永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
永 赢 基金管 理 有限公 司
永 赢 天天利 货 币市场 基金
更新 招募说 明 书 摘要
（2018 年第 1 号）
基 金 管理 人 ：永 赢 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 零一 八年 六月 永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
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重要提 示
永 赢 天 天利 货 币 市场 基金 （ 以 下简 称 “ 本 基金 ”）于2017 年3 月30 日获中 国 证
券监督管 理委员 会证监 许可〔2017 〕428号 文 准予注册 募集。 本基金 的《基金合
同》 和 《招募说明书》 已通过指定信息披露媒体进行了公开披露。 本基金的基金
合同于2017 年4月20 日正式生效。
本招募说明书是对原 《永赢天天利货币市场基金招募说明书》 的更新， 原招
募说明书与本招募说明书内容不一致的， 以本招募说明书为准。 基金管理人保证
本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招 募说明书经中国证监会注册， 但中
国证监会对本基金募集申请的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说， 基金的收益预期越高， 投资者承担的风险也越大。 本基金为货币市场基金，
属证券投资基金中的低预期风险品种， 其长期平均预期风险和预期收益率低于混
合型基金、股票型基金 及债券型基金。
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具 ， 在保持安全性和高流动性的前
提下， 追求超过基准的较高收益 。 本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券
市场波动等因素产生波动， 投资本基金可能遇到的风险包括： 证券市场 整体环境
引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 大量赎回或暴跌导致的流动
性风险， 基金投资过程中产生的操作风险， 因交收违约和投资债券引发的信用风
险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。
投资者购 买本基 金并不 等于将资 金作为 存款存 放在银行 或存款 类金融 机构，
基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金
合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资
目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相
适应， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策， 并通过基金管理人或基金管理人委托
的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
本基金在募集过程中 （指验资成立时） 及成立运作后， 单一投资者持有基金
份额的比例不得达到或超过50% （运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被动永赢天天利货币市场基金
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超标的除外） ， 且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动等方式变相规避50%
集中度的情形。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，
在投资者做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投
资者自行负责。
本基金的募集对象为个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人， 本基金的目标客户不
包含特定的机构投资者。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2018
年4月20 日， 投资组合报告为2018年第1季度报告， 有关财务数据和净值表现截止
日为2018年3月31日（本招募说明书财务资料未经审计）。
永赢天天利货币市场基金
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第一部分
基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：永赢基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖
设立日期：2013 年 11 月 7 日
联系电话： （021 ）5169 0188
传真： （021）5169 0177
联系人：周良子
永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 是 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2013]1280 号 文 件 批 准 ， 于
2013 年 11 月 7 日成立 的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5 亿元，
经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公 告注册资本增加至人民币 2 亿元。
2018 年 1 月 25 日，公司注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。
目前，公司的股权结构为：
宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 出 资 人 民 币 643,410,000 元 ， 占 公 司 注 册 资 本 的
71.49% ；
利安资金管理公司（Lion Global Investors Limited ）出资人民币 256,590,000
元，占公司注册资本的 28.51% 。
基金管理人无任何受处罚记录。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生， 董事长， 学士。11 年金融业从业 经验， 曾任宁波银行股份有限
公司金融市场部产品开发副经理、 经理、 金融市场部总经理助理、 总经理。 现任
宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。
章宁宁女士， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总 经理、 金融市 场部兼资 产管理 部副总 经理（主 持工作 ） 。现 任宁波银行
金融市场部兼资产管理部总经理。
邹忠良先生， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行信用 卡中心销售部副经理、 市场部
高级副经理、 业务发展部高级副经理； 宁波银行余姚支行行长助理 （零售公司） 、永赢天天利货币市场基金
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余姚支行副行长 （零售公司） 、 余姚支行副行长 （个人银 行） ； 宁波银行个人银行
部总经理助理； 宁波银行北京分行副行长。 现任宁波银行个人银行部副总经理 （主
持工作） 。
陈首平先生，董事，学 士，新加坡籍。曾任新 加坡政府投资公司投资 经理、
货币市场主管； 华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。 现任华侨银行有限公
司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。
陈友良先生， 董事， 硕 士， 马来西亚籍。 曾任 职新加坡华侨银行集团风险部
风险分析师； 巴克莱资本操作风险管理部经理； 新加坡华侨银行集团风险部业务
经理； 新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理； 新加坡华侨银行集团资金
部副总裁； 新加坡 华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。 现任华侨永亨银行
（中国）有限公司风险管理部首席风险官。
芦特尔先生， 董事， 学士。14 年金融业从业经验， 曾任宁波银行股份有限公
司金融市 场部高 级经理 、总经理 助理、 副总经 理；永赢 金融租 赁有限 公司监事。
现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。
陈巍女士， 独立董事， 硕士。 曾任职于中国外 运大连公司、 美国飞驰 集团无
锡公司。 现任北京市通商律师事务所合伙人律师、 华北高速股份有限公司独立董
事。
康吉言女士， 独立董事， 硕士， 中国注册会计师， 高级会计师。 曾任职于上
海基础工程 公司、 海南中洲会计师事务所、 上海审计师事务所 （上海沪港审计师
事务所） 、 上海长江会计师事务所。 现任立信会计师事务所 （特殊普通合伙） （上
海立信长江会计师事务所有限公司、 立信会计师事务所有限公司） 部门经理、 合
伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。
程鹏先生，独立董事， 硕士。曾任中国建设银 行金融市场部交易处副 处长，
现任暖流资产管理股份有限公司总经理、投资总监。
2、监事会成员
施道明先 生，监 事 ，硕 士。 曾任 宁波银 行总行 零售公司 部（小 企业部 ） 、风
险管理部总经理 ； 宁波银行上海分行行长； 宁波银行个人银行部、 信用卡部总 经
理。现任宁波银行风险管理部总经理。
姜丽荣先生， 监事， 硕 士。5 年相关行业从业 经 验， 曾任宁波银行总 行金融永赢天天利货币市场基金
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市场部同业部同业销售岗、 非银同业部高级 经理助理、 高级副经理 。 现任永赢基
金管理有限公司 机构 部副总监。
狄泽先 生， 监事 ，学 士 。11 年相 关行 业从 业 经验， 曾任 职于 毕马 威 华振会
计师事务所； 金元比联基金管理有限公司稽核专员； 申万菱信基金管理有限公司
稽核经理 。 现任永赢基金管理有限公司审计部副总监， 兼风险管理部副总监， 兼
合规部副总监。
3、管理层成员
芦特尔 先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。
毛慧女士 ，督 察长， 硕 士。12 年 相关 行业从 业经验， 曾任 职锦天 城 律师事
务所； 源泰律师事务所律师； 申万菱信基金管理有限公司高级监察经理； 永赢基
金管理有限公司监察稽核总监。 现任永赢基金管理有限公司督察长， 兼永赢资产
管理有限公司监事。
4、本基 金基金 经理 乔 嘉麒先生 ， 复旦 大学经 济学学士 、硕士 ，8 年 证券相
关从业经验， 曾任宁波银行金融市场部固定收益交易员， 从事债券及固定收益衍
生品自营交易、 自营投资管理、 流动性管理等工作。 现任永赢基金管理有限公司
固定收益总监助理。
祁洁萍女士， 东 华 大 学应 用 数 学 硕 士，CFA ，9 年 固 定 收 益研 究 投 资经 验 ，
曾任平安 证券研 究所债 券分析师 ；光大 证券证 券投资总 部投资 经理、 执行董事。
现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述执行委员组成：
投资决策委员会由下述执行委员组成： 公司总经理芦特尔先生担任主任委员，
总经理助 理徐翔 先生、 总经理助 理兼权 益投资 总监兼量 化投资 总监李 永兴先生、
固定收益投资总监助理乔嘉麒先生担任执行委员。
督察长、 风险管 理部负 责人、合 规部 负 责人、 交易部负 责人、 各基金 经理、
各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。
总经理为投资决策委员会主任委员， 负责召集、 协调统筹投资决策委员会会
议并检查投资决策委员会决议的执行情况。 议案通过需经 2/3 以上委员同意， 主
任委员有一票否决权。 永赢天天利货币市场基金
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上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分
基金托管人
一、基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年 8 月 22 日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：张小燕
电话：021-52629999
传真：021-62159217
2、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166 ） ，注册资本 207.74 亿元。
开业二十 多年来 ，兴业 银行始终 坚持“ 真诚服 务，相伴 成长” 的经营 理念，
致力于为客户提供全面、 优质、 高效的金融服 务。 截至 2016 年 12 月 31 日， 兴
业银行资产总额达 6.09 万亿元， 实现营业收入 1570.60 亿元， 全年实现归属于母
公司股东的净利润 538.50 亿元。在 2016 年英 国《银行家》杂志全球银行 1000
强排名中，兴业银行按总资产排名第 33 位，按一级资本排名第 32 位；在 2016
年《财富》世界 500 强中，兴业银行排名第 195 位；在 2016 年《福 布斯》全球
上市企业 2000 强排名中，兴业银行位居第 59 位，稳居全球银行 50 强、全球上
市企业 100 强、 世界企业 500 强。 品牌价值同步提升， 根据英国 《银行家》 杂志永赢天天利货币市场基金
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联合世界知名品牌评估机构 Brand Finance 发 布的“2017 全球银行品牌 500 强”
榜单， 兴业银行排名第 21 位， 大幅上升 15 位， 品牌价值突破百亿美元达 105.67
亿美元，同比增长 63.70% 。在国内外权威机 构组织的评奖中，兴业 银行连续六
年蝉联中 国银行 业“年 度最具社 会责任 金融机 构奖” ， 并先后 获得“ 亚洲卓越商
业银行” 、 “杰出中资银行奖” 、 “年度最佳股份制银行” 、 “卓越竞争力金融控股集
团” 、 “卓越创新银行奖” 、 “年度优秀绿色金融机构” 、 “最佳责任企业” 等多项殊
荣。
二、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产 托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营管理及产品研发处、 养老金管理中
心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
三、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截止 到 2017 年 12 月 31 日 ，兴业银行
已托管开放式基金 214 只，托管基金财产规模 7234.37 亿元。
四、 基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定，
守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全完
整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织架构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督； 资产托管部内设独立、 专职的稽核监察处， 配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核工作职
权 和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ）全 面性原 则：风 险控制必 须覆盖 基金托 管部的所 有处室 和岗位 ，渗透
各项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每永赢天天利货币市场基金
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位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 设立独 立的稽 核监察处 ，该处 室保持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ）相 互制约 原则： 各处室在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
（5 ）防 火墙原 则：托 管部自身 财务与 基金财 务严格分 开；托 管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6 ）有 效性原 则：内 部控制体 系同所 处的环 境相适应 ，以合 理的成 本实现
内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营
管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正。
（7 ）审 慎性原 则：内 控与风险 管理 必 须以防 范风险， 审慎经 营，保 证托管
资产的安 全与完 整为出 发点；托 管业务 经营管 理必须按 照“内 控优先 ”的原则，
在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。
（8 ）责 任追究 原则： 各业务环 节都应 有明确 的责任人 ，并按 规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
五、 内部控制制度及措施
1、 制度建设： 建立了明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3、风险 识别与 评估： 稽核监察 处指导 业务 处 室进行风 险识别 、评估 ，制定
并实施风险控制措施。
4、相对 独立的 业务操 作空间： 业务操 作区相 对独立， 实施门 禁管理 和音像
监控。
5、人员 管理： 进行定 期的业务 与职业 道德培 训，使员 工树立 风险防 范与控
制理念，并签订承诺书。 永赢天天利货币市场基金
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6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
六、 基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。 根据 《基 金法》 、
《运作办 法》 、 基金合 同及其他 有关规 定，托 管人对基 金的投 资对象 和范围、投
资组合比例、 投资 限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估值
和基金净 值的计 算、收 益分配、 申购赎 回以及 其他有关 基金投 资和运 作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管 人发现 基金管 理人有违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管 人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和 其他有 关规定 ，或者违 反基金 合同约 定的，应 当立即 通知基 金管理人，
并及时向中国证监会报告。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖 永赢天天利货币市场基金
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联系电话： （021 ）5169 0103
传真： （021）5169 0178
联系人：吴亦弓
客服热线： （021 ）5169 0111
网址：www.maxwealthfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
二、登记机构
永赢基金 管理有限公司
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖
联系电话： （021 ）5169 0188
传真： （021）5169 0179
联系人： 曹丽娜
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：远闻（上海）律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
负责人：奚正辉
电话：
021-5036 6225
传真：
021-5036 6733
经办律师：屠勰、沈国兴
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表 人：毛鞍宁
电话：(021)2228 8888 永赢天天利货币市场基金
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传真：(021)2228 0000
联系人： 蒋燕华
经办注册会计师： 蒋燕华、石静筠
第四部 分
基金的名称
永赢天天利货币市场基金
第五部 分
基金的类型
契约型开放式
第六部 分
基金的 投资目 标
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。
第七部 分
基金的投资范 围
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：
（一）现金；
（二）期 限在一 年以内 （含一年 ）的银 行存款 、债券回 购、中 央银行 票据、
同业存单；
（三） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工
具、资产支持证券；
（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部 分
基金的投资策 略
1、货币市场利率研判与管理策略 永赢天天利货币市场基金
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货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根据对宏观经济指
标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的货
币市场利 率进行 研究判 断，并根 据研究 结论制 定和调整 组合的 期限和 品种配置，
追求更高收益。
2、期限配置策略
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均期
限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的平均期限，
以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在预期短期
利率 下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得资本利得或
锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。
3、类属和品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的不同流动性特
征、 收益特征和市场规模， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组合的流动
性要求的基础上，提高组合的收益性。
4、资产支持证券投资策略
本基金将 综合运 用定性 方法和定 量方法 ，基本 面分析和 数量化 模型相 结合，
对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析， 并结合发行条款、 提
前偿还率、 风险补偿收益等个券因素以 及市场利率、 流动性等影响资产支持证券
价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格遵守法律法规和基金
合同的约定， 严格控制资产支持证券的投资比例、 信用等级并密切跟踪评级变化，
采用分散投资方式以降低流动性风险。
5、灵活的交易策略
由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能产
生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失衡。 这种失衡将带来一定市场机
会。通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。
第九部 分
基金的业绩比 较基准
本基金 业绩比较基准 为同期 7 天通知存款利率（税后） 。
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额永赢天天利货币市场基金
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方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资标的 、投资 目标及 流动性特 征，本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率（税后）
作为本基金的 业绩比较基准 。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招 募说明书中列示， 而无需召
开基金份额持有人大会。
第十部 分
基金的风险收 益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一 部分
基金的投资 组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 基
金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 4 月 19 日复
核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存
在 虚假记载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。 本 组 合 报 告 所 载 数 据 截 止 日 为 2018
年 3 月 31 日。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 5,774,797,030.43 18.24
其中：债券 5,774,797,030.43 18.24
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 6,489,523,994.25 20.50
其中：买断式回购的 买 入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 19,115,772,673.88 60.37
4 其他资产 282,180,143.83 0.89 永赢天天利货币市场基金
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5 合计 31,662,273,842.39 100.00
2、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额( 元)
占基金资产净值比
例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 3.90
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 1,389,877,765.18 4.60
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值。
货币市场基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20% 的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 81
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 101
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 60
注： 本货币市场基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天。 ”
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过 120 天的情况。
3.2 报 告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 32.61 4.60
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 14.64 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 22.16 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 8.20 -
其中： 剩余存续期超过 397 天 - - 永赢天天利货币市场基金
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的浮动利率债
5 120 天( 含) —397 天（含 ） 26.23 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
合计 103.85 4.60
4 、 报告 期内 投资组 合平 均剩 余期限 超过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本( 元)
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,169,749,655.45 7.18
其中：政策性金融债 2,169,749,655.45 7.18
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 3,605,047,374.98 11.93
8 其他 - -
9 合计 5,774,797,030.43 19.11
10
剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮
动利率债券
- -
注： 上表中， 附息债券的成本包括债券面值和折溢价， 贴现式债券的成本包括债
券投资成本和内在应收利息。
6、 报告 期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本( 元)
占基金资产净
值比例(%)
1 170207 17 国开 07 4,400,000 439,336,862.73 1.45
2 170413 17 农发 13 3,700,000 369,379,031.13 1.22
3 111717290
17 光大银行
CD290
3,000,000 298,016,978.25 0.99
4 111817049
18 光大银行
CD049
3,000,000 297,795,504.11 0.99
5 111808064
18 中信银行
CD064
3,000,000 297,453,531.61 0.98
6 111808065
18 中信银行
CD065
3,000,000 297,345,176.55 0.98 永赢天天利货币市场基金
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7 111817064
18 光大银行
CD064
3,000,000 297,266,830.88 0.98
8 111712271
17 北京银行
CD271
3,000,000 294,267,243.27 0.97
9 180201 18 国开 01 2,500,000 250,228,243.65 0.83
10 170410 17 农发 10 2,300,000 229,690,655.04 0.76
7、 “影子 定价 ”与“ 摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0275%
报告期内偏离度的最低值 -0.0022%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0100%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情 况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
8、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
本报告期末本基金未持有资产支持证券。
9、 投资 组合报 告附 注
9.1 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或
商定利率每日计提利息， 并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.000 元。
9.2 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
9.3 其 他资 产构 成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 282,180,143.83
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 282,180,143.83 永赢天天利货币市场基金
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第十 二 部分 基金 的业绩
本基金业绩截止日为 2018 年 3 月 31 日，并经基金托管人复核。
本基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金成立日至今
（2017年4月20日
-2018年3月31日）
4.3825
%
0.0006
%
1.2797
%
0.0000
%
3.1028
%
0.0006
%
第十三 部分
费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 管理费的计算永赢天天利货币市场基金
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方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的 销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服
务费 的计算方法如下：
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数
H 为每日应计提的 销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金 销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述 “ （一） 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 永赢天天利货币市场基金
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三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用 ：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
基金管理人可根据相关法律法规和基金合同的约定调整基金管理费率、 基金
托管费率或调高销售服务费率等费率， 并履行相应的法律程序； 调低销售服务费
率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十四 部分
对招募说明 书更新部分的说明
永赢天天利货币 市场基金 招募说明书本次 更新依据《中华人民共和国证券
投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理
办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 并根据
基金管理人在 《基金合同》 生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充
和更新，主要更新的内容如下：
1. 更新了重要提示的部分信息；
2. 更新了绪言的部分信息； 永赢天天利货币市场基金
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3. 更新了释义的部分信息；
4. 更新了基金管理人的部分信息；
5. 更新了基金托管人的部分信息；
6. 更新了相关服务机构的部分信息；
7. 更新了基金份额的申购和赎回的部分信息；
8. 更新了基金的投资的部分信息；
9. 更新了投资组合报告，数据截止日期为2018年3月31日；
10. 更新了基金的业绩部分，数据截止日期为2018年3月31日；
11. 更新了基金资产的估值的部分信息；
12. 更新了基金的信息披露的部分信息；
13. 更新了基金合同的内容摘要的部分信息；
14. 更新了基金托管协议的内容摘要的部分信息；
15. 更新了对基金份额持有人的服务的部分信息；
16. 在 “其他应披露事项” 一章， 新增了本基金自2017年10月21日至2018
年4 月20日发布的有关公告。
永赢基金管理有限公司
2018 年6月2日
