工 银 瑞信 14 天理 财 债券 型 发起 式 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2018 年 第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
更新 的招募说明书
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重要提 示
本基金经中国证券监 督管 理委员会2012 年10 月8 日 证监 许可﹝2012 ﹞1305 号 文核 准 募
集。 本 基金 基金 合同 于2012 年10 月26 日正 式生 效。
投资有 风险 ，投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。基 金的 过往 业绩并 不
预示其 未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人， 其持 有基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 、 基金
合同及 其他 有关 规定 享有 权利、 承担 义务 。基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会
核准， 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 核准 ，并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2018 年4 月25 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2018 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国银 监会 银监 复【2005 】105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
尚军先 生， 董事 长， 中国 工商银 行战 略管 理与 投资 者关系 部资 深专 家、 专职 派出董 事 。
复旦大 学工 商管 理（ 国际 ）硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 工商 银行 河南 郑州 分行团 委书 记 、
国际部 副总 经理 ， 河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、 国 际业 务处 处长 ， 河南 分行 副行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Michael Levin 先生，董事， 瑞 士 信 贷 董 事 总 经 理 、 亚 太 地 区 资 产 管 理 主 管 。 Levin工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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先生负 责制 定和 指导 亚太 区资产 管理 战略 ， 包 括销 售、 产品 和合 作伙伴 关系 。 他 还与 机构 和
私人银 行密 切合 作， 以 提 供资产 管理 投资 解决 方案 。 在 2011 年 8 月加 入瑞 士信贷 之 前 ，
Levin 先生 是 AsiaCrest Capital 的首 席执 行官 ，AsiaCrest Capital 是 一家 位于香 港的 对
冲基 金FoF 。 再 之前， 他曾 在 Hite Capital 和 英仕 曼 集团担 任投 资组 合经 理。Levin 先生 也
是 Metropolitan Venture Partners 的联 合创 始人 。 他 在流 动和 非流 动性 另 类投资 行业 拥
有超 过 20 年 的经 验。Levin 先 生毕 业于 美国 宾夕 法 尼亚大 学沃 顿商 学院 ，并 获得经 济学 理
学士学 位。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美国 德 州 A&M 大学经 济 系Alfred F. Chalk 讲 席教 授 。 首 批中 组部 “ 千人 计划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专 家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询 专家， 中国 留美 经济学会 会长 （1991-1992）。 2006 年被 《华尔 街电 讯》列为 中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
葛蓉蓉 女士 ， 独 立董 事， 管理学 博士 ， 高 级经 济师 。2017 年12 月起 担任 北京 创新伙 伴教
育科技公 司监 事。2005 年3 月至2017 年12 月任职 于中 央汇金投 资有 限公司 ，曾 任汇金公 司股
权监事 、 银 行一 部副 主任 （董事 总经 理） 。2001 年9 月至2005 年3月 任职 于中 国 证监会 发行 监
管部。1998 年8 月至2001 年9月任大 鹏证券 公司（ 北京 ）研究部 副研 究员。1994 年7月至1998
年8月 在北 京工 业大 学经 济 管理学 院担 任讲 师。
Alan H Smith 先生， 独立 董 事， 法学 学士 ，香 港太 平 绅士 ，香 港律 师公会 律师 。历 任云工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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顶香港 有限 公司 副董 事长， 怡 富控 股有 限公司 董事 长 ， 香港 大学 法律专 业讲 师 ， 恒生 指数 顾
问委员 会委 员 ， 香港 医院 管理局 公积 金计 划受 托人 ， 香 港证 监会 程序复 检委 员会委 员 ， 香港
政府经 济顾 问委 员会 发展 局成员 ， 香港 联合交 易所 新市场 发展 工作 小组 主席，曾 被 《 亚洲 金
融》杂 志评 为 “ 年度 银行 家 ” 。
2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ， 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月起 ，郑 剑锋 先生 被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关 系部 集团 派驻 子公 司董 监事办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士， 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席 运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官 ，现 任资 产管 理中 国区 负责人 。
洪波女 士， 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控稽 核部 总监。
倪莹女 士， 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任战略 发展 部总 监。
章琼女 士， 监事 ， 硕 士。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ；2003年至2005 年任 职
于银河 基金 ，担 任注 册登 记专员 。2005 年 加入 工银 瑞信运 作部 ，现 任运 作部 总监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ， 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。1997 －1999 年 中国华融 信托 投资公 司证 券总部经 理，
2000 －2005 年 中国 华融 资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 兼研 究部 总监 ， 兼 任工 银
瑞信资 产管 理 （国 际 ） 有 限公司 董事 ，1997 年 7 月至 2002 年9 月 ， 任 职 于长城 证券 有限
责任公 司， 历任 职员 、债 券（金 融工 程） 研究 员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于
宝盈基 金管 理有 限公 司， 历任研 究员 、基 金经 理助 理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月 ，任 职
于招商基 金管 理有限 公司 ，历任研 究员 、基金 经理 。2006 年加 入工银 瑞信基 金管理有 限公工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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司。
赵紫英 女士 ， 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理， 1989 年8 月至 1993 年
5 月， 任职 于中 国工 商银 行海淀 支行 ，从 事国 际业 务；1993 年6 月至 2002 年 4 月 ，任 职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历任 综合 科科长 、 国际 业务部 副总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年6 月 ，任 职于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。
郝炜先 生， 硕士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司副 总经理 ， 兼 任工 银瑞 信资 产 管理 （ 国
际） 有限 公司 董事 ， 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事。2001 年 4 月至 2005 年 6 月 ， 任职 于
中国工 商银 行资 产托 管部 。2005 年 加入 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 。
4 、本 基金 基 金 经理
谷衡先生 ：13 年证 券从业 经验 ；先 后在 华夏银 行总 行担任交 易员 ，在中 信银 行总行 担
任交易 员；2012 年 加入 工 银瑞信 ，现 任固 定收 益部 副总监 ；2012 年 11 月 13 日至今 ，担 任
工银瑞 信14 天 理财 债券 型 发起式 证券 投资 基金 ；2013 年 1 月28 日至今 ，担 任 工银瑞 信 60
天理财 债券 型基 金基 金经 理； 2014 年9 月 30 日 至今 ， 担任工 银瑞 信货 币市 场基 金基金 经理 ；
2015 年7 月10 日至2018 年2 月28 日， 担任 工银 瑞 信财富 快线 货币 市场 基金 基金经 理； 2015
年 12 月 14 日至 今， 担任 工银瑞 信添 福债 券基 金基 金经理 ；2016 年 4 月 26 日 至 2018 年 4
月9 日， 担任 工银 瑞信 安盈 货币市 场基 金基 金经 理； 2016 年 12 月7 日至 2018 年3 月 28 日，
担任工 银瑞 信丰 益一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2017 年2 月28 日 至今， 担
任工银 瑞信 丰淳 半年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 （自 2017 年9 月23 日起， 变更为 工银 瑞
信丰淳 半年 定期 开放 债券 型发起 式证 券投 资基 金） 基金经 理；2017 年6 月 12 日至今 ， 担 任
工银瑞 信丰 实三 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2017 年 12 月 26 日至今 ，担 任
工银瑞 信纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理；2018 年 2 月 28 日至 今， 担 任工 银瑞信 信用 添
利债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
魏欣女 士，2012 年 10 月26 日至2017 年3 月 10 日 管理本 基金 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
宋炳珅 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监。2012 年2 月14 日至 今 ， 担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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金基金 经理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日 ，担 任工银 瑞 信 60 天理 财债 券 型基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至
今，担 任工 银瑞 信红 利混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年1 月20 日至2017 年 5 月 27
日，担 任工 银瑞 信核 心价 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014 年 10 月 23 日至今 ，担 任
工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年 11 月 18 日 至今 ，担 任工 银 医疗保 健行 业
股票型 基金 基金 经理 ；2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日 ，担 任工 银战 略转型 主题 股
票基金 基金 经理 ；2017 年 4 月 12 日至 今， 担任 工银 瑞信中 国制 造 2025 股 票型 证券投 资基
金基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，16 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日 担任 工银保 本混 合基 金基 金经 理，2013 年 2
月7 日至2017 年2 月6 日 担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金(自2016 年2 月19 日起 变更
为工银 瑞信 优质 精选 混合 型证券 投资 基金)基 金经 理 ，2013 年 6 月 26 日起 至 今担任 工银 瑞
信保 本 3 号混 合型 基金 基 金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理， 2014 年9 月19 日起 至今 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
黄安乐先 生，15 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师， 国信 证券 资产 管理 总部担 任投 资经 理、 研究 员 2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监。2011 年 11 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 主题 策略混 合型 证
券投资 基金 基金 经理 ；2013 年9 月 23 日 至今， 担任 工银瑞 信精 选平 衡基 金基 金经理 ；2014
年10 月22 日至 2017 年10 月9 日， 担 任 工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4
月 28 日至 2018 年 3 月 2 日，担 任工 银新 材料 新能 源行业 股票 型基 金基 金经 理；2016 年 1
月 29 日 至今 ，担 任工 银瑞 信国家 战略 主题 股票 型基 金基金 经理 ；2017 年 4 月 21 日 至今 ，
担任工 银瑞 信互 联网 加股 票型证 券投 资基 金基 金经 理；2018 年3 月28 日 至今 ， 担任 工银 瑞
信中小 盘成 长混 合型 证券 投资基 金基 金经 理。
李剑峰先 生，15 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任固 定收益 投资 总监兼养 老金
投资中 心总 经理 。
郝康先生 ，20 年证 券从业 经验；先 后在 澳大利 亚首 源投资管 理公 司担任 基金 经理， 在
联和运 通投 资顾 问管 理公 司担任 执行 董事 ， 在 工银 瑞信担 任国 际业 务总 监， 在工银 瑞信 资产工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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管理（国 际） 有限公 司担 任副总经 理；2016 年加入 工银瑞信 基金 管理有 限公 司，现任 权益
投资总 监， 兼任 工银 瑞信 （国际 ）投 资总 监，2016 年 12 月 30 日至 今， 担任 工银瑞 信沪 港
深股票 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2017 年11 月9 日 至今， 担任 工银 瑞信 沪港 深精选 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金 基 金经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基 金托管人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 —83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：陆 志俊
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（4） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：谢 小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线 胡 同 28 号天 安国 际 办公大 楼
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6） 杭州 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576
客户服 务电 话：0571-96523400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（7） 北京 农村 商业 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（8） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（9） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：400-8888-666/95521
网址：www.gtja.com
（10） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2－6 层
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（11） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：www.csc108.com
（12） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 新源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（13） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（14） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：www.sywg.com
（15） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
电话：0755 —82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（16） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 甲127 号大 成大 厦6 层
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-83252182
传真：010-63080978
客户服 务电 话：95321
网址：www.cindasc.com
（17） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（18） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服 务电 话：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（19） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：刘 晓明
电话：0531 －89606165
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（20） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（21） 联讯 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号
法定代 表人 ：徐 刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（22） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 ：程 月艳 李盼 盼党 静
电话：0371 —69099882
传真：0371 —65585899
客户服 务电 话：95377 网 址：www.ccnew.com
（23） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：尹 伶
电话：010 －66045529
传真：010 －66045518
客户服 务电 话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（24） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（25） 广州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道 北 195 号
办公地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道 北 195 号
法定代 表人 ：姚 建军
传真：020-37590726
客服电 话：96699 （ 广东） 、400-83-96699 （全 国）
网址：www.gzcb.com.cn
（26） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
注册日 期：1988 年8 月 26 日
注册资 本：190.52 亿元 人 民币
联系人 ：刘 玲
电话：021 —52629999
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（27） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（28） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话：010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真：62020088-8802
网址：www.myfund.com
（29） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（30） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（31） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（32） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址：http://www.noah-fund.com/
（33） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址：http://licaike.hexun.com/
(34)浙 江金 观诚 财富 管理 有限公司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址：www.jincheng-fund.com
（35） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址：www.leadfund.com.cn
（36） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010-65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址：http://www.harvestwm.cn/
(37)众 升财 富（ 北京 ）基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：李 艳
联系电 话：010-59497361
客服电 话：400-876-9988
传真：010-59393074
网址：www.wy-fund.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（38） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址:www.5ifund.com
（39） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址:http://www.erichfund.com
（40） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ：邓 洁
联系电 话：010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真：010-58325282
网址：t.jrj.com
(41)中 期资 产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(42)中 天嘉 华基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（43） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：0201-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（44） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 辽 宁省 大连 市沙 河口区 会展 路129 号 大连 国际金 融中 心 A 座— 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址 ： 辽 宁省 大连 市沙 河口区 会展 路129 号 大连 国际金 融中 心 A 座— 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（45） 华龙 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（46） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ：余 磊
电话：027 —87618889
传真：027 —87618882
联系人 ：刘 鑫
客户服 务电 话：027 —87618889
网址：http://www.tfzq.com
（47） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街216 号喜 年广 场A 座 1502 室
联系人 ：付 勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电 话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
（48） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：王 磊
电话：027-82656867 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（49） 太平 洋证 券股 份有 限公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
联系人 ：唐 昌田
传真：010-88321763
客户服 务电 话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（50） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
电话：021-63333319
传真：021-63332523
客户服 务电 话：4000178000
网址：www.lingxianfund.com
（51） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
法定代 表人 ：梁 洪军
联系人 ：季 长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（52） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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注册地 址： 广东 省东 莞市 城区南 城 路 2 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路2 号 东莞 农商银 行大 厦
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：谭 少筠
电话：0769-22118343
传真：0679-22320896
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（53） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：赵 海峰
电话：010-66154828
传真：010-88067526
客户服 务电 话：010-66154828
网址：www.5irich.com
（54） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层
法定代 表人 ：彭 运年
联系人 ：孙 雯
电话：010-59336519
传真：010-59336510
客户服 务电 话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（55） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
法定代 表人 ：李 淑慧 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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联系人 ：裴 小龙
电话：0371-55213196
传真：0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（56） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
联系人 ：盛 海娟
电 话：010-57418813
传真：010-57569671
客户服 务电 话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（57） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座21&28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：蒋 宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服 务电 话：4008188866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（58） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：2000 万人 民币
电话：010-56282140
传真：010-62680827 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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25
客户服 务电 话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（59） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：赵 海峰
电话：010-66154828
传真：010-88067526
客户服 务电 话：010-66154828
网址：www.5irich.com
（60） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层
法定代 表人 ：彭 运年
联系人 ：孙 雯
电话：010-59336519
传真：010-59336510
客户服 务电 话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（61） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
法定代 表人 ：李 淑慧
联系人 ：裴 小龙
电话：0371-55213196
传真：0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（62） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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26
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座21&28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：蒋 宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服 务电 话：4008188866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（63） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：2000 万人 民币
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服 务电 话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（64） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服 务电 话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（65） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
法定代 表人 ：陆 华裕 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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27
联系人 ：胡 技勋 电话 ：0574-89068340 传 真：0574-87050024 客 服电 话：96528 （上海 、
北京地 区962528 ）
网址：www.nbcb.com.cn
（66） 天津 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
法定代 表人 ：袁 福华
联系人 ：李 岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服 务电 话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（67） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市解 放 路111 号
办公地 址： 杭州 市杭 大 路15 号 嘉华 国际 商务 中心 1602 室
法定代 表人 ：沈 继宁
联系人 ：徐 轶青
电话：0571 －87822359
传真：0571 －87925100
客户服 务电 话：96336 （ 上 海地 区962336 ）
网址：http://www.ctsec.com
（68） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：张 宇宏
电话：0451 －82336863
传真：0451 －82287211
客户服 务电 话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（69） 上海 华信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号 明天 广 场18—22 楼
法定代 表人 ：郭 林
客户服 务电 话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（70） 金惠 家保 险代 理有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东升园 公 寓 1 号楼 1 层南 部
办公地 址： 北京 市朝 阳门 外大 街 18 号丰 联广 场 A 座1009
法定代 表人 ：夏 予柱
联系人 ：胡 明哲
电话：15810201340
传真：028-62825327
客户服 务电 话：400-8557333
网址：www.jhjhome.net
（71） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一街 十八 号院京 东集 团总 部 A 座
法定代 表人 ：江 卉
联系人 ：万 容
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服 务电 话： 个人 业务 ：95118 企 业业 务：4000888816
网址：http//;fund.jd.com
（72） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层－29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层－29 层
法定代 表人 ：王 益民
联系人 ：吴 宇
电话：021 －63325888 －3108 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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29
传真：021 －63326173
客户服 务电 话：95503 或40088-88506
网址：http://www.dfzq.com.cn
（73） 大有 期货 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 芙蓉 南路 二 段 128 号现代 广场 三、 四楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 芙蓉 南路 二 段 128 号现代 广场 三、 四楼
法定代 表人 ：沈 众辉
电话：0731-84409000
传真：0731-84409009
客户服 务电 话：4006-365-058
网址：www.dayouf.com
（74） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（75） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区金桥 路 28 号 新金 桥大 厦 5 楼
法定代 表人 ：周 盛
联系人 ：金 昌明
联系电 话：021-61766938
客服电 话：400-669-5156
网址：https://www.tonghuafund.com
（76） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建华南 路 6 号卓 明大 厦 2 号院 2 层 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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30
法定代 表人 ：杨 纪峰
联系人 ：陶 翰辰
联系电 话：010-85721404
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（77） 一路 财富 （北 京） 信息科 技股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（78） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（79） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（80） 海银 基金 销售 有限 公司 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：毛 林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（81） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室
法定代 表人 ：刘 鹏宇
联系人 刘勇
电话：0755-83999907-813
传真：0755-83999926
客户服 务电 话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
（82） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心 30 层3001 室
法定代 表人 ：李 悦
联系人 ：张 晔
电话：010-56642600
传真：010-56642623
客户服 务电 话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（83） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区综 合服 务区办 公 楼 D 座二层 202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座19 层 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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法定代 表人 ：丁 东华
联系人 ：郭 宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服 务电 话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（84） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢 2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座16 层
法定代 表人 ：毛 淮平
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066214
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（85） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：赵 明
电话：021-20324155
传真：021-20324199
客户服 务电 话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法 》 和本 基金 基金合 同等 的规 定， 选择 其他符 合要 求 的
机构销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名称： 上海 市源 泰律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基 金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信14 天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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五、基 金的类型
本基金 类型 ： 债 券型 发起 式证券 投资 基金
六、基 金的投资目标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的投资方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ，包 括现 金、通 知存 款、 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （ 或回 售期 限） 在397 天以 内 （ 含397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中 期票 据 ； 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的债 券回 购、 期 限在 一年以 内 （含 一
年） 的中 央银 行票据 、 短 期融资 券 ， 及 法律法 规或 中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他固 定收
益类金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 上买入 股票 、 权 证等 权益 类资产 ， 也 不参 与一 级市 场新股 申购
和新股 增发 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。
八、基 金的投资策略
（一） 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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变化趋 势。
2 、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债 券发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水平 和债 务水平 等因 素 ， 评价 债券 发行人 的信 用风 险。 跟踪 债券发 行人 和 债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并 结合 外部 权威 评级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3 、类 属 配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的基
础上， 及时 发现 偏离 市场 收益率 的债 券， 并找 出因 投资者 偏好 、 供 求、 流动 性、 信 用利 差等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超 过 397 天以 内的 债券 ， 并在 回售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5 、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行“ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ， 具 体包 括投资 研究 、 投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效评
估等全 过程 ，如 图1 所示 。工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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图1
固定收益证券投资 管理程序
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一 阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
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资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
九、基 金的业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
十、基 金的风险收益特征
本基金 为发 起式 债券 型基 金， 预期 收益 和风险 水平 低于混 合型 基金 、 股 票型 基金 ， 高 于
货币市 场基 金。
十一、 基金的投资组合报 告
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
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1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 7,063,818,565.93 74.29
其中： 债券 6,803,177,608.75 71.55
资产支 持证 券
260,640,957.18
2.74
2 买入返 售金 融资 产
1,702,784,319.18
17.91
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 703,535,880.81 7.40
4 其他资 产 37,920,192.36 0.40
5 合计 9,508,058,958.28 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 20.77
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,273,413,786.92 31.45
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 40% 的说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的40% 。
1.3 基金投资组合平均剩 余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 107
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 134
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 100
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报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 134 天情况说 明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过134 天情 况。
1.3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 25.27
31.45
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 4.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 65.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 2.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 32.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 130.99 31.45
1.4 报告期内投资组合平 均剩余存续期超过 240 天 情况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期限未 超 过240 天。
1.5 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 480,920,957.59 6.65
其中： 政策 性金 融债 480,920,957.59 6.65
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,681,641,962.21 23.26
6 中期票 据 10,006,086.47 0.14
7 同业存 单 4,630,608,602.48 64.05
8 其他 - -
9 合计 6,803,177,608.75 94.10 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.6 报告期末按摊余成本 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111815110
18 民 生银 行
CD110
5,200,000 515,075,841.59 7.12
2 111710677
17 兴 业银 行
CD677
4,000,000 396,258,526.04 5.48
3 111710663
17 兴 业银 行
CD663
3,000,000 297,426,747.50 4.11
4 111808054
18 中 信银 行
CD054
2,500,000 248,341,348.73 3.43
5 011800222
18 中 电投
SCP002
2,000,000 200,239,703.34 2.77
6 111720275
17 广 发银 行
CD275
2,000,000 198,504,433.52 2.75
7 111815090
18 民 生银 行
CD090
2,000,000 198,466,293.56 2.75
8 111815111
18 民 生银 行
CD111
2,000,000 198,220,441.65 2.74
9 111809074
18 浦 发银 行
CD074
2,000,000 198,207,188.09 2.74
10 108601 国开 1703 1,806,144 180,583,082.22 2.50
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.7“ 影子定价”与“ 摊余 成本法 ”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 1
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2517%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0491%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1558%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本报告 期内 ，本 基金 负偏 离度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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本报告 期内 ，本 基金 正偏 离度的 绝对 值未 达 到0.5% 。
1.8 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 146735 17 花05A1 300,000.00 30,048,000.00 0.42
2 146726 17 花02A1 300,000.00 30,018,000.00 0.42
3 146723 17 花01A1 300,000.00 30,003,000.00 0.41
4 149246 18 花05A1 300,000.00 30,000,000.00 0.41
5 149138 18 花04A1 200,000.00 20,000,000.00 0.28
6 146623 花呗 42A1 200,000.00 19,984,000.00 0.28
7 146560 花呗 40A1 200,000.00 19,974,000.00 0.28
8 116830 恒融 二4A 100,000.00 10,040,000.00 0.14
9 149132 18 花02A1 100,000.00 10,030,000.00 0.14
10 146837 花呗 53A1 100,000.00 10,025,000.00 0.14
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 本基金采用固定份额 净值， 基金账面份额净值 始终保持为人民币 1.00 元。 本基金估
值 采 用 摊 余 成本 法 ， 即估值 对 象 以 买 入成 本 列 示，按 票 面 利 率 或商 定 利 率并考 虑 其 买 入 时
的溢价与折价，在其 剩余 期限内按实际利率法 进行 摊销，每日计提收益 或损 失。
1.9.2 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,529.15
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 35,356,970.44
4 应收申 购款 2,560,542.77
5 其他应 收款 150.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 37,920,192.36
1.9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本 基金 合同 生效 日为2012年10 月26 日 ， 基金 合同 生效以 来 （截 至2018 年3 月31日 ） 的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银14 天理 财基 金A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收
益
率标准
差
（2）
业绩比 较
基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478% 0.0000%
0.4575% 0.0010%
2013 年 4.3955% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.0455% 0.0030%
2014 年 5.1272% 0.0034% 1.3500% 0.0000%
3.7772% 0.0034%
2015 年 4.4678% 0.0076% 1.3500% 0.0000%
3.1178% 0.0076%
2016 年 2.7304% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.3804% 0.0018%
2017 年 3.2273% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.8773% 0.0031%
2018.1.1-2018.3.31 1.1169% 0.0060% 0.3329% 0.0000% 0.7840% 0.0060%
自基金 合同 生效 起至 今 23.8080% 0.0048% 7.3300% 0.0000% 16.4780% 0.0048%
工银14 天理 财基 金B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收
益
率标准
差
（2）
业绩比 较
基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差（4 ）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478% 0.0000%
0.5105% 0.0009%
2013 年 4.6996% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.3496% 0.0030%
2014 年 5.4318% 0.0034% 1.3500% 0.0000%
4.0818% 0.0034% 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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2015 年 4.7717% 0.0076% 1.3500% 0.0000%
3.4217% 0.0076%
2016 年 3.0292% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.6792% 0.0018%
2017 年 3.5273% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.1773% 0.0031%
2018.1.1-2018.3.31 1.1883% 0.0060% 0.3329% 0.0000% 0.8554% 0.0060%
自基金 合同 生效 起至 今 25.7729% 0.0048% 7.3300% 0.0000% 18.4429% 0.0048%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较
（2012 年 10 月26 日至 2018 年3 月31 日）
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2012 年10 月 26 日生 效 。
2 、 按基 金合 同规 定， 本基 金建仓 期 为 1 个月 。 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ：本 基金主 要投 资于 具有 良好 流动性 的工 具 ，
包括现 金、 通 知存 款、 一 年以内 （含一 年） 的 银行 定期存 款和 大额 存单、 剩 余期限 （ 或回 售
期限） 在397 天 以内 （含397 天 ） 的 债券 、 资 产支 持证券 、 中 期票 据； 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券， 及法 律法 规
或中国 证监 会允 许本 基金 投资的 其他 固定 收益 类金 融工具 ； 本基 金不 直接 在二 级市场 上买 入
股票、 权证 等权 益类 资产 ，也不 参与 一级 市场 新股 申购和 新股 增发 。
十三、 费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 ．基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用 ；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 ；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 ．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.27 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日、 公休假 或不 可
抗力等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起3 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、 公 休日 或不 可抗力 等, 支付
日期顺 延。
上述 “1、 基金费 用的 种类 ” 中第 （4 ） － （9） 项 费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 ．不 列入 基金 费用 的项 目 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等 相 关费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4. 基金 管理人 和基 金托管 人可协商 酌情 降低基 金管 理费、基 金托 管费和 销售 服务费 ，
此 项 调 整 不 需要 基 金 份 额持 有 人 大 会 决议 通 过 。 基金 管 理 人 必 须最 迟 于 新 的费 率 实 施 日 2
日前在 指定 媒体 上刊 登公 告。
5. 基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。
2 、基 金销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.30% ，对于 由 B 类降 级为 A 类 的基金 份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 A 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为B 类 的基金 份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 B 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金托 管人 复核后 于次
月首日 起3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 注册登 记机 构 ， 经 注册 登记 机构分 别支 付
给各个 基金 销售 机构 。若 遇法定 节假 日、 公休 日或 不可抗 力等 ，支 付日 期顺 延。
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更新 的招募说明书
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本 招 募 说 明书 依 据《 基 金法 》 、 《 运 作 办法 》 、 《 销售管 理 办 法 》 、 《信 息 披露 管理 办 法 》 、
《公开 募集 开放 式证 券投 资基金 流动 性风 险管 理规 定》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ， 对 本基
金招募 说明 书进 行了 更新 ，主要 更新 的内 容如 下：
1. 根据 《公 开募 集开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 及 《 工银 瑞信 基 金管理
有限公 司关 于工 银瑞 信14 天理财 债券 型 发 起式 证券 投资基 金修 改基 金合 同 、 托 管协
议有关 条款 的公 告》 ，对 招 募说明 书中 的相 应内 容进 行 了更 新。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况等 相关 内容 。
3 、在“ 四、基 金托管 人” 部分，根 据基 金托管 人提 供内容对 本基 金托管 人的 情况进 行
了更新 。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 基金 份额 代销机构 信 息。
5 、在 “十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 。
6 、 在 “十 一、 基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了本 基金 截至2018年3月31 日 的基 金业 绩 的内容 。
7 、在“ 二十二 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分, 修改了“ 关于 对账单 服务” 、 “关于
联络方 式” 、 “关 于电 子化 交易” 、 “关 于网 站服 务” 相关的 内容 。
8 、在“ 二十三 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一八年六 月 八日
