估 值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 72 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更 正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处 理。 
六、 暂 停估 值的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 73 
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、法律法规规定、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、 基 金净 值的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负
责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理 人应于每个开放日交易结束后计算
当日的基金资产净值和 各类别基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公
布。 
八、 特 殊情 况的处 理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的 第 7 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估
值错误， 基金管理 人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人应当积极采取必
要的措施消除或减轻由此造成的影响。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 74 
第十二 部分 基金费 用与税收 
一、 基 金费 用的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金开户费和银行账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以 在基金财产中列支的其他
费用。 
二、 基 金费 用计提 方法 、计提 标准 和支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.7%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝ E×0.7%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后 于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的 托管 费按前 一 日 基金资 产净 值的 0.2%的年费 率计 提。托 管 费的计
算方法如下： 
H＝ E×0.2%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 75 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.35%÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
C 类基金份额销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基
金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月
前5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 经基金管理人代付给各
个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种类中 第4－10 项费用”， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、 不 列入 基金费 用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 






4、其他 根据相 关 法律法规 及中国 证监会 的有关规 定不得 列入基 金费用的项
目。 
四、 费 用调 整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务 费率等相关费率。 
调整 基金管理费率、基金托管费率或 调高 C 类基金份额销售 服务费率等费
率，须召开基金份额持有人大会 审议；调低 C 类基金份额销售服务 费率，无须浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 76 
召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定 媒介上公告。 
五、 基 金税 收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 77 
第十三 部分 基金的 收益与分配 
一、 基 金利 润的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、 基 金可 供分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、 基 金收 益分配 原则 
1、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， 而 C 类基金份额收取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同； 
2、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ，本基 金 每个封 闭期内 收益分 配次数
最少为 1 次， 最多为 12 次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 90% ，
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
3、 本基金收益分配采用现金方式 ； 
4、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
5、 同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不影响基金份额持有人利益的情况下， 基金管理人在履行适当程序后， 将
对上述基金收益分配政策进行调整。 此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
四、 收 益分 配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、 收 益分 配方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利 发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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六、 基 金收 益分配 中发 生的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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第十四 部分 基金的 会计与审计 
一、 基 金会 计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年 度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以 托管协议约定 方式确认。 
二、 基 金的 年度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计 师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 80 
第十五 部分 基金的 信息披露 
一、 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《信息披露办 法》 、
《基金合同》 、 《流动性风险管理规定》 及其他有关规定。相关法律法规关于信
息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新
规定 ，不需要经基金份额持有人大会审议 。 
二、 信 息披 露义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的 媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、 本 基金 信息披 露义 务人承 诺公 开披露 的基 金信息 ，不 得有下 列行 为： 
1、虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本
为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、 公 开披 露的基 金信 息 
公开披露的基金信息包括： 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 81 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定 媒介 上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会准予注册后，基金管理人在基金份额发售的 3
日前，将 基金招 募说明 书、 《基 金合同 》摘要 登载在指 定 媒介 上；基 金管理人、
基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日 登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒介 上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、 各类别基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资
产净值和 各类别基金份额净值。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他媒介，披露开放日的 各类别 基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类别 基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定 的市场交易日的次日， 将基金资
产净值、 各类别基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介 上。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额 销售机构 查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金年度报告
的财务会计 报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
如报告期内出现单一投 资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的情
形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除
外。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中 国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 83 
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人 、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、 某一类别 基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘 会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期 办理 ； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 
27、本基金推出新业务或服务； 
28、调整本基金份额类别设置； 
29、中国证监会 或基金合同规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期 限内， 任何公共 媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资于中小企业私募债券的信息披露 
1、基金 管理人 应当在 基金投资 中小企 业私募 债券后两 个交易 日内， 在中国
证监会指定 媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等信
息。 
2、基金 管理人 应当在 季度报告 、半年 度报告 、 年度报 告等定 期报告 和招募
说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十 一）投资资产支持证券信息披露 
在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金
季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的
比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资 产 支 持 证 券 明
细。 
（十 二）中国证监会规定的其他信息 
六、 信 息披 露事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类别基金份额净值、 基金份额申购赎
回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件并加盖公章，同时以 XBRL 电子方
式复核审查并确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共 媒介披露信息， 但是其他公共 媒介不得早于指定媒介 披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
七、 信 息披 露文件 的存 放与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的 办公场所 ，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场
所 ，以供公众查阅、复制。 
八、 暂 停或 延迟信 息披 露的 情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第十六 部分 风险揭 示 
证券投资基金 （以下简称 “基金”） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 本基
金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与收益高于
货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
投资人应当认真阅读本基金 《基金合同 》 、 《招募说明书》等基金 法律文件，
了解本基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资
产状况等判断 本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金， 基金代销机构名
单详见本基金的招募说明书以及相关公告。 
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益；本 基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。 
除基金管理人直接办理本基金的销售外， 本基金还通过 中国民生 银行股份有
限公司 等 基金代销 机构代理销售， 基金管理人 与基金代销机构都不能保证其收益
或本金安全。 
基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险： 
一、 市 场风 险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
1、 政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 87 
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、 经济 周期风 险。随 经济运行 的周期 性变化 ，证券市 场的收 益水平 也呈周
期性变化， 从而引起债券价格波动， 收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、 利率 风险。 金融市 场 利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 利率风险
是债券投资所面临的主要风险 。 
4、 信用 风险。 债券发 行人出现 违约、 拒绝支 付到期本 息，或 由于债 券发行
人信用质量降低导致债券价格下降的风险， 信用风险也包括证券交易对手因违约
而产生的证券交割风险。 
5、 购买 力风险 。基金 投资的收 益 可能 因为通 货膨胀的 影响而 导致购 买力下
降，从而使基金的实际收益下降。 
6、 再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资 时的收益 率的影响。 具体为当利率下降时， 基金 从投资的固定收益证券所得的
利息收入进行再投资时，将获得 较以前低 的收益率。 
二、 流 动性 风险 
在本基金的开放日， 基金管理人有义务接受投资者的申购和赎回。 基金投资
组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险， 使证券交易的执行难
度提高， 买入成本或变现成本增加。 此外， 基金投资者的赎回需求可能造成基金
仓位调整和资产变现困难， 加剧流动性风险。 基金管理人并不保证完全避免此类
风险的发生但本基金将通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、 防范
和控制，努力去克服流动性风险。 
1、基金申购、赎回安排 
投资人具体请参见基金合同 “第六部分


基金份额的申购与赎回” 和本招募
说明书“第八部分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” ， 详 细 了 解 本 基 金 的 申 购 以 及 赎 回
安排。 
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金将通过对宏观经济状况和货币政策的分析，对债券市场走势作出判
断， 并形成对未来市场利率变动方向的预期， 动态调整债券组合的久期。 在久期
确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化情景的分析，分别采用子弹型策略、浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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哑铃型策略或梯形策略， 进一步组合的期限结构， 使本基金获得较好的收益。 在
保证流动性的基础上， 本基金将通过国债、 央行票据、 金融债、 企业债、 公司债、
短期融资券、 资产支持证券、 回购和银行存款等资产的合理组合实现稳定的投资
收益。 本债券型基金于开放期对流动性的要求比较高， 因此将通过各类流动性监
控指标对流动性做深入的针对性分析， 管理由于基金的申购、 赎回或个券的交易
难易程度而引致的潜在损失风险。 
基金经理在构建模拟组合时主要投资于利率债、同业存单、短融及超短融、
公司债、 企业债等具有良好流动性的固定收益类品种。 基金经理在构建模拟组合
时选择的具体个券的发行规模都较大，具有较好的市场流动性。 
本基金主要投资于债券资产，且对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。 
为保证 产品对投资赎回的及时支付， 基金对现金比例及流动性受限资产进行
了限制。 同时， 对单只基金持仓集中度进行控制， 一方面可以减少因公司旗下组
合共同持仓某只证券导致变现时对证券价格产生较大影响的情形， 另一方面也可
以减少单只基金持仓某只证券占比过高导致的变现时对基金净值产生较大负面
影响， 甚至变现困难的情形， 同时， 也可以减少本基金在低信用评级固定收益品
种上的信用风险暴露。 
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
基金出现巨额赎回情形下， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回 。 同时， 如本基 金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的， 基
金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、 流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时， 基金管理人将以保障投资者合法权益为前提， 严格按照法律法规及基金
合同的规定， 谨慎选取延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回申请、 延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。
对于各类流动 性风险管理工具的使用， 基金管理人将依照严格审批、 审慎决策的
原则， 及时有效地对风险进行监测和评估， 使用前经过内部审批程序并与基金托
管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎回申请、 赎浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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回款项支付等可能受到相应影响， 基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的
约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 
三、 管 理风 险 
1、 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益
水平。 
2、基金 管理人 和基金 托管人的 管理水 平、管 理手段 和 管理技 术等因 素的变
化也会影响基金收益水平。 
四、 操 作和 技术风 险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中， 可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险， 如越权违规交易、 内幕交易、
交易错误和欺诈等。 
此外， 在基金的后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来自基金
管理人、 基金托管人、 登记机构、 销售机构、 证券交易所和证券登记结算机构等。 
五、 合 规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投资违反
法规 及《基金合同》有关规定的风险。 
六、 本 基金 特有风 险 
1、特定投资对象风险 
本基金为债券型基金， 在具体投资管理中， 本基金主要投资债券类资产。 因
此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。 
2、本基 金的封 闭期为 自基金合 同生效 之日起 （包括基 金合同 生效之 日）或
自每一开 放期结 束之日 次日起（ 包括该 日）18 个月的 期间。 在本基 金的封闭运
作期间，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。 
3、 在任 一开放 期最后 一个工作 日日终 ，满足 一定的情 形时， 无须召 开持有
人大会， 终止 基金合同 并根据相关约定进行基金财产清算。 在本基金的 运作期间，
基金份额持有人面临一定的基金合同终止进行基金财产清算的风险。 
4、本基 金开放 期内单 个开放日 出现巨 额赎回 的， 导致 基金资 产变现 困难，浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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进而出现延缓支付赎回款项的风险 。 
七、 中 小企 业私募 债投 资风险 
本基金可能投资于中小企业私募债。 本基金所投资的中小企业私募债券之债
务人如出现违约， 或在交易过程中发生交收违约， 或由于中小企业私募债券信用
质量降低导致价格下降， 可能造成基金财产损失。 此外， 受市场规模及交易活跃
程度的影响， 中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入
或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金 收益造成影响。 
八、 其 他风 险 
1、在符 合本基 金投资 理念的新 型投资 工具出 现和发展 后，如 果投资 于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收益水
平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第十七 部分 基金合 同 的变更、终止与 基金财产的清算 
一、 《 基金 合同》 的变 更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定和
《基金合同》 约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
自决议生效后 依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介公告。 
二、 《 基金 合同》 的终 止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持 有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请 数据） ，出现 下列情形 之一的 ，基金 管理人与 基金托 管人协 商一致后，
可以在履行监管报告和信息披露程序后，无需召开持有人大会，终止 基金合同，
并根据本部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 2 亿元； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、 基 金财 产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、 清 算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、 基 金财 产清算 剩余 资产的 分配 
依据 基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、 基 金财 产清算 的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、 基 金财 产清算 账册 及文件 的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、 基金 合 并方案 
本基金与其他基金的合并 应当按照法律法规规定的程序进行。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第十八 部分 基金合 同的内容摘要 
一、 基 金份 额持有 人、 基金管 理人 和基金 托管 人的权 利、 义务 
（一）基金份额持有人的权利、义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用；主动查询交易申请的确认情况，并妥善行使合法权利； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限 责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）提 供基金 管理人 和监管机 构依法 要求提 供信息， 以及不 时的更 新和补
充，并保证其真实性； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利、义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集基金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构 办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回与转换申
请； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构； 
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下 ，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、 转换和非交易过户的业务规则， 在法律法规和 基金合同规定的范围内决定
和调整基金的除调高托管费率、管理费率之外的相关费率结构和收费方式； 
（16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）依 法募集 基金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和 运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》、《基 金合同 》及其 他有关规 定外， 不得利 用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ） 依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披
露及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计 划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露，因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基 金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有 关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三 方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；


浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利和义务 
1、根 据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的 基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法 》 、 《基金合同》 、 《 托管协议》 及其他有关规定外，
不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财
产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及 时办理清算、
交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》、《 基金合同 》及其 他有关 规定另
有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露， 因审计、 法律等
向外部专业顾问提供的情况除外； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规
定进行； 如果基金管理 人有未执行 《基金合同 》 及 《托管协议》 规定 的行为， 还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按照法律法规、 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规定监督基金 管理人
的投资运作； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合 同》 及 《托管协议》 导 致基金财产损失时， 应 承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、 基 金份 额持有 人大 会召集 、议 事及表 决的 程序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届
时有效的法律法规为准。 
本基金份额持有人大会不设立日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会，法
律法规、 《基金合同》 或中国证监会另有规定的无需 召开基金份额持有人大会的
除外： 
（1 ）终 止《基 金合同 》，但法 律法规 、《基 金合同》 或中国 证监会 另有规
定的除外； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准，但法 律法规 要求 调整 该等
报酬标准的除外； 
（6 ）变更基金类别（根据法律法规要求变更类别的除外）； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（7 ）本 基金与 其他基 金的合并 ，但法 律法规 、《基金 合同》 或中国 证监会
另有规定的除外； 
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ，但法 律法规、 《基金 合同》 或中国
证监会另有规定的除外； 
（9 ）变更基金 份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）调低销售服务费； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金的 申购费 率、调
低赎回费率 且 在 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下 变 更 收 费
方式； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内，在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、 登记机构、 代销机构调整有关基
金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（6 ）在 不违反 法律法 规和《基 金合同 》约定 且对现有 基金份 额持有 人利益
无实 质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务； 
（7 ）在 不违反 法律法 规规定和 《基金 合同》 约定且对 现有基 金份额 持有人
利益无实质不利影响的前提下增加、取消或调整基金份额类别设置 
（8 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的其
他情形。 
3、本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请数据），出现下列情形之一的，基金管理人与基金托管人协商一致后，
可以在履行监 管报告和信息披露程序后，无需召开持有人大会，终止 基金合同，
并根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 2 亿元。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人 决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含 10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自 行 召集， 并 至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会 的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、 授权方式 （包括但不限于纸质授权、 电话授权、 短信授权及网
络授权方式等）、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式 （包括但不限
于以纸质表决票投票、 网络投票及短信投票等） 、 委托的公 证机关及其联系方式
和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开 会方式或法律法规、 监管浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 103 
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额 的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50% ）。若到
会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的50%， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六
个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益
登记日基金总份额的 三分之一（含三分之一）。 
2、通讯 开 会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式或大会公告的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开
会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的 方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50% ）；若本浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 104 
人直接或授权他人出具书面意见的持有人，所持基金份额低于前款规定比例的，
召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以
内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人
大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有 人直接出具书面意
见或授权他人出具书面意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，本 基金亦 可采用网 络、电 话、短 信等其
他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，本 基金亦 可采用网 络、电 话、短 信等其
他非现场 方 式 或 者 以 非 现 场 方 式 与 现 场 方 式 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采
用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并
在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、 决定终止 《基金合 同》 、 更换基金管理人 、 更换基金托管人、 与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有 人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基 金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督 下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管 人、 终止 《基金合同》 、 与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会 由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并 由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关 对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的 决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大
会审议。 
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 
三、 基 金收 益分配 原则 、执行 方式 
(一)基金利润的构成 
基金利润指基金利 息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
(二)基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
(三)基金收益分配原则 
1、由于本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收 取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同； 
2、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ，本基 金每个封 闭期内 收益分 配次数
最少为1 次， 最多为12 次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的90%，
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
3、本基金收益分配采用现金方式； 
4、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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在不影响基金份额持有人利益的情况下， 基金管理人在履行适当程序后， 将
对上述基金收益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
(四)收益分配方案 
基金收益分配方案 中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
(五)收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 
(六)基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构 可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 
四、 与 基金 财产管 理、 运用有 关费 用的提 取、 支付方 式与 比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金开户费和银行账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在 基金财产中列支的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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1、基金管理人的管理费 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.7% 年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝E×0.7%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2% 的年费 率计 提。托 管 费的计
算方法如下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.35%÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
C 类基金份额销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基
金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月
前5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 经基金管理人代付给各
个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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上述 “ （一） 基金费用 的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费 用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等相关费率。 
调整 基金管理费率、 基金托管费率或 调高C 类基金份额销售服务费率， 须召
开基金份额持有人 大会审议； 调低C 类基金份额销售服务费率， 无须召开基金份
额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
五、 基 金财 产的投 资方 向和投 资限 制 
（一）投资目标 
在严格控制投资风险的前提下， 追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总
回报。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国债、 金融债、 企业债 、 公司债、 次级债、 中 央银行票据、 地方政府债、 中小企
业私募债券、 短期融资券、 超级短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 可分离浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 111 
交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行存款、 同业存单等金融工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定）。 
本基金不买入股票、 权证等权益类资产， 可转换债券仅投资于可分离交易可
转债的纯债部分。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。
应开放期流动性需要， 为保护基金份额持有人利益 ， 开放期开始 前一个月、 开放
期以及开放期结束后的 一 个月内， 本 基 金 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 受 上 述 比 例 限
制； 开放期内， 本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5% ，其 中现 金不包括 结算备 付金、 存出保证 金、应 收申购 款等； 在封
闭期内，本基金不受上述 5%的限制。 
（三）投资禁止行为与限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本 基金 投资于 债 券资产的 比例 不低 80% 。开放期 开始 前 一个月 、开放
期以及开放期结束后的 一 个月内， 本 基 金 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 受 上 述 比 例 限
制； 
（2 ）本 基金在 封闭期 内持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 占基金
资产净值 的比例 不受限 制，但在 开放期 内保持 不低于基 金资产 净值 5% 的现金或
者到期日在一年以内的政府债券 ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应
收申购款等 ； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10%； 
（4 ）本 基金与 由本基 金管理人 管理的 全部基 金持有一 家公司 发行的 证券，
不得超过该证券的 10%； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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20% ； 
（7 ）本 基金持 有的同 一(指同 一信用 级别) 资 产支持证 券的比 例，不 得超过
该资产支持证券规模的 10%； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40% ， 在全国银行间同业市 场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 
（11 ）本 基金 在封闭 期 内的基金 资产 总值不 得 超过基金 资产 净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（12 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值
的10%； 
（13 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（14 ） 本基金主动投资于流动性受 限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%； 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（15 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第 （2） 、 （9） 、 （14） 、 （15） 项外， 因证券市场波动、 上市公司
合并、 基金规模变动等基 金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整，但法律法规或监管机
构规定的特殊情形除外。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同 生效之日起
开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后 ， 则本基金投资不再受相关限制， 不需要经基金份额持
有人大会审议。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
3、关联交易原则 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
六、 基 金资 产净值 的计 算方法 和公 告方式 
（一）基金资产净值的计算方法 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（二）基金资产净值、各类别基金份额净值的公告 
《基金合同》 生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和各类别基金份额净值。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其 他媒介，披露开放日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
类别基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资
产净值、各类别基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
七、 基 金合 同解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和
《基金合同》 约定可不经基金份额持有人大会 决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请数据），出现下列情形之一的，基金管理人与基金托管人协商一 致后，
可以在履行监管报告和信息披露程序后，无需召开持有人大会，终止 基金合同，浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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并根据本部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 2 亿元； 
4、《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法 律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财 产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（八）基金合并方案 
本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。 
 
八、 争 议解 决方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易仲
裁委员会 （北京国 际仲裁中心） ， 仲裁地点为北京市， 按照该会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力。 仲裁费由败诉方
承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、 基 金合 同存放 地和 投资者 取得 基金合 同的 方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第十九 部分 基金托 管协议内容摘要 
一、 基金 托 管协议 当事 人 
（一）基金管理人 
名称：浦银安盛基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道981 号3 幢316 室 
办公地址：上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 
邮政编码：200020 
法定代表人： 谢伟 
成立时间：2007 年8 月5 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2007]207 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.8 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称： 中国民生银行股份有限公司 
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址 ：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人： 洪崎 
成立日期：1996 年2 月7 日 
基金托管业务批准文号： 证监基金字[2004]101 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：28,365,585,227 元人民币 
存续期间：持续经营 
二、 基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 与核 查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人运用
相关技术系统， 对基金实际投资是否符合基金 合同关于证券选择标准的约定进行浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为： 
具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的国债、 金融债、 企业
债、 公司债、 次级债、 中央银行票据、 地方政 府债、 中小企业私募债 券、 短期融
资券、 超级短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 可分离交易可转债的纯债部
分、 债券回购、 银行存款、 同业存单等金融工具以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他 金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。 
本基金不买入股票、 权证等权益类资产， 可转换债券仅投资于可分离交易可
转债的纯债部分。 
如法律法 规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。 应开放期流动性需 要， 为
保护基金份额持有人利益， 开放期开始前 一个月、 开放期以及开放期结束后的 一
个月内， 本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制； 开放期内， 本基金持有
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述
5% 的限制。 
基金管理 人应 在本基 金 每次开放 前至 少 2 个 工作日通 知基 金托管 人 该次开
放期时间安排。基金托管人据此进行投资监督指标的调整。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低 80% 。开放期开始前 一个月、开放
期以及开放期结束后的 一 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限
制； 
（2 ）本 基金在 封闭期 内持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 占基金
资产净值的比例不受限制，但在开放期内保持不低于基金资产净值 5% 的现金或
者到期日在一年以内的政府债券 ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应
收申购款等 ； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的且由 本基金 托管人 托管的全 部基金 持有一 家公司
发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规 模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的且由 本基金 托管人 托管的全 部基金 投资于 同一原
始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ， 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 
（11 ）本基金在 封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（12 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值
的 10% ； 
（13 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（14 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ； 因证券市场波 动、 上市公司 股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（15 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
如果法律法规 或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则 本基金投资不再受相关限制 ， 不需要经基金份额持有人大会
审议 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
除上述第 （2） 、 （9） 、 （14） 、 （15） 项外， 因证 券 市场市场波动、 证券发行人
合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整 ，但中国证监会规定的
特殊情形除外 。法律法规另有规定的 ，从其规定。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四） 基金如投资银行存款， 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合
同的约定， 对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督； 基
金管理人在签署银行存款协议前， 应提前就账户开立、 资金划付和存单交接等需
要基金托管人配合操作事宜与基金托管人协商一致。 首次投资银行存款之前， 基
金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控 制补充协议。 
（五）本基金投资中小企业私募债券的应符合证监会有关法律法规的规定。
首次投资中小企业私募债券之前， 基金管理人应与基金托管人就中小企业私募债
券的投资签署风险控制补充协议。 
1、基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供
经基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、 风
险控制制度、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料 后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
2、基金管理人对本基金投资中小企业私募债券的流动性风险负责，确保对
相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问
题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，
基金管理人应在符合法律法规、基金合同的前提下确保基金的支付结算。 
3、基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资
中小企业私募债券的额度和比例进行监督。 如果基金管理人对相应风险控制制度
进行修改的，应及时修订后通知基金托管人。 
4、基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监
督， 如发现异常情况， 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金
托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查 ， 督
促基金管理人改正。 基金管理人违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 如基金托管人没有切实履行监督职责 （因基金管理人未就相应风
险控制制度的修订及时通知基金托管人的除外） ，导致基金出现风险，基金托管
人须承担连带责任。 
如因证券 市场波动、 证券发行人合并或基金规模变化等不可归责于基金管理
人的因素导致基金投资的中小企业私募债券超过投资比例的， 基金托管人有权要
求基金管理人在10 个交易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场 选择交易对手。 基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应及时向基金托管人说明理由，协商解决。 
在基金管理人与银行间债券市场交易对手名单中的交易对手， 以约定适用的
交易方式进行交易的情况下， 由于交易对手资信风险引起的损失， 基金管理人不
承担责任， 但基金管理人有权 要求相关责任人进行赔偿。 基金托管人则根据银行
间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人
没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人投资流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券， 应事先根据中国证监会相关规定， 明确基金
投资流通受限证券的比例， 制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动
性风险、 法律风险和操作风险等各种风险。 基金 托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 首次
投资流通受限证券之前， 基金管理人应与基金托管人就投资流通受限证券的投资
签署风险控制补充协议。 
1. 本基金投 资的 流通受 限 证券 须为 经中 国证监 会 批准的非 公开 发行股 票 、
公开发行股票网下配售部分 （如适用） 等在发 行时明确一定期限锁定期的可交易
证券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算 有限责任公司、 银行间清算所股份有限公司负责登记和存管， 并
可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下， 基金管理人负责
相关工作的落实和协调， 并确保基金托管人能够正常查询。 因基金管理人原因产
生的受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与
损失， 及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失， 由基金管理人
承担。 
本基金 投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
2. 基金管理 人投 资非公 开 发行股票 ，应 制订流 动 性风险处 置预 案并经 其 董浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投
资比例限制失调、 基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施， 以及有关异常
情况的处置。 基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投
资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资 流通受限证券 的流动性风险负责， 确保对相关风险
采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算。 对本基金因投资 流通受限证券 导致的
流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人违反基金合同导致本
基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的， 基金管理人应赔偿基金托管
人由此遭受的损失。 
3. 本基金投 资非 公开发 行 股票，基 金管 理人应 于 投资前向 基金 托管人 提 交
有关书面资料， 保证基金托管人有足够的时间进行审核， 并保证向基金托管人提
供的有关资料真实、 准确、 完整。 有关资料如有调整， 基金管理人应及时提供调
整后的资料。上述书面资料包括但不限于： 
1) 中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
2) 非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
3) 非公开发 行股 票发行 人 与中国证 券登 记结算 有 限责任公 司或 中央国 债 登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
4) 基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4. 基金管理 人应 在本基 金 投资 非公 开发 行股票 后 两个交易 日内 ，在中 国 证
监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账 面价值， 以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
5. 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
1) 本基金投资 流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
2) 在基金投 资 流 通受限 证 券 管理工 作方 面有关 制 度、流动 性风 险处置 预 案
的建立 与完善情况。 
3) 有关比例限制的执行情况。 
4) 信息披露情况。 
6. 相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（八） 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究， 认真评估中期票据投
资业务的风险， 本着审慎、 勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。 基金管理
人根据法律、 法规、 监管部门的规定， 制定了经基金管理人董事会批准的基金投
资中期票据相关制度(以下简称 “ 《制度》 ” )， 以规范对中期票据的投资决策流程、
风险控制。 基金管理人 《制度》 的内容与本协 议不一致的， 以本协议的约定为准。
首次投资中期票据之前， 基金管理人应与基金托管 人就中期票据的投资签署风险
控制补充协议。 
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



(1) 中期票 据属 于固定 收益类证 券， 基金投 资 中期票据 应符 合法律 、 法规及
基金合同中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；



(2) 基金管 理人 管理的 全部公募 基金 投资于 一 家企业发 行的 单期中 期 票据合
计不超过该期证券的 10%。 
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督， 如发现异
常情况， 应及时以电话或书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和协
助基 金托管人的监督和核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。 基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管
理人改正。 基金管理人违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证
监会。 
3、如因 证券市 场波动 、证券发 行人合 并、基 金规模变 动等基 金管理 人之外
的因素， 基金管理人投资的中期票据超过投资比例的， 基金托管人有权要求基金
管理人在 10 个交易日 内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的
特殊情形除外。 
（九） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（十） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正， 并及时向中国证监会报告。 基金管理人应积极配合浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到通知后应在下一工作日及时核
对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，
说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 
（十一） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督
报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 
（十二） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十三） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、 基 金管 理人对 基 金 托管人 的业 务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户以及投资所
需的其他专用账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反 《基金法》 、 基金 合同、 本托管协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式
通知基金托管 人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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 126 
述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
（三） 基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查， 包括但不限于： 对基金管理人发出的书面提示，
基金托 管 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 管 理 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举
证； 基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。 
（四） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。 
四、 基 金财 产 的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金 管理人、基金托管人的固有财产。 基金财产的债
权、 不得与基金管理人、 基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金财产的债
权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利； 
2、 基金托管人应安全、 完整地保管基金财产， 未经基金管理人的正当指令，
不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财产。 未经基金管理人依据合法程序作出
的合法合规指令， 基金托管人不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财产。 非因
基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行； 
3、基金托管人按照 规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户 ； 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立 ； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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5、除依据法律法规规定和基金合同约定外，基金托管人不为自己及任何第
三人谋取利益， 基金托管人违反此义务， 利用基金财产为自己及任何第三方谋取
利益，所得利益归于基金财产； 
6、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定
保管基金财产， 如有特殊情况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人
的指令，不得自行 运用、处分、分配本基金的任何资产； 
7、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 基金管理人未及时催收给基金财
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失； 
8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期间募集的资金应存于本基金在中国证券登记结算有限责任公
司（以下简称“中登公司”） 开立的开放式基金结算备付金账户。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作 办法》 等有关规定后， 基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同时在规定
时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报
告。 出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名 以上中国注册会计师签字方为有效。 
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜， 基金托管人应给予充分的协助与配合。 基金管 理人、 基金
托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募
集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1. 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2. 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户应至少包
含基金名称， 并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预
留印鉴由基金托管人保管和使用。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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3. 基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4. 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
5. 在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人
与基金联名的证券账户。 
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外 的活动。 
3、基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金
管理人负责。 
4、基金托管人以基金托管人的名义在中登公司开立结算备付金账户，并代
表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协
助。结算备付金、 证券结算保证金等的收取按照中登公司的规定执行。 
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同 生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定， 以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司与银行间
市场清算所股份有限公司开立债券托管账户 、 持有人账户和资金结算账户， 并代
表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订
全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定， 由基金管理人与基金托管人协商后由基金托管人负责办理。 新账户按有关规
定使用并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关 账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深
圳分公司， 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让，由
基金管理人和基金托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有
效控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金 管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的
正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件， 未经双方协商
或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
五、 基 金资 产净值 计算 和会计 核算 
（一）基金资 产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是 是指按照每个工作日闭市后， 计算日各类别基金资产净值除
以计算日基金份额总数，各类别基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，小数
点后 第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类别基金份额净值。 但基金管
理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将各类基金份额的基金份额净
值结果以双方约定的方 式提交给基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 以约定
的方式将复核结果提交给基金管理人， 由基金管理人依据基金合同和有关法律法
规对外公布。 
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 
1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值； 
2）在交 易所市 场上市 交易或挂 牌转让 的固定 收益品种 （国债 、政策 性金融
债、 企业债、 公司债） ， 选取第三方估值机构 （中证指数有限公司， 以下简称 “中
证指数” ）提供的相应品种当日的估值净价估值； 
3） 对在交易所市场上市交易的可转换债券， 按照每日收盘价作为估值全价； 
4）对在 交易所 市场挂 牌转让的 资产支 持证券 和私募证 券，以 其估 值 日在证
券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值， 估值日无交易的， 以最近交易日的市价 （收
盘价）估值。如没有收盘价的，按成本估值。 
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1）送股 、转增 股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的
同一股票的估值方法估值； 估值日无交易的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估
值； 
2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，按成本估值； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，按成本估值； 
4）首次 公开发 行有明 确锁定期 的股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易
所上市的同一 股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定估值。 
（3 ）银行间市场交易的固定收益品种的估值 
对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央国
债登记结 算公司 ，以下 简称“中 央结算 公司” ）提供的 相应品 种当日 的估值净价
估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央结算公
司） 提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。 对银行间市 场未上市， 且第三方估值机构 （中央结算
公司）未提供估值价格的债券等，按成本估值。 
（4 ）存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
（5 ）投资同业存单的估值方法 
按估值日第三方估值机构 （中央结算公司） 提供的估值净价估值； 选定的第
三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。 
（6 ）本基金采用第三方估值机构（中证指数和中央结算公司）按照上述公
允价值确定原则提供的数据估值。 
（7 ）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（8 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
3、特殊情形的处理 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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基金管理人、基金托管人按估值方法的第（7）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1、 基金管理人和基金托管人将采取必要 、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、 及时性。 当基金 资产的估值导致基金 份额净值小数点 后 4 位以内
( 含第 4 位) 发生估值错 误时， 视为基金份额净值错误 ； 基金份额净值 计算出现错
误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人， 并采取合理的措施防止
损失进一步扩大 ； 错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告 ， 并报中国证监会备案 ； 前述内容如法律法规或监管机关另有规
定的，从其规定处理。 
2、当基金份额净值计算差错给基金 和基金份额持有人造成直接损失需要进
行赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确
认后按以下条款进行赔偿： 
A. 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
B. 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明， 基金份额净值
出错且造成基金份额持有人损失的， 应 根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照
管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
C. 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新
计算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以
基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由
基金管理人负责赔付。 
D. 由于一方当事人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等） ， 另一方当事人在履行了正常程序后人不能发现该错误， 进而导致基金份 额浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由提供错误信息的当
事人一方负责赔付。 
3 、 由于不可抗力原因 ，或由于证券交易所及 登记结算公 司 发 送 的 数据 错 误
或国家会计政策变更、 市场规则变更等 ， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金份额净值
计算错误， 基金管理人、 基金托管人可免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管
人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
4、 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
5 、前述内容如法律法 规或者监管部门另有规 定的，从其规定处理。 如果行
业另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、 法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人分别独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不
符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金
管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托 管人复核。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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2．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理 人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间， 便于基金托管人复核相关报表及报告。 核对
无误后， 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴 或者出具加盖托管
业务部门公章的复核意见书 ，双方各自留存一份。 
（八） 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人 提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
 
六、 基 金份 额持有 人名 册的保 管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的 其 他 用
途，并应遵守保密义务。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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七、 争 议解 决方式 
各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 如经友好
协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易仲裁委员会 （北
京国际仲 裁中心 ） ，按 照 中国国 际经济 贸易仲 裁委员会 （北京 国际仲 裁中心 ）届
时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为 北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当
事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本托管协议受中华人民共和国法律管辖。 
八、 托 管协 议的变 更、 终止与 基金 财产的 清算 
（一）托管协议的变更程序 
本托管协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、基金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权； 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财 产的清算 
1、基金财产清算小组 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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（2 ）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基 金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6 个月。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小 组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 （1）－（3） 项规定清偿前， 不得分配给基金份额持有人。 
5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结果经会计师事务所
审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算小组报中国证监会备案并浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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公告。 基金财产清算公告于基金合同终止 并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算小组公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































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第二十 部分 对基金 份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务， 并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下： 
一、 资 料寄 送 
1、基金交易对账单 
本基金管理人将按照份额持有人的定制情况， 提供电子邮件或短信方式对账
单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线或者网站进行对账单服务定制或更
改。 
电子邮件对账单经互联网传送， 可能因邮 件服务器解析等问题无法正常显示
原发送内容， 也无法完全保证其安全性与及时性。 因此浦银安盛基金管理公司不
对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证， 也不对因互联网或通讯
等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 
2、其他相关的信息资料 
其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料， 如基金新产品或新服务
的相关材料、基金经理报告等。 
二、 电 子化 服务 
1、手机短信服务 
基金份额持有人可以通过本公司网站和客户服务热线人工应答预留手机号
码， 我们将为基金持有人提供每周净值、 到点提示、 查询密码修 改等短信通知服
务，持有人可自行定制以上服务或致电客服热线要求定制。 
2、电子邮件服务 
基金份额持有人可以通过本公司网站按需要定制各类电子邮件服务， 如基金
份额净值、电子对账单、到点提示等。 
3、微信服务 
基金份额持有人可以通过关注基金管理人微信公众号 （可搜索 “浦银 安盛基
金”或“浦银安盛微理财” ） ，可查阅基金净值、基金动态及活动、服务资讯等；
如通过 “浦银安盛微理财” 绑定个人账户， 还可享有基金交易 （仅限电子直销投
资人） 、账户查询、基金交易查询等专项服务。 
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三、 客 户服 务中心 
1、客户服务电话 
呼叫中心自动语音系统提供 每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询
服务， 客户可通过电话收听最新公告信息、 基金份额净值， 自助查询基金账户余
额信息、交易确认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 
2、网上客户服务 
浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。 基金份额持有人
在我公司网站“账户查询”登录后，即可 7*24 小时查询个人账户资料，包括基
金持有情况、 基金交易明细、 基金分红实施情况等； 此外， 还可修改部分个人账
户资料，查询热点问题及其解答，查阅投资刊物等。 
公司网址：www.py-axa.com



客服信箱：service@py-axa.com



四、 客 户投 诉处理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、 客服热
线人工坐席、 书信、 电子邮件、 传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服
务进行投诉。 基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供
的服务进行投诉。 
五、 服 务渠 道 
1、客服电话：400-8828-999（免长途话费）或（021）33079999 
2、客服传真： （021）23212999 
3、公司网站：www.py-axa.com



4、客服邮箱：service@py-axa.com 
5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财 
6、其他，如邮寄等。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 140 
第二十 一部分 其他应 披露事项 
以下为本基金管理人 自 2017 年 11 月 18 日至 2018 年 5 月 17 日刊 登于《中
国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 和公司网站的与本基金相关的公告。 
1、2017 年12 月21 日， 关于旗下部分基金参 加中金公司基金申购业务费率
优惠活动的公告； 
2、2017 年12 月26 日， 关于旗下部分基金新增上海华夏财富投资管理有限
公司为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告； 
3、2017 年12 月26 日， 关于旗下部分基金新增上海基煜基金销售有限公司
为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告； 
4、2017 年12 月26 日 ， 关于旗下部分基金新 增蚂蚁 （杭州） 基金销 售有限
公司为代销机构及开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告； 
5、2017 年12 月26 日， 关于旗下部分基金新增天津万家财富资产管理有限
公司为代销 机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告； 
6、2017 年 12 月 28 日 ，浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金招募说明书摘要（更新）2017 年第 2 号； 
7、2017 年 12 月 28 日 ，浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金招募说明书正文（更新）2017 年第 2 号； 
8、2017 年12 月29 日， 关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购
及基金定投业务费率优惠活动的公告； 
9、2018 年 01 月 22 日 ，浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型 证券投
资基金2017 年第 4 季度报告； 
10、2018 年 01 月 30 日，关于旗下部分基金参加中泰证券网上交易系统基
金申购及基金定投业务费率优惠活动的公告； 
11、2018 年 02 月 06 日，关于旗下部分基金新增上海利得基金销售有限公
司为代销机构并开通定投和转换业务及参加费率优惠的公告； 
12、2018 年 02 月 13 日，关于旗下部分基金新增上海有鱼基金销售有限公
司为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告； 
13、2018 年03 月29 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金2017 年年度报告； 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
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14、2018 年03 月29 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金2017 年年度报告摘要； 
15、2018 年 03 月 30 日，关于根据《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》修改基金合同的公告； 
16、2018 年 03 月 30 日，关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申
购及基金定投业务费率优惠活动的公告； 
17、2018 年03 月30 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金基金合同； 
18、2018 年03 月30 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金托管协议； 
19、2018 年 04 月 19 日，浦银安盛关于旗下部分基金新 增上海万得基金销
售有限公司为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告； 
20、2018 年04 月21 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金2018 年第 1 季度报告； 
21、2018 年05 月09 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金2018 年度分红公告； 
22、2018 年05 月15 日， 浦银安盛幸福聚益 18 个月定期开放债券型证券投
资基金2018 年度开放日常申购赎回的业务公告； 
23、2018 年 05 月 17 日，浦银安盛基金管 理有限公司关于浦银安盛幸福聚
益 18 个月定期开放债 券型证券 投资基金在部分代销机构参加其费率优惠活动的
公告 。 
 
 
 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 142 
第二十 二部分 招募说 明书的存放及查阅 方式 
本招募说明书可印制成册， 存放在基金管理人、 基金托管人等机构的办公场
所和营业场所， 供投资者查阅； 投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或
复印件。但应以基金招募说明书正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期 开放债券型 证券投资基金
































 招募说明 书 更新正文 
 143 
第二十 三部分 备查文 件 
本基金备查文件包括以下文件： 
（一）中国证监会 关于准予浦银安盛 幸福聚益 18 个月定期开放债 券型 证券
投资基金 注册的批复 
（二） 浦银安盛 幸福聚益18 个月定期开放债券型 证券投资基金 基金合同 
（三） 浦银安盛 幸福聚益18 个月定期开放债券型 证券投资基金 托管协议 
（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则 
（五）关于募集 浦银安盛幸福聚益 18 个月定 期开放债券型 证券投资基金 的
法律意见书 
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照 
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照 
（八）中国证监会要求的其他文件 
 
 
 
 
 
 
 
浦银安盛基金管理有限公司 
二〇一八年六 月三十日