建信天添益货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 :建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 :江 苏 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一八 年 五月建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 9 月 9 日证监许可 【2016】 2067
号文注册募集 。本基金的基金合同于 2016 年 10 月 18 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金
没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基
金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产
生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持
有人连续大量赎回基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 , 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中
产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,其风险
和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险,投资者在投资
本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的
风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类 金
融机构 , 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 4 月 17 日,有关财务数据和 净值表
现截止日为 2018 年 3 月 31 日 (财务数据未经审计) 。本招募说明书已经基金托
管人复核。
建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
一、 基 金管 理人
(一)基金管理人概况
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期 :2005 年 9 月 19 日
法定代表人:许会斌
联系人:郭雅莉
电话:010-66228888
注册资本:人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ,65% ; 美 国 信 安 金 融
服务公司,25% ;中国华电集团资本控股有限公司,10% 。
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会 依 法 行
使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
(二)主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生,董事长,1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获
得 长 江 商 学院 EMBA 。 历 任 中 国建 设 银行 总行 筹 资 部 证券 处 副处 长, 中 国 建 设建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
银行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部
副总经理。2005 年 9 月出任建信基金公司总裁,2018 年 4 月起任 建信基金公司
董事长。
张军红先生,董事,现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业,获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主
任科员、主任科员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经
理、高级副经理;行长办公室秘书一处高级副经理级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ;
投资托管服务部总经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管
业务部副总经理。2017 年 3 月出任公司监事 会主席,2018 年 4 月 起任建信基金
公司总裁。
曹伟先生 ,董 事,现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生, 董事, 现 任信安北 亚地 区总裁 。1990 年毕业 于伦 敦政 治经济
学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发
展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团 (马来西亚) 资产
管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司 (台湾) 首席执
行官和执行董事,信安北亚地区副总裁。
郑树明先生,董事,现任信安国际( 亚洲) 有限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业 于新加 坡 国立大学 。历任 新加坡 普华永道 高级审 计经理 ,新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者,湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富
管理中心总经理(MD )。
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院,1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/ 资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股
份有限公司总经理。
史亚萍女 士, 独立董 事 ,现任中 金资 本跨境 股 权投资部 顾问 。1994 年毕业
于对外经 济贸易 大学, 获国际金 融硕士 ;1996 年毕业 于耶鲁 大学研 究生院,获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家
金融机构担任管理职务。
邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所( 特殊普通合伙) 首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业,获 EMBA 学位,全国 会计领军人
才,中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999
年 10 月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女 士, 监事会 主 席,高级 经济 师,1984 毕业于 中央 财政金 融 学院,
获学士学位,2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入建
设银行,历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理(技术二级),个人金融部副总经理,个人存款与投资部副总经理。
2018 年 5 月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士,监事,现任信安国际 (亚洲) 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与 战略 研究部 总 经理。1992 年获 北京 工业大学 工业 会计专 业 学士,2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事务建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理,中国华电集团资本控股 (华电财务公司) 计划财务部经理,中国华
电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。
严 冰 女 士 , 职 工 监 事 , 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总 经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司,历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部 (二级部) 总经理,英国 特许公认会计师公会 (ACCA)资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位;2010 年毕业于香港
中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部 总经理 。1995 年毕业 于北京 工业大 学计算机 应用系 ,获得 学士学位。
历任中国 建 设 银 行 北 京 分 行 信 息 技 术 部 , 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开
发中心项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理,信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ;2013 年
8 月至 2015 年 7 月, 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司副总裁,2015 年 8 月至 2017 年 11 月 30 日专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理,2017 年 11 月 30 日起兼任建信资
本管理公司董事长。 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行,
从事个人零售业务,2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券
基金销售业务,任高级副经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,一直从事
基金销售管理工作,历任市场营销部副总监 (主持工作) 、总 监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职;2006 年 3 月加入建信基金管理公司,担任董
事会秘书 ,并 兼任综 合 管理部总 经理 。2015 年 8 月 6 日起 任我公 司督察长,
2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。
5、本基金基金经理
陈建良先生,双学士,固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建
设银行厦门分行,任客户经理;2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场
部,任债券交易员;2013 年 9 月加入我公司投资管理部,历任基金经理助理、
基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理,2013 年 12 月 10 日起任建
信货币市场基金的基金经理;2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证
券投资基金的基金经理;2014 年 6 月 17 日起 任建信嘉薪宝货币市场基金的基金
经理;2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理;2016 年 3
月 14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理;2016 年 7 月
26 日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理;2016 年 9 月 2 日起任建信现
金添益交易 型货币市场基金的基金经理;2016 年 9 月 13 日至 2017 年 12 月 6 日建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 10 月 18 日起任建信
天添益货币市场基金的基金经理。
于倩倩女士,硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司,任固定收益研究
专员;2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司(原金元比联基金管理公司),
任债券研究员;2011 年 6 月加入我公司,历任债券研究员、基金经理助理、基
金经理,2013 年 8 月 5 日起任建信货币市场基金的基金经理;2014 年 1 月 21
日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理 ;2014 年 6 月 17 日起
任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理;2014 年 9 月 17 日起任建信 现金添利货
币市场基金的基金经理;2018 年 3 月 26 日起 任建信天添益货币市场基金的基金
经理。
本基金历任基金经理:
高珊:2016 年 10 月 18 日至 2018 年 4 月 2 日。
6、投资决策委员会成员
张军红先生,总裁。
姚锦女士,权益投资部总经理。
李菁女士,固定收益投资部总经理。
乔梁先生,研究部总经理。
许杰先生,权益投资部副总经理。
朱虹女士,固定收益投资部副总经理。
陶灿先生,权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
(一)基本情况
名称:江苏银行股份有限公司(简称“江苏银行”)
住所:江苏省南京市中华路 26 号
办公地址:江苏省南京市中华路 26 号
法定代表人:夏平
成立时间:2007 年 1 月 22 日 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
组织形式:股份有限公司
注册资本:115.44 亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管业务批准文号:证监许可【2014 】619 号
联系人:赵越
电话:025‐58588112
(二)主要人员情况
江苏银行托管业务条线现有员工 62 名,来自 于基金、券商、托管行等不同
的行 业, 具有 会计 、金 融、 法律 、IT 等不 同 的专 业知 识背 景, 团队 成员 具有较
高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有 20 年以
上金融从业经验,精通国内外证券市场的运作。
(三)基金托管业务经营情况
2014 年,江 苏银 行先 后获得基 金托 管业务 资 格及保险 资金 托管业 务 资格。
江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理
机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托 管 业 务
产品线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券
商 资 管 计 划 、 产 业 基 金 、 私 募 投 资 基 金 、QDII 专 户 资 产 等 。 江 苏 银 行 将 在 现
有的基础上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户
提供提供现金管理、绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。
三 、相 关服 务机 构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
(1 )直销柜台
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
法定代表人:许会斌
联系人:郭雅莉
电话:010-66228800
(2 )网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期
投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网
址:www.ccbfund.cn 。
2、 代销机构
(1 )江苏银行股份有限公司
注册地址:中国江苏省南京市中华路 26 号
办公地址:中国江苏省南京市中华路 26 号
法定代表人:夏平
客服电话:95319
网址:www.jsbchina.cn
(2 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人:张彦
客户服务热线:400-166-1188
网址:http://www.jrj.com.cn/
(3 )和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
客户服务电话: 4009200022
网址:www. Licaike.com
(4) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com/ 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
(5 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn ,www.jjmmw.com
(6 )上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
法定代表人:其实
客户服务电话: 4001818188
网址:www.1234567.com.cn
(7 )上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(8 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人:陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址:www.fund123.cn
(9 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 一号元茂大厦 903 室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
(10 ) 上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人:李兴春
客户服务热线:400-921-7755 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
网址:www.leadbank.com.cn
(11 )嘉实财富管理有限公司
注册地址 :上 海市浦 东 新区世纪 大道 8 号上 海国金中 心办 公楼二 期 53 层
5312-15 单元
法定代表人:赵学军
客户服务热线:400-021-8850
网址:https://www.harvestwm.cn
(12 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人:梁越
客户服务电话:4007868868
网址:www.chtfund.com
(13 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人:王伟刚
客户服务热线:010-56282140
网址:www.hcjijin.com
(14 )北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人:蒋煜
客户服务电话:4008188866
网址:www.shengshiview.com
(15 )北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。
法定代表人:张冠宇
客户服务热线:400-819-9868
网址: http://www.tdyhfund.com/
(16 )天津国美基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
法定代表人:丁东华
客户服务热线:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(17 )上海万得基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼
法定代表人: 王廷富
客户服务热线:400-821-0203
网址:www.windmoney.com.cn
(18) 上海汇付金融服务有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人:张皛
客户服务电话:400-820-2819
网址:www.chinapnr.com
(19) 北京微动利基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
法定代表人: 梁洪军
客户服务电话:400-819-6665
网址: www.buyforyou.com.cn
(20) 北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人:郑毓栋
客户服务电话:400-618-0707
网址:http://www.hongdianfund.com/
(21) 深圳富济财富管理有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04
单位
法定代表人:刘鹏宇
客户服务电话:0755-83999913
网址:http://www.fujiwealth.cn/ 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
(22) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人:郭坚
客户服务电话:400-821-9031
网址: www.lufunds.com /
(23 )大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人:袁顾明
客户服务热线:400-928-2266
网址:https://www.dtfunds.com/
(24) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人:肖雯
客户服务热线:020-89629066
网址:http://www.yingmi.cn/
(25 )奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 (入驻深圳市
前海商务秘书有限公司)
法定代表人:TEO WEE HOWE
客户服务热线:400-684-0500
网址:https:// www.ifastps.com.cn
(26 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册 地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
客户服务热线:4000-618-518
网址:https://danjuanapp.com/
(27) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人:李一梅 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
客户服务热线:400-817-5666
网址:https://www.amcfortune.com
(28 )东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:李福春
客户服务电话:0431-96688、0431-85096733
网址:www.nesc.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。
(二)基金份额登记机构
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人:许会斌
联系人:郑文广
电话:010-66228888
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京德恒律师事务所
住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人:王丽
联系人:刘焕志
电话:010-52682888
传真:010-52682999
经办律师:刘焕志、孙艳利
(四)审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银 行大厦
507 单元 01 室
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座 11 楼
电话:021-2323 8888 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
执行事务合伙人:李丹
经办注册会计师:许康玮、沈兆杰
联系人:沈兆杰
四 、基 金的 名称
建信天添益货币市场基金
五、 基金 的 类型
货币市场基金
六 、基 金的 投资 目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业
绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、 期限 在一年 以内( 含一年) 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同
业存单 ;
3、 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债 券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具 ;
4、法律 法规或 中国证 监会、中 国人民 银行认 可的其他 具有良 好流动 性的货
币市场工具。
本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的
同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略,在严格控制风险
的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求
变化等的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特
征,决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态
调整。
2、个券选择策略
在个券选择上,基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。
3、利率策略
通过全面 研究 GDP 、 物价、就 业以 及国际 收 支等主要 经济 变量, 分 析宏观
经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平
变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
4、利 用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期
内市场失衡;新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时
的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因,
研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得
超额收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违
约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构 安 排 , 模 拟 资 产 支 持 证
券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
模型,评估其内在价值。
未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相
关投资策略,并在招募说明书更新中公告。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税前)。
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金
额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存
款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,
调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金、债券型基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人 江苏银行股份有限公司 根据本基金合同规定,于 2018 年 4 月 17
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日,本报告所列财务数据未经
审计 。 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
1、 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(% )
1 固定收 益投 资 8,097,853,882.04 48.28
其中: 债券 8,097,853,882.04 48.28
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 3,586,075,029.73
21.38
其中: 买断 式回 购的
买入返 售金 融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付
金合计
4,604,830,672.12 27.45
4 其他资 产 484,331,561.62 2.89
5 合计 16,773,091,145.51 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.09
其中: 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例 ( %)
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中: 买断 式回 购融 资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
本基金本报告期内基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20% 。
3、 基金 投资组合平均 剩余期限
(1)投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 83
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 49
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例(%)
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例(%)
1 30 天 以内 36.33
-
建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天 (含 )-60 天 15.26 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天 (含 )-90 天 9.42 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天 (含 )-120 天 12.64 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 120 天 ( 含)-397 天 (含) 25.78 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 99.43
4、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% )
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,058,961,833.69 6.32
其中:政策性金融
债
1,058,961,833.69 6.32
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,038,892,048.35 41.98
8 其他 - -
9 合计 8,097,853,882.04 48.30
10
剩余存 续期 超 过 397
天的浮 动利 率债 券
- -
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 ( 元)
占基金 资
产净值 比
例(% )
1 111811043
18 平 安银 行
CD043
4,900,000 487,673,120.31 2.91 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
2 170410 17 农发 10 3,500,000 349,520,601.80 2.08
3 111817045
18 光 大银 行
CD045
2,900,000 287,978,140.85 1.72
4 111783160
17 广 州农 村商
业银 行CD150
2,400,000 235,384,515.26 1.40
5 170308 17 进出 08 2,100,000 209,761,967.08 1.25
6 111714216
17 江 苏银 行
CD216
2,000,000 199,764,991.31 1.19
7 111817020
18 光 大银 行
CD020
2,000,000 199,206,721.43 1.19
8 111891439
18 广 州银 行
CD014
2,000,000 199,083,804.00 1.19
9 111808047
18 中 信银 行
CD047
2,000,000 198,647,433.41 1.18
9 111815064
18 民 生银 行
CD064
2,000,000 198,647,433.41 1.18
10 111810094
18 兴 业银 行
CD094
2,000,000 198,530,690.64 1.18
7、 “ 影子定价” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 ( 含)-0.5%间的
次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1056%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0017%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值
0.0212%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
8、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资组合报告附注
(1)本 基金计 价采用 摊余成本 法,即 估值对 象以买入 成本列 示,按 票面利率或
商 定 利 率 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价 , 在 其 剩 余 期 限 内 按 照 实 际 利 率 法建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
(2)本 基金该 报告期 内投资前 十名证 券的发 行主体均 无被监 管部门 立案调查和
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 383,384,994.25
3 应收利 息 100,532,322.77
4 应收申 购款 414,244.60
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 484,331,561.62
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2018 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
天添益货币 A
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①—③
②— ④
自 基 金 合 同 生 效
之日 - 2016 年 12
月31日
0.6115% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3341% 0.0019%
2017 年 1 月 1 日
—2017 年 12 月 31
日
4.1603% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8103% 0.0009%
2018 年 1 月 1 日
—2018 年3 月31 日
1.0950% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.7621% 0.0017%
自 基 金 合 同 生 效
之日 -2018 年3 月
5.9448% 0.0017% 1.9603% 0.0000% 3.9845% 0.0017% 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
31 日
天添益货币 B
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①—③
②— ④
自 基 金 合 同 生 效
之日 - 2016 年 12
月31日
0.5558% 0.0031% 0.2774% 0.0000% 0.2784% 0.0031%
2017 年 1 月 1 日
—2017 年 12 月 31
日
3.8353% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.4853% 0.0009%
2018 年 1 月 1 日
—2018 年3 月31 日
1.0351% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.7022% 0.0017%
自 基 金 合 同 生 效
之日 -2018 年3 月
31 日
5.4932% 0.0019% 1.9603% 0.0000% 3.5329% 0.0019%
天添益货币 C
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①—③
②— ④
自 基 金 合 同 生 效
之日 - 2016 年 12
月31日
0.6302% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3528% 0.0019%
2017 年 1 月 1 日
—2017 年 12 月 31
日
4.1625% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8125% 0.0009%
2018 年 1 月 1 日
—2018 年3 月31 日
1.0950% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.7621% 0.0017%
自 基 金 合 同 生 效
之日 -2018 年3 月
31 日
5.9666% 0.0016% 1.9603% 0.0000% 4.0063% 0.0016%
建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
十 三、 基金 的费 用概 览
(一 )申购费与赎回费
1、除法 律法规 另有规 定或基金 合同另 有约定 外,本基 金不收 取申购 费用和
赎回费用。
2、如发生下述情形之一:
1)发生 本基金 持有的 现金、国 债、中 央银行 票据、政 策性金 融债券 以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 且偏离度为
负的情形时;
2)发生 本基 金前 10 名基金份 额持 有人的 持 有份额合 计超 过基金 总 份额的
50% ,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净 值的比例合计低于 10% 且偏离度
为负的情形时;
基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总
份额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入
基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
3、基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整相关 费率或 收费方 式,并
在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
(二)申购份数与赎回金额的计算方式
本基金的基金份额净值保持为 1.00 元,本基金的申购、赎回价格为每份基
金份额净值 1.00 元。
1、申购份额的计算
申购份额=申购金额/1.00
申购份额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失
由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
2、赎回金额的计算
赎回金额=赎回份额× 1.00
赎回金额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
(三)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、 基金的开户费用、账户维护费用。
10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他
费用。
(四)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计
算方法如下:
H =E× 0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H =E× 0.07%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ,B 类基金份额的年 销售服
务费率为 0.25% ,C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% 。各类基金份额销售
服务费的计算方法相同,具体如下:
H =E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产 净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服 务费划 付指令 ,经基金 托管人 复核后 于次月首 日起 5 个工 作日内从基
金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“一 、基 金费用 的 种类中第 4-10 项费 用”,根 据有 关法规 及 相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。
(五)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
下列费用不列入基金费用:
1、基 金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新 了“第 三部分 :基金管 理人” 的“主 要人员情 况”中 董事、 监事的
信息。
2、更新了“第四部分:基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分:相关服务机构”中,更新了代销机构的信息。
4、更新 了“第 十部分 :基金的 投资” ,更新 了基金投 资组合 报告, 并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十一部分:基金的业绩”,并经基金托管人复核。
6、更新 了“第 二十三 部分:其 他应披 露事项 ”,添加 了期间 涉及本 基金和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇 一八 年五 月 三十 日