民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2018年第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 六 月
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
重要提 示
民生加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 经2013年9月25日中国 证监会 证监许 可【2013 】1244 号文 准
予募 集 注册 ，本 基金 合同 已于2013 年10 月18 日 正式 生效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理
规定》（以 下简称“《 流动性风险管 理 规定》”），对已经成 立的开放式基金，原基金 合 同
内 容 不 符 合 该 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 的 ， 应 当 在 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 施 行 之 日 起6 个
月内修改基 金合同并公告。根据《 流 动性风险管理 规定》等法 律法规，经与基金托管人 协商
一致，并报 监管机构备案，民生加银 基金管理有限公司对民生 加银现金宝货币市场基金 的基
金合同 进行 了修 改。 修改 后的基 金合 同已 于2018 年3 月23日 起生 效。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读招 募说 明书。
本摘要 根据基金合同和基金招募 说明书编写，并经中国证 监会核准。基金合同是约 定基
金当事人之 间权利、义务的法律文件 。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成 为 基金
份额持有人 和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的 承认
和 接 受 ， 并 按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义
务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
基金 管 理 人 保 证 本 招募 说明书 的内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本招 募 说明 书经 中国证监会注
册 ， 但中 国证 监 会 对 本 基金募集的 注册 ， 并 不 表 明其对本基 金的 价 值 和 收 益作出实质 性判断
或保 证 ， 也 不表明 投 资 于 本基 金 没 有 风险。投资者认 购（或申 购）本基 金时应 认真阅读 本招
募说明 书。
证券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 基 金” ） 是 一 种 长期 投资工 具， 其 主 要 功 能是 分散投资， 降
低投 资单 一 证 券所 带 来 的个别风险。 基 金投资 不 同 于 银 行储蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固定收 益 预
期 的 金 融 工具 ， 投资人 购买 基 金 ， 既 可 能 按 其持 有份 额 分享 基金 投 资 所 产 生的 收 益 ， 也 可 能
承 担基 金 投 资所 带 来 的 损 失。
基金 投 资 人 应 当 充 分了 解基金 定期 定 额 投 资 和零 存整取等储 蓄 方 式的 区别 。 定 期定额投
资是 引导 投 资 人进 行 长 期投资、 平 均 投 资成 本 的 一种简单易 行 的 投 资 方 式 ， 但并不能 规避基
金投 资 所固 有的 风 险 ， 不 能保 证 投资 人 获 得 收 益 ， 也不 是 替代 储蓄 的 等 效 理 财方式 。
基金 在 投 资 运 作 过 程中 可能面 临各 种 风 险 ， 既包 括 市 场 风险 ， 也 包 括 基金 自身的管理风
险 、 技 术 风 险 和合 规 风 险等 。 巨 额 赎 回 风险 是开 放式基金所 特有 的 一 种 风 险， 即 当 单 个 开放
日基 金的 净 赎 回申 请 超 过上一日基 金总 份 额 的 百 分之十时， 投 资 人 将 可 能 无 法及时 赎 回 持 有
的全 部 基金 份额 。
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 收 益 品 种 ， 但 投 资 者 购 买 本 基 金
并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构 ， 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ，
也 不 保 证 最 低 收 益 。 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 《 基 金 合 同 》 、 《 招 募 说 明 书 》 等 基 金 法 律 文 件 ， 了
解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 基 金
是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应 ， 并 通 过 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 具 有 基 金 销 售 业
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
务资格 的其 他机 构购 买基 金。
基金 管 理 人 承 诺依 照 恪 尽职 守 、 诚实 信 用 、 谨 慎勤勉的原 则 管 理 和运 用 基 金资 产 ， 但不
保证 本基 金 一 定盈 利 ， 也不保证最 低 收 益。 本 基 金的过往业 绩及 其 净 值高 低并不预示 其未来
业绩 表现 ， 基 金管 理 人 管理的其他 基 金 的业 绩 也 不构成对本 基 金 业 绩 表 现 的保证。 基 金管理
人提 醒投 资 人 注 意 基金 投资 的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在 做 出投 资决 策 后 ， 基 金运 营 状况 与基 金
净值变 化 引 致的 投 资 风 险 ，由 投资 人 自行 负 担 。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2018 年4 月18 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值
表现截 止日 为2018年3月31 日（财 务数 据未 经审 计） 。
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目 录
重要提 示 ....................................................................... 2
一 、基金 管理人 ................................................................. 5
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 9
三 、相关 服务机 构 .............................................................. 12
四 、基金 的名称 ................................................................ 21
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 21
六、 基 金的 投资目 标 ............................................................ 22
七、基 金的 投资 方向 ............................................................ 22
八、基 金的 投资 策略 ............................................................ 22
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 23
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 24
十一、 基金 投资 组合 报告 ........................................................ 24
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 28
十 三 、 基金 的费用 与税 收 ........................................................ 30
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 31
5-5
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一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年 11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可 【2008 】1187
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股 63.33 ％ ） 、 加 拿 大 皇 家 银 行
（持 股30 ％） 、 三峡 财务 有限责 任公 司（ 持 股 6.67 ％） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 设 有 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 ； 董 事 会 下 设 专 门 委 员 会 ： 审
计 委 员 会 、 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 、 薪 酬 与 提 名 委 员 会 ； 经 营 管 理 层 下 设 专 门 委 员 会 ： 投 资
决 策 委 员 会 、 风 险 控 制 委 员 会 和 产 品 委 员 会 ， 以 及 设 立 常 设 部 门 。 投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募
投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ； 常 设 部 门 包 括 ： 投 资 部 、 研 究 部 、 固 定 收 益 部 、 专
户 理 财 一 部 、 专 户 理 财 二 部 、 专 户 理 财 三 部 、 资 产 配 置 部 、 战 略 发 展 与 产 品 部 、 市 场 策 划 中
心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一 部 、 机 构 二 部 、 机 构 三 部 、 机 构 四 部 、 电 子 商 务 部 、 客 户 服 务 部 、
交 易 部 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理 部 、 运 营 管 理 部 、 信 息 技 术 部 、 深 圳 管 理 总 部 、 综 合 管 理
部。
基金管 理情况： 截至2018年4月18日，民生加 银基金管理有 限公司管理48 只开放式基 金：
民 生 加 银 品 牌 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
民 生 加 银 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 稳 健 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 内 需
增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 景 气 行 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 中 证 内 地 资 源
主 题 指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 红 利 回 报 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 现 金
增利货币市场 基金、民生加银积极成长 混合型发起式证券投资基 金、民生加银家盈理财7 天债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型5-6
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证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 岁 岁 增 利 定 期 开
放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 现 金 宝
货 币 市 场 基 金 、 民 生 加 银 城 镇 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 优 选 股 票 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 收 益 债 券 型 证 券
投 资 基 金 、 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 量 化 中 国 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 民 生 加 银 现 金 添 利 货 币 市 场 基 金 、 民 生 加 银 鑫 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生
加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 安 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 民 生 加 银 养 老 服 务
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ， 民 生 加 银 鑫 享 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 民 生 加 银 前 沿 科 技 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ， 民 生 加 银 腾 元 宝 货 币 市 场 基 金 ， 民 生 加 银 鑫 喜 灵 活 配 置 混 合 型 证
券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 升 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
民 生 加 银 汇 鑫 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 中 证 港 股 通 高 股 息 精 选 指 数 型 证
券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 元 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 利 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基
金 、 民 生 加 银 鑫 弘 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 泰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银
家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 智 造2025 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 民 生 加 银 家 盈 半 年 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鹏 程 混 合 型 证 券 投 资 基
金。
（二） 主要 人员 情况
1 ．基 金管 理人 董事 会成 员
张 焕 南 先 生 ： 董 事 长 ， 硕 士 。 历 任 宜 兴 市 实 验 小 学 校 长 ， 无 锡 市 委 办 公 室 副 主 任 ， 市 委
副 秘 书 长 ， 江 苏 省 政 府 办 公 厅 财 贸 处 处 长 ， 中 国 银 监 会 江 苏 监 管 局 调 研 员 ， 中 国 银 监 会 银 行
监 管 一 部 副 主 任 ， 海 南 省 政 府 副 秘 书 长 、 研 究 室 主 任 ， 民 生 银 行 董 事 会 战 投 办 主 任 。 现 任 民
生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 、 董 事 长 ， 民 生 加 银 资 产 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 、 董 事
长。
吴 剑 飞 先 生 ： 董 事 、 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 长 盛 基 金 管 理 公 司 研 究 员 ； 泰 达 宏 利 基 金 管 理
有 限 公 司 基 金 经 理 助 理 和 基 金 经 理 ； 建 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员
及 投 资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；
2011 年9 月加入 民生加银基金管理有 限公司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经 理（分
管投研 ）。 现任 党委 副书 记、总 经理 、投 资决 策委 员会主 席、 公募 投资 决策 委员会 主席 。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，JP Morgan
资产 管理亚洲业 务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产管 理的首席执 行官。现任加 拿大皇家 银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王 维 绛 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任 外 汇 管 理 局 储 备 管 理 司 副 司 长 及 首 席 投 资 官 、 汇 丰 集 团
伦 敦 总 部 及 香 港 分 行 全 球 市 场 部 董 事 总 经 理 、 加 拿 大 皇 家 银 行 香 港 分 行 资 本 市 场 部 董 事 总 经5-7
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理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。
张 星 燎 先 生 ： 董 事 ， 硕 士 。 历 任 葛 洲 坝 电 厂 会 计 、 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 财 务 主
任 、 财 务 部 副 经 理 、 湖 北 大 冶 有 色 金 属 有 限 公 司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 、 监 事 会 副 主 席 、 湖 北
清 能 地 产 集 团 有 限 公 司 董 事 、 党 委 委 员 、 副 总 经 理 、 总 会 计 师 、 中 国 长 江 三 峡 集 团 公 司 资 产
财务部 主任 。现 任三 峡财 务有限 责任 公司 总经 理、 党委副 书记 。
任 淮 秀 先 生 ： 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲 师 ， 基 本 建 设 经
济 教 研 室 主 任 、 党 支 部 书 记 ， 投 资 经 济 系 副 系 主 任 ， 投 资 经 济 系 副 教 授 ， 财 金 学 院 投 资 经 济
系系主 任， 人民 大学 财金 学院副 院长 。现 任中 国人 民大学 财政 金融 学院 教授 委员会 副主 席。
于 学 会 先 生 ： 独 立 董 事 ， 学 士 。 从 事 过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京 市 汉 华 律 师 事
务 所 律 师 、 北 京 市 必 浩 得 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律 师 。 现 任 北 京 市 众 天 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律
师。
杨有红 先生：独立董事，会计学 博士。1987 年7月起至今， 先后曾任北京工商大学商 学院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2 ．监 事会 成员 基本 情况
朱 晓 光 先 生 ： 监 事 会 主 席 ， 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 银 行 北 京 分 行 财 会 部 副 科 长 ，
中 国 民 生 银 行 总 行 财 会 部 会 计 处 处 长 ， 中 国 民 生 银 行 福 州 分 行 副 行 长 ， 中 国 民 生 银 行 中 小 企
业 金 融 部 副 总 经 理 兼 财 务 总 监 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 、 副 总 经 理 。 现 任 民 生 加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员、 监事 会主 席。
谭 伟 明 先 生 ： 监 事 ， 香 港 专 业 文 凭 ， 香 港 会 计 师 公 会 会 士 、 香 港 特 许 公 认 会 计 师 工 会 资
深 会 员 。 曾 在 普 华 永 道 国 际 会 计 事 务 所 、 黛 丽 斯 国 际 有 限 公 司 、 怡 富 集 团 从 事 财 务 工 作 ， 曾
任 摩 根 资 产 管 理 董 事 总 经 理 兼 北 亚 区 主 管 、 德 意 志 银 行 资 产 与 财 富 管 理 董 事 总 经 理 兼 全 球 客
户 亚 太 区 （ 日 本 除 外 ） 主 管 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 董 事 总 经 理 兼 亚 洲 业 务 总 主
管。
陈 伟 先 生 ： 监 事 ， 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 四 川 雅 安 印 刷 厂 秘 书 ， 私 立 四 川 恩 立 德 学 院
秘 书 ， 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 研 究 员 、 副 经 理 ， 研 究 发 展 部 副 经 理 （ 牵 头 ） 、 经
理，现 任三 峡财 务有 限责 任公司 投资 银行 部经 理。
董 文 艳 女 士 ： 监 事 ， 学 士 。 曾 就 职 于 河 南 叶 县 教 育 局 办 公 室 从 事 统 计 工 作 ， 中 国 人 民 银
行 外 管 局 从 事 稽 核 检 查 工 作 。2008 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。
申 晓 辉 先 生 ： 监 事 ， 学 士 。 历 任 长 盛 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 机 构 经 理 ， 摩 根 士 丹 利 华
鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 总 监 助 理 、 北 京 中 心 总 经 理 ， 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京
分 公 司 总 经 理 助 理 ， 益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 业 务 部 总 经 理 。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管
理有限 公司 ，现 任民 生加 银基金 管理 有限 公司 机构 一部总 监。
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年 加 入 民 生 加 银5-8
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基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总监 。
3 ．高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
宋 永 明 先 生 ： 副 总 经 理 ， 博 士 。 历 任 中 国 建 设 银 行 山 西 省 分 行 计 划 财 务 部 科 员 ， 中 国 人
民 银 行 银 行 管 理 司 监 管 制 度 处 主 任 科 员 ， 中 国 银 监 会 银 行 监 管 一 部 国 有 银 行 改 革 办 公 室 秘 书
处 主 任 科 员 ， 中 国 银 监 会 人 事 部 （ 党 委 组 织 部 ） 综 合 处 、 机 关 人 事 处 副 处 长 ， 中 国 银 监 会 办
公 厅 处 长 ， 中 国 银 监 会 城 市 银 行 部 综 合 处 兼 城 商 行 监 管 处 处 长 ， 中 国 银 监 会 国 有 重 点 金 融 机
构监事 会副 巡视 员（ 副局 级）。2017 年7 月加 入民 生 加银基 金管 理有 限公 司。
于善辉 先生：副总经理 ，硕士。 历任天相投资顾 问有限公 司董事、副总经 理。2012 年加
入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总 监 、 总 经 理 助 理 。 现 任 民 生 加 银
基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 、 专 户 投 资
总监、 投资 决策 委员 会委 员、专 户投 资决 策委 员会 主席。
邢 颖 女 士 ： 督 察 长 ， 博 士 。 历 任 中 国 人 民 武 装 警 察 部 队 学 院 法 律 教 研 室 副 教 授 、 北 京 观
韬 律 师 事 务 所 律 师 、 湘 财 荷 银 基 金 管 理 有 限 公 司 产 品 部 经 理 及 监 察 稽 核 部 副 总 监 、 大 成 基 金
管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 经 理 、 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基
金管理有限 公司监察稽核部总监，2012 年4 月加入民生加银基金 管理有限公司，任监察稽 核部
总监。
4 ．本 基金 基金 经理
杨 林 耘 女 士 ： 北 京 大 学 金 融 学 硕 士 ，24 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 东 方 基 金 基 金 经 理 （2008
年-2013 年 ） ， 中 国 外 贸 信 托 高 级 投 资 经 理 、 部 门 副 总 经 理 ， 泰 康 人 寿 投 资 部 高 级 投 资 经 理 ，
武 汉 融 利 期 货 首 席 交 易 员 、 研 究 部 副 经 理 。 自2013 年10 月 加 盟 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ，
现 担 任 总 经 理 助 理 兼 固 定 收 益 部 总 监 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 。 自
2014 年3 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年4 月 起 至 今
担任民生加 银现金宝货币市场基金基 金经理；自2015 年6月至今担任民生 加银增强收益债 券型
证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2015 年12 月 至 今 担 任 民
生加银新收 益债券型证券投资基金基 金经理；自2017 年9月至今担任民生 加银家盈季度定 期宝
理财债券型 证券投资基金基金经理； 自2018 年2月至今担任民生 加银家盈半年定期宝理财 债券
型证券投资 基金基金经理；自2014 年3月至2015 年7月担任民生 加银家盈理财7天债券型证 券投
资 基 金 、 民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年6月至2015 年7 月 担 任 民 生 加 银
家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年8 月至2016 年1 月 担 任 民 生 加 银 岁 岁 增
利定期开 放债券型证券投资基金基 金经理；自2016 年6 月起至2017 年12月担任民生加银 新动力
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2015 年6 月至2018 年3 月 担 任 民 生 加 银 新 战 略 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年8 月至2018 年3 月 担 任 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开5-9
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年4 月至2018 年3 月 担 任 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放
债券型 证券 投资 基金 基金 经理。
吕 军 涛 先 生 ： 对 外 经 济 贸 易 大 学 本 科 毕 业 ，18 年 证 券 从 业 经 历 。 自2000 年7月至2002 年4
月 在 北 京 恒 城 经 济 发 展 总 公 司 投 资 部 担 任 投 资 研 究 员 职 务 ； 自2002 年5 月至2003 年6 月 在 财 富
网络科技 有限公司担任证券分析员 职务；自2003 年7月至2011 年10 月在嘉实 基金管理公 司担任
股 票 交 易 员 、 组 合 控 制 员 职 务 ； 自2011 年9 月至2013 年4 月 在 泰 康 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 担 任
固收交易、 权益交易业务主管职务；2013 年5月加入民生加银基 金管理有限公司，曾担 任 交易
部 副 总 监 职 务 ， 现 担 任 固 定 收 益 部 总 监 助 理 的 职 务 。 自2016 年10 月 至 今 担 任 民 生 加 银 现 金 宝
货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年11 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 安 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经 理 ； 自2017 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 利 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年8 月
至今担 任民 生加 银鑫 元纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
历任基 金经理：乐瑞祺 先生，自2013 年10 月至2015 年1月担任本基金 基金经理。曹晋 文先
生，自2015 年1 月至2016 年12月担 任本 基金 基金 经理 。
5 ．投 资决 策委 员会
投资决策 委员会下设公募 投资决策 委员会和专户投资决策委 员会，由8名成 员组成。由 吴
剑 飞 先 生 担 任 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 ， 现 任 董 事 、 总 经 理 ； 于 善 辉
先 生 ， 担 任 专 户 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 投 资 委 员 会 委 员 ， 现 任 公 司 副 总 经 理 兼 专 户 理 财 二 部
总 监 、 专 户 投 资 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 ； 杨 林 耘 女 士 ， 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策
委 员 会 委 员 ， 现 任 公 司 总 经 理 助 理 兼 固 定 收 益 部 总 监 ； 牛 洪 振 先 生 ， 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、
公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 专 户 投 资 委 员 会 委 员 ， 现 任 公 司 交 易 部 总 监 ； 陈 廷 国 先 生 ， 公 募
投 资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 研 究 部 首 席 分 析 师 ； 李 宁 宁 女 士 ， 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投
资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 总 经 理 助 理 ； 赵 景 亮 先 生 ， 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 专 户 理
财一部 总监 ；尹 涛先 生， 专户投 资决 策委 员会 委员 ，现任 专户 理财 二部 总监 助理。
6 ．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司 5-10
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万 柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银
行，总 部设 在北 京。 本行 于 2005 年10 月 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市( 股票 代 码939)，于
2007 年9 月在 上海 证券 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码601939) 。
2017 年6 月末 ，本 集团 资 产总 额 216,920.67 亿元 ， 较上年 末增 加 7,283.62 亿 元，增 幅
3.47% 。上 半年 ，本 集团 实 现利润 总 额1,720.93 亿 元 ，较上 年同 期增 长 1.30% ；净利 润较 上年
同期增 长3.81% 至 1,390.09 亿元 ，盈 利水 平实 现平 稳增长 。
2016 年， 本集 团先 后获 得 国内外 知名 机构 授予 的 100 余项 重要 奖项 。荣 获《 欧洲货 币》
“2016 中 国最 佳银 行” ， 《 环球金 融》 “2016 中 国最 佳消费 者银 行” 、 “2016 亚 太区最 佳流 动性
管理银 行” ， 《机 构投 资者 》 “人民 币国 际化 服务 钻石 奖” ， 《 亚洲 银行 家》 “中 国 最佳大 型零 售
银行奖 ”及 中国 银行 业协 会“年 度最 具社 会责 任金 融机构 奖” 。本 集团 在英 国 《银行 家》2016
年“世 界银 行1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总 额继 续位列 全球 第2 ；在 美国 《财富 》2016 年
世界500 强 排名 第 22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场
处、理 财信 托股 权市 场处 、QFII 托 管处 、养 老金 托 管处、 清算 处、 核算 处、 跨境托 管运 营
处、监 督稽 核处 等 10 个 职 能处室 ，在 上海 设有 投资 托管服 务上 海备 份中 心， 共有员 工 220 余
人。 自2007 年 起， 托管 部 连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ，并 已经
成为常 规化 的内 控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
纪伟， 资产 托管 业务 部总 经理， 曾先 后在 中国 建设 银行 南 通分 行、 总行 计划 财务部 、信
贷经营 部任 职， 并在 总行 公司业 务部 、投 资托 管业 务部、 授信 审批 部担 任领 导职务 。其 拥有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚毅， 资产 托管 业务 部副 总经理 ，曾 就职 于中 国建 设银行 北京 市分 行国 际部 、营业 部并
担任副 行长 ，长 期从 事信 贷业务 和集 团客 户业 务等 工作， 具有 丰富 的客 户服 务和业 务管 理经
验。
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部、
战略客 户部 ，长 期从 事客 户服务 、信 贷业 务管 理等 工作， 具有 丰富 的客 户服 务和业 务管 理经
验。
黄秀莲 ， 资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ，长 期从事 托管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 5-11
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
原玎， 资产 托管 业务 部副 总经理 ，曾 就职 于中 国建 设银行 总行 国际 业务 部， 长期从 事海
外机构 及海 外业 务管 理、 境内外 汇业 务管 理、 国外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客户
为中心 ”的 经营 理念 ，不 断加强 风险 管理 和内 部控 制，严 格履 行托 管人 的各 项职责 ，切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为资 产委 托人 提供 高质 量的托 管服 务。 经过 多年 稳步发 展， 中国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ，托 管业 务品 种不 断增加 ，已 形成 包括 证券 投资基 金、 社保
基金、 保险 资金 、基 本养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、企 业年 金等 产品 在 内的托 管业 务
体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截 至2017 年 二季 度 末，中 国建 设银
行已托 管759 只 证券 投资 基金。 中国 建设 银行 专业 高效的 托管 服务 能力 和业 务水平 ，赢 得了
业内的 高度 认同 。中 国建 设银行 连 续11 年获 得《 全 球托管 人》 、 《财 资》 、 《环 球金融 》 “ 中国
最佳托 管银 行” 、 “中 国最 佳次托 管银 行” 、 “最 佳托 管专家 ——QFII ”等 奖项 ，并 在 2016 年被
《环球 金融 》评 为中 国市 场唯一 一家 “最 佳托 管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ，中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、严 格监察 ，确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ，确 保有 关信息 的真 实、 准确 、完 整、及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ，负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作，对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。资 产托 管业 务部 配备了 专职 内控 合规 人员 负责托 管业 务的
内控合 规工 作， 具有 独立 行使内 控合 规工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、控 制制 度、岗 位职
责、业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ；业 务人 员具 备从业 资格 ；业
务管理 严格 实行 复核 、审 核、检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、存
放、使 用， 账户 资料 严格 保管， 制约 机制 严格 有效 ；业务 操作 区专 门设 置， 封闭管 理， 实施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作，防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。利 用自5-12
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
行开发 的“ 新一 代托 管应 用监督 子系 统” ，严 格按 照 现行法 律法 规以 及基 金合 同规定 ，对 基金
管理人 运作 基金 的投 资比 例、投 资范 围、 投资 组合 等情况 进行 监督 。在 日常 为基金 投资 运作
所提供 的基 金清 算和 核算 服务环 节中 ，对 基金 管理 人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金
费用的 提取 与开 支情 况进 行检查 监督 。
（二） 监督 流程
1.每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统， 对各基 金投 资运 作比 例控 制等情 况进
行监控 ，如 发现 投资 异常 情况， 向基 金管 理人 进行 风险提 示， 与基 金管 理人 进行情 况核 实，
督促其 纠正 ，如 有重 大异 常事项 及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 和投 资独 立性 等方面 进行 评价 ，报 送中 国证监 会。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
三 、 相 关服 务机 构
（一） 销售 机构 及联 系人
1. 直销 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：林 泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2.代销 机构
（1） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆 婷
电话：010-58560666
5-13
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传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（2） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
联系人 ：陆 敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（3） 深圳 众禄 基金 销售 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路8号HALO 广场4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：黄 欣欣
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（4） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（5） 和讯 信息 科技 有限 公 司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：刘 洋
5-14
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电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（6） 深圳 腾元 基 金 销售 有 限公司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中心1号楼1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：400-6887-7899
联系人 ：姚 庆荣
网站：www.tenyuanfund.com/
（7） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
联系人 ： 刘晓 倩
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn/
（8） 北京 微动 利基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
法定代 表人 ：梁 洪军
客服电 话：400-819-6665
联系人 ：季 长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（9） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com 5-15
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（10） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（11） 珠海 盈米 财富 管理 有限公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ：吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（12） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲2 号盈 科 中心B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：牛 亚楠
网站：www.jimufund.com
（13） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦16层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn 5-16
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（14） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605室
办公地 址： 北京 市 朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心B 座19层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（15） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：400-9655-365
联系人 ：茅 旦青
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（16） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三街2号4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：万 容
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（17） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路16号 东方 科技大 厦18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园B3单元7 楼
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888
联系人 ：张 烨
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477 5-17
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网址：www.jfz.com
（18） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰 和经 济发展 区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路518 号A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（19） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（20） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心D 座21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（21） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号院1 号泰 康 金融中 心38 层
法定代 表人 ：张 冠宇
客服电 话: 400-819-9868
联系人 ：刘 美薇 5-18
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电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
(22)和 谐保 险销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路55号楼20 层2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街6 号 安 邦保 险大 厦10层
法定代 表人 ：蒋 洪
客服电 话：400-819-5569
联系人 ：张 楠
电话：010-85256214
网址：http://www.hx-sales.com/
（23） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8 号院2 号楼106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（24） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（25） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜 通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518 5-19
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联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（26） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11楼B座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路33 号8 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（27） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（28） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
上海市 徐汇 区中 山南 二路107 号美 奂大 厦裙 楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ： 姜奕 竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（29） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层 5-20
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传 真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（30） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网 站：www.fund123.cn
（31） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲19 号SOHO 嘉 盛中心30层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（32） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
办公地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
法定代 表人 ：陈 皓
联系人 ：曹 砚财
电话：010-58349088
客服电 话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 新 增 为 本 基 金 的 销 售5-21
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
机构， 并及 时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao 毛鞍 宁
经办注 册会 计师 ：吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ： 吴 翠蓉
四 、 基 金的 名称
民生加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金
五 、基 金的 类型
货币市 场基 金 5-22
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
六、基 金的 投 资目标
在 充 分 控 制 基 金 资 产 风 险 、 保 持 基 金 资 产 流 动 性 的 前 提 下 ， 追 求 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投
资回报 ，力 争实 现基 金资 产的稳 定增 值。
七、基金的投资 方 向
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 包 括 现 金 ， 期 限 在 一 年 以 内
（ 含 一 年 ） 的 银 行 存 款 、 债 券 回 购 、 中 央 银 行 票 据 、 同 业 存 单 ， 剩 余 期 限 在397 天 以 内 （ 含
397天）的债券、 非金融企业债务融资 工具、资产支持证券，以 及中国证监会、中国人民 银行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
如 果 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资 策 略
本 基 金 的 投 资 将 以 保 证 资 产 的 安 全 性 和 流 动 性 为 基 本 原 则 ， 力 求 在 对 国 内 外 宏 观 经 济 走
势 、 货 币 财 政 政 策 变 动 等 因 素 充 分 评 估 的 基 础 上 ， 科 学 预 计 未 来 利 率 走 势 ， 择 优 筛 选 并 优 化
配置投 资范 围内 的各 种金 融工具 ，进 行积 极的 投资 组合管 理。
1 、投 资决 策依 据
（1） 本基 金的 任何 投资 决 策和行 为都 将遵 循国 家有 关法律 法规 和基 金合 同的 有关规 定；
（2 ）本基金在制定投资 策略时，将 充分考虑国家财政政策、 货币政策以及产业政策， 并
及时依 据政 策的 变化 而对 投资策 略进 行相 应的 调整 。
2 、整 体资 产配 置策 略
整体资产 配置策略主要体现在：1）根据宏观经济 走势、货币 政策、短期资金市场状况 等
因素对短期利 率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率 预期动态调整基金 投资组 合
的平均 剩余 期限 。
（1） 利率 分析
通 过 对 各 种 宏 观 经 济 指 标 、 资 金 市 场 供 求 状 况 等 因 素 的 观 察 分 析 ， 预 测 政 府 宏 观 经 济 政
策取向 和资 金市 场供 求变 化趋势 ，以 此为 依据 预测 金融市 场利 率变 化趋 势。
（2） 平均 剩余 期限 调整
在 对 利 率 变 动 趋 势 做 出 充 分 评 估 的 基 础 上 ， 合 理 运 用 量 化 模 型 ， 动 态 调 整 投 资 组 合 平 均
剩 余 期 限 。 具 体 而 言 ， 在 预 期 市 场 利 率 水 平 将 会 出 现 上 升 时 ， 适 度 缩 短 投 资 组 合 的 平 均 剩 余
期限； 在预 期市 场利 率水 平将下 降时 ，适 度延 长投 资组合 的平 均剩 余期 限。 5-23
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
3 、类 属配 置策 略
类 属 配 置 策 略 指 在 各 类 短 期 金 融 工 具 如 央 行 票 据 、 国 债 、 企 业 短 期 融 资 券 以 及 现 金 等 投
资 品 种 之 间 配 置 的 比 例 。 本 基 金 通 过 对 个 类 别 金 融 工 具 政 策 倾 向 、 信 用 等 级 、 收 益 率 水 平 、
供 求 关 系 、 流 动 性 等 因 素 的 研 究 判 断 ， 采 用 相 对 价 值 和 信 用 利 差 策 略 ， 挖 掘 不 同 类 别 金 融 工
具的结 构性 投资 价值 ，制 定并调 整类 属配 置， 形成 合理组 合以 实现 稳定 的投 资收益 。
4 、个 券选 择策 略
选 择 个 券 时 ， 本 基 金 将 首 先 考 虑 安 全 性 ， 优 先 配 置 央 票 、 短 期 国 债 等 高 信 用 等 级 的 债 券
品 种 。 此 外 ， 本 基 金 也 将 配 置 外 部 信 用 评 级 等 级 较 高( 符 合 法 规 规 定 的 级 别) 的 企 业 债 、 短 期
融 资 券 等 信 用 类 债 券 。 除 安 全 性 因 素 之 外 ， 在 具 体 的 券 种 选 择 上 ， 本 基 金 将 正 确 拟 合 收 益 率
曲线 ， 在 此 基 础 上 ， 找 出 收 益 率 出 现 明 显 偏 高 的 券 种 ， 并 客 观 分 析 收 益 率 出 现 偏 高 的 原 因 。
若 出 现 因 市 场 原 因 所 导 致 的 收 益 率 高 于 公 允 水 平 ， 则 该 券 种 价 格 出 现 低 估 ， 本 基 金 将 对 此 类
低 估 品 种 进 行 重 点 关 注 。 此 外 ， 鉴 于 收 益 率 曲 线 可 以 判 断 出 定 价 偏 高 或 偏 低 的 期 限 阶 段 ， 从
而指导 相对 价值 投资 ，这 也可以 帮助 基金 管理 人选 择投资 于定 价低 估的 短期 债券品 种。
5 、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
（1 ） 跨 市 场 套 利 。 短 期 资 金 市 场 有 交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 构 成 ， 由 于 其 中 的 投 资 群
体 、 交 易 方 式 等 要 素 不 同 ， 使 得 两 个 市 场 的 资 金 面 、 短 期 利 率 期 限 结 构 、 流 动 性 都 存 在 着一
定 的 差 别 。 本 基 金 将 在 充 分 论 证 套 利 机 会 可 行 性 的 基 础 上 ， 寻 找 合 理 的 介 入 时 机 ， 进 行 跨 市
场套利 操作 ，以 期获 得安 全的超 额收 益。
（2 ）跨品种套利。由于 投资群体存 在一定的差异性，对期限 相近的交易品种同样可能 因
为 存 在 流 动 性 、 税 收 等 市 场 因 素 的 影 响 出 现 内 在 价 值 明 显 偏 离 的 情 况 。 本 基 金 将 在 保 证 高 流
动性的 基础 上进 行跨 品种 套利操 作， 以期 获得 安全 的超额 收益 。
6 、流 动性 管理 策略
本 基 金 作 为 现 金 管 理 工 具 ， 必 须 具 备 较 高 的 流 动 性 。 基 金 管 理 人 将 在 遵 循 流 动 性 优 先 的
原 则 下 ， 综 合 平 衡 基 金 资 产 在 流 动 性 资 产 和 收 益 性 资 产 之 间 的 配 置 比 例 ， 通 过 现 金 留 存 、 持
有 高 流 动 性 债 券 种 、 正 向 回 购 、 降 低 组 合 久 期 等 方 式 提 高 基 金 资 产 整 体 的 流 动 性 。 同 时 ， 基
金 管 理 人 将 密 切 关 注 投 资 者 大 额 申 购 和 赎 回 的 需 求 变 化 ， 根 据 投 资 者 的 流 动 性 需 求 提 前 做 好
资金准 备。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 ：七 天通知 存款 利率(税后)
通 知 存 款 是 一 种 不 约 定 存 期 ， 支 取 时 需 提 前 通 知 银 行 ， 约 定 支 取 日 期 和 金 额 方 能 支 取 的
存 款 ， 具 有 存 期 灵 活 、 存 取 方 便 的 特 征 ， 同 时 可 获 得 高 于 活 期 存 款 利 息 的 收 益 。 本 基 金 为 货5-24
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
币 市 场 基 金 ， 具 有 低 风 险 、 高 流 动 性 的 特 征 。 根 据 基 金 的 投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特
征，本 基金 选取 同期 七天 通知存 款利 率( 税后) 作为 本基金 的业 绩比 较基 准。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用
于 本 基 金 时 ， 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后 变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险 收 益特征
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期 风 险 和 预 期 收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十一、基金投资 组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的 真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告 内
容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定
盈利。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2018 年3 月31 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 20,300,654,263.23 42.00
其中： 债券 20,300,654,263.23 42.00
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 7,471,313,749.53
15.46
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 20,405,308,077.70 42.22
4 其他资 产 155,062,210.56 0.32
5 合计 48,332,338,301.02 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 5-25
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.33
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,714,261,904.71 5.95
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值
比例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 基金资 产净 值 的 20% 。
3、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 69
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过120 天情 况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ”，
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各 期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 18.32
5.95
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.02 -
2 30 天( 含)-60 天 3.26 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 37.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 5.75 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 40.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 105.70 5.95
5-26
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4、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过 240 天情 况说明
本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
5、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 3,341,443,368.29 7.33
其中： 政策 性金 融债 3,341,443,368.29 7.33
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 309,995,125.17 0.68
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 16,649,215,769.77 36.53
8 其他 - -
9 合计 20,300,654,263.23 44.54
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动
利率债 券
9,960,879.03 0.02
6、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金
资产净
值比例
（％）
1
111894202
18 华 融湘 江银 行
CD054
8,000,000 781,782,603.56 1.72
2 180201 18 国开 01 7,800,000 779,867,727.93 1.71
3 111892667 18 中 原银 行CD074 6,000,000 587,699,054.43 1.29
4 111821101 18 渤 海银 行CD101 6,000,000 586,665,293.84 1.29
5 111893199 18 天 津银 行CD067 5,000,000 495,529,694.17 1.09
6
111892114
18 东 莞农 村商 业银
行CD019
5,000,000 490,325,561.01 1.08
7 111892160 18 天 津银 行CD041 5,000,000 490,325,561.01 1.08
8
111892165
18 哈 尔滨 银行
CD027
5,000,000 490,287,658.92 1.08
9
111892467
18 哈 尔滨 银行
CD038
5,000,000 489,922,218.39 1.07
10
111894502
18 昆 山农 村商 行
CD007
5,000,000 488,795,979.96 1.07
7 、 “ 影子 定价 ” 与 “摊 余成本 法 ” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0886%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0067% 5-27
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报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0264%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法 ” ，即 估值 对象 以买 入成本 列示 ，按 票面 利率 或协议 利率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价， 在剩 余存 续期 内平 均摊销 ，每 日计 提损 益。 本基金 不采 用市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用 “ 摊余 成本 法 ”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金
资产 净 值发 生重 大偏 离， 从而对 基金 份额 持有 人的 利益产 生稀 释和 不公 平的 结果， 基金 管理
人于每 一估 值日 ，采 用估 值技术 ，对 基金 持有 的估 值对象 进行 重新 评估 ，即 “影子 定价 ”。
当“ 摊 余成 本法 ” 计 算的 基金资 产净 值与 “ 影 子定 价 ”确 定的 基金 资产 净值 产生重 大偏 离
时，基 金管 理人 应与 基金 托管人 协商 一致 后， 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行
价值重 估， 使基 金资 产净 值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具
体情况 ，在 与基 金托 管人 商议后 ，按 最能 反映 基金 资产公 允价 值的 方法 估值 。
（2） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 131,259,195.78
4 应收申 购款 23,803,014.78
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 155,062,210.56
5-28
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（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证
基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本报告 期基 金份 额 净 值收 益率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银现 金宝 货 币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收
益率标
准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2013 年度
（2013 年 10 月18
日至 12 月31 日）
1.1028% 0.0051% 0.2774% 0.0000% 0.8254% 0.0051%
2014 年度 5.0038% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 3.6538% 0.0023%
2015 年度 3.8372% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.4872% 0.0022%
2016 年度 2.6583% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 1.3046% 0.0011%
2017 年度 3.9629% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.6129% 0.0013%
2018 年（2018 年 1
月 1 日至 3 月 31
日）
1.1119% 0.0008% 0.3329% 0.0000% 0.7790% 0.0008%
自基金 合同 生效 起
至今（2018 年3 月
31 日）
18.9586% 0.0031% 6.0140% 0.0000% 12.9446% 0.0031%
民生加 银现 金宝 货 币 C
阶段
份额净 值收
益率①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2017 年（2017
年 4 月 24 日
至 2017 年 612
月31 日）
2.8533% 0.0012% 0.9247% 0.0000% 1.9286% 0.0012%
2018 年（2018
年 1 月 1 日至
3 月 31 日）
1.1121% 0.0008% 0.3329% 0.0000% 0.7792% 0.0008%
自 基 金 合 同 生
效 起 至 今
（2017 年 4 月
24 日至 2018
3.9970% 0.0012% 1.2575% 0.0000% 2.7395% 0.0012% 5-29
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
年 3 月 31
日）
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
5-30
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
十 三、 基金 的费用 与税收
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 销售 服务 费；
4. 基金 合同 生效 后与 基金 相关的 信息 披露 费用 ；
5. 《基 金合 同》 生效 后与 基金有 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8. 基金 的银 行汇 划费 用；
9. 按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
(二) 基金 费用 计提 方法 、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值的0.30% 年 费率 计提 。
管理费 的计 算方 法如 下：
H ＝E× 0.30 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计 提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自 动 在 月 初5 个 工 作 日 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨
指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划 后 ， 基 金 管 理 人 应 进 行 核
对，如 发现 数据 不符 ，应 及时联 系基 金托 管人 协商 解决。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值的0.08% 的 年费 率计 提。
托管费 的计 算方 法如 下：
H=E×0 .08% ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，应 及时联 系基 金托 管人 协商 解决。 5-31
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
3. 销售 服务 费
本 基 金 的 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.25% 的 年 费 率 计 提 。 销 售 服 务 费 计 提 的 计
算公式 如下 ：
H ＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
销售服务费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力 致
使无法 按时 支付 的， 顺延 至最近 可支 付日 支付 。
4 ．本章第( 一) 款第4 —9 项 费 用 ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列
入当期 基金 费用 ，由 基金 托管人 从基 金财 产 中 支付 。
(三) 不列 入基 金费 用的 项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的 损
失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(五) 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管理人和基金 托管人协商一致后，根据 基金发展情况调整基金管理 费、基金托管费和
销售服 务费 等相 关费 率。
调 高 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 、 销 售 服 务 费 等 相 关 费 率 ， 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审
议；调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率，无须召开基金份额持有人大会 。
基 金 管 理 人 必 须 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 公
告。
( 六)基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 法规 执行 。
十四、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》 、 《公开募集开
放式证券投资基金流动 性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关法5-32
民生加银现金宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要（2018 年 第 1 号）
律法规 的要 求， 对 2017 年 12 月 2 日公 布的 《 民 生 加银现 金宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （2017
年第 2 号） 》进 行了 更新 ， 本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 4 月 18 日 ，有关 财务 数据
和净值 表现 截止 日 为 2018 年3 月31 日 。 主要 修改 内 容如下 ：
1 、 在“重要提示”中，对根据《流动性风险管理规定》修改基金合同做了简要说
明，更新了招募说 明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日
期。
2 、 在“一 、绪 言” 中， 补充 了新的 法规 依据 。
3 、 在“二 、释 义” 中， 根据 《 流动 性风 险管 理规 定 》 补充相 关定 义。
4 、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 管 理 人 的 概 况 、 管 理 基 金 情 况 和 主 要 人
员情况 、基 金经 理、 投资 决策委 员会 相关 信息 。
5 、 在“五 、相 关服 务机 构” 中，对 部分 销售 机构 的信 息进行 了更 新。
6 、 在 “ 八 、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 补 充 了 收 取
强制赎 回费 的情 形、 拒绝 或暂停 申购 的情 形 以 及巨 额赎回 的处 理方 式等 内容 。
7 、 在 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 增 加 投 资 限 制 ， 更 新 了
“十、 基金 投资 组合 报告 ”的相 关信 息。
8 、 在“十 、基 金业 绩” 中， 对基金 的业 绩进 行了 更新 。
9 、 在“二十二、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告等信
息。
民生 加银 基金 管理 有限 公 司
二〇一 八年 六月 二日
