兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
兴 业 启元 一 年定 期 开放 债 券型 证 券投 资 基金
招 募 说明 书(更新) 摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人：兴业基金管 理有限公司
基金托 管人： 上海浦东发 展银行股份有限公 司
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
重要提 示
本基金经 2016 年 7 月 12 日中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1564
号文准予募集注册，基金合同于 2016 年10 月27 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书 经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资者拟认购 （或申购） 基金时 应认真阅读本招募说明书、 基
金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 全面认
识本基金产品的风险收益特征， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整
体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别
证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风
险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风险
等等。 本基金是债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险的 基金 品种， 其风
险收益预期高于货币市场基金， 低于混合型基金和股票型基金。 投资者应充分考
虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资
行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投
资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者
自行负责。
本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券是根据相关法律法规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交
易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所
限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本 基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 本招
募说明书所载内容截止日为 2018 年4 月26 日， 有关财务数据和净值表现数据截
止日为2018 年3 月 31 日（本招募说明书中的财务资料未经审计） 。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
一 、基 金管理 人
（一）基金管理人情况
名称： 兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址 ：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人： 卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[2013]288 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本：12 亿元人民币
存续期限： 持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生， 董事长， 本科学历。 曾任兴业银行宁德分行副行长、 行长， 兴
业银行总行信贷审查部总经理， 兴业银行福州分行副行长， 兴业银行济南分行行
长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理，
兴业银行总行资产管理部总经理、 兴业银行金融市场总部副总裁等职。 现任兴业
基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事。
明东先生， 董事， 硕士学位。 曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运
输 （集团） 总公司资产经营中心、 总裁事务部、 资本运营部工作， 历任中国远洋兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）
总公司/ 中国远 洋控股 股份有限 公司证 券事务 部总经理 。现任 中远海 运发展股份
有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。
汤夕生先生， 董事， 硕士学位。 曾任建设银行浦东分行办公室负责人， 兴业
银行上海分行南市支行行长， 兴业银行上海分行副行长等职。 现任兴业基金管理
有限公司总经理，兼任上海市基金同业公会第三 届副会长。
朱利民先生， 独立董事， 硕士学位。 曾任国家体改委试点司主任科员、 副处
长、 处长， 国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理， 中国证监会稽查局副
局长、 中国证监会派出机构工作协调部主任、 兼投资者教育办公室主任， 中信建
投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生， 独立董事， 博士学位。 曾任华东 师范大学商学院院长， 第十届、
十一届、 十二届全国政协委员等职。 现任华东师范大学终身教授、 博导、 国际金
融研究所所长， 兼任上海世界经济学会副会长， 中国金融学会学术委员， 中国国
际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务 理事，全国日本经济学会副会长，
上海市人民政府参事。
曹和平先生， 独立董事， 博士学位。 曾任中共中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任， 北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，
北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。
现任北京 大学经 济学院 教授（博 士生导 师） ， 北京大学 环境、 资源与 发展经济学
创系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长，中国经济规律研究会副会长，
中国西部促进会副会长， 中国环境科学学会绿色金融分会主任， 中央电视台财经
频道评论员， 北京大学供应链研究中心顾问， 互 联网普惠金融研究院院长， 广州
市、 西安市、 哈尔滨市、 厦门市、 广安市和青岛市金融咨询决策专家委员， 云南
省政府经济顾问。
2、监事会成员
顾卫平先生， 监事会主席， 硕士学位。 曾任上海农学院农业经济系金融教研
室主任、 系副主任， 兴业银行上海分行副行长， 兴业银行天津分行行长， 兴业银
行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。
杜海英女士， 监事， 硕士学位。 曾任中海 （海南） 海盛船务股份有限公司发兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
展部科长 、发展 部副主 任（主持 工作） 、发展 部主任， 中共中 国海运 （集团）总
公司党校副校长， 集团管理干部学院副院长等职。 现任中远 海运发展股份有限公
司总经理助理、 中海集团投资有限公司副总经理、 河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。
李骏先生， 职工监事， 硕士学位。 曾任渣打银行全球金融市场部主任， 海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理， 兴业基金管理有限公司综合管理部副
总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。
赵正义女士， 职工监事， 硕士学位。 曾任上海上会会计师事务所审计员， 生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理， 海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、 财务部高级财务经理， 兴业基金管理有限公司监察稽核部副总
经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
王薏女士， 督察长， 本科学历。 历任兴业银行信贷管理部总经理助理、 副总
经理， 兴业银行广州分行副行长， 兴业银行信用审查部总经理， 兴业银行小企业
部总经理， 兴业银行金融市场总部 风险总监、 金融市场风险管理部总经理。 现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长， 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理， 兴
业银行厦门分行党委委员、 行长助理， 兴业银行总行投资银行部副总经理， 兴业
银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经
理。
张顺国先生， 副总经理， 本科学历。 历任泰阳 证券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、 商人银行部副总经理， 深圳发展银
行上海分行宝 山支行副行长， 兴业银行上海分行漕河泾支行行长、 静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理， 兴业基金管理有限公司总经理助理、 上海分公司总
经理， 上海兴晟股权投资管理有限公司总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委
委员、副总经理，兼任兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
庄孝强先生， 总经理助理， 本科学历。 历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理， 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处
长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理， 兼任上海兴晟股权投资管理
有限公司执行董事。
4、本基金的基金经理
(1) 现任基金经理
熊伟先生， 经济学硕士。10 年证券行业从业经验。2008 年7 月至 2009 年4
月，在华泰联合证券担任宏观分析师；2009 年 5 月至 2010 年 10 月，在海通证
券担任宏观分析师；2010 年 10 月至 2011 年 3 月，在浙江敦和投资有限公司担
任投资经理助理； 2011 年3 月至2013 年3 月， 在光大证券担任债券分析师； 2013
年 3 月至 2014 年 4 月 ，在浦银安盛基金管理有限公司担任专户投资经理，从事
债券投资及研究工作。2014 年4 月加入兴业基金管理有限公司，2016 年6 月30
日起担任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚源灵活配置混合型证券
投资基金基 金经理，2016 年7 月13 日起担任兴业聚丰灵活配置混合型证券投资
基金基金经理，2016 年 11 月 17 日起担任 兴业启元一年定期开放债券型证券投
资基金、兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理 。
（2 ）历任基金经理
丁进，于 2016 年 10 月27 日至2018 年5 月8 日期间担任兴业启元 一年定期
开放债券型证券投资基金基金经理
1
。
5、投资 策略委员会成员
汤夕生先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资一部总监。
冯小波先生，固定收益投资二部总经理。
徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监。
腊博先生 ，固定收益投资一部投资总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
1
期后 事项： 根据本基金管理人 于 2018 年 5 月 10 日发布的 《 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金 基
金经理变更公告 》 ，自 2018 年 5 月 8 日起，丁进不再担任本基金的基金经理。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992 年 10 月19 日
经营范围： 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准， 公司主营业务主
要包括： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理结算； 办理票据贴现；
发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府债券； 同业拆借；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保险箱业务； 外汇
存款； 外汇贷款； 外汇 汇款； 外币兑换； 国际 结算； 同业外汇拆借； 外汇票据的
承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 结汇、 售 汇； 买卖和代理买卖股票以外的外
币有价证券； 自营外汇 买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、 咨询、 见证 业务； 离岸
银行业务； 证券投资 基金托管业务； 全国社会保障基金托管业务； 经中国人民银
行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52 亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人：朱萍
联系电话： （021）61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。 经过二十年来的稳健经营和业务开拓， 各项业务发
展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦 东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管
部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，
并更名为资产托管部， 目前下设证券托管处、 客户资产托管处、 内控管理处、 业兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前， 上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、 资金信托保管、 证券投资基
金托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产
托管、 期货公司客户资产托管、 私募证券投资基金托管、 私募股权托管、 银行理
财产品托管、 企业年金托管等多项托 管产品， 形成完备的产品体系， 可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
（ 二） 主要人 员情 况
高国富， 男，1956 年 出生，研 究生 学历， 博 士学位， 高级 经济师 职 称。曾
任上海外高桥保税区开发 （控股） 公司总经理； 上海外高桥保税区管委会副主任；
上海万国证券公司代总裁； 上海久事公司总经理； 上海市城市建设投资开发总公
司总经理； 中国太平洋保险 （集团） 股份有限公司党委书记、 董事长。 现任上海
浦东发展银行股份有限公司党委书记、 董事长。 第十二届全国政协委员。 伦敦金
融城中国事务顾问委员会委员， 中欧国际工商学院理事会成员、 国际顾问委员 会
委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义， 男，1965 年出生， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任上海浦东发展银
行上海地区总部副总经理， 上海市金融服务办挂职任机构处处长、 市金融服务办
主任助理， 上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 财务总监， 上海国盛集团有限
公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
截止 2018 年 3 月 31 日，上 海浦 东 发展银 行证券 投资 基金 托管规 模为
2791.87 亿元，比去年末减少 0.91%。托管证券投资基金共一百三十三只，分别
为国泰金龙行业精选基金、 国泰金龙债券基金、 天治财富增长基金、 广发小盘成
长基金、 汇添富货币基金、 长信金利趋势基金、 嘉实优质企业基金、 国联安货币
基金、 银华永泰债券型基金、 长信利众债券基金 （LOF） 、 华富保本混合型证券投
资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（LOF ） 、易方
达裕丰回报基金年、 鹏华丰泰定期开放基金、 汇添富双利增强债券基金、 中信建
投稳信债券基金、 华富恒财分级债券基金、 汇添富和聚宝货币基金、 工银目标收
益一年定开债券基金、 北信瑞丰宜投宝货币基金、 中海 医药健康产业基金、 国寿
安保尊益信用纯债基金、 华富国泰民安灵活配置混合基金、 博时产业债纯债基金、兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
安信动态策略灵活配置基金、 东方红稳健精选基金、 国联安鑫享混合基金、 国联
安鑫富混合基金、 长安鑫利优选混合基金、 工银瑞信生态环境基金、 天弘新价值
混合基金、 嘉实机构快线货币基金、 鹏华 REITs 封闭式基金、 华富健康文娱基金、
国寿安保稳定回报基金、 国寿安保稳健回报基金、 国投瑞银新成长基金、 金鹰改
革红利基金、 易方达裕祥回报债券基金、 国联安鑫禧基金、 国联安鑫悦基金、 中
银瑞利灵活配置混合基金、 华夏新活力混合基金、 鑫元汇利债券型基金 、 南方转
型驱动灵活配置基金、 银华远景债券基金、 华富诚鑫灵活配置基金、 富安达长盈
保本基金、 中信建投稳溢保本基金、 工银瑞信恒享纯债基金、 长信利发债券基金、
博时景发纯债基金、 国泰添益混合基金、 鑫元得利债券型基金、 中银尊享半年定
开基金、 鹏华兴盛定期开放基金、 华富元鑫灵活配置基金、 东方红战略沪港深混
合基金、 博时富发纯债基金、 博时利发纯债基金、 银河君信混合基金、 鹏华兴锐
定期开放基金、 汇添富保鑫保本混合基金、 景顺长城景颐盛利债券基金、 兴业启
元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月 定开债券基金、中信建投稳裕定开
债券基金、 招 商招怡纯债债券基金、 中加丰享纯债债券基金、 长安泓泽纯债债券
基金、 银河君耀灵活配置混合基金、 广发汇瑞一年定开债券基金、 国联安鑫盛混
合基金、汇安嘉汇纯债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、
招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、
易方达瑞通灵活配置混合基金、 招商招祥纯债债券基金、 国泰景益灵活配置混合
基金、 、 易方达瑞程混合基金、 华福长富一年定开债券基金、 中欧骏泰货币基金、
招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、
国泰普益混合基金、 汇添富鑫瑞债券 基金、 鑫元合丰纯债债券基金、 博时鑫惠混
合基金、 工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、 国泰润利纯债基金、 华富天益货币基
金、 汇安丰华混合基金、 汇安丰泰灵活配置混合基金、 汇安丰恒混合基金、 交银
施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城中证 500 指数基金、 南方和
利定开债券基金、 鹏华丰康债券基金、 兴业安润货币基金、 兴业瑞丰 6 个月定开
债券基金、 兴业裕丰债券基金、 易方达瑞弘混合基金、 银河犇利灵活配置混合基
金、 长安鑫富领先混合基金、 长盛盛泰灵活配置混合基金、 万家现金增利货币基
金、 上银慧增利货币市场基金、 易方达瑞富灵活配置证券投 资基金、 博时富腾纯
债债券型证券投资基金、 安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、 民生加银鑫顺兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
债券型基金、 万家天添宝货币基金、 长安鑫垚主题轮动混合基金、 中欧瑾泰灵活
配置混合基金、 中银证券安弘债券基金、 鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、 泰康年
年红纯债一年定期开放债券基金、 广发高端制造股票型发起式基金、 永赢永益债
券基金、 博时鑫禧灵活配置混合基金、 南方安福混合基金、 中银证券聚瑞混合基
金、 太平改革红利精选灵活配置混合基金、 中金价值轮动灵活配置混合基金、 富
荣富乾债券型证券投资基金基金、 国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、 国
泰 恒益灵活配置混合型基金、 国泰瑞益灵活配置混合型基金、 前海开源景鑫灵活
配置混合型证券投资基金、 前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、 中海沪
港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金等。
（ 四） 基金托 管人 的内部 控制 制度
1、本行 内部控 制目标 为：确保 经营活 动中严 格遵守国 家有关 法律法 规、监管部
门监管规则和本行规章制度， 形成守法经营、 规范运作的经营思想。 确保经营业
务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、
完整，保护基金份额持有人的合法权益。
2、 本行内部控制组织架构为： 总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，
指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。 总行风险监控部是全行
操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工
作。 总行资产托管部下设内控管理处。 内控管理处是全行托管业务条线的内部控
制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，
独立行使监督稽核职责。
3、内部 控制制 度及措 施: 本行 已建立 完善的 内部控制 制度。 内控制 度贯穿资产
托管业务的决策、 执行、 监督全过程， 渗透到各业务流程和各操作环节， 覆 盖到
从事资产托管各级组织结构、 岗位及人员。 内部控制以防范风险、 合规经营为出
发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内控措施包括： 培育员工树立内控优先、 制度先行、 全员化风险控制的风险
管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、
人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、 明确岗位职责和各项操作
规程、 员工职业道德规范、 业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度； 建
立严格完善的资产隔离和资产保管制度， 托管资产与托管人资产及不同托管资产兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
之间实行独立运作、 分别核算； 对各类突发事件或故 障， 建立完备有效的应急方
案， 定期组织灾备演练， 建立重大事项报告制度； 在基金运作办公区域建立健全
安全监控系统， 利用录音、 录像等技术手段实现风险控制； 定期对业务情况进行
自查、内 部稽核 等措施 进行监控 ，通过 专项/ 全面审计 等措施 实施业 务监控，排
查风险隐患。
（ 五） 托管人 对管 理人运 作基 金进行 监督 的方法 和程 序
1、监督依据
托管人严格按照有关政策法规、 以及基金合同、 托管协议等进行监督。 监督依据
具体包括：
（1） 《中华人民共和国证券法》 ；
（2） 《中华人民共和国证券投资基金法》 ；
（3） 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 ；；
（4） 《证券投资基金销售管理办法》
（5） 《基金合同》 、 《基金托管协议》 ；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基金合同及托管协议约定， 对基金合同生效之后所托管基金的投资
范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
3、监督方法
（1）资 产托管 部设置 核算监督 岗位， 配备相 应的业务 人员， 在授权 范围内独立
行使对基金管理人投资交易行为的监督职责， 规范基金运作， 维护基金投资人的
合法权益，不受任何外界力量的干预；
（2）在 日常运 作中， 凡可量化 的监督 指标， 由核算 监 督岗通 过托管 业务的自动
处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3）对 非量化 指标、 投资指令 、管理 人提供 的各种报 表和报 告等， 采取人工监
督的方法。
4、监督结果的处理方式
（1）基 金托管 人对基 金管理人 的投资 运作监 督结果， 采取定 期和不 定期报告形
式向基金管理人和中国证监会报告。 定期报告包括基金监控周报等。 不定期报告兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（2）若 基金托 管人发 现基金管 理人违 规违法 操作，以 电话、 邮件、 书面提示函
的方式通知基金管理人， 指明违规事项， 明确纠正期限。 在规定期限内基金托管
人再对基金管理人 违规事项进行复查， 如果基金管理人对违规事项未予纠正， 基
金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，
基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；
（3）针 对中国 证监会 、中国人 民银行 对基金 投资运作 监督情 况的检 查，应及时
提供有关情况和资料。
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
三 、相 关服务 机构
（一 ）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
法定代表人：卓新章
地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
联系人： 张聆枫
咨询电话：021-22211885
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn/
（2 ）名称：网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3 ）名称：兴业基金微信公众号
微信号： “兴业基金 ”或者“cibfund”
2、 其他销售机构
（一 ）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
法定代表人：卓新章
地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
联系人：徐湘芸
电话：021-22211975
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn/
（2 ）名称：网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3 ）名称：兴业基金微信公众号 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
微信号： “兴业基金 ”或者“cibfund”
2、 其他销售机构
（1 ）名称：兴业银行股份有限公司
住所: 福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
办公地址：上海市静安区江宁路 168 号
邮政编码：200041
联系人： 李博
电话：021-95561
网址：http://www.cib.com.cn
（2 ）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
法定代表人： 高国富
办公地址：上海市中山东一路 12 号
邮政编码：200002
联系人：唐苑
电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（3 ）名称：中国银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
邮政编码：100818
联系人：陈洪源
电话：95566
网址：www.boc.cn
（4 ）宁波银行股份有限公司
住所：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
邮政编码：315100
联系人：于波涛
电话：0574-87050038
网址：www.nbcb.com.cn
（5 ）中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
邮政编码：100004
联系人：杨涵宇
电话：400 910 1166
网址：www.cicc.com.cn
（6 ）名称：中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人： 陈有安
地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
邮编：100033
联系人：邓颜
客服电话：4008-888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（7 ）名称：国金证券股份有限公司
住所: 四川省成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号
邮政编码：610015
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
网址： www.gjzq.com.cn 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
（8 ）名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系电话：95568
联系人：赵天杰
客服电话：95568
公司网址：http://www.cmbc.com.cn
(9) 名称：云南红塔银行股份有限公司
住所: 云南省玉溪市东风南路 2 号
法定代表人：旃绍平
办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
邮政编码：653100
联系人：倪源
电话：0877-2791676
网址：www.ynhtbank.com
客服电话：0877-96522
（10 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
办公地址：浙江省杭 州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
邮政编码：310012
联系人：董一锋
电话：4008-773-772
网址：http://www.5ifund.com
（11 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 幢202 室
法定代表人：陈柏青
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场1 号楼 27F 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
邮政编码：200135
联系人：韩爱彬
电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
（12 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人：其实
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层
邮政编码：200235
联系人：王超
电话：4001818188
网站：http://www.1234567.com.cn
（13 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所 ：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号HALO 广场4 楼
邮政编码：518028
联系人：童彩平
电话：4006-788-887
网站：http://www.zlfund.cn
（14 ）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔12 楼
邮政编码：510308
联系人：吴煜浩
电话：020-89629066
网站：http://www.yingmi.cn
（15 ）北京虹点基金销售有限公司 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：胡伟
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心B 座裙楼二层
邮政编码：100026
联系人：陈铭洲
电话：400-618-0707
网站：https://www.hongdianfund.com/
（16 ）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
邮政编码：200120
联系人：程晨
电话：4008219031
网址：http://www.lufunds.com
（17 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座12 楼
邮政编码：200082
联系人：张裕
电话：400-821-5399
网址：http://www.noah-fund.com
（18 ）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
法定代表人：陈继武
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
邮政编码：200001
联系人：王哲宇 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
电话：4006-433-389
网址：www.vstonewealth.com
（19 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层01、04 号
法定代表人：陶捷
办公地址：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋23 层01、04 号
邮政编码：430000
联系人：陆锋
电话：027-87006003
网址：http://www.buyfunds.cn/
（20 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
法定代表人：杨文斌
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
邮政编码：200120
联系人：张茹
电话：400-700-9665
网址：http://www.ehowbuy.com
（21 ）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
法定代表人：燕斌
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层
邮政编码：200335
联系人：兰敏
电话：400-166-6788
网址：http://www.66zichan.com
（22 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
法定代表人：张跃伟 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号11 层
邮政编码：200120
联系人：张佳琳
电话：400-820-2899
网站：http://www.erichfund.com
（23 ）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法定代表人：王伟刚
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
邮政编码：100190
联系人：熊小满
电话：400-619-9059
网址：http://www.hcjijin.com
（24 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006 室
法定代表人：张彦
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦7 层
邮政编码：100032
联系人：文雯
电话：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn
（25 ）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人：王廷富
办公地址： 上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼
邮政编码：200120
联系人：徐亚丹
电话：400-821-0203
网址：http://www.520fund.com.cn 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
（26 ）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
法定代表人：李兴春
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼14 楼
邮政编码：200127
联系人：曹怡晨
电话：400-921-7755
网址：http://www.leadfund.com.cn
（27 ）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：江卉
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东A 座 4 层
邮政编码：100176
联系人：韩锦星
电话：400-098-8511
网址：http://kenterui.jd.com
（28 ）上海华信证券有限责任公司
住所： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：陈灿辉
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9 楼
邮政编码：200003
联系人： 徐璐
电话：400-820-5999
网址：http://www.shhxzq.com
（29 ）上海华夏财富投资管理有限公司
住所： 上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅
办公地址： 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座8 层
邮政编码：100032 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
联系人： 仲秋玥
电话：400-817-5666
网址：http://www.amcfortune.com
（30 ）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室
法定代表人：王翔
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
邮政编码：200120
联系人：蓝杰
电话：021-65370077
网址：http://www.jiyufund.com.cn
（31 ）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰路 667 弄107 号201 室
法定代表人：兰奇
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9
楼
邮政编码：200127
联系人：褚志朋
电话：021-60818249
网址：http://www.tonghuafund.com
（32 ）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层01、02 、03 室
法定代表人：胡燕亮
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02 、03
室
邮政编码：200127
联系人： 李娟
电话：021-50810687
网址：http://www.wacaijijin.com 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
（33 ）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
办公地址： 北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座19 层
邮政编码：100020
联系人： 袁永姣
电话：4000-618-518
网址：http://www.danjuanapp.com
（34 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头 1 号2 号楼 2-45 室
法定代表人：钱昊旻
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座5 层
邮政编码：100052
联系人：徐英
电话： 400-8909998
网址：https://www.jnlc.com
（35 ）扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期20B 栋
法定代表人：刘晓光
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦320 室
邮政编码：225100
联系人： 苏曦
电话：400-021-6088
网址：https://www.gxjlcn.com/
(36) 名称：长城证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号14、16、17 楼
邮政编码：518034
法定代表人：丁益
联系人：金夏
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
电话：0755-83516289
传真：0755-83513882
网址：www.cgws.com
（37 ）名称：平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：刘世安
联系电话：021-38637436
传真：0755-82435367
联系人：周一涵
客服电话：95511-8
公司网址：http://stock.pingan.com
（38 ）名称：南京银行股份有限公司
办公地址：南京市玄武区中山路 288 号
邮政编码：210008
法定代表人：胡升荣
联系人：李冰洁
客服电话：95302
网址：http://www.njcb.com.cn/
（39 ）名称：北京植信基金销售有限公司
住所: 北京市密云县兴 盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
法定代表人: 于龙
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
邮政编码：100000
联系人：吴鹏
电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（40 ）名称：海银基金销售有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号402 室 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
法定代表人: 刘惠
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号402 室
邮政编码：200000
联系人：毛林
电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（41 ）名称：宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人: 戎兵
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号SOHO 现代城C1809
邮政编码：100010
联系人：魏晨
电话：010-52413385
网址：http://www.yixinfund.com/
基金管理人可根据情况变化， 增加或者减少销售机构， 并另行公告。 各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
（二 ）登记机构
名称： 兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址 ：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人： 卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
联系电话：021-22211899
联系人： 金晨
（三 ）出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 陈颖华
经办律师： 黎明、 陈颖华
（四 ）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
法定代表人：曾顺福
电话：021-61418888
传真：021-63350177/0377
联系人： 曾浩
经办注册会计师： 曾浩、吴凌志 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
四 、基 金份额 的封 闭期和 开放 期
（一）基金的封闭期
本基金封闭期为自基金合同生效日起 （包括该日） 一年或自每一开放期结束
之日次日起 （包括该日） 一年的期间。 本基金封闭期内采取封闭运作模式， 不办
理申购与赎回业务， 也不上市交易。 本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起
（包括该日） 至一年后的年度对日的前一日止。 首个封闭期结束之后第一个工作
日起 （包括该日） 进入首个开放期， 第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起
（包括该日）至一年后的年度对日的前一日止，以此类推。
（二）基金的开放期
本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起 （包括该日） 进入开放期， 期
间可以办理申购与赎回业务 。开放期间原则上为 5 至 20 个工作日， 开放期的具
体时间由基金管理人在每一开放期前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介上予以公告。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算， 在不可抗力或其他情形影响因素
消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求 。
假如， 本基金的 《基金合同》 于 2016 年 8 月10 日生效， 则本基金的第一个
封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为一年后的年度对 日 的 前 一 日
止 ，2016 年8 月10 日的年度对日为2017 年 8 月10 日， 即本基金的第一个封闭
期为 2016 年 8 月 10 日至 2017 年 8 月 9 日； 首个封闭期结束之后的第一个工作
日为 2017 年 8 月 10 日 ，从该日开始进入首个开放期，假设首个开放期为 10 个
工作日， 则首个开放期为自 2017 年8 月10 日至 2017 年8 月23 日； 第二个封闭
期的起始日为首个开放期结束之日次日，即第二个封闭期的起始之日为 2017 年
8 月 24 日，结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的 一年后的年度 对日的前
一日 ，即第二个封闭期为 2017 年8 月24 日至 2018 年8 月23 日，以此类推。
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
五 、基 金的名 称
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
六 、基 金的类 型
债券型证券投资基金 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
七 、基 金的投 资目 标
本基金利用定期开放、 定期封闭的运作特性， 通过积极主动的投资管理， 在
严格 保持资产流动性和控制投资风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
八 、基 金的投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国债、央 行票据 、金融 债、地方 政府债 、企业 债、公司 债、可 转换债 券(含可分
离交易可 转换债 券的纯 债部分) 、可交 换债券 、短期融 资券、 中期票 据、资产支
持证券、 次级债券、 中 小企业私募债券、 债券 回购、 银行存款、 同业 存单、 货币
市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具， 但
须符合中国证监会相关规定。
因持有可转换债券转股所得的股票、 因所持股票派发的权证以及因投资可分
离债券而产生的权证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。
本基金不 直接参与股票或权证等权益类资产的投资。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ；但应 开放期 流动 性需要， 为保护 基金份 额持有人 利益， 每个开 放期开始前
一个月至开放期结束后一个月内， 基金投资不受前述比例限制。 开放期内， 基金
持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％ ， 其中现金
不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等 ， 在封闭期内， 本基金不受上述
5% 的限制。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
九 、基 金的投 资策 略
（一）基金的投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
1、封闭期投资策略
（1 ） 资产配置策略:本基金将在基金合同约定的投资范围内， 通过对宏观经
济运行状况、 国家货币政策和财政政策、 国家产业政策及资本市场资金环境的研
究， 把握大类资产的预期收益率、 利差水平、 风险水平， 在有效控制风险的基础
上，对债券和货币市场工具等大类资产之间的配置比例进行定期或不定期的调
整，以达到控制风险、增加收益的目的。
（2 ） 利率预期策略:本基金将通过对宏观经济以及货币政 策等因素的深入研
究， 判断利率变化的方向和时间， 利用情景分析模拟利率变化的各种情形， 并在
考虑封闭剩余期限的基础上， 最终结合组合风险承受能力确定债券组合的目标久
期。
（3 ） 信用债券投资策略:信用类债券是本基金重要投资标的， 信用风险管理
对于提高债券组合收益率至关重要。 本基金将根据宏观经济运行状况、 行业发展
周期、 公司业务状况、 公司治理结构、 财务状况等因素综合评估信用风险， 确定
信用类债券的信用风险利差， 有效管理组合的整体信用风险。 同时， 本基金将运
用 本基金管理人比较完善的信用债券评级体系， 对信用债券发行人基本面的深入
调 研分析， 结合流动性、 信用利差、 信用评级、 违约风险等的综合评估结果， 选
取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。
（4 ） 收益率利差策略:本基金除考虑系统性的利率风险对 收益率 曲线形状的
影响之外，还 将考虑债券市场微观因素对 收益率 曲线的影响，如历史期限结构、
新债发行、 回购及市场拆借利率等 ， 形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预
期，并适时调整基金的债券投资组合 。
（5 ） 属类配置策略:不同类型的债券在收益率、 流动性和信用风险上存在差
异， 债券资产有必要配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置， 以
寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。本基金将综合信用分析、
流动性分析、 税收及市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置
策略。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
（6 ） 个券选择策略:本基金根据债券市场收益率数据， 运用利率模型对单个
债券进行估值分析， 并结合债券的信用评级、 流动性、 息票率、 税赋等因素， 选
择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 对于含权类债券品种， 如可转换债券
等， 本基金还将结合公司基本面分析， 综合 运用衍生工具定价模型分析债券的内
在价值。
（7 ） 中小企业私募债券投资策略:对于中小企业私募债券而言， 由于其采取
非公开方式发行和交易， 同时， 发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信用
基本面稳定性较差， 因此普遍具有高风险和高收益的显著特点。 本基金管理人将
对个券信用资质进行详尽的分析， 从动态的角度分析发行人的企业性质、 所处行
业、 资产负债状况、 盈利能力、 现金流、 经营稳定性等关键因素， 进而预测信用
水平的变化趋势，决定投资策略。
（8 ）资产支持证券的投资策略:本基金将在综合考虑市场利率、发行条款、
支持资产的构成和质量等 因素的基础上， 对资产证券化产品的收益和风险匹配情
况等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决
策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
2、开放期投资策略
开放期内， 本基金为保持较高的组合流动性， 方便投资人安排投资， 在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，
防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
（二）基金的投资管理 流程
1、决策依据
（１）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；
（２）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则 ；
（３） 国内宏观经济发展态势、 微观经济运行环境、 证券市场走势、 政策指
向及全球经济因素分析。
2、投资管理程序
（１） 备选库的形成与维护
对于债券投资， 分析师通过宏观经济、 货币政策和债券市场的分析判断， 采
用利率模 型、信 用风险 模型及期 权调整 利差（OAS）对普 通债券 和含 权债券进行兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
（２） 资产配置会议
本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置，
形成资产配置建议 。
（３） 构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下， 审议并确定基金资产配置方
案，并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下， 根据本基金的资产配置要求， 参考资
产配置会议、 投研 会议 讨论结果， 制定基金的投资策略， 在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。
（４） 交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易
室发出交易指令。 中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作， 并将指令的执行
情况反馈给基金经理。
（５）投资 组合监控与调整
基金经理 负责 向投资 决策委员 会汇 报基金 投 资执行情 况 ， 监察稽 核 部对基
金投资进行日常监督 ， 风险管理员负责完成内部 的基金业绩和风险评估。 基金经
理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行 总结评估， 对基金投资组
合不断进行调整和优化 。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 、业 绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合全价指数收益率。
中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制， 样本债券
涵盖的范围更加全面， 具有广泛的市场代表性， 涵盖主要交易市场 （ 银行间市场、
交易所市场等） 、 不同发行主体 （政府、 企业 等） 和期限 （长期、 中 期、 短期等） ，
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。 中债综合指数各项指标
值的时间序列更加完整， 有利于更加深入 地研究和分析市场。 在综合考虑了指数
的权威性和代表性、 指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念， 本基金选
择市场认同度较高的中国债券综合全价指数的收益率作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人
大会。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 一、 基金的 风险 收益特 征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中较低风险 的基金品种， 其预期风
险与预期 收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 二、 基金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 上海 浦东发展银行股份有限公司 ， 根据本基金合同规定， 复核了
本投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2018 年第 1 季度报告，所载数 据截至
2018 年 3 月31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 88,629,281.14 93.12
其中：债券 88,629,281.14 93.12
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 2,000,000.00 2.10
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
463,925.71 0.49
8 其他资产 4,082,558.93 4.29
9 合计 95,175,765.78 100.00
2 报告 期末 按行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报告 期末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,996,400.00 2.15
其中：政策性金融债 1,996,400.00 2.15
4 企业债券 75,276,700.00 81.02
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 11,356,181.14 12.22
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 88,629,281.14 95.40
5 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 1280128
12渝地产
债
200,000
8,214,000.
00
8.84
2 1280273
12宁高新
债
200,000
8,174,000.
00
8.80
3 122723 12石油05 80,000
7,944,000.
00
8.55
4 136276 16南山01 80,000
7,894,400.
00
8.50
5 127418 16启交通 80,000
7,716,000.
00
8.31
6 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
7 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告 期末 本基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金投资范围不包含股指期货。
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策
本基金投资范围不包含股指期货
10 报 告期 末本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本 期国债 期货 投资 政策
本基金投资范围不包含国债期货
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金投资范围不包含国债期货。
10.3 本 期国债 期货 投资 评价
本基金投资范围不包含国债期货
11 投 资组 合报告 附注
11.1 报 告期内,本 基金投 资决 策程序 符合 相关法 律法 规的要 求, 未发现 本基 金
投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期出 现被 监管部 门立 案调查,或 在报告 编制 日
前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
11.2 本 基金为 债券 型基 金， 未涉及 股票 相关投 资。
11.3 其 他资产 构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 17,007.58 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
2 应收证券清算款 2,307,751.89
3 应收股利 -
4 应收利息 1,757,799.46
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 4,082,558.93
11.4 报 告期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元）
占基金资产净
值比例(%)
1 113011 光大转债 2,712,000.00 2.92
2 110032 三一转债 2,303,600.00 2.48
11.5 报 告期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金本报告期末未持有股票。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 三、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
本基金合同生效日 2016 年 10 月 27 日， 基金 业绩截止日 2018 年 03 月 31
日 。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
兴业启元一年A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金合同生
效日（2016 年
10 月 27 日）至
2016 年 12 月 31
日
0.02% 0.05% -2.52% 0.16% 2.54% -0.11%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年 12
月 31 日
1.73% 0.03% -3.38% 0.06% 5.11% -0.03%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年 3
月 31 日
1.45% 0.07% 1.13% 0.04% 0.32% 0.03%
自基金合同生
效日（2016 年
10 月 27 日）至
2018 年 3 月 31
日
3.23% 0.04% -4.75% 0.08% 7.98% -0.04%
兴业启元一年C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
①- ③ ②- ④ 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
④
自基金合同生
效日（2016 年
10 月 27 日）至
2016 年 12 月 31
日
-0.05% 0.05% -2.52% 0.16% 2.47% -0.11%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年 12
月 31 日
1.31% 0.03% -3.38% 0.06% 4.69% -0.03%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年 3
月 31 日
1.36% 0.07% 1.13% 0.04% 0.23% 0.03%
自基金合同生
效日（2016 年
10 月 27 日）至
2018 年 3 月 31
日
2.64% 0.04% -4.75% 0.08% 7.39% -0.04%
注： 基金的过往业绩并不预示其未来表现。
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、 基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 基金的开户费用和账户维护费 ；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.7%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2%的年费 率计 提。托 管 费 的计
算方法如下：
H=E ×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
E 为前一 日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.4%，按前一日 C 类基金份额的基金资产 净值的 0.4%年费率计提。销售服务
费的计算方法如下：
H＝E×0.4%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计算， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
付给登记机构， 由登记机构按照相关协议支付给各个基金销售机构。 若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类 ”中第4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管 人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集
证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信
息披露管 理办法 》 、 《流 动性风险 规定》 、 及其 它有关法 律法规 的要求 ，对本基金
管理人于2017 年12 月9 日刊登的 《兴业启元一年 定期开放债券型证券投资 基金
招募说明书(更新) （2017 年第2 号） 》 进行了 更新， 并根据基金管理 人在 《基金
合同》 生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容的补充和更新， 主要补充
和更新的内容如下：
1、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 修改 了 招 募 说 明 书 内 容 的 截 止 日 期 以 及 相 关
财务数据的截至日期。
2、 在“一、绪言 ”部分，根据流动性新规进行了修改。
3、 在“二、释义 ”部分，根据流动性新规进行了修改。
4、 在“三、基金管理人 ”部分，更新了基金管理人 及主要人员情况。
5、 在 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 部 分 ， 更 新 了 托 管 人 基 本 情 况 、 主 要 人 员 情
况、基金托管业务经营情况。
6、 在“五、相关服务机构”部分，更新了其他销售机构的信息。
7、 在“九、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部分， 根 据 流 动 性 新 规 进 行 了 修
改。
8、 在 “ 十 、 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 根 据 流 动 性 新 规 进 行 了 修 改 ， 并 更新
了基金投资组合报告的内容。
9、 在“十一 、基金的业绩”部分， 修改了基金业绩表现的内容。
10、 在“十三 、基金资产的估值”部分 ，根据流动性新规进行了修改 。
11、 在“十七 、基金的信息披露”部分 ，根据流动性新规进行了修改 。
12、 在“十八 、风险提示”部分，根据流动性新规进行了修改 。
13、 在 “ 二十一 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 ” 部分 ， 根 据 新 修 订 的 托 管
协议同步进行了更新。
14、 在 “ 二十三 、其他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 更新 了 基 金 管 理 人 在 招 募 说
明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
兴业基金管理有限公司
2018 年6 月 9 日
