国投瑞银融华债券型证券投资基金
招募说明书摘要
（2018 年 5 月 更新）
基金管 理人： 国投瑞银基 金管理有限公司
基金托 管人：中国光大银 行 股份有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
重 要提 示
国投瑞银融华债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 经 中国证监 会2003
年2月12 日 （证 监基 金 字[2003]18号文 ） 批准 公开发 售。 本基 金基 金 合同于2003
年4月16日正式生效。
国投瑞银基金管理有限公司 （以下简称 “基金 管理人” 或 “本公司” ） 保证
本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核准， 但中
国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购基金 份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书摘要 所载内容截止日期为 2018 年4 月16 日， 其中投资组合报
告 与基金业绩截止日期为 2018 年3 月31 日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国光大银行 股份有限公司 （以下简称 “基金托管人” 或 “中
国光大银行” ） 于2018 年5月14日对本招募说 明书 摘要（2018年5月 更新） 进行了
复核。 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人：叶柏寿
设立日期：2002 年6 月13 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服电话：400-880-6868
传
真： （0755 ）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投 泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生， 董事长， 中国籍， 经济学学士。 现任国投资本股份有限公司董
事长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、
兼任国投泰康信托有限公司董事长、 安信证券股份有限公司董事， 渤海银行股份
有限公司董事， 曾任国家计委经济研究所干部、 副主任科员、 财政金融研究室副
主任， 国家开发投资集团有限公司财务会计部干部、 处长， 深圳康泰生物制品股国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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份有限公司董事长， 国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、 主任， 国投
资本控股有限公司副董事长。
王彬女士， 总经理， 董事， 中国籍， 工商管理硕士， 高级经济师， 兼任国投
瑞 银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理 （香港） 有限公司董事。 曾任
国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、 国投瑞银基金管理有限公司副总
经理兼董事会秘书、 国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书， 北京
京能热电股份有限公司董事会秘书、 北京国际电力开发投资公司董事会秘书、 北
京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
董日成先生， 董事， 中国香港籍， 文学学士 。 现任瑞银资产管理 （香港） 有
限公司 中国区董事总经理 ，曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事，
瑞银资产管理对冲基金亚太区首席营运官， 瑞银资产管理台湾总经理， 香港瑞银
财富管理部门主管， 国投瑞银基金管理有限公司 的代总经理和首席营运官， 美林
投资经理人公司亚太地区首席营运官， 美国国际集团亚太地区的金融及营运领域
担任多个重要职务等。
李涛先生， 董事， 中国籍， 管理学硕士 。 现任国投泰康信托有限公司财务总
监， 曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、 信托财务部经理、 计划财务
部总经理， 国家开发投资公司金融投资部项目经理， 国融资产管理有限公司证券
投资部业务主管、 国投煤炭公司 计划财务部业务主管， 山东省茌平造纸厂设计部
职员。
黄雪婷女士， 董事， 中国香港籍， 工商学学士。 现任瑞银资产管理(新加坡)
有限 公司 亚太 区产 品开 发及 管理 主管 ，曾 任美 盛集 团(Legg Mason, Inc.) 亚洲
及澳大利亚产品开发部主管， 瀚亚投资(Eastspring Investments) 区域投资解决
方案及基金平台主管，富达基金(Fidelity) 亚洲产品部董事，苏黎世保险
(Zurich Insurance Company) 业 务 规 划 及 项 目 高 级 经 理 ， 怡 富 基 金 Jardine
Fleming (JPMorgan) 产品开发部业务分析师。
史克通先生， 独立董事， 中国籍， 法学学士。 现任北京金诚同达律师事务所
高级合伙人、 律师， 主要从事公司及证券业务， 兼任中国忠旺控股有限公司独立
董事、 众应互联科技股份有限公司独立董事、 北京公共交通控股 （集团） 有限公
司外部董事、 重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、 渤海产业投资基金管理国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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有限公司独立董事。 曾任职于北京市京都律师事务所、 山东鲁中律师事务所、 威
海市永达高技术总公司。
龙涛先生， 独立董事， 中国籍， 经济学硕士。 现任北京海问投资咨询有限公
司董事长， 兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、 王府井百货 （集团） 股份有限
公司独立董事、 爱慕股份有限公司独立董事、 中外名人文化传媒股份有限公司独
立董事、 皇冠环球集团股份有限公司独立董事。 曾任中央财经大学会计系副教授
和华夏基金管理有限公司独立董事， 曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财
务分析工作。
邓传洲先生， 独立董事， 中国籍， 经济学博士。 现任致同会计师事务所合伙
人， 兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、 上海浦东建设股份有限公司独立
董事。 曾任职于上 海国家会计学院、 北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团
股份有限公司。
2、监事会成员
卢永燊先生， 监事会主席， 中国香港籍， 工商管理硕士， 现任瑞银资产管理
公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。 曾任瑞银资产管理
公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职
位。
张宝成先生， 监事， 中 国籍， 资源产业经济学博士， 经济师。 现任国 投泰康
信托有限公司股权管理部总经理。 曾任国投创新投资管理有限公司投资经理， 国
家开发投资公司办公厅公司领导秘书， 国投信托有限公司行政助理， 中国石油管
道分公司 内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
王明辉先生， 监事， 中 国籍， 经济学硕士， 特 许金融分析师协会会员、 全球
风险协会会员， 拥有特许金融分析师(CFA)、 金融风险管理师(FRM)、 国际注册内
部审计 师(CIA) 资格。 现任国 投瑞 银基金 管理 有限公 司 首 席风险 官、 公司总 经理
助理， 兼任 监察稽核部 及风险管理部 部门总经理 。 曾任职国投瑞银基金管理有限
公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。
冯伟女士， 监事， 中国 籍， 经济学硕士， 高级 会计师。 现任国投瑞银基金管
理有限公司 总经理助理 ， 兼任运 营部部门总经理 。 曾任职中融基金管理有限公司
清算主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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3、公司高级管理人员及督察长
王彬女士， 总经理， 董 事， 中国籍， 香港中文 大学工商管理硕士， 高级经济
师， 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理 （香港） 有限公
司董事。 曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、 国投瑞银基金管理
有限公司副总经理兼董事会秘书、 国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事
会秘书， 北京京能热电股份有限公司董事会秘书、 北京国际电力开发投资公司董
事会秘书、北京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
王书鹏先生， 副总经理兼董秘， 中国籍， 北京航空航天大学工程硕士， 兼任
国投瑞银资本管理有限公司董事。 曾任 职国投瑞银资本管理有限公司总经理， 国
投泰康信托有限公司财务、 信托资产运营管理部门经理， 利安达信隆会计师事务
所项目经理， 北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理， 内蒙古自治区交通征费
稽查局哲盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生， 副总经理， 中国籍， 北京大学高级管理人员工商管理硕士。 曾
任国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、 总经理助理， 中邮创 业基金管理
有限公司机构理财部副总经理， 银华基金管理有限公司市场营销部执行主管， 湘
财证券有限公司营业部总经理助理。
袁野先生， 副总经理， 中国籍， 复旦大学工商管理硕士。 曾任招商基金管理
有限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，
国信证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。
储诚忠先生， 副总经理， 中国籍， 武汉大学经济学博士。 曾任宝盈基金管理
有限公司总经理助理、 副总经理， 长盛基金管理有限公司营销策划部总监、 北京
分公司总经理、华南营销中心总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、
产品开发部总监、 渠道服务部总监， 国信证券有限公司综合研究部总经理， 武汉
大学金融系副主任、 副教授， 重庆建筑专科学 校 （现重庆大学） 经济学教研组组
长。
刘凯先生， 督察长， 中国籍， 复旦大学工商管理学硕士, 兼任国投瑞银资本
管理有限公司董事及国投瑞银资产管理 （香港） 有限公司董事。 曾任国投瑞银基
金管理有限公司市场服务部总监、 总经理助理， 招商基金管理有限公司客户服务
部总监， 平安证券蛇口营业部投资顾问， 君安证券东门南营业部研究员， 尊荣集国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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团证券投资项目经理。
4、本基金基金经理
杨冬冬先生， 基金投资部 部门总经理， 中国籍， 圣玛丽大学金融硕士， 清华
大学机械工程学士，10 年证券从业经历，2008 年 4 月加入国投瑞 银基金管理 有
限 公司研究部。2013 年 8 月 5 日至 2014 年 4 月 21 日任 国投瑞银 创新动力股票
型证券投资基金基金经理助理。2011 年 3 月 17 日至 2012 年 12 月 26 日任国投
瑞银瑞福深证100 指数分级证券投资基金 （原国投瑞银瑞福分级股票型证券投资
基金） 基金经理助理。2014 年 6 月17 日起任国投瑞银融华债券型证券投资基金
基金经理 ，2015 年 3 月31 日起兼任国投瑞银锐意改革灵活配置混合型证券投资
基金基金经理 ，2015 年9 月10 日起兼任国投瑞银瑞盈灵活配置混合型证券投资
基金(LOF)基金经理 ，2016 年 5 月 27 日起兼 任国投瑞银瑞盛灵活 配置混合型证
券投资基金 （LOF） 基金经理，2017 年 1 月 23 日起兼任国投瑞银瑞泰定增灵活
配置混合型证券投资基金基金经理 。曾于 2015 年 2 月 5 日至 2016 年 7 月 25 日
担任国投瑞银瑞利灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。
颜文浩先生， 中国籍， 英国莱斯特大学金融经济学硕士 ，8 年证券从 业经历。
2010 年10 月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部， 2013 年7 月转岗固定收益
部。2014 年6 月11 日至9 月1 日期间任国投瑞银成长优选股票、 融华债券、 景
气行业混合、 核心企业股票、 创新动力股票、 稳健增长混合、 新兴产业混合、 策
略精选混合、 医疗保健混合、 货币市场基金、 瑞易货币基金的基金经理助理。 2014
年10 月30 日起任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理 ，2014 年12 月4 日起
兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理，2015 年4 月23 日起兼任国投瑞银
添利宝货币市场基金基金经理，2016 年4 月 15 日起兼任国投瑞银招财 灵活配置
混合型证券投资基金 （ 原国投瑞银招财 保本混合型证券投资基金 ） 基 金经理， 2016
年 4 月 19 日起兼任国 投瑞 银全球债券精选证券投资基金，2016 年 7 月 13 日起
兼任国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理，2017 年 4 月
29 日起 兼任国 投瑞 银 融华债 券型证 券投 资基 金、国 投瑞银 策略 精选 灵活配 置混
合型证 券投 资基金 及国 投瑞银 瑞达 混合型 证券 投资基 金的 基金经 理 ，2017 年 6
月 27 日起兼任国投瑞 银货币市场基金基金经理 。曾于 2014 年 9 月 2 日至 2015
年11 月21 日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理。 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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本基金历任基金经理：
孟亮先生，2012 年10 月30 日至2015 年 3 月13 日；
徐炜哲先生，2008 年4 月3 日至2012 年 10 月29 日；
袁野先生，2006 年2 月21 日至2008 年 10 月31 日；
邢修元先生，2003 年4 月16 日 （本基金合同 生效日） 至 2006 年 2 月20 日。
5、投资决策委员会成员 的姓名、职务
（1）投资决策委员会 召集人：袁野先生， 副总经理
（2）投资决策委员会成员：
杨冬冬先生：基金投资部部门总经理，基金经理
桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理
韩海平先生：总经理助理兼固定收益部部门总经理，基金经理
李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理
殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理
汤海波先生：基金投资部海外投资副总监，基金经理
杨俊先生：交易部部门总经理
马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理
吴翰先生：资产配置部部门总经理
（3）总经理和 督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（一）基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心
成立日期：1992 年6 月18 日
批准设立机关和批准设立文号： 国务院、国函[1992]7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095 亿元人民币
法定代表人：李晓鹏 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管业务 部总经理：曾闻学
电话： （010）63636363
传真： （010）63639132
网址：www.cebbank.com
（二）投资与托管业务 部部门及主要人员情况
法 定 代 表 人 李 晓 鹏 先 生, 曾 任 中 国 工 商 银 行 河 南 省 分 行 党 组 成 员 、 副 行 长 ，
中国工商银行总行营业部总经理， 中国工商银行四川省分行党委书记、 行长， 中
国华融资产管理公司党委委员、 副总裁， 中国工商银行党委委员、 行长助理兼北
京市分行行长， 中国工商银行党委委员、 副行长， 中国工商银行股份有限公司党
委委员、 副行长、 执行 董事； 中国投资有限责任公司党委副书记、 监事长； 招商
局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、
工银金融租赁有限公司董事长、 工银瑞信基金管理公司董事长， 招商银行股份有
限公司副董事长、 招商局能源 运输股份有限公司董事长、 招商局港口控股有限公
司董事会主席、 招商局华建公路投资有限公司董事长、 招商局资本投资有限责任
公司董事长、 招商局联合发展有限公司董事长、 招商局投资发展有限公司董事长
等职务。 现任中国光大集团股份公司党委书记、 董事长， 兼任中国光大银行股份
有限公司党委书记、 董事长， 中国光大集团有限公司董事长， 中国旅游协会副会
长、 中国城市金融学会副会长、 中国农村金融学会副会长。 武汉大学金融学博士
研究生，经济学博士，高级经济师。
行长张金良先生， 曾任中国银行财会部会计制度处副处长、 处长、 副总经理
兼任 IT 蓝图实施办 公 室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记，
中国银行副行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司 执行董事、 党委委员，
兼任中国光大银行 执行董事、 行长、党委副书记。
曾闻学先生， 曾任中国光大银行办公室副总经理， 中国光大银行北京分行副
行长。现任中国光大银行股份有限公司 投资与托管业务部 总经理。
（三）证券投资基金托管情况
截至2018 年3 月 31 日， 中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个
月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 98 只证券投资基 金，托管基
金资产规模2733.95 亿元。 同时， 开展了证券公司资产管理计划、 专户理财、 企
业年金基金、QDII、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金
信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
三 、相 关服务 机构
（一）销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人：叶柏寿
电话： （0755）83575992、83575993
传真： （0755）82904048
联系人：杨蔓、 贾亚莉
客服电话：400-880-6868
公司网站：www.ubssdic.com
2、代销机构：
（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
传真：010-66107914
联系人：杨菲
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（2）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：蒋超良
传真：010-85109219 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
办公地址：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：陈四清
电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
网站：www.boc.cn
（4）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客服电话：95533
网站：www.ccb.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：张宏革
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：李 庆萍
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：郭伟
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
（8）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天 虞谷云
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（9）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路154号 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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办公地址：上海江宁路168号9楼
法定代表人：高建平
电话：021－52629999-218022
传真：021-62569070
联系人：卞晸煜
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（10）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
电话：010-63636150
传真：010-63636157
联系人：薛军丽
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（11）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
电话：010-82806180
传真：010-82806363
联系人: 许广圣
客服电话：95568
直销银行客服电话：10100123
公司网站：www.cmbc.com.cn
直销银行网址：www.mszxyh.com
（注： 目前仅在民生银行直销银行开通， 民生银行柜台开通时间需另行公告。
该产品目前仅在民生银行柜台渠道上线销售） 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（12）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
电话：010-68859404
传真：010-68858057
联系人：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
（13）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
法定代表人：闫冰竹
电话：010-66223587
传真：010-66226045
联系人：谢小华
客服电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（14）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：李民吉
电话：010-85237675
传真：010-85238680
联系人：张晔
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（15）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路5047号 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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办公地址：广东省深圳市深南东路5047 号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
电话：0755-22166574
传真：021-50979507
客服电话：95511-3
公司网站：bank.pingan.com
(16)渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路218号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022 5831 6666
传真：022 5831 6569
客服电话：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
（17）大连银行股份有限公司
住所：大连市中山区中山路88号
办公地址：大连市中山区上海路51号
法定代表人：陈占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人：李格格
客服电话：4006640099
公司网站：www.bankofdl.com
（18）江苏吴江农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省苏州市吴江区中山南路1777 号
办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号
法定代表人：魏礼亚 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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电话：0512-63969061
传真：0512-63969841
联系人：唐静婧
客服电话：0512-96068、400-8696-068
公司网站：www.wjrcb.com
(19)包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人：李镇西
电话：0472-5189051
传真：0472-5189057
联系人：刘芳
客服电话：96016 （内蒙、北京），967210 （深圳、宁波），65558555 （成
都）
公司网站：http://www.bsb.com.cn/
(20) 杭州联合农村商业银行股份有限公司
住所：杭州市建国中路99号
办公地址：杭州市建国中路99号
法定代表人：张晨
电话：0571—87923324
传真：0571—87923314
联系人：张强
客服电话：96592
公司网址：www.urcb.com
（21）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29层
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（22）中信建投证券股 份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（23）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：周杨
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（24）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343
联系人：黄婵君
客服电话：95565 、4008888111
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公司网站：www.newone.com.cn
（25）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址： 广东广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38 、39 、41 、42、
43 、44楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司网站：http://www.gf.com.cn
（26）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区 中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：顾凌
客服电话：95548
公司网站：www.cs.ecitic.com
（27）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人：陈共炎
电话：010-83574507
传真：010-83574807
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888、95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（28）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689号 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
（29）申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45 层
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：李玉婷
客服电话：95523 或4008895523
公司网站：www.swhysc.com
（30）申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20 楼2005室
法定代表人：韩志谦
电话：0991-5801913
传真：0991-5801466
联系人：王怀春
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（31）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268号 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565783
联系人：乔琳雪
客服电话：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
（32）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008 号中国凤凰大厦1号楼9层
法定代表人：王连志
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
（33）湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198 号标志商务中心11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11 楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634510-8620
传真：021-68865680
联系人：吴昊
客服电话：400-888-1551
公司网站：www.xcsc.com
（34）万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层
法定代表人：张建军 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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联系电话：020-38286026
传真：020-38286930
联系人：甘蕾
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
（35）民生证券有限责任公司
住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
办公地址：北京市 东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
法定代表人：余政
电话：010－85127999
传真：010－85127917
联系人：赵明
客户服务电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（36）国元证券股份有限公司
住所：中国安徽省合肥市梅山路18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券
法定代表人：蔡咏
电话：0551-62272101
传真：0551-62272100
联系人：李蔡
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（37）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街42 号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451892 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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联系人：蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（38）华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：周易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深圳）
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（39）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：95573 、400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（40）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20 层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
联系人：赵艳青
客服电话：95548 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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公司网站：www.zxwt.com.cn
（41）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（42）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
法定代表人：张志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：尹旭航
客服电话：95321
公司网站：www.cindasc.com
（43）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址： 上海市中山南路318号2号楼13 层、21层-23层、25-29 层、32 层、
36 层、39 层、40 层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人：孔亚楠
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（44）方正证券股份有限公司
住所：北京市西城区阜外大街甲34号方正证券大厦5楼
办公地址：北京市西城区阜外大街甲34 号方正证券大厦5楼
法定代表人：雷杰
电话：010-68546765
传真：010-68546792
联系人：徐锦福
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（45）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17层
授权代表人：何伟
电话：0755-83516998
传真：0755-83515567
联系人：胡永君
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（46）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：李芳芳
客服电话：95525 、4008888788
公司网站：www.ebscn.com
（47）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19 层、20层
法定代表人：邱三发
电话：020-88836999
传真：020-88836920
联系人：梁微
客服电话：95396
公司网站：www.gzs.com.cn
（48）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市净月区生态大街6666 号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客服电话：95360
公司网站：www.nesc.cn
（49）上海证券有限责任公司
住所：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
法定代表人：李俊杰
电话：021-53686888
传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008
联系人：王芬
客服电话：021-962518
公司网站：www.962518.com
（50）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702
法定代表人：姚志勇 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人：祁昊
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
(51)浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A 座
办公地址：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座
法定代表人：吴承根
电话：021-80108518
传真：021-80106010
联系人：陆云
客服电话：95345
公司网站：www.stocke.com.cn
（52）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人：詹露阳
电话：021-38631117
传真：0755-82400862
联系人：石静武
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
（53）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：李工
电话：0551-65161821
传真：0551-65161672 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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联系人：汪燕、范超
客服电话：95318 ，4008096518
公司网站：www.hazq.com
（54）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦28楼
法定代表人：何春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人：牛孟宇
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（55）财富证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26 层
法定代表人：蔡一兵
电话：0731-84403347
传真：0731-84403439
联系人：郭静
客服电话：95317
公司网站：www.cfzq.com
（56）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中 心
办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心
法定代表人：陈照星
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
联系人：李荣
客服电话：95328 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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公司网站：www.dgzq.com.cn
（57）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人：程月艳 李盼盼 党静
客服电话：95377
公司网站：www.ccnew.com
（58）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：王少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（59）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531 ；400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn
（60）中银国际证券有限责任公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39F
法定代表人：宁敏
电话：021-20328000
传真：021-50372474
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（61）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
法定代表人：徐丽峰
电话：0791-86281305
传真：0791-86281305
联系人：周欣玲
客服电话：4008222111
公司网站：www.gsstock.com
（62）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86135991
传真：028-86157275
联系人：张曼
客服电话：95584
公司网站：www.hx168.com.cn
（63）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路86号
办公地址：济南市经七路86号 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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法定代表人：李玮
电话：021-20315290
传真：021-20315137
联系人：许曼华
客服电话：95538
公司网站：www.zts.com.cn
（64）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层
法定代表人：姜昧军
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：王雯
客服电话：4008323000
公司网站：www.csco.com.cn
（65）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838751
传真：0755-25838701
联系人：吴军
客服电话：95358
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（66）中航证券有限公司
住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层
法定代表人：王宜四
电话：0791-86768681 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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传真：0791-86770178
联系人：刘小莹
客服电话：400-8866-567
公司网站：www.avicsec.com
（67）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路157号新天地大厦7 、8层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传真：021-20655196
联系人：王虹
客服电话：96326 （福建省外加拨0591）
公司网站：www.hfzq.com.cn
（68）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：范坤
客服电话：95368
公司网站：www.hlzq.com
（69）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2 座27层及28层
办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：陈曦、杨涵宇、任敏 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
30
客服电话：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（70）财通证券股份有限公司
住所：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87818329
联系人：夏吉慧
客服电话：96336 （浙江）,40086-96336 （全国）
公司网站：www.ctsec.com
（71）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
法定代表人：俞洋
电话：021-64339000
传真：021-54967293
联系人：杨莉娟
客服电话：021-32109999；029-68918888 ；4001099918
公司网址：www.cfsc.com.cn
（72）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12、15 层
法定代表人：程宜荪
电话：010-58328971
传真：010-58328748
联系人：马牧
客服电话：400-887-8827
公司网站：www.ubssecurities.com 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
31
（73）中国中投证券有限责任公司
住所： 深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04
层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18 层至21层
法定代表人：高涛
电话：0755-820236907
传真：0755-82026539
联系人：万玉琳
客服电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（74）国融证券股份有限公司
住所： 内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村
镇银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融大厦11层
法定代表人：张智河
电话：010-83991777
传真：010- 66412537
联系人：郭一非
客服电话：95385
公司网站：www.grzq.com
（75）联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址： 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四
楼
法定代表人：徐刚
电话：0752-2119700
传真：0752-2119660
联系人：彭莲
客户服务电话：95564 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
32
公司网址：www.lxsec.com
（76）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-87765732
传真：0451-82337279
联系人：姜志伟
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（77）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057、028-86690058
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网站：www.gjzq.com.cn
（78）华宝证券有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
办公地址：上海市浦东新区世博大道1859 号1号楼中国宝武大厦7楼
法定代表人：陈林
电话：021-20657517
传真：021-68777992
联系人：刘闻川
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（79）长城国瑞证券有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
33
住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
法定代表人：王勇
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（80）爱建证券有限责任 公司
住所：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场32楼
办公地址：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场32楼
法定代表人：钱华
电话：021-32229888
传真：021-68728707
联系人：王薇
客服电话：4001-962502
公司网站：www.ajzq.com
（81）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12 层
法定代表人：祝献忠
电话：010-85556100
传真：010-85556153
联系人：李慧灵
客服电话：400-898-9999
公司网站：www.hrsec.com.cn
（82）财达证券股份有限公司
住所：河北省石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦23至26层
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23至26层 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
34
法定代表人：翟建强
电话：0311-66006342
传真：0311-66006201
联系人：马辉
客服电话：95363 （河北省内）0311-95363 （河北省外）
公司网址：www.S10000.com
（83）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045515
传真：010-66045518
联系人：谭磊
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（84）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
电话：010-85650628
传真：010-65884788
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
公司网站：licaike.hexun.com
（85）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
35
电话：021-38602377
传真：021-38509777
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（86）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO 广场4楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（87）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509988
传真：021-54660501
客服电话：95021
公司网站：www.1234567.com.cn
（88）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
上海市虹口区欧阳路196号（法兰桥创意园）26号楼2楼
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
36
传真：021-68596916
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（89）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼19楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（90）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
电话：021-20691832
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
（91）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：李珍珍
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（92）北京展恒基金销 售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦二层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366
传真：010-62020355
联系人：张云
客服电话：400-818-8000
公司网站：www.myfund.com
(93)宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15 层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO 现代城C座1809室
法定代表人：戎兵
电话：010-52413385
传真：010-85894285
联系人：魏晨
客服电话：400-6099-200
公司网站：www.yixinfund.com
(94)上海大智慧 基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102 、1103
单
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102 、1103
单元
法定代表人：申健
电话：021-20219988
传真：021-20219923
联系人：胡旦
客服电话：021-20292031
公司网站：8.gw.com.cn 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（95）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310 室
办公地址：上海市福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：兰敏
客服电话：400-046-6788
网站：www.66zichan.com
（96）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区100号19层
办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
法定代表人：金佶
电话：021-54677088
传真：021-33323830
联系人：沈娟、臧静
客服电话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
（97）中信建投期货有限公司
住所：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，
9-B、C
办公地址：重庆渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼
法定代表人：彭文德
电话：023-86769637
传真：023-86769629
联系人：刘芸
客服电话：400-8877-780
公司网站：www.cfc108.com
（98）中信期货有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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住所： 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期） 北座13层1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人：刘宏莹
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（99）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
(100)珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
法定代表人：肖雯
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（101）北京肯特瑞财富投资管理 有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
A座17层
法定代表人：陈超
联系人：江卉
电话：010-89189288
传真：010-89188000
客服电话：400 098 8511
网站：http://fund.jd.com/
(102)北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11 层1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11 号11层1108室
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
公司网站: www.hcjijin.com
(103)上海通华财富资产管理有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107 号201室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799 号陆家嘴世纪金融广场3号楼9楼
法定代表人：兰奇
传真：021-60818280
联系人：庄洁茹
客服电话：95156
公司官网：https://www.tonghuafund.com
基金管理人可根据有关法律法规规定， 选择其他符合要求的机构代理销售本
基金，并及时公告。
（二）注册登记人：国投瑞银基金管理有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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住所：上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人：叶柏寿
电话： （0755）83575836
传真： （0755）82912534
联系人：冯伟
客服电话：400-880-6868
（三）律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座31 层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 39 号建外SOHO A 座31 层
负责人：王玲
经办律师：靳庆军、宋萍萍
电话： （010）58785588
传真： （010）58785599
联系人：宋萍萍
（四）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人 ：毛鞍宁
电话： （010）58153000、（ 0755）25028288
传真： （010）85188298、（ 0755）25026188
签章注册会计师： 吴翠蓉、高鹤
联系人：昌华
四 、基 金的名 称
本基金名称：国投瑞银 融华债券型证券投资基金。
国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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五 、基 金的类 型
本基金类型：契约型开放式。
六 、基 金的投 资目 标
本基金的投资目标： “追求低风险的稳定收益” ， 即以债券投资为主， 稳健收
益型股票投资为辅， 在有效控制风险的前提下， 谋求基金投资收益长期稳定增长。
七 、基 金的投 资方 向
本基金的投资范围为具有良好流动性、 长期收益稳定的金融工具， 包括国内
市场依 法发行 的国 债、 金融债 、企业 债（ 含可 转换债 券） 、 公开 发行 上市的 股票
以及中国证监会允许基金投资的 权证及其它金融工具。 投资对象以国债、 金融债
和AAA 信 用 等 级 的 企 业 债 （ 含 可 转 换 债 券 ） 为 主 要 投 资 对 象 ， 以 稳 健 收 益 型 股
票为辅助投资对象。 债券投资不少于基金资产净值的 40%， 持仓比例相机变动范
围是 40 —95%，股票投资的最大比例不超过 40%，持仓比例相机变动范围是 0—
40% ，除了预期有利的趋势市场外，原则上股票投资比 例控制在20%以内。
八 、基 金的投 资策 略
（一）本基金投资策略包括以下四个方面：
1、采 取自 上而下 的投 资分析 方法 ，根据 国内 外经济 形势 ，在经 济景 气观测
的基础上， 综合分析真实经济因素、 物价水平变化趋势、 国债政策趋势、 货币市
场与财政货币政策因素， 研判市场投资环境的变化趋势， 给资产配置决策提供指
导。 作为债券型基金， 本基金重点关注利率趋势研判， 根据未来利率变化趋势和
证券市场环境变化趋势，主动调整债券资产配置及其投资比例。
2、根 据收 益率、 流动 性与风 险匹 配原则 以及 证券的 低估 值原则 建构 投资组
合， 合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例， 并根据投资环境的变化相机
调整。具体包括：
（1） 根据 交易所 国债 市场、 交易 所企业 债市 场和银 行间 债券市 场债 券的到
期收益率变化、 流动性变化和市场规模情况， 在控制市场风险与流动性风险的基
础上，相机调整不同市场间的投资比例。
（2） 根据 未来利 率变 化预期 ，以 久期、 凸性 和利差 监测 为中心 ，合 理配置
短期、中期与长期投资品种结构，控制利率风险，把握不同券种利差套利机会。国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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对未来利率上涨预期， 除了做好久期与凸性管理外， 本基金还将合理配置固定利
率债券与浮动利率债券的比例。
3、择 机适 当利用 债券 逆回购 工具 、无风 险套 利和参 与一 级市场 承销 或申购
等手段，规避利率风险，增加盈利机会。
4、权证投资策略：
（1） 考量 标的股 票合 理价值 、标 的股票 价格 、行权 价格 、行权 时间 、行权
方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，估计权证合理价值。
（2 ） 根 据 权 证 合 理 价 值 与 其 市 场 价 格 间 的 差 幅 即 “ 估 值 差 价 （Value
Price ） ”以及权证合理价值对定价参数的敏感性， 结合标的股票合理价值考量，
决策买入、持有或沽出权证。
（3）根据本基金的风险收益特征，确定 本基金投资权证的具体比例。
5、在 将来 衍生工 具市 场得到 发展 的情况 下， 本基金 将使 用衍生 产品 市场，
控制风险，并把握获利机会。
（二）投资决策
1、决策依据
（1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定；
（2）国内外经济形势、利率变化趋势以及行业与上市公司基本面研究；
（3） 投资 对象收 益和 风险的 匹配 关系， 本基 金将在 充分 权衡投 资对 象的风
险和收益的前提下做出投资决策。
2、投资决策与操作程序
根据投资管理原则，本基金采取投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策与操作流程控制包括投资研究流程、 投资对象备选库的确定、 资产
配置与重大投资项目提案的形成、 投资决议的形成与执行程序、 投资组合跟踪与
反馈以及核对与监督过程。
（1） 投资 决策委 员会 通过定 期和 不定期 的会 议，对 宏观 经济形 势、 利率走
势、 微观经济运行环境和证券市场走势等进行综合分析， 制定本基金投资组合的
资产配置比例等重大决策。
（2） 研究 部根据自身研究成果， 出具宏观经济分析、 投资策略、 债券分析、
行业分析和上市公司研究等各类报告和投资建议， 为投资决策委员会和基金经理
提供决策依据。
（3） 基金 经理在 遵守 投资决 策委 员会制 定的 投资原 则的 前提下 ，根 据研究国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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部提供的投资建议、 其它信息渠道和自己的分析判断， 做出具体的投资决策， 构
建投资组合。
（4） 合规 与风险 控制 委员会 定期 召开会 议， 对基金 投资 组合进 行绩 效和风
险评估，并提出风险控制意见 。
（5） 基金 管理人 有权 根据环 境的 变化和 实际 的需要 对上 述投资 决策 程序进
行合理的调整。
3、权证投资的风险控制措施
（1） 本基 金管理 人对 各基金 的权 证投资 实行 严格的 授权 管理制 度。 各基金
对权证的投资， 必须在相应的授权范围内操作。 超出基金经理授权范围的投资决
策， 必须分别经投资部总监、 分管投资的副总经理或投资决策委员会批准后， 才
能执行。
（2） 在本 基金管 理人 基金投 资管 理交易 程序 中，设 置有 关权证 投资 交易阀
值，确保基金的权证投资符合各项比例限制和授权制度。
（3） 原则上， 各相关基 金不得投资沪深300成份股以外的公司发行的权证和
注册资本在10亿元人民币以下的证券公司发行的权证产品。 投资于该限制之外的
权证，必须报本基金管理人投资决策委员会审核批准 。
（4） 交易 部负责 具体 的交易 执行 ，履行 一线 监控的 职责 ，监控 内容 包括但
不限于权证投资比例要求、投资权限等。
（5）监察稽核部负责对权证投资的合法、合规性进行监控。
（6） 借鉴 国际通 用的 权证风 险管 理方法 ，评 估权证 及其 组合风 险， 并与标
的股票合并风险管理。
九 、基 金的业 绩比 较 基准
业绩比较基准＝80%×中债综合指数收益率＋20%×沪深300指数收益率
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金的风险收益特征： 本基金属于预期风险相对可控、 预期收益相对稳定
的低风险基金品种， 具有风险低、 收益稳的特征， 预期长期风险回报高于单纯的
债券基金品种，低于以股票为主要投资对象的基金品种。
十 一、 基金的 投资 组合报 告 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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本投资 组合 报告 所载数 据截至2018 年3月31 日 ，本报 告中 所列财 务数 据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 144,449,265.35 39.07
其中：股票 144,449,265.35 39.07
2 固定收益投资 193,087,546.48 52.22
其中：债券 193,087,546.48 52.22
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 18,018,129.01 4.87
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 9,000,003.49 2.43
7 其他各项资产 5,198,034.48 1.41
8 合计 369,752,978.81 100.00
注：本基金本报告期末未持有通过港 股通交易机制投资的港股。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 144,449,265.35 39.19
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - - 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 144,449,265.35 39.19
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 300408 三环集团 1,131,413.00 27,300,995.69 7.41
2 002139 拓邦股份 1,950,350.00 22,312,004.00 6.05
3 300136 信维通信 589,901.00 22,009,206.31 5.97
4 300115 长盈精密 931,100.00 17,290,527.00 4.69
5 300232 洲明科技 1,092,452.00 17,238,892.56 4.68
6 002271 东方雨虹 294,229.00 12,081,042.74 3.28
7 603989 艾华集团 213,981.00 8,420,152.35 2.28
8 002456 欧菲科技 362,045.00 7,335,031.70 1.99
9 002241 歌尔股份 342,300.00 4,593,666.00 1.25
10 002430 杭氧股份 255,800.00 3,417,488.00 0.93 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
47
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 9,746,000.00 2.64
2 央行票据 - -
3 金融债券 148,943,000.00 40.41
其中：政策性金融债 148,943,000.00 40.41
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 30,288,000.00 8.22
7 可转债（可交换债） 4,110,546.48 1.12
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 193,087,546.48 52.39
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序 的前五名债券投资明
细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 170410 17农发10 800,000 80,032,000.00 21.72
2 1382285 13九龙江MTN1 300,000 30,288,000.00 8.22
3 150216 15国开16 300,000 29,259,000.00 7.94
4 150208 15国开08 200,000 19,892,000.00 5.40
5 150203 15国开03 200,000 19,760,000.00 5.36
6、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序 的 前十名 资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属 投资。
8、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序 的 前五名 权证 投资明国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
48
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金投资的前十名证券 的发行主体本期没有被监管部门立案调查的 ，
在报告编制日前一年内 未受到公开谴责、处罚。
（2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况 。
（3）其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额
1
存出保证金
42,075.35
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
5,015,967.97
5
应收申购款
139,991.16
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
5,198,034.48
（4）报告期末 持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 公允价值
占基金资产净值比例
(%)
1 120001 16以岭EB 4,110,546.48 1.12
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票投资中不存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
49
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国投瑞银融 华 债 券 型 基 金 历 史 各 时 间 段 净 值 增 长 率 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收
益率比较表 （截止2018 年3月31日）
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2003.04.16
（基金合同
生效日）至
2003.12.31
5.92% 0.34% -2.65% 0.26% 8.57% 0.08%
2004.01.01
至
2004.12.31
0.16% 0.56% -3.99% 0.29% 4.15% 0.27%
2005.01.01
至
2005.12.31
8.49% 0.42% 8.04% 0.27% 0.45% 0.15%
2006.01.01
至
2006.12.31
62.29% 0.65% 19.41% 0.29% 42.88% 0.36%
2007.01.01
至
2007.12.31
55.81% 0.96% 21.53% 0.47% 34.28% 0.49%
2008.01.01
至
2008.12.31
-23.63% 0.89% -10.95% 0.60% -12.68% 0.29%
2009.01.01
至
2009.12.31
42.73% 1.03% 15.48% 0.41% 27.25% 0.62% 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
50
2010.01.01
至
2010.12.31
7.12% 0.72% -0.29% 0.32% 7.41% 0.40%
2011.01.01
至
2011.12.31
-8.62% 0.50% -2.59% 0.27% -6.03% 0.23%
2012.01.01
至
2012.12.31
1.71% 0.71% 4.99% 0.26% -3.28% 0.45%
2013.01.01
至
2013.12.31
12.12% 0.78% 0.64% 0.29% 11.48% 0.49%
2014.01.01
至
2014.12.31
20.31% 0.66% 16.68% 0.30% 3.63% 0.36%
2015.01.01
至
2015.12.31
20.41% 1.32% 6.59% 0.51% 13.82% 0.81%
2016.01.01
至
2016.12.31
3.98% 0.85% -3.27% 0.30% 7.25% 0.55%
2017.01.01
至
2017.12.31
1.57% 0.46% 1.27% 0.14% 0.30% 0.32%
2018.01.01
至
2018.03.31
-0.45% 0.82% 0.30% 0.23% -0.75% 0.59%
自基金合同
生效至今
439.38% 0.78% 88.72% 0.35% 350.66% 0.43%
注：1 、本 基金以 债券投 资为主， 稳健收 益型股 票 投资为辅 ；其中 ，债券 投 资占基金 资
产的比例 为40-95% ，股 票投资占 基金资 产的比 例 为0%-40% 。为 此，综 合 基金资产 配置
与市场指 数代表 性因素 ， 本基金选 用市场 代表性 较 好的中债 综合指 数和沪 深300 指数加
权作为本 基金的 投资业 绩 评价基准 ， 具 体业绩 比较 基准为 “80% ×中 债综合 指数收益 率
＋20% ×沪深300 指数 收 益率 ”。
2、本基金 对业绩 比较基 准采用每 日再平 衡的计 算 方法。
十 三、 费用概 览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用种类 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金份额持有人大会费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（7）按照国家有关规定可以 列入的其他费用。
2、与基金运作有关费用的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
基金管 理人 的管 理费 以 前一日 的 基 金资 产净 值 的0.75%年 费率 计提 。 计算 方
法如下：
H＝E×0.75%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算， 每日计提， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若遇法定节假日、 休息日等，
支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
基金托 管人 的托管 费按 前一日 的基 金资产 净值 的2‰ 的年 费率计 提。 计算方
法如下 ：
H＝E×2‰/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管人的托管费每日计算， 每日计提， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两
个工作日内从基金财产中一次性支取， 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺
延。
（3）其他基金运作费用的支付方式
本条第1款第 （3 ）至第（7） 项费用 由基 金托 管人根 据有关 法规 及相 关合同
等的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
52
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
4、基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费， 经中
国证监会核准后公告， 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新
的费率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。 投资者选择在申购
时交纳的称为前端申购费， 投资者选择在赎回时交纳 的称为后端申购费。 投资者
选择红利 再投资所转成的份额不收取申购费用。 本基金面向通过基金管理人的直
销中心申购的养老金客户， 在前端申购时实施特定申购费率， 后 端申购费率保持
不变；对于非养老金客户， 本基金将继续实施原有费率。
本基金实施特定申购费率的养老金客户范围包括 基本养老基金与依法成立
的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金， 包括： 全国社会
保障基金； 可以投资基金的地方社会保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 我司将在招募说明书
更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
后端申购业务目前仅在本公司的直销中心、中国光大银行 、中国建设银行、
招商银行 及其代销网点办理。 基金管理人可以根据情况增加办理后端申购业务的
代销机构，并另行公告。
（1） 前端申购费率
通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 前 端 申 购 本 基 金 份 额 的 养 老 金 客 户 申 购 费 率
见下表：
申购金额（M） 申购费率
M<100 万元 0.26%
100万元≤M<500万元 0.16%
500万元≤M<1000万元 0.04%
M≥1000 万元 每笔1000元 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
53
非养老金客户 前端申购本基金份额的申购 费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M<100 万元 0.65%
100 万元≤M<500 万元 0.50%
500 万元≤M<1000 万元 0.20%
M≥1000 万元 每笔1000 元
（2）后端申购费率
投资者选择交纳后端申购 费时， 费率按持有时间递减， 具体费率如下 表所示：
持有
期
申购
费率
(%)
1 年以
下
0.8 0
1 年 —
2 年
（含 1
年）
0.7 0
2 年 —
3 年
（含 2
年）
0.2 0
3 年 以
上 （ 含
3 年）
0
（3） 本基 金申购 费由 基金管 理人 支配使 用， 不列入 基金 财产 ， 主要 用于本
基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（4）基金申购费用的计算公式
前端申购费用＝ 申购金额×前端申购费率/（1＋前端申购费率）
后端申购费用= 赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率
2、赎回费率 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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（1）本基金的赎回费率随持有基金时间的递增而相应递减,如下表所示:
持有
期
赎回
费率
(%)
少于7 日 1.50
7 日 （含） —1 年
以下
0.50
1 年 —
2 年
（含 1
年）
0.4 0
2 年 —
3 年
（含 2
年）
0.1 0
3 年 以
上 （ 含
3 年）
0
（2）本基金赎回费用由基金赎回人承担。
（3） 赎回费用由基金赎回人承担， 其中 ， 对持续持有期少于7日的投资者收
取的赎 回费全 额计 入基 金财产 ；对持 续持 有期 大于等 于7日 的投 资者 收取 赎 回费
用中归 入基金 财产 部分 的比例 为赎回 费用 总额 的25%， 其余部 分作 为 注册登 记费
和其他手续费支出。
（4）基金赎回费用的计算公式
赎回费用＝赎回份额×基金份额净值×赎回费率
3、转换费
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转
换。 基金转换的数额限制、 转换费率等具体规定详见本基金管理人发布的基金转
换公告。
4、基 金管 理人可 以根 据情况 调整 申购费 率、 赎回费 率和 收费方 式。 基金管国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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理人必 须最迟 于新 的费 率和收 费方式 实施 日前3个工 作日在 至少 一种 指定媒 体上
刊登公告。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中 华人 民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基 金法》 ） 、
《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 《运作办法》 ） 、 《证券投资基
金销售 管理方 法》 （ 以 下简称 《销售 办法》 ） 、 《证券 投资基 金信息 披 露管理 办法》
（以下 简称《 信息 披露 办法》 ）及其 他有 关法 律法规 的要求, 结 合本 基金管 理人
对本基金实施的投资管理活动， 对2017年11月30日刊登的本基金招募说明 书进行
了更新 ，更新的主要内容如下：
1、在 “重 要提示 ”部 分，更 新了 招募说 明书 内容的 截止 日期及 投资 组合报
告的截止日期。
2、在“三、基金管理人” 部分，更新了 基金管理人的信息。
3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。
4、在 “五 、相关 服务 机构” 部分 ， 更新 了原有 销售 机构 及会计 师事 务所 的
信息。
5、在 “八 、基金 的投 资”部 分， 更新了 本基 金最近 一期 投资组 合报 告的内
容。
6、在“九、基金的业绩”部分， 更新了基金合同生效以来的投资业绩。
7、在 “二 十一、 其他 应披露 事项 ”部分 ，更 新披露 了自 上次招 募说 明书更
新截止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。
8、 根据基金合同修订内容的相应更新： 根据2018年3月23日披露的 “国投瑞
银基金管理有限公司关于修改 国 投 瑞 银 融 华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 有 关
条款的公告”文件，对本招募说明书相应内容进行更新。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要， 详细资料须以本更新招募说明
书正文所载的内容为准。 欲查询本更新招募说明书详细内容， 可登录 国投瑞银基
金管理有限公司网站www.ubssdic.com。
国投瑞银基金管理有限公司 国投瑞 银融 华债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要 （2018 年 5 月 更新 ）
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二〇一八年五月三十一日
