工 银 瑞信 总 回报 灵 活配 置 混合 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2018 年 第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 建设银行 股份有 限 公司
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重 要提 示
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2015 年03月05日 证监 许可 ﹝2015 ﹞346 号文 注册募集 。
本基金基 金合 同于2015 年4 月17日起 正式 生效， 自该 日起，本 基金 管理人 正式 开始管理 本基
金。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 注册 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 公开募 集证 券投资 基金运 作管理 办法》 、基金 合同及
其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务 。 基 金投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务 ， 应 详
细查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者 作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 初始 募集 面值 为人 民币 1.00 元 。在 市场 波动 因素影 响下 ，本 基金 净值 可能低 于
初始面 值， 本基 金投 资者 有可能 出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2018 年4 月16 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2018 年3 月31 日(财 务数 据未经 审计)。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
尚军先生 ，董 事长， 中国 工商银行 战略 管理与 投资 者关系部 资深 专家、 专职 派出董事 。
复旦大 学工商 管理（ 国际 ）硕士 ，高级 经济师 。历 任中国 工商银 行河南 郑州 分行团 委书记 、
国际部 副总 经理 ， 河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、 国 际业 务处 处长 ， 河南 分行 副行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Michael Levin 先生，董事，瑞士 信贷董事总经理、亚太地 区资产管理主管。 Levin
先生负 责制 定和 指导 亚太 区资产 管理 战略 ， 包 括销 售、 产品 和合 作伙伴 关系 。 他 还与 机构 和
私人银 行密 切合 作， 以提 供资产 管理 投资 解决 方案 。 在 2011 年 8 月加 入瑞 士信贷 之 前 ，
Levin 先生 是 AsiaCrest Capital 的首 席执 行官 ，AsiaCrest Capital 是 一家 位于香 港的 对工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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冲基 金FoF 。 再 之前， 他曾 在 Hite Capital 和 英仕 曼 集团担 任投 资组 合经 理。Levin 先生 也
是 Metropolitan Venture Partners 的联 合创 始人 。 他 在流 动和 非流 动性 另 类投资 行业 拥
有超 过 20 年 的经 验。Levin 先 生毕 业于 美国 宾夕 法 尼亚大 学沃 顿商 学院 ，并 获得经 济学 理
学士学 位。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美 国德 州 A&M 大学经 济 系Alfred F. Chalk 讲 席教 授。 首 批中 组部 “ 千人计 划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨 询专 家， 中国 留美 经济学 会会 长 （1991-1992）。2006 年 被 《 华尔 街电 讯》 列 为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
葛蓉蓉 女士 ， 独 立董 事， 管理学 博士 ， 高 级经 济师 。2017 年12 月起 担任 北京 创新伙 伴教
育科技公 司监 事。2005 年3 月至2017 年12 月任职 于中 央汇金投 资有 限公司 ，曾 任汇金公 司股
权监事 、 银 行一 部副 主任 （董事 总经 理） 。2001 年9 月至2005 年3月 任职 于中 国 证监会 发行 监
管部。1998 年8 月至2001 年9月任大 鹏证券 公司（ 北京 ）研究部 副研 究员。1994 年7月至1998
年8月 在北 京工 业大 学经 济 管理学 院担 任讲 师。
Alan H Smith 先生， 独立 董 事， 法学 学士 ，香 港太 平 绅士 ，香 港律 师公会 律师 。历 任云
顶香港 有限 公司 副董 事长 ， 怡 富控 股有 限公司 董事 长 ， 香港 大学 法律专 业讲 师 ， 恒生 指数 顾
问委员 会委 员 ， 香港 医院 管理局 公积 金计 划受 托人 ， 香 港证 监会 程序复 检委 员会委 员 ， 香港
政府经 济顾 问委 员会 发展 局成员 ， 香港 联合交 易所 新市场 发展 工作 小组 主席，曾 被 《 亚洲 金工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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融》杂 志评 为 “ 年度 银行 家 ” 。
2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ， 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月起 ，郑 剑锋 先生 被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 集团 派驻 子公 司董 监事办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士， 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席 运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官，现 任资 产管 理中 国区 负责人 。
洪波女 士， 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控稽 核部 总监。
倪莹女 士， 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年 任职 于中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信， 现任 战略 发展 部总监 。
章琼女 士， 监事 ，硕 士。2001 年至 2003 年 任职 于富 友证券 财务 部；2003 年至 2005 年
任职于 银河 基金 ，担 任注 册登记 专员 。2005 年加 入 工银瑞 信运 作部 ，现 任运 作部总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ， 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理 有限 公司监事。1997－1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 兼研 究部 总监 ， 兼 任工 银
瑞信资 产管 理 （ 国际 ） 有 限公司 董事 ，1997 年7 月至2002年9月 ， 任职 于长 城证 券有限 责任 公
司，历任 职员 、债券 （金 融工程） 研究 员；2002 年10 月至2003 年5 月，任 职于 宝盈基金 管理
有限公 司， 历任 研究 员、 基金经 理助 理；2003 年6月至2006 年3 月， 任 职于 招商 基金管 理有 限
公司， 历任 研究 员、 基金 经理。2006 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 。
赵紫英女士，博士，现任 工银瑞信基金管理有限公 司副总经理，1989 年8 月至1993 年5
月， 任 职于 中 国 工商 银行 海淀支 行， 从事 国际 业务 ；1994 年6 月至2002 年4月 ， 任职 于中 国工
商银行北 京市 分行国 际业 务部，历 任综 合科科 长、 国际业务 部副 总经理 ；2002 年5月至2005工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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年6月， 任职 于中 国工 商银 行牡丹 卡中 心， 历任 市场 营销部 副总 经理 、 清 算部 副总经 理。2005
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
郝炜先 生， 硕士， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理， 兼任 工银 瑞信 资产管 理
（国际 ） 有限 公司 董事 ， 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司董事 。2001 年 4 月至 2005 年6 月 ， 任
职于中 国工 商银 行资 产托 管部。2005 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 。
4、本 基金 基金 经理
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
鄢耀先 生，10 年 证券 从业 经验 。 先后 在德 勤华 永会 计师事 务所 有限 公司 担任 高级审 计
员，中国 国际 金融有 限公 司担任分 析员 。2010 年加 入工银瑞 信， 现任权 益投 资部副总 监。
2013 年 8 月 26 日至 今， 担任工 银瑞 信金 融地 产行 业混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014
年1 月20 日至2018 年4 月9 日， 担 任工 银添 福债 券 基金基 金经 理； 2014 年1 月20 日至2015
年11 月11 日， 担任 工银 月月薪 定期 支付 债券 基金 基金经 理；2014 年 9 月 19 日至 2018 年 2
月 27 日 ，担 任工 银新 财富 灵活配 置混 合型 基金 基金 经理；2015 年 3 月 19 日 至今， 担任 工
银瑞信 新金 融股 票型 基金 基金经 理；2015 年3 月26 日至 2017 年 10 月 9 日， 担任工 银瑞 信
美丽城 镇主 题股 票型 基金 基金经 理；2015 年4 月17 日至今 ， 担 任工 银总 回报 灵活配 置混 合
型基金 基金 经理 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
宋炳珅 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监。2012 年2 月14 日至 今 ， 担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日 ，担 任工银 瑞 信 60 天理 财债 券 型基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至
今，担 任工 银瑞 信红 利混 合型 证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年1 月20 日至2017 年 5 月 27
日，担 任工 银瑞 信核 心价 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014 年 10 月 23 日至今 ，担 任
工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年 11 月 18 日 至今 ，担 任工 银 医疗保 健行 业
股票型 基金 基金 经理 ；2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日 ，担 任工 银战 略转型 主题 股
票基金 基金 经理 ；2017 年 4 月 12 日至 今， 担任 工银 瑞信中 国制 造 2025 股 票型 证券投 资基
金基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，16 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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工银瑞 信 ， 现 任固 定收 益 投资总 监 、 股 债混 合投 研 团队负 责人 。2010 年 8 月16 日 至今 ， 担
任工银 双利 债券 型基 金基 金经理 ，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日 担 任工银 保本 混
合基金 基金 经理 ，2013 年2 月 7 日至2017 年2 月6 日担任 工银 保 本2 号 混合 型发起 式基 金
(自2016 年2 月19 日起 变 更为工 银瑞 信优 质精 选混 合型证 券投 资基 金) 基金 经 理， 2013 年 6
月26 日至2018 年2 月 27 日，担 任工 银瑞 信保 本 3 号混合 型基 金基 金经 理, 2013 年 7 月 4
日至2018 年2 月23 日， 担任工 银信 用纯 债两 年定 期开放 基金 基金 经理 ，2014 年9 月 19 日
起至今 担任 工银 新财 富灵 活配置 混合 型基 金基 金经 理，2015 年5 月 26 日 起至 今担任 工银 丰
盈回报 灵活 配置 混合 型基 金基金 经理 。
黄安乐先 生，15 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ，担 任工 银瑞 信主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理； 2013 年9 月 23 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信精 选平 衡基 金基 金经理 ； 2014
年10 月22 日至 2017 年10 月9 日， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4
月 28 日至 2018 年 3 月 2 日，担 任工 银新 材料 新能 源行业 股票 型基 金基 金经 理；2016 年 1
月 29 日 至今 ，担 任工 银瑞 信国家 战略 主题 股票 型基 金基金 经理 ；2017 年 4 月 21 日 至今 ，
担任工 银瑞 信互 联网 加股 票型证 券投 资基 金基 金经 理；2018 年3 月28 日 至今 ， 担任 工银 瑞
信中小 盘成 长混 合型 证券 投资基 金基 金经 理。
李剑峰先 生，15 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任固 定收益 投资 总监兼养 老金
投 资中 心总 经理 。
郝康先 生 ，20 年证券 从业 经验 ； 先 后在 澳大利 亚首 源投资 管理 公司 担任 基金 经理 ， 在 联
和运通 投资 顾问 管理 公司 担任执 行董 事， 在工 银瑞 信担任 国际 业务 总监 ， 在 工银瑞 信资 产管
理 （国 际） 有限 公司 担任 副总经 理；2016 年加 入工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 ， 现任 权益 投资
总监， 兼任 工银 瑞信 （国 际） 投 资总 监，2016 年12 月30日 至今 ， 担 任工 银瑞 信沪港 深股 票型
证券投资 基金 基金经 理；2017 年11 月9日 至今， 担任 工银瑞信 沪港 深精选 灵活 配置混合 型证
券投资 基金 基金 经理 。
上述 人员 之间 均不 存在 近 亲属关 系。
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二 、基金托管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、其 他销 售机构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：张 静
传真：010 －66275654
客服电 话：95533
网址：http://www.ccb.com/
（3） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
联系人 ：侯 燕鹏
传真：010 －66594431
客户服 务电 话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：王 菁
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（6） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（7） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（8） 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
11
传真：010-63229478
客户服 务电 话：96198
网址：http://www.bjrcb.com
（9） 天相 投资 顾问 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 邮编 ：100033
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：谭 磊
电话：010 －66045182
传真：010 －66045518
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（10） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
联系电 话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（11） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 安苑 路 15- 邮电 新闻 大厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：李 晓芳
联系电 话：010-59601366-7167
客服电 话：400-818-8000
传真：0351-4110714
网址：www.myfund.com 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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（12） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦法定 代表 人： 其实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：95021/400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（13） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（14） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：王 诗玙
联系电 话：021-20613999
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com
（15） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ：汪 静波 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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13
联系人 ：余 翼飞
联系电 话：021-80358749
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址：http://www.noah-fund.com/
（16） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号1002 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：刘 洋
联系电 话：010-85650628
客服电 话：400-920-0022
传真：010-65884788
网址：http://www.licaike.com/
（17） 浙江 金观 诚基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 霞湾 巷 239 号8 号楼 4 楼403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址：www.jincheng-fund.com
（18） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5503 号A425 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号陆 家嘴 软件 园 10 号楼14 楼
法定代 表人 ：李 兴春
联系人 ：郭 丹妮
联系电 话：021-61101827
客服电 话：400-921-7755 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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传真：021-60195218
网址：www.leadfund.com.cn
（19） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心办 公楼 二 期53 层 5312-15 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表 人 ：赵 学军
联系人 ：贾 一夫
联系电 话：010-85097648
客服电 话：400-021-8850
传真：010-85097308
网址：http://www.harvestwm.cn/
（20） 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：王 斐
联系人 ：李 艳
联系电 话：010-59497361
客服电 话：400-876-9988
传真：010-64788016
网址：www.wy-fund.com
（21） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 路18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：吴 强
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址:www.5ifund.com
（22） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢 220 室 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1267 号11 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：吴 艳秋
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址:http://www.erichfund.com
（23） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
联系电 话：010-83363101
客服电 话：4008-166-1188
传真：0010-83363072
网址：http://8.jrj.com.cn/
（24） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：魏 晨
联系电 话：010-52413385
客服电 话：400-609-9500
网址:www.yixinfund.com
（25） 一路 财富 （北 京） 信息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 外大 街 2 号1 幢 2208 室
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：徐 越
联系电 话：010-88312877-8032 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（26） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（27） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路16 号中 国 中期大 厦A 座 11 层
法定代 表人 ：姜 新
联系人 ：尹 庆
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（28） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 园区 内 6-C 号地3 号楼 2 层 205 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层
法定代 表人 ：洪 少猛
联系人 ：万 里峰
联系电 话：010-58276999
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（29） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 19 号A 座1505 室
法定代 表人 ：张 冠宇 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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联系人 ：王 国壮
联系电 话：010-85932915
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（30） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：闫 丽敏
联系电 话：010-67000988
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（31） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 中国(上海)自 由贸易 试验 区银 城中 路 8 号 402 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号4 楼
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（32） 上海 大智 慧基 金销 售有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn/
（33） 上海 汇付 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号19 层 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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办公地 址： 上海 市徐 汇区 宜山 路 700 号普 天信 息产 业园 2 期 C5 栋2 楼
法定代 表人 ：金 佶
联系人 ：沈 娟
电话：021-54677088
客服电 话：4008202819
网站：https://www.hotjijin.com/
（34） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 成都 市锦 江区 东大 街 99 号平 安金 融中 心 1501 室
法定代 表人 ：于 海锋
联系人 ：陈 金红
电话：028-86758820-803
客服电 话：4008-588-588
网址：www.puyifund.com.cn/
（35） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服 务电 话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（36） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号1 号楼 16 层 1603 室
法定代 表人 ： ： 郑毓 栋
联系人 ：陈 铭洲
电话：010-65951887
传真：010-65951887 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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客户服 务电 话：400-618-0707 网 址：www.hongdianfund.com
（37） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号8 号楼 3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：兰 敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com
（38） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号法 定代表 人： 陈新 民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704 传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（39） 太平 洋证 券股 份有 限公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
地址： 北京 市西 城区 北展 北街 9 号华 远企 业 号 D 座3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
联系人 ：唐 昌田
传真：010-88321763
客户服 务电 话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（40） 北京 君德 汇富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号15 层 办公楼 一 座1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 恒基 中 心办公 楼一 座 2202 室
法定代 表人 ：李 振
联系人 ：魏 尧 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电 话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（41） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：蔡 小威
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服 务电 话：4006433389
网址：www.vstonewealth.com
（42） 北京 微动 利基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号3 层 342 室
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341-342 室法 定代 表人： 梁
洪军
联系人 ：何 鹏
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服 务电 话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
（43） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道金 田路 中洲 大 厦35 层 01B 、02、03、04 单位
办公地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道金 田路 中洲 大 厦35 层 01B 、02、03、04 单位
法定代 表人 ：刘 鹏宇
联系人 ：刘 勇
电话：0755-83999907-8814
传真：0755-83999926
客户服 务电 话：0755-83999907 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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网址：www.fujiwealth.cn(44) 北 京创 金启 富投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
办公地 址：
北京市 西城 区白 纸坊 东 街2 号经 济日 报社 综合 楼 A 座 712
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：王 瑶
电话：010-66154828
传真：010-63583991 客 户 服务电 话：010-66154828
网址：www.5irich.com
(45)中 证金 牛（ 北京 ）投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻
联系人 ：徐 英
电话：010-59336539
传真：010-59336500 客 户 服务电 话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（46） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区东风 东路 东、 康宁 街 北6 号楼6 楼602 、603 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 酒仙桥 路 6 号院 国际 电子 城 b 座
法定代 表人 ：李 淑慧
联系人 ：胡 静华
电话：0371-85518396 传 真：0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（47） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
联系人 ：李 超 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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电话：010-56200948 传真：010-57569671
客户服 务电 话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（48） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 道航 天科 技广 场 A 座 17 楼 1704 室
法定代 表人 ：TEOWEEHOWE 联系人 ：陈 广浩
电话：075589460500
传真：075521674453
客户服 务电 话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（49） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中 路88 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大 道177 号中 海国际 中 心B 座 6 楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ：杨 琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（50） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路2 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：林 培珊
电话：0769-22866254
传真：0679-22866282
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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（51） 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大 道105 号
办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大 道105 号
法定代 表人 ：杲 传勇
联系人 ：郭 媛媛
电话：0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电 话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（52） 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省德 州市 三八东 路 1266 号
办公地 址： 山东 省德 州市 三八东 路 1266 号
法定代 表人 ：孙 玉芝
联系人 ：王 方震
电话：0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电 话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（53） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 威海 市宝 泉 路9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉 路9 号
法定代 表人 ：谭 先国
联系人 ：刘 文静
电话：0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电 话：40000-96636
网址：www.whccb.com
（54） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（55） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：邱 湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电 话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（56） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座 21&28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：曲 哲伦
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服 务电 话：4008188866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（57） 南京 途牛 金融 信息 服务有 限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号
法定代 表人 ：宋 时琳
联系人 ：张 士帅
电话：025-86853969 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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传真：025-86853960
客户服 务电 话：4007-999-999 转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（58） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：李 瑞真
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服 务电 话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（59） 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼701 内 09 室
法定代 表人 ：李 悦章
联系人 ：张 林
电话：010-85594745
传真：010-85932427
客户服 务电 话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（60） 北京 广源 达信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座六层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 宏泰东 街浦 项中 心B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
联系人 ：姜 英华
电话：010-52798634
传真：010-82055860
客户服 务电 话：400-623-6060
网址：www ：niuniufund.com 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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26
（61） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路 1500 号万 得大 厦 11 楼
法定代 表人 ：王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
电话：021-50712782
传真：021-50710161
客户服 务电 话：400-821-0203
（62） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心 30 层3001 室
法定代 表人 ：李 悦
联系人 ：张 晔
电话：010-56642600
传真：010-56642623
客户服 务电 话：4008-980-618
网址：www.chtwm.com
（63） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座 9 层
法定代 表人 ：丁 东华
联系人 ：郭 宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服 务电 话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（64） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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27
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服 务电 话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
（65） 金惠 家保 险代 理有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号19 层 A2017
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号19 层 A2017
法定代 表人 ：夏 予柱
联系人 ：胡 明哲
电话：010-68091380
传真：010-68091380
客户服 务电 话：400-8557333
网址：www.jhjfund.com （66）北 京新 浪仓 石基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新浪总 部
科研 楼5 层518 室
办公地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新浪总 部
科研 楼5 层518 室
法定代 表人 ：李 昭琛
联系人 ：吴 翠
电话：010-62675657
传真：8610-62676582
客户服 务电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（67） 徽商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 安庆 路 79 号天徽 大 厦A 座
办公地 址： 合肥 安庆 路 79 号天徽 大 厦A 座
法定代 表人 ：李 宏鸣
联系人 ：叶 卓伟
电话：0551-62667635 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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28
传真：0551-62667684
客户服 务电 话：96588
网址：www.hsbank.com.cn
（68） 天津 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
法定代 表人 ：袁 福华
联系人 ：李 岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服 务电 话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（69） 云南 红塔 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 云南 省玉 溪市 东风南 路 2 号
办公地 址： 云南 省玉 溪市 东风南 路 2 号
法定代 表人 ：旃 绍平
联系人 ：常 奕潍
电话：0877-2060607
传真：0877-2061603
客户服 务电 话：0877-96522
网址：http://www.yxccb.com.cn
（70） 江苏 紫金 农村 商业 银行股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街 136 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街 136 号
法定代 表人 ：张 小军
联系人 ：游 丹
电话：025-88866645
传真：025-88866724
客户服 务电 话：025-96008
网址：http://www.zjrcbank.com 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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29
（71） 富滇 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 昆明 市拓 东 路41 号
办公地 址： 昆明 市拓 东 路41 号
法定代 表人 ：夏 蜀
联系人 ：杨 翊琳
电话：0871-63140324
传真：0871-63194471
客户服 务电 话：400-88-96533
网址：www.fudian-bank.com
（72） 苏州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
联系人 ：朱 瑞良
电话：0512-69868364
传真：0512-69868370
客户服 务电 话：96067
网址：www.suzhoubank.com
（73） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：张 宇宏
电话：0451 －82336863
传真：0451 －82287211
客户服 务电 话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（74） 大同 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北 街 13 号
办公地 址： 太原 市长 治 路111 号 山西 世贸 中心A 座F12 、F13 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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30
法定代 表人 ：董 祥
联系人 ：薛 津
电话：0351 －4130322
传真：0351 －4192803
客户服 务电 话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（75） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南 路 799 号陆 家嘴 世纪金 融广 场 3 号楼 9 楼
法定代 表人 ：马 刚
联系人 ：杨 徐霆
联系电 话：021-60818249
客服电 话：400-669-5156
网址：https://www.tonghuafund.com
（76） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 四惠盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人 ：吴 鹏
联系电 话：010-56075718
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（77） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海 泰 和经济 发
展区）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 488 号太 平金 融大 厦 1503 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：吴 鸿飞
电话：021-65370077-268 传真：021-55085991
客户服 务电 话：400-820-5369 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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31
网址：www.jiyufund.com.cn
（78） 深圳 前海 京西 票号 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德一 道 88 号 中州 控股 中 心 A 座 1606
法定代 表人 ：吴 永宏
联系人 ：邹 冲
电话：15920063836
客户服 务电 话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（79） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号1 号楼22 层 2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一街 十八 号院京 东集 团总部 A 座
法定代 表人 ：江 卉
联系人 ：赵 德赛
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服 务电 话： 个人 业务 ：95118 企 业业 务：4000888816
网址：http://fund.jd.com
（80） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号1 幢 2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座 8 层
法定代 表人 ：毛 淮平
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-63136184
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（81） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层 222507 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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32
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客户服 务电 话：4000618518
网址：https://danjuanapp.com
（82） 济安 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 太阳宫 中 路 16 号院1 号楼 3 层 307
办公地 址： 北京 市朝 阳区 太阳宫 中 路 16 号院1 号楼 3 层 307
法定代 表人 ：杨 健
联系人 ：李 海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服 务电 话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（83） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：赵 明
电话：021-20324069
传真：021-20324199
客户服 务电 话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（84） 上海 挖财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
法定代 表人 ：冷 飞
联系人 ：李 娟
电话：021-50810687 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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传真：021-58300279
客户服 务电 话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
基金管 理人可 根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法》 和本基 金基金 合同 等的规 定，
选择其 他符 合要 求的 机构 销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海源 泰律 师事 务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 廖海 、刘 佳
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
工银瑞 信总 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 。
五、基金的 类型
混合型 基金 。
六、基金的投 资目 标
通过识 别宏 观经 济周 期与 资本市 场轮 动的 行为 模式 ， 深入研 究不 同周 期与 市场 背景下 各
类型资 产的 价值 与回 报， 通过 “ 自上而 下” 的 大类 资产配 置与 “ 自下 而上” 的个券 选择， 在
风险可 控的 范围 内追 求组 合收益 的最 大化 。
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基金的投资范围为 具有 良好流动性的金融工 具， 包括国内依法发行上 市交 易的股票
（包括 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 权证、 股 指期货 、 国 债期
货、 债 券 （ 包括 但不 限于 国债、 地方 政府 债、 金融 债、 企 业债 、 公 司债 、 次 级债、 可转 换债
券、 可交 换债 券、 分离 交易 可转债 、 央行 票据 、 中 期票 据、 短期 融资 券、 超短 期融 资券等 ） 、
资产支 持证 券 、 债券 回购 、 银 行存 款以 及现金 ， 以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的
其他金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程 序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 基 金的投 资组 合比 例为 ： 股 票资产 占基 金资 产的 比例 为 0% –95%，每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约、 国债 期货 合约 需缴纳 的交 易保 证金 后， 应当保 持不 低于
基金资 产净 值 的5% 的现 金 或到期 日在 一年 以内 的政 府债券,其 中现 金不 包括 结 算备付 金 、 存
出保证 金和 应收 申购 款等 。
如法律 法规 或中 国证 监会 允许， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ， 可 以调 整上 述投资 品种
的投资 比例 。 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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八、基金的投 资策 略
（一） 资产 配置 策略
本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化 ， 根 据对国 际及 国内 宏观 经济 运行态 势 、
宏观经 济政 策变 化、 证券 市 场运 行状 况等 因素 的深 入研究 ， 判断 证券市 场的 发展趋 势 ， 结 合
行业状 况 、 公 司价值 性和 成长性 分析 ， 综合评 价各 类资产 的风 险收 益水 平。 在充分 的宏 观 形
势判断 和策 略分 析的 基础 上， 通 过 “ 自上 而下” 的资 产配置 及动 态调 整策 略， 将基金 资产 在
各类型 证券 上进 行灵 活配 置。 在市 场上 涨阶段 中 ， 增加权 益类 资产 配置 比例 ； 在 市场 下行 周
期中 ， 增 加固 定收益 类资 产配置 比例 ， 最终力 求实 现基金 资产 组合 收益 的最 大化 ， 从 而有 效
提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收益 水平 。
（二） 股票 投资 策略
本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经 营稳 健、 业 绩优 良、 具有 可持 续增长 前景 或价
值被低 估的 上市 公司 股票 ， 以合 理价 格买 入并 进行 中长期 投资 。 本 基金 股票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置、 公司 财务 状况评 价、 价值 评估 及股 票选择 与组 合优 化等 过程 。
1 、行 业分 析与 配置
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期、 产业 竞争 结构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并根 据行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本 基金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在 行业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且 预期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给予 较高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力一般 、 在 行业 生命 周期 中处于 发育 期或 衰退 期， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，给予 较低 的权 重。
2 、公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
3 、价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
4 、股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
（三） 债券 投资 策略
本基金 在固 定收 益证 券投 资与研 究方 面， 实行 投资 策略研 究专 业化 分工 制度 ， 专业 研究
人员分 别从 利率 、 债 券信 用风险 等角 度 ， 提出 独立 的投资 策略 建议 ， 经 固定 收益投 资团 队 讨
论，并 经投 资决 策委 员会 批准后 形成 固定 收益 证券 指导性 投资 策略 。
1 、利 率策略
研究GDP 、 物 价、 就业 、 国 际收支 等国 民经 济运 行状 况， 分析 宏观 经济 运行 的 可能情 景，
预测财 政政 策、 货币 政策 等政府 宏观 经济 政策 取向 ， 分析 金融 市场 资金 供求 状况变 化趋 势及
结构 ， 在 此基 础上 预测 金融 市场利 率水 平变 动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益 率曲 线斜 度变化 趋 势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标， 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期， 综合
宏观经 济状 况和 货币 政策 等因素 的分 析判 断， 可以 制定出 组合 的目 标久 期， 预期市 场利 率水
平将上 升时 ， 降低组 合的 久期 ， 以 规避 债券价 格下 降的风 险和 资本 损失 ， 获 得较高 的再 投 资
收益 ； 预 期市 场利率 将下 降时 ， 提 高组 合的久 期 ， 在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升
的收益 ，并 获得 较高 利息 收入。
2 、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 债券 发行 人所 处行 业发展 前景 、 发行 人业 务发 展状况 、
企业市 场地 位、 财务 状况 、 管理 水平 、 债 务水 平等 因素， 评价 债券 发行 人的 信用风 险， 并根
据特定 债券 的发 行契 约， 评价债 券的 信用 级别 ，确 定债券 的信 用风 险利 差与 投资价 值。
3 、债 券选 择与 组合 优化
本基金 将根 据债 券市 场情 况， 基于 利率 期限 结构 及债 券的信 用级 别 ， 在 综合 考虑 流动性 、
市场分 割、 息票 率、 税赋 特点、 提前 偿还 和赎 回等 因素的 基础 上， 评估 债券 投资价 值， 选择工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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定价合 理或 者价 值被 低估 的债券 构建 投资 组合 ，并 根据市 场变 化情 况对 组合 进行优 化。
4 、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是本 基金的 重要 投资 对象 之一 。 本 基金 将选 择公司 基本 素质优 良 、 其 对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资 ， 并 采用 期权 定价 模型 等数量 化估 值
工具评 定其 投资 价值 ，以 合理价 格买 入并 持有 。
（四） 资产 支持 证券 投资 策略
本基金将 投资 包括资 产抵 押贷款支 持证 券（ABS ） 、 住房抵押 贷款 支持证 券（MBS ）等 在
内的资 产支 持证 券。本 基 金通过 考量 宏观 经济 走势 、 支 持资 产所 在行业 景气 情况 、 资 产池 结
构、 提 前偿 还率 、 违 约率 、 市场 利率 等因 素， 预判 资产池 未来 现金 流变 动； 研究标 的证 券发
行条款 ， 预 测提 前偿 还率 变化对 标的 证券 平均 久期 及收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密切 关注 流动
性变化 对标 的证 券收 益率 的影响 ， 在 严格 控制 信用 风险暴 露程 度的 前提 下， 通过信 用研 究和
流动性 管理 ，选 择风 险调 整后收 益较 高的 品种 进行 投资。
（五） 衍生 品投 资策 略
1 、股 指期 货投 资策 略
本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标， 在 风险 可控 的前 提下， 本着谨 慎
原则 ， 参 与股 指期货 投资 。 本 基金 将根 据对现 货和 期货市 场的 分析 ， 发 挥股 指期货 杠杆 效 应
和流动 性好 的特 点， 采用 股指期 货在 短期 内取 代部 分现货 ， 获取 市场敞 口 ， 投资策 略包 括多
头套期 保值 和空 头套 期保 值。 多头 套期 保值指 当基 金需要 买入 现货 时， 为避 免市场 冲击 ， 提
前建立 股指 期货 多头 头寸 ， 然后 逐步 买入 现货 并解 除股指 期货 多头 ， 当 完成 现货建 仓后 将股
指期货 平仓 ； 空头套 期保 值指当 基金 需要 卖出 现货 时， 先建 立股 指期货 空头 头寸 ， 然 后逐 步
卖出现 货并 解除 股指 期货 空头， 当现 货全 部清 仓后 将股指 期货 平仓 。 本 基金 在股指 期货 套期
保值过 程中 ，将 定期 测算 投资组 合与 股指 期货 的相 关性、 投资 组合 beta 的稳 定 性， 精细 化
确定投 资方 案比 例。
2 、国 债期 货投 资策 略
本基金 以提 高对 利率 风险 管理能 力， 在风 险可 控的 前提下 ， 本 着谨 慎原 则参 与国债 期货
投资。 国债期 货作为 利率 衍生品 的一种 ，有助 于管 理债券 组合的 久期、 流动 性和风 险水平 。
本基金 将按 照相 关法 律法 规的规 定， 结合 对宏 观经 济形势 和政 策趋 势的 判断 、 对债 券市 场进
行定性 和定 量分 析； 构建 量化分 析体 系， 对国 债期 货和现 货的 基差 、 国 债期 货的流 动性 、 波
动水平 、套期 保值的 有效 性等指 标进行 跟踪监 控， 在最大 限度保 证基金 资产 安全的 基础上 ，工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
38
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。
3 、权 证投 资策 略
本基金 将因 为 上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或 增发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或者 本基
金在进 行套 利交 易、 避险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权
证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上， 结合 隐含波 动率 、 剩余期 限 、 标的证 券价 格走
势等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确定其 合理 内在价 值 ， 从 而构建 套利 交易或 避险 交 易
组合， 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。
九、基金的业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：55% ×沪 深300 指 数收 益 率＋45% × 中债 综合 指数 收 益率。
沪深300 指 数选 取 了 A 股 市场上 规模 最大 、 流 动性 最好 的300 只股 票作 为成 份股， 较好
地反映 了A 股市 场的 总体 趋势， 是目 前市 场上 较有 影响力 的股 票投 资业 绩比 较基准 。 中 债综
合指数 由中 央国 债登 记结 算有限 责任 公司 编制 ， 该指 数旨在 综合 反映 债券 全市 场整体 价格 和
投资回 报情 况。 该指 数涵 盖了银 行间 市场 和交 易所 市场， 成份 券种 包括 除资 产支持 债和 部分
在交易 所发 行上 市的 债券 以外的 其他 所有 债券 ， 具 有广泛 的市 场代 表性 ， 能 够反映 债券 市场
总体走 势。
本基金 是混 合型 证券 投资 基金， 股票 投资 范围 为 0%-95%， 本基 金对 沪 深 300 指数和 中
债综合 指数 分别 赋 予55% 和45% 的权 重符 合本 基金 的投资 特性 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 经 与基 金托 管人 协商 一致， 本基 金可 在报 中国 证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公
告。
十、基金的风 险收 益 特 征
本基金 为灵 活配 置混 合型 基金， 预期 收益 和风 险水 平低于 股票 型基 金， 高于 债券型 基金
与货币 市场 基金 。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本报告 期 为2018 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 835,612,515.59 72.27
其中： 股票
835,612,515.59 72.27
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
86,331,600.00 7.47
其中： 债券
86,331,600.00 7.47
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
180,000,000.00 15.57
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金
融资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
34,036,987.45 2.94
8 其他资 产
20,262,831.51 1.75
9 合计
1,156,243,934.55
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 4,188,514.80 0.37
C 制造业 364,856,453.16 32.12
D 电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 26,402.87 0.00
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 36,659.62 0.00
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 52,642,943.96 4.63
J 金融业 312,247,541.18 27.48
K
房地产 业
85,126,000.00 7.49
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
16,488,000.00 1.45
S 综合 - -
合计 835,612,515.59 73.55
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
无。
1.3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 002142 宁波银 行 5,500,000 104,665,000.00 9.21
2 601009 南京银 行 7,792,400 63,663,908.00 5.60
3 000567 海德股 份 1,800,000 48,510,000.00 4.27
4 001979 招商蛇 口 2,000,000 43,600,000.00 3.84
5 600887 伊利股 份 1,500,000 42,735,000.00 3.76
6 300285 国瓷材 料 2,000,000 41,160,000.00 3.62
7 600309 万华化 学 891,400 31,305,968.00 2.76
8 600036 招商银 行 1,000,000 29,090,000.00 2.56
9 300271 华宇软 件 1,400,000 28,686,000.00 2.52
10 600760 中航沈 飞 801,400 27,632,272.00 2.43
1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 30,006,000.00 2.64
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 56,325,600.00 4.96
8 同业存 单 - - 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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9 其他 - -
10 合计 86,331,600.00 7.60
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 123006 东财转 债 300,000 36,888,000.00 3.25
2 019563 17 国债 09 300,000 30,006,000.00 2.64
3 128035 大族转 债 100,000 11,708,000.00 1.03
4 113011 光大转 债 70,000 7,593,600.00 0.67
5 127005 长证转 债 1,360 136,000.00 0.01
1.6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
1.9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
1.9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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1.10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.10.2 报告期末本基金投 资的国债期货持仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
1.10.3 本期国债期货投资 评价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.11 投资组合报告附注
1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、 处罚 的投资决策程序说明 ：
1 、南 京银 行
本报告 期， 本基 金持 有南 京银行 ， 该 公司 镇江 分行 由于违 规办 理票 据业 务违 反审慎 经营
原则， 被中 国银 监会 处以 罚款， 并对 相关 责任 人严 肃问责 。
上述情 形对 上市 公司 的财 务和经 营状 况无 重大 影响 ， 投资决 策流 程符 合基 金管 理人的 制
度要求 。
2 、中 航沈 飞
本报告 期 ， 本 基金持 有中 航沈飞 ， 其发 行主体 因未 按规定 履行 关联 交易 审议 程序 、 未 及
时履行 信息 披露 义务 以及 公司 2016 年年 度报 告布 的 存在财 务信 息差 错等 违规 行为， 中国 证
监会上 海证 监局 对其 采取 出具警 示函 的监 管措 施。
上述情 形对 上市 公司 的财 务和经 营状 况无 重大 影响 ， 投资决 策流 程符 合基 金管 理人的 制
度要求 。
1.11.2 本基金投资的前十 名股票未超出基金合 同规 定的备选股票库。
1.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元） 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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43
1 存出保 证金 574,844.09
2 应收证 券清 算款 18,779,621.25
3 应收股 利 -
4 应收利 息 856,646.96
5 应收申 购款 51,719.21
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 20,262,831.51
1.11.4 报告期末持有的处 于转股期的可转换债 券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 113011 光大转 债 7,593,600.00 0.67
注：上 表包 含期 末持 有的 处于转 股期 的可 转换 债券 和可交 换债 券明 细。
1.11.5 报告期末前十名股 票中存在流通受限情 况的 说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况说 明
1 600309 万华化 学 31,305,968.00 2.76 重大事 项
1.11.6 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
无。
十二、基金的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1.
本基金 合同 生效 日为2015 年4月17 日 ， 基 金合 同生 效 以来 （截 至2018年3 月31 日 ） 的 投资
业绩及 同期 基准 的比 较如 下表所 示： 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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工银瑞 信总 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较
基准
收益率 标
准差（4）
(1)－(3) (2) －(4)
2015.4.17-2015.12.31 0.70% 1.44% -5.82% 1.49% 6.52% -0.05%
2016 年 -5.66% 1.45% -5.03% 0.77% -0.63% 0.68%
2017 年 4.21% 0.68% 11.70% 0.35% -7.49% 0.33%
2018.1.1-2018.3.31 -0.51% 1.29% -0.89% 0.65% 0.38% 0.64%
自基金 合同 生效 起至 今 -1.50% 1.22% -0.97% 0.90% -0.53% 0.32%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较
（2015 年4 月 17 日至 2018 年 3 月 31 日）
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年4 月17 日 生效 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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45
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 股 票资产 占基 金资 产的 比例 为 0% –95%，每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约、 国债 期货 合约 需缴纳 的交 易保 证金 后， 应当保 持不 低于
基金资 产净 值 的5% 的现 金 或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 ，其 中现 金不 包括 结算备 付金 、
存出保 证金 和应 收申 购款 等。
十 三 、 费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券 、 期货 交 易费用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×1.5%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 月 初 5 个 工作 日内 、 按 照指 定的 账户路 径进 行资金 支付 ， 基
金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付
的，顺 延至 最近 可支 付日 支付 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.25%的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E×0.25 %÷ 当年 天数 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在月初 5 个 工作 日内 、 按 照指 定的 账户路 径进 行资金 支付 ， 基
金管理 人无 需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付
的，顺 延至 最近 可支 付日 支付 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种类中 第 3 －9 项 费用 ”， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
在法律 法规 允许 的条 件下 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金
托管费 ， 此 项调 整不 需要 基金份 额持 有人 大会 决议 通过。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的费 率实
施前依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒介 上刊登 公告 。
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
1 、申购 费
本基金 对申 购设 置级 差费 率， 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 ， 适 用费 率按 单笔分 别计
算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的 申购 费率 结构
费用种 类 申购金 额（M） 费率
申购费
M＜100 万 1.5%
100 万 ≤M ＜300 万 1.0%
300 万 ≤M ＜500 万 0.8% 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
47
500 万≤M
按笔收 取，1,000 元/笔
注：M 为申 购金额
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2 、赎 回费
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。对 持续 持有 期少 于 30 日的投 资人 收取 的赎 回费 将全额 计入 基金 财产 ；对 持续持 有期 不
少于 30 日但 少于 3 个月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的 75% 计 入基 金财 产； 对持续 持有 期 不
少于3 个月 但少 于6 个月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的 50% 计 入基 金财 产 ； 对 持续持 有期 不
少于6 个月 的投 资人 收取 的赎回 费总 额 的 25% 计入 基金财 产 （1 年以 365 天计 ） 。 赎回 费率 随
赎回基 金份 额持 有期限 的 增加而 递减 ，具 体费 率如 下：
基金的 赎回 费率 结构
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率
Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75%
30 天≤Y＜1 年 0.50%
1 年≤Y＜2 年 0.30%
Y≥2 年 0%
注：Y 为持有 期 限 ，1 年指 365 天。
3 、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
4 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 按相关 监管 部门
要求履 行必 要手 续后 ，基 金管理 人可 以适 当调 低基 金申购 费率 和基 金赎 回费 率。
（三） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本 招 募 说 明书 依 据《 基 金法 》 、 《 运 作 办法 》 、 《 销售管 理 办 法 》 、 《信 息 披露 管理 办 法 》 、工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
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《公开 募集 开放 式证 券投 资基金 流动 性风 险管 理规 定》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ， 对 本基
金招募 说明 书进 行了 更新 ，主要 更新 的内 容如 下：
1. 根据 《公 开募 集开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 及 《 工银 瑞信 基 金管理
有限公 司关 于工 银瑞 信 总 回报 灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金修 改基 金合 同 、 托 管协
议有关 条款 的公 告 》 ，对 招 募说明 书中 的相 应内 容进 行 了更 新。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况等 相关 内容 。
3 、在“ 四、基 金托管 人 ” 部分，根 据基 金托管 人提 供内容对 本基 金托管 人的 情况进 行
了更新 。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 基金 销售 机构信 息。
5 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 。
6 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了本 基金 截至2018 年3 月31 日的 基金 业绩的 内 容。
7 、在“ 二十一 、对基 金份 额持有人 的服 务 ”部分, 修改了“ 关于 对账单 服务” 、 “关于
联络方 式” 、 “关 于电 子化 交易” 、 “关 于网 站服 务” 相关的 内容 。
8 、在“ 二十二 、其他 应披 露事项 ” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二 〇一 八 年 五 月 三十 一日
