信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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信诚薪金宝货币市场基金
招募说明书摘要
（2018 年第1 次更新）
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005 年9 月30 日注册成立。 因
业务发展需要， 经国家工商总局核准， 公司名称由 “信诚基金管理有限公司” 变
更为“ 中信 保诚基 金管 理有限 公司 ” （以 下简 称“我 司” ） ，并由 上海 市工商 行政
管理局于2017 年12 月18 日核发新的营业执照。
根据 《中华人民共和国合同法》 第七十六条的规定， 合同当事人名称变动不
影响合同义务的履行。 本次我司名称变更后， 以 “信诚基金管理有限公司” 或 “ 中
信保诚基金管理有限公司” 签署的的法律文件 （包括但不限于公司合同、 公告等，
以下简称 “ 原法律文 件 ” ）不受 任 何影响， 我 司将按照 约 定履行权 利 义务。如原
法律文件件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
本基金于2014 年5 月14 日基金合同正式生效。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表 明其对 基金 合同的 承认 和接受 ，并 按照《 基金 法》 、 《运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2018 年5 月14 日， 有关
财务数据和净值表现截止日为2018 年3 月31 日（未经审计） 。 。 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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一 、基金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9 层
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
设立日期：2005 年9 月30 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证券监督管理委员会证监基金字 【2005】
142 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
存续期间：持续经营
电话： （021）68649788
联系人：唐世春
股权结构：
股 东 出资额（万元人民币） 出资比例(%)
中信信托有限责任公司 9800 49
英国保诚集团股份有限公司 9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2
合 计 20000 100
（二）主要人员情况
1．基金管理人董事会成员
张翔燕女士， 董事长， 工商管理硕士。 历任中信银行总行综合计划部总经理，
中信银行北京分行副行长、 中信银行总行营业部副总经理， 中信证券股份有限公
司副总经济师， 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有限责任公
司副总裁、 中国中信集团有限公司业务协同部主任、 中信信托有限责任公司副董
事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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王道远先生， 董事， 工商管理硕士。 历任中信信托有限责任公司综合管理部
总经理、 信托管理部总经理、 总经理助理、 董事会秘书、 副总经理。 现任中信 信
托有限责任公司副总经理、 董事会秘书、 固有业务审查委员会主任兼天津信唐货
币经纪有限责任公司董事长。
Guy Robert STRAPP先生， 董事， 澳 大利亚籍， 商科学士。 历任瀚亚投资 （香
港） 有限公司首席执行官， 英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、 瀚亚投
资 （新加坡） 有限公司首席执行官。 现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资 （ 香
港）有限公司首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事。
魏秀彬女士， 董事， 新 加坡籍， 工商管理硕士。 历任施罗德国际商业银行东
南亚区域合规经理、施罗德投资管理( 新加坡) 有限公司亚太地区风险及合规总
监。现任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事。
吕涛先生， 董事， 总经理， 工商管理硕士。 历任中信证券股份有限公司资 产
管理部总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，
2009 年2 月 已与华夏 基 金管理有 限 公司合并 ） 总经理、 中 信证券股 份 有限公司董
事总经理、 中信资产管理有限公司副总经理。 现任中信保诚基金管理有限公司总
经理、首席执行官。
孙麟麟先生， 独立董事， 美国籍， 商科学士。 历任安永会计师事务所 （香港）
资产管理审计团队亚太区联合领导人， 安永会计师事务所 （旧金山） 美国西部资
产管理市场审计团队领导等职。现任Lattice Strategies Trust 独立受托人、
Nippon Wealth Bank独立董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund
LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、
中国建设银行总行国际部副处长、 安永华明会计师事务所副总经理、 北京天华会
计师事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生， 独立董事， 经济学博士。 历任中国社会科学院财贸经济研究所
副研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注： 原 “英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务” 自2012 年2 月14 日起正
式更名为瀚亚投资， 其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。 瀚亚投资为英国
保诚集团成员。
2．基金管理人监事会成员 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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於乐女士， 执行监事， 经济学硕士。 历任日本兴业银行上海分行营业管理部
主管、通 用 电气金融 财 务（中国 ） 有限公司 人 力资源经 理 。 现任 中 信保诚基金
管理有限公司首席人力资源官。
3．经营管理层人员情况
张翔燕女士， 董事长， 工商管理硕士。 历任中信银行总行综合计划部总经理，
中信银行北京分行副行长、 中信银行总行营业部副总经理， 中信证券股份有限公
司副总经济师， 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有限责任公
司副总裁、 中国中信集团有限公司业务协同部主任、 中信信托有限责任公司副董
事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
吕涛先生， 董事， 总经理， 工商管理硕士。 历任中信证券股份有限公司资 产
管理部总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，
2009 年2 月已 与 华 夏基金 管理有 限 公司合并 ） 总经理、中 信证券股 份 有限公司董
事总经理、 中信资产管理有限公司副总经理。 现任中信保诚基金管理有限公司总
经理、首席执行官。
桂思毅先生， 副总经理， 工商管理硕士。 历任安达信咨询管理有限公司高级
审计员， 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管， 德国德累斯登银行上海分行财务
经理， 中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、 财务总监、 首席财务官、 首 席
运营官。 现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、 首席财务官， 中信信诚资产
管理有限公司（中信保诚基金管理有限公司之子公司）董事。
唐世春先生， 副总经理， 法学硕士。 历任北京天平律师事务所律师、 国泰 基
金管理有限公司监察稽核部法务主管、 友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总
监、 总经理助理兼董事会秘书； 中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、
中信信诚资产管理有限公司董事。 现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、 首
席市场官。
4．督察长
周浩先生， 督察长， 法学硕士。 历任中国证券监督管理委员会主任科员、 公
职律师、 副调研员， 上海航运产业基金管理有限公司合规总监， 国联安基金管理
有限公司督察长。 现任中信保诚基金管理有限公司督察长， 中信信诚资产管理有
限公司董事。
5、基金经理
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席行懿女士， 文学学士。 曾任职于德勤华永会计师事务所， 担任高级审计师。
2009 年11 月加入中信保诚基金管理有限公司， 历任基金会计经理、 交易员、 固
定收益研究员。 现任信诚货币市场证券投资基金、 信诚薪金宝货币市场基金及信
诚理财7 日盈债券型证券投资基金的基金经理。
吴胤希先生， 理学硕士。 曾任职于远东国际租赁有限公司， 担任投资分析员；
于 Excel Markets 担任外汇交易员； 于重庆农村商业银行股份有限公司， 担任债
券交易员。2016 年 7 月加盟中信保诚基金管理有限公司，拟任基金经理。现任
信诚薪金宝货币市场基金、 信诚智惠金货币市场基金、 中信保诚嘉鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
张倩女士，2014 年5 月14 日至2015 年9 月11 日担任本基金的基金经理。
王旭巍先生，2015 年9 月9 日至2016 年9 月19 日担任本基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士，总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王国强先生，固定收益总监、基金经理；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资总监、基金经理；
王睿先生，研究副总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1 、 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7 、 计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率 ，信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1 、 基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》 、 《基金法》 、 《运作
办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的相关规定， 并建立健全的 内
部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。
2、 基金管理人承诺严格遵守 《基金法》 、 《运作办法》 ， 建立健全的内部控制
制度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 、 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动；
（8 ） 未 按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资，未 事先向基金
管理人申报，与基金份额持有人发生利益冲突；
（9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、 本基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5、 本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为， 并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）从事可能使基金承担无限责任的投资；
（3）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6 ） 依照法律、行政法规规定和 国务院证券监督管理机构规定禁止的其他
活动。
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止规定， 履行适当程序后， 如适用
于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
（五）基金经理的承诺
1 、 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益； 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 、 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的总体目标和原则
公司内部控制制度， 是指公司为了保障业务正常运作、 实现既定的经营目标、
防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、 措施和方法等文本
制度的总称。 内部控制的总体目标是： 建立一个决策科学、 营运高效、 稳健发 展
的机制， 使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。 内部控
制遵循以下原则：
全面性原则： 内部控制渗透到公司的决策、 执行和监督层次， 贯穿了各业务
流程的所有环节，覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。
有效性原则： 各项内部 控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规
和规章， 不得与之相抵触； 具有高度的权威性， 是所有员工严格遵守的行动指南。
相互制约原则： 在公司的各个部门之间、 各业务环节及重要岗位体现相互监
督、 相互制约， 作到公司决策、 执行、 监督体系的分离以及公司各职能部门中 关
键部门、 岗位的设置分离 （如交易执行部门和基金清算部门的分离、 直接操作人
员和控制 人 员的分离 等 ） ，形成 权 责分明、 相 互牵制的 局 面，并通 过 切实可行的
相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。
及时性原则： 内部控制应随着公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环
境的变化而不断修正， 并随国家法律、 法规、 政策等外部环境因素的改变及时进
行相应的修改和完善；
成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性，
尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
防火墙原则： 公司基金投资、 基金交易、 投资 研究、 市场 开发、 绩效 评 估 等
相关部门， 应当在空间和制度上适当分离， 以达到防范风险的目的。 对因业务需
要知悉内幕信息的人员，应制定严格的审批程序和监管措施。
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2、风险防范体系
公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、
严密有效的多级风险防范体系：
（1）一级风险防范
一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。
董事会下设风险与审计委员会， 对 公司经营管理与基金运作的合规性进行全
面和重点的分析检查，发现其中存在的和可能出现的风险，并提出改进方案。
公司设督察长。 督察长对董事会负责， 组织、 指导公司监察稽核和风险管理
工作， 监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况， 并
定期或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。
（2）二级风险防范
二级风险防范是指在公司风险控制委员会、 投资决策委员会、 监察稽核部和
风险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制。
总经理下设风险管理委员会， 对公 司在经营管理和基金运作中的风险进行全
面的研究、 分析、 评估， 制定相应的风险管理制度并监督制度的执行， 全面、 及
时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。
总经理下设投资决策委员会， 研究 并制定公司基金资产的投资战略和投资策
略， 对基金的总体投资情况提出指导性意见， 从而达到分散投资风险， 提高基金
资产的安全性的目的。
监察稽核部和风险管理部在督察长指导下， 独 立于公司各业务部门和各分支
机构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
（3）三级风险防范
三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和
控制。
公司各部门根据经营计划、 业务规 则及本部门具体情况制定本部门的工作流
程及风险控制措施， 达到： 一线岗位双人双职双责， 互相监督； 直接与交易、 资
金、 电脑系统、 重要空白支票、 业务用章接触的岗位， 实行双人负责； 属于单人 、
单岗处理的业务， 强化后续的监督机制； 相关部门、 相关岗位之间相互监督制衡。
3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明
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基金管理人确知建立内部控制系统、 维持其有 效性以及有效执行内部控制制
度是基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任； 基金管理人特别
声明以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺根据市场的变
化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
二 、基金 托管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月20 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务 ；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售 汇业务； 代
理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投资基金、 企业年 金
基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构
批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日 ） 。 （依法须信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场
融资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国
经济的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于
2005 年 8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年 12 月， 以中国中信集团和中信国
际金融控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进
战略投资者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA） 建立了优势互补的战略合作
关系。2007 年4 月27 日， 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上
市。2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金）
70.32%股权。 经过三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银
行之一， 是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009
年， 中信银行通过了美国SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的SAS70 审订报
告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制
的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
孙德顺先生， 中信银行执行董事、 行长。 孙先生自2016 年7 月20 日起任本
行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5
月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起 任本行执行董事；2011 年
12 月至2014 年5 月任本行副行长，2011 年10 月起任本行党委副书记；2010 年
1 月至2011 年10 月 任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、 行长；2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行党委书记、 行长；
1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京
分行、 数据中心 （北京） 等单位工作， 期间，1995 年12 月至2005 年11 月任中
国工商银行北京分行行长助理、 副行长，1999 年1 月至2004 年4 月曾兼任中国
工商银行数据中心 （北京） 总经理；1981 年4 月至1984 年5 月就职于中国人民
银行。 孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。 孙先生毕业于东北财经大学，
获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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行副行长。 此前， 张先生于2006 年4 月至2010 年3 月任本行行长助理、 党委委
员， 期间， 2006 年4 月至2007 年3 月曾兼任总行公司银行部总经理。 张先生2000
年1 月至2006 年4 月任本行总行营业部副总经理、 常务副总经理和总经理； 1990
年 9 月至 2000 年 1 月 先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，曾任总行
信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今 ，张先生一
直为本行服务， 在中国银行业拥有近三十年从业经历。 张先生为高级经济师， 先
后于中南 财 经大学（ 现 中南财经 政 法大学） 、 辽宁大学 获 得经济学 学 士学位、金
融学硕士学位。
杨洪先生， 现任中信银行资产托管部总经理， 硕士研究生学历， 高级经济师，
教授级注册咨询师。 先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。 曾供职于中
国人民银 行 四川省分 行 、中国工 商 银行四川 省 分行。1997 年加入 中 信银行， 相
继任中信银行成都分行信贷部总经理、 支行行长， 总行零售银行部总经理助理兼
市场营销部总经理、 贵宾理财部总经理、 中信银行贵阳分行党委书记、 行长， 总
行行政管理部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责 ”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2017 年末， 中信银行已托管144 只公开募集证券投资基金， 以及基金公司、
证券公司 资 产管理产 品 、信托产 品 、企业年 金 、股权基 金 、QDII 等 其他托管 资
产，托管总规模达到8.06 万亿元人民币。
（四）基金托管人的内部控制制度
1 、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业
务中得到全面严格的贯彻执行； 建立完善的规章制度和操作规程， 保证基金托管
业务持续、 稳健发展； 加强稽核监察， 建立高效的风险监控体系， 及时有效地 发
现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。 中信银行总行建立了风险管理委员会， 负责全行的
风险控制和风险防范工作； 托管部内设内控合规岗， 专门负责托管部内部风险控
制， 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、 客观、 公正的稽核监信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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察。
3 、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章
的规定， 以控制和防范基金托管业务风险为主线， 制定了 《中信银行基金托管业
务管理办法》 、 《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》 和 《中信银行托管业
务内控检查实施细则》 等一整套规章制度， 涵盖证券投资基金托管业务的各个环
节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范
等， 从制度上、 人员上保证基金托管业务稳健发展； 建立了安全保管基金财产的
物质条件， 对业务运行场所实行封闭管理， 在要害部门和岗位设立了安全保密区，
安装了录像、 录音监控系统， 保证基金信息的安全； 建立严密的内部控制防线和
业务授权管理等制度， 确保所托管的基金财产独立运行； 营造良好的内部控制环
境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同、托
管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
如基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
基金合同和有关法律法规及规章的行为， 将及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正。 在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改
正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
三 、相关 服务机构
（一）基金份额发售机构
（1）中信银行
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
法定代表人：李庆萍 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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客服电话：95558
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.ecitic.com
（2）直销机构
中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：杨德智
电话：021- 68649788
网址：http://www.citicprufunds.com.cn/
重要提示：本基金目前仅开通直销柜台业务，网上直销业务暂不开通。
（二）登记机构
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9 层
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心汇丰银
行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.xcfunds.com.cn/
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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注册地址：上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：赵钰
经办注册会计师：薛竞、赵钰
四、基金的 名称
信诚薪金宝货币市场基金
五、基金的 类型
契约型开放式
六、基金的 投资目标
本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 力争获得超越业绩比较
基准的投资收益率。
七、基金的 投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款、 大额存单， 期限在一年
以内 （含一年） 的债券回购， 期限在一年以内 （含一年） 的中央银行票据， 剩余
期限在397 天以内 （含397 天） 的债券、 资产支持证券、 中期票据， 以及中国 证
监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的， 在不改变基金投资目标、 不
改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与其他货币市场基金的投资。 基金
投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的80%。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的， 本基金可参与同业存
单的投资。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的 投资策略
本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、 流动性和风险特征， 在保证基金
资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 同时， 通过对国
内外宏观经济走势、货币政策和财政政策的研究，结合对市场利率变动的预期，
进行积极的投资组合管理。
1、整体资产配置策略
整体资产 配 置策略主 要 体现在：1）根据宏 观 经济形势 、 央行货币 政 策 、 短
期资金市 场 状况等因 素 对短期利 率 走势进行 综 合判断；2）根据前 述 判断形成的
利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
（1）利率预期分析
通过对通 货 膨胀率、GDP 增长率 、 货币供应 量 、国际利 率 水平、汇率、 政 策
取向等跟踪分析， 形成对基本面的宏观研判。 同时， 结合微观层面研究， 主要 考
察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、
债券市场与资本市场资金互动等， 合理预期市场利率曲线动态变化， 据此决定整
体资产配置策略。
（2）动态调整投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析， 合理运用量化模型， 动态确定并控制投资组合平均剩余信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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期限在120天以内， 以 规避较长 期 限债券的 利 率风险。 当 市场利率 看 涨时，适度
缩短投资组合平均剩余期限， 即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品
种， 降低组合整体净值损失风险； 当市场看跌时， 则相对延长投资组合平均剩余
期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。
2、类属配置策略
类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、 国债、 金融债、 企业短期
融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。 作为现金管理工具， 货币市场基金
类属配置策略主要实现两个目标： 一是通过类属配置满足基金流动性需求， 二是
通过类属配置获得投资收益。 从流动性的角度来说， 基金管理人需对市场资金面、
基金申购赎回金额的变化进行动态分析， 以确定本基金的流动性目标。 在此基础
上， 基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡， 以满足组
合的日常流动性需求； 从收益性角度来说， 基金管理人将通过分析各类属的相对
收益、 利差变化、 流动性风险、 信用风险等因素来确定类属配置比例， 寻找具 有
投资价值的投资品种， 增持相对低估、 价格将上升的， 能给组合带来相对较高回
报的类属； 减持相对高估、 价格将下降的， 给组合带来相对较低回报的类属， 借
以取得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面， 本基金将首先从安全性角度出发， 优先选择央票、 短期国
债等高信用等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级等级较高
（符合法规规定的级别） 的企业债、 短期融资券等信用类债券， 本基金也可以进
行配置。 除考虑安全性因素外， 在具体的券种选择上， 基金管理人将在正确拟合
收益率曲线的基础上， 找出收益率出现明显偏高的券种， 并客观分析收益率出现
偏离的原因。 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平， 则该券种价格出
现低估， 本基金将对此类低估品种进行重点关注。 此外， 鉴于收益率曲线可以判
断出定价偏高或偏低的期限段， 从而指导相对价值投资， 这也可以帮助基金管理
人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、现金流管理策略
本基金作为现金管理工具， 必须具备较高的流动性。 基金管理人将密切关注
基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日历效应等因素， 对投资组合的现信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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金比例进行结构化管理。 基金管理人将在遵循流动性优先的原则下， 综合平衡基
金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、 持有高流动
性券种、 正向回购、 降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性， 也可采用
持续滚动投资方法， 将回购或债券的到期日进行均衡等量配置， 以满足日常的基
金资产变现需求。
5、套利策略
由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异， 以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异， 使得债券现券市场上存在着套利机会。 本基金通过分
析货币市场变动趋势、 各市场和品种之间的风险收益差异， 把握无风险套利机会，
包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、 在充分论证套利可行性的基础
上的跨期限套利等。 无风险套利主要包括银行间市场、 交易所市场的跨市场套利
和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。 基金管理人将在保证基金的安全性和
流动性的前提下， 适当参与市场的套利， 捕捉和把握无风险套利机会， 进行跨市
场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益。
九、基金的 业绩比较基 准
本基金的业绩比较基准：活期存款利率（税后）
十、基金的 风险收益特 征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金 投资组合报 告（未经审 计）
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018 年 4 月 20
日复核了 本 报告中的 财 务指标、 净 值表现和 投 资组合报 告 等内容,保 证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据期截止至2018 年3 月31 日。
1. 报告期末基 金资产组合 情况 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例(%)
1 固定收益投资 15,257,789,422.95 43.62
其中：债券 15,257,789,422.95 43.62
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 360,721,341.08 1.03
其中： 买断 式回购 的买 入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 19,107,915,078.88 54.63
4 其他资产 252,867,091.76 0.72
5 合计 34,979,292,934.67 100.00
2. 报告期债券 回购融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 4.85
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值
的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 897,599,111.20 2.64
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购 的资金余额 超过基金资 产净值的20% 的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20%。
3. 基金投资组 合平均剩余 期限
1) 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 99 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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报告期内投资组合平均剩余期限最高值 100
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 74
本基金合 同 约定, 本 基 金管理人 将 动态确定 并 控制投资 组 合平均剩 余 期 限 在
120 天以内,以规避较长期限债券的利率风险。
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期违规超过120 天的情况.
2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
(%)
各期限负债占基金
资产净值的比例
(%)
1 30 天以内 13.59 2.64
其中： 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -
2 30 天(含)—60 天 12.23 -
其中： 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -
3 60 天(含)—90 天 36.71 -
其中： 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -
4 90 天(含)—120 天 9.73 -
其中： 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -
5 120 天(含)—397 天（含） 29.69 -
其中： 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -
合计 101.95 2.64
4. 报告期内 投 资组合平 均 剩余存续 期 超过 240 天 情况说明
本基金本 报 告期内未 出 现投资组 合 平均剩余 存 续期违规 超 过 240 天的 情况.
5. 报告期末 按 债券品种 分 类的债券 投 资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - - 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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3 金融债券 2,026,028,318.45 5.95
其中：政策性金融债 2,026,028,318.45 5.95
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 2,489,864,323.01 7.31
6 中期票据 - -
7 同业存单 10,741,896,781.49 31.54
8 其他 - -
9 合计 15,257,789,422.95 44.80
10 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 - -
6. 报告期末按 摊余成本占 基金资产净 值比例大小 排名的前十 名债券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产
净值比例(%)
1 170211 17 国开11 6,800,000 678,022,625.66 1.99
2 111714268 17 江苏银行CD268 5,400,000 528,489,956.82 1.55
3 111815097 18 民生银行CD097 5,000,000 495,316,240.27 1.45
4 111891579 18 宁波银行CD023 5,000,000 485,423,190.18 1.43
5 111894046 18 天津银行CD089 4,000,000 390,888,162.86 1.15
6 170413 17 农发13 3,500,000 349,406,798.65 1.03
7 111893089 18 郑州银行CD037 3,200,000 317,163,589.46 0.93
8 111890835 18 徽商银行CD020 3,000,000 299,062,013.62 0.88
9 111893220 18 盛京银行CD086 3,000,000 297,273,994.08 0.87
10 111799970 17 重庆银行CD112 3,000,000 296,871,224.74 0.87
7.
“影子 定 价”与“摊 余成本法” 确定的基金 资产净值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1182%
报告期内偏离度的最低值 0.0527% 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0693%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况.
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况.
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券.
9. 投资组合报 告附注
1) 基金计价方法说明
本基金估值采用 “摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。
2) 中国民生银行股份有限公司(以下简称“ 民生银行”)民生银行南京分行于
2017 年 5 月 8 日收 到江苏证监局发出的《关于对中国民生银行南京分行采取责
令改正措施的决定》,因该分行销售的私募基金“民生加银资管慧选 6 号之紫鑫
专项资产 管 理计划”存在 以 下 问题: 一是未 由 投资者书 面 承诺符合 合 格投资者条
件;二是提供给个别投资者的内部培训材料部分表述不严谨,有误导投资者之嫌。
依据 《私募投资基金监督管理暂行办法》(中国证监会令第105 号)等相关法律法
规, 江苏证监局对民生银行南京分行采取责令改正的行政监管措施。又于 2017
年4 月28 日发 布公告,北京分行航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行
印章,公安部门予以立案调查。
3)
对民生银行的投资决策说明:民生银行是国有股份制银行,17 年四季度末
资产规模超过5.9 万亿,存款规模超过2.9 万亿,属于系统重要性金融机构。 信诚
薪金宝投 资 于民生银 行 的存款和 存 单符合法 规 规定的投 资 比例要求,且占比民生
银行的资产和存款规模比例极小,风险可控。
4) 除此之外, 本基金指数投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立
案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
5) 其他资产构成 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 38.46
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 252,867,053.30
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6
待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 252,867,091.76
十 二 、基金 的业绩
基金管理 人 承诺以诚 实 信用、勤 勉 尽责的原 则 管理和运 用 基金资产,但不保
证基金一 定 盈利。基 金 的过往业 绩 并不代表 其 未来表现 。 投资有风 险, 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2018 年 3 月 31
日。
(一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2014 年 5 月 14 日至
2014 年12 月 31 日
2.6946% 0.0022% 0.2225% 0.0000% 2.4721% 0.0022%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年12 月31 日
3.7076% 0.0025% 0.3500% 0.0000% 3.3576% 0.0025%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年12 月31 日
2.5780% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 2.2270% 0.0013%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年12 月31 日
3.7751% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.4251% 0.0012%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年3 月31 日
1.0881% 0.0009% 0.0863% 0.0000% 1.0018% 0.0009% 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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2014 年 5 月 14 日至
2018 年3 月31 日
14.6056% 0.0025% 1.3597% 0.0000% 13.2459% 0.0025%
（二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注:本基金建仓日自2014 年5 月14 日至2014 年11 月14 日,建仓日结束时资产
配置比例符合本基金基金合同规定。
十三、费用 概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9 、按照 国 家有关规 定 和《基金 合 同》约定 ， 可以在基 金 财产中列 支 的 其 他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经由基金管理人
向基金托管人发送基金管理费划款指令，由 基金托管人复核后于次月前 5 个工作
日内从基金财 产 中 一次性 支付给 基金 管 理 人。若遇法定 节 假日、公 休 假等, 支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托 管费按前一 日基金资产 净值的 0.1% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 年托管费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，由 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金 财 产中一次 性 支付给 基金托 管 人 。若 遇法定节 假 日、公休 日 等, 支付日
期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.25% 。 若将来本 基金增加基金份额类别的， 本
基金各类份额的年销售服务费率最高为 0.25% ， 具体设置见基金管理人届时更新
的招募说明书或相关公告。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E×年 销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，由 基金托管人复核后于次月首日起信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代收并支付给各
销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期
顺延至最近可支付日支付。
上述“ （一）基金费用的种类中第 4－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管 理人和基 金 托管人因 未 履行或未 完 全履行义 务 导致的费 用 支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他 根 据相关法 律 法规及中 国 证监会的 有 关规定不 得 列入基金 费 用 的 项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、对招 募说明书更 新部分的说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及其它有关法律
法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对原 《信诚薪金
宝货币市场基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1. 在“重要提示”部分更新了相应日期。
2. 在“ 一、 绪 言” 中， 增 加了 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》作为招募说明书编写依据。
3. 在 “二、 释 义” 部分更新了相关定义， 增加了对 “ 《流动性风险管理规定》 ” 、
“流动性受限资产”的释义。
4. 在“三、 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分，更新了相关成员的内
容。 信诚薪金宝货币市场基金招募说明书（2018 年第1 次更新 ）
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5. 在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息。
6. 在“ 五、 相关服务机构” 部分， 根据实际情况对相关机构的信息进行了更新。
7. 在“ 八、 基 金份额的申购、 赎回” 中的 “ （五） 申购和赎回的数额限制、 （六）
申购费用与赎回费用、 （七） 申购份额与赎回金额的计算方式、 （八） 拒绝或
暂停申购的情形、 （九） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形、 （十） 巨额赎
回的情形及处理方式” 部分， 根据 《流动性风险管理规定》 更新了相关内容
8. 在“九、基金的投资”部分，更新了“ （四） 投资限制” ，并 更新了 “ （九）
基金投资组合报告” ，财务数据截止至2018年3月31日。
9. 在“十、 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至2018 年3 月31
日。
10. 在“ 十 二、 基金资产估值” 部分， 更新了 “ （六） 暂停估值的情形” 的内容。
11. 根据《流动性风险管理规定》 ，在“十六、基金的信息披露”部分更新了 基
金公开披露的定期报告及临时报告的相关内容， 并在 “十七、 风险揭示” 部
分更新了流动性风险的相关内容。
12. 在“ 二十一、 对基金份额持有人的服务” 部分， 删除了资料寄送的相关内容。
13. 在 “二十二、 其他应披露事项” 部分， 披露了自2017年11月15日以来涉及本
基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2018 年6 月22 日
