华夏现金宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第 1 号
基金管理 人：华 夏 基金管理 有限公 司
基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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重要提示
华夏现 金宝 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”） 由华夏 理财 21 天债 券型 证 券投资 基金 转型
而来， 并经 中国 证监 会 2016 年 5 月 26 日证 监许 可 【2016 】1144 号 文准 予 注 册。 自 2016 年 10 月
28 日 起， 《 华夏 理财 21 天 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 失效， 《华 夏现 金宝 货币市 场基 金基 金 合
同》生 效， 华夏 理 财 21 天 债券型 证券 投资 基金 正式 转型 为 华夏 现 金 宝货 币市 场基金 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实、 准确、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会注册，但
中国证 监会 对本 基金 的注册 ， 并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ， 也 不 表 明
投资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所 持 有 的
基金份 额享 受基 金收 益 ， 同时承 担相 应的 投资 风险 。 本 基金 投资 中的 风险 包 括： 因整 体政 治 、 经 济、
社会等 环境 因素 对证 券市 场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险 ， 由
于基金 份额 持有 人连 续大 量赎回 基金 产生 的流 动性 风险， 基金 管理 人在 基金 管 理实施 过程 中产 生 的
积极管 理风 险， 本基 金的 特定风 险等 。 本 基金 为货 币市场 基金 ， 其 风险 和预 期收益 率低 于股 票基 金、
混合基 金和 债券 基金 。 投 资有风 险， 投资 者在 投资 本基金 之前 ， 请 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明 书 和
基金合 同， 全面 认识 本基 金的风 险收 益特 征和 产品 特性， 并充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力， 理 性 判
断市场 ，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金 一
定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约 定 基 金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件。 基金 投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即成 为基 金份 额 持 有
人和本 基金 合同 的当 事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为 本身即 表明 其对 基金 合同 的承认 和接 受， 并 按 照
《基金法 》 、 《运作办法 》 、 基金合同及其他有 关规定 享有权利、承担义 务。基 金投资者欲了解基 金
份额持 有人 的权 利和 义务 ，应详 细查 阅基 金合 同。
本招募说明书所载内容截 止日为2018年4月28日 ，有 关财务数据和净值表现数 据截止日为2018
年3月31 日 。（ 本招 募说 明 书中的 财务 资料 未经 审计 ）
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一、基金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ：杨 明辉
联系人 ：李彬
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海 鹏科 技咨 询有 限公 司 10%
合计 100%
（二） 主要 人员 情况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生 ： 董 事长 、 党 委书记 ， 中 信证 券股 份有 限公司 执行 董事 、 总 经理 ， 硕士 ， 高 级 经 济
师。 曾 任中 信证 券公 司董 事、 襄 理、 副总 经理 ， 中 信控股 公司 董事 、 常 务副 总裁， 中国 建银 投 资 证
券有限 责任 公司 党委 副书 记、 执行 董事、 总裁 ， 兼 任信诚 基金 管理 有限 公司 董事长 、 证通 股份 有 限
公司董 事等 。
Barry Sean McInerney 先生： 董事 ， 硕 士。 现任 万信 投 资公司 （Mackenzie Financial Corporation ）
总裁兼 首席 执行 官。 曾在 多家北 美领 先的 金融 机构 担任高 级管 理职 位。
李一梅 女士 ： 董事 、 总经 理， 硕士 。 兼任 证通 股份 有限公 司董 事 、 华 夏基 金 （香 港 ） 有 限公 司
董事。 曾任 华夏 基金 管理 有限公 司副 总经 理、 基金 营销部 总经 理、 营销 总监 、 市场 总监 ， 上 海 华 夏
财富投 资管 理有 限公 司执 行董事 、总 经理 等。
杨冰先 生： 董 事， 硕 士 。 现任中 信证 券股 份有 限公 司资产 管理 业务 行政 负责 人。 曾任 中信 证 券华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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股份有 限公 司固 定收 益部 交易员 、资 产管 理业 务投 资经理 、资 产管 理业 务投 资主管 等。
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级 经 济 学
家，达 沃斯 世界 经济 论坛 首席经 济学 家， 高盛 集团 大中华 区主 席、 合伙 人、 董事总 经理 。
葛小波 先生 ：董 事， 硕士 。中信 证券 党委 委员 、董 事总经 理。 葛先 生 于 2007 年荣获 全国 金 融
五一劳 动奖 章。
朱武祥 先生 ：独 立董 事， 博士， 教授 。现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、博 士生 导 师 ，
兼任北京建设（香港 上市 ） 、华夏幸福基业、中 海油 海洋工程、东兴证券 、中 兴通讯等五家上市 公
司独立 董事 。
贾建平 先生 ： 独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独 立董 事。 曾 任 职
于北京工艺品进出口 公司 、美国纽约中国物产 有限 公司（外派工作 ） ，曾 担任 中国银行信托咨询 公
司副处 长、 处 长， 中 国银 行卢森 堡公 司副 总经 理 ， 中国银 行意 大利 代表 处首 席代表 ， 中银 集团 投 资
管理公 司副 董事 长、 总经 理，中 国银 行重 组上 市办 公室、 董事 会秘 书办 公室 、上市 办公 室总 经 理 ，
中银基 金管 理有 限公 司董 事长。
谢德仁 先生 ：独 立董 事， 博士， 教授 。现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、博 士生 导 师 ，
兼任中华联合人寿保 险股 份有限公司、博彦科 技股 份有限公司（上市公 司 ） 、 朗新科技股份有限 公
司独立 董事 ，中 国会 计学 会第八 届理 事会 理事 ， 中 国会计 学会 财务 成本 分会 第八届 理事 会 副 会 长 。
张霄岭 先生： 副总 经理， 博士 。 现 兼任 上海 高级 金 融学院 客座 教授 、 清华 大 学五道 口金 融学 院
特聘教 授。 曾任 中国 技术 进出口 总公 司项 目经 理、 美国联 邦储 备委 员会 （华 盛顿总 部） 经济 学 家 、
摩根士 丹利 （纽 约总 部） 信用衍 生品 交易 模型 风险 主管、 中国 银监 会银 行监 管三部 副主 任等 。
刘义先 生： 副 总经 理， 硕 士。 现任 华夏 基金 管理 有 限公司 党委 委员 。 曾任 中 国人民 银行 总行 计
划资金 司副 主任 科员 、 主任 科员 ， 中 国农 业发 展银 行总 行信息 电脑 部信 息综 合处 副处长 （ 主持 工作） ，
华夏基 金管 理有 限公 司监 事、 党办 主任、 养老 金 业 务总监 ， 华夏 资本 管理 有 限公司 执行 董事 、 总 经
理等。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中 国 对 外
经济贸 易信 托投 资有 限公 司财务 部部 门经 理， 宝盈 基金管 理有 限公 司基 金经 理助理 ， 益 民基 金 管 理
有限公 司投 资部 部门 经理 ，华夏 基金 管理 有限 公司 股票投 资部 副总 经理 等。
周璇女 士： 督 察长， 硕士 。 现 任华 夏基 金管 理有 限 公司纪 委书 记 。 曾 任华 夏 基金管 理有 限公 司
总经理 助理 ；曾 任职 于中 国证监 会、 北京 金融 街建 设开发 公司 。
杨一夫 先生： 监事 长， 硕 士。 现任 鲍尔 太平 有限 公 司总裁 ， 负责 总部 加拿 大 鲍尔公 司在 中国 的
投资活 动， 兼 任三 川能 源 开发有 限公 司董 事、 中 国 投资协 会常 务理 事 。 曾 任 国际金 融公 司 （世 界银华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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行组织 成员 ）驻 中国 的首 席代表 ，华 夏基 金管 理有 限公司 董事 等。
史本良 先生 ：监 事， 硕士 ，注册 会计 师。 现任 中信 证券股 份有 限公 司计 划财 务部 B 角。曾任
中信证 券股 份有 限公 司计 划财务 部总 监等 。
杨维华 先生 ：监 事， 硕士 。现任 中信 证券 股份 有限 公司风 险管 理部 B 角。 曾 任中信 证券 股 份
有限公 司风 险管 理部 总监 等。
宁晨新 先生 ： 监事 ， 博 士， 高级编 辑 。 现 任华 夏基 金管 理有限 公司 办公 室总 监 、 董 事会秘 书 （兼） 。
曾任中 国证 券报 社记 者、 编辑、 办公 室主 任、 副总 编辑， 中 国 政法 大学 讲师 。
汪贵华 女士： 监事， 博士 。 现 任华 夏基 金管 理有 限 公司党 委委 员 。 曾 任财 政 部科研 所助 理研 究
员、中 关村 证券 股份 有限 公司计 划资 金部 总经 理、 华夏基 金管 理有 限公 司财 务总监 等。
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司合规 部执 行总 经理 、 信 息披露 负责 人 。 曾
任中信证券股份有限公司 基金管理部项目经理、中 信基金管理有限责任公司 监察稽核部高级副总
裁、华 夏基 金管 理有 限公 司法律 监察 部总 监等 。
2、 本 基金 基金 经理
周飞先 生， 中央 财经 大学 理学学 士、 经济 学学 士。2010 年 7 月加 入华 夏基 金 管理有 限公 司，
曾任交 易管 理部 交易 员 、 现金管 理部 基金 经理 助理 等， 现 任现 金管 理部 高级 副总裁 ， 华 夏货 币 市 场
基金基 金经 理（2016 年 10 月 20 日起 任职 ） 、 华夏 保证金 理财 货币 市场 基金 基金经 理（2016 年 10
月 20 日起 任职 ） 、 华夏 理 财 30 天债 券型 证券 投资 基 金基金 经理 （2016 年 10 月 20 日起 任职 ） 、 华
夏现金 宝货 币市 场基 金基 金经理 （2016 年 10 月 28 日起任 职） 、 华 夏收 益宝 货 币市场 基金 基金 经理
（2016 年 11 月 17 日起 任 职） 。
3、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会
主任： 阳琨 先生 ，华 夏基 金管理 有限 公司 副总 经理 、投资 总监 ，基 金经 理。
成员： 李一 梅女 士， 华夏 基金 管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
王劲松 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 总经 理助 理， 董事总 经理 ，机 构投 资总 监，投 资经 理。
孙彬先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司总 经理 助理 ，董 事总经 理， 基金 经理 。
范义先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司固 定收 益总 监， 董事总 经理 ，投 资经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
刘明宇 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部执 行总经 理， 基金 经理 。
柳万军 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部总 监，基 金经 理。
张驰先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 总监。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
成立时 间：1984 年1 月1日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
（二） 主要 人员 情况
截至2017 年末，中 国工商银 行资产托 管部共有 员工230 人，平均 年龄33 岁，95% 以上员 工拥 有
大学本 科以 上学 历， 高管 人员均 拥有 研究 生以 上学 历或高 级技 术职 称。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务 的 先行者 ， 中 国工 商银 行自1998 年 在国 内首 家提 供托 管 服务以 来， 秉承
“诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的宗旨 ， 依 靠严 密科 学的 风险管 理和 内部 控制 体系 、 规范 的管 理模 式 、 先
进的营 运系 统和 专业 的服 务团队 ， 严 格履 行资 产托 管人职 责， 为境 内外 广大 投资者 、 金 融资 产 管 理
机构和 企业 客户 提供 安全 、 高效、 专 业的 托管 服务 ， 展 现优 异的 市场 形象 和 影响力 。 建立 了国 内 托
管银行 中最 丰富 、 最 成熟 的产品 线。 拥有 包括 证券 投资基 金、 信托 资产、 保险 资产、 社会 保障 基金 、
基本养 老保 险、 企业 年金 基金、 QFII 资产、 QDII 资产、 股权 投资 基金、 证券 公司 集合资 产管 理计 划、
证券 公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信贷 资产 证 券化 、 基 金公 司特 定客 户 资产管 理 、 QDII 专户资
产、ESCROW 等 门类 齐全 的托管 产品 体系 ， 同时 在 国内率 先开 展绩 效评 估 、 风险管 理等 增值 服务 ，
可以为 各类 客户 提供 个性 化的托 管服 务。 截至2017 年末， 中国 工商 银行 共托 管证券 投资 基金815 只。
自2003 年以来， 本行连续 十四年获得香港《亚 洲货 币》 、英 国《全球托管 人》 、香港《财资 》 、美 国
《环球金融 》 、内地《 证券 时报》 、 《 上海证券报》 等 境内外权威财经媒 体评选 的54 项最佳托管银 行
大奖； 是获 得奖 项最 多的 国内托 管银 行， 优良 的服 务品质 获得 国内 外 金 融领 域的持 续认 可和 广 泛 好
评。
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业的 优 势 地
位。这 些成 绩的 取得 ，是 与资产 托管 部“ 一手 抓业 务拓展 ，一 手抓 内控 建设 ”的做 法是 分不 开 的 。华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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资产托 管部 非常 重视 改进 和加强 内部 风险 管理 工作 ， 在积 极拓 展各 项托 管业 务的同 时， 把加 强 风 险
防范和 控制 的力 度， 精心 培育内 控文 化， 完善 风险 控制机 制， 强化 业务 项目 全过程 风险 管理 作 为 重
要工作 来做 。 继2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、2014 年八 次顺 利通过 评 估 组织 内 部
控制和 安全 措施 是否 充分 的最权 威的SAS70 （审 计 标准第70号 ） 审 阅后 ，2015 年、2016 年中 国工 商
银行资 产托 管部 均通 过ISAE3402 （原SAS70 ） 审阅， 迄今已 第十 次获 得无 保留 意见的 控制 及有 效 性
报告， 表明 独立 第三 方对 中国工 商银 行托 管服 务在 风险管 理、 内部 控制 方面 的健全 性和 有效 性 的 全
面认可 。 也 证明 中国 工商 银行托 管服 务的 风险 控制 能力已 经与 国际 大型 托管 银行接 轨， 达到 国 际 先
进水平 。目 前，ISAE3402 审阅已 经成 为年 度化 、常 规化的 内控 工作 手段 。
1、内 部风 险控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范 运 作 的
经营思 想和 经营 风格， 形 成一个 运作 规范 化、 管 理 科学化 、 监控 制度 化的 内 控体系 ； 防范 和化 解经
营风险 ， 保 证托 管资 产的 安全完 整； 维护 持有 人的 权益； 保障 资产 托管 业务 安全、 有效、 稳健 运 行 。
2、内 部风 险控 制组 织结 构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规
部、内部审计局 ） 、资 产托 管部内设风险控制处 及资 产托管部各业务处室 共同 组成。总行稽核监 察
部门负 责制 定全 行风 险管 理政策 ， 对 各业 务部 门风 险控制 工作 进行 指导 、 监 督。 资 产托 管部 内 部 设
置专门 负责 稽 核 监察 工作 的内部 风险 控制 处， 配备 专职稽 核监 察人 员， 在总 经理的 直接 领导 下 ， 依
照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权。 各业 务处 室在 各自 职责范 围内 实施 具 体 的
风险控 制措 施。
3、内 部风 险控 制原 则
（1）合法性原则。内控 制 度应当符合国家法律法 规 及监管机构的监管要求 ， 并贯穿于托管业
务经营 管理 活动 的始 终。
（2）完整性原则。托管 业 务的各项经营管理活动 都 必须有相应的规范程序 和 监督制约；监督
制约应 渗透 到托 管业 务的 全过程 和各 个操 作环 节， 覆盖所 有的 部门 、岗 位和 人员。
（3）及时性原则。托管 业 务经营活动必须在发生 时 能准确 及时地记录；按 照 “内控优先”的
原则， 新设 机构 或新 增业 务品种 时， 必须 做到 已建 立相关 的规 章制 度。
（4）审慎性原则。各项 业 务经营活动必须防范风 险 ，审慎经营，保证基金 资 产和其他委托资
产的安 全与 完整 。
（5）有效性原则。内控 制 度应根据国家政策、法 律 及经营管理的需要适时 修 改完善，并保证
得到全 面落 实执 行， 不得 有任何 空间 、时 限及 人员 的例外 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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（6）独立性原则。设立 专 门履行托管人职责的管 理 部门；直接操作人员和 控 制人员必须相对
独立， 适当 分离 ；内 控制 度的检 查、 评价 部门 必须 独立于 内控 制度 的制 定和 执行部 门。
4、内 部风 险控 制措 施实 施
（1）严格的隔离制度。 资 产托管业务与传统业务 实 行严格分离，建立了明 确 的岗位职责、科
学的业 务流 程、 详细 的操 作手册 、 严 格的 人员 行为 规范等 一系 列规 章制 度， 并采取 了良 好的 防 火 墙
隔离制 度， 能够 确保 资产 独立、 环境 独立 、人 员独 立、业 务制 度和 管理 独立 、网络 独立 。
（2）高层检查。主管行 领 导与部门高级管理层作 为 工行托管业务政策和策 略 的制定者和管理
者， 要 求下 级部 门及 时报 告经营 管理 情况 和特 别情 况， 以 检查 资产 托管 部在 实现内 部控 制目 标 方 面
的进展 ，并 根据 检查 情况 提出内 部控 制措 施， 督促 职能管 理部 门改 进。
（3）人事控制。资产 托管 部严 格落实岗位责任 制， 建立“自控防线 ” 、 “互控 防线” 、 “ 监控防
线” 三 道控 制防 线， 健全 绩效考 核和 激励 机制 ， 树 立 “以 人为 本” 的内 控文 化， 增 强员 工的 责 任 心
和荣誉 感， 培 育团 队精 神 和核心 竞争 力。 并 通过 进 行定期 、 定向 的业 务与 职 业道德 培训 、 签订 承诺
书，使 员工 树立 风险 防范 与控制 理念 。
（4）经营控制。资产托 管 部通过制定计划、编制 预 算等方法开展各种业务 营 销活动、处理各
项事务 ，从 而有 效地 控制 和配置 组织 资源 ，达 到资 源利用 和效 益最 大化 目的 。
（5）内部风险管理。资 产 托管部通过稽核监察、 风 险评估等方式加强内部 风 险管理，定期或
不定期 地对 业 务 运作 状况 进行检 查、 监 控， 指 导业 务部门 进行 风险 识别 、 评 估， 制定 并实 施风 险 控
制措施 ，排 查风 险隐 患。
（6）数据安全控制。我 们 通过业务操作区相对独 立 、数据和传真加密、数 据 传输线路的冗余
备份、 监控 设施 的运 用和 保障等 措施 来保 障数 据安 全。
（7）应急准备与响应。 资 产托管业务建立专门的 灾 难恢复中心，制定了基 于 数据、应用、操
作、 环境 四个 层面 的完 备 的灾难 恢复 方案， 并组 织 员工定 期演 练 。 为 使演 练 更加接 近实 战 ， 资 产托
管部不断提高演练标 准， 从最初的按照预订时 间演 练发展到现在的“随 机演 练” 。从 演练结果看 ，
资产托 管部 完全 有能 力在 发生灾 难的 情况 下两 个小 时内恢 复业 务。
5、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1）资产托管部内部设 置 专职稽核监察部门，配 备 专职稽核监察人员，在 总 经理的直接领导
下，依 照有 关法 律规 章， 全面贯 彻落 实全 程监 控思 想，确 保资 产托 管业 务健 康、稳 定地 发展 。
（2）完善组织结构，实 施 全员风险管理。完善的 风 险管理体系需要从上至 下 每个员工的共同
参与， 只有 这样 ， 风 险控 制制度 和措 施才 会全 面、 有效。 资产 托管 部实 施全 员风险 管理 ， 将 风 险 控
制责任 落实 到具 体业 务部 门和业 务岗 位， 每位 员工 对自己 岗位 职责 范围 内的 风险负 责， 通过 建 立 纵华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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向双人 制、 横向 多部 门制 的内部 组织 结构 ，形 成不 同部门 、不 同岗 位相 互制 衡的组 织结 构。
（3）建立健全规章制度 。 资产托管部十分重视内 控 制度的建设，一贯坚持 把 风险防范和控制
的理念 和方 法融 入岗 位职 责、 制 度建 设和 工作 流程 中。 经 过多 年努 力， 资产 托管部 已经 建立 了 一 整
套内部 风险 控制 制度 ， 包 括： 岗 位职 责、 业务 操作 流程、 稽核 监察 制度 、 信 息披露 制度 等， 覆 盖 所
有部门 和岗 位， 渗透 各项 业务过 程， 形成 各个 业务 环节之 间的 相互 制约 机制 。
（4）内部风险控制始终 是 托管部工作重点之一， 保 持与业务发展同等地位 。 资产托管业务是
商业银 行新 兴的 中间 业务 ，资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别 强 调规 范运 作， 一直将 建立 一个 系 统 、
高效的 风险 防范 和控 制体 系作为 工作 重点 。随 着市 场环境 的变 化和 托管 业务 的快速 发展 ，新 问 题 、
新情况 不断 出现 ， 资 产托 管部始 终将 风险 管理 放在 与业务 发展 同等 重要 的位 置， 视 风险 防范 和 控 制
为托管 业务 生存 和发 展的 生命线 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《基金法 》 、基金合 同 、基金托管人与基金管 理 人签署的《托管协议》 和 有关基金法规的
规定， 基 金托 管人 对基 金 的投资 对象、 基金 资产 的 投资组 合比 例 、 基 金资 产 的核算 、 基金 资产 净值
的计算 、 基 金管 理人 报酬 的计提 和支 付、 基金 费用 的支 付 、 基 金申 购资 金的 到账和 赎回 资金 的划 付、
基金收 益分 配、 基金 的融 资条件 等行 为的 合法 性、 合规性 进行 监督 和核 查， 其中对 基金 投资 的 监 督
和检查 自基 金合 同生 效之 后开始 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《 基金 法》 、 基金 合 同、 《托 管协 议 》 或 有关 基 金法规 规定 的行
为， 应 及时 以书 面形 式通 知基金 管理 人限 期纠 正， 基金管 理人 收到 通知 后应 及时核 对， 并以 书 面 形
式对基 金托 管人 发出 回函 确认。 在限 期内 ， 基 金托 管人有 权随 时对 通知 事项 进行复 查， 督促 基 金 管
理人改 正。 基金 管理 人对 基金托 管人 通知 的违 规事 项未能 在限 期内 纠正 的， 基金托 管人 应报 告 中 国
证监会 。基 金 托 管人 有义 务要求 基金 管理 人赔 偿因 其过失 致使 投资 者遭 受的 损失。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管 理 人 限
期纠正 。
三、相关服务机构
（一） 销售 机构
1、直 销机 构： 华夏 基金 管 理有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ： 张 德根
网址：www.ChinaAMC.com
2、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
客户服 务电 话：95588
传真：010-66107914
联系人 ：王 佺
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
电话：010-66596688
传真：010-66593777
联系人 ：客 户服 务中 心
网址：www.boc.cn
客户服 务电 话：95566
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：彭 纯
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人 ：王 菁 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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网址：www.bankcomm.com
客户服 务电 话：95559
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195109
联系人 ：邓 炯鹏
网址：www.cmbchina.com
客户服 务电 话：95555
（5） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客户服 务电 话：95568
传真：010-57092611
联系人 ：董 云巍
网址：www.cmbc.com.cn
（6） 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区浦 东大 道 981 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天 大 厦 15 层
法定代 表人 ：胡 平西
电话：021-38523692
传真：021-50105124
联系人 ：施 传荣
网址：www.shrcb.com
客户服 务电 话：021-962999
（7） 青岛 银行 股份 有限 公 司
住所： 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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办公地 址： 青岛 市市 南区 香港中 路 68 号 华普 大厦
法定代 表人 ：郭 少泉
电话：0532-85709749
传真：0532-85709839
联系人 ：赵 蓓蓓
网址：www.qdccb.com
客户服 务电 话：96588 （ 青 岛） 、400-669-6588（全 国 ）
（8） 杭州 银行 股份 有限 公 司
住所： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州银 行大 厦
办公地 址： 杭州 市庆春路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
联系人 ：陈 振峰
网址：www.hzbank.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8508
（9） 南京 银行 股份 有限 公 司
住所： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
法定代 表人 ：林 复
电话：025-84544021
传真：025-84544129
联系人 ：翁 俊
网址：www.njcb.com.cn
客户服 务电 话：400-889-6400
（10） 临商 银行 股份 有限 公司
住所： 山东 省临 沂市 沂蒙 路 336 号
办公地 址： 山东 省临 沂市 沂蒙 路 336 号
法定代 表人 ：王 傢玉
电话：0539-7877780 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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传真：0539-8051127
联系人 ：吕 芳芳
网址：www.lsbchina.com
客户服 务电 话：400-699-6588
（11 ）温 州银 行股 份有 限 公司
住所： 温州 市车 站大 道华 海广 场 1 号楼
办公地 址： 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼
法定代 表人 ：夏 瑞洲
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
联系人 ：林 波
网址：www.wzbank.cn
客户服 务电 话：96699 （ 浙 江和上 海地 区） 、0577-96699（其 他地 区）
（12） 洛阳 银行 股份 有限 公司
住所： 洛阳 市洛 阳新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口
办公地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 洛阳 银行 三楼 306 室
法定代 表人 ：王 建甫
电话：0379-65921977
传真：0379-65921869
联系人 ：董 鹏程
网址：www.bankofluoyang.com.cn
客户服 务电 话：0379-96699
（13） 大连 银行 股份 有限 公司
住所： 辽宁 省大 连市 中山 区中山 路 88 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 中山区 中山 路 88 号
法定代 表人 ： 陈 占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人 ：李 格格
网址：www.bankofdl.com 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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客户服 务电 话：400-664-0099
（14） 江苏 江南 农村 商业 银行股 份有 限公 司
住所： 江苏 省常 州市 和平 中路 413 号
办公地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路 413 号
法定代 表人 ：陆 向阳
电话：0519-80585939
传真：0519-89995170
联系人 ：蒋 娇
网址：www.jnbank.com.cn
客户服 务电 话：0519-96005
（15） 广州 农村 商业 银行 股份有 限公 司
住所 ： 广州 市天 河区 珠江 新城华 夏 路 1 号
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏 路 1 号
法定代 表人 ：黄 子励
电话：020-28019593
传真：020-22389031
联系人 ：黎 超雄
网址：www.grcbank.com
客户服 务电 话：961111
（16） 吉林 银行 股份 有限 公司
住所： 吉林 省长 春市 经济 开发 区 1817 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 经济开 发 区 1817 号
法定代 表人 ：唐 国兴
电话：0431-84999627
传真：0431-84992649
联系人 ：孙 琦
网址：www.jlbank.com.cn
客户服 务电 话 ：400-889-6666
（17） 青岛 农村 商业 银行 股份有 限公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区香港 东 路 109 号 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 香港 东 路 109 号
法定代 表人 ：刘 仲生
电话：0532-66957228
传真：0532-85933730
联系人 ：李 洪姣
网址：www.qrcb.com.cn
客户服 务电 话：400-11-96668 （全 国） 、96668 （ 青岛 ）
（18） 天相 投资 顾问 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
电话：010-66045529
传真：010-66045518
联系人 ：尹 伶
网址：www.txsec.com
客户服 务电 话：010-66045678
（19） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
住所： 深圳 市福 田区 华强 北路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：陈 操
电话：010-63130889-8369
传真：010-58325282
联系人 ：刘 宝文
网址：8.jrj.com.cn
客户服 务电 话：400-850-7771
（20） 和讯 信息 科 技 有限 公司
住所： 北京 市朝 外大 街 22 号泛利 大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022、021-20835588
（21） 上海 挖财 基金 销售 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 杨高 南 路 799 号 5 层 01 、02 、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
电话 ：021-50810687
传真：021-58300279
联系人 ：李 娟
网址：www.wacaijijin.com
客户服 务电 话：021-50810673
（22） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
住所： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
法定代 表人 ：汪 静波
电话：021-38509680
传真：021-38509777
联系人 ：张 裕
网址：www.noah-fund.com
客户服 务电 话：400-821-5399
（23） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
住所： 深圳 市罗 湖区 梨园 路物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人 ：童 彩平
网址：www.zlfund.cn 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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客户服 务电 话：4006-788-887
（24） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 7 楼
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
联系人 ：潘 世友
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（25） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903~906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613635
传真：021-68596916
联系人 ：胡 锴隽
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（26） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
住所： 杭州 市余 杭区 仓前 街道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 1 号 环球 金融 中心西 塔 14 层
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：18205712248
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.antfortune.com
客户服 务电 话：95188
（27） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区高 翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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法定代 表人 ：张 跃伟
电话：021-20691832
传真：021-20691861
联系人 ：黄 辉
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（28） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
住所： 浙江 省杭 州市 文二 西路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-88910240
联系人 ：胡 璇
网址：www.5ifund.com
客户服 务电 话：400-877-3772
（29） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市顺 义区 后沙 峪镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
电话：010-62020088-6006
传真：010-62020355
联系人 ：翟 飞飞
网址：www.myfund.com
客户服 务电 话：400-888-6661
（30） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：沈 继伟
电话：021-50583533
传真：021-61101630 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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联系人 ：曹 怡晨
网址：http://a.leadfund.com.cn/
客户服 务电 话：400-067-6266
（31） 浙江 金观 诚基 金销 售有限 公司
住所： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号（ 锦昌 大厦 ）1 幢 10 楼 1001 室
办公地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号锦 昌大 厦一 楼 金观诚 财富
法定代 表人 ：徐 黎云
电话：0571-88337717
传真：0571-88337666
联系人 ：孙 成岩
网址：www.jincheng-fund.com
客户服 务电 话：400-068-0058
（32） 嘉实 财富 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 8 号 上海 国金 中心 办公楼 二 期 53 层 5312-15 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法 定代 表人 ：赵 学军
电话：010-85097570
传真：010-85097308
联系人 ：余 永键
网址：www.harvestwm.cn
客户服 务电 话：400-021-8850
（33） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
电话：010-52855713
传真：010-85894285
联系人 ：程 刚
网址：www.yixinfund.com
客户服 务电 话：400-609-9200 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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（34） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
住所： 南京 市玄 武区 苏宁 大道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道苏 宁总 部
法定代 表人 ：刘 汉青
电话：025-66996699-887226
传真：025-66008800-887226
联系人 ：王 峰
网址：www.snjijin.com
客户服 务电 话：95177
（35） 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 北四 环中 路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座 9 层 04-08
法定代 表人 ：王 斐
电话：010-59497361
传真：010-64788105
联系人 ：付 少帅
网址：www.wy-fund.com
客户服 务电 话：400-876-9988
（36） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中心 1 号楼 1806-1808 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
联系人 ：鄢 萌莎
网址：www.tenyuanfund.com
客户服 务电 话：400-687-7899
（37） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司
住所： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南 路 799 号陆 家嘴 世纪金 融广 场 9 楼 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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法定代 表人 ：马 刚
电话：021-60818757 、13916871276
传真：021-60818280
联系人 ：周 晶
网址：www.tonghuafund.com
客户服 务电 话：400-669-5156
（38） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
住所： 北京 市经 济技 术开 发区宏 达北 路 10 号 五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越
电话：13501068175
传真：010-56810630
联系人 ：马 鹏程
网址：www.chtfund.com
客户服 务电 话：400-898-0618
（39） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市海 淀区 中关 村大 街 11 号 11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
电话：010-56282140
传真：010-62680827
联系人 ：丁 向坤
网址： www.hcjijin.com
客户服 务电 话：400-619-9059
（40） 北京 钱景 基 金 销售 有限公 司
住所： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-57418829
传真：010-57569671 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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联系人 ：魏 争
网址：www.niuji.net
客户服 务电 话：400-893-6885
（41） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市密 云县 兴盛 南路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 盛世龙 源国 食 苑 10 号楼
法定代 表人 ：杨 纪峰
客户服 务电 话：400-680-2123
联系人 ：陶 翰辰
网址：www.zhixin-inv.com
（42） 上海 久富 财富 管理 有限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区莱 阳路 2819 号 1 幢 109 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1403 号信 息大 厦 1215 室
法定代 表人 ：赵 惠蓉
电话：021-68682279 转 604
传真：021-68682297
联系人 ：潘 静洁
网址：www.jfcta.com
客户服 务电 话：400-021-9898
（43） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
住所： 天津 经济 技术 开发 区南港 工业 区综 合服 务区 办公 楼 D 座 二层 202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座 9 层
法定代 表人 ：丁 东华
电话：010-59287984
传真：010-59287825
联系人 ：郭 宝亮
网址：www.gomefund.com
客户服 务电 话：400-111-0889
（44） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
住所： 上海 浦东 杨高 南 路 428 号 1 号楼 10-11 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
电话：021-20219536
传真：021-20219923
联系人 ：王 悦伟
网址：www.wg.com.cn
客户服 务电 话：021-20219931
（45） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
住所： 北京市 海淀区 东北 旺西路 中关村 软件园 二期 （西扩 ）N-1、N-2 地块新 浪总部 科研 楼 5
层 518 室
办公地 址：北 京市海 淀区 东北旺 西路中 关村软 件园 二期（ 西扩）N-1、N-2 地 块新浪 总部科 研
楼 5 层 518 室
法定代 表人 ：李 昭琛
电话：010-60619607
传真：010-62676582
联系人 ：付 文红
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369
（46） 北京 君德 汇富 基金 销售有 限公 司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 18 号 4 层 办公 楼 二座 414
办 公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 4 层 办 公楼二 座 414
法定代 表人 ：李 振
电话：010-65181028-810
传真：010-65174782
联系人 ：周 雯
网址：https://www.kstreasure.com/
客户服 务电 话：400-829-1218
（47） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 富特 北 路 277 号 3 层 310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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法定代 表人 ：燕 斌
电话：15201924977
传真：021-52975270
联系人 ：兰 敏
网址：www.66zichan.com
客户服 务电 话：400-166-6788
（48） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
住所： 辽宁 省大 连市 沙河 口区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
电话：0411-88891212-327
传真：0411-84396536
联系人 ：姜 焕洋
网址：www.haojiyoujijin.com
客户服 务电 话：400-6411-999
（49） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
住所： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广场 19 楼
办公地 址： 上海 市虹 梅 路 1801 号凯 科国 际大 厦 7 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
电话：021-33323999
传真：021-33323837
联系人 ：陈 云卉
网址：https://tty.chinapnr.com
客户服 务电 话：400-821-3999
（50） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市崇 明县 长兴 镇路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经 济 发展区 ）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 488 号太 平金 融大 厦 1503 室
法定代 表人 ：王 翔
电话：021-35385521*210
传真：021-55085991 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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联系人 ：蓝 杰
网址：www.jiyufund.com.cn
客户服 务电 话：400-820-5369
（51） 上海 中正 达广 基金 销售有 限公 司
住所： 上海 市徐 汇区 龙腾 大道 2815 号 302 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
法定代 表人 ：黄 欣
电话：021-33768132-801
传真：021-33768132-802
联系人 ：戴 珉微
网址：www.zhongzhengfund.com
客户服 务电 话：400-6767-523
（52） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话：400-821-9031
（53） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
住所： 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 南京 奥体 中心 现代五 项 馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
电话：13671788303
传真：021-20324199
联系人 ：刘 璐
网址：www.dtfunds.com
客户服 务电 话：400-928-2266 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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（54） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
住所： 珠海 市横 琴新 区宝 华路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广东 省广 州市 海珠区 琶洲 大道 东 1 号保 利国际 广场 南 塔 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629021
传真：020-89629011
联系人 ：吴 煜浩
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（55） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
住所： 河南 自贸 试验 区郑 州片区 （郑 东） 东风 东路 东、康 宁街 北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 酒仙桥 路 6 号院 国际 电子 城 b 座
法定代 表人 ：王 旋
电话：0371-85518396
传真：0371-85518397
联系人 ：胡 静华
网址：www.hgccpb.com
客户服 务电 话：4000-555-671
（56） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TEO WEE HOWE
电话：0755-89460507
传真：0755-21674453
联系人 ：叶 健
网 址：www.ifastps.com.cn
客户服 务电 话：400-684-0500
（57） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
住所： 北京 市海 淀区 中关 村东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地 址： 北京 市大 兴区 亦庄经 济开 发区 科创 十一 街十八 号院 京东 集团 总部 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
26
法定代 表人 ：江 卉
电话：010-89189289 、18910325400
传真：010-89180000
联系人 ：万 容
网址：http://fund.jd.com/
客户服 务电 话：95118 、400-098-8511
（58） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
住所： 上海 市黄 浦区 中山 南路 100 号 7 层 05 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄证 大五 道 口广 场 1 号楼 27 层
法定代 表人 ：弭 洪军
电话：021-33357030
传真：021-63353736
联系人 ：李 娜
网址：www.cmiwm.com
客户服 务电 话：400-876-5716
（59） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 阜通 东大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
联系人 ：袁 永姣
网址：https://danjuanapp.com
客户服 务电 话：4000-618-518
（60） 天津 万家 财富 资产 管理有 限公 司
住所： 天津 自贸 区（ 中心 商务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海浙 商大 厦公 寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
电话：18511290872
传真：010-59013828 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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联系人 ：邵 玉磊
网址：www.wanjiawealth.com
客户服 务电 话：010-59013842
（61） 中信 期货 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 中心 三路 8 号卓 越时 代广 场（ 二期） 北 座 13 层 1301-1305 、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305、14 层
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人 ：刘 宏莹
网址：www.citicsf.com
客户服 务电 话：400-990-8826
（62） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676161
传真：021-38670161
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（63） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话：95587
传真：010-65182261
联系人 ：权 唐
网址：www.csc.com.cn
（64） 国信 证券 股份 有限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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住所： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 十六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：周 杨
网址：www.guosen.com.cn
客户服 务电 话：95536
（65） 招商 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 益田 路江苏 大 厦 A 座 38-45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 40 层
法定代 表人 ：霍 达
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：黄 健
网址：www.newone.com.cn
客户服 务电 话：95565
（66） 中信 证券 股份 有限 公司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号 卓越 时代 广场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
电话：010-60838888
传真：010-60836029
联系人 ：郑 慧
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（67） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人 ：田 薇
网址：www.chinastock.com.cn
客户服 务电 话：4008-888-888 或 95551
（68） 海通 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 广东 路 689 号 10 楼
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-63410456
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
网址：www.htsec.com
客户服 务电 话：95553 、400-888-8001
（69） 申万 宏源 证券 有限 公司
住所： 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路 233 号
办公地 址： 北京 市 西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：李 梅
客户服 务电 话：400-800-0562
传真：010-88085599
联系人 ：钱 达琛
网址：www.hysec.com
（70） 兴业 证券 股份 有限 公司
住所： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号
法定代 表人 ：杨 华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565955
联系人 ：乔 琳雪
网址：www.xyzq.com.cn 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
30
客户服 务电 话：95562
（71） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 、400-888-8999
（72） 安信 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
网址：www.essence.com.cn
客户服 务电 话：95517
（73） 西南 证券 股份 有限 公司
住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 坚
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人 ：张 煜
网址：www.swsc.com.cn
客户服 务电 话：400-809-6096
（74） 万联 证券 股份 有限 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 东路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18 、19 楼 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18、19 楼
法定代 表人 ：张 建军
电话：020-38286588
传真：020-22373718-1013
联系人 ：王 鑫
网址：www.wlzq.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8133
（75） 民生 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 28 号 民生 金融 中 心 A 座 16-20 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座 16-20 层
法定代 表人 ：冯 鹤年
电话：010-85127609
传真：010-85127641
联系人 ：韩 秀萍
网址：www.mszq.com
客户服 务电 话：95376
（76） 国元 证券 股份 有限 公司
住所： 安 徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：蔡 咏
电话：0551-62257012
传真：0551-62272100
联系人 ：祝 丽萍
网址：www.gyzq.com.cn
客户服 务电 话：95578
（77） 渤海 证券 股份 有限 公司
住所： 天津 经济 技术 开发 区第二 大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 滨水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
电话：022-28451991 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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传真：022-28451892
联系人 ：蔡 霆
网址：www.ewww.com.cn
客户服 务电 话：400-651-5988
（78） 华泰 证券 股份 有限 公司
住所： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011 号港中
旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深 圳）
联系人 ：庞 晓芸
网址：www.htsc.com.cn
客户服 务电 话：95597
（79） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 山东 省青 岛市 市南区 东海 西 路 28 号龙 翔 广场东 座 5 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
电话：0531-89606165
传真：0532-85022605
联系人 ：刘 晓明
网址：www.zxwt.com.cn
客户服 务电 话：95548
（80） 东吴 证券 股份 有限 公司
住所： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范 力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
33
网址：www.dwzq.com.cn
客户服 务电 话：95330
（81） 信达 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城 区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人 ：尹 旭航
网址：www.cindasc.com
客户服 务电 话：95321
（82） 方正 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人 ：郭 军瑞
网址：www.foundersc.com
客户服 务电 话：95571
（83） 光大 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169081
传真：021-22169134
联系人 ：刘 晨
网址：www.ebscn.com
客户服 务电 话：95525 、400-888-8788
（84） 东北 证券 股份 有限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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住所： 长春 市生 态大 街 6666 号
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李 福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
网址：www.nesc.cn
客户服 务电 话：95360
（85） 南京 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省南 京市 江东 中路 389 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路 389 号
法定代 表人 ：步 国旬
电话：025-58519523
传真：025-83369725
联系人 ：王 万君
网址：www.njzq.com.cn
客户服 务电 话：95386
（86） 上海 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市西 藏中 路 336 号
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：021-51539888
传真：021-65217206
联系人 ：张 瑾
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：400-891-8918
（87） 新时 代证 券股 份有 限公司
住所： 北京 市海 淀区 北三 环西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代 表人 ：叶 顺德 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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电话：010-83561146
传真：010-83561094
联系人 ：田 芳芳
网址：www.xsdzq.cn
客户服 务电 话：95399
（88） 大同 证券 有限 责任 公司
住所： 大同 市城 区迎 宾 街 15 号 桐城 中央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
电话：0351-4130322
传真：0351-4192803
联系人 ：薛 津
网址：www.dtsbc.com.cn
客户服 务电 话：400-712-1212
（89） 国联 证券 股份 有限 公司
住所： 无锡 市太 湖新 城金 融一 街 8 号 国联 金融 大厦
办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街 8 号 国联 金融 大厦
法定代 表人 ：姚 志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人 ：徐 欣
网址：www.glsc.com.cn
客户服 务电 话：95570
（90） 平安 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田中 心 区 金田 路 4036 号 荣超 大厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
电话：021-38631117
传真：021-33830395
联系人 ：石 静武 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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网址：www.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（91） 华安 证券 股份 有限 公司
住所： 安徽 省合 肥市 政务 文化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：李 工
电话：0551-65161666
传真：0551-65161600
联系人 ：甘 霖
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话：95318
（92） 东莞 证券 股份 有限 公司
住所： 东莞 市莞 城区 可园 南路 1 号金 源中 心
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张 运勇
电话：0769-22115712 、0769-22119348
传真：0769-22119423
联系人 ：李 荣、 孙旭
网址：www.dgzq.com.cn
客户服 务电 话：95328
（93） 中原 证券 股份 有限 公司
住所： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
电 话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人 ：程 月艳 、李 盼盼 、党静
网址：www.ccnew.com
客户服 务电 话：95377
（94） 国都 证券 股份 有限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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住所： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183389
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（95） 东海 证券 股份 有 限 公司
住所： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
网址：www.longone.com.cn
客户服 务电 话：95531 、400-888-8588
（96） 中银 国际 证券 股份 有限公 司
住所： 上海 浦东 新区 银城 中路 200 号 中银 大 厦 39 层
办公地 址： 上海 浦东 新区 银城中 路 200 号 中银 大 厦 39 层
法定代 表人 ：钱 卫
电话：021-50372474
传真：021-50372474
联系人 ：王 炜哲
网址：www.bocichina.com.cn
客户服 务电 话：400-620-8888
（97） 恒泰 证券 股份 有限 公司
住所： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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电话：021-68405273
传真：021-68405181
联系人 ：张 同亮
网址：www.cnht.com.cn
客户服 务电 话：400-196-6188
（98） 华西 证券 股份 有限 公司
住所： 四川 省成 都市 高新 区天府 二 街 198 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
电话：010-52723273
传真：028-86150040
联系人 ：谢 国梅
网址：www.hx168.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8818
（99） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
住所： 新疆 乌鲁 木齐 市高 新区（ 新市 区） 北京 南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼 2005 室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市天山 区文 艺 路 233 号宏 源大 厦 8 楼
法定代 表人 ：李 季
电话：010-88085258
传真：010-88013605
联系人 ：唐 岚
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（100 ）中 泰证 券股 份有 限 公司
住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：021-20315290
传真：021-20315125
联系人 ：许 曼华 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
39
网址：www.zts.com.cn
客户服 务电 话：95538
（101 ）世 纪证 券有 限责 任 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 ：姜 昧军
客户服 务电 话：400-832-3000
传真：0755-83199511
联系人 ：王 雯
网址：www.csco.com.cn
（102 ）第 一创 业证 券股 份 有限公 司
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区笋岗 路 12 号 中民 时代 广 场 B 座 25 、26 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号投 行大 厦 18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-25831754
传真：0755-23838750
联系人 ：毛 诗莉
网址：www.firstcapital.com.cn
客户服 务电 话：95358
（103 ）金 元证 券股 份有 限 公司
住所： 海口 市南 宝 路 36 号 证券大 厦 4 楼
办公地 址 ： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心 17 层
法定代 表人 ：陆 涛
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
联系人 ：马 贤清
网址：www.jyzq.cn
客户服 务电 话：95372
（104 ）德 邦证 券股 份有 限 公司
住所： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
40
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
电话：021-68761616-8076
传真：021-68767032
联系人 ：刘 熠
网址：www.tebon.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8128
（105 ）西 部证 券股 份有 限 公司
住所： 陕西 省西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 楼
办公地 址： 陕西 省西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 楼
法定代 表人 ：刘 建武
电话：029-87417129
传真：029-87424426
联系人 ：刘 莹
网址：www.westsecu.com
客户服 务电 话：95582
（106 ）中 国国 际金 融股 份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：罗 春蓉 、武 明明
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：010-65051166
（107 ）上 海华 信证 券有 限 责任公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号环 球金 融中 心
办公地 址： 上海 市黄 埔区 南京西 路 399 号 明天 广 场 20 楼
法定代 表人 ：陈 灿辉
电话：021-63898427 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
41
传真：021-68776977-8427
联系人 ：徐 璐
网址：www.shhxzq.com
客户服 务电 话：400-820-5999
（108 ）华 鑫证 券有 限责 任 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 肇嘉浜 路 750 号
法定代 表人 ：俞 洋
电话：021-54967552
传真：021-54967032
联系人 ：杨 莉娟
网址：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：021-32109999 、029-68918888 、400-109-9918
（109 ）中 国中 投证 券有 限 责任公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
电话：0755-88320851
传真：0755-82026942
联系人 ：胡 芷境
网址：www.china-invs.cn
客户服 务电 话：400-600-8008、95532
（110 ）西 藏东 方财 富证 券 股份有 限公 司
住所： 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路 118 弄东 方企 业园 24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021-36533016
传真：021-36533017
联系人 ：王 伟光 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
42
网址：www.xzsec.com
客户服 务电 话：95357
（111 ） 联讯 证券 股份 有限 公司
住所： 广东 省惠 州市 惠城 区江北 东江 三路 惠州 广播 电视新 闻中 心三 、四 楼
办公地 址： 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 惠州 广播电 视新 闻中 心三 、四 楼
法定代 表人 ：徐 刚
电话：0755-83331195
联系人 ：彭 莲
网址：www.lxsec.com
客户服 务电 话：95564
（112 ）江 海证 券有 限公 司
住所： 黑龙 江省 哈尔 滨市 香坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电 话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人 ：刘 爽
网址：www.jhzq.com.cn
客户服 务电 话：400-666-2288
（113 ）国 金证 券股 份有 限 公司
住所： 成都 市青 羊区 东城 根上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
网址：www.gjzq.com.cn
客户服 务电 话：95310
（114 ）华 宝证 券有 限责 任 公司
住所： 上海 市陆 家嘴环路 166 号 27 楼 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
43
办公地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 27 楼
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-50122128
传真：021-50122398
联系人 ：徐 方亮
网址：www.cnhbstock.com
客户服 务电 话：400-820-9898
（115 ）长 城国 瑞证 券有 限 公司
住所： 福建 省厦 门市 莲前 西路 2 号莲 富大 厦十 七层
办公地 址： 福建 省厦 门市 深田 路 46 号深 田国 际大 厦 19-20 楼
法定代 表人 ：王 勇
电话：0592-2079259
传真：0592-2079602
联系人 ：邱 震
网址：www.gwgsc.com
客户服 务电 话：400-0099-886
（116 ）爱 建证 券有 限责 任 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号 陆家 嘴商 务 广场 32 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号 陆家 嘴 商务广 场 32 楼
法定代 表人 ：钱 华
电话：021-32229888
传真：021-62878783
联系人 ：王 薇
网址：www.ajzq.com
客户服 务电 话：400-196-2502
（117 ）华 融证 券股 份有 限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号 中国 人 保寿险 大厦
法定代 表人 ：祝 献忠
电话：010-85556100 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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传真：010- 85556153
联系人 ：李 慧灵
网址：www.hrsec.com.cn
客户服 务电 话：400-898-9999
（118 ）天 风证 券股 份有 限 公司
住所： 湖北 省武 汉市 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
电话：027-87618882
传真：027-87618863
联系人 ：翟 璟
网址：www.tfzq.com
客户服 务电 话：400-800-5000
（119 ）宏 信证 券有 限责 任 公司
住所： 四川 省成 都市 锦江 区人民 南路 二 段 18 号川 信 大厦 10 楼
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 人民 南路 二 段 18 号 川信大 厦 10 楼
法定代 表人 ：吴 玉明
电话：028-86199278
传真：028-86199382
联系人 ：郝 俊杰
网址：www.hxzq.cn
客户服 务电 话：400-836-6366
（120 ）太 平洋 证券 股份 有 限公司
住所： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号 D 座 3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
电话：010-88321717 、18500505235
传真：010-88321763
联系人 ：唐 昌田
网址：www.tpyzq.com 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
45
客户服 务电 话：400-665-0999
（121 ）华 瑞保 险销 售有 限 公司
住所： 上海 市嘉 定区 南翔 镇众仁 路 399 号 运通 星财 富广 场 1 号楼 B 座 13、14 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 501 号上 海中 心大 厦 32 层
法定代 表人 ：路 昊
电话：021-61058785
传真：021-61098515
联系人 ：茆 勇强
网址：www.huaruisales.com
客户服 务电 话：400-111-5818
（122 ）和 谐保 险销 售有 限 公司
住所： 北京 市朝 阳区 东三 环中 路 55 号楼 20 层 2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 3 号安 邦金 融中心
法定代 表人 ：蒋 洪
电话：010-85256214
联系人 ：张 楠
网址：www.hx-sales.com
客户服 务电 话：400-819-5569
（123 ）上 海华 夏财 富投 资 管理有 限公 司
住所： 上海 市虹 口区 东大 名路 687 号 一幢 二 楼 268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：李 一梅
电话：010-88066632
传真：010-88066214
联系人 ：仲 秋玥
网址：www.amcfortune.com
客户服 务电 话：400-817-5666
基金管 理人 可以 根据 情况 增加或 者减 少销售 机 构， 并另行 公告 。 销 售机 构可 以根据 情况 增 加 或
者减少 其销 售城 市、 网点 。
（二） 登记 机构 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：朱威
（三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：李晗
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办注 册会 计师 ：徐 艳、 王珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ：华夏 现 金宝 货币市 场基金 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式基金 。
六、基金份额的类别 设置
（一） 基金 份额 的类别
本基金 根据 投资 者申 购本 基金的 金额 ， 对 投资 者持 有 的基金 份额 按照 不同 的费 率计提 销售 服 务
费用， 因此 形成 不同 的基 金份额 类别 。本 基金 设 A 级和 B 级两 类基 金份 额， 两类基 金份 额单 独 设
置基金 代码 ，并 分别 公布 每万份 基金 净收 益、 七日 年化收 益率 。
（二） 基金 份额 类别 的限 制
份额类别 A 级份额 B 级份额
首次申 购最 低金 额 直销机构或华夏财富：
10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
5,000,000.00 元
（但已 持有 本基 金 B 级 份 额的投 资
者可以 适用 首次 申购 单笔 最低限
额直销 机构 或华 夏财 富 10.00 元、
代销机 构 1,000.00 元）
追加申 购最 低金 额 直销机构或华夏财富：
10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
直销机 构 或 华夏 财富 ：10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
单笔赎 回最 低份 额 直销机 构或 华夏 财富 ： 10.00 份
代销机 构：100.00 份
直销机 构或 华夏 财富 ：10.00 份
代销机 构：100.00 份
基金账 户最 低基 金份 额余 额 直销机 构或 华夏 财富 ： 10.00 份
代销机 构：100.00 份
5,000,000.00 份
年销售 服务 费率 0.25% 0.01%
（三） 基金 份额 的自 动升 降级
1、 若 A 级基 金份 额持 有人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 达到 或超 过 500 万 份时， 本基 金 的
登记机 构自 动将 其在 该基 金账户 持有 的 A 级基金 份 额升级 为 B 级 基金 份额 。
2、 若 B 级 基金 份额 持有人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 低 于 500 万份 时 ， 本基金 的登 记 机
构自动 将其 在该 基金 账户 持有 的 B 级基 金份 额降 级 为 A 级 基金 份额 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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3、A 级、B 级 基金 份额 的 基金代 码不 同， 投资 者在 提交赎回 等 交易 申请 时， 应正确 填写 基 金
份额的 代码 ，否 则， 因错 误填写 基金 代码 所造 成的 赎回 等 交易 申请 无效 的后 果由投 资者 自行 承 担 。
投资者 申购 申请 确认 成交 后， 实 际获 得的 基金 份额 类 别以本 基金 的登 记机 构根 据上述 规则 确认 的 基
金份额 类别 为准 。
（ 四） 投资 者需 注意 ， 若 开放日 投资 者持 有的 基金 份额进 行了 升降 级处 理， 则投资 者在 该 日 对
升降级 前的 基金 份额 提交 的赎回 、基 金转 换转 出及 转托管 （若 有） 等申 请 可 确认失 败。
（ 五） 基金 管理 人可 以在 不 违反法 律法 规 及 对现 有基 金份额 持有 人利 益无 实质 不利影 响的情况
下， 增 加新 的基 金份 额类 别， 或 者调 整现 有基 金份 额类别 设置 及各 类别 的金 额限制 、 销 售服 务 费 水
平、 基 金份 额升 降级 数 额 限制及规 则 ， 或 者停 止现 有基金 份额 类别 的销 售等 ， 不需 召开 基金 份 额 持
有人大 会， 调整 前基 金管 理人需 及时 公告 并报 中国 证监会 备案 。
七、基金的投资 目标
在 力求 安全 性的 前提 下， 追求稳 定的 绝对 回报 。
八、基金的投资 方向
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具， 包括： 现金 ， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的银 行存 款 、
债券回 购、 中央 银行 票据 、 同业 存单 ， 剩 余期 限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的 债券、 非金 融企 业债
务融资 工具 、 资 产支 持证 券 ， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行认 可的其 他具 有良 好 流 动
性的金 融工 具。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资 其 他货 币市场 基金 的， 在不 改变 基金投 资目 标 、 不
改变基 金风 险收 益特 征的 条件下 ，本 基金 可参 与其 他货币 市场 基金 的投 资， 不需召 开持 有人 大 会 。
本基金 投资 其他 货币 市场 基金的 比例 不超 过基 金资 产的 80% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以 将 其
纳入投 资范 围。
九、基金的投资策略
（一） 资产 配置 策略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、政 策形 势、 信用 状况 、利率 走势 、资 金供 求变 化等的 综合 判 断 ，
并结合 各类 资产 的流 动性 特征、 风 险收 益、 估 值水 平特征 ， 决定 基金 资产 在 债券 、 银 行存 款等 各 类华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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资产的 配置 比例 ，并 适时 进行动 态调 整。
（二） 个券 选择 策略
在个券 选择 上， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信 用风 险分 析等方 法来 评 估 个
券的投 资价 值， 发掘 出具 备相对 价值 的个 券。
（三） 银行 存款 投资 策略
基金根 据不 同银 行的 银行 存款收 益率 情况 ， 结 合银 行的信 用等 级、 存款 期限 等因素 的分 析 ， 以
及对整 体利 率市 场环 境及 其变动 趋势 的研 究， 在严 格 控制风 险的 前提 下选 择具 有较高 投资 价值 的 银
行存款 进行 投资 。
（四） 利用 短期 市场 机会 的灵活 策略
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡； 新 股 、
新债发 行以 及年 末效 应等 因素会 使市 场资 金供 求发 生短时 的失 衡。 这种 失衡 将带来 一定 市场 机 会 。
通过分 析短 期市 场机 会发 生的动 因， 研 究其 中的 规 律， 据此 调整 组合 配置 ， 改进操 作方 法 ， 积 极 利
用市场 机会 获得 超额 收益 。
（五） 其他 衍生 工具 投资 策略
如法律 法规 或监 管机 构允 许基金 投资 其他 衍生 品的 ， 在履 行适 当程 序后 ， 本 基 金将 制 订符 合 法
律法规 及 本 基金 投资 目标 的投资 策略 ， 通 过利 用其 他衍生 金融 工具 进行 套利 、 避险 交易 ， 控 制 基 金
组合风 险、 获取 收益 。
未来， 随着 证券 市场 的发 展、 金 融工 具的 丰富 和交 易方式 的创 新等 ， 基 金还 将积极 寻求 其 他 投
资机会 ，履 行适 当程 序后 更新和 丰富 基金 投资 策略 。
十、基金的业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推 出 ， 或
者是市 场上 有更 适合 用于 本基金 业绩 基准 时， 经与 基金托 管人 协商 一致 ， 本 基金可 以在 报中 国 证 监
会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告。
十一、基金的风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券 型 基 金 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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十二、基金的投资组 合报 告
以下内 容摘 自本 基 金 2018 年第 1 季度 报告 ：
“5.1 报告 期末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(%)
1 固定收 益投 资 576,860,179.37 50.71
其中： 债券 576,860,179.37 50.71
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 134,000,000.00 11.78
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 416,974,822.24 36.66
4 其他资 产 9,622,123.55 0.85
5 合计 1,137,457,125.16 100.00
5.2 报 告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 12.91
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比
例（％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 129,959,735.02 13.58
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资 产
净值比 例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 ％ 的 说明
在本 报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 73 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
51
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 84
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 52
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩余 期限 超过 120 天 的情 况。
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 38.77 18.81
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含）—60 天 29.22 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含）—90 天 30.09 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含）—120 天 9.38 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
5 120天 （含 ）—397 天 （含 ） 10.43 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 117.89 18.81
5.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明
在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩余 存续 期限超 过 240 天 的情 况。
5.5 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本 （ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％） 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
52
1 国家债 券 29,993,706.97 3.14
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 60,027,782.56 6.27
其中： 政策 性金 融债 60,027,782.56 6.27
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 130,119,348.51 13.60
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 356,719,341.33 37.29
8 其他 - -
9 合计 576,860,179.37 60.30
10
剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动
利率债 券
- -
5.6 报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041776002
17 鞍钢
CP001
500,000 50,176,541.65 5.24
2 170306 17 进出 06 500,000 50,029,256.98 5.23
3 111818006
18 华 夏银 行
CD006
500,000 49,941,811.23 5.22
4 041800102
18 汇金
CP002
500,000 49,920,345.08 5.22
5 111709453
17 浦 发银 行
CD453
500,000 49,672,350.20 5.19
6 111817054
18 光 大银 行
CD054
500,000 49,564,007.89 5.18
7 111808082
18 中 信银 行
CD082
500,000 49,497,173.14 5.17
8 111707304
17 招 商银 行
CD304
500,000 49,376,289.40 5.16
9 179961
17 贴 现国 债
61
300,000 29,993,706.97 3.14
10 111781820
17 华 荣湘 江
银行 CD087
200,000 19,712,189.62 2.06 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
53
5.7“ 影 子定 价” 与“ 摊 余成 本 法” 确 定的 基金 资产 净值 的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.13%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.05%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.07%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内不 存在 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的情 况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内不 存在 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
5.8 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报 告附 注
5.9.1 基金 计价 方法 说明
鉴于货 币市 场基 金的 特性 ， 本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持有 债 券 投
资的票 面利 率或 商定 利率 每日计 提应 收利 息， 并按 实 际利率 法在 其剩 余期 限内 摊销其 买入 时的 溢 价
或折价 ，以 摊余 的成 本计 算基金 资产 净值 。
为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资产 净值
发生重 大偏 离， 从而 对基 金持有 人的 利益 产生 稀释 或不公 平的 结果 ，基 金管 理人采 用“ 影子 定价” ，
即于每 一计 价日 采用 市场 利率和 交易 价格 对基 金持 有的计 价对 象进 行重 新评 估， 当 基金 资产 净 值 与
其他可 参考 公允 价值 指标 产生重 大偏 离的 ， 应 按其 他公允 价值 指标 对组 合的 账面价 值进 行调 整 ， 调
整差额 确认 为“ 公允 价值 变 动损益” ， 并按 其他 公允 价 值指标 进行 后续 计量 。 如 基金份 额净 值恢 复至
1.00 元 ， 可 恢复 使用 摊余 成本法 估算 公允 价值 。 如 有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基 金 资
产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情 况， 在与 基金托 管人 商议 后， 按最 能反映 基金 资产 公 允 价
值的方 法估 值。
5.9.2 报告 期内 ，本 基金 投 资决策 程序 符合 相关 法律 法规的 要求 ，未 发现 本基 金投资 的前 十名 证券
的发行 主体 本期 出现 被监 管部门 立案 调查 ，或 在报 告 编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚 的 情 形 。
5.9.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元) 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
54
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 5,961,653.64
4 应收申 购款 3,660,469.91
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 9,622,123.55
5.9.4 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
5.9.4.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。
5.9.4.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。”
十三、基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金 一
定盈利， 也不 保证 最低 收 益。 基金 的过 往业 绩并 不 代表其 未来 表现 。 投资 有 风险 ， 投 资者 在做 出投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。
华夏现 金宝 货 币 A ：
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2016 年 10 月 28 日至
2016 年 12 月 31 日
0.3827% 0.0025% 0.2398% 0.0000% 0.1429% 0.0025%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.6603% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.3103% 0.0021%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 3 月 31 日
1.0805% 0.0026% 0.3329% 0.0000% 0.7476% 0.0026%
华夏现 金宝 货 币 B ：
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④ 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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2016 年 10 月 28 日至
2016 年 12 月 31 日
0.4248% 0.0025% 0.2398% 0.0000% 0.1850% 0.0025%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.9083% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.5583% 0.0021%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 3 月 31 日
1.1403% 0.0026% 0.3329% 0.0000% 0.8074% 0.0026%
十四、费用概览
（ 一） 基金 运作 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 基金 的销 售服 务费 。
（4） 《 基金 合 同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（7） 基金 的证 券交 易费 用 。
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基 金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送 基 金
管理费 划款 指令 ， 基 金托 管 人复核 后于 次月 首日 起 2 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等 ， 支付 日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.08% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 ： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送 基 金
托管费 划款 指令 ， 基 金托 管人复 核后 于次 月首日起 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。 若遇 法
定节假 日、 公休 日等 ， 支 付日期 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 级基金 份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 级 降级 为 A 级 的基金 份额 持有
人，基 金年 销售 服务 费率 应自 降 级确 认日 起适 用 A 级 基金 份额 的费 率。
本基金 B 级 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 级升 级为 B 级 的基金 份额 持有
人，基 金年 销售 服务 费率 应自 升 级确 认 日 起适 用 B 级基金 份额 的费 率。
各类别 基金 份额 的基 金销 售服务 费计 提的 计算 公式 如下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为 各类 别基 金份 额 每 日 应计提 的基金 销 售服 务费
E 为 各类 别基 金份 额 前 一 日的基 金资 产净 值
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的 基金 销售 服务 费率
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 。由 基金 管理 人向基 金托 管人 发送 销售 服务费 划付 指 令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金资 产中 划出 ， 经 登记 机 构分别 支付 给各 个 基
金销售 机构 。 若 遇法 定节 假日、 公休 日等 ，支 付日 期顺延 。
（4） 本 条第 （一） 款第 1 项中第 （4 ） 至第 （10） 项 费用根 据有 关法 规及 相应 协议规 定， 按费
用实际 支出 金额 列入 或摊 入当期 费用 ，由 基金 托管 人从基 金财 产中 支付 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、 申 购费 与赎 回费
（1）本基金不收取申购 费 用与赎回费用。 当基金 持 有的现金、国债、中央 银 行票据、政策性
金融债 券以 及 5 个交 易日 内到期 的其 他金 融工 具占 基金资 产净 值的 比例 合计 低于 5% 且偏 离度 为 负
时， 或者 当 基 金前 10 名 份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份 额 50% ， 且 投资组 合中 现金 、 国
债、中央银行票据、 政策 性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融 工具 占基金资产净值的 比
例合计 低 于 10% 且偏 离度 为负时 ， 为确 保基 金平 稳 运作 ， 避 免诱 发系 统性 风 险， 基金 管理 人可 以与
基金托 管人 协商 后， 对当 日 单个 基金 份额 持有 人申 请赎回 基金 份额 超过 基金 总份额 1% 以上 的 赎 回
申请征 收 1% 的 强制 赎回 费 用，并 将上 述赎 回费 用全 额计入 基金 财产 ，但 基金 管理人 与基 金托 管 人华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外。
（2）基金管理人可以在 法 律法规和基金合同规定 范 围内调整申购、赎回费 率 或收费方式。如
发生变 更， 基金 管理 人应 在调整 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介公 告。
2、 申 购份 额与 赎回 金额 的 计算方 式
本基金 的申 购、 赎回 价格 为每份 基金 份额 净值1.00 元。
（1） 申购 份额 的计 算
申购份 额＝ 申购 金额/1.00
申购 份 额按 照四 舍五 入方 法， 保 留小 数点 后两 位， 由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承担 ， 产 生
的收益 归基 金财 产所 有。
例一： 假定 某投 资者T 日 申 购金额 为10,000.00 元 ，则 投资者 可获 得的 基金 份额 计算如 下：
申购份 额=10,000.00/1.00=10,000.00 份
（2） 赎回 金额 的计 算
赎回金 额＝ 赎回 份额× 1.00
赎回金 额按 照四 舍五 入方 法， 保 留到 小数 点后 两位 ， 由此 误差 产生 的损 失由 基金财 产承 担 ， 产
生的收 益归 基金 财产 所有 。
例二： 假定 某投 资者 在T 日 赎回10,000.00 份 基金 份额 ，则赎 回金 额的 计算 如下 ：
赎回金 额=10,000.00× 1.00=10,000.00 元
3、 基 金转 换费 用
（1） 基金 转换 费： 无。
（2）转出基金费用：按 转 出基金赎回时应收的赎 回 费收取，如该部分基金 采 用后端收费模式
购买， 除收 取赎 回费 外， 还 需收 取赎 回时 应收 的后 端申购 费。 转换 金额 指 扣 除赎回 费与 后端 申 购 费
（若有 ）后 的余 额 。
（3） 转入 基金 费用 ：转 入 基金申 购费 用 根 据适 用的 转换情 形收 取， 详细 如下 ：
①从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出 基 金和转 入基 金的 申购 费率 均适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例一 。
②从 前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转入 其他 前 端（固 定费用 ） 收费 基金 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 比例 费率 ，转入 基金 申购 费率 适用 固定费 用。
费用收 取方 式： 如果 转入 基金的 前端 申购 费率 最高 档比转 出基 金的 前端 申购 费率最 高档 高 ， 则
收取的 申购 费用 为 转 入基 金适用 的固 定费 用； 反之 ，收取 的申 购费 用 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例二 。
③从 前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ， 转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例三 。
④从 前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金
情形描 述 ： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额， 且转出 基金 申购 费率 适用 比例费 率。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例四 。
⑤从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 固定 费用 ，转入 基金 申购 费率 适用 比例费 率。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例五 。
⑥从 前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金和转 入基 金的 申购 费率 均适用 固定 费用 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购费用 ＝转 入基 金申 购费 用－转 出基 金申 购费 用， 最低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例六 。
⑦从 前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 固定 费用 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例七 。
⑧从 前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额， 且转出 基金 申购 费率 适用 固定费 用。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例八 。
⑨从 后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 比例 费率 ）收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 入基 金申购 费率 适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例九 。
⑩ 从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 固定 费用 ）收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 入基 金申购 费率 适用 固定 费用 。
费 用收 取方 式： 如果 转入 基金的 前端 申购 费率 最高 档比转 出基 金的 前端 申购 费率最 高档 高 ， 则
收取的 申购 费用 为转 入基 金适用 的固 定费 用； 反之 ，收取 的申 购费 用 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 。
? 从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他后 端收 费基 金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额。
费用收 取方 式： 后端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 一。
? 从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他不 收取 申购 费用 的基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 二。
? 从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他前 端（ 比例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用比 例费率 。
费用收取方 式：收 取的申 购费率= 转入基金 的申购 费 率－转出基 金的销 售服务 费率×转出 基金
的持有 时间 （单 位为 年） ， 最低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 三。
? 从不 收取 申购 费用 基金 转出， 转入 其他 前端 （固 定费用 ）收 费基 金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用固 定费用 。
费用收取方 式：收 取的申 购费用= 固定费用 －转换 金 额×转出基 金的销 售服务 费率×转出 基金
的持有 时间 （单 位为 年） ， 最低 为 0。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 四。
? 从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他后 端收 费基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 后
端收费 基金 基金 份额 。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 的基 金转 入其 他后 端收费 基金 时， 转入 的基 金份额 的持 有 期 将
自转入 的基 金份 额被 确认 之日起 重新 开始 计算 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 五。
? 从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他不 收取 申购费 用的 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “ （5 ）业 务举例 ”中 例十 六。
? 对于 货币 基金 的基 金份 额 转出 情况 的补 充说 明
对于货 币型 基金 ，每 当有 基金新 增份 额时 ，均 调整 持有时 间， 计算 方法 如下 ：
调整后 的持 有时 间= 原 持有 时间× 原份 额/ （ 原份 额+ 新增份 额）
（4） 上述 费用 另有 优惠 的 ，从其 规定 。
基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 合同 规定 范围 内调整 基金 转换 的有 关业 务规则 。
（5） 业务 举例 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
61
例一： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份甲 基金 基金 份额（ 前端 收费 模式 ） ， 该 日甲基 金基 金份
额净值 为 1.200 元。 甲基 金前端 申购 费率 最高 档 为 1.5% ， 赎回 费率 为 0.5% 。
①若 T 日 转入 乙基 金 （前 端收费 模式 ） ， 且 乙基 金适 用的前 端申 购费 率最 高档为 2.0% ， 该日 乙
基金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用 （E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,188.06
转入基 金费 用（I=F-H ） 5.94
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 913.89
②若 T 日 转入 丙基 金 （前 端收费 模式 ） ， 且 丙基 金适 用的前 端申 购费 率最 高档 为 1.2% ， 该日 丙
基金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,194.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 918.46
例 二： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ， 甲基 金申 购费
率适用 比例 费率 ， 该日 甲 基金基 金份 额净 值 为 1.200 元 。 甲 基金 前端 申购 费率 最高档 为 1.5% ， 赎 回
费率 为 0.5% 。
①若 T 日 转入 乙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且乙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元 ，乙基 金前 端申
购费率 最高 档 为 2.0% ， 该 日乙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则 转出 基金 费用 、 转 入基 金费 用及 份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
62
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用 （E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 1,000.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,183,846.15
②若 T 日 转入 丙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且丙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元 ，丙基 金前 端申
购费率 最高 档 为 1.2% ， 该 日丙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则 转出 基金 费用 、 转 入基 金费 用及 份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用 （E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例三： 假定 投资 者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转换 申请 ， 转 出持 有的 前端收 费基 金甲
1,000 份， 转入 后端 收费 基 金乙， 该日 甲、 乙基 金基 金份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3
月 16 日这 笔转 换确 认成 功 。 甲基 金 适用 赎回 费率 为 0.5% 。 则转 出基 金费 用、 转 入基金 费用 及份 额
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,194.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 796.00
若投资 者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期在 1 年 之内 ，适用 后端 申 购华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
63
费率 为 1.2% ， 此时 赎回 乙 基金不 收取 赎回 费 ， 该 日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则赎 回金额 计
算如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 796.00
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 1,034.80
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 14.16
赎回金 额（Q=M-N-P ） 1,020.64
例四 ： 假 定投 资者 在 T 日 转出 前 端收 费基 金 甲 1,000 份 ， 转 入不 收取 申购 费用 基金乙 。 T 日甲 、
乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.300 、1.500 元 。甲 基 金赎回 费率 为 0.5% 。则 转 出基金 费用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 6.50
转换金 额（F=C-E ） 1,293.50
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,293.50
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 862.33
例五： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ，甲基 金申 购费
率适用 固定 费用 ， 该日 甲 基金基 金份 额净 值 为 1.200 元 。 甲 基金 前端 申购 费率 最高档 为 1.2% ， 赎 回
费率 为 0.5% 。
① 若 T 日 转入 乙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且乙 基金 申 购费率 适用 比例 费率 ，乙 基金前 端申 购费
率最高 档 为 1.5% ， 该日 乙 基金基 金份 额净 值 为 1.300 元 。 则 转出 基金 费用 、 转 入基金 费用 及份 额计
算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 1.5%-1.2%=0.3% 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
64
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,904,287.14
转入基 金费 用（I=F-H ） 35,712.86
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,157,143.95
② 若 T 日 转入 丙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且丙 基金 申 购费率 适用 比例 费率 ，丙 基金前 端申 购费
率最高 档 为 1.0% ， 该日 丙 基金基 金份 额净 值 为 1.300 元 。 则 转出 基金 费用 、 转 入基金 费用 及份 额计
算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,184,615.38
例六： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ，该日 甲基 金基
金份额 净值 为 1.200 元。 甲基金 赎回 费率 为 0.5% 。
① 若 T 日 转入 乙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 甲基 金适 用 的申购 费用 为 500 元 ，乙 基金适 用的 申购
费用 为 1,000 元 ，该 日乙 基金基 金份 额净 值为 1.300 元。则 转出 基金 费用 、 转入基 金费 用及 份额 计
算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 1,000-500=500.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,500.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,230.77
② 若 T 日 转入 丙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 甲基 金适 用 的申购 费用 为 1,000 元， 丙基金 适用 的申
购费用 为 500 元 ， 该 日丙 基金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转 入基金 费用 及份 额 计
算如下 ： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
65
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用 （E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例七： 假定 投资 者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转换 申请 ， 转 出持 有的 前端收 费基 金甲
10,000,000 份， 转入 后端 收费基 金乙 ， 甲 基金 申购 费率适 用固 定费 用， 该日 甲、 乙基金 基金 份 额 净
值分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这 笔转 换确认 成功 。 甲基 金适 用 赎回费 率 为 0.5%。则
转出基 金费 用、 转入 基金 费用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 7,960,000.00
若投资 者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期在 1 年 之内 ，适用 后端 申 购
费率 为 1.2% ， 此时 赎回 乙 基金不 收取 赎回 费 ， 该 日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则赎 回金额 计
算如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 7,960,000.00
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 10,348,000.00
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03
赎回金 额（Q=M-N-P ） 10,206,418.97
例八 ： 假 定投 资者 在 T 日 转出前 端收 费基 金 甲 10,000,000 份， 转入 不收 取申 购 费用基 金乙 ， 甲
基金申 购费 率适 用固 定费 用。T 日甲 、 乙基 金基 金 份额净 值分 别 为 1.300 、1.500 元 。 甲基 金赎 回费华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
66
率为 0.5% 。 则转 出基 金费 用、转 入基 金费 用及 份额 计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 13,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 65,000.00
转换金 额（F=C-E ） 12,935,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 12,935,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 8,623,333.33
例九： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份持 有期 为半 年的甲 基金 基金 份额 （后 端收费 模式 ） ， 转
出时适 用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.8% ， 该日 甲基 金 基金份 额净 值 为 1.200 元。 甲基金 前端 申购 费率
最高档 为 1.5% ， 赎回 费率 为 0.5% 。申 购日 甲基 金基 金份额 净值 为 1.100 元。
① 若 T 日 转入 乙基 金 （前 端收费 模式 ） ， 且 乙基 金适 用的前 端申 购费 率最 高档 为 2.0% ， 该日 乙
基金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申购 费率 （K ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （L=J/(1+K)） 1,168.71
转入基 金费 用（M=J-L ） 5.84
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 899.01
② 若 T 日 转入 丙基 金 （前 端收费 模式 ） ， 且 丙基 金适 用的前 端申 购费 率最 高档 为 1.2% ， 该日 丙
基金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
67
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申购 费率 （K ） 0.00%
净转入 金额 （L=J/(1+K)） 1,174.55
转入基 金费 用（M=J-L ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 903.50
例十： 假定 投资 者在 T 日 转出 10,000,000 份持 有期 为半年 的甲 基金 基金 份额 （后端 收费 模式 ） ，
转出时 适用 甲基 金后 端申 购费率 为 1.8% ， 该 日甲 基 金基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲 基金 前端 申购 费
率最高 档 为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。 申购 日甲 基金 基金份 额净 值 为 1.100 元。
① 若 T 日 转入 乙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且乙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元 ，乙基 金前 端申
购费率 最高 档 为 2.0% ， 该 日乙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元 。 则 转出 基金 费用 、 转 入基 金费 用及 份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基 金费 用（K ） 1,000.00
净转入 金额 （L=J-K ） 11,744,500.98
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,034,231.52
② 若 T 日 转入 丙基 金（ 前 端收费 模式 ） ， 且丙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元 ，丙基 金前 端申
购费率 最高 档 为 1.2% ， 该 日丙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元 。 则 转出 基金 费用 、 转 入基 金费 用及 份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
68
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 11,745,500.98
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,035,000.75
例十一 ： 假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了 基金转 换申 请， 转出 持有 期为 3 年的 后端
收费基 金 甲 1,000 份 ， 转入 后端收 费基 金乙 ， 转出 时 适用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.0% ， 该日 甲、 乙
基金基 金份 额净 值分 别 为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转换 确认 成 功。 申 购当 日甲 基金
基金 份 额净 值 为 1.100 元 ， 适用赎 回费 率 为 0.5% 。 则 转出基 金费 用、 转入 基金 费 用及份 额计 算如 下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.50
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 17.39
转换金 额（J=C-I ） 1,282.61
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,282.61
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 855.07
若投资 者 在 2012 年 9 月 15 日赎 回乙 基金 ， 则 赎回 时 乙基金 持有 期 为 2 年 半， 适用后 端申 购费
率为 1.2%, 且 乙基 金赎 回费 率为 0.5% ， 该 日乙 基金 基 金份额 净值 为 1.300 元 。 则 赎回金 额计 算如 下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（O ） 855.07
赎回日 基金 份额 净值 （P ） 1.300
赎回总 金额 （Q=O*P ） 1,111.59
赎回费 率（R ） 0.5%
赎回费 （S=Q*R ） 5.56
适用后 端申 购费 率（T ） 1.2%
后端申 购费 （U=O*M*T/(1+T)） 15.21
赎回金 额（V=Q-S-U ） 1,090.82 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
69
例十二 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 3 年 的后 端收费 基金 甲 1,000 份， 转 入不收 取申 购费
用基金 乙 。T 日 甲 、 乙 基 金基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元 。 申购 当日 甲 基金基 金份 额净 值为
1.100 元 ，赎 回费 率为 0.5% ，转 出时 适用 甲基 金后 端申购 费率 为 1.0% 。则 转 出基金 费用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 16.89
转换金 额（J=C-I ） 1,183.11
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,183.11
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 788.74
例十三 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 146 天的 不收取 申购 费用 基金 甲 1,000 份 ， 转 入前端
收费基 金乙 。T 日甲 、 乙 基金基 金份 额净 值分 别 为 1.200 、1.300 元。 甲基 金 销售服 务费 率 为 0.3% ，
此时转出 不收取 赎回费 。 乙基金适 用申购 费率 为 2.0% 。则转 出基金 费用、 转 入基金费 用及份 额计
算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 率（G ） 2.0%
收取的 申购 费率 （H=G-F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ）
1.88%
净转入 金额 （I=E/(1+H)） 1,177.86
转入基 金费 用（J=E-I ） 22.14
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（K ） 1.300
转入基 金份 额（L=I/K ） 906.05
例十四 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 10 天 的不 收取申 购费 用基 金 甲 10,000,000 份 ，转 入
前端收 费基 金乙 。 T 日甲、 乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.200 、 1.300 元 。 甲 基金 销售服 务费 率为 0.3% ，华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
70
此时转出 不 收取 赎回 费。 乙基金 适用 固定 申购 费 1,000.00 元。 则转 出基 金费 用 、 转入 基金 费用 及份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 12,000,000.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 用 （G ） 1,000.00
转入基 金费 用 （H=G-E*F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ）
13.70
净转入 金额 （I=E-H ） 11,999,986.30
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=I/J ） 9,230,758.69
例十五 ： 假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交 了基金 转换 申请 ，转 出持 有 60 天 的不 收取
申购费 用基 金 甲 1,000 份 ， 转入后 端收 费基 金乙 ， 该 日甲 、 乙 基金 基金 份额 净 值分别 为 1.200 、 1.500
元。2010 年 3 月 16 日这 笔转换 确认 成功 。 此时 转出 甲基 金不 收 取 赎回 费。 则转出 基金 费用 、 转 入
基金费 用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,200.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 800.00
若投资 者 在 2013 年 9 月 15 日赎 回乙 基金 ， 则 赎回 时 乙基金 持有 期 为 3 年 半， 适用后 端申 购费
率为 1.0% ， 且乙 基金 赎回 费率为 0.5% ，该 日乙 基金 基金份 额净 值为 1.300 元 。则赎 回金 额计 算如
下：
项目 费用计 算
赎回份 额（J ） 800.00
赎回日 基金 份额 净值 （K ） 1.300
赎回总 金额 （L=J*K ） 1,040.00
赎回费 率（M ） 0.5%
赎回费 （N=L*M ） 5.20
适用后 端申 购费 率（O ） 1.0% 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
71
后端申 购费 （P=J*H*O/(1+O)） 11.88
赎回金 额（Q=L-N-P ） 1,022.92
例十六 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 不收 取申 购费 用基 金甲 1,000 份， 转入 不收 取 申购费 用基 金乙 。
T 日 甲、 乙 基金 基金 份额 净值分 别 为 1.300 、1.500 元。 甲 基金 赎回 费率 为 0.1% 。 则转 出基 金费 用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.1%
转出基 金费 用（E=C*D ） 1.30
转换金 额（F=C-E ） 1,298.70
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,298.70
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 865.80
十 五、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏 现 金宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （更 新） 依据 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销售 办法 》 、 《 信
息披露 办法 》 、 基金 合同 及 其他法 律法 规的 要求 ， 对 本基金 管理 人于2017 年12 月9日 刊登 的本 基金 招
募说明 书 （ 更新 ） 进 行了 更新， 主要 更新 内容 如下 ：
（一） 更新 了“ 一、 绪言 ”中相 关内 容。
（二） 更新 了“ 二、 释义 ”中相 关内 容。
（三） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。
（ 四） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”中 的相 关内 容。
（ 五） 更新 了 “ 五、 相关 服务机 构 ” 中相 关内 容。
（ 六） 更新 了“八 、 基金 份额的 申购 、赎 回与 转换 ”中相 关内 容。
（ 七） 更新 了“ 九 、 基金 的投资 ”中 相关 内容 。
（ 八） 更新 了 “ 十、 基金 的业绩 ” 的 相关 内容 ， 该 部分内 容均 按有 关规 定编 制， 并 经托 管 人 复
核。
（九） 更新 了“ 十二 、基 金资产 的估 值” 中相 关内 容。
（十） 更新 了“ 十六 、基 金的信 息披 露” 中相 关内 容。
（十一 ）更 新了 “十 七、 风险揭 示” 中相 关内 容。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
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（十二 ）更 新了 “二 十、 基金托 管协 议的 内容 摘要 ”中相 关内 容。
（ 十三 ）更新了“二十 二 、其他应披露事项 ” ，披 露 了自 上次招募说明书更 新 截止日以来涉及
本基金 的相 关公 告。
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 六月 八日
