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建信货币B(003185)

建信货币:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
建信货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
2018 年第1 号 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 :建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司 
基 金 托管 人 :中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司 
 
 
二 〇 一八 年 五月 
 
 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
 
【 重要 提示】 
本基金经中国证券监督管理委员会 2006 年 3 月 30 日证监基金字[2006]56
号文批准。本基金的基金合同于 2006 年4 月 25 日正式生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在商业银行或存款
类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保 证最低收益。 
基金投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本招募说明书所载内容截止日为2018 年4 月24 日,有关财务数据和 净值表
现截止日为2018 年 3 月31 日(财务数据未经审计)。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
一 、基 金管 理人 
(一)基金管理人概况 
名称:建信基金管理有限责任公司 
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
设立日期:2005 年9 月19 日 
法定代表人:许会斌 
联系人:郭雅莉 
电话:010-66228888 
注册资本:人民币 2 亿元 
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号 文 批 准
设立。公 司的股 权结构 如下:中 国建设 银行股 份有限公 司,65% ;美 国信安金融
服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。 
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基 金 资 产 的 投 资 运
作。 
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会履行 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会,由6 名监事组成,其中包括3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况。 
(二)主要人员情况 
1、董事会成员 
孙志晨先生,董事长,1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获
得长江商 学院 EMBA 。 历任中国 建设银 行总行 筹资部证 券处副 处长, 中国建设银建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005 年 9 月 出任建信基金公司总裁,2018 年 4 月起任建 信基金公司董
事长。 
张军红先生,董事,现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业,获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主
任科员、主任科员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经
理、高级副经理;行 长 办 公 室 秘 书 一 处 高 级 副 经 理 级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ;
投资托管服务部总经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管
业务部副总经理。2017 年 3 月出任公司监事 会主席,2018 年 4 月 起任建信基金
公司总裁。 
曹伟先生 ,董 事,现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。 
张维义先 生, 董事, 现 任信安北 亚地 区总裁 。1990 年毕业 于伦 敦政 治经济
学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理学
硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发展
总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团 (马来西亚) 资产管
理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司 (台湾) 首席执行
官和执行董事,信安北亚地区副总裁。 
郑树明先生,董事,现任信安国际( 亚洲) 有 限 公 司 北 亚 地 区 首 席 营 运 官 。
1989 年毕业 于新加 坡 国立大学 。历任 新加坡 普华永道 高级审 计 经理 ,新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。 
华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者,湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富
管理中心总经理(MD )。 
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院,1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助 理/资 金部总 经理,博 时基金 管理有 限公司副 总经理 ,新华 资产管理股
份有限公司总经理。 
史亚萍女 士, 独立董 事 ,现任中 金资 本跨境 股 权投资部 顾问 。1994 年毕业
于对外经 济贸易 大学, 获国际金 融硕士 ;1996 年毕业 于耶鲁 大学研 究生院,获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限 公 司 等 多 家
金融机构担任管理职务。 
邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所( 特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业,获 EMBA 学位,全国会计领军人
才,中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999
年10 月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人。 
2、监事会成员 
马美芹女 士, 监事会 主 席,高级 经济 师,1984 毕业于 中央 财政金 融 学院,
获学士学位,2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入建
设银行,历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、 处 长 、 资 深
客户经理(技术二级),个人金融部副总经理,个人存款与投资部副总经理。
2018 年 5 月起任建信基金公司监事会主席。 
方蓉敏女士,监事,现任信安国际 (亚洲) 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与 战略 研究部 总 经理。1992 年获 北京 工业大学 工业 会计专 业 学士,2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事务建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理,中国华电集团资本控股 (华电财务公司) 计划财务部经理,中国华
电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。 
严 冰 女 士 , 职 工 监 事 , 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总 经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司,历任人力资源管理专员、主管、部门 总经理助理、副总经理、总经理。 
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控 合规部 审计部 (二级部 )总经 理,英 国特许公 认会计 师公会 (ACCA)资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位;2010 年毕业于香港
中文大学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。 
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部 总经理 。1995 年毕业 于北京 工业大 学计算机 应用系 ,获得 学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理,信息技术部执行总经理、总经理。 
3、公司高级管理人员 
张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员)。 
曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ;2013 年
8 月至 2015 年 7 月, 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年8 月6 日 起任我公司副总裁,2015 年8 月至2017 年11 月30 日专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理,2017 年 11 月 30 日起 兼任建信资
本管理公司董事长。 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行,
从事个人零售业务,2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券
基金销售业务,任高级副经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,一直从事
基金销售管理工作,历任市场营销部副总监 (主持工作) 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。 
吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易
总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职;2006 年 3 月加入建信基金管理公司,担任董
事会秘书 ,并 兼任综 合 管理部总 经理 。2015 年 8 月 6 日起 任我公 司督察长,
2016 年 12 月23 日起任我公司副总裁。 
吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。 
4、督察长 
吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。 
5、本基金基金经理 
陈建良先生,双学士,固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建
设银行厦门分行,任客户经理;2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场
部,任债券交易员;2013 年 9 月加入我公司投资管理部,历任基金经理助理、
基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理,2013 年 12 月 10 日起任建
信货币市场基金的基金经理;2014 年1 月21 日起任建信月盈安心理财债券型证
券投资基金的基金经理;2014 年6 月17 日起 任建信嘉薪宝货币市场基金的基金
经理;2014 年9 月17 日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理;2016 年3
月14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理;2016 年7 月
26 日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理;2016 年 9 月 2 日起任建信现
金添益交易型货币市场基金的基金经理;2016 年9 月13 日至2017 年12 月6 日建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 
任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 10 月 18 日起任建信
天添益货币市场基金的基金经理。 
于倩倩女士,硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司,任固定收益研究
专员;2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司(原金元比联基金管理公司),
任债券研究员;2011 年 6 月加入我公司,历 任债券研究员、基金经理助理、基
金经理,2013 年 8 月 5 日起任建信货币市场基金的基金经理;2014 年 1 月 21
日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理;2014 年6 月17 日起
任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理;2014 年9 月17 日起任建信 现金添利货
币市场基金的基金经理;2018 年3 月26 日起 任建信天添益货币市场基金的基金
经理。 
本基金历任基金经理: 
汪沛:2006 年 4 月25 日至2011 年2 月 1 日。 
李菁:2007 年 11 月1 日至2012 年2 月 17 日。 
彭云峰:2012 年 2 月17 日至2014 年1 月21 日。 
高珊:2013 年 12 月20 日至2018 年4 月 2 日。 
于倩倩:2013 年 8 月5 日至今。 
陈建良:2013 年 12 月10 日至今。 
6、投资决策委员会成员 
张军红先生,总裁。 
姚锦女士,权益投资部总经理。 
李菁女士,固定收益投资部总经理。 
乔梁先生,研究部总经理。 
许杰先生,权益投资部副总经理。 
朱虹女士,固定收益投资部副总经理。 
陶灿先生,权益投资部总经理助理。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
二 、基 金托 管人 
(一)基金托管人基本情况


建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年1 月1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2017 年末,中国工商银行资产托管部共有员工 230 人,平均年龄 33 岁,95% 以 上员工 拥有 大学本科 以上学 历,高 管人员均 拥有研 究生以 上学历或高 级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供 托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管 理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严 格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计 划、商业 银行信 贷资产 证券化、 基金公 司特定 客户资产 管理、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类 齐全 的 托管产品 体系 ,同时 在 国内率先 开展 绩效评 估 、风险管理 等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年 末,中国工 商银行共托管证券投资基金815 只。自2003 年以来,本行连续十四年获得香港 《亚洲货币》 、英国 《 全球托管人》 、香港 《 财资》 、美国 《环球金 融》 、内地 《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项 最佳托管银 行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领 域的持续认可和广泛好评。 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 三 、相 关服 务机 构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 (1 )直销柜台 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人: 许会斌 联系人: 郭雅莉 电话:010-66228800


(2 )网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投资 等 业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址 : www.ccbfund.cn。 2、代销机构 (1 )中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼(长安兴融中心)


法定代表人:田国立 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2 )中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3 )中信银行股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座 法定代表人:李庆萍 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com (4 )交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:彭纯 客服电话:95559 网址:http://www.95559.com.cn (5 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 传真:010-83914283 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (6 )北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 客户服务电话:95526 公司网站:www.bankofbeijing.com.cn (7 )招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:李建红 客户服务电话:95555(或拨打各城市营业网点咨询电话) 传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (8 )中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人:唐双宁 客服电话:95595 网址:www.cebbank.com (9 )中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 公司网址:www.abchina.com (10 )华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:李民吉 客户服务电话: 95577 网址:www.hxb.com.cn (11 )宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人:陆华裕 客户客服电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (12 )渤海银行股份有限公司


注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号 办公地址:天津市河东区海河东路 218 号


法定代表人: 李伏安 客服电话:95541 网址:www.cbhb.com.cn (13 )上海浦东发展银行股份有限公司


注册地址:上海市中山东一路 12 号 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人: 吉晓辉 客服电话:95528 网址:www.spdb.com.cn (14 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 法定代表人: 张 彦 客户服务热线:400-166-1188 网址:http://www.jrj.com.cn/ (15 )和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 客户服务电话: 4009200022 网址:www. Licaike.com (16) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com/ (17 )深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元 法定代表人:薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址:www.zlfund.cn ,www.jjmmw.com (18 )上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层 法定代表人:其实 客户服务电话: 4001818188 网址:www.1234567.com.cn (19 )上海好买基金销售有限公司 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (20 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 法定代表人:陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址:www.fund123.cn (21 )浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人: 凌顺平 客户服务电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (22 ) 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼 法定代表人:李兴春 客户服务热线:400-921-7755 网址:www.leadbank.com.cn


(23 )嘉实财富管理有限公司 注册地址 :上 海市浦 东 新区世纪 大道 8 号上 海国金中 心办 公楼二 期 53 层 5312-15 单元 法定代表人:赵学军 客户服务热线:400-021-8850 网址:https://www.harvestwm.cn (24 )北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 法定代表人:梁越 客户服务电话:4007868868 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 网址:www.chtfund.com (25 )北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 法定代表人:王伟刚 客户服务热线:010-56282140 网址:www.hcjijin.com (26 )北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀 柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室 法定代表人:蒋煜 客户服务电话:4008188866 网址:www.shengshiview.com (27 )北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。 法定代表人:张冠宇 客户服务热线:400-819-9868 网址: http://www.tdyhfund.com/ (28 )天津国美基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层 法定代表人:丁东华 客户服务热线:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (29 )上海万得基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼 法定代表人: 王廷富 客户服务热线:400-821-0203 网址:www.windmoney.com.cn (30) 上海汇付金融服务有限公司


注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室


法定代表人:张皛


建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 客户服务电话:400-820-2819


网址:www.chinapnr.com (31) 北京微动利基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341 法定代表人: 梁洪军 客户服务电话:400-819-6665 网址: www.buyforyou.com.cn (32) 北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元 法定代表人:郑毓栋 客户服务电话:400-618-0707 网址:http://www.hongdianfund.com/ (33) 深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04 单位 法定代表人:刘鹏宇 客户服务电话:0755-83999913


网址:http://www.fujiwealth.cn/ (34) 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 法定代表人:郭坚 客户服务电话:400-821-9031 网址: www.lufunds.com / (35 )大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人 :袁顾明 客户服务热线:400-928-2266 网址:https://www.dtfunds.com/ (36) 珠海盈米财富管理有限公司 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 客户服务热线:020-89629066 网址:http://www.yingmi.cn/ (37 )奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 (入驻深 圳市 前海商务秘书有限公司) 法定代表人:TEO WEE HOWE 客户服务热线:400-684-0500 网址:https:// www.ifastps.com.cn (38)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐


客户服务热线:4000-618-518








网址:https://danjuanapp.com/ (39) 上海华夏财富投资 管理有限 公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人:李一梅 客户服务热线:400-817-5666 网址:https://www.amcfortune.com (40)和谐保险销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302 法定代表人:蒋洪 客户服务热线:95569 网址:https://www.hx-sales.com (41) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 地址:上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 电话:400-820-2899 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 网址:http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html (42) 宏信证券有限责任公司 地址: 中国四川成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 法定代表人: 吴玉明 客服电话:4008366366 网址:http://www.hx818.com/main/index.html (43) 华融证券股份有限公司 法定代表人: 祝献忠 地址:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层 客服电话:95390 网址:http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 (44) 东方证券股份有限公司 地址: 上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 21-29 层 法定代表人:潘鑫军 客服电话:95503 网址:http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp (45) 天风证券有限责任公司 办公地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表人:余磊 电话:027-87107535 网址:http://www.tfzq.com (46) 中银国际证券有限责任公司 地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 法人:钱卫 电话:021-20328000 网址:http://www.bocichina.com (47) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人: 万建华 客服电话:400-8888-666 网址:www.gtja.com (48) 中信证券股份有限公司 地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 客服电话:95558 网址:www.citics.com (49) 光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人: 薛峰 客服电话:10108998 网址:www.ebscn.com (50) 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 法定代表人:宫少林 客户服务热线:95565、4008888111 网址:www.newone.com.cn (51) 中金公司 地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27、28 层 法定代表人:丁学东 客服电话:010-65051166 网址:http://www.cicc. com.cn (52) 长城证券有限责任公司 住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人:黄耀华 客服电话:0755-82288968 网址:www.cc168.com.cn (53) 海通证券股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 住所:上海市淮海中路 98 号 法定代表人:王开国 客户服务电话:400-8888-001,( 021)962503 网址:www.htsec.com (54) 长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊 客户服务电话:4008-888-999 公司网址:www.95579.com (55) 中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 客户服务电话:400-8888-108 公司网址:www.csc108.com (56) 中泰证券有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 客户服务热线:95538 网址: www.qlzq.com.cn (57) 东北证券股份有限公司 注册地址:长春市 自由大路 1138 号 法定代表人:矫正中 客户服务电话:0431-96688、0431-85096733 网址:www.nesc.cn (58) 渤海证券股份有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人:王春峰 客户服务电话: 4006515988 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 网址:www.bhzq.com (59) 广发证券股份有限公司 住所:广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人:孙树明 客户服务电话:020-95575 网址:www.gf.com.cn (60) 华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人:黄金琳 客服热线:0591-96326 网址:www.gfhfzq.com.cn (61) 信达证券股份有限公司 注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人:张志刚 客服热线:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (62) 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 法定代表人:兰荣 客户服务电话: 4008888123 网址:www.xyzq.com.cn


(63) 平安证券 有限责任公司 注册 地址:深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人: 杨宇翔 客服热线:4008866338 网址 :stock.pingan.com


(64) 中国中投证券有限责任公司 注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 -21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 开放式基金咨询电话:4006008008 网址: www.china-invs.cn (65) 安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元


办公地址:深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层 法定代表人:牛冠兴 客户服务电话:0755-82825555 网址:www.axzq.com.cn (66) 国元证券股份有限公司 注册地址:合肥市寿春路 179 号 法定代表人:蔡咏 客户服务热线:400-8888-777 网址:www.gyzq.com.cn


(67) 中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 客户服务电话:4008-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (68) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人:杨宝林 客服电话:0532-95548 网址:www.citicssd.com (69) 华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 客户咨询电话:025-84579897 网址:www.htsc.com.cn (70) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址: 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室 法定代表人: 李季 客服电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (71) 上海证券有限责任公司 注册地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:郁忠民 客服 电话:021-962518 网址:www.962518.com (72) 财富证券股份有限公司 注册地址:长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人:周晖 客户服务电话:0731-4403340 网址:www.cfzq.com (73) 东海证券有限 责任公司 注册地址: 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19 楼


法定代表人: 朱科敏 客服热线:4008888588 网址:www.longone.com.cn (74) 民生证券有限责任公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表人:岳献春 客服电话:400-619-8888 网址:www.mszq.com (75) 申万宏源证券有限公司 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 客服电话:95523 或 4008895523 网址:www.sywg.com (76) 浙商证券股份有限公司 办公地址:杭州杭大路 1 号黄龙世纪广场 A6/7 法定代表人:吴承根 客服电话:0571-967777 网址:http://www.stocke.com.cn (77) 九州证券经纪有限公司 注册地址:深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼 法定代表人:林小明 客服电话:0755-33331188 网址:www.tyzq.com.cn (78) 广州证券有限责任公司 注册地址:广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层 法定代表人: 邱三发 客服电话:020-88836999 网址:www.gzs.com.cn (79) 红塔证券有限责任公司 住所:云南省昆明 市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表人:况雨林 客服电话:0871-3577930 网址:http://www.hongtastock.com/ (80) 国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 法定代表人: 张雅锋 客服电话:95563 网址:http://www.ghzq.com.cn 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (81) 国盛证券有限责任公司 住所:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 法定代表人:曾小普 客服电话:4008222111 网址:www.gsstock.com (82) 国信证券股份有限公司 住所: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 法定代表人:何如 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (83) 东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 法定代表人:魏庆华 客户服务电话: 4008-888-993


网址:http://www.dxzq.net (84) 中信期货有限公司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 1301-1305 、14 层 法定代表人:张皓 客服电话:400 9908 826 网址:http://www.citicsf.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销 售本基金,并及时公告。 (二)注册与过户登记人 名称:建信基金管理有限责任公司


住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人: 许会斌 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 联系人:郑文广 电话:010-66228888 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京德恒律师事务所 住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层 负责人:王丽 联系人:徐建军 电话:010-66575888 传真:010-65232181 经办律师:徐建军、 刘焕志 (四)审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银 行大厦 507 单元 01 室


办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座11 楼


电话:021-2323 8888 执行事务合伙人:李丹


经办注册会计师:许康玮、沈兆杰


联系人:沈兆杰 四 、基 金的 名称 本基金名称:建信货币市场基金。 五 、基 金类 型 本基金类型:货币市场基金。 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 六 、基 金的 投资 目标 在力保本金安全和基金财产较高流动性的前提下,争取获得超过投资基准 的收益率。 七 、基 金的 投资 方向 本基金将投资于以下金融工具: 1、现金; 2、期限 在一年 以内( 含一年) 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同 业存单; 3、剩余 期限在 三百九 十七天以 内(含 三百九 十七天) 的债券 、资产 支持证 券、非金融企业债务融资工具; 4、法律 法规或 中国证 监会、中 国人民 银行认 可的其他 具有良 好流动 性的货 币市场工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的商业银行的银行存款与同业存单 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得 基 金 托 管 人 的 同意,并作为重大事项履行信息披露程序。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八 、基 金的 投资 策略 本基金管理人将综合运用定量分析和定性分析手段,全面评估货币市场的 利率走势、类属资产和券种的风险收益水平及流动性特征,在此基础上制订本 基金投资策略。具体而言,包括短期资金利率走势预测、组合剩余期限调整策 略、债券期限配置策略、类属资产配置策略、品种选择策略和交易策略等方 面。 1、短期资金利率走势预测 短期资金利率即货币市场各交易工具的价格。在分析和预测短期资金利率建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 变化中,本基金重点考虑货币政策和财政政策取向、预期通货膨胀率、公开市 场操作、市场资金供求状况等因素,对短期资金利率变动趋势进行分析。 2、组合剩余期限调整策略 不同剩余期限短期债券品种对利率变化敏感性有所不同。为使整体组合获 得更高的收益,管理人将结合对利率变化趋势的判断,对基金组合的剩余期限 进行调整。 3、债券期限配置策略 对于相同信用水平的债券来说,不同期限债券的投资价值可用收益率曲线 的变化来反映。本基金将根据对收益率曲线变化的分析和判断,灵活采取相应 的资产期限配置策略。 4、 类属资产配置策略 本管理人在判断各类属的利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券 利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,结合各类属资产的市场容量、信 用等级和流动性特点,在不同市场时期确定不同的类属配置比例范围。 5、品种选择策略 本管理人对货币市场诸投资工具的优先选择标准为: (1) 同一类属中流动性高 于平均水平的品种; (2) 有较高当期收入的品 种; (3) 预期信用等级有较大 改善、价格被低估的品种; (4) 收益率高于相同信用 等级、价格被低估的债券; 本管理人在个券选择过程中,尽量避免过度集中投资某种债券而带来的非 系统风险。 6、交易策略 交易策略的运用旨在控制风险的前提下为基金创造超额收益。本管理人拟 将运用如下策略: (1 )利差交易策略 由于各类属资产对利率调整或市场变化反应灵敏度不一,导致不同品种间 收益率差容易出现不合理的情形,基金可利用这种失衡进行利差交易。 (2 )利率周期性波动策略 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 短期利率水平会因市场环境的变化出现短暂的波动,利用这种时机调整组 合品种的结构可为投资创造额外收益。


(3 )回购交易套利策略 本基金将运用多种回购交易套利策略,其中跨市场套利、回购与现券的套 利、不同回购期限之间的套利是相对低风险套利的操作,而正回购杠杆放大、 开放式回购的卖空交易则是利用回购进行高风险套利的操作。本管理人将在风 险控制基础上择机运用这些策略 。 九 、基 金的 投资 业绩 比较 基准 本基金投 资业 绩比较 基 准为 6 个 月银 行定期 存款税后 收益 率。当 法 律法规 变化或市场有更加合理的业绩比较基准时,本基金管理人有权对此业绩比较基 准进行调整,并予以公告。 十 、基 金的 风险 收益 特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种;预期收益和 风险均 低于债券基金、混合基金、股票基金。 十 一、 基金 的投 资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018 年 4 月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据 截至2018 年3 月31 日,本报告中的财务资料未经 审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额( 人民 币元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 1 固定收 益投 资 1,617,147,090.12 33.31 其中: 债券 1,617,147,090.12 33.31








资产 支持 证券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 765,451,788.18 15.77 其中: 买断 式回 购的 买 入返售 金融 资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金 合计 2,380,996,679.29 49.04 4 其他各 项资 产 91,618,623.25 1.89 5 合计 4,855,214,180.84 100.00 2、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.87 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 人民 币元 ) 占基金 资产 净值 的比 例 ( % ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 581,098,328.35 13.60 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每 个 交 易 日 融资余额占基金 资产净值比例的简单平均 值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、 基金投资组合 平均 剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项


目 天


数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 85 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 89 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 49 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 (2)期末投资组合平均剩余期限分布比例 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 1 30 天 以内 32.51


13.60


其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含) —60 天 14.90 - 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含) —90 天 32.78 - 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含) —180 天 10.06 - 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 180 天(含) —397 天 (含 ) 22.44 - 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 6 合


计 112.69 13.60 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 4、 报告期末债券投资组合 (1)按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品 种 摊余成 本( 人民 币元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 295,908,273.64 6.93 其中: 政策 性金 融债 249,915,814.99 5.85 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 370,487,512.14 8.67 6 中期票 据 - - 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 7 同业存 单 950,751,304.34 22.26 8 其他 - - 9 合


计 1,617,147,090.12 37.86 10 剩余存 续期 超 过397 天 的浮动 利率 债券 - - (2)按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 ( 人民 币元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 071800009 18 渤 海证 券 CP003 1,000,000 99,980,591.06 2.34 2 111708392 17 中 信银 行 CD392 1,000,000 99,343,619.89 2.33 3 111892209 18 上 海农 商 银行 CD023 1,000,000 99,306,962.47 2.32 4 111806063 18 交 通银 行 CD063 1,000,000 99,128,015.77 2.32 5 111811071 18 平 安银 行 CD071 1,000,000 99,115,058.84 2.32 6 111713099 17 浙 商银 行 CD099 1,000,000 99,067,369.87 2.32 7 111815098 18 民 生银 行 CD098 1,000,000 99,063,248.04 2.32 8 111894196 18 盛 京银 行 CD120 1,000,000 98,946,772.73 2.32 9 111771497 17 广 州银 行 CD102 1,000,000 98,884,596.56 2.31 10 041761009 17 河 钢集 CP003 700,000 70,378,933.86 1.65 5、 “影子定价 ”与 “摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项


目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25% (含 )-0.5% 间 的 次数 - 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0505% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0051% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0179% 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 6、 报告 期末按 公允价 值 占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证券 投 资明细


截至本报告期末,本基金未持有资产支持证券。 7、 投资组合报告附注 (1)本基金的计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定 利 率 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价 , 在 其 剩 余 期 限 内 按 照 实 际 利 率 法 每 日 计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。 (2)基 金投资 的前十 名债券的 发行主 体本期 未出现被 监管部 门立案 调查,或在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 、 处 罚 的 情 形 。 本 报 告 期 没 有 特 别 需 要 说明的证券投资决策程序。 (3)其他资产的构成 序号 名


称 金额( 人民 币元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 50,064,238.36 3 应收利 息 33,098,047.73 4 应收申 购款 8,456,337.16 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合


计 91,618,623.25 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 十 二、 基金 的业 绩 基金业绩截至日为 2018 年 3 月31 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (A 级) 阶 段 基金 净 值 收益 率 ① 基金 净 值 收益 率 标准 差 ② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①—③ ②—④ 2006 年 4 月25 日 -2006 年 12 月 31 日 1.3127% 0.0015% 1.2159% 0.0002% 0.0968% 0.0013% 2007 年1 月1 日- 2007 年12 月31日 3.5226% 0.0068% 2.5089% 0.0017% 1.0137% 0.0051% 2008 年1 月1 日- 2008 年12 月31日 3.9414% 0.0095% 3.5428% 0.0012% 0.3986% 0.0083% 2009 年1 月1 日- 2009 年12 月31日 1.6168% 0.0075% 2.0277% 0.0000% -0.4109% 0.0075% 2010 年1 月1 日- 2010 年12 月31日 1.8358% 0.0070% 2.0784% 0.0003% -0.2426% 0.0067% 2011 年1 月1 日- 2011 年12 月31 日 3.4883% 0.0027% 3.1665% 0.0007% 0.3218% 0.0020% 2012 年1 月1 日- 2012 年12 月31日 4.2253% 0.0074% 3.1349% 0.0007% 1.0904% 0.0067% 2013 年1 月1 日- 2013 年12 月31日 4.1116% 0.0032% 2.8795% 0.0000% 1.2321% 0.0032% 2014 年1 月1 日至 2014 年12 月31日 4.4849% 0.0026% 2.7726% 0.0002% 1.7123% 0.0024% 2015 年1 月1 日至 2015 年12 月31日 3.4705% 0.0026% 1.9164% 0.0012% 1.5541% 0.0014% 2016 年 1 月 1 日 -2016 年12月31日 2.5329% 0.0012% 1.3036% 0.0000% 1.2293% 0.0012% 2017 年 1 月 1 日 3.3934% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.0934% 0.0019% 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 -2017 年12月31日 2018 年 1 月 1 日 -2018 年3月31 日 1.0736% 0.0005% 0.3205% 0.0000% 0.7531% 0.0005% 自 基 金 合 同 生 效 之日至2018 年3 月 31 日 46.7509% 0.0059% 27.8819% 0.0020% 18.8690% 0.0039% 注:本 基金收益分配按日结转份额。本基金业绩比较基准收益率计算方法 为:(业绩比较基准年利率/365)乘以实际天数。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (B 级) 阶 段 基金 净 值 收益 率 ① 基金净 值收益 率标准 差② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①—③ ②—④ 自2016 年9 月19 日 至 2016 年 12 月 31 日 0.6929% 0.0014% 0.3704% 0.0000% 0.3225% 0.0014% 2017 年 1 月 1 日 ---2017 年 12 月 31 日 3.6427% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.3427% 0.0019% 2018 年 1 月 1 日 ---2018 年3月31 日 1.1334% 0.0005% 0.3205% 0.0000% 0.8129% 0.0005% 自 基 金 合 同 生 效 之 日 至2018 年3 月 31 日 5.5437% 0.0024% 1.9910% 0.0000% 3.5527% 0.0024% 注:本 基金收益分配按日结转份额。本基金业绩比较基准收益率计算方法 为:(业绩比较基准年利率/365)乘以实际天数。 十 三、 基金 的费 用概 览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1 )基金管理人的管理费; (2 )基金托管人的托管费; (3 )基金销售服务费; (4 )基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (5 )基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费; (6 )基金份额持有人大会费用; (7 )基金的证券交易费用; (8 )银行汇划费用; (9 )按 照国家 有关规 定和《基 金合同 》约定 ,可以在 基金财 产中列 支的其 他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 (1 )基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计 算方法如下: H= E×0.15%÷ 当年天数 H 为每日计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 2 个工作日 内从基金 财产中 一次性 支付给基 金管理 人。若 遇法定节 假日、 公休假 等,支付日 期顺延。 (2 )基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的 计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天 数 H 为每日计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 2 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 (3 )基金销售服务费


本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%,本基金B 类基金份额的年建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 销 售 服 务 费 率 为 0.01% 。 两 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 的 计 算 方 法 相 同 , 具 体 如 下: H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理 人向基金 托管人 发送销 售服务费 划款指 令,基 金托管人 复核后 于次月 前 2 个工 作日内从 基金财 产中一 次性支付 给基金 管理人 。若遇法 定节假 日、公 休假等,支 付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告 费、促销活动费、持有人服务费等。 (4 )其他费用 上述第 1 款中基金费用的种类中第 (4)-(8 ) 项费用由基金托管人根据有 关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 从 基 金 财 产 中 支 付。 3、基金费率的调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理 费率或基金托管费率或基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托 管费率或基金销售费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议。基金管理人 必须最迟 于新的 费率实 施日前 2 个工作 日在 至少一家 指定媒 介及基 金管理人网 站公告并报中国证监会备案。 4、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金 合同生 效前的 相关费用 ,包括 但不限 于验资费 、会计 师、律 师费、 信息披露费用等费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 目。 (二)与基金销售有关的费用 1、除法 律法规 另有规 定或基金 合同另 有约定 外,本基 金不收 取申购 费用和 赎回费用。 如发生下述情形之一: 1)发生 本基金 持有的 现金、国 债、中 央银行 票据、政 策性金 融债券 以及 5 个交易日 内到期 的其他 金融工具 占基金 资产净 值的比例 合计低 于 5% 且偏离度为 负的情形时; 2)发生 本基 金前 10 名基金份 额持 有人的 持 有份额合 计超 过基金 总 份额的 50%,且本 基金投 资组 合中现金 、国债 、中央 银行票据 、政策 性金融 债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10% 且偏离度 为负的情形时; 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基 金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的 情形除外。 2、转换费 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分 构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金 的 赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担,如转出基金有赎回费用的, 收取该基金赎回费的 25%归入基金财产。 基金转换费用的具体计算公式如下: (1 )转出金额 = 转出基金份额 × 转出基金当日基金份额净值 (2 )转入金额: A.如果转入基金的申购费率 > 转出基金的申购费率, 转入金额 =转出 金额× (1-转 出基金 赎回费 率)/(1+转 入基金 申 购费率 — 转出基金申购费率) B.如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率, 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率) 建信货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (3 )转换费用=转出金额-转入金额 (4 )转入份额 = 转入金额/转入基金当日基金份额净值。 十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 1、在“ 第三部 分:基 金管理人 ”中, 根据基 金管理人 的实际 情况, 更新了 基金管理人的信息变动情况。 2、在“ 第四部 分:基 金托管人 ”中, 根据基 金托管人 的实际 情况, 更新了 基金托管人的相关信息。 3、在“ 第五部 分:相 关服务机 构 ”中 ,更新 了代销机 构发生 变动的 相关信 息。 4、在“ 第十部 分:基 金的投资 ”中, 更新了 本基金最 近一期 投资组 合报告 的内容。 5、更新了“第十一部分:基金的业绩 ” 。 6 、更新了“第二十三部分:其他应披露事项 ” , 更新 了 本 次 更 新 招 募 书 时段内涉及本基金以及基金管理人的相关临时公告事项 。

































































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二 〇 一 八年 五月 三 十日