民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资
基金更新 招 募 说 明 书 摘要
2018 年第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 五 月 5-1
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
重要提 示
民生加 银平稳添利定期开放债券 型证券投资基金经中国证 监会《关于准予民生加银 平稳
添利定期 开放债券型证券投资基金 变更注册的批复》( 证监许可【2016 】1730 号) 变更注册并
实施转 型。 基金 合同 于2016 年10 月14 日生 效。
民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资 基 金经2013 年5 月16 日 中 国 证监 会 证监许可
【2013 】668 号 文 核 准募集 。 基 金 管 理 人 为 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 基 金 托 管 人 为 中 国
建设银 行股 份有 限公 司。
原民生 加银平稳添利定期开放债 券型证券投资基金于2013 年7月8日至2013 年8月6 日公开
募集，募集 结束后基金管理人向中国 证监会办理备案手续。经 中国证监会书面确认，原 《民
生加银 平稳 添利 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 于2013 年8 月12 日 生 效。
自2016 年8 月5 日至2016 年9月5日民生加银平稳 添利定期开放 债券型证券投资基金以通 讯
方式召开基 金份额持有人大会，会议 审议通过了《关于民生加 银平稳添利定期开放债券 型证
券投资基金 转型有关事项的议案》， 内容包括民生加银平稳添 利定期开放债券型证券投 资基
金调整运作 方式以 及修订基金合同。 上述基金份额持有人大会 决议事项自表决通过之日 起生
效 。 自2016 年10 月14 日 起 ， 由 原 《 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合
同》修订而 成的《民生加银平稳添利 定期开放债券型证券投资 基金基金合同》生效，原 《民
生加银 平稳 添利 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 同日 起失 效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理
规定》（以 下简称“《 流动性风险管 理 规定》”），对已经成 立的开放式基金，原基金 合同
内 容 不 符 合 该 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 的 ， 应 当 在 《 流 动 性 风 险 管理 规 定 》 施 行 之 日 起6 个
月内修改基 金合同并公告。根据《 流 动性风险管理 规定》等法 律法规，经与基金托管人 协商
一致，并报 监管机构备案，民生加银 基金管理有限公司对民生 加银平稳添利定期开放债 券型
证券投 资基 金的 基金 合同 进行了 修改 。修 改后 的基 金合同 已于2018 年3 月23 日 起生效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本摘要 根据基金合同和基金招募 说明书编写，并经中国证 监会核准。基金合同是约 定基
金当事人之 间权利、义务的法律文件 。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为 基金
份额持有人 和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的 承认
和 接 受 ， 并 按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人保证本招募说明书的 内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监 会核
准及变更注 册，但中国证监会对本基 金募集的核准及变更注 册 ，并不表明其对本基金的 价值
和收益 做出 实质 性判 断或 保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有风 险。 5-2
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
基金管 理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、谨慎勤勉的原 则管理和运用基金资产， 但不
保证本基金 一定盈利，也不保证最低 收益。本基金的过往业绩 及其净值高低并不预示其 未来
业绩表现， 基金管理人管理的其他基 金的业绩也不构成对本基 金业绩表现的保证。基金 管理
人提醒投资 人基金投资的 “买者自负 ”原则，在做出投资决策 后，基金运营状况与基金 净值
变化引 致的 投资 风险 ，由 投资人 自行 负担 。
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2018 年4 月14 日，有关财务数据和净 值
表现截 止日 为2018 年3月31日（财 务数 据未 经审 计） 。5-3
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 4
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 8
三 、相关 服务机 构 .............................................................. 10
四 、基金 的名称 ................................................................ 21
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 21
六 、 基 金的 投资 目标 ............................................................ 21
七、 基 金的 投资方 向 ............................................................ 21
八、 基 金的 投资策 略 ............................................................ 21
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 28
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 28
十 一、基 金投资 组合报 告........................................................ 28
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 31
十 三 、 基金 的费用 .............................................................. 32
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 34 5-4
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一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33 ％ ） 、 加 拿 大 皇 家 银 行
（持股30％ ）、 三峡 财务 有限责 任公 司（ 持股6.67 ％）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专门委员会：审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资 决
策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财 一
部、专户理财二部、专 户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道 管
理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监 察
稽核部 、风 险管 理部 、运 营管理 部、 信息 技术 部、 深圳管 理总 部、 综合 管理 部。
基 金 管 理 情 况 ： 截至2018 年4 月14 日 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理50 只 开 放 式 基 金 ：
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、 民
生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增 长
混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券 投资基金、民生加银中证内地资源主题 指
数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混 合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币 市
场 基 金 、 民 生 加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证 券5-5
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝 货币市场基金 、
民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加 银
研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民 生
加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银 和
鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债 券
型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资 基
金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银 养
老服务 灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前沿科 技
灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合 型
证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金 、
民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证 券
投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金 、
民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债 债
券型证券投资基金、民生加银 家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵
活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银 鹏
程混合 型证 券投 资基 金。
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
张焕南先生：董事 长，硕士。历任宜兴市实 验小学校长，无锡市委办公 室副主任，市委副
秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监 管
一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加 银
基金管 理有 限公 司党 委书 记、董 事长 ，民 生加 银资 产管理 有限 公司 党委 书记 、董事 长。
吴剑飞先生：董事 、总经理，硕士。历任长 盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及 投
资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；2011 年9
月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 自2011 年9 月至2015 年5 月 担 任 公 司 副 总 经 理 （ 分 管 投
研）。 现任 党委 副书 记、 总经理 、投 资决 策委 员会 主席、 公募 投资 决策 委员 会主席 。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，JP Morgan
资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
张星燎先生：董事 ，硕士。历任葛洲坝电厂 会计、中国长江电力股份有 限公司财务主任 、5-6
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财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部 主
任。现 任三 峡财 务有 限责 任公司 总经 理、 党委 副书 记。
任淮秀先生：独立 董事，经济学博士。历任 中国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济
教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系 系
主任， 人民 大学 财金 学院 副院长 。现 任中 国人 民大 学财政 金融 学院 教授 委员 会副主 席。
于学会先生：独立 董事，学士。从事过10 年 企业经营管理工作。历任北 京市汉华律师事务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
杨 有 红 先 生 ： 独 立 董 事 ， 会 计 学 博 士 。1987 年7 月 起 至 今 ， 先 后 曾 任 北 京 工 商 大 学 商 学 院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2 、监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生：监事 会主席，硕士，高级经济 师。历任中国银行北京分行 财会部副科长，中
国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业 金
融部 副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基 金
管理有 限公 司党 委委 员、 监事会 主席 。
谭伟明先生：监事 ，香港专业文凭，香港会 计师公会会士、香港特许公 认会计师工会资深
会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任 摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚 太
区（日 本除 外） 主管 。现 任加拿 大皇 家银 行环 球资 产管理 董事 总经 理兼 亚洲 业务总 主管 。
陈伟先生：监事， 硕士，高级经济师。历任 四川雅安印刷厂秘书，私立 四川恩立德学院 秘
书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究发展部副经理（牵头）、经理 ，
现任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部经 理。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有
限公司 深圳 管理 总部 负责 人兼工 会办 公室 主任 。
申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分 公
司总经理助理，益民 基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有 限
公司， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司机 构一 部总 监。
刘静女士：监事 ，博士。曾就职于中国证 监会稽查总队、稽查局。2015 年加入民生加银 基
金管理 有限 公司 ，担 任风 险管理 部总 监。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。 5-7
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
宋永明先生：副总 经理，博士。历任中国建 设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民
银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处 主
任科员，中国银监会人事 部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅 处
长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事 会
副巡视 员（ 副局 级） 。2017 年7月 加入 民生 加银 基金 管理有 限公 司。
于 善 辉 先 生 ： 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 董 事 、 副 总 经 理 。2012 年加
入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银 基
金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
邢颖女士：督察长 ，博士。历任中国人民武 装警察部队学院法律教研室 副教授、北京观韬
律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管 理
有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管 理
有限公 司监 察稽 核部 总监 ，2012 年4 月加 入民 生加 银 基金管 理有 限公 司， 任监 察稽核 部总 监。
4 ．本 基金 基金 经理
李 慧 鹏 先 生 ： 首 都 经 济 贸 易 大 学 产 业 经 济 学 硕 士 ，8 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 在 联 合 资 信 评 估
有限公司担任高级分析师，在银华基金管理有限公司担任研究员，泰达宏利基金管理有限公 司
担 任 基 金 经 理 的 职 务 。2015 年6 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 担 任 基 金 经 理 一 职 。 自
2015 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期
开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金
基 金 经 理 ；2016 年10 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 享 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 自2017 年3 月至
今 担 任 民 生 加 银 鑫 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 自2017 年4 月至今担任民生加 银汇鑫一 年
定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 自2017 年6 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 元 纯 债 债 券 型 证 券
投资基金基金经理；自2017 年7月至2018 年2 月担任民生加银鑫华债券型证券投资基金、民生 加
银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯 债
债券型证券投资基金基金经理；自2017 年8月至2018 年3月担任民 生加银鑫信债券型证券投资 基
金基金经理；自2016 年1月至2017 年8月担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理； 自
2016 年6 月至2017 年8 月 担 任 民 生 加 银 鑫 瑞 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年4 月至2017
年9 月 担 任 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年9 月至2017 年11 月担
任 民 生 加 银 鑫 安 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 自2016 年12 月至2018 年3 月 担 任 民 生 加 银
岁岁增 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理。
历任基金经理： 杨林耘女士自2014 年8月至2018 年3月担任民生加银 平稳添利定期开放债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 。
5 ．投 资决 策委 员会
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ， 由8 名 成 员 组 成 。 由 吴5-8
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剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉 先
生 ， 担 任 专 户 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 投 资 委 员 会 委 员 ， 现 任 公 司 副 总 经 理 兼 专 户 理 财 二 部 总
监、专户投资总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委 员
会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募 投
资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决 策
委员会委员，现任研究部首席分析师；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、 投资决策委 员
会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一部总监 ；
尹涛先 生， 专户 投资 决策 委员会 委员 ，现 任专 户理 财二部 总监 助理 。
6 ．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设 在北 京。 本行于 2005 年 10 月在 香港 联合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，于 2007 年 9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
2017 年 6 月末 ，本 集团 资产总 额 216,920.67 亿元 ，较上 年末 增加 7,283.62 亿元， 增 幅
3.47% 。上 半年 ，本 集团 实 现利润 总额 1,720.93 亿 元，较 上年 同期 增长 1.30% ；净 利润 较上 年
同期增 长3.81% 至1,390.09 亿元 ，盈 利水 平实 现平 稳增长 。
2016 年，本 集团先后获得国内外 知名机构授予 的 100 余项重要奖项。荣 获《欧洲货 币》
“2016 中国 最佳银行” ， 《环球金融 》 “2016 中国最佳消费者银行 ” 、 “2016 亚太区最佳流动 性
管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲银行家》 “中国 最佳大型零售银
行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖” 。本 集团在英国《银行家》2016 年5-9
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
“世界 银行 1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总 额继 续位列 全球 第 2 ；在 美国 《财富 》2016 年世
界500 强排 名 第22 位。
中国建设银行总行 设资产托管业务部，下设 综合处、基金市场处、证券 保险资产市场处、
理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算 处 、 核 算 处 、 跨 境 托 管 运 营 处 、 监
督稽核 处等 10 个 职能 处 室，在 上海 设有 投资 托管 服务上 海备 份中 心， 共有 员工 220 余 人。 自
2007 年 起 ， 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计 ， 并 已 经 成 为 常
规化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
纪伟，资产托管业 务部总经理，曾先后在中 国建设银行南通分行、总行 计 划财务部、信贷
经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八 年
托管从 业经 历， 熟悉 各项 托管业 务， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
龚毅，资产托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行北京市分行国 际部、营业部并担
任副行 长， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
郑绍平，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行投资部 、委托代理部、战
略客户 部， 长期 从事 客户 服务、 信贷 业务 管理 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
黄秀莲，资产托管 业务部副 总经理，曾就职 于中国建设银行总行会计部 ，长期从事托管业
务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
原玎，资产托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行总行国际业务 部，长期从事海外
机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的 客
户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办 证券投资基金托管业务的 商业银行，中国建设银行一 直秉持“以客户为
中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护 资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设 银
行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、 保
险资金、 基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年金 等产品在内的托管业务体 系，是目
前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至 2017 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管
759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高 度
认 同 。 中 国 建 设 银 行 连 续 11 年获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “中 国最佳托管银
行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项 ， 并 在 2016 年 被 《 环 球 金
融》评 为中 国市 场唯 一一 家“最 佳托 管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国 家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章和5-10
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财 产
的安全 完 整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有 风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业
务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内 控
合规工 作， 具有 独立 行使 内控合 规工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务
管理严格实行复核、审核 、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放 、
使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监
控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发
生，技 术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》及 其配套法规和基金合同的 约定，监督所托管基金的投 资运作。利用自行
开 发 的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管
理人运作基金的投资比例、投资范围 、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所 提
供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的
提取与 开支 情况 进行 检查 监督。
（二） 监督 流程
1. 每工作日按时通 过新一代托管应用监督子 系统，对各基金投资运作比 例控制等情况进行
监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督 促
其纠正 ，如 有重 大异 常事 项及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据基金投资运 作监督情况，定期编写基 金投资运作监督报告，对各 基 金投资运作的合
法合规 性和 投资 独立 性等 方面进 行评 价， 报送 中国 证监会 。
4. 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规 交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三 、 相 关服 务机 构
（一） 基 金 份 额 发 售 机构
1 ．场 外 直 销 机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司 5-11
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注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：林 泳 江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2 ．场 外 代 销 机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ： 田 国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
客服电 话 ：95568
联系人 ：穆 婷
电话：010-58560666 传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C 座
法定代 表人 ： 李 庆萍
联系人 ：廉 赵峰
电话：010-65550827
传真：010-65550827
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com 5-12
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（4） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 层
法定代 表人 ：杨 德红
客户服 务热 线：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5） 平安 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ： 曹 实凡
联系人 ：石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（6） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505 或4008895523
联系人 ： 李 玉婷
电话：021-54033888
传真：021-33388224
网址：www.sywg.com
（7） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38-45 楼
法定代 表人 ：霍达
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636 5-13
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网址：www.newone.com.cn
（8） 安信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道凤 凰大 厦1 栋9层
法定代 表人 ： 王 连志
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-001-001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（9） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ： 徐 浩明
客服电 话：4008888788 ，10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（10） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
法人代 表人 ：尤 习贵
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（11） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 卓越 时 代广场 （二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ： 马 静懿 5-14
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电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（12） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
基金业 务联 系人 ： 孙 秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（13） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 福州 市湖 东路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘 玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（14） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
法定代 表人 ： 陈 共炎
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568899
网址：www.chinastock.com.cn
（15） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108 5-15
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联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（16） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：张 茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站：www.ehowbuy.com
邮编：200120
（17） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网 站：www.fund123.cn
（19） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
5-16
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办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（20） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中心1号楼1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：400-6887-7899
联系人 ：姚 庆荣
网站：www.tenyuanfund.com/
（21） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（22） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ：吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（23） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A栋201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座1115-1116 室 5-17
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法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
客服电 话:400-684-0500
联系人 ：叶 健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（24） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三街2号4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：万 容
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（25） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（26） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心 D 座 21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（27） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢2 楼268 室 5-18
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办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（28） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（29） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（30） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com 5-19
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（31） 平安 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ： 谢 永林
客服电 话：95511
联系人 ： 施 艺帆
电话：021-50979507
传真：021-50979507
网址：www.bank.pingan.com
（32） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室（ 上海 泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（33） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
上海市 徐汇 区中 山南 二 路107 号 美奂 大厦 裙楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ： 姜奕 竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（34） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心 30 层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414 5-20
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
3. 场内 代销 机构
具有基金销售业务 资格的深圳证券交易所并 经深圳证券交易所和中国证 券登记结算有限责
任公司 认可 的会 员单 位。
（二） 登记 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 中国 北京 西城 区金 融大街27号 投资 广场23层
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大街27号 投资 广场23 层
法定代 表人 ：金 颖
联系人 ：刘 少君
电话：010-59378919
传真：010-58598907
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师 事 务所 和 经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 黎明 、陈 颖华
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陈 颖华
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师
名称： 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙 ）
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 毕 马 威 大 楼8 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 毕 马 威 大 楼8 层
执 行 事 务 合 伙 人 ： 吴 钟 鸣
经 办 注 册 会 计 师 ： 窦 友 明 、 吴 钟 鸣
电话：010-85085000
0755-2547 3378
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人 ：吴 钟鸣
5-21
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
四 、 基 金的 名称
民生加 银平 稳添 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
债券型 证券 投资 基金
六 、基 金 的投资 目标
本基金在控制基金 资产风险、适度保持资产 流动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，
追求基 金资 产的 平稳 增值 ，争取 实现 超过 业绩 比较 基准的 投资 业绩 。
七 、基 金的 投 资 方向
本基金的投资范围 为具有良好流动性的金融 工具，包括国债、金融债券 、中央银行票据、
企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 中 小 企 业 私 募 债 、 中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 、 超 级 短 期 融 资 券 、 次 级 债
券 、 政 府 机 构 债 、 地 方 政 府 债 、 资 产 支 持 证 券 、 可 分 离 交 易 可 转 债 中 的 公 司 债 部 分 、 债 券 回
购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及中国证监会 允
许投资 的其 它固 定收 益类 金融工 具( 但须 符合 中国 证 监会相 关规 定) 。
如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其 他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以
将其纳 入投 资范 围。
本基金是纯债券型 基金，不通过任何方式投 资股票、权证和可转换公司 债券（不含分离交
易的可 转换 公司 债券 ）。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 债 券 资 产 占 基 金 资 产 比 例 不 低 于80% ， 但 在 开 放 期 前 一 个 月 和 后
一个月以及开放期内基金投资不受上述比例限制。在开放期，本基金持有的现金或者到期日 在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5% ，在封闭期内，本基金不受上述5% 的限制。前述
现金资 产不 包括 结算 备付 金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 。
在基金实际管理过 程中，基金管理人将根据 中国宏观经济情况和债券市 场的阶段性变化，
适当调 整基 金资 产在 不同 类属债 券及 货币 市场 工具 等投资 品种 之间 的配 置比 例。
八 、基 金的 投 资策略
（一） 投资 策略
本基金采取自上而 下与自下而上相结合的投 资策略。基金管理人对宏观 经济环境、市场状
况、政策走向等宏观层面信息和个券的微观层面信息进行综合分析， 同时为合理控制本基金 开
放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个封闭期将适当的采取期 限
配 置 策 略 ， 即 将 基 金 资 产 所 投 资 标 的 的 平 均 剩 余 存 续 期 限 与 基 金 剩 余 封 闭 期 限 进 行 适 当 的 匹5-22
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
配， 做 出投 资决 策， 具体 包括以 下几 个方 面：
（1） 资产 配置 策略
本基金 管理 人将 综合 运用 定性分 析和 定量 分析 手段 ，对大 类资 产进 行合 理配 置。
本基金管理人将以 大类资产的预期收益率、 利差水平、风险水平和它们 之间的相关性为出
发点，对于可能影响资产预期风险、收益率和相关性的因素进行综合分析和动态跟踪，据此 制
定本基金在债券和货币市场工具等大类 资产之间的配置比例、调整原则和调整范围，并进行 定
期或不 定期 的调 整， 以达 到控制 风险 、增 加收 益的 目的。
本 基 金 进 行 资 产 配 置 时 所 参 考 的 主 要 指 标 包 括 国 内 生 产 总 值 （GDP ） 增 长 率 、 货 币 供 应 量
及其变 化、 利率 水平 及其 预期变 化、 通货 膨胀 率、 货币与 财政 政策 、汇 率政 策等。
除基本面因素以外 ，基金管理人还将关注其 他可能影响资产预期收益与 风险水平的因素，
观察市 场信 心指 标和 市场 动量指 标等 ，力 争捕 捉市 场由于 低效 或失 衡而 产生 的投资 机会 。
通常情况下，基金 管理人会定期根据市场变 化，以研究结果为依据对当 前资产配置进行评
估并作必要调整。在特殊情况下，亦可针对市场突发事件等在本基金投资范围及各类资产配 置
比例限 制范 围内 进行 及时 调整。
（2） 债券 投资 策略
本基金在投资过程 中将采用久期匹配等策略 通过固定收益类品种投资策 略构筑债券组合，
保障本 金安 全的 同时 确保 一定收 益， 通过 回购 放大 等策略 追求 基金 财产 的超 额回报 。
1 ）久 期配 置策 略
久 期 配 置 策 略 是 债 券 投 资 最 基 本 的 策 略 之 一 ， 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 运 行 状 况 、 财 政 政
策、货币政策等宏观经济变量进行自上而下的深入分析，在预测市场合理利率水平的基础上 ，
判断利率变化的时间、方向和幅度，测算投资组合和业绩比较基准在收益率曲线变化时的风 险
收益特征，在控制资产组合风险的前提下，通过调整组合的久期，即在预期利率将要上升的 时
候相对业绩比较基准适当缩短组合的久期，在预期利率将要下降的时候相对业绩比较基准适 当
政策因 素 宏观因 素 货币因 素 市场因 素
政治导 向；
经济政 策；
产业政 策；
货币政 策；
市场政 策等
经济总 量；
投资增 速；
消费增 长；
对外贸 易；
价格指 数等
货币结 构；
信贷规 模；
信贷结 构；
利率水 平；
利率结 构等
供求关 系；
市场信 心；
期限结 构；
利差变 化；
交易状 况等
债市风 险收 益特 征预 期、 货币市 场走 势
资产配 置方 案 5-23
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拉长组 合的 久期 ，提 高债 券投资 收益 。
2 ）期 限结 构配 置策 略
收益率曲线是分析 利率走势和进行市场定价 的基本工具， 也是进行债券 投资的重要依据。
通常情况下，在市场利率水平、不同期限市场上债券供求关系等因素发生变化的时候，收益 率
曲线上不同期限债券的收益率都将随之产生调整，从而使收益率曲线出现平行移动或非平行 移
动，其 中非 平行 移动 又可 以分为 正向 蝶形 形变 、反 向蝶形 形变 以及 扭曲 形变 等。
如果收益率曲线发 生了非平行移动，则在相 同的久期策略下采用不同的 组合，其组合收益
率也将产生较大的差异。本基金将加大对收益率曲线形变的研究，在所确定的目标久期配置 策
略下，通过分析预测收益率曲线可能发生的形变，在期限结构配置上适时采取子弹型、哑铃 型
或者阶 梯型 等策 略， 进一 步优化 组合 的期 限结 构， 使本基 金获 得较 好的 收益 。
? 收益率 结构 曲线 平移
收益率结构曲线平 移表现为长短期债券的收 益率发生相同的变化，这种 预期类似于利率预
期。因 此， 本基 金将 采取 同利率 预期 相同 的投 资策 略。
? 收益率 结构 曲线 变平 坦
如果本基金预测具 有较长剩余期限的债券品 种的到期收益率会出现较大 变动，那么在图示
上就会 出现 到期 收益 率结 构曲线 变得 平坦 一些 ，此 时本基 金将 买入 长期 债券 而卖出 短期 债券 。
? 收益率 结构 曲线 变陡 峭
与上一种情况相反 ，如果本基金预测具有较 短剩余期限的债券品种的到 期收益率会出现较
大变动，那么相应的到期收益率结构曲线就会变得陡峭一些，此时本基金可以买入短期债券 ，
卖出长 期债 券。
变动前
变动后
到
期
收
益
率
期限
变动前
变动后
到
期
收
益
率
期限 5-24
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总之，本基金将根 据对未来收益率曲线变化 的预测，采取相应的操作， 降低风险，提高收
益。
3 ）类 属配 置策 略
在确定组合久期和 期限结构配置的基础上， 本基金对不同类型固定收益 品种的信用风险、
市场风险、流动性、赋税水平等因素进行分析，研究同期限的不同品种之间的利差情况及其 变
化趋势，以及交易所和银行间两个市场间同一品种的利差情况及变化趋势，制定债券类属配 置
策略，在各种固定收益品种之间进行优化配置，主动地增加预期利差将收窄的固定收益品种 的
投资比例，降低 预期利差将扩大的品种的投资比例，以获取不同类型固定收益品种之间利差 变
化所带 来的 投资 收益 。
4 ）具 体各 品种 的选 择策 略
? 政府信 用债 券
本 基 金 对 国 债 、 央 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 等 政 府 信 用 债 券 的 投 资 ， 主 要 根 据 宏 观 经 济 指
标、货币财政政策、市场供求等分析，预测收益率曲线的未来变动趋势，综合考虑国债、央 行
票据、政策性金融债等不同品种的流动性及风险收益状况，选择具有较高投资价值的品种进 行
投资。
? 企业信 用债 券
本基金对于其他金 融债、企业债、公司债、 短期融资券、银行协议存款 等信用类投资品种
的投资，将参考外部评级结果、宏观经济所处阶 段、发行主体的信用状况及其变动趋势，在 有
效控制整个组合信用风险的基础上，结合流动性分析，采取积极的投资策略，挖掘价值被低 估
的品种 ，以 获取 超额 收益 。
? 资产支 持证 券
本基金通过深入分 析宏观经济走势、资产提 前偿还率、资产池的结构及 质量等因素，判断
提前偿付风险和资产违约风险，并根据资产证券化的收益结构安排，预测分析资产支持证券 的
未来现金流，通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率 曲
线的影响，密切关注流动性变化，在严格控制风险的前提下，筛选出经风险调整后具有较高 投
资价值 的资 产支 持证 券， 以获 取 较高 的投 资收 益。
变动前
变动后
到
期
收
益
率
期限 5-25
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? 分离交 易的 可转 换债 券
分离可转换债券是 指债券和认股权证分开发 行及交易的投资品种，具有 抵御下行风险，分
享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 征 。 分 离 型 可 转 债 纯 债 部 分 与 公 司 债 的 属 性 具 有 一 定 的 相 似 性 。 首
先，两者的上市地点均为交易所市场；其次，两者的发行主体均为上市公司；再次，两者的 投
资主体相似，主要为交易所的活跃参与者。因此，在实际操作过程中，本基金将基本上按照 公
司债的 投资 策略 进行 分离 债纯债 的投 资。
同时，分离债与公 司债相比，具有流动性较 好的优势，更容易变现。本 基金计划在封闭期
开始时，配置一定仓位的分离债，而 在开放期之前的一段时间内，择机增加流动性较好的分 离
债的配 置比 例， 以抵 御潜 在的赎 回压 力。
? 中小企 业私 募债
本基金投资中小企 业私募债券，基金管理人 将根据审慎原则，制定严格 的投资决策流程、
风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动 性
风险等 各种 风险 。
本基金将适时跟踪 和分析中小企业私募债发 债主体的财务状况以及营业 模式对偿债能力的
影响，做好风险控制，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场 的
收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。 尽
量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而降低资产管 理
计划的 风险 。在 期限 匹配 上，本 基金 将选 择与 封闭 期限相 匹配 的中 小企 业私 募债券 。
5 ）收 益率 曲线 骑乘 策略
收益率曲线骑乘策 略是指选取处于收益率曲 线最陡峭处的券种进行配置 ，随着债券剩余期
限缩短、到 期日临近，其到期收益率将有所下降，从而产生较好的市场价差回报。本基金将 积
极关注收益率曲线的变化情况，在收益率曲线较陡的部位适当采用收益率曲线骑乘策略，利 用
收益率 曲线 的快 速下 滑获 得相应 的收 益。
6 ）回 购策 略
在债券投资中，回 购不仅是一种短期融资的 手段，也是一个重要的投资 渠道，例如可以用
逆回购代替短期债券、通过正回购进行杠杆操作从而放大收益等。本基金将通过比较回购交 易
收益和现券交易收益，在确保回购存在超额收益的情况下，积极利用回购套利，增加组合的 收
益。本基金将遵守银行间市场关于回购的有关规定，在相关规定的范围内 ，利用市场的平稳 时
期 ， 进 行 回 购 融 入 资 金 ， 同 时 投 资 于3 年 以 下 的 流 动 性 较 好 的 债 券 ， 以 获 取 利 差 收 益 ， 增 加 投
资人的回报。本基金还将密切关注和积极寻求由于短期资金需求激增产生的逆回购投资策略 等
投资机 会。
7 ）套 利策 略
? 跨 市 套 利 。 同 一 品 种 在 银 行 间 市 场 与 交 易 所 市 场 、 同 期 限 债 券 品 种 在 一 、 二 级 市 场 上
由于市场结构、投资者结构等原因在某个时期可能存在收益率的差异。本基金在充分论证套 利5-26
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可行性 的基 础上 ，寻 找合 适时机 ，进 行跨 市场 套利 操作。
? 跨 期 套 利 。 本 基 金 将 利 用 一 定 时 期 内 不 同 债 券 品 种 基 于 利 息 、 违 约 风 险 、 流 动 性 、 税
收特性、可回购条款等方 面的差别造成的收益率差异，同时买入和卖出这些券种，以获取二 者
之间的 差价 收益 。
8 ）个 券选 择策 略
本基金将严格依据 上述投资策略，通过自下 而上精选个券，审慎分析债 券的信用风险、流
动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素，选择定价合理或价值被低估的债券进 行
投资。
具有以 下一 项或 多项 特征 的债券 ，是 本基 金的 重点 关注对 象：
1 ）符 合上 述投 资策 略的 品 种；
2 ）信 用质 量正 在改 善或 者 预期将 改善 的信 用债 券；
3 ）具 有较 高当 期收 入的 品 种；
4 ）有 增值 潜力 、价 值被 低 估的品 种等 。
( 二)投 资限 制
1. 组合 限制
本基金在投资策略 上兼顾投资原则以及定期 开放的特点，通过分散投资 降低基金财产的非
系统性 风险 ，适 度保 持基 金组合 良好 的流 动性 。基 金的投 资组 合将 遵循 以下 限制：
（1）本 基金投资债券资产占基金资产比例不低 于80% ，但在每个开放期前 一个月和后一 个
月以及 开放 期内 基金 投资 不受上 述比 例限 制；
（2）本基金 在开放期内保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政 府
债 券 ， 在 封 闭 期 内 ， 本 基 金 不 受 上 述5% 的 限 制 。 前 述 现 金 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证
金、应 收申 购款 等；
（3 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的10 ％ ； 本 基 金 管 理
人管理 的全 部基 金持 有一 家公司 发行 的证 券， 不超 过该证 券的10％；
（4 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的10％；
（5） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的20％；
（6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支 持 证
券规模 的10 ％；
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不 得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的10 ％；
（8 ） 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为BBB 以上( 含BBB) 的 资 产 支 持 证 券 。 基 金 持 有 资 产 支
持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起3 个 月 内 予
以全部 卖出 ； 5-27
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（9 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40%；
（10） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的10% ；
（11） 本基 金投 资中 小企 业私募 债券 的剩 余期 限， 不得超 过本 基金 的剩 余封 闭运作 期；
（12 ）封闭期内 本基金资产总值不得超过 基金资产净值的200% ；开放期内 本基金资产总 值
不得超 过基 金资 产净 值的140% ；
（13 ）在开放期内 ，本基金主动投资于流动 性受限资产的市值合计不得 超过本基金资产净
值的15% 。 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使
本基金 不符 合前 款所 规定 比例限 制的 ，基 金管 理人 不得主 动新 增流 动性 受限 资产的 投资 ；
（14 ）本基金与私 募类证券资管产品及中国 证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购
交易的 ，可 接受 质押 品的 资质要 求应 当与 基金 合同 约定的 投资 范围 保持 一致 ；
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。
除上述第（2 ）、（8 ）、（13 ）、（14 ）项外， 因证券市场波动、证券发行人合并、基 金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理 人
应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的， 从
其规定 。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同 的 有
关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管 人
对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。
如果法律法规对上 述投资组合比例限制进行 变更的 ，以变更后的规定为 准。法律法规或监
管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再 受
相关限 制。
2. 禁止 行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。
基金管理人运用基 金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与
其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易
的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲5-28
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突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得 到
基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并
经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半 年 对 关 联 交 易 事 项 进 行 审
查。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。
（三） 基金 管理 人代 表基 金行使 债权 人 权 利的 处理 原则及 方法
1. 基金管理人按照 国家有关规定代表基金独 立行使 债权人 权利，保护基 金份额持有人的利
益；
2. 有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ；
3. 不通过关联交易 为自身、雇员、授权代理 人或任何存在利害关系的第 三人牟取任何不当
利益。
( 四)基 金的 融资 、融 券
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。
九、基金的 业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 债券 综合 指数 收益 率。
业绩比 较基 准的 选择 理由 ：
中国债券综合指数 是由中央国债登记结算有 限责任公司编制的中国全市 场债券指数，是目
前市场上专业、权威和稳定的，且能够较好地反映债券市场整体状况的债券指数。由于本基 金
的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致，因此该指数能够真实反映本基 金
的风险 收益 特征 ，同 时也 能较恰 当衡 量本 基金 的投 资业绩 。
在本基金的运作过 程中，如果法律法规变化 或者出现更有代表性、更权 威、更为市场普遍
接受的基准，则基金管理人与基金托管人协商一致，并报中国证监会核准 备案 后，无需召开 基
金份额 持有 人大 会， 可以 对业绩 比较 基准 进行 变更 。
十、基金的 风险 收 益特征
本基金属于债券型 证券投资基金，属于证券 投资基金中的较低风险品种 ，一般情况下其预
期风险 和预 期收 益高 于货 币市场 基金 ，低 于股 票型 基金和 混合 型基 金。
十一、基金 投资 组合 报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗5-29
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漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国建 设银行股份有限公司根据 本基金合同规定复核了本投 资组合报告内容，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2018 年3 月31 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1.报告 期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
4,095,572,087.00 92.92
其中： 债券
4,055,420,087.00 92.01
资产支 持证 券 40,152,000.00 0.91
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售 金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
146,970,505.81 3.33
8 其他资 产
164,868,661.64 3.74
9 合计
4,407,411,254.45
100.00
2.报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
3.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
4.报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 68,523,000.00 2.21
其中： 政策 性金 融债 48,495,000.00 1.56
4 企业债 券 2,615,373,087.00 84.40
5 企业短 期融 资券 512,851,000.00 16.55
6 中期票 据 858,673,000.00 27.71
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - - 5-30
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9 其他 - -
10 合计 4,055,420,087.00 130.87
5.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041760019 17 鲁 晨鸣CP002 1,000,000 100,960,000.00 3.26
2 101752011 17 中建 MTN001 1,000,000 100,570,000.00 3.25
3 101769023 17 北 排水MTN001 1,000,000 100,310,000.00 3.24
4 101756038 17 河 钢集MTN015 1,000,000 100,250,000.00 3.24
5 143131 17 中泰 01 1,000,000 99,950,000.00 3.23
6.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789193 17 皖金 1A2 400,000 40,152,000.00 1.30
7.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9.报告 期末 本基 金投 资的 国债期 货交 易情 况说 明
（1 ） 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂 不
参与国 债期 货交 易。
（2 ） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
（3 ） 本期 国债 期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
10. 投 资组 合报 告附 注
（1 ） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
（2 ） 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
（3 ） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 49,220.65
2 应收证 券清 算款 69,248,517.34
3 应收股 利 -
4 应收利 息 95,570,923.65 5-31
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 164,868,661.64
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5 ） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票 。
（6 ）投 资组 合报 告附 注 的其他 文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
民生加 银平稳 添利 债券A
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年 （2013 年8月
12日至2013 年12 月31
日）
-1.60% 0.11% 1.65% 0.01% -3.25% 0.10%
2014年度 14.85% 0.19% 4.15% 0.01% 10.70% 0.18%
2015年度 14.90% 0.09% 3.18% 0.01% 11.72% 0.08%
2016 年 度 5.08% 0.09% -0.57% 0.08% 5.65% 0.01%
2017 年 度 2.42% 0.06% -3.38% 0.06% 5.80% 0.00%
2018年（2018 年1月1
日至3 月31 日）
2.02% 0.05% 1.13% 0.04% 0.89% 0.01%
自基金 合同 生效 起至
今（2018 年3月31
日）
42.57% 0.12% 6.13% 0.05% 36.44% 0.07%
民生加 银平稳 添利 债券C
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年 （2013 年8月
12日至2013 年12 月31
日）
-1.70% 0.12% 1.65% 0.01% -3.35% 0.11% 5-32
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
2014年度 14.39% 0.19% 4.15% 0.01% 10.24% 0.18%
2015年度 14.35% 0.10% 3.18% 0.01% 11.17% 0.09%
2016年度 4.62% 0.09% -0.57% 0.08% 5.19% 0.01%
2017 年 度 2.14% 0.06% -3.38% 0.06% 5.52% 0.00%
2018年（2018 年1月1
日至3 月31 日）
1.93% 0.05% 1.13% 0.04% 0.80% 0.01%
自基金 合同 生效 起至
今（2018 年3月31
日）
40.04% 0.12% 6.13% 0.05% 33.91% 0.07%
业绩比 较基 准= 中国 债券 综 合指数 收益 率
十 三、 基金 的费用
( 一) 基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、基 金的 开户 费用 ；
9 、销 售服 务费 ；
10 、基 金上 市费 及年 费；
11 、按 照国 家有 关规 定和 基金合 同约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
上述基金费用由基 金管理人在法律规定的范 围内参照公允的市场价格确 定，法律法规另有
规定时 从其 规定 。
( 二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.50%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.50 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月支付，由基金托管人 根据与基金管理人
核 对 一 致 的 财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管
理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划5-33
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
后，基 金管 理人 应进 行核 对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.10%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下：
H ＝E× 0.10 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月支付，由基金托管人 根据与基金管理人
核 对 一 致 的 财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管
理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划
后，基 金管 理人 应进 行核 对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
3 、销 售服 务费
本基金A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 按 前 一 日C 类 基 金 资 产
净值的0.40% 年 费率 计提 。
销售服 务费 的计 算方 法如 下：
H ＝E× 0.40 %÷ 当年 天数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计 提的销 售服 务费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基 金资产 净值
销售服务费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月支付，由基金托管人 根据与基金管理人
核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径支付给基金管理人， 经
基金管 理人 代付 给各 个基 金销售 机构 。若 遇法 定节 假日、 公休 假等 ，支 付日 期顺延 。
销 售 服 务 费 主 要 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 以 及 基 金 管 理 人 的 基 金 行 销 广 告 费 、 促 销 活 动
费、持 有人 服务 费等 。
销售服 务费 不包 括基 金募 集期间 的上 述费 用。
上 述 除 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 和 销 售 服 务 费 之 外 的 费 用 ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入当 期费 用， 由基 金托 管人从 基金 财产 中支 付。
( 三)不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的 损
失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
( 四)基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 5-34
民生加银平稳添利定期开放 债 券型证 券投资基 金更新招募说 明书 摘要（2018 年第 1 号）
十四、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》 、 《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关法
律法规 的要 求， 对 2017 年 11 月 25 日公 布的 《 民 生加银 平稳 添利 定期 开放 债券型 证券 投资 基
金招募 说明 书（2017 年第 2 号） 》进 行了更 新， 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为 2018 年 4 月
14 日 ，有 关财 务数 据和 净 值表现 截止 日 为2018 年3 月 31 日。 主要 修改 内容 如 下：
1 、 在“重要提示”中，对根据《流动性风险管理规定》修改基金合同做了简要说
明，更新了招募说 明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日
期。
2 、 在“一 、绪 言” 中， 补充 了新的 法规 依据 ： 《 流动 性 风险管 理规 定》 。
3 、 在“二 、释 义” 中， 根据 《 流动 性风 险管 理规 定 》 补充相 关定 义。
4 、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 管 理 人 的 概 况 、 管 理 基 金 情 况 和 主 要 人
员情况 、基 金经 理、 投资 决策委 员会 相关 信息 。
5 、 在“五 、相 关服 务机 构” 中，对 部分 销售 机构 的信 息进行 了更 新。
6 、 在 “ 十 、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 增 加 短 期 赎
回费等 内容 。
7 、 在“十一、基金的投资”中，根据《流动性风险管理规定》更新投资范围的描
述，更 新了 “十 、基 金投 资组合 报告 ”的 相关 信息 。
8 、 在“十 二、 基金 业绩 ”中 ，对基 金的 业绩 进行 了更 新。
9 、 在“十 六、 基金 的费 用与 税收” 中， 对基 金的 管理 费率和 托管 费率 进行 了更 新。
10 、 在“二十四、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告等信
息。
民生加 银基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 五 月二十 九 日
