建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基金 管 理人 ： 建信 基 金管 理 有限 责 任公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一八 年 五月 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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【 重要 提示】
建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称“本基金”） 为根据 《建
信安心保本二号混合型证券投资基金基金合同》 的约定，由建信安心保本二号混
合型证券投资基金转型而来。本基金的基金合同于2017 年11 月4 日 正式生效。
建信安心保本二号混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金，经
中国证监会2015 年 9 月6 日证监许可[2015]2064 号文注册募集，于 2015 年9
月23 日至 2015 年10 月27 日进行募集，并于 2015 年10 月29 日正式成立。建
信安心保本二号混合型证券投资基金第一个保本期于 2017 年10 月30 日到期，
由于不符合保本基金存续条件，将按照 《建信安心保本二号混合型证券投资基金
基金合同》 的约定转型为非避险策略基金，名称相应变更为“建信鑫利灵活配置
混合型证券投资基金”。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根
据本基金基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会
对建信安心保本二号混合型证券投资基金募集的注册以及其转型为本基金的备
案，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资
人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管
理风险，本基金的特定风险等。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等
信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期
限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其
他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截 止日为2018 年 5 月3 日，有关财务数据和净值表
现截止日为2018 年 3 月31 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托
管人复核。
建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责 ，并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获
得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005 年9 月出任建信基金公司总裁，2018 年4 月起任建信基金公司董
事长。
张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主
任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经
理、高级副经理；行 长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；
投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管
业务部副总经理。2017 年3 月出任公司监事会主席，2018 年4 月起任建信基金
公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安 北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济
学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理学
硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展
总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管
理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行
官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董 事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD ）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于中 国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994 年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996 年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家
金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA 学位，全国会计领军人
才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999
年10 月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984 毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入建
设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。
2018 年 5 月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康 保险副总裁
等职务。方女士1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华
电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股 有限公司企业融资部
经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经
理。2003 年7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香 港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高级管理人员
张军红 先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年
8 月至2015 年7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年8 月6 日 起任我公司副总裁，2015 年8 月至2017 年11 月30 日专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017 年11 月30 日起兼任建信资
本管理公司董事长。 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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张威威先生，副总裁，硕士。1997 年7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营 业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年3 月加入建信基金管理公司，担任董
事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我公司督察长，
2016 年 12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监 、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
朱虹女士，固定收益投资部副总经理，硕士。2007 年1 月至2009 年4 月任
长城人寿保险公司债券投资助理；2009 年4 月至2011 年12 月任天弘基金管理
公司固定收益部总监助理；2012 年1 月至2014 年5 月任万家基金管理公司固定
收益部总监；2015 年 8 月至今历任我公司投资管理部副总监、固定收益投资部
副总监、副总经理，2015 年10 月29 日起任建信安心保本二号混合型证券投资
基金的基金经理，该基金于2017 年11 月4 日 转型为建信鑫利灵活配置混合型证
券投资基金，朱虹继续担任该基金的基金经理；2016 年1 月4 日任建信安 心保
本三号混合型证券投资基金的基金经理，该基金于 2018 年1 月5 日起转型为建
信裕利灵活配置混合型证券投资基金，朱虹继续担任该基金的基金经理；2016
年6 月1 日起任建信双债增强债券型证券投资基金的基金经理；2016 年11 月17建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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日起任建信恒远一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2018 年4 月20
日起任建信双息红利债券型证券投资基金的基金经理。
陶灿先生，硕士，权益投资部总经理助理兼研究部首席策略官。2007 年7
月加入本公司，历任研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理、权益
投资部总经理助理兼研究部首席 策略官。2011 年7 月11 日至2016 年4 月22 日
任建信优化配置混合型证券投资基金的基金经理；2014 年5 月14 日 起任建信改
革红利股票型证券投资基金的基金经理；2016 年2 月23 日起任建信 现代服务业
股票型证券投资基金的基金经理；2017 年2 月9 日起任建信回报灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理；2017 年3 月22 日起任建信恒久价值混合型证券投
资基金的基金经理；2017 年10 月27 日起任建信安心保本二号混合型证券投资
基金的基金经理，该基金于2017 年11 月4 日 起转型为建信鑫利灵活配置混合型
证券投资基金，陶灿继 续担任该基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚锦女士，权益投资部总经理。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
乔梁先生，研究部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月20 日 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资
基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银
行业监督 管理 机构批 准 的其他业 务； 保险兼 业 代理业务 （有效 期至 2017 年 09
月 08 日）。（依法须 经批准的项目，经相 关部门批准后依批准的内容开展经营
活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市
场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随
中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮
大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行”。2006 年 12 月，以中国中信集团
和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同
年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班 牙对外银行 （BBVA） 建 立了优势互
补的战略合作关系。2007 年4 月27 日，中信 银行在上海交易所和香港联合交易
所成功同 步上市 。2009 年，中 信银行 成功收 购中信国 际金融 控股有 限公司（简
称：中信国金） 70.32% 股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力
最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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制商业银 行。2009 年 ，中信银 行通 过了美 国SAS70 内部控 制审 订并 获得无保留
意见的SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可 。
（二）主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自2016 年7 月20 日 起任本
行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5
月至 2016 年 7 月任本 行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董 事；2011 年
12 月至2014 年5 月任 本行副行长，2011 年10 月起任本行党委副书 记；2010 年
1 月至2011 年10 月任 交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任 交通银行北京市分行党委书记、行
长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、
北京分行、数据中心 （北京） 等单位工作，期间，1995 年12 月至2005 年11 月
任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年1 月至2004 年4 月曾兼任
中国工商银行数据中心 （北京） 总经理；1981 年4 月至1984 年5 月就职于中国
人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财
经大学，获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本
行副行长。此前，张先生于2006 年4 月至2010 年3 月任本行行长助理、党委委
员 ，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼 任总行公司银行部总经理。张先生
2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营 业部副总经理、常务副总经理和总经
理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，
曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，
张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级
经济师，先后于中南财经大学 （现中南财经政法大学） 、辽宁大学获得经济学学
士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济
师，教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供
职于中国 人民银 行四川 省分行、 中国工 商银行 四川省分 行。1997 年 加入中信银
行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经
理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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记、行长，总行行政管理部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽
责”的原则，切实履行托管 人职责。
截至 2017 年末，中信 银行已托管 144 只公开 募集证券投资基金，以及基金
公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他
托管资产，托管总规模达到 8.06 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易
投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投
资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。网址：
www.ccbfund.cn 。
2、 代销机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼(长安兴融中心)
法定代表人：田国立 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（4 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
(5) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（6 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（7 ）上海天天基金销售有限公司 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（8 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（9 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（10 ）浙江同花顺基金销售有限 公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（11 ） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（12 ）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层
5312-15 单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
15
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（13 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
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（14 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
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（15 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
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（16 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
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（17 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
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（18 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼
法定代表人： 王廷富 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
16
客户服务热线：400-821-0203
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(19) 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
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(20) 北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
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(21) 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
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(22) 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层01B、02 、03、04
单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
(23) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
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（24 ）大泰金石基金销售有限公司 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
17
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
(25) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（26 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（27 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
(28) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（29 ） 招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
18
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（30 ） 中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（31 ） 中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市中河南路 11 号万凯商务楼 A 座
法定代表人：刘军
客服电话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（32 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（33 ） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（34 ） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（35 ） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
19
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（36 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（37 ） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（38 ） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（39 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（40 ） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
20
网址：www.ebscn.com
（41 ） 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（42 ） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新 疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
号大成国家大厦20 楼2005 室
法定代表人：许建平
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（43 ） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（44 ）
海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（45 ） 申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.sywg.com
（46 ） 长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
21
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（47 ） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号 新世界商务中心20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（48 ） 平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（49 ） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：刘东
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（50 ） 九州证券有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（51 ） 财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
22
（52 ） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（53 ） 华融证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
23
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦
507 单元 01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座11 楼
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四 、基 金的 名称
建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金。
五、 基金 的 类型
混合型证券投资基金 。
六 、基 金的 投资 目标
本基金自上而下积极、动态地配置大类资产，同时通过合理的证券选择，
在有效控制风险的前提下，谋求基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券 （包
括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、地方债、央行票据、企业债、公
司债、次级债、可转债 （含分离交易可转债） 、可交换债、中期票据、短期融资
券等） 、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
24
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入 投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的 0%-95%，权证投资占基金
资产净值的0%-3%，现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资
的其他金融工具占基金资产的比例不低于 5% ，其中，每个交易日日终在扣除股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金
或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
八 、基 金的 投资 策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和市
场环境变化趋势的基础上，动态调整大类资产配置比例，同时将严谨、规范化
的选股方法与积极主动的投资风格相结合，运用自上而下和自下而上相结合的
个股、个券投资策略，在大类资产配置和证券选择两个层面上实现投资组合的
双重优化。
1、大类资产配置策略
本基金将结合宏观经济环境、政策形势等因素对各个行业及上市公司的影
响以及核心股票资产的估值水平，综合分析证券市场的走势，主动判断市场时
机，通过稳健的资产配置，合理确定基金资产在股票、债券等各类资产类别上
的投资比例 ，在控制投资组合风险的同时提高收益。
2、股票投资策略
本基金将在行业配置的基础上精选个股进行投资。
A 、行业配置策略
基 金 管 理 人 研 究 部 行 业 研 究 员 运 用 定 性 、 定 量 的 方 法 分 析 各 行 业 竞 争 状
态、行业壁垒、行业生命周期及所处阶段、国家产业政策扶植程度、行业赢利
能力、行业集中度、行业估值水平等，并综合考虑政策影响和市场认同度等因
素，对分管行业做出投资评级。本基金以行业研究员对行业基本面的评级为基
础，通过资产配置模型作出行业配置决策，并根据市场情况动态调整；同时，
运用行业偏离度等指标对行业配置风险进行控制。 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
25
B 、股票精选策略
本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维
度认可标的价值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营
能力强的上市公司，同时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价
值分析。
（1 ）定性选取具备竞争力优势的上市公司
本基金定性分析的因素包括：a 、 公 司 所 处 的 产 业 链 地 位 ；b 、 公 司 创 新 能
力；c 、 公司 的品 牌 形象 和 市 场美 誉度 ；d、公 司 的 治理 结构 ；e 、公 司 财 务状 况
等。
（2 ）定量分析
本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行定量分析。本基金
采取的指 标包括 ：市值 排名、净 资产 收 益率、 净资产与 市值比 率（B/P ）、每股
盈利/ 每股市价 （E/P ） 、年现金流/ 市值 （C/P ） 、销售收入/ 市值 （S/P ） 、过去 2
年主营业务收入复合增长率、过去 2 年每股收益复合增长率等。
（3 ）股票价值评估
针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，在综
合考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业进行相对
价值评估。
3、债券投资策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根
据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策
略：
（1 ）久期调整策略
根据对市场利率水平的预期，在预期利率下降时，提高组合久期，以较多
地获得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，降低组合久期，以规避
债券价格下跌的风险。
（2 ）收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化的预测，采用子弹型策
略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，从长、建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
26
中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3 ）债券类属配置策略
根据国债、金融债、公司债、可转债、资产支持证券等不同类属债券之间
的相对投资价值分析，增持价值被相对低估的类属债券，减持价值被相对高估
的类属债券，借以取得较高收益。其中，随着债券市场的发展，基金将加强对
公司债、可转债、资产支持证券等新品种的投资，主要通过信用风险、内含选
择权的价值分析和管理，获取超额收益。
4、权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求
其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益
性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追 求 基 金 资 产 稳
定的当期收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流
动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收
益。
6、股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本
基金将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资
股指期货的投资策略另有规定的，本 基金将按法律法规的规定执行。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准为：65% ×沪深 300 指数收益率+35% ×中债总 财富 （总
值）指数收益率。
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A 股、债券类资产、货
币市场投资品种以及现金等金融工具。各类资产长期平均投资比例为：股票投
资占基金资产的比例为 65% ；债券及其他金融工具投资占基金资产的比例为建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
27
35% 。
沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市场代
表性、能够反映 A 股市 场整体走势的指数。中债总财富（总值）指数是由中央
国债登记结算有限责任公司推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，
也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。中债总财富 （总值） 指 数为掌握我
国债券市场价格波动幅度和变动趋势、测算债券投资回报率水平提供了很好的
依据。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金管
理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监 会备案后变更业绩比
较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2018 年4 月17
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。本报告期截 至2018 年3 月31 日止。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 188,054,103.78 38.35 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
28
其中： 股票
188,054,103.78 38.35
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
115,943,171.20 23.64
其中： 债券
115,943,171.20 23.64
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
120,000,000.00 24.47
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
7
银行存 款和 结算 备付
金合计
64,410,274.62 13.13
8 其他资 产
1,970,061.03 0.40
9 合计
490,377,610.63
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 5,092,450.00 1.09
B 采矿业 10,065,463.20 2.15
C 制造业 105,537,707.08 22.59
D
电 力 、热 力 、燃 气及 水生
产和供 应业
8,201,507.94 1.76
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 4,895,367.90 1.05
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 9,613,516.30 2.06
H 住宿和 餐饮 业 2,903,600.00 0.62
I
信 息 传输 、 软件 和信 息技
术服务 业
3,511,986.00 0.75
J 金融业 27,451,601.78 5.88
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 5,732,163.58 1.23
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水 利 、环 境 和公 共设 施管
理业
- -
O 居 民 服务 、 修理 和其 他服
务业
- -
P 教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 5,048,740.00 1.08
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - - 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
29
合计 188,054,103.78 40.25
注：以上行业分类以 2018 年3 月31 日的中国证监会行业分类标准为依据。
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票
3、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000651 格力电 器 421,000 19,744,900.00 4.23
2 600887 伊利股 份 475,617 13,550,328.33 2.90
3 601988 中国银 行 2,629,400 10,333,542.00 2.21
4 000968 蓝焰控 股 791,310 10,065,463.20 2.15
5 000333 美的集 团 172,800 9,422,784.00 2.02
6 601318 中国平 安 120,038 7,839,681.78 1.68
7 600019 宝钢股 份 805,700 6,864,564.00 1.47
8 600872 中炬高 新 291,325 6,837,397.75 1.46
9 600438 通威股 份 552,200 5,864,364.00 1.26
10 601888 中国国 旅 108,338 5,732,163.58 1.23
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 68,912,000.00 14.75
其中： 政策 性金 融债 68,912,000.00 14.75
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 47,031,171.20 10.07
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 115,943,171.20 24.82
5、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前五 名债券 投资明
细
序号 债券代 码 债券名 称 数量 （ 张） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％） 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
30
1 150216 15 国开16 400,000 39,012,000.00 8.35
2 132006 16 皖新EB 224,960 22,304,784.00 4.77
3 150317 15 进出17 200,000 19,908,000.00 4.26
4 132009 17 中油EB 194,310 19,244,462.40 4.12
5 150217 15 国开17 100,000 9,992,000.00 2.14
6、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前五 名权证 投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金报告期内未投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1 ）本 基金该 报告期 内投资前 十名证 券的发 行主体均 无被监 管部门 立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 175,148.77
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,788,637.42
5 应收申 购款 6,274.84
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,970,061.03 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 132006 16 皖新 EB 22,304,784.00 4.77
2 110032 三一转 债 3,121,378.00 0.67
3 110034 九州转 债 1,387,966.20 0.30
4 127004 模塑转 债 240,745.50 0.05
5 132004 15 国盛 EB 924.10 0.00
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2018 年 3 月31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净
值收益
率标准
差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①— ③
②—④
自 基 金 合 同 生 效
之日－ 2017 年
12 月 31 日
-0.29% 0.21% 0.57% 0.60% -0.86% -0.39%
2018 年 1 月 1 日
-2018年3月31 日
-5.36% 0.64% -1.31% 0.76% -4.05% -0.12%
自 基 金 合 同 生 效
之日－ 2018 年 3
-5.63% 0.51% -0.75% 0.70% -4.88% -0.19% 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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月31日
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ， 申购费率随申购金额增
加而递减；投资人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申
购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N ＜ 7 天 1.5%
7 天≤N＜30 天 0.75%
30 天≤N＜1 年 0.50%
1 年≤N＜ 2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期
少于 30 日的基金份额 所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有
期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75% 归入基金
财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的 基金份额所收取的赎回费，赎回费
用 50% 归入基金财产；对于持有期长于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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回费用 25% 归入基金财产。
3、基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于 新的费率或收费方式实施日前 依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介
上公告 。
4、对特 定交易 方式（ 如网上交 易、电 话交易 等），按 监管部 门要求 履行必
要手续后，基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回
费率，并另行公告。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活
动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续
后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率。
（二）申购份数与赎回金额 的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ，投
资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额 = 申购金额/ （1＋申购费率）
（若适用固定费用的，净申购金额= 申购金额- 固定费用）
申购费用= 申购金额- 净 申购金额
（若适用固定费用的，申购费用= 固定费用）
申购份额= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值
上述计算 结果 均按照 四 舍五入方 法， 保留到 小 数点后第 2 位， 由此 产生的
收益或损失由基金财产承担 。
例 ： 某 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 基 金 份 额 ， 适 用 的 申 购 费 率 为
1.5% ，假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.1500=42835.72 份 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，适用的申购费率为 1.5% ，
假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则 其可得到 42835.72 份 基金份额，需
缴纳的申购费用为 738.92 元。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额 净值
赎回费 用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
上述计算 结果 均按照 四 舍五入方 法， 保留到 小 数点后第 2 位， 由此 产生的
收益或损失由基金财产承担 。
例：某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额， 持有期限为 60 天，赎 回适用
费率为 0.50% ，假设赎回当日基金份额净值为 1.1480 元，则其可 得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10,000 ×1.1480＝11,480 元
赎回费用＝11,480 ×0.50% ＝57.40 元
净赎回金额＝11,480 －57.40＝11,422.60 元
即：投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持 有期限为 60 天，假设 赎回当
日基金份额净值为 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位 四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市
后 计 算 ， 并 在T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 经 中 国 证 监 会 同 意 ， 可 以 适 当 延 迟
计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用； 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.5% 的年费率计提。管理 费的计
算方法如下 ：
H ＝E ×1.5% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假 等, 支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－8 项费用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用： 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书( 更新) 摘要
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1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运 作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的
信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 八年 五月 三 十日
