创金合信货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
（2018 年第1 号）
基 金管 理人 ： 创 金合 信基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 招 商银 行股 份有 限公 司
截 止日 ：2018 年04 月22 日 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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重要提示
本基金 经中 国证 监 会 2015 年 9 月 29 日证 监许 可［2015 ］2218 号文 注册 募集 。 本基金
的基金 合同 于2015 年 10 月22 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整。 本 基金 经中 国证 监会 注册， 但中
国证监 会对 本基 金募 集的 注册， 并不 表明 其对 本基 金的投 资价 值、 市场 前景 和收益 做出 实质
性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。
本基金 为货 币市 场基 金， 预期风 险和 预期 收益 低于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基
金。 投 资者 购买 货币 市场 基金并 不等 于将 资金 作为 存款存 放在 银行 或存 款类 金融机 构， 基金
管理人 不保 证基 金一 定盈 利，也 不保 证最 低收 益。
投资者 在投 资本 基金 前 ， 应 全面了 解本 基金 的产 品特 性， 充分 考虑 自身 的风 险承 受能力 ，
理性判 断市 场， 并承 担基 金投资 中 出 现的 各类 风险 ， 包括 ： 因 整体 政治、 经 济、 社 会等 环境
因素对 证券 市场 价格 产生 影响的 市场 风险 ， 因金 融市 场利率 的波 动而 导致 证券 市场价 格和 收
益率变 动的 利率 风险 ， 因债 券和票 据发 行主 体信 用状 况恶化 而可 能产 生的 到期 不能兑 付的 信
用风险 ， 因基 金管理 人在 基金管 理实 施过 程中 产生 的基金 管理 风险 ， 流 动性 风险 ， 因 本基 金
管理现 金头 寸时 有可 能存 在现金 不足 的风 险或 现金 过多而 带来 的机 会成 本的 风险 ， 因 收益 分
配处理 的业 务规 则造 成持 有份额 数较 少的 投资 者无 法获得 投资 收益 的风 险 ， 因 本基金 投资 的
证券交 易市 场数 据传 输延 迟等因 素影 响业 务处 理流 程造成 赎回 款顺 延划 出的 风险 ， 因 投资 人
申购金 额超 过基 金管 理人 规定的 上限 而被 拒绝 的风 险等等 。
特别的 ， 出 于保 护基 金份 额持有 人的 目的 ， 本 基金 为保障 基金 资产 组合 的流 动性与 基金
份额持 有人 的净 赎回 需求 相适配 ， 还 将在 特定 环境 下启动 相应 的流 动性 风险 管理工 具。 敬请
投资人 详细 阅读 本招 募说 明书“ 风险 揭示 ”， 以便 全面了 解本 基金 运作 过程 中的潜 在 风 险 。
基金不 同于 银行 储蓄 与债 券，基 金投 资人 有可 能获 得较高 的收 益， 也有 可能 损失本 金 。
投资有 风险， 投资 人认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基金 合
同》等 信息 披露 文件 ，自 主判断 基金 的投 资价 值， 自 主做 出投 资决 策， 自行 承担投 资 风 险 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 投资 者作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况导 致的 投资 风险 ，由投 资者 自行 负担 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本招 募说 明 书所载 内容 截止 日 为 2018 年 4 月 22
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为2018 年3 月31 日（ 未经 审计 ）。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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第一部分 基 金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所 ： 深 圳市 前海 深港 合作 区前湾 一 路 1 号201 室 （入 驻深圳 市前 海商 务秘 书有 限公 司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
成立日 期：2014 年7 月9 日
联系电 话：0755-23838000
联系人 ：王 晶晶
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元
股权结 构
股东名 称 出资比 例
第一创 业证 券股 份有 限公 司 70%
深圳市 金合 信投 资合 伙企 业（有 限合 伙） 30%
总计 100%
二、主 要人 员情 况
1 、董 事会 成员 基本 情况
公司董 事会 共 有7 名 成员 ，其 中1 名 董事 长，3 名 董事，3 名 独立 董事 。
刘学民 先生， 董事 长， 研 究生， 国籍： 中国。 历任 北京市 计划 委员 会外 经处 副处长、 北
京京放 经济 发展 公司 总经 理、 佛 山证 券有 限责 任公 司董事 长， 现任 第一 创业 证券股 份有 限公
司董事 长 、 第 一创业 投资 管理有 限公 司董 事、 深圳 第一创 业创 新资 本管 理有 限公司 董事 、 国
泰一新 （北 京） 节 水投 资基 金管理 有限 公司 董事 、 深 圳 第一创 业元 创投 资管 理有 限公司 董事 、
北京第 一创 业圆 创资 本管 理有限 公司 的董 事、 珠海 一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 、 北
京一创 远航 投资 管理 有限 公司董 事长 、普 创（ 珠海 ）投资 管理 有限 公司 董事 长、法 人代 表 、
创金合 信基 金管 理有 限公 司董事 长、 法定 代表 人。
苏彦祝 先生 ， 董 事， 硕士， 国籍： 中国 。 历 任南 方基 金 管理有 限公 司研 究员 、 基 金经理 、
投资部 执行 总监 、 投 资部 总监 、 第 一创 业证券 股份 有限公 司副 总裁 兼资 产管 理部总 经理 ， 现
任创金 合信 基金 管理 有限 公司董 事、 总经 理。
黄越岷 先生， 董事， 硕士 ， 国籍： 中国。 历任 佛山 市计量 所工 程师、 佛山 市 诚信税 务师
事务所 副经 理、 第一 创业 证券股 份有 限公 司信 息技 术部总 经理 助理 、清 算托 管部副 总经 理 、
资产管 理部 运营 与客 服负 责人， 现任 创金 合信 基金 管理有 限公 司董 事、 公司 副总经 理。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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刘红霞 女士， 董事， 本科 ， 国籍： 中国。 历任 广东 省香江 集团 人力 资源 部副 总经理、 中
国建材 集团下 属北新 家居/ 易好家 电器连 锁有限 公司 人力资 源总监 、顺丰 快递 集团人 事处总
经理， 现任 第一 创业 证券 股份有 限公 司副 总裁 、第 一创业 证券 承销 保荐 有限 责任公 司监 事 ，
深圳市 透镜 科技 有限 公司 执行董 事， 北京 第一 创业 圆创资 本管 理有 限公 司董 事长， 深圳 第一
创业元 创投 资管 理有 限公 司董事 长， 第一 创业 投资 管理有 限公 司董 事长 、 深 圳第一 创业 创新
资本管 理有 限公 司董 事长 ， 深圳 聚创 文化 产业 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 深 圳一创 泓 宇 投资
管理有 限公 司法 人代 表、 执行董 事、 总经 理， 深圳 一创泰 和投 资管 理有 限公 司董事 长， 珠海
一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 长， 深圳 市一 创创富 投资 管理 有限 公司 执行董 事， 广东
恒元创 投资 管理 有限 公司 董事， 珠海 一创 明昇 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 一 创道胜 资产 管理
（青岛 ） 有限 公司 董事 长 ， 深圳一 创汇 智股 权投 资管 理有限 公司 法人 代表 、 董 事长 ， 普 创 （珠
海） 投 资管 理有 限公 司董 事， 珠 海一 创众 值大 数据 投资有 限公 司董 事， 中关 村顺势 一创 （北
京） 投 资管 理股 份有 限公 司法人 代表 、 董 事长 ， 浙 江一创 电建 资产 管理 有限 公司董 事， 深圳
市鲲鹏 一创 股权 投资 管理 有 限公 司董 事， 上海 金浦 瓴岳投 资管 理有 限公 司董 事， 广 东恒 健新
兴产业 投资 基金 管理 有限 公司董 事， 创金 合信 基金 管理有 限公 司董 事。
陈基华 先生， 独立 董事， 硕士， 高级会 计师， 国籍 ： 中国。 历任 中国诚 信证 券评估 有 限
公司经理 、红 牛维他 命饮 料有限公 司财 务总监 、ALJ （中国） 有限 公司财 务总 监、吉通 网络
通讯股 份有 限公 司副 总裁 、 财务 总监、 中国 铝业 股份 有限公 司执 行董 事、 副总 裁、 财 务总 监、
农银汇 理基 金管 理有 限公 司董事 、 中 铝海 外控 股有 限公司 总裁 、 中 国太 平洋 保险 （ 集团 ） 有
限公司 副总 裁 ， 现 任北 京厚 基资本 管理 有限 公司 总裁 、 中铁高 新工 业股 份有 限公 司 独立 董事 、
江苏沃 田集 团董 事、 黄山 永新股 份有 限公 司、 创金 合信基 金管 理有 限公 司独 立董事 。
潘津良 先生 ， 独立 董事 ， 研 究生 ， 国 籍 ： 中 国 。 于1970 年 12 月-1975 年 3 月服 役；1975
年4 月 起历 任北 京照 相机 总厂职 工， 北京 经济 学院 劳动经 济系 教师 ， 北 京市 西城区 委办 公室
干部、 副总 主任 ， 北 京市 委办公 厅副 处长 ， 北 京市 政府休 改办 调研 处、 研究 室处长 ， 建 设银
行信托 投资 公司 房地 产业 务部总 经理 、 海南 代表 处主 任、 海南 建信 投资 管理 有限 公司总 经理 ，
信达信 托投 资公 司总 裁助 理、 总 裁办 主任 兼基 金部 总经理 ， 信 达投 资有 限公 司总裁 助理 兼总
裁办主 任， 中润 经济 发展 有限责 任公 司副 总经 理、 总经理 、董 事长 、党 委委 员、党 委书 记 ，
名誉董 事长 。现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 独立 董事。
徐肇宏 先生， 独立 董事， 学士， 国籍， 中国。 曾就 职于北 京市 皮革 工业 公司 、 中国人 民
银行、 中国 工商 银行 ，1999 年12 月-2015 年 5 月 历 任中国 华融 资产 管理 公司 人力资 源部 总
经理 、 组 织部 部长 ， 北 京办 事处总 经理 、 党委 书记 ， 公 司总裁 助理 、 党委 委员 、 副 总裁 。2011
年1 月-2013 年1 月 任融 德资产 管理 有限 公司 董事 长、 党 委书 记。 现 任创 金 合信基 金管 理有
限独立 董事 。
2 、监 事基 本情 况
公司不 设监 事会 ，设 监事 一名、 职工 监事 一名 。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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杨健先 生， 监事， 博士， 国籍： 美国。 历任 华北 电 力设计 院 （ 北京） 工程 师 ，GE Energy
（通用 电气 能源 集团 ） 工 程师，ABB Inc. 项目 经理、 新英格 兰电 力交 易与 调度 中心首 席分 析
师、 通用 电气 能源投 资公 司助理 副总 裁 、 花旗 集团 高级副 总裁 ， 现任第 一创 业证券 股份 有 限
公司首 席风 险官 、创 金合 信基金 管理 有限 公司 监事 。
梁少珍 女士 ， 职 工监 事， 国籍： 中国 。 历 任第 一创 业证券 股份 有限 公司 经纪 业务部 营销
管理、 东莞 营业 部运 营总 监、资 产管 理部 综合 运营 主管。2014 年 8 月加 入创 金合信 基金 管
理有限 公司。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
刘学民 先生 ，董 事长 、法 定代表 人， 简历 同前 。
苏彦祝 先生 ，总 经理 ，简 历同前 。
梁绍锋 先生 ， 督 察长 ， 硕 士， 国 籍： 中国。 历任 中 国国际 贸易 促进 委员 会深 圳分会 法务
主管、 世纪 证券 有限 责任 公司合 规专 员、 第一 创业 证券股 份有 限公 司法 律合 规部副 总经 理 、
现任创 金合 信基 金管 理有 限公司 督察 长。
黄先智 先生， 副总 经理， 硕士， 国籍： 中国。 历任 湖南浏 阳枫 林花 炮厂 销售 经理、 第 一
创业证 券股 份有 限公 司资 产管理 部高 级投 资助 理、 固定收 益部 投资 经理 、 资 产管理 部产 品研
发与创 新业 务部 负责 人兼 交易部 负责 人。 现任 创金 合信基 金管 理有 限公 司副 总经理 。
黄越岷 先生 ，副 总经 理， 简历同 前。
刘逸心 女士 ， 副 总经 理， 学士， 国籍 ： 中 国。 历 任 中国工 商银 行北 京市 分行 个人金 融业
务部项 目经 理、 上投 摩根 基金管 理有 限公 司北 京分 公司北 方区 域渠 道业 务总 监、 第 一创 业证
券股份 有限 公司 资产 管理 部市场 部负 责人 ，现 任创 金合信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
张雪松 先生， 副总 经理， 博士， 国籍： 中国。 历任 广东发 展银 行深 圳分 行信 贷员， 深 圳
市太阳 海岸 国际 旅游 发展 有限公 司财 务副 经理 ， 南方 基金管 理有 限公 司养 老金 及机构 理财 部
总监助 理、 基金 经理 、 养 老金业 务部 总监 、 机 构业 务部总 监， 第一 创业 证券 股份有 限公 司资
产管理 部私 募业 务战 略规 划组负 责人 ，现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 副总 经理。
4 、本 基金 拟任 基金 经理
蒋小玲 女士 ，2002 年 9 月-2009 年 12 月 任职 于武 进 农村商 业银 行，2010 年 1 月-2015
年8 月 任职 于江 苏江 南农 村商业 银行 股份 有限 公司 ， 历 任金 融市 场部同 业经 理、 交易 员、 投
资经理 等职 务。2015 年8 月加入 创金 合信 基金 管理 有限公 司， 现担 任基 金经 理。
张俊先生 ，2009 年 加入江 苏常熟农 村商 业银行 ，历 任常熟农 商银 行金融 市场 部同业 票
据交易 员、 业务 主管 ， 同 业金融 部总 经理 助理 ， 主 要负责 债券 市场 的投 资交 易、 研 究 分 析等
工作。2017 年4 月 加入 创 金合信 基金 管理 有限 公司 固定收 益部 ，现 任基 金经 理。
5 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会成 员的 姓名 和职 务
苏彦祝 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理
陈玉辉 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 投资 一部 总监 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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曹春林 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 基金 经理
王一兵 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总监
张荣先 生， 创金 合信 基金 管理有 限公 司基 金经 理
薛静女 士， 创金 合信 基金 管理有 限公 司总 经理 助理
程志田 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 量化 投资 部总监
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
第二部分 基 金 托管 人
一、基 金托 管人 概况
1 、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2 、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳 。自成 立以 来，招商 银行 先后进 行了 三次增资 扩股 ，并于2002 年3月成 功地发
行了15亿A股，4 月9日 在上 交所挂牌 （股 票代码 ：600036 ）， 是国内 第一 家采用 国际会计 标
准上市 的公司 。2006 年9 月 又成功 发行了22 亿H 股，9 月22日 在香港 联交所 挂牌 交易（ 股票代
码：3968），10 月5日 行使H股超 额配 售， 共 发行 了24.2 亿H 股。 截 至2018 年3 月31 日， 本 集团
总资产62,522.38 亿 元人 民 币，高 级法 下资 本充 足率15.51% ，权 重法 下资 本充 足 率12.79% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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资产托 管部 ， 下设 业务 管 理室 、 产 品管 理室 、 业务 营运室 、 稽核 监察 室 、 基 金外包 业务 室5
个职能 处室 ，现 有员 工 81 人。2002 年 11 月， 经中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月， 正式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管、 合格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 合 格境 内机 构投 资者 托管 （QDII）、
全国社 会 保 障基 金托 管、 保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先您 所想” 的托管 理念 和 “财富 所托 、 信守 承诺 ” 的托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命 ，
不断创 新托 管系 统、 服务 和产品 ： 在 业内 率先 推出 “网上 托管 银行 系统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首 家发 布私 募基 金绩 效 分析报 告 ， 开 办国 内首 个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第 一只 信托 资金 计 划、 第 一只 股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账 、第 一只 境外 银行 QDII 基 金、 第
一只红 利 ETF 基 金、 第一 只“1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一单 TOT 保
管，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
招商银行资产托管业 务 持续稳健发展， 社会影响 力不断提升,四度蝉 联获 《财资》
“中国最佳托管专业 银 行” 。2016 年 6 月招商 银行荣膺 《财资》 “中国最佳托管银
行奖”，成为国内唯 一 获奖项国内托管银行 ； “托管通”获得国内 《 银行家》2016
中国金融创新“十佳 金 融产品创新奖”；7 月 荣膺 2016 年中国资 产管 理【金贝奖】
“最佳资产托管银行 ” ；2017 年6 月再 度荣膺 《财资》 “ 中国最佳托 管银行奖”,
“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家 》2017 中国金融创新“十佳 金融产品创
新奖” ；8 月荣膺国际财 经权威媒体 《亚洲银行 家》 “中国年度托管银 行奖” ，2018
年1 月获得中央国债 登 记结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产托 管 机构” 奖项，
同月招商银行 “ 托管大 数据平台风险管理系 统 ” 荣获 2016-2017 年度 银监会系统 “金
点子”方案一等奖， 以 及中央金融团工委、 全 国金融青联第五届“ 双 提升”金点 子
方案二等奖；3 月招商 银行荣获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。
二、主 要人 员情 况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管理 专业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商局 国际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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国际海 运集 装箱 （集 团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历 任上
海银行 副行 长 、 中国 建设 银行上 海市 分行 副行 长、 深圳市 分行 行长 、 中 国建 设银行 零售 业 务
总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生 ， 本 行副 行长 ， 货币银 行学 硕士 ， 高级 经 济师 。1991 年至 1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月 ，历 任招 商银 行北 京 分行展 览路 支
行、 东三 环支 行行 长助 理 、 副行长 、 行长 、 北京 分行 风 险控制 部总 经理 ； 2001 年 10 月至 2006
年 3 月 ， 历任 北京 分行 行 长助理 、 副行 长 ；2006 年 3 月至 2008 年 6 月 ， 任 北 京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记；2013 年 11
月至 2014 年 12 月， 任招 商银行 总行 行长 助理 ；2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长；2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士 ， 招 商银行 资产 托管部 总经 理 ， 大学 本科 毕业 ， 具 有基 金托管 人高 级管理 人 员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月加 盟招 商银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理、 高级 经理 、 总 经理 助理等 职。 是国 内首 家推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计、 开发 者之
一，具 有 20 余年 银行 信贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
三、基 金托 管业 务经 营情 况
截至2018 年3 月 31 日， 招商 银 行股 份有 限公 司累 计托 管364 只开 放式 基金 。
四、托 管人 的内 部控 制制 度
1 、内 部控 制目 标
确保托 管业 务严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管制度 ， 自 觉形 成守 法经 营、 规 范运
作的经 营思 想和 经营 理念 ； 形 成科 学合 理的决 策机 制、 执行 机制 和监督 机制 ， 防 范和 化解 经
营风险 ， 确 保托 管业 务的 稳 健运行 和托 管资 产的 安全 完整； 建立 有利 于查 错防 弊 、 堵塞 漏洞、创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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消除隐 患， 保证 业务 稳健 运行的 风险 控制 制度 ， 确 保托管 业务 信息 真实 、 准 确、 完 整、 及 时；
确保内 控机 制、 体制 的不 断改进 和各 项业 务制 度、 流程的 不断 完善 。
2 、内 部控 制组 织结 构
招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ：
一级风 险防 范是 在招 商银 行总行 层面 对风 险进 行预 防和控 制；
二级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 设立 稽核 监察 室，负 责部 门内 部风 险预 防和 控 制 ；
三级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 在设 置专 业岗 位时， 遵循 内控 制衡 原则， 监督制 衡
的形式 和方 式视 业务 的风 险程度 决定 。
3 、内 部控 制原 则
（1）全 面性原 则。内 部控 制覆盖各 项业 务过程 和操 作环节、 覆盖 所有室 和岗 位，并 由
全体人 员参 与。
（2）审 慎性原 则。托 管组 织体系的 构成 、内部 管理 制度的建 立均 以防范 风险 、审慎 经
营为出 发点 ，体 现“ 内控 优先” 的要 求， 以有 效防 范各种 风险 作为 内部 控制 的核心 。
（3）独 立性原 则。招 商银 行资产托 管部 各室、 各岗 位职责保 持相 对独立 ，不 同托管 资
产之间 、 托管 资产和 自有 资产之 间相 互分 离。 内部 控制的 检查 、 评价部 门独 立于内 部控 制 的
建立和 执行 部门 。
（4）有 效性原 则。 内 部控 制具有高 度的 权威性 ，任 何人不得 拥有 不受内 部控 制约束 的
权利， 内部 控制 存在 的问 题能够 得到 及时 的反 馈和 纠正。
（5）适 应性原 则。 内 部控 制适应招 商银 行托管 业务 风险管理 的需 要，并 能够 随着托 管
业务经 营战 略、 经营 方针 、 经营 理念 等内 部环 境的 变化和 国家 法律 、 法 规、 政策制 度等 外部
环境的 改变 及时 进行 修订 和完善 。
（6） 防 火墙 原则 。 招商银 行资产托 管部配 备独立 的 托管业务 技术系 统， 包括 网络系
统、应用 系统、 安全防 护 系统、数 据备份 系统。
（7）重 要性原 则。内 部控 制在实现 全面 控制的 基础 上，关注 重要 托管业 务事 项和高 风
险领域 。
（8）制 衡性原 则。内 部控 制能够实 现在 托管组 织体 系、机构 设置 及权责 分配 、业务 流
程等方 面形 成相 互制 约、 相互监 督， 同时 兼顾 运营 效率。
4 、内 部控 制措 施
（1）完 善的制 度建设 。招 商银行资 产托 管部从 资产 托管业务 操作 流程、 会计 核算、 资
金清算 、 岗位 管理 、 档 案 管理和 信息 管理 等方 面制 定一系 列规 章制 度， 保证 资产托 管业 务科创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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学化、 制度 化、 规范 化运 作。
（2）经 营风险 控制。 招商 银行资产 托管 部制定 托管 项目审批 、资 金清算 与会 计核算 双
人双岗 、 大额 资金 专 人跟 踪、 凭证 管理 等一系 列完 整的操 作规 程 ， 有效 地控 制业务 运作 过 程
中的风 险。
（3）业 务信息 风险控 制。 招商银行 资产 托管部 在数 据传输和 保存 方面有 严格 的加密 和
备份措 施， 采用 加密 、 直 连方式 传输 数据 ， 数 据执 行异地 实时 备份 ， 所 有的 业务信 息须 经过
严格的 授权 方能 进行 访问 。
（4）客 户资料 风险控 制。 招商银行 资产 托管部 对业 务办理过 程中 形成的 客户 资料， 视
同会计 资料 保管 。 客 户资 料不得 泄露 ， 有 关人 员如 需调用 ， 须 经总 经理 室成 员审批 ， 并 做好
调用登 记。
（5）信 息技术 系统风 险控 制。招商 银行 对信息 技术 系统管理 实行 双人双 岗双 责、机 房
24 小时 值班并 设置 门禁管 理、电脑 密码 设置及 权限 管理、业 务网 和办公 网、 托管业务 网与
全行业 务网 双分 离制 度， 与外部 业务 机构 实行 防火 墙保护 ， 对 信息 技术 系统 采取两 地三 中心
的应急 备份 管理 措施 等， 保证信 息技 术系 统的 安全 。
（6）人 力资源 控制。 招商 银行资 产 托管 部通过 建立 良好的企 业文 化和员 工培 训、激 励
机制、 加强 人力 资源 管理 及建立 人才 梯级 队伍 及人 才储备 机制 ，有 效的 进行 人力资 源 管 理 。
五、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
根据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 等 有
关法律 法规 的规 定及 基金 合同、 托管 协议 的约 定， 对基金 投资 范围 、 投 资比 例、 投 资组 合等
情况的 合法 性、 合规 性进 行监督 和核 查。
在为基 金投 资运 作所 提供 的基金 清算 和核 算服 务环 节中 ， 基 金托 管人 对基 金管 理人发 送
的投资 指令 、基 金管 理人 对各基 金费 用的 提取 与支 付情况 进行 检查 监督 ，对 违反法 律法 规 、
基金合 同的 指令 拒绝 执行 ，并立 即通 知基 金管 理人 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和
其他有 关规 定 ， 或者 违反 基金合 同约 定 ， 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人进 行整改 ， 整改 的
时限应 符合 法律 法规 及基 金合同 允许 的调 整期 限 。 基 金管理 人收 到通 知后 应及 时核对 确认 并
以书面 形式 向基 金托 管人 发出回 函并 改正 。 基金 管理 人对基 金托 管人 通知 的违 规事 项 未能 在
限期内 纠正 的， 基金 托管 人应报 告中 国证 监会 。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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第三部分 相 关 服务 机 构
一、基 金份 额销 售机 构
1 、直 销机 构
直销机 构： 创金 合信 基金 管理有 限公 司
住所 ： 深 圳市 前海 深港 合作 区前湾 一 路 1 号201 室 （入 驻深圳 市前 海商 务秘 书有 限公 司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦15 层
法定代 表人 ：刘 学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人 ：欧 小娟
网站：www.cjhxfund.com
2 、其 他销 售机 构
（1） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
办公地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：卞 晸煜
客服电 话：95561
官方网 址：www.cib.com.cn
（2） 华夏 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：王 者凡
客服电 话：95577
官方网 址：www.hxb.com.cn
（3） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ：孙 建一
联系人 ：赵 杨
客服电 话：95511-3 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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官方网 址：www.bank.pingan.com
（4） 珠海 华润 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道 东1346 号
办公地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道 东1346 号
法定代 表人 ：刘 晓勇
联系人 ：李 阳
客服电 话：400-8800-338
官方网 址：http://www.crbank.com.cn
（5） 深圳 市新 兰德 证券 投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
客服电 话：400-166-1188
官方网 址：http://8.jrj.com.cn/
（6） 和讯 信息 科技 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号1002 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：刘 洋
客服电 话：010-85650628
官方网 址： http://licaike.hexun.com
（7） 上海 挖财 金融 信息 服 务有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南路799 号5 层01、02、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
联系人 ：李 娟
客服电 话：021-50810673
官方网 址：www.wacaijijin.com
（8） 诺亚 正行 （上 海） 基 金销售 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号 东码 头园 区 C 栋
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：朱 了 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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客服电 话：400-821-5399
官方网 址：www.noah-fund.com
（9） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 徐汇 区东 湖路 7 号大 公馆
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：高 莉莉
客服电 话：95021/400-1818-188
官方网 址：http://www.1234567.com.cn
（10） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：王 诗玙
客服电 话：400-700-9665
官方网 址：www.ehowbuy.com
（11） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
客服电 话：4000-766-123
官方网 址：www.fund123.cn
（12） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：刘 宁
客服电 话：4008-773-772
官方网 址：www.5ifund.com
（13） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108 号
法定代 表人 ：王 伟刚 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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联系人 ：熊 小满
客服电 话：4006199059
官方网 址：www.hcjijin.com
（14） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 19 号A 座1505 室
法定代 表人 ：张 冠宇
联系人 ：刘 美薇
客服电 话：4008199868
官方网 址：http://www.tdyhfund.com
（15） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路428 号1 号楼 1102/1103 单元
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路428 号1 号楼 1102/1103 单元
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：胡 旦
客服电 话：021-20292031
官方网 址：https://8.gw.com.cn/
（16） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路 1500 号万 得大 厦 11 楼
法定代 表人:王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
客服电 话：400-821-0203
官方网 址：www.520fund.com.cn
（17） 凤凰 金信 （银 川） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路 142 号 14 层 1402 办 公用房
办公地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路 142 号 14 层
法定代 表人 ：程 刚
联系人 ：陈 旭
客服电 话：4000761166
官方网 址：www.fengfd.com
（18） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发展
区） 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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办公地 址： 上海 市昆 明 路518 号 北美 广场A1002-A1003 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：吴 鸿飞
客服电 话：400-820-5369
官方网 址：www.jiyufund.com.cn
（19） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：王 哲宇
客服电 话：4006433389
官方网 址：www.vstonewealth.com
（20） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
法定代 表人 ：胡 伟
联系人 ：姜 颖
客服电 话：4006180707
官方网 址：www.hongdianfund.com
（21） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号西 裙 楼 4 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
联系人 ：宁 博宇
客服电 话：4008219031
官方网 址：www.lufunds.com
（22） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：王 骅
客服电 话：400-928-2266
官方网 址：https://www.dtfunds.com/
（23） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：邱 湘湘
客服电 话：020-89629066
官方网 址：www.yingmi.cn
（24） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街 18 号 院京东 集团 总 部A 座
法定代 表人 ：江 卉
联系人 ：徐 伯宇
客服电 话：95118
官方网 址：jr.jd.com
（25） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑 路16 号东 方 科技大 厦 18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园 B3 单元7 楼
法定代 表人 ：赖 任军
联系人 ：张 烨
客服电 话：400-9500-888
官方网 址：www.jfzinv.com
（26） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京阜 通东 大街 望京 SOHO T3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
客服电 话：4000618518
官方网 址：https://danjuanapp.com
（27） 深圳 前海 凯恩 斯基 金销售 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6019 号金 润大 厦 23A
法定代 表人 ：高 锋
联系人 ：廖 嘉琦
客服电 话：4008048688 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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官方网 址：http://www.foreseakeynes.com/
（28） 天津 万家 财富 资产 管理有 限公 司
注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大厦 公寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
联系人 ：王 茜蕊
客服电 话：010-59013825
官方网 址：www.wanjiawealth.com
（29） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：许 梦圆
联系电 话：010-85156398
客服电 话：95587
官方网 址：www.csc108.com
（30） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 至45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 至45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：黄 婵君
联 系电 话：0755-82943666
客服电 话：95565
官方网 址：www.newone.com.cn
（31） 银河 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：邓 颜
联系电 话：010-66568292
客服电 话：400-888-8888
官方网 址：www.chinastock.com.cn
（32） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：韩 志谦
联系人 ：王 怀春
联系电 话：0991-2307105
客服电 话：400-800-0562
官方网 址：www.hysec.com
（33） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：李 玉婷
联系电 话：021-33388229
客服电 话：4008895523
官方网 址：www.swhysc.com
（34） 安信 证券 股份 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：郑 向溢
联系电 话：0755-82558038
客服电 话：400-800-1001
官方网 址：www.essence.com.cn
（35） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16 、17 层
法定代 表人 ：丁 益
联系人 ：金 夏
联系电 话：0755-83516289
客服电 话：400-666-6888
官方网 址：www.cgws.com
（36） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：李 晓皙
客服电 话：95525
官方网 址：http://www.ebscn.com/
（37） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 ：詹 露 阳
联系人 ：石 静武
客服电 话：95511-8
官方网 址：stock.pingan.com
（38） 东莞 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张 运勇
联系人 ：李 荣
客服电 话：95328
官方网 址：www.dgzq.com.cn
（39） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 济南 市市 中区 经七 路 86 号
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号 东亚 银行 金融 大 厦 18 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：秦 雨晴
客服电 话：95538
官方网 址：www.zts.com.cn
（40） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40-42 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40-42 层
法定代 表人 ：姜 昧军
联系人 ：王 雯
客服电 话：400-832-3000
官方网 址：www.csco.com.cn
（41） 第一 创业 证券 股份 有限公 司 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦20 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：毛 诗莉
联系电 话：0755-23838750
客 服电 话：400-888-1888
官方网 址：www.fcsc.com
（42） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心17 层
法定代 表人 ：王 作义
联系人 ：马 贤清
联系电 话：0755-83025022
客服电 话：4008-888-228
官方网 址：www.jyzq.cn
（43） 上海 华信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号 明天 广 场20 楼
法定代 表人 ：陈 灿辉
联系人 ：徐 璐
客服电 话：400-820-5999
官方网 址：www.shhxzq.com
（44） 永鑫 保险 销售 服务 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世博 馆 路200 号3 层A 区
办公地 址： 上海 浦东 新区 世博馆 路 200 号 B 栋 3 层
法定代 表人 ：单 开
联系人 ：曹 楠
客服电 话：95552
官方网 址：www.all-share.com.cn
（45） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 楼
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
20
客服电 话：400-166-6788
官方网 址：www,66zichan.com
（46） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：刘 婧漪
客服电 话：95310
官方网 址：www.gjzq.com.cn
（47） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
联系人 ：马 静懿
客服电 话：95548
官方网 址：www.cs.ecitic.com
（48） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：孙 秋月
客服电 话：95548
官方网 址：www.citicssd.com
（49） 中信 期货 有限 公司
注册地 址 ： 深 圳市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （ 二期 ） 北 座 13 层1301-1305 室、
14 层
办公地 址 ： 深 圳市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （ 二期 ） 北 座 13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：刘 宏莹
（50） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 南京 玄武 区苏 宁大 道 1 号
注册地 址： 南京 玄武 区苏 宁大 道 1 号
法定代 表人 ：刘 汉青 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
21
联系人 ：刘 汉青
客服电 话：95177
官方网 站：www.snjijin.com
二、登 记机 构
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号201 室
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人 ：吉 祥
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 安冬 、陆 奇
联系人 ：安 冬
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号领 展企 业广 场 2 座 普华 永道 中 心11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人 ：边 晓红
经办注 册会 计师 ：曹 翠丽 、边晓 红
第四部分 基 金 的名 称
创金合 信货 币市 场基 金 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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第五部分 基 金 的类 型
货币市 场基 金
第六部分 基 金 的投 资 目 标
在有效控制投资风险 和保 持高流动性的基础上 ，力 争获得高于业绩比较 基准 的投资回
报。
第七部分 基 金 的投 资 方 向
本基金的 投资 范围为 具有 良好流动 性的 金融工 具， 包括现金 ，期 限在 1 年以 内（含 1
年）的银 行存 款、债 券回 购、中央 银行 票据、 同业 存单，剩 余期 限在 397 天 以内（ 含 397
天） 的 债券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具、 资产 支持 证券， 以及 法律 法规 、 中 国证监 会或 中国
人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 其他货 币市 场工 具的 ， 在不 改变基 金
投资目 标、 不改 变基 金风 险收益 特征 的条 件下 ， 履 行适当 程序 后， 本基 金可 参与投 资， 不需
要召开 基金 份额 持有 人大 会审议 ， 具体 投资 比例 限制 按届时 有效 的法 律法 规和 监 管机 构的 规
定执行 。
第八部分 基 金 投资 策 略
本基金 将对 基金 资产 组合 进行积 极管 理， 在深 入研 究国内 外的 宏观 经济 走势 、 货币 政策
变化趋 势 、 市 场资金 供求 状况的 基础 上 ， 综合 考虑 各类投 资品 种的 收益 性、 流动性 和风 险 特
征，力 争获 得高 于业 绩比 较基准 的投 资回 报。
1 、资 产配 置策 略
基金管 理人 根据 市场 情况 和可投 资品 种的 容量 ， 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上， 综 合考
量市场 资金 面走 向 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信 用债 券的 信用评 级以 及各 类资 产的 收益率 水平 、
流动性 特征 等， 确定 各类 资产的 配置 比例 。
2 、杠 杆投 资策 略
本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较， 并在 对资 金面 进行综 合分
析的基 础上 ，判 断是 否存 在利差 套利 空间 ，以 确定 是否进 行杠 杆操 作。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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3 、银 行存 款、 同业 存单 投 资策略
银行存 款、 同业 存单 是本 基金重 要的 投资 对象 。 对 于银行 存款 、 同 业存 单的 投资， 本基
金 将 根 据 宏 观经 济 指 标 分析 债 券 类 资 产和 银 行 存 款的 预 期 收 益 率水 平 ， 制 定和 调 整 银 行存
款、同 业存 单投 资比 例、 存款期 限等 。
4 、利 率品 种的 投资 策略
本基金 在对 国内 、 国 外经 济趋势 进行 分析 和预 测基 础上， 结合 利率 期限 结构 变化趋 势和
债券市 场供 求关 系变 化， 确定利 率品 种的 平均 久期 。 在 确定 平均 久期后 ， 本 基金对 债券 的期
限结构 进行 分析 ， 选 择合 适的期 限结 构配 置策 略， 在合理 控制 风险 的前 提下 ， 综 合考 虑组 合
的流动 性， 决定 投资 品种 。
5 、信 用品 种的 投资 策略
本基金 从市 场上 公开 发行 的信用 债券 中筛 选投 资备 选券， 形成 信用 债券 投资 备选库 。 从
信用债 券投 资备 选库 中， 本基金 结合 本基 金的 投资 与配置 需要 ，通 过分 析比 较到期 收益 率 、
剩余期 限、 流动 性等 特征 ，挑选 适当 的信 用债 券进 行投资 。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将采 取“ 自上 而下 ”和“ 自下 而上 ”相 结合 的投资 策略 参与 资产 支持 证券投 资 。
“自上 而下 ” 投 资策 略指 本基金 在平 均久 期配 置策 略与期 限结 构配 置策 略基 础上， 结合 对资
产支持 证券 的利 率风 险、 提前偿 付风 险、 流动 性风 险溢价 、 税 收溢 价等 因素 进行分 析， 对收
益率走 势及 其收 益和 风险 进行判 断 ； “ 自下 而上 ” 投 资策略 指本 基金 运用 数量 化或定 性分 析
方法对 资产 池信 用风 险进 行分析 和度 量， 选择 风险 与收益 相匹 配的 更优 品种 进行配 置。
7 、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 ，
如监管 机构 允许 基金 参与 前述金 融工 具的 投资 ， 本 基金可 在不 改变 投资 目标 的前提 下， 遵循
法律法 规的 规定 ，相 应调 整或更 新投 资策 略， 并在 招募说 明书 更新 中公 告。
第九部分 基 金 的业 绩 比 较 基 准
中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款利 率（ 税后 ）
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者中 国人 民银 行调 整或停 止该 基准 利率 的发 布， 或 者有
其他代 表性 更强 、 更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人
协商一 致后 ， 本 基金 管理 人可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告， 无需
召开基 金份 额持 有人 大会 审议。
第十部分 风 险 收益 特 征 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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本基金 为货 币市 场基 金， 预期风 险和 预期 收益 低于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基
金。
第十一部分 基 金的 投 资 组 合 报 告（ 未 经 审 计 ）
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 内容 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 根据 本基 金合同 的规 定， 复核 了本 报告的 内容 ， 保 证复 核内 容不存 在虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年03 月31 日 （ 未经审 计） 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 1,921,438,426.19 66.41
其中： 债券 1,921,438,426.19 66.41
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 957,807,903.51 33.11
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,273,569.46 0.18
4 其他资 产 8,564,098.99 0.30
5 合计 2,893,083,998.15 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 8.38
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 211,450,282.82 7.89
其中： 买断 式回 购融 资 - -
报告期 内债 券回 购融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明
本基金 本报 告期 内未 发生 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 情况。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 31
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 54
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 29
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 期限 未发 生超 过 120 天的 情况 。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金
资产净 值的 比例
（%）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（%）
1 30 天以 内 72.43 7.89
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率债 - -
2 30 天( 含)—60 天 10.04 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率债 - -
3 60 天（ 含） —90 天 22.18 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率债 - -
4 90 天( 含)—120 天 2.22 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率债 - -
5 120 天( 含) —397 天（ 含） 0.75 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率债 - -
合计 107.61 7.89
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余期 限超 过240 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 发生 超过 240 天 的情 况。
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - - 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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2 央行票 据 - -
3 金融债 券 149,800,794.54 5.59
其中： 政策 性金 融债 149,800,794.54 5.59
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 220,376,548.44 8.22
6 中期票 据 10,052,927.28 0.38
7 同业存 单 1,541,208,155.93 57.50
8 其他 - -
9 合计 1,921,438,426.19 71.68
10 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利率 债券 - -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111809074 18浦发 银行CD074 2,000,000 198,176,846.73 7.39
2 111714290 17江苏 银行CD290 1,500,000 149,630,962.29 5.58
3 111815012 18民生 银行CD012 1,000,000 99,898,374.25 3.73
4 111819034 18恒丰 银行CD034 1,000,000 99,666,233.63 3.72
5 111810130 18兴业 银行CD130 1,000,000 98,993,803.80 3.69
6 111815110 18民生 银行CD110 1,000,000 98,990,001.80 3.69
7 111719307 17恒丰 银行CD307 1,000,000 98,962,925.45 3.69
8 150309 15进出09 500,000 50,018,429.80 1.87
9 111716304 17上海 银行CD304 500,000 49,993,558.70 1.87
10 111810020 18兴业 银行CD020 500,000 49,942,422.55 1.86
7 、“ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0765%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0124%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0359%
创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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（1） 报告 期内 负偏 离度 的 绝对值 达 到0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
（2） 报告 期内 正偏 离度 的 绝对值 达 到0.5% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 未持 有资 产支持 证券 。
9 、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
1 ）本 基金 估值 采用" 摊余 成本法"， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ，按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法进 行摊 销， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。
2 ）为 了避 免采 用" 摊 余成 本法" 计算 的基 金资 产净 值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基
金资产 净值 发生 重大 偏离 ， 从而 对基 金份 额持 有人 的利益 产生 稀释 和不 公平 的结果 ， 基 金管
理人于 每一 估值 日， 采用 估值技 术， 对基 金持 有的 估值对 象进 行重 新评 估， 即"影 子定 价" 。
投资组 合的 摊余 成本 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的 ， 可 按其 他公 允指标 对组 合
的账面 价值 进行 调整 。 当" 影子定 价" 确定 的基 金资 产 净值与"摊 余成 本法" 计算 的基金 资产 净
值的偏 离度 的绝 对值 达到 或超 过 0.25% 时， 基金 管理 人应根 据风 险控 制的 需要 调整组 合， 其
中， 对 于偏 离度 的绝 对值 达到或 超 过0.5% 的 情形， 基金管 理人 应与 基金 托管 人协商 一致 后，
参考成 交价 、 市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净 值更 能公允 地反 映基
金资产 价值 。
3 ）如 有充 足理 由表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
4 ）相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项 ，按 国家最 新
规定估 值。
（2）2018 年1 月 19 日 ， 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 成都 分行 收到 中国 银行业 监
督管理 委员 会四 川监 管局 行政处 罚决 定书 （ 川银 监 罚字 【2018 】2 号 ） ， 对 成 都分行 内控 管
理严重 失效 ， 授 信管 理违 规， 违 规办 理信 贷业 务等 严重违 反审 慎经 营规 则的 违规行 为依 法查
处，执 行罚 款46175 万元 人民币 。
本基金 投研 人员 分析 认为 ， 在 受到 处罚 后， 浦发 银 行高度 重视 ， 在监管 机构 和地方 政府
的指导 和帮 助下 ， 及 时调 整了成 都分 行经 营班 子， 并对资 产状 况进 行了 全面 评估 ， 按 照审 慎
原则计 提风 险拨 备， 稳妥 有序化 解风 险。 目前 ， 成 都分行 已按 监管 要求 完成 了整改 ， 总 体风
险可控 ， 客户 权益未 受影 响， 经营 管理 迈入正 规 。 本基金 基金 经理 依据 基金 合同和 公司 投资
管理制 度， 在投 资授 权范 围内， 经正 常投 资决 策程 序对浦 发银 行进 行了 投资 。 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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（3） 其他 资产 构成
金额单 位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 8,147,982.30
4 应收申 购款 416,116.69
5 其他应 收款 -
6 其他 -
7 合计 8,564,098.99
第十二部分 基 金的 业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩也 不构 成对本 基金 业绩 表现 的保 证。 投 资有 风险， 投资 者在 作出投 资决 策
前应仔 细阅 读本 基金 的招 募说明 书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年 10 月 22 日， 基金 合同 生效以 来的 投资 业绩 及与 同期基 准
的比较 如下 表所 示：
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2015.10.22-2015.12.31
0.5055% 0.0033% 0.2589% 0.0000% 0.2466% 0.0033%
2016.01.01-2016.12.31
2.6265% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 1.2765% 0.0044%
2017.01.01-2017.12.31 3.5707% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 2.2207% 0.0038%
2018.01.01-2018.03.31 1.0906% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.7577% 0.0013%
第十三部分 费 用概 览
一、基 金运 作费 用
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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3 、销 售服 务费 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、账 户开 户费 用、 账户 维 护费用 ；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.15% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.15% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后 ， 基 金托 管人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、 公休 假等 ，支 付日 期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.10% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后 ， 基 金托 管人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。
3 、基 金销 售服 务费
本基金 基金 份额 的年 销售 服务费 率 为 0.05% 。 基 金份 额的销 售 服 务费 计提 的计 算公式 具
体如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日基 金份 额应 计提 的基金 销售 服务 费
E 为前 一日 基金 份额 的基 金资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 经 基金管 理人 与基金 托管
人双方 核对 无误 后 ， 基 金托 管人按 照与 基金 管理 人协 商一致 的方 式于 次月 前5 个工作 日内 从创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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基金财 产中 一次 性支 取。 若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。
上述 “ （ 一） 基 金费 用的 种类” 中 第 4 －10 项费 用 ， 根据有 关法 规及 相应 协 议规定， 按
费 用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 ，调 整基 金管 理费率 、基 金托 管费 率或 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
二、基 金销 售费 用
1 、除法 律法规 另有规 定或 基金合同 另有 约定外 ，本 基金不收 取申 购费用 和赎 回费用 。
但是， 如出 现以 下情 形之 一的， 为确 保基 金平 稳运 作， 避 免诱 发系 统性 风险 ， 基金 管理 人应
当对当日 单个 基金份 额持 有人申请 赎回 基金份 额超 过基金总 份额 1% 以 上的赎 回申请（ 对超
过基金 总份 额 1% 的部 分） 征收 1% 的强 制赎 回费 用， 并将上 述赎 回费 用全 额计 入基金 财产 。
基金管 理人 与基 金托 管人 协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外：
（1） 本基 金持 有的 现金 、 国债、 中央 银行 票据 、政 策性金 融债 券以 及 5 个 交 易日内 到
期的其 他金 融工 具占 基金 资产净 值的 比例 合计 低 于5%且偏 离度 为负 时；
（2） 当 本基 金前10 名基 金份额 持有 人的 持有 份额 合计超 过基 金总 份 额50% ， 且本基 金
投资组 合中 现金 、 国 债 、 中央银 行票 据 、 政策 性金 融债券 以 及 5 个 交易 日内 到期的 其他 金融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 低 于10% 且偏 离度 为负时 。
2 、本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金份 额 1.00 元。
第十四部分 对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
创金合 信货 币市 场基 金 （ 以下简 称 “ 本基 金” ） 基金 合同 于 2015 年10 月 22 日 起生效 ，
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《 公开 募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 、 《证创金合信货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 1 号）
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券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信 息 披露管 理办 法》 等有 关法 律法规 及 《 创金
合信货 币市 场基 金基 金合 同》 ， 结 合本 公司 对本 基 金实施 的投 资管 理活 动， 对本基 金的 招募
说明书 进行 了更 新， 主要 更新的 内容 如下 ：
一、“ 重要 提示 ”部 分
更新了 招募 说明 书所 载内 容截止 日及 有 关 财务 数据 和净值 表现 的截 止日 。
二、“ 基金 管理 人” 部分
更新了 董事 会成 员、 监事 的信息 。
三、“ 基金 托管 人” 部分
更新了 基金 托管 人的 信息 。
四、“ 相关 服务 机构 ”部 分
1 、更 新了 其他 销售 机构 信 息。
2 、更 新了 会计 师事 务所 的 办公地 址。
五、“ 基金 的投 资” 部分
更新了 最新 的“ 基金 投资 组合报 告” 。
六、“ 基金 业绩 ”部 分
更新了 最新 的“ 基金 业绩 ”报告 。
七、“ 其他 应披 露事 项” 部分
根据相 关公 告的 内容 进行 了更新 。
创金合 信基 金管 理有 限公 司
2018 年 06 月 05 日
